第一篇：基層農(nóng)行業(yè)務部門自律監(jiān)管機制的構建

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基層農(nóng)行業(yè)務部門自律監(jiān)管機制的構建 作者：孟建軍

來源：《財會通訊》2003年第01期

第二篇：小企業(yè)自律監(jiān)管

中國農(nóng)業(yè)銀行辦公室文件

農(nóng)銀辦發(fā)〔２００７〕４８３號

關于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門 自律監(jiān)管實施細則》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行： 現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管實施細則》印發(fā) 給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇有情況和問題，請及時報告總 行（小企業(yè)業(yè)務部）。

附件：中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管實施細則 二○○七年六月二十日

主題詞：信貸業(yè)務 小企業(yè)業(yè)務 自律監(jiān)管 通知

抄

送：中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事會，各審計特派辦，蘇州分行。內部發(fā)送：農(nóng)業(yè)信貸部、信貸管理部、審計局、法律與合規(guī)部、監(jiān)察部。中國農(nóng)業(yè)銀行辦公室２００７年６月２１日印發(fā) —１—附件：

中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管實施細則 第一章 總

則

第一條 為加強小企業(yè)業(yè)務管理，加大內部控制力度，有效防 范和化解小企業(yè)業(yè)務經(jīng)營風險，促進我行小企業(yè)業(yè)務健康發(fā)展，根 據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務部門自律監(jiān)管工作指導原則》（農(nóng)銀發(fā)

〔２０００〕７８號）及農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務有關制度，制定本實施細則。第二條 本實施細則是總行小企業(yè)業(yè)務部對各一級分行（直

屬分行）小企業(yè)業(yè)務部門、崗位及其業(yè)務經(jīng)營活動進行自律性監(jiān)督 管理的依據(jù)。一級分行（直屬分行）、二級分行小企業(yè)業(yè)務部門對 下級行小企業(yè)業(yè)務部門的自律性監(jiān)督管理可參照本細則執(zhí)行。小企業(yè)業(yè)務部門是指各級行單設的小企業(yè)業(yè)務部或小企業(yè)業(yè) 務歸口管理部門。

第三條 小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管工作采取下管一級的原

則，上級行監(jiān)管的主要對象是下一級分支機構的對口業(yè)務部門。在監(jiān)管過程中，上級行小企業(yè)業(yè)務部門根據(jù)工作需要，也可延伸監(jiān) 管檢查至所轄的各級分支機構。

第四條 小企業(yè)業(yè)務部門實施自律監(jiān)管的形式為非現(xiàn)場監(jiān)測 和現(xiàn)場檢查。非現(xiàn)場監(jiān)測的范圍主要為下一級分支機構對口業(yè)務 部門小企業(yè)業(yè)務經(jīng)營管理情況?，F(xiàn)場檢查范圍主要為下一級分支 機構對口業(yè)務部門上的小企業(yè)業(yè)務經(jīng)營管理情況，必要時可 上溯或下延。

—２—第五條 小企業(yè)業(yè)務部門實施自律監(jiān)管的主要依據(jù)為農(nóng)業(yè)銀 行有關小企業(yè)業(yè)務管理的制度、辦法和操作規(guī)程。第二章 自律監(jiān)管的主要內容 第六條 監(jiān)管部門職責履行情況。

（一）是否按總行有關規(guī)定在小企業(yè)業(yè)務部門內設置了相應崗 位，明確了崗位職責，配備了專職客戶經(jīng)理。

（二）是否對轄內小企業(yè)業(yè)務發(fā)展組織實施了有效監(jiān)管，落實 了監(jiān)管責任。

（三）是否按照總行小企業(yè)業(yè)務工作要點，明確了本行發(fā) 展思路和工作目標，并采取了積極措施，推動轄內小企業(yè)業(yè)務健 康、快速發(fā)展。

（四）各一級分行（直屬分行）、二級分行小企業(yè)業(yè)務部門是否 按照農(nóng)業(yè)銀行貸后管理工作的有關規(guī)定，切實履行了對下轄對口 部門小企業(yè)客戶貸后管理的指導與監(jiān)督職責。

（五）是否向上級行定期、按時上報了小企業(yè)業(yè)務非現(xiàn)場監(jiān)測 數(shù)據(jù)和經(jīng)營管理情況分析報告，上報材料是否真實、準確。第七條 監(jiān)管業(yè)務經(jīng)營情況。

（一）小企業(yè)業(yè)務整體經(jīng)營情況。包括：小企業(yè)客戶信用余額 及增減變動、信貸結構和客戶結構、信貸資產(chǎn)質量狀況。

（二）小企業(yè)業(yè)務對象是否符合總行規(guī)定的小企業(yè)客戶標準。

（三）小企業(yè)貸款投向是否符合國家產(chǎn)行業(yè)政策要求，是否符 合農(nóng)業(yè)銀行有關信貸政策和信貸結構調整方向。

（四）小企業(yè)信貸業(yè)務操作程序是否符合農(nóng)業(yè)銀行有關信貸政 策和管理制度的要求。

—３—

（五）小企業(yè)客戶授信前的調查、評估是否按規(guī)定進行，首筆信 貸業(yè)務是否按規(guī)定進行了雙人實地調查。

（六）對除辦理免評級或可不單獨進行評級及統(tǒng)一授信業(yè)務以 外的小企業(yè)信貸客戶，是否按《中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)信用等級測評 計分表》的標準進行信用等級評定，是否按小企業(yè)信貸管理制度對 小企業(yè)客戶測算授信額度。

