第一篇：金橋內(nèi)控分析報告

金橋支行內(nèi)控管理分析報告

完善的銀行內(nèi)控監(jiān)管機制的重要性是由金融業(yè)在國民經(jīng)濟中的地位所決定的。金融行業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，銀行作為經(jīng)營貨幣和信用的特殊企業(yè)，具有高負債、高風險、社會效益強等主要特征。加強內(nèi)控監(jiān)管機制對我行各項業(yè)務的健康發(fā)展具有重要的現(xiàn)實作用，銀行要實現(xiàn)利潤的最大化的目標，就必須加強內(nèi)控監(jiān)管機制，我網(wǎng)點深知內(nèi)控監(jiān)管機制的重要性，以風險為導向，立足規(guī)范操作，夯實內(nèi)控管理基礎工作，保障各項業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營和持續(xù)發(fā)展。

根據(jù)以往各項檢查得出的經(jīng)驗來看，現(xiàn)階段金橋支行內(nèi)控管理主要存在的以下問題。

1.對內(nèi)控制度缺乏必要的認識，存在模糊現(xiàn)象。近幾年，由于新入行的員工比較多，可能對各項內(nèi)控管理不是很了解，很多人簡單地認為銀行的內(nèi)控管理就是各項規(guī)章制度和政策法規(guī)的匯總，內(nèi)部控制不過是內(nèi)審、檢查部門的事，跟自己沒有太大關系，還有的把加強內(nèi)部控制與發(fā)展業(yè)務對立起來，片面認為內(nèi)部控制阻礙或制約了業(yè)務發(fā)展，重業(yè)務、輕管理的現(xiàn)象還比較突出。

2業(yè)務操作流程、規(guī)章制度方面的培訓偏少，有時出現(xiàn)培訓滯后的現(xiàn)象。由于新老系統(tǒng)的轉換，業(yè)務操作流程頻繁升級，新的業(yè)務品種不斷推出，這就要求員工及時掌握新的制度、流程，了解新流程、新產(chǎn)品的特點和風險點。,系統(tǒng)升級后的一段時間內(nèi)出現(xiàn)問題較多，一段時間后出現(xiàn)問題較少；傳統(tǒng)業(yè)務出現(xiàn)的問題少，而新興業(yè)務出現(xiàn)的問題多。這就充分說明對員工的業(yè)務培訓一定程度上存在不及時、不到位的現(xiàn)象。由于我所臨柜人員基本上都是近三年新入行的新員工，對風險控制的能力比較弱，在事后方面做的不是很到位。

3風險意識比較淡薄，安全保衛(wèi)工作做的不是很到位。例如，在分行的監(jiān)控檢查當中，我所多次被檢查到離柜章未鎖閉，未簽退等的現(xiàn)象出現(xiàn)，此類問題的出現(xiàn)就是員工未真正理解內(nèi)控風險的意義，沒有意識到其重要性。

對于出現(xiàn)的以上問題，在下一步的內(nèi)控工作當中，有針對性的做出進一步的改正。

1明確內(nèi)控工作目標，完善內(nèi)控制度建設。該行根據(jù)本網(wǎng)點實際情況，制定了以堅持內(nèi)控優(yōu)先原則，以深化內(nèi)控基礎管理為著重點，防范各類違章違紀現(xiàn)象，杜絕重大差錯事故發(fā)生的內(nèi)控管理目標，進一步加強網(wǎng)點員工對內(nèi)控管理的理解，促使員工嚴章執(zhí)紀、愛崗敬業(yè)，增強員工風險防范意識。通過每日晨會、每周例會，及時傳達上級業(yè)務信息和工作要點，強化每日晨會的內(nèi)容和形式，規(guī)范統(tǒng)一業(yè)務操作流程。重視業(yè)務操作流程管理，提示業(yè)務流程中的風險點和重要環(huán)節(jié)，糾錯整改，強化業(yè)務風險點的把握，灌輸風險意識，掌握業(yè)務操作流程中的風險點、關鍵點。

