第一篇：基金運(yùn)作流程

基金運(yùn)作流程

通俗地講，投資基金就是匯集眾多分散投資者的資金，委托投資專家（如基金管理人），由投資管理專家按其投資策略，統(tǒng)一進(jìn)行投資管理，為眾多投資者謀利的一種投資工具。投資基金集合大眾資金，共同分享投資利潤(rùn)，分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。而證券投資基金就是通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行基金單位籌集資金，并將資金用于證券投資?；饐挝坏某钟姓邔?duì)基金享有資產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)處置權(quán)和其它相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。其具體流程為：

1、投資者資金匯聚成基金。

2、該基金委托投資專家---基金管理人員投資運(yùn)作。（1）投資者、基金管理人、基金托管人通過(guò)基金契約的方式建立信托協(xié)議，確立投資者出資（并享有收益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）、基金管理人受托負(fù)責(zé)理財(cái)、基金托管人負(fù)責(zé)保管資金三者之間的信托關(guān)系。（2）基金管理人員與基金托管人（主要是銀行）通過(guò)托管協(xié)議確立雙方的責(zé)權(quán)。

3、基金管理人員經(jīng)過(guò)專業(yè)理財(cái)，將投資收益分予投資者。在我國(guó)，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔(dān)任，基金管理人必須由專業(yè)的基金管理人擔(dān)任。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔(dān)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。

第二篇：私募股權(quán)基金運(yùn)作流程

私募股權(quán)投資基金的定義：

私募股權(quán)基金一般是指從事私人股權(quán)（非上市公司股權(quán)）投資的基金。

私募是相對(duì)公募來(lái)講的。當(dāng)前我們國(guó)家的基金都是通過(guò)公開(kāi)募集的，叫公募基金。如果一家基金不通過(guò)公開(kāi)發(fā)行，而是在私下里對(duì)特定對(duì)象募集，那就叫私募基金。

股權(quán)投資基金是一種通過(guò)私募形式對(duì)未上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資基金（PRIVATE EQUITY FUND，簡(jiǎn)稱 PE）私募股權(quán)投資基金運(yùn)作流程：

項(xiàng)目選擇和可行性核查---法律調(diào)查---投資方案設(shè)計(jì)---退出策略---監(jiān)管。

一、私募基金公司的注冊(cè)條件：

1、私募管理型企業(yè)的注冊(cè)資本（出資數(shù)額）不低于 3000 萬(wàn)元，設(shè)立時(shí)實(shí)收資本（實(shí)際繳付的出資數(shù)額）不低于 3000 萬(wàn)元；單個(gè)投資者（股 東）的投資數(shù)額不低于 100 萬(wàn)元（有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi)）。

2、私募基金型企業(yè)的注冊(cè)資本（出資數(shù)額）不低于 5 億元，設(shè)立時(shí)實(shí)收資本（實(shí)際繳付的出資額）不低于 1 億元；單個(gè)投資者（股東）的投（出）資數(shù)額不低于 100 萬(wàn)元（有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi)）。

二、私募基金管理公司和私募基金公司的營(yíng)業(yè)范圍：

1、私募管理型企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍可以核定為：非證券業(yè)務(wù)的投資管理、咨詢；參與設(shè)立投資型企業(yè)與管理型企業(yè)。不得從事證券類投資、擔(dān)保，不得以公開(kāi)方式募集資金。

2、私募基金型企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍除可以核定以上范圍外，還可以核定：非證券業(yè)務(wù)的投資；代理其他投資企業(yè)或個(gè)人的投資。不得從事證券類投資、擔(dān)保。不得以公開(kāi)方式募集資金。

3、管理型企業(yè)和投資型企業(yè)均可申請(qǐng)從事上述經(jīng)營(yíng)范圍以外的其他經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，但不得從事證券類投資、擔(dān)保。不得以公開(kāi)方式募集資金。投資型企業(yè)不得成為上市公司的股東，但是所投資的未上市企業(yè)上市 后，投資型企業(yè)所持股份的未轉(zhuǎn)讓部分及其配售部分不在此限。

三、私募基金公司或“基金管理公司”的發(fā)起人數(shù)規(guī)定：

雖沒(méi)有做出規(guī)定，但一般不宜超過(guò) 50 人；做為有限責(zé)任公司，按照法律，不應(yīng)超過(guò) 50 人；做為私募，無(wú)論什么形式，不應(yīng)超過(guò) 200 人。

四、其他規(guī)定：

根據(jù)《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》，創(chuàng)投企業(yè)應(yīng)有至少 3 名具備 2 年以上創(chuàng)業(yè)投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員承擔(dān)投資管理責(zé)任。委托其他創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資管理顧問(wèn)企業(yè)作為管理顧問(wèn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)其投資管理業(yè)務(wù)的。

