第一篇：13.江蘇省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程
江蘇省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程 總賬業(yè)務(wù)流程 1.1 期初數(shù)據(jù)準(zhǔn)備
上線前：各法人機(jī)構(gòu)需要對(duì)上線前的期初數(shù)據(jù)進(jìn)行清理，按規(guī)定模板將整理好的數(shù)據(jù)導(dǎo)入財(cái)管系統(tǒng)，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)期初余額、本年借貸方發(fā)生額和本期余額進(jìn)行試算平衡。1.2 日常業(yè)務(wù)處理
系統(tǒng)中憑證管理流程：制單->審核->記賬
（一）、制單
1、需手工錄入的記賬憑證：
憑證制單員：在【總賬】->【憑證管理】->【制單】輸入需手工錄入的記賬憑證，先完成總賬憑證的制單。
2、系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)模塊完成后自動(dòng)生成制單憑證。
（二）、審核
憑證審核員：根據(jù)總賬制單模塊、資產(chǎn)模塊、報(bào)銷模塊、應(yīng)收應(yīng)付模塊、金融工具模塊系統(tǒng)中生成的總賬憑證和手工錄入完成的總賬憑證，在【總賬】->【憑證管理】->【審核】查詢出待審核的憑證并審核。
（三）、記賬
憑證記賬員：在【總賬】->【憑證管理】->【記賬】查詢出待記賬的憑證并記賬，同時(shí)記賬員只能對(duì)自已記賬的憑證可以做沖銷處理。
憑證審核員、憑證記賬員：在【總賬】->【憑證管理】->【查詢】可以根據(jù)不同的查詢條件，查詢所有的已記賬、待記賬、未記賬；已審核、待審核、未審核；已簽字、待簽字、未簽字的憑證。1.3 月終結(jié)賬
月末終了，首先對(duì)固定資產(chǎn)、應(yīng)收、應(yīng)付模塊進(jìn)行檢查，再完成本月所有憑證的記賬。報(bào)賬中心憑證記賬員、審核員都可以觸發(fā)【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】-【總賬】-【期末處理】-【結(jié)賬】節(jié)點(diǎn)，進(jìn)行本月賬務(wù)結(jié)賬。1.4 賬簿查詢
相關(guān)會(huì)計(jì)人員可以登錄到總賬賬簿查詢模塊中根據(jù)需求實(shí)現(xiàn)對(duì)科目余額表、三欄式總賬、科目匯總表、三欄式明細(xì)賬、日記賬、序時(shí)賬、輔助余額表、明細(xì)表等相關(guān)報(bào)表進(jìn)行查詢。2 費(fèi)用報(bào)銷流程
費(fèi)用報(bào)銷管理有應(yīng)用準(zhǔn)備和日常應(yīng)用兩大模塊，應(yīng)用準(zhǔn)備主要有部門檔案設(shè)臵、人員管理檔案、用戶權(quán)限分配、事項(xiàng)審批設(shè)臵、審批流定義、授權(quán)代理設(shè)臵六個(gè)功能節(jié)點(diǎn)來(lái)完成系統(tǒng)使用前的準(zhǔn)備工作，日常應(yīng)用主要有報(bào)銷管理和現(xiàn)金管理兩個(gè)功能節(jié)點(diǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的應(yīng)用，現(xiàn)將各業(yè)務(wù)的操作流程描述如下： 2.1 系統(tǒng)應(yīng)用準(zhǔn)備
系統(tǒng)應(yīng)用準(zhǔn)備階段由系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)臵維護(hù)： 2.1.1 部門檔案設(shè)置
1、上線前，根據(jù)省聯(lián)社提供的《部門檔案導(dǎo)入》模板，將○本機(jī)構(gòu)的部門信息導(dǎo)入系統(tǒng)內(nèi)。
2、上線后，在【客戶化】->【基本檔案】->【組織機(jī)構(gòu)】○->【部門檔案】，維護(hù)本機(jī)構(gòu)的部門檔案。2.1.2 人員管理檔案
1、上線前，根據(jù)省聯(lián)社提供的《人員檔案》導(dǎo)入模板，將○本機(jī)構(gòu)的部門信息導(dǎo)入到系統(tǒng)內(nèi)。
2、上線后，在【客戶化】->【基本檔案】->【人員信息】○->【人員管理檔案】，維護(hù)本機(jī)構(gòu)的人員管理檔案。2.1.3 用戶權(quán)限分配
在【客戶化】->【權(quán)限管理】->【用戶管理】中，進(jìn)行報(bào)銷管理操作人員的角色委派并對(duì)用戶分配權(quán)限。2.1.4 事項(xiàng)審批設(shè)置
在【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】->【現(xiàn)金管理】->【事項(xiàng)審批】->【事項(xiàng)審批】設(shè)臵事項(xiàng)審批單要控制的單據(jù)及對(duì)象。2.1.5 審批流定義
在【客戶化】->【流程平臺(tái)】->【審批流定義】中，對(duì)本機(jī)構(gòu)像專項(xiàng)審批單、借款單、費(fèi)用報(bào)銷單、專項(xiàng)報(bào)銷單等需設(shè)臵審批流的業(yè)務(wù)進(jìn)行審批流定義。審批流由各法人機(jī)構(gòu)自定義。2.1.6 授權(quán)代理設(shè)置
在【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】->【報(bào)銷管理】->【初始設(shè)臵】->【授權(quán)代理設(shè)臵】，對(duì)?部門角色?進(jìn)行授權(quán)代理設(shè)臵。2.2 日常應(yīng)用 2.2.1 撥付經(jīng)費(fèi) 在營(yíng)業(yè)部開設(shè)資金賬戶，用于日常經(jīng)費(fèi)清算。根據(jù)經(jīng)費(fèi)○劃撥計(jì)劃由財(cái)務(wù)科出具經(jīng)費(fèi)劃撥單將清算中心?社內(nèi)往來(lái)-財(cái)務(wù)清算戶?劃撥到營(yíng)業(yè)部經(jīng)費(fèi)戶中。
清算中心：
借：社內(nèi)往來(lái)-財(cái)務(wù)清算戶
貸：社內(nèi)往來(lái)-營(yíng)業(yè)部清算戶 營(yíng)業(yè)部：
借：社內(nèi)往來(lái)-清算戶
貸：企業(yè)活期存款-經(jīng)費(fèi)戶
○2 根據(jù)營(yíng)業(yè)部出具的進(jìn)賬單回單，由法人機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)會(huì)計(jì)在財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)通過(guò)總賬模塊記賬。
借：其他應(yīng)收款-經(jīng)費(fèi)往來(lái)（輔助核算-財(cái)務(wù)部）貸：社內(nèi)往來(lái)-財(cái)務(wù)往來(lái)（輔助核算-財(cái)務(wù)部）財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中?其他應(yīng)收款-經(jīng)費(fèi)往來(lái)?應(yīng)與營(yíng)業(yè)部開○設(shè)的經(jīng)費(fèi)戶一致，?社內(nèi)往來(lái)-財(cái)務(wù)往來(lái)?與清算中心?社內(nèi)往來(lái)-財(cái)務(wù)清算戶?一致，每月月結(jié)前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)余額與發(fā)生額。?其他應(yīng)收款-經(jīng)費(fèi)往來(lái)?主要用于日常對(duì)外經(jīng)費(fèi)的列支，?社內(nèi)往來(lái)-財(cái)務(wù)往來(lái)?主要用于財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的資金清算。2.2.2 員工借款
1、網(wǎng)點(diǎn)報(bào)賬員或者機(jī)構(gòu)報(bào)賬員，點(diǎn)擊【報(bào)銷管理】--【單據(jù)錄入】，雙擊【江蘇農(nóng)信借款單】，進(jìn)入?財(cái)務(wù)借款單?錄入界面，錄入借款單，借款用途等信息完整。
2、根據(jù)審批流程，在【報(bào)銷管理】--【單據(jù)處理】--【單據(jù)審核】功能節(jié)點(diǎn)逐級(jí)電子審批。
3、網(wǎng)點(diǎn)報(bào)賬員或機(jī)構(gòu)報(bào)賬員可以通過(guò)【報(bào)銷管理】--【聯(lián)查】-【審批情況】查詢審批流狀態(tài)。確認(rèn)審批流結(jié)束后，法人機(jī)構(gòu)制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。完成借款流程。2.2.3 員工還款 網(wǎng)點(diǎn)報(bào)賬員或者機(jī)構(gòu)報(bào)賬員，點(diǎn)擊【報(bào)銷管理】--【單○據(jù)錄入】，雙擊【江蘇農(nóng)信還款單】，進(jìn)入?財(cái)務(wù)還款單?錄入界面，錄入財(cái)務(wù)還款單。
2法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用管理人員對(duì)【江蘇農(nóng)信還款單】填制內(nèi)容和○實(shí)際還款金額進(jìn)行核對(duì)，【報(bào)銷管理】--【單據(jù)審核】進(jìn)行確認(rèn)。
3法人機(jī)構(gòu)制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法○人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。完成還款流程。在日常費(fèi)用報(bào)銷時(shí)如報(bào)銷人存在借款，可在費(fèi)用報(bào)銷環(huán)○節(jié)發(fā)起還款業(yè)務(wù)。2.2.4 費(fèi)用報(bào)銷
○1 網(wǎng)點(diǎn)報(bào)賬員或者機(jī)構(gòu)報(bào)賬員，點(diǎn)擊【報(bào)銷管理】--【單據(jù)錄入】，雙擊【江蘇農(nóng)信費(fèi)用支出單】，進(jìn)入?江蘇農(nóng)信費(fèi)用支出單?錄入界面,錄入費(fèi)用支出單。費(fèi)用支出信息詳細(xì)明了真實(shí)。
○2 根據(jù)審批流程，在【報(bào)銷管理】--【單據(jù)處理】--【單據(jù)審核】功能節(jié)點(diǎn)逐級(jí)電子審批，法人機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)審核員對(duì)費(fèi)用憑證的真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行審核，計(jì)財(cái)經(jīng)理、分管領(lǐng)導(dǎo)、行長(zhǎng)（主任）對(duì)費(fèi)用支出的合理性進(jìn)行審核。
○3 網(wǎng)點(diǎn)報(bào)賬員或機(jī)構(gòu)報(bào)賬員可以通過(guò)【報(bào)銷管理】--【聯(lián)查】-【審批情況】查詢審批流狀態(tài)，確認(rèn)審批流結(jié)束后。網(wǎng)點(diǎn)報(bào)賬員或機(jī)構(gòu)報(bào)賬員將費(fèi)用發(fā)票至法人機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部門，財(cái)務(wù)部門費(fèi)用管理人員根據(jù)費(fèi)用審批單核對(duì)費(fèi)用票據(jù)的真實(shí)性、合規(guī)性。核對(duì)無(wú)誤后制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成，支付費(fèi)用報(bào)銷，完成費(fèi)用報(bào)銷流程。2.2.5 經(jīng)費(fèi)歸還
○1年終日常費(fèi)用完結(jié)后需將?其他應(yīng)收款-經(jīng)費(fèi)戶?上資金歸還，歸還前核對(duì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)費(fèi)戶與財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)?其他應(yīng)收款-經(jīng)費(fèi)往來(lái)戶?余額、發(fā)生額核對(duì)一致。
2、開出經(jīng)費(fèi)戶轉(zhuǎn)賬支票，將營(yíng)業(yè)部經(jīng)費(fèi)戶余額轉(zhuǎn)入清算中心?社內(nèi)往來(lái)-財(cái)務(wù)清算戶?中。營(yíng)業(yè)部：
借：企業(yè)活期存款-經(jīng)費(fèi)戶 貸：社內(nèi)往來(lái)-清算戶 清算中心
借：社內(nèi)往來(lái)-營(yíng)業(yè)部清算戶 貸：社內(nèi)往來(lái)-財(cái)務(wù)清算戶
3、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)根據(jù)清算中心財(cái)務(wù)清算戶入賬回單在總賬模塊記賬。財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)
借：社內(nèi)往來(lái)-財(cái)務(wù)往來(lái)
貸：其他應(yīng)收款-經(jīng)費(fèi)往來(lái) 3 費(fèi)用預(yù)算流程
預(yù)算操作流程主要包括預(yù)算基礎(chǔ)和全面預(yù)算兩大部分內(nèi)容，其中在預(yù)算基礎(chǔ)模塊中進(jìn)行預(yù)算表單和預(yù)算控制方案的設(shè)制，在全面預(yù)算模塊中對(duì)設(shè)制好的預(yù)算表進(jìn)行填制、審批及調(diào)整，并通過(guò)對(duì)預(yù)算的執(zhí)行監(jiān)控功能進(jìn)行預(yù)算的控制、查詢和分析。主要流程如下：
預(yù)算流程圖：
預(yù)算步驟
系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)功能節(jié)點(diǎn)
預(yù)算表單設(shè)置
1、【計(jì)劃預(yù)算】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【維度設(shè)置】->【預(yù)算主體】
2、【計(jì)劃預(yù)算】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【維度設(shè)置】->【維度管理】
3、【計(jì)劃預(yù)算】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【模型設(shè)置】->【應(yīng)用模型】【計(jì)劃預(yù)算】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【模型設(shè)置】->【應(yīng)用模型】->【控制方案】編制控制方案單項(xiàng)控制方案、組控制方案、特殊控制方案、預(yù)算表的填制、審批、調(diào)整
1、【計(jì)劃預(yù)算】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【模型設(shè)置】->【預(yù)算場(chǎng)景】 增加場(chǎng)景 創(chuàng)建計(jì)劃
2、【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【預(yù)算編制】->【預(yù)算桌面】 編制 確認(rèn) 審批 調(diào)整預(yù)算控制 【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【執(zhí)行監(jiān)控】->【控制方案】啟動(dòng)方案 停用方案 查詢方案預(yù)算查詢、分析
1、【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【執(zhí)行監(jiān)控】->【日常執(zhí)行】
2、【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【分析查詢】->【預(yù)算分析】
3.1 預(yù)算表單設(shè)置 3.1.1 預(yù)算主體
預(yù)算主體是指在系統(tǒng)內(nèi)預(yù)算計(jì)劃的對(duì)象，在系統(tǒng)內(nèi)預(yù)算主體可以是機(jī)構(gòu)，也可以是部門。對(duì)于機(jī)構(gòu)級(jí)的預(yù)算主體，由省聯(lián)社統(tǒng)一維護(hù)，對(duì)于部門級(jí)的機(jī)構(gòu)主體，各家聯(lián)社(總行)根據(jù)需要由預(yù)算管理員進(jìn)行設(shè)臵。
預(yù)算管理員：打開主菜單中的【計(jì)劃預(yù)算】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【維度設(shè)臵】，進(jìn)行預(yù)算主體維護(hù)。3.1.2 維度管理
在維度管理節(jié)點(diǎn)，各家法人聯(lián)社需要維護(hù)本機(jī)構(gòu)的預(yù)算部門信息，本功能節(jié)點(diǎn)同時(shí)可實(shí)現(xiàn)自定義的預(yù)算指標(biāo)。
預(yù)算管理員：打開【計(jì)劃管理】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【維度設(shè)臵】->【維度管理】，進(jìn)行維度管理維護(hù)。3.1.3 應(yīng)用模型
