第一篇：投資控制方法（共）

投資控制的方法

一、投資的事前控制

1、復(fù)核施工圖紙，熟悉工藝程序，核查工程量清單，審查工程預(yù)算，分析合同價構(gòu)成因素，做到心中有數(shù)。分析造價控制的重點和難點。

2、協(xié)助業(yè)主嚴(yán)謹(jǐn)?shù)睾炗喓贤?，?yán)格地執(zhí)行合同。監(jiān)理要協(xié)助業(yè)主與承包商商簽施工合同，并對合同條款的合法性、合理性進(jìn)行審查，及時糾正不合法、不合理的條款，增補不齊全條款，努力減少不必要的費用支出。

1、編制投資控制監(jiān)理細(xì)則，確定投資控制要點。依據(jù)施工合同、工程量清單，編制針對本工程的投資控制監(jiān)理細(xì)則。總監(jiān)、專業(yè)監(jiān)理工程師及造價師在熟悉圖紙、核查工程量清單、預(yù)算定額的基礎(chǔ)上分析合同價格構(gòu)成因素，按照切塊分解的原則，編制投資控制監(jiān)理細(xì)則。

3、梳理錯、漏、碰、缺。防止滯后變更。總監(jiān)帶各專業(yè)監(jiān)理工程師熟悉設(shè)計圖紙和標(biāo)準(zhǔn)圖集，找出施工圖紙上的錯、漏、碰、缺和設(shè)計上的筆誤，通過建設(shè)單位與設(shè)計單位就施工圖存在的問題進(jìn)行溝通商榷，提早糾正失誤或筆誤，不要把問題帶到施工中，避免被動出現(xiàn)滯后的變更，形成窩工或返工，給施工單位造成索賠的誘因，增加建安造價。

4、分析價格構(gòu)成，確定控制重點。對照施工合同、本工程施工預(yù)算書和施工投標(biāo)書分析合同價構(gòu)成因素，明確工程費用最易突破的部分和環(huán)節(jié)，從而明確投資控制的重點；

5、進(jìn)行造價風(fēng)險分析，制定防范對策?？偙O(jiān)理工程師組織各專業(yè)監(jiān)理工程師、造價工程師按照三維動態(tài)分析法就本工程實施過程中可能發(fā)生的各種情況進(jìn)行分析，按照目標(biāo)維、時間維、因素維的方法論預(yù)測工程風(fēng)險及可能發(fā)生索賠的誘因，制定防范性對策，減少向招標(biāo)人索賠事件的發(fā)生。

6、編制預(yù)算資金使用計劃，切塊分解，嚴(yán)格控制。依據(jù)建設(shè)單位的投資計劃，對照工程量清單和施工預(yù)算書，將材料費、人工費、機械費及政策性調(diào)整的費用進(jìn)行切塊分解，嚴(yán)格控制，不準(zhǔn)突破資金計劃。

7、透徹理解設(shè)計圖紙，探求節(jié)約挖潛可能。吃透施工圖，全面掌握程序工藝，在滿足強制性規(guī)范的基礎(chǔ)上尋找節(jié)約挖潛的可能，提出合理化建議，努力做到建筑美觀，布局合理，結(jié)構(gòu)科學(xué)，滿足功能，追求經(jīng)濟效益、社會效益和環(huán)境效益的最優(yōu)化。

8、從造價控制的角度出發(fā)，對照施工圖紙和工程量清單，嚴(yán)格審查施工組織設(shè)計和專項施工方案，防止承包單位拋磚引玉，改變工藝程序，增加變更，提高工程造價。重點審查施工技術(shù)措施的采用及所發(fā)生費用的歸屬，并對質(zhì)量、工期、施工工藝、施工技術(shù)裝備、技術(shù)措施費用進(jìn)行比較，提出改進(jìn)意見，努力實現(xiàn)人力、物力、機械設(shè)備、材料、技術(shù)、資金等生產(chǎn)要素的優(yōu)化組合，防患承包商利用施工組織設(shè)計誘發(fā)業(yè)主違約，并以此向業(yè)主進(jìn)行索賠的可能性。

9、組織好設(shè)計交底和圖紙會審，重點就設(shè)計技術(shù)指標(biāo)、使用功能、結(jié)構(gòu)形式和選用的建筑材料進(jìn)行審查，力求工程設(shè)計更趨科學(xué)、經(jīng)濟、適用、安全，以減少施工過程的工程變更和洽商。

10、核實承包商是否已根據(jù)施工合同約定向業(yè)主提交履約保函，督促業(yè)主根據(jù)施工合同的約定按期撥付工程預(yù)付款，并根據(jù)施工合同規(guī)定的保險范圍審驗承包商的各項保險證明。

11、協(xié)助業(yè)主完成三通平，按時移交施工場地。按合同規(guī)定的條件，提示業(yè)主按時完成應(yīng)由業(yè)主辦理的施工圖紙、施工場地、三通一平、施工用電、用水等工作，履行應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。如期完成合同規(guī)定由業(yè)主供應(yīng)的材料設(shè)備進(jìn)場事宜，督促業(yè)主直接分包的專業(yè)施工 隊伍按時進(jìn)場，避免因業(yè)主原因造成的索賠責(zé)任。

