第一篇：小企業(yè)自律監(jiān)管

中國農業(yè)銀行辦公室文件

農銀辦發(fā)〔２００７〕４８３號

關于印發(fā)《中國農業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門 自律監(jiān)管實施細則》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行： 現(xiàn)將《中國農業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管實施細則》印發(fā) 給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇有情況和問題，請及時報告總 行（小企業(yè)業(yè)務部）。

附件：中國農業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管實施細則 二○○七年六月二十日

主題詞：信貸業(yè)務 小企業(yè)業(yè)務 自律監(jiān)管 通知

抄

送：中國農業(yè)銀行監(jiān)事會，各審計特派辦，蘇州分行。內部發(fā)送：農業(yè)信貸部、信貸管理部、審計局、法律與合規(guī)部、監(jiān)察部。中國農業(yè)銀行辦公室２００７年６月２１日印發(fā) —１—附件：

中國農業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管實施細則 第一章 總

則

第一條 為加強小企業(yè)業(yè)務管理，加大內部控制力度，有效防 范和化解小企業(yè)業(yè)務經(jīng)營風險，促進我行小企業(yè)業(yè)務健康發(fā)展，根 據(jù)《中國農業(yè)銀行業(yè)務部門自律監(jiān)管工作指導原則》（農銀發(fā)

〔２０００〕７８號）及農業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務有關制度，制定本實施細則。第二條 本實施細則是總行小企業(yè)業(yè)務部對各一級分行（直

屬分行）小企業(yè)業(yè)務部門、崗位及其業(yè)務經(jīng)營活動進行自律性監(jiān)督 管理的依據(jù)。一級分行（直屬分行）、二級分行小企業(yè)業(yè)務部門對 下級行小企業(yè)業(yè)務部門的自律性監(jiān)督管理可參照本細則執(zhí)行。小企業(yè)業(yè)務部門是指各級行單設的小企業(yè)業(yè)務部或小企業(yè)業(yè) 務歸口管理部門。

第三條 小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管工作采取下管一級的原

則，上級行監(jiān)管的主要對象是下一級分支機構的對口業(yè)務部門。在監(jiān)管過程中，上級行小企業(yè)業(yè)務部門根據(jù)工作需要，也可延伸監(jiān) 管檢查至所轄的各級分支機構。

第四條 小企業(yè)業(yè)務部門實施自律監(jiān)管的形式為非現(xiàn)場監(jiān)測 和現(xiàn)場檢查。非現(xiàn)場監(jiān)測的范圍主要為下一級分支機構對口業(yè)務 部門小企業(yè)業(yè)務經(jīng)營管理情況?，F(xiàn)場檢查范圍主要為下一級分支 機構對口業(yè)務部門上年度的小企業(yè)業(yè)務經(jīng)營管理情況，必要時可 上溯或下延。

—２—第五條 小企業(yè)業(yè)務部門實施自律監(jiān)管的主要依據(jù)為農業(yè)銀 行有關小企業(yè)業(yè)務管理的制度、辦法和操作規(guī)程。第二章 自律監(jiān)管的主要內容 第六條 監(jiān)管部門職責履行情況。

（一）是否按總行有關規(guī)定在小企業(yè)業(yè)務部門內設置了相應崗 位，明確了崗位職責，配備了專職客戶經(jīng)理。

（二）是否對轄內小企業(yè)業(yè)務發(fā)展組織實施了有效監(jiān)管，落實 了監(jiān)管責任。

（三）是否按照總行小企業(yè)業(yè)務年度工作要點，明確了本行發(fā) 展思路和工作目標，并采取了積極措施，推動轄內小企業(yè)業(yè)務健 康、快速發(fā)展。

（四）各一級分行（直屬分行）、二級分行小企業(yè)業(yè)務部門是否 按照農業(yè)銀行貸后管理工作的有關規(guī)定，切實履行了對下轄對口 部門小企業(yè)客戶貸后管理的指導與監(jiān)督職責。

（五）是否向上級行定期、按時上報了小企業(yè)業(yè)務非現(xiàn)場監(jiān)測 數(shù)據(jù)和經(jīng)營管理情況分析報告，上報材料是否真實、準確。第七條 監(jiān)管業(yè)務經(jīng)營情況。

（一）小企業(yè)業(yè)務整體經(jīng)營情況。包括：小企業(yè)客戶信用余額 及增減變動、信貸結構和客戶結構、信貸資產質量狀況。

（二）小企業(yè)業(yè)務對象是否符合總行規(guī)定的小企業(yè)客戶標準。

（三）小企業(yè)貸款投向是否符合國家產行業(yè)政策要求，是否符 合農業(yè)銀行有關信貸政策和信貸結構調整方向。

（四）小企業(yè)信貸業(yè)務操作程序是否符合農業(yè)銀行有關信貸政 策和管理制度的要求。

—３—

（五）小企業(yè)客戶授信前的調查、評估是否按規(guī)定進行，首筆信 貸業(yè)務是否按規(guī)定進行了雙人實地調查。

（六）對除辦理免評級或可不單獨進行評級及統(tǒng)一授信業(yè)務以 外的小企業(yè)信貸客戶，是否按《中國農業(yè)銀行小企業(yè)信用等級測評 計分表》的標準進行信用等級評定，是否按小企業(yè)信貸管理制度對 小企業(yè)客戶測算授信額度。

