第一篇：華夏銀行大宗三方存管模式使用手冊

華夏銀行B2B網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)

大宗三方存管模式交易商

使用手冊

歡迎您使用華夏銀行B2B網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)

尊敬的客戶，您好！

歡迎使用華夏銀行B2B網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)。我行B2B網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)，是在銀行傳統(tǒng)資金結(jié)算業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，借助互聯(lián)網(wǎng)媒介，為參與電子商務(wù)的各方完成在線支付、訂單管理、資金結(jié)算、三方存管、信息查詢等服務(wù)。

我行B2B網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)依托專業(yè)的研發(fā)團隊和強大的系統(tǒng)功能，推出了直接支付、凍結(jié)支付、商戶保證金、銀行保證金、批量支付、資金清算、大宗三方存管等七種模式解決方案，為從事B2B電子商務(wù)企業(yè)提供安全、便捷、靈活的網(wǎng)上支付服務(wù)。

為確保順利使用我行B2B網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)，請在使用前詳細閱讀本使用手冊，并妥善保存，以便隨時參閱。為豐富系統(tǒng)功能，改善用戶體驗，我行將不定期對系統(tǒng)進行升級優(yōu)化，如本手冊與系統(tǒng)功能不一致，請以我行網(wǎng)站正式發(fā)布為準(zhǔn)，或者您也可以撥打95577咨詢。再次感謝您的理解和支持！

目錄

1.業(yè)務(wù)介紹........................................................................................................................................4 2.業(yè)務(wù)特點........................................................................................................................................4 3.業(yè)務(wù)流程........................................................................................................................................5

3.1簽約流程.............................................................................................................................5

3.1.1本行交易商簽約流程..............................................................................................5 3.1.2他行交易商簽約流程..............................................................................................6 3.2交易市場總體業(yè)務(wù)流程.....................................................................................................6 3.3交易市場出金流程.............................................................................................................6 3.4交易商入金登記申請流程.................................................................................................7 3.5交易商出金流程.................................................................................................................7 4.使用說明........................................................................................................................................7

4.1交易商客戶端使用說明.....................................................................................................7

4.1.1系統(tǒng)登錄..................................................................................................................8 4.1.2操作說明................................................................................................................11

1.業(yè)務(wù)介紹

華夏銀行大宗三方存管業(yè)務(wù)是在我行B2B網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)資金清算服務(wù)模式的基礎(chǔ)上，結(jié)合國內(nèi)大宗商品電子交易市場業(yè)務(wù)模式，打造而成的國內(nèi)領(lǐng)先的交易資金三方存管平臺，克服了交易資金監(jiān)管不到位而制約交易市場發(fā)展的瓶頸。

該業(yè)務(wù)主要以銀行內(nèi)部賬戶存儲交易資金為核心，以銀行、交易市場和交易商三方管理交易資金為手段，有效提高了交易資金的安全性；通過銀行與交易市場系統(tǒng)直接對接，實現(xiàn)實時出入金，大幅提升資金管理效率；開通短信、電話等多個服務(wù)渠道，賬戶資金變化一目了然。

2.業(yè)務(wù)特點

? 三方存管：將交易資金全部存放在銀行內(nèi)部賬戶，交易資

金由交易市場、交易商和銀行共同存管，安全可靠。

? 實時出入金：交易市場交易系統(tǒng)與銀行資金管理系統(tǒng)直接對接，出入金實時同步，數(shù)字證書簽名加密，操作安全簡便，有效提高資金管理效率。

