第一篇：理財中心職責

理財中心副主任崗位職責

1、負責其功能領(lǐng)域內(nèi)主要目標的擬定和計劃的實施。包括周工作計劃、月工作計劃、季度工作計劃和年工作計劃。

2、制定本部門的規(guī)章制度或協(xié)助上層執(zhí)行相關(guān)的政策和制度；

3、具備良好的溝通合作技巧及豐富的團隊建設(shè)、管理經(jīng)驗，負責部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)及評估；

4、能獨立的開發(fā)市場，了解金融市場的現(xiàn)狀并作出做合理的營銷計劃；

5、綜合調(diào)研、收集與企業(yè)相關(guān)的政策法規(guī)和信息；

6、能有效的利用身邊的資源幫助公司開辟更多的營銷渠道和開發(fā)兼職隊伍；

7、參與公司發(fā)展規(guī)劃、年度經(jīng)營計劃的編制和公司重大決策事項的討論；

8、合理的進行部門內(nèi)人員配置、績效、薪酬管理，并且合理控制部門預(yù)算。

理財顧問崗位職責

1、客戶信息收集、追蹤、報告，以顧問方式完成產(chǎn)品的推廣與銷售；

2、與客戶進行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護客戶關(guān)系，開拓目標市場；

3、完成中心下達的市場推廣指標及業(yè)務(wù)量，不斷提升自身的專業(yè)知識；

4、找到客戶理財需求,分析客戶的財務(wù)漏洞，提供全方位的理財服務(wù) ；

5、負責為客戶提供完善的理財計劃及信息咨詢；

6、負責根據(jù)客戶的委托，幫助客戶實施理財計劃；

7、負責對公司理財產(chǎn)品能夠全力宣傳、推廣、銷售，組織和策劃相關(guān)的公共活動；

第二篇：個人理財中心實施方案

個人理財中心實施方案

一、計劃目標

擬于***年下半年，在**地區(qū)建設(shè)兩個個人理財中心的同時，根據(jù)總行的審批情況在****中心城市行和***經(jīng)濟發(fā)達城市行各建設(shè)一個個人理財中心，并在總行開發(fā)的個人理財業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)基礎(chǔ)上，對現(xiàn)有個人銀行業(yè)務(wù)進行整合，為客戶提供綜合性個人理財服務(wù)。下一步計劃配合我分行精品網(wǎng)點建設(shè)的進

程，逐步在符合條件的其他二級分行陸續(xù)建設(shè)個人理財中心，同時篩選轄下**個符合條件的大型骨干網(wǎng)點，改造成個人理財網(wǎng)點，逐步推廣我分行個人理財業(yè)務(wù)。

二、進度安排

第一階段：準備階段（**年上半年）

1、對已選定的廣州地區(qū)兩網(wǎng)點根據(jù)業(yè)務(wù)品種功能進行相應(yīng)格局規(guī)劃設(shè)計，有關(guān)設(shè)備的選配購置。

2、對除**地區(qū)外的上述*個二級分行現(xiàn)有網(wǎng)點進行考察篩選，各選擇一個業(yè)務(wù)品種齊全、儲源豐富、客戶流量大、地處鬧市的大型網(wǎng)點，按照總行要求的模式改造成個人理財中心。

3、制定個人理財業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理管理和考核辦法，研究開發(fā)整合金融產(chǎn)品。

4、在網(wǎng)點現(xiàn)有客戶經(jīng)理基礎(chǔ)上，進一步組織選拔高素質(zhì)的客戶經(jīng)理、組織開展培訓(xùn)工作。

第二階段：投入運作階段（**年第三季度）

1、根據(jù)總行的規(guī)劃安排及統(tǒng)一標準，裝修改造**地區(qū)及其他二級分行的個人理財中心，統(tǒng)一品牌設(shè)計。

2、設(shè)計制作精美的貴賓卡，做好開辦前的宣傳營銷準備工作。

3、配合宣傳營銷，推出個人理財中心，開辦個人理財業(yè)務(wù)。

4、在移植總行個人理財業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，開發(fā)我分行配套系統(tǒng)，建立網(wǎng)絡(luò)信息庫。

第三階段：充實完善階段（運行半年至1年）

1、對個人理財業(yè)務(wù)開展情況進行調(diào)查，及時收集客戶的建議和意見，根據(jù)市場變化，及時調(diào)整我分行個人理財業(yè)務(wù)方案，優(yōu)化個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

