第一篇：結(jié)售匯操作規(guī)程

結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程

第一章 總則

為規(guī)范XX銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作，根據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》、《個(gè)人外匯管理辦法》及中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局公布的其他有關(guān)結(jié)匯、售匯及付匯的管理規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。

本操作規(guī)程中所指結(jié)匯是銀行按一定人民幣匯率買(mǎi)入企事業(yè)單位或個(gè)人的外匯，并支付相應(yīng)的人民幣的外匯業(yè)務(wù)；售匯是銀行按一定人民幣匯率賣(mài)給企事業(yè)單位或個(gè)人外匯，并收取相應(yīng)人民幣的外匯業(yè)務(wù)。

本操作規(guī)程適用于我行辦理的即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第二章 結(jié)匯業(yè)務(wù)

結(jié)匯按性質(zhì)分有經(jīng)常項(xiàng)目與資本項(xiàng)目項(xiàng)下的結(jié)匯，經(jīng)常項(xiàng)目又分為貿(mào)易（貨物貿(mào)易）和非貿(mào)易（服務(wù)貿(mào)易、收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移）。

貿(mào)易項(xiàng)下出口結(jié)匯應(yīng)當(dāng)具有合法、真實(shí)的交易背景，并按照《出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法》規(guī)定，為客戶(hù)開(kāi)立的“出口收匯待核查賬戶(hù)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)待核查賬戶(hù)）為客戶(hù)辦理相應(yīng)結(jié)匯業(yè)務(wù)。

（一）凡境外匯入的貿(mào)易項(xiàng)下資金經(jīng)辦行均應(yīng)將其劃入企業(yè)待核查賬戶(hù)中。經(jīng)辦行根據(jù)企業(yè)提交的結(jié)匯申請(qǐng)以及企業(yè)如實(shí)填寫(xiě)《出口收匯說(shuō)明》、中國(guó)電子口岸企業(yè)操作員IC卡，連同自身的銀行電子口岸IC卡，通過(guò)出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，為客戶(hù)進(jìn)行出口電子數(shù)據(jù)等聯(lián)網(wǎng)核查，在核查系統(tǒng)中核減其對(duì)應(yīng)出口可收匯額后為企業(yè)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。

（二）對(duì)于按規(guī)定不需辦理貨物報(bào)關(guān)項(xiàng)下的出口收匯，進(jìn)入待核查賬戶(hù)后需要結(jié)匯的，除上述

（一）規(guī)定提供的材料外，企業(yè)還應(yīng)向經(jīng)辦行提供蓋有銀行章的涉外收入申報(bào)單正本和郵寄貨物清單。經(jīng)辦行應(yīng)登錄核查系統(tǒng)，記錄對(duì)應(yīng)的涉外收入申報(bào)號(hào)和收匯金額后辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，不得為收匯單位出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)。

（三）預(yù)收貨款收匯入待核查賬戶(hù)后需要結(jié)匯的，審核材料與操作流程同上述

（一），審核原則為本次結(jié)匯金額不超過(guò)核查系統(tǒng)中查詢(xún)的該企業(yè)“預(yù)收貨款可收匯余額”。

（四）對(duì)于來(lái)料加工貿(mào)易（超比例）收匯入待核查賬戶(hù)后需要結(jié)匯的，除要符合上述

（一）規(guī)定外，企業(yè)還應(yīng)向經(jīng)辦行提供出口合同以及加蓋海關(guān)驗(yàn)訖章的出口貨物報(bào)關(guān)單（收匯核銷(xiāo)聯(lián)）正本及其加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件。

（五）對(duì)于出口與收匯主體不一致的資金結(jié)匯的，須經(jīng)外匯局核準(zhǔn)方可按上述流程辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。