應(yīng)用模型描述了一個(gè)預(yù)算應(yīng)用主題，并確定該應(yīng)用主題中所涉及的指標(biāo)、維度。各家聯(lián)社首先要明確本機(jī)構(gòu)的費(fèi)用預(yù)算表的內(nèi)容，然后根據(jù)費(fèi)用預(yù)算表進(jìn)行應(yīng)用模型的設(shè)計(jì)。
預(yù)算管理員：打開【計(jì)劃預(yù)算】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【模型設(shè)臵】，進(jìn)行應(yīng)用模型維護(hù)。
系統(tǒng)已預(yù)臵了默認(rèn)的聯(lián)社編制預(yù)算的應(yīng)用模型流程，在此功能節(jié)點(diǎn)可自定義編制流程，以便實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)編制，法人聯(lián)社審批的預(yù)算應(yīng)用模型編制流程。3.2 編制控制方案
預(yù)算管理員：在【計(jì)劃管理】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【模型設(shè)臵】->【應(yīng)用模型】，選中要定義控制方案的應(yīng)用模型，根據(jù)預(yù)算控制的要求，分別設(shè)臵單項(xiàng)、組、特殊控制方案。3.3 預(yù)算表的填制、審批、調(diào)整 3.3.1創(chuàng)建預(yù)算場(chǎng)景
預(yù)算管理員：打開【計(jì)劃預(yù)算】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【模型設(shè)臵】->【預(yù)算場(chǎng)景】，創(chuàng)建預(yù)算場(chǎng)景。3.3.2 創(chuàng)建計(jì)劃
預(yù)算管理員：打開【計(jì)劃預(yù)算】->【預(yù)算基礎(chǔ)】->【模型設(shè)臵】->【預(yù)算場(chǎng)景】,創(chuàng)建預(yù)算計(jì)劃。3.3.3 預(yù)算的編制、審批、調(diào)整、批復(fù)
預(yù)算編制員：打開【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【預(yù)算編制】->【預(yù)算桌面】，打開計(jì)劃，進(jìn)行預(yù)算的編制和調(diào)整。
預(yù)算審批員：打開【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【預(yù)算編制】->【預(yù)算桌面】，打開計(jì)劃，進(jìn)行預(yù)算的審批。
預(yù)算批復(fù)員：打開【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【預(yù)算編制】->【預(yù)算桌面】，打開計(jì)劃，對(duì)調(diào)整后的預(yù)算進(jìn)行批復(fù)。3.4 預(yù)算控制
預(yù)算管理員：打開【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【執(zhí)行監(jiān)控】->【控制方案】，選中已設(shè)臵控制方案的單元格，進(jìn)行控制方案的啟用、查詢、停用。3.5 預(yù)算查詢、分析 3.5.1 預(yù)算查詢
預(yù)算查詢員：打開【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【執(zhí)行監(jiān)控】->【日常執(zhí)行】，可以定制定時(shí)從費(fèi)用報(bào)銷單上獲取收支項(xiàng)目的發(fā)生數(shù)，也可以通過(guò)公式計(jì)算實(shí)時(shí)獲取收支項(xiàng)目發(fā)生數(shù)。3.5.2 預(yù)算分析
預(yù)算分析員：打開【計(jì)劃預(yù)算】->【全面預(yù)算】->【分析查詢】->【預(yù)算分析】。查詢?cè)O(shè)臵方法一：選擇應(yīng)用模型，勾選分析模板本期預(yù)算完成情況分析，在維度布局里選擇要進(jìn)行分析的預(yù)算主體，即可預(yù)覽所選預(yù)算主體的預(yù)算數(shù)據(jù)和執(zhí)行數(shù)據(jù)的差異對(duì)比情況。
查詢?cè)O(shè)臵方法二：通過(guò)快速查詢，選擇應(yīng)用模型、模型生成的計(jì)劃，即可以預(yù)覽所選計(jì)劃的預(yù)算數(shù)據(jù)與執(zhí)行數(shù)據(jù)的對(duì)比情況。資產(chǎn)管理流程說(shuō)明
我省農(nóng)村信用社對(duì)固定資產(chǎn)等非貨幣性資產(chǎn)將采取法人法人機(jī)構(gòu)?統(tǒng)一采購(gòu)、統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理?方式，實(shí)行?賬、卡、物?分開管理。財(cái)務(wù)部門（報(bào)賬中心）負(fù)責(zé)資產(chǎn)的賬務(wù)核算和監(jiān)督；辦公室負(fù)責(zé)資產(chǎn)實(shí)物及卡片的管理，包括對(duì)新增資產(chǎn)的審批、資產(chǎn)的采購(gòu)、資產(chǎn)的日常調(diào)配調(diào)撥、資產(chǎn)的盤點(diǎn)清查；使用部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)日常使用與管理。
在財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中，資產(chǎn)的增加、減少、折舊的計(jì)提等賬務(wù)處理在法人機(jī)構(gòu)報(bào)賬中心進(jìn)行。各部門（網(wǎng)點(diǎn)）的資產(chǎn)管理員有權(quán)查詢本部門（網(wǎng)點(diǎn)）固定資產(chǎn)情況，但不能進(jìn)行賬務(wù)處理。4.1 導(dǎo)入原始卡片：
當(dāng)期初數(shù)據(jù)導(dǎo)入時(shí)發(fā)現(xiàn)部分固定資產(chǎn)遺漏時(shí)，由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理員完成對(duì)遺漏資產(chǎn)卡片的手工導(dǎo)入、保存。此操作無(wú)賬戶處理：資產(chǎn)管理模塊—初始工具—卡片導(dǎo)入工具—導(dǎo)入遺漏部分。4.2 新增資產(chǎn)：
新添臵資產(chǎn)存在兩種情況：第一由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一添臵的固定資產(chǎn)，第二是由部門（網(wǎng)點(diǎn)）申請(qǐng)?zhí)砼Z某項(xiàng)資產(chǎn)。在新增資產(chǎn)申請(qǐng)?zhí)顚懶略鲑Y產(chǎn)審批單時(shí)應(yīng)按新增明細(xì)逐項(xiàng)增行填寫，如同時(shí)采購(gòu)20臺(tái)電腦，那就必須填寫20行明細(xì)，而不能填寫在一行上（這是為實(shí)現(xiàn)審批流上的審批金額的控制需要）。
當(dāng)法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理采購(gòu)時(shí)由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理員發(fā)起申請(qǐng)業(yè)務(wù)操作然后走審批流處理。
部門（網(wǎng)點(diǎn)）自行申請(qǐng)?zhí)砼Z的資產(chǎn)由部門（網(wǎng)點(diǎn)）資產(chǎn)管理員發(fā)起申請(qǐng)業(yè)務(wù)操作走審批流處理。
以上資產(chǎn)管理員發(fā)起新增資產(chǎn)審批單后，根據(jù)各法人機(jī)構(gòu)的審批流權(quán)限設(shè)臵走審批流，由各審批權(quán)人對(duì)資產(chǎn)的申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審批。
賬戶處理：審批流走完后由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)進(jìn)行賬戶操作處理，部門（網(wǎng)點(diǎn)）不對(duì)賬戶進(jìn)行處理。
審批通過(guò)后新增資產(chǎn)操作：由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)根據(jù)信息反饋提示在【會(huì)計(jì)平臺(tái)】——【新增資產(chǎn)】進(jìn)行卡片的錄制、保存及進(jìn)行憑證生成，憑證生成后由法人機(jī)構(gòu)記賬員到【總賬】模板憑證管理模板進(jìn)行憑證的審核、記賬操作。（提示：憑證的生成與審核不能為同一個(gè)人）
提示：在【會(huì)計(jì)平臺(tái)】進(jìn)行憑證的生成，如果發(fā)現(xiàn)生成的憑證存在錯(cuò)誤，則需要手工進(jìn)行調(diào)整為正確的憑證，然后保存憑證即可。4.3 卡片管理：
資產(chǎn)管理員根據(jù)各自的權(quán)限對(duì)本部門保管使用的卡片明細(xì)進(jìn)行查詢。資產(chǎn)管理員：【卡片管理】——查詢——輸入查詢?nèi)掌凇@示明細(xì)列表——雙擊其中一行，能顯示相關(guān)的卡片明細(xì)。4.4 變動(dòng)單管理：
法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)實(shí)現(xiàn)對(duì)固定資產(chǎn)變動(dòng)情況的查詢。4.5 資產(chǎn)維護(hù)：
資產(chǎn)維護(hù)包括：資產(chǎn)變動(dòng)、資產(chǎn)評(píng)估、資產(chǎn)減值、資產(chǎn)拆分。4.5.1 資產(chǎn)變動(dòng)：
資產(chǎn)變動(dòng)由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)在固定資產(chǎn)資產(chǎn)維護(hù)功能節(jié)點(diǎn)下選擇資產(chǎn)變動(dòng)，打開選擇功能節(jié)點(diǎn)（選擇模板），選擇需要變動(dòng)的類型。固定資產(chǎn)系統(tǒng)的資產(chǎn)變動(dòng)包括：原值增加、原值減少、使用部門轉(zhuǎn)移、管理部門轉(zhuǎn)移、使用狀況調(diào)整、折舊方法調(diào)整、使用月限調(diào)整、凈殘值（率）調(diào)整、累計(jì)折舊調(diào)整、項(xiàng)目管理檔案調(diào)整。
資產(chǎn)變動(dòng)由法人聯(lián)社資產(chǎn)管理員發(fā)起業(yè)務(wù)操作：填寫變動(dòng)單發(fā)起資產(chǎn)變動(dòng)->變動(dòng)單審核->到會(huì)計(jì)平臺(tái)生成會(huì)計(jì)憑證->總賬憑證審核（憑證審核員審核）->總賬憑證記賬 4.5.2 資產(chǎn)評(píng)估：
在機(jī)構(gòu)發(fā)生兼并、清算等情況時(shí)，法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的評(píng)估數(shù)據(jù)，在【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】—【固定資產(chǎn)】—【資產(chǎn)維護(hù)】—【資產(chǎn)評(píng)估】節(jié)點(diǎn)下，進(jìn)行手工錄入，其他業(yè)務(wù)操作流程同資產(chǎn)減少。
4.5.3 資產(chǎn)減值（固定資產(chǎn)）：
由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)在固定資產(chǎn)功能節(jié)點(diǎn)——【資產(chǎn)減值】——選擇需減值的資產(chǎn)進(jìn)行增加操作——輸入未來(lái)現(xiàn)金流、折現(xiàn)率和公允價(jià)值，系統(tǒng)對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流現(xiàn)值與公允價(jià)值相比較，按孰高原則，判定預(yù)計(jì)可收回金額，如低于固定資產(chǎn)賬面價(jià)值，自動(dòng)計(jì)算出減值準(zhǔn)備，然后由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)平臺(tái)上生成憑證，生成憑證后由審核員審核后，記賬員進(jìn)行減值記賬操作。4.5.4 資產(chǎn)拆分：
資產(chǎn)拆分由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)對(duì)相關(guān)的固定資產(chǎn)在固定資產(chǎn)資產(chǎn)維護(hù)功能節(jié)點(diǎn)下進(jìn)行資產(chǎn)拆分（提示：對(duì)需拆分的卡片的資產(chǎn)類別需要確認(rèn)是哪類資產(chǎn)，以便在減少方式時(shí)正確選擇的減少方式），選擇相應(yīng)類別的減少方式對(duì)此做相應(yīng)的減少。經(jīng)審批后由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)到【客戶化】--【會(huì)計(jì)平臺(tái)】--【生成憑證】功能節(jié)點(diǎn)下制單。
如生成憑證會(huì)計(jì)分錄不正確：由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)可按實(shí)際會(huì)計(jì)分錄進(jìn)行手工修改；
如使用部門不正確：由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)在【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】—【固定資產(chǎn)】—【資產(chǎn)維護(hù)】—【資產(chǎn)變動(dòng)】節(jié)點(diǎn)下進(jìn)行使用部門的轉(zhuǎn)移處理。制單結(jié)束后法人機(jī)構(gòu)憑證審核員、記賬員分別在【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】—【總賬】—【憑證管理】節(jié)點(diǎn)下做憑證的審核和記賬工作。4.6 資產(chǎn)盤點(diǎn)管理：
資產(chǎn)盤點(diǎn):由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理員在【資產(chǎn)盤點(diǎn)】輸入盤點(diǎn)日期，打印盤點(diǎn)清單。
法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理員根據(jù)盤點(diǎn)明情況點(diǎn)擊【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】——【固定資產(chǎn)】——【資產(chǎn)盤點(diǎn)】——輸入盤點(diǎn)結(jié)果，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)原先設(shè)定的資產(chǎn)盤點(diǎn)審批流發(fā)起審批。審批結(jié)束后審批界面可聯(lián)查盤盈、盤虧、差異化調(diào)整——生成憑證。
資產(chǎn)的盤點(diǎn)會(huì)出現(xiàn)4中情況，分別是：相符、不符、盤盈、盤虧。
相符：卡片不發(fā)生任何變化。
不符：當(dāng)卡片數(shù)量、使用部門編碼、使用部門名稱、使用人編碼、使用人名稱發(fā)生變化后就要在盤點(diǎn)單上寫出變化后的數(shù)據(jù)。當(dāng)?資產(chǎn)盤點(diǎn)單?審核通過(guò)后，就會(huì)生成?盤點(diǎn)差異調(diào)整單?，?盤點(diǎn)差異調(diào)整單?審核通過(guò)后，原固定資產(chǎn)卡片就會(huì)被回寫卡片數(shù)量、使用部門編碼、使用部門名稱、使用人編碼、使用人名稱的變動(dòng)情況。
盤盈：當(dāng)盤盈發(fā)生后，在?資產(chǎn)盤點(diǎn)單?上需要進(jìn)行?增行操作?，將盤盈的資產(chǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行錄入。當(dāng)?資產(chǎn)盤點(diǎn)單?審核通過(guò)后，就會(huì)生成?資產(chǎn)盤盈單?，?資產(chǎn)盤盈單?審核通過(guò)后。法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理員點(diǎn)擊【資產(chǎn)盤盈】查詢盤點(diǎn)情況列表顯示——修改——選擇資產(chǎn)類別——保存——審核——形成資產(chǎn)新增審批單——【新增資產(chǎn)】——【資產(chǎn)增加】——生成卡片（錄入相關(guān)信息）——保存，生成憑證，再由資產(chǎn)會(huì)計(jì)對(duì)憑證進(jìn)行審核、記賬。
盤虧：當(dāng)盤虧發(fā)生后，直接在?資產(chǎn)盤點(diǎn)單?上將原卡片數(shù)量錄入成目前的實(shí)時(shí)數(shù)量（實(shí)時(shí)數(shù)量一定小于原卡片數(shù)量）。審核通過(guò)后，法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)在【會(huì)計(jì)平臺(tái)】下制單，憑證審核員、記賬員分別在【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】—【總賬】—【憑證管理】節(jié)點(diǎn)下做憑證的審核和記賬工作。這時(shí)系統(tǒng)所生成的固定資產(chǎn)損失在待處理財(cái)產(chǎn)損益科目下體現(xiàn)，在此對(duì)形成的資產(chǎn)盤虧損失法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)直接到【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】—【總賬】—【憑證管理】節(jié)點(diǎn)下進(jìn)行賬戶處理。4.7 資產(chǎn)減少：
