第一篇：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)管理辦法

財(cái)政部 中國(guó)人民銀行

關(guān)于印發(fā)《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理辦法》的通知

財(cái)庫(kù)〔2013〕7號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局），人民銀行上?？偛?、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行，儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)成員，中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：

為規(guī)范儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理工作，維護(hù)投資人和承銷團(tuán)成員的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行制訂了?儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理辦法??，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)按照?qǐng)?zhí)行。

附件：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理辦法

財(cái)政部 中國(guó)人民銀行

2013年1月22日

儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理辦法

第一章

總 則

第一條 為了規(guī)范儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理，維護(hù)投資者和儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)成員（以下簡(jiǎn)稱承銷團(tuán)成員）合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過承銷團(tuán)成員面向個(gè)人銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣國(guó)債。

第三條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制訂儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)政策。

第四條 財(cái)政部委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱國(guó)債登記公司)為財(cái)政部開發(fā)和維護(hù)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，用于

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管理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分配和接收、核對(duì)、記錄承銷團(tuán)成員銷售和持有儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）數(shù)據(jù)；制定數(shù)據(jù)傳輸規(guī)范，下發(fā)系統(tǒng)參數(shù)；協(xié)助財(cái)政部完成資金清算；提供管理信息和投資者儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）托管余額復(fù)核查詢服務(wù)等。

第二章 一般規(guī)定

第五條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行對(duì)象為個(gè)人。承銷團(tuán)成員不得向政府機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體等任何機(jī)構(gòu)銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），可按照本辦法等規(guī)定持有投資者提前兌取的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。

第六條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）以100元面值單位發(fā)行和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第七條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）從開始發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息。財(cái)政部于付息日或還本日通過承銷團(tuán)成員向投資者支付利息或本金。

第八條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）按實(shí)際天數(shù)計(jì)息，不計(jì)復(fù)利（具體計(jì)息規(guī)則見附1）。本辦法生效前發(fā)行的各期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）計(jì)息規(guī)則按原辦法執(zhí)行。

第九條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）不可流通轉(zhuǎn)讓，可提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過戶等。

第十條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）實(shí)行兩級(jí)托管，國(guó)債登記公司為一級(jí)托管機(jī)構(gòu)，承銷團(tuán)成員為二級(jí)托管機(jī)構(gòu)。國(guó)債登記公司和承銷團(tuán)成員分別對(duì)一級(jí)和二級(jí)托管賬務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé)。

第十一條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）實(shí)行兩級(jí)資金清算，財(cái)政部與承銷團(tuán)成員進(jìn)行一級(jí)資金清算，承銷團(tuán)成員與投資者進(jìn)行二級(jí)資金清算。二級(jí)資金清算通過投資者指定的人民幣結(jié)算賬戶進(jìn)行。

第三章 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)

第十二條 承銷團(tuán)成員通過各自營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)和其他經(jīng)批準(zhǔn)的渠道，為投資者辦理以下儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù):

（一）為投資者開立個(gè)人國(guó)債二級(jí)托管賬戶（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人國(guó)債賬戶），辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）托管和個(gè)人國(guó)債賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)。

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（二）為投資者辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)資金清算。

（三）為投資者辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)、付息、還本、提前兌取、非交易過戶、質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)，為投資者開立儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）持有證明(財(cái)產(chǎn)證明)。

（四）進(jìn)行儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）政策宣傳，為投資者提供儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行條件、業(yè)務(wù)操作規(guī)程等信息咨詢和國(guó)債托管余額查詢等服務(wù)。

承銷團(tuán)成員應(yīng)開發(fā)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)）用于支持上述業(yè)務(wù)的辦理。

第十三條 投資者首次購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），需持有效身份證件在承銷團(tuán)成員開立個(gè)人國(guó)債賬戶，用于記載投資者持有儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的期次、數(shù)量及變動(dòng)等情況。投資者在同一承銷團(tuán)成員只能開立一個(gè)個(gè)人國(guó)債賬戶。

如投資者已經(jīng)在承銷團(tuán)成員開有個(gè)人國(guó)債賬戶用于記賬式國(guó)債柜臺(tái)交易，投資者可以直接使用該賬戶辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)，無需重復(fù)開戶。

第十四條 個(gè)人國(guó)債賬戶比照?個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定?(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285號(hào))實(shí)行實(shí)名制，不得出租、出借或轉(zhuǎn)讓。

第十五條 國(guó)債登記公司和承銷團(tuán)成員應(yīng)依法為投資者個(gè)人國(guó)債賬戶信息以及賬戶內(nèi)的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）托管情況保密。

第十六條 投資者可到賬戶所在的承銷團(tuán)成員注銷本人托管余額為零的個(gè)人國(guó)債賬戶。對(duì)于連續(xù)5年余額為零的只辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)的個(gè)人國(guó)債賬戶，承銷團(tuán)成員有權(quán)予以注銷。

第十七條 投資者不可在承銷團(tuán)成員之間辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）轉(zhuǎn)托管。

第十八條 投資者開立個(gè)人國(guó)債賬戶時(shí)，需在同一承銷團(tuán)成員指定一個(gè)人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為個(gè)人國(guó)債賬戶的資金清算賬戶。投資者可變更資金清算賬戶。資金清算賬戶與個(gè)人國(guó)債賬戶的開戶人須為同一人。

第十九條 投資者可于發(fā)行期內(nèi)到個(gè)人國(guó)債賬戶所在的承銷團(tuán)成員認(rèn)購(gòu)當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），單一個(gè)人國(guó)債賬戶認(rèn)購(gòu)的單期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）數(shù)量不得超過當(dāng)期國(guó)債個(gè)人國(guó)債賬戶最高購(gòu)買限額。

第二十條 投資者成功認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）后，承銷團(tuán)成員應(yīng)向投資者提供?中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書?（標(biāo)準(zhǔn)單據(jù)格

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式見附2）。

第二十一條 投資者可在發(fā)行期結(jié)束后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)到原購(gòu)買國(guó)債的承銷團(tuán)成員提前兌取其持有的部分或全部?jī)?chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。投資者辦理提前兌取只能按照當(dāng)期國(guó)債提前兌取條件計(jì)息，并且要按照提前兌取本金的一定比例向承銷團(tuán)成員支付手續(xù)費(fèi)。承銷團(tuán)成員確認(rèn)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）數(shù)量及相關(guān)手續(xù)無誤后，應(yīng)立即向投資者支付資金。

第二十二條 承銷團(tuán)成員應(yīng)于付息日或還本日營(yíng)業(yè)開始前向投資者資金清算賬戶足額劃付利息或本金。

第二十三條 由于個(gè)人資金清算賬戶注銷或者賬戶信息錯(cuò)誤導(dǎo)致無法正常完成二級(jí)資金清算，承銷團(tuán)成員應(yīng)將無法支付的資金設(shè)專戶保留，待投資者補(bǔ)齊相關(guān)手續(xù)后再行支付。

第二十四條 因法院判決而扣劃給其他個(gè)人的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），承銷團(tuán)成員應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定和判決結(jié)果辦理非交易過戶；因法院判決扣劃給非個(gè)人的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定和判決結(jié)果變現(xiàn)后劃轉(zhuǎn)資金。

第二十五條

投資者在辦理開戶、認(rèn)購(gòu)、提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過戶等業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)成員應(yīng)及時(shí)在其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中準(zhǔn)確記錄個(gè)人國(guó)債賬戶和賬戶內(nèi)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）變動(dòng)情況，并保留完整的指令記錄。

如投資者通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理上述業(yè)務(wù)，承銷團(tuán)成員應(yīng)在辦理完上述業(yè)務(wù)后向投資者提供紙質(zhì)業(yè)務(wù)單據(jù)，并保留投資者書面指令備查。

第二十六條 承銷團(tuán)成員應(yīng)至少通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)和電話為投資者提供個(gè)人國(guó)債賬戶內(nèi)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）變動(dòng)情況及托管余額查詢服務(wù)，承銷團(tuán)成員記載的并經(jīng)國(guó)債登記公司核查通過的個(gè)人國(guó)債賬戶內(nèi)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）托管余額為投資者持有的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）數(shù)額。國(guó)債登記公司應(yīng)建立電話語音查詢系統(tǒng)，為投資者提供儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）托管余額復(fù)核查詢服務(wù)。

第二十七條 投資者對(duì)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）托管余額有疑問的，應(yīng)先向個(gè)人國(guó)債賬戶所在的承銷團(tuán)成員提出咨詢；未能解決的，可向當(dāng)?shù)刎?cái)政部門和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)反映；仍未能解決的，可向財(cái)政部、中國(guó)人民銀行總行反映。

第二十八條 法定節(jié)假日承銷團(tuán)成員應(yīng)辦理提前兌取和還本付息業(yè)務(wù)。如法定節(jié)假日在發(fā)行期內(nèi)，承銷團(tuán)成員還應(yīng)辦理個(gè)人國(guó)債賬戶開戶和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)。