（七）采用（抵）質押擔保方式辦理小企業(yè)貸款的，抵（質）押品 是否符合相關信貸制度規(guī)定，且足值、有效，是否辦妥了有效抵

（質）押登記、質物交付、凍結、止付等手續(xù)；采用保證擔保方式的，保證人是否符合相關信貸制度規(guī)定，具有保證資格和保證能力。

（八）貸款合同是否合法合規(guī)、真實有效，貸款發(fā)放的流程與手 續(xù)是否符合農(nóng)業(yè)銀行有關規(guī)定。

（九）小企業(yè)客戶與貸款的檔案資料是否完整，管理是否合規(guī)。

（十）信貸管理系統(tǒng)（ＣＭＳ）中的小企業(yè)客戶標識認定是否符 合總行有關標準，客戶信息填制是否真實、準確。

（十一）是否按照農(nóng)業(yè)銀行有關規(guī)定，切實履行了小企業(yè)客戶 的各項貸后管理職責；貸后管理各類記錄是否真實、完備；對發(fā)現(xiàn) 的重大風險，是否及時進行了預警、上報，并采取了妥善的應對措 施。

（十二）對到期未收回的小企業(yè)貸款是否進行了及時催收，并 按相關信貸制度及時調整了貸款形態(tài)。第三章 非現(xiàn)場監(jiān)測

第八條 各級行小企業(yè)業(yè)務部門根據(jù)上級行小企業(yè)業(yè)務部門 的要求，按照下管一級的原則，組織實施非現(xiàn)場監(jiān)測。

—４—總行小企業(yè)業(yè)務部對一級分行的非現(xiàn)場監(jiān)測主要通過ＣＭＳ 系統(tǒng)進行。

第九條 各一級分行（直屬分行）于每季度后１５日內向總行 小企業(yè)業(yè)務部報送該季度轄內小企業(yè)業(yè)務經(jīng)營管理分析報告。報告的主要內容包括：轄內小企業(yè)業(yè)務市場營銷、業(yè)務經(jīng)營、系統(tǒng)管理的基本情況，取得的主要成績，存在的主要問題及擬采取 的措施；本部門對轄內分支機構自律監(jiān)管工作的落實情況；對上一 期分析報告中提出的主要問題采取相應措施后的效果；當?shù)赝瑯I(yè) 小企業(yè)業(yè)務的最新動態(tài)；對總行小企業(yè)業(yè)務工作的意見和建議。非現(xiàn)場監(jiān)測報表指“中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)信貸業(yè)務經(jīng)營管理 情況監(jiān)測表（附表１）”。

第十條 非現(xiàn)場監(jiān)測結果的處理?？傂行∑髽I(yè)業(yè)務部以電子 文本形式建立一級分行小企業(yè)業(yè)務監(jiān)測檔案，每半年形成一份監(jiān) 測報告，并以文件形式向各一級分行通報監(jiān)測情況。

第十一條 異常情況的處理?？傂行∑髽I(yè)業(yè)務部在非現(xiàn)場監(jiān) 測中發(fā)現(xiàn)異常情況，應要求相關一級分行小企業(yè)業(yè)務部門在規(guī)定 時間內提交專題報告，也可對發(fā)現(xiàn)的問題進行現(xiàn)場檢查。第四章 現(xiàn)場檢查

第十二條 現(xiàn)場檢查采取周期制方式。具體要求如下：

（一）總行小企業(yè)業(yè)務部每年對一級分行（直屬分行）小企業(yè)業(yè) 務部門進行一次抽查，抽查面不低于３０％。總行小企業(yè)業(yè)務部將 根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測結果，重點抽查業(yè)務量較大、反映問題較多的一級 分行小企業(yè)業(yè)務部門及轄內相關分支機構。對違法違規(guī)案件發(fā)生 數(shù)量較多、業(yè)務風險程度較高的分支機構，將適當增加監(jiān)管次數(shù)，—５—擴大監(jiān)管范圍。

