第一篇：從全球與未來(lái)的視角看我國(guó)海洋戰(zhàn)略調(diào)整范文

從全球與未來(lái)的視角看我國(guó)海洋戰(zhàn)略調(diào)整

中國(guó)社會(huì)科學(xué)院 高 恒 2009年9月10日

21世紀(jì)被不少人視為“海洋世紀(jì)”。今年7月11日是鄭和航海壯舉600周年紀(jì)念活動(dòng)。也許，海洋問(wèn)題確確實(shí)實(shí)值得當(dāng)前國(guó)人投入更大的精力和熱情。本文從全球與未來(lái)的視角探討我國(guó)海洋戰(zhàn)略的調(diào)整問(wèn)題。

一、牢固樹(shù)立整體海洋觀

進(jìn)入20世紀(jì)末、21世紀(jì)初，經(jīng)濟(jì)全球化已經(jīng)成為世人普遍的共識(shí)。特別是一些大國(guó)正在把經(jīng)濟(jì)外交提升到對(duì)外戰(zhàn)略的核心地位。鑒于區(qū)域經(jīng)濟(jì)集團(tuán)化的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)全球化也就有不平衡的突出特點(diǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，世界上約有3/4的大城市、70%的工業(yè)資本和人口集中在距離海岸線200公里以內(nèi)地區(qū)。隨著世界貿(mào)易組織、國(guó)際貿(mào)易貨幣基金組織、世界銀行等國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織活動(dòng)的不斷擴(kuò)展，經(jīng)濟(jì)全球化在深度和廣度上也在不斷加強(qiáng)。不言而喻，作為經(jīng)濟(jì)全球化的重要載體——海洋也就顯得越來(lái)越重要了。牢固樹(shù)立整體海洋觀已是大勢(shì)所趨。特別是對(duì)于我國(guó)來(lái)說(shuō)，其重要性更是顯而易見(jiàn)。

綜觀我國(guó)幾千年的社會(huì)發(fā)展史，凡是正確處理陸海關(guān)系的時(shí)候，也就是社會(huì)發(fā)展比較順利和比較繁榮的時(shí)候；凡是不能正確處理陸海關(guān)系的時(shí)候，也就是社會(huì)發(fā)展比較坎坷和比較緩慢的時(shí)候。從今后10

方國(guó)家和某些發(fā)達(dá)國(guó)家那樣，走先發(fā)展后治理的老路。特別是在海洋事業(yè)發(fā)展問(wèn)題上要著眼于長(zhǎng)遠(yuǎn)和科技因素，更要著眼于海洋公土的科研與開(kāi)發(fā)。要積極地去搶占世界海洋公土中的戰(zhàn)略制高點(diǎn)，要把眼光放在2050年以后，要把眼光放在22世紀(jì)。

四、綜合安全必須要有全球化屬性

經(jīng)濟(jì)全球化歷來(lái)就有狹義和廣義之分。所謂經(jīng)濟(jì)全球化的狹義理解，主要是指：產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)、運(yùn)輸、交換上的全球化特點(diǎn)。所謂經(jīng)濟(jì)全球化的廣義理解，主要是指產(chǎn)業(yè)生存與運(yùn)作的基礎(chǔ)上與相關(guān)條件的全球化特點(diǎn)。如信息全球化、技術(shù)全球化。當(dāng)然，如果從保證經(jīng)濟(jì)全球化正常進(jìn)行的角度來(lái)講，還有個(gè)綜合安全全球化問(wèn)題。例如，歷次的石油危機(jī)就告訴世人，沒(méi)有經(jīng)濟(jì)新秩序作保證，經(jīng)濟(jì)全球化就隨時(shí)可能被中斷。作為廣義的海洋產(chǎn)業(yè)來(lái)講，經(jīng)濟(jì)全球化程度越高，其脆弱性也就會(huì)越大。比如，戰(zhàn)爭(zhēng)、地震、污染、海盜、恐怖等對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化的影響就是難以從根本上避免的。就我國(guó)而言，早已是缺油大國(guó)。如果我們不從多渠道考慮石油來(lái)源問(wèn)題，我們就非常可能受制于經(jīng)濟(jì)全球化。因此，不從綜合安全全球化角度考慮問(wèn)題和預(yù)作防范，那就難免會(huì)遭到毀滅性的沖突。

五、不斷提升海洋文化全球化的程度

經(jīng)濟(jì)全球化的水平和程度是會(huì)不斷提升的。作為上層建筑的海洋文化，其全球化的水平和程度也必然會(huì)隨之提升。歷史告訴我們，西方海洋文化是伴隨著資本主義對(duì)外擴(kuò)張而發(fā)展起來(lái)的。因此，歷來(lái)就帶有極強(qiáng)的掠奪性和殘酷性。與此相反，以中國(guó)為代表的東方海洋文

七、經(jīng)濟(jì)全球化將不斷催生新技術(shù)革命高潮的到來(lái)

海洋是全球生命支持系統(tǒng)的一個(gè)極重要的組成部分。它是全人類所共有的財(cái)產(chǎn)和賴以生存的3.61億平方公里的家園。與此同時(shí)，海洋也是人類蛋白質(zhì)資源的大寶庫(kù)。為了人類的生存與發(fā)展，我們必須進(jìn)一步開(kāi)發(fā)與保護(hù)海洋。而要做到這一點(diǎn)，全世界各國(guó)政府都必須不斷地推動(dòng)海洋高科技革命向前發(fā)展。

從當(dāng)今和未來(lái)的角度講，在海洋高科技中占有何種地位就直接標(biāo)志著該國(guó)家綜合實(shí)力的強(qiáng)弱。特別是《聯(lián)合國(guó)海洋法公約》從1994年11月生效以來(lái)，發(fā)達(dá)國(guó)家?guī)缀醵及寻l(fā)展海洋高科技當(dāng)成了海洋開(kāi)發(fā)的重中之重。他們不僅搶占海洋資源，而且把爭(zhēng)奪要點(diǎn)瞄準(zhǔn)了高科技。作為發(fā)展中國(guó)家的一員，中國(guó)也必須奮起直追。我們僅僅有一個(gè)《中國(guó)海洋21世紀(jì)議程》和一個(gè)《中華人民共和國(guó)海域使用管理法》是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的！

八、經(jīng)濟(jì)全球化中的戰(zhàn)略制高點(diǎn)是人才工程建設(shè)

經(jīng)濟(jì)全球化是一個(gè)物質(zhì)運(yùn)動(dòng)的過(guò)程。同樣，也是人才運(yùn)動(dòng)的過(guò)程。發(fā)達(dá)國(guó)家與發(fā)展中國(guó)家相比，當(dāng)然有著很多物質(zhì)上的差距。但是，最大的差距還是人才上的差距，特別是人才素質(zhì)上的差距。因此，經(jīng)濟(jì)全球化中的爭(zhēng)奪焦點(diǎn)是戰(zhàn)略主動(dòng)權(quán)，而戰(zhàn)略主動(dòng)權(quán)的核心便是人才工程建設(shè)，人才爭(zhēng)奪與使用將是關(guān)鍵中的關(guān)鍵。

從海洋人才爭(zhēng)奪來(lái)看，發(fā)達(dá)國(guó)家一直占有明顯的優(yōu)勢(shì)。而對(duì)中國(guó)而言，人才的爭(zhēng)奪則處于明顯的弱勢(shì)。到目前為止，我們海洋專業(yè)技術(shù)人才僅僅一萬(wàn)多人。這與一個(gè)世界海洋大國(guó)的差距實(shí)在是太大了。

第二篇：從國(guó)外經(jīng)驗(yàn)看我國(guó)農(nóng)村小額信貸市場(chǎng)策略調(diào)整

探討和研究，相關(guān)策略需要改革和調(diào)整。本文通過(guò)借鑒國(guó)外小額信貸市場(chǎng)發(fā)展的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，分別從宏觀和微觀方面提出了關(guān)于我國(guó)小額信貸市場(chǎng)的調(diào)整策略。

