第一篇：已標(biāo)注：國(guó)信證券合規(guī)管理系統(tǒng)案例

已標(biāo)注：合規(guī)

國(guó)信證券建立信息化合規(guī)系統(tǒng)平臺(tái)，由慧點(diǎn)科技負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)實(shí)施，借助現(xiàn)代化的信息技術(shù)，也是未來(lái)證券行業(yè)合規(guī)工作的必經(jīng)之路。

國(guó)信證券合規(guī)管理系統(tǒng)案例

客戶背景

國(guó)信證券股份有限公司是全國(guó)性大型綜合類證券公司，注冊(cè)資本70億元，在全國(guó)33個(gè)城市擁有49家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)有員工6393人，其中公司本部員工1054人，本科以上學(xué)歷人員占90%以上。公司的經(jīng)營(yíng)范圍為：證券（含境內(nèi)上市公司外資股）的代理買賣、代理證券的還本付息和分紅派息、證券保管和鑒證、代理登記開(kāi)戶、證券自營(yíng)買賣、證券（含境內(nèi)上市外資股）的承銷（含主承銷）、證券投資咨詢（含財(cái)務(wù)顧問(wèn)）、客戶資產(chǎn)管理、直接投資以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。截止2008年12月31日，公司總資產(chǎn)452.6億元，凈資產(chǎn)106.7億元，凈資本73.1億元。公司的企業(yè)精神是“務(wù)實(shí)、專業(yè)、和諧、自律”，核心理念是“創(chuàng)造價(jià)值，成就你我”。2004年12月1日，國(guó)信證券獲得創(chuàng)新試點(diǎn)券商資格。2007年公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)68.8億元，排名行業(yè)第三，納稅25.3億元；2008年，國(guó)信證券在市場(chǎng)劇變中經(jīng)受住了考驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)20.1億元，凈資產(chǎn)收益率17%，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)股票基金交易額排名行業(yè)第三，投資銀行業(yè)務(wù)股票發(fā)行家數(shù)排名第一；2009年第一季度，公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6.93億元。

項(xiàng)目背景

國(guó)信證券根據(jù)證監(jiān)會(huì)的要求，從２００８年開(kāi)始大力加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，完善了合規(guī)管理組織體系，建立健全了合規(guī)管理制度體系，并加強(qiáng)了對(duì)合規(guī)理念的宣傳和合規(guī)文化的培育，將逐步建立以嵌入業(yè)務(wù)流程的合規(guī)矩陣為核心的合規(guī)制度體系；建立以合規(guī)文化、法律法規(guī)追蹤、合規(guī)教育、合規(guī)報(bào)告、合規(guī)咨詢、合規(guī)審查、合規(guī)檢查、違規(guī)舉報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)處置、專項(xiàng)合規(guī)為核心的合規(guī)管理運(yùn)行體系；建立以合規(guī)管理專業(yè)化分工為基礎(chǔ)，逐級(jí)報(bào)告、逐級(jí)響應(yīng)的合規(guī)管理組織體系。

然而，合規(guī)管理是新生事物，以傳統(tǒng)方式進(jìn)行的合規(guī)管理工作難以滿足監(jiān)管部門(mén)要求，目前，公司合規(guī)管理工作面臨的直接困難有：

工作量大耗費(fèi)資源：合規(guī)管理覆蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和全體工作人員，涉及面廣，參與人眾多；工作量大且信息交流極為頻繁，傳統(tǒng)工作方式將耗費(fèi)大量人力、物力。

效率低下：法律、法規(guī)和規(guī)則的變化快，公司制度流程規(guī)定繁雜，各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)與公司總部之間缺乏交流，以傳統(tǒng)的靜態(tài)、被動(dòng)模式進(jìn)行工作難以保證公司內(nèi)外部規(guī)則相一致，難以及時(shí)對(duì)各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督和檢查。