（二）一級分行小企業(yè)業(yè)務部門每年對所轄二級分行對口部門 進行一次抽查，抽查面不低于４０％。

（三）二級分行小企業(yè)業(yè)務部門每半年對所轄支行對口業(yè)務部 門進行一次抽查，抽查面不低于３０％。

（四）縣支行小企業(yè)業(yè)務主管部門每半年對本部門管理的小企 業(yè)業(yè)務進行一次全面檢查。

第十三條 現(xiàn)場檢查程序。包括檢查前的準備階段、檢查實 施階段和檢查后處理階段。

（一）檢查前準備階段的主要工作程序

１、抽選檢查人員組成檢查組，明確職責分工。

２、制定檢查工作實施方案，報小企業(yè)業(yè)務部門負責人審批。實施方案的主要內容包括：制定實施方案的依據(jù)，被查單位的名稱 和基本情況，擬檢查的范圍、內容、目標、重點、實施步驟和時間要 求，檢查組人員的組成和分工，審批人的意見、簽名和日期。３、發(fā)出現(xiàn)場檢查通知。檢查組應提前５個工作日向被查單位 發(fā)出現(xiàn)場檢查通知，主要內容包括：被查單位名稱、檢查內容、方 式、時間安排，檢查組成員名單，對被查單位配合檢查工作的要求，被檢查單位應提供的資料清單等。

（二）檢查實施階段的主要程序

１、實施檢查。檢查組人員根據(jù)分工，按照檢查實施方案中規(guī) 定的檢查事項，調閱有關資料，逐項進行檢查。

２、交換意見，整理登記。全部事項檢查完成后，要對檢查記錄 進行整理分析，補充必要的證明材料。檢查組通過與被檢查單位 進行溝通，就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題交換意見，進行認定，并填寫《自律 —６—監(jiān)管檢查登記簿》（附表２）。登記簿一式三聯(lián)，第一聯(lián)留被監(jiān)管單 位，第二聯(lián)由小企業(yè)業(yè)務部門保管，第三聯(lián)交同級審計部門。

（三）檢查后處理階段的主要程序

１、撰寫檢查報告。主要內容為：檢查的業(yè)務和時間范圍，發(fā)現(xiàn) 的問題以及處罰處理和整改建議。檢查報告經(jīng)小企業(yè)業(yè)務部門負 責人審定后，報主管行領導。

２、下發(fā)意見書。根據(jù)內部監(jiān)督委員會或主管行長簽發(fā)的意

見，小企業(yè)業(yè)務部門會同有關部門研究處理意見，將處罰處理和整 改建議正式形成意見書下發(fā)，并限期糾正。

３、建立檢查檔案。檢查全過程完成后，要建立檢查檔案，內容 包括：現(xiàn)場檢查實施方案、現(xiàn)場檢查通知、自律監(jiān)管登記簿、現(xiàn)場檢 查報告、現(xiàn)場檢查意見書及有關附件等。

第十四條 跟蹤檢查整改措施和處理意見的落實情況。被檢

查單位根據(jù)下發(fā)的現(xiàn)場檢查意見書，在規(guī)定期限內完成整改工作，并將整改情況及時上報上級行小企業(yè)業(yè)務部門。對同一被檢查單 位再次進行檢查時，檢查組必須首先核實上次現(xiàn)場檢查提出的整 改意見是否落實到位。

第五章 自律監(jiān)管的權力與責任

第十五條 小企業(yè)業(yè)務部門實施自律監(jiān)管時，監(jiān)管人員有權

查閱被查單位的相關業(yè)務資料，查詢有關事項；有權對違法違規(guī)事 項當場糾正或責令限期整改；有權依據(jù)總行制定的有關工作人員 違反規(guī)章制度的處理辦法提出處理建議。給予經(jīng)濟處罰的，經(jīng)監(jiān) 管部門負責人審核同意后，報主管行領導批準后執(zhí)行；需要給予紀 律處分的，移交監(jiān)察部門，需要給予組織處理的，移交人事部門；違 —７—法違規(guī)行為已構成案件的，移交監(jiān)察、保衛(wèi)部門查處。第十六條 各一級分行小企業(yè)業(yè)務部門可根據(jù)本實施細則制 定自律監(jiān)管措施，明確監(jiān)管責任。對沒有按規(guī)定要求進行檢查或 檢查走過場，其間發(fā)生違法違規(guī)問題的，對發(fā)現(xiàn)問題未按規(guī)定進行 處理的，對檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題隱瞞不報的，視情節(jié)輕重追究檢查 人員或有關領導的責任。第六章 附

則

第十七條 小企業(yè)業(yè)務部門的自律監(jiān)管工作接受經(jīng)內部監(jiān)督 委員會或行長授權的行內同級審計部門的監(jiān)督和檢查。第十八條 本實施細則由中國農(nóng)業(yè)銀行總行小企業(yè)業(yè)務部負 責解釋和修訂。

第十九條 本實施細則自發(fā)布之日起執(zhí)行。

附表：１．中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)信貸業(yè)務經(jīng)營管理情況監(jiān)測表 ２．中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務部門自律監(jiān)管登記簿 —８—