（七）采用（抵）質押擔保方式辦理小企業(yè)貸款的，抵（質）押品 是否符合相關信貸制度規(guī)定，且足值、有效，是否辦妥了有效抵

（質）押登記、質物交付、凍結、止付等手續(xù)；采用保證擔保方式的，保證人是否符合相關信貸制度規(guī)定，具有保證資格和保證能力。

（八）貸款合同是否合法合規(guī)、真實有效，貸款發(fā)放的流程與手 續(xù)是否符合農業(yè)銀行有關規(guī)定。

（九）小企業(yè)客戶與貸款的檔案資料是否完整，管理是否合規(guī)。

（十）信貸管理系統(tǒng)（ＣＭＳ）中的小企業(yè)客戶標識認定是否符 合總行有關標準，客戶信息填制是否真實、準確。

（十一）是否按照農業(yè)銀行有關規(guī)定，切實履行了小企業(yè)客戶 的各項貸后管理職責；貸后管理各類記錄是否真實、完備；對發(fā)現(xiàn) 的重大風險，是否及時進行了預警、上報，并采取了妥善的應對措 施。

（十二）對到期未收回的小企業(yè)貸款是否進行了及時催收，并 按相關信貸制度及時調整了貸款形態(tài)。第三章 非現(xiàn)場監(jiān)測

第八條 各級行小企業(yè)業(yè)務部門根據(jù)上級行小企業(yè)業(yè)務部門 的要求，按照下管一級的原則，組織實施非現(xiàn)場監(jiān)測。

—４—總行小企業(yè)業(yè)務部對一級分行的非現(xiàn)場監(jiān)測主要通過ＣＭＳ 系統(tǒng)進行。

第九條 各一級分行（直屬分行）于每季度后１５日內向總行 小企業(yè)業(yè)務部報送該季度轄內小企業(yè)業(yè)務經(jīng)營管理分析報告。報告的主要內容包括：轄內小企業(yè)業(yè)務市場營銷、業(yè)務經(jīng)營、系統(tǒng)管理的基本情況，取得的主要成績，存在的主要問題及擬采取 的措施；本部門對轄內分支機構自律監(jiān)管工作的落實情況；對上一 期分析報告中提出的主要問題采取相應措施后的效果；當?shù)赝瑯I(yè) 小企業(yè)業(yè)務的最新動態(tài)；對總行小企業(yè)業(yè)務工作的意見和建議。非現(xiàn)場監(jiān)測報表指“中國農業(yè)銀行小企業(yè)信貸業(yè)務經(jīng)營管理 情況監(jiān)測表（附表１）”。

第十條 非現(xiàn)場監(jiān)測結果的處理。總行小企業(yè)業(yè)務部以電子 文本形式建立一級分行小企業(yè)業(yè)務監(jiān)測檔案，每半年形成一份監(jiān) 測報告，并以文件形式向各一級分行通報監(jiān)測情況。

第十一條 異常情況的處理?？傂行∑髽I(yè)業(yè)務部在非現(xiàn)場監(jiān) 測中發(fā)現(xiàn)異常情況，應要求相關一級分行小企業(yè)業(yè)務部門在規(guī)定 時間內提交專題報告，也可對發(fā)現(xiàn)的問題進行現(xiàn)場檢查。第四章 現(xiàn)場檢查

第十二條 現(xiàn)場檢查采取周期制方式。具體要求如下：

（一）總行小企業(yè)業(yè)務部每年對一級分行（直屬分行）小企業(yè)業(yè) 務部門進行一次抽查，抽查面不低于３０％。總行小企業(yè)業(yè)務部將 根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測結果，重點抽查業(yè)務量較大、反映問題較多的一級 分行小企業(yè)業(yè)務部門及轄內相關分支機構。對違法違規(guī)案件發(fā)生 數(shù)量較多、業(yè)務風險程度較高的分支機構，將適當增加監(jiān)管次數(shù)，—５—擴大監(jiān)管范圍。

（二）一級分行小企業(yè)業(yè)務部門每年對所轄二級分行對口部門 進行一次抽查，抽查面不低于４０％。

（三）二級分行小企業(yè)業(yè)務部門每半年對所轄支行對口業(yè)務部 門進行一次抽查，抽查面不低于３０％。

（四）縣支行小企業(yè)業(yè)務主管部門每半年對本部門管理的小企 業(yè)業(yè)務進行一次全面檢查。

第十三條 現(xiàn)場檢查程序。包括檢查前的準備階段、檢查實 施階段和檢查后處理階段。

（一）檢查前準備階段的主要工作程序

１、抽選檢查人員組成檢查組，明確職責分工。

２、制定檢查工作實施方案，報小企業(yè)業(yè)務部門負責人審批。實施方案的主要內容包括：制定實施方案的依據(jù)，被查單位的名稱 和基本情況，擬檢查的范圍、內容、目標、重點、實施步驟和時間要 求，檢查組人員的組成和分工，審批人的意見、簽名和日期。３、發(fā)出現(xiàn)場檢查通知。檢查組應提前５個工作日向被查單位 發(fā)出現(xiàn)場檢查通知，主要內容包括：被查單位名稱、檢查內容、方 式、時間安排，檢查組成員名單，對被查單位配合檢查工作的要求，被檢查單位應提供的資料清單等。

（二）檢查實施階段的主要程序

１、實施檢查。檢查組人員根據(jù)分工，按照檢查實施方案中規(guī) 定的檢查事項，調閱有關資料，逐項進行檢查。

２、交換意見，整理登記。全部事項檢查完成后，要對檢查記錄 進行整理分析，補充必要的證明材料。檢查組通過與被檢查單位 進行溝通，就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題交換意見，進行認定，并填寫《自律 —６—監(jiān)管檢查登記簿》（附表２）。登記簿一式三聯(lián)，第一聯(lián)留被監(jiān)管單 位，第二聯(lián)由小企業(yè)業(yè)務部門保管，第三聯(lián)交同級審計部門。