溝通協(xié)調(diào)困難：合規(guī)管理需要公司董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、其他相關(guān)職能部門(mén)及各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)共同參與，往復(fù)溝通，協(xié)調(diào)配合。

缺乏完整體系：合規(guī)管理工作比較零散，從合規(guī)咨詢到合規(guī)文化建設(shè)，以現(xiàn)有工作模式難以整合。

缺乏科學(xué)規(guī)劃：合規(guī)體系建設(shè)時(shí)間跨度大，以現(xiàn)有工作模式，難以適應(yīng)外界變化速度，難以用科學(xué)發(fā)展觀和可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃的思路來(lái)指引合規(guī)管理的進(jìn)階發(fā)展，缺乏科學(xué)、合理、有效的系統(tǒng)平臺(tái)來(lái)保障合規(guī)管理的長(zhǎng)期規(guī)劃與執(zhí)行。

綜合以上困難，為貫徹落實(shí)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，加強(qiáng)公司內(nèi)部合規(guī)管理，增強(qiáng)自我約束能力，實(shí)現(xiàn)持續(xù)規(guī)范發(fā)展，國(guó)信證券決定利用信息化的手段，建立合規(guī)管理信息系統(tǒng)，借助IT技術(shù)來(lái)提高合規(guī)管理水平。通過(guò)建立一個(gè)簡(jiǎn)單易用的內(nèi)部控制活動(dòng)管理平臺(tái)，來(lái)真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理工作的全覆蓋和高效率。

項(xiàng)目?jī)?nèi)容

針對(duì)國(guó)信證券對(duì)合規(guī)管理信息平臺(tái)的需求，依據(jù)目前證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司的合規(guī)管理要求以及各種政策法規(guī)要求，承建單位利用先進(jìn)的信息技術(shù)，結(jié)合五年來(lái)在企業(yè)內(nèi)控管理信息系統(tǒng)方面的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，借鑒國(guó)際先進(jìn)軟件平臺(tái)思想，提出了國(guó)信證券合規(guī)管理信息平臺(tái)，力求為國(guó)信證券合規(guī)管理業(yè)務(wù)構(gòu)筑更加堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，全面推進(jìn)合規(guī)管理質(zhì)量與管理效率的提升。

合規(guī)管理平臺(tái)覆蓋合規(guī)管理工作的全業(yè)務(wù)流程，包括了合規(guī)工作的十大職能，將合規(guī)管理思想融入到日常經(jīng)營(yíng)中，降低運(yùn)營(yíng)過(guò)程中不確定因素對(duì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響，提高合規(guī)部門(mén)執(zhí)行的效力。

合規(guī)管理信息平臺(tái)整體架構(gòu)如下圖所示：

合規(guī)管理信息平臺(tái)將以合規(guī)管理業(yè)務(wù)為核心，從提高效率和專業(yè)性的角度出發(fā)，充分利用信息技術(shù)固有的優(yōu)勢(shì)，幫助合規(guī)管理工作更上一層樓。合規(guī)管理信息平臺(tái)所提供的功能模塊將包括合規(guī)咨詢環(huán)境建設(shè)、合規(guī)矩陣管理、合規(guī)評(píng)估管理、違規(guī)處理與整改管理、報(bào)告管理等幾大部分。包括十四個(gè)子功能模塊，其功能結(jié)構(gòu)圖如下圖所示：

國(guó)信證券合規(guī)管理系統(tǒng)界面：

項(xiàng)目?jī)r(jià)值

慧點(diǎn)科技曾經(jīng)為眾多券商實(shí)施合規(guī)管理解決方案，與四大咨詢公司都有項(xiàng)目上的深入合作，積累了大量先進(jìn)的企業(yè)合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)，并具備通過(guò)IT系統(tǒng)將先進(jìn)管理思路固化實(shí)現(xiàn)的能力。