第三篇：員工自律機制

員工自律公約

一、為加強員工自律，維護共同公共利益，維護工作秩序，提高工作效率，特制定本制度。

二、自覺遵守考勤要求，按時上下班，不遲到，不早退，外出前，須經(jīng)店長或經(jīng)理同意。

三、工作時間著工裝，佩戴胸牌。

四、請假制度。請假請?zhí)崆耙惶焯岢?，方便前一天夕會安排工作。未?jīng)請假離崗按曠工處理。

五、上班時間開始后（上午7:30；下午1:30）5分鐘至30分鐘內到班者，按遲到論處，按遲到論。

六、每天自行填寫考勤打卡，下班填寫績效統(tǒng)計表。

七、衛(wèi)生標準，按照衛(wèi)生標準點執(zhí)行。

八、1小時流程中：

①，不允許接受重復體驗。

②，必須配合一小時流程入境。特殊情況應提前一天夕會報備。

③，不使用電話

④，必須要換場，必須要分享

⑤，主持人話術需要先調低音再講。

監(jiān)督委員制度

康雪霞：登記、跳操人數(shù)安排跟進。

劉霞：一小時流程監(jiān)督。

李紅：遲到早退、績效考勤（講課統(tǒng)計安排）。

趙霞：衛(wèi)生委員。

處罰機制：

1，遲到懲罰。晨會遲到，鞠躬并且深鞠躬3次。1個月內遲到、早退累計達3次者，扣發(fā)5天的基本工資；累計達3次以上5次以下者，扣發(fā)10天的基本工資；

2，曠工半天者，扣發(fā)當天的基本工資、效益工資和獎金；

每月累計曠工1天者，扣發(fā)5天的基本工資、效益工資和獎金，并給予一次警告處分； 每月累計曠工2天者，扣發(fā)10天的基本工資、效益工資和獎金，并給予記過1次處分； 每月累計曠工3天者，扣發(fā)當月基本工資、效益工資和獎金，并給予記大過1次處分； 每月累計曠工3天以上，6天以下者，扣發(fā)當月基本工資、效益工資和獎金，第二個月起留用察看，發(fā)放基本工資；

每月累計曠工6天以上者（含6天），予以辭退。

3，積極配合衛(wèi)生打掃，被衛(wèi)生委員點名3次者，50元。

4，講課不分享者，累計3次，10元。

5，體驗區(qū)電話響者，1次10元，經(jīng)理店長1次50元。

第四篇：關于構建監(jiān)獄監(jiān)管安全預警機制的探討

關于構建監(jiān)獄監(jiān)管安全預警機制的探討

監(jiān)獄的監(jiān)管安全穩(wěn)定是監(jiān)獄各項工作的基礎，是實現(xiàn)刑罰目的的前提條件。因此,建立監(jiān)管安全預警體制刻不容緩。隨著監(jiān)獄“三化”建設進程的穩(wěn)步推進，提高對罪犯的教育改造質量成為監(jiān)獄的“中心”工作，而這一“中心”工作的基礎和依托就是安全穩(wěn)定的監(jiān)管改造環(huán)境。那么如何才能實現(xiàn)監(jiān)管場所的長治久安呢？我們認為突出監(jiān)管安全防范是最為關鍵和有效的手段。為有效的運用這一手段實現(xiàn)監(jiān)管安全穩(wěn)定，就必須建立一整套科學完善的監(jiān)管安全預警機制，以實現(xiàn)對各類監(jiān)管安全隱患、突發(fā)性事件的提前預知、科學決策和果斷處置，從而達到監(jiān)管場所長治久安的目標。當然要實現(xiàn)監(jiān)獄的長治久安是一項綜合工程，需要研究和解決的問題很多，我們認為構建監(jiān)獄監(jiān)管安全預警機制是未雨綢繆之舉，應引起高度重視。在此就這一問題與同仁共商榷。

一、構建監(jiān)管安全預警機制的必要性。

（一）構建監(jiān)獄安全預警機制，是應對當前獄內復雜形勢的需要。

當前隨著全國“嚴打”整治斗爭的持續(xù)深入開展，涉黑、涉毒罪犯大量投入監(jiān)獄服刑，暴力型罪犯和流竄作案的罪犯大批量的增加，犯罪手段更為兇殘、伎倆更為高明、反改造經(jīng)驗更為豐富、對抗心理更為突出。加之當前社會正發(fā)生著深刻的變化，服刑罪犯的思想特征、心理狀態(tài)也發(fā)生了深刻的變化，獄內精神病患者，有心理障礙、心理疾病的罪犯日益增多，獄內罪犯構成日異復雜，安全隱憂更為突出，罪犯預謀在獄內實施行兇、傷害等案件的行為呈上升趨勢，監(jiān)管安全形勢嚴峻、壓力很大，亟待建立監(jiān)管安全預警機制。

（二）構建監(jiān)管安全預警機制，是確保罪犯人身安全、保障罪犯合法權益、貫徹人道主義原則的需要。

獄內重、特大案件的發(fā)生，在監(jiān)內服刑的罪犯往往成為最直接的侵害對象。如兇殺、傷害等案件直接損害了罪犯的生命安全，而一所監(jiān)獄如果安全事故頻發(fā)，必將造成正常的監(jiān)管改造秩序遭受嚴重的破壞，使獄內罪犯的教育改造工作不能正常進行，也就相應的使罪犯受教育權等一系列相應的合法權益得不到充分的保障。同時，在當前對監(jiān)獄安全的防范中，全國大多監(jiān)獄實行了罪犯互監(jiān)組等形式的連環(huán)包夾防控制度，其中一人重新犯罪另幾人都要受到相應處罰，從公平執(zhí)法角度來說，事實上也是對罪犯合法權益的侵害，造成罪犯與獄方的矛盾加深，甚至激發(fā)沖突。因此從確保罪犯人身安全、保障罪犯的合法權益的角度來看，構建監(jiān)獄安全預警機制勢在必行。