2、在積累經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，逐步擴大我分行個人理財業(yè)務(wù)的覆蓋面，除在有條件的中心城市行設(shè)置高檔次的個人理財中心外，同時在有條件的大、中型網(wǎng)點設(shè)立開放式的個人理財專柜，重點服務(wù)我分行的優(yōu)質(zhì)客戶。

三、軟硬件建設(shè)

1、需購置設(shè)備：辦公設(shè)備、PC機、密碼鍵盤、打印機、磁條讀寫器、點鈔機、美元驗鈔機、電話機、傳真機；利率、外匯匯率、業(yè)務(wù)宣傳顯示屏；自助交易終端；存折補登機、ATM。

2、移植總行個人理財業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，開發(fā)個人客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)等。

四、人員配備

按照總行規(guī)定的要求，對現(xiàn)有個人金融客戶經(jīng)理進行重新篩選，根據(jù)網(wǎng)點規(guī)模及業(yè)務(wù)量的大小配備相應(yīng)數(shù)量的客戶經(jīng)理，原則上每個理財中心應(yīng)至少配備封閉式柜臺柜員*名，開放式柜臺初級客戶經(jīng)理*名，大戶室高級客戶經(jīng)理*名。

五、業(yè)務(wù)內(nèi)容

通過個人理財中心一站式服務(wù)，為客戶提供涵蓋傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)、個人支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、個人貸款業(yè)務(wù)、投資理財分析及業(yè)務(wù)咨詢等全方位、多層次綜合性個人金融服務(wù)。通過對個人理財中心財力、物力、人力上的傾斜，使之成為我分行發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)的龍頭，形成品牌效應(yīng)。具體而言，個人理財中心具備以下業(yè)務(wù)功能：

（一）個人理財咨詢業(yè)務(wù)：包括回答客戶業(yè)務(wù)咨詢、為客戶提供業(yè)務(wù)操作幫助、推介新業(yè)務(wù)、提供產(chǎn)品組合建議、分析外匯匯率走勢、提供專項理財服務(wù)、定期組織客戶投資理財專題講座。

（二）提供系列優(yōu)惠服務(wù)：包括申辦信用卡金卡免收首年年費，享受大額消費透支；免費提供一系列個人結(jié)算服務(wù)（如免收個人支票、儲蓄卡工本費、免費辦理個人電子匯兌等，但代收費的有關(guān)手續(xù)費除外）；享受保管箱優(yōu)惠服務(wù)?？蛻羧缬行枰?，到我分行推薦的機構(gòu)辦理房產(chǎn)評估、會計師、律師服務(wù)等業(yè)務(wù)，可享受折扣優(yōu)惠。

（三）非現(xiàn)金業(yè)務(wù)：客戶經(jīng)理接受客戶委托，為客戶辦理如網(wǎng)上銀行、Call-Center、證券保證金轉(zhuǎn)賬服務(wù)、證銀聯(lián)、個人外匯買賣自助交易等各類業(yè)務(wù)的簽約，信用卡的申請、各類掛失業(yè)務(wù)，賬戶信息查詢，匯款到賬/賬戶透支提醒通知服務(wù)，代理B股股東代碼卡開戶等不涉及現(xiàn)金和重要單證的業(yè)務(wù)。

（四）個人貸款服務(wù)：包括各類大件商品消費性信貸，生產(chǎn)性抵（質(zhì)）押貸款，住房按揭服務(wù)，汽車消費信貸等；根據(jù)客戶的信用度提供相應(yīng)的貸款額度；優(yōu)先受理客戶住房按揭、汽車按揭、個人小額抵押貸款和其它個人貸款的申請和審批。

（五）傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)（個人負債業(yè)務(wù)）：一般的本、外幣存取款業(yè)務(wù)。

（六）個人支付結(jié)算業(yè)務(wù)：包括個人電子匯款、儲蓄卡異地交易等業(yè)務(wù)。

（七）個人外匯業(yè)務(wù)：包括辦理外匯匯款、外幣票據(jù)托收及貼現(xiàn)、外幣兌換以及外匯買賣等業(yè)務(wù)。

（八）代理業(yè)務(wù)：包括證銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬、代理保險、代理發(fā)行債券等業(yè)務(wù)。

（九）廣泛應(yīng)用自助銀行、電話銀行或網(wǎng)上銀行等高科技金融服務(wù)手段，力求為客戶提供“隨時、隨地、隨意”的服務(wù)。

六、組織保障

業(yè)務(wù)開發(fā)階段：擬由我分行個人銀行業(yè)務(wù)部牽頭，由行長辦公室、會計結(jié)算部、銀行卡中心、信息技術(shù)部等成立個人理財業(yè)務(wù)開發(fā)小組，保證個人理財中心的建設(shè)和業(yè)務(wù)的順利進行。

