第一篇：八部委規(guī)范融資性擔(dān)保 鼓勵民資和外資進入

八部委規(guī)范融資性擔(dān)保 鼓勵民資和外資進入發(fā)布者：鳳凰重生 來源：國際金融報 作者：

時間：2011-06-27 09:20:11 字體：大 中 小 發(fā)表評論>>

國務(wù)院辦公廳日前轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會、國家發(fā)改委等八部委《關(guān)于促進融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展意見》，積極鼓勵民間資本和外資依法進入融資性擔(dān)保行業(yè)，增強行業(yè)資本實力。意見鼓勵規(guī)模較大、實力較強的融資性擔(dān)保機構(gòu)在縣域和西部地區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)或開展業(yè)務(wù)；并要求對融資性金融機構(gòu)制定完善的扶持政策體系，加強扶持資金管理，落實對符合條件的融資性擔(dān)保機構(gòu)的財稅優(yōu)惠政策，建立扶優(yōu)限劣的良性發(fā)展機制。

意見指出，融資性擔(dān)保行業(yè)基礎(chǔ)薄弱，長期以來缺乏有效監(jiān)管，存在機構(gòu)規(guī)模小、資本不實、抵御風(fēng)險能力不強等問題，一些擔(dān)保機構(gòu)從事非法吸收存款、非法集資和高利貸等活動，嚴重擾亂市場秩序，危害社會穩(wěn)定，需要進一步采取措施予以規(guī)范。

2010年，根據(jù)國務(wù)院部署和要求，各監(jiān)管部門聯(lián)合下發(fā)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及8個配套制度，大力整治融資性擔(dān)保機構(gòu)的“亂象”。今年3月底，金融性擔(dān)保機構(gòu)的行業(yè)“洗牌”收官，符合條件的融資性擔(dān)保機構(gòu)領(lǐng)取了《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》。不過，相關(guān)部門對融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管并未放松，同時，行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展也被提上日程。意見要求，融資性金融機構(gòu)要堅持以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為核心主業(yè)，穩(wěn)妥開展非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；建立完善的符合自身特點、市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式，不斷提高承保能力。

根據(jù)銀監(jiān)會6月15日發(fā)布的公告顯示，截至2010年底，融資性擔(dān)保貸款余額8931億元，為中小企業(yè)提供擔(dān)保貸款余額為6894億元，占融資性擔(dān)保貸款余額的77.2%；融資性擔(dān)保機構(gòu)為14.2萬戶中小企業(yè)提供了融資性擔(dān)保，戶數(shù)較上年增長58.3%，占所有融資性擔(dān)保貸款戶數(shù)的85.5%。

銀監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人表示，融資性擔(dān)保機構(gòu)針對中小企業(yè)融資性的擔(dān)保業(yè)務(wù)量增長幅度較大，有效發(fā)揮了為中小企業(yè)提供融資擔(dān)保的作用。

數(shù)據(jù)還顯示，截至2010年底，全國融資性擔(dān)保法人機構(gòu)共計6030家，其中國有控股1427家，民營及外資控股4603家，分別占23.7%和76.3%。意見的出臺將進一步促進民營及外資的流入。

第二篇：融資性擔(dān)保公司規(guī)范經(jīng)營八不準

經(jīng)營許可證是指《融資性經(jīng)營許可證》，是工信廳直接頒發(fā)的，是融資性擔(dān)保公司做業(yè)務(wù)所必須的，是政府部門對一個公司所做業(yè)務(wù)的監(jiān)管，同時工信廳還下發(fā)了一個《融資性擔(dān)保公司規(guī)范經(jīng)營八不準》

一、不準吸收存款或變相吸收存款

二、不準開展違法違規(guī)理財業(yè)務(wù)

三、不準發(fā)放貸款，受托發(fā)放貸款，受托投資

四、不準誤導(dǎo)社會公眾向企業(yè)存款

五、不準為違法違規(guī)業(yè)務(wù)作擔(dān)保

六、不準擅自設(shè)立任何形式的分支機構(gòu)

七、不準虛假出資，抽逃注冊資金

八、不準進行任何形式的違法違規(guī)宣傳

希望對你有所幫助

第三篇：馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案

附件1 馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案

為進一步加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進全市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《安徽省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案》要求，結(jié)合我市實際，制定本方案。