? 資金安全：將子賬號、攤位號和出入金賬號進行綁定，一一對應(yīng)，鎖定資金流向，確保交易資金安全。

? 支持跨行：他行開戶的交易商同樣可以使用我行大宗三方存管平臺進行交易，無需單獨開戶。無論是企業(yè)客戶，還是個人銀行卡客戶均可簽約此業(yè)務(wù)。

? 賬戶服務(wù)：子賬戶余額發(fā)生變化，實時短信提示，同時通過電話銀行隨時隨地查詢子賬戶余額。

3.業(yè)務(wù)流程

3.1簽約流程

3.1.1本行交易商簽約流程

3.1.2他行交易商簽約流程

3.2交易市場總體業(yè)務(wù)流程

3.3交易市場出金流程

3.4交易商入金登記申請流程

3.5交易商出金流程

4.使用說明

4.1交易商客戶端使用說明

交易商客戶端提供入金、出金和查詢等功能。功能菜單結(jié)構(gòu)如下：

4.1.1系統(tǒng)登錄

? 插入華夏盾，彈出華夏銀行網(wǎng)站首頁：

? 點擊網(wǎng)站首頁左下方“B2B網(wǎng)上支付”下的“登錄地址”：

? 在B2B登錄頁面點擊“大宗三方存管模式”下的“交易商登錄”：

? 彈出數(shù)字證書選擇框，選擇數(shù)字證書：

? 輸入USBKEY數(shù)字證書的PIN碼：

? 輸入交易市場代碼、交易商子賬號、操作員代碼、登錄密碼，點擊“確定”按鈕：

? 登錄成功：

4.1.2操作說明

（1）資料修改

資料修改功能項用于修改交易商操作員的聯(lián)系方式、短信提醒及密碼。

（2）交易處理 1）入金登記申請

入金登記申請是大宗三方存管平臺提供的除通過交易商子系統(tǒng)直接入金外的另一種入金途徑，即交易商通過電匯或網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式將資金匯款到入金專用結(jié)算賬戶，系統(tǒng)將自動將該筆資金劃轉(zhuǎn)到銀行內(nèi)部賬戶，并在入金待調(diào)整子賬戶（000001）登記相應(yīng)資金。交易商通過入金登記申請告知支行操作員入金信息，支行操作員審核后將入金資金由入金待調(diào)整子賬戶劃轉(zhuǎn)到交易商對應(yīng)的子賬戶，從而滿足交易商多種入金方式的需求。操作流程如下：

? 交易商通過電匯或網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式將資金匯款到入金專用結(jié)算賬戶后，登錄我行大宗三方存管平臺，點擊入金登記申請菜單，選擇入金方式和匯款日期，輸入?yún)R款人名稱、匯款賬號、匯款銀行和匯款金額，點擊“確定”：

? 申請成功后系統(tǒng)自動發(fā)短信給銀行操作員提示審核，銀行審核通過后則入金成功，大宗三方存管平臺將自動發(fā)送入金登記申請成功短信給交易商指定的手機號碼：

2）入金

交易商入金只能在交易市場簽到和簽退之間進行，并且僅支持本行交易商使用該功能，他行交易商只能通過入金登記申請進行入金。入金時直接從交易商綁定賬戶將資金劃轉(zhuǎn)到入金專用結(jié)算賬戶，系統(tǒng)會自動將資金立即劃轉(zhuǎn)到銀行內(nèi)部賬戶，并在交易商對應(yīng)的子賬戶增加相應(yīng)資金,入金專用結(jié)算賬戶余額保持為零。

入金金額加上結(jié)算費的總額應(yīng)小于等于綁定賬戶的可用余額。入金成功后系統(tǒng)將自動發(fā)送短信通知到交易商指定的手機號碼。操作流程如下：

? 點擊入金菜單，系統(tǒng)將顯示交易商綁定賬戶信息及余額，輸入入金金額，點擊“確定”：

? 核對并確認入金信息，點擊“確定”：

? 選擇證書進行簽名：

? 輸入PIN碼，點擊“確定”：

? 入金提交成功，等待復(fù)核（企業(yè)交易商可在辦理簽約時設(shè)置是否需要符合，個人交易商不需要復(fù)核）：

? 另外一個操作員登錄后首頁會有“入金復(fù)核”提示，也可點擊復(fù)核菜單，使用“入金復(fù)核”功能進行復(fù)核。

? 點擊“查看入金詳細信息”：

? 點擊“同意”，提示選擇證書進行簽名：

? 輸入PIN碼

? 入金復(fù)核通過，入金成功：

3）出金申請

交易商出金僅能在交易市場簽到并開始營業(yè)后，以及日末簽退閉市前進行，交易商出金規(guī)則與交易市場出金規(guī)則相同: 出金規(guī)則第一條：交易商子賬戶、交易市場子賬戶出金以當(dāng)前子賬戶可用余額為上限，當(dāng)前可用余額小于0,禁止該子賬戶出金。

出金規(guī)則第二條：當(dāng)交易市場子賬戶可用余額小于所有總余額為負數(shù)的交易商子賬戶總余額的絕對值之和時，禁止所有交易商子賬戶、交易市場子賬戶出金。

當(dāng)前可出資金：可出資金是根據(jù)出金規(guī)則第二條計算得出，由于各子賬戶當(dāng)日可能發(fā)生出入金，所以最終的可出資金是由銀行審核時驗證出金規(guī)則第二條得出的可出資金金額。故此當(dāng)前可出資金金額僅供參考。

