第一篇：關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號 【發(fā)布日期】2010-06-10 【生效日期】2010-06-10 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)

各保險公司、各保監(jiān)局、機關(guān)各部門：

為了加強機構(gòu)監(jiān)管，統(tǒng)一執(zhí)法標準，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2009〕1號，以下簡稱《規(guī)定》），現(xiàn)就保險公司分支機構(gòu)管理的有關(guān)事宜通知如下，請遵照執(zhí)行。

一、營銷服務(wù)部監(jiān)管

（一）自《規(guī)定》施行之日起，營銷服務(wù)部納入保險公司分支機構(gòu)進行監(jiān)管，適用《規(guī)定》和中國保監(jiān)會對保險公司分支機構(gòu)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。保險機構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照《規(guī)定》第十五條至第二十五條規(guī)定的條件和程序，向當?shù)乇１O(jiān)局申請設(shè)立營銷服務(wù)部。

（二）擔任營銷服務(wù)部負責(zé)人，應(yīng)當符合下列條件：

1、三年以上保險從業(yè)經(jīng)歷或者五年以上經(jīng)濟工作從業(yè)經(jīng)歷；

2、不具有中國保監(jiān)會規(guī)定的擔任保險機構(gòu)高級管理人員的禁止性情形；

3、與保險公司簽訂勞動合同，是保險公司正式員工；

4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

營銷服務(wù)部負責(zé)人應(yīng)當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。

本通知施行以后任命的營銷服務(wù)部負責(zé)人，應(yīng)當符合上述條件；本通知施行以前已經(jīng)任命的營銷服務(wù)部負責(zé)人，保險公司應(yīng)當與其簽訂勞動合同，沒有簽訂勞動合同的，保險公司應(yīng)當在2011年10月1日前按照上述條件更換負責(zé)人。

（三）營銷服務(wù)部負責(zé)人任職管理適用報告制。保險機構(gòu)任命營銷服務(wù)部負責(zé)人，應(yīng)當由任命機構(gòu)自任命決定作出之日起10個工作日以內(nèi)向當?shù)乇１O(jiān)局報告，提交下列書面材料一式三份，并提交相關(guān)電子文檔：

1、營銷服務(wù)部負責(zé)人任職報告表；

2、任命決定；

3、新任營銷服務(wù)部負責(zé)人與保險公司簽訂的勞動合同的簽名蓋章頁復(fù)印件；

4、新任營銷服務(wù)部負責(zé)人的學(xué)歷證、身份證、護照等證件的復(fù)印件；

5、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

保險機構(gòu)申請設(shè)立營銷服務(wù)部的，需同時向當?shù)乇１O(jiān)局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個工作日以內(nèi)，向當?shù)乇１O(jiān)局報告任職情況。

（四）保險機構(gòu)不得違反本通知規(guī)定的任職條件任命營銷服務(wù)部負責(zé)人，違反任職條件任命的，該任命無效，保監(jiān)局應(yīng)當責(zé)令保險機構(gòu)限期改正。

（五）營銷服務(wù)部負責(zé)人違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，除依法給予行政處罰以外，保監(jiān)局可以視情形建議保險機構(gòu)更換該負責(zé)人。

（六）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營銷服務(wù)部，可以繼續(xù)沿用原《保險營銷服務(wù)許可證》。原《保險營銷服務(wù)許可證》期限屆滿應(yīng)予延續(xù)或者依法變更的，向當?shù)乇１O(jiān)局申領(lǐng)《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》。

二、省級分公司審批

中資保險公司省級分公司設(shè)立（包括籌建和開業(yè)程序）由中國保監(jiān)會審批，中資保險公司省級分公司設(shè)立時總經(jīng)理任職資格由中國保監(jiān)會核準。

