第一篇：xx銀行2013年年終決算的通知

關于認真做好2013年度年終

決算工作的通知

各部門：

年終決算工作是對我行全年經(jīng)營情況和財務成果的全面檢查、核實與總結，是年度考核及評價的重要依據(jù)，也是全面清理、核對賬務的一項必要工作，為確保年終決算工作及時準確順利的完成，各相關部門一定要高度重視、精心安排、認真組織，做好2013年度年終決算工作。現(xiàn)就我行2013年度年終決算工作的有關事宜通知如下：

一、年度決算的要求

（一）堅持統(tǒng)一領導，各方密切配合的原則。年終決算是一項綜合性工作，它的數(shù)據(jù)資料、考核指標、報表體系、具體操作涉及到各職能部門。因此，年度決算工作應由行長和部門總經(jīng)理親自參與，在以財務、會計部門為首，其它各職能部門密切配合下進行。

（二）堅持會計資料的真實性、準確性和可靠性。會計核算的數(shù)字、資料必須真實、準確地反映本行經(jīng)營和財務活動，決不能修改會計數(shù)據(jù)，偽造會計資料。

（三）堅持會計報表編制的完整性、及時性和統(tǒng)一性。各種年度會計報表是年度結算的數(shù)字說明，必須嚴格按照有關的要求進行，在規(guī)定時間內編制完成，及時報送，完整保存。

二、年終決算前的準備

（一）清理各項資金

1.清理貸款資金。全面核對各項貸款，落實債權。積極清收到期、逾期等各項貸款的本金及利息，新增的墊款要高度重視并及時查明原因，避免造成損失。對所有應收未收的貸款利息，按財務制度的有關規(guī)定列入表內或表外科目核算。

2.清理結算資金。對我行存放同業(yè)的款項與開戶銀行進行帳務核對;對劃出的和代收的委托收款、托收承付、簽發(fā)的銀行匯票、應解匯款等結算資金和聯(lián)行往來資金進行全面清理。

3.清理內部資金。內部資金主要是指清理“其它應收款”、“其它應付款”、“費用備付金”“應交稅金”“個人借支”“應付工資”等內部帳戶。決算日前，要逐項進行清理，該上繳的要上繳，該收回的要收回，該報損的要報損，該轉收益的要轉收益，使內部資金占用減少到最低限度。經(jīng)過清理，暫時無法解決的，要注明原因，以備日后查考和清理。

（1）對本單位職工和其他個人借支和備用金借款，必須在年終前歸還，未報帳的應及時報帳，年底不得留有余額。

（2）對由單位代墊的職工養(yǎng)老金、住房公積金、個人所得稅及其它應扣個人款項，應及時向職工收取，不得由單位出帳。

（3）應對本年應繳納和已繳納的稅金進行核實，如存在未足額繳納的稅金，應于12月份將1-11月的欠稅全額繳清，不得以任何理由欠稅，同時計財部應于12月20日將全年各項稅收的繳納統(tǒng)計表（自制）與申報表、稅票的復印件整理歸檔備查。（4）對當年發(fā)生的待處理出納長、短款、錯帳（含ATM機）等情況應按規(guī)定的審批程序和權限報批后進行帳務處理。

（5）對暫掛“其它應收款”科目尚未取得正式發(fā)票且屬本年承擔的費用，必須及時向收款方索取發(fā)票，進行帳務處理，不得跨年度掛帳。

（6）對“其它應收款”科目的其它項目進行清理：

①當年發(fā)生的應收項目，除房租水電押金、保證金等外，原則上均應全部清理完畢，不得留有余額；

②由于2013年新增的不良較多，其它應收款中的訴訟保全費掛賬較為頻繁，較上年有較大幅度的增長，風控部必須對訴執(zhí)費、評估費認真進行清理，做到貸款清收完畢時，該貸款對應的訴執(zhí)費用也應相應結清；同時對已結案終止執(zhí)行案件的訴執(zhí)費用，風控部需提供相關的材料在12月10日前上報行領導，待行領導批準后在年終決算前進行帳務處理。年終無法處理的分別寫出原因，報計劃財務部備案。

③其它未結清的其它應收款，年終決算日各相關部門應逐筆根據(jù)其可收回情況進行分析，并在財務管理系統(tǒng)的應收模塊-壞帳處理中進行五級分類，財務系統(tǒng)會根據(jù)應收款的五級分類情況自動進行壞帳準備的計提。12月31日計提完壞帳后，請各相關部門及時核對計提數(shù)據(jù)是否正確。

（7）對核心系統(tǒng)中暫掛在“262其他應付款”、“261資金清算應付款”中的結算待查和久懸未決款項進行清理，查明情況后及時與客 戶、他行取得聯(lián)系，按規(guī)定退回或入帳。對原已納入262科目中的 “久懸不動戶”管理的不動戶，應將未核銷的原手工不動戶清單余額與262科目“久懸不動戶”余額進行核對，確保余額、戶數(shù)一致；

（8）對財務系統(tǒng)中-其它應付款中所有掛帳項目進行檢查，對帳齡時間較長，且不需對外支付的款項，應于12月15日 前轉入營業(yè)外收入科目處理。

（9）對費用備付金進行清理，及時收回其中墊付的各種款項，年末必須確保財務系統(tǒng)中銀行存款、費用備付金、核心系統(tǒng)中總行撥入備付金、三個科目的余額一致。

（10）對暫掛在“其它應付款”科目中收取客戶的郵電費及出售憑證工本費，系統(tǒng)在年終決算日日終時會自動轉入手續(xù)費收入科目核算。

（11）對核心系統(tǒng)內生成的139及262科目的“掛賬單”戶及時并逐戶進行清理，至決算日全部應按正確的入賬科目將所有掛帳單余額清理完畢，如確因系統(tǒng)等特殊原因導致部分掛賬單余額無法清理的，須在報送應收應付款報表時逐戶列出明細并說明原因。

（12）對銀聯(lián)待清算清算款進行賬務處理，年終清零。

（二）全面檢查核對帳務

1.檢查會計科目的使用情況。各相關部門應嚴格按照會計科目使用說明和方法，對照帳戶的核算內容和業(yè)務性質，進行分析檢查。對發(fā)現(xiàn)使用不正確的科目應予以調整，務求真實的反映各項業(yè)務和財務活動情況（需核心系統(tǒng)調整或財務系統(tǒng)調整的請在12月15日前報 計財部審批同意后方可進行調整）。

2.全面清理單位賬戶。對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，清理各開戶單位賬戶，對未向人行核準、報備的賬戶應及時補辦核準及報備手續(xù)，對開戶單位確實無法提交補辦手續(xù)的，應停止辦理一切結算業(yè)務并通知客戶予以銷戶處理或在綜合業(yè)務系統(tǒng)中轉做“不動戶”處理；對已在我行系統(tǒng)中辦理了銷戶手續(xù)但未在人行賬戶系統(tǒng)中處理的，應及時在人行賬戶系統(tǒng)中辦理有關手續(xù)。

