第一篇：非現(xiàn)場開戶放開后的業(yè)務(wù)拓展思路

非現(xiàn)場開戶放開后的業(yè)務(wù)拓展思路

2012年9月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司客戶資金賬戶開立指引》草案，證券公司客戶資金賬戶可臨柜或離柜開立。離柜開戶是指客戶未親臨證券公司營業(yè)部柜臺，開立資金賬戶的開戶方式。離柜開戶可以采取見證開戶或是網(wǎng)上開戶兩種方式。

從這一指引來看證券市場面臨整個(gè)行業(yè)大轉(zhuǎn)型，傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)會已經(jīng)很有限，券商的盈利模式也將發(fā)生改變，營業(yè)部將小型化輕型化。而對于券商來說既是一次考驗(yàn)也同樣是一次機(jī)會。一 非現(xiàn)場開戶后的業(yè)務(wù)分析：

1.非現(xiàn)場開戶放開后，將會淡化券商的區(qū)域概念，客戶將通過比較券商的服務(wù)能力和優(yōu)惠措施來進(jìn)行選擇，而不用考慮券商營業(yè)部的位置，這種情況下券商的品牌和差異服務(wù)將比網(wǎng)點(diǎn)布局更重要； 2.傭金戰(zhàn)或?qū)⒅厝?滬深當(dāng)?shù)氐膮f(xié)會規(guī)定新開戶最低傭金萬分之八而蘭州的新開戶最低傭金千分之1.3 如果非現(xiàn)場開戶放開后區(qū)域性的傭金保護(hù)或?qū)⒋蚱疲?/p>

3．物理網(wǎng)點(diǎn)減少 券商營業(yè)部會逐漸走向輕質(zhì)化，以往過多的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會成為券商的負(fù)擔(dān)，券商新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的熱情會降低，券商擬引入智能金融終端機(jī)（VTM）將會取代現(xiàn)有券商開戶；

4.經(jīng)紀(jì)人展業(yè)競爭加劇 經(jīng)紀(jì)人展業(yè)的范圍將會擴(kuò)大，很大一批的經(jīng)紀(jì)人會通過電話和網(wǎng)絡(luò)等開展跨地區(qū)的展業(yè)活動(dòng)。二 非現(xiàn)場開戶營銷思路：

1.成立非現(xiàn)場開戶組，對于營銷人員工作進(jìn)行量化管理，通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)和電話營銷進(jìn)行客戶的開發(fā)及維護(hù)，同時(shí)活躍在網(wǎng)絡(luò)上的投資顧問也會成為營銷的參與主體之一，具有號召力的投資顧問更會取得投資者的信任和追捧；

2.深入地縣等周邊地區(qū)，展開對重點(diǎn)人物的營銷，地縣人員關(guān)系相對簡單，將利益捆綁到人，以點(diǎn)帶面展開營銷，蘭州新區(qū)在建設(shè)過程中會逐漸的產(chǎn)生一些機(jī)會，需要長時(shí)間的接觸形成關(guān)系網(wǎng)絡(luò)； 3.招商銀行行長馬蔚華日前指出，未來銀行業(yè)的最大威脅是擁有的8.4億實(shí)名制客戶的Facebook，在他看來，如果信息充分共享，F(xiàn)acebook可以通過搜索引擎把需要資金的和供給資金的人有序排列，經(jīng)過云計(jì)算得到風(fēng)險(xiǎn)偏好和定價(jià)平衡，每個(gè)人便可通過移動(dòng)通訊終端解決需要資金和供給資金的問題。從《指引》來看，非現(xiàn)場開戶只涉及新開客戶，但是轉(zhuǎn)銷戶依然要來現(xiàn)場辦理，所以維護(hù)現(xiàn)有存量客戶，做好客戶的細(xì)分，對于存量客戶進(jìn)行二次開發(fā)將很有必要； 4.渠道依然堅(jiān)守 渠道的距離不再成為展業(yè)的屏障，同時(shí)渠道的范圍將擴(kuò)大，這時(shí)候比拼的就是維護(hù)渠道的能力和銀行客戶經(jīng)理的關(guān)系處理；

5.加大戶外宣傳力度 要將宣傳做到人群流動(dòng)性大的地方去，持續(xù)的做好營銷工作，以往戶外宣傳的缺點(diǎn)是收集到客戶資料后客戶后續(xù)會有種種原因未開成賬戶，放開非現(xiàn)場后會解決這一問題； 6.與銀行信用卡中心合作 可以辦理銀行信用卡的客戶一般來說都有穩(wěn)定的收入來源和固定的職業(yè)，信用卡中心營銷隊(duì)伍較為龐大，利用他們可以在開發(fā)信用卡的同時(shí)開立證券賬戶，達(dá)到雙方共同營銷的目的。

史冠軍

2012年10月17日

第二篇：非現(xiàn)場開戶考試題庫(答案)

單選題：

1.目前公司系統(tǒng)支持使用以下哪種證件進(jìn)行非現(xiàn)場開戶（）：

A、有效期內(nèi)的境內(nèi)居民二代身份證B、港澳臺居民身份證C、外國人永久居留證D、以上全對 答案：A 2.對于網(wǎng)上自助方式可以開立的賬戶說法錯(cuò)誤的是（）：

A、新開開放式基金賬戶B、加掛開放式基金賬戶C、新開滬、深證券賬戶D、加掛滬、深證券賬戶 答案：C

3.對于見證方式可以開立賬戶的說法正確的是（）：

A、可以新開、加掛滬深股票賬戶B、可以新開、加掛滬深基金賬戶C、可以新開、加掛開放式基金賬戶、D以上均對 答案：D 4.對于開戶見證人員說法正確的是（）：

A、營業(yè)部理財(cái)部人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員B、營業(yè)部營銷部人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員

C、營業(yè)部客戶經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員D、營業(yè)部除上述人員以外的正式員工經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員 答案：D 5.以下對于“見證開戶”說法錯(cuò)誤的是（）：

A、雙人見證開戶是指以兩名或者以上工作人員面見客戶，且其中至少一名應(yīng)為開戶見證人員。

B、單人見證開戶是指以一名工作人員面見客戶，由開戶見證人員以遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻方式共同完成見證。

C、只有開戶見證人員需要在客戶的開戶文件上簽字留痕。D、所有面見客戶的工作人員均應(yīng)在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：C 6.以下對于“網(wǎng)上自助開戶”說法錯(cuò)誤的是（）：

A、投資者可以使用中國銀河證券頒發(fā)的數(shù)字證書開立滬深證券賬戶。B、投資者可以使用中國結(jié)算或中國結(jié)算認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書開立滬深證券賬戶。C、投資者可以使用中國銀河證券頒發(fā)的數(shù)字證書開立開放式基金賬戶。D、投資者可以使用中國銀河證券頒發(fā)的數(shù)字證書開立資金賬戶。答案：A 7.如果客戶的上海股東賬戶需轉(zhuǎn)戶到中國銀河證券，客戶需要()：

A、前往原券商營業(yè)部撤銷指定交易。B、在銀河證券辦理撤銷指定交易。C、前往原券商營業(yè)部指定交易。D、在銀河證券申請重新開戶。答案：A 8.以下說法正確的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，必須為客戶打印證券賬戶卡B、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，經(jīng)客戶同意，可不打印紙質(zhì)證券賬戶卡

C、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，必須為客戶打印自然人賬戶信息表D、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，經(jīng)客戶同意，可不打印自然人賬戶信息表 答案：B 9.（）不是見證方式開戶的客戶必須簽署的紙質(zhì)合同協(xié)議：

A、《開戶合同書》B、《客戶賬戶補(bǔ)充協(xié)議書》C、《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》D、《電子簽名約定書》 答案：D 10.獲得中國永久居留資格的外國人申請開立A股證券賬戶時(shí)，需審核（）：

A、外國人往來大陸通行證B、外國人永久居留證C、境外其他國家或地區(qū)護(hù)照D、公安機(jī)關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表 答案：B 11.對于空白合同協(xié)議的說法錯(cuò)誤的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶工作人員需根據(jù)客戶預(yù)約需求向營業(yè)部合同管理人員登記、領(lǐng)取開戶合同及相關(guān)協(xié)議。B、開戶合同及協(xié)議需加蓋“營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)專用章”。C、開戶合同及協(xié)議需加蓋“營業(yè)部公章”。D、非現(xiàn)場開戶工作人員需將填錯(cuò)作廢的開戶合同及相關(guān)協(xié)議交回營業(yè)部合同管理人員做作廢處理。答案：C 12.關(guān)于非現(xiàn)場開戶資料錄入說法正確的是（）：

A、18歲以上客戶可申請非現(xiàn)場開戶B、16歲以上客戶可申請非現(xiàn)場開戶C、14歲以上客戶可申請非現(xiàn)場開戶D、客戶申請非現(xiàn)場開戶無年齡限制答案：A 13.對于雙人見證開戶，以下表述正確的是（）：

A、兩名或以上見證人員至約定地點(diǎn)面見客戶，其中至少一名應(yīng)為開戶見證人員； B、一名或以上見證人員至約定地點(diǎn)面見客戶；

C、兩名或以上工作人員至約定地點(diǎn)面見客戶，其中至少一名應(yīng)為開戶見證人員； D、兩名或以上工作人員至約定地點(diǎn)面見客戶，其中至少兩名應(yīng)為開戶見證人員； 答案：C 14.對于雙人見證開戶，以下表述錯(cuò)誤的是（）：

