第一篇：二00六年XX支行第二季度反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告

根據(jù)穗商銀發(fā)字[2005]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù)；在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的），已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成EXCEL格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

第二篇：2016二00六年XX支行第二季度反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告

2016二00六年XX支行第二季度反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告

根據(jù)穗商銀發(fā)字[2016]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù)；在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的），已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成EXCEL格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

第三篇：反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告

完善制度 明確責(zé)任 落實(shí)措施 全面履行反洗錢(qián)義務(wù)

---xxxxx銀行反洗錢(qián)工作匯報(bào)

洗錢(qián)犯罪是破壞社會(huì)公平原則的毒瘤，嚴(yán)重?cái)_亂正常經(jīng)濟(jì)秩序，侵害公眾利益，威脅人民財(cái)產(chǎn)安全，損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害。洗錢(qián)犯罪為達(dá)到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來(lái)源、掩飾資金性質(zhì)，從處置、離析到甩干階段，可謂費(fèi)盡心機(jī)，花樣百出，時(shí)刻考驗(yàn)著金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)技防能力和專(zhuān)業(yè)水平。作為反洗錢(qián)陣營(yíng)的主力軍，反洗錢(qián)工作是金融機(jī)構(gòu)的法定職責(zé)，也是一項(xiàng)神圣的義務(wù)，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，專(zhuān)業(yè)力量相對(duì)薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足，要扎實(shí)做好反洗錢(qián)工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，全面部署反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，xx行長(zhǎng)明確指示，反洗錢(qián)工作要緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主”這根主線(xiàn)，以“客戶(hù)身份識(shí)別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動(dòng)取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶(hù)身份準(zhǔn)入、交易風(fēng)險(xiǎn)判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報(bào)四個(gè)環(huán)節(jié)，全面落實(shí)反洗錢(qián)工作。

一年多以來(lái)，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反洗錢(qián)工作制度，明確

反洗錢(qián)工作責(zé)任，落實(shí)反洗錢(qián)工作措施，強(qiáng)化反洗錢(qián)工作意識(shí)，掌握反洗錢(qián)工作技能，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，現(xiàn)將我行反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一、完善反洗錢(qián)組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以行長(zhǎng)xx同志為組長(zhǎng)，以行長(zhǎng)助理xx同志為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，由計(jì)財(cái)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)還明確了相關(guān)部門(mén)的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制，所有部門(mén)配備專(zhuān)人負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)工作，做到了分工明確、責(zé)任明了，理順了反洗錢(qián)組織架構(gòu)，逐步形成自上而下、部門(mén)聯(lián)動(dòng)的管理體系。二是設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)管理工作，將專(zhuān)業(yè)嫻熟、責(zé)任心強(qiáng)的業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)到反洗錢(qián)工作隊(duì)伍，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)工作的專(zhuān)業(yè)水平。三是進(jìn)一步修訂反洗錢(qián)內(nèi)控制度，并制訂了多項(xiàng)工作細(xì)則和操作規(guī)程，確保各項(xiàng)操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線(xiàn)，具有可操作性，進(jìn)一步健全了我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度。

二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，完善反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制

2014年，我行按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，擬訂了反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作質(zhì)量與績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛

鉤，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作的緊迫感、調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性和主動(dòng)性。同時(shí)明確反洗錢(qián)工作的“責(zé)任落實(shí)保障措施”，建立了定期報(bào)告和通報(bào)的制度，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注客戶(hù)身份識(shí)別的嚴(yán)密性、數(shù)據(jù)甑別的準(zhǔn)確性和上報(bào)的時(shí)效性。隨著相關(guān)制度的實(shí)行，我行客戶(hù)身份識(shí)別工作能做到勤勉盡責(zé)，能夠做到全面了解客戶(hù)，并核查、登記、留存相關(guān)資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶(hù)信息，能夠持續(xù)履行身份識(shí)別義務(wù)，變更的客戶(hù)信息，能及時(shí)進(jìn)行重新識(shí)別；客戶(hù)的大額及可疑交易，能從客戶(hù)的身份入手，了解款項(xiàng)來(lái)源及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準(zhǔn)確性。客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及時(shí)，并能運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

