第一篇：中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法

附件 3 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的運(yùn)行管理，確保支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)）包含大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)。

第三條 本辦法適用于承擔(dān)支付系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)和管理的中國(guó)人民銀行清算總中心、清算中心（含結(jié)算中心，下同）及直接參與者（含特許參與者，下同）的運(yùn)行維護(hù)部門。

負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、維護(hù)和管理的部門適用本辦法。第四條 支付系統(tǒng)運(yùn)行管理范圍包括：

（一）國(guó)家處理中心；

（二）城市處理中心；

（三）直接參與者；

（四）支付系統(tǒng)備份系統(tǒng)；

（五）支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)。

第五條 清算總中心負(fù)責(zé)國(guó)家處理中心、支付系統(tǒng)備份系統(tǒng)以及國(guó)家處理中心與城市處理中心之間網(wǎng)絡(luò)（以下簡(jiǎn)稱主干網(wǎng)絡(luò)）的運(yùn)行、維護(hù)和管理；負(fù)責(zé)對(duì)清算中心進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核，并對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技術(shù)支持。

清算中心負(fù)責(zé)城市處理中心的運(yùn)行、維護(hù)和管理，對(duì)轄內(nèi)直接參與者的運(yùn)行、維護(hù)進(jìn)行指導(dǎo)。

清算中心和支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行部門負(fù)責(zé)城市處理中心相關(guān)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、維護(hù)和管理，配合清算總中心維護(hù)主干網(wǎng)絡(luò)。

直接參與者的運(yùn)行維護(hù)部門負(fù)責(zé)本單位支付系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)和管理。

第二章 崗 位 管 理

第六條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)合理安排各崗位人 119 員，確保大額支付系統(tǒng)在系統(tǒng)工作日和小額支付系統(tǒng)7×24小時(shí)不間斷安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第七條 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)主管、操作員和系統(tǒng)維護(hù)員崗：

（一）系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)配置運(yùn)行參數(shù)，設(shè)置、監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，增加、更改、刪除用戶；

（二）業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)運(yùn)行，對(duì)用戶授權(quán)，設(shè)置業(yè)務(wù)參數(shù)，維護(hù)行名行號(hào)數(shù)據(jù)，處理或授權(quán)處理異常支付業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)保管密押操作員卡，密押設(shè)備的登錄和啟動(dòng)操作，提供業(yè)務(wù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)；

（三）操作員根據(jù)業(yè)務(wù)主管授權(quán)負(fù)責(zé)日常運(yùn)行操作和監(jiān)控；

（四）系統(tǒng)維護(hù)員負(fù)責(zé)設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，維護(hù)軟件、硬件及網(wǎng)絡(luò)，定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；負(fù)責(zé)轄內(nèi)各接入系統(tǒng)工作狀態(tài)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，接入環(huán)境的建立與改善；解決系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的技術(shù)問(wèn)題，提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)。

國(guó)家處理中心、城市處理中心可根據(jù)支付系統(tǒng)運(yùn)行管理的需要，按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定增設(shè)其他崗位。

第八條 各崗位人員上崗前應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)人民銀行組織的業(yè)務(wù)技能、安全知識(shí)培訓(xùn)和考核。

第九條 崗位人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)辦理崗位變動(dòng)交接手續(xù)并在系統(tǒng)中注銷該用戶。

第三章 操 作 管 理

第十條 清算總中心和清算中心應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程。直接參與者的運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的支付系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程，報(bào)清算中心備案。

第十一條 清算中心應(yīng)當(dāng)定期或按清算總中心要求，報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行情況。第十二條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定。國(guó)家處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行授權(quán)，調(diào)整系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間。

城市處理中心和直接參與者在業(yè)務(wù)運(yùn)行期間未經(jīng)批準(zhǔn)不得退出登錄。第十三條 國(guó)家處理中心和城市處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定或授權(quán)操作下列事項(xiàng)：

（一）設(shè)置直接參與者的支付業(yè)務(wù)接收、發(fā)起權(quán)限；

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（二）設(shè)置支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)金額起點(diǎn)；

（三）設(shè)置小額支付系統(tǒng)提交清算場(chǎng)次和時(shí)間；

（四）設(shè)置小額支付系統(tǒng)直接參與者的質(zhì)押品價(jià)值和投信額度；

（五）根據(jù)設(shè)備存儲(chǔ)容量和業(yè)務(wù)需要設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期。

第十四條 操作人員在系統(tǒng)工作日應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，并填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。

發(fā)現(xiàn)未按時(shí)登錄、軋差跳場(chǎng)、核押錯(cuò)誤、小額軋差凈額清算報(bào)文回執(zhí)丟失、日終對(duì)賬不符、日切通知丟失等異常情況，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第十五條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)監(jiān)控業(yè)務(wù)軋差、資金清算情況。

國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)督促出現(xiàn)“軋差排隊(duì)”和“清算排隊(duì)”業(yè)務(wù)的直接參與者及時(shí)處理，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)“軋差排隊(duì)”業(yè)務(wù)啟動(dòng)撮合機(jī)制。

直接參與者發(fā)現(xiàn)“軋差排隊(duì)”和“清算排隊(duì)”業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)調(diào)整額度，籌措資金，確保支付業(yè)務(wù)及時(shí)軋差、清算。

第十六條 支付系統(tǒng)行名行號(hào)由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一管理。國(guó)家處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的通知進(jìn)行維護(hù)；城市處理中心可根據(jù)需要向直接參與者提供行名行號(hào)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

城市處理中心和直接參與者不得擅自對(duì)行名行號(hào)進(jìn)行增加、更改或刪除。第十七條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和參與者應(yīng)對(duì)待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)及時(shí)處理，保證在日切前當(dāng)日待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)全部處理完成。

第十八條 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的要求統(tǒng)計(jì)查詢查復(fù)、返回申請(qǐng)及應(yīng)答、止付申請(qǐng)及應(yīng)答、借記業(yè)務(wù)及實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)的處理情況。

第十九條 國(guó)家處理中心應(yīng)當(dāng)監(jiān)控軋差凈額的提交及處理情況。

第四章 維 護(hù) 管 理

第二十條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)制定支付系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程，按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄維護(hù)日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常按規(guī)定處理。

第二十一條 清算總中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的授權(quán)，負(fù)責(zé)對(duì)國(guó) 121 家處理中心、城市處理中心和直接參與者的支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件版本進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第二十二條 國(guó)家處理中心對(duì)系統(tǒng)主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、密押和存儲(chǔ)等主要設(shè)備的硬件進(jìn)行升級(jí)、更換和維修，對(duì)軟件進(jìn)行版本升級(jí)、配置參數(shù)調(diào)整，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)主管領(lǐng)導(dǎo)書面授權(quán)。

城市處理中心主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應(yīng)當(dāng)事先向清算總中心提出書面申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施，并記錄變更過(guò)程。

直接參與者主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應(yīng)當(dāng)事先向清算中心報(bào)備。

第二十三條 國(guó)家處理中心可以根據(jù)中國(guó)人民銀行的決定，設(shè)置小額支付系統(tǒng)在國(guó)家處理中心或城市處理中心的停運(yùn)或啟運(yùn)狀態(tài)，但須提前三個(gè)系統(tǒng)工作日通知所有城市處理中心和直接參與者。

第二十四條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)定期對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。

第二十五條 需請(qǐng)外單位人員對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行檢查維護(hù)時(shí)，經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后由系統(tǒng)維護(hù)人員陪同進(jìn)行并作維護(hù)記錄。

第二十六條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)分別制定支付系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并逐級(jí)報(bào)備，定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測(cè)試，并記錄備查。

第二十七條 清算總中心對(duì)城市處理中心應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行運(yùn)行維護(hù)情況的檢查，并記錄備查。

第五章 安 全 管 理

第二十八條 支付系統(tǒng)所有用戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務(wù)參數(shù)等操作應(yīng)當(dāng)遵循“雙簽制”原則。

第二十九條 支付系統(tǒng)崗位應(yīng)當(dāng)遵循以下原則進(jìn)行設(shè)置：

（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員禁止兼任業(yè)務(wù)主管或操作員;

（二）業(yè)務(wù)主管禁止兼任操作員。

第三十條 操作人員在接到用戶標(biāo)識(shí)后，應(yīng)當(dāng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄；操作人員禁止使用未經(jīng)修改的口令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

用戶口令應(yīng)當(dāng)具有一定的復(fù)雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，業(yè)務(wù)主管應(yīng) 122 記錄備查。

一個(gè)用戶標(biāo)識(shí)只能分配給一個(gè)操作人員，一個(gè)操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識(shí)。

第三十一條 操作人員應(yīng)當(dāng)在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止與業(yè)務(wù)關(guān)的操作；操作人員離開(kāi)操作崗位時(shí)，應(yīng)退出登錄。

第三十二條 城市處理中心和直接參與者在第一次登錄支付系統(tǒng)后，應(yīng)立即更換登錄識(shí)別信息。識(shí)別信息應(yīng)采用不易破解的字符串，并定期更換。

第三十三條 支付系統(tǒng)密押設(shè)備由清算總中心統(tǒng)一定制配發(fā)，由國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者指定專人配置、維護(hù)和保管。

第三十四條 支付系統(tǒng)全國(guó)押密鑰由中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)管理；地方押密鑰由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袠I(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)管理。

國(guó)家處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的授權(quán)制作、分發(fā)全國(guó)押密鑰卡；城市處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袠I(yè)務(wù)主管 部門的授權(quán)制作、分發(fā)地方押密鑰卡。

全國(guó)押密鑰卡和地方押密鑰卡由業(yè)務(wù)主管設(shè)置和保管。

第三十五條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)妥善保管密押設(shè)備和密鑰卡。如有丟失，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門。

第三十六條 支付系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，應(yīng)當(dāng)采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。

第三十七條 支付系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定，在支付系統(tǒng)上安裝病毒處理程序，及時(shí)升級(jí)殺毒程序；對(duì)外來(lái)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行病毒檢測(cè)；定期查毒，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理，并逐級(jí)報(bào)備。

第三十八條 禁止在生產(chǎn)和備份設(shè)備上進(jìn)行開(kāi)發(fā)和培訓(xùn)、使用非系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)和安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的軟件。

第三十九條 禁止泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息和參與者的支付交易、賬戶信息。

系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí)，應(yīng)當(dāng)刪除系統(tǒng)設(shè)備存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。

