第一篇：孝昌聯(lián)社案防工作開展情況報(bào)告0

孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案防工作報(bào)告

孝感市聯(lián)社：

今年以來(lái)，孝昌聯(lián)社根據(jù)銀監(jiān)部門、人民銀行及省、市聯(lián)社相關(guān)要求，以健全內(nèi)控制度、完善操作規(guī)程為切入點(diǎn)，以強(qiáng)化檢查監(jiān)督、防范操作風(fēng)險(xiǎn)為著力點(diǎn)，以建設(shè)合規(guī)文化為主體，深化防案控險(xiǎn)工作，努力提高合規(guī)管理水平。在提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力的同時(shí)，有效遏制了案件高發(fā)勢(shì)頭，確保我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康有序發(fā)展。

一、前期案防工作做法

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)案防責(zé)任。孝昌縣聯(lián)社成立了以理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、主任和監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各職能部室負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)了辦公室。并明確了領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室的主要職責(zé)。各信用社（部）相應(yīng)成立了案件防控領(lǐng)導(dǎo)專班，負(fù)責(zé)信用社（部）案件防控工作。印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查與防控工作的通知》、《孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年案防工作意見》等文件，落實(shí)三個(gè)第一責(zé)任人，縣聯(lián)社理事長(zhǎng)（黨委書記）和信用社（分社、聯(lián)社直屬經(jīng)營(yíng)部門）主要負(fù)責(zé)人是案防工作第一責(zé)任人，對(duì)轄內(nèi)案防工作負(fù)總責(zé)；縣聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)（紀(jì)委書記）為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人，對(duì)案防工作負(fù)監(jiān)督責(zé)任；其他分管領(lǐng)導(dǎo)是分管業(yè)務(wù)條線案防工作第一責(zé)任人，對(duì)條線案防工作負(fù)直接管理責(zé)任。進(jìn)一步明級(jí)確縣聯(lián)社各職能部門條線案件防控責(zé)任，逐級(jí)把案件控責(zé)任分解到機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、部門、崗位和人員，與所轄單位和員工層層簽訂案件防控責(zé)任狀。把發(fā)生案件納入聯(lián)社各職能部門及所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（人員）年度績(jī)效考核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)之內(nèi)，對(duì)聯(lián)社各職能部門及所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案件防控工作進(jìn)行檢查考核。

（二）加強(qiáng)制度建設(shè)，構(gòu)建內(nèi)控防范體系。今年以來(lái)，相繼

制定、修訂完善了《孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年績(jī)效考核辦 1

法》、《孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社事后監(jiān)督工作考核辦法》、《孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法》、《孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢內(nèi)部控制和操作規(guī)程》、《孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸檢查中心管理辦法》（試行）、《孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社農(nóng)戶保證貸款（農(nóng)保貸）、商戶保證貸款（商保貸）管理辦法》、《孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等規(guī)章制度和操作流程，并實(shí)時(shí)對(duì)實(shí)際操作中重點(diǎn)環(huán)節(jié)、階段性重點(diǎn)工作事項(xiàng)以文件形式及時(shí)下發(fā)，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的針對(duì)性和實(shí)效性。構(gòu)建了較為完善的內(nèi)控制度體系，覆蓋了經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面、環(huán)節(jié)和關(guān)鍵點(diǎn)，內(nèi)控管理和防范風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)。

（三）落實(shí)防控措施，防控各類風(fēng)險(xiǎn)。為全面落實(shí)銀監(jiān)部門、省市聯(lián)社案防各項(xiàng)工作要求，切實(shí)做好防案控案工作，孝昌聯(lián)社從抓組織推動(dòng)、監(jiān)督檢查、制度落實(shí)、強(qiáng)化員工管理上入手，認(rèn)真開展常規(guī)審計(jì)檢查、專項(xiàng)審計(jì)檢查、強(qiáng)制休假，離任離崗審計(jì)、案防量化考核檢查，檢查和審計(jì)范圍覆蓋了業(yè)務(wù)的各個(gè)方面，全面落實(shí)“四個(gè)一”信貸檢查制度、“五個(gè)一”財(cái)會(huì)檢查制度、“四項(xiàng)”制度、員工不良行為排查等內(nèi)控制度，對(duì)信貸管理、柜面操作、綜合內(nèi)控、財(cái)務(wù)管理、賬戶管理、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理等方面存在的相關(guān)問(wèn)題督促業(yè)務(wù)部門進(jìn)行整改，有效地防范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)。

