第一篇：郵政金融代理業(yè)務(wù)部09工作總結(jié)及2010年工作思路綜述

ji縣郵政局代理業(yè)務(wù)中心 2009年工作總結(jié)及2010年工作安排

2009年，代理業(yè)務(wù)中心按照市縣局統(tǒng)一部署，面對災(zāi)后重建、金融危機給我縣金融類業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展帶來的困難，發(fā)揚求真務(wù)實、干事創(chuàng)業(yè)、埋頭苦干的工作作風，堅定發(fā)展信心不動搖，狠抓執(zhí)行、關(guān)注細節(jié)。同時，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，防范金融風險，促進郵政儲蓄業(yè)務(wù)穩(wěn)定、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展，實現(xiàn)郵政金融業(yè)務(wù)質(zhì)與量的全面提升?，F(xiàn)將2009年工作情況總結(jié)如下：

一、2009年金融類業(yè)務(wù)經(jīng)營指標完成情況

1、金融類業(yè)務(wù)收入完成情況：1至11月全縣金融類業(yè)務(wù)收入完成2335.12萬元，占市局金融類業(yè)務(wù)年計劃2543萬元的91.83%，占縣局金融類業(yè)務(wù)年計劃2745的85.07%；同比增加32.35%。其中儲蓄業(yè)務(wù)收入完成2070.51萬元，占市局年計劃2198萬的94.2%，占縣局年計劃2400萬的86.27%，同比增幅為29.32%；保險業(yè)務(wù)收入完成236.4萬元,占年計劃321萬元的73.64%，同比增幅為61.5%；匯兌業(yè)務(wù)收入完成28.21萬元，占年計劃24萬元的117.54%，同比增幅為54.83%。金融類業(yè)務(wù)收入占1-11月業(yè)務(wù)總收入的78.27%。

預(yù)計到12月底，全縣金融類業(yè)務(wù)收入完成2585萬元，同比增幅21.3%;占縣局金融類業(yè)務(wù)年計劃2745的94%；占市局金融類業(yè)務(wù)收入年計劃2543萬元的101.65%。其中儲蓄業(yè)務(wù)收入完成2302萬元，同比增幅為20.21%，占市局年計劃2198萬的104.73%，占縣局年計劃2400萬的95.92%；保險業(yè)務(wù)收 1 入完成253萬元,占年計劃321萬元的78.82%,同比增幅為72.43%，匯兌業(yè)務(wù)收入完成30萬元，占年計劃24萬元的125%，同比增幅為45.35%。

2、郵儲業(yè)務(wù)完成情況：截止2009年11月30日，郵儲總余額達到151269萬元，定活比33.89%，比去年同期下降0.09個百分點；郵儲余額增長20663萬元，同比下降43.14%。預(yù)計到12月底，郵儲總余額達到153000萬元,定活比34.6%，比去年同期增加0.1個百分點，郵儲余額凈增25000萬元，完成市局年計劃34500萬元的72.46%；完成縣局年計劃40000萬元的62.5%。同比下降31.2%。

2、保險業(yè)務(wù)：截止2009年11月31日，我局共完成總保費6533.32萬，其中新保4434.32萬（躉繳4010.2萬，期交103.6萬）,續(xù)收2099萬；總保費同比下降0.85%，新保同比增長20.1%，續(xù)收同比下降27.55%。完成市局年度新保計劃5960萬元的74.4%，完成縣局年度新保計劃8000萬元的55.43%。預(yù)計到12月底，總保費完成6900萬，其中新保4750萬，續(xù)收2250萬?？偙ＹM同比下降0.55%，新保同比增長21.33%，續(xù)收同比下降25.57%。完成市局年度計劃的79.7%；完成縣局年度計劃的59.37%。

3、匯兌業(yè)務(wù)：截止2009年11月30日，收匯匯款36277筆，收匯金額6853萬元，同比增幅為47.14%；兌付匯款17.18萬筆，兌付金額27930萬元，同比下降37.18%。預(yù)計到12月底，收匯匯款39600筆，收匯金額7503萬元，同比增幅為47.5%；兌付匯款18.5萬筆,兌付金額30300萬元,同比下降37.2%。

4、儲蓄短信業(yè)務(wù)：截止2009年11月30日，我局儲蓄短信累計在網(wǎng)戶數(shù)達到27187戶，實現(xiàn)收入45.94萬元，儲蓄短信新增成功扣款戶數(shù)13277條。預(yù)計到12月底，在網(wǎng)戶數(shù)將達到28100戶，實現(xiàn)收入51.5萬元，新增成功扣款戶數(shù)將達到14200條。

二、采取的經(jīng)營措施

2009年，面對災(zāi)后重建、金融危機的影響，XX郵政儲蓄業(yè)務(wù)的發(fā)展不容臵疑地感受了冬天般的寒冷，特別是發(fā)展模式單一，依賴打工經(jīng)濟的我局農(nóng)村郵儲業(yè)務(wù)影響尤其嚴重。我局郵政儲蓄分布在農(nóng)村的大多數(shù)網(wǎng)點從今年2月以來就遭遇了余額的緩慢增長甚至下滑的局面，針對不利局面。為扭轉(zhuǎn)不利形式，主要采取了以下經(jīng)營措施：

（一）、精心組織金融類業(yè)務(wù)勞動競賽活動。

1、面對今年的不利因素以及市場競爭的白熱化，我局采取了多項有力措施，切實加大營銷，鼓足干勁，克服了種種困難和不利因素，在艱難中跋涉，在探索中前進，奮力做出一片金融新天地。一是結(jié)合市局相關(guān)辦法，積極開展了金融類業(yè)務(wù)季度勞動競賽、短程競賽、郵儲攻堅戰(zhàn)、代發(fā)工資營銷等業(yè)務(wù)競賽活動，環(huán)環(huán)相扣，各項政策緊密銜接。二是指導(dǎo)各網(wǎng)點抓營銷、拓客源、抓災(zāi)后重建款、抓農(nóng)季、抓項目營銷等方法；三是建立有效的信息通報和溝通機制、每日通報各網(wǎng)點競賽完成情況、到網(wǎng)點督促等有效措施，客服了災(zāi)后重建、金融危機對我局的影響，雖離市局下達的郵儲余額年度凈增計劃相差甚遠，但全年新增余額市場占有率同比增幅為1.52%，居全市第一。郵儲業(yè)績在逆勢中上揚。