由相關(guān)部門資產(chǎn)管理員發(fā)起減少資產(chǎn)申請(qǐng)，走資產(chǎn)減少的審批流，整個(gè)審批流走完后由法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)根據(jù)反饋信息提示到【客戶化】—【會(huì)計(jì)平臺(tái)】中選擇憑證生成，然后由法人機(jī)構(gòu)憑證審核員、記賬員在總賬模塊對(duì)憑證進(jìn)行審核、記賬。
提示：
（1）對(duì)報(bào)廢收回的殘值及相關(guān)清理費(fèi)用通過(guò)總賬模塊，按照正常的賬戶核算進(jìn)行手工賬戶錄入。
（2）如果資產(chǎn)會(huì)計(jì)或報(bào)賬員已發(fā)起審批流后法人法人機(jī)構(gòu)審批人發(fā)生變動(dòng)更換了審批人，新任的相應(yīng)審批權(quán)限的人員無(wú)法看到審批流，在這種情況下原審批人需對(duì)所要的審批事項(xiàng)在消息欄打開，點(diǎn)擊鼠標(biāo)右鍵打開，從中選擇改派，在表格中人員檔案表中選擇需審批的人員，確定保存。4.8 折舊與攤銷：
由聯(lián)社資產(chǎn)會(huì)計(jì)點(diǎn)擊【折舊與攤銷】輸入計(jì)提折舊的月份——【讀取數(shù)據(jù)】——點(diǎn)擊計(jì)提，然后在客戶化－會(huì)計(jì)平臺(tái)－財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)平臺(tái)－憑證生成中生成憑證，審核記賬。4.9 固定資產(chǎn)結(jié)賬：
月末，當(dāng)月所有固定資產(chǎn)的業(yè)務(wù)全部處理結(jié)束后，要對(duì)固定資產(chǎn)模塊進(jìn)行結(jié)賬處理。4.10 賬簿查詢：
法人機(jī)構(gòu)資產(chǎn)會(huì)計(jì)查詢資產(chǎn)總賬、明細(xì)賬、折舊計(jì)算明細(xì)表、價(jià)值匯總表、統(tǒng)計(jì)分析表、增減變動(dòng)表、逾齡資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)表、固定資產(chǎn)評(píng)估匯總表。5 金融工具流程
江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)（一期）金融工具業(yè)務(wù)主要涉及現(xiàn)券業(yè)務(wù)、債券回購(gòu)業(yè)務(wù)和同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，現(xiàn)將各業(yè)務(wù)的操作流程描述如下： 5.1 現(xiàn)券業(yè)務(wù) 5.1.1 現(xiàn)券買入核算
資金交易員->資金制單員
資金交易員：打開［金融工具］->［基礎(chǔ)檔案］->［資產(chǎn)檔案］進(jìn)行資產(chǎn)檔案的錄入；在［金融工具］->［成交單管理］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券買入成交單］進(jìn)行成交單的錄入保存。資金制單員：在［金融工具］->［成交單管理］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券買入成交單］查詢出該筆成交單并進(jìn)行審核；然后在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券買入核算］查詢出提交態(tài)的現(xiàn)券買入核算單，審核后自動(dòng)生成資金交易憑證。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.1.2 現(xiàn)券計(jì)息核算
資金制單員->資金復(fù)核員
資金制單員：每月底在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券計(jì)息核算］對(duì)現(xiàn)券進(jìn)行利息的計(jì)提操作。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券計(jì)息核算］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行審核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.1.3 現(xiàn)券收息核算
資金制單員->資金復(fù)核員
資金制單員:每個(gè)收息期，在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券收息核算］對(duì)現(xiàn)券進(jìn)行利息的收息操作。
資金復(fù)核員:在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券收息核算］查詢出該筆收息業(yè)務(wù)并進(jìn)行審核?？傎~制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.1.4 現(xiàn)券公允價(jià)值調(diào)整核算
資金制單員->資金復(fù)核員
資金制單員：對(duì)發(fā)生公允價(jià)值變動(dòng)的現(xiàn)券，在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券公允價(jià)值調(diào)整］進(jìn)行現(xiàn)券公允價(jià)值調(diào)整核算。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券公允價(jià)值調(diào)整］查詢出該筆收息業(yè)務(wù)并進(jìn)行審核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.1.5 現(xiàn)券減值計(jì)提核算
對(duì)現(xiàn)券業(yè)務(wù)的具體分類確認(rèn)需減值測(cè)試業(yè)務(wù)與不需減值測(cè)試業(yè)務(wù)，根據(jù)具體現(xiàn)券金額及金融風(fēng)險(xiǎn)判定單項(xiàng)減值與組合減值劃分，制定組合減值分組類型。進(jìn)行單項(xiàng)減值測(cè)試，對(duì)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)單項(xiàng)資產(chǎn)歸并到對(duì)應(yīng)組合減值測(cè)試組中進(jìn)行組合測(cè)試。減值測(cè)試結(jié)果經(jīng)相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)后進(jìn)行計(jì)提。5.1.6 現(xiàn)券賣出核算
資金制單員->資金復(fù)核員
資金制單員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券賣出核算］進(jìn)行現(xiàn)券賣出核算。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券賣出核算］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行審核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.1.7 現(xiàn)券重分類核算
資金制單員->資金復(fù)核員
資金制單員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券重分類核算］進(jìn)行現(xiàn)券重分類核算。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券重分類核算］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行審核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.1.8 現(xiàn)券兌付核算
資金制單員->資金復(fù)核員
資金制單員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券兌付核算］進(jìn)行現(xiàn)券兌付核算。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券兌付核算］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行審核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.1.9 現(xiàn)券提前兌付核算
資金制單員->資金復(fù)核員
資金制單員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券提前兌付］進(jìn)行現(xiàn)券提前兌付核算。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［現(xiàn)券業(yè)務(wù)］->［現(xiàn)券提前兌付］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行審核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.2 債券回購(gòu)業(yè)務(wù) 5.2.1 質(zhì)押式正回購(gòu)
1、質(zhì)押式正回購(gòu)初始確認(rèn)
資金交易員->資金制單員
資金交易員：打開［金融工具］->［成交單管理］->［債券回購(gòu)］->［質(zhì)押式正回購(gòu)成交單］進(jìn)行成交單的錄入保存。
資金制單員：在［金融工具］->［成交單管理］->［債券回購(gòu)］->［質(zhì)押式正回購(gòu)成交單］查詢出該筆成交單并進(jìn)行審核；然后在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［質(zhì)押式正回購(gòu)交易確認(rèn)］查詢出提交態(tài)的質(zhì)押式正回購(gòu)核算單，審核后自動(dòng)生成記賬憑證。總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。
2、質(zhì)押式正回購(gòu)利息計(jì)提
資金制單員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［質(zhì)押式正回購(gòu)利息計(jì)提］進(jìn)行質(zhì)押式正回購(gòu)利息計(jì)提核算。資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［質(zhì)押式正回購(gòu)利息計(jì)提］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行復(fù)核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。
3、質(zhì)押式正回購(gòu)到期
資金制單員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［質(zhì)押式正回購(gòu)到期］進(jìn)行質(zhì)押式正回購(gòu)到期核算。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［質(zhì)押式正回購(gòu)到期］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行復(fù)核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.2.2 質(zhì)押式逆回購(gòu) 業(yè)務(wù)流程同質(zhì)押式正回購(gòu) 5.2.3 買斷式正回購(gòu)
1、買斷式正回購(gòu)的初始確認(rèn)核算
資金交易員：打開［金融工具］->［成交單管理］->［債券回購(gòu)］->［買斷式正回購(gòu)成交單］進(jìn)行成交單的錄入保存。
資金制單員：在［金融工具］->［成交單管理］->［債券回購(gòu)］->［買斷式正回購(gòu)成交單］查詢出該筆成交單并進(jìn)行審核；然后在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［買斷式正回購(gòu)交易確認(rèn)］查詢出提交態(tài)的買斷式正回購(gòu)核算單，審核后自動(dòng)生成記賬憑證。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。
2、買斷式正回購(gòu)的利息計(jì)提核算
資金制單員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［買斷式正回購(gòu)利息計(jì)提］進(jìn)行買斷式正回購(gòu)利息計(jì)提核算。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［買斷式正回購(gòu)利息計(jì)提］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行復(fù)核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。
3、買斷式正回購(gòu)的中間派息核算
資金制單員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［買斷式正回購(gòu)中間派息］進(jìn)行買斷式正回購(gòu)的中間派息核算。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［買斷式正回購(gòu)中間派息］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行復(fù)核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。
4、買斷式正回購(gòu)的到期核算
資金制單員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［買斷式正回購(gòu)到期］進(jìn)行質(zhì)押式正回購(gòu)到期核算。
資金復(fù)核員：在［金融工具］->［財(cái)務(wù)核算］->［債券回購(gòu)］->［買斷式正回購(gòu)到期］查詢出該筆業(yè)務(wù)并進(jìn)行復(fù)核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.2.4 買斷式逆回購(gòu)核算 業(yè)務(wù)流程同買斷式正回購(gòu) 5.3 同業(yè)資金業(yè)務(wù) 5.3.1 資金拆入業(yè)務(wù)
資金交易員->資金記賬員。
資金交易員：在【金融工具】->【成交單管理】->【同業(yè)資金業(yè)務(wù)】->【資金拆入】進(jìn)行成交單的錄入保存。
資金記賬員：在【金融工具】->【成交單管理】->【同業(yè)資金業(yè)務(wù)】->【資金拆入】查詢出提交態(tài)的資金拆入成交單并進(jìn)行審核。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。１、資金拆入初始確認(rèn) 資金記賬員->資金復(fù)核員
資金記賬員：在【金融工具】->【財(cái)務(wù)核算】->【同業(yè)資金業(yè)務(wù)】->【資金拆入初始確認(rèn)】查詢出狀態(tài)為自由態(tài)的資金拆入核算單并審核。
資金復(fù)核員：在【金融工具】->【財(cái)務(wù)核算】->【同業(yè)資金業(yè)務(wù)】->【資金拆入初始確認(rèn)】查詢出提交態(tài)的資金拆入核算單并審核該總賬憑證也可作棄審操作。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。２、資金拆入利息計(jì)提 資金記賬員->資金復(fù)核員
資金記賬員：在【金融工具】->【財(cái)務(wù)核算】->【同業(yè)資金業(yè)務(wù)】->【資金拆入利息計(jì)提】進(jìn)行利息計(jì)提核算。
資金復(fù)核員：打開【金融工具】->【財(cái)務(wù)核算】->【同業(yè)資金業(yè)務(wù)】->【資金拆入利息計(jì)提】查詢出處于提交態(tài)的資金拆入利息計(jì)提并審核，也可進(jìn)行棄審操作。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。３、資金拆入到期 資金記賬員->資金復(fù)核員
資金記賬員：打開【金融工具】->【財(cái)務(wù)核算】->【同業(yè)資金業(yè)務(wù)】->【資金拆入到期】進(jìn)行到期核算。
資金復(fù)核員：打開【金融工具】->【財(cái)務(wù)核算】->【同業(yè)資金業(yè)務(wù)】->【資金拆入到期】查詢出處于提交態(tài)的資金拆入到期并審核，也可進(jìn)行棄審操作。
總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節(jié)點(diǎn)制單，法人機(jī)構(gòu)費(fèi)用審核人員通過(guò)【總賬】--【審核】對(duì)制單正確性進(jìn)行審核，通過(guò)【總賬】--【記賬】功能節(jié)點(diǎn)完成憑證生成。5.3.2 資金拆出業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)流程同資金拆入業(yè)務(wù) 6 報(bào)表管理 6.1 系統(tǒng)設(shè)置