一、國(guó)外發(fā)展小額信貸的經(jīng)驗(yàn)值得研究

（一）盈利性保證了農(nóng)村小額信貸的可持續(xù)發(fā)展

盈利性是農(nóng)村小額信貸得以長(zhǎng)期發(fā)展的重要保障。為了同時(shí)達(dá)到最基本的兩個(gè)目標(biāo):服務(wù)窮人和實(shí)現(xiàn)自我可持續(xù)發(fā)展, 微型金融機(jī)構(gòu)和非政府組織均實(shí)行高利率政策。孟加拉銀行的貸款利息也要高于商業(yè)銀行利率。其中，各營(yíng)業(yè)所的資金是從總部借的，住房貸款一般是以4%的年利率借的，而以10%的利率發(fā)放給會(huì)員；創(chuàng)收性的貸款一般以12%年利率借得，而以20%的利率發(fā)放給會(huì)員。貸款期限一般是1年，每周必須還2%，年底連利息一并還清，來(lái)年再借。由于提供更多的服務(wù)和有更高的風(fēng)險(xiǎn)，因此，貸款的利息要高于商業(yè)銀行利率。而且，鄉(xiāng)村銀行目前的股份中92%是由借款人持有，政府只持有8%的股份。鄉(xiāng)村銀行從商業(yè)資源中獲得了越來(lái)越多的可借貸資金，對(duì)低成本資金的依賴也逐漸降低，一定程度上實(shí)現(xiàn)了鄉(xiāng)村銀行的可持續(xù)發(fā)展。

（二）完善的信貸體系是發(fā)展小額信貸的基礎(chǔ)

總行下設(shè)省級(jí)辦事處，并設(shè)鄉(xiāng)村信貸業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)整個(gè)小額信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)管、制定該系統(tǒng)的政策和業(yè)務(wù)管理制度、協(xié)調(diào)該系統(tǒng)與其他銀行相關(guān)部門(mén)的關(guān)系，構(gòu)成較為完善的信貸體系。印度尼西亞的人民銀行（商業(yè)銀行名稱）即是此種類型，整個(gè)業(yè)務(wù)的開(kāi)展是通過(guò)下設(shè)的320個(gè)分支行、3600個(gè)鄉(xiāng)村信貸業(yè)務(wù)部和400多家村級(jí)服務(wù)站構(gòu)成的小額信貸體系來(lái)完成的，業(yè)務(wù)直接覆蓋廣大鄉(xiāng)村，完善的信貸體系為農(nóng)村小額信貸的成功發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，并做到了可持續(xù)發(fā)展。與此類似的還有泰國(guó)的農(nóng)業(yè)合作銀行（商業(yè)銀行名稱）在開(kāi)展小額信貸方面也取得了巨大的成功。

（三）合理的擔(dān)保方式保證了小額信貸較高的還款率

擔(dān)保方式的科學(xué)性是保持較高信貸還款率的前提條件。比如采用小組信用聯(lián)保方式，將相同收入水平的農(nóng)戶組成信貸小組，聯(lián)保小組中設(shè)立集體負(fù)責(zé)的同組監(jiān)督人，如果借款集體中的任何一個(gè)人無(wú)法還貸，該小組的其他成員今后的貸款就會(huì)受到約束，使貸款的農(nóng)戶之間產(chǎn)生了信用制約。在這種機(jī)制下，很大程度上解決了“信貸市場(chǎng)失靈”的問(wèn)題，從而大大提高了小額貸款的還款率。不僅幫助了50%以上的借款人成功擺脫了貧困，也保證了銀行超過(guò)98%的總體還款率。這是孟加拉格萊珉銀行的成功經(jīng)驗(yàn)。而印度小額信貸授信方式主要有自助連鎖方式和連帶責(zé)任方式。自助連鎖方式是通過(guò)建立自助小組來(lái)實(shí)現(xiàn)的，自助小組一般由15～20人組成，組員無(wú)力償還銀行貸款時(shí)，依靠小組內(nèi)部融資方式來(lái)解決。自助小組內(nèi)部的融資資金來(lái)源，是依靠?jī)?nèi)部強(qiáng)制性小額儲(chǔ)蓄形成的。小組的成員依據(jù)小組的規(guī)模大小來(lái)決定每個(gè)月儲(chǔ)蓄額為多少。一般每人每月20～100盧比不等。因此，銀行根據(jù)小組的儲(chǔ)蓄情況對(duì)其進(jìn)行信用評(píng)級(jí)而給予授信。連帶責(zé)任方式是通過(guò)建立聯(lián)合負(fù)債小組來(lái)實(shí)現(xiàn)的。聯(lián)合負(fù)債小組一般由4～5人組成，每個(gè)人都對(duì)組員的銀行債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

（四）業(yè)務(wù)形式創(chuàng)新有效降低了小額信貸的風(fēng)險(xiǎn)

采取整貸零還措施，農(nóng)戶可根據(jù)生產(chǎn)狀況按月、按季還款，減輕了農(nóng)戶一次性還款壓力，確保了貸款及時(shí)返還。孟加拉格萊珉銀行的此項(xiàng)措施簡(jiǎn)便易行。商業(yè)金融機(jī)構(gòu)與郵政機(jī)構(gòu)聯(lián)合，利用后者廣泛分布的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)作為“代理銀行”來(lái)延伸農(nóng)村的金融服務(wù)，將接受信貸申請(qǐng)、存取款、發(fā)票支付等業(yè)務(wù)外包，既節(jié)省了直接在農(nóng)村地區(qū)開(kāi)展小額業(yè)務(wù)的高成本，又?jǐn)U展了農(nóng)村地區(qū)的金融服務(wù)覆蓋面，這又是贊比亞商業(yè)金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新?；ㄆ煦y行在全球開(kāi)展小額信貸業(yè)務(wù)時(shí)開(kāi)展了類似“代理銀行”的“間接進(jìn)入”的業(yè)務(wù)，由商業(yè)銀行與當(dāng)?shù)匦☆~信貸機(jī)構(gòu)合作，由后者負(fù)責(zé)向零散客戶提供貸款，商業(yè)銀行投資并承擔(dān)所有信貸風(fēng)險(xiǎn)，并向小額信貸機(jī)構(gòu)支付服務(wù)費(fèi)用，這種委托方式發(fā)揮了雙方的優(yōu)勢(shì)，降低了商業(yè)銀行小額信貸的高成本。

（五）銀保合作大力推進(jìn)了小額信貸的發(fā)展

贊比亞的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聯(lián)合創(chuàng)新出一些適合小農(nóng)戶的金融產(chǎn)品，如“Zyonse金融產(chǎn)品組合”，該產(chǎn)品由商業(yè)銀行提供信貸融資，由保險(xiǎn)公司提供保險(xiǎn)，包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、生產(chǎn)信貸和抵押擔(dān)保。農(nóng)戶要獲得銀行貸款只需存入一些款項(xiàng)作為保險(xiǎn)金（也是存款），并以他們的生產(chǎn)地庫(kù)存收據(jù)作為抵押向銀行申請(qǐng)貸款。小額貸款得到了保險(xiǎn)公司的擔(dān)保，提高了銀行對(duì)農(nóng)戶的貸款發(fā)放率，既支持了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)又分散了信貸風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)了小額信貸的發(fā)展。