（六）因一筆收匯包含多種收匯性質(zhì)、企業(yè)錯(cuò)誤說(shuō)明或銀行工作失誤導(dǎo)致的進(jìn)入待核查賬戶(hù)的服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下資金，企業(yè)可憑情況說(shuō)明、合同、發(fā)票等有關(guān)單證辦理從待核查賬戶(hù)的結(jié)匯手續(xù)。其余情形錯(cuò)入賬或?qū)儆谝陨显驅(qū)⒉粚儆诜?wù)貿(mào)易項(xiàng)下的資金（如資本項(xiàng)下，經(jīng)常轉(zhuǎn)移等項(xiàng)下收入）誤入待核查賬戶(hù)的，須經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后辦理。

（七）轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下外匯收入應(yīng)在企業(yè)進(jìn)行相應(yīng)轉(zhuǎn)口貿(mào)易對(duì)外支付后方可結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)。本行收到轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)入企業(yè)待核查賬戶(hù)；企業(yè)將轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)到經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向本行提交相應(yīng)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易出口合同、進(jìn)口合同、收匯及付匯憑證；本行審核相關(guān)單證后方可為企業(yè)辦理結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)手續(xù)。轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)金額超過(guò)相應(yīng)支出金額20%的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)持上述單證向當(dāng)?shù)赝鈪R局申請(qǐng)；經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R局核準(zhǔn)后，本行方可為企業(yè)辦理相應(yīng)結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)手續(xù)。

（八）對(duì)于其他一些特殊性質(zhì)的出口結(jié)匯的，應(yīng)提供外匯局審核批準(zhǔn)材料，銀行方能為其辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。

非貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯應(yīng)依據(jù)真實(shí)性審核原則辦理。

（一）本行應(yīng)審核客戶(hù)提交的結(jié)匯申請(qǐng)、合同（協(xié)議）、發(fā)票（支付憑證）、相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)出具核準(zhǔn)性文件（如“境內(nèi)投資主體境外投資項(xiàng)目收益入賬”和“境內(nèi)投資主體境外投資項(xiàng)目收益結(jié)匯”）。

（二）經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)資金進(jìn)行結(jié)匯的申請(qǐng)，可直接為其辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，無(wú)須再審核相關(guān)資料。

（三）對(duì)于資本項(xiàng)下派生的收益，如紅利等，匯入經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)后需要結(jié)匯的，除按上述非貿(mào)易原則辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)外，本行應(yīng)登陸直接投資外匯業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)FDI系統(tǒng)）為企業(yè)辦理相關(guān)資金的備案工作。

資本項(xiàng)下結(jié)匯

資本項(xiàng)下結(jié)匯目前大體分為兩種：一種是由銀行自身進(jìn)行審核處理的結(jié)匯；另一種是銀行審核外匯局出具的《資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件》，并依此為客戶(hù)辦理結(jié)匯。

辦理資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)須經(jīng)國(guó)家外匯局批準(zhǔn)后，在外匯局的授權(quán)范圍內(nèi)審核辦理。

（一）銀行自行審核的收結(jié)匯 1.外商投資資本金賬戶(hù)資金結(jié)匯 1）企業(yè)辦理資本金結(jié)匯前提條件：

? 取得FDI系統(tǒng)的外商投資企業(yè)IC卡外匯登記證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)IC卡），且外商投資企業(yè)基本信息及相關(guān)數(shù)據(jù)已在FDI系統(tǒng)中反映。

?

申請(qǐng)結(jié)匯企業(yè)已取得資本金開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件（可在FDI系統(tǒng)中查詢(xún)），并按資本金核準(zhǔn)件限額辦理入賬，資本金帳戶(hù)入帳累計(jì)額，即貸方累計(jì)發(fā)生額不得超過(guò)外匯局核定的帳戶(hù)最高限額。

? 資本金結(jié)匯等業(yè)務(wù)均應(yīng)通過(guò)FDI系統(tǒng)辦理，且辦理的資本金結(jié)匯累計(jì)金額不得超過(guò)該外商投資企業(yè)資本金的累計(jì)驗(yàn)資金額。

?