3.全面核對內外帳務。為保證決算質量和會計信息質量，各部門所有的內外帳務必須做到完整和準確，確保各項帳務相符。

4.銀企年度余額對賬單的全面核對。營業(yè)部應于12月初生成各類對公存款、貸款、保證金、定期、通知存款賬戶11月末余額不為零的對賬數(shù)據(jù)，分發(fā)至各對賬單位進行年度對賬，確保對賬及時。

（1）核心系統(tǒng)：

①系統(tǒng)生成的明細帳與總帳進行核對；

②系統(tǒng)內各現(xiàn)金尾箱余額應與實際現(xiàn)金核對一致，確保賬款相符；

③系統(tǒng)內各機構憑證箱、柜員憑證箱應與重要空白憑證、有價單證的實物進行核對相符；

④保留的各類手工登記簿應與系統(tǒng)內相關數(shù)據(jù)、實物進行核對相符。

（2）信貸方面：

①銀承卡片、臺賬余額與核心系統(tǒng)602科目余額核對相符。②抵（質）押物的實物應與核心系統(tǒng)內703、704科目數(shù)據(jù)、登記簿的數(shù)據(jù)核對相符。

③他行代簽銀簽等業(yè)務余額與核心系統(tǒng)對應表外科目725等科目數(shù)據(jù)分別核對相符。

（3）財務管理系統(tǒng)：

①各類明細賬數(shù)據(jù)與總賬數(shù)據(jù)進行核對。②資產(chǎn)模塊中進行各類資產(chǎn)的對帳處理。

③應收模塊、應付模塊中應收掛帳單和應付掛帳單余額與科目余額表中相對應的應收款和應付款的余額進行核對、應收模塊中壞賬準備金余額與科目余額表中壞賬準備的余額進行核對。

④銀行存款、費用備付金與核心系統(tǒng)中撥入備付金余額進行核對。

⑤所有發(fā)起方為核心系統(tǒng)的數(shù)據(jù)與核心系統(tǒng)科目余額進行核對。⑥檢查財務管理系統(tǒng)中所有財務系統(tǒng)與核心系統(tǒng)往來科目是否結為零。

（4）若與其它金融機構存在資金往來并開立賬戶的，需進行賬戶往來的對帳工作，做到帳務核對相符，確保資金安全。

（三）清理財產(chǎn)、實物

1.清查實物庫存。對保管的重要空白憑證、有價單證、抵質押物等進行一次全面清查，實際庫存要與帳務、報表庫存余額一致。如發(fā)現(xiàn)不符等情況，應查明原因，按規(guī)定程序進行調整，做到帳實相符。

2.清查固定資產(chǎn)及低值易耗品。各相關部門應對固定資產(chǎn)及各種 低值易耗品的實物進行認真的盤點清查，對清查中發(fā)現(xiàn)盤虧和報廢的情況，應按規(guī)定程序予以處理或調整帳務；對清查中發(fā)現(xiàn)卡片與實際情況不相符的內容（例如存放地點、管理部門、管理人員的變更等），應按規(guī)定及時調整財務管理系統(tǒng)內卡片內容，確保帳、卡、實物三者相符。

（四）核實損益

計劃財務部根據(jù)《企業(yè)會計準則》、《金融企業(yè)財務規(guī)則》的有關規(guī)定，確認各項收入和支出，檢查損益反映是否真實，計算是否準確無誤，有無隱瞞利潤和虛報利潤的現(xiàn)象。

1.各項收入情況

（1）利息收入。根據(jù)權責發(fā)生制的原則入帳。風險部應于2013年12月15日前將可收回的表外應收未收利息盡量收回，并對12月20日結息日可能發(fā)生的表外應收利進行預測。

（2）金融機構往來收入。根據(jù)權責發(fā)生制的原則入帳。其中：

①各機構對存放在人行的備付金存款和在核心系統(tǒng)中核算的存放同業(yè)清算款項應于年終決算日將應收利息手工計提至年末。

（3）手續(xù)費收入。銀承、承諾等業(yè)務手續(xù)費收入按照權責發(fā)生制的原則由系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務期限進行遞延，對屬于本年度的收益，計入手續(xù)費收入科目核算。其他手續(xù)費收入按實收原則進行確認。

（4）其他營業(yè)收入、營業(yè)外收入。按實收原則確認。

2.各項支出情況

（1）利息支出。根據(jù)權責發(fā)生制的原則計提應付利息，由系統(tǒng) 自動計入當期成本，各項計息存款的利息計提至年末。

（2）金融企業(yè)往來支出。根據(jù)權責發(fā)生制的原則計提應付利息,由系統(tǒng)自動計入當期成本,計提至年末。

（3）手續(xù)費支出。按實收原則確認。

（4）營業(yè)外支出。需在營業(yè)外支出科目中列支的項目，應在12月20日前處理完畢：

①完成各類財產(chǎn)的盤點后，如存在報廢和盤虧的情況，應查明原因后，提供相關材料在12月15日前報計財部審批，并根據(jù)審批情況進行帳務處理。

②對當年正處于訴訟階段，但確認其存在損失的案件，風控部應進行損失的認定，并于12月20日前通過相關程序審批后，報計財部進行預計負債的帳務處理。

（5）營業(yè)費用

①職工福利費、職工教育經(jīng)費在規(guī)定的標準內據(jù)實列支,一律不得突破；工會經(jīng)費按各行工資總額的2%，于12月31日在財務系統(tǒng)中手動計提，待次年上繳當?shù)毓M織。

②檢查長期待攤費用、無形資產(chǎn)的攤銷期限與其受益年限是否一致，對超出受益期的租入固定資產(chǎn)裝修費用（原租賃場所已停租或已再次進行裝修），應在本年內將其攤銷余額一次性計入當期費用。長期待攤費用采用在受益期內平均攤銷的方法，由系統(tǒng)在年末自動攤銷入成本。

③對今年已發(fā)生但未入帳的費用，年底前必須取得發(fā)票列入當年 成本，不得留待次年列支。

④固定資產(chǎn)折舊采用平均年限法逐筆進行計提。由財務系統(tǒng)自動在年末完成。

（6）資產(chǎn)減值準備 ① 貸款減值準備：

按我行五級分類方法進行核定。② 壞帳準備

計提范圍為應收利息、存放同業(yè)款項、其它應收款等資產(chǎn)，其中：

A: 對其它應收款，相關部門應逐筆根據(jù)其可收回情況進行分析，在財務管理系統(tǒng)的應收模塊-壞帳處理模塊中進行五級分類，由系統(tǒng)根據(jù)分類結果進行壞帳準備計提，計提的標準參照貸款五級分類的標準。