二、我國(guó)小額信貸市場(chǎng)發(fā)展的調(diào)整策略

（一）宏觀調(diào)整策略

1.調(diào)整小額信貸發(fā)展的思路

小額信貸的作用就是為了向貧困家庭提供非常小的貸款以幫助他們從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或擴(kuò)大他們現(xiàn)有的小生意。以貧困或中低收入群體為特定目標(biāo)客戶，并提供適合特定目標(biāo)階層客戶的金融產(chǎn)品服務(wù)，它不僅區(qū)別于正常的信貸業(yè)務(wù)，也是和國(guó)家的扶貧項(xiàng)目有本質(zhì)不同。從其他國(guó)家的成功經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，小額信貸的任務(wù)不是完全的扶貧，對(duì)于沒(méi)有持續(xù)收入能力的客戶，不能列為小額信貸的對(duì)象。收入處于社會(huì)最底層的貧困農(nóng)戶最大的需求是溫飽的生活。這部分農(nóng)戶，文化水平不高，不會(huì)有投資意愿，基本上沒(méi)有經(jīng)營(yíng)小生意的需求，即便給予他們相應(yīng)的信貸款項(xiàng)，也會(huì)因其沒(méi)有可以獲得可持續(xù)收入的基礎(chǔ)和資源而無(wú)力償還。所以，小額信貸不能承擔(dān)所有改變農(nóng)村低收入群體的責(zé)任，收入極低的農(nóng)戶應(yīng)該通過(guò)國(guó)家的轉(zhuǎn)移支付等其他手段來(lái)負(fù)擔(dān)。小額信貸的設(shè)計(jì)原則來(lái)看，不能過(guò)于顧忌金融機(jī)構(gòu)的信貸盲區(qū)，而必須保證盈利原則得以實(shí)現(xiàn)。要瞄準(zhǔn)愿意從事小生意的農(nóng)戶進(jìn)行農(nóng)產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)，才能形成良性循環(huán)，在提高其收入改變其生存狀況的同時(shí)促進(jìn)小額信貸市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展。

2.調(diào)整小額信貸利率

農(nóng)村小額信貸的關(guān)鍵問(wèn)題主要在于政府的利率管制，支持農(nóng)村小額信貸的主力金融機(jī)構(gòu)——農(nóng)信社被迫采取不能覆蓋其成本的低利率開(kāi)展業(yè)務(wù)。這樣的利率設(shè)置，不僅沒(méi)有使小額信貸真正的發(fā)揮其初期設(shè)計(jì)的目的，也阻礙了農(nóng)村小額信貸市場(chǎng)的健康持久發(fā)展?？v觀其他國(guó)家小額信貸的成功經(jīng)驗(yàn)，合適的利率是小額信貸健康發(fā)展的關(guān)鍵。政府應(yīng)考慮適當(dāng)調(diào)整小額信貸利率，使農(nóng)信社等金融機(jī)構(gòu)的長(zhǎng)期盈利得到保證。這樣，一方面激發(fā)其開(kāi)展業(yè)務(wù)的積極性,消除信貸操作中的尋租現(xiàn)象，使小額信貸業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展；另一方面結(jié)合其他輔助的金融服務(wù)，可以刺激貸款者提高資金使用效率，提升資金增值程度，降低信貸違約率。

3.培育信貸機(jī)構(gòu)，引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制

從國(guó)際小額信貸市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，非政府的小額信貸機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)是其成功的一個(gè)重要因素。在孔榮的小額信貸模型中也分析到，中國(guó)目前微型金融機(jī)構(gòu)和非政府機(jī)構(gòu)數(shù)量大大低于世界其他國(guó)家。這一方面是由于國(guó)家利率管制，農(nóng)信社可以不斷獲得政府的支持采取低利率，擠壓了非政府金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)空間，使其喪失了生存發(fā)展的土壤。同時(shí)，小額信貸沒(méi)有完全市場(chǎng)化，這些機(jī)構(gòu)沒(méi)有政府的補(bǔ)貼和支持，單純的靠自身發(fā)展，也很難有利潤(rùn)空間。另一方面，微型金融機(jī)構(gòu)和非政府組織在一切以大銀行為金融樞紐的欠發(fā)達(dá)金融市場(chǎng)中，想獲得大眾的信任，與眾多國(guó)有銀行和農(nóng)信社的爭(zhēng)奪客戶也并非易事。所以小額信貸的健康持久發(fā)展需要培育眾多的非政府組織和微型金融機(jī)構(gòu)，學(xué)習(xí)亞洲其他國(guó)家，建立復(fù)合型的微型金融機(jī)構(gòu)體系，比如鄉(xiāng)村銀行、農(nóng)村合作銀行、村民合作組織等等。同時(shí)，政府也要對(duì)這些組織和金融機(jī)構(gòu)提供充分的支持，鼓勵(lì)農(nóng)民在這些機(jī)構(gòu)辦理金融業(yè)務(wù)，為其擴(kuò)展市場(chǎng)空間，培育這些機(jī)構(gòu)生存的優(yōu)厚環(huán)境。與此同時(shí)，也需要加速小額信貸市場(chǎng)化進(jìn)程，只有充分地按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，讓各種信貸主體提高經(jīng)營(yíng)效率，才能規(guī)范小額信貸市場(chǎng)，使小額信貸成為推動(dòng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)騰飛的強(qiáng)大動(dòng)力。

4.擴(kuò)大小額信貸資金來(lái)源，保證供給

應(yīng)該鼓勵(lì)農(nóng)民多在農(nóng)村小額信貸機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，把存款數(shù)量作為小額信貸發(fā)放數(shù)額的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，形成農(nóng)村資金用在農(nóng)村小額信貸的良性循環(huán)，保證小額信貸充足的資金供應(yīng)，有效減少農(nóng)戶違約幾率。在充分吸收存款的基礎(chǔ)上，也應(yīng)發(fā)展其他的資金來(lái)源渠道。一是在提高利率使小額信貸成為盈利項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，讓非政府組織和微型金融機(jī)構(gòu)以股份制的形式組織起來(lái)，使小額信貸成為社會(huì)資金投資的一個(gè)好項(xiàng)目，充分吸納民間閑散資金入股。也可以將一部分實(shí)力雄厚的小額信貸機(jī)構(gòu)捆綁上市，讓其成為一個(gè)公眾的可以投資的優(yōu)良資產(chǎn)。二是可以通過(guò)資產(chǎn)證券化將優(yōu)良的小額信貸資產(chǎn)在金融市場(chǎng)出售，吸引金融機(jī)構(gòu)和投資公司購(gòu)買。通過(guò)以上的策略不僅可以讓社會(huì)公眾充分重視小額信貸項(xiàng)目，發(fā)動(dòng)社會(huì)各界支持農(nóng)村金融發(fā)展，也可以拓寬小額信貸機(jī)構(gòu)的資金渠道。同時(shí)，也能有效地將小額信貸風(fēng)險(xiǎn)分散出去，減少小額信貸金融機(jī)構(gòu)的貸款風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)其健康發(fā)展。

5.出臺(tái)小額信貸法律，確立小額信貸標(biāo)準(zhǔn)

沒(méi)有獨(dú)立的小額信貸法律，就沒(méi)有小額信貸業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，小額信貸業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理也就缺乏相應(yīng)的尺度。沒(méi)有法律的支持，小額信貸業(yè)務(wù)中好的做法也不能

得到有力的支持。小額信貸業(yè)務(wù)與普通的商業(yè)銀行有著本質(zhì)區(qū)別，比如兩者的目標(biāo)市場(chǎng)和目標(biāo)客戶不同，項(xiàng)目開(kāi)展目的不同，經(jīng)營(yíng)成本和信息搜索成本都要高于普通的商業(yè)貸款，兩者收益也相應(yīng)有所區(qū)別。政府應(yīng)區(qū)別對(duì)待小額信貸與普通商業(yè)貸款，出臺(tái)獨(dú)立的《小額信貸法》，把小額信貸當(dāng)作一個(gè)長(zhǎng)期項(xiàng)目來(lái)運(yùn)作。用法律的方式將其開(kāi)展的目的和形式、利率實(shí)施辦法、貸款與還款的條款等等確定下來(lái)，確立小額信貸市場(chǎng)健康持久發(fā)展的，使在推動(dòng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮重大作用。