本通知所稱省級分公司，是指保險公司根據(jù)《規(guī)定》第四條指定的省級分公司。

三、分支機構(gòu)改建

（一）《規(guī)定》施行以后，保險公司分支機構(gòu)擬改建為其他級別分支機構(gòu)的，應(yīng)當符合下列條件：

1、申請人具備完善的分支機構(gòu)管理制度；

2、具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求；

3、建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

4、建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人；

6、對員工進行了上崗培訓(xùn)；

7、改建具有必要性和合理性；

8、對改建可能造成的影響已進行充分評估，并有可行的應(yīng)對措施；

9、擬改建為上級分支機構(gòu)的，保險公司上一年度和提交申請前連續(xù)2個季度償付能力充足；

10、擬改建為上級分支機構(gòu)的，申請人以及當?shù)匾言O(shè)立的省級分公司最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄，該省、自治區(qū)、直轄市已設(shè)立的其他分支機構(gòu)最近6個月內(nèi)無受重大保險行政處罰的記錄；

11、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（二）改建應(yīng)當提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：

1、改建申請書；

2、申請人分支機構(gòu)管理制度；

3、保險公司同意改建的書面文件；

4、擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人任職申報材料；

5、擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

6、計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；

7、業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

8、機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；

9、申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一年度經(jīng)審計的償付能力報告；

10、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

11、改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業(yè)務(wù)和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案；

12、擬改建為上級分支機構(gòu)的，提交申請人以及省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的聲明；

13、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

（三）中資保險公司分支機構(gòu)申請改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為省級分公司以外其他分支機構(gòu)的，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

外資保險公司分支機構(gòu)申請改建為分公司、中心支公司、支公司或者營業(yè)部的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為營銷服務(wù)部的，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個工作日以內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定；20個工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局負責(zé)人批準，可以延長10個工作日，并告知申請人延長期限的理由。批準改建的，頒發(fā)《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》；不予批準改建的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)監(jiān)管需要對改建機構(gòu)進行驗收；驗收不合格的，不予批準改建。

（四）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營業(yè)部和營銷服務(wù)部，為了符合《規(guī)定》的整改要求，在2011年10月1日以前申請改建為支公司、中心支公司的，其改建條件、程序適用《關(guān)于貫徹實施<保險公司管理規(guī)定>有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號）的有關(guān)規(guī)定。

四、重大行政處罰

《規(guī)定》規(guī)定的重大行政處罰，是指下列行政處罰：

（一）保險機構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險行政處罰；

（二）保險機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員、營銷服務(wù)部負責(zé)人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰；

（三）保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他重大行政處罰。

本通知自發(fā)布之日起施行。

附件：保險公司營銷服務(wù)部負責(zé)人任職報告表

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○一○年六月十日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。

第二篇：關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知

關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知

發(fā)文單位：中國保險監(jiān)督管理委員會 文

號：保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號

發(fā)布日期：2010-6-10 執(zhí)行日期：2010-6-10

各保險公司、各保監(jiān)局、機關(guān)各部門：

為了加強機構(gòu)監(jiān)管，統(tǒng)一執(zhí)法標準，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2009〕1號，以下簡稱《規(guī)定》），現(xiàn)就保險公司分支機構(gòu)管理的有關(guān)事宜通知如下，請遵照執(zhí)行。

一、營銷服務(wù)部監(jiān)管

（一）自《規(guī)定》施行之日起，營銷服務(wù)部納入保險公司分支機構(gòu)進行監(jiān)管，適用《規(guī)定》和中國保監(jiān)會對保險公司分支機構(gòu)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。保險機構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照《規(guī)定》第十五條至第二十五條規(guī)定的條件和程序，向當?shù)乇１O(jiān)局申請設(shè)立營銷服務(wù)部。

（二）擔任營銷服務(wù)部負責(zé)人，應(yīng)當符合下列條件：

1、三年以上保險從業(yè)經(jīng)歷或者五年以上經(jīng)濟工作從業(yè)經(jīng)歷；

2、不具有中國保監(jiān)會規(guī)定的擔任保險機構(gòu)高級管理人員的禁止性情形；

3、與保險公司簽訂勞動合同，是保險公司正式員工；

4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

營銷服務(wù)部負責(zé)人應(yīng)當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。

本通知施行以后任命的營銷服務(wù)部負責(zé)人，應(yīng)當符合上述條件；本通知施行以前已經(jīng)任命的營銷服務(wù)部負責(zé)人，保險公司應(yīng)當與其簽訂勞動合同，沒有簽訂勞動合同的，保險公司應(yīng)當在2011年10月1日前按照上述條件更換負責(zé)人。

