第一篇：【政策法規(guī)】關(guān)于加強(qiáng)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)后續(xù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知

關(guān)于加強(qiáng)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)后續(xù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知

發(fā)文：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)財(cái)政部

文號(hào)：財(cái)企[2009]235號(hào)

日期：2009-11-06

各省、自治區(qū)、直轄市財(cái)政廳(局)，證監(jiān)會(huì)各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市監(jiān)管局：

為加強(qiáng)具備證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱證券評(píng)估機(jī)構(gòu))的動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)《財(cái)政部證監(jiān)會(huì)關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知》(財(cái)企[2008]81號(hào))有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)后續(xù)管理問(wèn)題通知如下：

一、關(guān)于證券評(píng)估機(jī)構(gòu)年度備案管理問(wèn)題

(一)年度報(bào)備是證券評(píng)估機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，各證券評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全相關(guān)備案管理制度，并指派專門(mén)人員負(fù)責(zé)。

(二)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托與本機(jī)構(gòu)不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系且具有證券資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露評(píng)估業(yè)務(wù)收入金額以及其中證券業(yè)務(wù)和非證券業(yè)務(wù)的收入金額、各類應(yīng)收應(yīng)付款主要構(gòu)成、股東借款情況、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金提取和使用情況。

(三)年度報(bào)備的上年度評(píng)估業(yè)務(wù)和收入?yún)R總表，所列業(yè)務(wù)和收入應(yīng)當(dāng)按照本通知第二條的規(guī)定進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

(四)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行行業(yè)和社會(huì)責(zé)任，并據(jù)實(shí)填報(bào)履行行業(yè)和社會(huì)責(zé)任情況表(附件1)。

(五)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)將年度報(bào)備書(shū)面材料和電子文本分別報(bào)送財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)和中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)。對(duì)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)年度備案材料中涉及財(cái)企[2008]81號(hào)文件規(guī)定條件的主要內(nèi)容，財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)將向社會(huì)公示。

未按規(guī)定時(shí)間、內(nèi)容進(jìn)行報(bào)備的證券評(píng)估機(jī)構(gòu)，財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)將予以通報(bào)批評(píng)。

二、關(guān)于評(píng)估業(yè)務(wù)收入計(jì)算問(wèn)題

(一)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估業(yè)務(wù)收入，區(qū)分為“直接委托的評(píng)估業(yè)務(wù)收入”和“非直接委托的評(píng)估業(yè)務(wù)收入”。在證券評(píng)估資格管理中，對(duì)財(cái)企[2008]81號(hào)文件第一條第(二)款第7項(xiàng)規(guī)定的“最近3年每年不少于500萬(wàn)元，合計(jì)不少于2000萬(wàn)元的評(píng)估業(yè)務(wù)收入”，是指證券評(píng)估機(jī)構(gòu)不改變會(huì)計(jì)核算原則并經(jīng)審計(jì)核實(shí)的“直接委托的評(píng)估業(yè)務(wù)收入”，其發(fā)生的“非直接委托的評(píng)估業(yè)務(wù)收入”仍按原有規(guī)定核算和管理，但不予計(jì)算。

(二)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)接受評(píng)估(咨詢)報(bào)告使用者委托并簽訂業(yè)務(wù)約定書(shū)，履行了評(píng)估準(zhǔn)則規(guī)定的相關(guān)程序，編制了評(píng)估工作底稿，向委托方開(kāi)具了發(fā)票，取得了收款的權(quán)利，并同時(shí)具備下列情形之一的，計(jì)算為“直接委托的評(píng)估業(yè)務(wù)收入”：

1.對(duì)單項(xiàng)資產(chǎn)或企業(yè)整體資產(chǎn)的價(jià)值向委托方出具了評(píng)估報(bào)告;

2.在對(duì)單項(xiàng)資產(chǎn)或企業(yè)整體資產(chǎn)的價(jià)值判斷基礎(chǔ)上，向委托方出具了書(shū)面評(píng)估咨詢意見(jiàn);