A、面見客戶的工作人員在客戶開戶文件經(jīng)辦人處簽字；B、面見客戶的見證人員在客戶開戶文件經(jīng)辦人處簽字；

C、面見客戶的開戶見證人員驗(yàn)證客戶身份，確認(rèn)本人開戶真實(shí)意愿，使用身份證讀卡器讀取客戶基本信息，登陸雙人見證開戶系統(tǒng)錄入客戶資料；

D、面見客戶的工作人員驗(yàn)證客戶身份，確認(rèn)本人開戶真實(shí)意愿，使用身份證讀卡器讀取客戶基本信息，登陸雙人見證開戶系統(tǒng)錄入客戶資料； 答案：D 15.對于非現(xiàn)場開戶，關(guān)于密碼設(shè)置表述正確的是：（）

A、客戶資料審核完畢后，客戶需登陸網(wǎng)上開戶平臺自行設(shè)置交易密碼、資金密碼。B客戶開戶資料錄入時(shí)需設(shè)置交易密碼、資金密碼。C、客戶不用設(shè)置密碼，使用初始交易密碼可進(jìn)行證券交易。D、客戶不用設(shè)置密碼，使用初始資金密碼可進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬。答案：A 16.對于《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》的簽署，以下表述錯(cuò)誤的是：（）

A、客戶持《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》可至指定銀行任意網(wǎng)點(diǎn)辦理三方存管簽約手續(xù)。B、客戶持《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》可辦理多家銀行三方存管簽約手續(xù)。C、網(wǎng)上自助開戶客戶如需紙質(zhì)《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》，可由聯(lián)系營業(yè)部補(bǔ)簽紙質(zhì)協(xié)議。D、如客戶選擇的銀行為一步式簽約銀行，客戶賬戶資料審核完畢后，客戶可登陸網(wǎng)上開戶平臺，根據(jù)提示錄入銀行賬號進(jìn)行三方存管自助簽約。答案：B 17.對于非現(xiàn)場開戶客戶傭金設(shè)置，以下表述錯(cuò)誤的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)正式上線前，證券營業(yè)部需按照《非現(xiàn)場開戶傭金收費(fèi)模板設(shè)置要求》設(shè)置非現(xiàn)場開戶傭金模板。B、見證開戶客戶需通過填寫《交易傭金確認(rèn)表》或《簽約服務(wù)確認(rèn)表》約定傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

C、對于特別傭金需求客戶，需在客戶開戶后通過填寫書面《交易傭金確認(rèn)表》或《簽約服務(wù)確認(rèn)表》申請修改傭金標(biāo)準(zhǔn)。D、對于特別傭金需求客戶，客戶開戶時(shí)可直接設(shè)置特殊傭金。答案：D 18.雙人見證開戶時(shí)，開戶見證人員通過見證開戶系統(tǒng)，使用攝像頭現(xiàn)場采集：（）

A、客戶正面人頭像B、身份證正、反面照C、見證人員與客戶合影照D、以上均對 答案：D 19.通過非現(xiàn)場方式開立相應(yīng)賬戶后，可以購買（）。

A、天天利；B、水星1號；C、股票、基金；D、以上均可。答案：D 20.對于非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)操作員權(quán)限設(shè)置，以下說法錯(cuò)誤的是（）：

A、操作渠道需選擇“0C”（柜臺、網(wǎng)站），并賦予相應(yīng)的權(quán)限角色；B、操作渠道需選擇“0”（柜臺），并賦予相應(yīng)的權(quán)限角色； C、集中交易系統(tǒng)通過“柜員訪問權(quán)限設(shè)置”添加各種訪問權(quán)限；D、柜員號碼自動(dòng)同步到集中交易系統(tǒng)； 答案：B 21.自然人開立A股賬戶后，如入伍參軍, 營業(yè)部應(yīng)（）：

A、修改柜臺系統(tǒng)注冊信息B、修改中登公司注冊信息C、督促投資者清空賬戶后注銷，并限制賬戶買入D、不做任何變動(dòng) 答案：C 22.加掛證券賬戶時(shí)，登記公司返回賬戶狀態(tài)為（）時(shí)，可以直接辦理：

A、正常B、休眠C、不合格D、以上均可 答案：A 23.關(guān)于開通債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購（天天利）交易權(quán)限說法錯(cuò)誤的是：（）

A、未成年人賬戶可以申請開通B、客戶可以通過網(wǎng)上交易軟件申請開通C、T日辦理指定交易的賬戶，T+1日可申請開通 D、T日辦理小額休眠證券賬戶激活的賬戶，T+2日可申請開通 答案：A 24.以下哪個(gè)賬戶可以不辦理指定交易（）：

A、C1賬戶B、C9賬戶C、A9賬戶D、B9賬戶 答案：B 25.以下賬戶可以購買“水星1號”的是（）：

A、A43499****B、C93499****C、99F43499****D、980019****** 答案：D 26.以下哪類投資者可以開立A股、封閉式基金賬戶、中登TA賬戶（）：

A、現(xiàn)役軍人B、境外機(jī)構(gòu)C、人民武裝警察D、持有效期內(nèi)居民身份證的境內(nèi)自然人 答案：D 27.以下不屬于客戶必須臨柜辦理的業(yè)務(wù)的是（）：

A、銷戶B、休眠賬戶激活C、重要資料變更D、開戶 答案：D 28.對于單客戶多銀行業(yè)務(wù)，表述正確的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶可以開通單客戶多銀行服務(wù)B、非現(xiàn)場開戶不能開通單客戶多銀行服務(wù)

C、單客戶多銀行服務(wù)最多可開立2個(gè)主資金賬戶D、單客戶多銀行服務(wù)最多可開立2個(gè)輔資金賬戶 答案：B 29.T日休眠證券賬戶激活后，（）日可以正常使用。

A、TB、T+1C、T+2D、T+3 答案：B 30.上海證券賬戶在交易時(shí)間開立后，生效日期為（）

A、當(dāng)日B、T+1C、T+2D、T+3。答案：B 31.深圳證券賬戶在交易日開立后，生效日期為（）：

A、當(dāng)日B、T+1C、T+2D、T+3 答案：A 32.自然人開立上海證券賬戶和深圳證券賬戶，營業(yè)部應(yīng)各收?。ǎ┵M(fèi)用。

A、40元和50元B、50元和40元C、40元和40元D、無需收費(fèi) 答案：A 33.如個(gè)人投資者在上海證券賬戶開戶過程中發(fā)現(xiàn)本人身份資料已經(jīng)開立上海證券賬戶而使投資者本人無法正常新開戶的，且個(gè)人投資者確認(rèn)已有上海證券賬戶非其本人開立并使用的，（）開戶代理機(jī)構(gòu)可接受投資者委托，向（）申請重新開戶。

A、已開證券賬戶指定券商，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司B、任何一家，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司 C、已開證券賬戶指定券商，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D、任何一家，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 答案：B 34.下列描述不正確的是（）：

A、一個(gè)投資者可以開立不同貨幣市場和性質(zhì)的資金賬戶B、一個(gè)投資者可以開立多個(gè)同一市場和性質(zhì)的證券賬戶 C、一個(gè)投資者可以開立不同類別、用途、性質(zhì)的證券賬戶

D、同一類別、用途和性質(zhì)的證券賬戶，一個(gè)投資者只能開立一個(gè)，國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章等另有規(guī)定的除外 答案：B 35.開戶時(shí)名稱中涉及電腦無法錄入的漢字，例如“陳容喆”，應(yīng)錄入：（）

A、陳容（吉B、陳容(吉C、陳容哲D、陳容*吉答案：A 36.監(jiān)管部門指出“開空戶”屬違規(guī)開戶行為，這里的開空戶主要是指下列哪種賬戶（）。

A、開戶后，長時(shí)間沒有資金存入或長時(shí)間沒有任何操作；B、開戶資料是虛假的，并無此客戶；

C、客戶未到營業(yè)部現(xiàn)場辦理開戶；D、客戶沒有投資意愿，不了解證券市場，營銷人員為完成開戶任務(wù)而開的賬戶。答案：D 37.見證開戶需（）持有效期內(nèi)的境內(nèi)居民第二代身份證原件辦理

A、自然人本人B、法定代表本人C、自然人委托代理人D、法人代理人 38.39.40.41.42.43.44.45.46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.答案：A 非現(xiàn)場開戶（）步驟完畢后，客戶即可登陸網(wǎng)上開戶平臺自行設(shè)置密碼及三方存管簽約： A、資料錄入B、資料審核C、客戶回訪D、證券賬戶開戶 答案：B 通過非現(xiàn)場方式為客戶開立證券賬戶的，可通過（）方式向客戶發(fā)放紙質(zhì)證券賬戶卡： A、電話B、網(wǎng)上C、郵寄D、任何 答案：C 單人見證開戶是指（）：

A、一名工作人員面見客戶，另一名開戶見證人員以遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻的方式共同完成見證的見證開戶業(yè)務(wù)。B、一名開戶見證人員面見客戶，另一名開戶見證人員以事后復(fù)核的方式共同完成見證的見證開戶業(yè)務(wù)。C、一名工作人員面見客戶，另一名工作人員以遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻的方式共同完成見證的見證開戶業(yè)務(wù)。D、一名工作人員面見客戶，另一名開戶見證人員以事后復(fù)核的方式共同完成見證的見證開戶業(yè)務(wù)。答案：A 客戶回訪內(nèi)容包括（）：

