第一篇：2018證券從業(yè)法律法規(guī)重點詳解,必過

證券從業(yè)證券市場基本法律法規(guī)三色筆記匯總

證券市場基本法律法規(guī)第一章 第一節(jié)證券市場的法律法規(guī)體系

證券市場法律法規(guī)效力層次

證券市場的法律.法規(guī)分為四個層次，其法律效力依次降低：第一個層次是指由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律；第二個層次是指由國務院制定并頒布的行政法規(guī);第三個層次是指由證券監(jiān)管部門和相關部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范文件；第四個層次是指由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結算有限公司等自律組織制定的行業(yè)自律規(guī)則。中國證券市場形成和發(fā)展的20年中，大量相關法律法規(guī)相繼出臺，對證券市場的規(guī)范和有序發(fā)展起到了重要的作用。

現(xiàn)行的證券市場法律法規(guī)

現(xiàn)行的證券市場法律主要包括《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國公司法》以及《中華人民共和國刑法》等。此外，《中華人民共和國物權法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國企業(yè)破產法》等法律也與資本市場有著密切的聯(lián)系。

部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）根據(jù)法律和國務院行政法規(guī)規(guī)定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。其具體包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》和《證券市場禁入規(guī)定》.證券市場自律性組織及其職責

證券交易所的監(jiān)管職能包括：對證券交易活動進行管理；對會員進行管理；對上市公司進行管理；

中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為以下幾個方面：對會員單位的自律管理；對從業(yè)人員的自律管理；代辦股份轉讓系統(tǒng)

證券登記結算公司依法履行以下職能：證券賬戶、結算賬戶的設立和管理；證券的存管和過戶；證券持有人名冊登記及權益登記；證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關管理；受發(fā)行人委托派發(fā)證券權益；辦理與上述業(yè)務有關的查詢、信息、咨詢和培訓服務；國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務，如為證券持有人代理投票服務等。

第二節(jié) 公司法

公司的種類 有限責任公司也稱“有限公司”，是指由50個以下股東共同出資設立，股東以出資額為限對公司承擔責任，公司以其全部資產對其債務承擔責任的公司。股份有限公司也稱“股份公司”，是指全部資產分成等額股份，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任，公司以其全部資產對公司債務承擔責任的公司 母公司是指擁有其他公司一定比例的股份或者根據(jù)協(xié)議可以支配或控制其他公司的人事、財務、業(yè)務等事項的公司

子公司是指一定數(shù)額的股份被另一個公司控制或依照協(xié)議被另一公司實際控制、支配的公司

總公司又稱“本公司”，是管轄該公司全部組織的具有企業(yè)法人資格的總機構。分公司是指業(yè)務、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制，而不具有法人資格的分支機構。分公司不具有法人資格，可以在總公司的授權范圍內進行經營活動，由總公司承擔法律后果

上市公司是指所發(fā)行的股票經國務院或者國務院授權證券管理部門批準在證券交易所上市交易的股份有限公司。

非上市公司是指其股票不能在證券交易所上市交易的股份有限公司。非上市公司有時泛指上市公司以外的所有公司

凡是依據(jù)中國法律在中國登記與批準設立的公司，均為中國公司，是中國法人；反之均為國外公司。

公司的法人財產權

公司的法人財產權指的是公司必須具備必要的財產。一定的財產是公司得以存在的物質基礎。公司作為一個以營利為目的的企業(yè)法人，必須有其可控制與支配的財產，以從事經營活動。公司以其全部財產對公司的債務承擔責任；有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。

公司的財產一般被稱為公司資產，包括：動產、不動產；貨幣組成的有形資產、無形資產。公司的財產與股東的個人財產相分離，這是公司財產的一個重要特征，是公司區(qū)別于個人獨資企業(yè)和合伙企業(yè)的重要標志，是公司能夠獨立承擔民事責任進而取得法人資格的基礎，也是股東只以出資額為限對公司債務承擔責任的依據(jù)。

公司的經營原則

公司從事經營活動，必須遵守法律、行政法規(guī)，遵守社會公德、商業(yè)道德。誠實守信，接受政府和社會公眾的監(jiān)督，承擔社會責任。公司在經營活動中，應當體現(xiàn)的基本原則包括：合法經營原則；自主經營原則；自負盈虧原則；依法接受國家宏觀調控原則；實現(xiàn)資產保值增值的原則。

公司設立的方式 發(fā)起設立又稱“同時設立”“單純設立”等，是指公司的全部股份或首期發(fā)行的股份由發(fā)起人自行認購而設立公司的方式。有限責任公司只能采取發(fā)起設立的方式，由全體股東出資設立。股份公司也可以采用發(fā)起設立的方式。股份有限公司可采取發(fā)起設立的方式，也可以采取募集設立的方式。發(fā)起設立在程序上較為簡便

募集設立又稱“漸次設立”或“復雜設立”，是指發(fā)起人只認購公司股份或首期發(fā)行股份的一部分，其余部分對外募集而設立公司的方式?！吨腥A人民共和國公司法》規(guī)定：“募集設立是指由發(fā)起人認購公司應發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會公開募集或者向特定對象募集而設立公司?！彼?，募集設立既可以是通過向社會公開發(fā)行股票的方式設立，也可以是不發(fā)行股票而只向特定對象募集而設立。

公司章程的內容

公司章程是指公司依法制定的，規(guī)定公司名稱、住所、經營范圍、經營管理制度等重大事項的基本文件，也是公司必備的規(guī)定公司組織及活動基本規(guī)則的書面文件。有限責任公司章程的內容包括：公司的名稱和住所；公司的經營范圍；公司注冊資本；股東的姓名或者名稱；股東的出資方式、出資額和出資時間；公司的機構及其產生辦法、職權、議事規(guī)則；公司的法定代表人；股東會會議認為需要規(guī)定的其他事項。

公司對外投資和擔保的內容

公司可以對外投資和提供擔保。公司提供擔保的方式主要是保證、抵押和質押。公司對外投資和為他人提供擔保，就要承擔相應的責任，就會對公司和股東的利益產生影響。因此，《中華人民共和國公司法》就公司對外投資和他人提供擔保作出嚴格的限制。

《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔?？傤~及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。

股東權利濫用的相關內容 股東權利濫用的方式包括股東權利、濫用公司獨立法人地位和濫用股東有限責任

濫用的損害對象包括其他股東、公司和債權人

濫用的后果包括給公司造成損失、給股東造成損失、嚴重損害債權人利益 濫用的責任包括：濫用股東權利給其他股東或者公司造成損害的，承擔一般的賠償責任；濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害債權人利益的，導致對公司人格否定，由該股東對債權人承擔無限連帶責任

有限責任公司的設立條件 在我國設立有限責任公司，股東最多不能超過五十個股東，最少則為一個，此種情形下為一人有限責任公司。除國有獨資公司外，有限責任公司的股東可以是自然人，也可以是法人

公司的資本包括注冊資本和出資方式及出資期限，出資程序的規(guī)定 有限責任公司章程的內容包括公司的名稱和住所、公司的經營范圍、股東的姓名或者名稱等

設立有限責任公司除需要具備上述三項條件外，還應當具備下列條件：

（1）有公司名稱（2）有公司的組織機構（3）有必要的生產經營條件 有限責任公司的組織機構

依照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，對有限責任公司組織機構的設置做了多元制的規(guī)定：即一般的有限責任公司，其組織機構為股東會，董事會和監(jiān)事會;股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的有限責任公司，其組織機構為股東會，執(zhí)行董事和監(jiān)事；一人有限責任公司不設股東會。國有獨資有限責任公司，其組織機構為股東會、董事會和監(jiān)事會

有限責任公司注冊資本制度

對有限責任公司的注冊資本，首先要求是實繳的出資額，即實繳資本；同時要求達到最低資本限額，即不得少于最低數(shù)額。

有限責任公司注冊資本的最低限額為：

（1）以生產經營為主的公司人民幣50萬元（2）以商品批發(fā)為主的公司人民幣50萬元（3）以商品零售為主的公司人民幣30萬元（4）科技開發(fā)、咨詢、服務性公司人民幣10萬元

特定行業(yè)的有限責任公司注冊資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規(guī)另行規(guī)定。

有限責任公司股東會、董事會、監(jiān)事會的職權

股東會是有限責任公司的權力機關。股東會有全體股東組成。股東是按其所認繳出資額向有限責任公司繳納出資的人。股東會作為有限責任公司的權力機關，行使下列職權：

（1）決定公司的經營方針和投資計劃

（2）選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關董事的報酬事項

（3）審議批準董事會的報告、監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告。（4）審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案（5）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案（6）對公司增加或者減少注冊資本作出決議 異議股東的股權回購請求權

有下列情形之一的，對股東會該項決議投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權：

（1）公司連續(xù)5年不向股東分配利潤，而公司該5年連續(xù)盈利，并且符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的分配利潤條件的

（2）公司合并、分立、轉讓主要財產的。

（3）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)，股東會會議通過決議修改章程使公司存續(xù)的。

股東會會議決議通過之日起60日內，股東與公司不能達成股權收購協(xié)議的，股東可以自股東會會議決議通過之日起90日內向人民法院提起訴訟

股份有限公司的設立程序 1.發(fā)起設立程序

股份有限公司發(fā)起設立的程序通常包括訂立公司章程、發(fā)起人認購股份和繳納股款、選任董事和監(jiān)事、申請登記注冊。按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司發(fā)起設立的主要程序包括批準、發(fā)起人制定公司章程、認購股份和繳納股款、選舉董事會和監(jiān)事會、設立登記。

2.募集設立程序

按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認購股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會、設立登記

募集設立與發(fā)起設立程序的區(qū)別 1.發(fā)起人認購股份

在募集設立股份有限公司時，允許采取募集設立的國家公司法都規(guī)定了發(fā)起人必須認購占注冊資本總額的一定比例的股份，以加大發(fā)起人的責任，減少社會公眾投資者的風險，保護投資者的利益?！吨腥A人民共和國公司法》第八十三條規(guī)定，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

2.募股程序

發(fā)起人募股是公司廣泛吸收社會投資的一種方式，它直接關系到社會公眾的利益，影響到社會的各個方面，因而世界各國都對公開募股程序作了嚴格的規(guī)定。按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設立的募股程序主要包括募股的申請與審批、公開招募與認購股份、繳納股款。3.召開創(chuàng)立大會

由于股份有限公司募集設立時，認購人根據(jù)招股說明書而認購股份，因認股而加入設立中的公司，對公司的設立經過并不詳細了解，他們只有通過創(chuàng)立大會才能夠行使其合法權利，對發(fā)起人的行為進行審查。因此，為了更好地保護認股人的利益，許多國家在公司法中都規(guī)定了募集設立的公司在其設立過程中必須召開創(chuàng)立大會。按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，募集設立的股份有限公司在發(fā)行的股份股款繳足并經法定驗資機構驗資后，發(fā)起人應召集認股人召開公司創(chuàng)立大會。

股份有限公司的股份發(fā)行

股份的發(fā)行是指股份有限公司為了募集公司資本而出售和分配股份的法律行為?！吨腥A人民共和國公司法》規(guī)定：“股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應當具有同等權利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應當相同；任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額。

1.公平、公正原則

所謂公平，首先是指發(fā)行的股份所代表權利的公平，即在同一次發(fā)行中的同一種股份應當具有同等的權利，享有同等的利益，同類股份必須同股同權、同股同利；其次是指股份發(fā)行條件的公平，即在同次股份發(fā)行中，相同種類的股份，每股的發(fā)行條件和發(fā)行價格應當相同。

所謂公正，是指在股份的發(fā)行過程中，應保持公正性，不允許任何人通過內幕交易、價格操縱、價格欺詐等不正當行為獲得超過其他人的利益。

2.同股同價原則

同股同價是指同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應當是相同的，任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同的價額，對于同一種類的股票不允許針對不同的投資主體規(guī)定不同的發(fā)行條件和發(fā)行價格。這是股權平等原則在股份發(fā)行中的具體體現(xiàn)。股份有限公司股份轉讓的相關規(guī)定

股份的轉讓是指股份有限公司的股份持有人依法自愿將自己的股份轉讓給他人，使他人取得該股份的法律行為。法律對股份的轉讓也作了一些限制性規(guī)定，具體包括：

（1）股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內進行（2）發(fā)起人持有的本公司股份自公司成立之日起3年內不得轉讓（3）公司董事、監(jiān)事、經理所持有的本公司的股份，在任職期間內不得轉讓（4）國家授權投資的機構持有的股份，未經國家授權的主管部門批準，不得轉讓

（5）除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通過收購持有本公司的股票

（6）記名股票，有股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉讓

（7）無記名股票，在依法設立的證券交易場所內，由股東以將股票交付給受讓人的方式轉讓。

董事、高級管理人員的特定性義務

董事和高級管理人員負責公司的經營決策和日常管理，董事和高級管理人員不得有下列行為：

（1）挪用公司資金

（2）將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲。（3）違反公司章程的規(guī)定，未經股東會、股東大會或者董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司資產為他人提供擔保

（4）違反公司章程的規(guī)定或者未經股東會、股東大會同意，與本公司訂立合同或者進行交易

（5）未經股東會或者股東大會同意，利用職務之便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經營與所任職公司同類的業(yè)務

（6）接受他人與公司交易的傭金歸為己有（7）擅自披露公司秘密

（8）違反對公司忠實義務的其他行為 公司的合并與分立

公司的合并與分立是公司的特別決議事項。公司合并是指兩個或兩個以上的公司依法達成合意歸并為一個公司的法律行為。根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，在有限責任公司，必須經代表2/3以上有表決權的股東通過；在股份有限公司，必須經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過，公司合并的程序如下：

（1）公司董事會擬訂公司合并方案（2）訂立合并協(xié)議（3）公司股東會作出決議（4）編制資產負債表及財產清單（5）通知、公告?zhèn)鶛嗳耍?）辦理登記

公司分立是指一個公司又設立另一個公司或一個公司分解為兩個以上公司的法律行為。公司分立為新設分立和派生分立。

（1）新設分立。新設分立是指將一個公司分割設立為兩個或兩個以上公司，原公司喪失法人資格

派生分立。派生分立是指將原公司的一部分財產或營業(yè)分出去成立一個或幾個新公司，原公司繼續(xù)存在。

高級管理人員、控股股東、實際控制人與關聯(lián)關系的概念

高級管理人員是指公司的經理、副經理、財務負責人，上市公司董事會秘書和公司章程規(guī)定的其他人員

控股股東是指其出資額占有限責任公司資本總額50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額50%以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足50%，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響的股東

實際控制人是指雖不是公司的股東，但通過投資關系、協(xié)議或者其他安排，能夠實際支配公司行為的人

關聯(lián)關系是指公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關系，以及可能導致公司利益轉移的其他關系。但是，國家控股的企業(yè)之間不能因為同受國家控股而具有關聯(lián)關系

虛報注冊資本、欺詐取得公司登記、虛假出資的法律責任 1.責令改正

對任何一種違法行為，均應當予以改正，所以行政處罰法并未將責令改正包括在行政處罰的種類之中，但是行政機關實施行政處罰時，首先應當責令當事人改正違法行為或者限期改正違法行為，然后才是給予行政處罰

2．罰款

罰款是行政處罰的一種方式。由公司登記機關對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款；對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司，處以5萬元以上50萬元以下的罰款