第三篇：私募基金投資項(xiàng)目運(yùn)作流程

專項(xiàng)投資項(xiàng)目基金操作流程

一、商務(wù)接洽階段

1、提交標(biāo)的項(xiàng)目及企業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書(shū)（文件、手續(xù)等）

2、提交標(biāo)的項(xiàng)目及企業(yè)的相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及報(bào)表

二、交易架構(gòu)階段

1、對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查

A項(xiàng)目真實(shí)性、有效性確認(rèn)；項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等

B排除法律風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)初評(píng)、財(cái)務(wù)初審

2、簽訂合作意向/協(xié)議

3、法律、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)正式介入并形成具有法律效應(yīng)文件

4、組織架構(gòu)項(xiàng)目基金

A工商、稅務(wù)部門(mén)成立基金

B銀行基金賬戶建立并確立委托/監(jiān)督/管理服務(wù)協(xié)議C基金發(fā)行信息報(bào)送基金業(yè)協(xié)會(huì)及證監(jiān)會(huì)

D確定發(fā)行渠道及印刷品制作

三、交易實(shí)施階段

1、基金募集

2、相關(guān)抵/質(zhì)押手續(xù)完成并實(shí)施投資

3、基金成立運(yùn)營(yíng)信息報(bào)送基金業(yè)協(xié)會(huì)及證監(jiān)會(huì)備案并執(zhí)行信息披露制度

第四篇：基金流程

基金操作流程

①投資部從項(xiàng)目渠道獲得目標(biāo)企業(yè)的基本資料，結(jié)合行業(yè)分析對(duì)該項(xiàng)目做出初步判斷和研究，編寫(xiě)立項(xiàng)報(bào)告，公司召開(kāi)總經(jīng)理辦公會(huì)討論并做出是否立項(xiàng)的決議。

②對(duì)立項(xiàng)的項(xiàng)目，成立項(xiàng)目組，制定項(xiàng)目計(jì)劃；

③項(xiàng)目組聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部、律師、會(huì)計(jì)師、行業(yè)專家對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，編寫(xiě)盡職調(diào)查報(bào)告及投資方案；

④公司召開(kāi)總經(jīng)理辦公會(huì)審查項(xiàng)目組提交的報(bào)告和方案，審查通過(guò)的，安排進(jìn)入投資決策程序；

⑤對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審議；

⑥參加公司項(xiàng)目審議會(huì)的成員全體通過(guò)，可對(duì)項(xiàng)目做出投資建議或投資決議；

⑦根據(jù)授權(quán)，對(duì)個(gè)案累計(jì)投資額不超過(guò)5000萬(wàn)元（含）的項(xiàng)目，公司項(xiàng)目審議會(huì)會(huì)議可做出投資決議，并報(bào)公司投資決策委員會(huì)備案；

⑧對(duì)個(gè)案累計(jì)投資額超過(guò)5000萬(wàn)元的項(xiàng)目，公司項(xiàng)目審議會(huì)會(huì)議可做出投資建議，報(bào)公司投資決策委員會(huì)審議；

⑨公司總經(jīng)理召集召開(kāi)公司投資決策委員會(huì)會(huì)議； 提交公司投資決策委員會(huì)審議的項(xiàng)目，公司應(yīng)提前5日將資料提交給每位參加會(huì)議的委員；

⑩公司投資決策委員會(huì)審議公司項(xiàng)目審議會(huì)上報(bào)的投資建議，全體參會(huì)委員4/5以上同意通過(guò)，才可對(duì)項(xiàng)目投資做出通過(guò)的決議；

11對(duì)有條件通過(guò)的項(xiàng)目，在項(xiàng)目組補(bǔ)充完資料后，可安排第二次審議；○

12對(duì)形成投資決議的項(xiàng)目，投資部和風(fēng)險(xiǎn)部在律師協(xié)助下起草正式投資協(xié)○

議，并和項(xiàng)目企業(yè)簽署投資協(xié)議，完成有關(guān)投資手續(xù)；

13根據(jù)投資決議和與項(xiàng)目企業(yè)的有關(guān)協(xié)議，○公司與基金托管人完成投資款項(xiàng)的劃撥；

14投資后，○投資部對(duì)被投資項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤管理，定期完成項(xiàng)目管理報(bào)告并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)部與投委會(huì)，遇企業(yè)重大事件，及時(shí)做出分析和處置方案并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)部審議；

15根據(jù)投資項(xiàng)目發(fā)展?fàn)顩r,選擇適當(dāng)時(shí)機(jī),投資部同其他部門(mén)協(xié)助企業(yè)完成上○

市程序；

16根據(jù)投資和退出計(jì)劃及項(xiàng)目發(fā)展?fàn)顩r，○及時(shí)調(diào)整退出方案，經(jīng)公司項(xiàng)目審議會(huì)審議后報(bào)公司投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)，實(shí)施股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)回購(gòu)或出售所持股票。