B: 對存放同業(yè)款項等資產(chǎn)的減值準備的計提：

計財部應根據(jù)其資產(chǎn)質量，未來可收回情況進行分析，如存在減值的情況，在年末計提減值準備。

③應收款項投資減值準備：計財部應對所有應收款項類投資進行梳理，在12月20日前根據(jù)其資產(chǎn)質量，市場價格、未來可收回等因素進行分析，認定其是否存在減值，如存在減值的情況，完成單項資產(chǎn)減值準備的計提，對于不存在減值因素的應收款項類資產(chǎn)可根據(jù)其資金使用性質進行組合計提。

（7）營業(yè)稅金及附加。按照國家稅法規(guī)定，準確計算應繳納營 業(yè)稅金及其它稅金。即：營業(yè)稅、城市維護建設稅、教育費附加、地方教育費附加。年末在財務系統(tǒng)中手工計提。

（8）所得稅。

采用資產(chǎn)負債表債務法核算當期所得稅費用及遞延所得稅費用，計算資產(chǎn)負債項目的計稅基礎及暫時性差異，計量遞延所得稅資產(chǎn)和遞延所得稅負債，由計財部在財務系統(tǒng)里完成。本行所得稅率為25%。其中稅法規(guī)定如下：

①業(yè)務招待費，按照發(fā)生額的60%扣除，但最高不得超過當年營業(yè)收入的5‰。

②職工福利費，不超過工資薪金總額14%的部分，準予扣除，超過部分進行納稅調整

③工會經(jīng)費，不超過工資薪金總額2%的部分，準予扣除，超過部份進行納稅調整；

④ 職工教育經(jīng)費，不超過工資薪金總額2.5%的部分，準予扣除；超過部分，可在以后納稅年度結轉扣除；

⑤廣告費和業(yè)務宣傳費支出，不超過當年營業(yè)收入15%的部分，準予扣除；超過部分，可在以后納稅年度結轉扣除；

⑥ 公益性捐贈支出，不超過年度利潤總額12%的部分，準予扣除；

⑦ 各項贊助支出、各項罰款、賠償金、稅金滯納金全額進行納 稅調整；

⑧ 其它不得在稅前列支的資本性項目全額進行納稅調整； ⑨當年計提的各項風險資產(chǎn)減值準備在扣除稅法規(guī)定的貸款資產(chǎn)的1%后差額部份進行納稅調整（注：稅法規(guī)定風險資產(chǎn)包括各項貸款、貼現(xiàn)、信用墊款（含銀行承兌匯票墊款）各項具有貸款特征的資產(chǎn)）；

⑩ 其它非信貸資產(chǎn)減值準備全額進行納稅調整。

3、為減輕年終決算日的工作量，確保年終決算工作順利進行，計財部對應提的各項收入和攤入當期成本的有關業(yè)務事項可提前進行，其中：費用報帳時間截止12月20日止，資產(chǎn)報帳時間截止12月25日止，此時間后僅處理一些特殊情況的業(yè)務，各部門請匡算好時間，提前做好業(yè)務處理，以免影響全行的年終決算工作。

4、為便于計財部準確匡算利潤，為行領導提供決策依據(jù)，相關部門應于12月24日將年度預測損益的數(shù)據(jù)（損益表應分帳面執(zhí)行數(shù)（1月1日至12月23日）、當年預計累計執(zhí)行數(shù)（1月1日至12月31日）兩欄進行填列。

（五）確保資本充足率達到要求

為確保年末資本充足率達標，在年底前各部門歸口管理的信貸規(guī)模、銀承敞口、保函敞口以及風險資產(chǎn)必須控制在年度計劃之內。

三、年終決算日的工作

本年度決算日為12月31日，各相關部門應高度重視、精心組織、周密安排好決算日的各項工作。行領導應親自把關，各部門密切配合，切實做好以下工作：

（一）及時處理決算日的各項業(yè)務，保證客戶辦理業(yè)務的正常進行。

（二）按照市人行清算中心的有關要求，認真做好當日票據(jù)交換工作，發(fā)現(xiàn)問題及時聯(lián)系并糾正，確保提入、提出票據(jù)全部納入當年帳務，銀聯(lián)卡POS清算應納入當年賬務處理。交換票據(jù)具體時間按人民銀行南昌中心支行文件的要求執(zhí)行。

（三）檢查各項庫存。決算日營業(yè)終了，對庫存現(xiàn)金、重要空白憑證及有價單證等，應由主管行長、稽核部經(jīng)理等人員進行檢查核對，并由參加檢查人員在登記簿上登記檢查結果，確保帳款、帳實相符。發(fā)現(xiàn)問題及時向總行報告。

（四）風險管理部應隨時關注貸款五級分類的變化情況，并據(jù)以測算貸款減值準備后報總行計財部進行利潤的測算。

（五）為準確計提貸款發(fā)放印花稅，根據(jù)國家稅務總局《關于金融機構與小型微型企業(yè)簽訂借款合同免征印花稅的通知》文件精神，風控部應于2013年12月31日下午下班前將當月發(fā)放的小型微型企業(yè)貸款明細數(shù)據(jù)報送計財部。

（六）決算日各相關部門的損益，由核心系統(tǒng)與財務系統(tǒng)分別結轉，其中核心系統(tǒng)中的損益全部結轉至財務系統(tǒng)-權益資金往來科目中；核心系統(tǒng)的交易必須于1月1日凌晨2點前第一次導入財務系統(tǒng)以便財務系統(tǒng)進行全行利潤的調整。信息科技部應嚴密監(jiān)控，以便財務系統(tǒng)進行年結的處理。

（七）全行損益結轉后，計劃財務部應進行企業(yè)所得稅的業(yè)務處理，準確核算當期所得稅費用、遞延所得稅資產(chǎn)和負債后，按照有關規(guī)定進行完成利潤分配的處理,計提一般風險準備、法定盈余公積金和任意盈余公積金。

（八）計財部應提前做好核心系統(tǒng)、財務系統(tǒng)等業(yè)務系統(tǒng)的年結測試工作，并制訂嚴密的年終決算方案和時間推進表，各部門應嚴格按照時間推進表進行，不得滯后，避免次年核心系統(tǒng)延時開門的風險。

四、編制年度決算報表

決算報表是對我行全年經(jīng)營情況的綜合反映，一定要做到數(shù)字準確，內容真實完整，報送及時，嚴禁弄虛作假。

（一）年度會計決算需要編制的報表種類

1、決算報表。資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表。

2、決算附表。業(yè)務狀況表（年計表）、利潤分配表、成本表、所有者權益（股東權益）增減變動表、資產(chǎn)減值準備明細表、固定資產(chǎn)狀況表、營業(yè)外收支明細表、其它應收和應付款項明細表；機構和人員情況表。

