第一篇：SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)-S4HANA
SAP-SD 信用管理實(shí)施總結(jié)
文檔信息
作者：董晨歡
郵箱：tonny6@yeah.net 日期：2017/12/21 版本：V1.0
摘要
信用管理是SAP-ERP系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱SAP）SD模塊中的子模塊，主要用于有效平衡賒銷模式和資金回籠這兩個(gè)業(yè)務(wù)層面之間的矛盾。本文檔以信用管理在SAP系統(tǒng)中的實(shí)現(xiàn)方法為出發(fā)點(diǎn)，結(jié)合業(yè)務(wù)背景，以S4 HANA 1610版本的系統(tǒng)為操作平臺(tái)，分別介紹其后臺(tái)配置及前臺(tái)業(yè)務(wù)。涉及的內(nèi)容包括：信用控制范圍、自動(dòng)信貸控制、靜態(tài)信用檢查、動(dòng)態(tài)信用檢查等重要配置點(diǎn)及其應(yīng)用分析。希望通過此次學(xué)習(xí)，能讓大家對(duì)于信用管理這一塊的內(nèi)容有所收獲。
目錄
引言................................................................................1
1．業(yè)務(wù)背景........................................................................................1 2．信用管理階段................................................................................2
第一章后臺(tái)配置............................................................3
1．信貸控制范圍................................................................................3
1.1 信貸控制范圍簡(jiǎn)介.................................................................3 1.2 定義信貸控制范圍.................................................................5 1.3 給信貸控制范圍分配公司代碼.............................................9 1.4 給信貸控制范圍分配銷售范圍...........................................10 2．信用段..........................................................................................12
2.1 信用段簡(jiǎn)介...........................................................................12 2.2 定義信用段...........................................................................13 2.3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍...............................................15 3．風(fēng)險(xiǎn)類別與風(fēng)險(xiǎn)類......................................................................16
3.1 風(fēng)險(xiǎn)類別簡(jiǎn)介.......................................................................16 3.2 風(fēng)險(xiǎn)類簡(jiǎn)介...........................................................................17 3.3 定義風(fēng)險(xiǎn)類...........................................................................18 3.4 定義風(fēng)險(xiǎn)類別.......................................................................19 3.5 定義風(fēng)險(xiǎn)類評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則...............................21 3.5 定義計(jì)算公式.......................................................................24 4．信貸組..........................................................................................26 4.1 信貸組簡(jiǎn)介...........................................................................26 4.2 定義信貸組...........................................................................27 4.3 給信貸組分配銷售憑證和交貨憑證...................................28 5．自動(dòng)信貸控制及檢查規(guī)則..........................................................30
5.1 自動(dòng)信貸控制與檢查規(guī)則簡(jiǎn)介...........................................30 5.2 定義自動(dòng)信貸控制...............................................................31 5.3 定義S4信貸檢查規(guī)則.........................................................36 6．激活信貸更新..............................................................................39
6.1 信貸激活簡(jiǎn)介.......................................................................39 6.2 給項(xiàng)目類別激活信貸...........................................................40 6.3 激活信用參數(shù)文件頁簽.......................................................41 6.4 激活信用段...........................................................................42 6.5 激活信用屏幕順序...............................................................43
第二章前臺(tái)操作..........................................................44
1．信貸控制范圍&信用段...............................................................44 2．銷售訂單......................................................................................48 3．交貨單..........................................................................................50 SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)1
引言
1．業(yè)務(wù)背景
現(xiàn)金銷售和預(yù)收款銷售一般指發(fā)生在壟斷性行業(yè)，多數(shù)企業(yè)不得不面對(duì)產(chǎn)品賒銷的兩難選擇，賒銷是把雙刃劍，如果不賒銷，不能迅速擴(kuò)大銷量，從而影響企業(yè)的成長速度；如果賒銷，則生意雖然做大，特別國內(nèi)信用制度還未完善情況下，大筆壞帳也跑出來了，嚴(yán)重降低資金周轉(zhuǎn)率和利潤率，甚至導(dǎo)致企業(yè)資金鏈的破裂，企業(yè)的危機(jī)也就跟著出現(xiàn)。處理這個(gè)問題的關(guān)鍵就在于如何處理應(yīng)收賬款管理、進(jìn)行信用管理和風(fēng)險(xiǎn)控制防范，在爭(zhēng)取盡可能擴(kuò)大銷量和應(yīng)收賬款回收之間進(jìn)行平衡，銷售部門的工作是接單，而財(cái)務(wù)部門應(yīng)收賬款的目標(biāo)是收款，中間環(huán)節(jié)是啟用信用控制。有的企業(yè)可能是由銷售業(yè)務(wù)部門進(jìn)行信用額度控制，如果需要，可以單獨(dú)設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門，獨(dú)立于財(cái)務(wù)部門及銷售部門，指導(dǎo)整個(gè)集團(tuán)或公司的信用政策和管理信用。為了加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，除信用管理外，SAP系統(tǒng)還可以利用其他的方式來做付款擔(dān)保，如信用證明和支付卡等來減少應(yīng)收賬款的風(fēng)險(xiǎn)，而這部分擔(dān)保應(yīng)收額也直接影響客戶信用額度。為了更好地研究信用管理功能在ERP系統(tǒng)中的應(yīng)用，本次在S4 HANA 1610版本的系統(tǒng)做測(cè)試。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)2 2．信用管理階段
在SAP系統(tǒng)中，信用管理可以進(jìn)行三階段控制：事前計(jì)劃、事中控制、事后評(píng)估。事前計(jì)劃主要表現(xiàn)為給客戶授信，確定信用檢查規(guī)則；事中控制主要表現(xiàn)為對(duì)銷售訂單，交貨單，發(fā)票單據(jù)，會(huì)計(jì)憑證等的變更控制；事后評(píng)估主要體現(xiàn)在如果在操作環(huán)節(jié)因?yàn)樾刨J額度不夠等原因，需要對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，最后再判斷是否需要解除信用凍結(jié)。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)3
第一章后臺(tái)配置