3.撤銷公司登記 采取欺詐手段，違法取得公司登記，情節(jié)嚴重的，可以由公司登記機關撤銷公司登記。撤銷公司設立登記從根本上否認了公司的民事主體資格的合法性，被撤銷公司登記的公司的民事主體資格歸于消滅，因此只適用于情節(jié)嚴重的違法行為

4.吊銷營業(yè)執(zhí)照

吊銷營業(yè)執(zhí)照是公司登記機關強行收回違法當事人營業(yè)執(zhí)照并予以注銷的一種行政處罰。由于吊銷營業(yè)執(zhí)照會使企業(yè)的民事主體資格歸于消滅，因此只能適用于違法行為特別嚴重、已不能行使營業(yè)執(zhí)照所賦予權利的違法者，至于什么樣的違法行為算是情節(jié)嚴重，本條沒有明確規(guī)定，可以由公司登記機關總結執(zhí)法實踐經驗做出具體規(guī)定。

第三節(jié) 證券法

證券發(fā)行和交易的“三公”原則

證券法的基本原則是證券法的立法精神的體現(xiàn)，是證券發(fā)行、證券交易和證券管理活動必須遵守的最基本的準則，他貫穿證券立法、執(zhí)法和司法活動的始終。

1.公開原則

公開原則是證券法的核心和精髓所在。證券法的公開原則既包括與證券發(fā)行、交易行為有關的各種信息公開，也包括與證券發(fā)行、交易有關的規(guī)則公開；既包括證券發(fā)行人及其有關的信息公開。就主體而言，所有證券市場的參與者，包括發(fā)行人、中介機構、投資者、監(jiān)管者都應當遵循公開原則。但主要對象則是上市公司和監(jiān)管機構。

根據(jù)證券法的公開原則，要求公司和有關單位所披露的信息必須做到真實、準確、完整、充分、及時和可利用，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。從公開的過程來看，包括發(fā)行公開、上市公開、上市后其信息持續(xù)公開。從公開內容看，主要是公司招股說明書、公司債券募集辦法、財務會計報告及經營狀況和其他影響證券交易的重大事件。

2.公平原則

公平原則是指在證券發(fā)行和證券交易中雙方當事人的法律地位平等、法律待遇平等、法律保護平等，以及所有市場參與者的機會平等。平等的保護不僅是形式的，也是實質上的，對于證券市場的中小投資者而言，實質上的公平，則意味著重點保護

3.公正原則

公正原則是指在證券發(fā)行和交易中，應制定和遵守公正的規(guī)則，證券監(jiān)管機關和司法機關應公正的適用法律法規(guī)，對當事人應公正平等地對待，不偏袒任何一方。公正原則的實質在于使不同的證券主體獲得公正的對待，禁止任何人在證券發(fā)行和交易中以其特權或優(yōu)勢獲得不正當?shù)睦?，使對方當事人蒙受不公正的損失。此外，公平原則強調實體正義和實質正義，而公正原則則強調程序正義和形式正義。公平的核心是平等，公正的核心則是無私、中立。因此，根據(jù)公正原則，首先要求立法者制定公正的規(guī)則，以實現(xiàn)市場各主體之間的利益平衡。其次要求執(zhí)法者與司法者在法律范圍內，公正的執(zhí)行法律，解決利益沖突與糾紛。

內幕交易

內幕交易又稱知情證券交易，是指內幕人員以及其他通過非法途徑獲取公司內幕信息的人，利用該利息進行證券交易而獲利的行為

操縱證券交易價格

操縱證券交易價格是指在證券市場中，制造虛假繁榮、虛假價格、誘導或者迫使其他投資者在不了解真相的情況下作出錯誤投資決定，使操縱者獲利或減少損失的行為。

操縱證券交易價格實質上是一種對不特定人的欺詐行為，操縱者利用非法手段，使投資者產生投資決策失誤，并以此獲利。為了保護投資者的利益，維持證券交易公正合理地進行，必須嚴格禁止操縱市場行為。

證券發(fā)行的一般規(guī)定

證券發(fā)行是指經過批準符合發(fā)行條件的證券發(fā)行人，以籌集資金為目的，按照一定的程序將股票、公司債券以及其他證券銷售給投資者的一系列行為的總稱?！吨腥A人民共和國證券法》規(guī)定：公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門核準；未經依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券。

證券發(fā)行有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（1）向不特定對象發(fā)行證券

（2）向累計超過200人的特定對象發(fā)行證券

（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。股票發(fā)行的相關內容

設立股份有限公司申請公開發(fā)行股票，應當符合下列條件：（1）其生產經營符合國家產業(yè)政策（2）其發(fā)行普通股僅限于一種，同股同權

（3）發(fā)起人認購的股本數(shù)額不少于公司擬發(fā)行的股本總額的35%（4）在公司擬發(fā)行的股本總額中，發(fā)起人認購的部分不少于人民幣3000萬元，但是國家另有規(guī)定的除外（5）向社會公眾發(fā)行的部分不少于公司擬發(fā)行的股本總額的25%，其中公司職工認購的股本數(shù)額不得超過擬發(fā)行社會公眾發(fā)行的股本總額的10%；公司擬發(fā)行的股本總額超過人民幣4億元的，中國證監(jiān)會按照規(guī)定可以酌情降低向社會公眾發(fā)行的部分的比例，但是最低不少于公司擬發(fā)行的股本總額的10%

（6）發(fā)起人在近3年內沒有重大違法行為（7）證券委規(guī)定的其他條件

公司公開發(fā)行新股，還應當符合下列條件：（1）具備健全且運行良好的組織機構（2）具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好

（3）最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為（4）經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件 證券委規(guī)定的其他條件 承銷團與主承銷人

承銷團又稱聯(lián)合承銷，是指兩個以上的證券經營機構組成承銷人，為發(fā)行人發(fā)售證券的一種承銷方式。根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，向社會公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，必須采取承銷團的形式來銷售，這實際是關于巨額證券銷售與承銷團的規(guī)定

主承銷人是指承銷團在承銷過程中，其他承銷團成員均委托其中一家承銷人為承銷團負責人，該負責人即為主承銷人。主承銷人與其他各家承銷人的關系屬于民法上的委托代理關系，主承銷人的行為后果由承銷團承擔。根據(jù)相關規(guī)定，主承銷人應當具備的主要條件如下：具有法定最低限額以上的實收貨幣資本；主要負責人中2/3的人員有3年以上的證券管理工作經歷，或者5年以上的金融管理工作經驗；有足夠數(shù)量的證券專業(yè)操作人員，其中70%以上的人員在證券專業(yè)崗位工作2年以上；全部從業(yè)人員在以往3年內的承銷過程中，沒有因內幕交易、侵害客戶利益、工作嚴重失誤受到起訴或行政處分；沒有違反國家有關證券市場管理法規(guī)和政策，沒有受到過中國證監(jiān)會給予的通報批評；承銷機構及其主要負責人在前3年的承銷過程中，無其他嚴重劣跡，特別是與欺詐、提供虛假信息有關的行為。

證券交易的條件及方式

證券交易的條件是指在證券市場上公開進行交易的證券必須符合法律規(guī)定的相關條件才能買賣。按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券交易的條件主要包括以下內容：

（1）證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法定程序發(fā)行的證券，不得買賣（2）依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對其轉讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內，不得買賣，如《中華人民共和國公司法》對股份有限公司發(fā)起人持有的股份有限公司的股份的轉讓限定為三年之內不得轉讓。（3）經依法核準的上市交易的股票、公司債券及其他證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易所轉讓

對于證券交易的方式，《中華人民共和國證券法》規(guī)定必須采用公開的集中競價交易方式，實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則。

（1）集中競價。競價交易是多個買主與賣主之間，出價最低的賣主與進價最高的買主達成交易。公開的集中競價，則是所有有關購售該證券的買主和賣主集中在證券交易所內公開申報、競價交易，每當買賣雙方出價相吻合就構成一筆買賣，交易依買賣組連續(xù)進行，每個買賣組形成不同的價格

（2）價格優(yōu)先。價格優(yōu)先是指同時有兩個或兩個以上的買（賣）方進行買賣同種證券時，買方中出價最高者，應處在優(yōu)先購買的地位；而賣方中出價最低者，應處在優(yōu)先賣出的地位

（3）時間優(yōu)先。時間優(yōu)先是指出價相同時，以最先出價者優(yōu)先成交。（4）證券交易當事人買賣的證券可以采用紙面形式或者中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式

股票上市公告

根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股票上市交易申請經批準后，被批準的上市公司必須公告其股票上市報告，并將其申請文件存放在指定地點供公眾查閱。上市公司的上市公告一般要刊登在中國證監(jiān)會指定的全國性的證券報刊上。上市公告的內容，除了應當包括招股說明書的主要內容外，還應當包括下列事項：

（1）股票獲準在證券交易所交易的日期和批準文號

（2）股票發(fā)行情況，股權結構和最大的10名股東的名單及持股數(shù)（3）公司創(chuàng)立大會或股東大會同意公司股票在證券交易所交易的決議（4）董事、監(jiān)事、高級管理人員簡歷及持有本公司證券的情況

（5）公司近3年或者開業(yè)以來的經營業(yè)績和財務狀況以及下一年盈利預測文件

（6）證券交易所要求載明的其他情況 證券交易暫停和終止的情形 股票暫停交易情況

（1）股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件（2）不按照規(guī)定公開其財務情況，或對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者

（3）有重大違法行為（4）最近3年連續(xù)虧損 股票終止交易情況

（1）股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件（2）不按規(guī)定公開其財務狀況，或作虛假記載，且拒絕糾正（3）最近3年連續(xù)虧損，在其后一個年度內未能恢復盈利（4）公司解散或者宣告破產 債券暫停交易情形（1）有重大違法行為

（2）發(fā)生重大變化不符合上市條件（3）所募資金不按照核準的用途使用（4）未按照募集辦法履行義務（5）近2年連續(xù)虧損 債券終止交易情形

有暫停交易中第（1）、第（4）項所列情形之一，經查實后果嚴重的；或者有第（2）項、第（3）項、第（5）項所列情形之一，在期限內未能消除的，另外，公司解散或者被宣告破產的

基金暫停交易情形

（1）發(fā)生重大變更而不符合上市條件

（2）違反國家法律、法規(guī)，證券監(jiān)督管理機構決定暫停上市（3）嚴重違反投資基金上市規(guī)則 基金終止交易情形

（1）不再具備法定的上市交易條件（2）基金合同期限屆滿

（3）基金份額持有人大會決定提前終止上市交易（4）基金合同約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形

信息公開概念

信息公開，也稱信息披露，主要是指為發(fā)行人在發(fā)行市場、交易市場依法向證券監(jiān)督管理機構以及投資者報告自身經營、財產以及財務等狀況而設置一種制度

內幕交易行為

內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易活動。內幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

（2）非法獲取內幕信息的其他人員買入或者賣出所持有的該公司的證券（3）知情人員或非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為（4）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為 虛假陳述、信息誤導行為的內容

虛假陳述和信息誤導是指行為人對證券發(fā)行、交易及相關活動的事實、性質、前景、法律等事項作出不實、嚴重誤導或者有重大遺漏的陳述或者誘導，致使投資者在不了解事實真相的情況下，作出證券投資決定的欺詐行為。

虛假陳述和信息誤導的行為人主要包括國家工作人員、新聞傳播媒介從業(yè)人員和有關人員；證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券交易服務機構、社會中介機構及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構及其工作人員。

虛假陳述行為包括：

（1）發(fā)行人、證券經營機構在招募說明書、上市公告書、公司報告及其他文件中作出虛假陳述

（2）律師事務所、會計師事務所、資產評估機構等專業(yè)性證券服務機構在其出具的法律意見書、審計報告、資產評估報告及參與制作的其他文件中作出虛假陳述

（3）證券交易場所、證券從業(yè)協(xié)會或者其他證券業(yè)自律性組織作出對證券市場產生影響的虛假陳述

（4）發(fā)行人、證券經營機構、專業(yè)性證券服務機構、證券業(yè)自律性組織在向證券監(jiān)督部門提交的各種文件、報告和說明中作出虛假陳述

上市公司采購的概念和方式 上市公司收購是指投資者依法定程序公開收購股份有限公司已經發(fā)行上市的股份以達到對該公司控股或兼并目的的行為。實施收購行為的投資者稱為收購人，作為收購目標的上市公司稱為被收購公司。

按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，投資者可以采取要約收購、協(xié)議收購及其他合法方法收購上市公司。采取要約收購方式的，收購人必須遵守《中華人民共和國證券法》規(guī)定的程序和規(guī)則，在收購要約期限內，不得采取要約規(guī)定以外的形式或者超出要約的條件買賣被收購公司的股票。

采取協(xié)議轉讓方式的，收購人可以依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定同被收購公司的股東以協(xié)議方式進行股權轉讓。以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在3日內將該被收購協(xié)議向國務院證券監(jiān)督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予以公告。在未作出公告前，不得履行收購協(xié)議。

收購要約

所謂收購要約是指根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的30%時，繼續(xù)進行收購的，應該依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購要約。依照規(guī)定發(fā)出收購要約，收購人必須事先向國務院證券監(jiān)督管理機構報送上市公司收購報告書，并應將公司收購報告書同時提交證券交易所。收購人在依照規(guī)定報送上市公司收購報告書之日起15日后，公告其收購要約。

收購要約的期限不得少于30日，并不得超過60日，在收購要約的有效期內，收購人不得撤回其收購要約；收購人需要變更收購要約中的事項的，必須事先向國務院證券監(jiān)督管理機構及證券交易所提出報告，經獲準后，予以公告

終止上市交易和應當收購

所謂終止上市交易是指根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，收購要約的期限屆滿，收購人持有的被收購公司的股份數(shù)達到該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的75%以上的，該上市公司的股票應當在證券交易所終止上市交易

所謂應當收購是指根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，收購要約的期限屆滿，收購人持有的被收購公司的股份數(shù)達到該公司發(fā)行的股份總數(shù)的90%以上的，其余扔持有被收購公司股票的股東，有權向收購人以收購要約的同等條件出售其股票，收購人應當收購

第四節(jié) 基金法

基金管理人

基金管理人概念：基金管理人指憑借專門的知識與經驗，運用所管理基金的資產，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學的投資組合原理進行投資決策，謀求所管理的基金資產不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機構?；鸸芾砣擞梢婪ㄔO立的基金管理公司擔任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，具有獨立法人地位 按照我國有關規(guī)定，基金管理人享有如下權利

（1）按基金契約及其他有關規(guī)定，運作和管理基金資產

（2）獲取基金管理人報酬

（3）依照有關規(guī)定，代表基金行使股東權利（4）有關法律法規(guī)規(guī)定的其他權利 基金管理人主要義務有：

（1）按照基金契約的規(guī)定運用資金資產投資并管理基金資產（2）及時、足額向基金持有人支付基金收益（3）保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

（4）編制基金財務報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告（5）計算并公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值（6）基金契約規(guī)定的其他職責 基金托管人

基金托管人的概念：基金托管人指投資權益的代表，是基金資產的名義持有人或管理機構。為了保證基金資產的安全，基金應按照資產管理和保管分開的原則進行運作，并由專門的基金托管人保管資金資產

基金托管人的權利主要有：（1）保管基金資產

（2）監(jiān)督基金管理人的投資運作（3）獲取基金托管費用 基金托管人的義務主要有：（1）保管資金資產

（2）保管與基金有關的重大合同及有關憑證

（3）負責基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負責基金名下的資金往來

基金份額持有人 基金份額持有人概念：基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人?；鸬囊磺型顿Y活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的