（二）微觀調(diào)整策略

1.合理設(shè)置機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)，為小額信貸發(fā)展提供硬件基礎(chǔ)

開(kāi)展小額信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)可借鑒印度尼西亞的人民銀行的設(shè)置方式，分層設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)，第一層，在各級(jí)分支行設(shè)置小額信貸業(yè)務(wù)部，統(tǒng)一銀行所在區(qū)域的小額信貸業(yè)務(wù)，保持業(yè)務(wù)一致性和地區(qū)協(xié)調(diào)性，負(fù)責(zé)農(nóng)業(yè)貸款項(xiàng)目調(diào)查和貸后管理，第二層以新建或合作方式增加基層網(wǎng)點(diǎn)，并將原有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)打造成專門(mén)開(kāi)展小額信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)主體和利潤(rùn)中心，建立相應(yīng)的農(nóng)業(yè)客戶準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)防范、貸款管理、客戶維護(hù)等相關(guān)管理辦法和操作流程，提高涉農(nóng)貸款經(jīng)營(yíng)層次和夯實(shí)軟硬件基礎(chǔ)。

2.創(chuàng)新抵押和擔(dān)保方式，為小額信貸發(fā)展提供安全保證

小額信貸金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在新的政策背景下創(chuàng)新抵押和擔(dān)保方式，積極破解缺乏抵押和擔(dān)保而形成的農(nóng)民貸款難問(wèn)題。在抵押方面，將農(nóng)戶的林權(quán)、土地使用權(quán)、農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)證和農(nóng)業(yè)企業(yè)無(wú)形資產(chǎn)、信用證、定購(gòu)單等作為擔(dān)保物，納入小額信貸抵押范圍；在擔(dān)保方面，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)開(kāi)展聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)，讓經(jīng)濟(jì)收入水平相似的農(nóng)戶組成聯(lián)保小組，用“連坐”的方式加強(qiáng)農(nóng)戶間的相互監(jiān)督與制約，有效降低小額信貸風(fēng)險(xiǎn)，也可采取“農(nóng)業(yè)企業(yè)+農(nóng)戶”或“農(nóng)業(yè)企業(yè)+聯(lián)保小組”的擔(dān)保模式，由收購(gòu)、加工農(nóng)產(chǎn)品的企業(yè)與農(nóng)戶或聯(lián)保小組共同負(fù)擔(dān)農(nóng)戶的還款責(zé)任，防止信貸違約；或者由農(nóng)村地區(qū)公務(wù)員為農(nóng)戶提供擔(dān)保，以其穩(wěn)定收入作為小額信貸的一種安全保證。

3.創(chuàng)新業(yè)務(wù)形式，為小額信貸發(fā)展提供動(dòng)力

農(nóng)業(yè)銀行可以采取靈活的還款方式，設(shè)計(jì)按季還款、分期還款產(chǎn)品，減小農(nóng)戶一次性還款壓力，降低信貸違約風(fēng)險(xiǎn)；在信貸產(chǎn)品上，開(kāi)發(fā)適合農(nóng)村需要的信貸品種。適時(shí)推出“打工經(jīng)濟(jì)貸款、農(nóng)業(yè)綜合配套貸款、涉農(nóng)擔(dān)保貸款、農(nóng)民消費(fèi)貸款”等品種；此外，農(nóng)業(yè)銀行可依據(jù)孟加拉格萊珉銀行、花旗銀行低成本開(kāi)展小額信貸業(yè)務(wù)方法，與基層農(nóng)村合作組織合作，由其代理接受信貸申請(qǐng)、信貸資格初審、農(nóng)戶信用調(diào)查等業(yè)務(wù)，或者發(fā)揮其資金優(yōu)勢(shì)適度開(kāi)展批發(fā)業(yè)務(wù)，甄別小額信貸機(jī)構(gòu)，明確界定合作雙方的利益和責(zé)任關(guān)系，按照商業(yè)原則向信用社和小額信貸公司提供資金批發(fā)業(yè)務(wù)，形成市場(chǎng)細(xì)分中的合作格局，借助小額信貸公司掌握的農(nóng)戶信息，有效解決小額信貸信息不對(duì)稱問(wèn)題和降低小額信貸的成本。

4.加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司的合作，為小額信貸發(fā)展提供外部保險(xiǎn)

農(nóng)業(yè)銀行可以借鑒贊比亞商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司合作的方法，積極與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作設(shè)計(jì)出多元化的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)信貸保險(xiǎn)，為小額信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展提供充分的外部保險(xiǎn)。如農(nóng)戶在申請(qǐng)貸款時(shí)，向保險(xiǎn)公司提出貸款保險(xiǎn)申請(qǐng)，保險(xiǎn)公司經(jīng)調(diào)查分析決定受理并經(jīng)銀行同意后，農(nóng)戶、保險(xiǎn)公司、農(nóng)業(yè)銀行三方分別簽訂三個(gè)相互聯(lián)系、相互制約的合同，構(gòu)成貸款保險(xiǎn)合同體系，農(nóng)戶、銀行分別向保險(xiǎn)公司交納保險(xiǎn)費(fèi)，銀行向農(nóng)戶發(fā)放貸款；若貸款到期農(nóng)戶不能償還本息，由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償，從而有效解決金融機(jī)構(gòu)放貸的后顧之憂，提充分的外部保險(xiǎn)。

第三篇：從證券交易所的視角看我國(guó)上市公司治理的完善(上)

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從證券交易所的視角看我國(guó)上市公司治理的完善

(上)邱永紅 深圳證券交易所 法律部經(jīng)理

公司治理(Corporate Governance，也稱公司管治)，是一整套賴以管理和控制公司的機(jī)制。近年來(lái)，公司治理結(jié)構(gòu)已成為全球關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快，世界各國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)放程度的進(jìn)一步提高，在全世界范圍內(nèi)確立上市公司治理的共同原則是擺在各國(guó)面前的一個(gè)重大課題。為此，國(guó)際組織和成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家紛紛開(kāi)始進(jìn)行以完善公司治理結(jié)構(gòu)為主要內(nèi)容的制度創(chuàng)新。[1]

本文試從證券交易所的視角出發(fā)，結(jié)合證券交易所的自律監(jiān)管實(shí)踐和案例，對(duì)我國(guó)上市公司治理中存在的問(wèn)題進(jìn)行研究和分析，并提出若干完善對(duì)策與建議。

一、我國(guó)證券交易所在完善上市公司治理方面的努力與創(chuàng)新

為完善上市公司治理，逐步提高上市公司質(zhì)量，充分保護(hù)廣大投資者的合法權(quán)益，深圳、上海證券交易所在完善上市公司治理方面均進(jìn)行了積極而卓有成效的探索。下面以深圳證券交易所(以下簡(jiǎn)稱深

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交所)為例，來(lái)闡述證券交易所在完善上市公司治理方面的努力與創(chuàng)新。

(一)制定了一系列的業(yè)務(wù)規(guī)則與指引，夯實(shí)上市公司治理的制度基礎(chǔ)

提高公司治理水平應(yīng)“制度先行”。近年來(lái)，深交所相繼出臺(tái)了《股票上市規(guī)則》、《上市公司內(nèi)部控制指引》、《上市公司社會(huì)責(zé)任指引》、《上市公司公平信息披露指引》、《上市公司控股股東、實(shí)際控制人信息披露指引》、《上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員所持本公司股份及其變動(dòng)管理業(yè)務(wù)指引》等，對(duì)上市公司治理各方面進(jìn)行詳細(xì)規(guī)范，夯實(shí)了上市公司治理的制度基礎(chǔ)。

(二)積極開(kāi)展 “清欠解?！惫ぷ?，遏制控股股東或?qū)嶋H控制人“掏空”上市公司行為

“股權(quán)分置”和“控股股東占款”是多年來(lái)困擾中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的兩大沉疴，是完善上市公司治理結(jié)構(gòu)的兩大“攔路虎”。自2005年以來(lái)，管理層將股改和清欠均提高到前所未有的戰(zhàn)略高度，并下決心解決股改和割掉控股股東占款這個(gè)“毒瘤”。

