第一篇：反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

盛京銀行長春分行反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

第一條 為了貫徹執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)，提高我行員工反洗錢理論知識(shí)與實(shí)際操作能力，有效防范和打擊洗錢犯罪。根據(jù)我行反洗錢工作實(shí)際情況，特制定本管理制度。

第二條 培訓(xùn)時(shí)間及對(duì)象：每年一次對(duì)全行所有臨柜人員進(jìn)行一次全面培訓(xùn)和交流。如遇相關(guān)制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)情況或我行實(shí)際情況適當(dāng)增加。

第三條 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項(xiàng)法規(guī)規(guī)章和制度；

（三）反洗錢的基本知識(shí)；

（四）可疑交易分析、識(shí)別和報(bào)告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；

（六）內(nèi)部反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規(guī)定的法律后果；

（八）刑法中有關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪的規(guī)定和追訴標(biāo)準(zhǔn)；

（九）其它反洗錢的相關(guān)內(nèi)容；

（十）結(jié)合經(jīng)典案例講述如何提高警惕、發(fā)現(xiàn)問題、做好反冼錢工作。

第四條 培訓(xùn)方式：

（一）集中培訓(xùn)與現(xiàn)場討論；

（二）聘請(qǐng)專業(yè)人員集中授課；

（三）針對(duì)日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行培訓(xùn)；

（四）學(xué)習(xí)人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。

第五條 每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識(shí)和能力。

第六條 按照總行和人民銀行的要求，開展反洗錢宣傳工作。

第二篇：反洗錢培訓(xùn)宣傳制度

反洗錢培訓(xùn)宣傳制度

（一）公司合規(guī)崗、反洗錢崗為反洗錢培訓(xùn)的實(shí)施部門，負(fù)責(zé)公司層面及反洗錢培訓(xùn)工作，公司行政人事崗負(fù)責(zé)組織安排所轄機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)工作。

（二）公司反洗錢培訓(xùn)職責(zé)：

1、根據(jù)分公司合規(guī)部反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃制定公司及所轄機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃；

2、組織所轄機(jī)構(gòu)內(nèi)所有員工、營銷員的反洗錢培訓(xùn)；

3、參加分公司合規(guī)部舉辦的反洗錢培訓(xùn)；

4、分析、整理、總結(jié)、匯報(bào)反洗錢培訓(xùn)工作。

（三）反洗錢培訓(xùn)分為崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)兩大類。公司合規(guī)崗負(fù)責(zé)公司的新入司員工的崗前反洗錢培訓(xùn)。每年至少組織一次，培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：

1、國內(nèi)外反洗錢監(jiān)管的新要求；

2、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料交易記錄保存；

3、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)識(shí)別與高風(fēng)險(xiǎn)客戶審核技能；

4、大額交易報(bào)告；

5、可疑交易判斷、報(bào)告的技能；

6、配合反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的要求；

7、總結(jié)、分析反洗錢工作中存在的問題。

（四）公司合規(guī)崗將對(duì)員工的反洗錢培訓(xùn)工作進(jìn)行檢查，并納入考核。

（五）按照人民銀行要求和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)文件要求，開展反洗錢宣傳工作。

第三篇：反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

第一條為了貫徹執(zhí)行《中國人民銀行反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)，提高我行員工反洗錢理論知識(shí)與實(shí)踐水平，有效防范和打擊犯罪。根據(jù)我行的實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條培訓(xùn)時(shí)間及對(duì)象：每年一次對(duì)全行所有臨柜人員進(jìn)行一次全面培訓(xùn)和交流。如遇相關(guān)制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)情況或我行實(shí)際情況適當(dāng)增加。

第三條反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項(xiàng)法規(guī)規(guī)章和制度；

（三）反洗錢的基本知識(shí)；

（四）可疑交易分析、識(shí)別和報(bào)告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；

（六）內(nèi)部的反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規(guī)定的法律后果；

（八）刑法中有關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪的規(guī)定和追訴標(biāo)準(zhǔn)；

