第一篇：環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化的沖突及解決

環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化的沖突及解決

【英文標(biāo)題】On the Conflicts Between Environmental Protection and Free Trade SONG Chun-feng,GENG Xian-hui(College of Economics and Trade,Nanjing Agriculture University,Nanjing ,Jiangsu 210095,China)【作 者】宋春峰/耿獻(xiàn)輝

【作者簡介】宋春峰(1979-)，男，河北邢臺人，南京農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易學(xué)院國際貿(mào)易專業(yè)1999級學(xué)生。南京農(nóng)業(yè)大學(xué) 經(jīng)貿(mào)學(xué)院，江蘇 南京 210095

耿獻(xiàn)輝 南京農(nóng)業(yè)大學(xué) 經(jīng)貿(mào)學(xué)院，江蘇 南京 210095 【內(nèi)容提要】自1990年以來，環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由的關(guān)系問題就成了世界上最熱門的話題之一。環(huán)境保護(hù)主義者認(rèn)為是自由貿(mào)易導(dǎo)致了全球環(huán)境的不斷加劇惡化，應(yīng)限制自由貿(mào)易；而貿(mào)易自由主義者堅持只有自由貿(mào)易才能更有效地保護(hù)環(huán)境，應(yīng)努力消除一切貿(mào)易壁壘，使貿(mào)易更加自由化。如何協(xié)調(diào)好自由貿(mào)易與環(huán)境保護(hù)之間的關(guān)系，成為人類面臨的重大課題。通過環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析，可以得出結(jié)論：環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化二者可以協(xié)調(diào)發(fā)展。環(huán)境成本內(nèi)部化是解決這一問題的重要手段。【摘 要 題】環(huán)境與貿(mào)易

【英文摘要】Since the 1990s,the relationship between environmental protction and fre e trade has become one of the hottest issues in the world.Environmentalist s think it is free trade that is deteriorating the environment and should be restricted.Free trade advocators argue that only free trade can protect environment efficiently and more efforts should be made to ensure of a “f reer trade”.How to harmonize the relationship between environmental protec tion and free trade is becoming a world issue.Through the economic analysi s we can reach a solution that environmental protection and free trade can be harmonized by means of cost internalization.【關(guān) 鍵 詞】環(huán)境保護(hù)/貿(mào)易自由化/協(xié)調(diào)發(fā)展/成本內(nèi)部化

environmental protect/free trade/coordinated development/costinternalization 【正 文】

中圖分類號：F741.2 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

一、環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化在實(shí)踐中的沖突

（一）貿(mào)易所得與生態(tài)失衡

自20世紀(jì)80年代，全球貿(mào)易的日益自由化使人們將眼光更多地投向貿(mào)易所得。許多發(fā)達(dá)國家利用各種貿(mào)易方式耗竭性地掠奪全球資源，造成許多發(fā)展中國家的生態(tài)環(huán)境嚴(yán)重失衡。同時，人們一味地追求貿(mào)易擴(kuò)大、資本積累、工業(yè)化的大規(guī)模發(fā)展模式，又使全球環(huán)境進(jìn)一步惡化（高風(fēng)、毛毛，1998）。于是，眾多學(xué)者呼吁對WTO進(jìn)行體制改革，修訂其法律原則，各國實(shí)施環(huán)保政策限制貿(mào)易自由，保護(hù)生態(tài)環(huán)境。但是，在實(shí)踐中，常常有些國家以環(huán)境保護(hù)為借口，單方面制訂歧視性政策和貿(mào)易保護(hù)的立法，比如名義上合理性、形式上合法性、保護(hù)內(nèi)涵上廣泛性和保護(hù)方式上隱蔽性的新貿(mào)易保護(hù)主義措施——綠色貿(mào)易壁壘（注：綠色貿(mào)易壁壘是指進(jìn)口國以保護(hù)自然資源、環(huán)境和人類健康為由，對來自國外的產(chǎn)品進(jìn)行限制的手段和措施?！熬G色貿(mào)易壁壘”有兩重性，即其目的是為了實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的國際貿(mào)易，但常成為一些國家的貿(mào)易保護(hù)手段，本文采用以上定義恰體現(xiàn)了這一點(diǎn)。）（趙蘇，1997）。聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署(UNEP)前執(zhí)行主任托爾巴博士在1991年北京舉行的“發(fā)展中國家與國際環(huán)境法研討會”上也提出質(zhì)疑：“保護(hù)環(huán)境的一系列法律努力是否在無意中創(chuàng)設(shè)了貿(mào)易保護(hù)主義呢？”專斷的歧視與暗藏的保護(hù)都是與自由貿(mào)易的宗旨相悖的。因而，各國的環(huán)境保護(hù)政策使本已困難重重的貿(mào)易自由之路變得更加舉步維艱。

（二）消除污染與消除貧困

由于發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國家相比具有經(jīng)濟(jì)和科技上的顯著優(yōu)勢，而使他們在“環(huán)?！Q(mào)易”政策上的矛盾更加尖銳。發(fā)達(dá)國家認(rèn)為：目前全球環(huán)境的污染和破壞已日益威脅到了人類生存和發(fā)展。因此，為了世界經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展，在國際貿(mào)易中應(yīng)優(yōu)先考慮環(huán)境保護(hù)，減少并消除污染和破壞環(huán)境產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷售，鼓勵環(huán)保產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷售，推動全球環(huán)保市場的擴(kuò)大；同時，為了保護(hù)環(huán)境和人們身體健康，任何國家都有權(quán)采取關(guān)稅和非關(guān)稅措施，控制甚至禁止污染環(huán)境的產(chǎn)品進(jìn)出口。而發(fā)展中國家認(rèn)為，保護(hù)環(huán)境的確是全人類所面臨的共同任務(wù)，但我們目前最大挑戰(zhàn)是貧困，而發(fā)展中國家認(rèn)為，保護(hù)環(huán)境的確是全人類所面臨的共同任務(wù)，但我們目前最大挑戰(zhàn)是貧困，而消除貧困的唯一出路是經(jīng)濟(jì)發(fā)展。因此，我們只能優(yōu)先發(fā)展經(jīng)濟(jì)，在發(fā)展中保護(hù)環(huán)境（張寶珍，1996）。發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國家在“環(huán)保——貿(mào)易”認(rèn)識上和政策上的不同，一方面是發(fā)達(dá)國家要維護(hù)在貿(mào)易中的既得利益和日趨衰弱的夕陽產(chǎn)業(yè)；另一方面是發(fā)展中國家要繼續(xù)增強(qiáng)在國際市場上的競爭實(shí)力，提高在貿(mào)易中的地位，最終趕上、甚至超過發(fā)達(dá)國家，其歸根結(jié)底是國際貿(mào)易保護(hù)主義與貿(mào)易自由主義在新形式下的利益沖突反應(yīng)（蒙子良，2000）。

（三）環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)的制定與統(tǒng)一

環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)的制訂與統(tǒng)一是環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由在實(shí)踐沖突中的具體表現(xiàn)。從某種意義上說，由于各國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、歷史條件和現(xiàn)實(shí)國情的不同，各國對環(huán)境偏好、需求也不同，從而造成在環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)和政策上的差異。環(huán)境偏好程度高的國家往往有較高的環(huán)境目標(biāo)，制定較高的環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)，使生產(chǎn)產(chǎn)品的成本較高，在國際市場可能失去價格優(yōu)勢，降低競爭力；相反，在實(shí)施較低環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)的國家里，其產(chǎn)品可能獲得一定的價格優(yōu)勢，獲得競爭力。比如，在美國與墨西哥金槍魚一案中，美國通過其嚴(yán)格的環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)對金槍魚捕勞方式的限制使墨西哥捕魚成本提高，墨西哥由此損失了這一方面的比較優(yōu)勢，造成兩國貿(mào)易沖突（汪洪，2001）。

總之，由于發(fā)達(dá)國家已經(jīng)完成了工業(yè)化，擁有較高的收入水平，更偏好清潔的環(huán)境。并有足夠的財力、先進(jìn)的技術(shù)來規(guī)劃國內(nèi)環(huán)境保護(hù)。而發(fā)展中國家正處于工業(yè)化階段，雖然知道環(huán)境保護(hù)有利于經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展，但迫于貧困和人口增長等社會壓力不得不以犧牲環(huán)境來獲得經(jīng)濟(jì)發(fā)展、國民生活水平提高。因此，環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由的不協(xié)調(diào)或沖突是其背后更深層次的發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國有不同階段的經(jīng)濟(jì)利益沖突的反映。

二、環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化在理論上的爭論

進(jìn)入20世紀(jì)90年代，有關(guān)環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化關(guān)系的爭論日趨激烈。經(jīng)濟(jì)樂觀主義論者認(rèn)為人類是超越于自然界之上，并且自然界、環(huán)境與經(jīng)濟(jì)發(fā)展是彼此分離的，環(huán)境污染問題可以在其發(fā)生的時候通過開發(fā)新的技術(shù)而加以解決。因此，社會必須首先發(fā)展經(jīng)濟(jì)，才有能力負(fù)擔(dān)環(huán)境污染的投資，而自由貿(mào)易有助于經(jīng)濟(jì)增長，即有利于環(huán)境保護(hù)。但環(huán)境污染悲觀論者認(rèn)為人類是寄生蟲，對自然界構(gòu)成破壞，而自由貿(mào)易的發(fā)展加劇了環(huán)境惡化（托馬斯·安德斯·安德森，卡爾·?？耍沟俜摇つ嗡沟履罚?998）。

美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈丁(Garrett Hardin)著名的“公地的悲劇”可謂是環(huán)境主義者觀點(diǎn)最有力的實(shí)證。美國的另一位環(huán)境學(xué)家尤勞吉(Christian Euloign)將自然資源分為獨(dú)占資源(Appropriable Natural Resources)和不可占資源(Inappropriable Natural Resources)。前者是生產(chǎn)者或消費(fèi)者能夠完全獨(dú)占的經(jīng)濟(jì)價值資源，如土地、樹木、天然氣、銅礦、石油等；后者是那種不能分割、難以獨(dú)占、現(xiàn)在公眾仍在免費(fèi)使用卻由社會來承擔(dān)代價的資源，如清潔的空氣、大氣，山光水色，寧靜等環(huán)境資源，即哈丁所說的“公地”。而傳統(tǒng)的國際貿(mào)易思想僅考慮了前者，沒能正確估價和分配后者，使全球貿(mào)易加劇環(huán)境惡化。