通過(guò)建立高效的合規(guī)管理信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理工作電子化、科學(xué)化、流程化，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理工作的全覆蓋和高效率，幫助公司合規(guī)管理工作產(chǎn)生質(zhì)的飛躍，為公司贏得更好的品牌聲譽(yù)，創(chuàng)造更有利的外部環(huán)境，推動(dòng)公司長(zhǎng)遠(yuǎn)健康發(fā)展。

合規(guī)管理信息平臺(tái)的引進(jìn)，幫助公司將繁雜的合規(guī)管理體系落實(shí)成為對(duì)監(jiān)管部門(mén)可報(bào)告、對(duì)企業(yè)高層可視、對(duì)合規(guī)部門(mén)可管、對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)可操作、對(duì)IT部門(mén)可控的實(shí)實(shí)在在的管理工作系統(tǒng)。其系統(tǒng)價(jià)值包括：

??提升分類評(píng)價(jià)，降低保證金支出

隨著獨(dú)具特色的合規(guī)管理系統(tǒng)的建立，可以清晰的向高層領(lǐng)導(dǎo)和外部監(jiān)管部門(mén)展現(xiàn)合規(guī)管理工作視圖，系統(tǒng)建設(shè)思路緊密吻合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，可以有效展示公司合規(guī)綜合實(shí)力，提升分類評(píng)價(jià)分?jǐn)?shù)，降低保證金支出。

??規(guī)避違規(guī)處罰，避免資金損失

借助系統(tǒng)可以更大范圍的實(shí)現(xiàn)合規(guī)自我檢查，更快速的發(fā)現(xiàn)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)施更有效的內(nèi)部整改，先于監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)、處理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，避免違規(guī)帶來(lái)的處罰損失。??降低人力及其他資源消耗，降低管理成本

通過(guò)合規(guī)信息系統(tǒng)的建設(shè)實(shí)現(xiàn)了更低成本的遠(yuǎn)程檢查、更有效的資源調(diào)配、更便捷的溝通機(jī)制，更快速規(guī)范的流程操作，更少的人力支出和交流內(nèi)耗，可以節(jié)省人力及其他資源50%-75%的投入成本。??品牌提升

證券公司的管理能力和監(jiān)管部門(mén)的評(píng)價(jià)是公司品牌的重要體現(xiàn)，隨著先進(jìn)的合規(guī)系統(tǒng)的建設(shè)，國(guó)信證券將在深圳轄區(qū)乃至全國(guó)的合規(guī)管理工作中建立示范標(biāo)桿，向投資者及客戶展示更規(guī)范、穩(wěn)健的形象，有效提升公司品牌價(jià)值。??管理能力提升

監(jiān)管機(jī)構(gòu)正逐步建立以合規(guī)管理為核心，梳理證券公司內(nèi)部管理機(jī)制的思路，合規(guī)管理也將逐步為高層管理者全面、清晰的描述企業(yè)內(nèi)部管控要素架構(gòu)，并基于檢查和整改實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)的管理控制，合規(guī)管理系統(tǒng)的初步建立，為提升公司整體管理能力奠定基礎(chǔ)。??孕育合規(guī)文化

合規(guī)系統(tǒng)是合規(guī)管理工作的有形展示，是全公司了解合規(guī)、參與合規(guī)的平臺(tái)和窗口，通過(guò)在系統(tǒng)上完成并記錄各項(xiàng)合規(guī)工作，可以在公司內(nèi)部孕育合規(guī)文化，實(shí)現(xiàn)人人參與合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的目標(biāo)，并為公司未來(lái)實(shí)現(xiàn)高效、穩(wěn)健、規(guī)范的管理奠定基礎(chǔ)。??規(guī)劃全面內(nèi)控和全面風(fēng)險(xiǎn)管理

合規(guī)管理系統(tǒng)是采用先進(jìn)的信息化管理方式遵從外部監(jiān)管要求的嘗試。系統(tǒng)從合規(guī)管理著手，著力全面內(nèi)控，著眼全面風(fēng)險(xiǎn)管理，用矩陣化的方式探索全面風(fēng)控的管理模式，積累最佳實(shí)踐，為公司未來(lái)啟動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理奠定了基礎(chǔ)