2、加大宣傳力度。一是抓住春節(jié)前業(yè)務(wù)發(fā)展旺季，組織人員到網(wǎng)點進行業(yè)務(wù)宣傳，散發(fā)宣傳品，提高知名度，促進業(yè)務(wù)發(fā)展；二是我局積極響應(yīng)中 國郵政儲蓄銀行四川省分行攜手四川省紅十字會共同發(fā)起的愛心慈善募捐活動，分別在全縣71個金融網(wǎng)點開展宣傳活動，引起社會共鳴，儲戶踴躍參加，三日共有6866名客戶參加了此項活動，募捐8784元，進一步豐富了企業(yè)文化的內(nèi)涵，樹立了XX郵政企業(yè)的良好形象，為XX郵政金融業(yè)務(wù)的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)

（二）、創(chuàng)新工作機制，全力開拓新市場。

一是通過發(fā)展新興業(yè)務(wù)彌補單一的發(fā)展模式。積極發(fā)展郵政綠卡通、商易通、淘寶綠卡、通知存款等對營業(yè)網(wǎng)點資源依賴不強的、相對獨立而又能促進余額快速發(fā)展的新型業(yè)務(wù)，有效扭轉(zhuǎn)過分依賴外出務(wù)工人員增儲的傾向。二是創(chuàng)新工作機制，通過劃塊承包、責任到人等措施，以“勤跑腿、廣撒網(wǎng)、不怕難”的精神，深入到中小企業(yè)、個體商戶之中，精心宣傳，用心服務(wù)。支局長、營業(yè)員深入門店、農(nóng)戶上門服務(wù)，與客戶零距離接觸，同時，輔之激勵考核措施，有效調(diào)動起員工大干快上、敢打必勝的信心和積極性，形成了抓業(yè)務(wù)的良好氛圍。三是抓好各類代發(fā)業(yè)務(wù)，拓展代收費渠道。一方面已做好代發(fā)工資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)工作，征得縣財政的支持，行政事業(yè)單位的代發(fā)單位我局已取得了代發(fā)權(quán)，同時取得了縣社保局的支持，于今年8月重新與縣社保局簽定了代發(fā)工資協(xié)議，再度代發(fā)全縣社保退休職工工資。為我局下一步全面進入代發(fā)工資競爭市場打下了堅實的基礎(chǔ)。通過努力，全年新增代發(fā)工資戶1027戶，月新增代發(fā)額130萬；另一方面積極做好代收煙草業(yè)務(wù)，我局于今年3月與煙草公司洽談了煙草歸集業(yè)務(wù)，新增965戶城區(qū)客戶，煙草戶累計達到3950戶。截止11月底煙草歸集款為30842萬元，實現(xiàn)收入32.38萬。預(yù)計到12月末煙草歸集款為33300萬，實現(xiàn)收入35萬。達到了沉淀資 金發(fā)展余額的目的。四是搶抓機遇，用心服務(wù)。采取員工走出柜臺，轉(zhuǎn)變坐等客戶上門的思想，變被動為主動，積極深入災(zāi)后重建補償戶、拆遷戶進行宣傳和營銷；及時掌握政府各種補償款項發(fā)放動向，真正做到拉網(wǎng)攬收各類征地、拆遷工程的補償資金；通過走訪客戶、上門服務(wù)等方式著力抓好本地商戶、農(nóng)戶存款。通過以上手段，先后涌現(xiàn)出了以靈興、永明、新德、北壩等為代表的郵儲業(yè)務(wù)發(fā)展先進網(wǎng)點。

（2）加大保險培訓(xùn)、督辦力度，促進保險業(yè)務(wù)發(fā)展。

保險業(yè)務(wù)具有廣闊的發(fā)展空間，也是今后我們郵政業(yè)務(wù)發(fā)展的方向和新的業(yè)務(wù)增長點之一。相對儲蓄，保險業(yè)務(wù)對企業(yè)及職工個人的收益更高。我局在今年加大了保險業(yè)務(wù)發(fā)展進度。一是分批對網(wǎng)點人員進行產(chǎn)品及銷售話術(shù)培訓(xùn)，請保險公司的專職講師來講課，使大家對保險業(yè)務(wù)有進一步的了解，也增強了員工代理保險業(yè)務(wù)的信心；二是代理業(yè)務(wù)中心和保險公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理，一起深入基層，到各支局對營業(yè)員進行保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)；三是根據(jù)全局代理保險的情況，對代理保險業(yè)績不理想的單位，親自找網(wǎng)點人員座談，進行溝通交流工作，與網(wǎng)點人員共同商量對策。四是每月出一份簡報，不定時發(fā)保險業(yè)務(wù)簡報等方式，把全局代理保險情況進行通報，及時地介紹好的代理保險經(jīng)驗和作法，表彰先進，鞭策后進。先后涌現(xiàn)出了安居支局、新生支局、蘆溪支局、西平支局、古井支局等保險發(fā)展先進單位，一些保險業(yè)務(wù)成績不理想的支局也逐漸走上穩(wěn)定發(fā)展的道路。

（4）、抓入帳匯款收寄占比，提高匯兌收入：針對08年我局入帳匯款占比較低，匯兌收入不盡如人意的情況，加大對入帳匯款收寄的力度，通過業(yè)務(wù)通報，到網(wǎng)點督辦等方式，有效的提高了入帳匯款占比，匯兌收入有了較大 幅度提高，截止11月底，同比增幅達到了53.65%。

三、規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范金融風險

針對“七查”活動檢查中暴露出來的問題，以及一些亟待規(guī)范的問題，儲匯業(yè)務(wù)部先后出臺了“資金管理辦法”、“三級密碼權(quán)限管理辦法”、“儲匯營業(yè)窗口操作及保險業(yè)務(wù)規(guī)范”、“柜員機管理辦法”、“關(guān)于防止假存折作案”等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，使網(wǎng)點有章可循，進一步規(guī)避了風險。