應(yīng)事先向會(huì)計(jì)師事務(wù)所辦理資本金驗(yàn)資。未完成驗(yàn)資手續(xù)的外商投資資本金不可辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。

2）外商投資企業(yè)向本行申請(qǐng)資本金結(jié)匯時(shí)，應(yīng)提交以下材料：

? 外商投資企業(yè)外匯登記IC

卡。

? 資本金結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函。? 資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件。

? 會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的最近一期驗(yàn)資報(bào)告。報(bào)告須附外方出資情況詢(xún)證函的回函。

? 前一筆資本金結(jié)匯所得人民幣資金按照支付命令函對(duì)外支付的相關(guān)憑證及使用情況明細(xì)清單。

3）其他注意事項(xiàng)：

? 凡超過(guò)累計(jì)驗(yàn)資金額和企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍的，不予結(jié)匯。

? 結(jié)匯所得人民幣資金不得用于境內(nèi)股權(quán)投資，投資性外商投資企業(yè)進(jìn)行境內(nèi)股權(quán)投資的，資本金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)應(yīng)憑外匯局核準(zhǔn)件辦理。除外商投資房地產(chǎn)企業(yè)外，外商投資企業(yè)不得以資本金結(jié)匯所得人民幣資金購(gòu)買(mǎi)非自用境內(nèi)房地產(chǎn)。

? 外商投資企業(yè)將質(zhì)押資本金結(jié)匯償還人民幣貸款時(shí)，應(yīng)審核人民幣貸款賬戶(hù)余額對(duì)賬單，確保貸款人民幣資金已使用完畢，否則不得結(jié)匯。

? 資本金賬戶(hù)利息憑利息清單直接辦理結(jié)匯。銀行可根據(jù)當(dāng)?shù)赝夤芤笤谵k理完業(yè)務(wù)后，應(yīng)登陸FDI系統(tǒng)做資本金賬戶(hù)結(jié)匯登記備案。

2.資產(chǎn)變現(xiàn)專(zhuān)用外匯賬戶(hù)資金結(jié)匯

1）境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人資產(chǎn)變現(xiàn)專(zhuān)用外匯賬戶(hù)資金結(jié)匯審核資料：

? 結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函。? 結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件。

? 前一筆資金結(jié)匯所得人民幣資金按照支付命令函對(duì)外支付的相關(guān)憑證及其使用情況明細(xì)清單和加蓋企業(yè)公章或財(cái)務(wù)章的發(fā)票等相關(guān)憑證復(fù)印件。

2）其他注意事項(xiàng)

? 資產(chǎn)變現(xiàn)專(zhuān)用外匯賬戶(hù)資金結(jié)匯比照資本金結(jié)匯的要求，執(zhí)行支付結(jié)匯制度。結(jié)匯用于本企業(yè)備用金周轉(zhuǎn)、工資獎(jiǎng)金發(fā)放的，其結(jié)匯所得人民幣資金不可在企業(yè)自身的人民幣賬戶(hù)留存，必須對(duì)外支付。

? 銀行辦理完業(yè)務(wù)后，登陸

FDI系統(tǒng)做資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶(hù)結(jié)匯登記備案。

3.出口押匯結(jié)匯 出口押匯結(jié)匯需審核出口押匯合同和銀行放款通知書(shū)。金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的國(guó)內(nèi)外匯貸款，除出口押匯外不得結(jié)匯。

4.駐華分支、代表機(jī)構(gòu)和境外個(gè)人房產(chǎn)項(xiàng)下結(jié)匯 1）審核材料

? ? ? 商品房銷(xiāo)售合同。

境內(nèi)分支、代表機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立的批準(zhǔn)文件和有效登記證明。

房地產(chǎn)主管部門(mén)出具的該境內(nèi)分支、代表機(jī)構(gòu)在注冊(cè)登記地購(gòu)房的商品房預(yù)售合同登記備案等相關(guān)證明。

? ? 所購(gòu)商品房符合實(shí)需自用原則的書(shū)面承諾?；拘畔⒌怯洷怼?/p>

2）其他注意事項(xiàng)

? ? ? 結(jié)匯申請(qǐng)書(shū)應(yīng)寫(xiě)明購(gòu)買(mǎi)人、房屋所在地、面積、套數(shù)、結(jié)匯金額等基本情況。外匯資金不能直接匯入房地產(chǎn)企業(yè)賬戶(hù)，必須結(jié)匯支付。

