第一篇：加快金融監(jiān)管方面建設(shè)的幾點思考

加快推進我國金融監(jiān)管方面建設(shè)的幾點思考

在過去30多年改革開放的歷程中，我國金融業(yè)經(jīng)歷了艱難的體制和機制的探索和改革，取得了巨大的成績，不僅建立了比較完善的金融體系，而且還成功的度過了加入WTO對外開放的五年過渡期。但成績的背后我們也應(yīng)看到，我國的金融業(yè)還不能完全適應(yīng)經(jīng)濟全球化的市場要求，在金融企業(yè)公司治理、內(nèi)部控制、風險防范等方面還有待進一步提高，尤其是金融監(jiān)管還面臨著不少的矛盾和問題，有些矛盾和問題還比較突出，特別是這次美國次貸危機引發(fā)的全球性金融危機，對全球金融秩序的強烈沖擊，無疑也為我們再次敲響了金融風險的警鐘。如何正視我國金融監(jiān)管的國際差距和存在的問題，深入研究建立既符合我國國情，又適應(yīng)現(xiàn)代化要求的金融監(jiān)管體系，是目前我國迫切需要解決的現(xiàn)實金融問題，也是實現(xiàn)我國金融體系的和諧與穩(wěn)定，實現(xiàn)長期全面協(xié)調(diào)可持續(xù)的發(fā)展，促進金融業(yè)又好又快發(fā)展的當務(wù)之急。

一、堅持以科學發(fā)展觀為指導，樹立科學的金融監(jiān)管理念

金融監(jiān)管貫徹落實科學發(fā)展觀，必須緊密結(jié)合金融業(yè)實際，把握金融監(jiān)管工作規(guī)律，樹立科學的監(jiān)管理念。要通過樹立科學的監(jiān)管理念，從理論和實踐上回答“為誰監(jiān)管、監(jiān)管什么、怎么監(jiān)管”等問題，為進一步加強改進監(jiān)管提供科學指導。

第一，在當前的金融監(jiān)管中應(yīng)當引入重視市場機制的理念。如何確保市場機制得到有效運行，除了法律和制度上的要求外，在這里強調(diào)以下三點：首先，制定監(jiān)管目標必須和金融機構(gòu)的商業(yè)目標保持一致和協(xié)調(diào)。其次，監(jiān)管措施必須保證市場機制運行的效率，促進優(yōu)勝劣汰，抑制了管理水平低下的金融機構(gòu)的發(fā)展。其三，要從合規(guī)監(jiān)管向風險監(jiān)管轉(zhuǎn)變。當前我國金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是以對金融機構(gòu)的審批和金融機構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)管為主，而對金融機構(gòu)日常經(jīng)營的風險性監(jiān)管和規(guī)范性監(jiān)管則涉及不多。

第二，金融監(jiān)管要改變目前過度的抑制金融創(chuàng)新的狀況。目前我國存在著嚴厲的行政審批和行政管制抑制金融創(chuàng)新的狀況。在商業(yè)銀行法中，就存在著許多直接干涉商業(yè)銀行自主經(jīng)營和自主創(chuàng)新的條款。這種對金融創(chuàng)新采用管制堵塞的辦法最終是行不通的，創(chuàng)新是時時會發(fā)生的，這一點甚至不以監(jiān)管部門的規(guī)定而有所改變。只要市場有需求，存在贏利空間，創(chuàng)新產(chǎn)品就一定會被供給出來。那些不理性的禁止，只能改變創(chuàng)新主體的成本，而不能取消創(chuàng)新本身，所以堵塞不能解決問題。只能用疏導的辦法，理解創(chuàng)新，理清創(chuàng)新線索，促使監(jiān)管目標和創(chuàng)新目標一致。

第三，要建立金融監(jiān)管的成本收益的問責機制。在我國行政管制色彩比較濃厚的監(jiān)管體制下，金融監(jiān)管行為具有較大的主觀性和隨意性。金融監(jiān)管在過去很長一段時期里，往往只注重監(jiān)管的收益而忽視成本，使監(jiān)管決策建立在非科學的基礎(chǔ)上。監(jiān)管并不是越嚴越好，科學的監(jiān)管措施應(yīng)對監(jiān)管的收益和成本進行權(quán)衡考慮，只有監(jiān)管的預期凈收益達到最大時，才是理想的監(jiān)管強度。因此，我國金融監(jiān)管機構(gòu)必須盡快對監(jiān)管措施進行成本收益分析，只有監(jiān)管預期收益大于成本的監(jiān)管措施才能夠?qū)嵤?，同時還要接受社會公眾的監(jiān)督。隨著經(jīng)濟的全球化、科技力量的推動、管制的放松，金融機構(gòu)之間競爭的空間拓展至全球并日趨激烈，我們必須清醒地認識到，在金融機構(gòu)之間的競爭的背后，同時也是各國金融監(jiān)管體制和理念的競爭。因此，擯棄過時的監(jiān)管方式，引進新的金融監(jiān)管理念刻不容緩。

二、堅持以國際化的視野，加快現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的建設(shè)

世界上一些發(fā)達國家的實踐經(jīng)驗表明，完善的金融體系，尤其是功能健全、安全高效的資本市場，對于一個國家的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型能夠起到重要的推動作用。黨的十七大報告和2009年召開的經(jīng)濟工作會議都著重強調(diào)，要加快金融改革步伐，完善金融監(jiān)管體系，推動金融創(chuàng)新，促進產(chǎn)業(yè)升級，促進國民經(jīng)濟又好又快地發(fā)展。第一，進一步完善中央監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管、金融機構(gòu)內(nèi)部治理、金融行業(yè)自律、社會公眾監(jiān)管四個層次的金融監(jiān)管體系。

健全金融監(jiān)管主體系統(tǒng)，形成監(jiān)管合力，避免出現(xiàn)重復監(jiān)管和監(jiān)管“真空”。建立以金融監(jiān)管部門的監(jiān)管為主、金融行業(yè)組織自律、金融機構(gòu)內(nèi)控和社會監(jiān)督相配合的立體式的、多元化的金融監(jiān)管組織網(wǎng)絡(luò)體系。督促金融機構(gòu)隨著金融業(yè)務(wù)種類的增加和科技水平的提高，結(jié)合自身業(yè)務(wù)發(fā)展實際，不斷完善規(guī)章制度，加強內(nèi)控建設(shè)。充分發(fā)揮銀行業(yè)協(xié)會、保險業(yè)協(xié)會、證券業(yè)協(xié)會等自律組織自我規(guī)范、自我約束、自我管理的功能，彌補金融監(jiān)管部門監(jiān)管力量的不足。完善社會監(jiān)督機制，充分發(fā)揮新聞媒體、社會輿論的監(jiān)督作用，建立舉報制度，通過完善各種激勵機制，引導和鼓勵全社會都來關(guān)心和協(xié)助監(jiān)督主體，形成強大的社會監(jiān)督威懾力，督促各金融機構(gòu)依法經(jīng)營。

第二，完善銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會三大中央監(jiān)管的協(xié)調(diào)機制。金融危機充分表明，在金融市場日益全球化，金融創(chuàng)新日益活躍，金融產(chǎn)品日益復雜的今天，傳統(tǒng)金融子市場之間的界限已經(jīng)淡化，跨市場金融產(chǎn)品日益普遍。一個創(chuàng)新產(chǎn)品涉及的金融機構(gòu)、數(shù)量也在不斷地增加。因此，跨部門的監(jiān)管協(xié)調(diào)和監(jiān)管合作就顯得日趨重要。不同監(jiān)管部門之間更好和更緊密地監(jiān)管協(xié)調(diào)和合作勢在必行，從國際來看，雖然各國的監(jiān)管體系迥異，但對于跨市場、跨領(lǐng)域的金融業(yè)務(wù)的協(xié)同監(jiān)管都是監(jiān)管工作的重點和難點?，F(xiàn)代金融監(jiān)管體系要求不同的監(jiān)管機構(gòu)或同一監(jiān)管機構(gòu)的不同部門，能夠快速有效地應(yīng)對市場中出現(xiàn)的種種問題。加強協(xié)作，提升監(jiān)管效率，共同防范風險。第三，加強金融法律制度建設(shè)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、社會信用體系建設(shè)，構(gòu)建良好的金融生態(tài)。

1、要切實做好金融法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的修訂、廢止等清理工作，抓緊制定出切實可行的實施細則，要盡快制定完善金融機構(gòu)市場退出、政策性銀行、期貨、信托、外匯管理以及分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管方面的法律法規(guī)，填補依法監(jiān)管的空白，以增強現(xiàn)行金融法規(guī)的可操作性，真正解決當前金融監(jiān)管中有法難依的問題。避免因法律、法規(guī)、規(guī)章以及規(guī)范性文件之間的矛盾，造成的金融監(jiān)管工作的混亂。