A、確認(rèn)客戶身份B、確認(rèn)客戶開戶為其真實(shí)意愿C、提醒客戶自行設(shè)置和妥善保管密碼D、以上均是 答案：D

單人見證開戶進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻見證時(shí)，面見客戶的工作人員（）：

A、無需出現(xiàn)在視頻中B、向客戶提問見證問題C、在客戶回答問題完畢后，出現(xiàn)在視頻中說出：“視頻見證完畢”。D、代替客戶回答見證問題 答案：C 非現(xiàn)場開立的賬戶應(yīng)在（）通過后予以開通。

A、資料錄入B、資料審核C、客戶回訪D、證券賬戶開戶 答案：C 營業(yè)部（）在交易時(shí)間登陸見證開戶系統(tǒng)，為客戶進(jìn)行資料審核： A、見證開戶審核人員B、理財(cái)部人員C、營銷部人員D、客戶經(jīng)理 答案：A 營業(yè)部滿足條件的理財(cái)部人員、營銷部人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人可申請權(quán)限進(jìn)行（）： A、單人見證資料錄入B、雙人見證資料錄入C、視頻見證D、資料審核、賬戶開立 答案：A 營業(yè)部（）可以遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻見證：

A、開戶見證人員B、理財(cái)部人員C、營銷部人員D、客戶經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人 答案：A 網(wǎng)上自助開戶時(shí)，客戶向（）提起遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻請求： A、營業(yè)部B、分公司C、公司客戶服務(wù)中心D、以上均可 答案：C 證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)（）客戶（）賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關(guān)鍵信息，確保賬戶實(shí)名對應(yīng)且信息（）。A、同

一、不同、一致B、同

一、不同、不同C、不同、不同、一致D、不同、同一、一致 答案：A 關(guān)于非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)權(quán)限分配，以下說法錯(cuò)誤的是（）：

A、營業(yè)部理財(cái)部人員、營銷部人員可分配“單人見證資料錄入”角色B、營業(yè)部理財(cái)部人員、營銷部人員可分配“單人見證資料錄入、雙人見證資料錄入”角色C、營業(yè)部客戶經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人可分配“雙人見證資料錄入”角色

D、營業(yè)部技術(shù)人員、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)人員可分配“單人見證資料錄入、雙人見證資料錄入、見證開戶審核”角色 答案：B 對于非交易時(shí)間辦理的證券賬戶開戶業(yè)務(wù)，營業(yè)部柜臺經(jīng)辦人員須（）：

A、在當(dāng)日發(fā)送上海賬戶指定交易委托B、在下一日交易時(shí)間內(nèi)，發(fā)送上海賬戶指定交易委托

C、在下兩日交易時(shí)間內(nèi)，發(fā)送上海賬戶指定交易委托D、在下三日交易時(shí)間內(nèi)，發(fā)送上海賬戶指定交易委托 答案：B 下列哪個(gè)人可在公司營業(yè)部非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中從事面見客戶的工作（）

A、王某是一家商場的推銷人員，考過了證券從業(yè)資格，兼職做營業(yè)部的證券經(jīng)紀(jì)人

B、李某是勞務(wù)派遣人員，派遣到營業(yè)部做營業(yè)部保安C、張某是營業(yè)部出納，兼職營業(yè)部綜合行政工作 D、趙某處于試用期，還沒考取從業(yè)資格，幫助營業(yè)部整理客戶資料 答案：C 下列說法錯(cuò)誤的是（）

A、工作人員面見客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示工作證件，告知客戶可通過證券公司網(wǎng)站或證券公司客服熱線核實(shí)身份，并可以通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站核實(shí)執(zhí)業(yè)資格

B、見證地點(diǎn)由證券公司指定C、網(wǎng)上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書的開戶申請 D、面見客戶的工作人員應(yīng)在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：B 營業(yè)部可以為以下哪個(gè)客戶開立證券賬戶？（）

A、社?；養(yǎng)、基金公司C、英國的風(fēng)投公司D、當(dāng)?shù)氐氖髽I(yè) 答案：D 以下哪種行為違反非現(xiàn)場開戶相關(guān)規(guī)定：（）

A、兩個(gè)營業(yè)部員工，到客戶家里辦理開戶，其中一人為見證人員

B、一名營業(yè)部客戶經(jīng)理到客戶家辦理單人見證開立資金賬戶，客戶持經(jīng)公證簽署的授權(quán)委托書辦理 C、客戶通過某銀行網(wǎng)銀上的我公司網(wǎng)上開戶系統(tǒng)鏈接，辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)

D、營業(yè)部銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理委托銀行工作人員辦理單人見證開戶業(yè)務(wù)，并給其一定的報(bào)酬。答案：D 《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》規(guī)定證券公司發(fā)現(xiàn)已開立的客戶賬戶不符合相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定或（）約定對客戶賬戶采取限期規(guī)范等措施。56.57.58.59.60.61.62.63.64.65.66.67.68.69.70.A、證券交易委托代理協(xié)議B、風(fēng)險(xiǎn)揭示書C、指定交易協(xié)議書D、授權(quán)委托書 答案：A 《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》自（）起施行。

A、2013年3月25日B、2013年3月15日C、2013年4月1日D、2013年3月30日 答案：B 下列說法正確的是（）

A、見證開戶時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)采取連號控制、作廢控制以及領(lǐng)用登記控制等必要措施，加強(qiáng)對重要合同和憑證的管理 B、為便于非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)開展，從事賬戶見證的工作人員無需向營業(yè)部逐次登記、領(lǐng)取開戶合同

C、機(jī)構(gòu)客戶可以通過合法有效的數(shù)字證書通過網(wǎng)上開戶提交開戶申請D、證券公司可以利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開立證券賬戶業(yè)務(wù) 答案：A 以下面見客戶人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)沒有違反規(guī)定的是（）

A、因開戶客戶較多，為節(jié)省時(shí)間，某A要求客戶提交身份證復(fù)印件后即可回家等候通知

B、某B為行動(dòng)不便的客戶代開客戶賬戶C、某C獲得客戶授權(quán)后代為操作股票買賣D、某D為實(shí)現(xiàn)反洗錢要求向客戶詢問其收入情況 答案：D 營銷人員的執(zhí)業(yè)過程可以包括以下哪些行為？（）

A、向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息

B、與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾

C、為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利D、委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng) 答案:A 證券公司應(yīng)嚴(yán)格系統(tǒng)進(jìn)入控制以及信息系統(tǒng)的權(quán)限、密碼管理，權(quán)限的審批、設(shè)置、變動(dòng)以及密碼的使用、修改應(yīng)有嚴(yán)格的控制措施并保留完備的記錄。（）應(yīng)當(dāng)遵循權(quán)限最小化原則。

A、密碼設(shè)置 B、用戶權(quán)限設(shè)置 C、用戶權(quán)限管理 D、密碼管理 答案：B 根據(jù)《證券營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)操作流程》，債券回購“專業(yè)投資者資格審核”須（）在營業(yè)部臨柜辦理。A、客戶本人B、代理人C、客戶開發(fā)人員D、客戶服務(wù)人員 答案：A 以下哪種行為符合公司印章管理要求？（）

A、某客戶經(jīng)理幫朋友銷售信托產(chǎn)品，為讓客戶放心購買，向柜臺人員借用柜臺業(yè)務(wù)章使用

B、某分公司印章管理人員李某休假，印章交由臨時(shí)保管人劉某，李某將轄屬營業(yè)部公章及登記表交給劉某后離開 C、某分公司因開發(fā)新業(yè)務(wù)需要新刻制專用印章，特向公司提出申請，報(bào)請公司總裁審批同意

D、開戶合同、以營業(yè)部名義簽訂的合同、協(xié)議書、責(zé)任書、意向書以及各種承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任、具有法律效力的文本須使用營業(yè)部公章 答案：C 根據(jù)《分支機(jī)構(gòu)印章管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，以下說法正確的是（）A、分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專用章僅用于客戶柜臺相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，具體使用范圍由公司經(jīng)紀(jì)管理總部、結(jié)算管理部、融資融券部等部門另行規(guī)定。B、分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專用章僅用于客戶柜臺相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，具體使用范圍由公司結(jié)算管理部另行規(guī)定。C、分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專用章僅用于客戶柜臺相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，具體使用范圍由公司經(jīng)紀(jì)管理總部另行規(guī)定。

D、分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專用章僅用于客戶柜臺相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，具體使用范圍由公司結(jié)算管理部、融資融券部等部門另行規(guī)定。答案：D 根據(jù)《分支機(jī)構(gòu)印章管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，印章保管人員必須嚴(yán)格按用印規(guī)定認(rèn)真審核并對印章使用情況進(jìn)行登記，登記內(nèi)容包括但不限于（）

A、用印時(shí)間、編號、內(nèi)容、用印數(shù)量、經(jīng)辦人姓名、批準(zhǔn)用印人姓名、蓋章人姓名等。

B、用印時(shí)間、編號、用印單位、內(nèi)容、用印數(shù)量、經(jīng)辦人姓名、批準(zhǔn)用印人姓名、蓋章人姓名等。C、用印時(shí)間、編號、用印單位、內(nèi)容、用印數(shù)量、經(jīng)辦人姓名、批準(zhǔn)用印人姓名等。D、用印時(shí)間、編號、用印單位、內(nèi)容、經(jīng)辦人姓名、批準(zhǔn)用印人姓名、蓋章人姓名等。答案：B 以下說法正確的是（）