（三）營銷服務(wù)部負責(zé)人任職管理適用報告制。保險機構(gòu)任命營銷服務(wù)部負責(zé)人，應(yīng)當由任命機構(gòu)自任命決定作出之日起10個工作日以內(nèi)向當?shù)乇１O(jiān)局報告，提交下列書面材料一式

三份，并提交相關(guān)電子文檔：

1、營銷服務(wù)部負責(zé)人任職報告表；

2、任命決定；

3、新任營銷服務(wù)部負責(zé)人與保險公司簽訂的勞動合同的簽名蓋章頁復(fù)印件；

4、新任營銷服務(wù)部負責(zé)人的學(xué)歷證、身份證、護照等證件的復(fù)印件；

5、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

保險機構(gòu)申請設(shè)立營銷服務(wù)部的，需同時向當?shù)乇１O(jiān)局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個工作日以內(nèi)，向當?shù)乇１O(jiān)局報告任職情況。

（四）保險機構(gòu)不得違反本通知規(guī)定的任職條件任命營銷服務(wù)部負責(zé)人，違反任職條件任命的，該任命無效，保監(jiān)局應(yīng)當責(zé)令保險機構(gòu)限期改正。

（五）營銷服務(wù)部負責(zé)人違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，除依法給予行政處罰以外，保監(jiān)局可以視情形建議保險機構(gòu)更換該負責(zé)人。

（六）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營銷服務(wù)部，可以繼續(xù)沿用原《保險營銷服務(wù)許可證》。原《保險營銷服務(wù)許可證》期限屆滿應(yīng)予延續(xù)或者依法變更的，向當?shù)乇１O(jiān)局申領(lǐng)《經(jīng)營保

險業(yè)務(wù)許可證》。

二、省級分公司審批

中資保險公司省級分公司設(shè)立（包括籌建和開業(yè)程序）由中國保監(jiān)會審批，中資保險公司省級分公司設(shè)立時總經(jīng)理任職資格由中國保監(jiān)會核準。

本通知所稱省級分公司，是指保險公司根據(jù)《規(guī)定》第四條指定的省級分公司。

三、分支機構(gòu)改建

（一）《規(guī)定》施行以后，保險公司分支機構(gòu)擬改建為其他級別分支機構(gòu)的，應(yīng)當符合下列

條件：

1、申請人具備完善的分支機構(gòu)管理制度；

2、具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求；

3、建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

4、建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人；

6、對員工進行了上崗培訓(xùn)；

7、改建具有必要性和合理性；

8、對改建可能造成的影響已進行充分評估，并有可行的應(yīng)對措施；

9、擬改建為上級分支機構(gòu)的，保險公司上一和提交申請前連續(xù)2個季度償付能力充足；

10、擬改建為上級分支機構(gòu)的，申請人以及當?shù)匾言O(shè)立的省級分公司最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄，該省、自治區(qū)、直轄市已設(shè)立的其他分支機構(gòu)最近6個月

內(nèi)無受重大保險行政處罰的記錄；

11、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（二）改建應(yīng)當提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：

1、改建申請書；

2、申請人分支機構(gòu)管理制度；

3、保險公司同意改建的書面文件；

4、擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人任職申報材料；

5、擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

6、計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；

7、業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

8、機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；

9、申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；

10、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

11、改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業(yè)務(wù)和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案；

12、擬改建為上級分支機構(gòu)的，提交申請人以及省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機構(gòu)重

大行政處罰的聲明；

13、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

（三）中資保險公司分支機構(gòu)申請改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為省級分公司以外其他分支機構(gòu)的，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

外資保險公司分支機構(gòu)申請改建為分公司、中心支公司、支公司或者營業(yè)部的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為營銷服務(wù)部的，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。

中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個工作日以內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定；20個工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局負責(zé)人批準，可以延長10個工作日，并告知申請人延長期限的理由。批準改建的，頒發(fā)《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》；不予批準改建的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)監(jiān)管需要對改建機構(gòu)進行驗收；驗收

不合格的，不予批準改建。

（四）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營業(yè)部和營銷服務(wù)部，為了符合《規(guī)定》的整改要求，在2011年10月1日以前申請改建為支公司、中心支公司的，其改建條件、程序適用《關(guān)于貫徹實施有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號）的有關(guān)規(guī)定。