1．信貸控制范圍 1.1 信貸控制范圍簡(jiǎn)介
信貸控制范圍是SAP銷售和應(yīng)收模塊中用于控制信用風(fēng)險(xiǎn)的組織機(jī)構(gòu)?？蛻粜庞孟揞~的指定和控制都在這個(gè)組織范圍里進(jìn)行。根據(jù)需求可將一個(gè)或多個(gè)公司代碼分配給同一個(gè)信貸控制范圍，一個(gè)公司代碼只能分配給一個(gè)默認(rèn)的信貸控制范圍，一個(gè)信貸控制范圍只能一種貨幣保存信用數(shù)據(jù)。
目前SAP對(duì)客戶的信貸管理有三種方式：集團(tuán)式管控、公司管控、具體業(yè)務(wù)管控；集團(tuán)式管控，是對(duì)客戶在集團(tuán)層面集中管控，比如一個(gè)集團(tuán)下面有多個(gè)公司，對(duì)應(yīng)多個(gè)公司代碼，但是只有一個(gè)信貸控制范圍，對(duì)客戶的授信在集團(tuán)層面統(tǒng)一授信；公司管控，在公司代碼層控制授信，一個(gè)公司代碼對(duì)應(yīng)一個(gè)信貸范圍；具體業(yè)務(wù)管控，是在銷售范圍層設(shè)定信貸范圍，按照每個(gè)銷售訂單的銷售范圍，確定不同的信貸范圍；在正常業(yè)務(wù)中，一般會(huì)按公司代碼層設(shè)定信貸控制范圍，對(duì)客戶設(shè)定一個(gè)總的信貸額度，然后在各信貸范圍之間分配。
在ERP集中實(shí)施的零售企業(yè)，比如一個(gè)省級(jí)銷售公司下包含若干個(gè)市級(jí)銷售分公司，假設(shè)只使用了一個(gè)省級(jí)公司公司代碼，市級(jí)分公司被作為利潤中心或業(yè)務(wù)范圍，銷售方式分為零售、直銷或批發(fā)等，那么可以根據(jù)不同的業(yè)務(wù)范圍/利潤中心、不同分銷方式或不同的產(chǎn)品類別在同一公司代碼下設(shè)置多個(gè)信用控制范圍，當(dāng)然也可集中設(shè)置一個(gè)信用控制范圍。
集中的信用控制提供了更加統(tǒng)一的、穩(wěn)健的銷售風(fēng)險(xiǎn)管理，很顯然，可以防止某客戶在A市欠錢未還后跑到B市分公司繼續(xù)賒購。分散的信用管理可以發(fā)揮地市公司熟悉對(duì)當(dāng)時(shí)當(dāng)?shù)劁N售環(huán)境這一優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取更多良好信用的客戶，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，各有利弊，需要權(quán)衡擴(kuò)大銷售規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)控制。
信用控制范圍一般來自SD與FI兩個(gè)模塊，涉及以下兩個(gè)表（僅ECC可用）。KNKA：客戶主數(shù)據(jù)信貸管理的通用數(shù)據(jù)表。
KNKK：客戶主數(shù)據(jù)信貸管理在信用控制范圍維度下的數(shù)據(jù)表。
KNKA表作為通用數(shù)據(jù)表，為一個(gè)集團(tuán)總的信用控制額度，尤其對(duì)于一個(gè) SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)4 ERP集中應(yīng)用的跨國集團(tuán)，比如可以定義客戶總的信用額度為USD金額，就保留在KNKA表格中。
同時(shí)，總的信用額度可被分配到各信用控制區(qū)域，很好理解，同一客戶可能和集團(tuán)中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)的公司發(fā)生業(yè)務(wù)，假設(shè)該客戶被設(shè)置對(duì)應(yīng)三個(gè)分別使用貨幣類型為CNY、JPY或USD的信用控制區(qū)域，則KNKK保留的是該客戶在三個(gè)信用控制區(qū)域的信用數(shù)據(jù)。
當(dāng)然，集團(tuán)內(nèi)中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)的公司使用了不同本位貨幣會(huì)計(jì)核算雖然分開，但對(duì)于客戶的信用也可以統(tǒng)一管理的，只要將這些不同本位幣的公司代碼納入同一信用控制范圍，信用控制范圍貨幣可以考慮使用總部集團(tuán)的貨幣，各公司代碼的信用發(fā)生額自動(dòng)根據(jù)系統(tǒng)設(shè)定匯率轉(zhuǎn)換為統(tǒng)一的信用控制范圍貨幣?？傊庞媒y(tǒng)一或分散管理視集團(tuán)實(shí)際需求，非常靈活。
信用控制范圍的設(shè)置，類似于成本控制范圍的設(shè)置?？梢葬槍?duì)中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)設(shè)置三個(gè)CO控制范圍，每個(gè)控制范圍使用各自的貨幣，在整個(gè)集團(tuán)盈利分析時(shí)，將三個(gè)控制范圍再集中分配到一個(gè)經(jīng)營范圍，也可整個(gè)集團(tuán)的中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)所有公司代碼都分配給同一控制范圍，各有利弊，此處不再細(xì)述。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)5 1.2定義信貸控制范圍
TCODE:SPRO 配置路徑：IMG>企業(yè)結(jié)構(gòu)>定義>財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)>定義信貸控制范圍 配置路徑截圖：
圖1-1-1 定義信貸控制范圍的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-1-2定義信貸控制范圍的配置點(diǎn)
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)6 如圖1-1-2，現(xiàn)對(duì)圖中相應(yīng)配置字段做解釋。信用控制范圍：設(shè)定一個(gè)信用控制區(qū)域代碼。貨幣：信用控制范圍層級(jí)的貨幣類型。
更新：一共有四個(gè)值，分別為空、000012、000015、000018。用于定義在哪些環(huán)節(jié)更新客戶的信用數(shù)據(jù)。需要注意對(duì)客戶應(yīng)收清賬與“更新”字段無關(guān)，不管設(shè)置哪個(gè)值，對(duì)客戶應(yīng)收進(jìn)行清賬都會(huì)更新信用數(shù)據(jù)。
1）空值：表示銷售環(huán)節(jié)的任意操作都不會(huì)更新客戶的信用數(shù)據(jù)。2）000012：表示從銷售訂單創(chuàng)建、交貨創(chuàng)建、開具開票、發(fā)票過賬這幾個(gè)步驟都會(huì)影響客戶的信用。對(duì)于企業(yè)來說，如果他們是常規(guī)銷售業(yè)務(wù)流程（訂單→交貨→開票流）的話，一般都選擇更新字段的值為：“000012”。具體影響如下：
A創(chuàng)建銷售訂單，會(huì)根據(jù)銷售訂單未清交貨計(jì)劃行，增加銷售訂單的未清值（更新后臺(tái)表：S066的數(shù)據(jù)，增加未清訂單字段值）。
B創(chuàng)建交貨單，會(huì)減少參考銷售訂單的未清值（更新后臺(tái)表：S066的數(shù)據(jù)，減少未清訂單字段值），增加未清交貨值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。
C開具發(fā)票，會(huì)減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，減少交貨未清值），增加未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。
D釋放到會(huì)計(jì)憑證，會(huì)減少未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，減少未清發(fā)票字段值），增加該客戶的應(yīng)收賬款總額。后續(xù)需要通過F-28收款清賬，或者其他方法抵消應(yīng)收，減少客戶的應(yīng)收賬款總額。
3）000015：表示系統(tǒng)會(huì)從創(chuàng)建交貨單、開具發(fā)票、發(fā)票過賬這幾個(gè)步驟會(huì)影響客戶的信用，但是創(chuàng)建銷售訂單不影響客戶的更新。如果企業(yè)對(duì)于合同信用管控要求不高，更傾向于對(duì)實(shí)物和資金流管控的話，建議使用“000015”的更新策略。具體影響如下：
A創(chuàng)建交貨單，會(huì)增加未清交貨值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。
B開具發(fā)票，會(huì)減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái) SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)7 表：S067的數(shù)據(jù)，減少交貨未清值），增加未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。
C釋放到會(huì)計(jì)憑證，會(huì)減少未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，減少未清發(fā)票字段值），增加該客戶的應(yīng)收賬款總額。后續(xù)需要通過F-28收款清賬，或者其他方法抵消應(yīng)收，減少客戶的應(yīng)收賬款總額。
4）000018：表示系統(tǒng)會(huì)從創(chuàng)建銷售訂單、開具發(fā)票、發(fā)票過賬這幾個(gè)步驟會(huì)影響客戶的信用，但是創(chuàng)建交貨單不影響客戶的更新。對(duì)于服務(wù)類行業(yè)、或者實(shí)行項(xiàng)目工作制，沒有實(shí)物銷售的企業(yè)，僅需要對(duì)銷售訂單和發(fā)票層面做嚴(yán)格信用管控的，建議采用“000018”的更新策略。具體影響如下：
A創(chuàng)建銷售訂單，會(huì)增加未清交貨值（即使沒有生成交貨單，也會(huì)增加交貨未清值。更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。
B開具發(fā)票，會(huì)減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，減少交貨未清值），增加未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。
C釋放到會(huì)計(jì)憑證，會(huì)減少未清發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S067的數(shù)據(jù)，減少未清發(fā)票字段值），增加該客戶的應(yīng)收賬款總額。后續(xù)需要通過F-28收款清賬，或者其他方法抵消應(yīng)收，減少客戶的應(yīng)收賬款總額。
S4的未清項(xiàng)后臺(tái)表：銷售訂單和交貨單的未清后臺(tái)表：V_UKM_TOTALS（S066和S067的匯總），未清銷售訂單的信貸風(fēng)險(xiǎn)類別是100，未清交貨的信貸風(fēng)險(xiǎn)類別是400，未清發(fā)票的信貸風(fēng)險(xiǎn)類別是500。未清會(huì)計(jì)憑證的后臺(tái)表是：IFIRECPAYITEM（清賬憑證與應(yīng)收憑證的匯總表），需要對(duì)所有金額匯總，對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)類別是200。