第二篇：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)個(gè)合規(guī)管理及其典型案例

隨堂練習(xí)答案

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理及其典型案例》：

一、1.B 2.錯(cuò) 3.對(duì)

二、1.全選 2.兩年

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理》（第一套，100分）

123

4124

正確

錯(cuò)誤

123

1234

1234

1234

1234

錯(cuò)誤 《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理》（第二套，100分）

一、單選題

二、多選題

三、對(duì)錯(cuò)題：

修改：1

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理》（第三四套，各95分）

1234

第三篇：證券合規(guī)培訓(xùn)心得

11月合規(guī)培訓(xùn)心得

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是證券公司的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)工作，該項(xiàng)工作對(duì)促進(jìn)證券公司提升內(nèi)部管理水平，增強(qiáng)自我約束能力，實(shí)現(xiàn)規(guī)范有序發(fā)展發(fā)揮著重要的作用。本月合規(guī)培訓(xùn)了央行117號(hào)文：《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易控制措施的通知》。通過(guò)認(rèn)真地參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為在今后合規(guī)工作方面應(yīng)做好以下工作：

一、加強(qiáng)身份識(shí)別要求

杜絕不法分子使用假名或冒名他人身份開(kāi)立賬戶，加強(qiáng)方式識(shí)別客戶留存記錄的方式。如通過(guò)提供輔助證件等手段留存相應(yīng)的識(shí)別資料，可以使用復(fù)印、影印方式保管，而問(wèn)詢、回訪等方式則需要留存多媒體文件，對(duì)開(kāi)戶流程作出修訂、對(duì)回訪等方式作出規(guī)范。

從本質(zhì)上講，提供輔助證件、查訪等方式都是延長(zhǎng)開(kāi)戶審查期限、提高開(kāi)戶門(mén)檻的做法，按照文件所提的“審慎均衡”原則，一方面證券公司使用加強(qiáng)識(shí)別措施時(shí)確實(shí)需要審慎處理，證券公司是服務(wù)機(jī)構(gòu)，而不是執(zhí)法機(jī)關(guān)，對(duì)于客戶的服務(wù)和執(zhí)行身份識(shí)別同等重要，均不可偏廢。另一方面，當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)工作意識(shí)尚未全社會(huì)普及的前提下，容易造成客戶的不理解、不配合，執(zhí)行上有可能產(chǎn)生社會(huì)矛盾。監(jiān)管部門(mén)需要區(qū)別對(duì)待客戶的投訴，對(duì)于證券公司提出的正當(dāng)、合理的身份識(shí)別要求，必須強(qiáng)有力地支持證券公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，上下一致，形成我國(guó)良好的反洗錢(qián)社會(huì)環(huán)境。

二、加強(qiáng)重新識(shí)別要求

對(duì)于通過(guò)可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，明確提出發(fā)揮盡職調(diào)查的重要作用。所以今后可疑交易調(diào)查工作的重心是重新識(shí)別客戶。其中，最為顯著的變化，一是核實(shí)實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)。二是調(diào)查交易背景、交易目的及其合理性。這條措施符合反洗錢(qián)工作實(shí)際開(kāi)展情況，有針對(duì)性開(kāi)展審核，可以將有限的反洗錢(qián)工作資源用于風(fēng)險(xiǎn)較高可疑交易分析，極大地有利于證券公司依規(guī)開(kāi)展審查，而不是對(duì)每一筆交易，每一個(gè)客戶采用相同的措施進(jìn)行審查。