（三）檢查后處理階段的主要程序

１、撰寫檢查報告。主要內容為：檢查的業(yè)務和時間范圍，發(fā)現(xiàn) 的問題以及處罰處理和整改建議。檢查報告經(jīng)小企業(yè)業(yè)務部門負 責人審定后，報主管行領導。

２、下發(fā)意見書。根據(jù)內部監(jiān)督委員會或主管行長簽發(fā)的意

見，小企業(yè)業(yè)務部門會同有關部門研究處理意見，將處罰處理和整 改建議正式形成意見書下發(fā)，并限期糾正。

３、建立檢查檔案。檢查全過程完成后，要建立檢查檔案，內容 包括：現(xiàn)場檢查實施方案、現(xiàn)場檢查通知、自律監(jiān)管登記簿、現(xiàn)場檢 查報告、現(xiàn)場檢查意見書及有關附件等。

第十四條 跟蹤檢查整改措施和處理意見的落實情況。被檢

查單位根據(jù)下發(fā)的現(xiàn)場檢查意見書，在規(guī)定期限內完成整改工作，并將整改情況及時上報上級行小企業(yè)業(yè)務部門。對同一被檢查單 位再次進行檢查時，檢查組必須首先核實上次現(xiàn)場檢查提出的整 改意見是否落實到位。

第五章 自律監(jiān)管的權力與責任

第十五條 小企業(yè)業(yè)務部門實施自律監(jiān)管時，監(jiān)管人員有權

查閱被查單位的相關業(yè)務資料，查詢有關事項；有權對違法違規(guī)事 項當場糾正或責令限期整改；有權依據(jù)總行制定的有關工作人員 違反規(guī)章制度的處理辦法提出處理建議。給予經(jīng)濟處罰的，經(jīng)監(jiān) 管部門負責人審核同意后，報主管行領導批準后執(zhí)行；需要給予紀 律處分的，移交監(jiān)察部門，需要給予組織處理的，移交人事部門；違 —７—法違規(guī)行為已構成案件的，移交監(jiān)察、保衛(wèi)部門查處。第十六條 各一級分行小企業(yè)業(yè)務部門可根據(jù)本實施細則制 定自律監(jiān)管措施，明確監(jiān)管責任。對沒有按規(guī)定要求進行檢查或 檢查走過場，其間發(fā)生違法違規(guī)問題的，對發(fā)現(xiàn)問題未按規(guī)定進行 處理的，對檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題隱瞞不報的，視情節(jié)輕重追究檢查 人員或有關領導的責任。第六章 附

則

第十七條 小企業(yè)業(yè)務部門的自律監(jiān)管工作接受經(jīng)內部監(jiān)督 委員會或行長授權的行內同級審計部門的監(jiān)督和檢查。第十八條 本實施細則由中國農業(yè)銀行總行小企業(yè)業(yè)務部負 責解釋和修訂。

第十九條 本實施細則自發(fā)布之日起執(zhí)行。

附表：１．中國農業(yè)銀行小企業(yè)信貸業(yè)務經(jīng)營管理情況監(jiān)測表 ２．中國農業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管登記簿 —８—

第二篇：支行自律監(jiān)管檢查計劃

為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風險，提高信貸資產質量，加大內部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農業(yè)銀行關于進一步加強貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農業(yè)銀行業(yè)務部門自律監(jiān)管工作指導原則》等文件精神，支行信貸管理部制訂如下檢查方案：

一、檢查對象及檢查計劃

1、檢查對象。對所轄有信貸業(yè)務的6個分理處和客戶業(yè)務部進行季度監(jiān)管。

2、檢查計劃。為加大貸后管理的檢查力度，我行對每季一次的信貸自律監(jiān)管檢查，要做到每次檢查均有側重點。2005年第一季度強調對去年發(fā)生的信用業(yè)務進行全面檢查；第二季度要求對今年上半年發(fā)生的新增信用業(yè)務進行全面檢查評價；第三季度根據(jù)前兩個季度檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進行全面檢查，對整改未落實到位的單位和個人，視其情節(jié)進行相應處罰和批評；第四季度對貸后管理工作進行重點檢查，認真檢查貸款五級分類是否及時、準確。

二、檢查形式及時間

2005年自律監(jiān)管檢查工作在支行黨委統(tǒng)一領導下進行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務部及各分理處配合完成此項工作。檢查時間定在每季度結束后10日內進行。

三、檢查要求

1、檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進行檢查，必要時可延伸客戶進行現(xiàn)場檢查，認真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質量，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題要準確認定。

2、檢查結束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進行分類匯總和分析，在檢查結束5日內形成檢查報告上交支行黨委，并下發(fā)整改意見書，各部、處應在15日內將整改情況以書面報告形式報支行信貸管理部備案。

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第三篇：銀行支行自律監(jiān)管檢查方案

為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風險，提高信貸資產質量，加大內部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農業(yè)銀行關于進一步加強貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農業(yè)銀行業(yè)務部門自律監(jiān)管工作指導原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對各分理處及客戶部的信貸業(yè)務進行全面檢查。

一、檢查對象及范圍

1、檢查對象

。對所轄有信貸業(yè)務的6個分理處和客戶業(yè)務部進行普查。

2、檢查范圍。重點對2000年1月1日至檢查日發(fā)放的企事業(yè)法人客戶本外幣貸款、個人生產經(jīng)營貸款進行逐戶檢查。

二、檢查形式及時間

1、本次檢查工作在支行黨總支統(tǒng)一領導下進行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務部及各分理處配合完成此項工作。此次檢查本著自查與檢查相結合的原則。

2、本次檢查歷時14天，2005年4月11日開始至2005年4月24日結束。4月25日檢查組整理匯總形成書面材料。

三、檢查內容及重點

（一）、自查內容信貸管理部自查本級行信貸經(jīng)營管理授權、轉授權管理制度執(zhí)行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會制度執(zhí)行情況，貸審部門分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務審查情況。