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第二十九條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）付息日和還本日前若干個(gè)工作日起，停止辦理當(dāng)期國(guó)債提前兌取、非交易過戶等與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)業(yè)務(wù)和國(guó)債質(zhì)押，付息日起恢復(fù)辦理。

第三十條

承銷團(tuán)成員不得就個(gè)人國(guó)債賬戶開戶及儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）托管服務(wù)收取費(fèi)用。投資者申請(qǐng)開通個(gè)人國(guó)債賬戶的記賬式國(guó)債柜臺(tái)交易功能，承銷團(tuán)成員按照有關(guān)規(guī)定收取費(fèi)用。

承銷團(tuán)成員辦理提前兌取、非交易過戶、個(gè)人國(guó)債賬戶憑證的掛失補(bǔ)辦和開立財(cái)產(chǎn)證明可收取手續(xù)費(fèi)，其中，提前兌取手續(xù)費(fèi)率由財(cái)政部、中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定，其他三項(xiàng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由各承銷團(tuán)成員根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求執(zhí)行。辦理其他儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)如需收費(fèi)，須報(bào)財(cái)政部和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。承銷團(tuán)成員不得因辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）資金清算而對(duì)相關(guān)資金清算賬戶增加收費(fèi)。

第四章 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行兌付管理

第三十一條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）采用代銷方式發(fā)行，每期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的發(fā)行數(shù)量不超過當(dāng)期國(guó)債最大發(fā)行額。發(fā)行期內(nèi)，承銷團(tuán)成員在取得的發(fā)行額度內(nèi)對(duì)投資者銷售，不得委托其他機(jī)構(gòu)代理銷售。發(fā)行期結(jié)束后，承銷團(tuán)成員未售出的發(fā)行額度由財(cái)政部收回注銷。

第三十二條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度，分別按照計(jì)劃分配和競(jìng)爭(zhēng)性抓取的方式分配給承銷團(tuán)成員。具體方式為：

（一）發(fā)行開始前，財(cái)政部將當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）最大發(fā)行額的全部或部分作為基本代銷額度，按比例分配給承銷團(tuán)成員。未分配的發(fā)行額度作為機(jī)動(dòng)代銷額度供承銷團(tuán)成員在發(fā)行期內(nèi)抓取。

（二）發(fā)行期內(nèi)，承銷團(tuán)成員可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通過系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)方式按有關(guān)規(guī)則抓取機(jī)動(dòng)代銷額度。抓取申請(qǐng)按時(shí)間優(yōu)先原則進(jìn)行處理，處理結(jié)果向承銷團(tuán)成員反饋。承銷團(tuán)成員違反規(guī)則抓取機(jī)動(dòng)代銷額度將被暫?；蚪K止當(dāng)期國(guó)債發(fā)行額度抓取。

（三）發(fā)行期每日日終，如承銷團(tuán)成員當(dāng)日實(shí)際銷售量大于日初未售出基本代銷額度，應(yīng)將未售出發(fā)行額度全部退回財(cái)政部；如承銷團(tuán)成員當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初未售出基本代銷額度，應(yīng)將當(dāng)日抓取機(jī)動(dòng)代

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銷額度全部退回財(cái)政部。

（四）發(fā)行期內(nèi)，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行有權(quán)調(diào)減銷售進(jìn)度緩慢的承銷團(tuán)成員未售出基本代銷額度，調(diào)減出的發(fā)行額度作為機(jī)動(dòng)代銷額度供競(jìng)爭(zhēng)性抓取。

第三十三條 財(cái)政部?jī)?chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行公告日至發(fā)行開始日前一日，如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整同期限金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率，當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）取消發(fā)行。發(fā)行期內(nèi)，如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整同期限金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率，當(dāng)期國(guó)債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，未售出發(fā)行額度由財(cái)政部收回注銷。

第三十四條 承銷團(tuán)成員應(yīng)按要求向財(cái)政部及時(shí)足額繳納發(fā)行款，財(cái)政部按雙方約定向承銷團(tuán)成員支付手續(xù)費(fèi)。

第三十五條 投資者提前兌取的各期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）一級(jí)資金清算方式分為定期清算和不清算兩種。定期清算指，投資者提前兌取儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）由承銷團(tuán)成員暫時(shí)持有，財(cái)政部在指定日期與承銷團(tuán)成員清算資金，并注銷相應(yīng)債權(quán)。不清算指，投資者提前兌取儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）由承銷團(tuán)成員持有到期。

第三十六條 財(cái)政部不晚于付息日或還本日前一個(gè)工作日向承銷團(tuán)成員支付儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）利息或本金。

第三十七條 承銷團(tuán)成員應(yīng)于每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后按有關(guān)規(guī)定將儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送至儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)。國(guó)債登記公司應(yīng)對(duì)承銷團(tuán)成員傳送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行核查，并于次日向承銷團(tuán)成員反饋核查結(jié)果。承銷團(tuán)成員應(yīng)于收到反饋當(dāng)日完成全部數(shù)據(jù)核對(duì)和賬務(wù)調(diào)整工作。

第三十八條 承銷團(tuán)成員首次辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)前，應(yīng)將下列材料報(bào)財(cái)政部、中國(guó)人民銀行備案：

（一）本單位業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)開發(fā)方案。

（二）業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)內(nèi)部測(cè)試報(bào)告和國(guó)債登記公司出具的聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告。

（三）儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)單據(jù)和相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

（四）財(cái)政部和中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

如上述各項(xiàng)材料內(nèi)容發(fā)生變更，承銷團(tuán)成員應(yīng)及時(shí)向財(cái)政部、中國(guó)人民銀行備案。

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第三十九條 不再具備承銷團(tuán)成員資格的機(jī)構(gòu)，對(duì)其托管的尚未到期的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），應(yīng)按規(guī)定繼續(xù)辦理除儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)以外的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并做好相關(guān)國(guó)債托管和資金清算工作。

第五章

監(jiān)督檢查

第四十條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行對(duì)承銷團(tuán)成員和國(guó)債登記公司的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，各級(jí)財(cái)政部門、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)對(duì)承銷團(tuán)成員當(dāng)?shù)胤种ЬW(wǎng)點(diǎn)辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第四十一條 經(jīng)財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行授權(quán)，國(guó)債登記公司可對(duì)承銷團(tuán)成員的二級(jí)托管賬務(wù)進(jìn)行核查，承銷團(tuán)成員應(yīng)予以配合。

第四十二條 承銷團(tuán)成員在辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)過程中有違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定的行為，或者未按照與財(cái)政部簽訂的國(guó)債承銷協(xié)議執(zhí)行，情節(jié)嚴(yán)重的，財(cái)政部將會(huì)同中國(guó)人民銀行予以通報(bào)，并按照國(guó)債承銷協(xié)議的規(guī)定暫?；蛘呓K止其執(zhí)行協(xié)議。

在做出最終處理決定前，財(cái)政部有權(quán)要求承銷團(tuán)成員暫停辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)。

第四十三條

國(guó)債登記公司辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)過程中有違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定的行為，情節(jié)嚴(yán)重的，財(cái)政部將會(huì)同中國(guó)人民銀行予以通報(bào)，并建議主管部門對(duì)主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

第六章

附 則

第四十四條 以下術(shù)語在本辦法中的含義是：

（一）發(fā)行期：指對(duì)于具體期次的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），財(cái)政部、中國(guó)人民銀行規(guī)定承銷團(tuán)成員向投資者銷售當(dāng)期國(guó)債的時(shí)間。

（二）提前兌?。褐竿顿Y者于發(fā)行期結(jié)束后至還本日前的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，到原購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的承銷團(tuán)成員兌取未到期國(guó)債的行為。

（三）質(zhì)押貸款：指投資者以持有的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）為質(zhì)押品，向原購(gòu)買國(guó)債的承銷團(tuán)成員貸款的行為。

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（四）非交易過戶：指投資者或相關(guān)利益方因法院扣劃、抵債、贈(zèng)予、遺產(chǎn)繼承等非交易原因，按照相關(guān)法律法規(guī)程序，通過承銷團(tuán)成員辦理個(gè)人間儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）所有權(quán)轉(zhuǎn)移的行為。

第四十五條 國(guó)債登記公司根據(jù)本辦法制定?儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則?，報(bào)財(cái)政部、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后實(shí)施。

第四十六條 本辦法由財(cái)政部、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第四十七條

本辦法自2013年2月1日起施行。

已按照?財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〖儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理辦法（試行）〗的通知?（財(cái)庫(kù)〔2009〕73號(hào)）發(fā)行的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），仍執(zhí)行財(cái)庫(kù)〔2009〕73號(hào)文件有關(guān)規(guī)定。