3、決算說明書。財務狀況說明書是以文字為主，結合數(shù)字指標編寫的關于業(yè)務概況和財務狀況的分析報告，說明會計報表數(shù)字形成情況和變化的原因，補充報表數(shù)字所不能反映的其它內容。財務決算說明書的主要內容為：

一是資產(chǎn)負債情況：本會計期間資產(chǎn)負債總量、增（減）量、結構、質量情況、增減變化原因； 二是財務收支情況：本會計期間各項收入、成本、費用等增減變動情況；

三是經(jīng)營效益情況：本會計期間資產(chǎn)收益、負債成本情況及形成原因；

四是利潤實現(xiàn)及分配和稅金繳納情況； 五是增資擴股情況；

六是本會計期間發(fā)生的需要說明的其它重要事項。

（二）報表編制要求及上報時間

相關部門應當根據(jù)實際發(fā)生的各項業(yè)務及賬簿記錄等會計核算資料，按照會計制度規(guī)定的編制原則和方法編制年度會計決算報表和決算說明書，并對所報報表、資料的真實性、準確性、完整性負責。

一是要數(shù)字真實、計算準確、內容完整、說明清楚。

二是會計報表上的單位公章以及單位負責人、計財部經(jīng)理（復核）、制表人員的印章齊全、清晰，責任明確。

三是要嚴格按照報表排列順序裝訂，使用統(tǒng)一格式的封面。

五、做好年度會計資料的整理、歸檔工作

年度終了，各相關部門應將2013年度會計憑證、手工帳簿，系統(tǒng)中打印帳簿、會計報表等會計資料按有關規(guī)定裝訂成冊，編號管理，并加蓋裝訂人員、財會部經(jīng)理等人員的名章，登記“會計檔案登記簿”，入庫保管，以便日后進行查考。

附件：南昌大豐村鎮(zhèn)銀行2013年年終決算時間進度表

二〇一三年十一月二十六日

第二篇：2012決算通知

簽發(fā)：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

關于召開2011

財務決算、統(tǒng)計年報會議的通知 司屬各單位：

根據(jù)局2011財務決算及統(tǒng)計年報會議的精神，結合集團公司實際情況，經(jīng)研究決定，于2012年1月6日—8日（5日報到）在局教育中心召開公司2011財務決算暨統(tǒng)計年報會，現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、會議內容：

1、公司領導講話.2、傳達省局財務決算、統(tǒng)計年報會議精神。

3、布置講解財務決算報表、統(tǒng)計年報、2011財務決算工作補充說明和要求等。

二、參會人員：

司屬各單位財務負責人，負責編制會計報表、統(tǒng)計報表的會計、統(tǒng)計人員，財資部及核算中心財務人員，審計科、人教部、設備部、工會及離退辦等部門相關人員。

三、所帶資料：

1、與公司往來帳復印件；

2、資金上繳、住房公積金須帶現(xiàn)金或資金上交憑證及個人明細表，其他需上繳資金（如：管理費、折舊、資金占用費、工會經(jīng)費等）按各單位資金量自行選擇繳款方式。

四、其他事項說明

1、請各單位將參會人員名單、性別、是否住宿等情況于2011年12月31日前告知公司財資部楊卉，以便安排住宿。電話：0791—88221406，傳真0791—882326122、本年報表審核分兩批進行，具體安排如下：

第一批單位：核算中心所核算單位、南寧分公司、景德鎮(zhèn)分公司、重慶分公司、西安

分公司、宜昌分公司、達州項目部、廣梧項目部、鄭漯項目部

第二批單位：除第一批外的其他單位

第一批上報時間為2012年元月12日之前，第二批上報時間為2012年元月16日之前

3、今年春節(jié)時間早，局財務決算會要求2011年公司財務決算報表于2012年元月20日之前匯總上報完畢，時間很緊，任務很重，司屬各單位財務人員要根據(jù)自己的工作情況統(tǒng)籌安排，正確處理好財務決算與具體工作的關系，建議路途較遠，做完決算還需回分公司的財務人員，在安排好分公司工作的前提下，開公司決算會時帶好2011年財務決算所需財務資料，開完公司決算會后直接做決算，希望司屬各單位高度重視、保證本年財務決算能都按期、高質量地完成。

特此通知！

XXX地質工程（集團）公司

2011年12月28日

第三篇：年終決算通知

通

知

一年一度的年終決算即將到來，為了真實的反應2016年的經(jīng)營業(yè)績及財務狀況，特將年終決算相關事宜通知如下：

一、發(fā)票處理 1、2016年發(fā)票收繳處理賬務截止時間為12月20 日。

2、已取得發(fā)票當年不付款的發(fā)票：將發(fā)票簽字后于12月20日之前上報財務部掛賬，付款的時候使用支出審批表簽字辦理付款手續(xù)。

3、未取得發(fā)票的費用：2016年應承擔尚未取得發(fā)票，盡量于 12月20日之前開回發(fā)票，開回后繳財務部掛賬或付款。

4、發(fā)票不能跨入賬，超市公司應重點清理各大超市費用發(fā)票，特別是已付款或已帳扣的，20日之前交到財務部門，如有特殊情況可以與財務部溝通，31日前交財務部入賬處理。

5、以上發(fā)票需付款的各部門直接辦理簽字手續(xù)，需掛賬的做好發(fā)票登記明細表一式兩份，注明發(fā)票日期、項目、金額、發(fā)票號、經(jīng)辦人員等，交接到財務部門出納人員，交接雙方簽字確認，由財務人員統(tǒng)一辦理簽字掛賬手續(xù)。

6、以上所述發(fā)票包括所有發(fā)票，凡是2016年已經(jīng)開具的，不論是否付款，一律按上述處理方式上繳財務部。7、2016年12月20日之前不能開回發(fā)票的業(yè)務，原則上2016年不再開具，也不再辦理付款手續(xù)，如有特殊情況發(fā)票延遲上交或需要付款的，提前給財務部門說明。

二、往來帳清理

1、個人借款12月20日之前還款，因工作需要借周轉金的個人，還款后于2017年1月可以再辦理借款手續(xù)。

2、對公單位往來，經(jīng)辦人員12月20日前應清理，特別是預付賬款及應收賬款應高度重視，由財務人員督促及協(xié)助經(jīng)辦人員清理款項，對于發(fā)現(xiàn)有問題的，應及時向領導反映，查找原因，避免呆死帳的形成。

三、年終盤點

1、時間：2016年12月22-31日。財務于12月15日之前下發(fā)各部門具體盤點時間及人員分配表。

2、范圍：公司、一牧分公司、畜牧公司、高官寨現(xiàn)代牧業(yè)所有物資，包括賬面反映數(shù)及備查賬賬面數(shù)。

3、參加人員：財務人員、企審人員、保管、責任單位負責人、其他相關人員。

4、盤點方法：能全面盤點的全面盤點，農用材料等全面盤點有難度的采用量方、抽樣過稱計算總量等方法。

5、注意事項：盤點人員要做到認真負責、事實求是，在盤點過程中不僅注重數(shù)量的盤點，更應該注重質量的盤點，質量出現(xiàn)問題的物資單獨標注，經(jīng)專業(yè)人員確認后進行賬務處理。