2、在金融監(jiān)管環(huán)境的改善方面，一要完善我國的信用評級系統(tǒng)。在目前的形勢下，成立我國自己的信用評級機構(gòu)應(yīng)該是很有必要的，其功能可以是有針對性的，分別對一般企業(yè)和金融機構(gòu)評定信用等級；也可以是綜合性的，即對一般企業(yè)和金融機構(gòu)兼評，中資和外資均可。通過規(guī)范機構(gòu)的服務(wù)行為，逐步提高評級服務(wù)水平，并逐步建立健全企業(yè)管理制度，推動我國信用評級事業(yè)健康發(fā)展。二是要建立完善的內(nèi)部評級體系和內(nèi)部風險模型。金融監(jiān)管的主要目的在于建立一個既能有效配臵資本資源，又能保持運行穩(wěn)定的金融體系。其具體做法是：以資本充足率為主要評價指標，允許符合條件的商業(yè)銀行采取內(nèi)部模型來確定資本充足率，但是輔以嚴格的事前檢查和事后懲罰措施，同時要求提高透明度，提高信息披露標準，增強市場利益相關(guān)者在促使銀行擁有充足資本方面的作用。三是要加強金融機構(gòu)的信息披露制度建設(shè)。金融機構(gòu)的信息披露對有效金融監(jiān)管的作用是顯而易見的，它既是有效金融監(jiān)管的重要輔助手段，也是市場公開原則的集中體現(xiàn)。

三、堅持依法科學有效為原則，著力完善金融監(jiān)管方式和手段

隨著金融全球一體化的不斷深化，國際的金融政策、經(jīng)營環(huán)境發(fā)生了重大變化，這就要求監(jiān)管當局適應(yīng)新形勢，推出新舉措，解決新問題，切實提升監(jiān)管效率。

第一、對金融機構(gòu)進行全過程、多方位監(jiān)管。金融監(jiān)管當局要通過完善各種監(jiān)管手段和方式，最終實現(xiàn)對各金融機構(gòu)從市場準入到市場退出的全面管理。

1、突出監(jiān)管重點。風險逐步增加及風險擴散面越來越廣，是當前國際金融業(yè)發(fā)展的重要特征。因此，金融監(jiān)管當局應(yīng)在原有的以合規(guī)性監(jiān)管為主的基礎(chǔ)上，逐步過渡到合規(guī)性監(jiān)管與風險性監(jiān)管并重。在合規(guī)性監(jiān)管方面，我們應(yīng)加大非現(xiàn)場稽核的力度，以獲得更好的監(jiān)管效果。在風險性監(jiān)管方面，我們必須看到與國際水平的差距，不斷完善我們的風險監(jiān)管措施，進行全面監(jiān)管。

2、在金融機構(gòu)市場退出方面，構(gòu)筑有問題金融機構(gòu)的市場退出機制。金融監(jiān)管當局可根據(jù)我國的實際并參考歐美發(fā)達國家的法律，制定詳細可行的金融機構(gòu)市場退出機制的制度框架。這一制度框架應(yīng)包括對有問題金融機構(gòu)的判斷、對有問題金融機構(gòu)的損失控制、有問題金融機構(gòu)的重組及有問題金融機構(gòu)的退出等機制，以便對有嚴重問題的金融機構(gòu)采取各種有效的處理措施或勒令其退出市場，化解金融風險源，使整個金融系統(tǒng)處于安全狀態(tài)。

3、加強對國有獨資商業(yè)銀行以外的銀行和非銀行金融機構(gòu)的監(jiān)管，設(shè)法化解這些金融機構(gòu)已經(jīng)形成或潛在的風險。

4、在監(jiān)管手段上，由單一走向多元。即從過去的以行政手段為主過渡到行政手段、法律手段和經(jīng)濟手段三者之間的協(xié)調(diào)配合，優(yōu)勢互補，不斷豐富和創(chuàng)新監(jiān)管手段。

第二、不斷完善金融監(jiān)管方式。

1、加強金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度的建設(shè)。金融機構(gòu)內(nèi)部管理控制制度，是防范金融風險與危機的基礎(chǔ)性、根本性制度，是金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的前提。各國的監(jiān)管經(jīng)驗表明，金融監(jiān)管當局的外部監(jiān)管手段只是作為金融機構(gòu)內(nèi)控不足的補充，控制風險的根本措施還要靠內(nèi)控制度。事實上，國際商業(yè)信貸銀行案、巴林銀行的倒閉、日本多起銀行案以及其它金融案例中，如果銀行制定并執(zhí)行了嚴格的內(nèi)控制度，危機或許可以避免，某些銀行或種不致倒閉，即使是由其它原因引發(fā)的金融動蕩，也可能得到有效的控制和化解。

2、加強金融機構(gòu)行業(yè)自律管理。金融行業(yè)自律，是金融業(yè)自我管理、自我規(guī)范、自我約束的一種民間管理方式。它可以提高行業(yè)內(nèi)部的管理，有效地避

免各主體之間的不正當競爭，規(guī)范其行為，促進彼此的協(xié)作，與官方金融監(jiān)管機構(gòu)一起來維護金融體系的穩(wěn)定與安全，因此，行業(yè)自律也是金融監(jiān)管的一個重要方面，加快我國行業(yè)自律組織（中國證券業(yè)協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會及中國保險業(yè)協(xié)會）的發(fā)展和完善，使其在金融監(jiān)管領(lǐng)域發(fā)揮應(yīng)有的作用，也是我們當前面臨的一項重要任務(wù)。

3、強化社會獨立審計體系和其它社會監(jiān)督的作用。由于金融監(jiān)管是一項復雜的工作，很難完全由監(jiān)管當局自身承擔，所以應(yīng)該加強紀檢、審計師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、工商、財稅等機構(gòu)對金融機構(gòu)的社會性監(jiān)管，增強金融機構(gòu)在資金營運、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)開展和信用評級等方面的透明度，提高金融監(jiān)管的效率和質(zhì)量。同時，還要通過新聞媒體的力量，監(jiān)督各金融機構(gòu)認真執(zhí)行國家金融紀律、方針、政策，監(jiān)督其遵守相關(guān)的金融法規(guī)。另外，通過加強金融法規(guī)知識和風險防范意識的宣傳，設(shè)立全回監(jiān)管公開舉報電話，聘請社會義務(wù)監(jiān)督員，建立暢通的信訪渠道等，形成廣泛的群眾監(jiān)督。

4、走科技監(jiān)管之路。要加大對監(jiān)管的科技投入，提高金融監(jiān)管的網(wǎng)絡(luò)化、電子化水平，建立金融監(jiān)管信息系統(tǒng)、金融風險預警系統(tǒng)，實現(xiàn)監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部之間、監(jiān)管機構(gòu)和監(jiān)管對象之間、監(jiān)管對象之間的信息共享，避免監(jiān)管時滯和高成本，確保監(jiān)管質(zhì)量和效率。

四、堅持以人為本為核心，切實加強金融監(jiān)管人才隊伍建設(shè)

金融監(jiān)管是一項復雜的系統(tǒng)工程，從決策到傳達再到執(zhí)行，監(jiān)管效率的提高迫切需要大量高素質(zhì)的復合型的監(jiān)管人才。為此，監(jiān)管當局必須強化人本管理理念，對現(xiàn)有的監(jiān)管人力資源管理體制大膽進行改革，樹立“任人唯賢、用人之長、重視人才、培養(yǎng)人才、使用人才”觀念，鼓勵人才脫穎而出，做到人盡其才，才盡其用。要制訂切實可行的人才培養(yǎng)規(guī)劃，營造一個良好的人才培養(yǎng)氛圍，建立健全人才培養(yǎng)激勵機制，建立完善人才培訓網(wǎng)絡(luò)，以吸引人才、發(fā)現(xiàn)人才、用好人才，迅速提高金融監(jiān)管隊伍的整體素質(zhì)，進而建立一支以精英監(jiān)管、專家監(jiān)管為主導的精干、高效的職業(yè)監(jiān)管隊伍，適應(yīng)日益復雜的金融形勢，應(yīng)對全球經(jīng)濟一體化所帶來的各種挑戰(zhàn)。

1、培養(yǎng)和造就現(xiàn)有監(jiān)管隊伍。一方面，選拔一批較好的監(jiān)管人員到國外中央銀行鍛煉學習一段時期；另一方面，舉辦各種形式的業(yè)務(wù)培訓班，加強監(jiān)管人員新理論、新業(yè)務(wù)、新技能的培訓。通過培訓，優(yōu)化現(xiàn)有監(jiān)管人員的知識結(jié)構(gòu)，使之逐漸符合現(xiàn)代金融監(jiān)管的需要，這是一條主要途徑。