FY變式：用于確定信用數(shù)據(jù)的過賬期間，比如決定寫入表S066，S067的信用數(shù)據(jù)時(shí)，寫到哪個(gè)會(huì)計(jì)年度和期間中。
自動(dòng)創(chuàng)建新客戶配置數(shù)據(jù)：此處配置表示在創(chuàng)建新客戶系統(tǒng)可以自動(dòng)建立信用數(shù)據(jù)，這里的數(shù)據(jù)可作為缺省值默認(rèn)帶到客戶信用數(shù)據(jù)中。
風(fēng)險(xiǎn)類別：維護(hù)在客戶信貸主數(shù)據(jù)中，對(duì)客戶在信用層面進(jìn)行分級(jí)。主要用于信貸檢查控制用。
信貸限額：在此信貸控制范圍下，給客戶維護(hù)的默認(rèn)最大信貸額度。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)8 代表組：給信用檢測(cè)員（例如信用分析師小組或個(gè)人）進(jìn)行分組。所有公司代碼：勾選表示此信用控制范圍允許在所有公司代碼下過賬；同時(shí)，也意味著如果對(duì)該信用控制范圍進(jìn)行信用評(píng)估，將顯示和評(píng)估所有公司代碼下的數(shù)據(jù)。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)9 1.3給信貸控制范圍分配公司代碼
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>企業(yè)結(jié)構(gòu)>分配>財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)>給信貸控制區(qū)分配公司代碼 配置路徑截圖：
圖1-1-3 給信貸控制范圍分配公司代碼的路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-1-4給信貸控制范圍分配公司代碼的配置點(diǎn)
如圖1-1-4，對(duì)應(yīng)的后臺(tái)表是：V_001_X。現(xiàn)對(duì)圖中相應(yīng)配置字段做解釋。公司：被分配的公司代碼。
公司名稱&城市：已在公司代碼數(shù)據(jù)中維護(hù)。CCAR：分配的信貸控制范圍。
覆蓋CC范圍：如勾選，則CCAR字段的值在公司代碼過賬的時(shí)候是一個(gè)默認(rèn)的信貸控制范圍，這個(gè)信貸控制范圍在過賬前可以被替換成其他的信貸控制范圍。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)10 1.4給信貸控制范圍分配銷售范圍
TCODE:OVFL 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成>有銷售與分銷的集成>分配貸款控制范圍的銷售范圍
配置路徑截圖：
圖1-1-5給信貸控制范圍分配銷售范圍的路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-1-6給信貸控制范圍分配銷售范圍的配置點(diǎn)
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)11 如圖1-1-6，對(duì)應(yīng)的后臺(tái)表是：V_TVTA_KKB，現(xiàn)對(duì)圖中相應(yīng)配置字段做解釋。
Sorg.：銷售組織 Dchl：分銷渠道 組：產(chǎn)品組
我們把銷售組織，分銷渠道，產(chǎn)品組這三個(gè)維度的組合，叫做銷售范圍。CCAr：信貸控制范圍，即將信貸控制范圍與銷售范圍做分配。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)12 2．信用段 2.1 信用段簡(jiǎn)介
在S4版本中，客戶的信用管理數(shù)據(jù)在事務(wù)代碼BP維護(hù)，業(yè)務(wù)伙伴角色是UKM000。在維護(hù)過程中，我們并不能直接輸入信貸控制范圍這個(gè)組織架構(gòu)，而是需要輸入一個(gè)信用段，并且在信用段的維度下去維護(hù)相應(yīng)信用管理數(shù)據(jù)。對(duì)于信用段，可以分為主信用段（信用段是0000）和其他次級(jí)信用段，我們可以通過配置把次級(jí)信用段的客戶信貸負(fù)債匯總到主信用段。當(dāng)然，在后臺(tái)也有配置，會(huì)把信用段和信貸控制范圍這兩者進(jìn)行關(guān)聯(lián)，本章會(huì)有介紹。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)13 2.2 定義信用段
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視>主數(shù)據(jù)>創(chuàng)建信用段
配置路徑截圖：
圖1-2-1 定義信用段的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-2-2定義信用段
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)14 如圖1-2-2，為信用段的配置點(diǎn)，現(xiàn)對(duì)相關(guān)字段做介紹。名稱：信用段描述。
貨幣：信用段下維護(hù)信用額度之類數(shù)據(jù)的貨幣類型。匯率類型：折算成外幣的匯率類型。
對(duì)主信用段的附加繳納：若勾選，表示會(huì)把該信用段的信貸發(fā)生額同步匯總到主信用段0000。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)15 2.3關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成>有銷售和分銷的集成>指定信用控制區(qū)域及信用部分
配置路徑截圖：
圖1-2-3關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-2-4關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍
如圖1-2-2，為信用段和信用控制范圍的分配截圖，配置點(diǎn)不做贅述。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)16 3．風(fēng)險(xiǎn)類別與風(fēng)險(xiǎn)類 3.1 風(fēng)險(xiǎn)類別簡(jiǎn)介
將客戶風(fēng)險(xiǎn)類別分成3類，通過對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)類別確定信用等級(jí)和信用額度，比如高風(fēng)險(xiǎn)客戶會(huì)惡意拖欠，只能允許現(xiàn)金銷售，不再允許賒銷業(yè)務(wù)。通常，何評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)是有一套嚴(yán)格的程序和方法，作為客戶信用評(píng)估的基礎(chǔ)依據(jù)，特別是在客戶履約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方面。比如傳統(tǒng)的“5C”要素：品質(zhì)（character）、能力（capacity）、資本（capital）、擔(dān)保品（collateral）和環(huán)境（condition），都是評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)類別我們可以定義高、中、低三個(gè)類別，如A、B、C。
例如，中國石油ERP建設(shè)，將客戶信用風(fēng)險(xiǎn)類別分為A、B、C三類：A類客戶是中石油、中石化、中海油內(nèi)部客戶，不進(jìn)行信用控制，日常發(fā)貨按簽訂的合同執(zhí)行；B類客戶是各油田多種經(jīng)營單位，屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，設(shè)信用額度，信用額度按客戶情況進(jìn)行評(píng)定，嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)定的信用額度；C類客戶是油田外部公司、私營企業(yè)、信用不良的客戶，信用額度為零，不進(jìn)行賒銷業(yè)務(wù)，僅采取現(xiàn)金交易方式。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)17 3.2風(fēng)險(xiǎn)類簡(jiǎn)介
在S4 HANA 1610系統(tǒng)中，在客戶主數(shù)據(jù)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)類這個(gè)概念，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類和上面所說的風(fēng)險(xiǎn)類別具有同步關(guān)系。需要做配置：風(fēng)險(xiǎn)類和風(fēng)險(xiǎn)類別的值需要相同，然后風(fēng)險(xiǎn)類會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)類別自動(dòng)同步。
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)類，可以在客戶主數(shù)據(jù)手工維護(hù)，也可以通過S4系統(tǒng)的客戶評(píng)分功能（可配置計(jì)算公式），自動(dòng)給客戶歸入相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)類，不同的分段就代表著不同的風(fēng)險(xiǎn)類（后臺(tái)有配置，下面會(huì)介紹）。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)18 3.3定義風(fēng)險(xiǎn)類
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視>主數(shù)據(jù)>創(chuàng)建風(fēng)險(xiǎn)類
配置路徑截圖：
圖1-3-1 定義風(fēng)險(xiǎn)類的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-3-2定義風(fēng)險(xiǎn)類
如圖1-3-2，為風(fēng)險(xiǎn)類的配置點(diǎn)。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)類，采用系統(tǒng)預(yù)設(shè)的A、B、C、D、E這五種風(fēng)險(xiǎn)類。后面的“計(jì)分從”和“計(jì)分至”就表示各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類對(duì)應(yīng)的評(píng)分段。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)19 3.4定義風(fēng)險(xiǎn)類別
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成>有銷售與分銷的集成>定義風(fēng)險(xiǎn)類別