根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第九章七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：

（1）分享基金財產收益。（2）參與分配清算后的剩余財產

（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權（6）查閱或復制公開披露的基金信息資料

（7）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

（8）基金合同約定的其他權利

基金份額持有人必須必須承擔下列義務：（1）遵守基金契約

（2）繳納基金認購款項及規(guī)定費用（3）承擔基金虧損或終止的有限責任

（4）不從事任何有損基金以及其他基金投資人合法權益的活動（5）法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務 公募基金運作的方式

按運作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。開放式基金和封閉式基金共同構成了基金的兩種基本運作方式。

（1）封閉式基金是指經核準的基金份額總額在基金合同期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回基金

（2）開放式基金是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金

基金財產的獨立性要求 基金財產的獨立性要求如下：

（1）基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人?；鹜泄苋说淖杂胸敭a。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者依法宣告破產等原因進行終止清算的，其基金財產不屬于其清算財產。（2）基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵消，不同基金的債權不得相互抵消

（3）非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強勢執(zhí)行（4）基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確?；鸬耐暾c獨立

法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產與其自有資產分開，或者未對基金資產實行分賬管理的，責令改正，并處5萬元以上或者50萬元以下的處罰；有違法所得的，沒收違法所得；造成基金份額持有人損失的，承擔賠償責任。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告、暫?；蛘叱蜂N其從業(yè)資格等行政處罰，并可處3萬元以上30萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任

第五節(jié) 期貨交易管理條例

期貨的概念

期貨與現(xiàn)貨相比，期貨是現(xiàn)在進行的買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是某種商品，例如黃金，原油、農產品，也可以是金融工具，還可以是金融指標。交收期貨的日子可以是一個星期之后，一個月之后，三個月之后，甚至一年之后。買賣期貨的合同或者協(xié)議叫做期貨合約。買賣期貨的場所叫做期貨市場。投資者可以對期貨進行投資或投機

期貨特征

期貨交易建立在現(xiàn)貨交易的基礎上，是一般契約交易的發(fā)展，為了使期貨合約這種特殊的商品便于在市場中流通，保證期貨交易的順利進行和健康發(fā)展，所有交易都是在有組織的期貨市場中進行的，因此，期貨交易便具有下列一些基本特征：

（1）合約標準化（2）場所固定化（3）結算統(tǒng)一化（4）交割定點化（5）交易經紀化（6）保證金制度化（7）商品特殊化 期貨交易所的職責 期貨交易所的職責如下：

（1）提供期貨交易的場所、設施和服務。（2）設計期貨合約、安排期貨合約上市（3）組織、監(jiān)督期貨交易、結算和交割。（4）保證期貨合約的履行。（5）制定和執(zhí)行風險管理制度。期貨公司設立的條件

根據(jù)《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例》的規(guī)定，設立期貨公司應當具備下列條件：

（1）注冊資本最低額為人民幣3000萬元。

（2）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格。

（3）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。

（4）主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好。3年無重大違法違規(guī)記錄。

（5）有合格的經營場所和業(yè)設施。（6）有健全的風險管理和內部控制制度。（7）國務院期貨監(jiān)管機構規(guī)定的其他條件。

第六節(jié) 證券公司監(jiān)督管理條例

期貨公司的業(yè)務許可制度

期貨公司業(yè)務實行許可制度，由國務院期貨監(jiān)督管理機構按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請經營境內期貨經紀業(yè)務外，還可以申請經營境外期貨經紀。期貨投資咨詢以及國務院期貨監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他期貨業(yè)務。

證券公司依法履行誠信義務的規(guī)定如下：（1）證券公司與客戶簽訂證券交易、委托證券資產管理融資券資產管理融資融券等業(yè)務合同，應當事先指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內容，并將風險揭示書交由客戶簽字確認。

（2）證券公司從事證券資產管理業(yè)務、融資融券業(yè)務應當按照規(guī)定編制對賬單，按月寄送證券公司與客戶，對對賬單送交時間或者方式另有約定的從其約定。

（3）證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內，能夠隨時查詢其委托記錄交易記錄，證券和資金余額以及證券公司業(yè)務經辦人員和證券經紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經紀人、證書編號等信息。

（4）客戶認為有關信息記錄與實際情況不符的，可以向證券公司或者國務院證券監(jiān)督管理機構投訴，證券公司應當指定專門負責處理客戶投訴，國務院證券監(jiān)督管理機構應當根據(jù)客戶的投訴采取相應措施。

（5）證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行招攬客戶服務產品銷售活動。

（6）證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷。

（7）證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當利益。

（8）證券公司應當建立并實施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義，持有、買賣投票和收受他人贈送的股票。證券公司應當按照規(guī)定提取一般風險準備金用于彌補經營虧損。

證券公司股東出資的規(guī)定 證券公司股東出資的規(guī)定如下：

(1)證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%.(2)證券公司股東的出資，應當經具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所驗資并出具證明：出資中的非貨幣財產，應當經具有證券相關業(yè)務資格的資產評估機構評估

(3)在證券公司經營過程中，證券公司的債權人將其債權轉為證券公司股份的，不受有關規(guī)定的限制

證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定

證券公司變更注冊資本、業(yè)務范圍、公司形式或者公司章程中的重要條款，合并、分立、設置、收購或者撤銷內分支內機構，變更境內分支機構的營業(yè)場所，在境外設立、收購、參與證券經營機構，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構批準 公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項的條款：（1）證券公司的名稱、住所

（2）證券公司的組織機構及其產生辦法、職權、議事規(guī)則

（3）證券公司對外投資、對外提供擔保類型、金額和內部審批程序（4）證券公司的解散事由與清算方法

（5）國務院證券監(jiān)督管理機構要求證券公司章程規(guī)定的其他事項 證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規(guī)定 證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規(guī)定如下：

（1）證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查（2）同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案；證券公司不得將客戶資金賬戶、證券賬戶提供他人使用

證券公司客戶交易結算資金管理的規(guī)定 證券公司客戶交易結算資金管理的規(guī)定如下：

（1）客戶的交易結算資金、證券資產管理客戶的委托資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理（2）非因客戶本身債務或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或這個人不得對客戶的交業(yè)務易結算資金、委托資產的申請查封、凍結或者強制執(zhí)行

（3）除下列情況外，不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金 ①客戶進行證券的申購、證券交易的結算或者客戶提款 ②客戶支付與證券交易有關傭金、費用或者稅款 ③法律規(guī)定的其他情形..

第二篇：領隊法律法規(guī)必過

領隊法律法規(guī)

1．《中華人民共和國旅游法》是保障法，規(guī)范法也是促進法。

2．突出旅游法的保障地位，為維護旅游者和旅游經營者及其從業(yè)人員的合法權益、保護旅游資源、保障旅游安全奠定了法律基礎。

① 在維護旅游者權益方面。自主選擇權、公平交易權和知悉權；受尊重權；特殊群體的便利和優(yōu)惠；救助、保護和獲得賠償?shù)臋嗬?/p>

② 在保障旅游經營者及其從業(yè)人員利益方面。在遇到不可抗力、合同不能繼續(xù)履行的情況下，賦予旅行社變更、解除合同的權利。（責任保險制度是強制法）

③ 旅行社應與導游簽訂勞動合同，支付勞動報酬、繳納社會保險或者支付導游服務費用，不得要求導游墊付或者向導游收取費用。

3.《旅游法》的立法目的是為保障旅游者和旅游經營者的合法權益。4.旅游業(yè)的發(fā)展應當遵循 社會效應、經濟效應、生態(tài)效應。（旅游發(fā)展原則）5.國家倡導 健康、文明、環(huán)保的旅游方式。

6.旅游者的 人格尊嚴、名族風俗習慣、宗教信仰應得到尊重（受尊重權）7.殘疾人、老年人、未成年人等旅游者在旅行過程中得到優(yōu)惠。8.旅游者在人身，財產安全遇到危險時，有請求救助和保護的權利。

9.旅游者在旅行的過程中應遵守文明旅游的義務、不得損害他人合法權益的義務、告知和配合義務、隨團出入境義務。

10.旅游者違反安全警示規(guī)定，或者對國家應對重大突發(fā)事件暫時限制旅游活動的措施、安全防范和應急處置措施不給予配合的，依法承擔相應責任。（告知和配合義務）

11.旅行社業(yè)務經營許可證管理： 旅行社不得出租、出借，或者以其他形式非法轉讓旅行社業(yè)務經營許可證。12.旅行社應當按照規(guī)定交納旅游服務質量保證金，用于旅游者權益損害賠償和墊付旅游者人身安全遇到危險時緊急救助的費用。（3日內交齊，5日內補齊）

13.旅行社為招徠、組織旅游者發(fā)布信息，必須真實、準確，不得進行虛假宣傳，誤導旅游者。

14.旅行社及其從業(yè)人員組織、接待旅游者，不得安排參觀或者參與違反我國法律、法規(guī)和社會公德的項目或者活動。

15.旅游產品和服務的訂購:旅行社組織旅游活動應向合格的供應商訂購產品和服務。

16.對旅行社誘導、欺騙旅游者消費，并以此獲得不正當利益、從而以不合理低價組織、接待旅游者經營模式及其具體行為的禁止性規(guī)定： 旅行社不得以不合理的低價組織旅游活動，誘騙旅游者，并通過安排購物或者另行付費旅游項目獲取不正當利益。旅行社組織接待旅游者，不得制定具體的購物場所，不得安排另行付費的旅游項目。但是，經雙發(fā)協(xié)商一致或者旅游者要求，且不影響其他旅游者行程安排的除外。發(fā)生違反前兩款規(guī)定情形的，旅游者有權在旅游行程結束后30日內，要求旅行社為其辦理退貨并先行墊付退貨貨款，或者另行付費旅游項目的費用。17.參加導游資格考試成績合格，與旅行社訂立勞動合同或者相關旅行組織注冊人員，可以申請取得導游證。（導游執(zhí)業(yè)資格）

18.旅行社應與其聘用的導游依法簽訂勞動合同，支付勞動報酬，繳納社會保障費用。旅行社安排導游為團隊旅游提供服務的，不得要求導游墊付或者向導游收取任何費用。

19.取得導游證，具有相應的學歷、語言能力和旅游從業(yè)經歷，并與旅行社簽訂訂立勞動合同的人員，可以申請取得領隊證（領隊執(zhí)業(yè)資格）

20.導游和領隊從業(yè)行為規(guī)范： 導游和領隊應嚴格執(zhí)行旅游行程安排，不得擅自變更旅游行程或者中止服務活動，不得向旅游者索取小費，不得誘導、欺騙、強迫旅游者購物或參加另行付費的項目。

21.旅行社應當在旅行開始前向旅游者提供旅游行程單。旅游行程單是包價旅游的組成部分（旅游行程單）22.旅行社應當提示參加旅游的旅游者按照規(guī)定投保人生意外傷害保險。23.定立包價旅游合同時，旅行社應當向旅游者告知下列事項

（一）旅游者不適合參加旅游活動的情形；

（二）旅游活動中的安全活動的情形；

（三）旅行社依法可以減免責任的信息；

（四）旅游者應當注意的旅游目的地相關法律、法規(guī)和風俗習慣、宗教禁忌，依照中國法律不宜參加的活動等；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定的其他應當告知的事項。

24.旅行社招徠旅游者組團旅游，因未達到約定人數(shù)不能出團的，組團社可以解除合同。但是 國內游去、提前7天告知旅游者，出境游應提早30日告知旅游者。25.不可抗力等情形處理

因不可抗力或者旅行社、履行輔助人已盡合理注意義務仍不能避免的事件，影響旅游行程的，按照下列情形處理：

（一）合同不能繼續(xù)履行的，旅行社和旅游者均可以解除合同。合同不能完全履行的，旅行社經向旅游者作出說明，可在合理范圍內變更合同（雙方如協(xié)商一致，簽字認可）；旅游者不同意變更的，可以解除合同。

（二）合同解除的，組團社應當在扣除已向地接社或者履行輔助人支付且不可退還的費用后，將余款退還旅游者；合同變更的，因此增加的費用由旅游者承擔，減少的費用退還旅游者。

26.包價旅游合同中旅行社違約責任

旅行社不履行報價旅游合同義務或者履行合同義務不符合規(guī)定的，應當依法承擔繼續(xù)履行、采取補救措施或者賠償損失等違約責任：造成旅游者人身損害、財產損失的，應當依法承擔賠償責任。旅行社具備履行條件，經旅游者要求仍拒絕履行合同，造成旅游者人身損害、滯留等嚴重后果的，旅游者還可以要求旅行社支付旅游費用1倍以上3倍以下的賠償金。

由于旅游者自身原因導致包價旅游合同不能履行或者不能按照約定履行。或者造成旅游者人身損害、財產損失的。旅行社不承擔責任。（協(xié)助、提醒、警告、告知)在旅游者自行安排活動期間，旅行社未盡到安全提示，救助義務的，應當對旅游者的人身損害、財產損失承擔相應責任。

27.旅游經營者安全說明與警示義務

旅游經營者應當就旅游活動中的下列事項，以明示的方式事先向旅游者做出說明或者警示：

（一）正確使用相關設施、設備的方法；

（二）必要的安全防范和應急措施；

（三）未向旅游者開放的經營、服務場所和設施、設備；

（四）不適宜參加相關活動的群體；

可能危及旅游者人身、財產安全的其他情形。

28.突發(fā)事件或者旅游安全事故發(fā)生后，旅游經營者應當立即采取不要的救助和處置措施，依法履行報告義務，并對旅游者作出妥善安排。

29.旅游者在人身、財產安全遇到危險時，有權請求旅游經營者、當?shù)卣?、相關結構進行及時救助。中國出境旅游者在境外陷于困境時，有權請求我國駐當?shù)貦C構在其職責范圍內給予協(xié)助和保護。（自己承擔費用）

30.糾紛解決的途徑

旅游者與旅游經營者發(fā)生糾紛，可以通過下列途徑解決：

（一）雙方協(xié)商；

（二）向消費者協(xié)會、旅游投訴受理機構或者有關調解組織申請調解；

（三）根據(jù)與旅游經營者達成的仲裁協(xié)議提請仲裁機構仲裁；

（四）向人民法院提起訴訟。

31.旅行社違反規(guī)定“零負團費”經營及其相關經營手段禁止性規(guī)定的法律責任：由旅游主管部門責令整改，沒收違法所得，責令停業(yè)整頓，并處3萬以上30萬以下罰款;違法所得超過30萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷旅行社業(yè)務經營許可證；對直接負責的主管人員和其他直接責任人，沒收違法所得，處2000元以上2萬元以下罰款，并暫扣或吊銷導游證、領隊證。（誘導、欺騙、強迫參加自費羨慕的）

32.旅游經營者未履行報告義務：由旅游主管部門處5000以上5萬以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷旅行社業(yè)務經營許可證；對直接負責的主管人員和其他直接責任人，處2000元以上2萬元以下罰款，并暫扣或吊銷導游證、領隊證。