境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)資金不得未經(jīng)審核自行結(jié)匯用于購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房。書(shū)面承諾應(yīng)蓋有該分支、代表機(jī)構(gòu)的公章，并由其法定代表人或負(fù)責(zé)人簽字。

? 結(jié)匯所得人民幣應(yīng)直接劃入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的人民幣賬戶(hù)或二手房轉(zhuǎn)讓方的人民幣賬戶(hù)。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)不得存入、保留由境外匯入的購(gòu)房款。

? 銀行辦理業(yè)務(wù)后，登陸FDI系統(tǒng)做非居民購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)資產(chǎn)（商品房項(xiàng)下）結(jié)匯備案。

（一）其他類(lèi)型的資本項(xiàng)目結(jié)匯

企業(yè)須出具外匯局核準(zhǔn)的《資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件》，銀行審核核準(zhǔn)件無(wú)誤后，根據(jù)外匯局要求為客戶(hù)辦理相關(guān)結(jié)匯手續(xù)。

銀行應(yīng)審核《資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件》上載明的要素有：?jiǎn)挝幻Q(chēng)、登記證編號(hào)欄（編號(hào)是否與提供的外商投資企業(yè)登記證一致）、核準(zhǔn)要項(xiàng)、幣種及金額、經(jīng)辦銀行、資金來(lái)源和用途、外匯局意見(jiàn)欄中的簽字和公章等。個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)

（一）境內(nèi)個(gè)人儲(chǔ)蓄外匯賬戶(hù)結(jié)匯

1.境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯實(shí)行年度累計(jì)總額管理（年度總額為等值5萬(wàn)美元，含5萬(wàn)美元）。1)年度累計(jì)結(jié)匯5萬(wàn)美元以下（含5萬(wàn)美元），憑本人真實(shí)身份證明辦理。如需代辦，僅限于直系親屬，需提供委托人的授權(quán)書(shū)、雙方的真實(shí)身份證明、直系關(guān)系證明。

2)年度累計(jì)結(jié)匯超5萬(wàn)美元，憑個(gè)人真實(shí)身份證明和合法外匯來(lái)源證明材料辦理。如代辦，除前述規(guī)定資料外需代辦人真實(shí)身份證明、授權(quán)委托書(shū)。

2.個(gè)人結(jié)匯須先登陸“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”進(jìn)行查詢(xún)有年度累計(jì)結(jié)匯總額有無(wú)超過(guò)5萬(wàn)美元，審查相關(guān)資料無(wú)誤后對(duì)此次結(jié)匯進(jìn)行登記，打印結(jié)匯通知書(shū)留存?zhèn)洳椤?/p>

以下情形無(wú)須納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)： 1)通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)匯；

2)通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯； 3)外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；

4)境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；

3.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

1)捐贈(zèng)：經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同。捐贈(zèng)須符合國(guó)家規(guī)定；

2)贍家款：直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明、個(gè)人收入納稅憑證等；

3)遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書(shū)或公證書(shū);

4)保險(xiǎn)外匯收入：保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的付款證明。投保外匯保險(xiǎn)須符合國(guó)家規(guī)定； 5)專(zhuān)有權(quán)利使用和特許收入：付款證明、協(xié)議或合同;

6)法律、會(huì)計(jì)、咨詢(xún)和公共關(guān)系服務(wù)收入：付款證明、協(xié)議或合同； 7)職工報(bào)酬：雇傭合同及收入證明；

8)境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤(rùn)分配決議或紅利支付書(shū)或其他收益 4.其他注意事項(xiàng)

當(dāng)日累計(jì)持外幣現(xiàn)鈔等值5000美元以上辦理結(jié)匯的，無(wú)論是否在年度總額內(nèi)結(jié)匯，需提供本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報(bào)單原件或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)的原件辦理。