附：1.計(jì)息規(guī)則

2.中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書標(biāo)準(zhǔn)單據(jù)格式

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附1

計(jì) 息 規(guī) 則 一、一般原則

1.一年按當(dāng)年實(shí)際天數(shù)計(jì)算。

2.票面年利率和由此計(jì)算出的提前兌取執(zhí)行利率的小數(shù)保留位數(shù)均按以下規(guī)定執(zhí)行：計(jì)算過程保留14位，計(jì)算結(jié)果保留2位(指百分?jǐn)?shù)，例：2.51%)，保留位數(shù)以下4舍5入。

3.付息日應(yīng)計(jì)利息、還本日應(yīng)還本金、提前兌取應(yīng)計(jì)利息和應(yīng)扣利息以元為單位，計(jì)算過程保留14位小數(shù)，計(jì)算結(jié)果保留2位小數(shù)（至分），保留位數(shù)以下4舍5入。

4.提前兌取執(zhí)行利率和應(yīng)扣除天數(shù)根據(jù)實(shí)際持有時(shí)間（從起息日計(jì)算至資金清算日，算頭不算尾）和當(dāng)期國(guó)債發(fā)行通知規(guī)定的分檔執(zhí)行。

5.對(duì)于提前兌取一級(jí)資金清算，提前兌取結(jié)算金額=提前兌取面值金額+提前兌取應(yīng)計(jì)利息-提前兌取應(yīng)扣利息

對(duì)于提前兌取二級(jí)資金清算，提前兌取結(jié)算金額=提前兌取面值金額+提前兌取應(yīng)計(jì)利息-提前兌取應(yīng)扣利息-提前兌取手續(xù)費(fèi)

二、固定利率定期付息儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）計(jì)息公式

其中，f為每年付息次數(shù)。

其中，執(zhí)行利率根據(jù)實(shí)際持有時(shí)間，可取0或者票面年利率，下同。

當(dāng)前計(jì)息年度實(shí)際天數(shù)為自起息日起對(duì)月對(duì)日算一年計(jì)算的第N+1個(gè)整年度的實(shí)際天數(shù)（N為起息日起對(duì)月對(duì)日算一年計(jì)算的持有整年數(shù)，如持有不滿一年，N=0）。從上一付息日起實(shí)際持有天數(shù)為從上一付息日（含）至資金清算日（不含）的實(shí)際天數(shù)。如提前兌取資金清算前該期國(guó)債從未

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付過息，上述計(jì)算時(shí)，上一付息日為起息日。

其中，當(dāng)前計(jì)息年度實(shí)際天數(shù)為自起息日起對(duì)月對(duì)日算一年計(jì)算的第N+1個(gè)整年度的實(shí)際天數(shù)（N為起息日起對(duì)月對(duì)日算一年計(jì)算的持有整年數(shù)，如持有不滿一年，N=0）。

三、固定利率到期一次還本付息儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）計(jì)息公式

其中：N為起息日起對(duì)月對(duì)日算一年計(jì)算的持有整年數(shù)，如持有不滿一年，N=0。當(dāng)前計(jì)息年度實(shí)際天數(shù)為自起息日起對(duì)月對(duì)日算一年計(jì)算的第N+1個(gè)整年度的實(shí)際天數(shù)。當(dāng)前計(jì)息年度實(shí)際持有天數(shù)為自起息日起對(duì)月對(duì)日算一年計(jì)算的第N+1年首日（含）計(jì)算至資金清算日（不含）的實(shí)際天數(shù)。

其中：當(dāng)前計(jì)息年度實(shí)際天數(shù)為自起息日起對(duì)月對(duì)日算一年計(jì)算的第N+1個(gè)整年度的實(shí)際天數(shù)（N為起息日起對(duì)月對(duì)日算一年計(jì)算的持有整年數(shù)，如持有不滿1年，N=0）。

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附2

中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）

認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書標(biāo)準(zhǔn)單據(jù)格式

一、單據(jù)正面式樣

二、單據(jù)背面文字

客戶須知

一、本確認(rèn)書并非債權(quán)憑證，僅用于賬務(wù)核對(duì)，丟失并不影響對(duì)國(guó)債的所有權(quán)。

二、本國(guó)債實(shí)行實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓，但可在規(guī)定期限內(nèi)提前兌取或質(zhì)押貸款。

三、提前兌取要做一定的利益扣除并交納相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)。

四、付息日和還本日前若干個(gè)工作日起開始停止辦理提前兌取業(yè)務(wù)，付息日起恢復(fù)辦理。

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五、若計(jì)息方式為固定利率，則執(zhí)行利率為票面利率。

六、客戶可通過在柜臺(tái)打印對(duì)賬單或者撥通承辦銀行客戶服務(wù)電話查詢自己國(guó)債余額變動(dòng)情況。

七、客戶可在認(rèn)購(gòu)次日起通過中央國(guó)債登記結(jié)算公司語音復(fù)核查詢電話（400-666-5000）查詢自己國(guó)債余額變動(dòng)情況。

三、印制說明

1.憑單規(guī)格：175×100（mm）

2.邊距：左10mm，右10mm，上0mm，下3mm。

3.行標(biāo)：XXXX銀行為各行印制行標(biāo)之處。

4.顏色：字體顏色除各銀行行標(biāo)之外均為黑色，紙張顏色統(tǒng)一為白色。

5.字體：表單標(biāo)題為隸書小三加粗，其余為宋體五號(hào)，最左側(cè)一列加粗。

四、打印說明：

1.若計(jì)息方式為固定利率，則該欄打?。汗潭ɡ剩泵胬剩簒%。

2.最后一欄由銀行自行選擇打印要素，銀行簽章為必選項(xiàng)，可選項(xiàng)包括經(jīng)辦、復(fù)核和客戶簽字等。

3.需要復(fù)寫打印多聯(lián)的銀行第一聯(lián)（客戶聯(lián)）必須按統(tǒng)一要求，銀行留存各聯(lián)字體顏色和紙張顏色各行自定。

五、使用說明：

各承銷團(tuán)成員可在2013年12月31日前繼續(xù)使用符合?財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〖儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理辦法（試行）〗的通知?（財(cái)庫(kù)[2009]73號(hào)）規(guī)定格式的認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書為客戶辦理業(yè)務(wù)。從2014年1月1日起，所有認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書格式必須符合本辦法規(guī)定。

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第二篇：財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)管理辦法

財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理工作，維護(hù)投資人和試點(diǎn)商業(yè)銀行的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)

法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。

第三條 本辦法所稱試點(diǎn)商業(yè)銀行，是指經(jīng)批準(zhǔn)辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。第四條 本辦法所稱儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)，是指試點(diǎn)商業(yè)銀行通過各自營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，代理財(cái)政部發(fā)行和兌付儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）及辦理經(jīng)批準(zhǔn)的與儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)的其他各類業(yè)務(wù)。

第五條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制訂儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的相關(guān)政策，確定試點(diǎn)商業(yè)銀行資格，并對(duì)試點(diǎn)商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第六條 財(cái)政部委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱中央國(guó)債公司)開發(fā)和維護(hù)相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，用于管理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分配和接收、核對(duì)并記錄試點(diǎn)商業(yè)銀行銷售和被動(dòng)持有儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）數(shù)據(jù)；制定數(shù)據(jù)傳輸規(guī)范，下發(fā)系統(tǒng)參數(shù)；協(xié)助財(cái)政部完成資金清算；提供管理信息和投資

者債權(quán)復(fù)核查詢服務(wù)。

第七條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行授權(quán)中央國(guó)債公司根據(jù)本辦法制定《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)

施細(xì)則》。

第二章 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理的基本原則

第八條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行對(duì)象為個(gè)人投資者。試點(diǎn)商業(yè)銀行不得向企事業(yè)單位、行政機(jī)關(guān)和社

會(huì)團(tuán)體等機(jī)構(gòu)投資者銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。

第九條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）以電子方式記錄債權(quán)，通過投資者在試點(diǎn)商業(yè)銀行開設(shè)的人民幣結(jié)算賬戶

進(jìn)行資金清算。

第十條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）從開始發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息。財(cái)政部于指定付息日或到期日通過試點(diǎn)商業(yè)銀行向投資者支付利息和本金。

第十一條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）不可流通轉(zhuǎn)讓，可以提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過戶等。第十二條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）個(gè)人債權(quán)托管賬戶實(shí)行實(shí)名制，具體辦法比照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)

定》(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285號(hào))執(zhí)行。

第十三條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）由試點(diǎn)商業(yè)銀行采用承購(gòu)包銷或代銷方式進(jìn)行銷售。第十四條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）按實(shí)際天數(shù)計(jì)息，不計(jì)復(fù)利，具體計(jì)息規(guī)則見附件1。本辦法生效前發(fā)行的各期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）計(jì)息規(guī)則仍執(zhí)行原發(fā)行文件的規(guī)定。