第四十條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者特殊情況下需要對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作時(shí)，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門授權(quán)并經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由至少兩名系統(tǒng)維護(hù)員共同實(shí)施，詳細(xì)記錄；事后由業(yè)務(wù)主管及時(shí)核對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并向業(yè)務(wù)主管部門和本單位主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

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第六章 機(jī) 房 管 理

第四十一條 支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。

第四十二條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)制定機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和進(jìn)出審批登記制度。

第四十三條 保持機(jī)房的清潔、整齊、有序，禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品和與運(yùn)行無(wú)關(guān)的物品帶入機(jī)房；禁止在機(jī)房?jī)?nèi)使用明火或可能影響運(yùn)行的設(shè)備。

第七章 設(shè) 備 管 理

第四十四條 支付系統(tǒng)設(shè)備包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和場(chǎng)地設(shè)備等，實(shí)行專人管理，建立檔案，并定期檢查，賬實(shí)相符，禁止挪作他用。

第四十五條 支付系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和中國(guó)人民銀行制定的技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。

第四十六條 支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)配備專用傳真機(jī)、專用程控電話、撥號(hào)備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。

第八章 文 檔 管 理

第四十七條 支付系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊(cè)、運(yùn)行維護(hù)手冊(cè)以及在系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲(chǔ)介質(zhì)信息等。

第四十八條 運(yùn)行文檔的保管和使用應(yīng)當(dāng)做到：

（一）指定專人負(fù)責(zé)入庫(kù)保管，建立文檔登記簿，保管人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)；

（二）文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀；

（三）對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)形式的文檔，應(yīng)當(dāng)定期檢查、定期復(fù)制，防止因存儲(chǔ)介質(zhì)損壞而丟失資料；

（四）嚴(yán)格查閱、借用登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借運(yùn)行文檔。第四十九條 支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)文檔保存期限為該應(yīng)用軟件停止使用后5年；其他運(yùn)行文檔應(yīng)比照同類會(huì)計(jì)檔案確定保存期限。

第五十條 廢棄或過(guò)期的運(yùn)行文檔應(yīng)比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。

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第九章 故 障 處 理

第五十一條 直接參與者或城市處理中心發(fā)生支付系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循“先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障大額支付系統(tǒng)運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。直接參與者發(fā)生支付系統(tǒng)故障應(yīng)向城市處理中心報(bào)告，城市處理中心發(fā)生支付系統(tǒng)故障應(yīng)向國(guó)家處理中心報(bào)告。

第五十二條 國(guó)家處理中心發(fā)生支付系統(tǒng)重大故障，清算總中心應(yīng)及時(shí)處置并向業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。

第五十三條 支付系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：

（一）常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障；

（二）非常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒(méi)有描述的故障。

第五十四條 支付系統(tǒng)在運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護(hù)員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。

第五十五條 支付系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應(yīng)當(dāng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示信息，并將故障現(xiàn)象報(bào)主管人員，由主管人員依據(jù)故障程度逐級(jí)上報(bào)，同時(shí)由系統(tǒng)維護(hù)員對(duì)故障進(jìn)行排除；短時(shí)間不能排除的，應(yīng)當(dāng)請(qǐng)求技術(shù)支持或經(jīng)批準(zhǔn)后啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。

第五十六條 清算總中心應(yīng)當(dāng)組織、協(xié)調(diào)外部資源對(duì)城市處理中心提供遠(yuǎn)程或現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)支持。

第五十七條 當(dāng)支付系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，國(guó)家處理中心、城市處理中心、直接參與者應(yīng)當(dāng)相互配合排除故障。

故障排除后，應(yīng)當(dāng)做好故障現(xiàn)象、分析和處理結(jié)果的記錄，并提交故障處理報(bào)告。

故障發(fā)生和處理情況按照規(guī)定對(duì)外披露，任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自披露故障信息。

第五十八條 支付系統(tǒng)通信中斷時(shí)的信息傳輸，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行處理。

第十章 紀(jì) 律 與 責(zé) 任

第五十九條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加 125 強(qiáng)內(nèi)部控制管理，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。

第六十條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)妥善保管密押設(shè)備和密鑰，嚴(yán)防丟失泄露。因保管不善泄露密鑰，造成資金損失的，有關(guān)責(zé)任方應(yīng)當(dāng)按規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任。故意泄露密鑰情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第六十一條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門擅自修改支付系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，未造成資金損失的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)責(zé)任人的行政責(zé)任；造成資金損失的，有關(guān)責(zé)任方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第六十二條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門未做好信息安全防范措施，給系統(tǒng)運(yùn)行造成重大影響的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

第六十三條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門疏于運(yùn)行維護(hù)和管理，造成小額支付系統(tǒng)出現(xiàn)重大故障，參與者貸記軋差凈額無(wú)法正常清算的，經(jīng)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門認(rèn)定，按準(zhǔn)備金利率對(duì)延誤的資金向有關(guān)銀行賠付利息。

第六十四條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門工作人員在辦理支付業(yè)務(wù)中玩忽職守，或出現(xiàn)重大失誤，造成資金損失的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定承擔(dān)行政責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究刑事責(zé)任；偽造、篡改支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)盜用資金的，應(yīng)當(dāng)沒(méi)收非法所得，給予紀(jì)律處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第六十五條 因不可抗力造成支付系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行的，有關(guān)當(dāng)事人均有及時(shí)排除障礙和采取補(bǔ)救措施的義務(wù)。

第六十六條 對(duì)管理混亂、工作失職，發(fā)生重大運(yùn)行事故，造成客戶資金損失或其它重大損失的支付系統(tǒng)運(yùn)行部門，應(yīng)當(dāng)追究直接責(zé)任人、主管人員及主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第十一章 附 則

第六十七條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第六十八條 本辦法自小額支付系統(tǒng)運(yùn)行之日起試行。

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第二篇：中國(guó)人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法

中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條

為規(guī)范中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（含大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)，以下簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)）的運(yùn)行管理，確保支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于承擔(dān)支付系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)和管理的中國(guó)人民銀行清算總中心、清算中心（含結(jié)算中心，下同）及直接參與者（含特許參與者，下同）的運(yùn)行維護(hù)部門。

負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、維護(hù)和管理的部門也適用本辦法。第三條

支付系統(tǒng)運(yùn)行管理范圍包括：

（一）國(guó)家處理中心；

（二）城市處理中心；

（三）直接參與者；

（四）支付系統(tǒng)備份系統(tǒng)；

（五）支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)。

第四條

清算總中心負(fù)責(zé)國(guó)家處理中心（含備份系統(tǒng)）以及國(guó)家處理中心與城市處理中心之間網(wǎng)絡(luò)（以下簡(jiǎn)稱主干網(wǎng)絡(luò)）的運(yùn)行、維護(hù)和管理；負(fù)責(zé)對(duì)清算中心進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核，并對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技術(shù)支持。

清算中心負(fù)責(zé)城市處理中心的運(yùn)行、維護(hù)和管理，對(duì)轄內(nèi)直接參與者的運(yùn)行、維護(hù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，并提供業(yè)務(wù)和技術(shù)咨詢。

清算中心和支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行部門負(fù)責(zé)城市處理中心相關(guān)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、維護(hù)和管理，配合國(guó)家處理中心維護(hù)主干網(wǎng)絡(luò)。

直接參與者的運(yùn)行維護(hù)部門負(fù)責(zé)直接參與者的運(yùn)行、維護(hù)和管理。

第二章 崗位管理

第五條 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)主管、操作員和系統(tǒng)維護(hù)員崗：

（一）系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)配置運(yùn)行參數(shù)，設(shè)置、監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，增加、更改、刪除用戶等；

（二）業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)運(yùn)行，對(duì)用戶授權(quán)，設(shè)置業(yè)務(wù)參數(shù)，維護(hù)行名行號(hào)數(shù)據(jù)，處理或授權(quán)處理異常支付業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)保管密押操作員卡，密押設(shè)備的登錄和啟動(dòng)操作，提供業(yè)務(wù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)等；

（三）操作員根據(jù)業(yè)務(wù)主管授權(quán)負(fù)責(zé)日常運(yùn)行操作和監(jiān)控等；

（四）系統(tǒng)維護(hù)員負(fù)責(zé)設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，維護(hù)軟件、硬件及網(wǎng)絡(luò)，定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；負(fù)責(zé)轄內(nèi)各接入系統(tǒng)工作狀態(tài)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，接入環(huán)境的建立與改善；解決系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的技術(shù)問(wèn)題，提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)等。

國(guó)家處理中心、城市處理中心可根據(jù)支付系統(tǒng)運(yùn)行管理的需要增設(shè)其他崗位。

直接參與者應(yīng)當(dāng)根據(jù)支付系統(tǒng)運(yùn)行管理的需要，合理設(shè)置崗位。

第六條

各崗位應(yīng)當(dāng)配備相應(yīng)數(shù)量和具有相應(yīng)資質(zhì)的人員，上崗前須通過(guò)中國(guó)人民銀行組織的業(yè)務(wù)技能、安全知識(shí)培訓(xùn)和考核。

第七條

崗位人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)辦理崗位變動(dòng)交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中注銷該用戶。

直接參與者系統(tǒng)運(yùn)行相關(guān)崗位人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)向清算中心報(bào)備。

第八條

國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)合理安排各崗位人員，確保大額支付系統(tǒng)在運(yùn)行工作日和小額支付系統(tǒng)7×24小時(shí)不間斷安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第三章 操作管理

第九條

清算總中心和清算中心應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程。

直接參與者的運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的支付系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程，報(bào)清算中心備案。

第十條

清算中心應(yīng)當(dāng)定期或按清算總中心要求，報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行情況。

直接參與者的運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)定期或按清算中心要求，報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行情況。

第十一條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定。工作日和清算日由中國(guó)人民銀行根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。

城市處理中心和直接參與者在業(yè)務(wù)運(yùn)行期間未經(jīng)批準(zhǔn)不得退出登錄。

第十二條 國(guó)家處理中心和城市處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定對(duì)直接參與者接收、發(fā)起的支付業(yè)務(wù)權(quán)限進(jìn)行控制。

第十三條 國(guó)家處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定設(shè)置大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的金額起點(diǎn)。

第十四條 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定設(shè)置小額支付系統(tǒng)提交清算場(chǎng)次和時(shí)間。

國(guó)家處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的授權(quán)對(duì)小額支付系統(tǒng)直接參與者的質(zhì)押品價(jià)值和授信額度進(jìn)行設(shè)置和調(diào)整。