(二)境內(nèi)個(gè)人結(jié)算外匯賬戶(hù)結(jié)匯

個(gè)人結(jié)算外匯賬戶(hù)只能以個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者或個(gè)體工商戶(hù)（非自然人）名義開(kāi)立。1)個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者出口收匯待核查賬戶(hù)結(jié)匯按一般機(jī)構(gòu)辦理，聯(lián)網(wǎng)核查可收匯額后辦理。

2)個(gè)體工商戶(hù)只能由委托企業(yè)通過(guò)其出口收匯待核查賬戶(hù)辦理其貿(mào)易收入，結(jié)匯憑雙方代理協(xié)議、代理方出口報(bào)關(guān)單辦理。

（三）境外個(gè)人外匯結(jié)匯

1.境外個(gè)人結(jié)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬(wàn)美元。個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

2.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

1)房租類(lèi)支出：房屋管理部門(mén)登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知； 2)生活消費(fèi)類(lèi)支出：合同或發(fā)票；

3)就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明； 4)其它：相關(guān)證明及支付憑證。

上述結(jié)匯單筆等值5萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶(hù)。

3.境外個(gè)人房地產(chǎn)項(xiàng)下結(jié)匯：

1)可受理的交易主體：在中國(guó)境內(nèi)工作、學(xué)習(xí)時(shí)間超過(guò)一年的境外個(gè)人、可購(gòu)買(mǎi)符合實(shí)際需要的一套自住商品房；港澳臺(tái)居民和華僑因生活需要，可在境內(nèi)購(gòu)買(mǎi)一定面積的一套自住商品房。

2)審核的基本原則：合格的交易主體、買(mǎi)房交易背景真實(shí)性、購(gòu)房只能是自用而且僅能購(gòu)買(mǎi)一套、經(jīng)主管部門(mén)登記備案符合買(mǎi)房條件。

3)審核材料：

? ? ? 有效護(hù)照等身份證明或《港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證》等有效身份證明； 一年期以上的境內(nèi)有效勞動(dòng)雇傭合同或?qū)W籍證明（港澳方面無(wú)須提供）； 房地產(chǎn)主管部門(mén)出具的該境外個(gè)人在所在城市購(gòu)房的商品房預(yù)售合同登記備案等相關(guān)證明以及從未購(gòu)買(mǎi)過(guò)自住房的記錄；

? ? 商品房銷(xiāo)售合同或預(yù)售合同；

符合實(shí)需自用且僅有一套原則的書(shū)面承諾。

4)其他事項(xiàng)：

? 結(jié)匯所得人民幣應(yīng)直接劃入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的人民幣賬戶(hù)或二手房轉(zhuǎn)讓方的人民幣賬戶(hù)。

? 將境外外匯資金結(jié)匯用于提前歸還人民幣按揭貸款，除了提供上述要求的審核材料外，還應(yīng)提供與購(gòu)房有關(guān)的貸款合同、存折或賬戶(hù)余額清單、境外匯款進(jìn)賬憑證。

? 將從境內(nèi)行獲得的外匯貸款結(jié)匯用于購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)房產(chǎn)，除了提供上述要求的審核材料外，還應(yīng)提供與購(gòu)房有關(guān)的貸款合同。

第三章 售匯業(yè)務(wù)

售匯依交易性質(zhì)可區(qū)分為經(jīng)常項(xiàng)目與資本項(xiàng)目，經(jīng)常項(xiàng)目又包含貿(mào)易（貨物貿(mào)易）、非貿(mào)易（服務(wù)貿(mào)易、收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移）。

對(duì)不在名錄進(jìn)口單位、“C類(lèi)進(jìn)口單位”的進(jìn)口付匯以及外匯局認(rèn)定的其他付匯業(yè)務(wù)，未經(jīng)外匯局登記，銀行不得為進(jìn)口單位辦理進(jìn)口付匯相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行需憑外匯局簽發(fā)的《進(jìn)口付匯登記表》辦理對(duì)外付匯手續(xù)。