6.1.1 人員設(shè)臵：集團(tuán)管理員、系統(tǒng)管理員、報(bào)表管理員、報(bào)表查詢員。
6.1.1.1 集團(tuán)管理員：為省聯(lián)社報(bào)表管理系統(tǒng)管理員，設(shè)計(jì)省編報(bào)表格式及取數(shù)公式，增加維護(hù)法人機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員、報(bào)表管理員、報(bào)表查詢員角色。
6.1.1.2 系統(tǒng)管理員：為法人機(jī)構(gòu)報(bào)表管理系統(tǒng)的管理員，根據(jù)自身需要設(shè)計(jì)法人機(jī)構(gòu)特色報(bào)表，分配報(bào)表管理員、報(bào)表查詢員角色功能和人員檔案的維護(hù)，一個(gè)法人機(jī)構(gòu)只能設(shè)臵一位系統(tǒng)管理員。
6.1.1.3 報(bào)表管理員：為法人機(jī)構(gòu)報(bào)表編制人員，可對(duì)生成報(bào)表進(jìn)行修改、維護(hù)、報(bào)送。
6.1.1.4 報(bào)表查詢員：為滿足網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)、管理人員日常報(bào)表的查詢、打印，不可對(duì)報(bào)表進(jìn)行修改。6.1.2 特色報(bào)表設(shè)計(jì)
法人機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身管理需求設(shè)計(jì)特色報(bào)表，機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)的特色報(bào)表只用于自身經(jīng)營(yíng)管理需要，不參與全省報(bào)表匯總。
系統(tǒng)管理員在報(bào)表管理模塊中進(jìn)行報(bào)表設(shè)計(jì)，公式引用，取數(shù)定義。6.2 日常報(bào)表功能 6.2.1 報(bào)表生成、修改
報(bào)表管理系統(tǒng)錄入有兩種方式：‘web方式錄入’、‘報(bào)表工具錄入’，我們一般選擇‘web方式錄入’。
報(bào)表管理員：登錄報(bào)表管理系統(tǒng)，通過(guò)報(bào)表數(shù)據(jù)錄入功能節(jié)點(diǎn)進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入。
數(shù)據(jù)錄入有3種方式：手工錄入、Excel導(dǎo)入和從NC系統(tǒng)取數(shù)。
NC系統(tǒng)取數(shù)生成會(huì)計(jì)報(bào)表后可通過(guò)手工錄入功能操作，進(jìn)行報(bào)表數(shù)據(jù)調(diào)整和表內(nèi)數(shù)據(jù)審核，但報(bào)表調(diào)整時(shí)應(yīng)考慮報(bào)表周期數(shù)據(jù)關(guān)系，不能影響上下期會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)平衡。6.2.2 報(bào)表匯總
報(bào)表管理員：可以通過(guò)報(bào)表數(shù)據(jù)-匯總下級(jí)功能節(jié)點(diǎn)進(jìn)行下級(jí)數(shù)據(jù)匯總，通過(guò)定義匯總規(guī)則可對(duì)末級(jí)、直屬下級(jí)、自定義部門報(bào)表進(jìn)行匯總。6.2.3 報(bào)表上報(bào)
報(bào)表管理員：在報(bào)表生成、修改、匯總后，確認(rèn)報(bào)表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤，通過(guò)【報(bào)表數(shù)據(jù)】->【報(bào)送管理】-->【上報(bào)】進(jìn)行數(shù)據(jù)上報(bào)，若上報(bào)后數(shù)據(jù)需進(jìn)行調(diào)整，則需要通過(guò)【報(bào)表數(shù)據(jù)】->【報(bào)送管理】->【請(qǐng)求取消上報(bào)】提送取消請(qǐng)求。
上級(jí)報(bào)表管理員對(duì)該請(qǐng)求進(jìn)行回復(fù)。6.2.4 報(bào)表查詢、打印
報(bào)表查詢員：登錄報(bào)表管理系統(tǒng)，通過(guò)報(bào)表數(shù)據(jù)功能節(jié)點(diǎn)進(jìn)行查詢、打印報(bào)表數(shù)據(jù)，不可進(jìn)行單元格操作，修改報(bào)表數(shù)據(jù)。
第二篇：農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)操作流程
農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)操作流程
一、活期儲(chǔ)蓄存款開戶
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶有效證件和現(xiàn)金后審查證件是否符合規(guī)定詢問(wèn)客戶存款金額。根據(jù)詢問(wèn)金額點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)蔚怯浫瘎e。
2、根據(jù)要求內(nèi)容營(yíng)業(yè)柜員選擇相應(yīng)交易作開戶處理密碼需客戶輸入留存密碼打印存折及存款憑條以下簡(jiǎn)稱免填單核對(duì)免填單與存折一致后在免填單上加蓋“現(xiàn)金訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜在存折上加蓋“儲(chǔ)蓄專用章”及柜員名章。
3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對(duì)無(wú)誤后將存折交客戶。
二、活期儲(chǔ)蓄存款續(xù)存
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的存折、現(xiàn)金后審查存折真實(shí)性和問(wèn)清存款金額。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)客戶提供的金額收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o(wú)誤后選擇相應(yīng)交易作續(xù)存處理。打印免填單及存折登記券別自核無(wú)誤后在免填單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜。
3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對(duì)無(wú)誤后將存折交客戶。
三、活期儲(chǔ)蓄存款支取
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的活期存折及免填單后審查要素是否齊全、規(guī)范、正確核對(duì)存折、憑條中的賬號(hào)、戶名是否一致。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)免填單選擇相應(yīng)交易作支取處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折及免填單核對(duì)免填單金額與打印數(shù)字是否一致。無(wú)誤后按照免填單金額進(jìn)行配款登記券別并在免填單上加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章后留存。
3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對(duì)無(wú)誤后將存折與現(xiàn)金一并交客戶。
四、活期儲(chǔ)蓄存款銷戶
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的活期存折及免填單后審查憑證要素是否齊全、規(guī)范、正確核對(duì)存折、憑條中的賬號(hào)、戶名是否一致。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)免填單選擇相應(yīng)交易作銷戶處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折、免填單和利息通知單一式兩聯(lián)根據(jù)利息通知單實(shí)付本息數(shù)進(jìn)行配款登記券別。在免填單、利息通知單及代扣稅清單上加蓋“現(xiàn)金訖章”戳記及柜員名章存折作免填單附件。
3、將打印的免填單、利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單、利息通知單留底聯(lián)核對(duì)無(wú)誤后將現(xiàn)金和利息通知單聯(lián)一并交客戶。
五、活期儲(chǔ)蓄更換存折
1、存折頁(yè)記滿或存折破損不能打印需要換存折營(yíng)業(yè)柜員選擇相關(guān)交易作換折處理。
2、換折后核對(duì)新、舊存折的賬號(hào)、戶名、余額是否一致無(wú)誤后在新存折上加蓋“儲(chǔ)蓄專用章”及柜員名章原存折作存、取款免填單附件。屬代換折的加蓋“代換折”戳記。
六、活期儲(chǔ)蓄補(bǔ)登折營(yíng)業(yè)柜員接到客戶遞交的活期存折選擇相應(yīng)交易作補(bǔ)登折處理打印存折并與計(jì)算機(jī)中存折余額核對(duì)無(wú)誤后在存折上加蓋柜員名章退還客戶。
七、活期儲(chǔ)蓄存單的支付參照活期存折的操作方法執(zhí)行。
整存整取定期儲(chǔ)蓄操作規(guī)程
一、整存整取定期儲(chǔ)蓄開戶
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶填寫好的免填單和現(xiàn)金后審查開戶日期、戶名、金額、存期等要素填寫是否齊全、規(guī)范、正確根據(jù)免填單收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)蔚怯浫瘎e。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)免填單選擇相應(yīng)交易作整存整取定期儲(chǔ)蓄開戶處理預(yù)留密碼的須由客戶輸入留存密碼打印存單和免填單在免填單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章將現(xiàn)金入屜。在存單上加蓋儲(chǔ)蓄專用章及柜員名章
3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單將存單交客戶。
二、整存整取定期儲(chǔ)蓄到期支取
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的存單審查存單合法性、有效性、真實(shí)性無(wú)誤后選擇相應(yīng)交易作整存整取定期儲(chǔ)蓄銷戶處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存單、利息通知單一式兩聯(lián)。
2、按利息通知單實(shí)付本息數(shù)配款登記券別在存單和利息及代扣利息稅通知單上加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章。
3、將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對(duì)無(wú)誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)一并交客戶。
三、整存整取定期儲(chǔ)蓄全部提前支取
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶未到期的存單要求全部支取時(shí)審查存單合法性、有效性、真實(shí)性核對(duì)客戶身份證件姓名與存單戶名是否相符如是代理人還應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件詳細(xì)登記并由客戶簽名。
2、營(yíng)業(yè)柜員選擇相應(yīng)交易作銷戶處理如預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存單和利息通知單一式兩聯(lián)。按利息通知單實(shí)付本息數(shù)配款登記券別。在存單上注明“提前支取”字樣。
3、將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對(duì)無(wú)誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)一并交客戶。
四、整存整取定期儲(chǔ)蓄部分提前支取
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶未到期的定期存單要求部分支取時(shí)審查存單合法性、有效性、真實(shí)性審核存單是否為本社簽發(fā)核對(duì)客戶身份證件姓名與存單戶名是否相符。如是代理人還應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件詳細(xì)登記并由客戶簽名。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)存單選擇相應(yīng)交易作部分提前支取處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存單和利息通知單一式兩聯(lián)利息通知單留底聯(lián)交客戶簽收未取部分按原戶名、存款、利率、起息日和到期日開立新存單按結(jié)清舊戶另開新戶處理在新存單上加蓋“儲(chǔ)蓄專用章”和柜員名章在原存單上注明“提前支取”字樣。
3、按實(shí)付利息和部分支取金額合計(jì)數(shù)配款登記券別。將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對(duì)無(wú)誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)、新存單一并交客戶。
零存整取定期儲(chǔ)蓄操作規(guī)程
一、零存整取定期儲(chǔ)蓄開戶
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶填寫好的免填單和現(xiàn)金后審查開戶日期、戶名、金額、存期等要素填寫是否齊全、規(guī)范、正確查驗(yàn)身份證件與戶名是否一致根據(jù)免填單點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)蔚怯浫瘎e。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)免填單選擇相應(yīng)交易作零存整取定期儲(chǔ)蓄開戶處理預(yù)留密碼的需由客戶輸入留存密碼打印存折和免填單在免填單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記將現(xiàn)金入屜。在存折上加蓋儲(chǔ)蓄專用章及柜員名章。
3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對(duì)無(wú)誤后將存折交客戶。
二、零存整取定期儲(chǔ)蓄續(xù)存
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的免填單、存折、現(xiàn)金時(shí)要審查存折的合法性、有效性和真實(shí)性免填單要素填寫是否齊全、規(guī)范、正確賬號(hào)、戶名是否與存折一致。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)免填單點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o(wú)誤后選擇相應(yīng)交易作續(xù)存處理。打印存折及免填單登記券別自核無(wú)誤后在免填單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜。
3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對(duì)無(wú)誤后將存折交客戶。
4、零存整取定期儲(chǔ)蓄特殊情況下允許補(bǔ)存上月和預(yù)存上、下月存款其具體操作同續(xù)存操作。
三、零存整取定期儲(chǔ)蓄到期支取
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的存折審查存折合法性、有效性、真實(shí)性無(wú)誤后選擇相應(yīng)交易作零存整取定期儲(chǔ)蓄銷戶處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折、利息通知單一式兩聯(lián)。
2、按利息通知單實(shí)付本息數(shù)配款登記券別在存折和利息及代扣利息稅通知單上加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章。
3、將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對(duì)無(wú)誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)一并交客戶。
四、零存整取定期儲(chǔ)蓄提前支取
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶未到期的存折要求提前支取時(shí)審查存折合法性、有效性、真實(shí)性核對(duì)客戶身份證件姓名是否與存折戶名相符如是代理人還應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件詳細(xì)登記并由客戶簽名。
2、營(yíng)業(yè)柜員選擇相應(yīng)交易作銷戶處理如預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折和利息通知單一式兩聯(lián)。按利息通知單實(shí)行本息數(shù)配款登記券別。