3.因委托方原因終止評(píng)估項(xiàng)目未出具評(píng)估報(bào)告或評(píng)估咨詢意見(jiàn)的，應(yīng)當(dāng)具備評(píng)估項(xiàng)目終止協(xié)議或者評(píng)估項(xiàng)目相關(guān)經(jīng)濟(jì)行為終止的證明文件;

4.因證券評(píng)估機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止評(píng)估項(xiàng)目未出具評(píng)估報(bào)告或評(píng)估咨詢意見(jiàn)的，應(yīng)當(dāng)具備證券評(píng)估對(duì)終止原因的合理說(shuō)明。

(三)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)與其他評(píng)估機(jī)構(gòu)合并的，合并前各方取得的評(píng)估業(yè)務(wù)收入不再合并計(jì)算。

三、關(guān)于內(nèi)部管理問(wèn)題

(一)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全質(zhì)量控制制度，采取有效的防護(hù)措施，合理保證本機(jī)構(gòu)及其人員的獨(dú)立性，避免利益沖突。

(二)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》(財(cái)政部令第41號(hào))要求，完善內(nèi)部財(cái)務(wù)制度，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

(三)除了執(zhí)行業(yè)務(wù)所需的周轉(zhuǎn)金以外，證券評(píng)估機(jī)構(gòu)一般不得長(zhǎng)期借款給股東及其他個(gè)人。證券評(píng)估機(jī)構(gòu)借款給股東的，不得導(dǎo)致凈資產(chǎn)扣減股東借款后低于200萬(wàn)元。由于不可抗力原因需要的個(gè)人借款，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明事由、金額、還款承諾，并經(jīng)過(guò)股東會(huì)決議。

(四)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)管理，應(yīng)當(dāng)為評(píng)估業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展提供財(cái)務(wù)保障，并不得從事股權(quán)投資。

(五)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)現(xiàn)金管理、銀行結(jié)算、發(fā)票管理等規(guī)定。大額現(xiàn)金收付和機(jī)構(gòu)之間的款項(xiàng)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬，開(kāi)具或者取得合法憑證。

(六)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估業(yè)務(wù)收入的確認(rèn)原則應(yīng)當(dāng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的規(guī)定，并保持一貫性。對(duì)于已出具評(píng)估報(bào)告但未確認(rèn)評(píng)估收入，或者因終止評(píng)估項(xiàng)目未出具評(píng)估報(bào)告但已確認(rèn)評(píng)估收入的情況，在年度備案時(shí)應(yīng)當(dāng)予以說(shuō)明。

四、關(guān)于監(jiān)督檢查問(wèn)題

(一)財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督。證券評(píng)估機(jī)構(gòu)涉及證券評(píng)估資格管理的以下事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)組成聯(lián)合檢查組進(jìn)行實(shí)地檢查：

1.符合財(cái)企[2008]81號(hào)文件第一條第(二)款第2項(xiàng)至第5項(xiàng)條件的情況;

2.發(fā)生財(cái)企[2008]81號(hào)文件第七條第(一)款應(yīng)予特別關(guān)注的情形;

3.備案材料與實(shí)際情況不符的。

(二)聯(lián)合檢查組進(jìn)行實(shí)地檢查，提前5個(gè)工作日通知證券評(píng)估機(jī)構(gòu)，按照證券評(píng)估資格審批工作規(guī)則進(jìn)行。證券評(píng)估機(jī)構(gòu)及其注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師對(duì)實(shí)地檢查應(yīng)當(dāng)予以配合。

聯(lián)合檢查組經(jīng)過(guò)實(shí)地檢查后，應(yīng)當(dāng)形成檢查報(bào)告，提出處理意見(jiàn)。

(三)財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)根據(jù)財(cái)企[2008]81號(hào)文件第七條第(三)款的規(guī)定，采取出具警示函(附件2)、責(zé)令整改(附件3)等措施，列明證券評(píng)估機(jī)構(gòu)不符合財(cái)企[2008]81號(hào)文件規(guī)定的情形以及監(jiān)管措施的具體要求，并予公告。

(四)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)整改后仍未達(dá)到財(cái)企[2008]81號(hào)文件第一條第(二)款規(guī)定條件的，財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)將依法撤回其證券評(píng)估資格。