業(yè)務(wù)開展階段：在省分行個人銀行業(yè)務(wù)部設(shè)立個人理財管理小組，主要負責全分行個人理財業(yè)務(wù)管理工作，制定個人理財業(yè)務(wù)規(guī)章制度；研究開發(fā)各種個人理財業(yè)務(wù)品種和金融產(chǎn)品組合；搜集市場信息，組織市場調(diào)研；更新電腦信息庫資

料；編寫、印制財經(jīng)動態(tài)；指導(dǎo)管理二級分支行個人理財營銷工作；組織客戶經(jīng)理的選拔、培訓(xùn)；開展個人理財業(yè)務(wù)宣傳營銷。在二級分支行個人客戶部設(shè)立個人理財崗位，主要負責指導(dǎo)理財網(wǎng)點開展個人理財業(yè)務(wù)，負責轄下理財業(yè)務(wù)的管理工作。通過逐級管理，確保個人理財業(yè)務(wù)的正常開展。

第三篇：理財顧問工作職責

理財顧問工作職責（客服員工制度）

1、負責為公司開發(fā)潛在客戶；

2、為客戶建立、提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)；

3、為客戶提供專業(yè)的賬戶管理及最新的市場信息；

4、為客戶提供貴客服務(wù)。

5、建交客戶檔案，并進行跟蹤服務(wù)；

6、有效管理營銷團隊

7、制定本部門工作操作流程及部門計劃

8、相互配合，完成部門指標以及公司交辦其他事項。

第四篇：理財顧問工作職責匯總

理財顧問工作職責匯總

1、開拓及維護高凈值客戶、機構(gòu)客戶（金融機構(gòu)、上市公司等），并與客戶建立長期良好的關(guān)系；

2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭、機構(gòu)在投資方面的需求；

3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、預(yù)期收益目標和風險承受能力進行需求分析，結(jié)合企業(yè)優(yōu)質(zhì)資源為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)；

4、定期與客戶聯(lián)系，告知理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關(guān)系；

5、按公司制度完成業(yè)績考核指標。

理財顧問工作職責篇21、負責開拓目標市場，根據(jù)并分析客戶的需求制定合理的理財產(chǎn)品，提供投資咨詢服務(wù)。

2、分析客戶的理財需求，幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財建議

3、負責與客戶進行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護客戶關(guān)系

4、收集并整理客戶信息，根據(jù)客戶需求，提供具體解決方案

5、負責客戶回訪,及時掌握客戶需要,了解客戶狀態(tài)。

6、通過各類渠道，接觸并篩選有效客戶；

7、通過參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作，提升客戶轉(zhuǎn)化率；

8、分析高端私人客戶的的綜合理財需求，幫助客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議.9、通過持續(xù)跟進與服務(wù)，為客戶不斷提供專業(yè)的理財咨詢與服務(wù)。

理財顧問工作職責篇31、負責公司客戶的售后服務(wù)，包括保單解釋、理賠辦理、保單信息變更等，提高客戶對公司的忠誠度；

2、根據(jù)老客戶的需求，向其推薦合適的健康險、意外險、醫(yī)療險、教育險、養(yǎng)老險等人身保險和車險等財險，完成公司的業(yè)績考核；

3、篩選合適的客戶并邀約參加答謝會、茶樓會、采摘會、手工會、旅游會等活動；

4、開拓新的客戶，分析其家庭結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟狀況，推薦最合適的保障方案并達成交易；

5、加入一個功能組（功能組包括銷售管理組、績效管理組、日常管理組、教育培訓(xùn)組和增員功能組），并配合功能組組長做好組內(nèi)的工作；

理財顧問工作職責篇41、根據(jù)公司經(jīng)營策略，對市場進行深入研究，做好公司保險產(chǎn)品銷售工作。

2、根據(jù)市場動態(tài)，組織開展客戶經(jīng)營活動，做好中高端客戶開發(fā)與維護工作。

理財顧問工作職責篇51、依托公司提供資源，開發(fā)新客戶，建立和維護客戶檔案，維護老客戶的業(yè)務(wù)，挖掘客戶的高凈值潛力；

2、通過電話邀約、派單、在外駐點等形式邀約客戶參加酒會、旅游、客戶答謝會、金融講座、金融論壇等并根據(jù)客戶資金情況、投資偏好，完成公司理財相關(guān)服務(wù)；

