第一篇：國家工商總局食品安全督查組在拉薩檢查工作

國家工商總局食品安全督查組在拉薩檢查工作

http://news.QQ.com2007年09月20日13:33西藏新聞網(wǎng)尼瑪潘多

9月19日上午，國家工商總局食品安全督查組在自治區(qū)工商局負責同志的陪同下，來到拉薩市各大超市、農(nóng)貿(mào)市場檢查拉薩市食品安全專項整治情況，并看望了拉薩市工商局城關工商分局城西工商所全體干部職工，聽取了工作匯報。

督查組還先后來到拉百百益超市和西郊百益超市，檢查了火腿腸、牛奶、袋裝牛肉、速溶酥油茶等商品的質量情況，了解了商家進貨渠道及工商部門對食品專項整治各項措施的落實情況，并現(xiàn)場檢查了進貨憑證，對西郊百益超市實行入口食品監(jiān)督公示給予了充分肯定。在氣象局農(nóng)貿(mào)市場，督查組一行與商戶親切交談，了解豬肉屠宰、蔬菜農(nóng)藥殘留檢測過程以及豬肉市場供應和價格情況。

督查組還來到拉薩市工商局城關工商分局城西工商所，看望了基層工作人員，并聽取了工作匯報。對拉薩市食品安全專項整治工作給予了充分肯定。督查組強調，工商行政管理機關承擔著流通環(huán)節(jié)產(chǎn)品質量和食品安全監(jiān)管的重要職責，任務艱巨，責任重大，全體干部職工一定要加強學習，不斷提高自身素質；各級工商管理部門要明確重點，加強監(jiān)管，細化措施，建立長效監(jiān)管機制，確保食品安全。（中國西藏新聞網(wǎng)

第二篇：教育部春季開學工作督查組在我區(qū)調研檢查工作

［標題］教育部春季開學工作督查組在我區(qū)調研檢查工作

［主持人］2月19日至20日，教育部黨組副書記、副部長杜玉波帶隊在我區(qū)調研檢查工作。他強調，各地、各學校要認真落實《教育部關于做好2012年春季開學工作的通知》要求，確保學校春季開學前后各項工作扎實、有序推進。［解說］在寧夏春季開學工作座談會上，杜玉波一行認真聽取了自治區(qū)教育工委書記、教育廳廳長郭虎對春季開學工作的情況匯報。聽取了9所大中專學校關于做好學校安全管理等方面的意見和建議。在自治區(qū)副主席郝林海的陪同下，杜玉波帶領督查組，還實地考察了寧夏大學、銀川科技職業(yè)學院、寧夏六盤山高中。他們走進學生宿舍，認真了解宿舍管理和取暖情況；走進學校餐廳，詳細查看食堂飯菜的價格、質量和衛(wèi)生安全情況；走進實驗室，現(xiàn)場觀摩實踐教學的安排情況。

［解說］調研檢查工作期間，杜玉波對寧夏的教育改革發(fā)展、自治區(qū)教育工委、教育廳和各級各類學校認真做好開學工作給予了充分肯定，并對進一步做好工作提出了明確要求。他指出，抓教育就是抓接班人、抓民生、抓未來，自治區(qū)黨委、政府高度重視教育工作，大力實施科教興寧和人才強區(qū)戰(zhàn)略，始終堅持教育優(yōu)先發(fā)展，對教育是真重視、真行動、真投入，寧夏教育事業(yè)發(fā)展迅猛，取得了顯著成效，一些工作走在了全國前列，讓我們很受鼓舞，很受啟發(fā)。他強調，各級教育部門和學校要把春季開學工作作為當前的一項重要任務抓實抓好，要高度重視，提前謀劃，超前安排，確保各項工作扎實、有序推進。要保持良好的工作狀態(tài)，立足大局、立足當前，全力抓好開學初的各項工作。要摸清學生返校后的思想動態(tài)，有針對性地做好教育引導工作。要進一步加大對學生食堂的政策支持和經(jīng)費補貼力度，保證開學后學生食堂飯菜價格不漲、質量不降。要全面檢查各項資助政策的落實情況，解決家庭經(jīng)濟困難學生的實際問題。要加強校園安全管理和學校周邊綜合治理，全面排查學校安全隱患，努力創(chuàng)造和諧穩(wěn)定的校園環(huán)境，以優(yōu)異成績迎接黨的十八大的召開。