2、引進和吸收一批高素質(zhì)的金融人才。在條件允許的情況下，從國外和國內(nèi)商業(yè)銀行和其他部門引進高素質(zhì)的專門人才，充實到金融監(jiān)管的隊伍中，促進監(jiān)管人員監(jiān)管水平的提高，達到防范和化解金融風險的目的。

3、建立競爭機制、約束與激勵機制，制定執(zhí)行監(jiān)管人員任職資格和科學的考核辦法，最大限度地調(diào)動員工的積極性。

4、切實履行《中國人民銀行金融監(jiān)管責任制》（暫行），努力做到監(jiān)管行為的客觀、公正，監(jiān)管人員盡職盡責。防止玩忽職守、循私舞弊現(xiàn)象，樹立清正廉潔、秉公辦事的形象和作風。

五、堅持構(gòu)建和諧穩(wěn)定的國際金融秩序，不斷加強國際層面上的監(jiān)管交流與合作 在當前金融全球一體化的時代，金融風險的國際傳遞越來越快，影響面越來越大。從2006年開始的美國次貸危機就是很典型的事例。實踐證明，要在國際范圍內(nèi)有效地防范和控制金融風險，有關(guān)國家的金融監(jiān)管當局之間必須開展有效的雙邊和多邊合作，保持經(jīng)常性的聯(lián)系與磋商，進行廣泛的監(jiān)管信息交流。我國金融業(yè)正在逐漸融入世界市場，加強國際交流與合作是防范金融風險的必然要求。在這種背景下，如何加強對境內(nèi)外資金融機構(gòu)和境外中資金融機構(gòu)的監(jiān)管，督促它們防范風險、穩(wěn)健經(jīng)營，是我國金融監(jiān)管當局應(yīng)該加以關(guān)注的一個問題。同時，加強國際交流與合作也是我國金融監(jiān)管與國際接軌的客觀需要和必然要求。要使我們的金融監(jiān)管達到國際認可的水準，就必須通過廣泛的國際交流與合作，在全面了解、認真學習、研究借鑒國際上的先進做法和有益經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提高我國金融監(jiān)管的國際認可水平，實現(xiàn)我國金融監(jiān)管與國際慣例接軌，達到防范國際間金融風險的目的。

第二篇：金融監(jiān)管論文有關(guān)金融監(jiān)管的論文加快完善現(xiàn)代金融服務(wù)業(yè)監(jiān)管的思考

金融監(jiān)管論文有關(guān)金融監(jiān)管的論文 加快完善現(xiàn)代金融服務(wù)業(yè)監(jiān)管的思考

摘要：自改革開放、尤其是近十年以來,中國金融服務(wù)業(yè)已經(jīng)得到長足的發(fā)展,到目前為止已經(jīng)形成了一個以銀行、證券、保險、信托服務(wù)為主體、其他相關(guān)金融服務(wù)為補充、相對比較完整的金融服務(wù)體系。從行業(yè)結(jié)構(gòu)分析入手，對當前中國宏觀經(jīng)濟和全球金融危機形勢進行了深入的剖析和展望，反思金融自由化和金融監(jiān)管方面的經(jīng)驗教訓，討論國際、國內(nèi)金融監(jiān)管框架改革，研究未來的監(jiān)管環(huán)境和監(jiān)管理念，結(jié)合這些因素,對如何提升監(jiān)管能力、促進金融服務(wù)業(yè)發(fā)展提出了建議。

關(guān)鍵詞：發(fā)展；現(xiàn)代金融；監(jiān)管；服務(wù)業(yè)

一、金融監(jiān)管合作成為必須

亞洲金融危機之后區(qū)域金融合作就成為一個很重要的問題，亞洲金融危機已經(jīng)過去十年了，危機背景下凸顯金融監(jiān)管合作的重要性。德國發(fā)展研究院的Peter Wolff指出，OECD國家中影子銀行的問題很嚴重，影子銀行沒有受到監(jiān)管，這會對金融體系、銀行體系造成很大影響，也會對公共債務(wù)、私有部門債務(wù)的質(zhì)量產(chǎn)生影響。現(xiàn)在主要責任不是找出誰是罪魁禍首，而是依賴國際合作共同渡過危機?？v觀近十年，亞洲新興經(jīng)濟體的金融一體化程度日漸上升，亞洲金融市場對銀行體系的依賴程度下降，債券市場在整個亞洲金融市場的比重從1995年的21.1％上升到2008年的32.4％，股票市場的比重從20.7％上升到23.2％。亞洲債券市場有助于降低貨幣錯配和期限錯配問題，降低對銀行借貸的過度依賴，分散金融風險；對公有部門和私有部門的投資提供更多渠道，提高宏觀經(jīng)濟政策傳導的有效性。地區(qū)合作可以促進地區(qū)和國家的債券市場發(fā)展，同時對監(jiān)管政策進行協(xié)調(diào)，亞洲國家通過地區(qū)合作可以降低對美元的依賴程度和危機的傳染效應(yīng)。亞洲本幣債券市場面臨一些制約因素，如市場參與者數(shù)量很小、外匯管制、稅收體系不同、監(jiān)管框架不同、清算體系不同、缺乏衍生品、評級方法各異以及沒有統(tǒng)一的法律框架。地區(qū)合作有助于加強債券市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，比如儲備庫的建立或者過渡性監(jiān)管機制的建立越來越重要，這些計劃可能會成為全球新的金融體制的一種補充。而這次金融危機使得國際貨幣體系貨幣格局發(fā)生了重要變化，最主要表現(xiàn)在五個方面：一是美元霸權(quán)地位的衰落是一個趨勢，過程可能會比較漫長；二是金融危機對歐洲的沖擊超出了過去的想象，歐元要取代美元有很大難度；三是非洲法郎區(qū)沒有形成統(tǒng)一的商品要素市場，雖然成立的比歐元要早，但是進展很困難；四是海灣地區(qū)的貨幣合作雖然有很多困難，但是經(jīng)濟基礎(chǔ)和歐盟類似，加上海灣地區(qū)的特有優(yōu)勢，有可能使海元提前出現(xiàn)；五是亞洲貨幣合作中，日元或人民幣都難以獨立擔當重任。所以，當前應(yīng)從擴大區(qū)域貨幣互換著手，增加貨幣基金規(guī)模抵御外部金融危機，爭取使人民幣和日元成為亞洲國家的儲備貨幣。地區(qū)合作有助于提高金融危機的抵御能力，其中匯率合作是地區(qū)合作的基本問題，應(yīng)該通過貨幣政策和財政政策協(xié)調(diào)，挾同干預市場等手段來實現(xiàn)雙邊或多邊匯率穩(wěn)定。同時，區(qū)域貨幣需要適度的政府干預，特別是聯(lián)合干預機制，加強合作協(xié)商，來解決國際金融體系帶來的問題。

二、中國金融服務(wù)體制的演變過程及金融監(jiān)管現(xiàn)狀

改革開放之前中國金融發(fā)展的明顯特征是“大一統(tǒng)”的國家銀行模式，真正意義上的金融體制的建設(shè)與發(fā)展是從20世紀80年代初期才開始起步的，相對應(yīng)著金融服務(wù)監(jiān)管理念的演變一直沒有停止過，只不過每個時期演變的廣度和深度不同而已。很多監(jiān)管理念正是由于國際金融組織的倡導以及金融服務(wù)業(yè)發(fā)達國家的實踐才逐漸滲透到其他國家的監(jiān)管實踐。金融服務(wù)監(jiān)管理念演變的動因是金融服務(wù)業(yè)的迅猛發(fā)展導致原來的監(jiān)管理念不合適宜或者監(jiān)管漏洞增多，而演變的目標和價值是為了抑制金融風險、保護投資人和消費者的利益以及維護國際和國內(nèi)金融體系的穩(wěn)定。

中國就金融監(jiān)管體系而言,由中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會四個互不隸屬的行政和事業(yè)機構(gòu)組成,并設(shè)置了除上述四部門之外,包括財政部等在內(nèi)的多部委領(lǐng)導參加的金融監(jiān)管聯(lián)席會議。但是“,會議”并非法定監(jiān)管機構(gòu),也無法律授權(quán),與會主體各顧其利且彼此間不存在隸屬關(guān)系,故而跟像是“搞平衡”,會議目的往往難以達到。因此,多頭監(jiān)管、自律組織弱化、法律配套措施不足、執(zhí)法力度不夠等缺陷仍然是當前中國金融監(jiān)管存在的頑疾,尤其是多頭監(jiān)管,一直以來并未得到較好解決,監(jiān)管權(quán)力分散,既不利于監(jiān)管的實施,也有違效率原則。金融業(yè)的自身特性需要獨立和統(tǒng)一的監(jiān)管,以迅速應(yīng)對突如其來的市場變化、化解并減少市場風險。