（三）構建監(jiān)獄監(jiān)管安全預警機制，是確保監(jiān)獄人民警察生命安全和正常工作的需要。

監(jiān)獄作為國家強力機關，依法對罪犯實施監(jiān)禁，進行懲罰與改造，因而造就了監(jiān)獄和監(jiān)獄民警與作為行刑對象的罪犯之間的必然矛盾和對立，且這種矛盾的對立貫穿于整個改造的始終，也可以說這種矛盾和對立只有隨著監(jiān)獄的消亡而消亡。這些矛盾一旦激化，就會引發(fā)各類監(jiān)管安全事故，而監(jiān)獄的民警必然成為罪犯的首要侵害對象。多年來，有許多的監(jiān)獄民警因罪犯的侵害而犧牲或致殘，也有不少的民警因獄內案件的發(fā)生而遭受政治、經(jīng)濟的重大損失，而構建規(guī)范科學運行的監(jiān)管安全預警機制，則可以更好的保護監(jiān)獄民警的人身安全和工作發(fā)展與進步。

（四）構建監(jiān)管安全預警機制，是提高罪犯改造質量實現(xiàn)刑罰執(zhí)行目的的需要。

懲罰與改造相結合，以改造人為宗旨的監(jiān)獄工作方針，明確指出監(jiān)獄行刑的目的在于改造罪犯使其成為自食其力的守法公民。司法部也明確提出監(jiān)獄工作的開展要以“提高罪犯改造質量”為中心，而改造質量的提高關鍵在于對罪犯的系統(tǒng)教育轉化，隨著時代的進步，教育改造工作的發(fā)展變化，監(jiān)獄自我封閉式的教育逐步向社會化的大教育格局轉變。教育的形式、手段更為豐富充實，教育成效也日益顯著。要實現(xiàn)教育改造的目標，其基礎就是要有一個長期安全穩(wěn)定的監(jiān)管改造環(huán)境，因此構建監(jiān)管安全預警機制，確保監(jiān)管場所的長期穩(wěn)定是必行之舉。

（五）構建監(jiān)獄監(jiān)管安全預警機制，是實現(xiàn)監(jiān)管場所長治久安的需要。

建國50多年來，我國一貫重視監(jiān)管場所的安全穩(wěn)定，建立了“內管、外警、群眾聯(lián)防”的三道防線，形成了預先防范、廣泛教育、重點打擊的安全保障體系。雖然監(jiān)獄的監(jiān)管設施建設整體有很大發(fā)展,但仍存在投入不足，個別監(jiān)獄甚至不具備基本的警戒防范設施。但總體上較好的維護了監(jiān)獄的安全穩(wěn)定，尤其是近年來隨著“創(chuàng)建”工作的不斷深入和監(jiān)獄“三化”建設進程的不斷推進，監(jiān)獄在押犯構成日趨復雜、監(jiān)管形勢更為嚴峻的情況下，影響監(jiān)管安全的主要指標逐年下降，目前以達到建國以來的最低水平。但在肯定監(jiān)獄安全工作的同時，必須清醒的看到，當前所呈現(xiàn)出的相對持續(xù)穩(wěn)定的狀態(tài)，并不是一種健康的可持續(xù)的良性穩(wěn)定，而建立在以短期內的“嚴防死守”，有的監(jiān)獄甚至將監(jiān)管改造罪犯的目標簡化到僅僅維護時段性的監(jiān)管安全穩(wěn)定上，割裂了監(jiān)獄的“首位”與“中心”的關系。監(jiān)管安全防范工作、治標的成份重，而基礎性、治本性的成份相對較少，監(jiān)獄的安全穩(wěn)定工作沒有形成一個確保持久穩(wěn)定的長效運行機制，因而監(jiān)獄的安全穩(wěn)定仍是當前監(jiān)獄工作中最為突出的問題，重、特大案件仍時有波動和起伏。因此，要形成持久穩(wěn)定的監(jiān)管安全長效運行機制，就必須首先實現(xiàn)對獄情動態(tài)、監(jiān)管信息情報、獄內發(fā)案的規(guī)律、成因等等全面撐控，提前設防、科學處置，可見要實現(xiàn)監(jiān)管場所的安全穩(wěn)定，構建監(jiān)獄監(jiān)管安全預警機制是首重之舉。

二、影響構建監(jiān)管安全預警機制的不利因素。

（一）是對監(jiān)管安全預警機制的認識不足，對監(jiān)獄的監(jiān)管安全缺乏長遠考慮，滿足于短期內的安全。監(jiān)獄的安全穩(wěn)定不僅是從上級領導還是到基層民警都有充足的認識，能明確的了解到監(jiān)管安全是監(jiān)獄工作首位，但就目前的監(jiān)管工作格局來說，大家都只看到眼前利益，在監(jiān)管安全上表現(xiàn)為就事論事，發(fā)現(xiàn)一個問題解決一個問題，僅著眼于短時期內的“嚴防死守”，重在治標，輕怠治本，未真正地立足于標本兼治。