33.旅行社及其從業(yè)人員違反規(guī)定擅自變更旅游行程安排、拒絕履行合同、擅自委托其他旅行社履行包價旅游合同禁止性規(guī)定： 由旅游主管部門責令整改，并處3萬以上30萬以下罰款，責令停業(yè)整頓；造成旅游者滯留等嚴重后果的，吊銷旅行社業(yè)務經營許可證，對直接負責的主管人員和其他直接責任人，處2000元以上2萬元以下罰款，并暫扣或吊銷導游證、領隊證。（在旅游行程中擅自變更理由行程安排，嚴重損害旅游者權益的）34.旅行社及其從業(yè)人員違反規(guī)定安排非法旅游項目或者活動禁止性規(guī)定法律責任;安排旅游者參觀或者參與違反我國法律、法規(guī)和社會公德的項目或者活動的，由旅游主管部門責令整改。沒收違法所得，責令停業(yè)整頓，并處2萬元以上20萬以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷旅行社業(yè)務經營許可證；對直接負責的主管人員和其他直接責任人，處2000元以上2萬元以下罰款，并暫扣或吊銷導游證、領隊證。

35.違反導游、領隊法律責任規(guī)定，未取得導游證或者領隊證從事導游、領隊活動的，由旅游主管部門責令改正，沒收違法所得，并處1000元以上1萬元以下罰款，予以公告。

導游、領隊違反本法規(guī)定，私自承攬業(yè)務的，由旅游主管部門責令改正，沒收違法所得，處1000元以上1萬元以下罰款，并暫扣或者吊銷導游證、領隊證。

導游、領隊違反本法規(guī)定，向旅游者索取小費的，由旅游主管部門責令退還，處1000元以上1萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，并暫扣或者吊銷導游證、領隊證。36.經營出國旅游業(yè)務的組團義務

① 如實填寫《中國公民出國旅游團隊名單表》 ② 為出國旅游團隊安排專職領隊 ③ 為旅游者辦理出國手續(xù)

④ 提供真實可靠的出國旅游服務信息，不作低于成本的報價 ⑤ 以旅游者簽訂書面合同并按合同約定提供服務 ⑥ 保障旅游者人身、財產安全。

37.縣級以上各級人民政府 工商、價格、商務。外匯等有關部門，應當按照職責分工，依法對旅行社進行監(jiān)督管理。

38.旅行社在經營活動中應遵循 自愿、平等、公平、誠信的原則，提高服務質量。維護旅游者的合法權益 39.旅行社取得經營業(yè)務許可滿2年，且未因侵害旅游者合法權益受到行政機關罰款以上處罰的，可以申請經營出境旅游業(yè)務。

40.旅行社設立專門招徠旅游者、提供旅游咨詢的服務網(wǎng)點應當依法向工商行政管理部門辦理設立登記手續(xù)，并向所在地的旅游行政管理部門備案；旅行社服務網(wǎng)點應當接受旅行社的統(tǒng)一管理，不得從事招徠、咨詢以外的活動。

41.質量保障金：

旅行社應當自取得旅行社業(yè)務經營許可證之日起3個工作日內，在國務院旅游行政主管部門指定的銀行開設專門的質量保證金賬戶，存入質量保證金，或者向作出許可的旅游行政部門提交依法取得的擔保額度不低于相應質量保證金數(shù)額的銀行擔保。

經營國內旅游業(yè)務和入境旅游業(yè)務的旅行社，應當存入質量保證金20萬元；經營出境旅游業(yè)務的旅行社，應當增存質量保證金120萬元。（國內20萬，國際140萬）

質量保證金的利息屬于旅行社所有。

旅行社每設立一個經營國內旅游業(yè)務和入境旅游業(yè)務的分社，應當向其質量保證金賬戶增存5萬元；每設立一個經營出境業(yè)務的分社，應當向其質量保證金賬戶增存50萬元。

42.出國旅游的目的地國家，由國務院旅游行政部門會同國務院有關部門提出，報國務院批準后，國務院旅游行政部門公布。

43.國務院旅游行政部門（國家旅游局）統(tǒng)一印制《名單表》

44.《名單表》一式4聯(lián)，出境邊防檢查專用聯(lián)、入境邊防檢查專用聯(lián)、旅游行政部門審驗專用聯(lián)、旅行社自留專用聯(lián)。

45.為進一步擴大我國旅游業(yè)的對外開放，促進邊境地區(qū)的經濟繁榮和社會穩(wěn)定，增進同毗鄰國家人民的交往和友誼，完善邊境旅游管理，制定《邊境旅游暫行管理辦法》。

46.本規(guī)定的邊境旅游，是指經批準的旅行社組織和接待我國及毗鄰國家的公民，集體從指定的邊境口岸出入境，在雙方政府商定的區(qū)域和期限進行的旅游活動。

47.非邊境省、自治區(qū)的公民參加邊境旅游，應向其戶口所在地授權經營出國旅游業(yè)務的一類旅行社申請，按規(guī)定向戶口所在地公安機關出入境管理部門申辦出境證件，并由邊境地區(qū)有關旅行社統(tǒng)一辦理出入境手續(xù)和安排境外旅游活動。

48.大陸居民赴臺灣地區(qū)旅游，可采取團隊旅游或個人旅游兩種形式。

49.組團社由國家旅游局會同有關部門，從已批準的特許經營出境旅游業(yè)務的旅行社范圍內制定，由海峽兩岸交流協(xié)會公布。

50.大陸居民赴臺團隊旅游實行 配額管理 制度。

51.《出境旅游領隊人員管理辦法》所稱領隊業(yè)務，是指為出境旅游團提供旅途全程陪同和有關服務；作為組團社的代表，協(xié)同境外接待旅行社完成旅游計劃安排；以及協(xié)調處理旅游過程中相關事務等活動。

52.領隊證不得 偽造、涂改、出借、轉讓。領隊證的有效期為3年。凡需要在 領隊證有效期屆滿后繼續(xù)從事領隊業(yè)務的，應當在屆滿前半年由組團社向旅游行政管理部門申請登記換發(fā)領隊證。

53.任何組織或者個人不得偽造、變更、轉讓、故意損毀或者非法扣押護照。護照分為普通、外交、公務。護照由外交部通過外交途徑向國外政府推介。

54.公民申請普通護照，應當提交本人的居民身份證、戶口簿、近期免冠照片和申請事由的相關材料；公安機關出入境管理機構應當自收到申請材料之日起15日內簽發(fā)普通護照；在偏遠地區(qū)或者交通不便的地區(qū)或者特殊情況，不能按期簽發(fā)護照的，經護照簽發(fā)機關負責人批準，簽發(fā)時間可以延長至30日。

55.普通護照有效期為：未滿16周歲的5年，16周歲以上的10年。56.申請人有以下情況的，護照簽發(fā)機關不予簽發(fā)護照：

（一）不具有中華人民共和國國籍的；

（二）無法證明身份的；

（三）在申請過程中弄虛作假的；

（四）被判處刑罰正在服刑的；

（五）人民法院通知有未了結的民事案件不能出境的；

（六）屬于刑事案件被告人或者犯罪嫌疑人的；

（七）國務院有關主管部門認為出境后將對國家安全造成危害或者對國家利益造成重大損失的。（國際規(guī)定的其他情況）

57.人民法院、人民檢察院。公安機關、國家安全機關。行政監(jiān)察機關因辦理案件需要，可以依法扣押當事人的護照。

58.邊境檢查站的職責

邊防檢查站為維護國家主權、安全和社會秩序，履行下列職責：

（一）對出境、入境的人員及其行李物品、交通運輸工具及其載運的貨物實施邊防檢查；

（二）按照國家有關規(guī)定對出境、入境的交通運輸工具進行監(jiān)護；

（三）對口岸的限定區(qū)域進行警戒，維護出境、入境秩序；

（四）執(zhí)行主管機關賦予的和其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的任務。

59.出境、入境的人員有下列情況之一的，邊防檢查站有權阻止其出境：

（一）未持出、入境證件的

（二）持無效出、入境證件的

（三）持他人出、入境證件的（拘留或收繳）

（四）持偽造或者涂改的出、入境證件的（拘留或收繳）

（五）拒絕接受邊防檢查的

（六）未在限定口岸通行的

（七）國務院公安部門、國家安全部門通知不準出入境的（拘留或收繳）

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定不準出入境的（拘留或收繳）

60.任何人不得非法攜帶屬于國家秘密的文件。資料和其他物品出境。61.有下列情況的處以警告或者500元以下罰款：

（一）未經批準進入口岸的限定區(qū)域或者進入后不服從管理，擾亂口岸管理秩序的

（二）侮辱邊防檢查人員的

（三）未經批準或者未按照規(guī)定登陸、住宿的。

62.在國外或者國內有檢疫傳染病大流行的時候，國務院可以下令封鎖有關的國境或者采取其他緊急措施。63.入境的交通工具和人員，必須在最先到達的國境口岸的指定地點接受檢疫。64.出境的交通工具和人員，必須在最后離開的國境口岸接受檢疫。

65.國際衛(wèi)生檢疫機關對入境、出境人員實施傳染病檢測，并且采取必要的預防、控制措施。66.鼠疫的潛伏期為6天；霍亂的潛伏期為5天；黃熱病的潛伏期為6日。67.出境人員攜帶下列物品，應當申報并接受檢驗檢疫機構檢疫：

（一）入境動植物、動植物產品和其他檢疫物；

（二）出入境生物物種資源、瀕危野生動植物及其產品；

（三）出境的國家重點保護的野生動植物及其產品；

（四）出入境的微生物、人體組織、生物制品、血液及血液制品等特殊物品；

（五）出入境的尸體，骸骨等；

（六）來自疫區(qū)、被傳染病污染或者可能傳播傳染病的出入境的行李和物品；

（七）國家質檢總局規(guī)定的其他應當向檢驗檢疫機構申報并接受檢疫的攜帶物。68.出入境人員禁止攜帶下列物品入境：

（一）動植物病原體（包括菌種、毒種等）。害蟲及其他有害生物；

（二）動植物疫情流行的 國家或者地區(qū)的有關動植物、動植物產品和其他檢疫物；

（三）動物尸體；

（四）土壤；

（五）《中華人民共和國禁止攜帶。郵寄進境的動植物及其產品名錄》所列物品；

（六）國家規(guī)定禁止進境的廢舊物品、放射性物質以及其他禁止進境物。

69.攜帶入境的活動物僅限犬或者貓，并且每人每次限帶一只。攜帶寵物入境的，攜帶人應向檢驗檢疫機構提供輸出國家或者地區(qū)官方動物檢疫機構出具的有效檢疫證書和疫苗接種證書。寵物應當具有芯片或者其他有效身份證明。

70.入境寵物應當隔離檢疫30天。來自非狂犬病發(fā)生國家或者地區(qū)的寵物，應當在檢驗檢疫機構指定隔離場隔離7天，其余23天在檢驗檢疫機構指定的其他場所隔離；攜帶寵物屬于工作犬，如導盲犬、搜救隊等，攜帶人提供相應專業(yè)訓練證明的，可以面與隔離檢驗。71.《旅游投訴處理辦法》所稱旅游投訴，是指旅游者認為旅游經營者損害其合法權益，請求旅游行政管理部門、旅游質量監(jiān)督管理機構或者旅游執(zhí)法機構，對雙方發(fā)生的民事爭議進行處理的行為。

72.旅游投訴由旅游合同簽訂地或者被投訴人所在地縣級以上旅游投訴處理機構管轄。需要立即制止、糾正被投訴人的損害行為的，應當由損害行為發(fā)生地旅游投訴處理機構管轄。73.旅游者投訴處理范圍

（一）認為旅游經營者違反合同約定的；

（二）因旅游經營者的責任知識投訴人人身、財產受到損害的；

（三）因不可抗力、意外事故致使旅游合同不能履行或者不能完全履行，投訴人與被投訴人發(fā)生爭議的；

（四）其他損害旅游者合法權益的。74.旅游投訴不受理范圍的

（一）人民法院、仲裁機構、其他行政管理部門或者社會調解機構已經受理或者處理的；

（二）旅游投訴處理機構已經已經做出處理，且沒有新情況、新理由的。

（三）不屬于旅游投訴處理機構職責范圍或者管轄范圍的；

（四）超過旅游合同結束之日90天的；

（五）不符合本辦法第十條規(guī)定的處理投訴條件的；

（六）本辦法規(guī)定情形之外的其他經濟糾紛。

屬于前款第（三）項規(guī)定的情形的，旅游投訴處理機構應當及時告知投訴人向有管轄權的旅游投訴處理機構或者有關行政管理部門投訴。

75.投訴人4人以上，以同一事由投訴同一被投訴人的，為共同投訴。

76.國內旅游應提前7日（不含7日）通知旅游者；出境旅游（含赴臺游）應提前30日（不含30日）通知旅游者。

77.旅行社未經旅游者同意，擅自將旅游者轉團、拼團的，旅行社應向旅游者支付旅游費用總額25%的違約金。解除合同的，還應向未隨團出行的旅游者全額退還預付旅游費用，向已隨團出行的旅游者退還未實際發(fā)生的旅游費用。

78.導游或領隊未按照國家或旅游行業(yè)對旅游者服務標準提供導游或者領隊服務，影響旅游服務質量的，旅行社應向旅游者支付旅游費用總價1%至5%的違約金,另有規(guī)定除外。

79.遺漏無門票景點的，每遺漏一處旅行社向旅游者支付旅游費用總額5%的違約金。80.強迫或者變相強迫旅游者購物的，每次向旅游者支付旅游費用總額20%的違約金。

81.未經旅游者簽字確認，擅自違反合同約定增加購物次數(shù)、延長停留時間的，每次向旅游者支付旅游費用總額10%的違約金。

82.旅游者未按旅游經營者、旅游輔助服務者的要求提供與旅游活動的相關的個人健康信息并履行如實告知義務，或者不聽從旅游經營者、旅游輔助服務者的告知、警示，參加不適合自身的旅游活動，導致旅游過程中出現(xiàn)人身損害、財產損失，旅游者請求旅游經營者，旅游輔助者承擔責任的，人民法院不予支持。

83.旅客應當在航班始發(fā)前充足的時間內到達承運人的乘機登記處，以便辦妥所有政府規(guī)定的手續(xù)和乘機手續(xù)。84.無成人陪伴兒童、無自理能力人，孕婦或者患病者乘機，應當經承運人同意，并事先作出安排。

85.旅客不得在拖運行李中夾帶易碎或者易腐蝕物品、貨品、珠寶、貴重金屬、金銀制品、流通票據(jù)、有價證券和其他貴重物品、商業(yè)文件、護照和其他證明文件或者樣品。對游客違反上述規(guī)定而造成的損失，承運人不承擔責任。

86.凡涉及旅游者人身、財務安全的事故均為旅游安全事故。

87.旅游安全事故分為 輕微、一般、重大和特重大事故四個等級：

（一）輕微事故是指一次事故造成旅游者輕傷，經濟損失在1萬元以下者；

（二）一般事故是指一次事故造成旅游者重傷，經濟損失在1萬至10萬（含1萬）元者

（三）重大事故是指一次事故造成旅游者死亡或旅游者重傷致殘，經濟損失在10萬至100萬（含10萬）元者

（四）特大事故是指在一次事故造成旅游者死亡多名，或者經濟損失在100萬元以上或性質特別嚴重，造成重大影響者。

88.旅行社責任保險的保險期間為1年。

89.旅游者造成傷亡的，每人人身傷亡責任限額不低于20萬人民幣。90.我愛你們，薩拉嘿呦

第三篇：2013年最新證券從業(yè)資格考試指南必過技巧

1、下列關于背信運用受托財產罪的說法中，正確的是（）。A．侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權益 B．犯罪主體是特殊主體

C．主觀方面一般是為了獲取合法利潤 D．客觀方面表現(xiàn)為金融機構違背受托義務

2、證券市場的監(jiān)管機構包括（）。A．國務院證券監(jiān)督管理機構 B．證券投資者保護基金公司 C．證券登記結算公司 D．行業(yè)協(xié)會