［記者］于松濤 張月靜2012-2-20。

第三篇：綿陽市工商局督查組在江油督查產(chǎn)品質量和食品安全專項整治工作

綿陽市工商局督查組在江油督查產(chǎn)品質量和食品安全專項整治工作

張林泉

綿陽市局督查組在市局消?？评煽崎L帶領下，到江油工商局開展了產(chǎn)品質量和食品安全專項整治工作督查。督查組一行聽取了劉廷強副局長的工作情況匯報，仔細查閱了相關資料，并深入到城北和雙河兩個工商所，對9戶食雜店、2個集貿(mào)市場（東大街市場和雙河農(nóng)貿(mào)市場）和1家超市（福樂多超市）進行了實地檢查。通過聽、查、看、訪、談，督查組對江油工商局開展產(chǎn)品質量和食品安全專項整治工作給予了充分肯定，認為江油局的整治方案切實可行，宣傳工作生動活潑，整治措施堅決有力，督查考核及時有效，大要案件查處果斷，社會效益明顯。同時對下一步工作提出了三點意見：一要再接再厲，繼續(xù)在系統(tǒng)內發(fā)揮好示范作用；二要堅持做好宣傳教育工作，把執(zhí)行《特別規(guī)定》轉化為經(jīng)營者的自覺行為；三要加強市場巡查和現(xiàn)場督促，確保實現(xiàn)“一個徹底”和“兩個100%”的目標。（李雄 陳昌倫）市工商局開展產(chǎn)品質量和食品安全專項整治工作督查 10月23日至24日，市工商局由五位局領導帶隊組成五個督查組，對全市15個工商所開展流通環(huán)節(jié)產(chǎn)品質量和食品安全專項整治工作情況進行了督查。五個督查組采取聽、查、看、訪、談等明查與暗訪相結合的方式，查看了各工商所開展整治工作的文字、圖片等軟件資料記載情況，深入街道、車站等區(qū)域，對114戶食品經(jīng)營戶進行了實地檢查。督查工作結束后，市局對搞得好的工商所領導組織得力、措施落實、取得較好成效的給予了充分肯定，對個別工商所軟件資料不完整、部分工商所轄區(qū)仍存在無照經(jīng)營食品、銷售過期食品、未亮照經(jīng)營、臺帳填寫不規(guī)范等情況進行了通報批評，督促和整改，要求工商所要進一步加強市場監(jiān)管，切實加大市場巡查力度，認真做好食品安全重點監(jiān)控工作，規(guī)范經(jīng)營者的行為，建立健全各項制度，對按規(guī)定應建立進銷臺帳而未建立的等行為要依法查處。（陳昌倫）市工商局五抓五促夯實“民生特別行動”工作基礎 在開展“民生特別行動”工作中，市工商局緊緊圍繞“民生、民安、民利”為主題，從“五抓”著手，力促“五個到位”，為全面落實《特別規(guī)定》夯實基礎。一是抓好宣傳教育，促進思想認識到位。二是抓好明確任務，促進責任落實到位。市局成立了五個組，各司其責，對15個工商所全面實行了分片包區(qū)、責任到人的責任追究制。三是抓好指導培訓，促進制度落實到位。四是抓好監(jiān)督檢查，促進監(jiān)管職能到位。五是抓好資料規(guī)范和制度建設，促進長效監(jiān)管機制保障到位。全面建立了食品安全《檢查報告制度》、《監(jiān)管責任區(qū)分布圖》、食品經(jīng)營者《基本情況登記表》、《監(jiān)管情況登記表》等書式資料及電子檔案。截止目前，3517戶食品經(jīng)營者中有91%建立了進銷臺帳，依

法取締無照經(jīng)營45戶。（羅旭東）簡訊； 11月2日，青蓮工商所與市藥監(jiān)局及當?shù)毓病⑿l(wèi)生等部門采取聯(lián)合行動，在西屏糧管所院內一舉查獲一無照從事保健食品推銷的違法行為，并對經(jīng)營者作出