首先，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署下，深交所專門(mén)成立了清欠工作小組，聯(lián)合各地證監(jiān)局，多次走訪重點(diǎn)轄區(qū)，對(duì)存在占用問(wèn)題嚴(yán)重的 文章來(lái)源：中顧法律網(wǎng)

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上市公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)，并緊密依托當(dāng)?shù)卣皣?guó)資管理部門(mén)的積極支持，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，探索創(chuàng)新手段，鼓勵(lì)上市公司采用股改與清欠相結(jié)合等多種形式清欠，使得艱巨的清欠工作得以高效和有序地進(jìn)行。

其次，為促使股權(quán)分置改革積極、穩(wěn)妥和有序推進(jìn)，徹底解決控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方占用上市公司資金和違規(guī)擔(dān)保問(wèn)題，根據(jù)《關(guān)于提高上市公司質(zhì)量意見(jiàn)》、《關(guān)于集中解決上市公司資金被占用和違規(guī)擔(dān)保問(wèn)題的通知》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合窗口指導(dǎo)和信息披露審核發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，深交所于2006年2月出臺(tái)了《股權(quán)分置改革工作備忘錄第12號(hào)—清欠解保》，要求存在資金被占用或違規(guī)擔(dān)保問(wèn)題的上市公司在進(jìn)行股權(quán)分置改革前，應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情況，會(huì)同控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方制定切實(shí)可行的解決方案，在股權(quán)分置改革說(shuō)明書(shū)及其摘要中進(jìn)行披露。

再次，深交所在其網(wǎng)站“誠(chéng)信檔案”欄目中專門(mén)開(kāi)設(shè)了上市公司“資金占用”專欄，定期公布上市公司資金占用及清欠進(jìn)展等有關(guān)情況，包括公司名單、占用資金總額、占用情況說(shuō)明和清欠安排，是清欠攻堅(jiān)戰(zhàn)的又一有力措施。[2]

最后，作為推動(dòng)上市公司清欠工作的重要舉措，深交所還聯(lián)合上交所自今年6月1日起，定期在指定信息披露媒體發(fā)布《關(guān)于上市公

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司控股股東及其附屬企業(yè)非經(jīng)營(yíng)性資金占用的通告》，公開(kāi)披露上市公司控股股東及其附屬企業(yè)非經(jīng)營(yíng)性占用資金余額及清欠承諾情況，兩所聯(lián)合清欠通告的定期發(fā)布對(duì)上市公司加大清欠力度起到了有力的推動(dòng)作用，不少上市公司在兩所發(fā)布通告前解決了資金占用問(wèn)題。[3]

經(jīng)過(guò)深交所和有關(guān)部門(mén)的共同努力，上市公司清欠工作取得了顯著成效。截至2006年12月31日，兩市共有380家上市公司完成了清欠工作，22家上市公司部分完成清欠工作，合計(jì)清欠金額335.68億元，占所需清償資金總額的70%;同時(shí)，兩市共有8家上市公司以股抵債或以資抵債方案已獲股東大會(huì)通過(guò)，進(jìn)入清欠程序，金額合計(jì)23.71億元。

(三)全力推進(jìn)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)，切實(shí)提高上市公司治理水平

為加強(qiáng)資本市場(chǎng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)，提高上市公司治理水平，切實(shí)貫徹落實(shí)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，深交所于2007年4月16日發(fā)出《關(guān)于做好加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)工作的通知》，詳細(xì)部署上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)，要求各上市公司在10月底前完成自查、公眾評(píng)議、整改提高三個(gè)階段的工作。[4]

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深交所要求各上市公司切實(shí)落實(shí)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《上市公司信息披露管理辦法》、深交所《上市公司內(nèi)部控制指引》、《上市公司公平信息披露指引》，在6月30日前建立健全信息披露管理制度、內(nèi)部控制制度、接待和推廣制度，并報(bào)深交所和當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案。

為做好上市公司治理的評(píng)議活動(dòng)，敦促上市公司及時(shí)披露公司治理專項(xiàng)活動(dòng)的相關(guān)公告，深交所還在官方網(wǎng)站(。

[10]由于缺乏有效的治理機(jī)制，內(nèi)部人控制權(quán)肆意膨脹，產(chǎn)生了一系列弊端，如：過(guò)分的在職消費(fèi)、信息披露不規(guī)范、短期行為、過(guò)度投資、轉(zhuǎn)移國(guó)家資產(chǎn)、不分紅、忽視中小股東權(quán)益、惡意經(jīng)營(yíng)和職務(wù)犯罪等。

[11]獨(dú)立董事的獨(dú)立性問(wèn)題，在其發(fā)源地美國(guó)也沒(méi)有得到徹底解決。以破產(chǎn)的安然公司為例，在安然事件爆發(fā)前，安然公司17名董事會(huì)成員中，有15名為獨(dú)立董事，其中不乏社會(huì)名流，包括美國(guó)奧林匹克運(yùn)動(dòng)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)、美國(guó)商品期貨交易管理委員會(huì)前主席、德州大學(xué)校長(zhǎng)、通用電氣公司前主席兼首席執(zhí)行官、英國(guó)前能源部長(zhǎng)等等。安然公司的獨(dú)立董事們從安然公司直接領(lǐng)取各式各樣的收益，僅在2000年，安然公司召開(kāi)了九次董事會(huì)，獨(dú)立董事每人接受了公司7.9萬(wàn)美元的薪金。安然共簽署了七份涉及14名獨(dú)立董事的咨詢服務(wù)合同，還有許多項(xiàng)與不同獨(dú)立董事所在企業(yè)進(jìn)行產(chǎn)品銷售的合同，文章來(lái)源：中顧法律網(wǎng)

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或是向一些董事任職的非盈利機(jī)構(gòu)捐款。安然董事會(huì)被人稱為“有濃厚人際關(guān)系的俱樂(lè)部?！卑踩还惊?dú)立董事同公司內(nèi)部人一起通過(guò)各種方式從公司獵取收益，直至公司破產(chǎn)。

[12]與大多數(shù)上市公司的監(jiān)事會(huì)一樣，伊利監(jiān)事會(huì)在歷史上也基本上沒(méi)有行使過(guò)什么監(jiān)督權(quán)。所以對(duì)其“出位”表現(xiàn)唯一合理的解釋是，監(jiān)事會(huì)被公司實(shí)際控制人當(dāng)成了排除異己(不聽(tīng)話的獨(dú)立董事)的工具。這不能不說(shuō)是監(jiān)事會(huì)制度的悲哀。

[13] 通知要求，上市公司在報(bào)送股權(quán)激勵(lì)材料時(shí)，應(yīng)同時(shí)報(bào)送公司治理專項(xiàng)活動(dòng)的自查報(bào)告、整改計(jì)劃、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局及證券交易所對(duì)公司治理情況的綜合評(píng)價(jià)以及整改建議、整改報(bào)告。而上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)的三個(gè)階段要持續(xù)一定的時(shí)間，這在客觀上也延緩了上市公司推行股權(quán)激勵(lì)的速度。

[14] 林旭《股權(quán)激勵(lì)因何進(jìn)展緩慢》，載《證券時(shí)報(bào)》，2007年05月31日。

[15] 22家中，民營(yíng)企業(yè)達(dá)到13家，占比近60%，其他9家涉及國(guó)資公司，其中典型國(guó)資3家，分別為華僑城(000069.SZ)、瀘州老窖(000568.SZ)和上海家化(600315.SH)，6家屬于非典型國(guó)資企業(yè)，其運(yùn)營(yíng)機(jī)制也具有民營(yíng)企業(yè)特征。

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[16]例如，《國(guó)有控股上市公司(境內(nèi))實(shí)施股權(quán)激勵(lì)試行辦法》第十六條規(guī)定：“授予高級(jí)管理人員的股權(quán)數(shù)量按下列辦法確定：