配置路徑截圖：
圖1-3-3定義風(fēng)險(xiǎn)類別的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-3-4定義風(fēng)險(xiǎn)類別的配置路徑
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)20 如圖1-3-4，為新建風(fēng)險(xiǎn)類別。風(fēng)險(xiǎn)類別是需要分配信貸控制范圍的，如圖中的1050就是給風(fēng)險(xiǎn)類別（參考風(fēng)險(xiǎn)類的字段值創(chuàng)建）A、B、C、D、E分配的信貸控制范圍。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)21 3.5定義風(fēng)險(xiǎn)類評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視>主數(shù)據(jù)>為記分和信貸限額計(jì)算創(chuàng)建規(guī)則
配置路徑截圖：
圖1-3-5定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-3-6定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則
圖1-3-7定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則-評(píng)分
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)22
圖1-3-8定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則-信用額度
圖1-3-9定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則-分級(jí)程序
如圖1-3-6，為系統(tǒng)預(yù)設(shè)的計(jì)算規(guī)則?！澳J(rèn)”字段表示，在新建客戶主數(shù)據(jù)信貸視圖的時(shí)候，會(huì)默認(rèn)指定的一個(gè)評(píng)分計(jì)算規(guī)則。
如圖1-3-7，為計(jì)算規(guī)則“B2B-EXIST：現(xiàn)有客戶的規(guī)則業(yè)務(wù)范圍”下的信貸限額確定規(guī)則，設(shè)置的限額計(jì)算公式為：LIMIT_B2B。選中該行，點(diǎn)擊按鈕“”即可查看對(duì)應(yīng)公式的計(jì)算規(guī)則。
有效性（天數(shù)）：表示被分配的公式在該規(guī)則中的有效天數(shù)。跟蹤：影響客戶主數(shù)據(jù)中，在列表：“定義的限額”旁邊的按鈕“
”。如 SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)23 果希望點(diǎn)擊這個(gè)按鈕，可以顯示整個(gè)信貸限額的計(jì)算過程，就需要把跟蹤這個(gè)鉤打上。
最大信貸限額增加：中文翻譯有誤，正確翻譯是最大信貸限額增加的百分比。該字段用于控制可提升信貸限額的幅度，在該最大百分比幅度下可以無需批準(zhǔn)即可調(diào)整信貸限額。對(duì)于提升信貸限額的控制只對(duì)配置點(diǎn)“更改信貸限額請(qǐng)求”中的內(nèi)容起作用（主要用于對(duì)一些BADI的控制）。
如圖1-3-9，為計(jì)算規(guī)則“B2B-EXIST：現(xiàn)有客戶的規(guī)則-業(yè)務(wù)范圍”下的分級(jí)程序。定義分級(jí)程序及相關(guān)分析結(jié)果值可在以下路徑做配置：
配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視>主數(shù)據(jù)>定義分級(jí)程序。
另外，對(duì)于圖1-3-9中相關(guān)字段的解釋如下： 分級(jí)程序：外部單位提供的信用評(píng)級(jí)方法。
有效性（天數(shù)）：表示被分配的評(píng)級(jí)方法在該規(guī)則中的有效天數(shù)。ID類型：對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，會(huì)給客戶賦予ID，ID有多中分類，需要預(yù)先選定其中一種ID類型。默認(rèn)設(shè)置為空，表示ID類型是BP編號(hào)。
日志：表示在評(píng)級(jí)方法運(yùn)行過程中，日志需要記錄的范圍。主要對(duì)應(yīng)BI相關(guān)的日志，待進(jìn)一步研究。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)24 3.5定義計(jì)算公式
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視>主數(shù)據(jù)>定義公式
配置路徑截圖：
圖1-3-10定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分和信貸限額確定計(jì)算公式的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-3-11定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分和信貸限額確定計(jì)算公式的配置路徑
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)25 如圖1-3-11，為相關(guān)公式。其中的結(jié)果類型字段就表示公式的類型，如果為LIMIT類型的就表示該公式用于計(jì)算信貸限額；如果為SCORING類型的就表示該公式用于計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分。
如需編輯公式，選中需要編輯的點(diǎn)擊該圖中紅框內(nèi)的按鈕：“即可進(jìn)行編輯。
” SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)26 4．信貸組 4.1 信貸組簡(jiǎn)介
定義信貸組，可根據(jù)不同業(yè)務(wù)交易定義信貸組，比如定義訂單、交貨和發(fā)貨三個(gè)信貸組，實(shí)現(xiàn)在訂單、交貨和發(fā)貨的自動(dòng)信用控制。在設(shè)置自動(dòng)信貸控制的時(shí)候，是需要考慮信貸組這個(gè)維度的。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)27 4.2定義信貸組
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成>有銷售與分銷的集成>定義信貸組
配置路徑截圖：
圖1-4-1 定義信貸組的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-4-2定義信貸組
如圖1-4-2，為系統(tǒng)預(yù)設(shè)的三個(gè)信貸組。分別用于控制創(chuàng)建銷售訂單，創(chuàng)建交貨單，交貨單過賬。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)28 4.3給信貸組分配銷售憑證和交貨憑證
TCODE: SPRO、OVAK(分配銷售憑證用)、OVAD(分配交貨憑證用)配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成>有銷售與分銷的集成>分配銷售憑證和交貨憑證
配置路徑截圖：
圖1-4-3給信貸組分配銷售和交貨憑證的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-4-4給信貸組分配銷售憑證
圖1-4-5給信貸組分配交貨憑證
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)29 如圖1-4-4，表示給銷售訂單分配相應(yīng)的信貸組。信貸核查表示，信貸檢查的方式。值D就表示進(jìn)行自動(dòng)信貸控制。信貸組的值01就表示之前設(shè)置的銷售訂單信貸組。
如圖1-4-5，表示給交貨憑證分配相應(yīng)的信貸組。交貨信貸組就表示在創(chuàng)建交貨單時(shí)應(yīng)用的信貸組，因此分配02；GI信貸組就表示交貨單發(fā)貨時(shí)應(yīng)用的信貸組，因此分配03。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)30 5．自動(dòng)信貸控制及檢查規(guī)則 5.1 自動(dòng)信貸控制與檢查規(guī)則簡(jiǎn)介
自動(dòng)信用控制將針對(duì)同一信用控制范圍的不同的客戶風(fēng)險(xiǎn)類別和信貸組執(zhí)行不同的信用控制政策。對(duì)于ECC系統(tǒng)而言，無需單獨(dú)設(shè)置檢查規(guī)則，可在自動(dòng)信貸控制進(jìn)行設(shè)置即可，如圖1-5-2。在S4 HANA版本中，自動(dòng)信貸控制和檢查規(guī)則是分離的，如圖1-5-3。S4系統(tǒng)需要在定義自動(dòng)信貸控制的時(shí)候，給字段“SAP信用管理”打鉤，激活檢查規(guī)則，然后需要單獨(dú)在檢查規(guī)則頁簽設(shè)置檢查規(guī)則。接下來，我們分別介紹ECC和S4 HANA系統(tǒng)中兩種不同配置方式。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)31 5.2定義自動(dòng)信貸控制
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成>有銷售與分銷的集成>定義自動(dòng)信貸控制
配置路徑截圖：
圖1-5-1 定義自動(dòng)信貸控制的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-5-2定義自動(dòng)信貸控制ECC
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)32 如圖1-5-2，先對(duì)ECC版本的自動(dòng)信貸控制配置點(diǎn)做介紹。
無信用檢查：一個(gè)例程，在什么情況下可以不做信用檢查；這里用戶可以自己定義例程。
項(xiàng)目檢查：是否要在行項(xiàng)目輸入數(shù)據(jù)時(shí)，就做信用檢查，并出具信用超額的信息。
下達(dá)的單據(jù)仍然未被處理：是指被信貸凍結(jié)的單據(jù)，當(dāng)凍結(jié)被釋放后，如果后續(xù)對(duì)單據(jù)做一些修改，是否要重新做信貸檢查；具體由以下兩個(gè)字段控制。
偏差在%：指單據(jù)的修改金額偏差如果在這個(gè)設(shè)定的百分比內(nèi)，就不會(huì)重新做信貸檢查。
天數(shù)：自單據(jù)創(chuàng)建到修改的間隔天數(shù)，如果超過設(shè)定值就要重新做信貸檢查。如果該字段為空白，則默認(rèn)天數(shù)為1天。即超過1天，就要重新做信貸檢查。
信貸限額季節(jié)因子：這個(gè)可以用于短期給客戶增加或者降低信貸額度，比如因?yàn)榧竟?jié)性的促銷，可以在短期內(nèi)增加客戶的信貸額度。以下4個(gè)參數(shù)。
百分比：輸入一個(gè)百分比，代表在原來信貸基礎(chǔ)上，增加或者減少的百分比。減少：如果勾選，那就是降低信貸額度，或者就增加信貸。從：指定一個(gè)有效起始期間。至：指定一個(gè)有效終止期間。