二、開展案防工作體會(huì)

經(jīng)過(guò)近幾年來(lái)案件專項(xiàng)治理工作的開展，全體員工已逐步形成遵守各項(xiàng)規(guī)章制度的自覺(jué)性，防控意識(shí)明顯得到了提高。通過(guò)不間斷的多層次檢查，各類風(fēng)險(xiǎn)隱患得以暴露并及時(shí)采取措施加以防范。對(duì)于思想不穩(wěn)定的人員有很大威懾力，案件發(fā)案率能夠有效遏制，案件形勢(shì)總體較好。但我們也必須清醒地認(rèn)識(shí)到，鑒于農(nóng)信社體系的特殊性以及現(xiàn)階段外部形勢(shì)的復(fù)雜性，我們的案件防控機(jī)制仍然不容樂(lè)觀，案件風(fēng)險(xiǎn)依然存在。

（一）內(nèi)控基礎(chǔ)仍然薄弱。員工隊(duì)伍龐大，網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)分散在縣

域以下的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多。跟先進(jìn)的銀行機(jī)構(gòu)相比，法人治理不夠完善、內(nèi)控機(jī)制不夠健全、隊(duì)伍整體素質(zhì)不高、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等問(wèn)題仍然十分突出。少數(shù)基層信用社主任、一線員工有章不循、違規(guī)操作等問(wèn)題沒(méi)能得到徹底解決，工作的重點(diǎn)主要放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對(duì)案防工作存在僥幸心理，習(xí)慣性、被動(dòng)違規(guī)依然存在，遵守規(guī)章制度、執(zhí)行內(nèi)控要求、抵制違規(guī)行為的自覺(jué)性有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

（二）案件風(fēng)險(xiǎn)隱患不斷。近年來(lái)各級(jí)開展檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題較多，暴露出孝昌聯(lián)社管理上的一些漏洞，有的問(wèn)題還涉嫌違法，內(nèi)控意識(shí)薄弱，整改措施不到位，制度執(zhí)行力差，遺留違規(guī)、屢查屢犯違規(guī)問(wèn)題未能得到有效整改，案件風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然存在。

（三）案件防控形勢(shì)嚴(yán)峻。我國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，各種社會(huì)矛盾更加凸顯，這在很大程度上給各類違法犯罪提供了空間和機(jī)會(huì)。受全球金融危機(jī)影響，部分企業(yè)特別是中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難、農(nóng)民持續(xù)增收的難度進(jìn)一步加大，信貸違約風(fēng)險(xiǎn)比較突出，由此可能導(dǎo)致侵占、挪用、詐騙和外部侵害案件的反彈。農(nóng)信社案件防控面臨的外部壓力正在進(jìn)一步加大，形勢(shì)比以往更加復(fù)雜。

三、后階段工作措施

(一)重視教育，強(qiáng)化監(jiān)督，切實(shí)加強(qiáng)員工思想行為管理。強(qiáng)化思想政治教育工作，構(gòu)建“不想為”的自律機(jī)制。抓好員工思想政治教育和法律法規(guī)、崗位知識(shí)培訓(xùn)，引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和良好的職業(yè)道德風(fēng)尚。以蓬勃發(fā)展的農(nóng)信事業(yè)來(lái)增強(qiáng)員工的從業(yè)榮譽(yù)感，使其珍惜崗位，珍惜前途；強(qiáng)化制度制約，構(gòu)建“不能為”的防范機(jī)制。堅(jiān)決落實(shí)干部交流、崗位輪換、親屬回避和強(qiáng)制休假四項(xiàng)制度，完善談心制度，經(jīng)常性地與干部員工開展談心，及時(shí)掌握全員的思想動(dòng)態(tài)，做好重要崗位員工行為排查，除了做好常規(guī)的座談、走訪工作外，還要進(jìn)行員工背靠背排查；嚴(yán)格處罰，構(gòu)建“不敢為”的懲治機(jī)制。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違章行為，嚴(yán)格按照《湖北省農(nóng)村合作信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進(jìn)行處