四、重大行政處罰

《規(guī)定》規(guī)定的重大行政處罰，是指下列行政處罰：

（一）保險機構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險行政處罰；

（二）保險機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員、營銷服務(wù)部負責(zé)人受到保險業(yè)市場禁入的保險

行政處罰；

（三）保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他重大行政處罰。

本通知自發(fā)布之日起施行。

第三篇：保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知

關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號

各保監(jiān)局、各保險公司：

為了規(guī)范保險公司中介業(yè)務(wù)管理，打擊虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、違法套取資金的行為，確保保險業(yè)務(wù)、財務(wù)信息完整真實，維護保險市場秩序，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、保險公司及其分支機構(gòu)通過保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)等中介機構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守本通知的規(guī)定。

二、保險公司總公司應(yīng)當依據(jù)《中華人民共和國保險法》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定制定中介業(yè)務(wù)管理制度，其中包括保險中介機構(gòu)的選擇標準、渠道管理及相應(yīng)傭金（包括手續(xù)費，下同）支付標準、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)容。

保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當按照總公司的中介業(yè)務(wù)管理制度選擇保險中介機構(gòu)，并報總公司或者省級分公司批準。

三、保險公司及其分支機構(gòu)委托保險代理機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當簽訂委托代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)及傭金支付標準。

四、保險公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)電子化信息系統(tǒng)，應(yīng)當包括中介業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，對通過保險中介機構(gòu)銷售的每張保單的保單號、投保人名稱、保險標的、保險費、傭金計算標準及金額、中介機構(gòu)的名稱等實時記錄，作為傭金支付的依據(jù)。

五、保險公司總公司或者其省級分公司應(yīng)當使用唯一的支出賬戶、以轉(zhuǎn)賬方式直接向保險中介機構(gòu)以及簽訂委托代理協(xié)議的個人支付傭金，且不得以現(xiàn)金方式支付。保險公司省級以下分支機構(gòu)不得支付傭金。

保險公司及其分支機構(gòu)不得以扣除傭金后的保費入賬。

六、保險公司總公司應(yīng)當在每季度結(jié)束后15日內(nèi)向中國保監(jiān)會報送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表（見附表），其總經(jīng)理應(yīng)當在該報表上簽字，并對該報表內(nèi)容的真實性負責(zé)。

保險公司省級分公司應(yīng)當在每季度結(jié)束后10日內(nèi)向當?shù)乇１O(jiān)局報送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表（見附表），其總經(jīng)理應(yīng)當在該報表上簽字，并對該報表內(nèi)容的真實性負責(zé)。

七、保險公司及其分支機構(gòu)對于向客戶直接銷售的業(yè)務(wù)不得提取傭金，不得向無保險中介資格的機構(gòu)支付傭金，不得向未與其簽訂委托代理協(xié)議的保險代理機構(gòu)和個人支付傭金。

八、保險公司及其分支機構(gòu)未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等法律、規(guī)章，追究該機構(gòu)及其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的責(zé)任。

九、保險公司總公司可以授權(quán)計劃單列市分支機構(gòu)履行本通知規(guī)定的省級分公司職責(zé)，并向當?shù)乇１O(jiān)局報送相關(guān)報表。

十、本通知自2011年3月1日起施行。

中國保險監(jiān)督管理委員會

二〇一〇年十二月二十三日

第四篇：保監(jiān)發(fā)[2010]107號關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知

關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕107號

各保監(jiān)局、各保險公司：

為了規(guī)范保險公司中介業(yè)務(wù)管理，打擊虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、違法套取資金的行為，確保保險業(yè)務(wù)、財務(wù)信息完整真實，維護保險市場秩序，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、保險公司及其分支機構(gòu)通過保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)等中介機構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守本通知的規(guī)定。

二、保險公司總公司應(yīng)當依據(jù)《中華人民共和國保險法》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定制定中介業(yè)務(wù)管理制度，其中包括保險中介機構(gòu)的選擇標準、渠道管理及相應(yīng)傭金（包括手續(xù)費，下同）支付標準、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)容。