五、關(guān)于建立誠(chéng)信檔案問(wèn)題

(一)財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)逐步建立統(tǒng)一的證券評(píng)估機(jī)構(gòu)誠(chéng)信檔案。

(二)證券評(píng)估機(jī)構(gòu)發(fā)生的以下情形，將被記入誠(chéng)信檔案：

1.不按規(guī)定進(jìn)行報(bào)備的 2.報(bào)備材料與事實(shí)不符的;

3.不配合財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)督管理的;

4.因不符合財(cái)企[2008]81號(hào)文件規(guī)定條件而被責(zé)令整改期間承接證券評(píng)估業(yè)務(wù)的;

5.因執(zhí)行證券業(yè)務(wù)受到刑事處罰、行政處罰或行業(yè)自律懲戒的;

6.其他影響證券評(píng)估機(jī)構(gòu)誠(chéng)信記錄的情形。

(三)財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)定期將證券評(píng)估機(jī)構(gòu)誠(chéng)信記錄向社會(huì)公布。

六、其他事項(xiàng)

(一)中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)要加強(qiáng)行業(yè)自律管理，指導(dǎo)、監(jiān)督證券評(píng)估機(jī)構(gòu)按照資產(chǎn)評(píng)估準(zhǔn)則的規(guī)定規(guī)范執(zhí)業(yè)，協(xié)助財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)開(kāi)展監(jiān)管工作，不斷完善證券評(píng)估監(jiān)管信息系統(tǒng)。

(二)本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。

(文檔來(lái)源：若水財(cái)經(jīng)社區(qū))

第二篇：關(guān)于轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度有關(guān)問(wèn)題的通知

關(guān)于轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施

證券經(jīng)紀(jì)人制度有關(guān)問(wèn)題的通知

轄區(qū)各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)：

為認(rèn)真貫徹《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告

[2009]2號(hào)）和《關(guān)于落實(shí)<證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定>做好證券經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管工作的通知》（機(jī)構(gòu)部部函[2009]145號(hào)，以下簡(jiǎn)稱145號(hào)文）文件精神，結(jié)合山東轄區(qū)實(shí)際，現(xiàn)就山東轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、證券營(yíng)業(yè)部實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度，須具備以下條件：

（一）營(yíng)業(yè)部所屬證券公司已通過(guò)住所地證監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)核查，當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局出具的《現(xiàn)場(chǎng)核查意見(jiàn)書(shū)》中同意公司實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度；

（二）證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷遺留問(wèn)題已妥善解決，且未出現(xiàn)新的問(wèn)題；

（三）證券營(yíng)業(yè)部所屬證券公司與經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度、內(nèi)控機(jī)制、技術(shù)系統(tǒng)能在該營(yíng)業(yè)部有效運(yùn)行。有關(guān)信息系統(tǒng)除了要滿足145號(hào)文要求外，還必須將現(xiàn)場(chǎng)拍照功能嵌入開(kāi)戶流程，保證客戶現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶。

二、證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度須向我局報(bào)備下列材料：

（一）證券公司在我局轄區(qū)證券營(yíng)業(yè)部實(shí)施經(jīng)紀(jì)人制度的備案申請(qǐng)；

（二）證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度；

（三）證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合法合規(guī)情況；

（四）證券公司證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案；

（五）證券公司貫徹《關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（機(jī)構(gòu)部部函[2008]645號(hào)），進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)自查和清理規(guī)范的報(bào)告；

（六）證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度和內(nèi)控機(jī)制情況說(shuō)明，內(nèi)容包括但不限于：組織架構(gòu)與管理、執(zhí)業(yè)資格與證書(shū)管理、委托合同管理、檔案管理、信息查詢、培訓(xùn)管理、執(zhí)業(yè)行為規(guī)范、客戶回訪、績(jī)效考核和報(bào)告等方面制度以及投訴和處理、風(fēng)險(xiǎn)管理與責(zé)任追究等機(jī)制情況說(shuō)明；