A、為方便客戶查詢開戶結(jié)果，營業(yè)部將當(dāng)日非現(xiàn)場開戶成功的客戶姓名和電話公布在營業(yè)部網(wǎng)站上

B、營業(yè)部將所有非現(xiàn)場開戶客戶的電子檔案按照業(yè)務(wù)辦理時(shí)間和日期保存C、雙人見證過程中，客戶開戶文件由客戶和見證人員簽字 D、以上行為全部違反《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》 答案：D 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。A、5年B、10年C、15年D、20年 答案：C 以下哪些業(yè)務(wù)辦理不需一人經(jīng)辦、一人復(fù)核？（）

A、變更三方存管銀行B、投資者教育C、證券轉(zhuǎn)托管D、開立資金賬戶 答案：B 證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，對存在違規(guī)行為的工作人員，視情節(jié)輕重采取以下（）行政處罰措施。A、內(nèi)部警告B、通報(bào)批評C、解除勞動(dòng)合同D、以上全對 答案：D 證券賬戶見證開戶中，（）行為需要強(qiáng)制留痕。

A、見證人員通過身份證閱讀器或公安部身份證核查系統(tǒng)核查自然人投資者或機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)辦人有效身份證明文件真實(shí)性的過程 B、見證人員驗(yàn)證投資者身份并見證投資者簽署開戶申請表的過程C、見證人員根據(jù)客戶提供資料錄入客戶信息 D、A和B的行為需要強(qiáng)制留痕 答案：D 證券賬戶非現(xiàn)場開戶的說法正確的是（）A、開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)分非現(xiàn)場開戶、現(xiàn)場開戶方式對開立的證券賬戶進(jìn)行標(biāo)識B、數(shù)字證書應(yīng)在確認(rèn)投資者身份的真實(shí)性基礎(chǔ)上發(fā)放C、《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施暫行辦法》所指證券賬戶開戶包括非現(xiàn)場開戶、網(wǎng)上開戶方式D、營業(yè)部可直接開展證券賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù) 答案：B 71.證券從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)，需要給予行政處罰或采取行政監(jiān)管措施的，由中國證券業(yè)協(xié)會移交（）處理。

A、公安機(jī)關(guān)B、證券公司住所地證監(jiān)局C、中國證監(jiān)會D、人民銀行 答案：C 72.對于存量客戶，證券營業(yè)部應(yīng)至少每（）年為客戶重新進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，或提醒客戶在財(cái)產(chǎn)與收入、資信等狀況發(fā)生變化時(shí)重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。A、1B、2C、3D、5 答案：B 73.（）為所在證券營業(yè)部的投資者教育與適當(dāng)性管理工作負(fù)責(zé)人和第一責(zé)任人。

A、營業(yè)部負(fù)責(zé)人B、營業(yè)部合規(guī)經(jīng)理C、營業(yè)部理財(cái)總監(jiān)D、營業(yè)部營銷總監(jiān) 答案：A 74.在客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估環(huán)節(jié)，應(yīng)遵循（）的原則，為客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的咨詢產(chǎn)品和服務(wù)產(chǎn)品，規(guī)范客戶適當(dāng)性管理工作。

A、客戶利益最大化B、依法合規(guī)C、了解自己客戶D、避免交易糾紛 答案：C 75.應(yīng)當(dāng)在各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報(bào)告等材料上標(biāo)明風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明（）。

A、營業(yè)部聯(lián)系方式B、客戶服務(wù)人員姓名C、風(fēng)險(xiǎn)揭示語D、客戶注意事項(xiàng) 答案：C 76.證券營業(yè)部需在每年（）之前總結(jié)本證券營業(yè)部上一開展投資者教育和適當(dāng)性管理的工作情況，并向公司總部報(bào)送。

A、一月底B、二月底C、三月底D、四月底 答案：A 77.公司客戶管理和服務(wù)體系的核心是（）：

A、客戶體系B、產(chǎn)品體系C、組織體系D、質(zhì)量體系 答案：A 78.公司產(chǎn)品分類按產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)度可分為（）：

A、現(xiàn)金、股票、基金、債券、權(quán)證、期貨和投資組合類產(chǎn)品。B、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品、中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品、較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。C、基礎(chǔ)類、資訊類、投資顧問類、理財(cái)類、客戶關(guān)系類服務(wù)產(chǎn)品。D、VIP交易通道、常規(guī)交易通道。答案：B 79.證券公司應(yīng)當(dāng)在（）和客戶服務(wù)熱線中設(shè)立非法證券活動(dòng)投資者投訴和舉報(bào)單元，分類整理投訴線索。

A、本公司網(wǎng)站主頁B、網(wǎng)上交易客戶端C、電話委托系統(tǒng)D、手機(jī)移動(dòng)終端 答案：A 80.公司（）負(fù)責(zé)為公司投資者教育與適當(dāng)性管理工作提供法律合規(guī)支持并進(jìn)行合規(guī)檢查。

A、經(jīng)紀(jì)管理總部B、法律合規(guī)部C、信息技術(shù)部D、稽核審計(jì)部 答案：B 81.以下（）為證券營業(yè)部投資者教育工作職責(zé)。

A、擬訂公司投資者教育工作的中長期規(guī)劃、計(jì)劃和相應(yīng)工作方案。B、通過公司網(wǎng)站、交易系統(tǒng)、短信等方式落實(shí)投資者教育相關(guān)工作。C、調(diào)查和研究公司投資者教育與適當(dāng)性管理工作中存在的問題。

D、按照監(jiān)管部門的相關(guān)要求和公司總部關(guān)于投資者教育的工作制度、工作計(jì)劃，制定與本證券營業(yè)部相適應(yīng)的計(jì)劃和實(shí)施方案。答案：D 82.開戶見證人員為客戶辦理客戶賬戶相關(guān)手續(xù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則。

A、合法B、自愿C、審慎D、以上都是 答案：D 83.開戶見證人員管理應(yīng)按照()原則，切實(shí)保護(hù)投資者和公司利益，確保風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受。

A、合法B、自愿C、審慎D、職責(zé)制衡 答案：D 84.證券營業(yè)部開展見證開戶業(yè)務(wù)時(shí)，以兩名或以上工作人員面見客戶的，其中至少()名應(yīng)為開戶見證人員

A、1B、2C、3D、4 答案：A 85.開戶見證人員發(fā)生變動(dòng)或基本信息發(fā)生變化時(shí)，證券營業(yè)部及呼叫中心應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)在公司企業(yè)門戶進(jìn)行變更

A、3B、5C、10D、15 答案：A 86.開戶見證人員面見客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶()。

A、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)B、做好適當(dāng)性管理工作C、告知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容D、以上都是 答案：D 87.開戶見證人員應(yīng)當(dāng)按照公司業(yè)務(wù)流程的要求對客戶開戶資料的（）進(jìn)行審核

A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、以上都是 答案：D 88.證券營業(yè)部從事（）的人員擔(dān)任開戶見證人員的，不得在柜臺系統(tǒng)中賦予審核、開戶的權(quán)限。

A、技術(shù)B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控C、合規(guī)管理D、以上都是 答案：D 89.開戶見證人員面見客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示工作證件，告知客戶可通過公司客服熱線核實(shí)身份；并可以通過（）核實(shí)執(zhí)業(yè)資格。

A、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站B、公司客服熱線C、公司網(wǎng)站D、以上都是 答案：A 90.非現(xiàn)場開戶客戶的服務(wù)模式為：（）

A、同“兩同收費(fèi)”的非簽約服務(wù)模式B、同“兩同收費(fèi)”的簽約服務(wù)模式C、沒有客戶服務(wù)模式D、各營業(yè)部自定客戶服務(wù)模式 答案：A 91.見證或網(wǎng)上開戶的客戶回訪工作是在賬戶（）完成。

A、開通前B、開通后C、開通前或后D、不需要回訪答案：A 92.我公司非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)上線時(shí)間為（）

A、2013年4月1日B、2013年4月2日C、2013年4月5日D、2013年4月8日 答案：A 93.目前網(wǎng)上自助開戶可以受理以下哪種開戶業(yè)務(wù)？

A、開放式基金開戶業(yè)務(wù)、已有證券賬戶加掛業(yè)務(wù)、證券賬戶新開戶業(yè)務(wù)

B、開放式基金開戶業(yè)務(wù)、已有證券賬戶加掛業(yè)務(wù)C、信用賬戶開戶業(yè)務(wù)、開放式基金開戶業(yè)務(wù) D、已有證券賬戶加掛業(yè)務(wù)、證券賬戶新開戶業(yè)務(wù) 答案：B 94.關(guān)于非現(xiàn)場開戶身份校驗(yàn)?zāi)膫€(gè)正確？

A、網(wǎng)上開戶需要使用身份證讀卡器進(jìn)行客戶身份證件的真實(shí)性校驗(yàn)。B、網(wǎng)上開戶和見證開戶都需要使用身份證讀卡器進(jìn)行客戶身份證件的真實(shí)性校驗(yàn)。C、網(wǎng)上開戶和見證開戶都可以通過驗(yàn)證銀行卡來確認(rèn)客戶身份。D、網(wǎng)上開戶必須使用公安聯(lián)網(wǎng)校驗(yàn)來校驗(yàn)客戶身份證件。答案：D 95.關(guān)于非現(xiàn)場開戶以下說法哪個(gè)正確？（）

A、營業(yè)部必須在辦公網(wǎng)做客戶資料審核、證券賬戶開立以及視頻見證。B、營業(yè)部必須在業(yè)務(wù)網(wǎng)做客戶資料審核、證券賬戶開立以及視頻見證。C、營業(yè)部在業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)都可以做客戶資料審核、證券賬戶開立以及視頻見證。D、以上都不正確。答案：B 96.目前客戶網(wǎng)上自助開戶可以使用以下哪種證書？