（九）其它反洗錢的相關(guān)內(nèi)容；

（十）結(jié)合經(jīng)典案例講述在如何提高警惕、發(fā)現(xiàn)問題、做好反冼錢工作。

第四條培訓(xùn)方式：

（一）集中培訓(xùn)與現(xiàn)場討論；

（二）聘請(qǐng)專業(yè)人員集中授課；

（三）針對(duì)日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行培訓(xùn)；

（四）學(xué)習(xí)人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。

第五條每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識(shí)和能力。

第六條按照總行和外部監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，開展反洗錢宣傳工作。

第四篇：反洗錢宣傳和培訓(xùn)計(jì)劃

XXX營業(yè)部2017年反洗錢培訓(xùn)宣傳計(jì)劃

為貫徹落實(shí)《反洗錢法》及《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》相關(guān)法律法規(guī)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，規(guī)范公司反洗錢培訓(xùn)工作，加強(qiáng)公司反洗錢體系建設(shè)，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實(shí)際，結(jié)合我營業(yè)部實(shí)際制度本培訓(xùn)宣傳計(jì)劃。

一、培訓(xùn)宣傳目標(biāo)

通過開展反洗錢宣傳活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；提高業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反洗錢實(shí)際操作和經(jīng)驗(yàn)，使反洗錢操作更加規(guī)范、高效。

二、培訓(xùn)宣傳對(duì)象

1、營業(yè)部全體工作人員

2、營業(yè)部客戶

3、營業(yè)部居間人

三、培訓(xùn)宣傳內(nèi)容

1、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

2、公司反洗錢內(nèi)控制度和操作流程

3、反洗錢宣傳手冊(cè)

4、開展內(nèi)部自查，加強(qiáng)內(nèi)控管理

四、培訓(xùn)宣傳方式

1、現(xiàn)場培訓(xùn)

2、案例研討

3、考試

4、一對(duì)一答疑

五、培訓(xùn)安排

1、長期進(jìn)行反洗錢宣傳及咨詢

2、每季度集中進(jìn)行一次全體工作人員反洗錢培訓(xùn)

3、全年組織一次反洗錢考試

XXXX有限有公司 XXXXX營業(yè)部 2017年1月

第五篇：反洗錢的培訓(xùn)和宣傳

第一單元：反洗錢培訓(xùn)與宣傳 單元介紹：

反洗錢培訓(xùn)與宣傳是金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓(xùn)和宣傳的要求及相關(guān)知識(shí)。

1、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)牢固樹立反洗錢意識(shí)

2、扎實(shí)做好反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

3、形成良好的反洗錢氛圍

4、不斷提升其公眾形象和聲譽(yù)

本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

1.1 反洗錢培訓(xùn) ?知識(shí)介紹

反洗錢培訓(xùn)是金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)制度、探索多種培訓(xùn)形式、對(duì)各層級(jí)的有關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員持續(xù)開展培訓(xùn)、不斷更新反洗錢知識(shí)，以適應(yīng)不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。?學(xué)習(xí)目標(biāo)

了解反洗錢培訓(xùn)的要求和相關(guān)知識(shí) ?在線學(xué)習(xí)

一、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)的目的

反洗錢培訓(xùn)是金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是使金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員： ? ? ? ? 樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí) 明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 掌握反洗錢工作必備的技能

二、建立反洗錢培訓(xùn)制度

金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，制定反洗錢培訓(xùn)工作制度。包括培訓(xùn)目的、培訓(xùn)對(duì)象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、效果評(píng)估及改進(jìn)、檔案管理等內(nèi)容。在反洗錢培訓(xùn)制度指導(dǎo)下，每年確定反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃。通過落實(shí)反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，確認(rèn)員工了解熟悉： ? ? ? ? 反洗錢法律法規(guī)