了行政處罰。

第四篇：關于開展2013年春季學校食堂食品安全檢查工作的通知

關于開展2013年春季學校食堂食品安全

檢查工作的通知

各學校、幼托機構、有關衛(wèi)生單位：

為貫徹落實國家食品藥品監(jiān)督管理局辦公室《關于開展2013年春季學校食堂食品安全檢查工作的通知》（食藥監(jiān)辦食〔2013〕18號），江蘇省食品藥品監(jiān)督管理局辦公室、江蘇省教育廳辦公室（食藥監(jiān)辦〔2013〕7號）聯(lián)合轉發(fā)國家食品藥品監(jiān)督管理局辦公室（食藥監(jiān)辦食〔2013〕18號）文件精神，進一步增強學校食品安全意識，完善食品安全管理制度，落實食品安全管理責任，保障學校師生飲食安全，經(jīng)研究，決定近期開展2013年春季學校食堂安全專項檢查工作，現(xiàn)將有關事宜通知如下：

一、工作目標

堅持突出重點、科學安排、綜合治理的原則，通過深化學校食堂食品安全整治，進一步增強學校食堂食品安全意識，完善食品安全管理制度，落實食品安全管理責任，規(guī)范加工制作行為，防控食物中毒事件發(fā)生，使學校食堂食品安全保障水平得到顯著提高。

二、組織領導

成立濱?？h2013年春季學校食堂食品安全專項檢查工作領導小組，負責全縣中小學及托幼機構食堂食品安全專項檢查方案的制定、組織和實施。

組長：朱佳琴、彭道江

成員：袁建平、楊兵、顧小陽、于雷、辛立祥、梁忠誠

三、檢查內容

㈠嚴查學校食堂是否建立健全食堂安全責任制鍵。是否制訂各相關工作制度，公示牌是否在醒目位置公示，學校是否將食堂食品安全工作納入學校日常管理中，對食堂是否有管理方面的規(guī)定和要求。

㈡嚴查是否具有餐飲服務許可證。認真核查食堂餐飲服務許可證是否過期，是否存在超范圍經(jīng)營問題，對設計布局不合理、設施設備不具備，是否存在食堂管理制度不健全，食品安全管理人員配置不到位，不具備條件的食堂，一律不予許可。對因許可條件發(fā)生變化，未及時辦理變更、延續(xù)、補發(fā)和注銷手續(xù)的，責令其立即辦理。對未經(jīng)許可從事餐飲服務經(jīng)營的，嚴格依法進行查處。

㈢嚴查內外環(huán)境是否整潔。認真核查是否定期清潔和保持良好，是否具有消除鼠、蟑螂、蒼蠅和其他有害昆蟲及孳生條件的防護措施，是否具有足夠的通風和排煙裝置。

㈣嚴查從業(yè)人員健康及培訓是否符合要求。認真核查是否具有從業(yè)人員健康管理制度和措施，從業(yè)人員是否具有健康合格證明，健康證明是否有效，是否建立從業(yè)人員健康檔案，當從事直接入口食品的工作人員患有有礙食品安全疾病時，是否及時將其調整到不影響工作崗位，是否開展食品安全知識和技能培訓，從業(yè)人員是否掌握基本知識。

㈤嚴查索證索票制度是否落實。認真核查學校食堂采購食品及原料，食品添加劑及食品相關產(chǎn)品是否驗收，是否具有進貨臺帳，庫存食品是否在保質期內，原料貯存是否符合管理要求，重點檢查食品原料、食品添加劑、及食品相關產(chǎn)品是否存在國家禁止使用或來源不明的情況，嚴查食用油

脂、散裝食品、一次性餐盒和筷子的進貨渠道和索證索票情況。

㈥嚴查清洗消毒保潔是否到位。認真核查學校食堂是否配備有效的消毒設施，消毒池是否與其他水池混用，消毒人員是否掌握基本知識，餐飲具消毒是否符合相關要求。

㈦嚴查加工管理制度是否落實。認真核查原料清洗是否徹底，粗加工是否達到要求，是否生熟分開，是否存在交叉感染，四季豆、豆?jié){是否燒熟煮透，是否存在違規(guī)制售冷葷涼菜，涼菜間是否具有空氣消毒和專用冷藏設施，操作人員是否佩戴口罩，嚴查是否按規(guī)定留樣，是否具備留樣設備，留樣設備是否正常使用。

㈧嚴查是否存在違法使用食品添加劑行為。認真核查食品添加劑采購和使用管理制度落實情況，使用品種和用量是否符合GB2760《食品添加劑使用衛(wèi)生標準》，是否達到專店采購、專柜存放、專人負責、專用工具、專用臺賬要求。

㈨嚴查學校生活飲用水管理。認真核查自備水源，有自備水源的小學校泵房內外環(huán)境是否整潔，消毒處理裝置且正常運轉，儲水設備是否符合要求。二次供水水箱是否專用，是否按規(guī)定要求消毒。