第十五條

國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)根據(jù)設(shè)備存儲(chǔ)容量和業(yè)務(wù)需要設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期。

第十六條 操作人員在工作日應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，并填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。

發(fā)現(xiàn)未按時(shí)登錄、軋差跳場(chǎng)、核押錯(cuò)誤、小額軋差凈額清算報(bào)文回執(zhí)丟失、日終對(duì)賬不符、日切通知丟失等異常情況，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第十七條

國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)監(jiān)控業(yè)務(wù)軋差、資金清算情況。

國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)督促出現(xiàn)“排隊(duì)”業(yè)務(wù)的直接參與者及時(shí)處理，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要啟動(dòng)撮合機(jī)制。

直接參與者發(fā)現(xiàn)“排隊(duì)”業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)籌措資金，確保及時(shí)清算。

第十八條 支付系統(tǒng)行名行號(hào)由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一管理。國(guó)家處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的通知進(jìn)行維護(hù)；城市處理中心可根據(jù)需要向直接參與者提供行名行號(hào)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。城市處理中心和直接參與者不得擅自對(duì)行名行號(hào)進(jìn)行增加、更改或刪除。

第十九條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和參與者應(yīng)當(dāng)對(duì)待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)及時(shí)處理，保證在日切前所有待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)全部處理完成。

第二十條 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)定期統(tǒng)計(jì)查詢查復(fù)、退回申請(qǐng)及應(yīng)答、止付申請(qǐng)及應(yīng)答、借記業(yè)務(wù)及實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)的處理情況，并由城市處理中心將統(tǒng)計(jì)情況通告各直接參與者。

國(guó)家處理中心應(yīng)當(dāng)監(jiān)控軋差凈額的提交及處理情況。

第四章 維護(hù)管理

第二十一條

國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)制定支付系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程，按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄維護(hù)日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常按規(guī)定處理。

第二十二條

因需要對(duì)國(guó)家處理中心主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、密押和存儲(chǔ)等主要設(shè)備的硬件進(jìn)行升級(jí)、更換和維修，或者對(duì)軟件進(jìn)行版本升級(jí)、配置參數(shù)調(diào)整，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)主管領(lǐng)導(dǎo)書面授權(quán)。

城市處理中心主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應(yīng)當(dāng)事先向清算總中心提出書面申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施，并記錄變更過(guò)程。

直接參與者主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應(yīng)當(dāng)事先向清算中心報(bào)備。

第二十三條

根據(jù)中國(guó)人民銀行的決定，國(guó)家處理中心可以設(shè)置小額支付系統(tǒng)在國(guó)家處理中心或城市處理中心的暫時(shí)停運(yùn)或啟運(yùn)狀態(tài)，但須提前三個(gè)工作日通知所有城市處理中心和直接參與者。第二十四條

國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)定期對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。

第二十五條

需請(qǐng)外單位人員對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行檢查維護(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)批準(zhǔn)，由系統(tǒng)維護(hù)人員陪同進(jìn)行并作維護(hù)記錄。

第二十六條

國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)分別制定支付系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并逐級(jí)報(bào)備，定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測(cè)試。

第二十七條

清算總中心對(duì)城市處理中心、清算中心對(duì)直接參與者應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行運(yùn)行維護(hù)情況的檢查。

第五章 安全管理

第二十八條

支付系統(tǒng)所有用戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務(wù)參數(shù)等操作應(yīng)當(dāng)遵循“雙簽制”原則。

第二十九條

支付系統(tǒng)崗位應(yīng)當(dāng)遵循以下原則進(jìn)行設(shè)置：

（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員禁止兼任業(yè)務(wù)主管或操作員；

（二）業(yè)務(wù)主管禁止兼任操作員。

第三十條

操作人員在接到用戶標(biāo)識(shí)后，應(yīng)當(dāng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄；操作人員禁止使用未經(jīng)修改的口令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

用戶口令應(yīng)當(dāng)具有一定的復(fù)雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并記錄備查。

一個(gè)用戶標(biāo)識(shí)只能分配給一個(gè)操作人員，一個(gè)操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識(shí)。

第三十一條

操作人員應(yīng)當(dāng)在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作；操作人員離開(kāi)操作崗位時(shí)，應(yīng)當(dāng)退出登錄。

第三十二條

城市處理中心和直接參與者在第一次登錄支付系統(tǒng)后，應(yīng)當(dāng)立即更換登錄識(shí)別信息。識(shí)別信息應(yīng)采用不易破解的字符串，并定期更換。

第三十三條

支付系統(tǒng)密押設(shè)備由清算總中心統(tǒng)一定制配發(fā)，由國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者指定專人配置、維護(hù)和保管。

第三十四條

支付系統(tǒng)全國(guó)押密鑰由中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)管理；地方押密鑰由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袠I(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)管理。

國(guó)家處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的通知制作、分發(fā)全國(guó)押密鑰；城市處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袠I(yè)務(wù)主管部門的通知制作、分發(fā)地方押密鑰。

全國(guó)押密鑰和地方押密鑰均由業(yè)務(wù)主管設(shè)置和保管。第三十五條

國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)妥善保管密押設(shè)備和密鑰。如有丟失，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門。

第三十六條

支付系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，應(yīng)當(dāng)采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施；應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。

第三十七條

支付系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定，安裝病毒處理程序，及時(shí)升級(jí)殺毒程序；對(duì)外來(lái)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行病毒檢測(cè)；定期查毒，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理，并逐級(jí)報(bào)備。

第三十八條

禁止在生產(chǎn)和備份設(shè)備上進(jìn)行開(kāi)發(fā)和培訓(xùn)、使用非系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)和安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的軟件。

第三十九條

禁止任何單位和個(gè)人泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息和參與者的支付交易、賬戶信息。

系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí)，應(yīng)當(dāng)將數(shù)據(jù)刪除。第四十條

特殊情況下需要對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作時(shí)，須經(jīng)授權(quán)，應(yīng)當(dāng)由兩名以上系統(tǒng)維護(hù)員共同實(shí)施，詳細(xì)記錄；事后由業(yè)務(wù)主管及時(shí)核對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并向上級(jí)報(bào)告。

第六章 機(jī)房管理

第四十一條

支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。機(jī)房的面積、溫度、濕度和供電等指標(biāo)應(yīng)當(dāng)達(dá)到支付系統(tǒng)設(shè)備和運(yùn)行的要求。

第四十二條

國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)制定機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和進(jìn)出審批登記制度。

第四十三條

保持機(jī)房的清潔、整齊、有序，禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品和與運(yùn)行無(wú)關(guān)的物品帶入機(jī)房；禁止在機(jī)房?jī)?nèi)使用明火或可能影響運(yùn)行的設(shè)備。

第七章 設(shè)備管理

第四十四條

支付系統(tǒng)設(shè)備包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和場(chǎng)地設(shè)備等，應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人管理，建立檔案，并定期檢查，賬實(shí)相符，禁止挪作他用。

第四十五條

支付系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和中國(guó)人民銀行制定的技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。

第四十六條

支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)當(dāng)配備專用傳真機(jī)、專用程控電話、撥號(hào)備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。

第八章 文檔管理

第四十七條

支付系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊(cè)、運(yùn)行維護(hù)手冊(cè)以及在系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲(chǔ)介質(zhì)信息等。

第四十八條

運(yùn)行文檔的保管和使用應(yīng)當(dāng)做到：

（一）指定專人負(fù)責(zé)入庫(kù)保管，建立文檔登記簿，保管人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)；

（二）文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀；

（三）對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)形式的文檔，應(yīng)當(dāng)定期檢查、定期復(fù)制，防止因存儲(chǔ)介質(zhì)損壞而丟失資料；

（四）嚴(yán)格查閱、借用登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借。第四十九條

支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)文檔保存期限為該應(yīng)用軟件停止使用后5年；其他運(yùn)行文檔應(yīng)當(dāng)比照同類會(huì)計(jì)檔案確定保存期限。

第五十條

廢棄或過(guò)期的運(yùn)行文檔應(yīng)當(dāng)比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。

第九章 故障處理

第五十一條

支付系統(tǒng)故障處置應(yīng)當(dāng)遵循“先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障大額支付系統(tǒng)運(yùn)行”的原則。

發(fā)生系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告故障情況：

（一）直接參與者向城市處理中心報(bào)告；

（二）城市處理中心向國(guó)家處理中心報(bào)告。

第五十二條

支付系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：

（一）常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障；

（二）非常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒(méi)有描述的故障。

第五十三條

支付系統(tǒng)在運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護(hù)員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。

第五十四條

支付系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應(yīng)當(dāng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示信息，并將故障現(xiàn)象報(bào)主管人員，由主管人員依據(jù)故障程度逐級(jí)上報(bào)，同時(shí)由系統(tǒng)維護(hù)員對(duì)故障進(jìn)行排除；短時(shí)間不能排除的，應(yīng)當(dāng)請(qǐng)求技術(shù)支持或經(jīng)批準(zhǔn)后啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。

第五十五條

清算總中心應(yīng)當(dāng)組織、協(xié)調(diào)外部資源對(duì)城市處理中心提供遠(yuǎn)程或現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)支持。

第五十六條

當(dāng)支付系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，城市處理中心可根據(jù)故障程度要求直接參與者配合排除故障。

第五十七條

故障排除后，應(yīng)當(dāng)做好故障現(xiàn)象、分析和處理結(jié)果的記錄，并提交故障處理報(bào)告。

第五十八條

故障發(fā)生和處理情況應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)外披露，任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自披露故障信息。

第五十九條

支付系統(tǒng)通信中斷時(shí)的信息傳輸，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行處理。

第十章 附則

第六十條

本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第六十一條 本辦法自公布之日起試行。

第三篇：中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法(試行)(銀辦發(fā)〔2005〕287號(hào))

【發(fā)布單位】中國(guó)人民銀行 【發(fā)布文號(hào)】銀辦發(fā)〔2005〕287號(hào) 【發(fā)布日期】2005-11-05 【生效日期】2005-11-05 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來(lái)源】中國(guó)人民銀行

中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）

(銀辦發(fā)〔2005〕287號(hào))

中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

為保障小額支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行，正確辦理支付業(yè)務(wù)，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》及《中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，自小額支付系統(tǒng)上線之日起試行，同時(shí)廢止《大額支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）》。