A、不需要使用證書B、可以使用銀行發(fā)放的Ukey證書C、可以使用我公司發(fā)放的玖天U盾D、使用我公司自建的數(shù)字證書 答案：D 97.非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)中，哪些銀行可以做一步式簽約？

A、中行、興業(yè)、民生、中信、上海、工行、建行、北京、廣發(fā)、交行

B、民生、中信、上海、工行、建行、北京C、光大、浦發(fā)、招行、農(nóng)行、華夏、平安D、中行、興業(yè)、民生、中信、上海 答案：C 98.關(guān)于視頻見證由誰來做，正確的是：

A、網(wǎng)上開戶的視頻見證由總部客服中心統(tǒng)一來做，單人見證的視頻見證由營業(yè)部做。B、單人見證的視頻見證和網(wǎng)上開戶的視頻見證都由營業(yè)部來做。

C、單人見證的視頻見證由總部客服中心來做，網(wǎng)上開戶的視頻見證由營業(yè)部做。D、單人見證的視頻見證和網(wǎng)上開戶的視頻見證都由總部客服中心統(tǒng)一來做。答案：A 99.雙人見證與單人見證開戶錄入資料有什么不同？

A、雙人見證錄入資料時(shí)需使用數(shù)字證書。B、單人見證錄入資料時(shí)需要做視頻見證，雙人見證不需要。C、單人見證錄入資料時(shí)需要使用數(shù)字證書。D、兩種方式錄入資料時(shí)沒有區(qū)別。答案：B 100.見證開戶中使用（）采集照片？

A、數(shù)碼照相機(jī)B、手機(jī)拍照C、有對焦功能的攝像頭D、以上都可以 答案：C 多選題：

1.以下可以通過網(wǎng)上自助方式開立的賬戶是（）：

A、新開開放式基金賬戶B、加掛開放式基金賬戶C、新開滬、深證券賬戶D、加掛滬、深證券賬戶 答案：ABD 2.以下可以通過見證方式開立的賬戶是（）：

A、新開滬、深證券賬戶B、加掛滬、深證券賬戶C、新開開放式基金賬戶D、加掛開放式基金賬戶 答案：ABCD 3.以下對于開戶見證人員說法正確的是（）：

A、營業(yè)部技術(shù)、風(fēng)控、合規(guī)人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員B、公司呼叫中心正式員工經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員 C、營業(yè)部營銷部人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員D、營業(yè)部理財(cái)部人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員 答案：AB 4.以下說法正確的是（）：

A、見證開戶時(shí)，客戶簽署紙質(zhì)開戶合同書及相關(guān)協(xié)議表單B、網(wǎng)上開戶時(shí)，客戶簽署紙質(zhì)開戶合同書及相關(guān)協(xié)議表單 C、見證開戶時(shí)，客戶簽署電子開戶合同書及相關(guān)協(xié)議表單D、網(wǎng)上開戶時(shí)，客戶簽署電子開戶合同書及相關(guān)協(xié)議表單 答案：AD 5.以下說法正確的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶，需拍攝客戶正面人頭像B、現(xiàn)場開戶，需拍攝客戶正面人頭像C、非現(xiàn)場開戶，需拍攝客戶身份證正、反面照片 D、現(xiàn)場開戶，需拍攝客戶身份證正、反面照片 答案：ABC 6.見證方式開戶的客戶必須簽署的文件為（）：

A、《開戶合同書》B、《客戶賬戶補(bǔ)充協(xié)議書》C、《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》D、《簽約服務(wù)確認(rèn)表》或者《交易傭金確認(rèn)表》 答案：ABCD

7.以下業(yè)務(wù)必須現(xiàn)場辦理的是（）：

A、開戶B、銷戶C、重要資料變更D、撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管 答案：BCD 8.以下說法正確的是（）：

A、未滿18周歲的公民為未成年人，未成年人不得開立擬用于證券交易的資金賬戶及證券賬戶 B、未滿18周歲的公民為未成年人，未成年人可以開立擬用于證券交易的資金賬戶及證券賬戶

C、未成年人因遺產(chǎn)繼承、接受贈(zèng)與等原因可以開立賬戶D、未成年人因遺產(chǎn)繼承、接受贈(zèng)與等原因不可以開立賬戶 答案：AC 9.根據(jù)開戶方式不同，客戶賬戶開戶來源可以分為（）：

A、臨柜開戶B、雙人見證開戶C、單人見證開戶D、網(wǎng)上自助開戶答案：ABCD 10.在境內(nèi)工作生活的香港、澳門居民申請開立A股證券賬戶時(shí)，需審核（）：

A、《自然人證券賬戶注冊申請表》B、港澳居民來往內(nèi)地通行證C、香港、澳門居民身份證D、公安機(jī)關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表 答案：ABCD 11.獲得中國永久居留資格的外國人申請開立A股證券賬戶時(shí)，需審核（）：

A、《自然人證券賬戶注冊申請表》B、《外國人永久居留證》C、境外其他國家或地區(qū)護(hù)照D、公安機(jī)關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表 答案：AB 12.在境內(nèi)工作生活的臺灣居民申請開立A股證券賬戶時(shí)，需審核（）：

A、《自然人證券賬戶注冊申請表》B、臺灣居民來往大陸通行證C、臺灣居民身份證D、公安機(jī)關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表 答案：ABCD 13.對于港、澳、臺居民及獲得中國永久居留資格的外國人申請開立A股證券賬戶時(shí)，資料錄入說法正確的是（）：

A、港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入證件號碼英文+數(shù)字共9位B、臺灣居民來往大陸通行證錄入證件號碼前8位 C、外國人永久居留證錄入全部證件號碼D、根據(jù)三方存管銀行賬戶證件號碼錄入 答案：ABC 14.非現(xiàn)場開戶賬戶必須經(jīng)歷（）步驟，方可開戶成功：

A、資料錄入B、資料審核C、客戶回訪D、證券賬戶開戶 答案：ABCD 15.非現(xiàn)場開戶環(huán)節(jié)中（）必須在交易時(shí)間提交辦理：

A、資料錄入B、資料審核C、客戶回訪D、證券賬戶開戶 答案：BD 16.單人見證開戶時(shí)，開戶見證人員通過遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻的方式需確認(rèn)（）：

A、客戶本人B、客戶本人真實(shí)開戶意愿C、客戶地址D、客戶聯(lián)系電話 答案：AB 17.營業(yè)部滿足條件的技術(shù)人員、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員、合規(guī)人員可以進(jìn)行（）：

A、資料錄入B、視頻見證C、資料審核D、賬戶開立 答案：AB 18.證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)同一客戶不同賬戶的（）等關(guān)鍵信息，確保賬戶實(shí)名對應(yīng)且信息一致。

A、名稱；B、證件類型；C、證件號碼；D、聯(lián)系電話。答案：ABC 19.為適應(yīng)非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)上線，統(tǒng)一賬戶新增（）角色，營業(yè)部權(quán)限設(shè)置人員需按照《見證人管理辦法》進(jìn)行相應(yīng)系統(tǒng)角色分配：

A、單人見證資料錄入B、雙人見證資料錄入C、見證開戶審核D、視頻見證坐席 答案：ABCD 20.對于非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)權(quán)限分配，以下說法正確的是（）：

A、營業(yè)部理財(cái)部人員、營銷部人員可分配“單人見證資料錄入”角色B、營業(yè)部客戶經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人可分配“雙人見證資料錄入”角色 C、營業(yè)部技術(shù)人員、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)人員可分配“單人見證資料錄入、雙人見證資料錄入、見證開戶審核”角色

D、營業(yè)部除上述人員以外的其他人員可分配“單人見證資料錄入、雙人見證資料錄入、見證開戶審核、視頻見證坐席”角色 答案：ABCD 21.營銷人員從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)（），履行職責(zé)，向客戶充分揭示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)。

A、遵守法律、行政法規(guī)B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定C、自律規(guī)則及職業(yè)道德D、自覺接受公司管理 答案：ABCD 22.證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動(dòng)（）

A、向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況B、向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程 C、向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定

D、向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息及其他公司工作人員提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息

答案：ABC 23.面見客戶的工作人員，不得有下列行為（）

A、替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜B、泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私 C、為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施D、為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利 答案：ABCD 24.營業(yè)部業(yè)務(wù)專用章包括（）

A、營業(yè)部公章B、柜臺業(yè)務(wù)專用章C、財(cái)務(wù)專用章D、上海證券賬戶開戶專用章 答案：BD 25.下列說法正確的是（）

A、印章的保管和審批分開，用印須履行審批程序B、印章使用單位負(fù)責(zé)人對用印申請事項(xiàng)的合法合規(guī)性進(jìn)行審批 C、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員對用印內(nèi)容和形式的合法合規(guī)性進(jìn)行審核 D、印章管理單位負(fù)責(zé)人對用印事項(xiàng)審核流程的合規(guī)和完備性進(jìn)行審核 答案：ABCD 26.證券從業(yè)人員違反《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》規(guī)定，造成嚴(yán)重后果的，視情況對其采?。ǎ?/p>

A、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評B、責(zé)令所在機(jī)構(gòu)給予處理C、公開譴責(zé)D、注銷執(zhí)業(yè)證書等紀(jì)律處分并記入其誠信檔案 答案：ACD 27.以下哪些業(yè)務(wù)辦理需一人操作、一人復(fù)核？（）