四、時間安排

本次專項檢查從2013年3月19日至4月5日，分三個階段進行，具體時間安排如下：

㈠自查階段（3月19日至3月20日）

全縣各學校從學校食品安全管理、環(huán)境衛(wèi)生、餐飲服務許可、健康證明管理，索證索票管理、加工制作管理制度、清洗消毒保潔、使用添加劑情況和生活飲用水使用情況等九

個方面，尤其是食品安全各項制度的落實情況逐一進行排查，嚴防食物中毒事件發(fā)生。

㈡督導檢查階段（3月21日至3月31日）

縣衛(wèi)生局和教育局組織對各類學校自查工作進行檢查指導，結合學校食堂自查自糾情況，對供餐人數(shù)多的大型食堂、農(nóng)村學校食堂 進行排查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及薄弱環(huán)節(jié)要求限期整改，同時要加強改造更新的指導工作，提高食品加工布局的合理性，及時消除各種食品安全隱患。對未辦理餐飲服務許可證從事食堂經(jīng)營、超范圍及超規(guī)模供餐、使用腐敗變質食品或超期食品等嚴重違法行為，要嚴格執(zhí)照有關規(guī)定進行嚴厲查處，對發(fā)生過食物中毒或存在嚴重安全隱患的學校進行重點檢查。

㈢總結檢查、整改階段（4月1日至4月5日）

及時對專項檢查工作進行總結，驗收各校整改情況，全面掌握全縣學校食堂食品安全情況，有效預防控制食品安全事故的發(fā)生。

五、有關要求

㈠強化領導，明確職責。要高度重視學校食堂食品安全工作，切實加強組織領導，進一步明確工作重點、任務、目標及具體措施，著實做到目標任務明晰，責任措施到位，確保檢查工作取得實效。

㈡加強培訓，提高認識。各學校要加強對學校食堂的食品安全培訓，認真組織相關人員學習《食品安全法》及實施條例，《學校衛(wèi)生工作條例》，《餐飲服務許可管理辦法》和《餐飲服務食品安全監(jiān)督管理辦法》，督促學校主要負責

人切實承擔學校食堂食品安全負責人的責任，建立食品安全管理制度，確保各項工作不留盲點、不留死角。

㈢全面實施食品安全量化分級管理制度。把此次專項檢查工作與餐飲服務食品安全量化分級管理工作和餐飲服務示范工作結合起來，增強服務意識，認真指導和幫助學校食堂幫助按照量化分級評價的內容和要求建章立制，落實人員崗位職責、規(guī)范食品加工操作規(guī)程和完善相關工作機制，切實抓出成效，全面提升學校食堂食品安全整體水平。

㈣加強檢測，督促整改。針對學校食堂餐飲具消毒效果、重點食品品種進行抽樣檢驗，及時了解食堂食品安全狀況，對抽檢發(fā)現(xiàn)的突出問題，要督促認真整改。凡存在違法違規(guī)行為的，一律從嚴從重查處。

㈤及時總結，迎接上級督查。對專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題嚴抓整改落實，認真總結工作經(jīng)驗，全面鞏固提升，迎接上級督查。

2013年3月20日

第五篇：國家工商總局關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知

中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 公安部 國家工商總局關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知

銀發(fā)〔2009〕142號

中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行；各銀監(jiān)局；各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局，工商局；新疆生產(chǎn)建設兵團公安局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行，中國銀聯(lián)股份有限公司：

為預防和打擊銀行卡犯罪，規(guī)范銀行卡市場秩序，維護持卡人權益和社會公眾對銀行卡支付的信心，更好地發(fā)揮銀行卡促進經(jīng)濟增長的作用，現(xiàn)就加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪有關問題通知如下：

一、切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為

（一）認真落實銀行卡賬戶實名制。發(fā)卡機構應嚴格遵守《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》（國務院令第285號發(fā)布）、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第2號發(fā)布）、《中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》（銀發(fā)〔2008〕191號）等法規(guī)制度要求，切實履行客戶身份識別義務，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)。要充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗證客戶身份信息。未履行責任導致匿名、假名賬戶開立的，要按反洗錢法予以處罰，造成客戶資金損失的，要依法承擔責任。聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運行前開立的銀行卡存量賬戶要逐步進行聯(lián)網(wǎng)核查，未經(jīng)核實的，發(fā)卡機構要專門標識，采取更嚴格的風險控制措施。個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。對已在銀行大量開戶或申卡的持卡人申請辦卡，要從嚴審查，并加強風險防控。