環(huán)境主義者和經(jīng)濟(jì)增長極限論或自然保護(hù)主義的代表人物——美國學(xué)者威廉·福格特和生態(tài)學(xué)家保羅·R·埃利希等以羅馬俱樂部為思想庫，于1972年發(fā)表了《增長的極限》一書，提出了“零增長論”。他們認(rèn)為，如果世界在人口、工業(yè)化、污染、糧食生產(chǎn)以及資源利用等方面按照當(dāng)時的增長率繼續(xù)下去，那么未來100年內(nèi)地球上的經(jīng)濟(jì)增長將達(dá)到極限，可預(yù)期的結(jié)果是人口和工業(yè)生產(chǎn)能力的增長率將突然不可抑制地下降。在“零增長論”的基礎(chǔ)上，有的學(xué)者提出了“環(huán)境保護(hù)第一主義”、“人類返回到大自然里去”等主張。針對增長極限論和自然保護(hù)主義，以美國學(xué)者赫曼、卡恩和經(jīng)濟(jì)學(xué)家利朱利安、林肯和西蒙等為代表的樂觀主義派提出了“經(jīng)濟(jì)發(fā)展決定論”。這種理論實(shí)際上就是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論的延伸，認(rèn)為近200年來經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長已增加了人類的福利，而且所有發(fā)達(dá)國家的期望壽命和健康水平要比兩個世紀(jì)前的狀況好得多。經(jīng)濟(jì)學(xué)家吉·曼·凱恩斯認(rèn)為經(jīng)濟(jì)增長不僅是個好事，而且還是所有人類獲得美好生活的先決條件，該學(xué)派認(rèn)為市場價格機(jī)制和技術(shù)進(jìn)步對資源稀缺性具有緩沖作用，而且發(fā)展中國家應(yīng)把環(huán)境質(zhì)量放在第二位考慮的問題。一個形象的說法就是“在饑餓和空氣污染中當(dāng)然是面包重要”（王金南，曹東，1997）。零增長論與發(fā)展決定論雖都把環(huán)境與經(jīng)濟(jì)起來，具有同樣的片面性的，但也反映了不同的利益要求。

環(huán)境保護(hù)主義者認(rèn)為貿(mào)易自由雖對進(jìn)口國和出口國暫時都有利，能增加全球福利，但貿(mào)易所得常被環(huán)境成本所抵消，甚至產(chǎn)生更多負(fù)效應(yīng)。而且，進(jìn)一步應(yīng)用“環(huán)境資源稟賦（注：環(huán)境資源稟賦是指一國或地區(qū)的環(huán)境容量，對污染的物理吸收能力，即對環(huán)境損害的修補(bǔ)能力，其包括自然資源的豐裕程度，可替代、可更新程度，環(huán)境對污染物在不產(chǎn)生外部成本的吸收能力和環(huán)境技術(shù)稟賦三部分。）”理論，把環(huán)境要素納入一國的生產(chǎn)要素體系之中，提出了“污染的避風(fēng)港”假說——認(rèn)為由于各國環(huán)境資源稟賦不同而導(dǎo)致在國際貿(mào)易中環(huán)境比較優(yōu)勢的存在，而各國通過激烈的貿(mào)易競爭重新安排環(huán)境資源，加劇環(huán)境惡化。由于環(huán)境污染的“不可分性”，又造成跨國性全球環(huán)境進(jìn)一步惡化。

Copeland和Taylor(1994,1995)對“污染的避風(fēng)港”提出懷疑，認(rèn)為貿(mào)易主要是由于“可占有的資源稟賦”的比較優(yōu)勢引起的，而且在貿(mào)易過程中主要是貿(mào)易的規(guī)模、技術(shù)和競爭對環(huán)境產(chǎn)生影響。Antweiler,Copeland And Taylor(2001)在此基礎(chǔ)上，從貿(mào)易的規(guī)模、技術(shù)和競爭三個方面對40個發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家的SO[,2]的濃度變化做了分析，結(jié)論是：貿(mào)易的規(guī)模每提高1%，平均每個國家的SO[,2]濃度提高0.25%-0.5%；但競爭促進(jìn)的技術(shù)進(jìn)步和規(guī)模經(jīng)濟(jì)使世界財富增加，有利于發(fā)展對環(huán)境無害的產(chǎn)品，刺激環(huán)保產(chǎn)品和環(huán)保技術(shù)的開發(fā)，有利于消費(fèi)者選擇較高質(zhì)量和有效的環(huán)境服務(wù)，從而使SO[,2]的濃度下降1.25%-1.5%；并進(jìn)一步推斷自由貿(mào)易使人均GDP每增加1%，可使污染程度下降1%。

在國際貿(mào)易領(lǐng)域，貿(mào)易自由化與環(huán)境保護(hù)的理論之爭，實(shí)際上是在新形勢下實(shí)踐對傳統(tǒng)國際貿(mào)易理論的新發(fā)展，即環(huán)境要素對“兩要素稟賦”理論適應(yīng)性在遭受“里昂惕夫之迷”之后的又一挑戰(zhàn)。

三、環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化協(xié)調(diào)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析

貿(mào)易與環(huán)境是可持續(xù)發(fā)展的兩個重要方面，貿(mào)易被看作國家繁榮昌盛的保證，并積極推動世界進(jìn)步。而有關(guān)環(huán)境、健康、安全的法律保證了我們飲水的清潔，所吃食物的潔凈，呼吸空氣的清新。因此，貿(mào)易與環(huán)境有著緊密聯(lián)系（劉敏，1997）。事實(shí)上，環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化二者之間本不存在不可協(xié)調(diào)、分歧甚至沖突，而是可以相互促進(jìn)、共同發(fā)展的。貿(mào)易自由化可以增加收入以支付治理環(huán)境的費(fèi)用，更有效地配置包括環(huán)境在內(nèi)的各種資源，以較小的成本實(shí)現(xiàn)相同水平的產(chǎn)出，保證經(jīng)濟(jì)增長，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展（肖德、張穎，1997）。

目前，人們越來越意識到，國際貿(mào)易不是全球環(huán)境惡化的根本原因，而產(chǎn)品和服務(wù)的價格不能體現(xiàn)環(huán)境成本所導(dǎo)致的市場失靈才是全球環(huán)境惡化的根本原因。比如某些進(jìn)出口商的生產(chǎn)、營銷、消費(fèi)活動雖污染了空氣和水，造成全球環(huán)境資源污染；但這些環(huán)境資源的污染在生產(chǎn)或貿(mào)易中被忽略不計，造成進(jìn)出口商品的成本不包含或不反映其全部成本。而在國際貿(mào)易中，如果考慮環(huán)境的外部性并實(shí)行環(huán)境成本內(nèi)部化，那么將對國際貿(mào)易的福利效應(yīng)和環(huán)境保護(hù)產(chǎn)生重要影響（曲如曉，2002）。

中南財經(jīng)政法大學(xué)博士生導(dǎo)師趙凌云教授在“全國資源環(huán)境經(jīng)濟(jì)論壇研討會”上認(rèn)為，在經(jīng)濟(jì)學(xué)的范式分析中一直把環(huán)境資源的供給作為給定的，即相對于資本、勞動、技術(shù)、制度是經(jīng)濟(jì)學(xué)的外部屬性。而沿著這樣的理念，世界各國在追求經(jīng)濟(jì)增長中，付出了通貨膨脹、貧富懸殊、資源逐步耗竭等代價，人類社會日益走向混亂和不平衡的絕境。如果把環(huán)境內(nèi)部化，一定會給經(jīng)濟(jì)學(xué)帶來理論上的革命。他進(jìn)一步指出，人類行為評價標(biāo)準(zhǔn)的價值轉(zhuǎn)型，即從人類中心向生態(tài)中心的轉(zhuǎn)型是環(huán)境內(nèi)生型經(jīng)濟(jì)的理論基礎(chǔ)，生物經(jīng)濟(jì)人假設(shè)是環(huán)境內(nèi)生型經(jīng)濟(jì)理論的邏輯起點(diǎn)，環(huán)境內(nèi)生型經(jīng)濟(jì)理論研究的是在人與環(huán)境自然和諧的目標(biāo)前提下，解決稀缺資源在各種用途之間的配置。

“科斯定理”將外部性與產(chǎn)權(quán)聯(lián)系起來后，研究外部性的許多學(xué)者認(rèn)為“公共財富”的存在是產(chǎn)生外部成本的根本原因。環(huán)境資源往往屬于公共物品，或者至少具有一定的公共性。界定環(huán)境資源的產(chǎn)權(quán)、抑制外部不經(jīng)濟(jì)性的基本條件是產(chǎn)權(quán)的明晰化，而消除外部性的交易最好對產(chǎn)權(quán)的擁有盡可能排他。但是諸如大氣、公海和需加保護(hù)的自然植被等環(huán)境要素，事實(shí)上不存在私有化的可能。因此，就有賴于對環(huán)境資源合理定價。環(huán)境資源是否有價值？這一點(diǎn)在環(huán)境學(xué)術(shù)界仍在探討，但有一點(diǎn)是統(tǒng)一的，即“環(huán)境是一種資源，應(yīng)當(dāng)具有價格?！?972年經(jīng)合組織環(huán)境委員會在《關(guān)于環(huán)境政策的國際經(jīng)濟(jì)方面的控制》中首先提出這一原則，規(guī)定“排污者必須負(fù)擔(dān)由公共當(dāng)局決定的減少污染和費(fèi)用，以保證環(huán)境處于一種可被接受的狀態(tài)?！币话愕呐盼壅吒顿M(fèi)原則要求排污者支付控制排污量以達(dá)到排污量標(biāo)準(zhǔn)的費(fèi)用（控制成本），而不需支付標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)排污對環(huán)境所造成的損害。擴(kuò)展的排污者付費(fèi)原則要求排污者不僅支付控制成本而且支付損害成本。