(一)在股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃有效期內(nèi)，高級(jí)管理人員個(gè)人股權(quán)激勵(lì)預(yù)期收益水平，應(yīng)控制在其薪酬總水平(含預(yù)期的期權(quán)或股權(quán)收益)的30%以內(nèi)。高級(jí)管理人員薪酬總水平應(yīng)參照國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或部門(mén)的原則規(guī)定，依據(jù)上市公司績(jī)效考核與薪酬管理辦法確定。

(二)參照國(guó)際通行的期權(quán)定價(jià)模型或股票公平市場(chǎng)價(jià)，科學(xué)合理測(cè)算股票期權(quán)的預(yù)期價(jià)值或限制性股票的預(yù)期收益。

按照上述辦法預(yù)測(cè)的股權(quán)激勵(lì)收益和股權(quán)授予價(jià)格(行權(quán)價(jià)格)，確定高級(jí)管理人員股權(quán)授予數(shù)量”。

[17] 2006年8月10日，深交所發(fā)布了《上市公司公平信息披露指引》(適用于主板上市公司)，在中國(guó)證券市場(chǎng)首次明確提出“公平信息披露”概念，是信息披露監(jiān)管工作中的一次重大突破和深化。8月16日，深交所出臺(tái)《中小企業(yè)板上市公司公平信息披露指引》，除延續(xù)主板指引的概念、原則、構(gòu)架體系外，針對(duì)中小企業(yè)板上市公司的自身特點(diǎn)，增加了保薦機(jī)構(gòu)責(zé)任等規(guī)范要求?！渡鲜泄竟叫畔⑴吨敢烦雠_(tái)的目的在于保護(hù)投資者合法權(quán)益，它取消了特定對(duì)象的“特權(quán)”，維護(hù)了中小投資者的利益，將所有投資者置于平等地

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位，共同承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、共同獲得投資收益，使證券市場(chǎng)的“三公”原則更加充分地得以體現(xiàn)。

第四篇：從法理學(xué)視角看我國(guó)刑訊逼供現(xiàn)象產(chǎn)生的原因

從法理學(xué)視角看我國(guó)刑訊逼供現(xiàn)象產(chǎn)生的原因

[摘要]刑訊逼供危害很大，又屢禁不止。有關(guān)防治刑訊逼供的探討也從來(lái)沒(méi)有停止過(guò)，其中不乏從不同的角度探尋刑訊逼供的產(chǎn)生原因以期尋求防治方法。下面我從法理學(xué)角度探討刑訊逼供的成因，以期對(duì)此問(wèn)題感興趣的朋友有一定幫助。

[關(guān)鍵詞]法理學(xué)；刑訊逼供；原因

刑訊逼供是指司法工作人員采用肉刑或變相肉刑折磨被訊問(wèn)人的肉體或精神，以獲取其供述的一種極惡劣的審訊方法。在刑事案件中，當(dāng)犯罪嫌疑人、被告人面臨不可預(yù)期的肉體的痛苦與違反自己意志的供述之間進(jìn)行選擇時(shí)，更易傾向于選擇后者。刑訊逼供具有很大的危害性，會(huì)造成受審人的肉體傷害和精神損害，直接侵犯了公民的人身權(quán)利。而按照刑訊逼供所得的口供定案，又往往是造成冤假錯(cuò)案的原因，因此，又妨害了司法機(jī)關(guān)的正?；顒?dòng)，破壞了社會(huì)主義法制，損害了司法機(jī)關(guān)的威信。因此，中國(guó)刑事訴訟法第43條、最高人民法院關(guān)于執(zhí)行《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》若干問(wèn)題的解釋中第61條、人民檢察院刑事訴訟規(guī)則第140條等法律條文均有明確規(guī)定禁止刑訊逼供。但現(xiàn)實(shí)情況是，預(yù)防刑訊逼供的效果不甚理想，刑訊逼供現(xiàn)象屢禁不止，因刑訊逼供而造成的冤假錯(cuò)案時(shí)有耳聞，如杜陪武案、佘祥林案、趙作海案等，這些案件的出現(xiàn)對(duì)當(dāng)事人和司法系統(tǒng)造成極大的傷害和負(fù)面影響，這是與建設(shè)社會(huì)主義法治社會(huì)的目標(biāo)背道而馳的。如何消退中國(guó)司法領(lǐng)域里的這個(gè)頑癥？不同學(xué)者從不同角度作了不少探討。筆者試圖從法理學(xué)角度探討刑訊逼供的成因，為構(gòu)建公正合理的法律制度和穩(wěn)定和諧的社會(huì)而努力。

一、長(zhǎng)期以來(lái)專制思想的影響，官重民輕、權(quán)力本位的思想仍深置與人們的腦海中，左右著人們的道德標(biāo)準(zhǔn)。

在中國(guó)傳統(tǒng)的人治社會(huì)中，中國(guó)法律的主要任務(wù)是社會(huì)控制，法律最主要的功能就是打擊犯罪，維護(hù)政權(quán)穩(wěn)定。統(tǒng)治者對(duì)司法程序和人權(quán)漠然視之，法律從來(lái)沒(méi)有被用做保護(hù)個(gè)人權(quán)利的工具，只是統(tǒng)治者用以控制社會(huì)的一種工具。從周一直到明清，形成了“定罪量刑，處罰輕重”全憑口供和“無(wú)供不錄案”為基調(diào)和原則的封建司法傳統(tǒng)，從而使刑訊逼供成為古代合法審問(wèn)、定罪的一種重要手段。在案獄訴訟中，作為王權(quán)代表的審案者的審問(wèn)是否成功的主要標(biāo)志就是訴訟當(dāng)事人是否“服”，而為了這個(gè)目的，刑訊逼供必不可少。不僅對(duì)被告施行刑訊逼供，而且對(duì)證人也不例外。在封建社會(huì)，從立法上就確定了司法工作人員擁有可以對(duì)犯人行使刑訊逼供的特權(quán)，由于該特權(quán)的行駛被賦予懲惡揚(yáng)善的正義色彩，從而使這種特權(quán)在長(zhǎng)期的社會(huì)發(fā)展中逐漸得到人們的普遍認(rèn)可，并加以肯定而保留下來(lái)，并在長(zhǎng)期的潛移默化中使之成為一種習(xí)慣或具有傾向性的社會(huì)行為方式，致使從底層社會(huì)到政府官吏已普遍從道德觀念和價(jià)值觀念上接受了刑訊逼供具有正當(dāng)性的思想，認(rèn)為刑訊逼供對(duì)于貫徹維護(hù)社會(huì)秩序、保護(hù)國(guó)家政權(quán)有積極作用。于是，刑訊逼供具有正當(dāng)性的思想在刑事司法領(lǐng)域成為人們根深蒂固的思想觀念。時(shí)至今日，在很多政府官員眼中，法律仍舊是自己手中隨心所用的工具，仍被看作是社會(huì)管理的多種手段中的一種，為肯定的政治目的服務(wù)，而不是把法律當(dāng)成最權(quán)威及最莊嚴(yán)的準(zhǔn)則加以遵循。

二、體制不完善的影響，無(wú)罪推定、非法證據(jù)排除、監(jiān)督體制等不完善仍然存在。

中國(guó)刑事訴訟中沒(méi)有確立無(wú)罪推定原則。雖然中國(guó)刑事訴訟法第12條規(guī)定，“未經(jīng)人民法院依法審判，任何人不能被確定有罪”，但這只能說(shuō)是中國(guó)刑事訴訟法對(duì)無(wú)罪推定原則的吸收。況且，中國(guó)立法機(jī)關(guān)的一貫立場(chǎng)是“既反對(duì)有罪推定，也不贊成無(wú)罪推定”。依他們的觀點(diǎn)說(shuō)，中國(guó)對(duì)刑事案件的處理原則是“以事實(shí)為依據(jù)，實(shí)事求是；以法律為準(zhǔn)繩，罪當(dāng)其罰?！币虼嗽谒痉▽?shí)踐中，無(wú)罪推定仍不能被大多數(shù)的司法工作人員所接受。