（二）控制信用卡發(fā)卡風險。發(fā)卡機構可通過查詢人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)、資信調查等方式分析申請人的資信狀況，合理確定授信額度。對申領首張信用卡的客戶，發(fā)卡機構要對客戶親訪親簽，不得采取全程自助發(fā)卡方式。謹慎發(fā)展無穩(wěn)定工作、收入的客戶群體，從嚴授信。發(fā)卡機構不得將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務外包，不得擅自對信用卡透支利率、計息方式、免息期計算方式等進行調整。禁止單位代辦信用卡，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

二、加強銀行卡交易監(jiān)測和使用管理

（三）保護持卡人信息安全。發(fā)卡機構應建立有效的信息安全防護系統(tǒng)，保護持卡人信息安全。要為申請人提供安全可靠的密碼設置和修改服務，密碼應能通過柜臺、電話銀行等渠道快速、安全修改。向持卡人提供對賬單及其他服務憑證時，應對卡號進行部分屏蔽（辦理柜臺業(yè)務打印的憑證除外）。發(fā)放的銀行卡卡片應符合《銀行卡卡片規(guī)范》（JR0052-2009）和《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術規(guī)范》（JR0055-2009）的要求。發(fā)卡機構應積極發(fā)行采用PBOC 2.0標準的銀行IC卡，提高卡片防偽能力。經(jīng)持卡人同意，對大額交易，發(fā)卡機構可以采取電話、短信等渠道向持卡人確認或進行風險提示等風險管理措施。對于銀行卡信息可能發(fā)生泄露的，發(fā)卡機構應聯(lián)系持卡人，提示持卡人盡快換卡或修改密碼，不能聯(lián)系到持卡人且情況緊急的，可采取措施臨時鎖定持卡人賬戶。

（四）完善對交易信息的動態(tài)監(jiān)測。發(fā)卡機構要建立和完善銀行卡交易監(jiān)測系統(tǒng)，建立持卡人主體交易信息數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)對持卡人信息的風險防控。對信用卡授信額度及分期付款等業(yè)務的信用額度應合并計算，統(tǒng)一各項業(yè)務指標和風險指標的統(tǒng)計口徑。

（五）加強大額、可疑交易信息監(jiān)測和報送。發(fā)卡機構要嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，履行大額、可疑交易報告義務，加強對銀行卡資金交易的監(jiān)測。對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內資金分散匯入集中轉出等異常情況，要及時進行反洗錢報送。對有疑似套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機構可采取臨時鎖定交易等措施，并及時向公安機關報案。對確認存在套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機構應采取止付卡片、追索欠款等措施。

發(fā)卡機構要將相關銀行卡風險信息及時報送人民銀行征信系統(tǒng)，并積極報送中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)，充分利用共享機制進行風險防控。

（六）嚴格自助轉賬業(yè)務的處理。未經(jīng)持卡人主動申請并書面確認，發(fā)卡機構不得為持卡人開通電話轉賬、ATM轉賬、網(wǎng)上銀行轉賬等自助轉賬類業(yè)務;為持卡人開通自助轉賬業(yè)務時，要向持卡人充分提示開通有關業(yè)務的風險，并要對持卡人進行更為嚴格的真實身份核查，確保實名開戶;未履行職責，產(chǎn)生資金風險的，要依法承擔責任。持卡人開通電話、ATM轉賬的，每日每卡轉出金額不得超過5萬元人民幣。持卡人開通網(wǎng)上銀行轉賬的，應采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式，否則單筆轉賬金額不應超過1千元人民幣，每日累計轉賬金額不得超過5千元人民幣。繳納公共事業(yè)費及同一持卡人賬戶之間轉賬的除外。

三、進一步強化對受理市場的風險控管

（七）嚴把特約商戶準入關，落實特約商戶實名制。收單機構發(fā)展特約商戶要建立嚴格的實名審核和現(xiàn)場調查制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個人身份，了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營范圍、財務狀況、資信等，必要時，要向公安部門、工商行政管理部門、商戶開戶行或其他單位進一步核實。特別要關注批發(fā)、咨詢、中介、公益類等低扣率、零扣率商戶的審查。