（一）貨到付款項(xiàng)下貿(mào)易進(jìn)口售匯

經(jīng)辦行應(yīng)核對(duì)報(bào)關(guān)單上的貿(mào)易方式，確定是否可以售匯以及有條件售匯。對(duì)于憑“可以對(duì)外售付匯”進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單付匯的，審查進(jìn)口合同、加蓋海關(guān)“驗(yàn)訖章”的進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單正本（付匯證明聯(lián)）、商業(yè)發(fā)票；對(duì)于憑“有條件對(duì)外售付匯”進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單付匯的，還需根據(jù)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單的貿(mào)易方式，審查相應(yīng)憑證； “不得對(duì)外售付匯”進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單不能憑以辦理進(jìn)口付匯。

經(jīng)辦行售匯金額最高不得超過(guò)紙質(zhì)報(bào)關(guān)單成交總價(jià)的等值外匯，并且也不得超過(guò)紙質(zhì)報(bào)關(guān)單上單價(jià)與數(shù)量乘積的等值外匯；屬于延期付匯的，經(jīng)辦行售匯金額不得超過(guò)企業(yè)登記外債金額、報(bào)關(guān)單可付匯金額與企業(yè)申請(qǐng)購(gòu)付匯金額三者中的最小金額；

1.審核資料： 1)購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)

2)境外/境內(nèi)匯款申請(qǐng)書(shū) 3)進(jìn)口合同 4)商業(yè)發(fā)票

5)蓋有海關(guān)“驗(yàn)訖章”的進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單正本 6)委托代理協(xié)議（代理進(jìn)口項(xiàng)下）7)進(jìn)口付匯登記表（需外匯局事先登記的）8)我行要求的其他資料

（二）信用證、托收項(xiàng)下進(jìn)口售匯由付匯銀行直接辦理。銀行應(yīng)審核以下資料： 1.購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)

2.《對(duì)外/境內(nèi)付款/承兌通知書(shū)》 3.進(jìn)口付匯登記表（需外匯局事先登記的）4.進(jìn)口合同 5.其他有效商業(yè)單據(jù)

（三）預(yù)付貨款項(xiàng)下進(jìn)口售付匯

1.由付匯銀行直接辦理。企業(yè)預(yù)付貨款納入對(duì)外債權(quán)進(jìn)行管理。經(jīng)辦行為企業(yè)辦理預(yù)付貨款購(gòu)匯前，應(yīng)登記貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)，確認(rèn)該筆預(yù)付貨款已做債權(quán)登記且已經(jīng)外匯局確認(rèn)且信息一致后，方可為企業(yè)辦理預(yù)付貨款對(duì)外付匯的購(gòu)付匯手續(xù)。

2.審核資料： 1)購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)

2)境外/境內(nèi)匯款申請(qǐng)書(shū)

3)進(jìn)口付匯登記表（需外匯局事先登記的）4)進(jìn)口合同 5)形式發(fā)票 非貿(mào)易項(xiàng)下售匯

（一）貿(mào)易出口項(xiàng)下傭金

對(duì)出口項(xiàng)下單筆不超過(guò)合同總金額10%或者雖超過(guò)上述比例，但未超過(guò)等值10萬(wàn)美元的傭金售匯，由經(jīng)辦行審核客戶(hù)提交傭金協(xié)議或出口合同、結(jié)匯水單或收賬通知以及外匯局要求的其他材料進(jìn)行辦理。超過(guò)上述比例和金額的傭金售匯，經(jīng)辦行憑所在地外匯局的核準(zhǔn)件辦理。

（二）對(duì)外支付國(guó)際空運(yùn)和陸運(yùn)項(xiàng)下運(yùn)費(fèi)及相關(guān)費(fèi)用

對(duì)境外機(jī)構(gòu)支付等值5萬(wàn)美元以下（含5萬(wàn)美元），對(duì)境外個(gè)人支付等值5千美元以下（含5千美元）國(guó)際空運(yùn)和陸運(yùn)項(xiàng)下運(yùn)費(fèi)及相關(guān)費(fèi)用時(shí)，可持合同（協(xié)議）或發(fā)票（支付通知書(shū)）直接到外匯指定銀行辦理購(gòu)匯手續(xù)；超過(guò)上述限額的，需持空運(yùn)或陸運(yùn)單清單（傳真件）、發(fā)票（支付通知書(shū)）直接到外匯指定銀行辦理購(gòu)匯手續(xù)。