A、變更三方存管銀行B、調(diào)整客戶傭金標(biāo)準(zhǔn)C、證券轉(zhuǎn)托管D、開立資金賬戶 答案：ABCD 28.某營業(yè)部見證開戶人員，在朋友自己虛構(gòu)的資產(chǎn)證明上加蓋“柜臺業(yè)務(wù)專用章”，下列說法正確的是：（）

A、因?yàn)闃I(yè)務(wù)專用章不是公章，所以沒有法律效力，不會形成風(fēng)險(xiǎn)B、業(yè)務(wù)專用章也有法律效力，應(yīng)指定專人妥善保管

C、出具虛假金融憑證，可能涉及違法行為D、該資產(chǎn)證明明顯屬客戶自己虛構(gòu)，應(yīng)由客戶承擔(dān)法律責(zé)任，該開戶人員沒有責(zé)任 答案：BC 29.合規(guī)是指公司及其員工的行為應(yīng)符合（）

A、法律法規(guī) B、行業(yè)自律規(guī)則 C、行業(yè)道德準(zhǔn)則 D、公司內(nèi)部管理制度答案：ABCD 30.證券公司應(yīng)建立健全（）體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受。

A、客戶賬戶開戶管理制度和操作流程B、風(fēng)險(xiǎn)識別C、風(fēng)險(xiǎn)評估D、風(fēng)險(xiǎn)控制 31.32.33.34.35.36.37.38.39.40.41.42.43.44.45.46.47.48.答案：ABCD 證券公司為客戶辦理開戶，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，審核客戶身份的真實(shí)性，確保客戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。A、合法B、自愿C、審慎D、安全 答案：ABC 我公司以下哪些柜臺業(yè)務(wù)可以通過非現(xiàn)場方式辦理（）

A、賬戶銷戶B、客戶姓名、身份證件等關(guān)鍵信息修改及變更C、資金賬戶開戶D、證券賬戶開戶 答案：CD 開立證券賬戶的數(shù)字證書可由哪些機(jī)構(gòu)頒發(fā)（）

A、中登公司B、上海、深圳交易所C、投資者所屬證券營業(yè)部D、中登公司認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu) 答案：AD 下列哪幾類人員不得從事營銷（）

A.從事技術(shù)的人員B.從事風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的人員C.從事合規(guī)管理的人員D.開戶見證人員 答案：ABCD 某營業(yè)部經(jīng)紀(jì)人在居民小區(qū)掛牌設(shè)點(diǎn)辦理非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)，為獲取高傭金，誘導(dǎo)客戶頻繁買賣股票，順便幫私人公司發(fā)售“企業(yè)債”募集資金，給朋友超低傭金折扣收受了朋友的貴重禮物，該營銷人員有哪些違規(guī)行為？（）

A、違反規(guī)定、設(shè)立非法網(wǎng)點(diǎn)為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)B、擅自開展未經(jīng)公司許可的業(yè)務(wù)，擅自銷售未經(jīng)公司批準(zhǔn)的金融產(chǎn)品 C、誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣D、在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物 答案：ABCD 公司客戶分類辦法基于以下（）基本原則制定。

A、以客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力為基準(zhǔn)。B、以客戶價(jià)值為準(zhǔn)繩。C、以客戶需求為導(dǎo)向。D、以客戶貢獻(xiàn)為目標(biāo)。答案：ABC 開展投資者教育與適當(dāng)性管理工作的目的包括（）：

A、充分了解客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

B、讓投資者了解證券市場和各類證券投資產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟悉證券市場的法律法規(guī)。C、樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。D、了解證券行業(yè)，自覺維護(hù)市場秩序，促進(jìn)資本市場規(guī)范發(fā)展。答案：ABCD 投資者教育與適當(dāng)性管理工作的內(nèi)容，主要包括（）：

A、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。B、根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果推送相匹配的公司資訊和服務(wù)產(chǎn)品。C、普及證券基礎(chǔ)知識、宣傳金融證券方面的政策法規(guī)及市場規(guī)則、揭示證券投資風(fēng)險(xiǎn)。D、介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)、公示相關(guān)信息、接受咨詢與處理投訴等。答案：ABCD 客戶服務(wù)應(yīng)當(dāng)在科學(xué)合理的客戶分類的前提下，充分評估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，為客戶設(shè)計(jì)（）的產(chǎn)品或者服務(wù)，將合適的產(chǎn)品或者服務(wù)推薦給合適的客戶，引導(dǎo)客戶選擇適合于自身特點(diǎn)的投資策略和投資品種。A、不同投資規(guī)模。B、不同風(fēng)險(xiǎn)等級。C、不同收益水平。D、不同期限。答案：BCD 非法證券活動(dòng)的主要形式包括（）：

A、假冒合法機(jī)構(gòu)名義，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財(cái)活動(dòng)。B、以內(nèi)幕消息、“漲停股”等為誘餌招攬會員或客戶，收取會員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。

C、冒充專業(yè)人員或以專家免費(fèi)診股或免費(fèi)提供金股為誘餌，招攬會員或客戶，詐取會員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。D、虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報(bào)為誘餌，向投資者收取會員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。答案：ABCD 開戶見證人員管理應(yīng)按照職責(zé)制衡原則，切實(shí)保護(hù)投資者和公司利益，確保風(fēng)險(xiǎn)()A、可測B、可控C、可承受D、可防范 答案：ABC 開戶見證人員不得從事營銷工作。證券營業(yè)部（）不得擔(dān)任開戶見證人員。證券營業(yè)部除以上人員外，均可擔(dān)任開戶見證人員 A、技術(shù)人員B、理財(cái)部人員C、營銷部人員D、經(jīng)紀(jì)人 答案：BCD 開戶見證人員為客戶辦理客戶賬戶相關(guān)手續(xù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則 A、合法B、自愿C、審慎D、公正 答案：ABC 以下關(guān)于非現(xiàn)場開戶客戶傭金收取描述正確的是：（）

A、網(wǎng)上在線與非現(xiàn)場開戶客戶約定傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。B、見證開戶需請客戶填寫《交易傭金確認(rèn)表》或《簽約服務(wù)確認(rèn)表》約定傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。C、各分公司（代表處）或各證券營業(yè)部在確定非現(xiàn)場開戶客戶傭金標(biāo)準(zhǔn)前應(yīng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門做好溝通，相關(guān)傭金標(biāo)準(zhǔn)須符合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管規(guī)定。D、各營業(yè)部需根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置統(tǒng)一的非現(xiàn)場開戶約定傭金模板，為保證各地區(qū)營銷宣傳的統(tǒng)一和公平，建議各地區(qū)分公司（代表處）牽頭統(tǒng)一本地區(qū)的網(wǎng)上開戶約定傭金標(biāo)準(zhǔn)。答案：ABCD 見證或網(wǎng)上開戶的客戶回訪內(nèi)容包括以下（）問題.A、確認(rèn)客戶身份B、確認(rèn)客戶開戶意愿C、確認(rèn)客戶開戶方式D、客戶是否簽署、閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書E、提醒客戶自行設(shè)置和妥善保管密碼

答案：ABCDE 使用見證開戶系統(tǒng)前應(yīng)該做哪些準(zhǔn)備工作？

A、訪問svrfile01公用文件非現(xiàn)場開戶 查看、熟悉相關(guān)技術(shù)文檔B、安裝讀卡器驅(qū)動(dòng)程序，以便使用讀卡器讀取身份證信息

C、安裝影像組件，用于使用攝像頭進(jìn)行影像采集和上傳D、做單人見證需確認(rèn)瀏覽器安裝最新版Adobe Flash Player，以便進(jìn)行視頻見證。答案：ABCD 以下哪種說法正確？

A、雙人見證可以新開股東賬戶。B、單人見證可以新開股東賬戶。

C、網(wǎng)上自助可以新開股東賬戶。D、網(wǎng)上自助僅可以做已有賬戶加掛和新開基金賬戶。答案：ABD 非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)采取哪些措施保證信息傳輸?shù)陌踩裕?/p>

A、密碼輸入框采用控件加密方式，防止信息被木馬所截獲B、PC版見證開戶資料錄入系統(tǒng)采用增強(qiáng)型128位HTTPS加密傳輸； C、集成了防頁面被篡改設(shè)備,建立了統(tǒng)一的發(fā)布服務(wù)器；D、沒有采取任何措施 答案：ABC 49.見證開戶需要掃描（）

A、居民身份證復(fù)印件 B開戶合同書簽署頁 C三方存管協(xié)議D客戶賬戶補(bǔ)充協(xié)議書 答案：ABCD 50.見證開戶影像掃描一審標(biāo)準(zhǔn)包括（）

A、清晰B完整C無縮放D彩色或灰度 答案：ABC 判斷題：

1.自然人可以委托他人代為辦理非現(xiàn)場開戶手續(xù)。答案：錯(cuò)

2.根據(jù)非現(xiàn)場賬戶開立規(guī)范，在大陸工作生活的港澳臺居民及獲得中國永久居留資格的外國人可以通過非現(xiàn)場方式開立證券賬戶，目前公司非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)暫未開放上述證件開戶。答案：對

3.根據(jù)非現(xiàn)場賬戶開立規(guī)范，證券公司通過非現(xiàn)場方式代理開立的賬戶種類與通過臨柜方式代理開立的賬戶種類相同，包括A股、B股及基金賬戶等，目前公司非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)暫未開放B股賬戶開立。答案：對 4.開戶見證人員應(yīng)當(dāng)為證券公司正式員工，經(jīng)培訓(xùn)合格后方可上崗。答案：錯(cuò) 5.從事單人見證開戶的工作人員應(yīng)具有證券從業(yè)資格。答案：對 6.開戶見證人員可以是營銷人員。答案：錯(cuò)