三、加強(qiáng)反洗錢(qián)政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作 我行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并持續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全行聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)。2013年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)題培訓(xùn)，下半年參加xx組織的反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)。同時(shí)，自開(kāi)業(yè)以來(lái)，固定每周二和周四為全行集體培訓(xùn)時(shí)間，所有培訓(xùn)要求做到有內(nèi)容、有筆記、有考試、有總結(jié)，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理，并留存資料備查。2013年，我行共舉辦反洗錢(qián)培訓(xùn)15次，其中重點(diǎn)培

訓(xùn)4次，重點(diǎn)培訓(xùn)以轉(zhuǎn)培訓(xùn)為主，全面學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓(xùn)員工全部考試及格。同時(shí)我行多次在晨會(huì)、例會(huì)、部門(mén)學(xué)習(xí)中交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)工作新形勢(shì)，全面提高員工反洗錢(qián)知識(shí)和技能，提升風(fēng)險(xiǎn)交易識(shí)別能力，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的培訓(xùn)和建設(shè)工作。

四、切實(shí)做好反洗錢(qián)的宣傳工作

開(kāi)業(yè)以來(lái)，多次組織員工到網(wǎng)點(diǎn)周邊，懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料；節(jié)假日選擇主要街道路口、人口密集的商區(qū)，開(kāi)展流動(dòng)宣傳，累計(jì)分放宣傳單冊(cè)2000份，回答咨詢(xún)800人次；利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)，供客戶(hù)閱讀，進(jìn)一步提高群眾反洗錢(qián)意識(shí)，營(yíng)造反洗錢(qián)社會(huì)氛圍，宣傳活動(dòng)在廣大市民中取得了良好反響。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我行還要求臨柜人員，有針對(duì)性地選擇客戶(hù)，系統(tǒng)講解反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工和客戶(hù)反洗錢(qián)的自覺(jué)性。

五、加強(qiáng)稽核檢查、促進(jìn)反洗錢(qián)各項(xiàng)制度全面落實(shí)

今年以來(lái)，我行在序時(shí)常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查指導(dǎo)，為全面落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于2014年4月份對(duì)全行業(yè)務(wù)條線(xiàn)進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查反洗錢(qián)及賬戶(hù)管理工作，對(duì)內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢(qián)問(wèn)題進(jìn)行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢(qián)業(yè)務(wù)流程，對(duì)臨柜人員進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo)，從目前運(yùn)行情況來(lái)看，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

六、風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主，創(chuàng)新反洗錢(qián)工作思路

隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展，洗錢(qián)犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國(guó)性、復(fù)雜性、隱秘性、技術(shù)性和高智能性特征。如今，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行及第三方平臺(tái)全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來(lái)方便的同時(shí)，也給不法分子洗錢(qián)創(chuàng)造了便利。新形勢(shì)下的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范，可疑交易的識(shí)別、分析和報(bào)告，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的科技實(shí)力和專(zhuān)業(yè)水平提出了更高的要求。目前來(lái)講，我行的客戶(hù)基礎(chǔ)比較單一，客戶(hù)拓展以員工互薦為主，客戶(hù)身份識(shí)別工作做到勤勉盡責(zé)，就能全面了解客戶(hù)群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點(diǎn)。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線(xiàn)了網(wǎng)上銀行，我行的資金清算實(shí)行單日頭寸總額管理制度，日均頭寸控制在200萬(wàn)元以?xún)?nèi)，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生，同時(shí)網(wǎng)銀客戶(hù)端單筆和日交易限額設(shè)立20萬(wàn)元以下，超額部分會(huì)落地處理，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規(guī)范了各類(lèi)業(yè)務(wù)操作流程，完善了大額資金審批制度，加大了大額資金業(yè)務(wù)管理力度，客戶(hù)取現(xiàn)5萬(wàn)以上需提前預(yù)約；20-50萬(wàn)以上轉(zhuǎn)賬由營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人簽批，50萬(wàn)以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)簽批，能做到全面了解客戶(hù)資金去向和用途；嚴(yán)格執(zhí)行了大額轉(zhuǎn)賬查證制度，轉(zhuǎn)賬金額在 20 萬(wàn)元以上有電話(huà)核實(shí)和記錄。四是加大了科技投入力度，我行系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)，全部由xx銀行專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)，我行共支付各項(xiàng)費(fèi)用xx萬(wàn)元，反洗錢(qián)數(shù)據(jù)的提取，有完善接口程序，系統(tǒng)功能強(qiáng)大，能在第一時(shí)間及時(shí)完善反洗錢(qián)政策法規(guī)的變化和新要求，保證了第一手?jǐn)?shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、真實(shí)性和時(shí)效性。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，特別是反洗錢(qián)管理工作，將由過(guò)去的“規(guī)則為本，向風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)換，這對(duì)我行的反洗錢(qián)工作，提出了更高的要求，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我行將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，加大培訓(xùn)力度，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力。總而言之，要防范和遏制洗錢(qián)這種智能型、知識(shí)型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責(zé)任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢(qián)工作者，在防范洗錢(qián)犯罪斗爭(zhēng)的第一線(xiàn)，我行將始終以維護(hù)國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定為已任，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的相關(guān)要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，不折不扣地履行好反洗錢(qián)義務(wù)。