理，決不姑息遷就，決不手下留情。

(二)嚴(yán)懲不貸，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)，切實(shí)加大對(duì)案件責(zé)任人的追究力度。通過(guò)對(duì)案件責(zé)任人的嚴(yán)肅處理，將對(duì)違法違規(guī)行為起到懲治、震懾作用，對(duì)全體干部員工起到警示教育作用。按照“自查從寬、他查從嚴(yán)、盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，對(duì)深度排查和其他自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可作從輕處罰，原則上不再“上追兩級(jí)”，對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及同一行社反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，將嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任。對(duì)各級(jí)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題督促整改到位，同時(shí)做好整改情況的跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

（三）狠抓內(nèi)控，強(qiáng)化管理，切實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。根據(jù)省聯(lián)社案件防控要求，重點(diǎn)抓好會(huì)計(jì)、信貸、安保三大業(yè)務(wù)條線的案件防控。切實(shí)完善會(huì)計(jì)內(nèi)控體系，做好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化工作，提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，細(xì)化和明確臨柜人員的工作職責(zé)，全面落實(shí)綜合業(yè)務(wù)操作規(guī)程，進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員隊(duì)伍建設(shè)，細(xì)化和明確主辦會(huì)計(jì)和會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員的工作職責(zé)，加大考核力度，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的培訓(xùn)、管理力度；切實(shí)加強(qiáng)信貸內(nèi)控管理。嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，探索新的信貸管理模式，切實(shí)落實(shí)貸后檢查、貸款對(duì)賬管理制度。加強(qiáng)信貸檔案、抵質(zhì)押權(quán)利證書的集中管理。嚴(yán)格規(guī)范貸款流程，抵質(zhì)押權(quán)利證書登記必須由信用社內(nèi)部工作人員辦理。嚴(yán)防假按揭和假權(quán)證騙貸等內(nèi)外勾結(jié)造成的重大信貸風(fēng)險(xiǎn)案件；切實(shí)防范外部人員作案風(fēng)險(xiǎn)。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所防盜防搶設(shè)施逐步按公安部門要求進(jìn)行完善，加強(qiáng)運(yùn)鈔車輛、押運(yùn)人員、值班人員的管理，落實(shí)安保責(zé)任。積極開展多層次業(yè)務(wù)檢查、各類專項(xiàng)審計(jì)和突擊審計(jì)，進(jìn)一步提高審計(jì)檢查的深度，查漏補(bǔ)缺，切實(shí)提高案件風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

孝昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二○一一年五月十七日

第二篇：XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社案防工作辦法

XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社

案防工作辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)案防工作，維護(hù)聯(lián)社安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《 中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 聯(lián)社所轄機(jī)構(gòu)均適用本辦法。

第三條 聯(lián)社案防工作的目標(biāo)是，通過(guò)建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。

第四條 本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯聯(lián)社或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。

第五條 聯(lián)社依照本辦法對(duì)其所轄機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 組織架構(gòu)

第六條 聯(lián)社是案防工作第一責(zé)任主體，按照本辦法要求，建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適

應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)。案防管理體系包括以下基本要素：

（一）理事會(huì)職責(zé)；

（二）監(jiān)事會(huì)職責(zé)；

（三）高級(jí)管理層職責(zé)；

（四）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；

（五）管理政策、制度和流程；

（六）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。

第七條 理事會(huì)將案件風(fēng)險(xiǎn)作為聯(lián)社的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，理事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。理事會(huì)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)委員會(huì)，合規(guī)委員會(huì)對(duì)理事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)理事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。合規(guī)委員會(huì)在案件防控方面的主要職責(zé)包括：

（一）審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系建設(shè)；

（二）明確高級(jí)管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級(jí)管理層采取必要措施有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)；

（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告；

（四）考核評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性；

（五）確保內(nèi)審對(duì)案防工作進(jìn)行有效審查和監(jiān)督。第八條 監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事長(zhǎng)監(jiān)督理事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長(zhǎng)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。

第九條 聯(lián)社高級(jí)管理層負(fù)責(zé)有效管理案件風(fēng)險(xiǎn)，聯(lián)社主任是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。高級(jí)管理層負(fù)責(zé)明確各部門及各信用社案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定案防工作計(jì)劃。