請(qǐng)轉(zhuǎn)知轄屬各系統(tǒng)參與者，執(zhí)行中遇到的情況和問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行。

附件：1.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）

2.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）

3.中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）

中國(guó)人民銀行辦公廳

二○○五年十一月五日

中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條第一條 為規(guī)范中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的運(yùn)行管理，確保支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)《 中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條第二條 本辦法所稱中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)）包含大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)。

第三條第三條 本辦法適用于承擔(dān)支付系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)和管理的中國(guó)人民銀行清算總中心、清算中心（含結(jié)算中心，下同）及直接參與者（含特許參與者，下同）的運(yùn)行維護(hù)部門。負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、維護(hù)和管理的部門適用本辦法。

第四條第四條 支付系統(tǒng)運(yùn)行管理范圍包括：

（一）國(guó)家處理中心；

（二）城市處理中心；

（三）直接參與者；

（四）支付系統(tǒng)備份系統(tǒng)；

（五）支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)。

第五條第五條 清算總中心負(fù)責(zé)國(guó)家處理中心、支付系統(tǒng)備份系統(tǒng)以及― 81 ―國(guó)家處理中心與城市處理中心之間網(wǎng)絡(luò)（以下簡(jiǎn)稱主干網(wǎng)絡(luò)）的運(yùn)行、維護(hù)和管理；負(fù)責(zé)對(duì)清算中心進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核，并對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技術(shù)支持。清算中心負(fù)責(zé)城市處理中心的運(yùn)行、維護(hù)和管理，對(duì)轄內(nèi)直接參與者的運(yùn)行、維護(hù)進(jìn)行指導(dǎo)。清算中心和支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行部門負(fù)責(zé)城市處理中心相關(guān)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、維護(hù)和管理，配合清算總中心維護(hù)主干網(wǎng)絡(luò)。直接參與者的運(yùn)行維護(hù)部門負(fù)責(zé)本單位支付系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)和管理。

第二章 崗位管理

第六條第六條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)合理安排各崗位人員，確保大額支付系統(tǒng)在系統(tǒng)工作日和小額支付系統(tǒng)7× 24 小時(shí)不間斷安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第七條第七條 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)主管、操作員和系統(tǒng)維護(hù)員崗：

（一）系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)配置運(yùn)行參數(shù)，設(shè)置、監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，增加、更改、刪除用戶；

（二）業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)運(yùn)行，對(duì)用戶授權(quán)，設(shè)置業(yè)務(wù)參數(shù)，維護(hù)行名行號(hào)數(shù)據(jù)，處理或授權(quán)處理異常支付業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)保管密押操作員卡，密押設(shè)備的登錄和啟動(dòng)操作，提供業(yè)務(wù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)；

（三）操作員根據(jù)業(yè)務(wù)主管授權(quán)負(fù)責(zé)日常運(yùn)行操作和監(jiān)控；

（四）系統(tǒng)維護(hù)員負(fù)責(zé)設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，維護(hù)軟件、硬件及網(wǎng)絡(luò)，定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；負(fù)責(zé)轄內(nèi)各接入系統(tǒng)工作狀態(tài)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，接入環(huán)境的建立與改善；解決系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的技術(shù)問(wèn)題，提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)。國(guó)家處理中心、城市處理中心可根據(jù)支付系統(tǒng)運(yùn)行管理的需要，按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定增設(shè)其他崗位。

第八條第八條 各崗位人員上崗前應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)人民銀行組織的業(yè)務(wù)技能、安全知識(shí)培訓(xùn)和考核。

第九條第九條 崗位人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)辦理崗位變動(dòng)交接手續(xù)并在系統(tǒng)中注銷該用戶。

第三章 操作管理

第十條第十條 清算總中心和清算中心應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程。直接參與者的運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的支付系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程，報(bào)清算中心備案。

第十一條第十一條 清算中心應(yīng)當(dāng)定期或按清算總中心要求，報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行情況。

第十二條第十二條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定。國(guó)家處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行授權(quán)，調(diào)整系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間。城市處理中心和直接參與者在業(yè)務(wù)運(yùn)行期間未經(jīng)批準(zhǔn)不得退出登錄。

第十三條第十三條 國(guó)家處理中心和城市處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定或授權(quán)操作下列事項(xiàng)：

（一）設(shè)置直接參與者的支付業(yè)務(wù)接收、發(fā)起權(quán)限；

（二）設(shè)置支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)金額起點(diǎn)；

（三）設(shè)置小額支付系統(tǒng)提交清算場(chǎng)次和時(shí)間；

（四）設(shè)置小額支付系統(tǒng)直接參與者的質(zhì)押品價(jià)值和授信額度；

（五）根據(jù)設(shè)備存儲(chǔ)容量和業(yè)務(wù)需要設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期。

第十四條第十四條 操作人員在系統(tǒng)工作日應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，并填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。發(fā)現(xiàn)未按時(shí)登錄、軋差跳場(chǎng)、核押錯(cuò)誤、小額軋差凈額清算報(bào)文回執(zhí)丟失、日終對(duì)賬不符、日切通知丟失等異常情況，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第十五條第十五條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及直接參與者應(yīng)當(dāng)監(jiān)控業(yè)務(wù)軋差、資金清算情況。國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)督促出現(xiàn)“軋差排隊(duì)”和“清算排隊(duì)”業(yè)務(wù)的直接參與者及時(shí)處理，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)“軋差排隊(duì)”業(yè)務(wù)啟動(dòng)撮合機(jī)制。直接參與者發(fā)現(xiàn)“軋差排隊(duì)”和“清算排隊(duì)”業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)調(diào)整額度，籌措資金，確保支付業(yè)務(wù)及時(shí)軋差、清算。

第十六條第十六條 支付系統(tǒng)行名行號(hào)由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一管理。國(guó)家處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的通知進(jìn)行維護(hù)；城市處理中心可根據(jù)需要向直接參與者提供行名行號(hào)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。城市處理中心和直接參與者不得擅自對(duì)行名行號(hào)進(jìn)行增加、更改或刪除。

第十七條第十七條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和參與者應(yīng)對(duì)待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)及時(shí)處理，保證在日切前當(dāng)日待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)全部處理完成。

第十八條第十八條 國(guó)家處理中心、城市處理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的要求統(tǒng)計(jì)查詢查復(fù)、退回申請(qǐng)及應(yīng)答、止付申請(qǐng)及應(yīng)答、借記業(yè)務(wù)及實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)的處理情況。

第十九條第十九條 國(guó)家處理中心應(yīng)當(dāng)監(jiān)控軋差凈額的提交及處理情況。

第四章 維護(hù)管理

第二十條第二十條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)制定支付系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程，按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄維護(hù)日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常按規(guī)定處理。

第二十一條第二十一條 清算總中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的授權(quán)，負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者的支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件版本進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第二十二條第二十二條 國(guó)家處理中心對(duì)系統(tǒng)主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、密押和存儲(chǔ)等主要設(shè)備的硬件進(jìn)行升級(jí)、更換和維修，對(duì)軟件進(jìn)行版本升級(jí)、配置參數(shù)調(diào)整，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)主管領(lǐng)導(dǎo)書面授權(quán)。城市處理中心主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應(yīng)當(dāng)事先向清算總中心提出書面申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施，并記錄變更過(guò)程。直接參與者主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應(yīng)當(dāng)事先向清算中心報(bào)備。

第二十三條第二十三條 國(guó)家處理中心可以根據(jù)中國(guó)人民銀行的決定，設(shè)置小額支付系統(tǒng)在國(guó)家處理中心或城市處理中心的停運(yùn)或啟運(yùn)狀態(tài)，但須提前三個(gè)系統(tǒng)工作日通知所有城市處理中心和直接參與者。

第二十四條第二十四條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)定期對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。

第二十五條第二十五條 需請(qǐng)外單位人員對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行檢查維護(hù)時(shí)，經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后由系統(tǒng)維護(hù)人員陪同進(jìn)行并作維護(hù)記錄。

第二十六條第二十六條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)分別制定支付系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并逐級(jí)報(bào)備，定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測(cè)試，并記錄備查。

第二十七條第二十七條 清算總中心對(duì)城市處理中心應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行運(yùn)行維護(hù)情況的檢查，并記錄備查。

第五章 安全管理

第二十八條第二十八條 支付系統(tǒng)所有用戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務(wù)參數(shù)等操作應(yīng)當(dāng)遵循“雙簽制”原則。

第二十九條第二十九條 支付系統(tǒng)崗位應(yīng)當(dāng)遵循以下原則進(jìn)行設(shè)置：

（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員禁止兼任業(yè)務(wù)主管或操作員；

（二）業(yè)務(wù)主管禁止兼任操作員。

第三十條第三十條 操作人員在接到用戶標(biāo)識(shí)后，應(yīng)當(dāng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄；操作人員禁止使用未經(jīng)修改的口令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。用戶口令應(yīng)當(dāng)具有一定的復(fù)雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，業(yè)務(wù)主管應(yīng)記錄備查。一個(gè)用戶標(biāo)識(shí)只能分配給一個(gè)操作人員，一個(gè)操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識(shí)。

第三十一條第三十一條 操作人員應(yīng)當(dāng)在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作；操作人員離開(kāi)操作崗位時(shí)，應(yīng)退出登錄。

第三十二條第三十二條 城市處理中心和直接參與者在第一次登錄支付系統(tǒng)后，應(yīng)立即更換登錄識(shí)別信息。識(shí)別信息應(yīng)采用不易破解的字符串，并定期更換。

第三十三條第三十三條 支付系統(tǒng)密押設(shè)備由清算總中心統(tǒng)一定制配發(fā)，由國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者指定專人配置、維護(hù)和保管。

第三十四條第三十四條 支付系統(tǒng)全國(guó)押密鑰由中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)管理；地方押密鑰由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袠I(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)管理。國(guó)家處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的授權(quán)制作、分發(fā)全國(guó)押密鑰卡；城市處理中心根據(jù)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袠I(yè)務(wù)主管部門的授權(quán)制作、分發(fā)地方押密鑰卡。全國(guó)押密鑰卡和地方押密鑰卡由業(yè)務(wù)主管設(shè)置和保管。

第三十五條第三十五條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)妥善保管密押設(shè)備和密鑰卡。如有丟失，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門。

第三十六條第三十六條 支付系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，應(yīng)當(dāng)采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。