（二）是監(jiān)獄警力緊張，編制緊缺，難以建立監(jiān)管安全的專門預警組織機構，在監(jiān)管安全的防范和預警工作上，監(jiān)獄主要是依托獄內偵查部門來承擔此項工作，即便如此很多監(jiān)獄目前仍未成立專門的獄內偵查工作機構，況且獄偵部門往往只擔負對獄內案件的偵破工作，并不能全面的了解、掌握和處理獄內的綜合信息動態(tài)，對監(jiān)管安全工作進行全面、科學、有效的預警。

（三）是監(jiān)獄經(jīng)費保障乏力，難以對預警工作進行資金投入。必要的物防設施、技防設施不能保障到位，很大程度上是依靠人力進行預警工作，加之警力又嚴重不足，靠拼警力而進行簡單的、低層次的被動式防御，只能實現(xiàn)短期目標而不能達到和形成安全穩(wěn)定的長效機制。

（四）是監(jiān)獄的布局不合理，警戒層次劃分不清，不利于預警機制的構建，我國的監(jiān)獄大多處于邊遠偏僻地區(qū)，交通不便、通訊不暢，遠未達到信息通暢，資源共享、相互聯(lián)動的程度，加之各監(jiān)獄除進行了簡單的以犯罪類型進行分押外，沒有完全按高、中、低層次劃分監(jiān)獄的警戒程度，從而導致了各個監(jiān)獄都要面對紛亂復雜的獄情，往往造成預警工作粗糙不準確，缺乏針對性和有效性，并不能真正實現(xiàn)對監(jiān)管安全的全面有效預警。

（五）是專業(yè)人員匱乏，真正從事安全防范性工作的警力較少，尤其是從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的監(jiān)獄就更為突出，大多數(shù)的一線民警也就是按“緊跟死盯”的要求對罪犯進行“牧羊式”的管理，僅滿足于當天帶出，當天安全帶回的低層防范標準，從事安全預測、獄情分析、心理咨詢、危機干預、釋惑排異的專業(yè)人員更是稀缺，因而難以建立一支專業(yè)化的安全預警隊伍。

三、構建監(jiān)獄監(jiān)管安全預警機制的設想。

監(jiān)獄作為國家的刑罰執(zhí)行機關，其一切活動都要圍繞行刑而開展，監(jiān)獄是通過對罪犯實施監(jiān)禁、懲罰與教育改造來實現(xiàn)行刑目的。因此，罪犯自投入監(jiān)獄一開始，就必然存在著與監(jiān)獄依法行刑的矛盾、對抗和沖突，并且這種矛盾沖突將一直貫穿罪犯改造的全過程。這些矛盾、沖突一經(jīng)激化，就會引發(fā)各類監(jiān)管安全事故，影響監(jiān)管場所的安全穩(wěn)定，特別是罪犯的脫逃、強逃、兇殺、暴獄等重大惡性案件的發(fā)生，會直接影響監(jiān)獄行刑工作的正常開展，導致國家刑罰執(zhí)行的成效難以達到預期的目標和效果。所以，我們必須建立、健全監(jiān)管安全預警機制。

（一）健全監(jiān)管安全預警機構。監(jiān)獄各級機關要建立健全預警組織機構，在局一級機關應當設立專門的安全預警指揮中心，負責對各監(jiān)獄安全預警工作的指揮和指導，對重大性和普遍性的敵情問題的處理做出決策，發(fā)布指導性意見，并對下級工作進行檢查、督導。監(jiān)獄一級的機關也成立相應的專門機構，至少要有2至3名以上的專業(yè)人員，組成監(jiān)獄的安全預警機構負責本監(jiān)獄的安全預警工作，各監(jiān)區(qū)由專業(yè)管教人員兼職組成安全預警機構，從而形成一個組織嚴密，指揮便利的安全預警組織體系。

（二）完善預警工作制度。不斷增強安全防范力量，實現(xiàn)全局性的信息資源共享，實現(xiàn)安全防范網(wǎng)絡化。從而以準確的情報監(jiān)測和預警，幫助決策者對各種影響安全的不確定因素進行識別篩選和決斷，不以一些突發(fā)性因素或現(xiàn)象的出現(xiàn)而影響到整個監(jiān)獄系統(tǒng)的安全防范戰(zhàn)略原則的方向。