12、針對工程實際，合理規(guī)避風(fēng)險責(zé)任。本工程建設(shè)規(guī)模大，工期長，分包單位多，工程情況復(fù)雜，施工自然條件差，誘發(fā)費用索賠的誘因多，必須事先制定避免索賠和反索賠措施，明確索賠程序及要求，努力減少或避免索賠要素的形成。

13、協(xié)助業(yè)主進(jìn)行材料、設(shè)備和單項專業(yè)分包隊伍的選擇等工程招標(biāo)事宜，力求通過規(guī)范的工程招標(biāo)，使其質(zhì)量、價格更趨合理，最大限度地壓縮不必要的項目投資費用的支出。并對招標(biāo)文件的合法性、合理性和嚴(yán)密性，以及工程量清單的正確性、準(zhǔn)確性進(jìn)行審查，防患項目遺漏，減少或避免各種計算誤差；對于設(shè)備、材料供貨招標(biāo)，重點協(xié)助業(yè)主選擇招標(biāo)方式，開展設(shè)備、材料價格的市場調(diào)查等。

二、投資的事中控制

1、動態(tài)跟蹤控制，及時對比糾偏。做好施工過程的動態(tài)控制，配合工程進(jìn)度做好計量工作，定期進(jìn)行投資實際值與計劃值的比較，審核承包商的進(jìn)度計劃。發(fā)現(xiàn)偏差及進(jìn)度拖延，立即采取糾正措施，使工程費用及工程進(jìn)度始終處于受控狀態(tài)。通過審核承包商的工作量及報表，提出支付意見，避免超額支付和提前支付。

2、嚴(yán)格控制工程變更，對工期和費用作出評估。對于確需變更的工程內(nèi)容，認(rèn)真分析工程變更可能對未完工程投資支出及對工期的影響，并根據(jù)實際情況、設(shè)計變更文件、變更工程量清單和其它資料，按照施工招投標(biāo)文件和施工合同的有關(guān)條款，對工程變更的費用和工期做出評估，并就工程變更費用及工期的評估情況與承包商和業(yè)主達(dá)成一致意見后，再批準(zhǔn)實施變更工程施工。

3、認(rèn)真履行合同責(zé)任，為順利施工創(chuàng)造條件。按合同規(guī)定，及時準(zhǔn)確答復(fù)施工單位提出的問題及配合要求，不要造成違約和對方索賠的條件；

4、認(rèn)真審查工程報表，嚴(yán)格進(jìn)行工程計量。遵循相關(guān)合同文件的規(guī)定，認(rèn)真審查承包商提出的工程計量月報表，核對設(shè)計及變更工程量，分析工程變更簽證原因，復(fù)核變更工程量，處理合同外臨時工程計量，據(jù)實簽發(fā)各期工程計量報審單。對于未經(jīng)質(zhì)量驗收或質(zhì)量驗收不合格的工程內(nèi)容，一概不予計量。

5、嚴(yán)格期中支付審查，拒絕不合理申請。根據(jù)工程計量成果，核對合同條款、檢查隱蔽紀(jì)錄、核實設(shè)計變更簽證、核實施工圖工程量、執(zhí)行定額單價，防止各種計算誤差，杜絕不合理的支付申請。

6、工程變更、設(shè)計修改要慎重，事先應(yīng)進(jìn)行技術(shù)經(jīng)濟合理性預(yù)測分析；

7、主動服務(wù)，積極配合，預(yù)控索賠誘因。施工中主動搞好設(shè)計、材料、設(shè)備、土建及其他外部協(xié)調(diào)配合，不要造成對方索賠的條件；

8、未完工程和不合格工程不得進(jìn)行工程計量。按合同規(guī)定，及時對乙方工程計量進(jìn)行驗方，不要造成未經(jīng)監(jiān)理驗方，就承認(rèn)其完成工程量的被動局面；

9、及時掌握造價信息，完善價格信息制度，及時掌握國家調(diào)價的范圍和幅度；

10、組織召開專題會議，組織協(xié)調(diào)因施工條件不具備、工程變更和其他非承包商原因所誘發(fā)的經(jīng)濟爭議，努力減少停工、窩工及其它原因誘發(fā)的索賠損失。

11、嚴(yán)格經(jīng)費簽證，凡涉及經(jīng)濟費用支出的停、窩工簽證，用工證、使用機械簽證，材料代用、材料調(diào)價等的簽證，項目總監(jiān)理工程師最后核簽后方才有效；

12、按合同規(guī)定，及時向業(yè)主提供支付工程進(jìn)度款的依據(jù)；檢查監(jiān)督施工單位執(zhí)行合同情況，使其全面履約；

13、嚴(yán)格審查承包商提出的索賠申請，審查內(nèi)容主要包括：索賠申請格式符合要求，資料真實、齊全、滿足評審需要，合同依據(jù)準(zhǔn)確，理由正確、充分；數(shù)額計算原則與方法恰當(dāng)，數(shù)量與監(jiān)理記錄和評估人員掌握的資料相一致，價格與取費的來源能被業(yè)主接受。