三、后續(xù)控制措施 此次文件中提出了與以往不同的后續(xù)控制措施，要求金融機(jī)構(gòu)采用“重拳”方式，主動(dòng)打擊已經(jīng)確認(rèn)的可疑交易客戶。實(shí)務(wù)操作中，金融機(jī)構(gòu)可以采用的控制方式實(shí)際并不多，一般包括請(qǐng)客戶配合重新提交開(kāi)戶資料、提供交易背景資料；如果不配合，則可以采用暫停非柜面交易，賬戶設(shè)置“只進(jìn)不出”，直至凍結(jié)賬戶。但是對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，采用任何一種方式，都有法律、合規(guī)、操作方面的風(fēng)險(xiǎn)。除了法規(guī)明確的規(guī)定外，還存在很多規(guī)則模糊地帶。如果客戶不提供有關(guān)資料，證券公司實(shí)際上也沒(méi)有權(quán)力不繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。除了反恐要求外，主動(dòng)凍結(jié)賬戶更沒(méi)有任何法律依據(jù)。

四、完善內(nèi)部操作流程

文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易報(bào)告全流程，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)考慮三個(gè)環(huán)節(jié)需要去做的事，如何去做，誰(shuí)去做的問(wèn)題。反洗錢(qián)工作不可能由一個(gè)牽頭部門(mén)完成，需要多個(gè)部門(mén)聯(lián)合協(xié)作，各部門(mén)不是擺設(shè)，而是要真正去落實(shí)有關(guān)工作事宜。所以對(duì)于商業(yè)銀行內(nèi)部的工作架構(gòu)，反洗錢(qián)部門(mén)的層次和權(quán)力，內(nèi)部配合執(zhí)行力和執(zhí)行效率等問(wèn)題，都提出了更多、更高、更嚴(yán)的要求。

當(dāng)前，對(duì)于117號(hào)文件的執(zhí)行，首先要加強(qiáng)人員培訓(xùn)工作，使臨柜一線人員掌握和了解最新的監(jiān)管政策，理直氣壯地延緩或拒絕異?？蛻舻拈_(kāi)戶行為。反洗錢(qián)部門(mén)人員在開(kāi)展可疑交易調(diào)查階段，要充分結(jié)合身份識(shí)別工作要求，請(qǐng)臨柜人員提供重新識(shí)別客戶的資料或異常交易的線索。其次，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的宣傳，相信這將是今年賬戶管理和反洗錢(qián)工作的一件大實(shí)事，宣傳達(dá)到的目的是，要讓社會(huì)群眾像了解假幣知識(shí)一樣，了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作，特別是客戶身份識(shí)別要求。第三，盡快完善內(nèi)部流程，使之適應(yīng)最新業(yè)務(wù)要求，形成標(biāo)準(zhǔn)化流程，便于內(nèi)部執(zhí)行的規(guī)范。

第四篇：證券合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過(guò)這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到，只有在時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值，成就你我！

國(guó)信證券源起于中國(guó)證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國(guó)證券市場(chǎng)近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng)，成為中國(guó)證券界的翹楚，我們能有今天的成績(jī)，是每一個(gè)國(guó)信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全公司推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識(shí)，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

1.合規(guī)經(jīng)營(yíng)：公司以合規(guī)為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨，公司加強(qiáng)合規(guī)教育，堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，建立長(zhǎng)效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營(yíng)為客戶，投資者，股東，員工社會(huì)帶來(lái)有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠(chéng)實(shí)，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。

2.合規(guī)人人有責(zé)：合規(guī)不是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門(mén)和全體工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的全過(guò)程，堅(jiān)持合規(guī)操作是每個(gè)部門(mén)，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。

3.全員主動(dòng)合規(guī)：公司全體工作人員均有自覺(jué)合規(guī)意識(shí)，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動(dòng)履行合規(guī)職責(zé)，主動(dòng)培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，揭示，報(bào)告，處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。

4.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：合規(guī)是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營(yíng)成本，合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)和盈利空間。