（七）證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)和運(yùn)行情況說(shuō)明，內(nèi)容包括但不限于：證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)、異常交易和操作監(jiān)控系統(tǒng)、檔案管理與信息查詢系統(tǒng)等支持系統(tǒng)的建設(shè)和運(yùn)行情況說(shuō)明；

（八）證券公司是否具備啟動(dòng)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度的管理能力的評(píng)估報(bào)告；

（九）證券公司向住所地證監(jiān)局報(bào)送的經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)備案的其他材料；

（十）證券公司住所地證監(jiān)局對(duì)證券公司出具的《證券經(jīng)紀(jì)人制度現(xiàn)場(chǎng)核查意見(jiàn)書(shū)》；

（十一）證券營(yíng)業(yè)部實(shí)施經(jīng)紀(jì)人制度準(zhǔn)備情況（內(nèi)容包括但不限于證券營(yíng)銷活動(dòng)遺留問(wèn)題自查整改情況；營(yíng)業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)情況；證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行情況）；

（十二）證券營(yíng)業(yè)部是否具備啟動(dòng)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度的管理能力的評(píng)估報(bào)告；

（十三）證券營(yíng)業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人客戶開(kāi)戶時(shí)需簽訂的風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)及委托關(guān)系確認(rèn)書(shū)的格式文本；

（十四）公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施啟動(dòng)相關(guān)備案材料的完整性、真實(shí)性的承諾書(shū)；

（十五）公司合規(guī)部門(mén)對(duì)備案材料的完整性、合規(guī)性出具的經(jīng)合規(guī)總監(jiān)簽字的合規(guī)審查意見(jiàn)。

三、證券營(yíng)業(yè)部實(shí)施經(jīng)紀(jì)人制度的有關(guān)監(jiān)管要求

（一）證券經(jīng)紀(jì)人信息必須在本公司和山東省證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上進(jìn)行公示并及時(shí)更新；

（二）實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度一年內(nèi)，證券營(yíng)業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)模原則上不超過(guò)本營(yíng)業(yè)部后臺(tái)員工人數(shù)的5倍，一年后經(jīng)我局同意可有限度放開(kāi)人數(shù)限制；

（三）證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)地域范圍不得超出所屬證券營(yíng)業(yè)部所在地地市級(jí)行政區(qū)域；

（四）證券經(jīng)紀(jì)人常住地址應(yīng)在所屬證券營(yíng)業(yè)部所在地地市級(jí)行政區(qū)域內(nèi)；

（五）同時(shí)采用員工營(yíng)銷和經(jīng)紀(jì)人營(yíng)銷方式的證券營(yíng)業(yè)部，證券經(jīng)紀(jì)人有權(quán)優(yōu)先選擇作為公司員工開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)；在因前期規(guī)范停止展業(yè)的經(jīng)紀(jì)人未消化完畢前，證券營(yíng)業(yè)部不得新招聘證券經(jīng)紀(jì)人。

（六）采用經(jīng)紀(jì)人營(yíng)銷方式的證券營(yíng)業(yè)部不得聘用非全日制員工開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)。其它采用非全日制用工方式的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的清理規(guī)范工作另行通知。

（七）轄區(qū)外證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)人不得在我局轄區(qū)執(zhí)業(yè)。

（八）證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守自律組織的有關(guān)自律管理規(guī)定。

對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施過(guò)程中遇到的問(wèn)題，相關(guān)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要及時(shí)向我局報(bào)告。

二〇〇九年九月九日

第三篇：關(guān)于規(guī)范中長(zhǎng)期信托貸款審批及后續(xù)管理相關(guān)問(wèn)題的通知

關(guān)于規(guī)范中長(zhǎng)期信托貸款審批及后續(xù)管理

相關(guān)問(wèn)題的通知

各部門(mén)：

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范中長(zhǎng)期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2010?103號(hào)）、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀部關(guān)于規(guī)范非銀行金融機(jī)構(gòu)中長(zhǎng)期貸款還款方式的通知》（非銀發(fā)?2011?2號(hào)）以及《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀部關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范非銀行金融機(jī)構(gòu)中長(zhǎng)期貸款還款方式的通知》（非銀發(fā)?2011?16號(hào)）的要求，對(duì)單筆金額超過(guò)1億元（含1億），貸款合同期限一年以上的信托貸款（以下簡(jiǎn)稱“中長(zhǎng)期貸款”）管理進(jìn)行調(diào)整、規(guī)范。