3、將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對(duì)無(wú)誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)一并交客戶。
4、零存整取定期儲(chǔ)蓄不辦理部分提前支取。定活兩便儲(chǔ)蓄操作規(guī)程
一、定活兩便儲(chǔ)蓄開戶定活兩便儲(chǔ)蓄開戶比照活期儲(chǔ)蓄存款開戶的操作辦理。
二、定活兩便儲(chǔ)蓄銷戶定活兩便儲(chǔ)蓄銷戶比照活期儲(chǔ)蓄存款銷戶的操作辦理。
教育儲(chǔ)蓄操作規(guī)程
一、教育儲(chǔ)蓄開戶教育儲(chǔ)蓄的開戶比照零存整取定期儲(chǔ)蓄開戶操作辦理。
二、教育儲(chǔ)蓄續(xù)存教育儲(chǔ)蓄的續(xù)存比照零存整取定期儲(chǔ)蓄續(xù)存操作辦理。
三、教育儲(chǔ)蓄到期支取教育儲(chǔ)蓄的到期支取比照零存整取定期儲(chǔ)蓄的到期支取操作辦理支取時(shí)要嚴(yán)格按照教育儲(chǔ)蓄的有關(guān)規(guī)定審查客戶提供的由學(xué)校出具的學(xué)生身份證明及稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的“免稅證明”憑以享受利率優(yōu)惠免征儲(chǔ)蓄存款利息個(gè)人所得稅作傳票附件。對(duì)于客戶不能提供“免稅證明”的其教育儲(chǔ)蓄不享受利率優(yōu)惠。
四、教育儲(chǔ)蓄提前支取教育儲(chǔ)蓄的提前支取比照零存整取定期儲(chǔ)蓄的提前支取操作辦理。
五、教育儲(chǔ)蓄逾期支取教育儲(chǔ)蓄的逾期支取比照零存整取定期儲(chǔ)蓄到期支取辦理。逾期部分按活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息。
活期存款操作規(guī)程
一、活期存款開戶
1、受理審查開戶。綜合柜員接到開戶申請(qǐng)人提交的“開戶申請(qǐng)書”及有關(guān)證件審查“開戶申請(qǐng)書”是否詳細(xì)填明開戶單位全稱、地址、主管部門、經(jīng)濟(jì)類型、賬戶性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍或服務(wù)對(duì)象、資金來(lái)源、職工人數(shù)及工資情況以及單位法定代表人及財(cái)會(huì)主管人員姓名等并在開戶許可證正、副本加蓋行政公章。
綜合柜員負(fù)責(zé)審查辦理活期存款賬戶開立?；钇诖婵钯~戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。除基本存款賬戶由人民銀行核批外其余各種存款賬戶均由開戶社審批同時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案具體規(guī)定見“人民幣結(jié)算銀行賬戶管理辦法”。
2、加蓋印鑒卡片。開戶申請(qǐng)書及證件審查無(wú)誤后綜合柜員辦理預(yù)留印鑒卡片一式三份加蓋開戶單位公章或財(cái)務(wù)專用章和法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽章或簽字注明戶名、地址、電話號(hào)碼和印鑒啟用日期。相關(guān)證件與印鑒卡片交主管柜員審查。
3、開立賬戶。主管柜員審查無(wú)誤后根據(jù)資金性質(zhì)確立會(huì)計(jì)科目交營(yíng)業(yè)柜員。
4、登記開、銷戶登記簿。營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)主管柜員交來(lái)的印鑒卡片選擇相應(yīng)交易進(jìn)行活期存款開戶處理無(wú)誤后將印鑒卡片連同有關(guān)證件一并退綜合柜員綜合柜員登記“開銷戶登記簿”后主管柜員、綜合柜員各保存一份印鑒卡另一份印鑒卡片退客戶。
5、出售憑證1綜合柜員接到開戶單位提交的重要空白憑證領(lǐng)用單認(rèn)真審查憑證領(lǐng)用單上賬號(hào)、戶名、加蓋的預(yù)留印鑒是否相符并對(duì)品種、數(shù)量、工本費(fèi)金額、結(jié)算手續(xù)費(fèi)進(jìn)行核對(duì)將憑證領(lǐng)用單作收款憑證編制會(huì)計(jì)分錄選擇相應(yīng)的交易作憑證收費(fèi)處理。
2在重要空白憑證登記簿上逐筆登記領(lǐng)用單位名稱或賬號(hào)、領(lǐng)用數(shù)量、起訖號(hào)碼。出售支票應(yīng)在支票上加蓋領(lǐng)用單位的賬號(hào)、開戶社名稱無(wú)誤后選擇相應(yīng)的交易作憑證出售處理。將憑證及重要空白憑證領(lǐng)用單回單聯(lián)退交單位人。
二、繳存現(xiàn)金一結(jié)算存折戶繳存現(xiàn)金
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的存款單、結(jié)算存折、現(xiàn)金審查結(jié)算存折是否本社簽發(fā)的存折憑證號(hào)、戶名是否相符大小寫金額是否一致款項(xiàng)來(lái)源是否符合有關(guān)規(guī)定日期、存折結(jié)存余額填寫是否正確、齊全有無(wú)涂改。若發(fā)現(xiàn)填寫金額有誤連現(xiàn)金一齊退客戶并解釋清楚由客戶重新填制免填單。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)存款單點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o(wú)誤后選擇相應(yīng)交易作續(xù)存處理打印存款單及存折登記券別自核無(wú)誤后在存款單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜。
3、核對(duì)無(wú)誤后將存折交客戶。
二支票戶繳存現(xiàn)金
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的現(xiàn)金繳款單及現(xiàn)金審查現(xiàn)金繳款單賬號(hào)、戶名是否一致大小寫金額是否相符憑證上下聯(lián)金額及券別明細(xì)合計(jì)金額是否一致日期填寫是否正確字跡是否清楚、有無(wú)涂改。若發(fā)現(xiàn)憑證要素有誤連現(xiàn)金一并退客戶并解釋清楚由客戶重新填制。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)現(xiàn)金繳款單點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o(wú)誤后選擇相應(yīng)交易作賬務(wù)處理自核無(wú)誤后在現(xiàn)金繳款單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜。
3、核對(duì)無(wú)誤后將現(xiàn)金繳款單回單聯(lián)退交客戶。
三、支取現(xiàn)金一結(jié)算存折戶支取現(xiàn)金
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的取款單、結(jié)算存折審查存折是否為本社簽發(fā)賬號(hào)、戶名、印鑒是否相符大小寫金額是否一致支現(xiàn)金額是否符合現(xiàn)金管理規(guī)定賬戶有無(wú)足夠余額支付對(duì)5萬(wàn)元以上的取款應(yīng)嚴(yán)格按人民銀行大額提現(xiàn)管理辦法審查、登記、備案。
2、核對(duì)無(wú)誤后根據(jù)取款單選擇相應(yīng)交易作支取處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折及取款單核對(duì)取款單金額與打印數(shù)是否一致。無(wú)誤后按照取款單金額進(jìn)行配款登記券別并在取款單上加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章。
3、核對(duì)無(wú)誤后將存折、現(xiàn)金一并交客戶。
二支票戶支取現(xiàn)金
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶提交的現(xiàn)金支票認(rèn)真審查以下內(nèi)容1填寫內(nèi)容是否完整是否用墨汁或碳素墨水填寫有無(wú)涂改2是否在有效期內(nèi)大小寫金額是否一致3印鑒是否與預(yù)留印鑒相符4支票是否有背書背書與收款人名稱是否相符5審查是否是掛失支票6金額起點(diǎn)是否符合規(guī)定。
2、審查無(wú)誤后選擇相應(yīng)交易作支取處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼。對(duì)5萬(wàn)元以上支取應(yīng)嚴(yán)格按人民銀行大額提現(xiàn)管理辦法審查、登記、備案。
3、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)現(xiàn)金支票金額進(jìn)行配款登記券別并在現(xiàn)金支票加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章5萬(wàn)元以上支現(xiàn)還需換人復(fù)核。
4、核對(duì)無(wú)誤后將現(xiàn)金交客戶。
四、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)一支票審查營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的支票及進(jìn)賬單應(yīng)認(rèn)真審查以下內(nèi)容
1、支票是否是統(tǒng)一印制的憑證內(nèi)容填寫是否合法有效提示付款期限是否過(guò)期
2、支票的收款人是否在本社開戶與進(jìn)賬單上的名稱是否相符背書是否連續(xù)
3、簽發(fā)日期、收款人名稱、金額等內(nèi)容有無(wú)涂改大小寫金額是否一致是否在規(guī)定的金額起點(diǎn)以上
4、用途是否填寫齊全、符合規(guī)定
5、簽發(fā)人的簽章是否符合規(guī)定與預(yù)留印鑒是否相符使用支付密碼的其密碼是否正確
6、存款人賬戶是否有足夠的款項(xiàng)。
二賬務(wù)處理營(yíng)業(yè)柜員在受理收款人、付款人同在本社開戶的支票時(shí)根據(jù)支票內(nèi)容選擇相應(yīng)交易作轉(zhuǎn)賬處理轉(zhuǎn)賬處理完畢將進(jìn)賬單回單聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”及柜員名章核對(duì)無(wú)誤后交客戶。
五、活期存款銷戶
1、綜合柜員在接到存款人要求結(jié)清賬戶申請(qǐng)時(shí)根據(jù)賬戶余額打印對(duì)賬單與單位核對(duì)相符收回支票及開戶許可證核對(duì)無(wú)誤后切角作廢隨當(dāng)天傳票裝訂保管。對(duì)收回的開戶許可證按人行有關(guān)規(guī)定處理。
2、結(jié)清賬戶1根據(jù)銷戶單位付款憑證結(jié)清賬戶在摘要欄注明結(jié)清字樣。2將對(duì)賬單交銷戶單位印鑒卡與銷戶申請(qǐng)書一并做付款憑證附件。3銷記開銷戶登記簿。
4對(duì)一年未發(fā)生收、付資金活動(dòng)的賬戶應(yīng)視情況通知存款人辦理銷戶。
六、銀企對(duì)賬
1、對(duì)存折戶應(yīng)堅(jiān)持賬折見面當(dāng)時(shí)核對(duì)。
2、每季末簽發(fā)“余額對(duì)賬單”與單位對(duì)賬。對(duì)賬單最遲于季后5日內(nèi)收回。
3、經(jīng)單位簽章并注明未達(dá)賬款金額的對(duì)賬單回單聯(lián)應(yīng)及時(shí)勾對(duì)查找確保內(nèi)外賬務(wù)相符。
4、查對(duì)無(wú)誤的對(duì)賬單回單聯(lián)按科目、賬號(hào)順序排列裝訂保管以備查考。
七、變更賬戶對(duì)存款人申請(qǐng)變更賬戶名稱的分別按銷戶和開戶的有關(guān)處理程序辦理。
八、更換印鑒
1、綜合柜員受理單位申請(qǐng)更換預(yù)留印鑒時(shí)需填寫更換印鑒申請(qǐng)書加蓋原印鑒和新印鑒。
2、新印鑒上注明啟用日期舊印鑒片注明更換印鑒情況暫予保留。更換印鑒前簽發(fā)的支票仍憑原印鑒支取。
3、更換印鑒申請(qǐng)書及舊印鑒片隨傳票裝訂保管。
單位定期存款操作規(guī)程
一、單位定期存款開戶
1、營(yíng)業(yè)柜員接到開戶單位提交的開戶申請(qǐng)書營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件等資料交綜合柜員審查開戶申請(qǐng)書內(nèi)容填寫是否齊全、規(guī)范、正確營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件是否真實(shí)、清晰無(wú)誤后交營(yíng)業(yè)柜員。
2、營(yíng)業(yè)柜員根據(jù)存款單收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o(wú)誤后選擇相應(yīng)交易作為開戶處理打印存款單、“單位定期存款開戶證實(shí)書”登記券別自核無(wú)誤后在單位定期存款開戶證實(shí)書第一聯(lián)加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜將開戶申請(qǐng)書、第二聯(lián)證實(shí)書及有關(guān)開戶證件交主管柜員。
3、主管柜員審查證實(shí)書與開戶證件無(wú)誤后在證實(shí)書加蓋業(yè)務(wù)公章開戶申請(qǐng)書交綜合柜員證實(shí)書及有關(guān)開戶證件交營(yíng)業(yè)柜員。
4、核對(duì)無(wú)誤后將有關(guān)開戶證件及證實(shí)書交開戶單位。
二、單位定期存款到期支取
1、營(yíng)業(yè)柜員接到客戶交來(lái)的“單位定期存款開戶證實(shí)書”審查證實(shí)書的合法性、有效性、真實(shí)性是否為本社簽發(fā)無(wú)誤后選擇相應(yīng)交易作單位定期存款銷戶處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印證實(shí)書、利息通知單在證實(shí)書、利息通知單上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”及柜員名章。
2、根據(jù)“單位定期存款開戶證實(shí)書”、利息清單金額選擇相應(yīng)交易將本金及利息轉(zhuǎn)入單位存款戶進(jìn)賬單留底聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章及柜員名章留存回單聯(lián)退客戶。
3、單位定期存款支取時(shí)只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其基本戶不得用于結(jié)算或提取現(xiàn)金。
三、單位定期存款提前支取單位定期存款提前支取操作比照整存整取定期儲(chǔ)蓄存款提前支取操作辦理。
貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款的操作規(guī)程按人民銀行頒布的《農(nóng)村信用合作社小額信用貸款指引》銀發(fā)〔2001〕397號(hào)和銀監(jiān)會(huì)頒布的《農(nóng)村信用合作社聯(lián)保貸款指引》銀監(jiān)發(fā)〔2004〕68號(hào)執(zhí)行。
辦理貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的時(shí)間要求。短期貸款從申請(qǐng)受理到審議審批不得超過(guò)15個(gè)工作日中長(zhǎng)期貸款的時(shí)間可相應(yīng)比短期貸款延長(zhǎng)2倍但最長(zhǎng)不超過(guò)2個(gè)月。
縣市、區(qū)聯(lián)社應(yīng)設(shè)立客戶部門和信貸管理部門客戶部門承擔(dān)信貸業(yè)務(wù)的開發(fā)、受理、調(diào)查、評(píng)估和審批后信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理信貸管理部門承擔(dān)信貸業(yè)務(wù)的審查和整體風(fēng)險(xiǎn)的控制。
未設(shè)客戶部門的縣市、區(qū)聯(lián)社其客戶部門的工作職責(zé)主要由基層信用社和聯(lián)社營(yíng)業(yè)部承擔(dān)。第二章基本程序辦理貸款業(yè)務(wù)的基本程序建立信貸關(guān)系、客戶申請(qǐng)、經(jīng)營(yíng)社受理、貸款業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、貸審會(huì)審議、審批或按權(quán)限報(bào)備咨詢、與客戶簽訂信貸合同、發(fā)放貸款、貸款發(fā)放后的管理、貸款收回。
一經(jīng)營(yíng)社權(quán)限授信范圍內(nèi)的貸款業(yè)務(wù)從受理客戶申請(qǐng)到貸款收回各環(huán)節(jié)全部在經(jīng)營(yíng)社完成。省聯(lián)社要求備案的按省聯(lián)社大額貸款報(bào)備咨詢辦法執(zhí)行。
二經(jīng)營(yíng)社超權(quán)限授信范圍的貸款業(yè)務(wù)在完成審議程序后分支機(jī)構(gòu)的上報(bào)法人機(jī)構(gòu)審批后實(shí)施法人機(jī)構(gòu)的向省聯(lián)社報(bào)備咨詢無(wú)異議后審批實(shí)施。
三個(gè)人客戶以足額存單質(zhì)押方式申請(qǐng)小額貸款在調(diào)查核實(shí)、辦理止付通知等手續(xù)后由經(jīng)營(yíng)社柜面直接辦理。
貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)與受理客戶申請(qǐng)。建立了信貸關(guān)系的客戶需要借款時(shí)應(yīng)以書面形式向經(jīng)營(yíng)社的客戶部門提出借款申請(qǐng)其內(nèi)容主要包括客戶基本情況、申請(qǐng)貸款的品種、金額、期限、用途、擔(dān)保方式、還款來(lái)源等。
貸款業(yè)務(wù)的受理?？蛻舨块T負(fù)責(zé)接受貸款業(yè)務(wù)的申請(qǐng)對(duì)客戶基本情況、信用等級(jí)、授信額度和借款的合法性、安全性、盈利性及項(xiàng)目可行性等情況進(jìn)行初步調(diào)查認(rèn)定客戶是否具備發(fā)放貸款的基本條件。對(duì)同意受理的通知客戶填寫借款申請(qǐng)書并按要求提供相關(guān)資料。
客戶申請(qǐng)辦理貸款業(yè)務(wù)需提供以下資料。
一法人客戶需提供的資料1.法定代表人身份證明由代理人辦理的還應(yīng)提供授權(quán)委托書和代理人身份證明。
2.法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照特殊行業(yè)的企業(yè)須提供有權(quán)部門頒發(fā)的特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證或企業(yè)資質(zhì)等級(jí)證書及其年檢證明。
3.合資、合作的合同和驗(yàn)資證明及其附件。
4.人民銀行頒發(fā)的有效貸款卡技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證。5.公司制企業(yè)法人的公司章程董事會(huì)成員和主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名單和簽字樣本董事會(huì)成員身份證明若為有限責(zé)任客戶、股份有限客戶、合資合作客戶或承包經(jīng)營(yíng)客戶要求提供董事會(huì)或發(fā)包人同意申請(qǐng)授信業(yè)務(wù)的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明股東大會(huì)關(guān)于利潤(rùn)分配的決議。
6.近三年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、業(yè)主權(quán)益變動(dòng)表以及銷量情況。成立不足三年的客戶提交自成立以來(lái)的報(bào)表。申請(qǐng)借款前一期的財(cái)務(wù)報(bào)告。
7.本及最近月份存借款及對(duì)外擔(dān)保情況8.現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)及營(yíng)運(yùn)計(jì)劃。9.稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明和近二年稅務(wù)部門納稅證明資料復(fù)印件。
10.中長(zhǎng)期貸款項(xiàng)目應(yīng)提供各類合格、有效的相關(guān)批準(zhǔn)文件預(yù)計(jì)資金來(lái)源及使用情況、預(yù)計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債情況、損益情況、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度及營(yíng)運(yùn)計(jì)劃。
11.中長(zhǎng)期貸款項(xiàng)目的可行性報(bào)告。
12.新客戶還需提供印鑒卡、法定代表人委托代理人簽字式樣。13.需提供的其他資料如海關(guān)等部門出具的相關(guān)文件等。
第三篇：ERP系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程
ERP系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程
一、目的
通過(guò)ERP系統(tǒng)實(shí)施，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作流程，提升企業(yè)管理水平，保障ERP系統(tǒng)正常運(yùn)行。
二、基礎(chǔ)檔案設(shè)置和錄入
1、項(xiàng)目檔案：《銷售立項(xiàng)審批表》批準(zhǔn)后，市場(chǎng)部在項(xiàng)目檔案中添加“銷售項(xiàng)目號(hào)”,計(jì)劃部在確定生產(chǎn)令號(hào)后，修改項(xiàng)目號(hào)中的生產(chǎn)令號(hào)與實(shí)際的生產(chǎn)令號(hào)一致。
2、客戶名稱檔案：銷售合同成立，銷售部按合同簽訂單位名稱（合同章名稱）在往來(lái)單位項(xiàng)下的客戶檔案下添加客戶名稱。
3、產(chǎn)成品編碼：工藝技術(shù)在圖紙定型后，錄入產(chǎn)品結(jié)構(gòu)前給產(chǎn)成品命名、并按《物料編碼規(guī)則》在存貨檔案中加入產(chǎn)成品編碼檔案。
4、材料清單：工藝技術(shù)部在圖紙定型后，下達(dá)《設(shè)計(jì)通知單》時(shí)，將《材料清單》錄入產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
5、材料編碼：增加新的原材料品種和規(guī)格時(shí)，采購(gòu)部根據(jù)《物料編碼規(guī)則》加入材料編碼檔案。
6、半成品編碼：產(chǎn)品定型后，工藝技術(shù)部對(duì)主機(jī)產(chǎn)品通用部件命名、并按《物料編碼規(guī)則》加入半成品編碼檔案。
7、供應(yīng)商名稱檔案：增加新的供應(yīng)商時(shí)，由采購(gòu)部增加錄入供應(yīng)商檔案。
三、采購(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程
根據(jù)公司的經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)模式，生產(chǎn)用與辦公用物資（食堂生活物資除外）一律需先有計(jì)劃、申請(qǐng)，經(jīng)總經(jīng)理或主管副總批準(zhǔn)后方可采購(gòu)。主要流程如下：
1、采購(gòu)計(jì)劃或申請(qǐng)：分工藝技術(shù)部主機(jī)材料清單、工程技術(shù)部發(fā)貨清單與臨時(shí)申請(qǐng)（請(qǐng)購(gòu)單）兩類。由需用部門根據(jù)采購(gòu)要求提前書面提出計(jì)劃或申請(qǐng)，批準(zhǔn)后交采購(gòu)部。
2、采購(gòu)訂單：采購(gòu)部根據(jù)計(jì)劃或申請(qǐng)尋找確定供應(yīng)商，簽訂購(gòu)貨合同，錄入“采購(gòu)訂單”，通知財(cái)務(wù)部審核，并及時(shí)將采購(gòu)任務(wù)交給采購(gòu)員采購(gòu)。
3、到貨：供應(yīng)商必須提供兩聯(lián)送貨單，到貨后，倉(cāng)庫(kù)保管員驗(yàn)收數(shù)量和外觀質(zhì)量后根據(jù)“訂單”生成“采購(gòu)到貨單”，并打印交質(zhì)量部作為“物資檢驗(yàn)單”（為保證工作的流暢性，當(dāng)日的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)日完成，各倉(cāng)管員在收貨物時(shí)，請(qǐng)?zhí)嵝压?yīng)商隨貨帶來(lái)送貨單，如只有一聯(lián)的請(qǐng)復(fù)印，可給我們以后的工作帶來(lái)方便）。
4、入庫(kù)：保管員根據(jù)“送貨單”和“物資檢驗(yàn)單”修改“采購(gòu)到貨單”的實(shí)收數(shù)量，生成“采購(gòu)入庫(kù)單”?！安少?gòu)入庫(kù)單”一式二聯(lián)（第一聯(lián)入庫(kù)聯(lián)、第二聯(lián)采購(gòu)報(bào)帳聯(lián)）。倉(cāng)庫(kù)將“采購(gòu)入庫(kù)單”、“送貨單”、“檢驗(yàn)單”對(duì)應(yīng)在次日9：00前交財(cái)務(wù)部稽核。
5、稽核：財(cái)務(wù)部人員核對(duì)“采購(gòu)入庫(kù)單”、“送貨單”、“檢驗(yàn)單”的內(nèi)容是否相符，項(xiàng)目是否齊全后在“采購(gòu)入庫(kù)單”上簽字。第二聯(lián)交采購(gòu)部報(bào)帳，入庫(kù)聯(lián)和“送貨單”、“檢驗(yàn)單”對(duì)應(yīng)由倉(cāng)庫(kù)裝訂。
6、來(lái)票：提供增值稅專用發(fā)票；臨時(shí)采購(gòu)應(yīng)當(dāng)時(shí)取得發(fā)票，往來(lái)供應(yīng)商必須及時(shí)開出發(fā)票，采購(gòu)部業(yè)務(wù)員根據(jù)“采購(gòu)入庫(kù)單”拷貝生成發(fā)票或直接錄入發(fā)票，并將采購(gòu)入庫(kù)單第二聯(lián)與送貨單、發(fā)票對(duì)應(yīng)交財(cái)務(wù)部。財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)審核采購(gòu)發(fā)票，根據(jù)發(fā)票情況作現(xiàn)付處理，并勾對(duì)采購(gòu)入庫(kù)單與發(fā)票結(jié)算處理。
7、付款：供應(yīng)部提出付款申請(qǐng)，財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)根據(jù)到票及合同約定付款條件審核付款。
8、退貨：已入庫(kù)退貨，錄入紅字“采購(gòu)入庫(kù)單”退貨。
9、月結(jié)：財(cái)務(wù)部根據(jù)采購(gòu)入庫(kù)單及實(shí)際情況在存貨核算管理中生成采購(gòu)入庫(kù)暫估入賬，并進(jìn)行月結(jié)。
四、庫(kù)存業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程
1、材料出庫(kù)
——填單：由領(lǐng)料員填寫一式三聯(lián)的（必須注明生產(chǎn)令號(hào)）手工領(lǐng)料單（第一聯(lián)存根聯(lián)、第二聯(lián)財(cái)務(wù)聯(lián)、第三聯(lián)倉(cāng)庫(kù)聯(lián)），經(jīng)部門經(jīng)理審批后（生產(chǎn)領(lǐng)料由生產(chǎn)計(jì)劃批準(zhǔn)），交倉(cāng)管員錄入材料出庫(kù)單據(jù)，作為領(lǐng)取材料的依據(jù)。
——出庫(kù)：倉(cāng)管員根據(jù)銷售項(xiàng)目或部門的領(lǐng)料單進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入，輸入的內(nèi)容為：收發(fā)類別、部門、倉(cāng)庫(kù)、存貨編碼、數(shù)量、生產(chǎn)令號(hào)（銷售項(xiàng)目號(hào)）等項(xiàng)目，并打印一式四聯(lián)(第一聯(lián)存根聯(lián)、第二聯(lián)財(cái)務(wù)聯(lián)、第三聯(lián)倉(cāng)庫(kù)聯(lián)、第四聯(lián)領(lǐng)料聯(lián))的材料出庫(kù)單。經(jīng)領(lǐng)料人確認(rèn)簽字后，拿一式三聯(lián)的材料出庫(kù)單到倉(cāng)管員處領(lǐng)料，倉(cāng)管員核對(duì)后簽字發(fā)料，并審核庫(kù)存系統(tǒng)中的材料出庫(kù)單。
——稽核和核對(duì)：材料出庫(kù)單第一聯(lián)存根與原始單據(jù)由倉(cāng)管員裝訂保存，材料出庫(kù)單第二聯(lián)財(cái)務(wù)聯(lián)與領(lǐng)料單第二聯(lián)于次日9：00之前交與財(cái)務(wù)部，第三聯(lián)倉(cāng)庫(kù)聯(lián)倉(cāng)管員進(jìn)行實(shí)物核對(duì)，確認(rèn)庫(kù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)并裝訂保存，第四聯(lián)領(lǐng)料聯(lián)留領(lǐng)料部門作領(lǐng)用材料依據(jù)。
2、產(chǎn)品入庫(kù)業(yè)務(wù)：
產(chǎn)品主機(jī)完工，質(zhì)量部貼好合格證，由生產(chǎn)部指定人員在當(dāng)天辦理入庫(kù)，填寫“產(chǎn)成品入庫(kù)單”，倉(cāng)管員根據(jù)到現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)型號(hào)和清點(diǎn)數(shù)量無(wú)誤后簽字，錄入“產(chǎn)品入庫(kù)單”，輸入內(nèi)容為：收發(fā)類別、部門、生產(chǎn)批號(hào)、項(xiàng)目編號(hào)、存貨編號(hào)、數(shù)量等。
五、銷售業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程
1、發(fā)貨清單：由工程技術(shù)部在設(shè)計(jì)通知單出來(lái)即時(shí)編制“發(fā)貨清單”錄入“銷售訂單”。并通知生產(chǎn)部審核。
2、發(fā)貨通知：計(jì)劃部跟蹤銷售合同，財(cái)務(wù)部收到符合發(fā)貨條件的貨款時(shí)，以書面形式通知計(jì)劃部，計(jì)劃部根據(jù)“銷售訂單”生成銷售發(fā)貨單，與《貨款回收擔(dān)保書》一起到財(cái)務(wù)部蓋放行章。
3、發(fā)貨：倉(cāng)庫(kù)根據(jù)銷售訂單備貨，填寫實(shí)發(fā)數(shù)量，發(fā)貨員認(rèn)可簽字后，票據(jù)員在系統(tǒng)中進(jìn)行審核生成銷售出庫(kù)單。
4、補(bǔ)貨：由計(jì)劃部填寫發(fā)貨單到財(cái)務(wù)部蓋放行證章，發(fā)貨流程同上。
5、發(fā)票：財(cái)務(wù)根據(jù)金稅軟件開具的發(fā)票在用友系統(tǒng)中錄入發(fā)票數(shù)據(jù)，發(fā)票類型與實(shí)際發(fā)票保持一致，錄入的發(fā)票保存時(shí)注意倉(cāng)庫(kù)的正確性，錄入的發(fā)票保存后進(jìn)行復(fù)核。
6、會(huì)計(jì)處理：在應(yīng)收系統(tǒng)中對(duì)發(fā)票審核，收款時(shí)發(fā)票與收款單據(jù)核銷處理，同時(shí)在庫(kù)存管理中對(duì)發(fā)票生成的銷售出庫(kù)單據(jù)審核，在存貨核算中對(duì)銷售出庫(kù)單據(jù)記帳，生成銷售成本結(jié)轉(zhuǎn)憑證。
六、禁令
不許不按規(guī)定錄入相應(yīng)的檔案資料和按時(shí)完成流程中規(guī)定的工作，因此而貽誤工作，視情節(jié)給予記過(guò)、罰款、直至賠償經(jīng)濟(jì)損失的處分。
七、其他
1、相關(guān)文件和表格
《計(jì)劃管理規(guī)定》、《材料清單》、《發(fā)貨清單》、《發(fā)貨通知單》、《貨款回收擔(dān)保書》、《銷售立項(xiàng)審批表》、《補(bǔ)發(fā)材料申請(qǐng)表》、《月采購(gòu)計(jì)劃》、《請(qǐng)購(gòu)單》。
第四篇：退稅申報(bào)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)操作流程
外貿(mào)企業(yè)出口退稅申報(bào)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)操作流程
2014-11-19 09:12:48來(lái)源：作者：【 大 中 小 】添加收藏
問(wèn)：有“外貿(mào)企業(yè)出口退稅申報(bào)系統(tǒng)”的業(yè)務(wù)操作流程嗎？
目前商貿(mào)型出口企業(yè)使用外貿(mào)企業(yè)出口退稅申報(bào)系統(tǒng)15.0_sp1版本，可以從中國(guó)出口退稅咨詢網(wǎng)上下載，先下載安裝外貿(mào)企業(yè)出口退稅申報(bào)系統(tǒng)15.0，然后再安裝15.0sp1補(bǔ)丁。
安裝外貿(mào)企業(yè)出口退稅申報(bào)系統(tǒng)，初次登錄系統(tǒng)的用戶名為“sa”，密碼為空。輸入本次申報(bào)所屬年月，點(diǎn)擊確定進(jìn)入系統(tǒng)。依次進(jìn)入系統(tǒng)維護(hù)-系統(tǒng)初始化;系統(tǒng)維護(hù)-數(shù)據(jù)優(yōu)化。配置企業(yè)信息：系統(tǒng)維護(hù)—系統(tǒng)配置—系統(tǒng)配置設(shè)置與修改（配置：企業(yè)代碼，企業(yè)名稱，納稅人識(shí)別號(hào)，分類管理代碼等）。還需要進(jìn)入系統(tǒng)維護(hù)需要進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)-系統(tǒng)配置-系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置與修改-18位報(bào)關(guān)單執(zhí)行日期改為2011.07.01；系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置與修改-功能配置I-配置正確的電子口岸信息-IC卡號(hào)-IC卡密碼。
根據(jù)出口報(bào)關(guān)單、增值稅專用發(fā)票錄入出口明細(xì)數(shù)據(jù)和進(jìn)貨明細(xì)數(shù)據(jù)，生成電子申報(bào)數(shù)據(jù)，根據(jù)退稅申報(bào)向?qū)Р僮鳎?/p>
注意:如果屬于國(guó)家稅務(wù)總局2014年51號(hào)公告規(guī)定的申報(bào)退（免）稅須提供出口貨物收匯憑證的五類出口企業(yè)，每月還需進(jìn)行“出口貨物收匯申報(bào)錄入（已認(rèn)定）”。
出口退稅預(yù)申報(bào)的操作步驟是：(1)->(6)，出口退稅正式申報(bào)的操作步驟是(1)->(12)。