第十五條 本辦法試行期間，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行按照先易后難的原則，分步推出固定利率固定期

限和浮動(dòng)利率固定期限兩類品種。

第三章 試點(diǎn)商業(yè)銀行

第十六條 試點(diǎn)商業(yè)銀行由財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行從憑證式國(guó)債承銷團(tuán)成員中確定。原儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷試點(diǎn)商業(yè)銀行經(jīng)財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后，可以成為試點(diǎn)商業(yè)銀行。

第十七條 申請(qǐng)承辦儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)向財(cái)政部、中國(guó)人民銀行報(bào)送下列材料：

（一）承辦儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書。

（二）儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱業(yè)務(wù)系統(tǒng))開發(fā)方案。

（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)部測(cè)試報(bào)告和中央國(guó)債公司出具的聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告。

（四）儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理辦法和操作規(guī)程。

（五）儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)。

（六）財(cái)政部和中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

第十八條 被批準(zhǔn)的試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)與財(cái)政部簽訂《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）承銷協(xié)議》。

第十九條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)試點(diǎn)商業(yè)銀行一級(jí)分行開辦儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)。試點(diǎn)商業(yè)銀行確定開辦儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，應(yīng)將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名單報(bào)當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、中

國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，并向社會(huì)公布。

第二十條 試點(diǎn)商業(yè)銀行承辦以下業(yè)務(wù):

（一）為投資者開立個(gè)人國(guó)債賬戶，辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）債權(quán)托管、結(jié)算及相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）通過投資者指定資金賬戶，為投資者辦理與儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)的資金清算業(yè)務(wù)。

（三）通過各自營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行認(rèn)購(gòu)、還本付息、提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過戶等業(yè)務(wù)；應(yīng)投資者要求為其開立儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）持有證明(財(cái)產(chǎn)證明)。

（四）進(jìn)行儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）政策宣傳，為投資者提供儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行條件、業(yè)務(wù)操作規(guī)

程、個(gè)人債權(quán)持有情況等信息咨詢、查詢服務(wù)。

第二十一條 試點(diǎn)商業(yè)銀行享有以下權(quán)利：

（一）參加儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）試點(diǎn)工作，與財(cái)政部商定《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）承銷協(xié)議》條款內(nèi)容。

（二）對(duì)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)政策提出意見和建議。

（三）獲取發(fā)行手續(xù)費(fèi)和本辦法規(guī)定的其他各類手續(xù)費(fèi)收入。

（四）通過規(guī)定渠道及時(shí)獲取儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)信息。

第二十二條 試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)履行以下義務(wù)：

（一）開發(fā)統(tǒng)一互聯(lián)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）債權(quán)一級(jí)法人集中管理，所有經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)銷

售額度自由調(diào)劑和同城通買通兌。

（二）連續(xù)承銷儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），按照規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)；在申請(qǐng)到的額度以內(nèi)對(duì)外銷售；按時(shí)足額向財(cái)政部繳納發(fā)行款，向投資者支付兌付資金。

（三）準(zhǔn)確記載投資者儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）債權(quán)及變動(dòng)情況，保守債權(quán)秘密、確保債權(quán)安全。

（四）按照規(guī)定的內(nèi)容、時(shí)間和格式向中央國(guó)債公司傳遞儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，配合中央國(guó)

債公司進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。

（五）制訂儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，明確部門分工和崗位職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操

作，建立內(nèi)部考核和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

（六）及時(shí)向財(cái)政部和中國(guó)人民銀行報(bào)告影響儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)，接受監(jiān)督檢

查。

第四章 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)

第二十三條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）以100元為單位辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并按單期國(guó)債設(shè)單個(gè)個(gè)人國(guó)債賬戶最

低、最高購(gòu)買限制額。

第二十四條 投資者購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）需在試點(diǎn)商業(yè)銀行開立個(gè)人國(guó)債賬戶，開戶時(shí)應(yīng)提供有效身份證件。投資者在同一試點(diǎn)商業(yè)銀行只允許開設(shè)一個(gè)賬戶。

第二十五條 對(duì)于連續(xù)5年余額為零的個(gè)人國(guó)債賬戶，試點(diǎn)商業(yè)銀行有權(quán)予以注銷。

第二十六條 投資者購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）需在個(gè)人國(guó)債賬戶開戶行指定一個(gè)人民幣結(jié)算賬戶(借記卡或活期存款賬戶)作為個(gè)人國(guó)債賬戶的資金清算賬戶，資金清算賬戶與個(gè)人國(guó)債賬戶的開戶人應(yīng)為同一

人。投資者可變更資金清算賬戶。

第二十七條 試點(diǎn)商業(yè)銀行只能在規(guī)定的發(fā)行期內(nèi)辦理當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的發(fā)行認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)。對(duì)于承購(gòu)包銷方式發(fā)行的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），由試點(diǎn)商業(yè)銀行在預(yù)定包銷額度內(nèi)進(jìn)行銷售，發(fā)行期結(jié)束后，銷售剩余的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）由試點(diǎn)商業(yè)銀行持有。

對(duì)于代銷方式發(fā)行的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），由試點(diǎn)商業(yè)銀行在各自申請(qǐng)到的額度內(nèi)進(jìn)行銷售，發(fā)行期結(jié)束后，銷售剩余的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）由財(cái)政部收回注銷。第二十八條 財(cái)政部公告日至發(fā)行截止日，如遇人民銀行調(diào)整同期限金融機(jī)構(gòu)存款利率，當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）從調(diào)息之日起停止發(fā)行，銷售剩余由財(cái)政部收回注銷。

第二十九條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可以在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)到原購(gòu)買銀行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理提前兌取，提前兌取需做一定利益扣除，并按兌取本金的一定比例收取手續(xù)費(fèi)。

第三十條 因法院判決而扣劃給其他個(gè)人的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）債權(quán)，試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)判決結(jié)果辦理非交易過戶；因法院判決扣劃給非個(gè)人的債權(quán)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定變現(xiàn)后劃轉(zhuǎn)資金。

第三十一條 投資者在辦理開戶、認(rèn)購(gòu)、提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過戶等儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)

業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向試點(diǎn)商業(yè)銀行提交書面指令。

試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)在其業(yè)務(wù)系統(tǒng)中保留完整的指令記錄，并按相關(guān)規(guī)定提供書面交割記錄。試點(diǎn)商業(yè)銀行在辦理發(fā)行認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供統(tǒng)一的《中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書》，標(biāo)準(zhǔn)單據(jù)格式附后。

第三十二條 遇法定節(jié)假日，試點(diǎn)商業(yè)銀行照常辦理提前兌取、付息和兌付業(yè)務(wù)，如法定節(jié)假日同為發(fā)行期，試點(diǎn)商業(yè)銀行除辦理上述業(yè)務(wù)外，還應(yīng)辦理開戶和發(fā)行認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)。

第三十三條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）付息日和到期日前提前若干個(gè)工作日起，停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日起恢復(fù)辦理。

第三十四條 本辦法試行期間，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）免收個(gè)人國(guó)債賬戶開戶費(fèi)及服務(wù)費(fèi)用。投資者申請(qǐng)開通記賬式國(guó)債柜臺(tái)交易，可以參照商業(yè)銀行記賬式國(guó)債柜臺(tái)債券托管賬戶開戶費(fèi)的有關(guān)規(guī)定收取一定交

易開通費(fèi)，不再另收賬戶開戶費(fèi)；

試點(diǎn)商業(yè)銀行辦理提前兌取、非交易過戶、債券賬戶憑證的掛失補(bǔ)辦和開立財(cái)產(chǎn)證明可以按照有關(guān)規(guī)定收取一定的手續(xù)費(fèi)用。辦理其他儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)如需收費(fèi)，須報(bào)財(cái)政部批準(zhǔn)；試點(diǎn)商業(yè)銀行不得因辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）清算業(yè)務(wù)而對(duì)相應(yīng)資金清算賬戶增加收費(fèi)。

第五章 債權(quán)托管和資金清算

第三十五條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）債權(quán)實(shí)行二級(jí)托管體制，中央國(guó)債公司為一級(jí)托管機(jī)構(gòu)，試點(diǎn)商業(yè)銀

行為二級(jí)托管機(jī)構(gòu)。

第三十六條 中央國(guó)債公司為試點(diǎn)商業(yè)銀行開立儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代理總賬戶，記載各試點(diǎn)商業(yè)銀行銷售的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）總量債權(quán)。中央國(guó)債公司為試點(diǎn)商業(yè)銀行開立儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）自營(yíng)總賬戶，記載各試點(diǎn)商業(yè)銀行被動(dòng)持有的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）總量債權(quán)。中央國(guó)債公司對(duì)一級(jí)托管債權(quán)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé)。