本機(jī)構(gòu)自身的反洗錢規(guī)定 相關(guān)內(nèi)部控制流程和操作 相應(yīng)的法律責(zé)任和行政責(zé)任 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的落實(shí)情況作為內(nèi)控評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容之一。

三、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象

從董事會(huì)成員到基層員工在內(nèi)的各層級(jí)對(duì)象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業(yè)務(wù)人員。對(duì)不同層級(jí)，不同崗位人員，應(yīng)區(qū)別對(duì)待，在培訓(xùn)深度與內(nèi)容方面應(yīng)有所不同。

（一）新員工

在新員工開始正式工作前，不論其職位高低，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)對(duì)其進(jìn)行普及型培訓(xùn)，保證其： ? 了解反洗錢的法律法規(guī)

? 認(rèn)識(shí)金融機(jī)構(gòu)及個(gè)人的反洗錢法定義務(wù) ? 認(rèn)識(shí)可能承擔(dān)的法律和行政責(zé)任

（二）一線人員

直接面對(duì)客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財(cái)與投資顧問等都是一線人員，應(yīng)熟悉本機(jī)構(gòu)制定的各項(xiàng)反洗錢基本制度，明確本機(jī)構(gòu)和個(gè)人的法定責(zé)任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動(dòng)機(jī)、資金來源，是履行反洗錢職責(zé)的第一道門檻。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)一線人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，確認(rèn)其： ? ? ? ? ? ? 正確開展客戶身份識(shí)別

如何在業(yè)務(wù)處理過程中識(shí)別可疑交易 在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)采取的措施 熟悉客戶盡職調(diào)查流程

核實(shí)申請(qǐng)人身份及其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的需要 就開設(shè)賬戶和客戶盡職調(diào)查程序進(jìn)行培訓(xùn)

使其在思想上認(rèn)識(shí)到，? 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財(cái)?shù)馁Y金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時(shí)

? 客戶要求進(jìn)行的交易可疑時(shí)

不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進(jìn)行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報(bào)告。并且，應(yīng)掌握相關(guān)的業(yè)務(wù)處理和報(bào)告程序。

（三）中高級(jí)管理人員

中高級(jí)管理人員包括高級(jí)管理層、行政管理人員、營業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級(jí)管理人員 ? 對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的有效性負(fù)有責(zé)任

? 對(duì)反洗錢工作也應(yīng)在理解的基礎(chǔ)上持續(xù)地支持和督導(dǎo)

（四）反洗錢崗位人員

反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報(bào)專員等。反洗錢崗位人員是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的骨干隊(duì)伍和協(xié)調(diào)中樞 ? 負(fù)責(zé)內(nèi)部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和溝通 ? 承擔(dān)著對(duì)外反洗錢報(bào)告與聯(lián)絡(luò)的重要職責(zé)

因此，金融機(jī)構(gòu)要針對(duì)反洗錢崗位人員履行職責(zé)的需要，開展全面深入的專業(yè)培訓(xùn)，確保其具有政治素質(zhì)、職業(yè)道德、專業(yè)技能、綜合協(xié)調(diào)能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業(yè)務(wù)，因此也需對(duì)反洗錢崗位人員開展業(yè)務(wù)普及培訓(xùn)，才能更好的研究如何將反洗錢規(guī)定有效地嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線，貫徹落實(shí)反洗錢法律規(guī)定的要求。

四、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容

（一）基礎(chǔ)知識(shí)

洗錢：概念、特征、過程、手法、危害、發(fā)展變化趨勢(shì)

反洗錢：概念、體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架、金融機(jī)構(gòu)各部門在反洗錢體系中的職責(zé)和作用

（二）法律法規(guī)培訓(xùn)