2強化規(guī)章制度學習，自查自糾落實整改。為適應不斷發(fā)展金融業(yè)務需求，針對員工薄弱環(huán)節(jié)，根據(jù)實際情況制定了業(yè)務知識和規(guī)章制度培訓計劃，依托《銀行業(yè)務操作指南》和《綜合柜員操作手冊》，對各類業(yè)務流程的知識點進行培訓和輔導，根據(jù)各業(yè)務環(huán)節(jié)的風險點，列出主要風險控制措施，讓員工準確掌握操作業(yè)務的風險環(huán)節(jié)和風險點同時，通過建立“一對一”新老員工結隊幫輔制度，使新員工能盡快熟悉新業(yè)務，掌握業(yè)務操作要領，避免業(yè)務差錯的發(fā)生。組織員工學制度、學案例、學《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》。同時不定期的對本網(wǎng)點的臨柜人員的庫存及ATM機現(xiàn)金、空白重要憑證進行全面查庫。

3加強行為動態(tài)管理，構建網(wǎng)點和諧氛圍。防案、防風險重點是對“人”的管理。在日常工作中，該行注重實施人性化的管理，通過開展“和諧銀行”活動、建立員工聯(lián)系制度和員工檔案，關注員工的行為動態(tài)，關注員工的情緒變化及工作表現(xiàn)。在工作中，溝通成為了解員工思想動態(tài)的最佳方法和途徑，也是提高凝聚力的重要手段。通過溝通，增進了員工間溝通與友誼，加強了網(wǎng)點員工組織性和紀律性，凝聚了該行合力，使該行形成了團結和諧的優(yōu)秀團隊氛圍，使員工深切感受到了集體的溫暖。

4利用每日晨會，每周例會的時間強化員工的教育與培訓，以全面提高員工素質。一方面要正面典型教育與反面警示教育相結合，組織員工觀看警示案例、宣講案例，加大業(yè)務培訓的力度，對我行的新業(yè)務、新知識進行全方位、多層次的教育和培訓，及時總結先進經(jīng)驗，樹立正面典型，自覺規(guī)避風險。另一方面業(yè)務培訓與風險防范教育相結合。提高內(nèi)控制度執(zhí)行力，首先要提高員工員業(yè)務素質，定期對員

工進行業(yè)務能力考核。不僅讓員工知道怎么做，還要向員工講明白每一環(huán)節(jié)的風險點和每一控制的含義，將風險防范教育寓于其中，使員工不僅知其然，更知其所以然，增強員工的風險防范意識，促使員工自覺地按規(guī)定操作、規(guī)避操作風險。

總之，內(nèi)控管理是銀行經(jīng)營的根本保障和永恒主題，銀行發(fā)展的過程同時也是完善內(nèi)控機制的過程，不講內(nèi)控的所謂發(fā)展只是無本之木、無源之水。因此，有效實現(xiàn)內(nèi)控管理與業(yè)務發(fā)展的有機結合，就能保障業(yè)務的快速發(fā)展，就能有效地控制風險，就能保障銀行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，所以，在下一階段的管理中，我所立足于加強內(nèi)控管理，嚴格控制風險點的出現(xiàn)，是我行的各項業(yè)務有序的發(fā)展起來。

金 橋 支 行

2011年10月18日

第二篇：金橋見習報告

金橋見習報告

一、見習目的：

1、通過見習，加深學生對課本理論知識和公司所需技能聯(lián)系起來，從而達到理論與實踐相結合的目的。

2、通過見習，初步了解所見習單位的經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展歷史等。

3、通過見習，初步接觸工作環(huán)境，感受工作氛圍，為以后進入社

會打下基礎。

二、見習單位：防城港金橋國際物流有限公司

三、見習時間：2014年5月5日—2014年5月18日

四、見習過程

因為我們是報關與國際貨運專業(yè)的學生，所以本次見習主要是參觀一些相關報關報檢工作地點和了解相關進出口國際貨運的發(fā)展運程。通過老師、學長學姐們和公司經(jīng)理人員的耐心介紹更多地了解我們專業(yè)的未來就業(yè)方向，深切感受進入報關報檢行業(yè)或是國際貨運行業(yè)所要面臨的一些工作和挑戰(zhàn)。