第三十七條 試點(diǎn)商業(yè)銀行為投資者開立個(gè)人國(guó)債賬戶，記載投資者持有的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）明細(xì)債權(quán)。經(jīng)過中央國(guó)債公司核查后，試點(diǎn)商業(yè)銀行所記載的個(gè)人國(guó)債賬戶中儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）余額為投資者所擁有的債券數(shù)額。試點(diǎn)商業(yè)銀行對(duì)二級(jí)托管債權(quán)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé)。

第三十八條 二級(jí)托管債權(quán)不能在試點(diǎn)商業(yè)銀行間辦理轉(zhuǎn)托管。第三十九條 試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定將儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送至中央國(guó)債公司。中央國(guó)債公司應(yīng)根據(jù)試點(diǎn)商業(yè)銀行提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，對(duì)其有關(guān)賬戶和債權(quán)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，全部核對(duì)和調(diào)整工作應(yīng)

于次日內(nèi)完成。

第四十條 試點(diǎn)商業(yè)銀行建立債權(quán)查詢系統(tǒng)，通過柜臺(tái)和電話為投資者提供債權(quán)余額及發(fā)生額查詢服務(wù)；中央國(guó)債公司建立電話語音債權(quán)復(fù)核查詢系統(tǒng)，為投資者提供債權(quán)余額復(fù)核查詢服務(wù)。投資者對(duì)債券余額有疑問的，可先向試點(diǎn)商業(yè)銀行提出咨詢，未能得到解決的，可向當(dāng)?shù)刎?cái)政部門和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)?/p>

分支機(jī)構(gòu)反映。

第四十一條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）資金實(shí)行二級(jí)清算體制，財(cái)政部與試點(diǎn)商業(yè)銀行進(jìn)行一級(jí)清算，投資

者與試點(diǎn)商業(yè)銀行進(jìn)行二級(jí)清算。

第四十二條 財(cái)政部于付息日和到期日前不少于一個(gè)工作日將債券利息或本金劃給試點(diǎn)商業(yè)銀行；試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)于付息日和到期日營(yíng)業(yè)開始前向投資者資金清算賬戶一次足額劃付資金。

第四十三條 對(duì)于代銷方式發(fā)行的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），投資者提前兌取儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的本息由試點(diǎn)商業(yè)銀行暫時(shí)墊付，財(cái)政部在指定日期與試點(diǎn)商業(yè)銀行清算。

對(duì)于包銷方式發(fā)行的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），投資者提前兌取儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）由試點(diǎn)商業(yè)銀行購(gòu)回

并持有。

第四十四條 由于個(gè)人資金清算賬戶注銷或者賬戶信息錯(cuò)誤導(dǎo)致無法正常完成二級(jí)清算，試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將無法支付的兌付資金設(shè)專戶保留，并通知投資者，待投資者補(bǔ)充正確信息后支付相應(yīng)資金。

第六章 監(jiān)督檢查

第四十五條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)試點(diǎn)商業(yè)銀行及中央國(guó)債公司的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，各級(jí)財(cái)政部門、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)對(duì)試點(diǎn)商業(yè)銀行當(dāng)?shù)胤种ЬW(wǎng)點(diǎn)辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電

子式）相關(guān)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第四十六條 經(jīng)財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行授權(quán)，中央國(guó)債公司可對(duì)試點(diǎn)商業(yè)銀行的二級(jí)托管賬務(wù)進(jìn)行核

查。

第四十七條 試點(diǎn)商業(yè)銀行有以下行為之一，財(cái)政部將會(huì)同中國(guó)人民銀行視情節(jié)輕重采取通報(bào)、警告、暫?；蛉∠圏c(diǎn)資格等措施進(jìn)行處罰：

（一）在儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）計(jì)算機(jī)管理系統(tǒng)外盜用國(guó)債名義發(fā)售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式），委托其他機(jī)

構(gòu)代理銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。

（二）不能及時(shí)、足額向財(cái)政部繳納發(fā)行款或向投資者支付兌付資金。

（三）無故停辦、緩辦儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)，利用儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）名義攬儲(chǔ)。

（四）偽造債權(quán)賬務(wù)記錄、出具虛假債權(quán)托管證明、泄露投資者賬戶秘密。

（五）其他違反本辦法規(guī)定的行為。特殊情況下，財(cái)政部可作出暫停試點(diǎn)商業(yè)銀行資格的決定，正式處理意見待財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行

后作出決定。

第四十八條 中央國(guó)債公司有下列行為之一，財(cái)政部將會(huì)同中國(guó)人民銀行給予通報(bào)、警告，并通報(bào)主管

部門對(duì)主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分：

（一）發(fā)布虛假信息或泄漏非公開信息，給投資者造成嚴(yán)重?fù)p失。

（二）為試點(diǎn)商業(yè)銀行違規(guī)操作提供便利。

（三）泄漏試點(diǎn)商業(yè)銀行和投資者信息秘密。

（四）工作失誤，給財(cái)政部、試點(diǎn)商業(yè)銀行或投資者造成嚴(yán)重?fù)p失。

（五）其他違反本辦法規(guī)定的行為。

第四十九條 試點(diǎn)商業(yè)銀行和中央國(guó)債公司違反上述規(guī)定，情節(jié)特別嚴(yán)重涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處

理。第七章 附 則

第五十條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)管理辦法另行制訂。

第五十一條 本辦法由財(cái)政部、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第五十二條 本辦法自印發(fā)之日起施行，原《財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷試點(diǎn)管理辦法（試行）〉的通知》（財(cái)庫(kù)[2006]20號(hào)）同時(shí)廢止。

第三篇：2017年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理辦法

2017年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理，促進(jìn)儲(chǔ)蓄國(guó)債順利發(fā)行，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱儲(chǔ)蓄國(guó)債指儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）。

第三條 本辦法適用于2017年儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度分配管理。國(guó)債發(fā)行通知另有規(guī)定的除外。

第四條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度，分別按照計(jì)劃分配和競(jìng)爭(zhēng)性抓取的方式分配給2015-2017年儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)成員（以下簡(jiǎn)稱承銷團(tuán)成員）。儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度按照計(jì)劃分配方式分配給承銷團(tuán)成員。

第五條 本辦法所稱儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）基本代銷額度比例和儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）代銷額度比例分別指，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行分配儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）基本代銷額度和儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度時(shí)，使用的各承銷團(tuán)成員占比。

第六條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行以半年為周期，分別調(diào)整各承銷團(tuán)成員儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）基本代銷額度比例和儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）代銷額度比例。調(diào)整結(jié)果分別在2017年上半年和下半年首期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行通知中公布。第七條 調(diào)整各承銷團(tuán)成員儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）基本代銷額度比例和儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）代銷額度比例，分別以前半年（即2016年下半年或2017年上半年，下同）儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）銷售數(shù)據(jù)為主要依據(jù)。

第八條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）銷售數(shù)據(jù)，分別以中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)債登記公司）儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)和中國(guó)人民銀行匯總整理的承銷團(tuán)成員儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)售數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

第二章 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度管理 第九條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分配方式為：

（一）發(fā)行開始前，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行根據(jù)發(fā)行通知規(guī)定，將當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的最大發(fā)行額的全部或部分，作為基本代銷額度，按照各承銷團(tuán)成員基本代銷額度比例分配給承銷團(tuán)成員。其余發(fā)行額度作為機(jī)動(dòng)代銷額度在發(fā)行期內(nèi)供各承銷團(tuán)成員抓取。

（二）發(fā)行期內(nèi)，承銷團(tuán)成員可于每日8：30-16：30通過與財(cái)政部?jī)?chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱國(guó)債系統(tǒng)）聯(lián)網(wǎng)方式申請(qǐng)抓取機(jī)動(dòng)代銷額度。承銷團(tuán)成員申請(qǐng)機(jī)動(dòng)代銷額度的單筆上限為自身當(dāng)期國(guó)債基本代銷額度的15%，同一期國(guó)債兩次申請(qǐng)時(shí)間間隔不少于1分鐘。國(guó)債系統(tǒng)按照接收時(shí)間優(yōu)先原則處理機(jī)動(dòng)代銷額度抓取申請(qǐng)，并向承銷團(tuán)成員反饋處理結(jié)果。對(duì)于符合規(guī)定的抓取申請(qǐng)，如財(cái)政部未分配機(jī)動(dòng)代銷額度大 于承銷團(tuán)成員申請(qǐng)抓取額，按該承銷團(tuán)成員申請(qǐng)額向其分配；如財(cái)政部未分配機(jī)動(dòng)代銷額度小于或等于承銷團(tuán)成員申請(qǐng)抓取額，將未分配機(jī)動(dòng)代銷額度全部分配給該承銷團(tuán)成員。