第三十七條第三十七條 支付系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定，在支付系統(tǒng)上安裝病毒處理程序，及時(shí)升級(jí)殺毒程序；對(duì)外來(lái)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行病毒檢測(cè)；定期查毒，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理，并逐級(jí)報(bào)備。

第三十八條第三十八條 禁止在生產(chǎn)和備份設(shè)備上進(jìn)行開(kāi)發(fā)和培訓(xùn)、使用非系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)和安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的軟件。

第三十九條第三十九條 禁止泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息和參與者的支付交易、賬戶信息。系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí)，應(yīng)當(dāng)刪除系統(tǒng)設(shè)備存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。

第四十條第四十條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者特殊情況下需要對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作時(shí)，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門授權(quán)并經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由至少兩名系統(tǒng)維護(hù)員共同實(shí)施，詳細(xì)記錄；事后由業(yè)務(wù)主管及時(shí)核對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并向業(yè)務(wù)主管部門和本單位主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

第六章 機(jī)房管理

第四十一條第四十一條 支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。

第四十二條第四十二條 國(guó)家處理中心、城市處理中心和直接參與者應(yīng)當(dāng)制定機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和進(jìn)出審批登記制度。

第四十三條第四十三條 保持機(jī)房的清潔、整齊、有序，禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品和與運(yùn)行無(wú)關(guān)的物品帶入機(jī)房；禁止在機(jī)房?jī)?nèi)使用明火或可能影響運(yùn)行的設(shè)備。

第七章 設(shè)備管理

第四十四條第四十四條 支付系統(tǒng)設(shè)備包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和場(chǎng)地設(shè)備等，實(shí)行專人管理，建立檔案，并定期檢查，賬實(shí)相符，禁止挪作他用。

第四十五條第四十五條 支付系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和中國(guó)人民銀行制定的技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。

第四十六條第四十六條 支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)配備專用傳真機(jī)、專用程控電話、撥號(hào)備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。

第八章 文檔管理

第四十七條第四十七條 支付系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊(cè)、運(yùn)行維護(hù)手冊(cè)以及在系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲(chǔ)介質(zhì)信息等。

第四十八條第四十八條 運(yùn)行文檔的保管和使用應(yīng)當(dāng)做到：

（一）指定專人負(fù)責(zé)入庫(kù)保管，建立文檔登記簿，保管人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)；

（二）文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀；

（三）對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)形式的文檔，應(yīng)當(dāng)定期檢查、定期復(fù)制，防止因存儲(chǔ)介質(zhì)損壞而丟失資料；

（四）嚴(yán)格查閱、借用登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借運(yùn)行文檔。

第四十九條第四十九條 支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)文檔保存期限為該應(yīng)用軟件停止使用后5 年；其他運(yùn)行文檔應(yīng)比照同類會(huì)計(jì)檔案確定保存期限。

第五十條第五十條 廢棄或過(guò)期的運(yùn)行文檔應(yīng)比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。

第九章 故障處理

第五十一條第五十一條 直接參與者或城市處理中心發(fā)生支付系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循“先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障大額支付系統(tǒng)運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。直接參與者發(fā)生支付系統(tǒng)故障應(yīng)向城市處理中心報(bào)告，城市處理中心發(fā)生支付系統(tǒng)故障應(yīng)向國(guó)家處理中心報(bào)告。

第五十二條第五十二條 國(guó)家處理中心發(fā)生支付系統(tǒng)重大故障，清算總中心應(yīng)及時(shí)處置并向業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。

第五十三條第五十三條 支付系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：

（一）常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障；

（二）非常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒(méi)有描述的故障。

第五十四條第五十四條 支付系統(tǒng)在運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護(hù)員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。

第五十五條第五十五條 支付系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應(yīng)當(dāng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示信息，并將故障現(xiàn)象報(bào)主管人員，由主管人員依據(jù)故障程度逐級(jí)上報(bào)，同時(shí)由系統(tǒng)維護(hù)員對(duì)故障進(jìn)行排除；短時(shí)間不能排除的，應(yīng)當(dāng)請(qǐng)求技術(shù)支持或經(jīng)批準(zhǔn)后啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。

第五十六條第五十六條 清算總中心應(yīng)當(dāng)組織、協(xié)調(diào)外部資源對(duì)城市處理中心提供遠(yuǎn)程或現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)支持。

第五十七條第五十七條 當(dāng)支付系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，國(guó)家處理中心、城市處理中心、直接參與者應(yīng)當(dāng)相互配合排除故障。故障排除后，應(yīng)當(dāng)做好故障現(xiàn)象、分析和處理結(jié)果的記錄，并提交故障處理報(bào)告。故障發(fā)生和處理情況按照規(guī)定對(duì)外披露，任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自披露故障信息。

第五十八條第五十八條 支付系統(tǒng)通信中斷時(shí)的信息傳輸，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行處理。

第十章 紀(jì)律與責(zé)任

第五十九條第五十九條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。

第六十條第六十條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)妥善保管密押設(shè)備和密鑰，嚴(yán)防丟失泄露。因保管不善泄露密鑰，造成資金損失的，有關(guān)責(zé)任方應(yīng)當(dāng)按規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任。故意泄露密鑰情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第六十一條第六十一條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門擅自修改支付系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，未造成資金損失的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)責(zé)任人的行政責(zé)任；造成資金損失的，有關(guān)責(zé)任方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第六十二條第六十二條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門未做好信息安全防范措施，給系統(tǒng)運(yùn)行造成重大影響的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

第六十三條第六十三條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門疏于運(yùn)行維護(hù)和管理，造成小額支付系統(tǒng)出現(xiàn)重大故障，參與者貸記軋差凈額無(wú)法正常清算的，經(jīng)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門認(rèn)定，按準(zhǔn)備金利率對(duì)延誤的資金向有關(guān)銀行賠付利息。

第六十四條第六十四條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門工作人員在辦理支付業(yè)務(wù)中玩忽職守，或出現(xiàn)重大失誤，造成資金損失的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定承擔(dān)行政責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究刑事責(zé)任；偽造、篡改支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)盜用資金的，應(yīng)當(dāng)沒(méi)收非法所得，給予紀(jì)律處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第六十五條第六十五條 因不可抗力造成支付系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行的，有關(guān)當(dāng)事人均有及時(shí)排除障礙和采取補(bǔ)救措施的義務(wù)。

第六十六條第六十六條 對(duì)管理混亂、工作失職，發(fā)生重大運(yùn)行事故，造成客戶資金損失或其它重大損失的支付系統(tǒng)運(yùn)行部門，應(yīng)當(dāng)追究直接責(zé)任人、主管人員及主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第十一章 附則

第六十七條第六十七條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第六十八條第六十八條 本辦法自小額支付系統(tǒng)運(yùn)行之日起試行。

本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第四篇：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法 中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)

附件5

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的運(yùn)行管理，確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《中華人民共和國(guó)電子簽名法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》(銀發(fā)[1997]393號(hào))和《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2009]第2號(hào))等有關(guān)法律制度，制定本辦法。

第二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)建立，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、存儲(chǔ)、發(fā)送電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。

紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開(kāi)報(bào)價(jià)也通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。

第三條 本辦法適用于承擔(dān)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)和管理的中國(guó)人民銀行清算總中心、清算中心(含結(jié)算中心，下同)及單一前置機(jī)(含直連前置機(jī)和間連前置機(jī)，下同)運(yùn)行維護(hù)部門；負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、維護(hù)和管理的部門；負(fù)責(zé)再貼現(xiàn)前置機(jī)及其客戶端的運(yùn)行、維護(hù)、管理的部門。

第四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行管理范圍包括：

(一)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國(guó)家處理中心(以下簡(jiǎn)稱國(guó)家處理中心)；

(二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)城市處理中心(以下簡(jiǎn)稱城市處理中心，含部署在城市處理中心的紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢和公開(kāi)報(bào)價(jià)共享前置機(jī)以及再貼現(xiàn)前置機(jī))；

(三)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)單一前置機(jī)；

(四)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)備份系統(tǒng)；

(五)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)；

(六)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)用安全子系統(tǒng)。

第五條 清算總中心負(fù)責(zé)國(guó)家處理中心、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)備份系統(tǒng)、國(guó)家處理中心與城市處理中心之間網(wǎng)絡(luò)(以下簡(jiǎn)稱主干網(wǎng)絡(luò))以及應(yīng)用安全子系統(tǒng)(國(guó)家處理中心部分)的運(yùn)行、維護(hù)和管理；負(fù)責(zé)對(duì)清算中心進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核，并對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技術(shù)支持。

清算中心負(fù)責(zé)城市處理中心和應(yīng)用安全子系統(tǒng)(城市處理中心部分)的運(yùn)行、維護(hù)和管理，及對(duì)轄區(qū)內(nèi)單一前置機(jī)的運(yùn)行、維護(hù)進(jìn)行指導(dǎo)和技術(shù)支持。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行維護(hù)部門負(fù)責(zé)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、維護(hù)和管理。

單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門負(fù)責(zé)本單位(或本部門)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)和管理。

第二章 崗位管理

第六條 國(guó)家處理中心、城市處理中心及單一前置機(jī)的運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)合理安排各崗位人員，確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第七條 國(guó)家處理中心、城市處理中心運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)設(shè)置系統(tǒng)管理崗、業(yè)務(wù)主管崗、電子商業(yè)匯票管理崗、登記管理崗、市場(chǎng)拓展崗、系統(tǒng)維護(hù)崗、注冊(cè)中心(以下簡(jiǎn)稱RA)管理崗、RA審核操作崗和業(yè)務(wù)操作崗(含RA錄入操作崗)。

國(guó)家處理中心、城市處理中心運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，設(shè)置法律合規(guī)崗。

國(guó)家處理中心運(yùn)行維護(hù)部門還應(yīng)設(shè)置數(shù)字證書管理崗。

單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)設(shè)置系統(tǒng)管理崗、業(yè)務(wù)主管崗、系統(tǒng)維護(hù)崗和業(yè)務(wù)操作崗。

再貼現(xiàn)客戶端運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)根據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理需要，設(shè)置系統(tǒng)管理崗、業(yè)務(wù)主管崗、業(yè)務(wù)操作崗以及其他相關(guān)崗位。

第八條 業(yè)務(wù)操作崗和應(yīng)用安全子系統(tǒng)RA錄入操作崗可兼任，但不得與其他崗位兼任；系統(tǒng)管理崗和系統(tǒng)維護(hù)崗不得兼任業(yè)務(wù)主管崗、電子商業(yè)匯票管理崗、登記管理崗、市場(chǎng)拓展崗和法律合規(guī)崗；RA管理崗、RA審核操作崗和RA錄入操作崗不得相互兼任。