1、報關部—填寫報關單

填寫報關單是需要一絲不茍地對待的工作，有哪處地方出錯，可能會導致商品不能進出境，在填寫報關單時，很多地方都需要去注意的，例如經(jīng)營單位，收貨人，備案號等等，各項都必須完整、準確、清晰填寫，并且不得涂改。進出口商品如何規(guī)范申報，是我們在辦理通關事務時經(jīng)常遇到分的難題，雖然報關單填制規(guī)范對報關單中各項的內(nèi)容的填報作了具體的規(guī)定。但對于不同的商品來講，海關在歸類，審價和監(jiān)管方面的要求是不同的，因此相應的商品申報規(guī)范也是不同的，而某項商品的名稱，規(guī)格型號具體應該如何申報，海關總署并無相應的規(guī)定，各地海關目前也無統(tǒng)一做法。因此，我們?nèi)绾螌ｊP提供具體的商品的申報規(guī)范，這就要求我們在平時的工作當中不斷的學習和積累了，填寫報關單時，我也遇到很多困難，不懂的地方，我就和同學一起討論研究，認真地積累細節(jié)知識。

2、船代及貨物運輸

船代公司業(yè)務流程分為進口業(yè)務以及出口業(yè)務。進口業(yè)務流程有：船期動態(tài)管理、EDI管理—進口艙單接收、船舶動態(tài)管理、船舶抵港申報、EDI管理—海關數(shù)據(jù)收發(fā)EDI管理—船公司數(shù)據(jù)收發(fā)、外勤管理、進口單證管理---進口艙單、進口艙單申報、EDI管理—貨主數(shù)據(jù)收發(fā)、到貨通知單、提貨單、港建費結算、應收費用結算、代理支出費用結算、財務收款、財務付款。出口業(yè)務流程有：船期動態(tài)管理、出口委托書、出口貨物申報表、出口清單、EDI管理—出口艙單發(fā)送、海運提單、船舶離港申報表。

國際貨運代理企業(yè)通曉國際貿(mào)易環(huán)節(jié)，精通各種運輸業(yè)務，熟悉有關法律、法規(guī)，業(yè)務關系廣泛，信息來源準確、及時，與各種承運人、倉儲經(jīng)營人、保險人、港口、機場、車站、堆場、銀行等 相關企業(yè)，海關、商檢、衛(wèi)檢、動植檢、進出口管制等有關政府部門存在著密切的業(yè)務關系，不論對于進出口貨物的收、發(fā)貨人，還是對于承運人和港口、機場、車 站、倉庫經(jīng)營人都有重要的橋梁和紐帶作用。不僅可以促進國際貿(mào)易和國際運輸事業(yè)發(fā)展，而且可以為國家創(chuàng)造外

匯來源，對于本國國民經(jīng)濟發(fā)展和世界經(jīng)濟的全球 化都有重要的推動作用。

3、集裝箱

進口流程:

詢價、報價—簽訂合同—接受客戶委托并換取小提單—報關報檢—提箱、拆箱、還箱—倉儲監(jiān)管—交儲運部監(jiān)管—費用結算—業(yè)務記錄及檔案整理

出口流程：

訂艙與受載—放箱—裝箱與封箱—報關—出圖—集港—費用結算— 貨運代理根據(jù)托運人提供的資料以及實際裝貨信息，制出提單樣本待托運人確認，確認

無誤后簽發(fā)正本提單。

4、倉儲

入庫作業(yè)流程

入庫流程基本分為：入庫委托單輸入、確認。選擇收貨平臺，安排庫位，驗收，入庫輸入，入庫確認，入庫更正。依據(jù)客戶要求和倉庫設備要求流程可以靈活變更。

在庫作業(yè)

1.工廠（客戶）通知我司客服，客服將操作事項錄入系統(tǒng)，同時錄入相關費用 2.客服接單之后將作業(yè)通知單發(fā)送給操作中心錄單人員。3.操作中心通知相關業(yè)務操作人員。4.作業(yè)完成之后由操作人員在通知單上簽字送回操作中心。

出庫作業(yè)