6、盤點結束后及時整理盤點結果，并反映在2016年年終決算中。此通知希望各部門領導高度重視，積極配合，以便于順利完成2016年年終決算工作。

特此通知。

財務部 2016年11月30日

第四篇：2011年終決算通知

二0一一年年終決算通知

根據(jù)集團決算、事務所年終審計以及上市公司信息披露的要求，公司需于2012年1月6日之前完成2011各項財務決算工作，現(xiàn)將相關事宜通知如下：

1、各職能部門費用扎賬時間為：2011年12月26日（星期一即本最后一次費用報銷）。2011年12月27日—2012年1月6日不再對職能部門報銷；職能部門的還款手續(xù)須在2011年12月23日前辦理完畢；

2、辦事處費用扎賬時間為：2012年1月5日（元旦放假期間不休息）。辦事處所有單據(jù)的錄入、網(wǎng)上審批在12月28日之前完成，辦事處借款還款及備用金續(xù)借手續(xù)須在2011年12月23日前辦理完畢，辦事處一級商年終返利需全部辦理完畢，二級商年終返利需辦完1-10月份的。

3、倉庫庫存扎賬時間為2011年12月21日，年終盤點時間為2011年12月28-29日；采購報帳截止時間為12月21日；采購付款截止時間為12月23日

4、固定資產(chǎn)盤點時間為2011年12月23日；

5、2011年12月28日以后停止辦理銀行付款手續(xù)；

6、開發(fā)票扎賬時間：2011年12月30日；

7、回款扎賬時間：以銀行2011年12月31日到賬金額為準；

①銀行匯票、銀行承兌匯票以2012年1月1日前（含）所收到的票據(jù)原件或傳真件（公司必須在1月3日收到原件）為準，并將其作為應收票據(jù)計算回籠；

②其他結算方式以2011年1月1日前（含）所收到的銀行結算單據(jù)為準；

8、車間成本2012年1月2日完成；

9、倉庫盤點表2012年1月5日完成；

10、財務報表：2012年1月6日完成。

請各部門給予支持并相互轉告。由此引起的不便，敬請諒解！

財務會計部

2011年12月13日

第五篇：關于銀行年終決算講話

一、關于年終決算工作

1、重要性。年終決算是對一個支行財務狀況、經(jīng)營成果以及各項經(jīng)營指標的集中反映，是保證一個支行各項業(yè)務管理工作正常開展的重要基礎。今年的年終決算意義重大，既是決算年，又是轉換年。一是農行股改已進入關鍵時期，12月31日將做為股改的數(shù)據(jù)基準日，按照國務院和財政部的要求農行將在1月1日全面實施新的《企業(yè)會計準則》，屆時農行將依據(jù)今年的決算成果按照新準則轉換后對外部披露財務信息，因此各經(jīng)營單位決算成果的質量將直接影響到總行的數(shù)據(jù)匯總與轉換。二是今年是全國農行所有分支機構財務管理系統(tǒng)（fmis）上線后的第一次年終決算，各網(wǎng)點數(shù)據(jù)清理的真實、認真、及時與否將直接影響到上級行轉換匯總的進度。這些特點使得年終決算工作意義重大，也使決算工作量大、工作難度增大，因此，支行要求，各單位必須高度重視今年的年終決算工作，網(wǎng)點負責人負全責，會計主管要親自抓，要全所動員，認真準備，周密部署，積極投入，精心組織，確保安全，平穩(wěn)度過，要本著對農行股改和歷史負責的態(tài)度，按照“統(tǒng)一指揮，橫向聯(lián)動，令行禁止”的工作方針，確保年終決算工作順利進行。

2、應做的工作。

第一，認真學好三文一表：

《關于做好會計決算的通知》、《河南省abis計算機年終決算工作流程》、《轉發(fā)中國人民銀行關于做好年終決算日支付清算工作的通知》、《年終決算必須辦理的重大事項一覽表》，“三文一表”是做好年終決算的指南，其他事項以支行通知為準。

第二，做好各項帳務清理核對：

1、清理各項現(xiàn)金和實物資產(chǎn)。各單位要對使用的固定資產(chǎn)、低值易耗品及代保管有價值品（抵押物、質押物），各種本外幣現(xiàn)鈔、重要空白憑證、國債存根和打包戶存款進行一次全面清查核對，并登記盤點清單備查，保證賬實相符。

2、全面清理核對內外部賬務。各營業(yè)單位要對單位結算賬戶、同業(yè)存款賬戶、貸款賬戶進行一次決算前的全面對賬工作，在決算日前排查、消除相關風險隱患。

3、全力配合數(shù)據(jù)清理，確保新準則順利轉換。新會計準則轉換是一項龐大、繁雜的系統(tǒng)工程，主要的工作任務集中在二級分行以上，支行各職能部門負責各種信息采集表的填報，營業(yè)網(wǎng)點負責各類基礎數(shù)據(jù)的清理，而數(shù)據(jù)清理的效果將直接影響信息采集表填報的質量。因此各單位務必按照支行下發(fā)的數(shù)據(jù)清理任務開展清理工作，務必按照真實反映、及時準確的原則進行清理，遇有疑難的問題要及時與支行相關部門溝通聯(lián)系。

第三，確保會計核算的準確性，真實反映財務成果：

1、要嚴格按照權責發(fā)生制核算各類財務收入與支出。未經(jīng)支行批準嚴禁人為調整科目，要確保各項中間業(yè)務收入入賬及時、準確，對上級行下?lián)艿母黝愔虚g業(yè)務手續(xù)費、傭金必須全額入賬，嚴禁挪用或少入賬。

2、要特別關注應收、應付利息的計提與入賬準確性。各單位要認真核對應收、應付利息入賬日打印的計提清單，發(fā)現(xiàn)錯誤及時報告、調整。貸款應收利息超過90天的必須納入表外核算并按規(guī)定計提表外復利，保證財務成果真實反映。

3、對各類表外分戶和內部科目、賬戶的使用進行一次全面清理，確?？颇糠从痴鎸?、反映正確。

4、各單位主管每日要密切關注各類業(yè)務應收應付款項科目余額是否正常，“99999”科目是否有異常掛賬并及時予以處理。

第四，決算日應注意的事項：

1、支行營業(yè)廳要認真檢查和維護稅金計提行與入賬行關系表，確保年終計提稅金歸屬正確無誤。

2、在行所簽退前務必查詢網(wǎng)內來賬和在途重要空白憑證，保證全部入帳、及時核銷。

3、各類財政性資金的匯繳、上劃要嚴格按照人民銀行規(guī)定的清算場次進行辦理，原始票據(jù)務必及時送達支行營業(yè)廳，具體時間按照當?shù)厝嗣胥y行通知為準。