7.單人見證開戶時(shí)，面見客戶的工作人員應(yīng)在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：對

8.雙人見證開戶時(shí)，面見客戶的兩名或者以上工作人員其中至少一名必須為開戶見證人員，所有面見客戶的工作人員均需在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：對

9.非現(xiàn)場開戶的客戶不用簽署紙質(zhì)開戶合同及相關(guān)協(xié)議表單。答案：錯(cuò) 10.在非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，必須為客戶打印證券賬戶卡。答案：錯(cuò)

11.開戶見證人員可以對本人錄入的客戶開戶資料進(jìn)行資料審核。答案：錯(cuò)

12.為保證雙人見證的真實(shí)性，雙人見證時(shí)，錄入資料的人員必須為見證人員。答案：對

13.證券公司可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他方式為客戶開立賬戶。答案：對 14.證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關(guān)鍵信息，確保賬戶實(shí)名對應(yīng)且信息一致。答案：對 15.證券公司應(yīng)當(dāng)在開戶時(shí)與客戶明確約定辦理賬戶注銷的方式，并按照事先約定方式辦理。答案：對

16.新開或加掛開放式基金賬戶后，T+2日柜臺系統(tǒng)可提供開放式基金注冊不成功及異常任務(wù)查詢。答案：對 17.非現(xiàn)場開戶時(shí)客戶可從公司第三方存管合作銀行中選擇多家辦理三方存管業(yè)務(wù)。答案：錯(cuò) 18.《外國人永久居留證》可以開立A股賬戶。答案：對

19.通過非現(xiàn)場方式申請新開證券賬戶，客戶必須填寫紙質(zhì)《自然人證券賬戶注冊申請表》。答案：對

20.客戶通過見證方式申請開戶后，營業(yè)部經(jīng)辦人員須打印《自然人賬戶信息表》請客戶本人核對賬戶信息并簽字確認(rèn)。答案：錯(cuò) 21.見證開戶不需要留存客戶身份證復(fù)印件。答案：錯(cuò)

22.見證開戶客戶紙質(zhì)資料需按相關(guān)規(guī)定留存歸檔。答案：對

23.證券公司依照法律法規(guī)為客戶開立賬戶適用《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，證券公司代理登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，應(yīng)遵循中國登記結(jié)算公司頒布的《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實(shí)施暫行辦法》。法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會對證券公司開立客戶賬戶另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

答案：對

24.證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程，確保無風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò) 25.自然人客戶委托他人代理開立證券賬戶的，應(yīng)提供授權(quán)委托文件。答案：錯(cuò)

26.營業(yè)部及其工作人員不得以辦理見證開戶或網(wǎng)上開戶的名義設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)。答案：對 27.某營業(yè)部經(jīng)紀(jì)人可以在當(dāng)?shù)匾痪W(wǎng)吧設(shè)點(diǎn)為客戶辦理單人見證和網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。答案：錯(cuò)

28.某營業(yè)部派出兩名工作人員可以為A小區(qū)客戶辦理雙人見證開戶業(yè)務(wù)，兩名工作人員均為客戶經(jīng)理。答案：錯(cuò) 29.自然人客戶可以委托他人代理開立證券賬戶。答案：錯(cuò)

30.開戶代理機(jī)構(gòu)不得直接通過第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，也不允許開戶代理機(jī)構(gòu)通過第三方網(wǎng)站設(shè)置鏈接，進(jìn)入其網(wǎng)上開戶系統(tǒng)。

答案：錯(cuò)

31.為方便見證開戶業(yè)務(wù)，營業(yè)部為每個(gè)工作人員或見證人員配備一枚柜臺業(yè)務(wù)章，面見客戶時(shí)使用。答案：錯(cuò) 32.見證地點(diǎn)由證券公司與客戶約定。答案：對

33.證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立由客戶服務(wù)、客戶營銷、合規(guī)管理、信息技術(shù)、財(cái)務(wù)管理等業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人組成的證券營業(yè)部投資者教育與適當(dāng)性管理工作小組。答案：對

34.各證券營業(yè)部組織投資者教育活動(dòng)時(shí)，應(yīng)通過文字記錄、照片、錄音、視頻等方式記錄留痕，并向公司總部報(bào)備。答案：對 35.各證券營業(yè)部不能與新聞媒體合作，舉辦各類投資者教育活動(dòng)。答案：錯(cuò)

36.證券營業(yè)部可以安裝視頻播放系統(tǒng)、廣播、多媒體設(shè)備等載體，配合投資者園地發(fā)布信息。答案：對 37.在為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)不必向客戶公開和說明評估的方法和依據(jù)。答案：錯(cuò)

38.認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合客戶或者無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品，提示和客戶的選擇可以以口頭約定為準(zhǔn)。答案：錯(cuò)

39.公司通過對客戶的細(xì)分，實(shí)現(xiàn)為客戶提供適當(dāng)性的、差別化的服務(wù)，達(dá)到公司有限資源的合理、有效配置，結(jié)合公司客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化細(xì)則來提高客戶的滿意度和忠誠度，并促進(jìn)營銷工作的開展。答案：對

40.以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)不屬于非法證券活動(dòng)。答案：錯(cuò) 41.對于低風(fēng)險(xiǎn)或固定收益類產(chǎn)品，可以對客戶的收益做出承諾。答案：錯(cuò)

42.向客戶提供的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶的產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，提示客戶在證券產(chǎn)品購買過程中注意核對自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和證券產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況。答案：對

43.開戶見證人員面見客戶時(shí)，應(yīng)按規(guī)定履行投資者教育職責(zé)答案：對 44.開戶見證人員應(yīng)具有證券從業(yè)資格答案：對

45.開戶見證人員應(yīng)為公司的正式員工，可以是營銷人員，經(jīng)培訓(xùn)合格后方可上崗。答案：錯(cuò) 46.開戶見證人員不需要采集并妥善保存能真實(shí)反映其見證過程的影像資料。答案：錯(cuò) 47.見證或網(wǎng)上開戶的客戶回訪工作不需要留痕。答案：錯(cuò)

48.客戶進(jìn)行網(wǎng)上自助開戶必須先申請并安裝數(shù)字證書。答案：對

49.見證開戶錄入資料時(shí)可以使用事先準(zhǔn)備的身份證及客戶正面照片上傳。答案：錯(cuò)

50.客戶可以選擇列表中的任何營業(yè)部進(jìn)行自助開戶，沒有地域限制。答案：對

第三篇：非現(xiàn)場開戶、債券分析、證券公司代銷業(yè)務(wù)SC答案

目錄

一、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)介紹及主要風(fēng)險(xiǎn)分析....................1

二、債券投資分析.........................1

三、證券公司代銷業(yè)務(wù)適當(dāng)性有關(guān)法規(guī)介紹和風(fēng)險(xiǎn)分析.................2一、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)介紹及主要風(fēng)險(xiǎn)分析

1、見證開戶的見證地點(diǎn)由，證券公司與客戶約定D2、客戶委托代理人辦理開戶后，證券公司應(yīng)當(dāng)對下列哪些人進(jìn)行投資教育：客戶本人及代理人C3、在辦理見證開戶時(shí)，下列哪些人員可以面見客戶：

營業(yè)部營銷人員、營業(yè)部柜臺開戶崗位人員、營業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人

4、在辦理見證開戶時(shí)，下列哪些人員不能擔(dān)任見證人：

營業(yè)部營銷人員、營業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人、營業(yè)部委托的其他單位人員

5、證券公司依照法律法規(guī)為客戶開立賬戶適用《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，但證券公司代理登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立賬戶，應(yīng)遵循登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定：正確。

6、《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》只對證券公司非現(xiàn)場辦理開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范。：錯(cuò)誤

7、機(jī)構(gòu)客戶也可以通過網(wǎng)上開戶的形式在證券公司開立客戶賬戶：證券。

8、在現(xiàn)場或見證開立資金賬戶時(shí)，客戶可以委托他人代理開戶。其中，自然人客戶的授權(quán)委托文件必須經(jīng)過公證。正確

9、現(xiàn)場開立的賬戶，也應(yīng)在回訪通過后方可使用。正確

10自然人客戶采取見證方式開立證券賬戶時(shí)，即便公證，也不允許委托他人代辦開戶。正確

11、非現(xiàn)場開立證券賬戶，經(jīng)客戶同意，可以不再為客戶制作紙質(zhì)證券賬戶卡。正確。

12、非現(xiàn)場開立證券賬戶時(shí)，證券公司可以采用自己認(rèn)為有效的數(shù)字證書及識別客戶身份的方式辦理。錯(cuò)誤

13、通過網(wǎng)上開立證券賬戶，為客戶發(fā)放中登公司數(shù)字證書前，需采集自然人客戶、機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)辦人正面照。正確