第九條 系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)增加、更改和刪除用戶。

第十條 業(yè)務(wù)主管(再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務(wù)主管除外)負(fù)責(zé)系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行，監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況；設(shè)置業(yè)務(wù)參數(shù)，維護(hù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，處理或授權(quán)處理業(yè)務(wù)運(yùn)行異常；組織業(yè)務(wù)操作員正確處理業(yè)務(wù)，對(duì)用戶業(yè)務(wù)操作授權(quán)等；提供業(yè)務(wù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)。

國(guó)家處理中心業(yè)務(wù)主管還應(yīng)負(fù)責(zé)保管密押操作員卡、密押設(shè)備的登錄和啟動(dòng)操作。

城市處理中心的業(yè)務(wù)主管還應(yīng)負(fù)責(zé)審查證書綁定關(guān)系的真實(shí)性。

再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)用戶審核、數(shù)字證書的初始設(shè)定、變更和注銷等。

第十一條 電子商業(yè)匯票管理崗負(fù)責(zé)完成系統(tǒng)參與者加入、變更、退出和承接等相關(guān)設(shè)置；處理組織機(jī)構(gòu)代碼異常；識(shí)別并防范電子商業(yè)匯票運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，制定相關(guān)規(guī)章制度。

第十二條 登記管理崗負(fù)責(zé)紙質(zhì)商業(yè)匯票登記與查詢管理；建立聯(lián)系渠道，管理系統(tǒng)參與者信息；建立服務(wù)平臺(tái)，提供窗口服務(wù)。

第十三條 市場(chǎng)拓展崗負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析業(yè)務(wù)信息，為系統(tǒng)參與者提供信息服務(wù)；及時(shí)通知系統(tǒng)參與者系統(tǒng)運(yùn)行調(diào)整事項(xiàng)；研究并推動(dòng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展；協(xié)調(diào)新增系統(tǒng)參與者；管理公開(kāi)報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)。

第十四條 法律合規(guī)崗負(fù)責(zé)按照業(yè)務(wù)管理要求，監(jiān)督檢查電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行管理制度落實(shí)情況；對(duì)各種票據(jù)糾紛進(jìn)行取證，對(duì)票據(jù)信息泄露、篡改等事件進(jìn)行評(píng)估并提出處置意見(jiàn)；協(xié)助司法、審計(jì)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢舉證。

第十五條 業(yè)務(wù)操作員(除再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務(wù)操作員)負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)主管授權(quán)進(jìn)行日常運(yùn)行操作和監(jiān)控等；按照職責(zé)范圍處理業(yè)務(wù)；對(duì)違規(guī)信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)；負(fù)責(zé)有關(guān)業(yè)務(wù)清單打印。

城市處理中心業(yè)務(wù)操作員除上述職責(zé)外，還負(fù)責(zé)系統(tǒng)參與者機(jī)構(gòu)證書的初審、錄入、制作和撤銷等。

再貼現(xiàn)客戶端業(yè)務(wù)操作員負(fù)責(zé)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的簽收、贖回和到期提示付款等。

第十六條 系統(tǒng)維護(hù)員負(fù)責(zé)安裝維護(hù)計(jì)算機(jī)軟件、硬件及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)；解決系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的技術(shù)問(wèn)題；設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)；定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)；為系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行提供技術(shù)保障等。

第十七條 RA管理員負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中有關(guān)操作人員證書的管理，包括對(duì)有關(guān)操作人員授權(quán)和頒發(fā)證書等。

第十八條 RA審核操作員負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中系統(tǒng)參與者機(jī)構(gòu)證書的審核等。

第十九條 國(guó)家處理中心數(shù)字證書管理員負(fù)責(zé)證書下載、證書管理密鑰口令更改、制定證書存放路徑等。

第二十條 各崗位人員上崗前應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)人民銀行組織的業(yè)務(wù)技能、安全知識(shí)培訓(xùn)和考核。

第二十一條 崗位人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)辦理崗位變動(dòng)交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中及時(shí)注銷該用戶。

第三章 操作管理

第二十二條 清算總中心和清算中心應(yīng)當(dāng)結(jié)合本單位(或本部門)實(shí)際，制定并嚴(yán)格執(zhí)行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作管理制度和運(yùn)行操作規(guī)程，做好相關(guān)記錄。

單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行操作規(guī)程，報(bào)清算中心備案。

第二十三條 清算中心應(yīng)當(dāng)定期或按清算總中心要求，報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行情況。

第二十四條 清算總中心、清算中心及單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定。

清算總中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門授權(quán)，調(diào)整電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間，并至少提前3個(gè)系統(tǒng)工作日通知清算中心和系統(tǒng)參與者。

第二十五條 城市處理中心運(yùn)行維護(hù)部門和單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門在業(yè)務(wù)運(yùn)行期間，未經(jīng)國(guó)家處理中心運(yùn)行維護(hù)部門批準(zhǔn)不得退出登錄。

第二十六條 清算總中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的規(guī)定或授權(quán)操作下列事項(xiàng)：

(一)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)入；

(二)設(shè)置系統(tǒng)參與者的業(yè)務(wù)權(quán)限；

(三)設(shè)置城市處理中心和接入點(diǎn)對(duì)應(yīng)關(guān)系；

(四)設(shè)置接入點(diǎn)和系統(tǒng)參與者對(duì)應(yīng)關(guān)系；

(五)設(shè)置系統(tǒng)參與者承接關(guān)系；

(六)設(shè)置計(jì)費(fèi)費(fèi)率；

(七)設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期；

(八)設(shè)置規(guī)定的其他業(yè)務(wù)參數(shù)。

第二十七條 清算中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的規(guī)定或授權(quán)操作下列事項(xiàng)：

(一)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)入；

(二)設(shè)置轄區(qū)內(nèi)系統(tǒng)參與者的業(yè)務(wù)權(quán)限；

(三)設(shè)置本城市處理中心和接入點(diǎn)對(duì)應(yīng)關(guān)系；

(四)設(shè)置轄區(qū)內(nèi)接入點(diǎn)和系統(tǒng)參與者對(duì)應(yīng)關(guān)系；

(五)設(shè)置轄區(qū)內(nèi)系統(tǒng)參與者承接關(guān)系；

(六)設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期；

(七)為系統(tǒng)參與者設(shè)置紙質(zhì)商業(yè)匯票登記和公開(kāi)報(bào)價(jià)共享前置機(jī)的系統(tǒng)管理員和業(yè)務(wù)主管初始用戶；

(八)為中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部門設(shè)置再貼現(xiàn)客戶端系統(tǒng)管理員和業(yè)務(wù)主管初始用戶；

(九)設(shè)置規(guī)定的其他業(yè)務(wù)參數(shù)。

第二十八條 各崗位人員在系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間應(yīng)當(dāng)根據(jù)崗位要求監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，并填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。

各崗位人員發(fā)現(xiàn)未按時(shí)登錄、報(bào)文丟失、日終業(yè)務(wù)核對(duì)信息無(wú)法下載等異常情況，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第二十九條 清算總中心、清算中心應(yīng)對(duì)收到提示付款指令未及時(shí)發(fā)出回執(zhí)、紙質(zhì)商業(yè)匯票查詢異常、組織機(jī)構(gòu)代碼異常、電子商業(yè)匯票支付信用信息以及系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。

第三十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)行名行號(hào)由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一管理。清算總中心根據(jù)中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的規(guī)定進(jìn)行維護(hù)；清算中心可根據(jù)需要向單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門提供行名行號(hào)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

清算中心及單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門不得擅自對(duì)行名行號(hào)進(jìn)行增加、更改或刪除。

系統(tǒng)參與者應(yīng)當(dāng)及時(shí)申報(bào)行名行號(hào)的承接關(guān)系，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行或承接者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所在地中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門審批同意，由清算總中心或清算中心完成變更處理。

第三十一條 清算總中心應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示的組織機(jī)構(gòu)代碼異常信息，協(xié)調(diào)清算中心通知相關(guān)單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門進(jìn)行處理。

第三十二條 清算總中心和清算中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的管理要求，進(jìn)行票據(jù)信息導(dǎo)出和補(bǔ)發(fā)操作。

第三十三條 清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)系統(tǒng)用戶管理，系統(tǒng)初始用戶應(yīng)在完成系統(tǒng)投產(chǎn)工作后及時(shí)注銷。

第三十四條 清算總中心、清算中心及單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)及時(shí)處理各待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)，保證日終前當(dāng)日待辦業(yè)務(wù)全部處理完畢。

第四章 維護(hù)管理

第三十五條 清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)的運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合本單位(或本部門)實(shí)際，制定電子商業(yè)匯票系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程，按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄維護(hù)日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常按規(guī)定處理。

共用設(shè)備的維護(hù)管理應(yīng)避免影響其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

第三十六條 清算總中心根據(jù)中國(guó)人民銀行的授權(quán)，負(fù)責(zé)對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)用軟件版本進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第三十七條 清算總中心應(yīng)制定維護(hù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)硬件和軟件的管理制度，并嚴(yán)格組織執(zhí)行。

變更城市處理中心主要設(shè)備和系統(tǒng)時(shí)，清算中心應(yīng)當(dāng)事先向清算總中心提出書面申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施，并記錄變更過(guò)程，向清算總中心反饋?zhàn)兏^(guò)程和執(zhí)行結(jié)果。

變更單一前置機(jī)主要設(shè)備和系統(tǒng)時(shí)，其運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)事先向清算中心報(bào)備。

第三十八條 清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)定期對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。

第三十九條 清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門請(qǐng)外單位人員對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行檢查維護(hù)時(shí)，須經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，由系統(tǒng)維護(hù)人員陪同進(jìn)行，并做好檢查維護(hù)記錄。

第四十條 清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)分別制定電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并逐級(jí)報(bào)備，定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測(cè)試，并做好記錄備查。

第四十一條 清算總中心應(yīng)當(dāng)定期檢查清算中心運(yùn)行維護(hù)情況，并做好記錄備查。

第五章 安全管理

第四十二條 為保證業(yè)務(wù)及證書的安全性，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)所有用戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格權(quán)限管理，相關(guān)操作應(yīng)當(dāng)遵循“雙簽制”原則。