一、對(duì)部分項(xiàng)目還款方式進(jìn)行調(diào)整

根據(jù)非銀發(fā)?2011?16號(hào)文件要求，對(duì)剩余存續(xù)期一年以上、貸款余額1億元以上的單一類中長(zhǎng)期信托貸款（見(jiàn)附件1）必須對(duì)還款方式進(jìn)行整改，調(diào)整還款期限，做到每年至少兩次償還本金，利隨本清。請(qǐng)各業(yè)務(wù)部門(mén)與委托人、融資方就銀監(jiān)會(huì)要求調(diào)整還款方式問(wèn)題進(jìn)行書(shū)面溝通，對(duì)已訂立的合同進(jìn)行修訂或增加補(bǔ)充條款達(dá)到監(jiān)管要求，如委托方或融資方不同意調(diào)整還款方式，應(yīng)提供經(jīng)簽章的書(shū)面說(shuō)明，在10月底前提供給風(fēng)險(xiǎn)管理部陳娟，風(fēng)險(xiǎn)管理部將根據(jù)本次整改進(jìn)展對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)考核。

二、加強(qiáng)存續(xù)中長(zhǎng)期貸款項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

對(duì)于未納入銀監(jiān)會(huì)要求整改范圍、合同期限超過(guò)一年的信托貸款（包括集合類），業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)管理，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)頒布的《流動(dòng)資金管理暫行辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》和《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》相關(guān)規(guī)定，對(duì)融資人定期進(jìn)行實(shí)地查訪，深入了解融資項(xiàng)目資本金到位情況、貸款資金運(yùn)用情況、項(xiàng)目工程進(jìn)度，定期評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和現(xiàn)金流狀況，及時(shí)將實(shí)際情況與盡職調(diào)查報(bào)告中的預(yù)測(cè)進(jìn)行比較，謹(jǐn)慎評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，在每季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，按照附件2所示模板向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送季度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，如出現(xiàn)影響融資人還款的重大突發(fā)事件，信托經(jīng)理應(yīng)立即向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告，并配合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)化解。

三、對(duì)新增項(xiàng)目加強(qiáng)審批

對(duì)于尚未審批的中長(zhǎng)期信托貸款項(xiàng)目，信托經(jīng)理應(yīng)在滿足公司項(xiàng)目審核要求的前提下，根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)，在制定貸款項(xiàng)目交易結(jié)構(gòu)時(shí)設(shè)計(jì)提前還款條款或在合同條款中約定分期償還方式，原則上要求項(xiàng)目建成后做到每年至少兩次償還本金，風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律事務(wù)部在項(xiàng)目審核時(shí)應(yīng)關(guān)注此類項(xiàng)目還款方式的合規(guī)性。

附件：

1、需整改的中長(zhǎng)期貸款清單

2、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告模板

此通知。

風(fēng)險(xiǎn)管理部

2011年10月10日

第四篇：關(guān)于公開(kāi)招聘證券機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗的通知

廣發(fā)證券廣州分公司

關(guān)于公開(kāi)招聘廣州分公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗的通知

轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)部：

根據(jù)工作需要，廣州分公司擬在公司系統(tǒng)內(nèi)公開(kāi)招聘機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗工作人員1名?，F(xiàn)將相關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、崗位詳情

崗位名稱：機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗

招聘部門(mén)：機(jī)構(gòu)部

崗位職責(zé)：

（一）主要從事私募、上市公司、國(guó)企等機(jī)構(gòu)及個(gè)人高凈值客戶的開(kāi)發(fā)；

（二）參與機(jī)構(gòu)客戶產(chǎn)品銷售；

（三）協(xié)助進(jìn)行銀行、園區(qū)等合作渠道的維護(hù)；

（四）配合機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)組織管理工作。

社會(huì)招聘要求：

（一）要求本科（含）以上學(xué)歷，通過(guò)《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》、《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》及基金從業(yè)資格考試；