當前全球金融危機仍然處于非常嚴重的狀態(tài)。首先，信貸利差依然處于高位，股票市場微弱，對私人部門的貸款仍然非常少，但是政府貸款上升很快。其次，美國金融機構(gòu)的資產(chǎn)減記預計為2.7萬億美元，實體經(jīng)濟的滑坡很嚴峻，可能比預計的要長。再次，新興市場也出現(xiàn)大規(guī)模金融危機，并可能進一步擴大。最后，發(fā)達國家的實體經(jīng)濟衰退會影響到發(fā)展中國家、新興市場國家的出口，不排除經(jīng)濟環(huán)境的進一步惡化。這次危機是經(jīng)濟全球化之后第一次真正意義上的經(jīng)濟危機，從金融穩(wěn)定角度看，這次金融危機給我們帶來了很多理念上的反思。第一，中央銀行負責系統(tǒng)性風險應(yīng)有一定監(jiān)管權(quán)，我們的功能監(jiān)管應(yīng)從全局系統(tǒng)性角度監(jiān)管整個體系，維護金融穩(wěn)定。第二，目前國際金融體系中的制度存在不完善，存款保險制度、銀行的壓力測試、大機構(gòu)不能倒閉、公允價值的會計準則，這些維護金融穩(wěn)定的制度在正常市場環(huán)境下可以用，但是在危機的時候不能應(yīng)用。第三，今后全球金融監(jiān)管的框架可能有兩種選擇：一種是無限擴大監(jiān)管面積，把所有可能產(chǎn)生系統(tǒng)性風險的對沖基金、投資銀行、保險公司、銀行納入到央行維護金融穩(wěn)定的監(jiān)管框架中來；另一種是回到20世紀30年代大蕭條之后的分業(yè)監(jiān)管，限制創(chuàng)新。第四，金融危機一方面是由于美國過去長時間維持低利率政策，另一方面是金融監(jiān)管體系存在缺陷。如果沒有過長時間的低利率，問題不會那么嚴重。因此，金融體系監(jiān)管和國際貨幣體系改革要相互結(jié)合。第五，再提高金融監(jiān)管效率的同時，要注意完善公司治理結(jié)構(gòu)，尤其是跨國銀行、跨國金融機構(gòu)的公司治理，這是有效金融監(jiān)管的基礎(chǔ)。巴塞爾協(xié)議只重視資本的監(jiān)管和市場風險，忽視了綜合監(jiān)管和流動性風險，因此，巴塞爾協(xié)議應(yīng)該從單一指標向綜合指標發(fā)展，避免金融機構(gòu)的監(jiān)管套利。第六，全球金融中心的競爭和監(jiān)管套利。經(jīng)濟全球化和金融全球化客觀要求全球監(jiān)管的合作，問題是如何協(xié)調(diào)英美以市場為基礎(chǔ)的金融體系與歐洲以銀行為基礎(chǔ)的金融體系的監(jiān)管框架、監(jiān)管理念和思路，如何形成防范風險的監(jiān)管體制。

三、加強中國金融服務(wù)業(yè)監(jiān)管的思考

（一）調(diào)整監(jiān)管理念，加強外部監(jiān)管、功能監(jiān)管和事前監(jiān)管 次貸危機是一場系統(tǒng)性風險引發(fā)的危機，所受損失的大小基本由參與程度決定，其深層次原因主要是多項因素導致系統(tǒng)性風險不斷疊加，但一直沒有得到監(jiān)管及貨幣當局的足夠重視。次貸危機的爆發(fā)表明，以金融機構(gòu)內(nèi)部風險控制為主、外部監(jiān)管為輔的風險管理和監(jiān)管理念無法克服市場固有的缺陷，一方面，由于機構(gòu)追逐利潤的動機可能使機構(gòu)做出非理性的行為;另一方面，由于金融機構(gòu)只對機構(gòu)自身負責，而不對市場整體風險負責，因此其自身擴張行為就易埋下產(chǎn)生系統(tǒng)性風險的隱患。要識別和降低系統(tǒng)性風險，就必須從市場整體發(fā)展的角度，加強金融機構(gòu)的外部監(jiān)管，通過反周期的監(jiān)管要求和宏觀政策，消除順周期的風險疊加因素。另外，現(xiàn)代金融體系的監(jiān)管應(yīng)該更多地強化功能監(jiān)管和統(tǒng)一監(jiān)管。監(jiān)管者要能夠?qū)徤鞯卦u估金融產(chǎn)品，洞悉其對整個金融體系的風險。針對這些變化，監(jiān)管體系有必要從過去強調(diào)針對機構(gòu)進行監(jiān)管的模式向功能監(jiān)管模式過渡，即對各類金融機構(gòu)的同類型的業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一監(jiān)管和統(tǒng)一標準的監(jiān)管，以減少監(jiān)管的盲區(qū)，提高監(jiān)管的效率。最后，要變“事后補救”為“事前監(jiān)管”。雖然美國在次貸危機爆發(fā)后開始反思并計劃變革金融監(jiān)管體制，但損失已經(jīng)發(fā)生，并造成了嚴重影響。最好的辦法是加強事前監(jiān)督，對創(chuàng)新產(chǎn)品進行深入研究，評估金融產(chǎn)品對經(jīng)濟可能帶來的風險，將風險消滅在萌芽中。

（二）完善監(jiān)管框架，建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機構(gòu)

在金融市場日益全球化、金融創(chuàng)新日益活躍、金融產(chǎn)品日益復雜的今天，傳統(tǒng)金融子市場之間的界限已經(jīng)淡化，跨市場金融產(chǎn)品日益普遍，跨部門的監(jiān)管協(xié)調(diào)和監(jiān)管合作顯得日趨重要。具體到中國而言，有必要進一步完善金融監(jiān)管的聯(lián)席會議制度，加強監(jiān)管機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)和溝通，必要時設(shè)立集中統(tǒng)一的監(jiān)管協(xié)調(diào)機構(gòu)，加強跨行業(yè)監(jiān)管，將以行業(yè)為導向的監(jiān)管框架改變?yōu)橐阅繕吮O(jiān)管為導向，消除監(jiān)管盲區(qū)，降低監(jiān)管成本。

（三）不斷優(yōu)化監(jiān)管規(guī)則，加強金融創(chuàng)新監(jiān)管 金融創(chuàng)新產(chǎn)品有其固有的缺陷，如果落后的監(jiān)管體制不能跟上金融創(chuàng)新的步伐，則易發(fā)生金融風險。金融創(chuàng)新對監(jiān)管的挑戰(zhàn)在于：

一是使風險更易累積和擴大，為金融危機埋下隱患。這表現(xiàn)在兩方面，一方面，金融創(chuàng)新固有的杠桿性可以放大投資頭寸，在發(fā)生風險時也就放大了風險;另一方面，從個體機構(gòu)而言，金融創(chuàng)新具有轉(zhuǎn)移風險的作用，但對于市場整體而言，風險并未消失，而是不斷在累積，且由于個體的暫時無風險而刺激個體機構(gòu)不斷地向市場注入風險資產(chǎn)，客觀上導致市場整體風險的擴大，最終產(chǎn)生系統(tǒng)性風險。因此，需要謹慎對待金融創(chuàng)新在風險累積和擴大方面的負面作用。

二是金融創(chuàng)新的不透明性增加了監(jiān)管的難度，影響了監(jiān)管效果。金融創(chuàng)新種類繁多，在基礎(chǔ)產(chǎn)品之上經(jīng)過多種組合、分解而產(chǎn)生的金融衍生品具有結(jié)構(gòu)復雜、難以直接累加和計量的特點，因此難以準確計算風險暴露，大大增加了監(jiān)管的難度，影響了監(jiān)管效果，為風險潛伏埋下隱患。因此，在鼓勵金融創(chuàng)新的同時，也不能忽視金融創(chuàng)新的負面影響，需要不斷改進監(jiān)管體系、監(jiān)管方式，加強對金融創(chuàng)新的監(jiān)管。金融創(chuàng)新監(jiān)管不僅要考慮產(chǎn)品本身和對于金融體系的風險，還要考慮其對于實體經(jīng)濟可能存在的風險因素。

（四）監(jiān)管重心轉(zhuǎn)移到效益監(jiān)管上來

隨著市場經(jīng)濟的不斷深人和金融體制改革的深化，人民銀行金融監(jiān)管應(yīng)轉(zhuǎn)變到以效益監(jiān)管上來，即從對經(jīng)營行為的監(jiān)管轉(zhuǎn)變到對經(jīng)營成果的監(jiān)管上來。這也符合保護存款人利益的監(jiān)管目標。在這種監(jiān)管模式下，人民銀行制定經(jīng)營規(guī)則框架，要求商業(yè)銀行在框架內(nèi)遵循市場原則依法自由競爭，給予商業(yè)銀行廣闊的發(fā)展空間。但對金融企業(yè)的經(jīng)營效益則制定縝密科學的監(jiān)測指標，劃分級次，重點監(jiān)測。一旦達到某一臨界點，就采取相應(yīng)的措施，予以警告、督促整改。如果其經(jīng)營狀況繼續(xù)惡化，必要的情況下，在其尚能清償債權(quán)人債務(wù)時，適時勒令其退出金融市場。