（二）、檢查內容

1、信貸業(yè)務辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務，有無違規(guī)、逆程序、越權辦理信貸業(yè)務的行為。

2、貸款風險分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對貸款風險進行分類和認定，真實反映信貸資產質量；對新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關責任人。

3、貸后管理制度執(zhí)行情況。是否按《中國農業(yè)銀行吉林省分行關于進一步加強貸后管理的實施細則（試行）》進行貸后管理。

4、信貸管理系統(tǒng)使用情況。數(shù)據(jù)錄入時候及時、準確、完整、真實。

5、是否及時發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預警信號，是否按規(guī)定填制《風險預警信號處理表》，處理措施是否得當。

6、是否按規(guī)定對到逾期貸款進行處理。對到期貸款客戶經(jīng)理是否在貸款到期前20天填制《到期貸款通知書》并通知客戶；對逾期貸款客戶經(jīng)理是否及時填制《債務逾期催收通知書》。

7、客戶經(jīng)理是否按規(guī)定實施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報告，是否對抵（質）押物進行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進行走訪客戶，并形成走訪記錄。

8、是否落實了上級行審批的限制性條款。

9、合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī)。

四、檢查要求

1、檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進行檢查，必要時可延伸客戶進行現(xiàn)場檢查，認真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質量，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題要準確認定。

2、檢查結束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進行分類匯總和分析，在檢查結束5日內形成檢查報告上交支行黨委，并下發(fā)整改意見書，各部、處應在15日內將整改情況以書面報告形式報支行信貸管理部備案。

第四篇：土地登記代理行業(yè)自律及監(jiān)管現(xiàn)狀分析

土地登記代理行業(yè)自律及監(jiān)管現(xiàn)狀分析

內容摘要：行業(yè)協(xié)會的行業(yè)自律及監(jiān)管是市場經(jīng)濟條件下規(guī)范和約束企業(yè)經(jīng)營行為的重要機制，本文闡述了在目前行業(yè)協(xié)會監(jiān)管機制上提出了一些建議。

關鍵詞：行業(yè)協(xié)會行業(yè)自律及監(jiān)管分析

一、促進和配合不動產統(tǒng)一登記制度的實施，有必要規(guī)范發(fā)展社會化專業(yè)力量。

加強不動產登記中介市場的培育，建立層次分明、相互協(xié)調的制度規(guī)范。不動產交易日益活躍，充分應用好社會化專業(yè)服務，對促進統(tǒng)一登記規(guī)范有序運行有著重要意義，實際工作中這也是不可或缺的部分。因此，在接下來統(tǒng)一登記全面實施階段，特別是出臺相關政策時，應將不動產登記相關社會化專業(yè)力量建設作為制度建設的組成部分，予以推動發(fā)展和規(guī)范管理。建議把更多登記事務性的工作交給市場去承擔，在尊重權利人意愿前提下，引導形成專業(yè)化登記代理服務市場機制，完善行業(yè)自律管理與行政監(jiān)督體制。

完善和細化具體規(guī)定，避免因政策障礙導致必要的專業(yè)服務缺失。不動產統(tǒng)一登記全面實施后，登記范圍涵蓋土地、房屋、林地、草原和海域等各類不動產，登記機關有大量技術工作需要社會化的專業(yè)隊伍提供相應支撐，行政相對人也肯定會有專業(yè)服務的需求。但就現(xiàn)狀而言，不動產登記代理機構是什么，在哪里，又能提供什么服務？相關制度規(guī)定都還很模糊。根據(jù)改革后的職業(yè)資格規(guī)定，建議盡快將土地登記代理人執(zhí)業(yè)范圍擴展包含土地、房屋、林地、草原和海域等各類不動產在內的登記代理服務事項。此外，還可以借鑒法律資格管理經(jīng)驗，將登記官資格和登記代理人資格進行整合為“國家登記職業(yè)資格”，建立統(tǒng)一體系的專業(yè)水平管理制度。

二、強化土地登記代理行業(yè)的行政管理及行業(yè)自律管理

（一）是行政管理。規(guī)范化、法制化的土地登記代理，能提高政府行政效率，促進土地市場信息的交流，在土地市場建設進程中發(fā)揮著舉足輕重的作用。因此，作為管理機關的各級國土資源管理部門，應積極支持土地登記代理工作，加強行政管理。如建立土地登記自我舉證制度，把土地登記工作中的一些技術性、業(yè)務性工作從行政職能中分離出來，減少登記環(huán)節(jié)，推向社會，由登記代理機構承擔。此外還應逐步增加土地登記代理人的可做業(yè)務，拓寬代理市場，通過嚴格土地依法登記，明晰土地產權，為土地登記代理創(chuàng)造良好的執(zhí)業(yè)環(huán)境，促使其規(guī)范運作和健康發(fā)展。

（二）是行業(yè)自律管理。一是建立和完善行業(yè)自律管理體制，為土地登記代理行業(yè)的發(fā)展提供組織保證；二是根據(jù)本地區(qū)實際情況，建立健全管理制度和管理辦法，為土地登記代理行業(yè)的發(fā)展提供制度保證；三是規(guī)范從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，提高土地登記代理行業(yè)的服務意識和服務水平。