（八）建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度。收單機構要建立商戶交易數(shù)據(jù)庫和監(jiān)控系統(tǒng)，設置可疑交易監(jiān)控和分析指標，根據(jù)特約商戶的經(jīng)營狀況和規(guī)律，建立風險控制模型。建立對特約商戶的定期現(xiàn)場檢查制度，對于新簽約商戶、出售易變現(xiàn)金商品（如珠寶、電腦等）商戶，以及發(fā)生過可疑交易、涉嫌欺詐交易或涉嫌協(xié)助持卡人套現(xiàn)等有不良記錄的高風險商戶，要提高現(xiàn)場檢查頻率。嚴格對消費撤銷、退貨、消費調整等高風險業(yè)務的交易授權管理。

發(fā)現(xiàn)有關商戶涉嫌違規(guī)受理銀行卡的行為時，收單機構要及時調查核實，并予以糾正。對有疑似受理偽卡、盜錄信息、套現(xiàn)、欺詐行為的，收單機構可暫停其銀行卡交易。對確有受理偽卡、盜錄信息、欺詐、套現(xiàn)等違法行為的商戶，收單機構應立即終止其銀行卡交易，并向公安部門報案，將有關情況報告人民銀行，將商戶和其法定代表人或負責人的相關信息報送人民銀行征信系統(tǒng)，并積極向中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)報送。

對于因管理不善，導致所拓展商戶和所布放POS機多次發(fā)生故意受理偽卡、盜錄信息、套現(xiàn)、欺詐等違法犯罪行為的收單機構，人民銀行要予以通報并限期整改。

（九）完善收單協(xié)議和商戶檔案管理。收單機構應與商戶簽訂書面協(xié)議，明確各方的權利、義務和責任。協(xié)議應包括：收單服務的終止條件、受理機具的使用要求、賬戶與交易數(shù)據(jù)保密條款、交易憑證的管理、各類風險損失情況下經(jīng)濟責任的承擔等。要建立完備的商戶檔案，保存商戶準入的證明文件復印件、風險評估報告、商戶培訓、POS機管理、商戶信息變化、對商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控情況等文件資料。要加強對特約商戶的培訓和風險教育，至少半年一次對商戶收銀員和相關人員進行義務培訓。

（十）嚴格對收單外包服務機構的管理。收單機構可以委托收單外包服務機構為特約商戶提供POS機布放、維修等一項或多項服務。但特約商戶的資金清算責任和風險管理責任由收單機構承擔。非金融機構作為外包服務機構參與外包服務的，必須具有健全的組織架構、內控制度和業(yè)務管理、風險控制措施，有熟悉銀行卡相關業(yè)務的專業(yè)人員擔任董事、高級管理職務，必須執(zhí)行人民銀行有關業(yè)務、技術標準。

收單機構要協(xié)調程序開發(fā)商加強POS終端程序的保密管理，不得將POS密鑰管理、下載、程序灌裝工作委托給外包服務機構，不得允許外包服務機構以商戶名義入網(wǎng)。對于涉及客戶信息和交易信息處理的外包服務機構，收單機構不得允許外包服務機構存儲銀行卡卡號以外的信息。由于外包服務機構的過失，造成發(fā)卡機構和持卡人資金損失的，應由收單機構先行賠付，再根據(jù)外包協(xié)議進行追償。

（十一）遵守收單市場秩序。收單機構應嚴格遵守商戶類別代碼和扣率的有關規(guī)定，禁止套用、變造與真實商戶類型不相符的商戶編碼以及多家商戶共用一個商戶編碼和多臺終端機具共用一個終端編號。要正確設置并向中國銀聯(lián)注冊有關商戶信息，在交易處理時向中國銀聯(lián)準確上送，同時確保受理終端能夠完整、準確讀取并傳輸卡片驗證碼。

收單機構原則上不得為經(jīng)營場所地不在收單機構注冊地的特約商戶提供銀行卡收單服務。如確有因財務、資金清算需要為經(jīng)營場所不在收單機構注冊地的特約商戶提供收單服務的，應經(jīng)收單機構總部審核同意，同時將有關收單事項向人民銀行報告。嚴禁收單機構為了自身短期利益而出現(xiàn)爭搶優(yōu)質客戶、一柜多機、不計成本降低商戶結算手續(xù)費等非理性競爭行為。