（五）金融立法的創(chuàng)新

嚴格的金融立法是人民銀行行使金融監(jiān)管職能的法律保證，是金融監(jiān)管的法律基礎(chǔ)和必要依據(jù)。面對加入WTO，我們必須借鑒國際金融監(jiān)管的成功經(jīng)驗和理論基礎(chǔ)，根據(jù)中國金融監(jiān)管未來發(fā)展方向，系統(tǒng)規(guī)劃中國科學的金融監(jiān)管法律體系。當前首要的是做好金融法規(guī)的規(guī)范和廢、改、立工作。一方面，對中國現(xiàn)行金融監(jiān)管法律法規(guī)進行系統(tǒng)清理，將那些已不能適應(yīng)金融發(fā)展需要的法律法規(guī)堅決廢止，將那些不很完善的進行重新修訂。另一方面，補充制定新的金融監(jiān)管法律規(guī)范。主要包括存款保險制度立法、金融機構(gòu)市場退出立法、金融機構(gòu)信息披露立法以及金融監(jiān)管過程中對金融機構(gòu)采取早期糾正措施的法律規(guī)定等。目前，中國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)雷同，資金分散，不良資產(chǎn)占比較高，自身擴充資本金的能力較低，國際金融競爭實力較差，有必要進行銀行合并重組。人民銀行要研究商業(yè)銀行合并重組的制度辦法，同時大型的外資金融機構(gòu)有可能參與到合并重組中來，也應(yīng)該有明確的規(guī)范的應(yīng)對策略。

（六）加強補償體系風險的控制 信貸金融體系中的銀行家和代理人的補償體系存在缺陷。其以“投機補償”形式的道德風險為特點。存在于金融公司的股東和公司的管理人/銀行家/交易人之間的典型代理問題由于后者的補償方式而加劇。因為這些補償大部分是以與短期利潤掛鉤的獎金形式發(fā)放的，同時也因為這些紅利是單方面的（盈利狀況好的時候為正值，而在回報差的時候幾乎為零），管理者/銀行家/交易人有強烈動機去冒比保證股東價值最大化目標更大的風險。解決投機補償傾向的潛在方法有多種。其中可能的方法是，向職業(yè)經(jīng)理人發(fā)放必須持有數(shù)年的受限制股票紅利，以及累積獎金池制度———該獎金池獎金數(shù)量的多少與特定投資的中期回報的高低相掛鉤。但是，即使不考慮在一個對金融業(yè)人才高度競爭的市場中如何改變補償?shù)膯栴}，上面提到的解決方法能否完全產(chǎn)生效果也不明顯。例如，在近期貝爾斯登危機的情況下，約30%的公司資產(chǎn)被作為受限制股票由員工持有。然而，這一補償體系并沒有防止貝爾斯登進行盲目投資和借貸，從而最終導致公司破產(chǎn)。也許，這是事實，因為個別補償沒有和個別投資/借款決策相關(guān)聯(lián)。然而，在金融市場中，對銀行家/交易人的補償機制應(yīng)該被認為是一個扭曲投資和借貸決定的一個關(guān)鍵因素。

（七）注重證券化的發(fā)起和分配模式的監(jiān)管

當前的證券化模式（發(fā)起和分配模式）存在嚴重的弊端，因為它降低了發(fā)起人要求監(jiān)督借款人信譽度的動機。在美國抵押貸款證券化鏈條中，其中的每一個中間人都在收取費用，最終信貸風險被轉(zhuǎn)嫁到那些最不能理解它的群體身上。抵押經(jīng)紀人、家庭資產(chǎn)評估師、發(fā)起抵押貸款并將其重新打包至MBSs的銀行、將MBSs重新打包至CDOs，或者CDOs的CDOs，甚至將標的進行CDOs的三次證券化的投資銀行、給這些不良金融工具作出AAA評級的信用評級機構(gòu)，所有上述中間人都在這一中介過程中收費而賺到收入，并將信貸風險沿著鏈條向下轉(zhuǎn)移。

解決中介機構(gòu)缺乏對借款人進行適度監(jiān)督的動機的一個可能辦法是，迫使發(fā)起銀行和投資銀行等中間商去承擔一些信貸風險；這可能以在CDOs中某些部分的權(quán)益層級(eq-uity tranche（）例如，CDO最低級的權(quán)益層級是指當潛在附屬擔保物價值減少時承擔最初損失的證券）或者是某些MBSs的部分的形式，這些MBSs的發(fā)起使其親自參與其中。但是，并不能明顯的看出，這些方法會完全解決金融中介所面臨的道德風險問題。事實上，盡管證券化過程意味著信貸風險從最初發(fā)起人和CDOs管理人向最終投資者的部分轉(zhuǎn)移，但是事實是銀行和其他金融機構(gòu)在抵押貸款、MBSs和CDOs方面具有大量敞口風險。的確，在美國大約47%的主要銀行資產(chǎn)都是與房地產(chǎn)有關(guān)的；對于較小的銀行這一數(shù)字接近67%?！鞍l(fā)起和分配”的證券化模式?jīng)]有完全將抵押貸款的信貸風險轉(zhuǎn)移給資本市場投資者。銀行和券商（例如，貝爾斯登）在許多金融工具上仍然具有相當部分的信用風險。的確，如果這些信用風險完全被轉(zhuǎn)移，這些銀行和其他金融中間商將不會遭受目前已經(jīng)發(fā)生的、并在將來也不得不承認的數(shù)以千億美元的損失。參考文獻：

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第三篇：金融監(jiān)管

事件1：87年美聯(lián)儲救市

危機情況：1987年10月19日星期一，道瓊斯指數(shù)一天之內(nèi)重挫了508.32點，跌幅達22.6%，并在全世界股票市場產(chǎn)生“多米諾骨牌”效應(yīng)，倫敦、法蘭克福、東京、悉尼、香港、新加坡等地股市均受到強烈沖擊，股票跌幅多達10%以上。

政府干預情況：周二白宮發(fā)表聲明表示，國家經(jīng)濟運行狀態(tài)良好，就業(yè)率處于最高水平上，生產(chǎn)也不斷增加，貿(mào)易收支也在不斷改善。美國聯(lián)邦儲備委員會主席發(fā)表了具有歷史意義的講話，“為履行作為中央銀行的職責，聯(lián)邦儲備系統(tǒng)為支持經(jīng)濟和金融體系正常運作，今天重申將保證金融體系的流動性。”這句話實際上是支持銀行為股票交易商繼續(xù)發(fā)放貸款：聯(lián)邦儲備委員會立即向銀行系統(tǒng)注入資金已備必須。兩家主要商業(yè)銀行馬上宣布降低優(yōu)惠利率。銀行家信托公司也表示在任何情況下都會保證客戶的資金需要。里根總統(tǒng)和財政部長貝克分別表示，這次股市崩盤與美國健康的經(jīng)濟是不相稱的。隨后，美國的各大商業(yè)銀行紛紛降低利率。采取這些措施之后，10月20日，股票指數(shù)上升了102.27點，10月21日比20日又回升了186.94點。

事件2：98年香港金融保衛(wèi)戰(zhàn)

危機情況：98年亞洲金融危機爆發(fā)，國際對沖基金針對香港市場在匯市、股市、指數(shù)期貨市場進行大規(guī)模套利投機，這一投機于1998年8月達到頂峰。

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政府干預情況：1998年金融風暴橫掃亞洲，根據(jù)香港金融局官員的分析，“大勢已去”，如果港府不采取行動，恒生指數(shù)很快直線暴跌到4000點，銀行貸款利息居于歷史最高位，香港很可能在5天之內(nèi)“斷氣”。曾蔭權(quán)與金管局總裁任志剛研究認為香港的根基很好，隨即向特首董建華提出入市決定，曾蔭權(quán)透露，董建華只花了半個鐘頭就拍板決定直接入世干預。在1998年8月18-28總共10個交易日中，香港特區(qū)政府約動用相當于1200億港元的外匯儲備，使用利率、匯率、股票、恒生期指等各種工具，將恒生指數(shù)上拉1169點。港府在期指市場獲利約20億港元，投機者的損失估計為12億港元。

我們認為政府及時出手干預避免市場大幅波動仍然是必要的，一方面可以緩解市場的憂慮、恐慌情緒，避免市場由于“潮水效應(yīng)”出現(xiàn)巨大損失；另一方面，亦為市場各方贏得應(yīng)變的的時間，更有利于化解危機。