三、切實加強土地登記代理機構的監(jiān)督管理

（一）進一步明確省土地登記代理人協(xié)會和各級國土資源部門的監(jiān)管職責

1、按照有關要求，土地登記代理機構實行行業(yè)自律管理，省土地登記代理人協(xié)會是全省土地登記代理機構的行業(yè)管理部門，負責全省土地登記代理機構和土地登記代理人員的注冊和管理工作。省土地登記代理人協(xié)會要進一步完善土地登記代理機構、代理人員注冊辦法和行業(yè)管理辦法，加強行業(yè)監(jiān)督管理，對違法違規(guī)代理機構和代理人員要及時予以處理，直至注銷資質；要通過培訓研討、組織交流、拓展合作，不斷提高土地登記代理機構和代理人員職業(yè)操守和執(zhí)業(yè)水平。

2、各級國土資源部門是土地登記代理機構的監(jiān)督管理部門。各級國土資源部門負責對在當?shù)貓?zhí)業(yè)的土地登記代理機構及其執(zhí)業(yè)人員進行監(jiān)督管理；負責對當?shù)赝恋氐怯洿頇C構和土地登記代理人注冊資格進行審核和具體備案工作；負責對當?shù)赝恋氐怯洿頇C構年檢材料進行審查，并簽署意見。各級國土資源部門要積極探索建立土地登記代理機構誠信公示制度，加強對宗地界址、面積測繪成果和土地登記代理資料的審查。對違規(guī)操作的，要給予公示、告誡，并及時向省土地登記代理人協(xié)會和當?shù)毓ど绦姓芾淼扔嘘P部門通報情況，以便妥善處理；對誠信代理的，也要予以公示，并進行表彰。

（二）進一步規(guī)范土地登記代理機構的設立

土地登記代理機構的設立，要嚴格按政企分開、事企分開、自主經(jīng)營、獨立核算、自負盈虧的原則，依法向當?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請登記，領取營業(yè)執(zhí)照并經(jīng)當?shù)貒临Y源部門審核同意后，方可向省土地登記代理人協(xié)會申請注冊登記。各級國土資源部門要認真做好對土地登記代理機構的注冊審核工作和具體備案工作。在一個行政區(qū)域范圍內，要因地制宜，建立與土地登記代理工作量相適應的土地登記代理機構，按市場規(guī)則，實行公開、公平競爭，并防止過度競爭，要鼓勵土地登記代理機構實行規(guī)?；?jīng)營，提高中介機構的服務質量和競爭力，避免惡性競爭。

（三）堅持自愿委托、合理收費的原則

土地登記代理中介服務，要堅持“尊重意愿、自主選擇、自愿委托、合理收費”的原則。各級國土資源部門必須實行土地登記受理窗口與代理窗口相分離，不得暗示、強制或變相強制土地權利人到中介代理機構接受服務，依法行使土地登記的行政職能。對土地權利人自愿委托代理的，強調土地登記代理機構應與委托人簽訂土地登記代理合同與土地登記代理委托書，明確代理內容、代理權限、代理費用和違約責任等有關事項，并按廣東省相關規(guī)定標準收費。

（四）實行土地登記代理機構執(zhí)業(yè)承諾備案制度

1、土地登記代理機構在各地從事土地登記代理業(yè)務，應到當?shù)貒临Y源部門備案并提交《土地登記代理承諾書》；當?shù)貒临Y源部門要積極支持土地登記代理機構在本地開展工作。

2、土地登記代理機構到當?shù)貒临Y源部門承諾備案應提交以下材料：

（1）土地登記代理承諾書原件；

（2）營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

（3）土地登記代理機構注冊證書副本復印件（正反面）；

（4）法定代表人身份證復印件；

（5）土地登記代理人從業(yè)注冊證明復印件；

（6）土地登記代理人資格證書復印件；

（7）土地登記代理人身份證復印件；

（8）其他應提供的材料。

3、當?shù)貒临Y源部門對土地登記代理機構提交的承諾備案材料要認真審核，必要時可查驗原件，提交的承諾備案材料要存檔保管；對不符合條件的土地登記代理機構可不予備案。

4、當?shù)貒临Y源部門對已承諾備案的土地登記代理機構要進行公布，以方便土地權利人進行業(yè)務委托。

（五）嚴格審核，切實把好土地登記質量關

各級國土資源部門在受理土地登記代理機構土地登記申請時，要嚴格審核，切實把好土地登記質量關。

1、各級國土資源部門要認真審查土地登記代理機構申報材料。土地登記代理機構在代理每一宗土地登記時要按規(guī)定組件，卷中還要附以下材料：（1）土地登記代理委托書原件，（2）土地登記代理人從業(yè)注冊證明復印件，（3）土地登記代理人身份證復印件，（4）土地登記代理機構注冊證書副本復印件（正反面）。

2、各級國土資源部門要對其執(zhí)業(yè)的土地登記代理機構和代理人員注冊、年檢情況進行審核。凡在我省從事土地登記代理活動的代理機構和代理人員，均應按《廣東省土地登記代理機構注冊管理暫行辦法》和《廣東省土地登記代理人員登記注冊暫行辦法》注冊登記，并按《廣東省土地登記代理機構年檢辦法》進行年檢；土地登記代理機構和代理人員在《土地登記代理機構注冊證書》和《土地登記代理人從業(yè)注冊證明》有效期內從事土地登記代理業(yè)務；否則，不得從事土地登記代理工作。

3、各級國土資源部門對由土地登記代理機構或當事人提供的土地權屬證明文件、宗地界址和面積等宗地調查測繪成果，要加強審查，必要時要到實地查看核實。

（六）加強監(jiān)督管理，規(guī)范土地登記代理機構行為

各級國土資源部門和省土地登記代理人協(xié)會要加強對土地登記代理機構的監(jiān)督管理工作。土地登記代理機構有下列情形之一的，國土資源部門應停止其土地登記代理業(yè)務，并及時向省土地登記代理人協(xié)會通報情況，省土地登記代理人協(xié)會經(jīng)調查核實后要給予相應的處理，直至注銷資質。