第十條 分管合規(guī)工作的監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)信用社案防工作，向理事長(zhǎng)報(bào)告工作，同時(shí)向合規(guī)委員會(huì)報(bào)告工作。主要職責(zé)包括：

（一）定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程；

（二）全面掌握本聯(lián)社案防工作總體狀況，并定期報(bào)告。

（三）建立與各業(yè)務(wù)條線和各部門及各信用社的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制。

第十一條 合規(guī)部門為案防工作牽頭部門，信用社案防工作的組織實(shí)施是合規(guī)部門的重要職責(zé)，具體職責(zé)包括：

（一）擬定本聯(lián)社案防管理政策、制度和操作規(guī)程；

（二）組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和案防工作計(jì)劃；

（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；

（四）督促各部門及各信用社切實(shí)履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行；

（五）跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；

（六）定期組織案防工作培訓(xùn)。

第三章 制度及質(zhì)量控制

第十二條 聯(lián)社按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。業(yè)務(wù)制度和辦法應(yīng)當(dāng)覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確責(zé)任部門，確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

第十三條 建立制度后評(píng)價(jià)體系，對(duì)各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時(shí)修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。

第十四條 建立并完善統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度以及前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對(duì)各部門及各信用社的有效管理和控制。

第十五條 建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時(shí)、準(zhǔn)確生成，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。

第十六條 制定符合信用社特點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問(wèn)責(zé)以及整改、后評(píng)價(jià)等專門制度。

第十七條 建立健全科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，規(guī)范各部門、各信用社及其員工行為，防止因考核激勵(lì)機(jī)制不科學(xué)誘

發(fā)員工違法違規(guī)行為。

第十八條 建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。

第四章 人員培訓(xùn)與行為管理

第十九條

建立完善的員工案防培訓(xùn)體系，制度案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。

第二十條 定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，努力提升案防管理人員與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)素質(zhì)。

第二十一條 強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。主要工作包括：

（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；

（二）加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。

第五章 監(jiān)督檢查

第二十二條 對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，并加大對(duì)案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。

第二十三條 對(duì)整體案防工作情況、案防管理體系運(yùn)行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。

第二十四條 采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺(tái)的突擊檢查。

第二十五條 通過(guò)多種方式與客戶建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會(huì)監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。

第六章 考核與問(wèn)責(zé)

第二十六條 建立案防評(píng)價(jià)制度，對(duì)各部門及各信用社案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要內(nèi)容?？己艘匕ò阜拦ぷ鹘M織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等。

第二十七條 建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。

第二十八條 加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審等負(fù)有檢查職責(zé)的部門對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過(guò)專項(xiàng)檢查或合規(guī)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后未及時(shí)報(bào)告的，將追究有關(guān)人員責(zé)任。

第七章 附則

第二十九條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：孝昌聯(lián)社2010年領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)方案（寫寫幫推薦）

孝昌縣聯(lián)社2010領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)活動(dòng)方案

根據(jù)省聯(lián)社黨委《關(guān)于召開2010黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會(huì)的通知》（鄂農(nóng)信黨發(fā)[2010]5號(hào)）文件要求，孝昌聯(lián)社就開好黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會(huì)制訂如下方案。

一、民主生活會(huì)主題

以“廉潔從政，促進(jìn)合規(guī)”為主題。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子及成員，聯(lián)系思想和工作實(shí)際，對(duì)照《中共領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》結(jié)合“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)要求，檢查領(lǐng)導(dǎo)班子成員在黨風(fēng)廉政建設(shè)方面存在的突出問(wèn)題，進(jìn)一步加強(qiáng)組織建設(shè)，作風(fēng)建設(shè)和領(lǐng)導(dǎo)班子自身建設(shè)，重點(diǎn)解決好三個(gè)問(wèn)題：一是改革，要深入推進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革，加快農(nóng)合行的組建工作；二是發(fā)展，要進(jìn)一步加快農(nóng)信社各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，以發(fā)展促進(jìn)改革；三是案防，要做牢做實(shí)案防基礎(chǔ)工作，確保案防措施常態(tài)化，精細(xì)化，推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)。

二、會(huì)前準(zhǔn)備安排

1、認(rèn)真抓好學(xué)習(xí)，開展對(duì)照檢查。組織全轄黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)《中共黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)側(cè)》、《關(guān)于全省農(nóng)村信用社2010年黨風(fēng)廉政建設(shè)工作意見》等文件精神，搞好對(duì)照檢查，進(jìn)一步增強(qiáng)廉政自律意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