3、證券業(yè)協(xié)會根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》及中國證監(jiān)會有關規(guī)定制定的（），應當報中國證監(jiān)會批準。A．證券業(yè)從業(yè)資格考試辦法 B．考試大綱

C．執(zhí)業(yè)證書管理辦法 D．執(zhí)業(yè)行為準則

4、下列信息披露違法行為中，應當認定為從重處罰情形的有（）。

A．在信息披露違法案件中變造、隱瞞、毀滅證據(jù)，或者提供偽證，妨礙調查 B．在信息披露上有不良誠信記錄并記入證券期貨誠信檔案 C．相信專業(yè)機構或者專業(yè)人員出具的意見和報告 D．受到股東、實際控制人控制或者其他外部干預

5、申請設立股份有限公司，應當向公司登記機關提交的文件包括（）。A．依法設立的驗資機構出具的驗資證明 B．發(fā)起人首次出資是非貨幣財產的，應當在公司設立登記時提交已辦理其財產權轉移手續(xù)的證明文件

C．載明公司董事、監(jiān)事、經理姓名、住所的文件以及有關委派、選舉或者聘用的證明 D．公司法定代表人簽署的設立登記申請書

6、證券公司自營業(yè)務的投資決策機構負責確定的事項包括（）。A．資產配置策略 B．自營業(yè)務規(guī)模 C．可承受的風險限額 D．投資品種

7、下列關于財務顧問持續(xù)督導的說法中，正確的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理準則》的要求規(guī)范運作 B．督促和檢查申報人履行對市場公開做出的相關承諾的情況

C．督促和檢查申報人落實后續(xù)計劃及并購重組方案中約定的其他相關義務的情況

D．督促并購重組當事人按照相關程序規(guī)范實施并購重組方案，及時辦理產權過戶手續(xù)，并依法履行報告和信息披露義務

8、在從事代銷金融產品活動時，不得有下列情形中的（）。A．采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品 B．采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品 C．與客戶分享投資收益、分擔投資損失 D．使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產品的資金 9、5%～5%繳納基金

C．發(fā)行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入

D．依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入

10、有限責任公司董事會行使的職權包括（）。A．執(zhí)行股東會的決議

B．制訂公司的財務預算方案、決算方案 C．決定公司的經營計劃和投資方案 D．修改公司章程

11、財務顧問及其財務顧問主辦人出現(xiàn)（）情形的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正等監(jiān)管措施。

A．在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調義務、申報文件制作質量低下的 B．內部控制機制和管理制度、盡職調查制度以及相關業(yè)務規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的

C．未依法履行持續(xù)督導義務的 D．采取正當競爭手段進行競爭的

12、下列關于證券公司參與區(qū)域性股權交易市場相關規(guī)則的說法中，正確的有（）。A．證券公司及其業(yè)務人員應勤勉盡責，嚴格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和執(zhí)業(yè)道德，按規(guī)定和約定履行義務

B．證券公司應建立與區(qū)域性市場相適應的投資者適當性制度，向投資者充分揭示風險，不得侵害投資者合法權益

C．中國證監(jiān)會依據(jù)《證券公司參與區(qū)域性股權交易市場業(yè)務規(guī)范》對證券公司參與區(qū)域性市場實施自律管理

D．中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)《證券公司參與區(qū)域性股權交易市場業(yè)務規(guī)范》對證券公司參與區(qū)域性市場實施自律管理

13、財務顧問及其有關人員應當配合中國證監(jiān)會及其派出機構的檢查工作，提交的材料應當（），不得以任何理由拒絕、拖延提供有關材料。A．真實 B．準確 C．完整 D．及時

14、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管銀行的內容包括（）。A．選擇指定商業(yè)銀行 B．客戶變更指定商業(yè)銀行 C．客戶變更銀行賬戶 D．客戶撤銷資金賬戶

15、證券公司為期貨公司介紹客戶時，應當向客戶說明的事項有（）。A．明示其與期貨公司的介紹業(yè)務委托關系 B．解釋期貨交易的方式、流程及風險 C．作獲利保證、共擔風險等承諾 D．作虛假宣傳

16、下列選項中，屬于資產證券化特點的是（）。

A．利用金融資產證券化來降低銀行固定利率資產的利率風險 B．增加資產流動性，改善銀行資產與負債結構失衡 C．利用金融資產證券化可提高金融機構資本充足率 D．銀行可利用金融資產證券化來降低籌資成本

17、下列關于證券公司建立健全證券營業(yè)部管理制度的說法中，正確的有（）。A．證券營業(yè)部應當將證券經營機構營業(yè)許可證放置在營業(yè)場所顯著位置，并在許可范圍內從事經營活動

B．證券營業(yè)部負責人對證券營業(yè)部的業(yè)務規(guī)范、安全、穩(wěn)定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業(yè)部負責人進行考核，考核情況應當以書面方式記載、留存

C．證券營業(yè)部應當建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程

D．證券營業(yè)部負責人離任的，證券公司應當進行審計，離任審計結束前，被審計人員可以離職

18、從行為主體的角度，可以將虛假陳述的行為分為（）。A．行業(yè)的虛假陳述 B．自然人的虛假陳述 C．法人的虛假陳述 D．公司的虛假陳述

19、融資融券業(yè)務客戶的選擇標準包括（）。A．工作狀況 B．賬戶狀態(tài) C．信譽狀況 D．關聯(lián)關系

20、證券監(jiān)管機構對證券公司的業(yè)務活動、財務狀況、經營管理情況進行檢查時．有權采取的措施包括（）。

A．詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明 B．進入證券公司的辦公場所或者營業(yè)場所進行檢查

C．查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備予以封存

D．檢查證券公司的計算機信息管理系統(tǒng)，復制有關數(shù)據(jù)資料

21、下列關于證券經紀業(yè)務人員的說法中，正確的有（）。

A．從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動

B．營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務 C．技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責

D．與客戶權益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，應當建立相互監(jiān)督機制

22、投資主辦人有（）情形的，不予通過年檢。A．不符合一般證券業(yè)從業(yè)人員有關規(guī)定

B．被監(jiān)管機構采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年 C．被中國證券業(yè)協(xié)會采取紀律處分未滿2年 D．3年內沒有管理客戶委托資產

23、下列屬于證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務應當符合的監(jiān)管要求的有（）。

A．在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息

B．將“薦股軟件”銷售(服務)協(xié)議格式、營銷宣傳、產品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案

C．公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產品以不同價格銷售給不同客戶

D．遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產品進行分類分級，并向客戶揭示產品的特點及風險，將合適的產品銷售給適當?shù)目蛻?/p>

24、證券經紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現(xiàn)在（）。A．充當證券買賣的媒介 B．提供咨詢服務 C．直接買賣證券

D．擅自改變委托人的意愿

25、下列選項中，屬于證券投資基金銷售人員的有（）。A．基金銷售機構總部從事基金銷售業(yè)務管理的人員 B．部門基金業(yè)務負責人

C．基金銷售機構從事基金宣傳推介活動的人員 D．基金銷售機構從事基金理財業(yè)務咨詢的人員

26、證券、期貨投資咨詢機構應當向地方征管辦申請辦理年檢，辦理年檢時，應當提交的材料有（）。A．年檢申請報告 B．業(yè)務報 C．利潤表

D．財務會計報表

27、證券公司從事自營業(yè)務，應當遵循真實、合法的資金和賬戶的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A．證券公司從事自營業(yè)務必須以自己的名義進行，不得假借他人名義或者以個人名義進行 B．證券公司的自營業(yè)務必須使用自有資金和依法籌集的資金，不得通過“保本保底”的委托理財、發(fā)行柜臺債券等非法方式融資 C．不得以他人名義開立多個賬戶

D．證券公司不得將其自營賬戶轉借給他人使用

28、公司在經營活動中，應當體現(xiàn)的基本原則包括（）。A．合法經營原則 B．自主經營原則 C．自負盈虧原則

D．實現(xiàn)資產保值增值的原則

29、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產管理計劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國證券業(yè)協(xié)會

30、財務顧問應當關注上市公司并購重組活動中，相關各方是否存在利用并購重組信息進行（）等事項。A．內幕交易 B．證券欺詐 C．市場操縱 D．正常交易

31、期貨監(jiān)督管理的基本內容包括（）。A．簡政放權，取消部分審批 B．完善期貨公司的業(yè)務范圍，為創(chuàng)新和業(yè)務備案預留空間 C．適應多元化需要，調整業(yè)務規(guī)則 D．強化期貨公司的信息披露義務

32、我國現(xiàn)行的證券市場法律主要有（）。A．《關于首次公開發(fā)行股票試行詢價制度若干問題的通知》 B．《中華人民共和國證券法》 C．《中華人民共和國證券投資基金法》 D．《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》

33、證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構開立的賬戶有（）。

A．融券專用證券賬戶

B．客戶信用交易擔保證券賬戶 C．信用交易證券交收賬戶 D．信用交易資金交收賬戶

34、有下列（）情形的人員，不得注冊為投資主辦人。A．被監(jiān)管機構采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年 B．未通過證券從業(yè)人員年檢

C．尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內 D．已取得證券從業(yè)資格

35、證券公司必須將證券自營業(yè)務與證券經紀業(yè)務、資產管理業(yè)務、承銷保薦業(yè)務及其他業(yè)務分開操作，建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與其他業(yè)務在（）方面嚴格分離。A．人員 B．賬戶 C．信息 D．資金

36、財務顧問及其有關人員應當配合中國證監(jiān)會及其派出機構的檢查工作，提交的材料應當（），不得以任何理由拒絕、拖延提供有關材料。A．真實 B．準確 C．完整 D．及時

37、證券、期貨投資咨詢機構應當向地方征管辦申請辦理年檢，辦理年檢時，應當提交的材料有（）。A．年檢申請報告 B．業(yè)務報 C．利潤表

D．財務會計報表

38、開展融資融券業(yè)務試點的證券公司應建立完備的（）。A．融資融券業(yè)務管理制度 B．決策與授權體系 C．評估與控制體系 D．操作流程和風險識別

39、基金銷售機構應通過網(wǎng)站或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，公示的內容包括（）。A．姓名

B．從業(yè)資質證明 C．年齡

D．所在營業(yè)網(wǎng)點

40、下列屬于上市證券的是（）。A．人民幣普通股 B．基金券

C．人民幣優(yōu)先股 D．期貨

41、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構應當具備的條件包括（）。A．有100萬元人民幣以上的注冊資本

B．分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有3名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

C．有健全的內部管理制度

D．有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通信及其他信息傳遞設施

42、證券、期貨投資咨詢業(yè)務的界定包括（）。

A．通過電話傳真，電腦網(wǎng)絡等電信設備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務 B．接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務

C．在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務 D．中國證券業(yè)協(xié)會認定的其他形式

43、客戶可以通過（）向期貨公司下達交易指令。A．電話 B．書面 C．互聯(lián)網(wǎng) D．QQ

44、下列選項中，屬于證券公司建立健全證券經紀業(yè)務客戶管理與客戶服務制度的是（）。A．建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a品和服務 B．建立健全客戶交易安全監(jiān)控制度，保護客戶資產安全 C．建立健全客戶賬戶管理制度

D．建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

45、下列對證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則的描述中．正確的是（）。

A．從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當維護客戶和其他相關方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責，維護行業(yè)聲譽

B．從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務，了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產品或服務，盡量回避討論所推薦產品或服務存在的相關風險

C．從業(yè)人員應具備從事相關業(yè)務活動所需的專業(yè)知識和技能，取得相應的從業(yè)資格 D．從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私

46、誠信信息的收集、記錄和使用，應當遵循的原則有（）。A．準確 B．真實 C．公正 D．規(guī)范

47、證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，不得有下列（）行為。A．以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶 B．挪用客戶資產

C．將自營業(yè)務搶先于資產管理業(yè)務進行交易 D．操縱市場

48、期貨交易所應當及時公布的上市品種合約的即時行情信息包括（）。A．成交量與成交價 B．開盤價與收盤價 C．持倉量與持有期 D．最高價與最低價

49、發(fā)生信息披露違法行為的，依照規(guī)定，對負有保證信息披露（）和公平義務的董事、監(jiān)事、高級管理人員，應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員承擔行政責任。A．準確 B．完整 C．及時 D．真實

50、證券公司實施重整的，重整計劃涉及（）事項時，應當報經中國證監(jiān)會批準。A．變更業(yè)務范圍 B．變更主要股東 C．變更公司形式 D．公司合并、分立

51、信息公開的內容包括（）。A．上市公告書 B．中期報告 C．報告 D．臨時報告

52、證券交易內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，應給予的處罰是（）。A．責令依法處理非法持有的證券

B．沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款 D．證券監(jiān)督管理機構工作人員進行內幕交易的，從重處罰

53、規(guī)范證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務的主要法律法規(guī)包括（）。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》 C．《證券公司內部控制指引》 D．《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》

54、會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采?。ǎ┑姆绞?。A．自評 B．他評

C．自評與他評相結合 D．以上均正確

55、在信息披露行為中，不得單獨作為不予處罰情形認定的有（）。A．受他人脅迫參與信息披露違法行為 B．不直接從事經營管理

C．配合證券監(jiān)管機構調查且有立功表現(xiàn) D．任職時間短、不了解情況

56、融資融券業(yè)務合同中載明的事項包括（）。A．融資融券的額度 B．保證金比例 C．擔保債權范圍

D．融資買入證券和融券賣出證券的權益處理

57、證券公司承銷或者代理買賣未經核準擅自公開發(fā)行的證券的，應給予的處罰有（）。A．責令停止承銷或者代理買賣 B．沒收違法所得

C．處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

D．沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

58、收購要約的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65

59、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

A．公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好，最近3年內財務會計文件無虛假記載，且在最近3年內無其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為15%以上

C．股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關文件 D．交易所有權決定暫停和終止股票上市

60、下列選項中，屬于欺詐發(fā)行股票、債券罪立案追訴標準的有（）。A．偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關憑證、單據(jù)的 B．轉移或者隱瞞所募集資金的 C．利用募集的資金進行違法活動的 D．發(fā)行數(shù)額在100萬元以上的

61、下列屬于客戶征信調查內容的是（）。A．投資經驗 B．誠信記錄 C．還款能力 D．關聯(lián)關系

62、根據(jù)法律規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能不包括（）。A．對合伙企業(yè)進行管理 B．對證券交易活動進行管理 C．對證券從業(yè)者進行行業(yè)限制 D．對會員進行管理

63、下列關于證券投資顧問業(yè)務與財務顧問、證券承銷保薦業(yè)務關系的說法中，正確的有（）。

A．證券公司經核準可以從事與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等證券業(yè)務 B．投資咨詢機構、財務顧問機構從事證券服務業(yè)務，須經國務院證券監(jiān)督管理機構批準 C．根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券投資咨詢和財務顧問業(yè)務應當集中管理 D．證券業(yè)內通常將財務顧問業(yè)務納入投資銀行業(yè)務范疇

64、客戶認為有關信息記錄與實際情況不符的，可以向（）投訴，證券公司應當指定專門部門負責處理客戶投訴，國務院證券監(jiān)督管理機構應當根據(jù)客戶的投訴采取相應措施。A．證券公司 B．公安機關