1.倉庫的業(yè)務主管接受來自調(diào)度的任務單，對任務的各項要求進行確認 2.根據(jù)出庫任務單，安排揀貨作業(yè)，編制出庫單 3.貨物出庫，將貨物搬運至裝貨月臺，與貨運人員確認出庫數(shù)量，雙方簽字確認。4.在倉庫庫存系統(tǒng)內(nèi)記錄出貨的貨物。

五、體會：

作為剛接觸到社會的學生來說，在工作中最好的辦法就是多學多問多記！而且要放下所謂的自尊，因為在工作上，我們相當于一張白紙，想要勾勒出一幅讓人驚嘆的作品，就必須要不恥下問！在實習期間一定要記得實習期間辛苦一點，多做些瑣碎的小事，多和同事幫忙，去掌握工作中的每一個細節(jié)。在與別人打交道方面由于性格等原因，缺乏主動性是不可以的，在質量工作上，要別人接受你，就需要具備良好的溝通能力，一定要主動積極，把溝通作為交流的橋梁。還要不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決實際問題的能力，并在工作過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情、細致地的對待每一項工作。不斷提高自己的綜合素質，做一個適應形勢快速發(fā)展需要的人才，這樣才能讓自己在這弱肉強食的時代中站穩(wěn)腳步，發(fā)揮自己存在的能力，展示自身的價值。

在工作的內(nèi)容上，實習生要注意在各個環(huán)節(jié)上容易出現(xiàn)什么問題，應注意哪些事項，有何具體的操作技巧。例如掌握報關的實際業(yè)務流程：從接受客戶的報關資料到填寫預錄入憑單，從預錄入到復核發(fā)送，從訂單到遞單，從查驗到海關放行。這些最基本的我們專業(yè)工作一定要百分百的掌握和熟練，且不能出現(xiàn)低級的錯誤。加強對中國電子口岸的學習和掌握，以適應現(xiàn)代化的大通關。做個順應時勢的工作人員。在工作中涉及的人際關系方面，首先要提高自身的素質教育，既包括心理素質，又包括職業(yè)道德素質。逐步加強人際關系學方法和技巧的學習和掌握。

另外，要不斷的豐富自己的專業(yè)知識和專業(yè)技能。比如說英語, 如果英語能力太薄弱，以至于一些信用證等英文單據(jù)我看不懂，這會直接導致一系列的單據(jù)填制問題，為了減少這些不必要的錯誤，我覺得我們應該要好好學習英語。這會使我們剛入社會的學生的工作更加得心應手。一個人在自己的職位上有所作為，一定要對自己職業(yè)的專業(yè)知識有所熟悉，對自己工作所在范圍內(nèi)的業(yè)務技能也要熟練掌握，這樣才算是一位合格的職員。

第三篇：內(nèi)控格言,分析

內(nèi)控案防工作，不要依賴任何人，除了你自己。

內(nèi)控案防工作就存在于我們平常的日常工作當中，我們不能依賴別人時刻的提醒和監(jiān)督，我們自己要心中有制度，行動看制度，從工作中的每一件小事做起，自己時時刻刻提高警惕，嚴格按流程操作。

嚴禁違規(guī)代客戶辦理銀行業(yè)務該風險點產(chǎn)生的原因是員工對規(guī)章制度學習認識不到位，沒有認識到違規(guī)代客戶辦理銀行業(yè)務所產(chǎn)生的巨大風險，沒有認識到一旦出現(xiàn)問題后果的嚴重性。為了避免此項風險點的發(fā)生，應該做到一下幾點： 一是要進一步明確工作職責。全體員工要高度重視操作風險防控，認真履行風險防控職責，把好風險防控關；要按照風險工作計劃及思路，全面貫徹落實內(nèi)部控制要求。二是要進一步改進檢查監(jiān)督方法。通過不定期開展常規(guī)檢查、突擊檢查，對違規(guī)代客戶辦理銀行業(yè)務行為進行專項整治，強化制度的執(zhí)行力。要加大對客戶經(jīng)理違規(guī)代辦業(yè)務、柜員套取定期存款憑證、集體申辦信用卡業(yè)務、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務、銀企對賬、自助柜員機管理和營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場管理風險點的突擊檢查。