1、違反國家法律、法規(guī)的；

2、以不正當手段招攬業(yè)務或謀取不正當利益的；

3、在代理過程中隱瞞事實弄虛作假的；

4、工作失誤，造成被代理人或行政機關經(jīng)濟損失的；

5、被土地權利人投訴且確有不正當行為的；

6、有其他違規(guī)操作行為的。

（七）加強業(yè)務指導，提高土地登記代理中介服務質量

土地登記是一項重要的法律制度，具有很強的政策性、專業(yè)性、技術性。土地登記申請的專業(yè)化水平，宗地界址、面積等宗地調查測繪成果的精度和質量等，對規(guī)范土地登記有很大的影響。各級國土資源部門應加強對土地登記代理機構和土地登記代理人員的業(yè)務指導；省土地登記代理人協(xié)會要適時組織業(yè)務培訓，加強職業(yè)道德和職業(yè)操守教育，提高土地登記代理機構和土地登記代理人員的業(yè)務水平和服務質量，更好地為土地權利人服務。

四、加快推進數(shù)字地籍調查，建立和完善土地登記自我舉證制度

以全省土地調查開展為契機，結合當?shù)貙嶋H，加強權屬核查和地籍測量成果監(jiān)督檢查，按土地調查的要求，建立地籍管理信息系統(tǒng)和地籍數(shù)據(jù)庫更新機制，夯實土地登記基礎。

第五篇：深圳證券交易所自律監(jiān)管措施和紀律處分措施實施細則(試行)

深圳證券交易所自律監(jiān)管措施和紀律處分措施實施細則（試行）

2009-6-2

2009年6月2日 深證上〔2009〕44號

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范深圳證券交易所（以下簡稱“本所”）自律監(jiān)管措施和紀律處分措施的實施，保障本所有效履行自律監(jiān)管職責，維護證券市場秩序，保障各市場參與人的合法權益，根據(jù)《證券法》、《證券交易所管理辦法》、《證券期貨市場監(jiān)督管理措施實施辦法（試行）》以及本所業(yè)務規(guī)則等相關規(guī)定，制定本細則。

第二條 本所實施本所業(yè)務規(guī)則規(guī)定的自律監(jiān)管措施和紀律處分措施，適用本細則。

第三條 本所實施自律監(jiān)管措施和紀律處分措施，應當以事實為依據(jù)，與行為的性質、情節(jié)的輕重以及危害程度相當。

第四條 自律監(jiān)管措施和紀律處分措施可以單獨或合并實施。

第五條 具有下列情形之一的，本所可以酌情從輕實施自律監(jiān)管措施和紀律處分措施：

（一）未對市場造成嚴重影響的；

（二）自查發(fā)現(xiàn)并主動報告的；

（三）已經(jīng)采取有效措施消除不良影響的；

（四）初犯且認錯態(tài)度較好的；

（五）積極配合本所采取相關措施的；

（六）本所認定的其他情形。

第六條 自律監(jiān)管措施和紀律處分措施由本所或本所有關業(yè)務部門（以下簡稱“實施機構”）實施。本所或實施機構實施自律監(jiān)管措施和紀律處分措施，應當依據(jù)本細則和本所其他相關規(guī)定，履行相應的實施程序，確保自律監(jiān)管措施和紀律處分措施目標的實現(xiàn)。

第二章 自律監(jiān)管措施的種類和實施程序

第一節(jié) 自律監(jiān)管措施的種類

第七條 對上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、股東、實際控制人、收購人等自然人、機構及其相關人員，以及保薦機構及其保薦代表人、證券服務機構及其相關人員（以下統(tǒng)稱“上市公司及相關信息披露義務人”）實施的自律監(jiān)管措施包括：

（一）要求作出解釋和說明；

（二）要求中介機構或要求聘請中介機構核查并發(fā)表意見；

（三）書面警示（發(fā)出各種通知和函件）；

（四）約見談話；

（五）要求參加培訓或考試；

（六）要求或建議更換有關人選；

（七）撤銷任職資格證書；

（八）暫不受理有關當事人出具的文件；

（九）限制交易；

（十）上報中國證監(jiān)會；

（十一）本所業(yè)務規(guī)則規(guī)定的其他自律監(jiān)管措施。

第八條 對會員及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、會員代表、會員業(yè)務聯(lián)絡人實施的自律監(jiān)管措施包括：

（一）口頭警示；

（二）書面警示；

（三）約見談話；

（四）專項調查；

（五）要求自查；

（六）要求整改；

（七）要求或建議更換有關人選；

（八）暫停受理或辦理相關業(yè)務；

（九）限制交易；

（十）上報中國證監(jiān)會；

（十一）本所業(yè)務規(guī)則規(guī)定的其他自律監(jiān)管措施。第九條 對投資者實施的自律監(jiān)管措施包括：

（一）口頭警示；

（二）書面警示；

（三）約見談話；

（四）要求提交書面承諾；

（五）要求參加培訓或考試；

（六）限制交易；

（七）上報中國證監(jiān)會；

（八）本所業(yè)務規(guī)則規(guī)定的其他自律監(jiān)管措施。

第十條 口頭警示，是指以口頭形式將有關風險狀況或違規(guī)事實告知當事人，要求其及時防范、補救或改正的自律監(jiān)管措施。

第十一條 要求作出解釋或說明，是指以口頭形式或以發(fā)出問詢函等書面形式就有關事項要求當事人提供有關證明材料、作出解釋或說明的自律監(jiān)管措施。

第十二條 書面警示，是指以書面形式將有關風險狀況或違規(guī)事實告知當事人，要求其及時防范、補救或改正的自律監(jiān)管措施。

書面警示包括發(fā)出關注函、監(jiān)管函和其他函件。

第十三條 要求中介機構或要求聘請中介機構核查并發(fā)表意見，是指要求中介機構或要求當事人聘請中介機構核查有關問題、事項并發(fā)表意見的自律監(jiān)管措施。