付款方：僅僅針對(duì)付款方的未清項(xiàng)目（以及催款層次執(zhí)行根據(jù)未清項(xiàng)、最早未清項(xiàng)和最高催款層次的信用檢查）做核查。
允許天數(shù)：允許應(yīng)收賬款的最長天數(shù)。
允許小時(shí)：允許應(yīng)收賬款的最長天數(shù)下的小時(shí)數(shù)。
靜態(tài)：系統(tǒng)比較客戶信用額度與已分配金額，如果信貸已分配金額超過信用額度，則執(zhí)行響應(yīng)操作。
響應(yīng)操作：如果超過某一指標(biāo)，應(yīng)該執(zhí)行什么操作。相應(yīng)的值有：A=警告，B=報(bào)錯(cuò)，C=A+超出的值，D=B+超出的值。
凍結(jié)：表示如果超出某一指標(biāo)，是否要凍結(jié)單據(jù)。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)33 未清訂單：表示靜態(tài)檢查需要包含未清的銷售訂單。未清交貨：表示靜態(tài)檢查需要包含未清的交貨單。
動(dòng)態(tài)：動(dòng)態(tài)檢查和靜態(tài)檢查類似，但會(huì)考慮展望期；而且動(dòng)態(tài)檢查一定會(huì)考慮未清訂單和未清交貨；靜態(tài)檢查和動(dòng)態(tài)檢查只能選擇一個(gè)，如果勾選動(dòng)態(tài)檢查，需要輸入展望期。
展望期：是指系統(tǒng)指檢查這個(gè)期間內(nèi)的已分配金額是否超過信貸額度，對(duì)于這個(gè)期間外的單據(jù)，不做檢查；動(dòng)態(tài)檢查必須定期運(yùn)行報(bào)表RVKRED08，以重新啟用動(dòng)態(tài)信用檢查；
單據(jù)值&最大憑證值：針對(duì)每個(gè)單據(jù)的金額是否做信貸檢查，這里需要輸入一個(gè)最大憑證值；超過這個(gè)值，就做系統(tǒng)響應(yīng)操作。
關(guān)鍵字段：對(duì)銷售憑證中關(guān)鍵字段的檢查，關(guān)鍵字段有支付條款、附加起息日、定期價(jià)值等；如果這些字段做更改，系統(tǒng)會(huì)響應(yīng)信貸檢查操作
下一校驗(yàn)日期：指出系統(tǒng)是否在下個(gè)信用評(píng)估日期的基礎(chǔ)上執(zhí)行信用檢查，如果下一個(gè)信用檢查期到了卻未做更改至再下一未來日期，可以決定是否信用先凍結(jié)。
天數(shù)：作為緩沖天數(shù)，比如今天是12月27號(hào)，下一個(gè)信用檢查日期是12月30號(hào)。原本下一個(gè)信用檢查日期沒到期，如果加上緩沖天數(shù)4，那么就滿足超過該指標(biāo)了（27+4=31>30），系統(tǒng)就會(huì)做出響應(yīng)。
未清項(xiàng)目：系統(tǒng)對(duì)未清項(xiàng)目做信貸檢查，需要輸入兩個(gè)參數(shù)：最大未清項(xiàng)%和未清項(xiàng)目天數(shù)。
最大未清項(xiàng)%：過期未清項(xiàng)目占整個(gè)未清項(xiàng)目的百分比，如果操作這個(gè)百分比，那就執(zhí)行響應(yīng)操作。
未清項(xiàng)目天數(shù)：未清項(xiàng)目過期的天數(shù)，這個(gè)是計(jì)算過期未清項(xiàng)目的基準(zhǔn)，如果想對(duì)過期的未清項(xiàng)有個(gè)寬容期，那可用在這里輸入天數(shù)。最大未清項(xiàng)的值雖然已經(jīng)超過30%了，但是沒有超過10天的寬限期。還是可以算滿足條件的，系統(tǒng)不做出響應(yīng)。
最早的未清項(xiàng)目&天數(shù)：系統(tǒng)檢查對(duì)未清項(xiàng)目最大的過期天數(shù)，如果超過這個(gè)天數(shù)，那就執(zhí)行響應(yīng)操作。因此，后面要輸入一個(gè)最大過期天數(shù)。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)34 最高拖欠級(jí)： 這個(gè)和催款程序相關(guān)，在F150運(yùn)行了對(duì)客戶催款后，系統(tǒng)會(huì)在客戶主記錄中輸入催款等級(jí)：
用戶1、2、3：系統(tǒng)預(yù)留了三個(gè)用戶檢查端口，用于自定義的信貸檢查；分別對(duì)應(yīng)程序LVKMPFZ1、LVKMPFZ2、LVKMPFZ2；用戶可以自己在這里寫入程序，自定義信貸檢查；比如發(fā)票計(jì)劃中的，如果有預(yù)付款，可以檢查預(yù)付款是否收到，以決定是否發(fā)貨。
信貸檢查的常用后臺(tái)程序
對(duì)于做信貸檢查來說，幾個(gè)常用的報(bào)表必須定期在后臺(tái)運(yùn)行；以便及時(shí)更新系統(tǒng)單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)。
1、RVKRED06 這個(gè)是對(duì)凍結(jié)的單據(jù)，執(zhí)行新的信用檢查；比如客戶前期的訂單由于信用額度的原因而凍結(jié)了，本次客戶及時(shí)支付了貨款，那需要多這些單據(jù)重新做信用檢查；系統(tǒng)會(huì)根據(jù)新的可分配額度，重新設(shè)定單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)。
2、RVKRED08 對(duì)展望期的信貸檢查；如果設(shè)定為動(dòng)態(tài)展望期，那在展望期之外的單據(jù)是不考慮的；隨著時(shí)間的推移，展望期之外的單據(jù)也會(huì)進(jìn)入展望期內(nèi)，這時(shí)候需要對(duì)這些單據(jù)重新做信貸檢查。
3、RVKRED77 更新錯(cuò)誤的信貸數(shù)據(jù)；客戶信貸主數(shù)據(jù)中的信貸值、銷售值可以用來判斷客戶的可用額度，但這個(gè)值有時(shí)候會(huì)更新錯(cuò)誤，運(yùn)行這個(gè)程序，可以重組信貸數(shù)據(jù)。
圖1-5-3定義自動(dòng)信貸控制S4 HANA
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)35 如圖1-5-3，現(xiàn)對(duì)S4 HANA系統(tǒng)的自動(dòng)信貸控制做解釋。圖中單據(jù)控制 無信用檢查：一個(gè)例程，在什么情況下可以不做信用檢查；這里用戶可以自己定義例程。
項(xiàng)目檢查：是否要在行項(xiàng)目輸入數(shù)據(jù)時(shí)，就做信用檢查，并出具信用超額的信息。
下達(dá)的單據(jù)仍然未被處理：是指被信貸凍結(jié)的單據(jù)，當(dāng)凍結(jié)被釋放后，如果后續(xù)對(duì)單據(jù)做一些修改，是否要重新做信貸檢查；具體由以下兩個(gè)字段控制。
偏差在%：指單據(jù)的修改金額偏差如果在這個(gè)設(shè)定的百分比內(nèi)，就不會(huì)重新做信貸檢查。
天數(shù)：自單據(jù)創(chuàng)建到修改的間隔天數(shù)，如果超過設(shè)定值就要重新做信貸檢查。如果該字段為空白，則默認(rèn)天數(shù)為1天。即超過1天，就要重新做信貸檢查。
SAP信用管理：表示激活在原來ECC部分，現(xiàn)被遷移的其他信貸檢查規(guī)則，可以在信貸檢查規(guī)則配置點(diǎn)單獨(dú)進(jìn)行配置（后續(xù)會(huì)講）。在啟用SAP信用管理的時(shí)候，需要先激活信用參數(shù)文件和信用段（在第六節(jié)會(huì)講）。
響應(yīng)操作：如果超過某一指標(biāo)，應(yīng)該執(zhí)行什么操作。相應(yīng)的值有：A=警告，B=報(bào)錯(cuò)，C=A+超出的值，D=B+超出的值。
凍結(jié)：表示如果超出某一指標(biāo)，是否要凍結(jié)單據(jù)。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)36 5.3定義S4信貸檢查規(guī)則
TCODE: SPRO 配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視>信貸限額檢查>定義檢查規(guī)則
配置路徑截圖：
圖1-5-4定義信貸檢查規(guī)則的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-5-5定義信貸檢查規(guī)則-概覽
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)37
圖1-5-6定義信貸檢查規(guī)則-檢查
圖1-5-7定義信貸檢查規(guī)則-信用段
如圖1-5-5所示，為本次定義的信貸檢查規(guī)則，下面的系統(tǒng)組一般使用默認(rèn)設(shè)置00或空，表示從本Client做信用檢查。圖1-5-6為該檢查規(guī)則下的詳細(xì)檢查步驟?，F(xiàn)在逐個(gè)介紹。
使計(jì)分無效并重算計(jì)分：重新對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)類進(jìn)行評(píng)分。
信貸風(fēng)險(xiǎn)總額統(tǒng)計(jì)檢查：即靜態(tài)信貸檢查。系統(tǒng)比較客戶信用額度與已分配金額，如果信貸已分配金額超過信用額度，則執(zhí)行響應(yīng)操作。如果客戶信用額度未分配，會(huì)參考在信用段層級(jí)分配的信用額度。
最大憑證值的檢查：針對(duì)每個(gè)單據(jù)的金額是否做信貸檢查，這里需要輸入一個(gè)最大憑證值；超過這個(gè)值，就做系統(tǒng)響應(yīng)操作。
用信貸水平的動(dòng)態(tài)限制檢查：即動(dòng)態(tài)檢查，但會(huì)考慮展望期；而且動(dòng)態(tài)檢查會(huì)考慮未清訂單和未清交貨，需要輸入展望期（信用有效期天數(shù)）。
最大催款等級(jí)檢查：在F150運(yùn)行了對(duì)客戶催款后，系統(tǒng)會(huì)在客戶主記錄中輸入催款等級(jí)：
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)38 陳舊未清項(xiàng)目的年限檢查：即最早的未清項(xiàng)目檢查，系統(tǒng)檢查對(duì)未清項(xiàng)目最大的過期天數(shù)，如果超過這個(gè)天數(shù)，那就執(zhí)行響應(yīng)操作。因此，后面要輸入一個(gè)最大過期天數(shù)。
付款行為索引的檢查：檢查付款未清項(xiàng)目（應(yīng)收款）的回款天數(shù)，如果超過設(shè)定值，就會(huì)觸發(fā)檢查響應(yīng)。
檢查到期未清項(xiàng)目：系統(tǒng)對(duì)未清項(xiàng)目做信貸檢查，需要在信用段層級(jí)輸入兩個(gè)參數(shù)：最大未清項(xiàng)%和未清項(xiàng)目天數(shù)，如圖1-5-7。
最大未清項(xiàng)%：過期未清項(xiàng)目占整個(gè)未清項(xiàng)目的百分比，如果操作這個(gè)百分比，那就執(zhí)行響應(yīng)操作。
未清項(xiàng)目天數(shù)：未清項(xiàng)目過期的天數(shù)，這個(gè)是計(jì)算過期未清項(xiàng)目的基準(zhǔn)，如果想對(duì)過期的未清項(xiàng)有個(gè)寬容期，那可用在這里輸入天數(shù)。最大未清項(xiàng)的值雖然已經(jīng)超過30%了，但是沒有超過10天的寬限期。還是可以算滿足條件的，系統(tǒng)不做出響應(yīng)。