（三）建立預警系統(tǒng)。在構建監(jiān)管安全預警機制的過程中，應主要從建立兩個子系統(tǒng)著手，一個是“防范”預警系統(tǒng)，即結合監(jiān)獄監(jiān)管安全的現(xiàn)狀，通過提前通報、檢查、督查、獄情動向綜合分析等手段和方式，增強各個預警機構及監(jiān)獄各職能部門的情報搜集監(jiān)測能力，拓展信息通道，準確迅速地掌握可能出現(xiàn)的不安全動向，實現(xiàn)各職能部門信息情報的搜集上傳、綜合分析提出意見、落實整改、反饋效果的系統(tǒng)化信息情報全面掌控和高效處理。從而確定出符合監(jiān)獄監(jiān)管安全總體要求的防范標準和預警等級，有效地控制住不安全的苗頭和隱患。另一個是“治理”預警系統(tǒng)，主要是突出對獄內罪犯重點的違法違紀行為，民警中的嚴重違章違規(guī)行為，時段性的重點安全隱患等情況的打擊處置預警能力，要結合監(jiān)獄日常的獄政管理，教育改造、生產(chǎn)勞動，安全排查等工作開展，以突出的安全隱患，事故苗頭等不安全因素，為預警、控制的重點，進而形成正常管理與預警治理，打擊懲處與治理整頓雙管齊下，收到打擊和震懾的雙重效益的良性運行機制。

（四）建立預警信息機制。重點是理順預警情報信息的搜集、分析、傳達、決策渠道，由最基層的監(jiān)區(qū)級安全預警機構負責，從監(jiān)管安全第一線搜集各類涉及監(jiān)管安全的信息情報資料，上報到監(jiān)獄級的預警機構，由監(jiān)獄對情報資料進行系統(tǒng)的分析判斷，并做出科學決策，上傳至局級指揮中心，下達至監(jiān)區(qū)預警處置機構，最后由局安全預警指揮中心對匯總的情報資料進行綜合分析研究，對各監(jiān)獄存在普遍性問題以“警情通報”等形式向各監(jiān)獄提出指導意見，對個性問題下達決策意見。

（五）劃分預警防范層次。按高、中、低三級警戒程度來對監(jiān)管安全設防，從而提高預警工作的針對性，明確防范重點，也有利于警力的合理布置，資源的有效使用，提高安全防范的可靠性。

（六）規(guī)范技能預警設施。雖然人是預警工作的核心，但隨著現(xiàn)代科技的發(fā)展必須實現(xiàn)人防、物防和技防的有機結合才能獲得最佳的防范成效，尤其是預警工作做為一項預測防范性的工作更需要大量的現(xiàn)代技術投入，如：紅外報警、計算輔助管理、情報信息網(wǎng)絡化建設，全日制監(jiān)控，安全檢測設備等等，從而不斷提高安全預警的準確性和高效性。

（七）加大預警處置力度。要建立專門的預警處置專業(yè)隊伍，監(jiān)獄局應當成立專門的預警處置隊伍，匯集專業(yè)人材。如專業(yè)的追逃防暴人員、專業(yè)的心理矯治人員、專業(yè)偵查人員、解難處突人員，從而實現(xiàn)對突發(fā)事件的有效處置，將已發(fā)事故的損害控制在最低層次。

安全預警機制是一個操作性強又十分繁雜、艱巨的系統(tǒng)工程，應注意動態(tài)平衡，關鍵在于預警機制在運行過程中不斷的自我調整和自我修正。可以預見，監(jiān)管安全預警系統(tǒng)的全面建立，必將有利于監(jiān)獄安全防范能力的進一步提高，從而有力的推進監(jiān)獄“三化”建設進程，為不斷提高教育改造質量創(chuàng)造一個持續(xù)安定的監(jiān)管改造環(huán)境。

第五篇：如何構建“和諧”農(nóng)行

隨著金融體制改革的縱深發(fā)展和國際金融的日益全球化，農(nóng)行的改革與發(fā)展取得了巨大成就，同時也存在著一些問題。面對成就與問題，需要我們以理性的眼光來看待農(nóng)行的改革與發(fā)展，努力構建起一個和諧的銀行，為農(nóng)行的持續(xù)、健康、協(xié)調發(fā)展做出積極的努力。

一、構建和諧農(nóng)行勢在必行構建和諧農(nóng)行既是我國社會主義社會發(fā)展的客觀要求，也是落實黨

中央提出的構建社會主義和諧社會目標任務在農(nóng)行改革發(fā)展中的具體化，更是農(nóng)行深化改革與發(fā)展的客觀要求和自身發(fā)展的內在需要。這對做大、做強農(nóng)行，做精銀行業(yè)務，提高農(nóng)行核心競爭力，確保農(nóng)行持續(xù)、健康、協(xié)調發(fā)展意義重大。

（一）構建和諧社會的客觀要求。黨的十六屆四中全會《中共中央關于加強黨的執(zhí)政能力建設的決定》，從加強黨的執(zhí)政能力建設的角度，明確提出了“構建社會主義和諧社會”這一重大戰(zhàn)略任務。構建和諧的社會主義社會是一項崇高而偉大的系統(tǒng)社會工程，需要全國上下不同行業(yè)、不同部門、不同企業(yè)的齊心協(xié)力和不斷努力才能實現(xiàn)。當前，各行各業(yè)正在為積極構建和諧社會而奮斗。農(nóng)行作為整個社會的一個“組織細胞”，與其密不可分。社會的“大”和諧是由眾多行業(yè)、部門、企業(yè)的“小”和諧來共同組成。如果這些行業(yè)、部門、企業(yè)發(fā)展不和諧，則社會這個“大”和諧也很難奏出和諧的音符。社會興，則農(nóng)行興；社會衰，則農(nóng)行衰。二者一榮俱榮，一損俱損。農(nóng)行的改革與發(fā)展既需要和諧社會這一“大環(huán)境”，同時也更需要農(nóng)行自身的和諧這一“小環(huán)境”。農(nóng)行作為四大國有商業(yè)銀行之一，對我國社會主義的建設具有舉足輕重的作用，有責任也有義務為構建和諧社會做出自己應盡的努力。