14、定期向總監(jiān)、招標(biāo)人報告工程投資的動態(tài)情況；

15、定期、不定期的進(jìn)行工程費用超支分析，并及時向業(yè)主提出控制工程費用突破的方案和措施；

三、投資的事后控制

1、審核施工單位提交的工程結(jié)算書；嚴(yán)格核查承包商編制的工程結(jié)算資料的完整性。

2、公正的處理招標(biāo)人和施工單位之間提出的索賠；

3、鑒于工程竣工結(jié)算一般由業(yè)主或其委托的專業(yè)咨詢單位進(jìn)行審核，當(dāng)業(yè)主要求協(xié)助時，監(jiān)理機構(gòu)將委派造價工程師予以協(xié)助。

4、工程實體雖然通過了交工前的各種檢驗，但仍可能存在質(zhì)量問題或隱患，有的直到使用過程中才能逐步暴露出來。監(jiān)理機構(gòu)應(yīng)認(rèn)真調(diào)查、了解原因所在，正確地做出責(zé)任界定，根據(jù)造成問題的原因和具體的返修內(nèi)容，控制好保修費用的支付。若給業(yè)主造成其他損失，協(xié)助業(yè)主向承包商提出反索賠。

第二篇：投資控制制度

（1）投資控制制度

①投資決策與執(zhí)行相分離。投資管理決策職能和交易執(zhí)行職能嚴(yán)格隔離，實行集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，確保各投資組合享有公平的交易執(zhí)行機會。

②投資授權(quán)控制。建立明確的投資決策授權(quán)制度，防止越權(quán)決策。投資決策委員會負(fù)責(zé)制定投資原則并審定資產(chǎn)配置比例；基金經(jīng)理在投資決策委員會確定的范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)確定與實施投資策略、建立和調(diào)整投資組合并下達(dá)投資指令，對于超過投資權(quán)限的操作需要經(jīng)過嚴(yán)格的審批程序；交易管理部負(fù)責(zé)交易執(zhí)行。

③警示性控制。按照法規(guī)或公司規(guī)定設(shè)置各類資產(chǎn)投資比例的預(yù)警線，交易系統(tǒng)在投資比例達(dá)到接近限制比例前的某一數(shù)值時自動預(yù)警。

④禁止性控制。根據(jù)法律、法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定，基金禁止投資受限制的證券并禁止從事受限制的行為。交易系統(tǒng)通過預(yù)先的設(shè)定，對上述禁止進(jìn)行自動提示和限制。

⑤多重監(jiān)控和反饋。交易管理部對投資行為進(jìn)行一線監(jiān)控；風(fēng)險管理部進(jìn)行事中的監(jiān)控；監(jiān)察稽核部門進(jìn)行事后的監(jiān)控。在監(jiān)控中如發(fā)現(xiàn)異常情況將及時反饋并督促調(diào)整。

（2）會計控制制度

①建立了基金會計的工作制度及相應(yīng)的操作和控制規(guī)程，確保會計業(yè)務(wù)有章可循。

②按照相互制約的原則，建立了基金會計業(yè)務(wù)的復(fù)核制度以及與托管人相關(guān)業(yè)務(wù)的相互核查監(jiān)督制度。

③為了防范基金會計在基金頭寸管理上出現(xiàn)透支風(fēng)險，制訂了基金頭寸管理制度。④制訂了完善的檔案保管和財務(wù)交接制度。

（3）技術(shù)系統(tǒng)控制制度

為保證技術(shù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，公司對硬件設(shè)備的安全運行、數(shù)據(jù)傳輸與網(wǎng)絡(luò)安全管理、軟硬件的維護(hù)、數(shù)據(jù)的備份、信息技術(shù)人員操作管理、危機處理等方面都制訂了完善的制度。

（4）人力資源管理制度

公司建立了科學(xué)的招聘解聘制度、培訓(xùn)制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，確保人力資源的有效管理。

（5）監(jiān)察制度

監(jiān)察部門，負(fù)責(zé)公司的法律事務(wù)和檢查工作。監(jiān)察制度包括違規(guī)行為的調(diào)查程序和處理制度，以及對員工行為的監(jiān)察。

（6）反洗錢制度

反洗錢工作小組作為反洗錢工作的專門機構(gòu)，指定專門人員負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作；各相關(guān)部門設(shè)立了反洗錢崗位，配備反洗錢負(fù)責(zé)人員。除建立健全反洗錢組織體系外，公司還制定了《反洗錢工作內(nèi)部控制制度》及相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保依法切實旅行金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)。

4、信息溝通

公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，信息及時送交適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。目前公司業(yè)務(wù)均以做到了辦公自動化，不同的人員根據(jù)其業(yè)務(wù)性質(zhì)及層次具有不同的權(quán)限。

5、內(nèi)部監(jiān)控

公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的稽核部門，通過定期或不定期檢查，評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司各項內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。