無(wú)完善的非法證據(jù)排除規(guī)則。雖然最高院在對(duì)刑事訴訟法若干問(wèn)題解釋中第61條規(guī)定，“嚴(yán)禁以非法的方法收集證據(jù)，凡經(jīng)查證確實(shí)屬于采用刑訊逼供或者威脅、引誘、欺騙等非法的方法取得的證人證言、被害人陳述、被告人供述，不能作為定案的根據(jù)?！钡@僅說(shuō)明中國(guó)對(duì)非法采集的言詞證據(jù)不予采納，事實(shí)上，在司法實(shí)踐中也是肯定通過(guò)非法取證行為所獲取的物證、書(shū)證的證明效力的，即所謂的毒樹(shù)之果理論。當(dāng)然筆者亦不贊成完全否定此間接證據(jù)的效力，但應(yīng)視具體的情節(jié)而定，這點(diǎn)將在下面的對(duì)策中具體談到。

現(xiàn)有的偵查監(jiān)督體制本身不嚴(yán)密，導(dǎo)致偵查權(quán)的濫用，使的犯罪嫌疑人缺乏必要的與國(guó)家公權(quán)力相對(duì)抗的合理的制衡力。中國(guó)法律明確規(guī)定，“人民檢察院依法對(duì)公安機(jī)關(guān)的偵查活動(dòng)是否合法實(shí)行監(jiān)督”，在此偵查監(jiān)督中，人民檢察院刑事訴訟規(guī)則第383條指出，“人民檢察院根據(jù)需要可以派員參加公安機(jī)關(guān)對(duì)于重大案件的討論和其他偵查活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)違法行為，應(yīng)當(dāng)即時(shí)通知糾正”。由此可以看出人民檢察院只有對(duì)公安機(jī)關(guān)偵破的重大案件才派員到場(chǎng)監(jiān)督的義務(wù)，而對(duì)于大多數(shù)案件的監(jiān)督只有靠訴訟參與人的指控或人民檢察院在審理公安機(jī)關(guān)呈遞的案件材料時(shí)發(fā)現(xiàn)。然而刑訊逼供正是在這“大多數(shù)案件”中出現(xiàn)的，而靠訴訟參與人的指控或人民檢察院在審理公安機(jī)關(guān)呈遞的案件材料時(shí)發(fā)現(xiàn)又是很不現(xiàn)實(shí)的。因?yàn)檫@些都屬事后監(jiān)督，對(duì)其就存在一個(gè)證明問(wèn)題。中國(guó)現(xiàn)行司法實(shí)踐中依然是采取誰(shuí)主張誰(shuí)舉證的原則，這就存在一個(gè)舉證難的問(wèn)題。以上是對(duì)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榘讣挠懻摚敲磳?duì)于檢察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)立案?jìng)刹榈陌讣謶?yīng)由誰(shuí)來(lái)監(jiān)督呢？中國(guó)法律尚未有明確規(guī)定。

刑訊逼供的查證難，懲罰力度輕，有時(shí)甚至存在部門(mén)保護(hù)主義。中國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定

對(duì)刑訊逼供案仍然采用“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的原則。即舉證責(zé)任由主張的“被刑訊人”承擔(dān)。被刑訊者在向司法機(jī)關(guān)控告他們?cè)馐艿叫逃嵄乒r(shí)，就會(huì)被要求提供自己曾遭受刑訊逼供的證據(jù)。然而刑訊逼供一般是在被刑訊者的人身自由受到限制的情況下進(jìn)行的，除非刑訊行為在他們身上留下了顯著傷痕、殘疾甚至死亡，其他一般情況由于他們對(duì)在其身上留下的傷痕等各種證據(jù)無(wú)法及時(shí)固定，以致當(dāng)他們恢復(fù)人身自由后向檢察機(jī)關(guān)控告時(shí)，舉證已成為一個(gè)艱難的過(guò)程。其次，對(duì)于刑訊逼供的認(rèn)定，在司法實(shí)踐中發(fā)生的指名問(wèn)供、誘供、騙供及采取顯著輕微逼供方法的，不能認(rèn)定為構(gòu)成刑訊逼供罪，再加上有些部門(mén)保護(hù)主義，這就為刑訊逼供的合法化打開(kāi)了制度之門(mén)。

有罪推定的基本含義是指任何被指控犯罪的人，都被假定為有罪，可以不經(jīng)其他司法程序而將其直接宣告有罪或作為罪犯對(duì)待；或者雖經(jīng)司法程序才能夠?qū)⑿淌卤桓嫘嬗凶?，但這種司法程序是以假定被告人有罪而設(shè)有的。也就是說(shuō)一個(gè)人一旦被控有罪，司法官員首先先入為主的假定其是有罪之人，然后才張開(kāi)相應(yīng)的司法活動(dòng)。我國(guó)長(zhǎng)期以來(lái)貫徹的都是有罪推定的理念。雖然我國(guó)在1997年《刑事訴訟法》第12條確定了“未經(jīng)法院依法判決，對(duì)任何人都不得確定有罪”原則，并且對(duì)訴訟活動(dòng)中被追究刑事責(zé)任的人的稱謂在法律規(guī)定里加以區(qū)別和確認(rèn)，而不是一律運(yùn)用“罪犯”的提法。在偵查和檢查起訴階段改稱為“犯罪嫌疑人”、在審問(wèn)階段改稱為“被告人”、在有罪判決生效后才稱為“罪犯”。但實(shí)務(wù)中仍舊以對(duì)待“罪犯”的方法對(duì)待犯罪嫌疑人的現(xiàn)象卻沒(méi)有杜絕。由于在司法實(shí)踐中，絕大多數(shù)刑事案件的犯罪嫌疑人、被告人在經(jīng)過(guò)刑事偵查、檢查起訴和人民法院的審理后都被認(rèn)定為有罪，無(wú)罪的裁判占的比重不大。這樣在有罪推定思想的指引下，刑事偵查人員往往憑自己的認(rèn)識(shí)和判斷要求犯罪嫌疑人做出符合自己判斷的供述。對(duì)犯罪嫌疑人像對(duì)待罪犯那樣處以“刑罰”超期羈押、刑訊逼供也就被長(zhǎng)期在肯定的空間保存下來(lái)。

刑事偵查人員職業(yè)法律意識(shí)的欠缺是有罪推定得以存在的原因之一。與非職業(yè)的法律意識(shí)相比，專業(yè)化是職業(yè)法律意識(shí)的重要特征，它更強(qiáng)調(diào)意識(shí)主體對(duì)法律和現(xiàn)實(shí)的忠誠(chéng)，嚴(yán)格從法律的角度來(lái)思考問(wèn)題并力求克制自己的感情好惡和排除社會(huì)干擾，不是用低級(jí)的法律意識(shí)即法律心理來(lái)支配自己的行為，而是用高級(jí)的法律意識(shí)即法律思想體系來(lái)指導(dǎo)自己的行為。也就是說(shuō)，刑事偵查人員在職能活動(dòng)中不僅要樹(shù)立準(zhǔn)確的權(quán)力觀，在尊重并保障人權(quán)的同時(shí)，也要時(shí)常明白地認(rèn)識(shí)到自身行為的目的，跳出活動(dòng)中主體的束縛,在對(duì)自身及客體準(zhǔn)確認(rèn)知的基礎(chǔ)上，客觀地面對(duì)所遇到的困難或僵局，避免先入為主、思維定勢(shì)的消極影響。而在刑訊逼供活動(dòng)中，行為主體已認(rèn)定行為相對(duì)人就是真正的罪犯，其活動(dòng)也都是在此前提下進(jìn)行的證據(jù)搜集，當(dāng)沒(méi)有充足充分的證據(jù)證明這一前提時(shí)，就采取了直接而粗暴的手段以求省時(shí)省力地獲得最具價(jià)值的口供，打開(kāi)偵查“黑箱”。因此，可以說(shuō)刑事偵查人員的職業(yè)法律意識(shí)欠缺是刑訊逼供行為產(chǎn)生的重要條件，而加強(qiáng)刑偵人員的職業(yè)法律意識(shí)也是避免刑訊逼供產(chǎn)生的一道重要防線。