反洗錢法律法規(guī)是反洗錢培訓(xùn)的重要內(nèi)容，是金融機(jī)構(gòu)合規(guī)工作的基礎(chǔ)。培訓(xùn)應(yīng)達(dá)到全面、準(zhǔn)確掌握法律法規(guī)立法本意，深入、細(xì)致解讀法律法規(guī)條文要求。在新的發(fā)洗錢法律法規(guī)出臺(tái)后，應(yīng)及時(shí)開展培訓(xùn)工作。

（三）業(yè)務(wù)操作

對(duì)于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規(guī)基礎(chǔ)上，應(yīng)熟悉掌握反洗錢業(yè)務(wù)操作。才能在平時(shí)的業(yè)務(wù)操作中，貫徹落實(shí)法律法規(guī)的要求。業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)的重點(diǎn)應(yīng)放在如何識(shí)別和分析可疑交易，如何操作本機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)等方面。

（四）其他相關(guān)知識(shí)

針對(duì)洗錢活動(dòng)的復(fù)雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性、高智能型等特點(diǎn)，在對(duì)反洗錢崗位人員的培訓(xùn)中，輔以法律、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、審計(jì)、計(jì)算機(jī)、外語等綜合性培訓(xùn)，提高反洗錢崗位人員的綜合素質(zhì)。

五、反洗錢培訓(xùn)方式

?自我測試1、1.2 反洗錢宣傳 ?知識(shí)介紹

?學(xué)習(xí)目標(biāo)

掌握反洗錢宣傳要領(lǐng)及實(shí)際操作方法 ?在線學(xué)習(xí)

一、概述

為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃，金融機(jī)構(gòu)總部可制定全面宣傳計(jì)劃，但也應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)面臨的高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。而地區(qū)分支機(jī)構(gòu)則應(yīng)針對(duì)本地區(qū)洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征，制定重點(diǎn)突出的宣傳計(jì)劃。

二、宣傳方式

根據(jù)宣傳對(duì)象不同，分為內(nèi)部宣傳和外部宣傳。內(nèi)部宣傳主要是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)員工開展的宣傳，外部宣傳主要是對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶開展的宣傳。

1、內(nèi)部宣傳 中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層：

? 對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳非常重要。只有中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層在根本上樹立了“開展金融業(yè)務(wù)必須緊繃反洗錢這根弦”的意識(shí)，才能保證金融機(jī)構(gòu)不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽(yù)健康持續(xù)的發(fā)展。? 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時(shí)向中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，及時(shí)通報(bào)中外反洗錢監(jiān)督處罰實(shí)例。建立反洗錢監(jiān)督機(jī)構(gòu)與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層之間暢通的溝通信息平臺(tái)。普通員工

? 印制員工宣傳手冊(cè)

? 利用辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò) ? 內(nèi)部刊物開展宣傳

2、外部宣傳

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)有客戶和潛在客戶而言，進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆聪村X宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如 ? ? ? ? ? 通過客戶經(jīng)理與客戶直接接觸宣傳

在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)等候辦理業(yè)務(wù)的客戶派發(fā)反洗錢宣傳資料 在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏滾動(dòng)內(nèi)容中插入有關(guān)反洗錢提示 通過多媒體形式進(jìn)行宣傳 設(shè)立咨詢熱線等

外部宣傳還可以進(jìn)一步細(xì)分為針對(duì)不同客戶群的宣傳?？蓪⒖蛻舴譃榇罂蛻艋蛩饺算y行；普通客戶。如針對(duì)大客戶或私人銀行業(yè)務(wù)，由于洗錢風(fēng)險(xiǎn)很高，可加強(qiáng)客戶經(jīng)理接觸力度，或設(shè)計(jì)更有針對(duì)性的宣傳手冊(cè)。

國外一些金融機(jī)構(gòu)在開戶申請(qǐng)書或業(yè)務(wù)合同眾多條款中嵌入了洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)條款，特別是有關(guān)免責(zé)條款，可以理解為金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的一種最正式宣傳。如某國

?自我測試

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