第四十三條 操作人員接到用戶標(biāo)識(shí)后，應(yīng)當(dāng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄；操作人員禁止使用未經(jīng)修改的口令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

一個(gè)用戶標(biāo)識(shí)只能分配給一個(gè)操作人員，一個(gè)操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識(shí)。

用戶口令應(yīng)當(dāng)具有一定的復(fù)雜性，至少每個(gè)季度更換一次。操作人員遺忘口令時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批后，由系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并做好記錄備查。

第四十四條 操作人員應(yīng)當(dāng)在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作；操作人員離開(kāi)操作崗位時(shí)，應(yīng)當(dāng)退出登錄。

第四十五條 城市處理中心運(yùn)行維護(hù)部門第一次登錄電子商業(yè)匯票系統(tǒng)后，應(yīng)當(dāng)立即更換登錄識(shí)別信息。識(shí)別信息應(yīng)采用不易破解的字符串，并定期更換。

第四十六條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)采用基于公鑰基礎(chǔ)設(shè)施(PKI)的電子簽名保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和不可抵賴性。

第四十七條 清算總中心委托專業(yè)、合法數(shù)字證書認(rèn)證管理機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱認(rèn)證中心)負(fù)責(zé)數(shù)字證書的統(tǒng)一管理。

第四十八條 國(guó)家處理中心RA管理員的證書由認(rèn)證中心負(fù)責(zé)生成，本人負(fù)責(zé)保管。

經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，國(guó)家處理中心RA管理員負(fù)責(zé)創(chuàng)建城市處理中心RA管理員和國(guó)家處理中心RA操作員，并為城市處理中心的RA管理員和國(guó)家處理中心RA操作員授權(quán)和頒發(fā)證書。

經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，城市處理中心RA管理員負(fù)責(zé)創(chuàng)建城市處理中心RA操作員，并為本城市處理中心的 RA操作員授權(quán)和頒發(fā)證書。

第四十九條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參與者用戶證書的申請(qǐng)、補(bǔ)發(fā)、換發(fā)、撤銷和凍結(jié)等管理操作，由其法人所在地的城市處理中心負(fù)責(zé)。

第五十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參與者必須妥善保管包含私鑰的最終用戶證書以及私鑰保護(hù)密碼。如發(fā)現(xiàn)包括私鑰的最終用戶證書文件、USBKey丟失或被非法復(fù)制，以及私鑰保護(hù)密碼丟失，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門，同時(shí)報(bào)告清算總中心。

第五十一條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在與支付系統(tǒng)以外的其他系統(tǒng)連接時(shí)，應(yīng)依照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，采取必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施。

第五十二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定，在系統(tǒng)內(nèi)安裝病毒處理程序并及時(shí)升級(jí)；對(duì)外來(lái)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行病毒檢測(cè)；定期查毒，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理，并逐級(jí)報(bào)備。

第五十三條 禁止在生產(chǎn)設(shè)備和備份系統(tǒng)上進(jìn)行開(kāi)發(fā)和培訓(xùn)，以及使用非系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)。

第五十四條 禁止任何單位和個(gè)人泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息、匯票業(yè)務(wù)信息和賬戶信息。

系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行必要的備份，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行徹底的清除處理。

第五十五條 清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門在特殊情況下，需要對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作時(shí)，須經(jīng)本單位(或本部門)業(yè)務(wù)主管同意、本單位(或本部門)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由兩名以上系統(tǒng)維護(hù)員共同實(shí)施，并詳細(xì)記錄；事后由業(yè)務(wù)主管及時(shí)核對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并向本單位(或本部門)領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門報(bào)告。

第五十六條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)密押設(shè)備及全國(guó)押密鑰卡由清算總中心指定專人配置、維護(hù)和保管。如有丟失，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門。

第六章 機(jī)房管理

第五十七條 清算總中心、清算中心的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。

單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門的機(jī)房應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和本單位(或本部門)有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。

第五十八條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機(jī)房管理部門應(yīng)當(dāng)制定機(jī)房管理、門禁系統(tǒng)管理和進(jìn)出審批登記等相關(guān)制度，運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)遵照?qǐng)?zhí)行。

第五十九條 清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)的運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)保持機(jī)房的清潔、整齊、有序，禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品和與運(yùn)行無(wú)關(guān)的物品帶入機(jī)房；禁止在機(jī)房?jī)?nèi)使用明火或可能影響運(yùn)行的設(shè)備。

第七章 設(shè)備管理

第六十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)備包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和場(chǎng)地設(shè)備等。清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)備實(shí)行專人管理，建立檔案，并定期檢查，賬實(shí)相符，禁止挪作他用。

第六十一條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和中國(guó)人民銀行制定的技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)，并做好記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行，且備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。

第六十二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)配備適量的傳真機(jī)、程控電話和撥號(hào)備份線路，以滿足系統(tǒng)運(yùn)行需要。

第八章 文檔管理

第六十三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊(cè)、運(yùn)行維護(hù)手冊(cè)，以及系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中產(chǎn)生的各種紙質(zhì)信息和存儲(chǔ)介質(zhì)信息等。

第六十四條 應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)文檔的入庫(kù)保管，建立文檔登記簿，保管人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)。

第六十五條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀。

第六十六條 對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)形式的文檔，應(yīng)當(dāng)定期檢查、定期備份，防止因存儲(chǔ)介質(zhì)損壞而丟失資料。

第六十七條 嚴(yán)格執(zhí)行文檔查閱、借用登記制度，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行文檔。

第六十八條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行文檔應(yīng)當(dāng)比照同類會(huì)計(jì)檔案確定保存期限。

第六十九條 廢棄或過(guò)期的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行文檔應(yīng)當(dāng)比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。

第九章 故障處理

第七十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國(guó)家處理中心、城市處理中心和單一前置機(jī)發(fā)生技術(shù)故障時(shí)，其運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)遵循“及時(shí)報(bào)告、及時(shí)處理、盡快恢復(fù)運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。

第七十一條 單一前置機(jī)發(fā)生技術(shù)故障時(shí)，其運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)向清算中心報(bào)告。

第七十二條 城市處理中心發(fā)生技術(shù)故障時(shí)，清算中心應(yīng)向清算總中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告，并根據(jù)故障影響情況及時(shí)通知轄區(qū)內(nèi)系統(tǒng)參與者。

第七十三條 國(guó)家處理中心發(fā)生重大技術(shù)故障時(shí)，清算總中心應(yīng)及時(shí)處置并向中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告，同時(shí)通知各城市處理中心運(yùn)行維護(hù)部門。

第七十四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障時(shí)，報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得瞞報(bào)、漏報(bào)。

第七十五條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：

(一)常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行文檔中有明確描述的故障；

(二)非常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行文檔中沒(méi)有描述的故障。

第七十六條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國(guó)家處理中心、城市處理中心、單一前置機(jī)發(fā)生系統(tǒng)常規(guī)故障時(shí)，應(yīng)由其系統(tǒng)維護(hù)人員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。

第七十七條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國(guó)家處理中心、城市處理中心、單一前置機(jī)發(fā)生系統(tǒng)非常規(guī)故障時(shí)，其操作人員應(yīng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示信息，將故障現(xiàn)象報(bào)上一級(jí)崗位人員，同時(shí)交由系統(tǒng)維護(hù)人員對(duì)故障進(jìn)行排除；短時(shí)間不能排除的，應(yīng)向有關(guān)單位和部門請(qǐng)求技術(shù)支持或按規(guī)定啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。

第七十八條 參與故障處理的技術(shù)人員，未經(jīng)本單位(或本部門)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，不得查詢、調(diào)用、修改和復(fù)制業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。排除故障需要外部技術(shù)支持，或非本單位(或非本部門)人員排除故障時(shí)需要在生產(chǎn)系統(tǒng)上進(jìn)行操作的，應(yīng)經(jīng)本單位(或本部門)負(fù)責(zé)人書面批準(zhǔn)，由系統(tǒng)維護(hù)人員陪同并配合，同時(shí)做好記錄備查。

第七十九條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)相互配合，排除故障，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)組織外部資源提供遠(yuǎn)程或現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)支持。

故障排除后，清算總中心、清算中心和單一前置機(jī)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)記錄故障時(shí)間、故障現(xiàn)象、故障處理、分析結(jié)果以及專家咨詢意見(jiàn)(有必要時(shí))，重大技術(shù)故障應(yīng)編寫故障處理和分析報(bào)告。

第八十條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障和處理情況的披露應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自披露電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障信息。

第十章 紀(jì)律與責(zé)任

第八十一條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。

第八十二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門擅自修改電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，未造成資金損失的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)責(zé)任人的行政責(zé)任；造成資金損失的，有關(guān)責(zé)任方依法承擔(dān)民事責(zé)任；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法處理。

第八十三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門未做好信息安全防范措施，影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

第八十四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門工作人員玩忽職守，或出現(xiàn)重大失誤，造成資金損失的，按規(guī)定承擔(dān)行政責(zé)任；偽造、篡改業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)挪用票據(jù)、盜用資金的，除按規(guī)定承擔(dān)行政責(zé)任和民事責(zé)任外，對(duì)涉嫌犯罪的，還要移送司法機(jī)關(guān)依法處理。

第八十五條 對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參與者未及時(shí)完成行名行號(hào)承接關(guān)系變更的，中國(guó)人民銀行按規(guī)定通報(bào)處理，情節(jié)嚴(yán)重的，可強(qiáng)制其退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。

第八十六條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門工作人員應(yīng)履行保密職責(zé)，不得擅自查詢、對(duì)外泄露相關(guān)信息。違反規(guī)定的，承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重、涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法處理。

第十一章 附則

第八十七條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第八十八條 本辦法自電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行之日起試行。

第五篇：深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法(試行)

深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為規(guī)范深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱系統(tǒng)）的運(yùn)行管理，確保系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條深圳金融電子結(jié)算中心（以下簡(jiǎn)稱結(jié)算中心）及各參與者的運(yùn)行維護(hù)部門適用本辦法。

第三條 系統(tǒng)的參與者包括直接參與者、間接參與者和特許參與者。

第四條結(jié)算中心負(fù)責(zé)系統(tǒng)后臺(tái)處理中心（以下簡(jiǎn)稱后臺(tái)）及相關(guān)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)和管理，負(fù)責(zé)對(duì)各直接參與者及特許參與者的運(yùn)行維護(hù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，并提供業(yè)務(wù)和技術(shù)咨詢。