顯示信用分析者：顯示信貸分析的影響因素。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)39 6．激活信貸更新 6.1 信貸激活簡(jiǎn)介
如果在SAP中啟用信貸管理功能，就需要激活信貸功能。需要激活的內(nèi)容包括，給項(xiàng)目類別激活信貸，激活信用段功能（S4功能），激活信貸參數(shù)文件頁簽并分配屏幕順序（S4功能）。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)40 6.2給項(xiàng)目類別激活信貸
TCODE: SPRO/VOV7(在項(xiàng)目類別層面定義)配置路徑：IMG>財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理>信用管理>與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成>有銷售和分銷的集成>確定每一項(xiàng)目類別的有效的應(yīng)收款
配置路徑截圖：
圖1-6-1給項(xiàng)目類別激活信貸的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-6-2給項(xiàng)目類別激活信貸
如圖1-6-2，信貸激活鉤打上，即表示給相應(yīng)的項(xiàng)目類別激活了信貸功能。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)41 6.3激活信用參數(shù)文件頁簽
TCODE:BUS1 配置路徑：暫未發(fā)現(xiàn)路徑（待提供）配置路徑截圖：
(None)
圖1-6-3激活信用參數(shù)文件的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-6-4激活信用參數(shù)文件
如圖1-6-4，“活動(dòng)”標(biāo)簽處，如果打上勾，就表示已經(jīng)激活了該信用參數(shù)文件。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)42 6.4激活信用段
TCODE:SM31(維護(hù)表：V_TBZJ1C)配置路徑：暫未發(fā)現(xiàn)路徑（待提供）配置路徑截圖：
(None)
圖1-6-5激活信用段的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-6-6激活信用段
如圖1-6-6，“擴(kuò)展活動(dòng)”標(biāo)簽處，如果打上勾，就表示已經(jīng)激活了該信用段。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)43 6.5激活信用屏幕順序
TCODE:BUS6 配置路徑：暫未發(fā)現(xiàn)路徑（待提供）配置路徑截圖：
(None)
圖1-6-7激活信用屏幕的配置路徑
配置點(diǎn)詳解
圖1-6-8激活信用屏幕
如圖1-6-7，“屏幕”標(biāo)簽處，就把屏幕UKM100分配給了屏幕順序UKM000，然后可以再把屏幕順序UKM000分配給屏幕順序種類UKM000。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)44
第二章前臺(tái)操作
1．信貸控制范圍&信用段
TCODE:BP 操作路徑：SAP菜單>后勤>結(jié)算管理>環(huán)境>主數(shù)據(jù)>維護(hù)業(yè)務(wù)伙伴 操作路徑截圖：
圖2-1-1給客戶維護(hù)信貸控制范圍的操作路徑
操作詳解
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)45
圖2-1-2給客戶維護(hù)信貸控制范圍
如圖2-1-2，現(xiàn)對(duì)圖中相應(yīng)配置字段做解釋。
信用控制范圍：在客戶主數(shù)據(jù)銷售視圖維護(hù)，對(duì)應(yīng)銷售范圍為1050,00,00（已啟用通用分銷渠道和產(chǎn)品組），在“出發(fā)票”頁簽的信貸控制范圍設(shè)置。
在銷售憑證確定信貸控制范圍的過程中，優(yōu)先級(jí)從高到低排列依次是：銷售范圍+客戶維度（客戶主數(shù)據(jù)銷售視圖）、銷售范圍維度（后臺(tái)配置）、公司代碼維度（后臺(tái)配置）。所以，如果要按業(yè)務(wù)對(duì)客戶信貸進(jìn)行管控，那就用前兩種維度確定方式；如果要按公司代碼或者集中式管控，那就用公司代碼維度確定方式。
有時(shí)候客戶也是集團(tuán)公司，有付款總部，有多個(gè)售達(dá)方或者運(yùn)達(dá)方；這樣一個(gè)集團(tuán)公司可能存在多個(gè)客戶賬號(hào)，也對(duì)應(yīng)多個(gè)信貸賬號(hào)；那客戶想采用集中式管理，比如只有一個(gè)授信賬號(hào)，其他客戶賬號(hào)共享一個(gè)信用額度；即多個(gè)客戶可以對(duì)應(yīng)一個(gè)信用賬號(hào)。
對(duì)于ECC系統(tǒng)而言，可以進(jìn)行以下設(shè)置滿足需求： 輸入Tcode：FD32，在菜單欄，點(diǎn)擊編輯 > 修改貸方科目。
SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)46
圖2-1-3給客戶維護(hù)信貸控制范圍
如圖2-1-3設(shè)置，客戶號(hào)100092，就共用了100090的信貸賬號(hào)。
對(duì)于S4 HANA系統(tǒng)而言，需要從BP的關(guān)系那兒進(jìn)行配置處理，尚待研究。
圖2-1-4給客戶維護(hù)信貸控制數(shù)據(jù)
如圖2-1-4，給客戶主數(shù)據(jù)信貸通用數(shù)據(jù)中，維護(hù)了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分計(jì)算規(guī)則，以及信貸檢查規(guī)則。點(diǎn)擊計(jì)算按鈕“
”即可自動(dòng)計(jì)算評(píng)分，并且根據(jù)配置自動(dòng)
”即可查看詳細(xì)的計(jì)算規(guī)則。確定風(fēng)險(xiǎn)類。點(diǎn)擊公式信息按鈕“
第二篇：xxx公司 信用管理方針實(shí)施承諾書
XXXXXX有限公司
最高管理層實(shí)施信用管理方針
承諾書
公司董事會(huì)、總經(jīng)理鄭重承諾：
一、按照信用管理要求，建立和保持信用管理體系，并不斷實(shí)施持續(xù)改進(jìn)，樹立守法、誠信、責(zé)任三大企業(yè)核心價(jià)值觀。
二、向全體員工宣傳、貫徹信用管理的相關(guān)法律、法規(guī)及制度要求，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，提高全員的信用管理意識(shí)。
三、制定并完善符合公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃的信用管理方針、管理目標(biāo)，使之成為公司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)的保障。
四、按計(jì)劃實(shí)施信用管理狀況評(píng)估，確保公司信用管理體系持續(xù)有效地運(yùn)行，降低公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
五、按照體系運(yùn)行需求，配置相應(yīng)資源（包括人員、財(cái)力、技術(shù)、硬件和軟件等資源），確保信用管理方針、目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
董事長
總經(jīng)理
2013年1月
第三篇：信用管理自查報(bào)告
信用管理自查報(bào)告
在各領(lǐng)導(dǎo)單位的支持下，我們公司的信用管理理念不斷成熟，信用管理制度逐漸完善，在誠信經(jīng)營的道路上，我們的步伐更加穩(wěn)健，2013年已經(jīng)結(jié)束，我們公司信用管理工作仍在進(jìn)行，在對(duì)往日工作的細(xì)致回顧中，我們總結(jié)如下：
一、堅(jiān)持誠信為本的企業(yè)發(fā)展理念，日益強(qiáng)化企業(yè)的誠信意識(shí)
誠實(shí)守信，重諾實(shí)行是中華民族的美德，也是企業(yè)生存發(fā)展之本，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，信用問題既屬于道德范疇，又屬于經(jīng)濟(jì)范疇。誠信經(jīng)營是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本準(zhǔn)則，沒有信用，公司的業(yè)務(wù)根基就用動(dòng)搖，就不可能發(fā)展，最終必將會(huì)被市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所淘汰，我公司在今后
要更加充分地發(fā)揮職能作用，扎實(shí)開展“守合同重信用”創(chuàng)建活動(dòng)，增強(qiáng)全公司的誠信意識(shí)和品牌意識(shí)。
為此我公司不但專門設(shè)置了負(fù)責(zé)信用管理工作的部門，由辦公室全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，制定完善的，有針對(duì)性的信用管理制度，并由專職管理人員負(fù)責(zé)日常信用管理工作。
我司注重抓好企業(yè)質(zhì)量信用、企業(yè)納稅信用、企業(yè)管理信用和商業(yè)管理信用制度的落實(shí)，并加強(qiáng)企業(yè)自身建設(shè)，在公司廣大干部職工中，倡導(dǎo)誠信觀念，普及信用知識(shí)，提高企業(yè)廣大干部職工的誠信意識(shí)和整體素質(zhì)，使誠實(shí)守信成為企業(yè)和職工的自覺要求、行為取向，抵制失信行為自律，追求企業(yè)信譽(yù)，樹立起誠信企業(yè)的良好形象，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展，與此同時(shí)我司非常注重加強(qiáng)行政監(jiān)督和輿論監(jiān)督，搞好與各職能部門間的分工協(xié)作，確保企業(yè)爭(zhēng)創(chuàng)誠信企業(yè)工作取得實(shí)效。
二、堅(jiān)持貫徹建筑企業(yè)相關(guān)資質(zhì)管理規(guī)定，切實(shí)達(dá)標(biāo)依法經(jīng)營
我公司現(xiàn)擁有房屋建設(shè)施工總承包壹級(jí)資質(zhì)，擁有一支高素質(zhì)高水平的技術(shù)團(tuán)隊(duì)。公司連續(xù)多年引進(jìn)應(yīng)屆畢業(yè)生和優(yōu)秀的建筑專業(yè)人才，職工總數(shù)達(dá)1800多人，其中有職稱的工程技術(shù)人員200多人，經(jīng)濟(jì)管理人員超過30人，人力資源部門也制定了嚴(yán)格的人力資源管理制度，從人才的招聘、選拔、培訓(xùn)到薪酬管理，績(jī)效考核都有一套完備的管理流程，這些工作都為企業(yè)的誠信經(jīng)營提供了人才和技術(shù)的雙重保障。