第三篇：監(jiān)督法共分9章48條

第十條 常務(wù)委員會聽取和審議專項工作報告前，委員長會議或者主任會議可以組織本級人民代表大會常務(wù)委員會組成人員和本級人民代表大會代表，對有關(guān)工作進(jìn)行視察或者專題調(diào)查研究。

常務(wù)委員會可以安排參加視察或者專題調(diào)查研究的代表列席常務(wù)委員會會議，聽取專項工作報告，提出意見。

釋義內(nèi)容：

【釋義】 本條是關(guān)于就專項工作報告的議題進(jìn)行視察或者專題調(diào)查研究的規(guī)定。

各地開展工作評議的一條重要經(jīng)驗，就是在開展評議之前，對評議部門的工作開展調(diào)查研究，通過視察、檢查、調(diào)查、座談等形式掌握被評議單位的情況，使評議更有針對性。監(jiān)督法總結(jié)各地開展評議工作的經(jīng)驗，將這一做法從法律上加以規(guī)范。這也是人大常委會聽取和審議專項工作報告的一個重要發(fā)展。

視察是人大代表了解各方面的現(xiàn)實情況，密切聯(lián)系人民群眾，聽取人民群眾意見的重要形式。全國人民代表大會和地方各級人民代表大會代表法規(guī)定，縣級以上各級人大代表根據(jù)本級人大常委會的統(tǒng)一安排，對本級或者下級國家機關(guān)和有關(guān)單位的工作進(jìn)行視察。代表視察時，可以向被視察單位提出建議、批評和意見，但不直接處理問題。按視察的內(nèi)容，視察可分為全面視察和專題視察。結(jié)合聽取和審議專項工作報告開展的視察，就屬于專題視察。視察應(yīng)突出重點，抓住關(guān)鍵，有目的、有準(zhǔn)備地進(jìn)行。專題調(diào)研是人大代表大會閉會期間活動的一種新的形式，全國人大代表一般在年中進(jìn)行為期一周的專題調(diào)研。專題調(diào)研結(jié)束后，要形成調(diào)研報告，送常委會辦事機構(gòu)處理。結(jié)合聽取和審議專項工作報告，開展視察或?qū)ｎ}調(diào)研，豐富了代表閉會期間的活動......您好！沒有登錄不能查看法規(guī)全部內(nèi)容！如果您想繼續(xù)查看，請登錄 或注冊成為會員！聯(lián)

監(jiān)督前提下，又對國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、審判機關(guān)、檢察機關(guān)的職責(zé)做了明確劃分。人大對政府、法院、檢察院工作的監(jiān)督，既是一種制約，又是一種支持和促進(jìn)。這與西方國家的“三權(quán)鼎立”、相互掣肘有本質(zhì)區(qū)別。實踐證明，中國特色社會主義政治發(fā)展道路符合中國國情，具有極大的優(yōu)越性和強大的生命力。人大監(jiān)督的內(nèi)容是工作監(jiān)督和法律監(jiān)督兩個方面。工作監(jiān)督，就是監(jiān)督“一府兩院”是否嚴(yán)格依法辦事，是否堅持執(zhí)政為民、以人為本，是否真正做到“權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀”，是否全心全意為人民服務(wù)。彭真同志說：“人大常委會對政府工作的監(jiān)督，主要是監(jiān)督它是否違憲、違法，是否正確執(zhí)行國家的 方針、政策，是否符合人民的根本利益?！狈杀O(jiān)督，就是對法規(guī)、規(guī)章和其他規(guī)范性文件進(jìn)行備案審查和執(zhí)法檢查，發(fā)現(xiàn)這些文件同憲法和法律相抵觸的......中華人民共和國各級人民代表大會常務(wù)委員會監(jiān)督法釋義

第一章 總則

·第1條 立法目的和立法依據(jù)

·第2條 本法的適用范圍和人大常委會行使

·第3條 人大常委會行使監(jiān)督權(quán)必須遵循的 ·第4條 人大常委會必須堅持集體行使監(jiān)督

·第5條 人大常委會必須堅持監(jiān)督“一府兩 ·第6條 人大常委會行使監(jiān)督權(quán)必須受本級

·第7條 人大常委會行使監(jiān)督權(quán)必須堅持公

第二章 聽取和審議人民政府、人民法院和人民檢察院的專項工作報告 ·第8條 專項工作報告選題和計劃

·第9條 專項工作報告議題確定途徑

·第10條 就專項工作報告的議題進(jìn)行視察或 ·第11條 報告機關(guān)應(yīng)當(dāng)在報告中對各方面的·第12條 專項工作報告征求意見和提前印發(fā) ·第13條 專項工作報告人 ·第14條 專項工作報告審議意見研究處理

第三章 審查和批準(zhǔn)決算，聽取和審議國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃、預(yù)算的執(zhí)行情況報告，聽取和審議審計工作報告

·第15條 人大常委會審查和批準(zhǔn)決算草案

·第16條 政府向本級人大常委會報告國民經(jīng)