胡妍紅，傅京燕(2001)在考慮環(huán)境要素的影響下對貿(mào)易所得進(jìn)行了環(huán)境成本內(nèi)部化效果的實(shí)證分析。如圖1所示：

附圖

圖1 環(huán)境成本內(nèi)部化效果的實(shí)證分析

圖1(a)中，橫軸代表生產(chǎn)和消費(fèi)時會產(chǎn)生污染產(chǎn)品的數(shù)量，縱軸代表該產(chǎn)品的價格。PMC線（即么認(rèn)邊際成本線）為廠商的供給曲線。這時，自由市場的均衡產(chǎn)出量和價格分別是Q[,2]、P[,2]。如果在消費(fèi)和生產(chǎn)每單位該產(chǎn)品時，存在著相應(yīng)的外部影響，那么曲線PMC就不能代表這個產(chǎn)品的實(shí)際社會成本。如果每單位該產(chǎn)品使得除生產(chǎn)者和消費(fèi)者之外的第三方必須承擔(dān)2美元的成本，那么，政府通過立法規(guī)定每單位產(chǎn)出應(yīng)當(dāng)繳納2美元的銷售稅，就可以得到實(shí)際邊際社會成本SMC。ac即為2美元的外部成本。在需求曲線D和邊際社會成本曲線SMC的新交點(diǎn)外，Q[,1]就是有效產(chǎn)量，而P[,1]則是相應(yīng)的價格。因此，在征收污染稅之后，污染產(chǎn)品的實(shí)際產(chǎn)出量就由原來的Q[,2]降低到社會最優(yōu)產(chǎn)量Q[,1]。同時，對消費(fèi)者收取的價格從P[,2]上升到P[,1]，而生產(chǎn)者接受的價格則從P[,2]下降到P[,3]。根據(jù)需求曲線和供給曲線的相對彈性，污染稅的稅負(fù)由生產(chǎn)者和消費(fèi)者共同分擔(dān)。在污染稅ac中，消費(fèi)者繳納ab，生產(chǎn)者繳納bc。同理，如果政府明確界定環(huán)境資源的產(chǎn)權(quán)，則受到污染損害的第三方有權(quán)向生產(chǎn)者索取2美元的賠償，那么PMC曲線向上移動SMC，產(chǎn)量也降到社會最優(yōu)水平Q[,1]。

因此，環(huán)境成本內(nèi)部化的措施可以減少污染的數(shù)量，達(dá)到社會最優(yōu)水平。當(dāng)污染排放量處于很高水平時，它們就會使人體中毒或使環(huán)境遭到破壞；當(dāng)污染排放量處于低水平時，由于人體對大多數(shù)毒素具有某種耐受性，其影響可能微不足道。同時，環(huán)境也具有某種吸收能力，它能夠把大多數(shù)的污染物吸收掉一部分，即具有自我凈化能力。然而，一旦超過臨界量，污染物濃度及其毒性就會迅速上升，圖1(b)所畫的成本曲線更符合現(xiàn)實(shí)。隨著污染物濃度的提高（當(dāng)總產(chǎn)出量增加時），SMC曲線與PMC曲線之間的差距逐漸擴(kuò)大，即外部成本越來越大。當(dāng)總需求保持在低水平時，這種差距就會很小。然而，隨著城市化的迅速推進(jìn)和收入的日益提高，需求曲線從D向外移動到D[,1]，外部影響的重要性就日益提高。

復(fù)旦大學(xué)胡涵鈞(2000)進(jìn)一步在理論上分析了污染性商品貿(mào)易，結(jié)果表明：在生產(chǎn)污染類產(chǎn)品的自由貿(mào)易中，進(jìn)口國的福利將因減少了對國內(nèi)環(huán)境污染而肯定會上升，而出口國的生產(chǎn)者收益與外部成本的難以確定使出口國的貿(mào)易福利也不確定；在消費(fèi)污染類產(chǎn)品的情況下，出口國的福利肯定會上升，進(jìn)口國的卻難以確定。但是，如果兩國均采用“最優(yōu)的環(huán)境污染政策”（注：最優(yōu)的環(huán)境污染政策：指要使防治最后一單位污染所花費(fèi)的成本——邊際減污成本(The Marginal Abatement Cost)等于最后一單位污染所造成的損害成本——邊際污染成本(The Marginal Damage Cost)。），即環(huán)境成本內(nèi)在化，自由貿(mào)易會使兩國均獲益。

四、結(jié)論

由于環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由涉及到在經(jīng)濟(jì)全球化過程中國與國之間的利益，特別是發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國家，進(jìn)一步涉及不同發(fā)展階段的可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的貫徹。因此，環(huán)境保護(hù)與貿(mào)易自由化的關(guān)系非常復(fù)雜。而環(huán)境成本內(nèi)部化指出了問題新的解決方向，可使貿(mào)易自由化與環(huán)境保護(hù)協(xié)調(diào)發(fā)展，共同服務(wù)人類。

自由貿(mào)易的理論基礎(chǔ)是李嘉圖的比較優(yōu)勢理論，但它僅涉及了產(chǎn)品的生產(chǎn)成本和交易成本，沒有反映環(huán)境成本。而將環(huán)境成本內(nèi)部化后，含有環(huán)境成本的廣義比較成本則反映了產(chǎn)品的真實(shí)成本，是真正的貿(mào)易比較成本。環(huán)境成本內(nèi)部化到產(chǎn)品價格中后，現(xiàn)行的許多貿(mào)易限制已變得毫無必要，世界各國將面對一個更加開放的國際貿(mào)易系統(tǒng)，促使世界貿(mào)易更趨于自由化。同時，環(huán)境成本內(nèi)部化后，企業(yè)將不得不加大環(huán)保投資力度，改進(jìn)原有的生產(chǎn)技術(shù)，引進(jìn)和開發(fā)治污技術(shù)，增加對環(huán)保技術(shù)和產(chǎn)品的需求，優(yōu)化國際貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)，加速耗能高、耗資多的產(chǎn)品和工藝消亡，使資源更合理配置。因此，環(huán)境成本內(nèi)部化能從根本上解決環(huán)境污染和生態(tài)破壞的問題，進(jìn)而解決了環(huán)境與經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)問題，使各國在貿(mào)易自由化的條件下保護(hù)環(huán)境，使我們走出經(jīng)濟(jì)與生態(tài)的對立之谷，使世界經(jīng)濟(jì)走上可持續(xù)發(fā)展道路。

收稿日期：2002-08-02 【參考文獻(xiàn)】

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第二篇：沖突處理與矛盾解決 教案

課題：沖突處理與矛盾解決 課時：1課時 課型： 分組討論 授課老師：馮進(jìn)云

一、教學(xué)目標(biāo)

1、使學(xué)生掌握處理好自己矛盾和沖突的方法；

2、能妥善處理矛盾和沖突；

3、能有效的防范沖突的發(fā)生；

4、培養(yǎng)學(xué)生在和同學(xué)相處過程中的修養(yǎng)和品質(zhì)。

二、教學(xué)重難點(diǎn)

1、了解化解矛盾沖突的方法；

2、妥善處理好矛盾沖突。

三、教學(xué)過程

將學(xué)生分為四個小組，每個組選出一個發(fā)言者，一個紀(jì)律委員。并從中選取幾位同學(xué)做表演準(zhǔn)備。

1、由老師主持，問：同學(xué)們生活中都遇到過矛盾和沖突嗎？你們都是如何解決的？（每組討論5分鐘，給出建議，由發(fā)言者發(fā)表本組觀點(diǎn)）（共10分鐘）

2、老師對每組的觀點(diǎn)給予表揚(yáng)和指導(dǎo)，并給出幾個不同的場景，由選出的幾個同學(xué)來表演。觀看的同學(xué)必須要把場景中沖突發(fā)生的原因和應(yīng)該如何處理寫出來，并分享給大家。（20）

3、老師總結(jié)：

沖突往往會造成不和、動蕩、混亂、矛盾和誤會，破壞班級的和諧和穩(wěn)定?；谶@種認(rèn)識，大家都將防止和化解沖突作為自己的重要任務(wù)之一。能妥善處理沖突是我們獲得成功的技能之一。每種人際關(guān)系都會遇到一些摩擦和矛盾。某些人遇到的比別人更多一些。有些是開玩笑式的，有些是令人討厭的。但是也有一些是永無休止似乎不能解開的矛盾類型。一旦發(fā)生矛盾沖突，我們可以采取以下方法步驟來解決：

(1).調(diào)動理智控制自己的情緒，使自己冷靜下來。(2).用暗示、轉(zhuǎn)移注意法。

(3).在冷靜下來后，思考有沒有更好的解決方法。（4）.化解沖動后注意提醒自己。

總之，化解矛盾沖突要明確矛盾沖突發(fā)生的原因；溝通協(xié)調(diào)一定要及時；善于詢問與傾聽，努力地理解別人。沖突是不可避免的，這是人的天性。即使沒有外界的干擾，我們自己內(nèi)心也會出現(xiàn)沖突。既然我們不得不和沖突一起生活，那么，我們應(yīng)該如何來處理沖突，才能使沖突更加平和并向著正面的方向發(fā)展呢？所以我們知道，要有效處理沖突，必須做到主觀態(tài)度上坦誠、相互包容，客觀上依據(jù)一定的步驟來進(jìn)行。一句話，就是要做到透明。

4、此外，在平時的學(xué)習(xí)中，我們還要采取有效防范矛盾沖突的預(yù)防策略，如：

（1）.加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，樹立科學(xué)的世界觀、人生觀和價值觀。（2）.學(xué)會“合作”。（3）.正確認(rèn)識職業(yè)緊張。