三是要進一步加強風險監(jiān)測分析。各相關部門、各支行要密切關注本單位的操作風險狀況，定期匯總、分析、評價、上報風險監(jiān)測結果；對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的問題應及時反映。

四是要進一步加大業(yè)務運營風險核查工作。按照上級行運營風險核查工作要求，健全運營風險核查機制，積極有效地開展對風險事件核查、督導、整改、統(tǒng)計分析和責任認定；按月形成重點核查報告，按季對各類核查發(fā)現(xiàn)的問題進行責任認定和處罰；對檢查和核查的問題要采取措施，明確責任人，認真開展自查自糾，確保同類型的問題，在同一支行、網(wǎng)點消除，以達到整改的目的和效果。

五是要進一步抓好《員工行為禁止規(guī)定》和《營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控制度若干規(guī)定》，以及《業(yè)務操作指南》的學習與培訓，切實讓管理者、操作者、營銷者熟知和理解好禁令條款，掌握和了解好業(yè)務操作的風險點，不斷提高全行員工風險防控能力和遵章守紀的自覺性。

第四篇：內(nèi)控報告

內(nèi)控合規(guī)部監(jiān)督檢查工作情況報告

今年以來，我行將企業(yè)文化教育擺在經(jīng)營發(fā)展的重要位置，組織開展了企業(yè)文化體系傳播推廣活動，進一步提升企業(yè)文化建設的影響力和滲透力，有效推動我行企業(yè)文化建設縱深開展，同時，我行以“抓管理、保安全、促發(fā)展”作為經(jīng)營管理思路，各部門對各項規(guī)章制度進行了梳理完善，加強了違規(guī)責任追究，使員工風險意識、合規(guī)操作意識明顯增強，業(yè)務操作風險得到控制，有效地糾正柜員違規(guī)行為，操作風險管理水平進一步提高。依據(jù)各職能部門操作風險管理情況報告，全轄報告期內(nèi)無重大操作風險事件，未發(fā)生內(nèi)外部案件，實現(xiàn)了內(nèi)控案防“三無”目標。

二、2010年內(nèi)控合規(guī)部牽頭組織監(jiān)督檢查工作的總體情況

我們內(nèi)控合規(guī)部的工作緊緊圍繞總行、省行確定的“2009—2011年內(nèi)部控制體系建設規(guī)劃”總體要求，堅持以“內(nèi)控文化建設深化年”和“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動為載體，以市分行“一個基礎，三項重點業(yè)務”為主線，在各項經(jīng)營管理任務十分繁重、業(yè)務創(chuàng)新步伐不斷加快的新環(huán)境下，充分發(fā)揮內(nèi)控工作在風險管理中的職能和作用，重視內(nèi)控長效機制建立，加強業(yè)務操作風險管理，重點突出關鍵環(huán)節(jié)和高風險部位合規(guī)檢查，持續(xù)加大反洗錢和《業(yè)務操作

指南》培訓力度，全面提高了全轄內(nèi)控管理和風險控制能力，為各項業(yè)務安全、平穩(wěn)運行奠定了堅實的基礎，現(xiàn)將今年以來我部牽頭組織的檢查監(jiān)督情況報告如下：

（一）加強內(nèi)控制度建設，完善內(nèi)控工作要求。按照總行內(nèi)部控制“行為有規(guī)、授權有度、監(jiān)測有窗、檢查有力、控制有效”的總體要求，大力踐行我行“用制度管人、按流程辦事”的內(nèi)控文化理念，在全轄深入推進“內(nèi)控文化建設深化年”主題活動，要求全轄各部門、支行結合自身特點，進一步規(guī)范流程、梳理制度、完善機制和強化風險控制，切實將內(nèi)控工作要求細化到每層機構、每個部門和各個崗位，有效的推進了全行內(nèi)控管理能力的全面提升。