（二）確保農(nóng)行自身快速健康發(fā)展的需要。要圍繞“質量、效益、安全”三大主題，轉變增長方式，強化風險管理，提高農(nóng)行可持續(xù)發(fā)展能力。農(nóng)行“四起三落”的實踐證明越是改革、發(fā)展的關鍵時期，就越需要一個安定、穩(wěn)固、有序的和諧環(huán)境。2005年作為農(nóng)行在改革發(fā)展中關鍵的一年，業(yè)務經(jīng)營中已取得成果需要進一步鞏固，各項改革與發(fā)展的一些重大舉措將相繼出臺并需要我們加以認真落實，而這些都離不開一個和諧的農(nóng)行來作保障。

（三）參與同業(yè)競爭的需要。全球經(jīng)濟一體化的格局趨勢越來越明顯，盡管農(nóng)行現(xiàn)在還是國有銀行，但國有獨資這一形式已經(jīng)被股份制改革所洗禮。中行、建行均已完成股份制改造，在這種情形下，農(nóng)行股份制改革的步伐也越來越近。以我國目前任何一家商業(yè)銀行，不管是國有銀行還是股份制銀行，在競爭中均不能說具有明顯的優(yōu)勢，其實力更不能與外資銀行單獨相抗衡，農(nóng)行想要在銀行同業(yè)競爭中站有一席之位，就必須以農(nóng)行的整體合力參與同業(yè)競爭，長久保持這種整體合力來構建一個和諧發(fā)展的農(nóng)行來做支撐。

二、構建和諧農(nóng)行目前存在的主要問題。

盡管農(nóng)行的改革已取得重大成就，但也存在著一些不和諧因素，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）收入分配存在不合理的因素，影響著農(nóng)行的和諧發(fā)展。員工收入分配的公平與否可以說是造成不和諧的實質。目前，農(nóng)行實行的是一級法人，由總行領導一級分行，一級分行領導二級分行，二級分行下轄縣級支行，縣級支行管轄分理處（營業(yè)所）級基層營業(yè)網(wǎng)點，形成了一個龐大的經(jīng)營機構，造就了總行與省分行之間、省分行與二級分行之間、二級分行與縣級支行之間各自利益關系、分配方式等方面存在著一些不協(xié)調因素，尤為在薪酬收入方面突出。在薪酬方面，按勞分配，多勞多得，作為一個分配原則，應該很好地堅持，但相對于農(nóng)行機構眾多、崗位復雜、地域差異等因素而言，沒有一個科學合理的“量”化標準，真正實現(xiàn)這一原則還存在一定困難。但如果在員工收入分配上得不到合理解決，勢必將會影響農(nóng)行的和諧發(fā)展。

（二）員工思想的不統(tǒng)一，影響著農(nóng)行的和諧發(fā)展。職工思想統(tǒng)一與否，是一個企業(yè)內部和諧與否的主要表現(xiàn)。國家在建設和諧社會主義社會的進程中，為什么要把“高舉鄧小平理論偉大旗幟，以‘三個代表’重要思想”作為指導思想和行動的指南，其實質就是要讓全國人民始終將其作為各自行動的航向，把思想高度統(tǒng)一到建設社會主義和諧大環(huán)境中去。我們農(nóng)行在構建和諧的發(fā)展環(huán)境同樣需要全行上下的高度統(tǒng)一，把思想統(tǒng)一到一切“以市場為導向、以客戶為中心、以效益為目標”的經(jīng)營指導思想上來，做到“行興我榮，行衰我恥”。

（三）局域發(fā)展不平衡因素，影響著農(nóng)行的和諧發(fā)展。從地域上看，農(nóng)行以長三角、珠三角、東南沿海等地區(qū)的業(yè)務相對發(fā)展較快，經(jīng)濟效益高；而其它地方相對來說，則發(fā)展較慢。就是同在東南沿海地域范圍內，也存在著眾多發(fā)展的不均衡表現(xiàn)。國家要進行西部大開發(fā)，就是因為西部經(jīng)濟不發(fā)達，發(fā)展滯后，影響了東部，牽掣了全局的均衡發(fā)展，以至于影響了綜合國力的提升。如果，農(nóng)行不能從全局達到均衡的發(fā)展，各局域不能達成相輔相成，相得益彰，而是形成一方對另一方的牽掣，長此下去，勢必會削弱農(nóng)行的整體合力，影響農(nóng)行的整體發(fā)展水平與