·第17條 計劃、預(yù)算部分調(diào)整和預(yù)算資金使 ·第18條 人大常委會對決算草案和預(yù)算執(zhí)行

·第19條 人大常委會聽取審計工作報告

·第20條 人大常委會對計劃和預(yù)算執(zhí)行情況

·第21條 人大常委會對國民經(jīng)濟和社會發(fā)展

第四章 法律法規(guī)實施情況的檢查 ·第22條 執(zhí)法檢查的主體和內(nèi)容 ·第24條 執(zhí)法檢查組的組成人員 ·第26條 執(zhí)法檢查報告

第五章 規(guī)范性文件的備案審查

·第23條 執(zhí)法檢查計劃及其具體組織實

·第25條 委托執(zhí)法檢查

·第27條 落實常委會執(zhí)法檢查報告及審議意

·第28條 行政法規(guī)、地方性法規(guī)、自治條例 ·第29條 法規(guī)以外由人大和政府制定的其他

·第30條 撤銷省級以下地方人大及其常委會 ·第31條 最高人民法院、最高人民檢察院作

·第32條 對司法解釋提出審查要求和建議

第六章 詢問和質(zhì)詢

·第33條 司法解釋同法律相抵觸時如何處理

·第34條 詢問制度 ·第36條 質(zhì)詢案答復(fù)

·第35條 質(zhì)詢案的提出程序和要求 ·第37條 對質(zhì)詢案答復(fù)不滿意如何處理

·第38條 質(zhì)詢案由誰到會答復(fù)和書面答復(fù)由

第七章 特定問題調(diào)查

·第39條 組織特定問題調(diào)查委員會的主體和 ·第40條 組織特定問題調(diào)查委員會提議的提

·第41條 特定問題調(diào)查委員會人員組成 ·第43條 調(diào)查報告及其處理

第八章 撤職案的審議和決定 ·第44條 撤職適用的對象范圍

·第46條 撤職案的內(nèi)容要件、審議與表決

第九章 附則

·第47條 省級人大常委會可以對本法的實施 ·第48條 本法生效時間

·第42條 特定問題調(diào)查委員會的調(diào)查權(quán)

·第45條 撤職案的提出和處理

法共分9章48條，包括以下主要內(nèi)容：第一章是總則，規(guī)定了人大常委會行使監(jiān)督權(quán)的原則。第二章至第五章規(guī)定了人大常委會經(jīng)常性監(jiān)督的四個方面，一是聽取和審議政府和法院、檢察院的專項工作報告；二是審查和批準(zhǔn)決算，聽取和審議計劃、預(yù)算執(zhí)行情況的報告和審計工作報告；三是對法律法規(guī)實施情況組織執(zhí)法檢查；四是進(jìn)行規(guī)范性文件的備案審查。第六章至第八章規(guī)定的詢問和質(zhì)詢、特定問題調(diào)查、審議和決定撤職案。

監(jiān)督法從堅持走中國特色社會主義政治發(fā)展道路的高度，明確地規(guī)定了人大常委會行使監(jiān)督職權(quán)所必須遵循的基本原則，主要是三條：一是堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，處理好加強人大監(jiān)督與堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。二是堅持依法行使職權(quán)，處理好加強人大監(jiān)督與支持政府和法院、檢察院依法行使 3 職權(quán)的關(guān)系。三是堅持民主集中制，在充分發(fā)揚民主的基礎(chǔ)上集體行使權(quán)力，把群眾關(guān)心的難點熱點問題作為人大監(jiān)督工作的重點。下面著重就監(jiān)督法基本精神講六個重要問題。

第一個問題，關(guān)于對政府和法院、檢察院工作的監(jiān)督。

總結(jié)成功的實踐經(jīng)驗，監(jiān)督法第二章對人大常委會監(jiān)督政府和法院、檢察院專項工作作了規(guī)范化、程序化的規(guī)定，其特點主要體現(xiàn)在監(jiān)督形式、監(jiān)督重點和注重實效三個問題上：

一是突出人大常委會聽取和審議專項工作報告這種主要監(jiān)督形式。監(jiān)督法第八條規(guī)定：人大常委會每年選擇若干關(guān)系改革發(fā)展穩(wěn)定大局和群眾切身利益、社會普遍關(guān)注的重大問題，有計劃地安排聽取和審議本級政府、法院和檢察院的專項工作報告，并將計劃向社會公布，以聽取人民群眾的意見。