（三）發(fā)行期每日日終，承銷團(tuán)成員將當(dāng)日儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送至國(guó)債系統(tǒng)，通過當(dāng)期國(guó)債賬務(wù)總量數(shù)據(jù)核查后，如當(dāng)日實(shí)際銷售量大于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將剩余全部發(fā)行額度清零；如當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將當(dāng)日抓取機(jī)動(dòng)代銷額度清零。

如承銷團(tuán)成員當(dāng)日賬務(wù)僅總量數(shù)據(jù)通過核查，明細(xì)數(shù)據(jù)核查未通過，次日應(yīng)會(huì)同國(guó)債登記公司查找原因并更正數(shù)據(jù)；次日明細(xì)數(shù)據(jù)核查仍未通過的，第3日起國(guó)債系統(tǒng)暫停受理該成員該期國(guó)債機(jī)動(dòng)代銷額度抓取申請(qǐng)，明細(xì)數(shù)據(jù)核查通過后恢復(fù)。

如承銷團(tuán)成員未通過當(dāng)期國(guó)債賬務(wù)總量數(shù)據(jù)核查，其當(dāng)日剩余發(fā)行額度（包含未售出基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度）凍結(jié)，并于次日停止銷售該期國(guó)債，同時(shí)會(huì)同國(guó)債登記公司查找原因，總量數(shù)據(jù)核查通過后恢復(fù)。

第十條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行期內(nèi)，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行可以調(diào)減銷售進(jìn)度緩慢的承銷團(tuán)成員剩余基本代銷額度，調(diào)減出的發(fā)行額度納入未分配機(jī)動(dòng)代銷額度，于調(diào)整日次日起供承銷團(tuán)成員抓取。具體調(diào)整方式為：

（一）定期調(diào)整。國(guó)債發(fā)行通知中規(guī)定基本代銷額度統(tǒng)一調(diào)整日期。調(diào)整日次日營(yíng)業(yè)開始前，已通過調(diào)整日賬務(wù)總量核查的 承銷團(tuán)成員應(yīng)在其業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，將其剩余基本代銷額度調(diào)減為零；國(guó)債登記公司在國(guó)債系統(tǒng)中將已通過調(diào)整日賬務(wù)總量核查的承銷團(tuán)成員基本代銷額度調(diào)減為零，并等額調(diào)增未分配機(jī)動(dòng)代銷額度。

（二）不定期調(diào)整。財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行根據(jù)各承銷團(tuán)成員銷售情況，決定調(diào)減部分承銷團(tuán)成員剩余基本代銷額度的日期和比例，并通知被調(diào)減的承銷團(tuán)成員和國(guó)債登記公司。具體調(diào)減數(shù)額為調(diào)整日日終承銷團(tuán)成員剩余基本代銷額度與上述比例的乘積，計(jì)算結(jié)果按萬元為單位取整，尾數(shù)舍去。如調(diào)整比例為100%，將承銷團(tuán)成員全部剩余基本代銷額度調(diào)減為零。調(diào)整日次日營(yíng)業(yè)開始前，已通過調(diào)整日賬務(wù)總量核查的被調(diào)減承銷團(tuán)成員應(yīng)在其業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，如數(shù)調(diào)減其基本代銷額度；國(guó)債登記公司在國(guó)債系統(tǒng)中如數(shù)調(diào)減有關(guān)承銷團(tuán)成員基本代銷額度，并等額調(diào)增未分配機(jī)動(dòng)代銷額度。

（三）如承銷團(tuán)成員調(diào)整日未通過賬務(wù)總量數(shù)據(jù)核查，上述兩種調(diào)減操作均暫不執(zhí)行，相關(guān)承銷團(tuán)成員當(dāng)日剩余發(fā)行額度凍結(jié)；待相關(guān)承銷團(tuán)成員賬務(wù)總量數(shù)據(jù)核查通過后，再執(zhí)行相關(guān)操作。

第十一條 承銷團(tuán)成員當(dāng)日剩余并清零的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）機(jī)動(dòng)代銷額度，不得超過其當(dāng)期國(guó)債基本代銷額度的7%。如發(fā)行期內(nèi)承銷團(tuán)成員首次發(fā)生當(dāng)日剩余并清零的某期國(guó)債機(jī)動(dòng)代銷額度超限，國(guó)債系統(tǒng)將停止受理該承銷團(tuán)成員次日當(dāng)期國(guó)債機(jī)動(dòng)代銷額度抓取申請(qǐng)；如累計(jì)兩次發(fā)生當(dāng)日剩余并清零的某期國(guó) 債機(jī)動(dòng)代銷額度超限，國(guó)債系統(tǒng)于第二次超限的次日起不再受理該承銷團(tuán)成員當(dāng)期國(guó)債機(jī)動(dòng)代銷額度抓取申請(qǐng)。

第十二條 發(fā)行期內(nèi)如發(fā)生基本代銷額度調(diào)整，各承銷團(tuán)成員在執(zhí)行本辦法第九條第二項(xiàng)和第十一條時(shí)，當(dāng)期國(guó)債基本代銷額度仍按初始分配值計(jì)算。

第十三條 承銷團(tuán)成員如發(fā)生超額度銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的違規(guī)情況，應(yīng)立即停止銷售，并報(bào)告財(cái)政部和中國(guó)人民銀行。國(guó)債系統(tǒng)暫停受理該承銷團(tuán)成員機(jī)動(dòng)代銷額度申請(qǐng)。

如承銷團(tuán)成員超額度銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債違規(guī)行為是自2015年以來首次發(fā)生，且及時(shí)更正，最終未造成當(dāng)期國(guó)債超額發(fā)行，停止其后續(xù)三次發(fā)行的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）機(jī)動(dòng)代銷額度抓取資格；如更正不及時(shí)或自2015年以來第二次發(fā)生，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行通知其退出承銷團(tuán)。

第十四條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行期結(jié)束，各承銷團(tuán)成員與國(guó)債登記公司核對(duì)賬務(wù)無誤后，將未售出的發(fā)行額度調(diào)減為零或作停止銷售處理；國(guó)債登記公司在國(guó)債系統(tǒng)中將當(dāng)期國(guó)債未售出的發(fā)行額度注銷。

第十五條 如儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）取消發(fā)行，各承銷團(tuán)成員于原定發(fā)行首日營(yíng)業(yè)開始前，在其業(yè)務(wù)系統(tǒng)中將已分配的基本代銷額度調(diào)減為零或做停止銷售處理；國(guó)債登記公司在國(guó)債系統(tǒng)中將當(dāng)期國(guó)債發(fā)行額度注銷。如儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）停止發(fā)行，各承銷團(tuán)成員與國(guó)債登記公司核對(duì)賬務(wù)無誤后，于停止發(fā)行日營(yíng)業(yè)開始前將未售出的額度調(diào)減為零或作停止銷售處理，國(guó)債登記公 司在國(guó)債系統(tǒng)中將當(dāng)期國(guó)債未售出的發(fā)行額度注銷。

第十六條 承銷團(tuán)成員違反儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)制度規(guī)定（超額度銷售除外），并被財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行通報(bào)的，停止其后續(xù)一次發(fā)行的儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）機(jī)動(dòng)代銷額度抓取資格。

第十七條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）基本代銷額度比例調(diào)整方法為：

（一）計(jì)算新基本代銷額度比例。

承銷團(tuán)成員新基本代銷額度比例＝國(guó)債（電子式）售出量參與調(diào)整的承銷團(tuán)?該成員前半年各期儲(chǔ)蓄???100%參與調(diào)整的承銷團(tuán)成員前半年成員原基本代銷額度比例?各期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）售出量 成員前半年各期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）售出量不包含超額度違規(guī)銷售的部分。

計(jì)算結(jié)果有尾數(shù)，四舍五入后以百分?jǐn)?shù)為單位保留1位小數(shù)，如四舍五入后不足0.1%，按照0.1%計(jì)算，下同。

（二）尾差調(diào)整。

如調(diào)整后承銷團(tuán)成員基本代銷額度比例合計(jì)大于100%，從基本代銷額度比例調(diào)增幅度最大的機(jī)構(gòu)開始，從高至低依次調(diào)減0.1個(gè)百分點(diǎn)，直至承銷團(tuán)成員基本代銷額度比例合計(jì)為100%止。如調(diào)增幅度相同，2016年綜合排名居后的承銷團(tuán)成員先調(diào)減。

如調(diào)整后承銷團(tuán)成員基本代銷額度比例合計(jì)小于100%，從基本代銷額度比例調(diào)增幅度最大的機(jī)構(gòu)開始，從高至低依次調(diào)增 6 0.1個(gè)百分點(diǎn)，直至承銷團(tuán)成員基本代銷額度比例合計(jì)為100%止。如調(diào)增幅度相同，2016年綜合排名居前的承銷團(tuán)成員先調(diào)增。