四、存在的問題和不足

一年來，我們雖然取得了一些經(jīng)驗和成績，但也必須清醒地看到還有很多問題和不足，主要是：

1、隊伍素質(zhì)偏低。突出表現(xiàn)在職工業(yè)務(wù)技能、營銷及服務(wù)水平不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，部分職工思想意識與企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求反差明顯，防礙了企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的進度和速度。

2、儲蓄市場競爭激烈。隨著信用社的聯(lián)網(wǎng)，對我局郵儲業(yè)務(wù)的發(fā)展形成激烈競爭。由于儲蓄業(yè)務(wù)無序競爭，致使郵儲發(fā)展投入大產(chǎn)出小。

3、低產(chǎn)量網(wǎng)點多，發(fā)展后勁泛力。截止11月30日，全局71個郵儲聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點，余額在1000萬以下的網(wǎng)點有2個，余額在2000萬以下的網(wǎng)點的有32個，占總網(wǎng)點數(shù)的47.89%。網(wǎng)點郵儲余額增長最高853萬元，有一個網(wǎng)點較年初余額負增長，有11個網(wǎng)點余額增長在100萬以下。

4、業(yè)務(wù)發(fā)展較為依賴打工經(jīng)濟，經(jīng)營弊端顯現(xiàn)。受金融風暴影響，返鄉(xiāng)打工者收入銳減，直接影響我局郵儲業(yè)務(wù)發(fā)展。

五、2010年工作思路：

2010年金融類業(yè)務(wù)總體思路是:以做大郵儲余額、保費規(guī)模為主線,調(diào)整結(jié)構(gòu)為手段，以與銀行相互聯(lián)系為紐帶，降低付息成本，提高企業(yè)代理金融業(yè)務(wù)效益。

一、郵儲業(yè)務(wù)

（一）、積極做好儲蓄業(yè)務(wù)旺季發(fā)展工作，采取有效措施，進一步擴大存款規(guī)模。

一是制定措施，打好“開門紅”這個關(guān)鍵戰(zhàn)役，確保全縣一季度郵政儲蓄存款凈增1.2億元,代理新保保費1500萬元發(fā)展目標的圓滿完成。

二是作好年末歲首宣傳工作。用好用活市局下發(fā)的宣傳品。組織員工拜訪大客戶、并積極發(fā)展新客戶，并利用逢場天作好宣傳活動。

三是要作好旺季班務(wù)的合理安排。要根據(jù)本網(wǎng)點人員實際，一是要將業(yè)務(wù)能力強的員工調(diào)整到儲蓄臺席；二是抓住旺季，作好上門攬儲工作。在冷場天組織員工上門拜訪客戶，發(fā)展儲源。三是支局長、所主任要以身作則，在把壓力分解到員工頭上的同時，帶頭作好旺季營銷，同時要作好員工營銷能力的培養(yǎng)，避免出現(xiàn)靠支局長、所主任一人開發(fā)業(yè)務(wù)的現(xiàn)象。

（二）、以改變儲蓄結(jié)構(gòu)為手段，提高儲蓄活期比例。

1、以郵政綠卡為媒介，服務(wù)廣大客戶。綠卡已經(jīng)成為郵政儲蓄的一大品牌，各個網(wǎng)點要著力推薦給廣大客戶，但必須注意不要盲目追求發(fā)卡量，要重點推薦給學(xué)生、刷卡消費人群等使用頻繁的客戶，同時，綠卡要向縱向發(fā)展，多發(fā)展一些綠卡通、淘寶卡等具有針對性的綠卡。提高綠卡的使用效率，既可以提高活期比例，又可增加ATM機的交易量。

2、狠抓各類代收代發(fā)業(yè)務(wù)，擴大郵政儲蓄基礎(chǔ)客戶群。一是務(wù)必要全力作好與縣社保局“新農(nóng)保”項目代收代發(fā)合同簽訂工作。“新農(nóng)?！惫こ堂髂陮⒃谖铱h正式啟動，預(yù)計明年我縣有80萬戶農(nóng)戶參加新農(nóng)村保險，要緊緊抓住這一契機，做好與縣社保局的“新農(nóng)保”項目代收代發(fā)洽談工作。以此提升郵政儲蓄社會形象、服務(wù)形象，擴大郵政儲蓄基礎(chǔ)客戶群，同時也將對XX郵政儲蓄明年的發(fā)展壯大起到不可估量的作用。二是以代發(fā)類為切入點，服務(wù)大客戶。代發(fā)類一直是各單位重視的問題，除了繼續(xù)發(fā)展大客戶外，還要將代發(fā)工資、養(yǎng)老金營銷競賽活動作為一項長期的工作來抓。同時，我們還要多增加一些新的服務(wù)項目，比如為社保局發(fā)布消息，為發(fā)工資的單位保密和發(fā)放工資條等服務(wù)，同時要注意定期和不定期的回訪，聽取他們的意見。為大客戶服務(wù)好，才能得到大客戶的認可。三是繼續(xù)尋找機遇，爭取得到縣政府的支持，力爭作好我縣糧食直補款部份鄉(xiāng)鎮(zhèn)的代發(fā)工作。

3、以商易通、電話銀行為新渠道，服務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶。商易通經(jīng)過一段時間的發(fā)展，初具規(guī)模，現(xiàn)在該項業(yè)務(wù)發(fā)展的方向是提高激活率，提高交易量，同時要沉淀資金，保住華商聯(lián)盟的資格，這樣客戶才能有優(yōu)惠。各單位要重視回訪工作，要對每個客戶進行回訪，一方面檢查機具方面使用是否存在問題，另一方面與客戶交換意見，交流思想，同時，闡述商易通的一些政策。對達不到交易量的客戶，要鼓勵使用電話銀行，同時要進一步加大電話銀行的宣傳力度，擴大使用人群。