(1)向?qū)А陥?bào)系統(tǒng)操作向?qū)А硕惿陥?bào)向?qū)А煌獠繑?shù)據(jù)采集→出口商品匯率配置；(2)退稅申報(bào)向?qū)А獠繑?shù)據(jù)采集→認(rèn)證發(fā)票信息讀入（如果不讀入電子數(shù)據(jù)，手工錄入，選擇“認(rèn)證發(fā)票信息處理”）；(3)外部數(shù)據(jù)采集-報(bào)關(guān)單數(shù)據(jù)讀入-報(bào)送單數(shù)據(jù)查詢與確認(rèn)，如果不讀入電子數(shù)據(jù)，手工錄入，選擇“二退稅申報(bào)數(shù)據(jù)錄入→出口明細(xì)申報(bào)數(shù)據(jù)錄入；(4)二退稅申報(bào)數(shù)據(jù)錄入→出口明細(xì)申報(bào)數(shù)據(jù)錄入→修改關(guān)聯(lián)號(hào)和序號(hào)→點(diǎn)擊保存→點(diǎn)擊審核認(rèn)可；(5)二退稅申報(bào)數(shù)據(jù)錄入→進(jìn)貨明細(xì)數(shù)申報(bào)據(jù)錄入→修改關(guān)聯(lián)號(hào)和序號(hào)→點(diǎn)擊保存→點(diǎn)擊審核認(rèn)可；(6)三退稅申報(bào)數(shù)據(jù)檢查→進(jìn)貨出口數(shù)量關(guān)聯(lián)檢查→換匯成本檢查→預(yù)申報(bào)數(shù)據(jù)一致性檢查→四生成預(yù)申報(bào)數(shù)據(jù)→生成預(yù)申報(bào)數(shù)據(jù)；(7)六確認(rèn)正式申報(bào)數(shù)據(jù)→確認(rèn)正式申報(bào)數(shù)據(jù)；(8)七生成正式申報(bào)數(shù)據(jù)→退稅匯總申報(bào)表錄入→增加→錄入申報(bào)年月、申報(bào)批次→自動(dòng)生成匯總表→保存；(9)打印出口明細(xì)申報(bào)表→六確認(rèn)正式申報(bào)數(shù)據(jù)→出口明細(xì)申報(bào)數(shù)據(jù)查詢→申報(bào)表打印；(10)打印進(jìn)貨明細(xì)申報(bào)表→六確認(rèn)正式申報(bào)數(shù)據(jù)→進(jìn)貨明細(xì)申報(bào)數(shù)據(jù)查詢→申報(bào)表打?。?11)打印出口退稅匯總申報(bào)表→七生成正式申報(bào)數(shù)據(jù)→退稅匯總申報(bào)表錄入→打印報(bào)表；(12)七生成正式申報(bào)數(shù)據(jù)→生成退（免）稅申報(bào)數(shù)據(jù)-進(jìn)貨/出口申報(bào)表。
外貿(mào)企業(yè)已經(jīng)生成出口退稅正式申報(bào)數(shù)據(jù)，如果需要撤銷申報(bào)的具體操作流程：進(jìn)入外貿(mào)企業(yè)出口退稅申報(bào)系統(tǒng)→向?qū)А陥?bào)系統(tǒng)操作向?qū)А硕惿陥?bào)向?qū)А艘焉陥?bào)數(shù)據(jù)確認(rèn)→已申報(bào)出口明細(xì)申報(bào)數(shù)據(jù)查詢→點(diǎn)擊“認(rèn)可申報(bào)”→選擇“將當(dāng)前關(guān)聯(lián)號(hào)轉(zhuǎn)為待申報(bào)”或者“將當(dāng)前篩選的所有關(guān)聯(lián)號(hào)轉(zhuǎn)為待申報(bào)”，就可以撤銷申報(bào)標(biāo)志。
第五篇：農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)崗位操作流程
農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)崗位操作流程
為了加強(qiáng)信用社計(jì)算機(jī)內(nèi)部管理，規(guī)范信用社柜員操作行為，提高信用社工作效率，促進(jìn)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作程序規(guī)范化、制度化，特制定本操作流程。
一、業(yè)務(wù)系統(tǒng)登錄
1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常的開機(jī)順序?yàn)?每天上班前10分鐘，打開UPS電源→機(jī)柜電源→打印機(jī)電源→終端電源。
2、如果是圖形終端，打開電源后自動(dòng)轉(zhuǎn)到登錄界面； 如果是普通終端，打開電源后，在login:的提示符下輸入cbs,回車，進(jìn)入登錄界面。
在登錄界面分別輸入網(wǎng)點(diǎn)號(hào)：42XXX（五位）、柜員號(hào)：42XXXX（六位）（系統(tǒng)設(shè)置自動(dòng)刷卡，不需手工錄入），密碼：XXXXXX（六位）
按照分配各自的柜員號(hào)進(jìn)行簽到，柜員簽到后要仔細(xì)核對(duì)屏幕左上角的機(jī)構(gòu)編碼和右上角的營(yíng)業(yè)日期是否正確。
3、上機(jī)操作人員不得擅自更改終端、打印機(jī)的設(shè)置，要掌握室內(nèi)UPS 電源的控制方法以及緊急情況應(yīng)急措施。開機(jī)前對(duì)電子設(shè)備進(jìn)行清潔，隨時(shí)觀察、檢查電子設(shè)備的運(yùn)行情況。
二、上下班操作規(guī)程
1、網(wǎng)點(diǎn)簽到：每天早上在開始辦理業(yè)務(wù)之前，首先要執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)簽 到交易：
D．柜員支持---B.網(wǎng)點(diǎn)交易----A.網(wǎng)點(diǎn)簽到；網(wǎng)點(diǎn)簽到必須由兩位柜員先后進(jìn)行簽到。
2、柜員簽到：網(wǎng)點(diǎn)簽到提示成功后，各柜員用自己的柜員卡各自簽到：
D.柜員支持----A.柜員交易----A.柜員簽到；錄入自已的柜員密碼，提示簽到成功。
3、工前準(zhǔn)備：機(jī)構(gòu)每天營(yíng)業(yè)前要有一名柜員執(zhí)行工前準(zhǔn)備，所謂工前準(zhǔn)備就是完成報(bào)表打印，以及核對(duì)上一工作日賬務(wù)。必須打印的內(nèi)容有：網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?bào)表，流水帳、批量報(bào)表打印，開銷戶登記薄（按月打?。┮约奥?lián)社要求打印的其它資料。
4、臨時(shí)柜員交班：⑴柜員軋賬：核對(duì)自己的帳務(wù)是否平衡正確；⑵尾箱核對(duì)：核對(duì)自己尾箱的現(xiàn)金和重要空白憑證是否正確；(3)核對(duì)好自己的尾箱余額后做柜員簽退交易，鎖好自已的尾箱；并登記柜員交接登記??；（4）接班柜員用自己的柜員卡及尾箱登錄并簽到。
5、每天先下班柜員：先作柜員軋賬再作尾箱核對(duì)，然后作柜員簽退。
6、最后一個(gè)下班柜員（一般會(huì)計(jì)主管為最后一個(gè)下班柜員）：（1）柜員軋差：核對(duì)自己的帳務(wù)是否平衡正確；（2）尾箱核對(duì)：核對(duì)自己的尾箱現(xiàn)金和重要空白憑證是否正確；（3）柜員簽退：核對(duì)上尾箱余額后簽退自己。（4）網(wǎng)點(diǎn)簽退：所有柜員簽退完后，做網(wǎng)點(diǎn)軋 賬交易，最后由兩名柜員執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)簽退交易，停止本機(jī)構(gòu)的帳務(wù)辦理；（4）在柜員支持----查詢打印----查詢機(jī)構(gòu)狀態(tài)，查詢自己的網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)是否是“已簽退”。如果是“已簽退”就可以關(guān)閉終端了。
三、暫退、簽退與關(guān)閉終端
1、柜員在當(dāng)班過(guò)程中，如果需要臨時(shí)離開柜臺(tái)，必須退出操作界面或“柜員簽退”交易暫時(shí)退出業(yè)務(wù)界面，回來(lái)后重新登錄或“柜員重簽”交易。
2、每日柜員下班前必須嚴(yán)格按照下班流程完成簽退，具體簽退時(shí)間和營(yíng)業(yè)時(shí)間一致，有特殊情況另行通知，沒(méi)有按時(shí)簽退的柜員依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
3、終端關(guān)掉電源前必須先退出系統(tǒng)，圖形終端要回到登錄界面，普通終端要回到login:提示符狀態(tài)，才能關(guān)閉，然后依次關(guān)閉打印機(jī)電源后，終端電源，機(jī)柜電源，UPS電源，按規(guī)定檢查各項(xiàng)安全設(shè)施，入庫(kù)保管印章、重要空白憑證，鎖好抽屜等柜員方可下班。附：常用查詢交易：該部分比較簡(jiǎn)單，通過(guò)交易即可了解，不再詳述。系統(tǒng)提示的查詢包括：
A 查詢機(jī)構(gòu)狀態(tài)
查詢本機(jī)構(gòu)狀態(tài)是已簽到、未簽到或已簽退。B 查詢柜員信息
查詢本機(jī)構(gòu)柜員一般信息及狀態(tài)。
C 查詢柜員歷史信息
查詢指定柜員歷史信息，包括掛失、改密、維護(hù)等變動(dòng)信息。
D 柜員業(yè)務(wù)量查詢
查詢柜員在指定時(shí)間段的業(yè)務(wù)量。E 查詢網(wǎng)點(diǎn)尾箱信息 查詢指定機(jī)構(gòu)的尾箱信息。F 查詢尾箱交接信息 查詢指定尾箱交接信息。G 查詢柜員卡
查詢符合條件的柜員卡使用情況。
H 查詢轉(zhuǎn)授權(quán)或頂崗記錄 查詢符合條件的轉(zhuǎn)授權(quán)或頂崗記錄。I 查詢機(jī)構(gòu)/柜員簽到簽退情況，查詢本網(wǎng)點(diǎn)或下屬網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)或柜員的簽到簽退情況。
四、存取款業(yè)務(wù)
1、上線前后更換存折業(yè)務(wù)：如果確定上線前的儲(chǔ)戶身份證號(hào)碼是正確的，就執(zhí)行A 存款業(yè)務(wù)----C 公共交易----F 更換單折交易。如果不能確定儲(chǔ)戶的身份證號(hào)碼是正確的，那么就直接以銷戶處理，再重新開戶，具體操作步驟為：（1）A 存款業(yè)務(wù)----A 賬務(wù)處理----E 存款銷戶；（2）A 存款業(yè)務(wù)----A 賬務(wù)處理----A 存款開戶，在此過(guò)程中重新維護(hù)該儲(chǔ)戶的客戶信息。
2、借貸轉(zhuǎn)賬：本交易用來(lái)完成賬戶之間的資金相互轉(zhuǎn)賬功能。包括活期存款、內(nèi)部賬、定期零存整取、教育儲(chǔ)蓄、存本取息、保證金的轉(zhuǎn)賬存入和支取。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----賬處處理---借貸轉(zhuǎn)賬 中進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄存、取款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折、復(fù)式記賬憑證等。
交易處理說(shuō)明：對(duì)公轉(zhuǎn)對(duì)私、或?qū)λ睫D(zhuǎn)對(duì)公時(shí)，對(duì)私方只能是個(gè)人結(jié)算賬戶，儲(chǔ)蓄賬戶不能轉(zhuǎn)賬。
3、現(xiàn)金支?。罕窘灰子脕?lái)完成賬戶現(xiàn)金支取記賬功能，包括活期存款、定期存本取息的現(xiàn)金支取。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----賬務(wù)處理----現(xiàn)金支取 程序進(jìn)行交易。
根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄取款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折等。
交易處理說(shuō)明：保證金、抵質(zhì)押和全部?jī)鼋Y(jié)或掛失賬戶不得辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。
4、現(xiàn)金存入：本交易用來(lái)完成賬戶現(xiàn)金存入記賬功能。包括活期存款、零存整取、教育儲(chǔ)蓄的現(xiàn)金存入。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----賬務(wù)處理----現(xiàn)金存入 程序進(jìn)行交易。
根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄存款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折等。
5、存款銷戶：本交易用來(lái)完成賬戶的銷戶功能。包括對(duì)公活期、個(gè)人儲(chǔ)蓄、零存整取、整存整取、存本取息、教育儲(chǔ)蓄、通知存款等的銷戶交易。對(duì)公活期銷戶需要先執(zhí)行“對(duì)公單戶結(jié)息”交易，銷戶交易中直接聯(lián)動(dòng)結(jié)息。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----賬務(wù)處理----存款 銷戶
程序進(jìn)行交易。
根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲(chǔ)蓄存、取款憑條、儲(chǔ)蓄存折、對(duì)公存折、儲(chǔ)蓄利息憑證、存款賬頁(yè)等。
交易處理說(shuō)明：
1、如果抵押、部分凍結(jié)、全部?jī)鼋Y(jié)或掛失，則不能銷戶。
2、轉(zhuǎn)賬銷戶的貸方賬號(hào)必須是個(gè)人或?qū)Y(jié)算戶，儲(chǔ)蓄戶不能轉(zhuǎn)賬。
6、特殊交易：存款業(yè)務(wù)的特殊交易是指對(duì)各類存款賬戶的掛失、凍結(jié)止付質(zhì)押、司法扣劃、存款證明、不動(dòng)戶激活等業(yè)務(wù)處理。（1）、掛失/撤掛
本交易主要完成存款賬戶（包括活期、定期、借記卡等）的存款憑證、密碼以及雙掛、掛失申請(qǐng)等掛失和撤銷掛失。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----特殊交易----掛失/撤掛程序進(jìn)行交易。
交易處理說(shuō)明：憑證掛失須提供存款帳號(hào)、不能提供的，則需提供存款種類、金額、戶名。
（2）、掛失憑證補(bǔ)發(fā)：本交易主要完成存款已掛失憑證的補(bǔ)發(fā)。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----特殊交易----掛失憑證補(bǔ)發(fā)
程序進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印存單、存折、掛失申請(qǐng)書等。
7、公共業(yè)務(wù)
（1）對(duì)公賬戶信息維護(hù)：本交易主要完成賬戶部分信息修改，可以修改計(jì)息標(biāo)志、取現(xiàn)標(biāo)志、利息入賬賬號(hào)、結(jié)算收費(fèi)方式等賬戶信 息。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----公共業(yè)務(wù)----對(duì)公帳戶信息維護(hù) 程序進(jìn)行交易。
（2）賬戶支取方式維護(hù)：本交易完成存款賬戶密碼的修改及其他支取方式的修改。包括掛失改密、修改密碼、新增密碼、刪除密碼、憑證件支取、憑證改憑密碼等功能。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)---公共業(yè)務(wù)----賬戶支取方式維護(hù) 程序進(jìn)行交易。
（3）補(bǔ)登存折：本交易主要完成存款的未登折交易的補(bǔ)登折功能，包括代發(fā)代扣交易信息的補(bǔ)登，存本取息的補(bǔ)登及定期一本通無(wú)存折開戶的補(bǔ)登。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----公共業(yè)務(wù)----補(bǔ)登存折 程序進(jìn)行交易。
（4）更換單/折：本交易主要完成折、單、證實(shí)等的滿頁(yè)更換或損壞更換功能。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----公共業(yè)務(wù)----更換單/折程序進(jìn)行交易。
附：常用查詢交易：該部分比較簡(jiǎn)單，通過(guò)交易即可了解，不再詳述。系統(tǒng)提示的查詢包括：
A 客戶帳戶組合查詢 主要完成客戶名下或客戶號(hào)下所有賬戶情況的查詢功能。
B 賬戶情況查詢 主要完成對(duì)存款賬戶情況的查詢
C 明細(xì)賬查詢打印 主要完成對(duì)存款賬戶明細(xì)賬的查詢打?。刹樵儺?dāng)日）。
D 客戶對(duì)賬單打印 主要完成對(duì)存款賬戶對(duì)賬單的打?。纱蛴?當(dāng)日業(yè)務(wù)）。
E 開銷戶登記簿 主要完成對(duì)開銷戶登記簿的查詢及定期打印。F 特殊業(yè)務(wù)登記簿查詢打印
主要完成司法扣劃、凍結(jié)/解凍登記簿、掛失/解掛登記簿、止付/解除止付登記簿、質(zhì)押/解除質(zhì)押登記簿、不動(dòng)戶登記的特殊業(yè)務(wù)登記簿等的查詢打印功能。
G 其他業(yè)務(wù)登記簿查詢打印
主要完成協(xié)定存款登記簿、通知存款登記簿、簽發(fā)對(duì)單位定期存款單登記簿、存款證明登記簿、預(yù)約轉(zhuǎn)存登記薄、換卡登記簿、過(guò)戶/分戶登記簿、對(duì)私/對(duì)公大額現(xiàn)金支取登記簿的查詢打印功能。H 即將到期賬戶查詢打印 主要完成對(duì)公即將到期賬戶的查詢打印功能。
I 即將睡眠賬賬戶查詢 主要完成查詢對(duì)公與對(duì)私即將睡眠的賬戶信息。
五、貸款業(yè)務(wù)