第十四條 約見談話，是指要求當事人在指定的時間、地點就有關事項接受問詢或訓誡，要求其作出說明，督促其澄清事實，采取防范、補救或改正措施的自律監(jiān)管措施。

第十五條 專項調查，是指就有關事項對當事人進行現(xiàn)場或非現(xiàn)場調查的自律監(jiān)管措施。

第十六條 要求自查，是指要求當事人對其存在的有關風險狀況或違規(guī)事實進行自查，并在限期內提交書面報告的自律監(jiān)管措施。第十七條 要求整改，是指要求當事人停止并限期改正違規(guī)行為，并提交書面整改報告的自律監(jiān)管措施。

第十八條 要求提交書面承諾，是指就有關事項要求當事人提交在規(guī)定時間內為或不為一定行為的書面承諾的自律監(jiān)管措施。

第十九條 要求參加培訓或考試，是指要求當事人參加指定機構組織的專業(yè)培訓或考試，督促其提高守法意識、提升職業(yè)操守和執(zhí)業(yè)能力的自律監(jiān)管措施。

第二十條 要求或建議更換有關人選，是指要求或建議上市公司更換董事會秘書，會員更換會員代表或會員業(yè)務聯(lián)絡人等有關人選的自律監(jiān)管措施。

第二十一條 撤銷任職資格證書，是指依照有關規(guī)定撤銷上市公司董事會秘書等當事人任職資格證書的自律監(jiān)管措施。

第二十二條 暫不受理有關當事人出具的文件，是指在一定期限內不受理保薦機構或其保薦代表人、證券服務機構或其相關人員出具的文件的自律監(jiān)管措施。

第二十三條 暫停受理或辦理有關業(yè)務，是指在一定期限內不受理或辦理會員在本所的部分或全部業(yè)務的自律監(jiān)管措施。

第二十四條 限制交易，是指對當事人出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制其交易的自律監(jiān)管措施。第二十五條 上報中國證監(jiān)會，是指在日常監(jiān)管過程中，將所發(fā)現(xiàn)的當事人涉嫌違法違規(guī)行為上報中國證監(jiān)會處理的自律監(jiān)管措施。

第二節(jié) 自律監(jiān)管措施的實施程序

第二十六條 口頭警示的，由實施機構通過電話等口頭形式向當事人或當事人的法定代表人、主要負責人或直接責任人等發(fā)出。

第二十七條 以口頭形式要求作出解釋或說明的，由實施機構以電話等口頭形式要求當事人在規(guī)定的時限內就有關問題提交證明材料或作出解釋和說明。

發(fā)出問詢函的，由實施機構以標題為“問詢函”的書面形式要求當事人在規(guī)定的時限內就有關問題提交證明材料或作出解釋和說明。

第二十八條 發(fā)出關注函的，由實施機構以標題為“關注函”的書面形式向當事人發(fā)出，并要求當事人在規(guī)定的時限內回復。關注函可以同時抄報中國證監(jiān)會或其有關部門，抄送中國證監(jiān)會有關派出機構。發(fā)出監(jiān)管函的，由本所或實施機構以標題為“監(jiān)管函”的書面形式向當事人發(fā)出，并要求當事人在規(guī)定的時限內回復。監(jiān)管函應當同時抄報中國證監(jiān)會或其有關部門，抄送中國證監(jiān)會有關派出機構。

第二十九條 要求中介機構或要求聘請中介機構核查并發(fā)表意見的，由實施機構向當事人發(fā)出書面通知，并要求當事人在規(guī)定的時限內回復。書面通知載明需要核查的有關問題、事項以及時限和要求等內容。

第三十條 約見談話的，實施機構應當向約見對象發(fā)出書面通知，告知其談話的時間、地點、事由和需要提交的材料等內容。

約見談話應由兩名以上本所工作人員參加，并做好談話記錄，必要時可以采取錄音等措施。第三十一條 專項調查的，由實施機構向當事人發(fā)出書面通知，告知其調查的方式、時限和需要提交的材料等內容。

第三十二條 要求自查的，由實施機構向當事人發(fā)出書面通知，告知其自查的事項、時限和要求等內容。

第三十三條 要求整改的，由實施機構向當事人發(fā)出書面通知，告知其整改的事項、時限和要求等內容。該書面通知可以同時抄報中國證監(jiān)會或其有關部門，抄送中國證監(jiān)會有關派出機構。

第三十四條 要求提交書面承諾的，由實施機構向當事人發(fā)出書面通知，告知其需作出書面承諾的事項和要求等內容。必要時，可以要求當事人公告其書面承諾。

第三十五條 要求參加培訓或考試的，由實施機構向當事人發(fā)出書面通知，告知其參加培訓或考試的種類、時限、地點和要求等內容。

第三十六條 要求或建議更換有關人選的，由本所或實施機構向上市公司董事會秘書、會員代表或會員業(yè)務聯(lián)絡人的任職單位發(fā)出書面通知，告知其要求或建議更換的有關人選的姓名、職務和具體要求等內容。該書面通知可以同時抄報中國證監(jiān)會或其有關部門，抄送中國證監(jiān)會有關派出機構。

有關單位應當自收到書面通知之日起30個工作日內，作出更換有關人選的決定，及時報告本所并按有關規(guī)定公告。

第三十七條 撤銷任職資格證書的，由本所或實施機構向上市公司董事會秘書及其任職單位發(fā)出書面通知，告知其撤銷任職資格證書的當事人姓名、撤銷任職資格證書的名稱等內容。該書面通知可以同時抄報中國證監(jiān)會或其有關部門，抄送中國證監(jiān)會有關派出機構。有關單位應當自收到書面通知之日起30個工作日內，作出解除相關當事人職務的決定，及時報告本所并按有關規(guī)定公告。