（三）、以理財產(chǎn)品、國債銷售為重點，拓寬金融銷售渠道、增加非利差收入。

理財產(chǎn)品、及國債銷售作為穩(wěn)健型的產(chǎn)品，成為市民的最佳選擇，且理財、國債產(chǎn)品銷售比較火爆。因此，理財產(chǎn)品及國債將作為明年銷售金融產(chǎn)品的 一個重點，要高度重視理財產(chǎn)品及國債的銷售，重視相關(guān)人員的培訓(xùn)，可以邀請相關(guān)人員去講課，學(xué)習理財業(yè)務(wù)的分析能力和營銷能力，同時注重誠信銷售。以此作好客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整，不斷提高并加強為中高端客戶提供綜合金融服務(wù)的能力，增加我局非利差收入。

（四）、加大ATM建設(shè)布伐，增放ATM投放數(shù)量，服務(wù)綠卡客戶。為提高競爭力，爭對目前我局ATM投放數(shù)量較少，與銀行的投放差距拉大，要向市局專題匯報我局ATM需求情況，力爭在市局政策支持下，加大我局ATM投放數(shù)量。一是以學(xué)校、酒店等行業(yè)性服務(wù)場所和商業(yè)街區(qū)、商場、超市、交通樞紐等取款交易量大的繁華地區(qū)作為目標地點，靈活營銷，通過激勵政策調(diào)動職工對外公關(guān)、選點進駐的積極性。二是在業(yè)務(wù)量較大的鄉(xiāng)鎮(zhèn)作為目標投放地點。通過 ATM數(shù)量的增長和布局的調(diào)整，提高綠卡經(jīng)營水平，加快活期儲蓄發(fā)展速度，促進郵儲的持續(xù)健康發(fā)展。

（五）、制定科學(xué)的客戶經(jīng)理業(yè)績制，與薪酬發(fā)放體制相結(jié)合。為鼓勵員工走出柜臺發(fā)展大客戶，體現(xiàn)多勞多得的分配原則，充分調(diào)動員工發(fā)展業(yè)務(wù)積極性，徹底打破儲蓄績效分配體制上的“大鍋飯”現(xiàn)象。對前臺從業(yè)人員每人設(shè)立一個客戶經(jīng)理號，對員工攬收的存款錄入客戶經(jīng)理業(yè)績統(tǒng)計系統(tǒng)，同時與本人月郵儲績效發(fā)放掛鉤。

二、保險業(yè)務(wù)

繼續(xù)加大培訓(xùn)、宣傳、督辦力度，努力實現(xiàn)代理保險業(yè)務(wù)規(guī)模的有效增長。

一是加強與保險公司合作，繼續(xù)作好產(chǎn)品及營銷技巧培訓(xùn)工作，作好員工對保險產(chǎn)品、營銷技巧、營銷話術(shù)的培訓(xùn)，打造一支代理保險從業(yè)人員正規(guī)軍，著力引導(dǎo)員工向?qū)I(yè)化營銷過渡。二是加大宣傳力度，通過權(quán)衡郵儲利差收入與保險代理收入的收益水平，積極拓展保險代理業(yè)務(wù)市場；三是繼續(xù)推進規(guī)范經(jīng)營、加強內(nèi)控管理，注重客戶回訪工作，確保明年回訪率達到80%以上。四是深入基層，加大督促力度，同時推進全縣經(jīng)驗交流，督導(dǎo)幫扶進度落后單位。實現(xiàn)全局代理保險業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。五是結(jié)合市局2010年代理保險業(yè)務(wù)工作安排，以政策激勵調(diào)動營銷人員積極性，確保全年新增保費目標計劃的全面完成。

三、匯兌業(yè)務(wù)：提高入帳匯款占比，實現(xiàn)匯兌收入增長

集中精力抓好入賬匯款。隨著活期帳戶的不斷增加，活期轉(zhuǎn)賬日趨頻繁，匯兌臺席與儲蓄臺席要緊密配合，處理好轉(zhuǎn)賬款在系統(tǒng)內(nèi)的走向，提高入賬匯款的比例。同時繼續(xù)抓好匯兌短信及匯兌回執(zhí)的加辦工作。以實現(xiàn)匯兌收入的快速增長。

四、穩(wěn)步發(fā)展儲蓄短信業(yè)務(wù)

郵政儲蓄短信業(yè)務(wù)作為郵政金融新業(yè)務(wù)，投入少，市場潛力大，收益水平高。要在杜絕違規(guī)加辦短信業(yè)務(wù)的同時，要通過合規(guī)經(jīng)營短信業(yè)務(wù)，既要做大做強短信業(yè)務(wù)，又要避免因短信用戶的投訴對企業(yè)造成的負面影響。并要通過適時對路的宣傳來發(fā)展短信業(yè)務(wù)，做大業(yè)務(wù)規(guī)模。

五、建檔立案發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶

為及時準確地掌握客戶的各種信息，便于提供個性化服務(wù)，凡存款在5000元以上的大客戶要在儲蓄系統(tǒng)作客戶信息錄入，為優(yōu)質(zhì)客戶和潛在發(fā)展的客戶建立個人檔案，由各網(wǎng)點負責聯(lián)系這些優(yōu)質(zhì)客戶，逢年過節(jié)與客戶溝通聯(lián)系，生日壽辰為客戶發(fā)短信或打電話表示祝賀，不斷地增進與優(yōu)質(zhì)客戶 的感情。在此基礎(chǔ)上，及時把新產(chǎn)品介紹給客戶，從而實現(xiàn)個性化和差別服務(wù)，建立郵政儲蓄黃金客戶群。

五、要做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)，盡快提高從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。

一是要與縣支行建立良好的協(xié)調(diào)機制，共同組織好網(wǎng)點人員的培訓(xùn)、考試和考核。二是根據(jù)我局實際，要將“郵政儲蓄安全運行年”各項考核指標細化，加大日常考核力度，減少操作差錯，快速提升從業(yè)人員素質(zhì)。