（二）加強職業(yè)道德教育和業(yè)務培訓，不斷提高員工素質。先后組織全行干部員工認真學習了《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》、《經(jīng)營管理十條禁令》、《營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定》等各項規(guī)章制度，并結合崗位實際和典型案例引申警示教育，不斷增強全員合規(guī)意識和案防理念；扎實開展了《員工行為守則》學習和《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》宣傳等主題教育，促進員工自我教育、自我約束、自我管理，形成了自覺遵章守紀和嚴格執(zhí)行制度的良好風氣；采取一對一的方式對市分行各專業(yè)部門進行了多次內(nèi)控評價細則和反洗錢業(yè)務培訓，有效提升了內(nèi)控評價聯(lián)絡員和反洗錢崗位人員的業(yè)務素質和專業(yè)技能，從源頭上促進了全

轄內(nèi)控管理的不斷提升。

（三）科學制定檢查計劃，持續(xù)加大檢查力度。年初，按照省行內(nèi)控工作要求，認真制訂了2010年30項檢查項目計劃，并先后牽頭組織開展業(yè)務核算登記簿、預留印鑒、“六禁一公開”、網(wǎng)銀業(yè)務關鍵環(huán)節(jié)、存款風險滾動式檢查等風險排查活動，在檢查中，按照“確定檢查項目、成立檢查組、編制檢查方案、下發(fā)檢查通知書等”一系列程序進行，并將檢查情況錄入“檢查監(jiān)督綜合信息系統(tǒng)”，從而實現(xiàn)了檢查流程化和信息系統(tǒng)化，有效的堵塞了管理漏洞，消除了案件隱患。

（四）加大處罰力度，提高員工合規(guī)意識。今年，針對省行2010年2月1日到5日對全省33個機構的運行管理、電子銀行和個人金融業(yè)務突擊檢查中涉及我行的違規(guī)責任人進行了嚴肅處理，其中：對4人進行了通報批評，扣減績效工資5504元；對兩個支行給予告誡談話，并將處理結果在全轄進行了通報。同時，對上半年內(nèi)控合規(guī)部在風險監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的各類問題進行了核查確認，對違規(guī)行為責任人按照《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴肅處理并下發(fā)通報，要求各行各網(wǎng)點，高度重視引以為戒，進一步規(guī)范各項業(yè)務，各級管理人員特別是柜臺一線人員，在辦理業(yè)務時要準確，全面掌握相關制度和操作流程，進一步加強了警示教育，提高員工依法合規(guī)意識。

（五）積極推進全轄的反洗錢工作。進一步完善反洗錢工作機制，強化反洗錢牽頭部門關于全行反洗錢工作的管理、組織、協(xié)調(diào)和指導的職能，認真履行反洗錢職責，有效規(guī)避合規(guī)風險和聲譽風險，切實將反洗錢工作職責落到實處。今年7月14日，城區(qū)和10個縣支行設立宣傳咨詢點11個，發(fā)放宣傳資料，向過往群眾宣傳反洗錢工作的重要意義，充分展示了我們工商銀行的良好形象?；顒悠陂g，人行運城中心支行領導也蒞臨現(xiàn)場，對我行活動組織工作的給予了充分肯定和好評。

（六）充分利用風險監(jiān)控系統(tǒng)，全程參與業(yè)務運營風險管理工作。利用風險監(jiān)控系統(tǒng)對全轄上半年準風險事件進行了全面核查，各專業(yè)部門針對本專業(yè)存在的問題積極予以整改并采取了相應的管理措施；充分發(fā)揮集中監(jiān)控系統(tǒng)的優(yōu)勢，對設備運行、業(yè)務操作方面等問題及時下發(fā)整改通知單。目前，全轄營業(yè)網(wǎng)點的柜面業(yè)務操作、安全防范操作基本上實現(xiàn)了規(guī)范化、一體化，操作紀律明顯改善，有效地發(fā)揮了集中視頻監(jiān)控在全轄操作風險中的事中管控作用；同時，嚴格按照總行《關于內(nèi)控合規(guī)部門全程參與業(yè)務運營風險管理工作的通知》（工銀辦發(fā)[2010]615號）文件精神，把工作重點放在重點核查、違規(guī)處理、督促整改這三項工作上，力爭做到準確、快速、清晰，對核查中發(fā)現(xiàn)的問題要求經(jīng)辦行及時進行整改，連續(xù)跟蹤督辦，確保問題整改落到實處。