（4）.加強(qiáng)自身的個性修養(yǎng)，減輕心理緊張感。（5）.積極主動，拓展能力。

（6）.正確定位自己的角色，積極轉(zhuǎn)換角色。

（7）.加強(qiáng)人際溝通，在群體生活中體驗(yàn)自我價值和生活樂趣。

（8）.進(jìn)行心理咨詢。

（9）.做好學(xué)生的思想工作是尤為重要的工作。結(jié)束語：

希望同學(xué)們在日常學(xué)習(xí)交往中，能控制好自己的言行舉止，文明交往，和諧相處，大事化小，小事化了。共同營造一個和諧溫馨的班級體。

第三篇：橫琴新區(qū)推動粵港澳服務(wù)貿(mào)易自由化0627

橫琴新區(qū)推動粵港澳服務(wù)貿(mào)易自由化

工作情況匯報

（2014年6月27日）

作為全國首個立足港澳、率先發(fā)展的國家級粵港澳緊密合作示范區(qū)，橫琴新區(qū)成立四年多來，堅決貫徹落實(shí)中央決策部署和總書記視察橫琴重要講話精神，始終把推進(jìn)與港澳全方位合作作為貫穿開發(fā)建設(shè)全過程的“生命線”，緊緊圍繞實(shí)現(xiàn)對港澳服務(wù)貿(mào)易自由化這個重心，按照《推動率先基本實(shí)現(xiàn)粵港澳服務(wù)貿(mào)易自由化規(guī)劃綱要（2012-2014年）》、《推動率先基本實(shí)現(xiàn)粵港澳服務(wù)貿(mào)易自由化行動計劃》要求，深入貫徹落實(shí)CEPA和粵港、粵澳合作框架協(xié)議，積極推進(jìn)服務(wù)業(yè)對港澳擴(kuò)大開放，取得了豐碩成果?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、橫琴新區(qū)推進(jìn)服務(wù)業(yè)開放總體成效

新區(qū)成立以來，緊扣打造粵港澳緊密合作示范區(qū)，促進(jìn)澳門經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展和維護(hù)港澳地區(qū)長期繁榮穩(wěn)定的神圣使命，以率先基本實(shí)現(xiàn)與港澳服務(wù)貿(mào)易自由化為目標(biāo)，努力推進(jìn)服務(wù)業(yè)對港澳擴(kuò)大開放。四年多來，新區(qū)累計引進(jìn)港澳服務(wù)業(yè)企業(yè)124家，其中香港76家，澳門48家，投資總額約43.77億美元，注冊資本35.49億美元，涉及行業(yè)以商務(wù)服務(wù)、批發(fā)零售、文化創(chuàng)意和休閑旅游等為主；引進(jìn)重大港澳服務(wù)業(yè)項(xiàng)目13個，總投資超過728億元。麗新集團(tuán)、嘉華集團(tuán)、信德集團(tuán)、灝怡集團(tuán)等企業(yè)已落戶橫琴新區(qū)，勵 駿友誼廣場項(xiàng)目開工建設(shè)。同時，與一大批香港的商會、協(xié)會、社團(tuán)和金融、法律、商務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)等中間組織建立了固定聯(lián)系，推動香港服務(wù)業(yè)延伸發(fā)展。對澳金融合作取得新成果，澳門國際銀行在橫琴設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。

二、橫琴新區(qū)推進(jìn)服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放的具體做法(一)落實(shí)CEPA條款，降低港澳服務(wù)提供者進(jìn)入門檻。積極與港澳特區(qū)政府、政策研究機(jī)構(gòu)和企業(yè)溝通，通過CEPA途徑全力推動服務(wù)業(yè)對港澳的擴(kuò)大開放，降低港澳服務(wù)提供者在橫琴的投資成本。隨著CEPA補(bǔ)充協(xié)議九的簽署，橫琴成為內(nèi)地對港澳服務(wù)業(yè)開放程度最大的區(qū)域。其中，與香港簽署的補(bǔ)充協(xié)議九明確提出了在橫琴新區(qū)先行先試的4條政策：包括香港服務(wù)提供者可以提供跨境數(shù)據(jù)庫服務(wù)；可以設(shè)立印刷合資企業(yè)；可以試點(diǎn)設(shè)立獨(dú)資娛樂場所；可以設(shè)立獨(dú)資國際學(xué)校，其招生范圍可擴(kuò)大至在橫琴工作的海外華僑和歸國留學(xué)人才的子女。在與澳門簽署的CEPA補(bǔ)充協(xié)議9中，將在橫琴新區(qū)開設(shè)銀行分行或法人機(jī)構(gòu)的澳門銀行年末資產(chǎn)要求降至40億美元。橫琴新區(qū)成為CEPA降低銀行準(zhǔn)入門檻的內(nèi)地唯一一個地區(qū)。

（二）推進(jìn)通關(guān)便利，促進(jìn)服務(wù)業(yè)要素自由流動。全力推進(jìn)橫琴與澳門通關(guān)便利化措施，促進(jìn)港澳服務(wù)業(yè)從業(yè)人員便捷進(jìn)出橫琴。一是積極配合制定澳門單牌車進(jìn)出橫琴管理辦法，力爭辦法早日出臺；二是積極創(chuàng)造條件，推進(jìn)橫琴口岸延長通關(guān)3小時短期目標(biāo)，逐步推進(jìn)24小時通關(guān)；三是做好交通設(shè)施與澳門規(guī)劃建設(shè)對接，啟動廣珠城軌延長線拱 2 北至橫琴段的建設(shè)；加快橫琴口岸過渡期項(xiàng)目建設(shè)，全面啟動口岸綜合交通樞紐工程，早日實(shí)現(xiàn)廣珠輕軌與澳門城軌在橫琴口岸無縫對接；四是橫琴二線通道、環(huán)島監(jiān)控等分線管理基礎(chǔ)設(shè)施順利竣工通過驗(yàn)收，并于6月28日正式啟用，標(biāo)志著橫琴在全國率先實(shí)施分線管理的創(chuàng)新監(jiān)管模式，為進(jìn)一步擴(kuò)大對港澳開放和全方位合作創(chuàng)造了條件。

（三）完善激勵政策，提升服務(wù)業(yè)發(fā)展條件。根據(jù)中央關(guān)于“十二五”期末基本實(shí)現(xiàn)內(nèi)地和港澳服務(wù)貿(mào)易自由化的目標(biāo)要求，積極爭取有利港澳服務(wù)業(yè)延伸發(fā)展的政策條件，營造與港澳趨同的服務(wù)業(yè)發(fā)展軟環(huán)境。一是推動出臺了包含眾多港澳優(yōu)勢服務(wù)業(yè)的《橫琴新區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展指導(dǎo)目錄》，目錄涵蓋了共計200條產(chǎn)業(yè)條目，包括了高檔賓館、寫字樓，離岸業(yè)務(wù)服務(wù)，電影院線建設(shè)，旅游節(jié)慶文化和民俗活動策劃等創(chuàng)新條款。二是推動出臺了《橫琴企業(yè)所得稅優(yōu)惠目錄》，目錄共70余條包括“中藥飲片創(chuàng)新技術(shù)開發(fā)和應(yīng)用”、“文化創(chuàng)意設(shè)計服務(wù)”、“跨境數(shù)據(jù)庫服務(wù)”等為港澳服務(wù)業(yè)量身定做的條目，為港澳門企業(yè)進(jìn)入橫琴發(fā)展提供了強(qiáng)有力的支持。三是推動出臺了橫琴開發(fā)進(jìn)口有關(guān)稅收政策、橫琴開發(fā)有關(guān)增值稅和消費(fèi)稅政策出臺，豐富了橫琴發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的內(nèi)容，對區(qū)內(nèi)從事研發(fā)設(shè)計、檢測維修、物流、服務(wù)外包等企業(yè)進(jìn)口所需的機(jī)器、設(shè)備等貨物也給予免稅優(yōu)惠。這將鼓勵橫琴新區(qū)開展服務(wù)業(yè)對外開放創(chuàng)新試點(diǎn)，包括鼓勵設(shè)立采購分撥中心、營運(yùn)結(jié)算中心，鼓勵區(qū)內(nèi)開展研發(fā)設(shè)計、產(chǎn)品測試、售后維修、設(shè)備租賃、商品展示、國際中 3 轉(zhuǎn)、服務(wù)外包業(yè)務(wù)以及相關(guān)貿(mào)易。四是推動出臺了針對在橫琴工作的港澳居民個人所得稅補(bǔ)貼辦法，對在橫琴工作的港澳居民個稅差額給予全額補(bǔ)貼。五是初步形成了金融創(chuàng)新政策體系，為港澳服務(wù)業(yè)在橫琴發(fā)展提供了資金支持。人民銀行、國家發(fā)改委等八部委批復(fù)的《廣東省建設(shè)珠江三角洲金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)總體方案》中，明確將橫琴新區(qū)定位為資本項(xiàng)下可兌換的先行試驗(yàn)區(qū)；出臺了《珠海市橫琴新區(qū)鼓勵股權(quán)投資基金企業(yè)及股權(quán)投資基金管理企業(yè)發(fā)展的試行辦法》、《橫琴新區(qū)促進(jìn)股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見》等配套的金融政策。

（四）創(chuàng)新體制機(jī)制，打造國際化、法治化市場環(huán)境。借鑒香港商事登記的成熟經(jīng)驗(yàn)，在國內(nèi)率先實(shí)施商事登記管理辦法，允許企業(yè)注冊資本認(rèn)繳、注冊地與經(jīng)營地相分離等。擁有外資項(xiàng)目審批的省一級管理權(quán)限，港澳投資企業(yè)最快在一天之內(nèi)即可領(lǐng)到外資批準(zhǔn)證書和工商營業(yè)執(zhí)照。在國內(nèi)率先成立廉政辦，率先開展干部財產(chǎn)公示制度。在國家支持下率先開展了司法改革，橫琴法院取消審判庭建制和案件審批制、實(shí)行法官會議制、法官員額制、審判機(jī)關(guān)人員分類管理；橫琴檢察院實(shí)行主任檢察官辦案責(zé)任制、設(shè)立懲戒委員會防止檢察官濫用職權(quán)、檢察人員分類管理。橫琴國際仲裁院即將掛牌運(yùn)作，借鑒國際民商事爭端解決機(jī)制，制定港澳企業(yè)認(rèn)可的國際化仲裁規(guī)則。以商務(wù)誠信為核心，在源頭溯源、檢驗(yàn)檢疫、監(jiān)管、執(zhí)法、處罰、先行賠付等方面，構(gòu)筑商品的全流程監(jiān)管體系；引入港澳“誠信店”管理模式，出臺《珠 4 海經(jīng)濟(jì)特區(qū)橫琴新區(qū)誠信島建設(shè)促進(jìn)辦法》，營造與港澳趨同、誠實(shí)守信的市場環(huán)境。