（三）國(guó)際賠償

購(gòu)匯主體一般為國(guó)際賠償項(xiàng)下的賠償方。如由律師事務(wù)所代辦購(gòu)匯的，應(yīng)出具賠償方授權(quán)委托書(shū)。法院強(qiáng)制執(zhí)行后收回人民幣的，可以由法院購(gòu)匯并直接匯往受益方。

經(jīng)辦行根據(jù)客戶(hù)申請(qǐng)，審核客戶(hù)提交的法院判決書(shū)或仲裁機(jī)構(gòu)出具的仲裁書(shū)或有權(quán)調(diào)解機(jī)構(gòu)出具的調(diào)解書(shū)、稅務(wù)證明。對(duì)于國(guó)際進(jìn)出口貿(mào)易項(xiàng)下的賠償和法院判決或仲裁項(xiàng)下的國(guó)際賠償均不需提交稅務(wù)證明。

（四）外商投資企業(yè)相關(guān)費(fèi)用

1.利潤(rùn)、股息、紅利的售匯，經(jīng)辦行要審核客戶(hù)提交的《外商投資企業(yè)外匯登記證》、董事會(huì)利潤(rùn)分配決議書(shū)、注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告以及相關(guān)年度利潤(rùn)或股息、紅利情況的審計(jì)報(bào)告、稅務(wù)證明。

2.外商投資企業(yè)外方人民幣利潤(rùn)再投資退稅款售匯，經(jīng)辦行應(yīng)審核客戶(hù)提交的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的相關(guān)年度利潤(rùn)或股息、紅利情況的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告、外商投資企業(yè)利潤(rùn)、紅利已繳稅的稅票、稅務(wù)局出具退稅款的批件、商務(wù)主管部門(mén)出具的再投資批復(fù)、經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的再投資的批復(fù)文件、稅務(wù)證明。

3.對(duì)于創(chuàng)投企業(yè)中屬于外國(guó)投資者的利潤(rùn)等收益匯出境外的售匯，經(jīng)辦行應(yīng)審核客戶(hù)提交的管理委員會(huì)或董事會(huì)的分配決議、由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告、外方投資者投資資金流入證明和驗(yàn)資報(bào)告、稅務(wù)證明。

上述三種情況下外商投資企業(yè)相關(guān)費(fèi)用的售付匯業(yè)務(wù)，事后均需經(jīng)辦行柜員登陸FDI系統(tǒng)，辦理利潤(rùn)購(gòu)付匯登記備案。

（五）跨國(guó)公司非貿(mào)易項(xiàng)下

跨國(guó)公司及其境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司辦理非貿(mào)易項(xiàng)下的售匯手續(xù)，應(yīng)持外匯局出具的核準(zhǔn)文件以及相關(guān)證明材料向經(jīng)辦行申請(qǐng)，經(jīng)真實(shí)性審核后，由經(jīng)辦行為其辦理售匯手續(xù)。

1.向境外關(guān)聯(lián)公司支付代墊工資及福利津貼的售付匯，經(jīng)辦行應(yīng)審核客戶(hù)提交的境外支付通知、外籍員工的護(hù)照等身份證明、雇傭證明（包括社會(huì)保障主管部門(mén)頒發(fā)的就業(yè)證明或外事主管部門(mén)頒發(fā)的專(zhuān)家證，以及雇傭合同等，下同）、人民幣收入清單、稅務(wù)證明、外匯局出具的資格核準(zhǔn)件。

2.向境外關(guān)聯(lián)公司支付代墊外籍員工境外的商業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)的售付匯，除提供的人民幣收清單換為境外保險(xiǎn)單（或境外保險(xiǎn)公司出具的注明外籍員工姓名的支付通知）外，其余資料同上。