當(dāng)前的刑訊逼供主要發(fā)生在刑事訴訟的偵查階段，一般是刑事案件中的行駛偵查權(quán)的偵查人員對(duì)于刑事犯罪嫌疑人進(jìn)行刑訊逼供。究其原因，一方面受傳統(tǒng)的法律文化的影響，因?yàn)楣糯鷮彴刚呒瘋刹楹蛯弳?wèn)于一身，所以他們?nèi)耘f認(rèn)為自己就是審案者,是司法的官員，應(yīng)當(dāng)要求犯罪嫌疑人認(rèn)罪；另一方面,要求犯罪嫌疑人、被告人“坦白從寬、抗拒從嚴(yán)”的國(guó)家刑事政策以及要求犯罪嫌疑人“如實(shí)供述”的刑事訴訟法條文內(nèi)容都使得公、檢、法、司工作人員形成牢固的觀念，必須要求犯罪嫌疑人“坦白交待”、“認(rèn)罪服法”；另外,從刑事偵查的技術(shù)角度來(lái)看，刑偵工作中的取證困難，也使得刑事偵查人員習(xí)慣性地滋生出必須獲取犯罪嫌疑人口供、“口供是證據(jù)之王”的認(rèn)識(shí)和觀念。

導(dǎo)致刑訊逼供現(xiàn)象產(chǎn)生的原因是多方面的，本文只是從法理學(xué)視角來(lái)對(duì)刑訊逼供現(xiàn)象產(chǎn)生的思想意識(shí)進(jìn)行追根溯源。筆者認(rèn)為刑訊逼供現(xiàn)象產(chǎn)生的最根本原因即有執(zhí)法人員受中國(guó)古代傳統(tǒng)思想觀念的影響，也有現(xiàn)實(shí)制度層面的影響。只有使執(zhí)法者從根本上轉(zhuǎn)變“權(quán)力本位”、“唯上聽(tīng)從”、“官僚本位”、“ 法律工具論意識(shí)”和“先入為主”等思想觀念，以及建立良好的制度，使執(zhí)法部門(mén)分工、配合及制約，從思想意識(shí)上、充分認(rèn)識(shí)到刑訊逼供行為的錯(cuò)誤影響和社會(huì)危害，從制度上堅(jiān)決防治這種行為的發(fā)生，才是我們從法理角度分析刑訊逼供的動(dòng)力和目的。

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第五篇：從德與法視角看初中生群毆老師

從德與法視角看初中生群毆老師(2016-04-29 10:15:06)分類： 教育隨筆

從德與法視角看初中生群毆老師

原創(chuàng)：程騫

老師讓交試卷，學(xué)生拒絕，反而對(duì)老師進(jìn)行辱罵，二人發(fā)生爭(zhēng)吵，幾名男生見(jiàn)狀，紛紛對(duì)老師拳打腳踢。該老師一共遭到了4輪學(xué)生的毆打。這一幕發(fā)生在安徽亳州市蒙城一初中課堂上。（人民網(wǎng)）

人民網(wǎng)從蒙城縣相關(guān)部門(mén)了解到，經(jīng)當(dāng)?shù)亟逃?、公安部門(mén)聯(lián)合調(diào)查，視頻反映內(nèi)容屬實(shí)。目前，涉事師生已達(dá)成諒解。姑且不論這樣的諒解到底是雙方出于自愿和真心，還是因?yàn)樵谟嘘P(guān)部門(mén)極力控制輿情壓力下的被迫互諒，但有一點(diǎn)已無(wú)法改變：事件的負(fù)面效應(yīng)已廣泛擴(kuò)散，不良影響已無(wú)法避免和挽回，尤其令人痛心的是，承載師生情誼的小船就這樣說(shuō)翻就翻了，而且翻的是如此悲催和不體面。

面對(duì)此事，肯定不少人從家庭、學(xué)校、師生等諸教育方面去剖析和批評(píng)，說(shuō)不定還會(huì)掀起新一輪大肆渲染教育弊端及聲討應(yīng)試教育的浪潮。但筆者認(rèn)為，此事不該簡(jiǎn)單指責(zé)學(xué)校教育，靠罵教育、罵教師也不能解決此類爭(zhēng)端，其實(shí)這是一個(gè)典型的道德與法制事件。

無(wú)論哪種教育，即使是常被詬病的應(yīng)試教育，也是教人向上向善的，而不是教人去作惡或違法背德。動(dòng)輒以暴力解決問(wèn)題，這是任何學(xué)校所不希望看到的，也無(wú)法說(shuō)明就是學(xué)校教育失敗的結(jié)果。

跳出教育圈子看，根本上是因這幾個(gè)孩子道德缺失和法制觀念淡薄才導(dǎo)致了這個(gè)事件的發(fā)生。

教師固然有收發(fā)試卷及控制局面的不當(dāng)行為，但怎樣的不當(dāng)，官方并無(wú)細(xì)節(jié)回應(yīng)。事件起初僅是師生二人爭(zhēng)執(zhí)，但忽然加入其他幾個(gè)學(xué)生才是局面失控的主要原因。而且，這五六個(gè)學(xué)生的表現(xiàn)令人相當(dāng)震驚：對(duì)老師拳打腳踢，群起攻之，反復(fù)四輪，出手快、下手狠，果斷麻利，毫無(wú)猶豫與懼怕神態(tài)，這些均超出了人們的想象?？赐暌曨l后，恍如進(jìn)入影視中的黑社會(huì)惡斗鏡頭，根本不像初中生作為。這樣的鏡頭提醒我們，這算不上是一則教育失敗的范例，而是一起典型的暴力事件，是一群未成年人群毆一個(gè)成年人的案例。而鑒于涉事學(xué)生均未成年，一般是對(duì)涉事學(xué)生進(jìn)行批評(píng)教育，并責(zé)令其監(jiān)護(hù)人加強(qiáng)教育管理。在我們對(duì)這類孩子的暴戾表現(xiàn)和未來(lái)?yè)?dān)心時(shí)，網(wǎng)上有相當(dāng)一部分年輕人對(duì)群毆老師叫好，這些“叫好聲”更令人心寒且恐懼不安，這是另一種暴戾之氣的彌漫和泛濫。一個(gè)長(zhǎng)輩或許也會(huì)犯錯(cuò)，但一群孩子群起攻之，這哪里還有尊重長(zhǎng)輩的道德意識(shí)。何況，面對(duì)的長(zhǎng)輩還是自己的老師，尊師重教、師道尊嚴(yán)、文明有禮的好傳統(tǒng)在這里是蕩然無(wú)存。試想，如果面對(duì)的不是老師而是陌生人，下手會(huì)不會(huì)更重，參與的人會(huì)不會(huì)更多？真讓人不敢再細(xì)想下去。既然這是一起治安事件和失德案例，藥方也得是復(fù)合的：一是要提高青少年的道德修養(yǎng)，加強(qiáng)三觀教育；二是增強(qiáng)學(xué)生的法制觀念，引導(dǎo)學(xué)生用法律思維解決問(wèn)題；三是學(xué)校和當(dāng)?shù)亟逃鞴懿块T(mén)應(yīng)立足實(shí)際，對(duì)師生加強(qiáng)教育，密切家校聯(lián)系，著力構(gòu)筑良好的師生關(guān)系，打造本地好的教育生態(tài)。（程騫）