一、目的意義

通過規(guī)范整頓工作，切實規(guī)范融資性擔(dān)保機構(gòu)行為，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場環(huán)境，以規(guī)范促發(fā)展，以整頓促提高，逐步實現(xiàn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的良性循環(huán)，提升擔(dān)保行業(yè)的整體形象，增強擔(dān)保行業(yè)的整體實力和能力，有效服務(wù)全市經(jīng)濟社會發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對象

在《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）出臺前設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機構(gòu)。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔(dān)保機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規(guī)經(jīng)營行為；

（二）融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營范圍界定情況，即業(yè)務(wù)范圍標注是否清晰、對融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是否作明確區(qū)分等；

（三）擔(dān)保資金是否實行了專戶存儲；

（四）擔(dān)保費用收取及風(fēng)險保證金來源情況；

（五）與金融機構(gòu)合作情況，如擔(dān)保放大比例、交存風(fēng)險保證金比例等；

（六）內(nèi)部風(fēng)險控制情況，包括擔(dān)保評估制度、內(nèi)部審批流程及擔(dān)保合同管理情況；

（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識，從業(yè)經(jīng)驗等；

（八）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。

四、實施步驟

本次規(guī)范整頓工作從2010年8月開始，到2011年3月底結(jié)束，分四階段進行，具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年8月15日至8月31日）成立馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（見附件），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部署并開展我市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。辦公室成員由當(dāng)涂縣、各區(qū)人民政府負責(zé)融資擔(dān)保業(yè)的職能部門負責(zé)人和市相關(guān)部門的業(yè)務(wù)科室負責(zé)人組成。規(guī)范整頓工作完成后，領(lǐng)導(dǎo)小組自行撤銷。開展摸底調(diào)查，深入分析各融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營管理情況和風(fēng)險狀況，加強對融資性擔(dān)保機構(gòu)的政策宣傳，制定我市規(guī)范整頓方案。

（二）整改規(guī)范階段（2010年9月1日至10月31日）本階段主要開展以下工作：

1、根據(jù)實際需要，選擇采取公告、會議、上門通知等多種形式，對全市各類擔(dān)保機構(gòu)部署規(guī)范整頓工作。

2、各擔(dān)保機構(gòu)要對照《辦法》中相關(guān)規(guī)定及此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，做到責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、工作任務(wù)、人員配備、工作職責(zé)“四落實”。要對存在的不合規(guī)問題、不合規(guī)指標自查到位，對自查到的問題要認真梳理，自行整改，詳細記錄自查問題和整改情況。

3、開展重新登記。各擔(dān)保機構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，若擬繼續(xù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)向市政府金融辦提出申請并報送材料，材料內(nèi)容主要包括：自查自糾后基本情況登記表、縣區(qū)政府風(fēng)險處置承諾、自查自糾工作總結(jié)報告（包括自查問題和整改情況記錄）、有關(guān)財務(wù)報告（包括主要風(fēng)控指標達標情況、內(nèi)部控制和風(fēng)險防控機制情況）、高管人員基本情況登記表等。

4、做好非融資性擔(dān)保機構(gòu)的管理。對于此次規(guī)范整頓后，擬不再從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機構(gòu)，市政府金融辦將會同工商部門嚴格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)”，并不得以擔(dān)保名義開展融資性業(yè)務(wù)。

5、同步做好變更審批工作。對于規(guī)范整頓期間同時涉及變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的，應(yīng)按照《辦法》規(guī)定及本方案要求，在條件達標合格后，報市政府金融辦審批。

規(guī)范整頓同時，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要加強協(xié)作，高度重視并及時處置和打擊非法金融活動，同時及時進行工作總結(jié)。各縣區(qū)應(yīng)于2010年11月30日前將整改規(guī)范小結(jié)、融資性擔(dān)保機構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機構(gòu)基本情況登記匯總表報市政府金融辦，2010年12月31日前，市政府金融辦報省政府金融辦

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）

市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組將結(jié)合各擔(dān)保機構(gòu)自查自糾后上報的重新登記材料，采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查方式，對自查自糾情況進行驗收檢查。發(fā)現(xiàn)問題的，責(zé)令限期整改，其中對于存在嚴重經(jīng)營風(fēng)險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，予以清理退出融資性擔(dān)保市場。