第四篇：加快推進重點項目建設(shè)的思考

加快推進重點項目建設(shè)的建議

近幾年來，市委、市政府始終堅持把重點項目建設(shè)作為經(jīng)濟工作的重中之重來抓，集中力量，打造優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，做強做大主導產(chǎn)業(yè)，建成投產(chǎn)了一大批項目，取得了豐碩的成果。

重點項目推進過程中的主要制約因素

（一）土地是制約重點工程推進的首要因素。近年來，國家實行了嚴格的土地政策，土地征用難度加大，部分項目土地審批權(quán)上收中央，對項目土地征用審批的程序更加規(guī)范，管理更加嚴格，土地問題已成為制約我市重點項目建設(shè)推進的首要因素。從歷年的土地供求情況看，重點項目建設(shè)用地與省下達的土地指標相比，缺口相當大，有些項目甚至出現(xiàn)了有項目無土地的情況，個別重大項目前期工作因此停滯不前。

（二）建設(shè)資金短缺是影響項目推進的又一個重要因素。由于目前我市項目建設(shè)投入較大，企業(yè)自有資金和地方財力有限，項目建設(shè)資金依然比較短缺，有些項目單位為了爭時間上項目，在資金尚未真正落實到位的情況下便開展項目選址、立項等工作，以致工程倉促上馬后，缺乏資金，陷于兩難境地，導致工程建設(shè)無法按計劃推進。

（三）投資環(huán)境有待進一步改善。環(huán)境是潛在的生產(chǎn)力，良好的投資環(huán)境對順利推進重點項目建設(shè)至關(guān)重要。建設(shè)環(huán)境方面，特別是征地、拆遷等難度越來越大，已影響了重點工程項目的推進；服務(wù)環(huán)境方面，職能部門在項目審批中的服務(wù)效應(yīng)也有待于進一步提高。

四、加快推進重點項目建設(shè)的建議

（一）著力解決土地瓶頸制約。

一要解決項目用地問題。通過積極向上級部門爭取，對符合條件的項目爭取列入省重點，用地指標由省重點建設(shè)專項指標解決。待項目列入省重點后，抓緊落實項目用地前期工作，高質(zhì)量、高標準準備好相關(guān)報批材料，及時上報，爭取在規(guī)定時間內(nèi)完成土地報批工作，同時要用好已批用地指標，為重點工程推進提供有力保障。

二要解決拆遷問題。由于部分群眾對拆遷補償期望過高，拖延了征地工作進度，因此相關(guān)單位要加強調(diào)研并妥善制訂重點項目征地拆遷政策，明確各部門和項目建設(shè)單位在征地拆遷工作中的職責，制訂符合實際具有可操作性的征地拆遷辦法。在具體征地拆遷過程中，項目單位要緊緊依靠當?shù)卣巡疬w工作做細、做早、做透，把按規(guī)定需要補償?shù)陌才Z費兌現(xiàn)到群眾手里，動之以情，曉之以理，明之以利，做到既積極促遷，又依法征遷，充分考慮和保護失地農(nóng)民的切身利益，切實維護拆遷群眾的合法權(quán)益，讓群眾自覺、自愿支持重點建設(shè)。再者要加大土地整理工作力度，以換取更多的土地整理指標用于建設(shè)，同時加強對已批未建項目用地的清理力度，盤活閑臵土地。

（二）要多渠道籌集建設(shè)資金

建設(shè)資金不足是制約重點項目建設(shè)的關(guān)鍵因素。我們要按照“握緊拳頭保重點，集中力量辦大事”的總體工作思路，想方設(shè)法，堅持全方位、多層次、寬領(lǐng)域爭取方方面面的資金投入，以確保重點工程建設(shè)的順利推進。一是全力爭取國家投入。要抓住國家擴大投資，拉動內(nèi)需的有利時機，主動適應(yīng)國家建設(shè)資金投資方向的變化，充分利用國家投資的傾斜政策，根據(jù)我市的發(fā)展需要和現(xiàn)有的工作基礎(chǔ)，調(diào)動一切有利因素，努力做好我市重點建設(shè)項目與上級發(fā)改部門的銜接，做好重點項目儲備和前期準備，為重點工程建設(shè)爭取到更多的國家資金投入，最大限度地爭取國債資金、專項資金等國家項目資金和政策扶持資金。二是加強直接融資力度，盡力爭取銀行貸款。銀行貸款是解決資金缺口、擴大資金投入的一條重要渠道。各重點項目業(yè)主應(yīng)主動加強與銀信部門的聯(lián)系，積極構(gòu)筑銀企合作平臺，爭取銀行信貸的資金支持。三是大力激活民間資本。民間資本是促進經(jīng)濟發(fā)展、加快重點工程建設(shè)進程的一種巨大能量，要想方設(shè)法吸引民間投資和市外資金投向我市的重點項目建設(shè)。要大力鼓勵和支持民間資本以股份合作制等多種方式，廣泛吸納社會閑散資金參與重點項目建設(shè)。各有關(guān)部門要多管齊下，積極發(fā)揮自身優(yōu)勢，動員社會各方力量，多渠道籌集建設(shè)資金，還要以項目帶動來激活民間資本，盡量減少民間資本外流。四是加大招商引資力度。重點工程項目是我市招商引資的重點項目、優(yōu)勢項目，我們要大力宣傳、善于創(chuàng)新，想方設(shè)法，突出重點項目的包裝和推介工作，充分發(fā)揮我市區(qū)位、資源、政策等優(yōu)勢，努力引進實力雄厚的市外大企業(yè)來我市投資建設(shè)。

（三）加強項目儲備和前期工作準備

做好項目前期工作是推進重點項目的一個重要環(huán)節(jié)，又是保證重點項目有序接替的保證，前期階段重點要做好“接續(xù)”工作。有項目才有發(fā)展，把握項目的主動權(quán)，就必須做好項目的接續(xù)工作。要進一步健全項目開發(fā)策劃、深化前期、動工建設(shè)、竣工投產(chǎn)的接續(xù)機制，形成每年投產(chǎn)一批、在建一批、開工一批、儲備一批、策劃一批的滾動發(fā)展格局。同時，要按照市委、市政府確定的“三大戰(zhàn)略”目標，謀劃一批立市、立縣的大項目。特別是利用我市區(qū)位優(yōu)勢，加快京津?qū)?。為做好對接京津這篇文章，今年我市將把環(huán)京津10個縣（市）作為重點，每個縣（市）劃出一個園區(qū)，定向承接京津產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移項目。重點做好園區(qū)規(guī)劃和定位，完善基礎(chǔ)設(shè)施，健全領(lǐng)辦制等服務(wù)體系，打造對接京津的平臺。(四)強化工作責任

重點建設(shè)的成效，很大程度上取決于我們的責任意識，我們能負責到什么程度，困難就能解決到什么程度，重點項目建設(shè)就能推進到什么程度。重點項目建設(shè)是一項涉及面廣、工作量大、要求很高的工作，全力做好這項工作，不僅是每一位領(lǐng)導、每一個責任部門、每一個重點項目業(yè)主的份內(nèi)之責，更是全社會的共同責任，要不斷強化責任意識，集中精力投入到重點工程建設(shè)上來。要抓緊落實市委市政府今年出臺的領(lǐng)代辦制度，通過對重點建設(shè)項目需辦理事項進行分解、細化、明確重點項目領(lǐng)代辦責任單位和責任人，做到明確任務(wù)，責任到人，各責任單位對重點建設(shè)項目要對號入座，切實負起各自的責任，不扯皮、不推諉，要主動加強同各方面的聯(lián)系，對重點項目辦理事項涉及本部門的，負責代項目單位辦理本部門權(quán)限圍內(nèi)辦理的各項前期手續(xù)，明確專人全程代辦，同時領(lǐng)辦需上級部門辦理的各項前期手續(xù)，并在限定時間內(nèi)辦理完成，確保各項重點項目工作順利推進。

（五）進一步優(yōu)化建設(shè)環(huán)境

要繼續(xù)加強以基礎(chǔ)設(shè)施和生產(chǎn)環(huán)境為重點的硬環(huán)境建設(shè)，同時，按照要求進一步規(guī)范審批行為，提高審批效率，努力創(chuàng)造更具競爭力的政務(wù)環(huán)境、社會環(huán)境。強化對機關(guān)工作人員履行職責的監(jiān)督，嚴格紀律，提高辦事效率和服務(wù)質(zhì)量。積極申列省重點項目，爭取土地方面的大力支持。做好征地折遷、供水供電、安置補償及安全保衛(wèi)等工作；要充分發(fā)揮新聞媒體作用，搞好宣傳報道，努力提高廣大干部群眾關(guān)心和支持重點項目建設(shè)的積極性，優(yōu)化建設(shè)環(huán)境。