第十八條 如承銷團(tuán)成員違反儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)制度并被財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行通報(bào)或超額度銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式），且按照本辦法第十七條第一項(xiàng)試算出的該承銷團(tuán)成員新基本代銷額度比例大于原比例，則該成員不參加儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）基本代銷額度比例調(diào)整。

第十九條 如承銷團(tuán)成員無法參加某期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行，應(yīng)不晚于當(dāng)期國(guó)債發(fā)行前20個(gè)工作日?qǐng)?bào)告財(cái)政部和中國(guó)人民銀行，其基本代銷額度納入當(dāng)期國(guó)債機(jī)動(dòng)代銷額度，供其他承銷團(tuán)成員抓取。

第三章 儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度管理 第二十條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度分配方式為：

（一）發(fā)行開始前，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行將當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）最大發(fā)行額按發(fā)行通知中規(guī)定的代銷額度分配比例分配給承銷團(tuán)成員。

（二）儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行期間，原則上不調(diào)整承銷團(tuán)成員的發(fā)行額度。

（三）儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行期結(jié)束后，各承銷團(tuán)成員應(yīng)準(zhǔn)確計(jì)算當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）的實(shí)際發(fā)售金額，將未售出的發(fā)行額度注銷。第二十一條 儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）代銷額度比例調(diào)整方法為：

（一）計(jì)算新代銷額度比例。

承銷團(tuán)成員新代銷額度比例＝國(guó)債（憑證式)售出量參與計(jì)算的承銷團(tuán)?該成員前半年各期儲(chǔ)蓄???100%參與計(jì)算的承銷團(tuán)成員前半年成員原代銷額度比例?各期儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）售出量

如有成員按本辦法第二十二條規(guī)定進(jìn)行代銷額度調(diào)減，其他成員代銷額度比例重新計(jì)算，該成員被調(diào)減出的代銷額度比例計(jì)入公式中“∑參與計(jì)算的承銷團(tuán)成員原代銷額度比例”。

（二）尾差調(diào)整。

如調(diào)整后承銷團(tuán)成員代銷額度比例合計(jì)大于100%，從代銷額度比例調(diào)增幅度最大的機(jī)構(gòu)開始，從高至低依次調(diào)減0.1個(gè)百分點(diǎn)，直至承銷團(tuán)成員代銷額度比例合計(jì)為100%止。如調(diào)增幅度相同，2016年綜合排名居后的承銷團(tuán)成員先調(diào)減。

如調(diào)整后承銷團(tuán)成員代銷額度比例合計(jì)小于100%，從代銷額度比例調(diào)增幅度最大的機(jī)構(gòu)開始，從高至低依次調(diào)增0.1個(gè)百分點(diǎn)，直至承銷團(tuán)成員代銷額度比例合計(jì)為100%止。如調(diào)增幅度相同，2016年綜合排名居前的承銷團(tuán)成員先調(diào)增。

第二十二條 承銷團(tuán)成員如發(fā)生超額度銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）的違規(guī)情況，應(yīng)立即停止銷售，并報(bào)告財(cái)政部和中國(guó)人民銀行。

如承銷團(tuán)成員超額度銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債違規(guī)行為是自2015年以來首次發(fā)生，且及時(shí)更正，最終未造成當(dāng)期國(guó)債超額發(fā)行，其后 8 續(xù)一次（即2017年下半年或2018年上半年）儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）代銷額度比例確定方法為：當(dāng)按本辦法第二十一條第一項(xiàng)試算出的新代銷額度比例高于原代銷比例時(shí)，最終代銷比例為原代銷比例的70%，反之，最終代銷比例為試算新代銷比例的70%；如更正不及時(shí)或自2015年以來第二次發(fā)生，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行通知其退出承銷團(tuán)。

第二十三條 如承銷團(tuán)成員違反儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）相關(guān)制度規(guī)定（超額度發(fā)行除外），并被財(cái)政部、中國(guó)人民銀行通報(bào)，且按照本辦法第二十一條第一項(xiàng)試算出的該承銷團(tuán)成員新代銷額度比例大于原比例，則該成員不參加儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）代銷額度比例調(diào)整。

第二十四條 如承銷團(tuán)成員無法連續(xù)7天（含）以上參加某期儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行，應(yīng)不晚于當(dāng)期國(guó)債發(fā)行前20個(gè)工作日?qǐng)?bào)告財(cái)政部和中國(guó)人民銀行，其代銷額度于發(fā)行開始前，分配給參與當(dāng)期國(guó)債發(fā)行的承銷團(tuán)成員，從最近一次調(diào)整時(shí)代銷額度比例調(diào)增幅度最大的機(jī)構(gòu)開始，從高至低依次調(diào)增0.1個(gè)百分點(diǎn)，直至額度分配完畢。如調(diào)增幅度相同，2016年綜合排名居前的承銷團(tuán)成員先調(diào)增。

第四章 附則

第二十五條 本辦法由財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。

第四篇：電子式教案

民樂一中高一化學(xué)備課組

電子式的書寫

三維目標(biāo) 知識(shí)與技能：

1．掌握電子式的概念。

2．掌握原子、陰陽離子、離子化合物和共價(jià)分子的電子式。3．能熟練地用電子式表示離子化合物和共價(jià)分子的形成過程。過程與方法：

通過電子式的書寫，培養(yǎng)學(xué)生的歸納比較能力，通過分子構(gòu)型的教學(xué)培養(yǎng)學(xué)生的空間想像能力。

情感、態(tài)度與價(jià)值觀：

1．培養(yǎng)學(xué)生用對(duì)立統(tǒng)一規(guī)律認(rèn)識(shí)問題。2．培養(yǎng)學(xué)生懷疑、求實(shí)、創(chuàng)新的精神。教學(xué)重點(diǎn)：

1．原子、陰陽離子、離子化合物和共價(jià)分子的電子式。2．用電子式表示離子化合物的形成過程。

教學(xué)難點(diǎn)：用電子式表示離子化合物和共價(jià)分子的形成過程

教學(xué)方法：?jiǎn)l(fā)、誘導(dǎo)、閱讀、討論、練習(xí)、探究等 教學(xué)用具：投影儀、多媒體 教學(xué)過程

【導(dǎo)入】回顧復(fù)習(xí)原子結(jié)構(gòu)的表示方法

原子結(jié)構(gòu)的表示方法核組成符號(hào)極其含義：核組成符號(hào)極其含義：原子結(jié)原子結(jié)構(gòu)的表構(gòu)的表示方法示方法22--原子結(jié)構(gòu)示意圖：原子結(jié)構(gòu)示意圖：SSAAZZXX電子式：在元素符號(hào)的周圍用小點(diǎn)點(diǎn)表電子式：在元素符號(hào)的周圍用小點(diǎn)點(diǎn)表示原子最外層電子數(shù)的式子。示原子最外層電子數(shù)的式子。電子排布式電子排布式

由于在化學(xué)反應(yīng)中，一般是原子的最外層電子發(fā)生變化，為

民樂一中高一化學(xué)備課組

了分析化學(xué)反應(yīng)實(shí)質(zhì)的方便，我們引進(jìn)了只表示元素原子最外層電子的這么一種式子——電子式?！景鍟?/p>

六、電子式

1、電子式: 在元素符號(hào)周圍用小黑點(diǎn)（或×）來表示的原子的最外層電子，這種式子叫做電子式。

（1）原子：

Cl Na H

O

Mg

（2）陽離子的電子式：不要求畫出離子最外層電子數(shù)，只要在元素符號(hào)右上角標(biāo)出“n+”電荷字樣。

Na＋

Mg2＋

（3）陰離子的電子式:不但要畫出最外層電子數(shù)，而且還應(yīng)用中括號(hào)“[ ]”括起來，并在右上角標(biāo)出“n-”電荷字樣。[H:]?、[:F:]、[:S:]2?