五、以與銀行聯(lián)系為紐帶，協(xié)調(diào)相互之間關(guān)系。

郵儲銀行成立后，郵政只是代理金融業(yè)務(wù)，因此，與銀行需要密切合作，密切聯(lián)系，相互溝通，相互交流。要與郵儲銀行共商大計、共舉大旗、共享資源，特別是在業(yè)務(wù)發(fā)展、資金調(diào)撥、重空憑證的發(fā)放、業(yè)務(wù)操作規(guī)范等方面作好協(xié)調(diào)配合工作，確保網(wǎng)點業(yè)務(wù)正常有序發(fā)展。

六、要切實做好資金安全和風險防范工作。一是要從規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程入手，以加強員工培訓(xùn)為切入點，強化基礎(chǔ)管理，完善各項業(yè)務(wù)流程，使業(yè)務(wù)操作正規(guī)化、程序化、標準化。二是要將銀行審計組的整改回復(fù)工作作實，加大網(wǎng)點的復(fù)查追蹤工作，防范風險。

一年來代理業(yè)務(wù)中心的工作雖然取得了一定的成績，但離市、縣局的要求還有一定的差距，但我們相信，2010年在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們將與時俱進，以更飽滿的熱情去迎接新的挑戰(zhàn)，再創(chuàng)新的輝煌。

XX縣郵政局代理業(yè)務(wù)中心 2010年12月12日

第二篇：郵政代理金融學(xué)習體會

郵政代理金融學(xué)習體會

通過學(xué)習，我深受啟發(fā)，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲蓄要獲得高速的發(fā)展，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)代金融機構(gòu)，就必須轉(zhuǎn)型。

金融轉(zhuǎn)型就是從過去的模式轉(zhuǎn)變過來，首先是郵政員工思想轉(zhuǎn)型，要從原來的完成任務(wù)，不顧客戶的要求轉(zhuǎn)變過來，要從客戶經(jīng)營銀行轉(zhuǎn)變成銀行來經(jīng)營客戶，過去，我出去要營銷，都會對客戶說，你把我完成一下任務(wù)，我給你多少手續(xù)費或者是你存一萬元錢，我給你三十元錢，二十元錢等等，客戶為了錢就把哪家銀行給的錢多，就把錢存到那家得惡性循環(huán)……

回家兩天，用講師的營銷話術(shù)，我成功的營銷了一個大客戶，使我深受鼓勵，有一個陌生客戶來辦業(yè)務(wù)，我并上去搭腔：“你有沒有感覺到5年的時間物件翻了一番？那就意味著你的財富在5年的時間內(nèi)縮水了50%,因為現(xiàn)在的十萬相當于5年前5萬，你說是嗎？那你的錢在這樣放下去會變成什么樣呢？客戶見我說的在理，并來河我交流，果然第二天，客戶拿來了20萬元錢，我把他辦了10元的定期，10萬元的日日升理財，學(xué)習使我增強了營銷能力，熱情周到的服務(wù)，贏得了客戶的贊許

其次，要從個人營銷向網(wǎng)點營銷轉(zhuǎn)變，實行差異化服務(wù)，1萬元至5萬元是一個層次，5萬元至20萬元是一個層次，20萬元至50萬元損失一個層次……以此類推，實行差異化的、多方位的服務(wù)，是客戶收益，相信和依賴郵政銀行，樹立郵政服務(wù)品牌。

再次，轉(zhuǎn)型后，積分考核的實施，提高了員工積極性，增強了員工收入，別人在跑，你還在走，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了 作為精品網(wǎng)點的負責人，我很榮幸，有壓力，但更有動力，我覺得我們網(wǎng)點余額起點低，人多了不易發(fā)展：初步建議，一個大堂經(jīng)理兼理財經(jīng)理，一個中間業(yè)務(wù)，兩個辦金融業(yè)務(wù)，網(wǎng)點負責人綜合管理加機動，一共五個人，但這五個人必須是本局的精兵強將。

在余額規(guī)模上，精品網(wǎng)點的服務(wù)于品牌，保住原來的老客戶與額，五個人平均每個人每月攬40萬元，一年下來是兩千四百萬，3年時間突破一個億是沒有問題的只有經(jīng)受困難考驗走向成功的人才是幸福的人，我相信，我一定能帶領(lǐng)好我的團隊，使郵政精品網(wǎng)點走向輝煌

第三篇：郵政代理金融中心主任競聘稿

郵政儲蓄網(wǎng)點支局長競聘稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：

大家好！此時此刻，我懷著激動的心情，站在這個挑戰(zhàn)與機遇并存,成功與失敗同在的演講臺上，我首先要借此機會衷心地說一聲“謝謝”！感謝長期以來關(guān)心、支持和幫助我的領(lǐng)導(dǎo)和同事們！感謝在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委給予我這次參加公開競聘的機會。大家的鼓勵與支持給了我無比的勇氣和信心，讓我本著檢驗、學(xué)習、提高的目的走上今天的演講臺，接受組織的挑選！我要競聘的職位是郵政儲蓄網(wǎng)點負責人的崗位。

下面請允許我先介紹一下自己。我叫===，今年3歲，本科學(xué)歷。2006年進入?yún)瘟菏朽]政局工作,2006年1月——2010年10月是儲蓄柜員.2010年10月至今為理財經(jīng)理。首季開門紅，我完成保險60余萬元，理財306萬，攬儲200余萬元。多年來，我對工作兢兢業(yè)業(yè)、精益求精，同全體員工奮勇拼搏，我個人也連續(xù)三年被評為“省市優(yōu)秀營銷員”。

各位領(lǐng)導(dǎo)，各位評委，回顧幾年來的工作，我自認是勤奮的，能夠全身心都投入到工作當中；我也是踏實的，能一步一個腳印地拼搏進??！2010年10月任理財經(jīng)理以來，在這個崗位上，我也取得了令人欣慰的成績。2010省局“人單合一”政策的推出，對于保險理財類業(yè)務(wù)快速、有效發(fā)展起到了積極的推動作用。作為專職理財經(jīng)理的我借助機遇，靠坦誠的態(tài)度，誠實的為人，也贏得了客戶的認可。我積極響應(yīng)省局政策，經(jīng)過努力，2011我成功營銷保險500萬大單；個人發(fā)展保險業(yè)績達到650余萬元，攬儲1000余萬元；賀卡500元；理財產(chǎn)品1000余萬；攬收報刊1500元；發(fā)展代理機票業(yè)務(wù)10張；思鄉(xiāng)月3000元；新發(fā)展20萬元儲蓄大客戶100多戶；成功的由勞務(wù)工轉(zhuǎn)為正式工。