三、橫琴新區(qū)進(jìn)一步推動服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放的工作思路

（一）積極配合申報中國（廣東）自貿(mào)園區(qū)，營造更加開放便捷的營商環(huán)境。抓住廣東省申報中國（廣東）自由貿(mào)易園區(qū)的契機(jī)，力爭在投資準(zhǔn)入、金融創(chuàng)新、服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放、區(qū)域監(jiān)管、市場體系以及法制建設(shè)等方面進(jìn)一步加大力度，繼續(xù)深化行政審批、誠信島建設(shè)、司法改革，進(jìn)一步降低港澳企業(yè)投資橫琴的準(zhǔn)入門檻，為港澳投資者進(jìn)駐橫琴打造更加開放便捷的營商環(huán)境。

（二）用好、用足促進(jìn)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的相關(guān)政策。精心組織落實(shí)《關(guān)于橫琴開發(fā)有關(guān)政策的批復(fù)》、《橫琴新區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展指導(dǎo)目錄》、《橫琴新區(qū)企業(yè)所得稅優(yōu)惠目錄》、《關(guān)于橫琴開發(fā)有關(guān)進(jìn)口稅收政策的通知 》等有利于服務(wù)業(yè)發(fā)展的相關(guān)優(yōu)惠政策；繼續(xù)推動各項(xiàng)金融創(chuàng)新政策，大力推動區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開辦外幣離岸業(yè)務(wù)，鼓勵和支持區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)以及具備離岸銀行業(yè)務(wù)資格的銀行在橫琴新區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，積極探索開辦外幣離岸業(yè)務(wù)，加快制定《橫琴新區(qū)促進(jìn)離岸業(yè)務(wù)發(fā)展的若干意見》、《橫琴新區(qū)促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展試行辦法》以及限售股減持的相關(guān)辦法和橫琴新區(qū)促進(jìn)現(xiàn)代服務(wù)發(fā)展的相關(guān)政策，形成有利于現(xiàn)代服務(wù)業(yè)聚集發(fā)展的政策洼地，吸引港澳高端服務(wù)業(yè)在橫琴聚集發(fā)展。

（三）進(jìn)一步完善服務(wù)業(yè)發(fā)展政策。完善“寬入”和“嚴(yán)管”相結(jié)合的商事登記監(jiān)管制度，加快誠信體系建設(shè)，構(gòu)建 5 法治化、國際化營商環(huán)境。繼續(xù)推動各項(xiàng)金融創(chuàng)新政策，大力推動區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開辦外幣離岸業(yè)務(wù)，鼓勵和支持區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)以及具備離岸銀行業(yè)務(wù)資格的銀行在橫琴新區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，積極探索開辦外幣離岸業(yè)務(wù)。全面實(shí)施《橫琴新區(qū)支持澳門經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展的十一條措施》，充分運(yùn)用橫琴已有或能夠整合的資源，出臺專門針對澳門的優(yōu)惠政策。全島開發(fā)尤其是涉及土地出讓、產(chǎn)業(yè)建設(shè)、資本參與、城市基礎(chǔ)設(shè)施等資源開發(fā)，同等條件下優(yōu)先支持粵澳合作產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。新區(qū)人才公寓、商貿(mào)城、步行商業(yè)街等公共資源優(yōu)先滿足澳門企業(yè)和從業(yè)人員需求，全面支持澳門企業(yè)和產(chǎn)業(yè)延伸發(fā)展。

（四）推進(jìn)粵澳合作產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目落地，推進(jìn)重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。對澳門特區(qū)政府推薦進(jìn)入產(chǎn)業(yè)園的33個項(xiàng)目，組織專人跟進(jìn)，提供一站式服務(wù)，做到全方位對接、全過程指引。目前，已完成了33個項(xiàng)目的接洽和第一輪會談登記工作，第一批項(xiàng)目已經(jīng)落地，6月21日，產(chǎn)業(yè)園第一塊項(xiàng)目用地已掛牌出讓。我們將繼續(xù)通過橫琴粵澳合作產(chǎn)業(yè)園協(xié)調(diào)工作小組的渠道，與澳門特區(qū)政府密切溝通，加快推進(jìn)，對于符合產(chǎn)業(yè)園規(guī)劃、定位和橫琴總體規(guī)劃的落地項(xiàng)目，優(yōu)先供地，優(yōu)先配套，推動早日動工，早日建成。

四、推進(jìn)服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放存在的問題

經(jīng)過四年多的實(shí)踐，我們深深地體會到推進(jìn)服務(wù)業(yè)對港澳擴(kuò)大開放面臨的障礙，主要有：

一是金融政策急需創(chuàng)新突破。橫琴金融創(chuàng)新雖有國務(wù)院 6 原則性支持，但在具體金融政策上目前仍無突破，急需在金融領(lǐng)域獲取具體的、有效的、可操作的政策支持。特別是人民幣資本項(xiàng)目下對外開放（如雙向跨境投資、跨境貸款及抵押、跨境保險等）、利率市場化、離岸金融業(yè)務(wù)、與澳門實(shí)行同城清算等方面。

二是CEPA的部分?jǐn)U大開放措施落實(shí)難度大。目前，港澳企業(yè)投資橫琴，仍按現(xiàn)行外資審批制度管理，實(shí)行的是準(zhǔn)入后國民待遇，許多項(xiàng)目需先獲得有關(guān)行業(yè)主管部門的前臵審批許可或備案，方可批準(zhǔn)成立外商投資企業(yè)。但是國家部委并未出臺與CEPA配套的相關(guān)政策，導(dǎo)致部分?jǐn)U大開放措施無法落實(shí)。比如：CEPA補(bǔ)充協(xié)議九已經(jīng)允許在橫琴試點(diǎn)設(shè)立獨(dú)資娛樂場所，但是根據(jù)《娛樂場所管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第 458 號）只允許設(shè)立中外合資或中外合作的娛樂場所，設(shè)立獨(dú)資的娛樂場所缺乏審批依據(jù)，目前橫琴尚未設(shè)立一家港澳獨(dú)資娛樂場所。

三是外資審批依然受限。橫琴目前享有部分省級經(jīng)濟(jì)審批權(quán)限（外資3億美金以下鼓勵類、允許類，5000萬美金以下限制類），但外資審批體系中依然存在這樣那樣的專項(xiàng)政策審批限制，根據(jù)投資類別、投資額度等條件不同，涉及的審批層級、部門和手續(xù)要求也不同。而這部分權(quán)限體現(xiàn)在各類法律法規(guī)和政策文件中，省政府也無權(quán)下放，在引進(jìn)港澳資項(xiàng)目時仍受諸多限制。在實(shí)際操作中，審批手續(xù)較復(fù)雜，耗時較長。

四是監(jiān)管模式有待突破。橫琴實(shí)行“分線管理”，主要 7 體現(xiàn)為“一線管人、二線管物”，“一線”沒有真正放開。根據(jù)財政部、海關(guān)總署和稅務(wù)總局聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于橫琴開發(fā)有關(guān)進(jìn)口稅收政策的通知》，“一線”對進(jìn)口生活消費(fèi)品基本不放開，即便是對生產(chǎn)性物資給予保稅或免稅的優(yōu)惠范圍也很窄，保稅展示、保稅租賃、保稅銷售等業(yè)務(wù)拓展空間不大，影響了橫琴對港澳服務(wù)業(yè)的開放與發(fā)展。8

第四篇：團(tuán)隊沖突與協(xié)商解決

關(guān)于《團(tuán)隊沖突與協(xié)商解決》學(xué)習(xí)心得

良好的團(tuán)隊關(guān)系是保證工作順利開展的首要條件，積極、及時、正面的解決團(tuán)隊沖突，才能保證工作的有序開展，激發(fā)團(tuán)隊成員最大潛能，從而提升團(tuán)隊協(xié)作能力。因而，學(xué)會解決團(tuán)隊沖突的辦法就顯得十分重要。

一、要深入了解判斷團(tuán)隊沖突。一）找出沖突的原因。

要弄清楚團(tuán)隊成員之間產(chǎn)生沖突的原因，是因?yàn)楣ぷ髦械馁Y源競爭還是爭權(quán)奪利產(chǎn)生的沖突，還是因?yàn)楣ぷ髦械哪繕?biāo)沖突、責(zé)任模糊、分工不明確或溝通不暢等原因?qū)е铝藳_突的發(fā)生。

二）弄清沖突的類型。

如團(tuán)隊成員之間大打出手、口出惡言、互不相讓則屬于激烈沖突，如成員之間愿意合作，但互相壓抑著情緒則屬于消極沖突。

二、掌握沖突的處理方式。

一）做好團(tuán)隊管理工作，正確的處理團(tuán)隊成員沖突。

1、交涉談判。

首先，當(dāng)沖突發(fā)生時，我們要盡快與沖突雙方進(jìn)行交涉，針對沖突具體原因進(jìn)行裁判。溝通時可根據(jù)沖突的大小和激烈程度，選擇分別溝通或?qū)_突雙方叫道一起共同溝通。一般激烈沖突適合分別溝通，待沖突雙方冷靜下來后可再安排到一起共同溝通協(xié)商解決。溝通過程中，我們需要了解沖突產(chǎn)生的具體原因，找出沖突雙方分歧，分析沖突原因，尋求解決方案。