二是突出人大常委會對政府和法院、檢察院工作進(jìn)行監(jiān)督應(yīng)當(dāng)直接反映人大代表和人民群眾普遍要求解決的問題。監(jiān)督法第九條規(guī)定：人大常委會聽取和審議本級政府、法院和檢察院的專項工作報告的議題，根據(jù)下列途徑反映的問題確定：①本級人大常委會在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題；②本級人大代表對政府、法院和檢察院工作提出的建議、批評和意見集中反映的問題；③本級人大常委會組成人員提出的比較集中的問題；④本級人大專門委員會、常委會工作機構(gòu)在調(diào)查研究中發(fā)現(xiàn)的突出問題；⑤人民來信來訪集中反映的問題；⑥社會普遍關(guān)注的其他問題。同時規(guī)定：政府、法院和檢察院可以向本級人大常委會要求報告專項工作。三是突出監(jiān)督實效。監(jiān)督法第十四條規(guī)定：人大常委會組成人員對專項工作報告的審議意見交由本級政府、法院或者檢察院研究處理?！耙桓畠稍骸睉?yīng)將研究處理情況由其辦事機構(gòu)送交本級人大及其常委會有關(guān)工作機構(gòu)征求意見后，向常委會提出書面報告；常委會認(rèn)為必要時，可以作出決議，要求本級政府、法院或者檢察院在規(guī)定期限內(nèi)，將執(zhí)行決議的情況向常委會報告。聽取和審議專項工作報告，圍繞改革發(fā)展穩(wěn)定大局和群眾切身利益、社會普遍關(guān)注的重大問題，可以反復(fù)多次地開展，一抓到底，直到抓出成效，而不必每個部門輪一次。聽取和審議專項工作報告的程序是：

1、制定聽取和審議專項工作報告的計劃。

2、公布聽取和審議專項工作報告的計劃。

3、組織常委會組成人員和人大代表開展視察和專題調(diào)研。

4、常委會辦事機構(gòu)匯總各方面的意見，提供專題材料。

5、常委會舉行會議聽取和審議專項工作報告。

6、常委會組成人員審議意見的研究處理。第二個問題，關(guān)于對計劃、預(yù)算的監(jiān)督。

監(jiān)督計劃、預(yù)算執(zhí)行情況，是人大常委會對政府工作進(jìn)行監(jiān)督的重要內(nèi)容。監(jiān)督法根據(jù)這些年各級人大常委會在這方面進(jìn)行的探索和積累的經(jīng)驗，按照突出重點、增強實效的要求，在同預(yù)算法、審計法和關(guān)于加強中央預(yù)算審查監(jiān)督的決定、關(guān)于加強經(jīng)濟工作監(jiān)督的決定相銜接的基礎(chǔ)上，主要規(guī)定了以下內(nèi)容：

一是，人大常委會對決算草案和預(yù)算執(zhí)行情況報告，重點審查下列內(nèi)容：（1）預(yù)算收支平衡情況；（2）重點支出安排和資金到位情況；（3）預(yù)算超收收入的安排和使用情況；（4）部門預(yù)算制度建立和執(zhí)行情況；（5）向下級財政轉(zhuǎn)移支付情況；（6）本級人大關(guān)于批準(zhǔn)預(yù)算的決議執(zhí)行情況。

二是，計劃、預(yù)算經(jīng)人民代表大會批準(zhǔn)后，在執(zhí)行過程中需要作部分調(diào)整的，政府應(yīng)當(dāng)將調(diào)整方案提請本級人大常委會審查和批準(zhǔn)。

三是，人大常委會每年審查和批準(zhǔn)決算的同時，聽取和審議本級政府提出的審計機關(guān)關(guān)于上一預(yù)算執(zhí)行和其他財政收支的審計工作報告。四是，根據(jù)“十一五”規(guī)劃綱要的要求，監(jiān)督法第二十一條規(guī)定：國民經(jīng)濟和社會發(fā)展五年規(guī)劃經(jīng)人大批準(zhǔn)后，在實施的中期階段，政府應(yīng)當(dāng)將規(guī)劃實施情況的中期評估報告提請本級人大常委會審議。規(guī)劃經(jīng)中期評估需要調(diào)整的，政府應(yīng)當(dāng)將調(diào)整方案提請本級人大常委會審查和批準(zhǔn)。

第三個問題，關(guān)于法律法規(guī)實施情況的檢查。

依據(jù)憲法和有關(guān)法律的規(guī)定，全國人大常委會監(jiān)督憲法和法律的實施，地方各級人大常委會保證憲法和法律、法規(guī)在本行政區(qū)域內(nèi)的遵守和執(zhí)行。

監(jiān)督法根據(jù)成功的實踐經(jīng)驗，主要從以下幾個方面對執(zhí)法檢查作了規(guī)范化、程序化的規(guī)定：

一是，人大常委會參照確定聽取和審議政府、法院和檢察院專項工作報告議題的途徑，每年選擇若干關(guān)系改革發(fā)展穩(wěn)定大局和群眾切身利益、社會普遍關(guān)注的重大問題，有計劃地對有關(guān)法律、法規(guī)的實施情況組織執(zhí)法檢查。

二是，人大常委會根據(jù)執(zhí)法檢查計劃，按照精干、效能的原則，組織執(zhí)法檢查組。全國人大常委會和省級人大常委會根據(jù)需要，可以委托下一級人大常委會對有關(guān)法律、法規(guī)在本行政區(qū)域內(nèi)的實施情況進(jìn)行檢查，并將檢查情況書面報送上一級人大常委會。

三是，執(zhí)法檢查結(jié)束后，執(zhí)法檢查組應(yīng)當(dāng)及時提出執(zhí)法檢查報告，由委員長會議或者主任會議決定提請常委會審議。第四個問題，關(guān)于規(guī)范性文件的備案審查。