出金申請操作流程如下：

? 點擊出金申請菜單，系統(tǒng)將顯示子賬戶余額、可出資金，以及綁定賬戶信息，輸入出金金額：

? 確認出金信息：

? 證書簽名：

? 輸入PIN碼：

? 出金提交成功，等待復(fù)核（企業(yè)交易商可在辦理簽約時設(shè)置是否需要復(fù)核，個人交易商不需要復(fù)核）：

? 使用另外一個操作員登錄并復(fù)核，交易市場審核通過后出金成功，大宗三方存管平臺將自動發(fā)送出金申請成功短信給交易商指定的手機號碼：

（3）復(fù)核

略。見（2）交易處理。（4）查詢

1）子賬戶當(dāng)前余額查詢

子賬戶當(dāng)前余額查詢功能用于查詢當(dāng)前交易日交易商子賬戶的余額信息，子賬戶當(dāng)前余額=上一交易日交易市場清算對賬后子賬戶余額+當(dāng)前交易日入金金額-當(dāng)前交易日出金金額。操作流程如下：

? 點擊“查詢”菜單下的“子賬戶當(dāng)前余額查詢”，查詢結(jié)果頁面如下圖：

2）子賬戶歷史余額查詢

子賬戶歷史余額查詢功能用于查詢指定時間范圍內(nèi)，交易市場日結(jié)完成后交易商子賬戶的歷史余額信息。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“子賬戶歷史余額查詢”，選擇起止時間，點擊“查詢”：

? 結(jié)果頁面如下圖：

3）入金登記申請查詢

入金登記申請查詢功能用于交易商查詢通過電匯、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等非大宗三方存管平臺直接入金等歷史明細。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“入金登記申請查詢”，選擇起止時間，點擊“查詢”：

? 查詢結(jié)果頁面如下：

4）入金歷史查詢

入金歷史查詢用于查詢指定時間范圍內(nèi)，交易商通過大宗三方存管平臺進行入金的歷史記錄。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“入金歷史查詢”，選擇時間范圍和狀態(tài)，點擊“查詢”，界面顯示如下圖：

? 查詢結(jié)果頁面如下圖所示：

5）出金歷史查詢

出金歷史查詢用于查詢指定時間范圍內(nèi)，交易商通過大宗三方存管平臺進行出金的歷史記錄。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“出金歷史查詢”，選擇時間范圍和狀態(tài)，點擊“查詢”，界面顯示如下圖：

? 查詢結(jié)果頁面如下圖所示：

6）清算及子賬戶調(diào)賬明細查詢

清算及子賬戶調(diào)賬明細查詢功能用于查詢指定時間范圍內(nèi)因交易市場進行清算或子賬戶調(diào)賬導(dǎo)致子賬戶余額發(fā)生變化的詳細信息。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“清算及子賬戶調(diào)賬明細查詢”選擇查詢時間范圍，點擊“查詢”：

? 查詢結(jié)果頁面如下圖：

7）賬戶信息查詢

賬戶信息查詢用于本行交易商查詢綁定的賬戶信息。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“賬戶信息查詢”，查詢結(jié)果界面顯示如下圖：

8）證書及短信費查詢

證書及短信費查詢用于交易商查詢指定時間范圍內(nèi)銀行收取的證書及短信相關(guān)費用的發(fā)生情況。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“證書及短信費查詢”，選擇收取的時間范圍，點擊“查詢”，界面顯示如下圖：

? 查詢結(jié)果頁面如下圖：

（5）返回首頁

點擊后返回登錄成功頁面：

（6）證書自助更新

點擊證書自助更新菜單，輸入登錄時使用的企業(yè)客戶號、操作員代碼和登錄密碼，以及華夏盾USBKEY的編碼，點擊下一步：

? 系統(tǒng)生成新的參考號和授權(quán)碼，CSP選擇“Entersafe ePass3003 CSP v1.0 for HXB”，點擊“下載”按鈕：

? 接下來的提示全部選擇授權(quán)碼，? 證書自助更新成功：

（7）證書自助下載

證書自助下載用于已經(jīng)擁有新發(fā)放且尚未使用的證書參考號和授權(quán)碼的客戶進行證書下載，從而更新證書。操作流程如下：

? 輸入?yún)⒖继柡褪跈?quán)碼，CSP選擇“Entersafe ePass3003 CSP

v1.0 for HXB”，點擊“下載”按鈕：

? 接下來的提示全部選擇“是”：

? 證書自助下載成功：

5.安全保障

1、靈活的權(quán)限管理機制：

華夏銀行B2B網(wǎng)上支付系統(tǒng)具有靈活的權(quán)限管理機制，可由用戶根據(jù)企業(yè)自身的財務(wù)管理方式進行設(shè)定，有效防范操作風(fēng)險；