2、廣泛征求意見，找準(zhǔn)突出問(wèn)題。在全轄農(nóng)信社發(fā)放《征求意見表》召開座談會(huì)、個(gè)別談話，設(shè)立意見箱等多種形式，廣 1

泛征求干部群眾對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子及成員的意見，并將收集的意見向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子反饋。

3、加強(qiáng)思想交流，會(huì)前交心談心。會(huì)前，黨委書記與領(lǐng)導(dǎo)班子成員逐個(gè)談心，分管領(lǐng)導(dǎo)與分管部門的負(fù)責(zé)人談心，溝通思想，指出問(wèn)題，提出要求，增進(jìn)了解，互相幫助。

4、認(rèn)真開展批評(píng)與自我批評(píng)。領(lǐng)導(dǎo)班子成員要圍繞民主生活會(huì)開誠(chéng)布公談問(wèn)題、找原因、提建議，深入查找領(lǐng)導(dǎo)班子及個(gè)人存在的突出問(wèn)題，吸收經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，自覺(jué)改進(jìn)提高。

5、圍繞會(huì)議主題，認(rèn)真撰寫發(fā)言提綱?？h聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子及成員緊緊圍繞民主生活會(huì)主題，結(jié)合群眾所提意見，認(rèn)真查找問(wèn)題和不足，提出整改打算，形成出面發(fā)言提綱。

6、制定和落實(shí)整改措施。制定整改工作方案；下發(fā)征求意見表，對(duì)本次民主生活會(huì)前群眾反映的問(wèn)題制定整改措施，逐條逐項(xiàng)扎實(shí)整改，接受干部群眾監(jiān)督。

三、會(huì)議議程及時(shí)間安排

（一）會(huì)議議程安排

1、通報(bào)黨員及員工對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子及成員的意見和建議；

2、聯(lián)社班子成員圍繞會(huì)議主題和要解決的三個(gè)問(wèn)題，認(rèn)真開展批評(píng)與自我批評(píng)，相互指出問(wèn)題，深刻剖析思想根源談今后努力的方向及整改措施；

3、請(qǐng)市聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)講話；

4、縣聯(lián)社黨委書記就民主生活會(huì)作總結(jié)。

（二）會(huì)議時(shí)間及人員安排

時(shí)間：2010年8月10日前

地點(diǎn)：縣聯(lián)社四樓小會(huì)議室

參會(huì)人員：夏蘇兵、操小清、唐斌超、黃宏術(shù) 列席：聯(lián)社黨委各基層支部書記、機(jī)關(guān)中層干部

附：民主生活會(huì)征求意見表

第四篇：平順2015年上半年案防工作開展情況報(bào)告

****銀行紀(jì)檢監(jiān)察室

201*年上半年案防工作開展情況報(bào)告

*****處：

為深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，持之以恒落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神，堅(jiān)決遏制腐敗蔓延勢(shì)頭，不斷推進(jìn)平順農(nóng)村商業(yè)銀行安全、和諧、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《***案防工作實(shí)施細(xì)則》要求，按照《********年案防工作計(jì)劃》安排，結(jié)合工作實(shí)際，我紀(jì)檢監(jiān)察室積極配合協(xié)調(diào)，按時(shí)、高效、全面完成了各項(xiàng)案防工作目標(biāo)?，F(xiàn)將今年上半年案防工作開展情況報(bào)告如下：

一、制定案防工作計(jì)劃，簽訂案防目標(biāo)責(zé)任書 在年初，按照案防工作計(jì)劃安排，結(jié)合紀(jì)檢監(jiān)察室工作實(shí)際，及時(shí)制定了切實(shí)可行、便于監(jiān)督檢查和考核評(píng)價(jià)的2015年紀(jì)檢監(jiān)察室案防工作計(jì)劃，于2015年1月份簽訂了案件防控工作目標(biāo)責(zé)任書，通過(guò)制度案防工作計(jì)劃和簽訂目標(biāo)責(zé)任書，進(jìn)一步細(xì)化量化工作目標(biāo)，明確了分解實(shí)施工作責(zé)任，為全面完成案防工作目標(biāo)奠定了基礎(chǔ)。