保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當按照總公司的中介業(yè)務(wù)管理制度選擇保險中介機構(gòu)，并報總公司或者省級分公司批準。

三、保險公司及其分支機構(gòu)委托保險代理機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當簽訂委托代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)及傭金支付標準。

四、保險公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)電子化信息系統(tǒng)，應(yīng)當包括中介業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，對通過保險中介機構(gòu)銷售的每張保單的保單號、投保人名稱、保險標的、保險費、傭金計算標準及金額、中介機構(gòu)的名稱等實時記錄，作為傭金支付的依據(jù)。

五、保險公司總公司或者其省級分公司應(yīng)當使用唯一的支出賬戶、以轉(zhuǎn)賬方式直接向保險中介機構(gòu)以及簽訂委托代理協(xié)議的個人支付傭金，且不得以現(xiàn)金方式支付。保險公司省級以下分支機構(gòu)不得支付傭金。

保險公司及其分支機構(gòu)不得以扣除傭金后的保費入賬。

六、保險公司總公司應(yīng)當在每季度結(jié)束后15日內(nèi)向中國保監(jiān)會報送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表（見附表），其總經(jīng)理應(yīng)當在該報表上簽字，并對該報表內(nèi)容的真實性負責(zé)。

保險公司省級分公司應(yīng)當在每季度結(jié)束后10日內(nèi)向當?shù)乇１O(jiān)局報送中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表（見附表），其總經(jīng)理應(yīng)當在該報表上簽字，并對該報表內(nèi)容的真實性負責(zé)。

七、保險公司及其分支機構(gòu)對于向客戶直接銷售的業(yè)務(wù)不得提取傭金，不得向無保險中介資格的機構(gòu)支付傭金，不得向未與其簽訂委托代理協(xié)議的保險代理機構(gòu)和個人支付傭金。

八、保險公司及其分支機構(gòu)未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等法律、規(guī)章，追究該機構(gòu)及其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的責(zé)任。

九、保險公司總公司可以授權(quán)計劃單列市分支機構(gòu)履行本通知規(guī)定的省級分公司職責(zé)，并向當?shù)乇１O(jiān)局報送相關(guān)報表。

十、本通知自2011年3月1日起施行。

附表：

1、人身保險公司中介業(yè)務(wù)基本情況

2、人身保險公司分險種傭金支付情況統(tǒng)計表

3、財產(chǎn)保險公司中介業(yè)務(wù)基本情況

4、財產(chǎn)保險公司分險種傭金支付情況統(tǒng)計表

第五篇：中國保監(jiān)會關(guān)于加強保險公司籌建期治理機制有關(guān)問題的通知保監(jiān)發(fā)

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2015〕61號 【發(fā)布日期】2015-07-01 【生效日期】2015-07-01 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保監(jiān)會關(guān)于加強保險公司籌建期治理機制有關(guān)問題的通知

保監(jiān)發(fā)〔2015〕61號

各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司籌備組：

為規(guī)范保險公司籌建行為，在源頭上健全保險公司的治理結(jié)構(gòu)，防范有關(guān)風(fēng)險，現(xiàn)就保險公司籌建期治理機制有關(guān)問題通知如下：

一、籌備組負責(zé)保險公司籌建和開業(yè)的各項工作，籌備組負責(zé)人和具體職責(zé)應(yīng)由全體股東共同書面確認,擬任董事長、擬任總經(jīng)理應(yīng)在籌備組總體框架下參與籌建和開業(yè)工作。

二、籌備組應(yīng)當在收到中國保監(jiān)會批準籌建通知后30日內(nèi)提交籌建開業(yè)時間表，并按月就籌建工作進度及各方工作情況向中國保監(jiān)會提交書面報告。

三、未經(jīng)中國保監(jiān)會同意，籌建期內(nèi)不得變更股東、擬任董事長或擬任總經(jīng)理?；I備組變更股權(quán)占比30%以上股東，或同時變更擬任董事長和擬任總經(jīng)理的，還需提交保險法人機構(gòu)準入審核委員會審議。