第三十八條 暫不受理有關當事人出具的文件的，由本所或實施機構向保薦機構或其保薦代表人、證券服務機構或其相關人員發(fā)出書面通知，告知其暫不受理有關文件的原因、期限、種類以及恢復受理的條件、時間等內容。該書面通知可以同時抄報中國證監(jiān)會或其有關部門，抄送中國證監(jiān)會有關派出機構。

在暫不受理有關當事人出具文件期間，本所或實施機構可以決定是否對由該當事人出具且已經(jīng)受理的其他文件中止審查。

第三十九條 暫停受理或辦理相關業(yè)務的，由本所或實施機構向會員發(fā)出書面通知，告知其暫停受理或辦理相關業(yè)務的原因、期限、種類以及恢復受理的條件、時間等內容。該書面通知可以同時抄報中國證監(jiān)會或其有關部門，抄送中國證監(jiān)會有關派出機構。

在暫停受理或辦理相關業(yè)務期間，本所或實施機構可以決定是否對由該當事人申請且已經(jīng)受理的其他業(yè)務中止審查。

第四十條 限制交易的，按照《深圳證券交易所限制交易實施細則》等規(guī)定的程序實施。第四十一條 上報中國證監(jiān)會的，按照《證券法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的程序實施。

第四十二條 擬對當事人采取下列自律監(jiān)管措施之一的，應經(jīng)本所法律部門會簽后按本所有關程序實施：

（一）擬對會員發(fā)出監(jiān)管函或關注函且同時抄報中國證監(jiān)會或其有關部門，抄送中國證監(jiān)會有關派出機構的；

（二）要求或建議更換有關人選的；

（三）撤銷任職資格證書的；

（四）暫不受理有關當事人出具的文件的；

（五）暫停受理或辦理相關業(yè)務的；

（六）對當事人的實體權利構成重大影響的其他自律監(jiān)管措施。

第三章 紀律處分措施的種類和實施程序

第四十三條 對上市公司及相關信息披露義務人、破產管理人和管理人成員實施的紀律處分措施包括：

（一）通報批評；

（二）公開譴責；

（三）公開認定不適合擔任上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、董事會秘書；

（四）建議法院更換破產管理人或管理人成員。

第四十四條 對會員及其董事、監(jiān)事、高級管理人員實施的紀律處分措施包括：

（一）通報批評；

（二）公開譴責；

（三）暫?；蛳拗平灰讬嘞?；

（四）取消交易權限；

（五）取消會員資格；

（六）報請認定為不適當人選。

第四十五條 通報批評，是指本所在一定范圍內或公開地對當事人進行批評的紀律處分措施。第四十六條 公開譴責，是指本所通過中國證監(jiān)會指定媒體或采取其他公開方式對當事人進行譴責的紀律處分措施。

第四十七條 公開認定不適合擔任上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、董事會秘書，是指本所公開認定有關人員不適合擔任上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、董事會秘書的紀律處分措施。

第四十八條 建議法院更換破產管理人或管理人成員，是指本所建議有關人民法院更換未勤勉盡責的破產管理人或管理人成員的紀律處分措施。

第四十九條 暫停或限制交易權限，是指本所對交易業(yè)務發(fā)生重大違規(guī)行為或存在較為嚴重風險的會員，在一定期限內暫?；蛳拗破浣灰讍卧糠只蛉拷灰讬嘞薜募o律處分措施。

第五十條 取消交易權限，是指本所對交易業(yè)務發(fā)生特別重大違規(guī)行為或存在特別嚴重風險，或交易業(yè)務被本所實施暫?；蛳拗平灰讬嘞奁跐M后經(jīng)本所延長期限仍不能消除風險，或被中國證監(jiān)會撤銷有關業(yè)務許可的會員，取消其交易單元部分或全部交易權限的紀律處分措施。

第五十一條 取消會員資格，是指本所對發(fā)生重大違法違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會依法撤銷、責令關閉、撤銷證券業(yè)務許可，或不再具備本所會員資格條件但未按照本所有關規(guī)定申請終止會員資格的會員，取消其會員資格的紀律處分措施。第五十二條 報請認定為不適當人選，是指本所對會員違規(guī)行為負有責任的會員董事、監(jiān)事和高級管理人員，累計三次受到本所紀律處分的，報請中國證監(jiān)會認定其為不適當人選的紀律處分措施。

第五十三條 實施紀律處分措施的程序，按照《深圳證券交易所紀律處分程序細則》規(guī)定的程序進行。

第四章 附 則

第五十四條 當事人對本所或實施機構實施的自律監(jiān)管措施或紀律處分措施不服，且根據(jù)本所業(yè)務規(guī)則可以申請復核的，可按本所規(guī)定的復核程序申請復核。

復核期間該自律監(jiān)管措施或紀律處分措施不停止執(zhí)行。

第五十五條 本所依據(jù)本所業(yè)務規(guī)則及相關規(guī)定對在本所上市的基金、債券和權證等證券及其衍生品種的發(fā)行人及相關信息披露義務人和其他有關當事人實施自律監(jiān)管措施或紀律處分措施的，參照本細則執(zhí)行。

第五十六條 本所對從事B股交易業(yè)務的境外證券經(jīng)營機構實施自律監(jiān)管措施，按照本所《境外證券經(jīng)營機構B股交易風險管理細則》的相關規(guī)定執(zhí)行。

第五十七條 本細則由本所負責解釋。第五十八條 本細則自發(fā)布之日起施行。