前置機(jī)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱前臺(tái)）由參與者負(fù)責(zé)運(yùn)行、維護(hù)和管理。

第二章 準(zhǔn)入和退出

第五條具有辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及有辦理特定支付業(yè)務(wù)需要的其他機(jī)構(gòu)，具備參與系統(tǒng)運(yùn)行的業(yè)務(wù)及技術(shù)條件的，均可申請(qǐng)成為系統(tǒng)相應(yīng)的參與者。申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)向結(jié)算中心提出書面申請(qǐng)，結(jié)算中心應(yīng)在接到申請(qǐng)后進(jìn)行核驗(yàn)，并于10個(gè)工作日內(nèi)就是否同意加入給予答復(fù)。

第六條參與者主動(dòng)退出系統(tǒng)運(yùn)行的，須由所屬直接參與者或特許參與者向結(jié)算中心提交書面申請(qǐng)，或按照有關(guān)協(xié)議規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)后方可退出。

被解散、被宣告破產(chǎn)及發(fā)生違反協(xié)議約定等情形的參與者，結(jié)算中心應(yīng)當(dāng)停止該參與者的運(yùn)行。

發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)行為或中國(guó)人民銀行深圳市中心支行（以下簡(jiǎn)稱人行深圳中支）認(rèn)定應(yīng)當(dāng)退出系統(tǒng)運(yùn)行的參與者，人行深圳中支可要求結(jié)算中心直接停止該參與者的運(yùn)行。

第七條參與者需要變更有關(guān)信息的，應(yīng)向結(jié)算中心提交書面申請(qǐng)，由結(jié)算中心進(jìn)行核驗(yàn)，符合條件的予以變更，并由結(jié)算中心將變更信息通知相關(guān)各方。

第三章 崗位管理

第八條系統(tǒng)后臺(tái)應(yīng)設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)主管、操作員和系統(tǒng)維護(hù)員崗。

各參與者應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行管理的需要，合理設(shè)置崗位。

第九條崗位人員的變動(dòng)必須辦理崗位變動(dòng)交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中更改相應(yīng)用戶。

第十條結(jié)算中心及各參與方應(yīng)合理安排各崗位人員，確保系統(tǒng)不間斷安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第四章 操作管理

第十一條

系統(tǒng)后臺(tái)應(yīng)根據(jù)人行深圳中支的規(guī)定設(shè)置系統(tǒng)的資金清算場(chǎng)次和時(shí)間。各參與者應(yīng)嚴(yán)格遵守系統(tǒng)運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定。

第十二條

系統(tǒng)后臺(tái)應(yīng)根據(jù)設(shè)備存儲(chǔ)量和業(yè)務(wù)需要設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期。

第十三條

系統(tǒng)運(yùn)行人員應(yīng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況，準(zhǔn)確、完整地記錄系統(tǒng)狀態(tài)，填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。系統(tǒng)運(yùn)行人員發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)立即報(bào)告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第十四條

結(jié)算中心和直接參與者應(yīng)監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)行、資金清算情況。第十五條

直接參與者應(yīng)加強(qiáng)資金清算風(fēng)險(xiǎn)控制，做好對(duì)其在人行深圳中支準(zhǔn)備金存款賬戶的余額管理，保證有充足的資金用于系統(tǒng)的凈額清算。因資金不足影響大額支付系統(tǒng)正常運(yùn)行的，按大額支付系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)規(guī)定處理。

第十六條

結(jié)算中心及各參與者應(yīng)對(duì)待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)及時(shí)處理，保證在系統(tǒng)進(jìn)行日切處理前全部處理完成所有待辦事項(xiàng)。

第十七條

結(jié)算中心應(yīng)定期統(tǒng)計(jì)并向人行深圳中支上報(bào)各類業(yè)務(wù)的處理情況。

第五章 維護(hù)管理

第十八條

結(jié)算中心及直接參與者應(yīng)制定系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程，嚴(yán)格按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行異常時(shí)按規(guī)定處理。

第十九條

結(jié)算中心對(duì)系統(tǒng)主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信、密押、存儲(chǔ)等主要設(shè)備的硬件進(jìn)行升級(jí)、更換、維修，或者對(duì)軟件進(jìn)行版本升級(jí)、配置參數(shù)調(diào)整的，必須保證系統(tǒng)運(yùn)行的安全和穩(wěn)定，并填寫維護(hù)記錄。

第二十條

結(jié)算中心及各參與者應(yīng)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和定期數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。

第二十一條

結(jié)算中心應(yīng)制定系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并向人行深圳中支報(bào)備。結(jié)算中心及各參與者應(yīng)定期進(jìn)行系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測(cè)試。

第二十二條

結(jié)算中心和各直接參與者應(yīng)建立例行檢查制度，對(duì)系統(tǒng)的運(yùn)行環(huán)境、運(yùn)行情況、備份設(shè)備和備份線路進(jìn)行定期檢查。

第六章 安全管理

第二十三條

結(jié)算中心應(yīng)加強(qiáng)對(duì)所有用戶的權(quán)限管理，用戶設(shè)置和業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置等操作應(yīng)遵循“雙簽制”原則。

第二十四條

系統(tǒng)崗位兼職應(yīng)遵循以下原則：

（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員嚴(yán)禁兼任業(yè)務(wù)主管或操作員；

（二）業(yè)務(wù)主管嚴(yán)禁兼任操作員。

第二十五條

操作員在取得用戶標(biāo)識(shí)后，應(yīng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄。

用戶口令應(yīng)具有一定的復(fù)雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并記錄備查。

一個(gè)用戶標(biāo)識(shí)只能分配給一個(gè)操作人員，一個(gè)操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識(shí)。

第二十六條

操作人員應(yīng)在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)操作，不得進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作；操作人員離開(kāi)操作崗位時(shí)，應(yīng)退出登錄。

第二十七條

系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，必須采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施，必須實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。

第二十八條

系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定。結(jié)算中心和各系統(tǒng)參與者應(yīng)在系統(tǒng)設(shè)備安裝病毒處理程序，及時(shí)升級(jí)殺毒程序，定期查毒，對(duì)外來(lái)數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行病毒檢測(cè)，發(fā)現(xiàn)病毒及時(shí)處理。

第二十九條

生產(chǎn)和備份設(shè)備上禁止進(jìn)行軟件開(kāi)發(fā)和業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，使用非系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)，安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的軟件。

第三十條 任何單位和個(gè)人不得泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的相關(guān)參數(shù)、配置信息和各參與者的支付交易、賬戶信息。第三十一條

系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí)，應(yīng)刪除相關(guān)數(shù)據(jù)。

第三十二條

特殊情況下，結(jié)算中心確需對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作的，須經(jīng)授權(quán)，并由兩名以上系統(tǒng)維護(hù)員共同執(zhí)行，詳細(xì)記錄操作內(nèi)容，事后及時(shí)進(jìn)行報(bào)告。

第七章 機(jī)房管理

第三十三條

系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)符合國(guó)家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。機(jī)房的面積、溫度、濕度、供電等指標(biāo)應(yīng)達(dá)到系統(tǒng)設(shè)備和運(yùn)行的要求。

第三十四條

結(jié)算中心及各直接參與者應(yīng)制定機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和審批登記制度。

第三十五條

系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)保持清潔、整齊、有序，禁止存放與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的物品。

第三十六條

任何人員不得將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品以及食品、飲料等物品帶入機(jī)房，不得在機(jī)房?jī)?nèi)使用明火或可能影響系統(tǒng)運(yùn)行的設(shè)備。

第八章 設(shè)備管理

第三十七條

系統(tǒng)設(shè)備包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備、場(chǎng)地設(shè)備等。系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)實(shí)行專人管理，建立檔案，并做到定期檢查，保證賬實(shí)相符，禁止挪作他用。

第三十八條

系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)按技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄，確保在用設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。

第三十九條

系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)配備專用傳真機(jī)、專用程控電話、撥號(hào)備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。

第九章 文檔管理

第四十條 系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊(cè)、運(yùn)行維護(hù)手冊(cè)以及在系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲(chǔ)介質(zhì)信息等。

第四十一條

系統(tǒng)運(yùn)行文檔的保管和使用比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法的規(guī)定執(zhí)行，須做到：

（一）指定專人負(fù)責(zé)入庫(kù)保管，建立文檔登記薄，保管人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)；

（二）文檔須妥善保管，做到防盜、防磁、防火、防潮、防蛀；

（三）對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)形式的文檔，要定期檢查、定期復(fù)制，防止因存儲(chǔ)介質(zhì)損壞而丟失資料；

（四）嚴(yán)格使用、借用登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借。

第四十二條

系統(tǒng)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)文檔保存期限為對(duì)應(yīng)應(yīng)用軟件停止使用后5年；其他運(yùn)行文檔比照同類會(huì)計(jì)檔案確定保存期限。

第四十三條

廢棄或過(guò)期的運(yùn)行文檔比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。

第十章 故障處理

第四十四條

系統(tǒng)故障處理應(yīng)遵循“先報(bào)告后處理、盡快恢復(fù)運(yùn)行”的原則。

發(fā)生系統(tǒng)故障時(shí)，直接參與者應(yīng)立即向結(jié)算中心報(bào)告故障情況。

第四十五條

系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：

（一）常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障；

（二）非常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒(méi)有描述的故障。

第四十六條

系統(tǒng)在運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護(hù)人員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。

第四十七條

系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應(yīng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示的相關(guān)信息，并將故障現(xiàn)象報(bào)主管人員，由主管人員視情況逐級(jí)上報(bào)，同時(shí)由系統(tǒng)維護(hù)人員對(duì)故障進(jìn)行排除；短時(shí)間內(nèi)不能排除故障的，應(yīng)請(qǐng)求技術(shù)支持或經(jīng)批準(zhǔn)后啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。

第四十八條

系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，結(jié)算中心可根據(jù)故障性質(zhì)要求參與者配合排除故障。

第四十九條

故障排除后，結(jié)算中心應(yīng)做好故障現(xiàn)象、故障分析和處理結(jié)果的記錄，并向人行深圳中支提交故障處理報(bào)告。

第五十條 系統(tǒng)通信中斷時(shí)的信息傳輸，按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第十一章 附 則

第五十一條

本辦法由人行深圳中支負(fù)責(zé)解釋和修改。

第五十二條

本辦法自系統(tǒng)運(yùn)行之日起施行。