通過綜合權(quán)衡，在這次競聘中我競聘的網(wǎng)點為：濱河支局跟鳳山支局。具體目標如下：4——12月份，濱河支局完成攬儲任務(wù)1300萬，鳳山支局完成攬儲任務(wù)2000萬。內(nèi)控管理方面以確保管理有效、資產(chǎn)安全，最終實現(xiàn)安全與效率相統(tǒng)一為目標。下面我分析一下指標的可行性及具體措施：

攬儲方面：首先要找準目標，分析清楚天下大勢，將有限的精力投入到關(guān)鍵點上。攬儲攬儲，說是攬錢，實是攬人，攬高端之人和財，中國社會現(xiàn)狀目前呈啞鈴形態(tài)，兩端大，中間細而長，兩端大的部分是貧富懸殊的人群，中間細而長的部分是拿工薪的中產(chǎn)階層，離石的社會情況也莫過于此。攬儲的目標瞄向的是啞鈴大頭那端的富裕人群，只有依靠他們才能創(chuàng)造出更大的成績，也只有幫助他們實現(xiàn)更大的發(fā)展，才能有我們攬儲業(yè)務(wù)更大的發(fā)展。當然，中間細而長的中產(chǎn)階層也決對不能忽略。面對不同的客戶要想到不一樣的策略，面對小額資金客戶要盡量讓其存定期，面對資金流動性強的客戶要盡量讓他把閑置資金在我們這多呆幾天。

其次就是需要加強執(zhí)行力。攬儲工作單靠自已個人力量，儲源畢竟有限，為了拓展儲源，需要拉上父母兄弟姐妹，動員親戚朋友，甚至左鄰右舍、父老鄉(xiāng)親們一起幫找儲源拉存款。人熟是一寶嘛。攬儲人都知道“一人在攬儲，全家跟著忙”。這充分體現(xiàn)了金融攬儲人的艱辛。組織存款離不開社會關(guān)系，許多老熟人，因為電話號碼和住址變更，無法取得聯(lián)系，平時都上班，也很少有機會碰見。這就需要平時要善于與左鄰右舍交朋結(jié)友，常常在同學(xué)之間串門往來，把全部人員凝聚起來，共同積極努力參與。

最后，我認為拓展業(yè)務(wù)發(fā)展空間，是支局工作的關(guān)鍵?！鞍l(fā)展是硬道理”！離開了發(fā)展我們企業(yè)前進的腳步就會放緩。例如 金融類業(yè)務(wù)，我們不僅要保證負債類業(yè)務(wù)的正常發(fā)展，而且要做大資產(chǎn)類業(yè)務(wù)規(guī)模。例如小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，只有做大資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模，才能充分運作儲蓄資金。同時，中間業(yè)務(wù)也不容忽視?，F(xiàn)今，中間業(yè)務(wù)收入已經(jīng)占據(jù)著越來越重的份額，中間業(yè)務(wù)投入少、風險小、收入高，這也是

我們今后業(yè)務(wù)發(fā)展的廣闊空間。因此，我們要關(guān)注郵信通業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)、代收代付費業(yè)務(wù)、基金代理等業(yè)務(wù)的發(fā)展。我將加強市場調(diào)研，開拓多種中間業(yè)務(wù)，如代發(fā)工資、代理保險、代收電費等等，同時，還可以開展一些現(xiàn)代化的金融中間業(yè)務(wù)，如個人理財，通過多種途徑為我局創(chuàng)造多元化效益，全力打造儲蓄強局。

內(nèi)控管理方面，我將落實“恒、勤、嚴、警”四字經(jīng)，抓好安全防范，防患于未然。一是抓培訓(xùn)教育，堅持一個“恒”字。堅持定期學(xué)習培訓(xùn)舉辦專題培訓(xùn)班等形式，把規(guī)章制度學(xué)好學(xué)透；提高員工遵章守紀的自覺性，自覺抵制違規(guī)行為。

二是抓好員工行為管理，堅持一個“勤”字。把好用人關(guān)，把合適的人放到合適的崗位。經(jīng)常關(guān)注員工日常行為和網(wǎng)點運營情況，

三是抓監(jiān)督檢查，堅持一個“嚴”字。首先，建立健全各類制度，做到有法可依、有章可循、違規(guī)必究。

四是抓責任追究，堅持一個“警”字。對違規(guī)行為實行嚴厲處罰，保持高壓態(tài)勢。

各位領(lǐng)導(dǎo)、評委，以上是我對自己的客觀評價和任職后的一些工作想法，或許并不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)們給予指正！。最后，讓我用兩句話來結(jié)束這次竟聘演講：

勝固可喜，寵辱不驚看花開

敗亦無悔，去留無意隨云卷！

謝謝大家！

第四篇：郵政代理金融轉(zhuǎn)型心得

郵政代理金融網(wǎng)點轉(zhuǎn)型心得

轉(zhuǎn)眼已經(jīng)是進入郵政大家庭的第六個月，從應(yīng)聘一直到試用，企業(yè)對新人的自身質(zhì)量和能力的考核從不松懈過，可見為加強郵政金融業(yè)務(wù)全面推進，建議現(xiàn)代化的隊伍做好了充分的準備，也為我們網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型打下了結(jié)實的基礎(chǔ)。