1、貸款開戶/發(fā)放：完成普通、專項(xiàng)、按揭、委托、貼息貸款及墊付款的開戶和發(fā)放。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款賬務(wù)處理----貸款開戶/發(fā)放，進(jìn)入貸款開戶/發(fā)放界面。在貸款發(fā)放前要先建立客戶信息。
2、貸款柜臺(tái)還款：完成除已置換貸款和已核銷貸款以外的貸款還款交易。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款賬務(wù)處理----貸款柜臺(tái)還 款，進(jìn)入貸款柜臺(tái)還款界面。
3、手工形態(tài)調(diào)整：本交易將符合呆賬認(rèn)定條件的貸款從任何一種形態(tài)（正常、逾期、呆滯）轉(zhuǎn)為呆賬，或?qū)①~務(wù)得到落實(shí)的呆賬貸款形態(tài)調(diào)整為正常、逾期或呆滯。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款賬務(wù)處理----手工形態(tài)調(diào)整。
4、貸款管理維護(hù)：（1）貸款信息維護(hù)
用于維護(hù)貸款賬戶的基本信息，包括修改結(jié)息周期、貸款類型、利率調(diào)整方式、利率浮動(dòng)比例、罰息標(biāo)志、逾期浮動(dòng)比例、復(fù)利標(biāo)志、自動(dòng)形態(tài)調(diào)整、自動(dòng)扣款標(biāo)志、用途等。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款管理維護(hù)----貸款信息維護(hù)。（2）貸款展期登記/撤銷
用于辦理貸款展期業(yè)務(wù)或?qū)σ焉暾?qǐng)展期貸款進(jìn)行撤銷處理。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款管理維護(hù)----貸款展期登記/撤銷。附：貸款常用查詢交易：
A 貸款內(nèi)部分戶查詢 對(duì)貸款內(nèi)部下設(shè)分戶進(jìn)行查詢以及對(duì)分戶狀態(tài)下所有貸款賬戶查詢。B 貸款模糊查詢
本交易根據(jù)貸款的發(fā)放科目、幣種、期限、還款方式等一項(xiàng)或多項(xiàng)組合條件，查詢出貸款的帳號(hào)、戶名、到期日期、發(fā)放科目、本金、表內(nèi)利息和表外利息等信息。
C 貸款基本余額查詢 查詢貸款賬戶的基本余額。D 貸款賬戶信息查詢 查詢貸款賬戶的全部信息。E 貸款明細(xì)查詢 查詢貸款明細(xì)。F 到期貸款查詢 按貸款到期日查詢。G 不良貸款查詢 查詢貸款逾期情況。
H 貸款時(shí)點(diǎn)余額查詢 按自動(dòng)扣款賬號(hào)或貸款賬號(hào)查詢基本余額。I 貸款開銷戶登記簿查詢 查詢貸款開戶銷戶情況
六、代理業(yè)務(wù)
代理中間業(yè)務(wù)是指農(nóng)村信用社接受客戶（政府、企事業(yè)、個(gè)人）委托，利用自己的資源優(yōu)勢(shì)為客戶提供代理收付、代理銷售、保管箱、理財(cái)及其他金融服務(wù)，并收取一定比例的手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。具體操作步驟：
1、建立委托單位信息
（1）、建立單位法人客戶信息（詳見甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)操作手冊(cè) 第2章）（2）、建立委托單位信息
A前臺(tái)柜員根據(jù)信用社主管部門提供或?qū)徍说奈袇f(xié)議書，按照代理類別，選擇代理款項(xiàng)種類代碼，建立和維護(hù)該客戶將實(shí)現(xiàn)的代理款項(xiàng)種類信息；
B前臺(tái)輸入單位建立客戶信息時(shí)所用證件類型、證件號(hào)碼，查詢返回單位相關(guān)信息，輸入單位代收代付相關(guān)資料聯(lián)系電話、代理名稱、開戶留密方式、帳號(hào)標(biāo)志等信息； C提交后臺(tái)，建立單位在銀行的代收代付資料，生成單位編號(hào)、內(nèi)部賬號(hào)過(guò)渡戶，并反顯在屏幕上，并打印此頁(yè)面（選P），以備后查。
2、審核委托單位提供的花名冊(cè)后，將代發(fā)額從委托單位賬戶轉(zhuǎn)到上步生成的過(guò)渡賬戶。（轉(zhuǎn)入金額必須等于工資花名冊(cè)總額）。
3、批量數(shù)據(jù)錄入
柜員手工批量錄數(shù)據(jù)或以磁盤數(shù)據(jù)處理。
手工錄入：A、“單位編號(hào)”為建立委托單位信息時(shí)取得的編號(hào)； B、“文件類別”根據(jù)“↓”列表進(jìn)行選擇（01入賬文件、02入賬文件（含開戶）、03委托建立文件 04委托取消文件）；
C、根據(jù)錄入屏幕，輸入用戶號(hào)、賬號(hào)、金額等數(shù)據(jù)；在錄入結(jié)束后，（此時(shí)切記要與花名冊(cè)所有要素核對(duì)一致，特別是金額和身份證號(hào)碼）生成對(duì)應(yīng)格式的磁盤文件，按F3退出。如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤可按信息進(jìn)行修改和刪除等操作。
電子文件上報(bào)：A、由委托單位填制統(tǒng)一格式的電子表格,經(jīng)信用社會(huì)計(jì)審核后（主要審核金額及身份證名字與身份證號(hào)），上報(bào)聯(lián)社，聯(lián)社統(tǒng)一上報(bào)省聯(lián)社科技部。
4、批量數(shù)據(jù)上傳
批量數(shù)據(jù)上傳就是入賬的過(guò)程，具體操作步驟：
1、柜員輸入需要上傳數(shù)據(jù)的單位編號(hào)。
2、柜員輸入對(duì)應(yīng)的文件類別。（第一月 輸入02入賬（含開戶），次月直接輸入01入賬）；
3、按照委托單位提供的數(shù)據(jù)來(lái)源，錄入數(shù)據(jù)存放盤位置（硬盤）。
4、柜員錄入總金額、總戶數(shù)、入賬日期、摘要碼；
5、按文件類別進(jìn)入不同屏幕，并錄入憑證種類（儲(chǔ)蓄存折）、等事項(xiàng)后上傳批量文件。
6、提交批量處理程序，主機(jī)產(chǎn)生流水號(hào)（記住這個(gè)流水號(hào)），交易成功。
5、G.批量數(shù)據(jù)狀態(tài)維護(hù)，查看代發(fā)是否完成
處理狀態(tài)為“未處理”則有發(fā)放失敗的，在H.批量代理業(yè)務(wù)清單打印中打印出失敗的。再進(jìn)“K.批量數(shù)據(jù)下傳”文件類別與以前相同，數(shù)據(jù)類型選擇“1.失敗”，記住出現(xiàn)的文件名，再返回“C.批量數(shù)據(jù)錄入”，在磁盤文件名項(xiàng)輸入上傳失敗的文件名，修改錯(cuò)誤信息。修改完成后再作“E.批量數(shù)據(jù)上傳”。
6、全部完成后再做“K.批量數(shù)據(jù)下傳”，為下次發(fā)放做準(zhǔn)備。具體操作步驟：
1、柜員輸入需要下載的單位編號(hào)；
2、柜員選擇確定文件類型，可列表選擇（與上傳時(shí)相同），3、柜員選擇確定需要下載的數(shù)據(jù)類型，輸入原上傳起始日期、上傳流水號(hào)，確定需下載數(shù)據(jù)存放磁盤文件的位置（硬盤），及磁盤文件名稱（修改文件名前兩位字母，由KH改為RZ），提交后臺(tái)，交易成功。
7、“F.批量憑證打印及領(lǐng)卡”，在此功能中打印新開戶的存折，打印戶數(shù)每次控制在10-20戶之間，可以隔天打印。
8、J代理記賬憑證打印。
七、現(xiàn)金憑證管理
1、現(xiàn)金管理
系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方式：對(duì)柜臺(tái)的日常收、付業(yè)務(wù)通過(guò)逐筆登記“現(xiàn)金收入、付出登記簿”，并實(shí)時(shí)結(jié)計(jì)現(xiàn)金余額。設(shè)立區(qū)縣級(jí)、信用社級(jí)、分社儲(chǔ)蓄所級(jí)三層現(xiàn)金庫(kù)款管理。區(qū)縣級(jí)的庫(kù)柜員納入?yún)^(qū)縣級(jí)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（清算中心）；信用社級(jí)的庫(kù)柜員納入信用社本部，庫(kù)款與信用社本部的前臺(tái)指定柜員現(xiàn)金尾箱合并；分社儲(chǔ)蓄所級(jí)的庫(kù)柜員納入該網(wǎng)點(diǎn)，庫(kù)款與網(wǎng)點(diǎn)的前臺(tái)指定柜員的現(xiàn)金賬尾箱合并，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按柜員分配尾箱號(hào)、ATM現(xiàn)金也分配尾箱號(hào)，視同柜員管理。網(wǎng)點(diǎn)間不得調(diào)劑現(xiàn)金，必須通過(guò)上交或領(lǐng)入的方式，網(wǎng)點(diǎn)的柜員間可以相互調(diào)劑現(xiàn)金。
操作介紹：
在系統(tǒng)總菜單中選擇“J 憑證現(xiàn)金”回車確認(rèn)，再選擇“A 現(xiàn)金管理”，回車確認(rèn)，或在系統(tǒng)總菜單中直接輸入交易代碼“221”回車確認(rèn)，即可進(jìn)入現(xiàn)金管理子系統(tǒng)總菜單。（1）、現(xiàn)金入庫(kù)
由于每筆現(xiàn)金入庫(kù)均對(duì)應(yīng)一筆現(xiàn)金出庫(kù)（除從人行和從其他金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)款外），所以現(xiàn)金入庫(kù)時(shí)，只需要輸入對(duì)應(yīng)該筆出庫(kù)交易的幣種和憑證號(hào)碼以及現(xiàn)金來(lái)源，系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)出其他相應(yīng)信息。具體操作步驟：
1、第一屏
選擇“現(xiàn)金來(lái)源”：“1-他行/人行”或“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)；”
2、如選擇“1-他行/人行”，則選擇“憑證種類”；輸入“憑證號(hào)碼”；選擇“幣種”；輸入“入庫(kù)金額”、“貸方賬號(hào)”（是指存放中央銀行或存放農(nóng)行或其也同業(yè)款科目下的內(nèi)部賬賬號(hào)）；打印“現(xiàn)金出入庫(kù)單”，交易完成。
3、如選擇“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)”，進(jìn)入第二屏：輸入“對(duì)方機(jī)構(gòu)”；選擇“幣種”；打印“現(xiàn)金出入庫(kù)單”，交易完成。（2）、現(xiàn)金出庫(kù)
向人行/他行繳存現(xiàn)金出庫(kù)； 向上級(jí)機(jī)構(gòu)上繳現(xiàn)金出庫(kù)； 接受下級(jí)機(jī)構(gòu)請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金出庫(kù)； 向同級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金出庫(kù)。
具體操作步驟：
1、第一屏：選擇“現(xiàn)金去向”：“1-他行/人行”、“2-上級(jí)機(jī)構(gòu)”或“3-下級(jí)機(jī)構(gòu)”；
2、如選擇“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)”或“3-下級(jí)機(jī)構(gòu)”，進(jìn)入第二屏；輸入“對(duì)方機(jī)構(gòu)”；選擇“幣種”、“出庫(kù)金額”；打印“現(xiàn)金出入庫(kù)單”，交易完成。（3）、現(xiàn)金調(diào)劑
網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑處理。具體操作步驟：
1、由調(diào)劑一方柜員選擇“調(diào)劑種類”：“1-調(diào)入”或“調(diào)出”；選擇“幣種”；
2、由調(diào)劑的另一方柜員輸入“對(duì)方柜員”、“密碼”，經(jīng)第三柜員授權(quán)；
3、打印“現(xiàn)金調(diào)劑單”，交易完成。附：現(xiàn)金管理方面的查詢功能： 假幣登記查詢
查詢假幣的登記情況。
尾箱余額查詢
查詢柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證的種類和余 額。
現(xiàn)金登記簿查詢
查詢現(xiàn)金發(fā)生、結(jié)存情況。出入庫(kù)預(yù)約查詢
查詢出庫(kù)預(yù)情況。
現(xiàn)金在途查詢
查詢出庫(kù)方出庫(kù)、但入庫(kù)方尚未入庫(kù)的在途現(xiàn)金?，F(xiàn)金項(xiàng)目查詢打印
查詢打印現(xiàn)金項(xiàng)目電報(bào)統(tǒng)計(jì)表?，F(xiàn)金統(tǒng)計(jì)月報(bào)表
打印現(xiàn)金月報(bào)統(tǒng)計(jì)表
2、憑證管理
系統(tǒng)對(duì)憑證的控制方式：
1、跟蹤每張重空憑證從進(jìn)入?yún)^(qū)縣級(jí)聯(lián)社憑證庫(kù)到最后銷毀的全過(guò)程?？梢噪S時(shí)查詢?nèi)魏我粡堉匾瞻讘{證的所在位置（所在機(jī)構(gòu)、柜員或客戶）及其狀態(tài)（正常、使用、掛失、作廢、銷毀等），并可以查詢到某客戶的某種重要空白憑證存量、狀態(tài)等信息。操作介紹：
在系統(tǒng)總菜單中選擇“J憑證現(xiàn)金”，回車確認(rèn)，再選擇“B 憑證管理”，回車確認(rèn)，或在系統(tǒng)總菜單中直接輸入交易代碼“241”回車確認(rèn)，即可進(jìn)入憑證管理子系統(tǒng)中。（1）、憑證入庫(kù)
從印刷廠/他行/卡中心領(lǐng)入、購(gòu)入重要空白憑證入庫(kù)； 從上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)入重要空白憑證入庫(kù)；
接受下級(jí)機(jī)構(gòu)多領(lǐng)、錯(cuò)領(lǐng)重要空白憑證退回入庫(kù)。
具體操作步驟：
1、在“憑證來(lái)源”處可選擇“1-上級(jí)機(jī)色”、“2-下 級(jí)機(jī)構(gòu)”、“3-卡中心”或“印刷廠”“5-他行”。
2、選擇來(lái)源為“上級(jí)機(jī)構(gòu)”，自動(dòng)回顯“對(duì)方機(jī)構(gòu)”、“機(jī)構(gòu)名稱”；選擇源為“下級(jí)機(jī)構(gòu)”，需輸入“對(duì)方機(jī)構(gòu)”，處動(dòng)回顯“機(jī)構(gòu)名稱”。
3、“數(shù)量”、“憑證始號(hào)”、“憑證止號(hào)”三項(xiàng)在“憑證來(lái)源”為“印刷廠”或“他行”時(shí)輸入，否則自動(dòng)回顯。
4、打印“憑證出入庫(kù)單”交易完成。（2）、憑證出庫(kù)
上級(jí)機(jī)構(gòu)因下級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)用重要空白憑證而出庫(kù)； 下級(jí)機(jī)構(gòu)因多領(lǐng)、錯(cuò)領(lǐng)重要空白憑證需退回出庫(kù)。具體操作步驟：
1、輸入“對(duì)方機(jī)構(gòu)”（必須是有上下級(jí)憑證領(lǐng)繳關(guān)系的機(jī)構(gòu)），自動(dòng)回顯“機(jī)構(gòu)名稱”；
2、選擇“憑證種類”；輸入“數(shù)量”“憑證始號(hào)”“憑證止號(hào)”；
3、打印“憑證出入庫(kù)單”，交易完成。（3）、憑證調(diào)劑
同一機(jī)構(gòu)各柜員間重要空白憑證的調(diào)劑、憑證調(diào)劑不設(shè)最小號(hào)控制。具體操作步驟：
1、由調(diào)劑一方柜員選擇“調(diào)劑種類”：“1-調(diào)入”或“2-調(diào)出”；
2、由調(diào)劑的另一方柜員插柜員卡并輸入密碼；
3、選擇“憑證種類”；輸入“數(shù)量”“憑證始號(hào)”“憑證止號(hào)”；
4、打印“憑證調(diào)劑單”，交易完成。（4）、憑證出售
對(duì)客戶出售支票等重要空白憑證。出售現(xiàn)金支票時(shí)，如賬戶性質(zhì)是“一 般賬戶”，則不允許出售。具體操作步驟：
1、第一屏
輸入“客戶賬號(hào)”；
2、第二屏 選擇“憑證種類”，輸入“數(shù)量”“憑證始號(hào)”“憑證止號(hào)”；
3、第三屏
選擇“交易類別”：“1-現(xiàn)金”“2-轉(zhuǎn)賬”，確定是現(xiàn)金收費(fèi)還是轉(zhuǎn)賬收費(fèi)；如選擇“2-轉(zhuǎn)賬”，系統(tǒng)自動(dòng)從客戶賬號(hào)中扣收手續(xù)費(fèi)和工本費(fèi)；
4、打印“業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證”，交易完成。附：憑證管理方面的查詢功能
尾箱余額查詢
查詢柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證的種類和金額。
柜員憑證狀態(tài)查詢 查詢柜員的憑證狀態(tài)。
憑證在途查詢
查詢出庫(kù)機(jī)構(gòu)已出庫(kù)，而入庫(kù)機(jī)構(gòu)尚未入庫(kù)的在途憑證。
憑證當(dāng)前位置查詢 查詢憑證的當(dāng)前位置。掛失登記簿查詢 查詢掛失登記簿。
重空憑證余額查詢
查詢重要空白憑證余額。
八、求助流程
業(yè)務(wù)辦理中交易如有疑問(wèn)，先查詢相關(guān)操作手冊(cè)和資料，看看是否已有解答；然后按照系統(tǒng)提示請(qǐng)求逐級(jí)上報(bào)處理。
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