C．證券業(yè)自律組織

D．國務院證券監(jiān)督管理機構

65、下列人員中，屬于應取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的有（）。A．證券公司總部從事基金銷售業(yè)務管理的人員 B．商業(yè)銀行總行從事基金銷售業(yè)務管理的人員 C．商業(yè)銀行各級分行從事基金銷售業(yè)務管理的人員 D．證券投資咨詢營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務管理的人員

66、證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當客觀說明公司業(yè)務資格、服務職責、范圍等情況，不得（）。

A．提供虛假、誤導性信息 B．采取正當競爭手段開展業(yè)務

C．誘導無投資意愿的投資者參與證券交易活動 D．誘導無風險承受能力的投資者參與證券交易活動

67、下列選項中，屬于背信運用受托財產罪犯罪主體的有（）。A．證券公司 B．商業(yè)銀行 C．期貨交易所 D．期貨經紀公司

68、設立證券公司，應當具備（）規(guī)定的條件，并經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A．《中華人民共和國公司法》 B．《中戶人民共和國證券法》 C．《證券公司監(jiān)督管理機構》 D．《中華人民共和國刑法》

69、境內自然人申請開立證券賬戶，需提供的材料有（）。A．本人有效身份證明文件及復印件 B．單位介紹信或街道證明

C．客戶本人填寫的《自然人證券賬戶注冊申請表》 D．住址證明

70、下列關于證券市場的法律法規(guī)層次的說法中，正確的是（）。A．法律效力最低的是由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結算有限公司制定的行業(yè)自律規(guī)則 B．法律效力最高的是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律 C．法律效力最高的是由證券監(jiān)管部門和相關部門制定的規(guī)范性文件 D．法律效力最高的是由證券交易所、由中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結算有限公司制定的行業(yè)自律規(guī)則 71、證券公司應當以提供網(wǎng)上查詢、書面查詢或者在營業(yè)場所公示等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內能夠隨時查詢證券公司（）的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經紀人證書編號等信息。

A．全體員工

B．經紀業(yè)務經辦人員 C．證券經紀人 D．實習或見習人員

72、下列關于詢價制度的說法中，正確的有（）。

A．對在深交所中小企業(yè)板上市的公司，必須經過初步詢價和累計投標詢價兩個階段定價 B．在主板市場上市的公司可以通過初步詢價直接定價 C．只有參與初步詢價的詢價對象才能參與網(wǎng)下申購 D．所有詢價對象均可自主選擇是否參與初步詢價，主承銷商不得拒絕詢價對象參與初步詢價 73、證券經營機構從事證券自營業(yè)務不得有（）行為。A．將自營業(yè)務與代理業(yè)務混合操作 B．以自營賬戶為他人買賣證券

C．委托其他證券經營機構代為買賣證券 D．以他人名義為自己買賣證券

74、證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，不得將集合資產管理計劃資產用于（）。A．抵押融資 B．資金拆借 C．對外擔保

D．可能承擔無限責任的投資

75、下列選項中，符合基金財產獨立性要求的是（）。

A．基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產

B．基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，但不同基金的債權可以相互抵銷 C．非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執(zhí)行

D．基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立 76、會員、從業(yè)人員誠信狀況評估可采?。ǎ┑姆绞?。A．自評 B．他評

C．自評與他評相結合 D．以上均正確

77、有限責任公司的監(jiān)事會行使的職權包括（）。A．檢查公司財務

B．當董事和高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事和高級管理人員予以糾正 C．對發(fā)行公司債券作出決議 D．向股東會會議提出提案

78、下列選項中，屬于非法集資類犯罪構成的有（）。A．犯罪主體是一般主體 B．犯罪主觀方面是無意

C．犯罪客體是國家金融管理秩序 D．犯罪主觀方面是故意 79、證券經紀業(yè)務營銷人員在所服務證券公司授權范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當符合的要求有（）。

A．如實向客戶傳遞所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息 B．向客戶充分提示證券投資的風險

C．清晰、準確、客觀地向客戶介紹證券市場和證券公司的基本情況 D．要求客戶不論在何種情況下都應堅持從事證券投資活動 80、開展融資融券業(yè)務試點的證券公司應建立完備的（）。A．融資融券業(yè)務管理制度 B．決策與授權體系 C．評估與控制體系 D．操作流程和風險識別 81、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有的行為包括（）。

A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失 C．買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票 D．向投資人或者客戶提供投資分析、預測或建議

82、國務院證券監(jiān)管機構對證券公司的業(yè)務活動、財務狀況、經營管理情況進行檢查時，有權采取的措施包括（）。

A．詢問證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明 B．進入證券公司的營業(yè)場所檢查

C．查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料

D．檢查證券公司的計算機信息管理系統(tǒng)，復制有關數(shù)據(jù)資料 83、公司的財產包括（）。A．動產 B．不動產

C．貨幣組成的有形財產 D．貨幣組成的無形財產

84、財務顧問從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務，應當公平競爭，按照（）與委托人商議財務顧問報酬，不得以明顯低于行業(yè)水平等不正當競爭手段招攬業(yè)務。A．業(yè)務復雜程度 B．業(yè)務能力 C．業(yè)務時間長短 D．承擔的責任與風險

85、封閉式基金通常有固定的封閉期，一般為（）年。A．5 B．10 C．15 D．20 86、下列選項中，屬于合格投資者的是（）。A．個人或者家庭金融資產合計不低于200萬元人民幣 B．個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業(yè)等機構凈資產不低于2000萬元人民幣 D．公司、企業(yè)等機構凈資產不低于1000萬元人民幣

87、證券公司應當以提供（）等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業(yè)務經辦人員和證券經紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經紀人證書編號等信息。A．電話 B．網(wǎng)上查詢 C．書面查詢

D．在營業(yè)場所公示

88、下列關于證券市場法律的說法中，錯誤的是（）。A．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國證券法》

B．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國證券投資基金法》 C．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國法人組織條例》 D．現(xiàn)行的證券市場法律包括《中華人民共和國所得稅法》

第四篇：期貨從業(yè)資格考試期貨法律法規(guī)重點整理匯總

期貨從業(yè)資格考試期貨法律法規(guī)匯編重點整理匯總

期貨交易管理條例

第二章：期貨交易所

1.有下列情形之一的不得擔任期貨交易所的負責人財務會計人員：違法違紀撤銷職務資格的未超五年的。

2.交易所履行的責任：

提供交易場所。安排合約上市。組織監(jiān)督結算 交割 交易。保證合約的履行。對會員監(jiān)督管理。

3.建立風險管理制度：

保證金制度。大戶持倉和持倉限額報告制度。風險準備金制度。漲停板制度。當日無負債制度。

4.出現(xiàn)異常情況采取的情況可以是:

提高保證金。調整漲停板的幅度。限制會員最大持倉量。暫時停止交易。采取其他緊急措施。

5.期貨交易所辦理下面事情，需要經國務院期貨監(jiān)督管理機構批準:制定或者修改章程，交易規(guī)則。上市，中止，取消或者恢復交易品種。上市修改或者中止合約。變更 解散分立 合并交易所

第三章：期貨公司

1．申請成立期貨公司需要具備條件：

注冊資金最低3000W

高級管理有任職資格，從業(yè)人員有從業(yè)證

有符合法律 行政法規(guī)的公司章程

主要股東有持續(xù)盈利的能力，信用良好，最近三年內無重大違規(guī)違紀的操作。

有合格的經營場所和業(yè)務設施，有健全的風險管理和內部的控制制度

2.出資的貨幣資金比例不低于85%，國家在受理期貨公司設立起6個月內需要做出批準不批準的決定。

3.期貨公司不得從事變相期貨自盈業(yè)務、不得給股東 實際控制人關聯(lián)人提供融資，對外擔保。

4.期貨公司從事經紀業(yè)務接受客戶委托以自己的名義為客戶進行期貨交易 交易由客戶承擔。

5.期貨董事辦理下面事情需要國務院期貨監(jiān)督管理機構批準：

合并 分立 停業(yè) 解散或者破產

變更公司形式

變更業(yè)務范圍

變更注冊資金。

5%股份以上變動（在20日做出批準不批準）

設立 收購參股或者終止境外期貨經營機構

其他的在2個月做出批準不批準。

6.期貨公司辦理下面事，應經期貨監(jiān)督管理派出機構批準：

變更法定代表人

變更住所或者營業(yè)場所

設立或者終止境內分支機構（兩個月內）

變更境內分支機構營業(yè)場所 負責人和經營范圍

其他的在20日內批準不批準

7.成立無正當理由超過三個月未開始營業(yè)，或者開業(yè)后有三個月連續(xù)未營業(yè)。依法注銷的。主動提出注銷的。

8.期貨公司應向交易所報告大戶名單。

第四章： 期貨交易基本規(guī)則

1.不得做盈利保證 不得共享利益和風險。

2.期貨公司不得接受下面委托來進行交易

國家機構個事業(yè)單位

國務院期貨監(jiān)督機構，期貨交易所，期貨保證金存管機構和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員。

證券 期貨市場禁止加入者

未提供開戶證明材料的單位和個人。

3.期貨公司及時發(fā)布信息。不得發(fā)布價格預測信息

4.期貨公司收取的客戶保證金只可用于下面的情況

依據(jù)客戶要求支付可用資金

為客戶交存保證金 支付手續(xù)費 稅款

5.期貨交易所會員 客戶可以使用標準倉單 國債等價值穩(wěn)定 流通性好的有價證券進行期貨交易 具體比例國家規(guī)定。

6.期貨交易所會員保證金不足的應當及時的追加保證金強行平倉的損失會員自己承擔、7.客戶保證金不足的未在規(guī)定的時間內及時的追加的話 期貨公司應當強行的平倉。

8.交割倉庫由交易所指定不得限制交割總量。交割倉庫不得有下面行為:

出具虛假倉單

違反期貨交易所業(yè)務規(guī)則 限制交割商品的入庫 出庫

泄露與期貨交易相關的商業(yè)秘密

違反國家規(guī)定從事期貨交易

9.保證金不足的 期貨交易所應當以風險準備金和自有資金代為承擔違約責任 并取得對會員的相應追償權。

10.不得編造 傳播有關期貨交易的虛假信息 不得惡意串通聯(lián)手買賣或者以其他的方式操縱期貨交易價格。

11.任何個人和單位不得用信貸資金 財政資金進行期貨交易。銀行金融機構從事期貨交易融資 擔保業(yè)務資格 由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。

國家企業(yè)應當遵循套期保值的原則。

第五章 :期貨業(yè)協(xié)會

期貨業(yè)協(xié)會的權利機構為全體會員組成的會員大會，自律性組織，社會團體法人

1.期貨業(yè)協(xié)會履行下列職責：

教育組織會員遵守法律法規(guī) 和政策

制定行業(yè)規(guī)則檢查會員行為 紀律處分

負責期貨從業(yè)人員資格認定管理以及撤銷工作

受理客戶與期貨業(yè)務有關的投訴。糾紛的調節(jié)、維護會員的合法權益向國家反映會員的一些要求

組織從業(yè)人員的業(yè)務培訓，開展會員間業(yè)務交流

組織會員就期貨業(yè)的發(fā)展 運作進行研究

期貨交易所管理辦法

第一章 總則

1.期貨交易所分為 會員制和公司制的組織方式

會員制注冊資金分為均等份額由會員出資認繳

公司制期貨交易所采用股份有限公司的組織形式

由證監(jiān)會實行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理

第二章 設立，變更與終止

1.期貨交易所還需要履行下面的職責：

制定并實施交易所的交易規(guī)章和細則

發(fā)布市場信息 監(jiān)督會員 制定交割倉庫 期貨保證金和期貨市場的參與者的期貨業(yè)務

查處違規(guī)行為

2.申請設立期貨交易所，應當向中國證監(jiān)會提交下列文件和材料：

申請書，章程和交易規(guī)章草案，經營計劃，會員或者股東名單，理事會候選人或者董事會監(jiān)事會成員名單和簡歷

任用的高級管理人員的名單和簡歷，場地 設備 資金證明文件和說明情況

3.期貨交易所章程應該有下列的事項：

設立目的和職責，名稱住所和營業(yè)場所，注冊資本以及構成，營業(yè)期限，組織機構的組成，職責，任期和議事規(guī)則

管理人員的產生 任免和職責

基本業(yè)務，風險準備金管理，財務會計，內部控制制度

變更，終止的條件 程序和清算辦法

章程修改程序 在章程中規(guī)定的其他事情

4.另外會員制期貨交易所還應該載明下列事項：

會員資格和管理方法

會員的權利和義務

對會員的紀律處分

5.期貨交易所交易規(guī)則應當載明下列事項

期貨交易，結算和交割制度

風險管理制度和交易異常情況的處理程序

保證金的管理和使用制度

期貨交易信息的發(fā)布方法

違規(guī)違約行為及其處理方法

交易糾紛的處理方式

需要在交易對著中注明的其他事項

6.期貨交易所合并 分立 名稱變更 由證監(jiān)會批準

7.期貨交易所聯(lián)網(wǎng)交易的 應當于決定之日起10日內報告證監(jiān)會

8.期貨交易所，章程規(guī)定期限滿了。會員大會或者股東大會決定解散的。，需要證監(jiān)會批準

第三章 組織機構

1.會員制交易所的權力機構是會員大會 行使的權利有：

審定期貨交易所章程，規(guī)則和修改方案

選舉和更換會員理事審議 批準理事會和總經理的工作報告。交易所的財務預算，決算報告。風險準備金使用情況。

決定增加或者減少期貨交易所注冊資金

決定期貨交易所的合并 分立 解散和清算事項

決定期貨交易所理事會提交的其他重大事項

2.會員大會由理事會召集 每年召開一次。

但是有下列情況的應該召開臨時的會員大會

會員理事不足期貨交易所章程規(guī)定人數(shù)的2/3

1/3 以上會員聯(lián)名提議

理事會認為必要的

3.會員大會由理事長主持 在會議前10天通知會員，只有2/3以上會員參加才有效，結束10日內 大會的全部文件報告給證監(jiān)會

理事會每一屆任期3年。理事會是會員大會的常設機構對會員大會負

4.理事會行使下列的職權

召集會員大會 并向會員大會報告工作

制定期貨交易所的章程 規(guī)章和修改的草案提交會員大會審定

審議總經理提出的財務預算決算 和交易所合并 分立解散和清算方案 交會員大會通過

決定專門委員會的設置 會員的接納和退出 違規(guī)行為的處分 期貨交易所的變更名字住所和營業(yè)場所

審議 章程和交易規(guī)章的細則和方法。結算擔保金的使用情況。風險準備金 總經理提出的規(guī)劃和工作報道。對外的投資計劃

監(jiān)督總經理組織實施會員大會和理事會決議的情況。監(jiān)督高級管理人員的相關規(guī)章的遵守。

組織期貨交易所的財務匯集報告 審計工作。

5.理事由會員理事和非會員理事組成 其中 會員理事由會員大會選舉產生。非會員理事由證監(jiān)會委派。

6.理事會設理事長1人 副理事長1-2名，理事長和副理事長由證監(jiān)會提名 理事會通過。理事長不兼任總經理。

7.理事長的職權：

主持會員大會 理事會會議和日常的工作。

組織協(xié)調專門委員會的工作。

檢查理事會決議的實施情況

8.理事會每半年召開一次，前10天通知所有的理事

有下列情況之一，應該召開理事會

1/3的理事聯(lián)名提議

期貨交易所章程規(guī)定

中國證監(jiān)會提議

理事會2/3以上理事出席才有效，1/2表決通過采有效

會議結束后10天內將會議決議報告證監(jiān)會

9.期貨交易所設總經理1人，副總經理若干個 總經理和副總經理由證監(jiān)會任免 總經理每一屆任期3年，連任不過兩屆

總經理是期貨交易所法定代表人 當然理事

總經理的職權：

組織實施會員大會理事會通過的制度和決議

支持期貨交易所的日常工作

根據(jù)章程和交易規(guī)章制定有關細則和辦法

決定結算單保金的使用

擬定風險準備金的使用方案

實施經批準的期貨交易所發(fā)展規(guī)劃 工作計劃

批準期貨交易所對外投資計劃

擬定期貨交易所財務預算方案 決算報告

擬定期貨交易所合并 分立 解散和清算的方案

決定期貨交易所機構設置方案 聘任和解聘工作人員

決定期貨交易所員工的工資和獎懲

10.期貨交易所任免中層管理人員 應當在決定之內起10日內向證監(jiān)會報告

期貨公司管理辦法

第一章 總則

第二章 設立 變更與業(yè)務終止

1.期貨公司設立需要滿足的條件：

從業(yè)人員資格不低于15個高級管理人員資格的不低于3個

2.持有公司5%以上股份的股東具備下面情況：

實收資金和凈資產均不低于3000萬 持續(xù)經營2年。其中一年盈利 或者實收資金和資本均不低于2億元，凈資產不低于實收資本50% 或者負債低于凈資產的50%，3年內沒受過違規(guī)經營和刑法處罰，在3年內機構股東和實際控制人沒有濫用股東權利 逃避股東。