二、關于“開門紅”工作

充滿艱辛的即將過去，回首，成功伴隨著艱辛，成果飽含著汗水，全體員工都付出了辛勤勞動。滿懷著勝利的喜悅我們即將迎來更具希望和挑戰(zhàn)的，一年之計在于春，近年來的實踐證明，誰抓住了一季度開門紅工作，誰就抓住了全年工作的主動權。贏得了開門紅，就贏得了全年工作的良好開端，“好的開始是成功的一半”。對于單位來講，開門紅之戰(zhàn)是否成功，關系到全年目標任務的完成，首季開局是否順利，將影響到單位和員工個人的斗志和信心。

1、如何迎戰(zhàn)開門紅？首先是要有一個清醒的認識，其次要有一個周密的計劃，再就是有具體的行動。在認識方面，制約我行業(yè)務發(fā)展的瓶頸還有很多：一是我們的網(wǎng)點優(yōu)勢已不復存在。目前，我行僅有六個營業(yè)網(wǎng)點，3臺atm機，我們的硬件配備又遠遠落后工行、建行。同時，信用社、郵政儲蓄又可以通過城鄉(xiāng)聯(lián)動的傳統(tǒng)模式，與我們爭搶城區(qū)業(yè)務。過去的經(jīng)驗表明，他們的城區(qū)競爭力不容忽視。二是任務差距較大。上由于我們大幅度撤并網(wǎng)點，導致我行存款欠任務較多。今年年底，市分行在分配任務上出臺了新的規(guī)定，就是上年欠帳部分在下任務的基礎上進行累加，也就是說我們一季度開門紅不但要完成今年一季度的任務，還要彌補上的差額任務。我統(tǒng)計了一下，全行目前有存款、外匯、不良清收、第三方存管、貸記卡五項任務沒完成，所以說，開門紅我們的任務壓力很大，業(yè)務經(jīng)營面臨巨大的挑戰(zhàn)。三是我行不良貸款占比居高不下，嚴重削弱了我行的資產(chǎn)創(chuàng)利水平。不良貸款占比目前為71%，全行能正常收息貸款不足1個億，幾乎100%的不良貸款基本處于睡眠狀態(tài),不但不能為我行增收做貢獻,而且給我們完成市行分配的清收指標形成壓力。另一方面，貨幣清收小額貸款工作越來越難。因為部分農村已經(jīng)沒有我行網(wǎng)點的支撐，加之資產(chǎn)部清收隊員的自動轉崗，清收力量也相應減弱，致使大量散落于農村的小額貸款，長期無人問津，甚至喪失法律時效。四是中間業(yè)務增長難以實現(xiàn)較大突破。雖然在營銷基金業(yè)務取得了一定進展，但是網(wǎng)上銀行、第三方存管、貸記卡發(fā)行等方面，進展仍然緩慢。全行還沒有形成中間業(yè)務創(chuàng)收最主要的業(yè)務產(chǎn)品。要不是基金收入87萬元，全年361萬元中間業(yè)務收入就不可能完成。所以說，我們形勢嚴峻，任務嚴峻，大家都要認識到完成任務的艱巨性，這是我們要有的第一個清醒認識；我們要有的第二個清醒認識是，全行上下不分前臺后臺，不分基層機關，我們都是一線員工，都要面向市場，都要攻關營銷。開門紅”任務不光是一線網(wǎng)點的任務，機關也有任務，客戶部要承擔支行正常收息的職責，信貸部要承擔全行8000筆貸款風險控制責任；基礎辦、會計科、中間業(yè)務部、客戶部還要承擔經(jīng)營與管理的雙責任，辦公室應經(jīng)常下網(wǎng)點查，看、問、好的典型事跡給予及時宣傳與報道（能及時發(fā)現(xiàn)典型，弘揚正氣），保衛(wèi)科要承擔安全管理責任，后勤保障部門要服務于業(yè)務，服務于員工。每個層面都要明確支行目標是什么？單位目標是什么？個人任務是什么？機關除管理外，經(jīng)營任務有哪些？“開門紅”任務面前，人人有責任，人人有目標，人人要參與，齊心協(xié)力，齊抓共管，全員要上陣。全行所有在崗人員，人人都要分配任務，人人都要創(chuàng)造效益，人人都要參與考核。為此，今年我行“開門紅”工作概況起來就是“兩個目的，三大目標，九項重點，”。兩個目的是：①安全經(jīng)營（內控管理規(guī)范），②有效發(fā)展（爭回我行發(fā)展費用和績效工資）；三大目標是：存款、中間業(yè)務收入、不良清收；九項重點工作是：①存款工作，②外匯工作，③同業(yè)存款，④第三方存管，⑤發(fā)卡（含借記卡、貸記卡），⑥保險，⑦基金，⑧收息（正常收息、不良收息），⑨網(wǎng)銀。每個網(wǎng)點要針對上述“2、3、9”有針對性地開展好本所工作，使本所工作出現(xiàn)亮點。在座各位要讓自己立即融入到本單位開門紅活動中去，起模范帶頭作用；根據(jù)單位的實際制定營銷計劃；立刻行動，去落實這一計劃，要克服工作無重點，沖刺無亮點，努力無方向，目標不明確，責任不落實，考核走過場，大家在一起吃大鍋飯，誰也不出力的現(xiàn)象發(fā)生。

2、怎么干？（具體的行動）。市行層面對三大目標要求是：①存款工作做到“五靠”：靠新觀念，靠新產(chǎn)品，靠新業(yè)務，靠新營銷，靠新宣傳；②中間業(yè)務：以基金、第三方存管（選好新股民）為重點，保持發(fā)卡和保險營銷的繼續(xù)領先；③清收工作：“2個落實，1個重點”：2個落實是：①落實本金到期收回；②落實利息逐戶收回；1個重點是：繼續(xù)抓好不良資產(chǎn)處置準備工作。針對上述要求，除張行長講的外，我在強調以下幾個方面，請大家在具體中抓好落實：