對規(guī)范性文件進(jìn)行備案審查，是憲法賦予人大常委會的法律監(jiān)督職權(quán)，對于維護(hù)社會主義法制統(tǒng)一，至關(guān)重要。

一是，依據(jù)憲法和有關(guān)法律的規(guī)定，縣級以上地方各級人大常委會有權(quán)撤銷下一級人大及其常委會作出的不適當(dāng)?shù)臎Q議、決定和本級政府發(fā)布的不適當(dāng)?shù)臎Q定、命令。

二是，按照司法體制改革精神，最高人民法院、最高人民檢察院作出的司法解釋應(yīng)當(dāng)報全國人大常委會備案審查。

這里，需要說明一點。依據(jù)憲法和法律規(guī)定，人大常委會對違法的或者不適當(dāng)?shù)囊?guī)范性文件有權(quán)予以撤銷。從實踐經(jīng)驗看，人大常委會行使這項權(quán)力，既是嚴(yán)肅的，又是慎重的；既能解決問題，又避免簡單化。具體來講，人大常委會通過備案審查，發(fā)現(xiàn)有的規(guī)范性文件是違法的或者不適當(dāng)?shù)?，一般是先由人大有關(guān)專門委員會或者常委會有關(guān)工作機構(gòu)同制定機關(guān)溝通，由制定機關(guān)自行糾正。通常的情況是，一經(jīng)人大有關(guān)專 門委員會或者常委會工作機構(gòu)提出這方面的問題，制定機關(guān)就會自行依法糾正。只有在極個別的情況下，制定機關(guān)拒不糾正，人大常委會才需要動用撤銷權(quán)。

第五個問題，關(guān)于詢問和質(zhì)詢、特定問題調(diào)查、撤職案的審議和決定。詢問和質(zhì)詢，是憲法和法律賦予人大常委會組成人員的一項重要權(quán)利，是人大常委會行使對政府、法院、檢察院監(jiān)督職權(quán)的一種重要形式。根據(jù)憲法和有關(guān)法律規(guī)定，監(jiān)督法對詢問和質(zhì)詢作了規(guī)范化、程序化的規(guī)定，這是我國法律第一次對各級人大常委會的詢問和質(zhì)詢作出統(tǒng)一的規(guī)定。

各級人大常委會對屬于其職權(quán)范圍內(nèi)的事項，需要作出決議、決定，但有關(guān)重大事實不清的，可以組織關(guān)于特定問題的調(diào)查委員會。委員長會議或者主任會議可以向本級人大常委會提議組織關(guān)于特定問題的調(diào)查委員會，提請常委會審議。五分之一以上常委會組成人員書面聯(lián)名，可以向本級人大常委會提議組織關(guān)于特定問題的調(diào)查委員會，由委員長會議或者主任會議決定提請常委會審議，或者先交有關(guān)的專門委員會審議、提出報告，再決定提請常委會審議。調(diào)查委員會在調(diào)查過程中，可以不公布調(diào)查的情況和材料。調(diào)查委員會應(yīng)當(dāng)向產(chǎn)生它的常委會提出調(diào)查報告。常委會根據(jù)報告，可以作出相應(yīng)的決議、決定。第六個問題，關(guān)于監(jiān)督工作的公開化和透明度。

監(jiān)督法規(guī)定：“各級人民代表大會常務(wù)委員會行使監(jiān)督職權(quán)的情況，向社會公開?！边@是我國法律首次明確規(guī)定人大常委會行使監(jiān)督權(quán)的公開原則。人大常委會對“一府兩院”的監(jiān)督，除非涉及到國家秘密，或者 涉及到具體案件中的商業(yè)秘密、個人隱私、未成年人保護(hù)等依法應(yīng)當(dāng)保密、不宜公開的以外，其他有關(guān)監(jiān)督的內(nèi)容、監(jiān)督的議題和方式、程序，作出的決議或決定，以及“一府兩院”對監(jiān)督的反饋等，都應(yīng)當(dāng)公開。依法做好監(jiān)督工作是憲法賦予人大常委會的神圣職責(zé)，依法自覺接受人大常委會的監(jiān)督是同級“一府兩院”的義務(wù)。各級人大常委會組成人員和“一府兩院”的工作人員都應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會、嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)督法，全面、正確地履行監(jiān)督法規(guī)定的各項監(jiān)督職責(zé)和義務(wù)，不斷提高工作水平，提高工作效率，不辜負(fù)黨和人民對我們的共同期望和重托。

第四篇：投資安全風(fēng)險控制、

風(fēng)險控制

風(fēng)險控制是P2P行業(yè)健康發(fā)展的關(guān)鍵，是實現(xiàn)民間借貸陽光化、規(guī)范化發(fā)展的關(guān)鍵，也是使普惠金融得以實現(xiàn)并可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。風(fēng)險控制的目標(biāo)，是保持風(fēng)險水平在可接受的指標(biāo)范圍內(nèi)，使得扣除風(fēng)險因素后的業(yè)務(wù)收益最大化。投資者選擇理財產(chǎn)品最關(guān)心的是收益和風(fēng)險。一個理財產(chǎn)品如何在實現(xiàn)高額投資回報的同時，最大程度地降低風(fēng)險是投資者考慮的關(guān)鍵因素。