二、按照案防工作計(jì)劃，積極努力完成目標(biāo)

貫徹落實(shí)“六防”結(jié)合思路，不斷創(chuàng)新“教育引導(dǎo)、制度建設(shè)、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、行為監(jiān)督、科技防控和違規(guī)究責(zé)”六大舉措，持續(xù)提升防案控險(xiǎn)水平。

（一）認(rèn)真履行工作職責(zé)，對(duì)條線部門履職檢查和違規(guī) 積分落實(shí)情況開展效能監(jiān)察。

在年初我行根據(jù)《員工違規(guī)行為積分管理辦法》，制定了《*****違規(guī)積分管理實(shí)施方案》，成立了由董事長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)的員工違規(guī)行為積分管理領(lǐng)導(dǎo)組，領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)由人事、稽核部門共同組成的積分管理辦公室，負(fù)責(zé)對(duì)活動(dòng)開展情況進(jìn)行督查和指導(dǎo)；人事部門具體負(fù)責(zé)活動(dòng)的牽頭組織、安排部署和其他協(xié)調(diào)工作；稽核部門負(fù)責(zé)對(duì)員工積分進(jìn)行情況進(jìn)行通知、錄入、整理、分析、通報(bào)、公示以及承擔(dān)對(duì)違規(guī)積分憑證的管理；業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)違規(guī)問(wèn)題的整改落實(shí)。

今年以來(lái)，按照《***************員工違規(guī)積分管理辦法》要求，我紀(jì)檢監(jiān)察室分別于3月份和6月份兩次對(duì)1-5月份相關(guān)條線部門檢查和違規(guī)積分錄入等履職情況進(jìn)行了效能監(jiān)察。經(jīng)監(jiān)察，今年1-5月份累計(jì)積分85分，涉及責(zé)任人47人次。其中：3-5月份累計(jì)積分72分。涉及41名責(zé)任人。通過(guò)核對(duì)錄入資料與實(shí)際違規(guī)問(wèn)題積分相符，錄入數(shù)為100%。

（二）扎實(shí)開展警示教育，以案釋規(guī)、以案喻理、以案鑒行，以身邊事教育身邊人。

為了加強(qiáng)員工警示教育，以身邊事教育身邊人，在今年3月11日，我行組織機(jī)關(guān)全體人員和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人共58人在本行四樓視頻會(huì)議室參加了省聯(lián)社召開的“全省農(nóng)村信用社2015紀(jì)委工作視頻會(huì)議”結(jié)束后，我行立即召開了學(xué)習(xí)《*******違規(guī)收取“好處費(fèi)”相關(guān)責(zé)任人處理情況的通報(bào)》 討論會(huì)議，會(huì)上紀(jì)委書記***宣讀了《********違規(guī)收取“好處費(fèi)”相關(guān)責(zé)任人處理情況的通報(bào)》，要求各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人回去后要立即組織召開專題會(huì)議，對(duì)《********違規(guī)收取“好處費(fèi)”相關(guān)責(zé)任人處理情況的通報(bào)》進(jìn)行再學(xué)習(xí)，人人要對(duì)照該違規(guī)行為談體會(huì)，談?wù)J識(shí)，針對(duì)違規(guī)收取“好處費(fèi)”等違規(guī)違紀(jì)行為提出自己該怎么做。

最后，黨委書記***強(qiáng)調(diào)：各網(wǎng)點(diǎn)不僅要加強(qiáng)重要崗位人員教育，而且要把員工的思想道德教育貫穿于每一位工作人員，努力增強(qiáng)全員自我約束能力；要求轄內(nèi)黨員干部要以身作則，率先垂范，帶頭遵循工作紀(jì)律；廣大干部員工要潔身自好、嚴(yán)以利己，不吃請(qǐng)、不送禮，不組織和參與明令禁止的各種高檔娛樂(lè)等活動(dòng)，絕對(duì)不允許以各種理由收送禮金、禮品以及搞“吃拿卡要”等不良行為，如發(fā)現(xiàn)以上等違規(guī)違紀(jì)行為將按照相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)肅查處，絕不姑息遷就。在追究責(zé)任人的同時(shí)，將追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