2、華夏盾保證資金安全：

華夏盾采用先進的USBKEY硬件存儲數(shù)字證書，數(shù)字證書由獨立于用戶和銀行以外的權(quán)威第三方安全認證機構(gòu)中國金融認證中心（簡稱CFCA）頒發(fā)，客戶使用我行B2B系統(tǒng)在進行轉(zhuǎn)賬交易均需使用華夏盾進行簽名，確?？蛻糍~戶資金安全；

3、高級別數(shù)據(jù)加密：

交易數(shù)據(jù)均經(jīng)過128位SSL協(xié)議加密傳輸，安全可靠;

4、安全控件防黑客：

客戶端安全控件有效防范黑客攻擊;

5、雙重密碼、安全操作：

登錄我行B2B系統(tǒng)須輸入華夏盾密碼和登錄密碼，雙重密碼保護。

6.常見問題處理

1、操作員登錄B2B網(wǎng)上支付系統(tǒng)必須使用USBKEY嗎？ 答：是的。為了避免風(fēng)險，登錄都必須使用我行華夏盾USBKEY。

2、問：插入華夏盾，為什么不能自動安裝華夏盾驅(qū)動？

答：可能是操作系統(tǒng)關(guān)閉了Autorun功能。解決辦法：手動點擊插入華夏盾后系統(tǒng)默認生成的虛擬盤中的執(zhí)行文件（ePass2000華夏盾是setup.exe）即可手工安裝（僅需一次）。

3、問：從華夏銀行網(wǎng)站下載數(shù)字證書，CSP列表框為空白，怎么辦？

答：請確認如下操作：

（1）系統(tǒng)正確識別華夏盾（成功安裝華夏盾驅(qū)動，華夏盾插入主機USB接口，華夏盾證書注冊器已啟動）。

（2）瀏覽器“Microsoft Certificate Enrollment Control”控件已啟用且處于運行狀態(tài)。

7.風(fēng)險提示

1、電腦上不應(yīng)存儲個人賬戶信息和交易信息，防止他人竊取。

2、登錄B2B服務(wù)系統(tǒng)時必須插入華夏盾，使用數(shù)字證書登錄。

3、操作員應(yīng)定期修改B2B服務(wù)系統(tǒng)登錄密碼及華夏盾PIN碼。

4、操作完成后，應(yīng)關(guān)閉網(wǎng)頁并取回插在電腦上的華夏盾。

5、不要在公共場所（如網(wǎng)吧、公共圖書館等）使用B2B服務(wù)系統(tǒng)執(zhí)行操作，以防止這些計算機可能裝有惡意的監(jiān)測程序，或被他人窺視。

6、切勿在未退出B2B網(wǎng)上支付系統(tǒng)前離開電腦。

7、請為您所使用的計算機設(shè)定密碼，以防止他人擅自盜用您的資料。

8、妥善保管您的商戶代碼、操作員代碼、子賬號、華夏盾PIN碼、登錄密碼等信息，避免將PIN密碼與登錄密碼設(shè)成一致，密碼應(yīng)定期更換。

第二篇：三方存管業(yè)務(wù)介紹

客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)簡介

一、客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)的概念

第三方存管業(yè)務(wù)是指經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)后，我行接受證券公司及其投資者的委托，為投資者開立客戶交易結(jié)算資金分戶賬（以下簡稱“分戶賬”，又稱“簿記臺賬”），辦理客戶交易結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)，根據(jù)證券公司發(fā)送的投資者的證券交易清算交收數(shù)據(jù)對投資者分戶賬進行記賬，并對證券公司的客戶交易結(jié)算資金進行總分核對的業(yè)務(wù)。

二、客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)的服務(wù)對象 僅限于與我行簽訂協(xié)議的證券公司與投資者（包括個人投資者與機構(gòu)投資者）。

三、客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)操作流程

1.證券公司總部需在當(dāng)?shù)剞r(nóng)行開立專用存款賬戶并存入足夠的資金。

2.投資者需在證券公司開立股東卡及證券資金帳戶，簽訂與證券及農(nóng)行的三方協(xié)議書，并由證券公司將其預(yù)指定為農(nóng)行客戶。

3.個人投資者需在農(nóng)行開立個人借記卡，機構(gòu)投資者需在農(nóng)行開立單位借記卡或銀行結(jié)算賬戶。

4.投資者在農(nóng)行任意網(wǎng)點營業(yè)柜臺申請辦理第三方存管業(yè)務(wù)，營業(yè)柜臺受理申請并為客戶辦理簽約等具體業(yè)務(wù)。