目前，我們郵政企業(yè)正處于改革發(fā)展轉(zhuǎn)型期，市場化經(jīng)營，公司化運作，既為郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展提供了難得的機遇，同時也給我們提出了嚴峻的挑戰(zhàn)。郵政員工如何使自己的觀念不老化、跟上時代前進的步伐，讓郵政金融業(yè)務(wù)走上可持續(xù)發(fā)展的道路，就必須不斷更新知識、強化學(xué)習，全面提升自身的服務(wù)意識和業(yè)務(wù)水平，在實踐中，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，以與時俱進的創(chuàng)新意識，以“顧客就是上帝”的服務(wù)意識去迎接郵政改革發(fā)展的新局面，發(fā)揚開拓創(chuàng)新、拼搏進取、無私奉獻的精神，將自已的命運與企業(yè)發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，促進郵政事業(yè)又好又快發(fā)展，實現(xiàn)企業(yè)與個人共同成長。

雖然我們都是比較優(yōu)秀的，個人能力比較強，可是長期以來養(yǎng)成的很多思維習慣還是跟不上時代前進的步伐，這就需要我們共同覺醒，一旦覺醒，主動轉(zhuǎn)變觀念，提升服務(wù)意識，竭力以企業(yè)發(fā)展為已任，以企業(yè)發(fā)展為已榮，將會形成勢不可當、勢如破竹之勢。這次員工培訓(xùn)，我感觸頗深，尤其是培訓(xùn)中強調(diào)的“以真正滿足客戶的金融需求為已任，建立以客戶為中心的經(jīng)營發(fā)展方式”這一理念，讓我意 1

識到不能只用老經(jīng)驗、老方法看待、處理和解決問題。我們要敢于異想天開，敢于無中生有，敢想、敢說，又要回歸現(xiàn)實情況做到敢干、敢為、敢當，把思維和行動統(tǒng)一起來，在平時的工作中不能僅想著完成一項項業(yè)務(wù)，而更要想到客戶的需求是什么，怎樣才能讓客戶得到最滿意的服務(wù)，要努力做到讓客戶忘不了我們企業(yè)員工提供的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，這樣也許會讓我們得到意料不到的收獲。這讓我想起幾年前在鄉(xiāng)下上班時發(fā)生的一件事：當時有一個老農(nóng)到我們窗口來匯錢，我在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)老農(nóng)提供的地址不像是一個正式的企業(yè)或單位，也不像是一個居民單位，再聯(lián)想到電視里常出現(xiàn)的詐騙情形，便詢問了兩句，從中得知老人是在給一個陌生的人匯錢，其子女并不知情，于是我把我的手機借給他，叫他打個電話給他兒子確認一下，結(jié)果發(fā)現(xiàn)這果然是一場騙局，老人的兒子年底時回家過年，還特意趕來致謝，并將自己的所有積蓄都轉(zhuǎn)到我所定存，還說：“錢放在你們這兒我放心！”縱觀事件整個過程，一開始，我們似乎失去了一筆業(yè)務(wù)，但到最后我們得到的是一筆更大的業(yè)務(wù)，更重要的是我們還贏得了良好的口碑，無形當中在當?shù)貫槲覀兤髽I(yè)做了一次低投入的廣告。從我親身經(jīng)歷的這件事，再結(jié)合這次學(xué)習的重心，我深深的認識到，在今后的工作中，我們始終要把客戶的利益和辦理業(yè)務(wù)時的心情舒適度放在中心位置，用我們的服務(wù)形成一條無形的繩索來拴住客戶的心，變過去的那種很累很累的出門拉業(yè)務(wù)為不請自來，來去舒心！

只有時時刻刻把客戶的利益放在第一位，讓客戶享受第一流的服務(wù)，客戶每次能開心來，滿意走，郵政金融業(yè)務(wù)才會走上一條可持續(xù)

發(fā)展的道路！

從自身做起，充分利用網(wǎng)點優(yōu)勢，整合利用有限的資源，加快步伐促進郵政企業(yè)在轉(zhuǎn)型中發(fā)展，在發(fā)展中前進！

第五篇：郵政代理金融網(wǎng)上學(xué)習心得

郵政代理金融網(wǎng)上學(xué)習心得

參加了中郵講壇的網(wǎng)上培訓(xùn)后，自己從中獲益匪淺，進一步認識到了郵政代理金融發(fā)展的歷程，了解了郵政金融改革發(fā)展的經(jīng)歷。通過系統(tǒng)化理論化的學(xué)習我得到了很大的收獲，現(xiàn)將自己的心得體會總結(jié)如下：

首先，培訓(xùn)使我對郵政金融業(yè)務(wù)有了更清楚的了解。

郵政金融代理業(yè)務(wù)是郵政部門接受客戶（法人或自然人）的委托，依托郵政及郵政金融網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，利用自身的經(jīng)營職能和技術(shù)手段，按照委托代理協(xié)議代理委托人開展業(yè)務(wù)、提供各種金融服務(wù)的經(jīng)營行為。

主要代理業(yè)務(wù)項目，傳統(tǒng)的郵政金融代理業(yè)務(wù)包括代理和代收代付二大類業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)主要包括代理保險、代理國債、代理彩票、等產(chǎn)品的業(yè)務(wù)；代收代付業(yè)務(wù)主要包括代發(fā)工資、代發(fā)養(yǎng)老金、代收電信資費、代收公益事業(yè)費、代繳稅金等業(yè)務(wù)，品種達數(shù)十種。以客戶需求為導(dǎo)向，依托先進的信息科技手段，為客戶提供方便、快捷、全方位的服務(wù)；通過高信譽的中間代理，為您架起一道溝通的橋梁。

其次，清楚的了解郵政代理金融的現(xiàn)狀，面臨的機會與挑戰(zhàn)。

我國金融市場潛力巨大，是一個極具活力和發(fā)展前途的產(chǎn)業(yè)。適逢當時，中國郵政破冰前行，郵儲銀行掛牌成立，這給大郵政如虎添翼，郵政從此憑借點多、面廣、線長的優(yōu)勢發(fā)揮特長，也是大郵政發(fā)展的必然選擇，而且商機無限、大有作為、前景光明。