......?..（4）離子化合物的電子式（用電子式表示物質(zhì)的結(jié)構(gòu)）由陰、陽離子的電子式組成，但對(duì)相同離子不能合并 AB型 A2B型 AB2 型

民樂一中高一化學(xué)備課組

【練習(xí)】

1、寫出下列電子式

氧原子 鈉離子 硫離子 氯化鈣 氧化鈉

2、某ⅡA族元素 X 和ⅦA族元素 Y 可形成離子化合物，請(qǐng)用電子式表示該離子化合物?！景鍟浚?）共價(jià)分子的電子式 ①大多數(shù)非金屬單質(zhì)

Cl2 N2 F2 H2

電子式 結(jié)構(gòu)式

注意：用電子式表示共價(jià)分子時(shí)，不標(biāo) [ ] 和電荷。②共價(jià)化合物

NH3 HCl CO2 H2O CCl4 電子式 結(jié)構(gòu)式

注意：缺幾個(gè)電子就形成幾對(duì)共用電子對(duì) ③復(fù)雜的陰陽離子

氫氧化鈉中，鈉離子與氫氧根離子以離子鍵結(jié)合；在氫氧根離子中，氫與氧以共價(jià)鍵結(jié)合。

過氧化鈉中，過氧根離子(O22-)與鈉離子以離子鍵結(jié)合；在過氧根離子中，兩個(gè)氧原子以共價(jià)鍵結(jié)合。例：OH-O22-NH4+ 【練習(xí)】

1、寫出以下物質(zhì)的電子式： NH4Cl、H2O2、HClO

2、寫出下列共價(jià)分子的電子式和結(jié)構(gòu)式

民樂一中高一化學(xué)備課組

Cl2 H2 H2O NH3 CH4 N2 CO2 【板書】

2、離子化合物的形成過程：

形成用“→”表示，形成之前為原子的電子式并用彎箭頭表示電子得失，形成之后為離子化合物的電子式。用電子式表示 NaCl 的離子鍵的形成過程。

Na???Cl:?Na[:Cl:]?......?..MgCl2的形成過程為：

:Cl???Mg???Cl:?[:Cl:]Mg[:Cl:]?..............?2?..注意：

a.離子必須標(biāo)明電荷數(shù)； b.陰離子要用方括號(hào)括起來；

c.相同的原子可以合并, 相同的離子要單個(gè)寫； d.不能把 “→”寫成“＝”；

e.用箭頭標(biāo)明電子轉(zhuǎn)移方向（也可不標(biāo)）。

3、共價(jià)化合物或非金屬單質(zhì)的形成過程 【板書】

3、共價(jià)分子的形成過程

表示方法基本同離子化合物相同，不同的是因沒有電子得失，所以不要再畫彎箭頭，并且“→”之后為共價(jià)化合物或非金屬單質(zhì)的電子式。

HCl：H???Cl:?H:Cl:

....Cl2：:Cl???Cl:?:Cl:Cl:........【強(qiáng)調(diào)】對(duì)比：與離子化合物形成過程書寫之區(qū)別 練習(xí)：用電子式表示下列共價(jià)分子的形成過程............民樂一中高一化學(xué)備課組

碘 水 硫化氫 二氧化碳 氨氣

練習(xí)：書寫電子式，并在指出其中的化學(xué)鍵的類型 CS2 Na2O2 HClO NaClO H2S NH3 [教師]圖片展示常見分子的構(gòu)型 [練習(xí)]寫出CaO、MgCl2、K2S的電子式：

【思考】下列分子中各原子最外層電子都達(dá)8電子穩(wěn)定結(jié)構(gòu)的是()A.PCl5 B.BF3 C.SCl2 D.HCl 作業(yè)：

1.寫出下列物質(zhì)的電子式

Na

Mg

Be

Cl

C O2-

N3-

Na+

NH4+

O22-N2

H2

Cl2

H2O

CO2

CO

H2O2 HCl

CH4

CCl4

HClO

NH3

BF3

Na2O2

Na2 O

MgCl2

NaOH

NH4Cl 2.寫出下列物質(zhì)的形成過程 MgCl2: H2O: CaF2

第五篇：電子式教案 范文

《電子式》教案

高一化學(xué)備課組

劉吉祥

三維目標(biāo) 知識(shí)與技能：

1．掌握電子式的概念。

2．掌握原子、陰陽離子、離子化合物和共價(jià)分子的電子式。3．能熟練地用電子式表示離子化合物和共價(jià)分子的形成過程。過程與方法：

通過電子式的書寫，培養(yǎng)學(xué)生的歸納比較能力，通過分子構(gòu)型的教學(xué)培養(yǎng)學(xué)生的空間想像能力。

情感、態(tài)度與價(jià)值觀：

1．培養(yǎng)學(xué)生用對(duì)立統(tǒng)一規(guī)律認(rèn)識(shí)問題。2．培養(yǎng)學(xué)生懷疑、求實(shí)、創(chuàng)新的精神。教學(xué)重點(diǎn)：

1．原子、陰陽離子、離子化合物和共價(jià)分子的電子式。2．用電子式表示離子化合物的形成過程。

教學(xué)難點(diǎn)：用電子式表示離子化合物和共價(jià)分子的形成過程 教學(xué)方法：?jiǎn)l(fā)、誘導(dǎo)、閱讀、討論、練習(xí)、探究等 教學(xué)用具：多媒體 教學(xué)過程

【導(dǎo)入】回顧復(fù)習(xí)原子結(jié)構(gòu)的表示方法

由于在化學(xué)反應(yīng)中，一般是原子的最外層電子發(fā)生變化，為了分析化學(xué)反應(yīng)實(shí)質(zhì)的方便，我們引進(jìn)了只表示元素原子最外層電子的這么一種式子——電子式?！景鍟?/p>

六、電子式

1、電子式: 在元素符號(hào)周圍用小黑點(diǎn)（或×）來表示的原子的最外層電子，這種式子叫做電子式。

（1）原子：

（2）陽離子的電子式：不要求畫出離子最外層電子數(shù)，只要在元素符號(hào)右上角標(biāo)出“n+”電荷字樣。

Na＋

Mg2＋（3）陰離子的電子式:不但要畫出最外層電子數(shù)，而且還應(yīng)用中括號(hào)“[ ]”括起來，并在右上角標(biāo)出“n-”電荷字樣。[H:]、[:F:]、[:S:]2?

....（4）離子化合物的電子式（用電子式表示物質(zhì)的結(jié)構(gòu)）

??....由陰、陽離子的電子式組成，但對(duì)相同離子不能合并 AB型 A2B型 AB2 型 【練習(xí)】

1、寫出下列電子式

氧原子 鈉離子 硫離子 氯化鈣 氧化鈉

2、某ⅡA族元素 X 和ⅦA族元素 Y 可形成離子化合物，請(qǐng)用電子式表示該離子化合物?！景鍟浚?）共價(jià)分子的電子式 ①大多數(shù)非金屬單質(zhì)

Cl2 N2 F2 H2

電子式 結(jié)構(gòu)式

注意：用電子式表示共價(jià)分子時(shí)，不標(biāo) [ ] 和電荷。②共價(jià)化合物

NH3 HCl CO2 H2O CCl4 電子式 結(jié)構(gòu)式

注意：缺幾個(gè)電子就形成幾對(duì)共用電子對(duì) ③復(fù)雜的陰陽離子

氫氧化鈉中，鈉離子與氫氧根離子以離子鍵結(jié)合；在氫氧根離子中，氫與氧以共價(jià)鍵結(jié)合。

過氧化鈉中，過氧根離子(O22-)與鈉離子以離子鍵結(jié)合；在過氧根離子中，兩個(gè)氧原子以共價(jià)鍵結(jié)合。例：OH-O22-NH4+ 【練習(xí)】

1、寫出以下物質(zhì)的電子式： NH4Cl、H2O2、HClO

2、寫出下列共價(jià)分子的電子式和結(jié)構(gòu)式 Cl2 H2 H2O NH3 CH4 N2 CO2 【板書】

2、離子化合物的形成過程：

形成用“→”表示，形成之前為原子的電子式并用彎箭頭表示電子得失，形成之后為離子化合物的電子式。

用電子式表示 NaCl 的離子鍵的形成過程。MgCl2的形成過程為： 注意：

a.離子必須標(biāo)明電荷數(shù)； b.陰離子要用方括號(hào)括起來；

c.相同的原子可以合并, 相同的離子要單個(gè)寫； d.不能把 “→”寫成“＝”；

e.用箭頭標(biāo)明電子轉(zhuǎn)移方向（也可不標(biāo)）。

3、共價(jià)化合物或非金屬單質(zhì)的形成過程 【板書】

3、共價(jià)分子的形成過程

表示方法基本同離子化合物相同，不同的是因沒有電子得失，所以不要再畫彎箭頭，并且“→”之后為共價(jià)化合物或非金屬單質(zhì)的電子式。HCl：H???Cl:?H:Cl:

............Cl2：:Cl???Cl:?:Cl:Cl:

........【強(qiáng)調(diào)】對(duì)比：與離子化合物形成過程書寫之區(qū)別 練習(xí)：用電子式表示下列共價(jià)分子的形成過程 碘 水 硫化氫 二氧化碳 氨氣

練習(xí)：書寫電子式，并在指出其中的化學(xué)鍵的類型 CS2 Na2O2 HClO NaClO H2S NH3 [教師]圖片展示常見分子的構(gòu)型 [練習(xí)]寫出CaO、MgCl2、K2S的電子式：

【思考】下列分子中各原子最外層電子都達(dá)8電子穩(wěn)定結(jié)構(gòu)的是 A.PCl5 B.BF3 C.SCl2 D.HCl....Na???Cl:?Na[:Cl:]?............:Cl???Mg???Cl:?[:Cl:]?Mg2?[:Cl:]?..........?..