四、我行的主要收益

可以獲得高端個人客戶和對公客戶資源，同時取得代理證券公司業(yè)務(wù)手續(xù)費收入、開卡量、卡存款等方面的收益。

五、主要風(fēng)險提示

1.嚴格按照監(jiān)管部門的要求做好向證券公司派出臨時服務(wù)柜臺業(yè)務(wù)，并做好檢查管理工作。

2.如出現(xiàn)單邊帳問題，必須及時反應(yīng)，快速處置。

3.必須做好三方協(xié)議的交接、傳遞和保管。

4.規(guī)范證券聯(lián)動營銷人員行為，做好風(fēng)險防范。

5.做好客戶風(fēng)險提示工作，提高客戶安全防范意識

第三篇：招商銀行三方存管業(yè)務(wù)操作流程

招商銀行三方存管業(yè)務(wù)操作流程

一、開戶及簽約

招商銀行三方存管業(yè)務(wù)只支持銀行端發(fā)起存管賬戶簽約，使用的銀行結(jié)算賬戶為招商銀行一卡通。

（一）客戶出示開戶所需資料，營業(yè)部開戶柜員驗證客戶身份，提請客戶填寫《客戶開戶申請表》及簽署證券交易開戶文件、《客戶證券交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》（招商銀行）（下稱三方協(xié)議）后，核對客戶身份證明文件與開戶資料信息的一致性、完整性。

（二）柜員登錄柜臺系統(tǒng)，選擇“股東聯(lián)合開戶”或選擇“資產(chǎn)賬戶開戶”(已有客戶代碼的客戶),按提示錄入客戶相關(guān)信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進行存管銀行預(yù)指定。

（三）復(fù)核人員核實客戶證件并將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過客戶開戶辦理。

（四）開戶成功后，柜員在開戶資料以及三方協(xié)議上簽字、復(fù)核人員在開戶資料簽字后，將三方協(xié)議的券商聯(lián)存留，將開戶的相關(guān)證件、開戶資料客戶聯(lián)以及三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、開戶柜員已簽字并加蓋業(yè)務(wù)章的三方協(xié)議前往招商銀行網(wǎng)點辦理存管簽約，其一卡通開戶行須與辦理簽約的銀行網(wǎng)點屬同一分行。

特別提示：簽約成功后，招商銀行將客戶簽約一卡通賬號發(fā)送至金證柜臺系統(tǒng)，并將一卡通賬號替換原外部賬號。

二、補登處理

（一）資金信息情況查核中，如幣種信息為空，則未成功完成開戶手續(xù)，需重新向銀行發(fā)送賬戶開戶信息。

1、柜員選擇“資產(chǎn)賬戶新開幣種”，按提示錄入客戶相關(guān)信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進行存管銀行預(yù)指定。

2、復(fù)核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過新開幣種辦理。

（二）資金信息情況查核中，賬戶中有人民幣幣種但無銀行外部賬號的，需向銀行重新發(fā)送銀行預(yù)指定信息。

1、柜員選擇“三方存管賬戶補登”，按提示框錄入客戶資料，外部機構(gòu)選擇“招商銀行”。

2、復(fù)核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過補登辦理。二、三方存管賬戶解約

客戶在銷戶前須進行三方存管賬戶解約，解約前賬戶需提前一天做結(jié)息，結(jié)息當(dāng)日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉(zhuǎn)入一卡通。三方存管賬戶辦理解約須同時滿足以下條件：賬戶資產(chǎn)無股份、無資金余額、無利息積數(shù)、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務(wù)、無當(dāng)日資金流水。

（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng)，使用“三方存管賬戶解約”，按提示框錄入客戶資料進行賬戶解約。

（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過解約辦理。

（三）操作后，柜員打印一式兩聯(lián)“三方存管賬戶解約業(yè)務(wù)憑條”交客戶確認。

三、更換三方存管銀行（其他銀行轉(zhuǎn)招商銀行）已簽約客戶可根據(jù)需要申請變更存管銀行，變更存管銀行的賬戶需提前一天進行結(jié)息，結(jié)息當(dāng)日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉(zhuǎn)入簽約的銀行結(jié)算賬戶。變更存管銀行的客戶賬戶須同時滿足以下條件：無資金余額、無利息積數(shù)、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務(wù)、無當(dāng)日資金流水。

（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡以及身份證明，提請客戶簽署三方協(xié)議，登錄柜臺系統(tǒng)，使用“變更三方存管銀行”，按提示框錄入客戶資料。

（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過變更辦理。

（三）復(fù)核后，柜員打印一式兩聯(lián)“變更三方存管銀行業(yè)務(wù)憑條”交客戶確認。

（四）操作成功后，柜員在三方協(xié)議上簽字后留存三方協(xié)議的券商聯(lián)，將相關(guān)證件、三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、柜員已簽字并加蓋業(yè)務(wù)章的三方協(xié)議前往招商銀行網(wǎng)點辦理存管簽約。