兩年時間，郵政企業(yè)與郵儲銀行通過戰(zhàn)略性的、兄弟般的親密合作，采取配置人員、加強培訓(xùn)、建立機構(gòu)、出臺獎勵辦法等各種措施積極發(fā)展業(yè)務(wù)，已取得了一定成效。但從目前郵政企業(yè)代理金融業(yè)務(wù)來看，這項業(yè)務(wù)整體發(fā)展并不是很理想，具體從業(yè)人員老是覺得做起業(yè)務(wù)來與郵儲銀行磕磕絆絆，很不順暢。而且現(xiàn)實表明郵政企業(yè)代理金融業(yè)務(wù)仍存在著機制不活、后勁不足、技能不強、疲于應(yīng)付、相互制約等問題。如何緊跟形勢，取得各自競爭優(yōu)勢，迅速做大做強郵政代理金融業(yè)務(wù)，重振郵政金融業(yè)務(wù)的雄風，已成為今后郵政企業(yè)需要迫切解決和思考的問題。

金融市場競爭日趨激烈，城鄉(xiāng)市場均出現(xiàn)新的競爭格局，對郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展形成很大壓力。緊密依托和發(fā)揮郵政網(wǎng)點和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，積極穩(wěn)妥地開展資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，鞏固并擴大農(nóng)村金融市場，大力發(fā)展城市客戶群體，贏得市場的主動權(quán)。

在經(jīng)濟快速發(fā)展、市場瞬息萬變的今天，郵政更需要多元化發(fā)展，以保證郵政企業(yè)整體健康持續(xù)發(fā)展。最大限度地發(fā)揮郵政行業(yè)點多面廣的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，發(fā)展代理業(yè)務(wù)，不僅豐富了郵政金融業(yè)務(wù)品種，發(fā)展了一大批大客戶和固定客戶，進一步豐富和拓寬了郵政的客戶資源和層面，而且通過進一步發(fā)掘客戶對其他郵政服務(wù)產(chǎn)品的需求，帶動了其他郵政業(yè)務(wù)的發(fā)展。與自身資源得到了合理有效的利用，競爭實力進一步增強，實現(xiàn)了市場“多贏”?！班]政代理業(yè)務(wù)的創(chuàng)新經(jīng)營模式，為其他郵政業(yè)務(wù)開展市場合作樹立了榜樣、提供了借鑒。

最后，面對市場的變化，必須迅速的轉(zhuǎn)變。

當前，制約郵政企業(yè)代理金融業(yè)務(wù)的主要因素主要有以下三點：觀念跟不上，意識不強；界面不清，相互牽制，相互制約；內(nèi)部運作機制不暢。要進一步做好金融代理業(yè)務(wù)，培育壯大市場，進一步強化代理意識，高度重視金融代理業(yè)務(wù)。

金融業(yè)務(wù)是郵政的吃飯業(yè)務(wù)，更是總體收入的半壁江山，這已是不爭的事實，也充分說明代理金融業(yè)務(wù)將是郵政今后發(fā)展的總體趨勢。當前，郵儲銀行正處在改革轉(zhuǎn)型期、訓(xùn)練正規(guī)期，而郵政代理金融業(yè)務(wù)仍然一如既往的被列為支柱業(yè)務(wù)。對此，如果我們?nèi)匀煌Ａ粼谠瓉淼慕?jīng)營理念上，沒有認識面臨的危機，沒有從長遠戰(zhàn)略的角度去考慮，沒有維系住原有市場（客戶）或盡快搶占新市場，甚至偏激的理解金融業(yè)務(wù)單是郵儲銀行的事，現(xiàn)有的業(yè)績就很難保住。

發(fā)展代理金融業(yè)務(wù)至關(guān)重要，事關(guān)郵政企業(yè)、郵儲銀行可持續(xù)發(fā)展的大局，我們要站在大郵政的角度去思考，要從上到下，從銀行到企業(yè)，形成合力、達成共識、資源共享，做到補臺不拆臺，加大投入、加大培訓(xùn)，確保這項業(yè)務(wù)健康持續(xù)快速發(fā)展。

與郵儲銀行全面合作，實現(xiàn)雙贏。郵政儲蓄銀行的成立，猶如給郵政金融業(yè)務(wù)增添了一雙翅膀，金融代理業(yè)務(wù)品種更加豐富，“兩條腿”走路的局面真正打開。但從現(xiàn)狀來看，郵政企業(yè)短期內(nèi)難以建立一支能夠有效滿足各類金融業(yè)務(wù)要求的隊伍。由于長期單打一的“只存不貸”的金融業(yè)務(wù)，企業(yè)內(nèi)部的金融從業(yè)人員，一時很難真正掌握個金、公司、信貸等各品種的技能、政策、法規(guī)。加之郵儲銀行成立后企業(yè)少數(shù)職工認為，金融業(yè)務(wù)是銀行的事情，爭先意識、創(chuàng)新意識逐步退化，對未來發(fā)展有顧慮，思想不夠穩(wěn)定。

從觀念入手，切實推行大郵政，大合作局面。切實履行郵銀協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組職能，把推動金融業(yè)務(wù)發(fā)展當作雙方共同的事業(yè)來抓，從郵政事業(yè)全面發(fā)展的高度，加大教育培訓(xùn)職工的力度。從制度入手，進一步規(guī)范完善相關(guān)工作體系。一是完善以技能建設(shè)為核心的培訓(xùn)體系。借鑒專業(yè)行的培訓(xùn)經(jīng)驗，制定雙方培訓(xùn)框架，圍繞不同層次的標準設(shè)置培訓(xùn)項目，切實達到雙方共同提高。二是完善以技術(shù)發(fā)展為導(dǎo)向的員工技能開發(fā)體系。在加大對員工任職培訓(xùn)和更新業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)技術(shù)系列分類，為每類員工開展相關(guān)的開發(fā)項目培訓(xùn)，切實幫助雙方員工能力、技術(shù)的共同提高。

通過此次培訓(xùn)，增加了我們的自信心和責任心。只要我們堅持不懈、勇于探索、追趕高峰，不斷地提升自己、優(yōu)化自己，我們就一定會成功。為郵政代理金融的明天貢獻自己的一份力量。

南溪郵政支局

2011-6-13