會(huì)后，各支行行長(zhǎng)按要求，及時(shí)組織本網(wǎng)點(diǎn)全體工作人員重新學(xué)習(xí)了《*********違規(guī)收取“好處費(fèi)”相關(guān)責(zé)任人處理情況的通報(bào)》，對(duì)照自己的崗位進(jìn)行剖析，教育全體員工要以案明理，以案示警，用活用好反面教材，用身邊的案教育身邊的人，不斷提高員工遵紀(jì)守法意識(shí)。通過(guò)教育人人撰寫了體會(huì)和認(rèn)識(shí)，共收回216份，教育面達(dá)到了100%。

（三）及時(shí)修訂、完善各項(xiàng)工作制度和流程、為開展各項(xiàng)開展提供制度保障。今年以來(lái)，我紀(jì)檢監(jiān)察室對(duì)2013年以來(lái)紀(jì)檢監(jiān)察室各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)梳理，并按照當(dāng)前工作需要整合和完善了“堅(jiān)決制止領(lǐng)導(dǎo)干部大操大辦婚喪喜慶事宜和借機(jī)斂財(cái)行為管理辦法、誡勉談話實(shí)施辦法、舉報(bào)投訴管理辦法、領(lǐng)導(dǎo)干部接訪下訪工作制度、政風(fēng)行風(fēng)工作管理制度、明察暗訪工作制度、高管人員“八小時(shí)以外”管理制度、領(lǐng)導(dǎo)干部任前廉政談話制度、違規(guī)違紀(jì)案件揭露查處通報(bào)制度、信訪維穩(wěn)工作管理制度、處置非正常上訪等信訪維穩(wěn)工作應(yīng)急預(yù)案實(shí)施細(xì)則、廉政教育權(quán)力制約監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警檢查評(píng)價(jià)動(dòng)態(tài)管理實(shí)施辦法、效能監(jiān)察工作細(xì)則和紀(jì)檢監(jiān)察工作效能管理制度”等13個(gè)制度（辦法）。通過(guò)整合、完善各項(xiàng)工作制度和流程，各項(xiàng)工作的風(fēng)險(xiǎn)防控達(dá)到了全覆蓋。

（四）筑牢三道防線，積極開展員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查，固守風(fēng)險(xiǎn)防控底線。

為進(jìn)一步規(guī)范員工行為，消除員工風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效遏制大案要案發(fā)生，切實(shí)維護(hù)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)安全穩(wěn)定健康發(fā)展，根據(jù)**銀行業(yè)2015年案防安保工作會(huì)議精神，按照省聯(lián)社長(zhǎng)治辦事處《********開展員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施方案》安排，我行及時(shí)召開專題會(huì)議，成立了由由總行黨委書記（董事長(zhǎng)）擔(dān)任組長(zhǎng)的員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作的組織開展。

為了確保本次排查效果，員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)由紀(jì)檢監(jiān)察室責(zé)任負(fù)責(zé)的辦公室，辦公室具體負(fù)責(zé)： 牽頭組織員工行為排查活動(dòng)的日常工作安排落實(shí)；對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)、各部門是否按要求開展排查工作進(jìn)行監(jiān)督；對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)、各部門報(bào)告及舉報(bào)的員工異常行為情況進(jìn)行受理和查證；組織開展各類員工職業(yè)道德、遵紀(jì)守法和反腐倡廉教育；對(duì)轄內(nèi)員工思想狀況和行為表現(xiàn)進(jìn)行匯總分析；根據(jù)規(guī)定妥善處置出現(xiàn)異常行為員工。各網(wǎng)點(diǎn)、各部門也要落實(shí)員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任人，明確工作職責(zé)，層層分解排查任務(wù)，扎實(shí)推進(jìn)排查工作。

目前，我**員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作已進(jìn)行到排查階段，目前已完成自查互查階段。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，我行應(yīng)排查223人，實(shí)際進(jìn)行自查互查223人，通過(guò)自查和互查，截止目前，我行沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在有異常行為人員。