特別提示：變更三方存管銀行時，客戶賬戶不帶資金，但可帶股份，同時該客戶賬戶為已簽約客戶。

四、變更簽約銀行帳號

變更簽約銀行帳號是指客戶將簽約的銀行結(jié)算賬戶修改為同名、同身份證號下的另一個銀行結(jié)算帳號。客戶因一卡通丟失等原因可變更簽約銀行賬號，該業(yè)務(wù)由招商銀行營業(yè)網(wǎng)點受理。辦理成功后，招商銀行將變更后的簽約一卡通賬號發(fā)送至金證柜臺系統(tǒng)，并替換原一卡通賬號。

五、證券端發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬

招商銀行個人存管賬戶可通過券商端的柜臺、場內(nèi)外委托交易系統(tǒng)以及銀行服務(wù)電話（95555）、網(wǎng)上銀行和柜臺發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬。招商銀行機構(gòu)存管客戶的資金轉(zhuǎn)賬可通過銀行柜臺以及其網(wǎng)上銀行辦理外，其轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出（證轉(zhuǎn)銀）還可通過券商端的柜臺、場內(nèi)外委托交易系統(tǒng)發(fā)起。

（一）柜臺銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入

柜員驗證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng)使用“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入”，按提示框錄入客戶相關(guān)信息，在“銀

行密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入憑條”交客戶確認。

（二）柜臺銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出

柜員驗證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng)使用“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出”，按提示框錄入客戶相關(guān)信息，在“券商密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出憑條”交客戶確認。

特別提示：

1、通過銀行端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入（銀轉(zhuǎn)證）的，個人客戶需驗證一卡通密碼，機構(gòu)客戶需校驗預(yù)留印鑒（銀行柜臺辦理）或數(shù)字證書（網(wǎng)上銀行）；通過銀行端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出（證轉(zhuǎn)銀）的，個人客戶以及機構(gòu)客戶均需驗券商資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼）。

2、通過券商端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出均驗證券商資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），其中機構(gòu)客戶不支持券商以發(fā)起轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入。

六、密碼修改

客戶的一卡通密碼的修改、重臵由銀行端辦理，資金賬戶密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼）的修改、重臵由券商端辦理。券商端資

金密碼修改及重臵操作按原操作流程辦理。

七、賬戶余額查詢

（一）招商銀行存管客戶可通過券商系統(tǒng)查詢招行一卡通余額。柜員登錄柜臺系統(tǒng)，使用“銀證轉(zhuǎn)賬查銀行資金”，按提示錄入相關(guān)資料，銀行代碼選擇“招商銀行”，提請客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），密碼驗證成功后，“銀行余額”顯示一卡通余額。

（二）招商銀行存管客戶可通過招商銀行的網(wǎng)上銀行、電話銀行等渠道查詢?nèi)瘫ＷC金余額。

八、重要客戶信息修改

證券端可發(fā)起修改客戶所有信息，銀行端可修改非重要客戶信息（客戶姓名、證件類型、證件號碼以外的信息）。券商端和銀行端的非重要信息修改信息不相互發(fā)送。

（一）客戶填寫《客戶資料及密碼變更申請表》，柜員審核客戶提供的修改證明，符合修改條件的，登錄柜臺，使用“客戶資料維護”進行客戶重要信息（客戶姓名、證件類型、證件號碼）修改。

（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過修改辦理。

（三）重要信息修改完成，已辦理招商銀行簽約的賬戶，需及時前往招商銀行網(wǎng)點辦理簽約一卡通的相關(guān)重要信息的 變更，否則，將因重要信息資料不一致而導(dǎo)致銀證轉(zhuǎn)帳失敗。

九、財產(chǎn)繼承、司法扣劃等資金劃轉(zhuǎn)

招商銀行存管賬戶的財產(chǎn)繼承、司法扣劃等資金劃轉(zhuǎn)處理由券商通過資金紅沖藍補方式將資金調(diào)整至受益人在營業(yè)部開立的資金賬戶，相關(guān)流程參照建設(shè)銀行存管業(yè)務(wù)流程。

十、業(yè)務(wù)單據(jù)整理

（一）本流程中“開戶及簽約、三方存管賬戶解約、變更三方存管銀行”等業(yè)務(wù)使用的業(yè)務(wù)憑條均為客戶檔案類資料，“證券端發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬”所使用的業(yè)務(wù)憑條為其他業(yè)務(wù)類資料。

（二）本流程需由客戶確認的業(yè)務(wù)憑條，經(jīng)柜員與復(fù)核人簽字后，一聯(lián)交客戶，另一聯(lián)參照《營業(yè)部業(yè)務(wù)資料檔案管理細則》的規(guī)定存放管理。