2.持有公司100%股份的股東，凈資產不低于10億元股東不適用凈資本或者類似指標 凈資產不得低于15億元。

3.申請設立期貨公司必須提交下列的申請材料：

設立期貨公司申請書，公司章程草案，經營計劃，發(fā)起人名單及其審計報到 任用的高級管理人員的相關資格證明，擬定的期貨業(yè)務和內部控制制度。場地 設備 資金證明材料 律師事務所法律意見書

4.期貨公司申請金融期貨經紀業(yè)務資格的需要滿足下面條件：

申請日前2個月的風險監(jiān)控指標持續(xù)符合規(guī)定標準

具有健全的公司治理 發(fā)現(xiàn)制度內部控制 并執(zhí)行

保證金安全存管 具體的經營的計劃

業(yè)務設施和技術系統(tǒng)符合相關技術規(guī)范且運行良好

高級管理人員2年內沒受過刑事處罰

持股股東 凈資產不低于3000萬 控股股東2年內未刑事處罰

5.期貨公司申請金融業(yè)務需要提供的材料：

金融期貨經紀業(yè)務申請書

加蓋公司公章的營業(yè)執(zhí)照和業(yè)務許可證復印件

股東會或者董事會關于金融業(yè)務的決議書

申請日前2個月月末風險監(jiān)督報表 以及申請日前2個月風險監(jiān)控指標持續(xù)規(guī)定標準的書面保證。

公司治理 風險管理 的執(zhí)行情況

業(yè)務計劃書 業(yè)務設施和技術系統(tǒng)運行的情況

人員的情況表 一的財務報告 股東最近一期的財務報告

6.期貨公司有下列的需要證監(jiān)會批準：

單個股東持股比例增加到5%以上 或者關聯(lián)關系的股東合并在5%以上

持有5%以上 的股東出讓股權

7.期貨公司變更股權需向證監(jiān)會提供的申請材料：

變更股權申請書 股東的決議書 股東的轉讓合同 和股東放棄優(yōu)先購買權的脆弱書

變更后期貨公司股東股權背景情況圖

間接持有期貨公司5%以上的自然人情況申請表

擬增加出資額的情況報告

8.期貨公司變更注冊資金 需要提交下面條件：

申請書 股東決議書 股東放棄先夠權利 詳細方案 負債表

9.變更法定代表人 需提交的申請材料：

申請書。股東會決議文件 任職資格

10。變更住所符合條件：

符合持續(xù)經營規(guī)則 2年內無重大違法記錄 申請書 詳細計劃 使用權和消費檢驗合格證明 妥善處理客戶保證金和持倉的報告

11.期貨公司設立營業(yè)部，需具備的條件：

未涉及違法 1年內未刑事 處罰。3個月符合風險監(jiān)管指標

符合客戶資產保護盒保證金的保存規(guī)定

內部治理的有效執(zhí)行規(guī)定 負責人的任職資格 崗位分工計劃和經營計劃協(xié)調

設施和場所符合要求

12.申請設立營業(yè)部向 所在地的證監(jiān)會提供的申請材料

申請書 決議書 3個月月末風險監(jiān)控標 管理制度文本 任職資格申請材料和證明

從業(yè)資格證書復印件 使用權和消費檢驗合格證明

13.營業(yè)場所變更 需要給所在地證監(jiān)會提供申請材料:

申請書 便跟的詳細計劃 對客戶保證金和持倉處理的報告

變更后場所的所有權的消防報告

14.終止營業(yè)部 需要提供才材料：

申請書 決議書 關于客戶處理的情況報告

15.期貨公司停業(yè) 需要向證監(jiān)會提交的申請材料：

停業(yè)決議文件 關于處理客戶保證金和其他資產 結清期貨業(yè)務的報告

16.期貨公司設立 變更 解散 破產 被撤銷期貨業(yè)務許可證 需要在證監(jiān)會指定的報刊或者媒體公告

許可證遺失了需要在30天內 需要在證監(jiān)會指定媒體上說明作廢 并重新申領。

董事、監(jiān)事、高管任職資格

第一則 總則

1.高級管理人員 指: 期貨公司總經理 副總經理 首席風險官 財務負責人 營業(yè)部負責人。中國證監(jiān)會對期貨公司董事監(jiān)事和高級管理人員進行管理，派出機構需授權管理。中國期貨業(yè)協(xié)會 交易所對期貨公司董事監(jiān)事高級管理人員進行自律管理。

第二則 任職資格 71

1.申請除董事長，監(jiān)事會主席 獨立董事以外的董事 監(jiān)事的任職資格具備條件：

從事期貨 證券金融業(yè)務或者法律 會計業(yè)務3年以上經驗 或者經濟管理工作5年以上

大學?？埔陨蠈W歷

2.申請獨立董事的任職資格

從事期貨 證券金融 法律會計顧問5年以上 或者相關學科教學研究的高級職稱

大學本科以上學歷 并且取得學士學位 通過證監(jiān)會認可的資質測試。有履行工作的精力和時間

下列不得擔任獨立董事：

在期貨公司或者有關聯(lián)方任職人員有近親戚關系人員?；蛘咧饕鐣P系人員。

在下列機構任職的近親戚和社會主要關系人員：持有或者控制公司5%以上股權的單位 期貨公司前5名股東 與期貨公司存在業(yè)務聯(lián)系或者利益的機構。

未期貨公司提供財務 法律 咨詢 服務人員或者其親戚

最近一年內曾經具有上面的事項的人員

在其他公司擔任除獨立董事長以外職務的人

3.申請董事長和監(jiān)事會主席的任職資格：

期貨業(yè)務3年以上經驗。或者金融業(yè)務4年以上經驗 或者法律會計 5年以上經驗

大學本科以上學歷或者取得學士以上學位

通過證監(jiān)會的測試

4.申請經理層的任職資格

具有期貨從業(yè)資格

大學本科以上學歷或者取得學士以上學歷

通過證監(jiān)會測試

期貨業(yè)務3年以上經驗 或者其他金融業(yè)務4年以上經驗 或者法律會計業(yè)務5年以上經驗，擔任期貨 證券公司等金融機構部門負責人以上職務不少于2年?；蛘呦喈?shù)墓芾砉ぷ鹘洑v。

5.申請首席風險官的任職資格：

期貨業(yè)務3年以上經驗。并且擔任期貨公司交易 結算 風險管理或者合規(guī)負責人職務不少于2年?；蛘呔哂衅谪洏I(yè)務1年以上經驗，有證券供公司金融機構從事風險管理 合規(guī)業(yè)務3年以上經驗。

6.申請財務負責人 營業(yè)部負責人的任職資格：

期貨從業(yè)人員資格

大學本科以上學歷或者學士以上學歷

財務部負責人不需要會計師以上職稱 或者注冊會計師資格，申請營業(yè)部負責人需3年以上經驗 或者金融業(yè)務4年以上經驗。

7.期貨公司法定代表人應當具有期貨從業(yè)人員資格

具有期貨業(yè)務10年以上經驗或者擔任金融機構部門負責人以上職務8年以上人員申請期貨董事長 監(jiān)事會主席 高級管理人員資格 學歷放寬到大專學歷

有研究生以上學歷的申請這些職務的可以工作放寬到1年。

8.在期貨監(jiān)管機構 自律機構以及承擔期貨監(jiān)督職能的專業(yè)監(jiān)督崗位 8年的人員，申請期貨公司高級任職資格的可以免試取得奇虎喲從業(yè)人員資格。

9.下列情況的不的申請期貨公司董事 監(jiān)事 高級管理人員：

違法 違紀解除職務的期貨交易所 證券交易所 證券登記結算機構的負責人或者期貨證券公司的 董事 監(jiān)事 高級管理人員 自解除職務之日起未越5年的。

違法違紀 吊銷資格的 律師 會計師等 5年內。

違法 違紀開出的期貨交易所 證券交易所 證券登記結算，期貨公司 證券公司從業(yè)人員和被開除的國家機關工作人員 開出之日過5年的

國家機關工作人員和法律 行政規(guī)定不的在公司兼職的人員。

因違法違規(guī)受到金融監(jiān)管機構處罰的 執(zhí)行期未過3年的。

被證監(jiān)會或者派出機構認定 不適合人員 2年的。

因違法 違規(guī) 違紀的主要負責人的 3年。

期貨從業(yè)人員管理辦法

第一章 總則

1.本辦法所說的機構是：

期貨公司

期貨交易所的非期貨公司的結算會員

期貨投資咨詢機構

未期貨公司提供中間介紹業(yè)務的機構

中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構

第二章 從業(yè)者的取得和注銷

1.參加從業(yè)資格考試需要符合下面條件：

年滿18周歲

具有完全民事行為能力

具有高中以上文化程度

通過所在機構申請從業(yè)資格

2.機構為其辦理從業(yè)資格申請：

品行端正 良好的職業(yè)道德

已被機構聘用

3年內未刑事處罰或者證監(jiān)會行政處罰

最近3 年未因違法違規(guī)撤銷 證券，期貨從業(yè)資格

3.辭職被解聘或者辭職注銷的話。機構在10日內需向協(xié)會報告，協(xié)會注銷其從業(yè)資格。

取得從業(yè)資格考試合格證明或者被注銷從業(yè)資格的人員連續(xù)2年未在機構執(zhí)業(yè)的 在申請從業(yè)資格前應當參加協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓。

第三章 執(zhí)業(yè)規(guī)則

1.期貨從業(yè)人員應該準許的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范：

誠實守信 維護期貨行業(yè)聲譽

保守客戶商業(yè)秘密維護客戶合法權益

提供專業(yè)服務 充分揭示期貨交易的風險。不的做出不當承諾或者保證

當自己的利益和客戶利益發(fā)生沖突 即時向客戶進行披露 并且堅持客戶合法權益優(yōu)先原則。

定制商業(yè)賄賂不得從事不當?shù)母偁幗灰仔袨椤?/p>

不得以本人或者他人名義從事期貨交易

2.期貨公司的期貨從業(yè)人員不得有下列的行為：

進行虛假宣傳 誘騙客戶參加期貨交易

挪用客戶的期貨保證金或者其他財產

3.期貨交易所的非期貨公司結算會員的從業(yè)人員不得有下面行為：

利用結算關系活動信息損害客戶的合法權益

代理客戶從事期貨交易

4.投資咨詢公司期貨從業(yè)人員不得有下面行為：

傳播虛假或者誤導客戶的信息

代理客戶從事期貨交易

5.未期貨公司提供中間介紹業(yè)務的不得有下列的行為：

收付 存取或者劃轉期貨保證金

代理從事期貨交易

6.從業(yè)人員受到機構違法違規(guī)指令后 應當?shù)种撇⑶蚁蛏弦患壍膬炔砍绦蛳蚋呒壒芾砣藛T或者董事會報告。機構不處理妥當 可以向證監(jiān)會報告或者協(xié)會。

第四章 監(jiān)督管理

1.協(xié)會對從業(yè)人員做出紀律 在10內報告證監(jiān)會，機構在10日內報告協(xié)會

第五章 罰則

1.未取得從業(yè)資格 擅自從事期貨業(yè)務的 證監(jiān)會警告 單處或者并處3萬以下罰款

首席風險官管理辦法

第一章 總則

1.首席風險官：

負責對期貨公司經營管理行為的合法合規(guī)性和發(fā)現(xiàn)管理狀況進行監(jiān)督檢查的期貨公司高級管理人員

對期貨公司董事會負責

證監(jiān)會對其監(jiān)督管理 協(xié)會交易所 自律管理

第二章 任免與行為規(guī)范

1.期貨公司設立獨立董事的 應當全體獨立董事同意。是否熟悉期貨法律法規(guī) 誠信守法 能力 作為任職的主要標準。

2.工作記錄和底稿至少保存20年，不得有下列行為：

擅離職守 兼職除合規(guī)部門以外職務 延遲知情不報 謀取私利 干預正常經營 泄露秘密

3.首席風險官提出辭職的 提前30天向期貨公司董事會申請。

第三章 職責與履行職責保障

1.需建立健全 有效執(zhí)行的以下制度：

期貨公司 客戶保證金安全存管制度 風險監(jiān)督指標管理制度 治理和內部控制制度 業(yè)務規(guī)則 結算規(guī)則 客戶風險管理和信息安全制度 期貨公司員工家親戚持倉報告制度

監(jiān)督檢查 是否存在非法委托和超范圍委托的情況。期貨公司是否有效控制風險

2.下列的情況對公司董事會和證監(jiān)會報告：

涉嫌占用 挪用客戶保證金等侵害客戶權益的。期貨公司資產抽逃 占用 挪用查封 凍結或者用于擔保。期貨公司資本無法維持達到監(jiān)管標準。發(fā)生重大訴訟或者仲裁的。股東干預。

3.享有的權利：

參加或者列席與職責有關會議

查閱公司相關文件 檔案和資料

與相關人員進行談話

了解業(yè)務的執(zhí)行情況

董事 高級管理人員不得以涉及商業(yè)秘密理由限制和阻撓其權利

第四章 監(jiān)督管理

1.每季度結束日10個工作日向所在地提交季度工作報告。每年1月20日前 提交上一年的全面顧總報告。

對不適當人員的認定2年內部任用 高級管理人員以上職位。

2次連續(xù)不參加證監(jiān)會的培訓?；蛘哌B續(xù)兩次不及格的 證監(jiān)會及其派出機構 監(jiān)管談話出具警示函

2.誠信檔案的記錄東西：

中國證監(jiān)會及派出機構對其的監(jiān)管措施

培訓情況和成績

第五章 附則

2008年5月1日實施

期貨公司金融期貨結算業(yè)務試行辦法

第一章 總則

第二章 資格的取得與終止

期貨公司申請金融期貨結算業(yè)務滿足下面條件：

1.結算和風險管理部門負責人具有2年工作經驗。高級管理人員2年內未受過刑事處罰。近3年內未因違法違規(guī)經營受過刑事處罰。管理人員變更比例不超過50%。持續(xù)經營2個。股東2年內未刑事處罰。