四、改進銀行卡受理終端的管理。

（十二）加強ATM巡檢、監(jiān)控。收單機構布放的ATM終端要符合《銀行卡自動柜員機（ATM）終端規(guī)范》（JR/T0002-2009）的要求，確保ATM的安全技術防范能力。收單機構要對ATM建立定期巡檢制度，及時發(fā)現(xiàn)和排除風險隱患。要加大傍晚、夜間等案件高發(fā)時段ATM的巡查和監(jiān)控力度，完善技術措施，創(chuàng)造條件實現(xiàn)ATM的實時監(jiān)控。要及時向客戶提示犯罪分子利用 ATM作案的新手段和新動向，提高客戶的安全意識和自我保護能力。發(fā)現(xiàn)犯罪分子作案痕跡后，各收單機構應立即向公安部門報案，并協(xié)助破案。

（十三）落實POS機安全技術標準。收單機構要加強對POS機申請、參數(shù)設置、程序灌裝、使用、更換、維護、撤消的管理，建立覆蓋各環(huán)節(jié)完整的管理制度，規(guī)范POS機終端程序的版本控制。要嚴格落實POS機安全技術標準，各種POS機應符合《銀行卡銷售點（POS）終端規(guī)范》（JR/T0001-2009）的要求。要改善POS機密鑰和參數(shù)的安全管理，確保不同的POS機使用不同的終端主密鑰并定期更換（即“一機一密”）。POS機密鑰和相關參數(shù)必須由收單機構指定專人管理。未達到要求和沒有完成POS機“一機一密”改造工作的地區(qū)和機構，必須于2010年年底前完成改造。要嚴格按照規(guī)定設置和保管POS機終端維護人員密碼、收銀主管密碼、收銀員密碼，并加大密碼更換頻率。

（十四）控制移動POS機的安裝。收單機構應謹慎對待特約商戶安裝移動POS機的申請，除航空、交通罰款、上門收費、移動售貨、物流配送等確有使用移動POS機需求的行業(yè)商戶，其他類型商戶原則上不得安裝移動POS機。收單機構要使用更為嚴格的技術手段，對移動POS機的使用進行有效跟蹤和監(jiān)控，原則上不應允許移動POS機跨地區(qū)使用，要屏蔽移動POS商戶SIM卡的漫游功能。對于確有移動POS機跨地區(qū)使用需求的商戶，收單機構要對其進行嚴格核實確認并經(jīng)總部審核同意后再予以開通，有關信息要同時向人民銀行報告。要加強對移動POS機安裝商戶的回訪工作，如發(fā)現(xiàn)商戶私自移機使用或超出其經(jīng)營范圍使用的情況，一律取消其受理資格，并將有關信息錄入人民銀行征信系統(tǒng)和中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)。收單機構要加強對電話POS等安全性較低的低成本受理終端的管理。

五、提高中國銀聯(lián)防風險服務水平

（十五）建立和完善銀行卡風險防控體系。中國銀聯(lián)要建立交易數(shù)據(jù)記錄、分析和監(jiān)控系統(tǒng)，加強可疑交易監(jiān)控和分析，對交易風險進行綜合、動態(tài)評估和分類管理，保護賬戶和交易信息安全。要加強對受理市場風險的分析和研判，完善對高風險收單機構和特約商戶的識別、監(jiān)測措施。要敦促、協(xié)助收單機構加強對特約商戶及機具的管理，研究建立全國統(tǒng)一的特約商戶信息注冊、登記、風險防控系統(tǒng)。要加強直聯(lián)POS機的密鑰管理和交易功能管理。在2010年年底前按照“一機一密”的要求完成直聯(lián)POS機的改造。嚴格按照收單機構提交的入網(wǎng)申請開通POS交易功能，對于收單機構未提出開通聯(lián)機退貨等高風險交易功能的申請，不得擅自開通。

中國銀聯(lián)要加強對其分公司和子公司的規(guī)范管理，嚴格執(zhí)行銀行卡相關業(yè)務規(guī)范和技術標準，將跨行清算業(yè)務、收單業(yè)務、外包服務業(yè)務分離，對因收單和外包服務業(yè)務管理不善造成案件和損失的，須承擔賠償責任。要會同成員機構盡快制定信用卡還款、電話POS等現(xiàn)行聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合業(yè)務規(guī)范中沒有明確規(guī)定的跨行支付服務的業(yè)務規(guī)則和技術標準。未經(jīng)商業(yè)銀行同意，不得自行開通信用卡還款、電話POS等業(yè)務的跨行交易。