我司自成立以來承包了許多工程，在施工過程中無任何不良違法行為，對(duì)工程款嚴(yán)格按照規(guī)定計(jì)價(jià)取費(fèi)，建設(shè)單位對(duì)我方支付的工程質(zhì)量及售后服務(wù)卻極為滿意，并給予了高度地評(píng)價(jià)，為此我公司良好企業(yè)信譽(yù)得到了進(jìn)一步的印證，同時(shí)公司的經(jīng)濟(jì)效益也得到哦了大幅提高，2013年工程結(jié)算收入達(dá)到 億元，凈資產(chǎn)近
萬元，納稅總額也超過 萬元，今后我們將更加努力，爭(zhēng)取進(jìn)一步提高施工質(zhì)量以實(shí)現(xiàn)更大的企業(yè)價(jià)值。
三、注重企業(yè)科學(xué)管理，確保合同履約率
1． 嚴(yán)格有效的項(xiàng)目管理措施
公司法人與各項(xiàng)目經(jīng)理均依法簽訂責(zé)任狀，各項(xiàng)目部工作由項(xiàng)目經(jīng)理全面負(fù)責(zé)，項(xiàng)目經(jīng)
理對(duì)內(nèi)嚴(yán)把各職能機(jī)構(gòu)關(guān)口，監(jiān)督考核質(zhì)量、安全等各項(xiàng)工作，對(duì)外主動(dòng)配合甲方和監(jiān)理單位，協(xié)調(diào)內(nèi)外關(guān)系，各方面嚴(yán)格遵守項(xiàng)目管理規(guī)范，妥善完成每一生產(chǎn)任務(wù)，到目前為止，我公司所有在建項(xiàng)目均在正常運(yùn)行或已順利完工，工程合格率100%，優(yōu)良率達(dá)80%以上。
2． 規(guī)范質(zhì)量管理、安全生產(chǎn)管理、文明施工管理工作
公司陳述所有交付工程無一不受好評(píng)，合同履約率、質(zhì)量合格率均100%，并在所有施
工過程中無任何質(zhì)量事故、安全事故。公司為每個(gè)項(xiàng)目部設(shè)置了專業(yè)的管理機(jī)構(gòu)，并配備了專職質(zhì)量員、安全員，所有項(xiàng)目部人員都按要求持證上崗，各項(xiàng)目部人員嚴(yán)格按照各專業(yè)規(guī)章制度落實(shí)各項(xiàng)管理工作，及時(shí)排除安全隱患，確保工程各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)程順利，同時(shí)公司也安排專職人員對(duì)其他人員的工作進(jìn)行定期培訓(xùn)、考核，有執(zhí)行有監(jiān)督，質(zhì)量可靠，安全生產(chǎn)也就進(jìn)一步的保障。
工作的重中之重就是安全生產(chǎn)，這是建筑施工的關(guān)鍵所在，因此，我公司的安全部的專職人員定時(shí)檢查工地各地的安全措施定期貫徹安全生產(chǎn)各項(xiàng)法律法規(guī)及各工種的操作規(guī)程，嚴(yán)格把關(guān)，杜絕任何事故的發(fā)生。
工程驗(yàn)收合格交付建設(shè)單位后，我司嚴(yán)格遵守工程質(zhì)量保修制度及時(shí)處理各種問題，各面做好售后服務(wù)，絕不借故拖延，影響使用單位的正常使用。
此外我公司已獲得
認(rèn)證。
3． 完善公司的合同管理制度
我公司為各項(xiàng)目部都配備各專門的資料員，負(fù)責(zé)項(xiàng)目部資料的規(guī)則，整理等相關(guān)工作，妥善保管項(xiàng)目部證章，并按要求將項(xiàng)目履約信息，按時(shí)上報(bào)公司，定期到公司財(cái)務(wù)對(duì)賬等，使合同履行全面受控，保證合同履約率，以期每一個(gè)完工的項(xiàng)目卻能達(dá)到顧客滿意。
4． 嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)行勞動(dòng)合同法
自信合同出臺(tái)以來，我公司積極貫徹執(zhí)行新的勞動(dòng)合同法，依法與員工簽訂勞動(dòng)合同，為員工依法納稅各種社會(huì)保險(xiǎn)，保障了企業(yè)與員工雙方的合法權(quán)利與義務(wù)，為公司的正常經(jīng)營發(fā)展解決了后顧之憂，也讓員工更踏實(shí)勤奮地工作，這也是企業(yè)誠信經(jīng)營的以達(dá)前提。
5． 重視勞務(wù)分包管理
對(duì)于勞務(wù)分包部分，我公司始終按照國家相關(guān)規(guī)定依法按時(shí)支付勞務(wù)工資，無挪用、拖
欠勞務(wù)費(fèi)等不良記錄，對(duì)于勞務(wù)人員，我們依法采取實(shí)名制持證上崗，所有人員資料均建檔保存，并積極配合計(jì)劃生育部門的工作，做好計(jì)劃生育流動(dòng)人口等標(biāo)案工作。
四、遵紀(jì)守法，維護(hù)良好的社會(huì)信用
有了規(guī)范的經(jīng)營體制，有了科學(xué)的管理制度，有了高素質(zhì)的運(yùn)作團(tuán)隊(duì)，秉承誠信經(jīng)營的發(fā)展理念，我公司在十幾年的成長過程中，始終合法經(jīng)營，依法納稅，無任何失信行為記錄，無任何質(zhì)量事故及安全事故，這為我公司奠定了良好的社會(huì)信用基礎(chǔ)，我公司已于2013年被國家工商總局評(píng)為“守合同重信用”企業(yè)，這既是對(duì)我們以往工作成績(jī)的肯定，也更加堅(jiān)定了我們繼續(xù)保持誠信企業(yè)的優(yōu)良形象的決心，當(dāng)然，我們工作還存在很多不足，我們公司會(huì)在日后的工作中，不斷通過實(shí)踐總結(jié)，及時(shí)改進(jìn)更新，以求在誠信經(jīng)營的旅途中更上一層樓，在建筑行業(yè)里繼續(xù)保持良好的企業(yè)形象，為社會(huì)創(chuàng)造更多的價(jià)值。
第四篇：信用管理自查報(bào)告
2014-2015信用管理自查報(bào)告
近年來在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)下，公司始終恪守“堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，真誠服務(wù)建社會(huì)滿意工程”的質(zhì)量方針，守法經(jīng)營，堅(jiān)持售后服務(wù)，提高產(chǎn)品質(zhì)量，不斷開拓市場(chǎng)，守合同，重信用，取得了明顯的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益。主要從以下幾個(gè)方面開展工作：
一、堅(jiān)持誠信為本的企業(yè)發(fā)展理念，日益強(qiáng)化企業(yè)的誠信意識(shí)
誠實(shí)守信，重諾實(shí)行是中華民族的美德，也是企業(yè)生存發(fā)展之本，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，信用問題既屬于道德范疇，又屬于經(jīng)濟(jì)范疇。誠信經(jīng)營是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本準(zhǔn)則，沒有信用，公司的業(yè)務(wù)根基就用動(dòng)搖，就不可能發(fā)展，最終必將會(huì)被市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所淘汰，我公司在今后要更加充分地發(fā)揮職能作用，扎實(shí)開展“守合同重信用”創(chuàng)建活動(dòng)，增強(qiáng)全公司的誠信意識(shí)和品牌意識(shí)。
為此我公司不但專門設(shè)置了負(fù)責(zé)信用管理工作的部門，由辦公室全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，制定完善的，有針對(duì)性的信用管理制度，并由專職管理人員負(fù)責(zé)日常信用管理工作。
我司注重抓好企業(yè)質(zhì)量信用、企業(yè)納稅信用、企業(yè)管理信用和商業(yè)管理信用制度的落實(shí)，并加強(qiáng)企業(yè)自身建設(shè)，在公司廣大干部職工中，倡導(dǎo)誠信觀念，普及信用知識(shí)，提高企業(yè)廣大干部職工的誠信意識(shí)和整體素質(zhì)，使誠實(shí)守信成為企業(yè)和職工的自覺要求、行為取向，抵制失信行為自律，追求企業(yè)信譽(yù)，樹立起誠信企業(yè)的良好形象，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展，與此同時(shí)我司非常注重加強(qiáng)行政監(jiān)督和輿論監(jiān)督，搞好與各職能部門間的分工協(xié)作，確保企業(yè)爭(zhēng)創(chuàng)誠信企業(yè)工作取得實(shí)效。
二、堅(jiān)持貫徹建筑企業(yè)相關(guān)資質(zhì)管理規(guī)定，切實(shí)達(dá)標(biāo)依法經(jīng)營
我公司擁有一支高素質(zhì)高水平的技術(shù)團(tuán)隊(duì)。公司連續(xù)多年引進(jìn)應(yīng)屆畢業(yè)生和優(yōu)秀的IT專業(yè)人才，職工總數(shù)達(dá)22人，經(jīng)濟(jì)管理人員3人，人力資源部門也制定了嚴(yán)格的人力資源管理制度，從人才的招聘、選拔、培訓(xùn)到薪酬管理，績(jī)效考核都有一套完備的管理流程，這些工作都為企業(yè)的誠信經(jīng)營提供了人才和技術(shù)的雙重保障。
三、注重企業(yè)科學(xué)管理，確保合同履約率
1． 嚴(yán)格有效的項(xiàng)目管理措施
公司法人與各項(xiàng)目經(jīng)理均依法簽訂責(zé)任狀，各項(xiàng)目部工作由項(xiàng)目經(jīng)理全面負(fù)責(zé)，項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)內(nèi)嚴(yán)把各職能機(jī)構(gòu)關(guān)口，監(jiān)督考核質(zhì)量、安全等各項(xiàng)工作，對(duì)外主動(dòng)配合甲方和監(jiān)理單位，協(xié)調(diào)內(nèi)外關(guān)系，各方面嚴(yán)格遵守項(xiàng)目管理規(guī)范，妥善完成每一生產(chǎn)任務(wù)，到目前為止，我公司所有在建項(xiàng)目均在正常運(yùn)行或已順利完工。
2． 規(guī)范質(zhì)量管理、安全生產(chǎn)管理、文明施工管理工作
公司陳述所有交付工程無一不受好評(píng)，合同履約率、質(zhì)量合格率均100%，并在所有施工過程中無任何質(zhì)量事故、安全事故。公司為每個(gè)項(xiàng)目部設(shè)置了專業(yè)的管理機(jī)構(gòu)，并配備了專職質(zhì)量員、安全員，所有項(xiàng)目部人員都按要求持證上崗，各項(xiàng)目部人員嚴(yán)格按照各專業(yè)規(guī)章制度落實(shí)各項(xiàng)管理工作，及時(shí)排除安全隱患，確保工程各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)程順利，同時(shí)公司也安排專職人員對(duì)其他人員的工作進(jìn)行定期培訓(xùn)、考核，有執(zhí)行有監(jiān)督，質(zhì)量可靠，安全生產(chǎn)也就進(jìn)一步的保障。
工作的重中之重就是安全生產(chǎn)，這是施工的關(guān)鍵所在，因此，我公司的安全部的專職人員定時(shí)檢查工地各地的安全措施定期貫徹安全生產(chǎn)各項(xiàng)法律法規(guī)及各工種的操作規(guī)程，嚴(yán)格把關(guān)，杜絕任何事故的發(fā)生。