（三）本流程中三方協(xié)議無招商銀行印章，經(jīng)協(xié)商，公司交易運行部將定期要求招商銀行對已簽約客戶明細作確認。

第四篇：三方存管業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷方案

“山西省建設(shè)銀行城南支行—中信建投證券太原營業(yè)部”

三方存管業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷方案

為加大第三方存管業(yè)務(wù)合作力度，更好地為客戶提供增值服務(wù)，提升客戶對雙方單位的滿意度和忠誠度，并更快更多地吸引優(yōu)質(zhì)客戶和資金，達到雙贏的目的。建設(shè)銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營業(yè)部雙方本著規(guī)范經(jīng)營、互惠互利的合作原則開展第三方存管業(yè)務(wù)營銷合作推廣活動。

一、聯(lián)合營銷目標(biāo)

共同新增建行——中信建投第三方存管簽約有效戶數(shù)（資產(chǎn)規(guī)模1萬元以上）600戶，并以三方存管業(yè)務(wù)合作為契機，在高端客戶理財、機構(gòu)客戶開發(fā)、公司證券（股票及債券）發(fā)行、理財產(chǎn)品及其他相關(guān)業(yè)務(wù)進行全面合作。

二、聯(lián)合營銷時間

2012年5月1日至2012年12月31日。

三、聯(lián)合營銷渠道

建設(shè)銀行與中信建投證券在業(yè)務(wù)方面雙方提供服務(wù)支持。建行利用下屬網(wǎng)點宣傳并辦理第三方存管業(yè)務(wù)，中信建投證券負責(zé)證券賬戶的開通。

四、聯(lián)合營銷措施

1、建行在第三方存管業(yè)務(wù)合作期間向客戶推介中信建投證券，尤其是建行中高端客戶，并將新增有效賬戶任務(wù)納入建行員工考核計劃中。

2、中信建投證券對建行合作營銷的新增有效客戶在傭金費率方面提供優(yōu)惠支持，同時提供短信服務(wù)、投資分析等方面的服務(wù)。

3、理財報告會：活動期間，凡新開立中信建投證券賬戶的客戶可憑建設(shè)銀行第三方存管協(xié)議參加由建設(shè)銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營業(yè)部共同舉辦的各種理財講座、基金講座，聆聽專家投資建議。同時還可享受中信建投證券為客戶提供的短信資訊、電子郵件等特色資訊服務(wù)。

4、高端客戶座談會：活動期間，中信建投證券可根據(jù)建設(shè)銀行山西省分行城南支行的組織安排或高端客戶需求，邀請中信建投證券研究所分析師為建設(shè)銀行高端客戶舉辦專題座談會，為高端客戶理財提供專家服務(wù)。

（二）中信建投證券激勵措施 詳見附件

（三）建設(shè)好銀行山西省分行城南支行獎勵措施 由建設(shè)好銀行山西省分行城南支行確定。

五、活動的形式

此次活動除了在建設(shè)銀行山西省分行城南支行進行三方存管業(yè)務(wù)網(wǎng)點營銷外，雙方還可以采取聯(lián)合開辦理財講座、社區(qū)營銷、高端 2 客戶座談會，以及與銀行客戶經(jīng)理共同深入企事業(yè)單位進行客戶拜訪等方式進行專項營銷。

六、活動宣傳

1、針對該業(yè)務(wù)雙方共同組織各種形式的宣傳推廣活動；

2、雙方分別利用自有資源進行該業(yè)務(wù)的宣傳推廣。

3、建設(shè)銀行、中信建投證券人員在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)、外進行活動推廣。

七、活動的組織和落實

雙方積極組織動員員工，分解和下達任務(wù)指標(biāo)，推動營銷計劃順利進行，確保營銷目標(biāo)實現(xiàn)：

1、建設(shè)銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營業(yè)部分別指定專門的人員負責(zé)此項工作的組織、協(xié)調(diào)和推廣工作。

2、建行與中信建投證券雙方建立重點合作關(guān)系，建設(shè)銀行安排在適當(dāng)位置擺放中信建投證券的各類宣傳資料（演示電腦、折頁、易拉寶、三角牌、海報等），中信建投證券同時配備資深客戶經(jīng)理開展產(chǎn)品推介等工作。

3、雙方各指定專人進行聯(lián)合營銷活動的全程跟蹤，制訂并執(zhí)行有效的監(jiān)督措施，提高有效戶比例，每月定時核對數(shù)據(jù)及時報送報表，促進活動的開展和跟進；