第五篇：銀行基金定投客戶見(jiàn)面會(huì)流程及運(yùn)作實(shí)例

客戶見(jiàn)面會(huì)流程及運(yùn)作實(shí)例

以基金定投業(yè)務(wù)營(yíng)銷為例，詳細(xì)說(shuō)明請(qǐng)見(jiàn)《客戶見(jiàn)面會(huì)要點(diǎn)及注意事項(xiàng)》。

一、會(huì)前組織

1.初步企劃確定主題：

合作伙伴：**基金公司（通過(guò)分行提供的基金公司聯(lián)系表與基金公司客戶經(jīng)理取得聯(lián)系，并與之商議合作意向，同時(shí)爭(zhēng)取各種支持）

會(huì)議主題：基金定投業(yè)務(wù)展示暨客戶見(jiàn)面會(huì)

會(huì)議時(shí)間：200*年**月**日（盡量挑選周末上午或下午）

會(huì)議地點(diǎn)：***（基金公司提供的小會(huì)議廳或支行會(huì)議室）

獎(jiǎng)品設(shè)定：進(jìn)場(chǎng)小禮品、當(dāng)場(chǎng)投資禮品、抽獎(jiǎng)禮品及抽獎(jiǎng)嘉賓禮品

主講人：設(shè)立3人（基金公司講師、銀行講師、主持人）

預(yù)算費(fèi)用：可與基金公司共同承擔(dān)（建議盡量不涉及現(xiàn)金）

2.成立功能小組并分工準(zhǔn)備：

籌劃組：

在理財(cái)經(jīng)理例會(huì)上對(duì)見(jiàn)面會(huì)事宜進(jìn)行宣導(dǎo)（安排理財(cái)經(jīng)理邀請(qǐng)客戶的數(shù)量，概

述見(jiàn)面會(huì)目標(biāo)和籌備工作計(jì)劃）；

籌劃整個(gè)見(jiàn)面會(huì)安排和時(shí)間表的制定（并及時(shí)通報(bào)相關(guān)安排）；

負(fù)責(zé)聯(lián)系各理財(cái)經(jīng)理和重要客戶，確保當(dāng)日到場(chǎng)客戶人數(shù)。

接待組：

領(lǐng)導(dǎo)（負(fù)責(zé)重要客戶的接待）

內(nèi)勤（負(fù)責(zé)物品的管理和分發(fā)及會(huì)場(chǎng)服務(wù)）

經(jīng)理（負(fù)責(zé)各自攜帶嘉賓的接待）

講師組：會(huì)議PPT的制作（基金公司協(xié)助制作）

后勤組：物品的采購(gòu)、資料的打印和裝訂、會(huì)場(chǎng)布置。

設(shè)備組：責(zé)音響設(shè)備調(diào)試、電腦投影調(diào)試、音樂(lè)配制播放。

3.確定客戶和物品準(zhǔn)備：

再次確定客戶人數(shù)，并隨時(shí)調(diào)整物品的準(zhǔn)備。

二、會(huì)中控制

1.要求接待熱情、行為規(guī)范、音樂(lè)溫馨、氣氛熱烈。在客戶進(jìn)場(chǎng)和整個(gè)會(huì)議過(guò)程中，可播放輕松愉快的音樂(lè)。

2.主持人臨場(chǎng)應(yīng)變、隨機(jī)發(fā)揮，注意掌控見(jiàn)面會(huì)的時(shí)間。

3.可預(yù)設(shè)一些“內(nèi)部人員”，預(yù)防冷場(chǎng)，烘托氣氛。

4.見(jiàn)面會(huì)程序可參考：

客戶進(jìn)場(chǎng)時(shí)領(lǐng)取資料袋，并送進(jìn)場(chǎng)小禮物

播放郵儲(chǔ)宣傳影像或PPT，客戶填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷并以此作為抽獎(jiǎng)依據(jù)

主持人宣布見(jiàn)面會(huì)開(kāi)始及致辭

領(lǐng)導(dǎo)致辭/會(huì)議籌備人感謝到場(chǎng)客戶

請(qǐng)基金公司講師講解宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及投資建議

根據(jù)基金公司講師內(nèi)容，提簡(jiǎn)單問(wèn)題進(jìn)行有獎(jiǎng)問(wèn)答

客戶提問(wèn)時(shí)間

幸運(yùn)抽獎(jiǎng)

郵儲(chǔ)講師講解郵儲(chǔ)基金業(yè)務(wù)及相關(guān)基金的推薦

主持人宣布禮品設(shè)置

理財(cái)經(jīng)理再次向各自的客戶逐一講解

辦理現(xiàn)場(chǎng)確定投資客戶的業(yè)務(wù)受理和資料收集

宣布見(jiàn)面會(huì)結(jié)束

恭送客戶

四、會(huì)后追蹤

對(duì)最終銷售追蹤表的編輯和分析。

填寫(xiě)客戶見(jiàn)面會(huì)報(bào)告表。