二、債券投資分析

1、收益率曲線倒掛往往預(yù)示著：經(jīng)濟(jì)衰退

2、（）認(rèn)為收益率曲線的形狀反映了投資者對未來短期利率的預(yù)期。無偏預(yù)期理論

3、將組合中債券的到期期限集中在收益率曲線上的一點(diǎn)運(yùn)用的是：子彈策略。

4、（）是基于收益率曲線斜率變化的交易策略。陡峭/平坦化策略。

5、（）運(yùn)用的假設(shè)前提是收益率曲線向上傾斜且未來保持形態(tài)不變。騎乘策略。

6、我國債券市場主要由銀行間債券市場和交易所債券市場構(gòu)成：正確。

7、政策性金融債屬于利率產(chǎn)品：正確。

8、銀行間債券市場的價(jià)格形成方式是競價(jià)撮合：錯(cuò)誤。

9、根據(jù)投資時(shí)鐘理論，債券類資產(chǎn)在衰退期表現(xiàn)最好，在過熱和滯漲期表現(xiàn)不佳：正

確。

10、收益率曲線可以作為宏觀經(jīng)濟(jì)的領(lǐng)先指標(biāo)：正確

三、證券公司代銷業(yè)務(wù)適當(dāng)性有關(guān)法規(guī)介紹和風(fēng)險(xiǎn)分析

1、《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》是由以下哪個(gè)部門發(fā)布：中國證券業(yè)協(xié)會。

2、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級中，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為低，證券公司以下哪種做法是對的：

客戶書面確認(rèn)知曉并自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)后，允許客戶購買

3、《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》規(guī)范證券公司以下哪方面業(yè)務(wù)：

向客戶銷售金融產(chǎn)品、以客戶買入金融產(chǎn)品為目的提供投資顧問、融資融券、資產(chǎn)管理、柜臺交易等金融服務(wù)

4、證券公司在代銷基金時(shí)，下列哪些用語是不恰當(dāng)?shù)模?/p>

“投資安全有保證”“無風(fēng)險(xiǎn)”“預(yù)購從速，先到先得”

5、證券公司的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃不得采取下列哪種方式推廣：

通過報(bào)刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體向不特定的對象宣傳推介通過講座、報(bào)告會、分享會等方式向不特定對象宣傳推介

6、投資者欲金融產(chǎn)品的“適當(dāng)性匹配”包括以下哪幾個(gè)方面：

風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級

投資品種

投資期限

投資金額

7、證券公司分支機(jī)構(gòu)可以結(jié)構(gòu)本地區(qū)、本單位客戶特點(diǎn)，自行印制基金宣傳資料。：錯(cuò)誤。

8、證券公司營銷人員在大街上散發(fā)傳單，推銷具有一定風(fēng)險(xiǎn)的金融理財(cái)產(chǎn)品：錯(cuò)誤。

9、證券公司為客戶介紹金融產(chǎn)品，客戶自行購買的，這種業(yè)務(wù)不屬于代銷業(yè)務(wù)：錯(cuò)誤。

10、金融產(chǎn)品的投資者教育、適當(dāng)性管理等責(zé)任全部由產(chǎn)品發(fā)行人承擔(dān)、代銷機(jī)構(gòu)不必了解產(chǎn)品并向客戶說明產(chǎn)品：錯(cuò)誤。

11、證券公司銷售金融產(chǎn)品時(shí)提供給客戶的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)該請客戶簽字確認(rèn)：正確。

第四篇：放開眼界拓寬思路

一、各級領(lǐng)導(dǎo)干部要放寬眼界，拓寬思路，不能“躲進(jìn)小樓成一統(tǒng)”，你如何認(rèn)識？

放開眼界，拓寬思路是在新形勢下對海關(guān)各級領(lǐng)導(dǎo)干部的客觀要求，是海關(guān)把關(guān)服務(wù)工作的需要。必須眼界寬、思路寬、胸襟寬，只有這樣我們才能登高望遠(yuǎn)，審時(shí)度勢，把握大局，謀劃未來。眼界寬，意味著我們必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，拓寬視野。要真正理解好科學(xué)發(fā)展觀的全面內(nèi)涵，認(rèn)清形勢，充分發(fā)揮海關(guān)把關(guān)服務(wù)作用。眼界寬，有利于知大局，明大勢，識大體；有利于找準(zhǔn)海關(guān)定位，發(fā)揮職能管理作用； 思路寬，意味著我們必須審時(shí)度勢，觀念創(chuàng)新。面對國內(nèi)國際形式的變化，面對海關(guān)內(nèi)部管理情況，我們才能不落人后，敢為人先，需要我們始終保持不進(jìn)則退的危機(jī)感，需要我們有與時(shí)俱進(jìn)、需要我們樹立大局觀、全局觀，不斷創(chuàng)新自己的觀念和思路。思路寬，我們才能比較準(zhǔn)確地把握宏觀形勢的變化，順勢而為。思路寬，我們才能積極正確地應(yīng)對各種困難，找出克服困難的辦法和措施。思路寬，我們才能未雨綢繆，立于不敗之地。胸襟寬，意味著我們必須有看大勢、想大局、做大事的胸懷和氣度。當(dāng)今世界，猶豫觀望，拖拖拉拉，只能被淘汰出局，奮進(jìn)圖強(qiáng)，銳意發(fā)展，才會有廣闊生存空間——這就是當(dāng)前的時(shí)代大勢?！坝F千里目，更上一層樓”，腳踏實(shí)地，一步一步成功?！岸氵M(jìn)小樓成一統(tǒng)”是《魯迅日記》里的一首詩中的一句。指躲進(jìn)小樓，有個(gè)一統(tǒng)的小天下。我們海關(guān)各級領(lǐng)導(dǎo)干部要擯棄這種“躲進(jìn)小樓成一統(tǒng)”狹隘思想。

第五篇：現(xiàn)場提升思路

現(xiàn)場提升工作思路

現(xiàn)狀：

目前現(xiàn)場5S管理基本處于失控狀態(tài)，具體為：

1.區(qū)域劃分不合理，與工作現(xiàn)場不匹配。

2.管理干部5S意識淡薄，甚至麻木。

3.對5S重要性認(rèn)識不足或出現(xiàn)偏差，認(rèn)為5S會增加工作量，做無用功。

4.對5S培訓(xùn)教育不足，現(xiàn)場干部可參照學(xué)習(xí)的資料有限。

5.一線員工基本上沒有5S意識，只追求工作方便（個(gè)別車間狀態(tài)好些）。

6.各別干部管理思想落后，認(rèn)為只要員工把產(chǎn)量做出來就行，其它的可以忽視。

實(shí)施計(jì)劃：

1.以培訓(xùn)教育為切入點(diǎn)，對車間干部及員工依次進(jìn)行培訓(xùn)（目前困難無專用培訓(xùn)室，因?yàn)閱T工培訓(xùn)人員較多，會議室無法滿足）。

2.結(jié)合各車間實(shí)際情況，對各區(qū)域進(jìn)行評估優(yōu)化，并固化（會結(jié)合未來幾個(gè)月的產(chǎn)線調(diào)配進(jìn)行）。

3.營造強(qiáng)烈的5S管理氣氛，如制作掛畫，公告欄張貼5S知識文件等（各車間干部早會5S宣導(dǎo)，同時(shí)需要總務(wù)協(xié)助）。

4.提升5S管理在現(xiàn)場干部心目中的地位，讓5S成為日常工作中重要的一部分（爭取作到現(xiàn)場干部每日至少兩次責(zé)任區(qū)域巡視，主任至少一次車間巡視）。

5.制定標(biāo)準(zhǔn)，由粗至細(xì)，逐漸深入（分階段進(jìn)行，第一階段固化后，再進(jìn)行第二階段。

6.設(shè)立并5S獎(jiǎng)金，對優(yōu)秀小組進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)（以小組為單，5S貴在保持，而保持是集體行為，因此這里重點(diǎn)突出小組的合作和協(xié)作精神，5S獎(jiǎng)金做為小組活動(dòng)資金用于小組集體活動(dòng)，但不允許平分到個(gè)人）。

7.先期為定期巡視和定點(diǎn)拍照，并公示。（定期可對5S責(zé)任人形成條件反射，持續(xù)可使其固化。文字說明以正面以表揚(yáng)和激勵(lì)為主，可減少一線員工的抵觸心理）

8.對先進(jìn)班組進(jìn)行全方位宣傳（提升班組的榮譽(yù)感和凝聚力），對后退班組進(jìn)行鞭策，激發(fā)其工作動(dòng)力。

9.建立5S巡查報(bào)表及檔案（每日發(fā)送至相關(guān)部門，并進(jìn)行匯總----周，半月，月）

10.各班組根據(jù)實(shí)際情況實(shí)施責(zé)任人制度，確保每個(gè)區(qū)域都有責(zé)任人。

11.各班組根據(jù)實(shí)際情況自動(dòng)組織各項(xiàng)5S推動(dòng)措施，如每日開工前的2分鐘整理清潔活動(dòng)。

12.突出案例重點(diǎn)介紹分析（5S是可以產(chǎn)生效益的）

13.如有機(jī)會，可組織干部到先進(jìn)企業(yè)參觀學(xué)習(xí)。

14.每周會增加5S一周工作匯報(bào)內(nèi)容，一樓會議室建議安裝投影儀或會議地點(diǎn)改至二樓會議室。

靜態(tài)5S實(shí)施相對較容易，只要加強(qiáng)培訓(xùn)和督導(dǎo)，并能堅(jiān)持容易做到。動(dòng)態(tài)5S在于意識形態(tài)，因此宣導(dǎo)和教育至關(guān)重要。使每個(gè)人主動(dòng)接受并執(zhí)行很難實(shí)現(xiàn)，因此一方面需要教育（培訓(xùn)/宣導(dǎo)），一方面通過行政干預(yù)強(qiáng)制執(zhí)行（懲戒），一方面通過利益誘導(dǎo)（獎(jiǎng)勵(lì)），綜合發(fā)力。