4、中信建投證券將為銀行營銷人員提供必要的支持和服務(wù)，包括為銀行營銷人員舉辦專門的內(nèi)部培訓(xùn)會，確保每個相關(guān)業(yè)務(wù)人員熟悉三方存管業(yè)務(wù)相關(guān)技能和基礎(chǔ)知識，提高三方存管業(yè)務(wù)簽約的效率 和合規(guī)性，以保障聯(lián)合營銷活動的有效開展。

5、報告會和戶外營銷活動由雙方根據(jù)實際情況另行確定活動時間和地點。

八、活動聯(lián)系人

建設(shè)銀行山西省分行城南支行：

中信建投證券：

九、此聯(lián)合營銷方案由建設(shè)銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營業(yè)部協(xié)商后共同制定，由雙方共同負責(zé)解釋。

十、此聯(lián)合營銷方案自雙方蓋章或負責(zé)人簽字后生效。

附件

中信建投證券激勵政策

1、銀行方員工拓展的新增三方存管有效賬戶，中信建投證券按照不同的資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)給予銀行方員工獎勵：

1萬-10萬，獎勵50分/戶； 10萬-50萬，獎勵100分/戶； 50-100萬，獎勵500分/戶； 100萬-300萬，獎勵1000分/戶； 300萬-500萬，獎勵3000分/戶； 500萬-1000萬，獎勵5000分/戶； 1000萬以上，獎勵10000分/戶。

說明：以上有效戶資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)為戶均連續(xù)三個月資產(chǎn)總值達到以上不同標(biāo)準(zhǔn)。

2、對于在此項活動中業(yè)績突出的個人，中信建投證券將提供若干培訓(xùn)指標(biāo)，組織開展境內(nèi)外培訓(xùn)考察活動。

第五篇：原產(chǎn)地證書存管及其有效期

原產(chǎn)地證書存管及其有效期

1.空白原產(chǎn)地證的保管

原產(chǎn)地證書由國家質(zhì)檢總局實行統(tǒng)一印刷，各地檢驗檢疫簽證機構(gòu)負責(zé)領(lǐng)取和管理。原產(chǎn)地證書的領(lǐng)取和保管由專人負責(zé)。簽證機構(gòu)建立原產(chǎn)地證書的登記、保管、領(lǐng)用、核銷制度。簽證機構(gòu)在向申請人發(fā)放空白原產(chǎn)地證書時，對領(lǐng)用人的身份加以確認，并作相關(guān)領(lǐng)用登記。

原產(chǎn)地證申請人應(yīng)對領(lǐng)用證書實行嚴格的專人管理，不得轉(zhuǎn)讓他人使用或倒賣，并應(yīng)對證書的使用情況進行登記，作廢證書應(yīng)及時作廢并做好相關(guān)記錄及核銷，不得隨意丟棄?？瞻自a(chǎn)地證使用登記表應(yīng)登記詳實，在申領(lǐng)新的空白原產(chǎn)地正之時，應(yīng)提交上次所申領(lǐng)的空白原產(chǎn)地證使用登記表，以及相應(yīng)已使用的空白原產(chǎn)地證復(fù)印件、作廢證書原件以及未使用空白證書原件。原產(chǎn)地證如有遺失，應(yīng)在市級以上報刊登報作廢。

相關(guān)空白原產(chǎn)地證保管記錄應(yīng)至少保存三年備查。2.已簽原產(chǎn)地證的保管

企業(yè)簽證檔案包括原產(chǎn)地證副本、原產(chǎn)地證書申請書、提單、裝箱單、發(fā)票、合同、報關(guān)單等出口單據(jù)，須指定專人管理，專柜專庫存放，保存三年。

3.原產(chǎn)地證書的有效期

3.1.中國出口貨物原產(chǎn)地證的有效期為自簽發(fā)日起的1年。3.2.普惠制原產(chǎn)地證：有些給惠國對證書有效期作了規(guī)定。例如：歐盟和瑞士規(guī)定證書的有效期為自簽證機構(gòu)簽發(fā)之日起的十個月內(nèi)；日本、俄羅斯、烏克蘭、白俄羅斯規(guī)定證書有效期為自簽證機構(gòu)簽發(fā)之日起的一年內(nèi)；加拿大規(guī)定為進口之日起兩年之內(nèi)。其他給惠國未作出具體規(guī)定。

3.3.區(qū)域性優(yōu)惠原產(chǎn)地證書的有效期：大部分區(qū)域性優(yōu)惠原產(chǎn)地證的有效期為自簽發(fā)之日起的1年；《亞太貿(mào)易協(xié)定原產(chǎn)地證》和《中國-巴基斯坦自由貿(mào)易區(qū)原產(chǎn)地證》未做明確規(guī)定。