考慮到此次規(guī)范整頓工作的復(fù)雜性，第二階段、第三階段有關(guān)工作可以同步進行，擔(dān)保機構(gòu)整改合格后即可進行重新登記驗收，并按審批權(quán)限予以批復(fù)。對驗收合格重新登記的擔(dān)保機構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）

做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作總結(jié)，并啟動對全市融資性擔(dān)保機構(gòu)進行定期、不定期現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)管，進一步鞏固規(guī)范整頓成果，同時不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，并逐步建立和強化長效監(jiān)管機制。

融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引，另行通知。

二〇一〇年八月十二日

附件：

馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（建議名單）

組長：

張摘月

市政府 副組長：

邢修桂

市政府

曹義燦

市政府金融辦

成員：

舒慕蘇

市發(fā)展改革委 張

清

市經(jīng)信委 李超先

市財政局 董曉紅

市商務(wù)局 鄭發(fā)寧

市工商局 袁傳發(fā)

市人民銀行 張怒放

銀監(jiān)分局 楊

衡

市公安局經(jīng)偵支隊 耿玉基

市政府法制辦 張志強

當(dāng)涂縣政府 陳國雙

花山區(qū)政府 胡定保

雨山區(qū)政府 劉

軍

金家莊區(qū)政府 張亞莉

市政府金融辦

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。

第四篇：溫州市規(guī)范融資性擔(dān)保公司準入條件（最終版）

溫州市規(guī)范融資性擔(dān)保公司準入條件

融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于2000萬元，達不到規(guī)范整頓要求的擔(dān)保公司，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。日前，溫州市出臺了《關(guān)于融資性擔(dān)保公司規(guī)范發(fā)展的實施意見》，對融資性擔(dān)保公司的準入條件等作出了規(guī)定。市經(jīng)信委有關(guān)人士稱，此舉對規(guī)范當(dāng)前的擔(dān)保行業(yè)發(fā)展，緩解中小企業(yè)融資難問題有著積極的意義。

注冊資本不低于2000萬元

融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。根據(jù)該《意見》，融資性擔(dān)保公司不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等業(yè)務(wù)，不得進行任何形式的非法集資。融資性擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)包含“融資擔(dān)?！弊謽?。在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于2000萬元(含)人民幣。其中：在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)(分公司)的，注冊資本不得低于1億元人民幣；跨省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)立分支機構(gòu)(分公司)的，不得低于3億元人民幣。注冊資本為實繳貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。

此外，擬設(shè)立分支機構(gòu)(分公司)的融資性擔(dān)保公司還必須符合以下條件：擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，上年末擔(dān)保責(zé)任余額不低于凈資產(chǎn)的3倍；無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。

擔(dān)保公司審批關(guān)趨嚴

融資性擔(dān)保公司(分支機構(gòu))的設(shè)立變更等審批程序較以往更加嚴格。

注冊資本在人民幣5000萬元(含)以下的融資性擔(dān)保公司設(shè)立，由市經(jīng)信委審批。注冊資本在人民幣5000萬元以上的，由市經(jīng)信委報省中小企業(yè)局和省金融辦審批。融資性擔(dān)保公司在溫州市內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)(分公司)的，須總公司所在地縣級經(jīng)貿(mào)(經(jīng)信)部門出具書面意見，經(jīng)分公司所在地縣級經(jīng)貿(mào)(經(jīng)信)部門初審后，上報市經(jīng)信委審核，報省中小企業(yè)局審批。省內(nèi)其他地區(qū)登記注冊的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機構(gòu)(分公司)的，須提交當(dāng)?shù)厥屑壉O(jiān)管部門出具的批復(fù)意見。

第五篇：北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程》

北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程

為規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營行為，促進本市融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市融資性擔(dān)保公司現(xiàn)狀，制定本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程。

一、監(jiān)管部門

本操作流程中所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本操作流程中所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。

二、適用對象

本操作流程適用對象為在北京市行政區(qū)域內(nèi)注冊的（即營業(yè)執(zhí)照載明的公司住所在北京市行政區(qū)域范圍之內(nèi)）、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)和在京外注冊且已經(jīng)取得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門核發(fā)的融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司在京分支機構(gòu)（以下統(tǒng)稱“在京融資性擔(dān)保公司”）。

三、申請時限及受理方式

為保障規(guī)范工作如期完成，2011年2月28日前采取集中受理的方式，此后采取常規(guī)受理的方式。

集中受理：在京融資性擔(dān)保公司可在2011年2月14