2.董事長，經理 至少2人期貨證券從業(yè)5年以上。其中1人在期貨從業(yè)5年以上。連續(xù)擔任董事長或者高級管理人員3年以上。

注冊資金不低于5000萬元，申請日2個月風險監(jiān)管指標合格。申請日前3個會計 至少1年盈利。權益不低于8000萬。被控股東期末凈資金不低于2億元?；蛘呖毓晒蓶|凈資本不低于5億元。不適應凈資產不低于8億元。

期貨公司申請金融期貨全面結算業(yè)務資格滿足下面條件：

3.董事長 經理中至少3人在期貨證券從事5年以上，至少2人在期貨從業(yè)5年以上。連續(xù)擔任期貨公司高級管理人員3年以上。

4.注冊資金不低于1億。2個月的風險 指標合格。申請日前3個會計連續(xù)盈利，沒季度末不低于3億。控股股東凈資產不低于10億?；蛘?個會計中至少2年盈利且每季度 客戶權益總額平均不低于1億元?？毓晒蓶|期貨凈資產不應低于10億元?？毓晒蓶|不適用凈資本或者類似指標 凈資產應當不低于15億元。

5.申請金融期貨結算業(yè)務資格 需要申請的條件：

申請書 計劃書 決議文件 從業(yè)人員表 2個月風險監(jiān)管報表 2個會計財務報告。和3個會計每季度客戶權益總額情況表。

在3個月內證監(jiān)會 做出批準不批準決定。

取得結算業(yè)務需6個月內，取得交易所結算會員資格。

第三章 業(yè)務資格

1.全面結算會員期貨公司為非結算會員結算 結算協(xié)議應該包括下列內容：

交易指令下達方式和審查或者驗證措施

保證金標準

非結算會員結算準備金最低余額

風險管理措施 條件和程序

結算流程

通知事項 方式和時限

協(xié)議變更和解除

違約解除

爭議處理方式

2.除下面情況期貨公司全面結算會員不得劃轉非結算會員保證金：

依據(jù)非結算會員的要求支付可用資金

收取非結算會員應當交存的保證金

收取非結算會員應當支付的手續(xù)費 稅款

雙方約定不違法的情況

第四章： 監(jiān)督管理

1.全面結算會員期貨公司給期貨交易所接受 終至 變更要在3日內向所在地證監(jiān)會報告

2.全面結算會員應該定期報告給證監(jiān)會下列事項：

非結算會員名單和變化情況

金融期貨結算業(yè)務所涉及的內部控制制度的執(zhí)行情況

風險管理制度執(zhí)行情況

期貨公司風險監(jiān)管指標管理辦法

第一章 總則

第二章 風險監(jiān)管指標的計算

1。凈資本計算公司：凈資本=凈資產-資產調整值+負債調整值-客戶未足額追加的保證金-/+其他調整項

第三章 風險監(jiān)管指標

1.期貨公司應當持續(xù)符合以下風險監(jiān)管指標標準：

凈資本不得低于1500萬

凈資本不得低于客戶權益總額的6%

凈資本按照營業(yè)部數(shù)量平均折算額 不得低于300萬

凈資本與凈資產的比例不低于40%

流動資產和流動負債的比例不得低于100%

負債與凈資產的比例不得高于150%

2.期貨公司委托其他機構提供中間介紹業(yè)務的，凈資本不低于3000萬

從事期貨結算業(yè)務的期貨公司 凈資本不低于4500萬

從事全面結算業(yè)務的期貨公司 凈資本不得低于下面標準：

人民幣9000萬

客戶權益總額與其代理結算的非結算會員權益或者非結算會員客戶權益之和的6%

3.規(guī)定 不得低于 一定標準 其預警標準是規(guī)定標準的120% 不得高于 的80%

第四章 編制和披露

1.月度 7天內 報 3個月內報 風險監(jiān)管報表保存不少于5年。風險指標與上個月 比變動超過20% 在5日內報告全體董事和股東。說明原因

第五章 監(jiān)督管理

1.期貨公司風險監(jiān)督指標達到預警標準的。證監(jiān)會在5日內對原因核實并做下面措施：

向公司出具警示函 抄送全體股東

對公司高級管理人員進行監(jiān)管談話。優(yōu)化指標

要求公司進行重大業(yè)務決策 應當至少提前5天向 所在地證監(jiān)會報送報告。

責令公司增加內部合規(guī)檢查頻率。

證監(jiān)會2日內 進行現(xiàn)場檢查。并整改期貨部過20日。

第六章 附則

1.風險監(jiān)管標包括：

風險監(jiān)管指標匯總表，凈資本計算表，資產調整值計算表，客戶分離資產報表 客戶權益變動表 經營業(yè)務報表和客戶管理報表。

資產，流動資產 指期貨公司自身資產 不含客戶保證金

負債，流動負債指期貨公司對外負債 不含客戶權益

重大業(yè)務 指 指標發(fā)生10%以上變化的業(yè)務。

2007年8月1日施行

第二章 資格條件與業(yè)務范圍

1.符合條件證券公司：

申請日前6個月各項風險指標符合規(guī)定標準

已按規(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度。

2個月風險監(jiān)管指標合格

配備必要的業(yè)務人員 公司總部至少5名。開展介紹業(yè)務員的營業(yè)部至少2名具有期貨從業(yè)資格的人員。

2.本辦法所說的風險監(jiān)控指標是：

凈資本不低于12億元

流動資產余額不低于流動負債余額的150%

對外擔?；蛘哓搨筒桓哂趦糍Y產的10%，證券公司發(fā)債提供的反擔保除外

凈資本不低于凈資產的70%

3.證監(jiān)會在20個交易日內 批準不批準

4.證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務 應該提供下面服務：

協(xié)助辦理開戶手續(xù)

提供期貨行情信息 交易設施

5.證券公司從事介紹業(yè)務 和期貨公司簽訂書面委托協(xié)議 應該包括：

介紹業(yè)務范圍

執(zhí)行期貨保證金安全存管制度

介紹業(yè)務的對接規(guī)則

客戶投訴的接待方式

報酬支付和相關費用的分擔方式

違約責任

應該在5日內報各自的證監(jiān)會

第三章 業(yè)務規(guī)則

1.證券公司應當在網(wǎng)站或者供公司顯著位置公布下列信息

受托從事的介紹業(yè)務范圍

管理人員和業(yè)務人員的名單和照片

保證金賬戶信息 存管方式

客戶開戶和交易流程 出入金流程

交易結算查詢方式

保存的介紹業(yè)務的憑證 單據(jù) 報表合同等 不得少與5年。

2.證券公司不得下列行為：

代理客戶進行期貨交易 結算或者交割

收付 存取 劃轉期貨保證金

1.從業(yè)人員應該保守國家秘密 所在機構秘密投資者商業(yè)秘密。但是為保護自己的合法權益可以公開。

不得代理客戶從事期貨交易

2。從業(yè)人員不得由于下列的不正當競爭行為：

采用明示和暗示與有關機構有特殊關系的手段招來 投資者?；蛘邏艛?/p>

在投資者不知情的情況下給投資者代理人或者介紹人返還傭金，排擠對手為目的。低于經營成本標準收取手續(xù)費。

3.下列情況從業(yè)人員暫停從業(yè)資格6個月到12個月。情節(jié)嚴重3年得不受理從業(yè)資格的申請：

上面1所說的，拒絕協(xié)會調查檢查 獲取不正當利益 向投資者隱瞞重要事項 違反保密泄露重要未公開信息。

第五篇：證券從業(yè)資格考試基礎知識重點(最新)

目的與要求

本部分內容包括股票、債券、證券投資基金等資本市場基礎工具的定義、性質、特征、分類;金融期權、金融期貨和可轉換證券等金融衍生工具的定義、特征、組成要素、分類;證券市場的產生、發(fā)展、結構、運行;證券經營機構的設立、主要業(yè)務、內部控制和風險控制指標管理;中國證券市場的法規(guī)體系、監(jiān)管構架以及從業(yè)人員的道德規(guī)范和資格管理等基礎知識。

通過本部分的學習，要求熟練掌握證券和證券市場的基礎知識、基本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范;掌握證券中介機構的主要業(yè)務和風險監(jiān)管。

第一章證券市場概述

掌握證券與有價證券定義、分類和特征;掌握證券市場的定義、特征、結構和基本功能;了解商品證券、貨幣證券、資本證券的義和構成。

掌握證券市場參與者的構成，包括證券發(fā)行人、證券投資人、證券市場中介機構、自律性組織及證券監(jiān)管機構;掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的;掌握機構投資者的主要類型及投資管理;掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的構成;熟悉投資者的風險特征與投資適當性;熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結算機構、證券監(jiān)管機構的主要職責;了解個人投資者的含義。

熟悉證券市場產生的背景、歷史、現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢;了解美國次貸危機爆發(fā)后全球證券市場出現(xiàn)的新趨勢;掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內容;熟悉新《證券法》《公司法》實施后中國資本市場發(fā)生的變化;熟悉面對全球金融危機所采取的措施;熟悉《關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》(“國九條”)的主要內容;了解資本主義發(fā)展初期和中國解放前的證券市場;了解我國證券業(yè)在加入WTO后對外開放的內容。

第二章股票

掌握股票的定義、性質、特征和分類方法;熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征;掌握與股票相關的部分資本管理概念。

熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的不同含義與聯(lián)系;掌握股票的理論價格與市場價格的聯(lián)系與區(qū)別;掌握影響股票價格變動的基本因素和其他因素。

掌握普通股票股東的權利和義務;掌握公司利潤分配順序、股利分配原則和剩余資產分配順序;熟悉股東重大決策參與權、資產收益權、剩余資產分配權、優(yōu)先認股權等概念。

熟悉優(yōu)先股的定義、特征;了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義;了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。

掌握我國按投資主體性質分類的各種股份的概念;掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義;掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。

熟悉我國股權分置改革的情況。

第三章 債券

掌握債券的定義、票面要素、特征、分類;熟悉債券與股票的異同點;熟悉債券的基本性質與影響債券期限和利率的主要因素;熟悉各類債券的概念與特點。

掌握政府債券的定義、性質和特征;掌握中央政府債券的分類;熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)別;了解地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況;熟悉國庫券、赤字國債、建設國債、特種國債、實物國債、貨幣國債、記賬式國債、憑證式國債、儲蓄國債的概念;熟悉我國特別國債、長期建設國債、政府支持機構債

券的發(fā)行目的和發(fā)行情況。

掌握金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義和分類;掌握我國公司債的管理規(guī)定;熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況;熟悉中央銀行票據(jù)的作用和發(fā)行情況;熟悉各種公司債券的含義;熟悉我國企業(yè)債的管理規(guī)定;熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別;熟悉可交換債券與可轉換債券的不同;熟悉我國可轉換公司債券、可分離交易的可轉換公司債券和可交換公司債券的管理規(guī)定。

掌握國際債券的定義和特征;掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點;了解我國國際債券的發(fā)行概況;了解揚基債券、武士債券、熊貓債券等外國債券;了解國際開發(fā)機構人民幣債券的管理;了解龍債券和龍債券市場;了解亞洲債券市場。

第四章 證券投資基金

掌握證券投資基金的定義和特征;掌握基金與股票、債券的區(qū)別;熟悉基金的作用;熟悉我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況;熟悉證券投資基金的分類方法;掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別;掌握貨幣市場基金管理內容;熟悉各類基金的含義;掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點;了解ETF和LOF的異同。

熟悉基金份額持有人的權利與義務;掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務范圍;掌握基金托管人的概念、條件、職責、更換條件;熟悉基金當事人之間的關系。

熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務費的含義和提取規(guī)定。

掌握基金資產凈值的含義;熟悉基金資產估值的概念及估值的基本原則。

熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則;掌握基金的投資風險;了解基金的信息披露要求。

掌握基金的投資范圍與投資限制。

第五章 金融衍生工具

掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風險和按照基礎工具的種類、產品形態(tài)、交易場所及交易方法等不同的分類方法;了解金融衍生工具產生和發(fā)展的原因、金融衍生工具最新的發(fā)展趨勢。

掌握現(xiàn)貨、遠期、期貨交易的定義、基本特征和主要區(qū)別;掌握金融遠期合約和遠期合約市場的概念、遠期合約的類型;了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠期交易、外匯遠期交易、遠期利率協(xié)議以及境外人民幣NDF的基本情況。

掌握金融期貨、金融期貨合約的定義;熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別;掌握金融期貨的集中交易制度、標準化期貨合約和對沖機制、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度;掌握金融期貨合約的主要類別;了解境外金融期貨合約的主流品種和交易規(guī)則。了解中國金融期貨交易所;掌握滬深300股指期貨合約的內容及交易規(guī)則;掌握金融期貨的套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能、套利功能。了解互換交易的主要類別和交易特征;了解人民幣利率互換的業(yè)務內容;了解信用違約互換(CDS)的含義和主要風險。

掌握金融期權的定義和特征;掌握金融期貨與金融期權在基礎資產、權利與義務的對稱性、履約保證、現(xiàn)金流轉、盈虧特點、套期保值的作用與效果等方面的區(qū)別;熟悉金融期權按選擇權性質、合約履行時間、期權基礎資產性質劃分的主要種類;了解金融期權的主要功能。

掌握權證的定義、分類、要素;熟悉權證的發(fā)行、上市與交易。

掌握可轉換債券的定義和特征;掌握可轉換債券的主要要素。掌握附權證的可分離公司債券的概念與一般可轉換債券的區(qū)別。

掌握存托憑證的定義;了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易相關的機構;了解存托憑證的優(yōu)點;了解我國發(fā)行的存托憑證。

掌握資產證券化的含義、證券化資產的主要種類;掌握資產證券化的有關當事人;了解資產證券化的結構和流程;了解目前中國銀行業(yè)信貸資產證券化和房地產信托投資單位的現(xiàn)狀、特點與發(fā)展趨勢;了解美國次級貸款和相關證券化產品危機。

掌握結構化衍生產品的定義、類別、結構化金融衍生品的收益與風險。

第六章 證券市場運行

熟悉證券發(fā)行市場和交易市場的概念及兩者關系;掌握發(fā)行市場的含義、作用、構成;熟悉證券發(fā)行分類;掌握證券發(fā)行制度及我國的證券發(fā)行制度;熟悉證券承銷制度。掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件;掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。掌握我國公司債的發(fā)行管理、發(fā)行條件;熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。

掌握證券交易所的定義、特征、職能;熟悉證券交易所的組織形式;掌握我國證券交易所市場的層次結構;熟悉我國證券市場的上市制度;熟悉證券交易所的運作系統(tǒng);掌握證券交易原則和交易規(guī)則。熟悉場外交易市場的定義、特征和功能;熟悉銀行間債券市場的主要職能和交易制度;熟悉我國的代辦股份轉讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。

掌握股票價格平均數(shù)和股票價格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方法;掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù);了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。

掌握證券投資收益和風險的概念;熟悉股票和債券投資收益的來源和形式;掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。

第七章 證券中介機構

掌握證券公司的定義;了解我國證券公司的發(fā)展歷程;掌握我國證券公司設立條件以及對注冊資本的要求;熟悉證券公司設立以及重要事項變更審批要求;掌握證券公司設立分支機構的形式、設立條件和監(jiān)管要求;掌握我國證券公司的監(jiān)管制度。

掌握證券公司主要業(yè)務的種類、業(yè)務內容及相關管理規(guī)定。

掌握證券公司治理結構的主要內容;掌握證券公司內