（五）建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，杜絕各種“三違”行為。

為了鼓勵(lì)社會(huì)公眾和內(nèi)部工作人員提供我行工作人員違規(guī)違紀(jì)行為線索，激勵(lì)辦案部門進(jìn)一步加大違規(guī)違紀(jì)案件的查處力度，提升查處違規(guī)違紀(jì)案件效率，及時(shí)控制和消除經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保我行資金和財(cái)產(chǎn)的安全，建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，根據(jù)《***違法違規(guī)行為有獎(jiǎng)舉報(bào)指導(dǎo)意見（實(shí)行）》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，及時(shí)制定了《*************違規(guī)違紀(jì)案件舉報(bào)查處獎(jiǎng)勵(lì)辦法（試行）》，目前已進(jìn)入討論出臺(tái)階段。通過(guò)完善、建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，增強(qiáng)了案件預(yù)防和查處力度，起到了及時(shí)控制和消除經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)隱患作用。

三、存在問(wèn)題和不足

今年以來(lái)，我**紀(jì)檢監(jiān)察室按照案防工作計(jì)劃，積極開展和完成了各項(xiàng)案防工作目標(biāo)，但由于工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有限，案防工作做的還不夠扎實(shí)、全面。今年已經(jīng)過(guò)去半年時(shí)間，還沒(méi)有樹立合規(guī)標(biāo)桿，不能發(fā)揮標(biāo)桿的帶動(dòng)作用。

四、下一步工作打算

緊緊圍繞“轉(zhuǎn)型提質(zhì)”戰(zhàn)略部署，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、治標(biāo)為先既定方針，扎實(shí)做好防案控險(xiǎn)各項(xiàng)工作，為平順農(nóng)村商業(yè)銀行“轉(zhuǎn)型提質(zhì)”發(fā)展保駕護(hù)航。

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第五篇：案防工作

如何做好案防工作

各位領(lǐng)導(dǎo)：

我是000信用社主任0000?；鶎訖C(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點(diǎn)部位和重要環(huán)節(jié)，應(yīng)該引起我們的高度重視和關(guān)注。面對(duì)當(dāng)前信用社違法違規(guī)問(wèn)題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)，抓好案防工作應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重。對(duì)此，我社制定了以下案防措施：

一、做好針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)排查工作，圍繞監(jiān)管部門和縣聯(lián)社各科室提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真做好排查整改工作，達(dá)到糾正違規(guī)違章行為、進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控和自我保護(hù)意識(shí)的目的，徹底消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。做好每周一次查庫(kù)工作，每月四次對(duì)本單位的安全自查，認(rèn)真記好案防工作日志。

二、對(duì)全體員工開展對(duì)違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學(xué)習(xí)、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。

三、強(qiáng)化對(duì)本單位員工的作風(fēng)建設(shè)，正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢(shì)，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系，增強(qiáng)履行一崗雙責(zé)的主動(dòng)性和自覺(jué)性，充分了解員工“八小時(shí)以外”的交友、娛樂(lè)、消費(fèi)等情況，切實(shí)將有“九種人”行為者隔離、排除在重要崗位、關(guān)鍵部位之外，要切實(shí)發(fā)揮“親情助廉”的親情約束作用。

四、進(jìn)一步推動(dòng)內(nèi)控案防責(zé)任制的落實(shí)，責(zé)任明確到副主任、坐班主任、授權(quán)員、柜員及保安，督促其認(rèn)真履行案件防范責(zé)任人職責(zé)，明確分工，責(zé)任清楚，確保各項(xiàng)案防措施落到實(shí)處。

五、充分發(fā)揮內(nèi)控案防中的帶頭和督促、監(jiān)督職能作用，對(duì)單位內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立完善風(fēng)險(xiǎn)定期預(yù)警和分析提示制度，提高整體掌控風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力。

六、加大制度和流程的學(xué)習(xí)力度，嚴(yán)格崗前和崗中培訓(xùn)，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動(dòng)。進(jìn)一步把“五人聯(lián)?！庇迷诎阜拦ぷ髦?，五人相互監(jiān)督，進(jìn)一步引導(dǎo)員工算好經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和案件的損失帳，營(yíng)造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的氛圍。

七、嚴(yán)格問(wèn)題整改和問(wèn)責(zé)追究，實(shí)行違規(guī)問(wèn)題整改責(zé)任制，嚴(yán)格問(wèn)題整改的督查和考核。進(jìn)一步加大案件防范考核和獎(jiǎng)懲力度，按季對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行積分處罰，徹底解決屢查屢犯問(wèn)題，并將所有員工的效益工資納入案防工作中考核。