信用管理業(yè)務(wù)流程

一、流程摘要

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流程名稱及編碼：信用管理業(yè)務(wù)流程

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控制點(diǎn)：

客戶信用等級(jí)評(píng)估表、客戶信用銷售審批表、信用賬款清收

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涉及的部門：財(cái)務(wù)部、銷售部

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定時(shí)：隨時(shí)

二、流程描述：

本流程適用于業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)客戶信用信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)估，產(chǎn)品總經(jīng)理審批信用等級(jí)；產(chǎn)品業(yè)務(wù)經(jīng)理填報(bào)信用申請(qǐng)審批表申請(qǐng)信用；經(jīng)批準(zhǔn)的信用交公司會(huì)計(jì)維護(hù)；公司會(huì)計(jì)按批準(zhǔn)的信用政策進(jìn)行發(fā)貨控制和應(yīng)收賬款管理的業(yè)務(wù)。

三、角色清單

角色編碼

角色名稱

角色職責(zé)

業(yè)務(wù)經(jīng)理

收集客戶資料、客戶信用等級(jí)評(píng)定、填報(bào)信用銷售申請(qǐng)審批表、反饋信用額度、帳期、應(yīng)收賬款清收

總經(jīng)理

審核信用等級(jí)評(píng)定表、申請(qǐng)審批表、應(yīng)收賬款管理

會(huì)計(jì)

提出信用評(píng)估意見、反映信用申請(qǐng)時(shí)客戶應(yīng)收賬款狀況、應(yīng)收賬款管理

四、流程步驟

1.業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)信用銷售政策對(duì)客戶進(jìn)行考察、篩選，初步確定信用銷售客戶。

2．業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)滿足初審要求且需申請(qǐng)信用銷售的客戶，收集客戶資料填寫客戶信用等級(jí)評(píng)估表。

3．會(huì)計(jì)對(duì)客戶信用登記評(píng)估提出審核意見。

4.總經(jīng)理審核產(chǎn)品業(yè)務(wù)經(jīng)理填寫的客戶信用等級(jí)評(píng)估表。

5．業(yè)務(wù)經(jīng)理將客戶資料及其信用等級(jí)評(píng)估表交財(cái)務(wù)部備案；同時(shí)填寫客戶信用銷售申請(qǐng)審批表交會(huì)計(jì)會(huì)審。

6．會(huì)計(jì)在客戶信用銷售申請(qǐng)審批表上說明客戶前期應(yīng)收賬款管理狀況，確認(rèn)當(dāng)前應(yīng)收賬款金額及帳齡。

7．業(yè)務(wù)經(jīng)理將客戶信用銷售申請(qǐng)審批表報(bào)總經(jīng)理審批并反饋給公司會(huì)計(jì)。

8．分會(huì)計(jì)根據(jù)反饋的客戶信用額度及賬期等信息維護(hù)管理。

9．業(yè)務(wù)經(jīng)理按信用銷售政策及時(shí)催收客戶的應(yīng)收帳款。

10．如不能及時(shí)清收的判斷是否為問題賬款，如不是繼續(xù)清收，如是及時(shí)整理相關(guān)資料將問題帳款上報(bào)會(huì)計(jì)總經(jīng)理。

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