1、在存款工作方面，全行每一名員工，都要牢固樹立“總量就是實力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競爭力”的存款理念，全面分析轄區(qū)內的資金組織及市場競爭的新動向、新特點，牢牢把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠的有利時機，大力拓展新的領域，努力提高市場份額。就此，我個人認為，全行一季度的存款工作上要做到四“要”。一要樹立“服務增值、服務創(chuàng)效”理念。真正把規(guī)范化服務工作落實到窗口、落實到柜臺、落實到每個員工的行動上，不斷加強和改進服務手段和服務措施，進一步提高服務質量和服務效率（建議支行給每位柜員安上客戶評價系統(tǒng)），針對元旦、春節(jié)前后，各類商戶及城鄉(xiāng)居民收入相對集中、勞務人員返鄉(xiāng)、商品市場交易活躍等季節(jié)性特點，認真研究和探索攬存的新對策，突出抓好低存本存款工作。二要加強產(chǎn)品的服務意識。當前，我們的服務產(chǎn)品可謂不少。各類基金、保險、第三方存管、“雙利豐”（大家都知道申購新股賺錢，但確保中1000新股往往需要動用數(shù)百萬資金，對一般散戶來說概率很小，但散戶購買農行本利豐第5期人們幣理財產(chǎn)品-新股申購計劃，就可使散戶獲得高收益，因為銀行去集中申購。去年我行這兩項業(yè)務業(yè)務量為零，考核獎勵得分為零）個人通知存款，教育儲蓄等等，這些方面，我們尚存巨大潛力可供挖潛。通過挖潛這些新業(yè)務產(chǎn)品，拓寬增存渠道，尋求新的發(fā)展。三要著力提高對公存款綜合營銷能力。與儲蓄存款相同的是，對公存款在“兩節(jié)”期間也是一個增長的高峰期。特別是企業(yè)之間正常的商業(yè)拖欠，按慣例也會得到階段性的清算。因此，在回籠這部分資金中，重點是客戶部與營業(yè)廳應加強協(xié)作，深入企業(yè)檢查督促，確保企業(yè)銷售款按一定比例歸行。四要繼續(xù)

密切同信用社的合作關系，擴大合作領域，力促同業(yè)存款保持穩(wěn)定。

2、真正把中間業(yè)務當作主營業(yè)務來抓。今年中間業(yè)務要實現(xiàn)突破性發(fā)展，必須加大工作力度，各所要結合本網(wǎng)點實際，挖掘自身資源優(yōu)勢，做好細分客戶工作，強化柜面服務水平，將發(fā)卡、基金、第三方存管與存款工作相結合，不能就存款論存款，因為我們的資本市場發(fā)生了很大變化，數(shù)據(jù)顯示，國內資金主要流向了基金和股市，沒有人會無理由把錢閑置在銀行不動，大家理財觀念都在增強，各單位對中間業(yè)務要找準切入點和營銷重點、宣傳重點，比方說，在宣傳方面，春節(jié)期間利用廣播、電視點播宣傳本網(wǎng)點，或者結合網(wǎng)點實際抓宣傳（如甘岸所樓上做大幅宣傳畫）；利用與當?shù)匾苿?、網(wǎng)通合作宣傳本網(wǎng)點（如洋河發(fā)電話本）；利用宣傳車，逢集網(wǎng)點之間來回宣傳；在營銷方面，建好“八薄”：①轄區(qū)科級干部、股級干部、醫(yī)務人員、學校教師和學生、本地中小企業(yè)主要人員、臨街門店經(jīng)營大戶、本所存款大戶、向外擴展的領軍人物等8類人員聯(lián)系花名冊；②做好上述人員的營銷工作，重點是發(fā)卡、基金（應重點發(fā)展一批五萬元以上的優(yōu)質客戶）、股票買賣，并定期對上述人員進行信息發(fā)布，溫馨提示也好，業(yè)務宣傳也罷，讓他認住你的服務特色。對于銀行卡工作。①發(fā)卡避免量的擴張而忽視質的提高，發(fā)卡3.8萬張，卡均存款0.16萬元，發(fā)卡2.7萬張，卡均存款0.13萬元；前11個月，發(fā)卡2.9萬張，卡均存款0.14萬元；②力爭使貸記卡在一季度迎來發(fā)卡旺季。對于網(wǎng)銀業(yè)務。①對已注冊客戶進行有效維護，定期回訪，及時了解掌握客戶網(wǎng)銀使用情況，及時解決客戶的服務需求和業(yè)務辦理中存在的問題；②對交易量為零或較少的客戶進行二次營銷，努力提高客戶使用網(wǎng)銀的機率。其實網(wǎng)上銀行業(yè)務發(fā)展好了，某種程度上在減輕前臺柜員勞動強度的同時，又可以促進這些業(yè)務產(chǎn)品自身的發(fā)展。對于第三方存管，部分員工對此仍不熟知，不會使用，何談向客戶營銷？這里要求，在向客戶營銷推介新的業(yè)務產(chǎn)品時，首先我們每人應該學會使用。原則上，我們要求全行有條件的員工，人人都要開通第三方存管，人人都會使用網(wǎng)上銀行。關于保險工作。我們截止目前只分配了開門紅保險任務，市行分配30萬元保費手續(xù)費收入，我們按點均20萬元，人均10萬元進行了分配，在點均基礎上，分城區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩塊進行了調劑，按慣例，城區(qū)少、鄉(xiāng)鎮(zhèn)多。一是簽定責任書，二是建好營銷臺帳，三是按各公司的營銷方案進行兌現(xiàn)獎勵。一句話，中間業(yè)務的完成，主任要帶好頭，機關要做出表率，無條件完成個人分配任務。

3、收息工作。①落實到戶，②保證收息按月均衡完成，③把重點放在支行直管客戶收息完成上，④力爭二區(qū)間收息成為我行工作亮點。另外，搞好支持“三農”試點行前期準備工作。抓緊尋找符合我行實際的客戶群體，及早研究對策，確保貸款營銷在一季度有一個突破。同時做好對現(xiàn)有大客戶和重點意向客戶進行回訪維護，加強溝通，聯(lián)絡感情，為擴大合作關系奠定良好的基礎。

4、清收工作。①我行不良資產(chǎn)余額大、占比高，下達給各網(wǎng)點的清收計劃為市行分配任務，支行不加碼，各網(wǎng)點主任是清收主責任人，由市行統(tǒng)一考核排名，市行在開門紅中清收拿出100萬用于獎勵，在績效考核中，對網(wǎng)點主任的效益工資影響極大，②全行必須面對現(xiàn)實，充分認識清收工作所面臨的嚴峻形勢，各所要清醒地看到，清收工作仍是開門紅的重頭戲，是績效考核的重點，決不能等待觀望，必須堅定信心，在一季度抓出成效。