2、強(qiáng)制裁定。當(dāng)沖突雙方的矛盾較大，主要矛盾又很明顯，沖突雙方各不相讓，已經(jīng)影響到正常工作，僅靠正常調(diào)解依舊無法解決問題時，我們需要利用自己的領(lǐng)導(dǎo)權(quán)限進(jìn)行強(qiáng)制裁定，以免沖突和矛盾影響到正常的工作。但要注意的是，雖然裁決是利用自己的領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)進(jìn)行的，我們也不可武斷，不了解事情經(jīng)過就妄下斷言，這樣容易導(dǎo)致更嚴(yán)重的沖突和結(jié)果。此外我們還要注意在強(qiáng)制裁定的過程中，盡量不要出現(xiàn)偏幫現(xiàn)象。

二）分類處理。

1、回避沖突。

在團(tuán)隊沖突微不足道時，我們可以采用回避沖突的方式進(jìn)行調(diào)解。例如因?yàn)閾層脗髡鏅C(jī)而造成的一時不快，或是在討論需要立刻解決的問題時，由于意見不一致而發(fā)生爭執(zhí)，這些情況都不屬于原則性問題，我們可以采取回避沖突的方式進(jìn)行解決。此外，如果可以由他人有效解決的沖突時，我們也可以選用回避沖突的方式進(jìn)行解決，這樣對團(tuán)隊矛盾的解決也能有個緩沖。另外，當(dāng)沖突發(fā)生的時間并非最佳解決時機(jī)時，我們也可以選用回避沖突的方式來解決沖突。

在采用回避沖突冷處理過程中，我們要審時度勢。冷處理時間過短，當(dāng)事人火氣未消，心情無法平靜，就會難以聽進(jìn)勸解；冷處理時間過長，反而會坐失良機(jī)，使矛盾復(fù)雜化和擴(kuò)大化，甚至導(dǎo)致難以收拾的局面。所以我們要時刻注意事態(tài)發(fā)展情況及矛盾雙方狀態(tài)變化，避免使矛盾沉積、惡化變成不治之癥。隨后，我們需關(guān)注雙方的情緒和狀態(tài)進(jìn)展，采取延緩解決的方式進(jìn)行，待雙方冷靜下來并自覺轉(zhuǎn)變后，有可能不需要我們過多處理，雙方便由沖突轉(zhuǎn)向合作。同時在勸解的方式上，要更多的從情緒管理角度出發(fā)，勸解當(dāng)事人以和為貴、采取換位思考的方式來解決問題。

2、相互遷就。

使用原則：有時候?yàn)榱藞F(tuán)隊的穩(wěn)定，我們在處理團(tuán)隊沖突時會考慮使用相互遷就的處理方式，這樣利于平衡團(tuán)隊成員之間的關(guān)系，讓大家和諧相處。

1）在處理一些對緊急而不重要的沖突時，讓矛盾雙方相互遷就，既然不是重要的工作，那么就不值得為此破壞成員之間的關(guān)系，加上工作要求又比較緊急，大家相互謙讓，矛盾沖突就會緩和。

2）有些沖突的解決是可以讓團(tuán)隊成員從自身錯誤中學(xué)到經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)的，這個時候則更需要互相遷就，把沖突矛盾當(dāng)作一種學(xué)習(xí)機(jī)會，沒必要非爭出高出對錯。

3）下屬能夠融洽關(guān)系。當(dāng)融洽和穩(wěn)定至關(guān)重要的時候，我們在解決矛盾時，一定要以謙讓為主，將整體的和諧穩(wěn)定放在首位，從大局出發(fā)，讓雙方將個人矛盾為了團(tuán)隊和諧暫時放下。

4）當(dāng)團(tuán)隊發(fā)生沖突時，為了事后讓沖突雙方建立起責(zé)任感，我們也可以選擇相互遷就的方式。在運(yùn)用相互遷就這種類型解決團(tuán)隊沖突時，通常我們的處理方式是：要通過溝通，讓沖突雙方能夠在沖突的矛盾對立面上，各自妥協(xié)退讓、降低自己的要求。如果雙方在沖突時發(fā)生了爭執(zhí)、吵架的情況，我們一定要告誡對方出現(xiàn)矛盾時，要就事論事，不提舊賬。

3、精誠合作。

精誠合作的處理前提是雙方的工作不緊急而重要，在處理時需要綜合不同下屬的意見，并且要遵循成員雙發(fā)的利益都很重要的原則來處理沖突事件。正確的處理方式是：讓沖突雙方各退一步、尊重對方、學(xué)會看對方長處、再尋找雙贏的合作方案。

三、明確沖突的處理底線。一）允許范圍。

包括團(tuán)隊成員之間因個性差異造成脾氣不和、任務(wù)失敗、個別關(guān)系好而略微疏遠(yuǎn)他人導(dǎo)致的沖突等。

二）不允許范圍。

包括團(tuán)隊成員之間拉幫結(jié)伙、推卸責(zé)任、核心價值觀差異、企業(yè)文化不認(rèn)同、團(tuán)隊中挑撥離間而產(chǎn)生的沖突。

第五篇：日本金融自由化及啟示

案例七：日本金融自由化與啟示

二戰(zhàn)后至70年代中期以前,日本一直對金融業(yè)的市場準(zhǔn)入、各類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、金融業(yè)的價格與非價格競爭、資本國際流動等實(shí)行嚴(yán)格的管制。此后,日本金融自由化開始逐步展開,具有高度穩(wěn)定性的日本金融體系逐漸演變成了存在諸多嚴(yán)重問題、危機(jī)四伏的金融體系。目前,國內(nèi)外學(xué)術(shù)界認(rèn)為金融自由化是促成20世紀(jì)80年代后半期日本泡沫經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重化和金融風(fēng)險不斷加劇的一個重要原因。但問題是,當(dāng)時日本能否通過拒絕金融自由化的方式進(jìn)行金融風(fēng)險控制,為什么在泡沫經(jīng)濟(jì)破滅后的嚴(yán)重金融動蕩中日本又進(jìn)一步推進(jìn)了金融自由化的進(jìn)程?對日本金融自由化的展開過程進(jìn)行深入研究,不僅可以回答上述問題,而且對分析經(jīng)濟(jì)全球化時代的制度變遷路徑也提供一個典型實(shí)例。

一、90年代以前日本金融自由化的逐步展開

自70年代中期開始,推動日本政府放松對金融業(yè)管制的國內(nèi)與國際因素不斷涌現(xiàn),日本金融業(yè)逐步踏上了自由化之路。

(一)大企業(yè)資金需求減少對戰(zhàn)后日本傳統(tǒng)金融體制的影響

70年代中期以后,伴隨著日本經(jīng)濟(jì)增長率降低而發(fā)生的企業(yè)資金需求減少,對戰(zhàn)后日本傳統(tǒng)的金融體制產(chǎn)生了深刻影響:

第一,促進(jìn)了證券回購市場的發(fā)展,并由此引發(fā)了銀行業(yè)與證券業(yè)之間的競爭。自70年中期開始,日本證券回購市場的交易規(guī)模迅速膨脹,1978年已經(jīng)超過4萬億日元,從而成為當(dāng)時在日本具有重要影響的自由利率金融市場。其主要原因是一些企業(yè)出現(xiàn)了“余?！辟Y金,為提高這些資金的使用效率,企業(yè)把其大量投入到了自由利率的證券回購市場。證券公司所進(jìn)行的具有資金借貸性質(zhì)的證券回購業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展,“破壞”了戰(zhàn)后日本傳統(tǒng)金融體制之下證券業(yè)與銀行業(yè)之間的均衡關(guān)系,而這又招致以都市銀行為代表的大銀行的反擊行為。1979年5月由都市銀行所推出的可轉(zhuǎn)讓存單(ＣＤ)就是銀行業(yè)回?fù)糇C券業(yè)的一個重要舉措。盡管當(dāng)時發(fā)行的ＣＤ面額很大,時間期限規(guī)定也較嚴(yán)格(面額5億日元以上、期限為3～6個月),它還不是一種主流金融商品,但畢竟與證券回購交易一起打開了突破日本金融商品價格管制的缺口。

第二,加速了銀行同質(zhì)化的進(jìn)程,并從而引發(fā)了銀行業(yè)內(nèi)部的激烈競爭。70年代中期以后,日本大企業(yè)由于采取了“減量經(jīng)營”的經(jīng)營方針,致使其對外部資金的需求不斷減少。并且隨著融資方式的日趨多元化,大企業(yè)對銀行借款的依賴程度不斷降低。這樣就造成了各種銀行在貸款對象選擇方面向中小企業(yè)加速集中的趨勢。另外,都市銀行、地方銀行這類傳統(tǒng)以短期周轉(zhuǎn)資金借貸為核心業(yè)務(wù)的銀行,也開始逐步擴(kuò)大了設(shè)備投資貸款等長期借貸業(yè)務(wù)。1970年都市銀行的對外貸款總額當(dāng)中,設(shè)備投資貸款所占的比例僅為12.0%,而1981年便上升到了21.4%,1991年則達(dá)到了40.1%。上述3個時期地方銀行的設(shè)備投資貸款占其對外貸款總額的比重分別為15.7%、27.0%和37.1%。上述情況表明,80年代日本銀行業(yè)日趨同質(zhì)化,戰(zhàn)后日本傳統(tǒng)金融體制之下所確定的銀行業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則已被新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境逐步打破。

(二)赤字國債大量發(fā)行對戰(zhàn)后日本傳統(tǒng)金融體制的沖擊

以1975財政發(fā)行2.3萬億日元的赤字國債為開端,日本走上了大量發(fā)行赤字國債之路。國債的大量發(fā)行使日本傳統(tǒng)的國債定價、發(fā)行和消化方式已無法維持。在這種情況下,日本大藏省開始實(shí)施國債的“流動化”和利率“彈性化”政策,即允許銀行將持有的已發(fā)行1年以上的國債在市場上出售,并且自1978年開始采用公募拍賣方式來發(fā)行國債。這樣,國債作為一種重要的自由利率金融商品開始出現(xiàn)于日本金融市場。