（二）2年以上券商、銀行、期貨、信托、基金公司等金融機(jī)構(gòu)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；

（三）擁有上市公司服務(wù)、私募托管、私人銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；

（四）具有良好的獨(dú)立拓展能力、溝通能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。

內(nèi)部招聘要求：

（一）要求本科（含）以上學(xué)歷，通過(guò)《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》、《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》及基金從業(yè)資格考試；

（二）在轄內(nèi)工作滿一年，且于所在崗位序列的業(yè)績(jī)排名前50%；

（三）擁有上市公司服務(wù)、私募托管、大額理財(cái)產(chǎn)品銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；

（四）具有良好的獨(dú)立拓展能力、溝通能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。

三、報(bào)名方式

（一）凡符合崗位基本素質(zhì)要求并有意報(bào)名的員工，請(qǐng)按簡(jiǎn)歷模板填寫(xiě)后命名為：“申請(qǐng)崗位+姓名”，發(fā)至分公司綜合部陳潔瓊OA；

（二）報(bào)名截止時(shí)間：2022年1月28日星期五下班前（17:00），逾時(shí)者視為放棄報(bào)名。

特此通知。

附件：《應(yīng)聘人員登記表（模板）》

廣州分公司

2022年1月17日

第五篇：關(guān)于開(kāi)展房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)備案的通知

鎮(zhèn)房[2007]112號(hào)

關(guān)于開(kāi)展房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)備案的通知

市區(qū)各房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》、《江蘇省城市房地產(chǎn)交易管理?xiàng)l例》、建設(shè)部《房地產(chǎn)中介服務(wù)管理規(guī)定》的規(guī)定，經(jīng)研究，我局決定開(kāi)展房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)備案工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、備案時(shí)間：2007年12月20日至2008年1月20日

二、備案內(nèi)容：

1、房地產(chǎn)評(píng)估有無(wú)超范圍、有無(wú)按客戶要求違規(guī)從事評(píng)估活動(dòng)，有無(wú)不良行為記錄；

2、房地產(chǎn)估價(jià)師是否違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定在兩個(gè)或兩個(gè)以上房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)；

3、房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況，出資人或者合伙人的資格和數(shù)量情況；

4、房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

三、備案須提交材料：

1、資質(zhì)備案申請(qǐng)表

2、工作報(bào)告

3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)、稅務(wù)登記證(復(fù)印件)、資質(zhì)證書(shū)（復(fù)印件）

4、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所產(chǎn)權(quán)證(復(fù)印件)或租賃備案合同(復(fù)印件)

5、房地產(chǎn)估價(jià)師花名冊(cè)

6、房地產(chǎn)估價(jià)師資格證書(shū)、注冊(cè)證（復(fù)印件）

四、備案程序：

1、房產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)提交備案資料；

2、市房管局審核，合格的予以備案，并在有關(guān)媒體上公布。

五、有關(guān)要求：

1、過(guò)期不報(bào)送備案資料的房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，視為放棄備案；

2、備案資料一律以A4紙裝訂成冊(cè)，填寫(xiě)內(nèi)容字跡工整規(guī)范。

六、辦理地點(diǎn)：市房管局房政管理處(永安路10號(hào)一樓)。

聯(lián)系電話：84422329，聯(lián)系人：王興祖

附：

1、鎮(zhèn)江市房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)備案申請(qǐng)表

2、鎮(zhèn)江市房地產(chǎn)估價(jià)師花名冊(cè)

二00七年十二月十七日

鎮(zhèn)江市房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)資質(zhì)備案申請(qǐng)表

填表時(shí)間：

鎮(zhèn)江市房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)工作人員花名冊(cè)

機(jī)構(gòu)名稱：(蓋章)

單位負(fù)責(zé)人：制表人：年月日

鎮(zhèn)江市房地產(chǎn)估價(jià)師注冊(cè)登記表

單位：(蓋章)

單位負(fù)責(zé)人：制表人：年月日