5、明確工作重點（工作方法）。作為一名網(wǎng)點負責人，要有個人的經(jīng)營管理思路和方法，要時刻關注工作的著力點是什么？任務欠賬努力的方向是什么？例如，年終沖刺，肖店所把責任令貼在營業(yè)室墻上，任務領回，人人知曉，人人明白，知道近2個月工作重點是什么，明白了重點，也就有了努力的方向，前進的動力。這是我到網(wǎng)點檢查看見全行唯一一個將責任令貼在營業(yè)室內的單位。還有，主任親自填寫存單（包括營業(yè)廳），主任以自己的親歷親為為員工作表率，他們沒有理由不認真工作。再例如，有的時侯我們面臨很多的工作，不知如何著手，我們感覺耗盡了全身的精力，工作仍不見起色，我們花了太多精力去做，卻沒多大成效，這時我們就應及時審視一下自身，按“二八定律”來重新審視自己的工作思路，把80%的精力放在最重要的任務上，只有這樣，你才能最高效率地運用有限精力，工作起來才會事半功倍。就象一個果農要想在秋天獲得豐碩成果，就要把果樹多余的樹枝剪掉，只有這樣，他才能在來年享受收獲的快樂。我舉這兩個例子是要說明所有工作不能眉毛胡子一把抓，要有重點，有目標，要發(fā)揮全體員工的主觀能動性，讓員工明白工作為什么要這樣做，明確應該怎么樣去做。

6、發(fā)揚開門紅奮戰(zhàn)的“4種精神”。一是奉獻精神。全行128人有近100人在一線網(wǎng)點工作，直接與客戶打交道，每天為全行創(chuàng)造效益，條件差、生活苦、工作累、工資低、無怨言，從平橋支行近幾年來取得的成績來看，正是這部分人的奉獻精神，才創(chuàng)造了平橋農行的輝煌，大家齊心協(xié)力，不怨天憂人，在各自崗位上默默奉獻著、吃苦著，用眼下一句時髦的話叫“痛并快樂著”，這種精神應在“開門紅”工作中繼續(xù)發(fā)揚光大，機關全體更應以此精神為重點，為一線網(wǎng)點作出表率。二是團結精神，或者說團隊精神。在各項工作任務壓頭的情況下，最需要的是全行員工和全所員工心往一處想，勁往一處使，只有團結了，沒有什么事情辦不了，沒有什么困難克服不了，團結出戰(zhàn)斗力，出業(yè)績。三是創(chuàng)新精神?；蛘哒f是開拓精神，面對無法完成的任務或無資源的客戶，要多想、多思、多看、多問，想主意、思辦法，創(chuàng)新工作思路，唯有不斷創(chuàng)新適合本所特色的經(jīng)營管理方式，業(yè)務才能得到發(fā)展。四是真抓實干的精神。有的人一年到頭也看見很忙，其實他不是在真抓實干，而是做表面文章，以迎合意圖為榮，以領導的好惡為工作出發(fā)點。他在忙啥？他忙的不是業(yè)務經(jīng)營，忙的不是全行人的事，他忙的是個人的私事，忙的是某些小團體的利益。多么忙不重要，為什么忙才是關鍵。比方說，蜜蜂整日忙忙碌碌，人見人愛，蚊子整日飛來飛去，人見人打。如果不真抓實干，一切任務都不可能憑空完成，開門紅結束后，想想工作總結都無從下手。于丹在《論語心得》中講到：最重要的事就是馬上去做，最重要的時間就是當下，一句說的是時不我待的緊迫意識，一句說的就是真抓實干的求實作風。以上4種精神，奉獻是基礎，團結是保證，創(chuàng)新是根本，真抓實干是關鍵，請大家在開門紅中以“四種精神”為動力，認真去實現(xiàn)各項目標任務的“開門紅”。

7、關于開門紅的獎勵。

①、支行設立了23個獎項，共拿出25萬元用于獎勵，力度之大，前所未有，我們對所有業(yè)務都設立了單項獎，取前一名，鼓勵各單位分項工作出現(xiàn)亮點。

②、支行將嚴縮機關費用和非業(yè)務費用的開支，保證網(wǎng)點專項費用、開門費用、業(yè)務發(fā)展費用的兌現(xiàn)。獎勵不足部分用支行辦公費用解決，堅決兌現(xiàn)到位。

三、內控管理工作 下面就“開門紅”期間內控管理工作講三點意見：

1、確保各類問題整改、處理處罰到位。度，各項工作已經(jīng)基本接近尾聲，到了總結和劃上句號的關鍵時刻，為確保度“開門紅”工作能夠輕裝上陣，在此強調：以前的問題整改及處理處罰務必落實到位，對落實不到位的，一律按相應分值扣減“開門紅”考核得分，并取消“開門紅”所有獎勵。一是整改不徹底的問題一定要在12月30日前整改到位；二是對不能整改或無法整改的問題，營業(yè)網(wǎng)點以及存在問題的機關部室，要在12月30日前向支行上報情況報告。三是對度內控評價罰款，營業(yè)網(wǎng)點必須在12月30日前收繳入帳。

2、基礎管理實行一票否決，以倒扣分項納入“開門紅”考核。

“開門紅”期間，對接受的各項檢查，以倒扣分項納入“開門紅”考核，不設封頂分值。并對以下情況，實行一票否決。

①凡度已出現(xiàn)過的違規(guī)問題，且在本次“開門紅”考核期間再次重復出現(xiàn)的違規(guī)問題；

②在本次“開門紅”考核期間，對接受的各項檢查，對能整改而未整改，或已經(jīng)形成事實無法整改的問題；

③對度的內控評價檢查責任人的罰款，未按期繳納入賬。

3、扎實有效，開展部門自律監(jiān)管。從度的內控評價情況看，存在個別部門自律監(jiān)管流于形式問題。主要表現(xiàn)：一是監(jiān)管質量達不到要求，往往是每個季度僅利用一天或兩天的時間，完成整個季度的監(jiān)管檢查，存在監(jiān)管質量不高的問題。二是監(jiān)管內容不真實，存在為應付檢查而臨時拼湊現(xiàn)象。根據(jù)上述現(xiàn)象，特提出以下2點要求：

①、認真做好四季度部門自律監(jiān)管工作。度各項工作已經(jīng)基本接近尾聲，度的相關檢查也陸續(xù)開始，自律監(jiān)管工作必須嚴格按照規(guī)定要求認真開展。一要完善監(jiān)管內容，確保監(jiān)管質量；二要健全監(jiān)管檔案，確保規(guī)范管理。對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題，嚴格按照制度要求，提出整改建議，并做好后續(xù)整改監(jiān)督，對不能整改的問題，移交支行監(jiān)審部門，給予相應處理。

②、度，部門自律監(jiān)管在積分管理中沒有得到很好發(fā)揮，對監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題，沒有納入網(wǎng)點綜合業(yè)績考核。從開始，務必充分發(fā)揮各部門自律監(jiān)管作用，對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題，必須按規(guī)定移交支行基礎辦統(tǒng)一考核。此項工作作為部門考核的依據(jù)，納入本部門績效工資考核之內。

最后，臨近春節(jié)，各單位要始終把安全經(jīng)營放在各項工作首位，一手抓業(yè)務經(jīng)營，一手抓嚴格管理，崇尚實干，力戒空談，扎扎實實做好每一件工作，切實為支行黨委負起責任，全面實現(xiàn)開門紅經(jīng)營和管理的“雙豐收”。