俗話說(shuō)的好，沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會(huì)得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，全員要主動(dòng)合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線，在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹(jǐn)慎的問(wèn)自己。我合規(guī)了沒(méi)有，如果沒(méi)有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價(jià)值，那也終歸是0??！

我記得，我剛來(lái)國(guó)信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，未來(lái)4年內(nèi)國(guó)信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路！在國(guó)信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團(tuán)結(jié)的同事，我們有一個(gè)無(wú)限廣闊的發(fā)展平臺(tái)，我們國(guó)信現(xiàn)在是全國(guó)第三，我們未來(lái)一定會(huì)做第一！在我們追求卓越和第一的過(guò)程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)?。?/p>

相信在不久的將來(lái)我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國(guó)信的美好愿望，國(guó)信要強(qiáng)，國(guó)信濟(jì)南更要強(qiáng)，做為國(guó)信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?！?guó)信一定強(qiáng)，我們一定創(chuàng)造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動(dòng)合規(guī)模式，努力向前沖吧??！

第五篇：合規(guī)管理

銀行業(yè)合規(guī)管理

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)刻不容緩。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是指，銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè)，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。

一、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍，推行誠(chéng)信和正直的道德觀念。

（一）合規(guī)從高層做起，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念。合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過(guò)不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個(gè)銀行職員對(duì)合規(guī)理念的認(rèn)識(shí)及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則之中，這不但需要董事會(huì)及高級(jí)管理層在全行推行誠(chéng)實(shí)與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。

強(qiáng)化合規(guī)理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則，成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺(jué)行動(dòng)，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動(dòng)尋求合規(guī)部門(mén)的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門(mén)精神得到遵循和貫徹落實(shí)。

（二）倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”的文化氛圍。

加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)、法制觀念和自覺(jué)遵守制度能力，增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的意識(shí)，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，主動(dòng)避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營(yíng)造“主動(dòng)合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

二、成立專門(mén)的合規(guī)管理部門(mén)，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

（一）建立合規(guī)責(zé)任體系，明確各級(jí)管理層的合規(guī)工作職責(zé)。建立健全合規(guī)責(zé)任體系，明確合規(guī)部門(mén)是專門(mén)協(xié)助銀行高管層實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén)，董事會(huì)和高管層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任，每位員工對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)，合規(guī)部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問(wèn)題，要迅速作出處理。明確合規(guī)部門(mén)的職能定位，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的介入時(shí)機(jī)，落實(shí)合規(guī)管理職能；業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)部門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，合規(guī)部門(mén)應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門(mén)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估，建立合規(guī)部門(mén)與其他部門(mén)在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門(mén)。

根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，組建一個(gè)與自身風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門(mén)，設(shè)立獨(dú)立或相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實(shí)施，制定科學(xué)、合理的各級(jí)機(jī)構(gòu)績(jī)效考核辦法等。合規(guī)部門(mén)應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級(jí)管理層提出建議；協(xié)助高級(jí)管理層就合規(guī)問(wèn)題對(duì)員工進(jìn)行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)；通過(guò)政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書(shū)面指引；有效識(shí)別、量化、評(píng)估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。

首先，要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通過(guò)設(shè)立合規(guī)部門(mén)或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺(jué)服從既定的“規(guī)”。

再次，要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和各級(jí)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。

三、梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出控制風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)行業(yè)管理部門(mén)的管理意見(jiàn)，對(duì)照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施和辦法。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。對(duì)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級(jí)管理層負(fù)責(zé)對(duì)各自修訂的制度進(jìn)行清理，對(duì)每項(xiàng)制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理，對(duì)不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對(duì)沒(méi)制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對(duì)可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)，使其在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中能加以防范，只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等，開(kāi)發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制。

銀行合規(guī)工作只有通過(guò)以上各環(huán)節(jié)每一周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才可能形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效的控制，其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)過(guò)的違規(guī)事件才不會(huì)重現(xiàn)，操作風(fēng)險(xiǎn)才能從根本上得到有效遏制。