（十六）健全銀行卡風險信息共享機制。中國銀聯(lián)要協(xié)調各成員機構建立防范銀行卡風險的工作機制和信息共享平臺，為成員機構報送銀行卡交易可疑和違法違規(guī)信息、利用銀行卡風險信息共享系統(tǒng)提供良好的服務，不斷完善銀行卡風險信息共享機制。要高度重視風險信息傳遞的時效性和有效性，對成員機構上報的風險信息及時在系統(tǒng)內共享，并迅速進行風險提示。對于成員機構有關涉嫌偽冒交易的調查請求，應盡快協(xié)助調查，并及時向成員機構反饋。

六、各負其責，密切配合。

（十七）加強部門協(xié)調。加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡違法犯罪是深入貫徹落實科學發(fā)展觀、構建社會主義和諧社會的要求，是保障人民群眾根本權益、維護銀行良好聲譽、建立誠信社會的重要舉措，更是當前形勢下支持擴大內需、促進消費、減少現(xiàn)金犯罪的現(xiàn)實需要。各人民銀行分支機構、銀監(jiān)會派出機構、公安部門、工商行政管理部門要深刻認識加強銀行卡安全管理、防范和打擊銀行卡違法犯罪的重要性和緊迫性，充分發(fā)揮各有關部門的職能作用和部門間的協(xié)同作用，共同采取有效措施，從源頭上防范、治理銀行卡違法犯罪行為，建立健全銀行卡違法犯罪的聯(lián)合防控機制。

（十八）人民銀行、銀監(jiān)會要切實履行管理職責。人民銀行要會同銀監(jiān)會認真查找銀行卡業(yè)務存在的管理漏洞和風險，不斷完善銀行卡業(yè)務法規(guī)制度，盡快制定《銀行卡條例》，配合有關部門制定和出臺有關信用卡套現(xiàn)的司法解釋，敦促各銀行卡經(jīng)營機構嚴格執(zhí)行銀行卡業(yè)務規(guī)范，全面開展銀行卡市場的檢查、監(jiān)督。對于銀行卡經(jīng)營機構違反實名制、賬戶管理、利率管理、銀行卡業(yè)務安全管理和反洗錢規(guī)定的，要依法實施處罰。人民銀行應會同公安部盡快建立聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪的長效機制，協(xié)調兩部門及各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)的力量和資源，共同成立聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室，暢通情報信息渠道。

（十九）公安部門應保持對銀行卡犯罪的高壓態(tài)勢。各地公安部門要把偵查破案放在突出的位置，集中精干力量，認真梳理各金融機構移送的犯罪線索，開展偵破工作，力爭破獲一批大要案件，打掉一批犯罪團伙，摧毀一批偽卡制造窩點。充分發(fā)揮服務、參謀職能，掌握銀行卡犯罪的新手法、新趨勢等情況，及時通報金融主管部門和有關商業(yè)銀行。要配合檢、法部門加強分析研究，為刑事打擊提供法律支持。要完善并加強對銀行卡犯罪活動形勢的分析、研判，提高預防、打擊犯罪的整體作戰(zhàn)能力。積極受理銀行卡犯罪案件，符合條件的，要盡快立案并快速偵破。要積極配合人民銀行建立聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪的長效機制，成立聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室。

（二十）工商行政管理部門要加強對信用卡相關廣告的規(guī)范管理。各級工商行政管理部門要提示廣告發(fā)布者加強對信用卡相關廣告的審查，不得為無營業(yè)執(zhí)照或沒有發(fā)卡機構授權的中介機構發(fā)布信用卡廣告。信用卡廣告中不得含有“信用卡提現(xiàn)”、“信用卡貸款”、“POS消費提現(xiàn)”、“刷卡取現(xiàn)”、“辦卡刷卡一條龍服務”、“代還信用卡透支款”等違法違規(guī)提供信用卡辦理和提現(xiàn)服務的內容。對發(fā)現(xiàn)的違法廣告，工商行政管理部門要依法查處。

各級工商行政管理部門要依法打擊不法中介。不得為企業(yè)經(jīng)營范圍核定信用卡咨詢、金融咨詢、資金借貸等業(yè)務，防止咨詢類中介企業(yè)以金融咨詢的名義非法從事信用卡貸款業(yè)務。要配合人民銀行、公安部加大對違規(guī)以信用卡咨詢、金融咨詢等名義非法從事信用卡貸款業(yè)務的咨詢類中介企業(yè)以及信用卡套現(xiàn)商戶的清查力度。

中國人民銀行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

公 安 部

國家工商總局 二〇〇九年四月二十七日