(三)強化工作責任

重點建設(shè)的成效，很大程度上取決于我們的責任意識，我們能負責到什么程度，困難就能解決到什么程度，重點工程建設(shè)就能推進到什么程度。重點工程建設(shè)是一項涉及面廣、工作量大、要求很高的工作，全力做好這項工作，不僅是每一位領(lǐng)導、每一個責任部門、每一個重點項目業(yè)主的份內(nèi)之責，更是全社會的共同責任，大家必須從加快發(fā)展的現(xiàn)實角度出發(fā)，以對奉化的未來發(fā)展高度負責的態(tài)度，真正負起責任，不斷強化責任意識，抓緊時間，集中精力投入到重點工程建設(shè)上來。

一要強化部門責任。各責任單位對重點工程建設(shè)要對號入座，切實負起各自的責任，不扯皮、不推諉，要主動加強同各方面的聯(lián)系，確保各項重點工程建設(shè)順利推進。各職能部門要切實為重點工程建設(shè)獻計出力，保駕護航，要以大局為重，做到方方面面向重點工程傾斜，一切工作為重點工程讓路，堅決反對各自為政，各行其是。重點工程所在地的鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道黨委政府要積極主動為重點工程項目搞好協(xié)調(diào)服務(wù)，不僅要在人力、財力、物力上予以支持，還要主動協(xié)調(diào)各種關(guān)系，化解各種矛盾。

二要強化工作人員的責任。每個工作人員都是重點工程建設(shè)的參與者、服務(wù)者、政策實施的具體操作者。工作人員責任的強弱將直接關(guān)系到項目的落實與否，直接關(guān)系到重點工程建設(shè)的質(zhì)量和進度。每個工作人員都要牢固樹立責任意識、大局意識、發(fā)展意識，努力克服重點工程建設(shè)是領(lǐng)導的事，建設(shè)得好壞與己無關(guān)的思想。各責任單位領(lǐng)導要加強對工作人員的管理、教育和督促，促使其更好地為重點工程建設(shè)服好務(wù)、盡好力。

三要強化項目業(yè)主責任。各項目業(yè)主要堅決摒除小農(nóng)意識和“小富即安”的思想，要有干大事業(yè)的氣魄，銳意進取，把握機遇，充分發(fā)揮主觀能動性，努力克服等思想，自己能解決的矛盾和問題，就要想方設(shè)法自己加以解決，自己主觀努力不能解決的，可以報請聯(lián)系項目的上級領(lǐng)導出面協(xié)調(diào)解決。要想盡一切辦法，促使重點項目建設(shè)順利推進。

四要嚴格責任獎懲。市重點辦要采取經(jīng)常督促、跟蹤督查的辦法，強化責任落實力度，對工作不力、責任性不強、進度不快的單位和個人，限期改正，對完成任務(wù)好的單位進行表彰促進，并將結(jié)果與當年的重點工程考核掛鉤。

（四）進一步優(yōu)化建設(shè)環(huán)境

重點工程要順利推進，關(guān)健是做到上下思想的高度統(tǒng)一，得到各級領(lǐng)導的大力支持，在全社會形成關(guān)心和支持重點工程建設(shè)的良好氛圍。

一要提高服務(wù)質(zhì)量。各職能部門要切實轉(zhuǎn)變工作作風，牢固樹立服務(wù)重點工程建設(shè)大局的意識，在對重點工程項目的立項、規(guī)劃、征地報批、設(shè)計、環(huán)境、水土、消防評估、報建、供水、供電、工商登記、生產(chǎn)許可證等各項手續(xù)辦理過程中，要堅持“急事急辦、特事特辦”，做到多亮“綠燈”少開“紅燈”，多關(guān)心、多服務(wù)，努力推動重點工程建設(shè)順利開展。要不斷簡化辦事程序，提高辦事效率，嚴格實行限時辦結(jié)制、努力為重點工程建設(shè)提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。

二要落實優(yōu)惠政策。要用足用好現(xiàn)有的政策，凡是市委市政府制定的各項優(yōu)惠政策要堅決兌現(xiàn)。對重點工程項目的征地價格、工程承建過程中各種規(guī)費的征收等，相關(guān)單位都要按照市委市政府出臺的政策，抓好落實，讓重點工程建設(shè)業(yè)主切實感受到政府抓發(fā)展的誠意。三要優(yōu)化施工環(huán)境。要嚴厲打擊地痞地霸。對重點工程項目建設(shè)中的強裝強卸、強攬工程、偷盜哄搶、敲詐勒索等違法行為，政法部門要加大打擊力度。對重點工程項目建設(shè)中所涉及的各類附著物清除、桿線搬遷、房屋拆遷、水電供應(yīng)，按政策補償資金到位后，各相關(guān)部門和所在村組都要全力支持，務(wù)必在規(guī)定期限內(nèi)完成任務(wù)，保證重點工程項目及時開工。

（五）健全各項制度

一要進一步完善重點工程建設(shè)的保障機制，當前有很多項目要報國家審批，這就要求發(fā)改、國土、環(huán)保等相關(guān)部門必須首先完善自我審批制度，為推進重點工程建設(shè)提供保障。二要加大重點工程監(jiān)管和稽察力度。相關(guān)行業(yè)部門根據(jù)有關(guān)規(guī)定加強對項目的建設(shè)程序、招標投標、工程質(zhì)量、投資控制和資金使用等方面進行經(jīng)常性的不定期檢查，特別是對項目經(jīng)理到位情況要開展經(jīng)常性的檢查，對工程質(zhì)量要嚴格把關(guān)，并把檢查情況或作出的相應(yīng)處理及時通報相關(guān)部門。

三要嚴肅查處工程項目擅自轉(zhuǎn)包、分包、任意變更全同、不合理地增加合同價款等現(xiàn)象。發(fā)現(xiàn)有項目經(jīng)理和專職管理員無證上崗的施工企業(yè)依據(jù)有關(guān)規(guī)定將其記入不良行為記錄。同時，加強對監(jiān)理公司的管理，發(fā)現(xiàn)不按有關(guān)規(guī)定監(jiān)督的監(jiān)理單位給予相應(yīng)的處罰。

四要進一步健全招投標工作的管理制度和辦法，嚴格規(guī)范招標人、投標人、評標專家和中介機構(gòu)的行為，防止違法違紀行為發(fā)生。要不斷完善職能部門業(yè)務(wù)監(jiān)管，綜合部門集中監(jiān)管，財政審計等部門專業(yè)監(jiān)管、紀檢監(jiān)察機關(guān)執(zhí)法監(jiān)管的監(jiān)管體系，加大對招投標工作綜合監(jiān)管力度。

五要堅持工程進度與投資進度相銜接，工程質(zhì)量與安全保障相促進，重點工程與廉政工程一起抓，實現(xiàn)質(zhì)量、進度、投資、安全、廉政“五同步”。業(yè)主單位應(yīng)對照市政府年初下達的計劃加快進度，對已開工項目，要加快施工進度，爭取早日建成；對應(yīng)開工而未開工項目應(yīng)加快力度，明確開工時間，盡快開工；對前期項目，要抓緊做好項目銜接和上報審批工作等前期準備工作；“百年工程，質(zhì)量第一”，各項目單位在抓進度的同時，必須把工程質(zhì)量放在第一位。

(六)加強重點項目隊伍建設(shè)

要高度重視重點工程項目隊伍建設(shè)，切實加強業(yè)務(wù)培訓，并把政治強、業(yè)務(wù)精、作風硬的優(yōu)秀干部充實到重點工程建設(shè)領(lǐng)域中去，全面提高建設(shè)隊伍的整體素質(zhì)和水平，要使重點工程建設(shè)成為出業(yè)績、出人才、出干部的地方。

第五篇：加快中心村建設(shè)思考建議

加快中心村建設(shè)思考建議

在農(nóng)村村落的建設(shè)中，不僅有歷史文化的傳承，更有新時代居住特色的創(chuàng)新。新形勢下，鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略中推行中心村建設(shè)，個人認為至少有以下幾方面的重要意義：

一、中心村建設(shè)是適應(yīng)生產(chǎn)力發(fā)展水平的需要。

村落的形成，在不同歷史時期，有不同的形成因素。古村落的形成一方面是與當時的生產(chǎn)力水平相適應(yīng)，由于當時的生產(chǎn)力水平低下，人們的生產(chǎn)方式主要是刀耕火種、肩扛手提，農(nóng)產(chǎn)品絕大部分自給自足，產(chǎn)品商品化程度低，不需要長距離運輸，人與人之間的交往交易少，故而古人一般選擇在適合農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、依山傍水的地方建房居住，如今天我們可見的很多農(nóng)村村落大多是這種情況；

另一種情況是為躲避戰(zhàn)亂而建，古人為了躲避戰(zhàn)亂，選擇一些不易被發(fā)現(xiàn)的地方或易守難攻的地方居住，如四川、云貴等地的山頂村、崖壁村、巖洞村等。所以古村落的形成，是當時的生產(chǎn)力發(fā)展水平和客觀歷史因素決定的。