三、目前存在的主要問題

1、內(nèi)控管理工作有待進一步加強。個別管理人員內(nèi)控和案防意識淡薄，重業(yè)務指標，輕內(nèi)控管理，還存在部分關鍵崗位控制不嚴，個別重要業(yè)務管理不細，少數(shù)員工合規(guī)操作意識不強的現(xiàn)象。代辦業(yè)務、自辦業(yè)務等一些屢查屢犯的現(xiàn)象仍然存在，盡管沒有造成任何經(jīng)濟損失，但深刻剖析，暴露出的風險隱患仍然令人擔憂，需要高度重視，引以為戒。

2、內(nèi)控合規(guī)人員素質參差不齊，隊伍建設有待進一步提高。當前內(nèi)控合規(guī)隊伍人員結構不合理較為突出，隨著內(nèi)控合規(guī)工作職能的轉變和各項業(yè)務的發(fā)展，規(guī)章制度時時更新，工作量不斷增加，一些人員不能及時熟練掌握相關業(yè)務制度、規(guī)定和流程，一定程度上制約著業(yè)務發(fā)展。

3、少數(shù)管理人員及員工內(nèi)控意識薄弱。面對不斷變化更新的制度和要求，個別部門領導和機構負責人為營銷業(yè)務，還存在想變通制度，違規(guī)辦“好事”的思想；部分員工依舊自我保護意識差，忽視和缺乏風險防范意識；也有少數(shù)員工內(nèi)控制度學的不少，懂得很多，但執(zhí)行力不夠，導致有章不循，違規(guī)操作等現(xiàn)象時有發(fā)生，這些問題都急需我行在今后的工作中加以改進。

四、今后工作的幾點意見

針對內(nèi)控工作中存在的不足，為全面實現(xiàn)內(nèi)控精細化管理的工作目標，下一步我行將重點做好以下幾個方面的 工

作：

（一）扎實開展“內(nèi)控文化建設深化年”活動，大力踐行“用制度管人、按流程辦事”的內(nèi)控文化。把各項規(guī)章制度執(zhí)行情況納入日常行為規(guī)范之中，整合檢查資源，提高檢查質量與效果。加大對各項規(guī)章制度的督促落實力度，著力解決內(nèi)控工作中屢查屢犯的問題。對管理者履職不到位、監(jiān)督檢查不到位、違規(guī)整改不到位、責任追究不到位的機構和人員，要嚴肅處理、絕不姑息。

（二）強化全員內(nèi)控合規(guī)意識教育。牢固樹立“抓管理、保安全、促發(fā)展”的理念，堅持業(yè)務發(fā)展和風險控制并重的原則，將內(nèi)控管理滲透于業(yè)務發(fā)展的各個環(huán)節(jié)、各個流程之中，逐步建立起遵守規(guī)章制度的良好氛圍。

（三）加強履職管理，提高履職能力。充分發(fā)揮監(jiān)督管理人員的職能作用，強化監(jiān)督管理人員的履職力度，規(guī)范檢查監(jiān)督行為，提高檢查監(jiān)督質量。做到制度理解到位，規(guī)章落實到位，檢查監(jiān)督到位，進一步落實問題整改“四要素”，通過加大對違規(guī)責任人的處罰力度，切實提高問題整改效果，提高風險防范能力

第五篇：南京金橋市場調(diào)研報告

南京金橋市場調(diào)研報告 結構框架

背景介紹

外部交通條件

內(nèi)部結構

經(jīng)營理念

消費群體

與南京商廈比較

背景介紹

南京金橋市場批零兼營百貨、鞋類、電器、文體用品、箱包皮件、服裝、針紡、床上用品、面料窗簾等10大類、5萬多種商品。經(jīng)營面積達12萬平方米，年交易額突破40億元，是南京市及周邊10多個省、市和地區(qū)各類日用工業(yè)品的集散地。擁有華東地區(qū)、蘇皖地區(qū)、南京地區(qū)總代理、總經(jīng)銷商等數(shù)百家之多。其中，文具產(chǎn)品、針紡織品大戶室、精品皮具代理中心、物流中心更是大戶云集、精品薈萃。