第四篇：支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào) 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《市分行反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢(qián)工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行第三季度的反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)。

一、我行反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。為了確保反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢(qián)組織

機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)同志任反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢(qián)信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作匯總和報(bào)告；在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢(qián)工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢(qián)工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢(qián)監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢(qián)的監(jiān)管工作。

二、我行反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。

我行建立了行之有效的反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整；此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的

真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢(qián)交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢(qián)的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢(qián)內(nèi)控制度，保證反洗錢(qián)規(guī)定的全面執(zhí)行。

三、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門(mén)報(bào)送可疑交易情況。

支行的反洗錢(qián)崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢(qián)部門(mén)。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢(qián)部門(mén)可疑交易共315戶(hù)，3699筆，可疑交易金額萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶(hù)70戶(hù)，1169筆,金額萬(wàn)元;個(gè)人帳戶(hù)245戶(hù),2530筆,金額萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類(lèi)型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收

付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶(hù)信息以及對(duì)客戶(hù)資金來(lái)源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢(qián)行為。

四、客戶(hù)盡職調(diào)查、帳戶(hù)資料和交易記錄保存等情況。

客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶(hù)進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶(hù)身份等信息以及客戶(hù)資金來(lái)源、用途的合法性。

五、反洗錢(qián)培訓(xùn)情況。

支行成立反洗錢(qián)培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)同志任組長(zhǎng)，成員包括綜合部、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門(mén)人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢(qián)

資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢(qián)工作的通知》、《反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢(qián)規(guī)定事件的通報(bào)》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門(mén)抽查、處罰情況。

支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢(qián)行為瞞報(bào)的情況。

七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況。在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執(zhí)行反洗錢(qián)保密義務(wù)情況。全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門(mén)報(bào)告外，無(wú)將反洗錢(qián)報(bào)告信息泄露給客戶(hù)或其他人現(xiàn)象。

九、我行反洗錢(qián)存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢(qián)工作安排。

支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。采取措施：通過(guò)發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢(qián)的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)

對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和監(jiān)督。

十、做好反洗錢(qián)工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全。支行

9月30日

第五篇：銀行支行反洗錢(qián)工作自查報(bào)告

根據(jù)銀發(fā)（2011）120號(hào)文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢(qián)工作實(shí)際，對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢(qián)工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！

一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢(qián)具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢(qián)培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶(hù)身份資料，對(duì)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考核評(píng)估辦法》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶(hù)身份識(shí)別情況。與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶(hù)身份證件。

3、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況。客戶(hù)身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢(qián)規(guī)定期限保存，不存在反洗錢(qián)信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢(qián)工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢(qián)文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢(qián)信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類(lèi)工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢(qián)文件資料。

10、反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。根據(jù)上級(jí)行本反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)。

11、反洗錢(qián)工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類(lèi)反洗錢(qián)檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢(qián)考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)綜合考核評(píng)估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢(qián)職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢(qián)相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢(qián)崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢(qián)意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢(qián)工作，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢(qián)工作質(zhì)量。