工程驗(yàn)收合格交付建設(shè)單位后，我司嚴(yán)格遵守工程質(zhì)量保修制度及時(shí)處理各種問題，各面做好售后服務(wù)，絕不借故拖延，影響使用單位的正常使用。
3． 完善公司的合同管理制度
我公司為各項(xiàng)目部都配備各專門的資料員，負(fù)責(zé)項(xiàng)目部資料的規(guī)則，整理等相關(guān)工作，妥善保管項(xiàng)目部證章，并按要求將項(xiàng)目履約信息，按時(shí)上報(bào)公司，定期到公司財(cái)務(wù)對(duì)賬等，使合同履行全面受控，保證合同履約率，以期每一個(gè)完工的項(xiàng)目卻能達(dá)到顧客滿意。
4． 嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)行勞動(dòng)合同法
自新勞動(dòng)合同出臺(tái)以來，我公司積極貫徹執(zhí)行新的勞動(dòng)合同法，依法與員工簽訂勞動(dòng)合同，為員工依法納稅各種社會(huì)保險(xiǎn)，保障了企業(yè)與員工雙方的合法權(quán)利與義務(wù)，為公司的正常經(jīng)營發(fā)展解決了后顧之憂，也讓員工更踏實(shí)勤奮地工作，這也是企業(yè)誠信經(jīng)營的以達(dá)前提。
四、遵紀(jì)守法，維護(hù)良好的社會(huì)信用 有了規(guī)范的經(jīng)營體制，有了科學(xué)的管理制度，有了高素質(zhì)的運(yùn)作團(tuán)隊(duì)，秉承誠信經(jīng)營的發(fā)展理念，我公司在十幾年的成長過程中，始終合法經(jīng)營，依法納稅，無任何失信行為記錄，無任何質(zhì)量事故及安全事故，這為我公司奠定了良好的社會(huì)信用基礎(chǔ)。當(dāng)然，我們工作還存在很多不足，我們公司會(huì)在日后的工作中，不斷通過實(shí)踐總結(jié)，及時(shí)改進(jìn)更新，以求在誠信經(jīng)營的旅途中更上一層樓，在IT行業(yè)里繼續(xù)保持良好的企業(yè)形象，為社會(huì)創(chuàng)造更多的價(jià)值。
郴州市祥聯(lián)貿(mào)易有限公司
2016年3月25日
第五篇：信用管理自查報(bào)告
信用管理自查報(bào)告
在各領(lǐng)導(dǎo)單位的支持下，我們公司的信用管理理念不斷成熟，信用管理制度逐漸完善，在誠信經(jīng)營的道路上，我們的步伐更加穩(wěn)健，2013年已經(jīng)結(jié)束，我們公司信用管理工作仍在進(jìn)行，在對(duì)往日工作的細(xì)致回顧中，我們總結(jié)如下：
一、堅(jiān)持誠信為本的企業(yè)發(fā)展理念，日益強(qiáng)化企業(yè)的誠信意識(shí)
誠實(shí)守信，重諾實(shí)行是中華民族的美德，也是企業(yè)生存發(fā)展之本，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，信用問題既屬于道德范疇，又屬于經(jīng)濟(jì)范疇。誠信經(jīng)營是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本準(zhǔn)則，沒有信用，公司的業(yè)務(wù)根基就用動(dòng)搖，就不可能發(fā)展，最終必將會(huì)被市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所淘汰，我公司在今后 要更加充分地發(fā)揮職能作用，扎實(shí)開展“守合同重信用”創(chuàng)建活動(dòng)，增強(qiáng)全公司的誠信意識(shí)和品牌意識(shí)。
為此我公司不但專門設(shè)置了負(fù)責(zé)信用管理工作的部門，由辦公室全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，制定完善的，有針對(duì)性的信用管理制度，并由專職管理人員負(fù)責(zé)日常信用管理工作。
我司注重抓好企業(yè)質(zhì)量信用、企業(yè)納稅信用、企業(yè)管理信用和商業(yè)管理信用制度的落實(shí)，并加強(qiáng)企業(yè)自身建設(shè)，在公司廣大干部職工中，倡導(dǎo)誠信觀念，普及信用知識(shí)，提高企業(yè)廣大干部職工的誠信意識(shí)和整體素質(zhì)，使誠實(shí)守信成為企業(yè)和職工的自覺要求、行為取向，抵制失信行為自律，追求企業(yè)信譽(yù)，樹立起誠信企業(yè)的良好形象，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展，與此同時(shí)我司非常注重加強(qiáng)行政監(jiān)督和輿論監(jiān)督，搞好與各職能部門間的分工協(xié)作，確保企業(yè)爭(zhēng)創(chuàng)誠信企業(yè)工作取得實(shí)效。
二、堅(jiān)持貫徹建筑企業(yè)相關(guān)資質(zhì)管理規(guī)定，切實(shí)達(dá)標(biāo)依法經(jīng)營
我公司現(xiàn)擁有房屋建設(shè)施工總承包壹級(jí)資質(zhì)，擁有一支高素質(zhì)高水平的技術(shù)團(tuán)隊(duì)。公司連續(xù)多年引進(jìn)應(yīng)屆畢業(yè)生和優(yōu)秀的建筑專業(yè)人才，職工總數(shù)達(dá)1800多人，其中有職稱的工程技術(shù)人員200多人，經(jīng)濟(jì)管理人員超過30人，人力資源部門也制定了嚴(yán)格的人力資源管理制度，從人才的招聘、選拔、培訓(xùn)到薪酬管理，績(jī)效考核都有一套完備的管理流程，這些工作都為企業(yè)的誠信經(jīng)營提供了人才和技術(shù)的雙重保障。
我司自成立以來承包了許多工程，在施工過程中無任何不良違法行為，對(duì)工程款嚴(yán)格按照規(guī)定計(jì)價(jià)取費(fèi)，建設(shè)單位對(duì)我方支付的工程質(zhì)量及售后服務(wù)卻極為滿意，并給予了高度地評(píng)價(jià)，為此我公司良好企業(yè)信譽(yù)得到了進(jìn)一步的印證，同時(shí)公司的經(jīng)濟(jì)效益也得到哦了大幅提高，2013年工程結(jié)算收入達(dá)到億元，凈資產(chǎn)近
萬元，納稅總額也超過萬元，今后我們將更加努力，爭(zhēng)取進(jìn)一步提高施工質(zhì)量以實(shí)現(xiàn)更大的企業(yè)價(jià)值。
三、注重企業(yè)科學(xué)管理，確保合同履約率
1． 嚴(yán)格有效的項(xiàng)目管理措施
公司法人與各項(xiàng)目經(jīng)理均依法簽訂責(zé)任狀，各項(xiàng)目部工作由項(xiàng)目經(jīng)理全面負(fù)責(zé)，項(xiàng)目經(jīng) 理對(duì)內(nèi)嚴(yán)把各職能機(jī)構(gòu)關(guān)口，監(jiān)督考核質(zhì)量、安全等各項(xiàng)工作，對(duì)外主動(dòng)配合甲方和監(jiān)理單位，協(xié)調(diào)內(nèi)外關(guān)系，各方面嚴(yán)格遵守項(xiàng)目管理規(guī)范，妥善完成每一生產(chǎn)任務(wù)，到目前為止，我公司所有在建項(xiàng)目均在正常運(yùn)行或已順利完工，工程合格率100%，優(yōu)良率達(dá)80%以上。
2． 規(guī)范質(zhì)量管理、安全生產(chǎn)管理、文明施工管理工作
公司陳述所有交付工程無一不受好評(píng)，合同履約率、質(zhì)量合格率均100%，并在所有施 工過程中無任何質(zhì)量事故、安全事故。公司為每個(gè)項(xiàng)目部設(shè)置了專業(yè)的管理機(jī)構(gòu)，并配備了專職質(zhì)量員、安全員，所有項(xiàng)目部人員都按要求持證上崗，各項(xiàng)目部人員嚴(yán)格按照各專業(yè)規(guī)
章制度落實(shí)各項(xiàng)管理工作，及時(shí)排除安全隱患，確保工程各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)程順利，同時(shí)公司也安排專職人員對(duì)其他人員的工作進(jìn)行定期培訓(xùn)、考核，有執(zhí)行有監(jiān)督，質(zhì)量可靠，安全生產(chǎn)也就進(jìn)一步的保障。
工作的重中之重就是安全生產(chǎn)，這是建筑施工的關(guān)鍵所在，因此，我公司的安全部的專職人員定時(shí)檢查工地各地的安全措施定期貫徹安全生產(chǎn)各項(xiàng)法律法規(guī)及各工種的操作規(guī)程，嚴(yán)格把關(guān)，杜絕任何事故的發(fā)生。
工程驗(yàn)收合格交付建設(shè)單位后，我司嚴(yán)格遵守工程質(zhì)量保修制度及時(shí)處理各種問題，各面做好售后服務(wù)，絕不借故拖延，影響使用單位的正常使用。
此外我公司已獲得認(rèn)證。
3． 完善公司的合同管理制度
我公司為各項(xiàng)目部都配備各專門的資料員，負(fù)責(zé)項(xiàng)目部資料的規(guī)則，整理等相關(guān)工作，妥善保管項(xiàng)目部證章，并按要求將項(xiàng)目履約信息，按時(shí)上報(bào)公司，定期到公司財(cái)務(wù)對(duì)賬等，使合同履行全面受控，保證合同履約率，以期每一個(gè)完工的項(xiàng)目卻能達(dá)到顧客滿意。
4． 嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)行勞動(dòng)合同法
自信合同出臺(tái)以來，我公司積極貫徹執(zhí)行新的勞動(dòng)合同法，依法與員工簽訂勞動(dòng)合同，為員工依法納稅各種社會(huì)保險(xiǎn)，保障了企業(yè)與員工雙方的合法權(quán)利與義務(wù)，為公司的正常經(jīng)營發(fā)展解決了后顧之憂，也讓員工更踏實(shí)勤奮地工作，這也是企業(yè)誠信經(jīng)營的以達(dá)前提。
5． 重視勞務(wù)分包管理
對(duì)于勞務(wù)分包部分，我公司始終按照國家相關(guān)規(guī)定依法按時(shí)支付勞務(wù)工資，無挪用、拖 欠勞務(wù)費(fèi)等不良記錄，對(duì)于勞務(wù)人員，我們依法采取實(shí)名制持證上崗，所有人員資料均建檔保存，并積極配合計(jì)劃生育部門的工作，做好計(jì)劃生育流動(dòng)人口等標(biāo)案工作。
四、遵紀(jì)守法，維護(hù)良好的社會(huì)信用
有了規(guī)范的經(jīng)營體制，有了科學(xué)的管理制度，有了高素質(zhì)的運(yùn)作團(tuán)隊(duì)，秉承誠信經(jīng)營的發(fā)展理念，我公司在十幾年的成長過程中，始終合法經(jīng)營，依法納稅，無任何失信行為記錄，無任何質(zhì)量事故及安全事故，這為我公司奠定了良好的社會(huì)信用基礎(chǔ)，我公司已于2013年被國家工商總局評(píng)為“守合同重信用”企業(yè)，這既是對(duì)我們以往工作成績(jī)的肯定，也更加堅(jiān)定了我們繼續(xù)保持誠信企業(yè)的優(yōu)良形象的決心，當(dāng)然，我們工作還存在很多不足，我們公司會(huì)在日后的工作中，不斷通過實(shí)踐總結(jié)，及時(shí)改進(jìn)更新，以求在誠信經(jīng)營的旅途中更上一層樓，在建筑行業(yè)里繼續(xù)保持良好的企業(yè)形象，為社會(huì)創(chuàng)造更多的價(jià)值。
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