地理位置

南京金橋市場是江蘇大型日用工業(yè)品批發(fā)市場。它融商流、物流、信息流為一體，配套設施齊全，實力雄厚，享譽全國。金橋創(chuàng)建于1992年，擇南京三大商業(yè)圈之一的中央門商圈而棲，與南京長途汽車站隔街相望，東臨南京火車站，西連長江航運下關碼頭，緊依南京長江大橋，位置絕佳，為沿海向內(nèi)地輻射的橋頭堡，南北兩地相互融通的交

匯處。

外部交通條件

金橋市場附近公交站點:

玉橋市場(中央門西站)(48米)城河村(224米)玉橋市場(367米)黑龍江路(404米)

城河村(南)(414米)黑龍江路東站(482米)

紫竹林(北)(631米)民生街(649米)鐘阜路(681米)

中央門南站(中央門汽車站南)(779米)

中央門南站(中央門立交)(779米)蘆席營北站(781米)

中央門南站(中央門汽車站)(788米)紫竹林(799米)

另附：地鐵一號線下新模范馬路站，出口向北步行至中央門汽車站，即可見到

內(nèi)部結構

金橋市場內(nèi)部分東區(qū)，中區(qū)和西區(qū)。東西區(qū)主營針織類衣物和家用

電器等生活用品。

店內(nèi)以個體為單位，只租不售。店鋪排列整齊規(guī)劃。由于店家皆

為個體商戶和店鋪劃分過于零碎，難以形成大型購物商場的區(qū)域劃分

明確。顧客需要東奔西走才能找到自己想要的商品。內(nèi)部格局呈網(wǎng)格

狀，易使顧客眼花繚亂。

中區(qū)主營范圍比較零散，以家居飾品和生活零用品為主，處于東

區(qū)和西區(qū)兩大主營區(qū)中間位置，大多設有可移動攤位。中區(qū)周邊也設

有休息區(qū)，可供人們休息。

經(jīng)營理念

自創(chuàng)辦之日起，金橋就確立了：為“兩個上帝”（消費者和經(jīng)營戶）

服務的經(jīng)營理念，“開拓創(chuàng)新、團結拼搏、艱苦奮斗、敬業(yè)奉獻”的企

業(yè)精神。遵循建管并重、重在管理的指導思想，不斷提升各項管理水

平。

在取得顯著經(jīng)濟效益的同時也取得了良好的社會效益。連續(xù)多年

被評為省、市文明市場，92年被授予建設新南京先進單位稱號，93

年被市政府評為先進集體，95年被評為江蘇省百強市場，97年被國

內(nèi)貿(mào)易部批準為日用工業(yè)品中心批發(fā)市場，98年被評為江蘇省十大

樣板市場，2000年被列為首批“全國爭創(chuàng)百城萬店無假貨示范市場。”

消費群體

雖然每個樓區(qū)的消費人群不全一致，但是通過觀察我們發(fā)現(xiàn)這里的消費人群，主要是兩類，一類是20-30歲的年輕女性，還有一類是

35-50歲左右的中年男女，年輕男性不太多，而且是市場的主要消費

群體定位就是女性。

與南京商廈比較

南京商廈實行“會員+品牌”的運營模式，用現(xiàn)代科學管理和網(wǎng)絡技

術對傳統(tǒng)百貨業(yè)改造。在百貨經(jīng)營上，重點突出穿著商品，商品品牌

以國內(nèi)名牌為主，重點鎖定市場占有率高、質量信譽好、大眾消費群

熟知的知名品牌，堅持品牌營銷、文化營銷，引導消費新時尚。大

力推廣會員制營銷，成立消費之友俱樂部，目前，會員總數(shù)突破30

萬人，會員消費占據(jù)商廈總銷售額的70%以上。南京金橋市場以批發(fā)

與零售平價小商品為主，不做品牌，沒有會員制度。商品以低廉價格

為優(yōu)勢。質量中等，緊追潮流，擁有固定消費群體。

--參考百度百科