發(fā)展到今天，社會發(fā)生了巨大的變化，生產(chǎn)力快速發(fā)展，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)規(guī)模化、機械化、自動化、科學化水平越來越高，農(nóng)產(chǎn)品商品化程度高，人與人之間的交往交易非常頻繁。

為此，人們越來越渴望在交通便捷、通訊通達、交易便利的地方集中生活，以前那種分散的小山村、山頂村、崖壁村、巖洞村難以滿足現(xiàn)代農(nóng)民生存發(fā)展的需要。所以，我們今天不能再在過去的認識水平上來認識農(nóng)村村落的建設(shè)，而應(yīng)該在當前和今后更高生產(chǎn)力發(fā)展水平的基礎(chǔ)和需求上來認識和考慮農(nóng)村村落的布局和建設(shè)。

推行集中、便捷、秀美中心村建設(shè)，符合當前社會生產(chǎn)力發(fā)展的需要：一是有利于農(nóng)村宅基地改革。中心村的建設(shè)，可以很好地對農(nóng)村住宅建設(shè)性用地進行規(guī)劃規(guī)整，避免農(nóng)村住宅建設(shè)用地超限超標。二是有利于人力資源的合理分布。據(jù)國家統(tǒng)計局統(tǒng)計，我國目前的城鎮(zhèn)化率已達X.X%，人口城市化是國家工業(yè)化的必然結(jié)果，是滿足工業(yè)發(fā)展的必然要求。但是，人口的過渡城市化也將導致一系列社會問題，如城市的社會管理問題、就業(yè)問題等“城市病”，以及造成的農(nóng)村社會發(fā)展的不平衡、不充分，農(nóng)村農(nóng)業(yè)勞動力科技力不足等問題。高標準農(nóng)村中心村建設(shè)，優(yōu)質(zhì)的農(nóng)村公共服務(wù)設(shè)施和廣闊的農(nóng)村就業(yè)創(chuàng)業(yè)空間，有利引導和吸收有志于農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作的人口（特別是農(nóng)村農(nóng)業(yè)發(fā)展需要的高知識群體）留住農(nóng)村，提升農(nóng)村資源要素的科學合理利用，推動農(nóng)村社會的充分均衡發(fā)展。三是有利于推動農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)。中心村公共服務(wù)設(shè)施的提升，村民集中居住，服務(wù)性行業(yè)增加，從業(yè)范圍擴展，農(nóng)民轉(zhuǎn)移承包土地經(jīng)營權(quán)的可能性增大意愿增強，有利于推動農(nóng)村土地的流轉(zhuǎn)集中，促進農(nóng)業(yè)規(guī)?；?jīng)營和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的科學合理布局。

二、中心村建設(shè)是保護農(nóng)村生態(tài)的需要。

農(nóng)村人口大幅度減少，如果再在分散的舊村址上大搞新農(nóng)村建設(shè)，隨著人口的萎縮，很多建起來的新農(nóng)村點最后可能廢棄，另外由于點多面廣，也不可能做到精致建設(shè)，只能是低水平建設(shè)，滿足一時的需要。在廢棄后，這些村落的建筑垃圾在短時間內(nèi)是很難清理和進行生態(tài)修復的，不僅占用了大量的土地資源，還將對農(nóng)村生態(tài)環(huán)境造成嚴重的破壞。

中心村建設(shè)，可以將農(nóng)村的市政工程、生活污水處理設(shè)施進行集中性高標準建設(shè)，既可以降低建設(shè)成本，而且可以提高設(shè)施的利用率，將大幅降低農(nóng)村生活污水和建設(shè)垃圾對環(huán)境的污染破壞。所以，推行中心村建設(shè)也是保護農(nóng)村生態(tài)環(huán)境的需要。

三、中心村建設(shè)是應(yīng)對人口素質(zhì)提高與人口減少的需要。

隨著我國社會的發(fā)展，國民素質(zhì)的大幅提高，人們的世界觀、人生觀、價值觀發(fā)生了很大變化，對生活品質(zhì)的追求越來越高，特別是女權(quán)思想的日漸強化，女性的社會自我實現(xiàn)越來越強，現(xiàn)代女性已不是舊社會的生娃機器，不論男女，都不再追求過去那種多子多福的生活，少子化現(xiàn)象在整個社會成為常態(tài)，人口基本不可能出現(xiàn)過去那種暴發(fā)式增長；

兼之城市化發(fā)展，大量農(nóng)民棄農(nóng)進城，農(nóng)業(yè)人口日益減少，農(nóng)村空心化、老齡化現(xiàn)象加劇。若干年后，當六、七十年代出生的人口走完人生行程，農(nóng)村人口勢必大量減少，很多村莊都可能面臨廢棄無人居住的狀況，在這種情況下也有必要對農(nóng)村村民住地進行整合，推行中心建設(shè)。

四、中心村建設(shè)是有效進行社會管理的需要。

一方面，過于分散居住的農(nóng)村村民增加了農(nóng)村社會管理的難度和管理成本；另一方面，分散居住的村民在面對自然和社會災害帶來的侵害時，個體單薄的力量難以應(yīng)對，也增加了農(nóng)民日常生存生活的風險。推行中心村建設(shè)，農(nóng)民群體集中生活，不僅有利于建立更加完善合理的農(nóng)村社會管理機構(gòu)，降低農(nóng)村社會管理成本，也有利于增強農(nóng)民抵御自然和社會災害的能力，使農(nóng)村社會管理更加穩(wěn)定有效，降低農(nóng)村社會風險的發(fā)生。

五、中心村建設(shè)是推進城鄉(xiāng)一體化融合發(fā)展的需要。

在農(nóng)村分散的村落條件下，要普及建設(shè)高品質(zhì)公共服務(wù)體系幾乎不可能。比如教育、醫(yī)療衛(wèi)生等緊密關(guān)系民生的公共服務(wù)設(shè)施，在一些偏遠、條件差的地方很難滿足群眾的需要。

特別是教育，當前農(nóng)村群眾生活中最大的不便是子女的就學問題。分散的農(nóng)村村落，大多距行政村有一定距離，距鄉(xiāng)鎮(zhèn)所在地有的則更遠，非常不便于小孩上學。而地方政府要在每個村落建學校是不可能的，尤其是優(yōu)質(zhì)學校。偏遠農(nóng)村沒有優(yōu)質(zhì)教育資源，農(nóng)民子弟享受不到優(yōu)質(zhì)教育，這一點也是逼迫農(nóng)民進城購房最主要的原因。也正是因為這種原因，導致不少偏遠農(nóng)村現(xiàn)有教育資源荒廢浪費。

因此，合理的規(guī)劃中心村建設(shè)，有利于減少農(nóng)村公共服務(wù)設(shè)施點多面廣、低水平重復建設(shè)，可以集中財力、物力、人力建設(shè)農(nóng)村公共服務(wù)設(shè)施，方便城市優(yōu)質(zhì)教育、醫(yī)療衛(wèi)生資源流向農(nóng)村，讓農(nóng)民享受到更加優(yōu)質(zhì)的教育、醫(yī)療衛(wèi)生資源服務(wù)，促進城鄉(xiāng)一體化融合發(fā)展水平，提高農(nóng)民的生活品質(zhì)和幸福指數(shù)。據(jù)此，為推行中心村建設(shè)，建議意見：

一是要加快農(nóng)村經(jīng)營性建設(shè)用地制度改革。

要在農(nóng)村建設(shè)用地增減掛框架下，加快農(nóng)村經(jīng)營性建設(shè)用地流轉(zhuǎn)平臺建設(shè)，打破農(nóng)村經(jīng)營性建設(shè)用地單一集體屬性規(guī)則。一方面可采取農(nóng)村建設(shè)用地國有化征收進入流轉(zhuǎn)平臺，這是隱患最少的供地方式；另一方面可以采取集體建設(shè)用地政府長期租賃的方式進入流轉(zhuǎn)平臺，但此種供地方式隱患較難預料。采取多元化提供農(nóng)村中心村建設(shè)用地，以方便中心村規(guī)劃區(qū)域外的農(nóng)民在中心村購地（或租地）建房（或由屬地政府統(tǒng)一建房出售給轄區(qū)內(nèi)農(nóng)民）。

二是要加快中心村建設(shè)的規(guī)劃編制。

地方政府要根據(jù)各地實際選擇若干區(qū)域進行中心村規(guī)劃設(shè)計（如X，只需以東坪村為中心村進行規(guī)劃建設(shè)），中心村的規(guī)劃編制要根據(jù)社會發(fā)展的趨勢進行預見性規(guī)劃，在實施農(nóng)村項目建設(shè)的過程中，各項建設(shè)應(yīng)根據(jù)預見性規(guī)劃做趨向性建設(shè)，以減少建設(shè)過程中的重復、低水平建設(shè)，降低建設(shè)成本和對環(huán)境的影響。