因此開心財富從創(chuàng)建之初就非常重視風(fēng)險管理工作，在長期的管理與業(yè)務(wù)實踐中不斷創(chuàng)新與總結(jié)，結(jié)合中國借款人群的特點，形成一套嚴(yán)格的信用審核體系和嚴(yán)密的風(fēng)控機制，針對貸前、貸中、貸后進(jìn)行全程風(fēng)險控制，從而獲得了快速、平穩(wěn)的發(fā)展，規(guī)模一步步擴大。

開心財富始終堅持將“風(fēng)險暴露前置，早防范，早處理”的風(fēng)險控制管理理念，從內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險兩方面把握。

內(nèi)部風(fēng)險從道德和操作風(fēng)險進(jìn)行把控，建立風(fēng)險預(yù)警及考核機制

外部風(fēng)險從信用和市場風(fēng)險進(jìn)行把握，以人的因素作為重點評估標(biāo)準(zhǔn)

全民風(fēng)控意識：開心財富按照現(xiàn)代企業(yè)管理制度的要求合理設(shè)置各級部門體系，以達(dá)到部門協(xié)助和部門監(jiān)督為一體的績效管理目標(biāo)。尤其要分開設(shè)立信貸業(yè)務(wù)的前中后臺部門，前臺負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，中臺負(fù)責(zé)風(fēng)險控制，后臺負(fù)責(zé)審計監(jiān)督。

完善的審批流程：開心財富按照金融業(yè)務(wù)的要求設(shè)計貸款審批流程，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)受理與資信調(diào)查、資料錄入、初審、評級計算、終審決策等程序來決定信貸政策：審批通過或拒絕貸款。在這些關(guān)鍵流程中，審查評估專員通過資料審查和信用評估取得借款人的相關(guān)材料信息，再由考察專員實行盡職調(diào)查，通過實地考察的方式全方位的掌握借款人的經(jīng)濟負(fù)擔(dān)能力，最后，多方風(fēng)控專員進(jìn)行合約評定；同時也要在貸款調(diào)查、標(biāo)準(zhǔn)流程和質(zhì)量控制的基礎(chǔ)上確保各種授信材料的真實性和完整性。極大程度的保證了投資人在創(chuàng)造收益的同時安全最大化。

標(biāo)準(zhǔn)化信貸產(chǎn)品：開心財富根據(jù)不同人群，推出月息盈、季度紅、半年盈和開心寶等產(chǎn)品。在辦理客戶手續(xù)時有嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)材料要求：身份證明、信用、收入、工作、住址及資產(chǎn)證明。

小額分散：開心財富堅持P2P理財?shù)暮诵摹謹(jǐn)傦L(fēng)險。小額分散即是根據(jù)金融辦的要求借款金額不得超過一定的比例，并且借款人的行業(yè)、地域分散，借款人的數(shù)量足夠多。這樣將投資者的投資金額按照一定比例分?jǐn)偝鼋瑁瑥母旧弦?guī)避投資風(fēng)險。

完善的貸后管理業(yè)務(wù)流程：開心財富在貸后也有明確的管理體系，包括首次檢查、月度檢查和異動抽查的監(jiān)督體系，對還款拖延、經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)生異動、行業(yè)生態(tài)發(fā)生異動、發(fā)生重大訴訟的企業(yè)予以風(fēng)險預(yù)警，以便盡早開展催收工作，防止違約損失的發(fā)生和擴大。還款風(fēng)險金：開心財富為了最大程度保障投資人的資金安全，特設(shè)立了專門的還款風(fēng)險金，當(dāng)出借的資金出現(xiàn)回收問題時，可以選擇用還款風(fēng)險金補償投資人本金和利息的損失?？蛻粼u級體系：開心財富制定了客戶信用評級體系，在定性和定量的基礎(chǔ)上搭建中小微企業(yè)的評級指標(biāo)體系。充分利用央行的征信數(shù)據(jù)和社會上的第三方企業(yè)經(jīng)營信息數(shù)據(jù)，以利充分掌握貸款企業(yè)的風(fēng)險特征。

一、020 三方托管 交易流程

.關(guān)于第三方支付介紹：

第三方支付托管系統(tǒng)，為P2P平臺提供第三方資金托管服務(wù)，依托于第三方支付公司后臺強大的技術(shù)支持，通過為投資人（借款人）開設(shè)虛擬賬戶，做到資金流和信息流的完全隔離，建立完善及嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕灰妆O(jiān)控及預(yù)警等風(fēng)控措施，最大程度規(guī)避P2P行業(yè)的資金池等三大風(fēng)險，保障投資人的資金安全。

二安全審核

三、投資收益

第五篇：投資控制方案封面

艾青中學(xué)體育館工程

投

資

控

制

方

案

編制：審核：

艾青中學(xué)金華校區(qū)二期工程項目監(jiān)理部

二00五年十月八日