四、籌備組在創(chuàng)立大會召開前應(yīng)組織全體股東就以下事項充分討論：董事、監(jiān)事和高級管理人員的提名規(guī)則；公司章程及股東大會（股東會）、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則草案；內(nèi)部管理制度草案等。

五、創(chuàng)立大會、首次股東會會議需由全體股東以現(xiàn)場會議的方式召開，中國保監(jiān)會可以派員列席。

創(chuàng)立大會、首次股東會會議對以下事項進行審議：公司籌建情況的報告；公司籌辦費用的報告；公司三年發(fā)展規(guī)劃；公司章程及股東大會（股東會）、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則；董事、監(jiān)事薪酬管理及盡職考核評價制度；選舉董事、董事長；組建董事會專業(yè)委員會并通過其議事規(guī)則；選舉監(jiān)事、監(jiān)事長；聘任高級管理人員；確定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；確定公司基本管理制度；對辦理公司設(shè)立手續(xù)的授權(quán)。

六、新設(shè)保險公司的章程應(yīng)明確股東委托行使表決權(quán)的具體方式、委托期限和比例要求等，不得通過委托行使表決權(quán)規(guī)避中國保監(jiān)會對股東資質(zhì)的實質(zhì)審核。

七、新設(shè)保險公司的章程應(yīng)設(shè)立專章明確以下事項：董事長、總經(jīng)理無法正常履職時的替代和遞補機制；針對治理機制失靈的內(nèi)部糾正程序和申請監(jiān)管指導(dǎo)程序；出現(xiàn)重大財務(wù)困境或者經(jīng)營失敗后的系統(tǒng)處置方案。

八、新設(shè)保險公司的董事會成員中應(yīng)當有財務(wù)、投資、精算和法律方面的專業(yè)人士；未設(shè)執(zhí)行董事的，至少應(yīng)有兩名董事具有保險從業(yè)經(jīng)歷或?qū)I(yè)研究能力。

九、新設(shè)保險公司應(yīng)當按照市場化、專業(yè)化原則選聘高級管理人員，主要股東特別是國有企業(yè)股東要規(guī)范有度行使高級管理人員提名權(quán)。未經(jīng)市場化選聘、無金融保險從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員原則上不得超過2名。

十、董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)確保謹慎勤勉履職的必要時間和精力。擬任董事長、擬任總經(jīng)理不得兼任，且至少有一人應(yīng)具有保險從業(yè)經(jīng)歷。高級管理人員不得在其他單位擔任董事、監(jiān)事以外的職務(wù)，但在保險集團內(nèi)擔任管理職務(wù)的除外。

十一、新設(shè)保險公司應(yīng)當建立對董事、監(jiān)事和高級管理人員候選人的歷史評價機制，結(jié)合候選人的學(xué)歷、工作經(jīng)歷與業(yè)績、最近3年任中及專項審計結(jié)果、離任審計結(jié)果、最近3年曾任職單位鑒定意見，以及其本人的自我評價結(jié)果，對其任職資格與履職能力進行綜合鑒定?；I備組應(yīng)將候選人的鑒定材料作為任職資格申請材料的一部分提交中國保監(jiān)會。

十二、籌備組向中國保監(jiān)會提交保險公司開業(yè)申請時，應(yīng)當同時提交擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。中國保監(jiān)會在下發(fā)開業(yè)批復(fù)時，對擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格一并予以批復(fù)。

十三、新設(shè)保險公司應(yīng)開立驗資專用賬戶繳存資本金，加強賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)、單證保管等操作環(huán)節(jié)管理，確保合規(guī)運作。在中國保監(jiān)會下發(fā)開業(yè)批復(fù)前，不得擅自動用出資款項。

十四、新設(shè)保險公司可以使用依托于云計算模式的電子商務(wù)系統(tǒng)等應(yīng)用系統(tǒng)，但應(yīng)明確與虛擬化資源相對應(yīng)的具體物理機器設(shè)備，以滿足中國保監(jiān)會檢查工作的需要。

十五、針對新設(shè)保險公司在籌建期間的不規(guī)范行為，中國保監(jiān)會可以采取下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話等措施，并將相關(guān)情況納入不良記錄。

十六、本通知適用于發(fā)布后批準籌建的保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。

中國保監(jiān)會 2015年7月1日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。