3、可外出拜訪客戶，維護關(guān)系，定期與合作客戶進行溝通，建立良好的長期合作關(guān)系；

4、能夠滿足客戶多元需求的產(chǎn)品，如：私募基金、股權(quán)投資、信托、類固收、證券、債券、銀行承兌匯票

理財顧問工作職責篇61、負責為客戶提供專業(yè)的投資管理服務(wù)；

2、根據(jù)客戶需求提供金融投資的合理化建議，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

3、通過各類渠道，接觸并篩選有效客戶；

4、完成公司和直接領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)；

理財顧問工作職責篇71、利用公司提供的媒體推廣優(yōu)質(zhì)客戶資源與客戶溝通，尋找銷售機會；

2、為客戶提供專業(yè)的證券投資幫助和投資規(guī)劃；

3、定期與合作客戶進行面對面的溝通，建立良好的長期合作關(guān)系。

第五篇：理財顧問工作職責參考

理財顧問工作職責參考

1、通過自己專業(yè)的金融理財知識開拓及維護中高凈值客戶，并與客戶建立長期良好的關(guān)系；

2、了解客戶需求，為客戶提供專業(yè)的綜合投資理財金融服務(wù)（包括：私募、公募、家族信托、PE股權(quán)、海外資產(chǎn)配置等)

3、負責保險、銀行、證券公司等渠道的開發(fā)和維護工作。

理財顧問工作職責篇21、分析客戶的理財需求，為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議；

2、不斷開拓各種渠道，接觸并篩選有效客戶，進行產(chǎn)品銷售；

3、參與策劃各種高端客戶活動（理財沙龍、知識講座、紅酒品鑒、高爾夫、豪車試駕、珠寶鑒賞等），提升客戶轉(zhuǎn)化率；

4、持續(xù)跟進與服務(wù)，不斷為客戶提供專業(yè)服務(wù)。

理財顧問工作職責篇31、負責開拓目標市場，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財服務(wù)；

2、負責與客戶進行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護客戶關(guān)系；

3、負責分析客戶的財務(wù)漏洞，提供理財服務(wù)；

4、負責組織客戶進行理財知識的系統(tǒng)培訓(xùn)；

5、負責關(guān)公活動的組織、策劃和執(zhí)行；

6、負責與客戶交流，找到客戶理財需求，提供咨詢服務(wù)。

理財顧問工作職責篇41、在公司授權(quán)范圍內(nèi)，通過各種渠道進行證券交易客戶的開發(fā)以及金融理財產(chǎn)品銷售等工作；

2、負責收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務(wù)信息；

3、負責為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

4、負責為客戶提供與證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)工作及各種綜合性基礎(chǔ)理財咨詢服務(wù)。

5、我們有專屬推廣部門尋找客戶資源，你無需擔心資源問題。

6、分析客戶的投資需求，提供專業(yè)的理財咨詢服務(wù)。

7、挖掘和培養(yǎng)客戶的深層需求，加以開發(fā)，跟進，并促成合作。

理財顧問工作職責篇51、負責高凈值客戶的開發(fā)工作；

2、以客戶需求為導(dǎo)向，依托公司平臺，整合資源開展客戶服務(wù)工作；

3、負責與合作渠道建立緊密有效的合作關(guān)系，并組織各種營銷活動；

4、掌握所在區(qū)域同業(yè)及競爭對手的動態(tài)；

5、完成上級領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。

理財顧問工作職責篇61、通過巡點銷售、銀行駐點銷售等方式進行客戶開發(fā)和金融產(chǎn)品的推廣；

2、應(yīng)用公司良好的資源和平臺為客戶提供專業(yè)的金融理財服務(wù)，維護客戶關(guān)系；

3、搜集、整理各種市場信息和客戶建議，制定并實施市場拓展計劃

4、有效完成公司制定的考核指標。

理財顧問工作職責篇71、針對公司理財產(chǎn)品，負責高端客戶資源開發(fā)，為客戶建立、提供專業(yè)的資產(chǎn)管理咨詢服務(wù)；

2、通過對高端客戶的的綜合理財需求分析，幫助客戶制訂資產(chǎn)配置方案、介紹與銷售基金、資管計劃等金融產(chǎn)品、并向客戶提供專業(yè)的理財建議；

3、定期開展理財沙龍講座，并不定期去機構(gòu)進行產(chǎn)品路演主動開發(fā)客戶；

4、通過持續(xù)跟進與服務(wù)，為客戶不斷提供專業(yè)的理財咨詢與服務(wù)，完成銷售經(jīng)理制定的銷售目標；