國債大量發(fā)行的最重要影響,并不在于出現(xiàn)了一種規(guī)模巨大的自由利率金融商品,而在于由此而引發(fā)了銀行業(yè)與證券業(yè)的相互滲透以及銀行業(yè)與證券業(yè)在開發(fā)以國債為基礎(chǔ)的新型金融商品等方面的激烈競爭。由于自1975起發(fā)行的國債多為10年期國債,其償還期在80年代中期開始,這意味著在80年代初日本金融市場上會出現(xiàn)規(guī)模巨大的“期近”國債(即在兩三年之內(nèi)就將到期的國債)。由于這些國債是一種自由利率金融商品,因而其收益率一般都高于被政府所管制的銀行存款利率。如果證券公司大量出售“期近”國債回收資金,勢必將極大地影響銀行業(yè)的吸收存款能力。面對這一嚴(yán)峻局面,日本銀行業(yè)強(qiáng)烈要求政府允許其從事國債交易業(yè)務(wù)。這種努力盡管遭到了證券業(yè)的激烈反對,但1981年通過的新“銀行法”還是滿足了銀行業(yè)的要求,允許其從1983年4月開始從事國債交易業(yè)務(wù)。

在“新銀行法”出臺前后,日本銀行業(yè)與證券業(yè)之間的競爭日趨激烈,相互滲透日趨加深。這最集中地反映在證券業(yè)以國債等公共債券為基礎(chǔ),陸續(xù)開發(fā)出了具有存款性質(zhì)的中期國債基金、利息基金、零利債券、證券互換、長期國債基金等金融商品,銀行業(yè)則相繼開發(fā)出了指定日期存款、大額貸付信托、國債定期賬戶、國債信托賬戶等具有證券特點(diǎn)的金融商品。

(三)強(qiáng)大的國際壓力對日本金融自由化的推動作用

70年代末以后,日本傳統(tǒng)的金融管制制度受到了前所未有的強(qiáng)大國際壓力。這種國際壓力極大地促進(jìn)了日本金融自由化的進(jìn)程。

第一,嚴(yán)峻的國際競爭壓力與日本企業(yè)債券發(fā)行管制放松。70年代以前,由于大藏省及由8家主要銀行組成的企業(yè)債券發(fā)行協(xié)會,對企業(yè)發(fā)行債券采取了種種抑制性的政策措施,致使日本企業(yè)很難通過發(fā)行債券的方式在國內(nèi)金融市場籌集到低成本的資金。另外,由于日本的外匯法禁止資本在國際間自由流動,這又使得日本企業(yè)無法自由地從國際資本市場融資。1980年日本對實(shí)施多年的外匯法進(jìn)行了重大修改,確定了外匯交易“原則自由”的政策原則。隨著日本對國際間資本流動管制的放松,日本企業(yè)在海外資本市場通過發(fā)行企業(yè)債券所獲得的資金規(guī)模不斷擴(kuò)大,海外資本市場對日本國內(nèi)資本市場構(gòu)成了極大的競爭壓力。在這種情況下,日本不得不放松了對企業(yè)債券市場的管制措施:一方面逐步調(diào)整了長期實(shí)施的企業(yè)債券發(fā)行“有擔(dān)保原則”這一行業(yè)慣例,降低了債券發(fā)行企業(yè)的資格標(biāo)準(zhǔn);另一方面降低了銀行所收取的擔(dān)保物品管理手續(xù)費(fèi)。自80年代開始,日本企業(yè)基本改變了擔(dān)保物品管理手續(xù)費(fèi)價格接受者的地位,其費(fèi)率一般都由銀行與企業(yè)協(xié)商來確定。

另外,在企業(yè)債券市場管制不斷放松之際,日本企業(yè)正在爭取實(shí)現(xiàn)ＣＰ(商業(yè)票據(jù))發(fā)行合法化。然而,由于銀行業(yè)及其后盾大藏省的阻撓,這一行動遲遲未果,最后雙方的交涉過程演變成了具有政治色彩的斗爭,企業(yè)界于1987年終于獲得了這場斗爭的勝利。此后,日本企業(yè)的ＣＰ發(fā)行規(guī)模迅速膨脹,到1990年末其余額達(dá)到了15.7萬億日元。

第二,美國政府對日本政府施壓與日本的金融管制放松。70年代末80年代初,美國的高利率政策造成美元大幅度升值。隨著美元升值對美國出口產(chǎn)業(yè)及就業(yè)打擊不斷深刻化,美國政府逐漸矯正了美元升值是“強(qiáng)大美國”的象征這一膚淺認(rèn)識,轉(zhuǎn)而要求有關(guān)國家采取措施抑制美元升值。在這種背景下美國政府出臺的“索羅門報告”認(rèn)為,造成日元貶值的最重要原因是日本實(shí)行“人為低利率”的金融管制政策,致使投資家不愿投資日元以及日元金融商品。所以,要求日本加速實(shí)行金融自由化。1984年5月末,剛剛成立不久的“美國—日本美元日元委員會”提出了“美國—日本美元日元委員會報告”,與此同時日本大藏省也發(fā)表了題為“金融自由化及日元國際化的現(xiàn)狀與展望”的報告。此二報告一般被合稱為日本的“金融自由化和國際化宣言”。在“宣言”發(fā)表以后,日本存款利率自由化的步伐開始加快,在都市銀行、長期信用銀行、信托銀行、地方銀行、相互銀行(1989年2月大部分轉(zhuǎn)化為普通銀行,被稱為“第二地方銀行”)、信用金庫等6類銀行型金融機(jī)構(gòu)的存款總額中,自由利率存款比率由1986年3月的11.8%上升到1988年3月的26.8%。其中都市銀行的存款利率自由化程度最高,從15.9%上升到了34.7%。

二、泡沫經(jīng)濟(jì)破滅后日本金融自由化的措施

泡沫經(jīng)濟(jì)破滅以后,日本的金融自由化進(jìn)程可以劃分為兩個階段:一是90年代前半期謹(jǐn)慎的金融自由化改革階段;二是90年代后半期金融自由化的最終完成階段。

(一)90年代前半期日本自由化的進(jìn)展

90年代前半期,盡管日本金融業(yè)已經(jīng)陷入到不良貸款嚴(yán)重、金融交易大幅度萎縮的困境之中,但日本政府并沒有打算從根本上改革傳統(tǒng)的金融管制體制,并以此實(shí)現(xiàn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整和金融秩序重建,而僅僅是按照80年代中期所規(guī)劃的金融自由化目標(biāo)實(shí)施了如下兩項(xiàng)措施:

第一,存款利率的完全自由化。90年代以前,日本在不足1000萬日元的小額定期存款利率自由化方面所取得的唯一進(jìn)展,就是于1989年6月引入了限額為300萬日元的ＭＭＣ(浮動利率定期存款),活期存款的利率管制仍然沒有任何松動。90年代上半期,日本存款利率自由化獲得了重大進(jìn)展。首先,逐步實(shí)現(xiàn)了小額定期存款利率自由化:1990年4月把ＭＭＣ的最低限額從300萬日元調(diào)低到了100萬日元,1991年4月把ＭＭＣ的最低限額進(jìn)一步降低到了50萬日元,同年11月實(shí)現(xiàn)了300萬日元以上的小額定期存款(3個月～3年)利率自由化,1992年6月廢除了關(guān)于ＭＭＣ最低限額的規(guī)定,1993年6月為期1個月至3年的小額定期存款利率實(shí)現(xiàn)了完全自由化,1993年10月,開始引入最長期限為3年的浮動利率存款和最長期限為4年的固定利率存款(中長期存款),1994年10月實(shí)現(xiàn)了定期儲蓄存款利率的自由化,并引入了最長期限為5年的固定利率存款。其次,短期內(nèi)迅速實(shí)現(xiàn)了活期存款利率自由化:1992年6月引入了新型儲蓄存款(金額為40萬或20萬日元,與大額定期存款的利率進(jìn)行聯(lián)動),1993年10月出臺了新型儲蓄存款的進(jìn)一步自由化措施,1994年10月除了結(jié)算帳戶存款以外的所有活期存款利率都實(shí)現(xiàn)了自由化。這樣,經(jīng)過十幾年的改革歷程,日本對銀行業(yè)所進(jìn)行的價格競爭管制終于走到了歷史的盡頭。

第二,金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)兼營化的初步發(fā)展。80年代,盡管銀行業(yè)已經(jīng)開始涉足國債等公共債券的交易活動,銀行和證券公司相繼開發(fā)出了大量的滲透到對方經(jīng)營領(lǐng)域的金融商品,但真正的金融業(yè)務(wù)兼營化卻始于90年代初期。1992年日本通過了《金融制度改革法》,該法案的主要內(nèi)容就是確定了銀行、證券、信托3種業(yè)態(tài)的金融機(jī)構(gòu)可以通過設(shè)立子公司的形式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的兼營化。另外,生命保險公司與財產(chǎn)保險公司也可以通過設(shè)立子公司的形式進(jìn)入到對方的經(jīng)營領(lǐng)域。

(二)90年代后半期日本金融自由化

90年代中后期,受不良債權(quán)等嚴(yán)重問題困擾的日本金融業(yè)發(fā)生了空前的危機(jī),許多巨型金融機(jī)構(gòu)陷于經(jīng)營危機(jī)狀態(tài),金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)倒閉事件頻繁發(fā)生。金融危機(jī)及由此引發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)使日本政府面臨著嚴(yán)峻的民眾信任危機(jī)。在這種大背景下上臺執(zhí)政的橋本內(nèi)閣于1996年發(fā)表了題為《金融體系改革———面向2001年東京市場的新生》的報告,確定了日本金融體制改革的構(gòu)想。此后,日本政府陸續(xù)出臺了多部金融改革法令,對戰(zhàn)后傳統(tǒng)的金融體制進(jìn)行了多方面的重大改革。其中推進(jìn)金融自由化進(jìn)程的改革措施主要包括以下幾個方面:

第一,金融控股公司合法化。自1998年3月開始實(shí)行的《金融控股公司法》規(guī)定,在日本可以組建金融控股公司。所謂金融控股公司就是指以某一金融業(yè)態(tài)的金融機(jī)構(gòu)為母體,通過50%以上控股的形式把銀行、證券公司、保險公司等金融機(jī)構(gòu)子公司化的金融組織形態(tài)。戰(zhàn)后日本的禁止壟斷法一直禁止成立金融控股公司,此番對禁止壟斷法的修改,一方面是為了通過金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)多元化來實(shí)現(xiàn)金融業(yè)的“范圍經(jīng)濟(jì)”,另一方面是為金融機(jī)構(gòu)的順利重組提供條件。

第二,金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)兼營化的進(jìn)一步發(fā)展。1997年2月,日本銀行業(yè)被允許設(shè)立專供信托投資公司出售信托產(chǎn)品的柜臺。這一舉措表明,信托交易開始進(jìn)入銀行。自1998年12月起,日本銀行業(yè)被允許在窗口出售信托投資產(chǎn)品。另外,在此期間日本開始允許銀行系證券公司從事股票交易。在放寬對銀行及銀行系證券公司業(yè)務(wù)限制的同時,日本也擴(kuò)大了證券公司的業(yè)務(wù)范圍。自1997年開始日本的證券公司被允許開設(shè)“證券綜合帳戶”。所謂“證券綜合帳戶”,即指在證券公司給客戶開設(shè)的交易帳戶之上附加上支付與結(jié)算功能。這表明證券公司開始涉足長期以來一直被銀行業(yè)所壟斷的管理結(jié)算帳戶業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

第三,對金融機(jī)構(gòu)開業(yè)及價格與非價格競爭管制的進(jìn)一步放松。首先,證券公司與信托投資公司的開業(yè)管制由以前的許可制改為注冊制。在注冊制之下,有關(guān)機(jī)構(gòu)只要滿足一些必備的條件,就可以很容易地獲得營業(yè)資格或退出某一經(jīng)營領(lǐng)域,從而降低了證券業(yè)與信托業(yè)的進(jìn)入與退出壁壘。其次,股票交易手續(xù)費(fèi)的自由化。泡沫經(jīng)濟(jì)破滅以后,隨著證券公司向客戶提供“損失補(bǔ)貼”事件的不斷被暴光,日本各界人士對股票交易手續(xù)費(fèi)管制的批判之聲日趨高漲。人們普遍認(rèn)為固定制的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是產(chǎn)生損失補(bǔ)貼問題的溫床。1998年4月,日本政府終于決定對5000萬日元以上的股票交易實(shí)行自由手續(xù)費(fèi)率。

第四,國際間金融交易的徹底自由化。于1998年4月起正式實(shí)施的日本新《外匯法》規(guī)定:實(shí)行內(nèi)外資本交易自由化,放開資本項(xiàng)目下外匯業(yè)務(wù)的許可證制或事先申報制;外匯業(yè)務(wù)完全自由化,廢除外匯銀行制、指定證券公司制和兌換商制;放開個人和企業(yè)在國外金融機(jī)構(gòu)開戶存款;放開企業(yè)間外匯債權(quán)與債務(wù)的軋差清算以及境內(nèi)居民外幣計價結(jié)算。另外,日本政府為使企業(yè)更容易地通過發(fā)行債券融資,還進(jìn)一步放松了對

企業(yè)債券發(fā)行的管制。1996年1月,日本大藏省廢除了此前長期實(shí)行的企業(yè)“適合發(fā)債基準(zhǔn)”,規(guī)定無論何種企業(yè),只要獲得一家以上的信用等級評定公司的信用等級評定,就可以發(fā)行企業(yè)債券。

三、關(guān)于日本金融自由化展開過程的幾點(diǎn)啟示

通過前文對日本金融自由化展開過程的分析,我們可以得出如下結(jié)論:

第一,經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境的演變是推動金融制度改革及金融自由化的最強(qiáng)大動力。隨著社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入一個新階段,必然會產(chǎn)生諸多新的經(jīng)濟(jì)問題,從而要求政府進(jìn)行金融體制改革以滿足金融機(jī)構(gòu)調(diào)整其業(yè)務(wù)內(nèi)容的需要。具體到90年代中期以前日本的實(shí)例來說,日本著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家堀內(nèi)義的總結(jié)是非常確切的,他認(rèn)為,日本“金融自由化并非是高速經(jīng)濟(jì)增長的一個原因,而是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個結(jié)果。”在戰(zhàn)后日本經(jīng)濟(jì)高速增長時期,日本對金融業(yè)實(shí)行了極為嚴(yán)格的管制措施。甚至有人據(jù)此認(rèn)為,日本的經(jīng)濟(jì)高速增長不是在市場機(jī)制占主導(dǎo)地位之下實(shí)現(xiàn)的。驕人的經(jīng)濟(jì)發(fā)展成績使日本政府對傳統(tǒng)的金融管制體系非常滿意,甚至從沒有考慮對其系統(tǒng)進(jìn)行改革。但自70年代中后期開始,大企業(yè)資金需求減少與融資手段逐步多元化、赤字國債的大量發(fā)行等新現(xiàn)象的出現(xiàn),不斷迫使日本政府進(jìn)行金融制度改革,推進(jìn)金融自由化。90年代后半期日本進(jìn)行的金融自由化改革則是經(jīng)濟(jì)、金融危機(jī)的必然結(jié)果。隨著金融危機(jī)的不斷加深與金融機(jī)構(gòu)及金融主管當(dāng)局———大藏省丑聞的不斷曝光,人們?nèi)找鎽岩扇毡菊膱?zhí)政能力,公眾輿論對政府行動和政策制約作用也日趨增強(qiáng)。面對嚴(yán)峻的危機(jī),不出臺符合公眾利益、贏得公眾信心的重大舉措,執(zhí)政集團(tuán)必將承擔(dān)巨大的政治成本。在其社會聲譽(yù)降到最低點(diǎn)的情況下,日本政府被迫對傳統(tǒng)的金融管制制度與組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行徹底改革,以便獲得自身的政治利益。

第二,漸進(jìn)式的金融自由化并不能完全有效地規(guī)避金融風(fēng)險。90年代中期以前,日本的金融自由化一直是漸進(jìn)地展開的。正是在這種漸進(jìn)的金融自由化過程中,日本的金融風(fēng)險也在不斷加劇。以銀行業(yè)為例,在日本傳統(tǒng)的金融管制制度之下享受著多種巨額“經(jīng)濟(jì)租”的銀行業(yè),在管制放松過程中不僅“經(jīng)濟(jì)租”不斷減少,而且其原有的“勢力范圍”不斷受到迅速崛起的證券業(yè)和企業(yè)直接融資的侵蝕。這樣,銀行業(yè)不僅面臨著確保存款穩(wěn)定增長的難題,甚至在尋求合理、可靠的貸款對象方面也面臨諸多困難。在此期間,日本銀行業(yè)的存貸期限結(jié)構(gòu)風(fēng)險、融資對象風(fēng)險、融資內(nèi)容風(fēng)險不斷擴(kuò)大,違規(guī)、違法經(jīng)營現(xiàn)象不斷滋生蔓延。這種現(xiàn)象的發(fā)生盡管有銀行內(nèi)部對經(jīng)營風(fēng)險控制弱化單方面的原因,但在吸收存款和尋求合理、可靠的貸款對象都面臨著嚴(yán)重困難的情況下,銀行業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險就很難通過內(nèi)部控制來解決。在這種情況下,控制金融風(fēng)險的最重要手段是出臺促進(jìn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整的政策體系,通過謹(jǐn)慎的監(jiān)管措施穩(wěn)固金融業(yè)的經(jīng)營基礎(chǔ)和抗風(fēng)險能力,加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的信息披露,通過適當(dāng)?shù)耐緩綄?shí)現(xiàn)金融業(yè)的業(yè)務(wù)兼營化,是促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)調(diào)整的一個重要途徑。因此,在泡沫經(jīng)濟(jì)破滅以后日本加快了金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)兼營化步伐。第三,金融自由化作為一種管制制度改革的過程,必然存在利益格局重建問題,所以,各種利益主體之間的斗爭不可避免。在這一過程中,政府必須避免被有關(guān)的利益主體所“俘獲”。在日本金融自由化的展開過程中,證券業(yè)與銀行業(yè)之間圍繞國債業(yè)務(wù)問題發(fā)生了尖銳的對立,一般產(chǎn)業(yè)企業(yè)則與銀行業(yè)圍繞ＣＰ發(fā)行合法化問題展開了激烈斗爭。在各方利益主體的斗爭中,日本政府在一定程度上表現(xiàn)出了被傳統(tǒng)金融管制制度的最大受益者———銀行業(yè)所俘獲,盡力維護(hù)銀行業(yè)利益的傾向。因?yàn)橐话阏f來銀行業(yè)的要求,例如從事國債等公共債券交易業(yè)務(wù)等,基本上都能夠得到及時解決,而證券業(yè)與一般產(chǎn)業(yè)企業(yè)的要求,都需要費(fèi)盡周折才能夠得到滿足。在一定程度上照

顧既得利益獲得者的利益,對平穩(wěn)地推進(jìn)制度改革具有重要意義,但卻不能在方方面面都照顧既得利益獲得者的利益, 否則改革就會偏離正確方向.第四,在經(jīng)濟(jì)全球化的時代,國際因素是推動經(jīng)濟(jì)體制變革不可忽視的重要力量。我們在討論制度選擇問題時經(jīng)常聽到這樣一種說法,即應(yīng)根據(jù)自己的情況進(jìn)行制度選擇和制度設(shè)計。但實(shí)際情況卻是我們在許多情況下無法完全根據(jù)自身的意愿和情況來進(jìn)行制度選擇和制度設(shè)計。國際因素的影響是造成這種現(xiàn)象的一個最主要原因。日本金融自由化的展開過程就為此提供了一個最充分的例證。國際競爭壓力迫使日本政府不得不改革其國內(nèi)企業(yè)債券市場的管制制度,而此項(xiàng)改革則進(jìn)一步加深了大企業(yè)“脫離銀行”的趨勢。美國政府的施壓則極大地加快了日本利率自由化進(jìn)程?？梢钥隙ǖ刂v,經(jīng)濟(jì)全球化時代是一個制度選擇空間被不斷縮小的時代。