3.向境外關(guān)聯(lián)公司支付代墊的本公司員工的海外差旅費(fèi)、境外培訓(xùn)費(fèi)的售付匯，經(jīng)辦行應(yīng)審核客戶(hù)提交的境外支付通知、雇傭證明、相關(guān)費(fèi)用單據(jù)、員工赴境外差旅或參加培訓(xùn)的證明材料、外匯局出具的資格核準(zhǔn)件、稅務(wù)證明（差旅費(fèi)不必提供）。

（六）現(xiàn)行法規(guī)中沒(méi)有明確規(guī)定的非貿(mào)易項(xiàng)目售匯

現(xiàn)行法規(guī)中沒(méi)有明確規(guī)定的金額在等值5萬(wàn)（含5萬(wàn)）美元以下的非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可憑相關(guān)單證到銀行辦理，銀行應(yīng)審核境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供的書(shū)面申請(qǐng)、合同（協(xié)議）、發(fā)票（支付通知）以及稅務(wù)憑證。對(duì)現(xiàn)行法規(guī)中沒(méi)有明確規(guī)定、金額在等值5萬(wàn)美元以上企業(yè)應(yīng)向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)。

銀行在對(duì)法規(guī)規(guī)定不明確的非貿(mào)易售付匯項(xiàng)目進(jìn)行真實(shí)性審核時(shí)，應(yīng)審核相關(guān)證明材料原件，并在原件上注明售付匯日期、金額，加蓋業(yè)務(wù)公章，留存復(fù)印件3年備查。

銀行應(yīng)將所辦理的現(xiàn)行外匯管理法規(guī)中沒(méi)有明確規(guī)定的非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行登記，填報(bào)《特殊非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯登記表》，在每季度初的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送所在地外匯局。

資本項(xiàng)下售付匯

資本項(xiàng)下售匯目前大體分為兩種：一種是由銀行自行審核處理的售匯；另一種是銀行審核外匯局出具的《資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件》，并依此為客戶(hù)辦理售匯。

（一）銀行自行審核的售付匯 1.購(gòu)匯償還國(guó)內(nèi)外匯貸款

債務(wù)人償還貸款本息時(shí)，應(yīng)先使用自有外匯，不足部分方可購(gòu)匯。債務(wù)人只能在貸款行或注冊(cè)地銀行辦理購(gòu)匯。

經(jīng)辦行應(yīng)審核客戶(hù)提交的債權(quán)人出具的還本付息通知書(shū)、外匯賬戶(hù)對(duì)賬單、自有外匯確認(rèn)書(shū)等真實(shí)性材料。債權(quán)人應(yīng)在還本付息通知單上加注“已按照國(guó)家外匯管理局國(guó)內(nèi)外匯貸款外匯管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行了真實(shí)性、合規(guī)性審核，請(qǐng)銀行協(xié)助辦理有關(guān)售付匯手續(xù)”并簽字，加蓋業(yè)務(wù)公章。

2.駐華分支、代表機(jī)構(gòu)和境外個(gè)人未完成購(gòu)房交易房地產(chǎn)項(xiàng)下售匯

經(jīng)辦行應(yīng)審核客戶(hù)提交的含沒(méi)有完成商品房交易原因說(shuō)明的申請(qǐng)書(shū)、原結(jié)匯憑證、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)與境內(nèi)分支、代表機(jī)構(gòu)或境外個(gè)人解除商品房買(mǎi)賣(mài)合同的證明文件、房地產(chǎn)主管部門(mén)出具的境內(nèi)分支、代表機(jī)構(gòu)或境外個(gè)人取消購(gòu)買(mǎi)商品房的相關(guān)證明、可反映人民幣存款計(jì)息情況的賬戶(hù)對(duì)賬單、原收匯報(bào)文（購(gòu)匯資金匯回境外時(shí)需提供）、基本信息登記表。如委托開(kāi)發(fā)商、二手房出讓方或其他人辦理，還應(yīng)提供經(jīng)公正的授權(quán)委托書(shū)。房地產(chǎn)主管部門(mén)應(yīng)為原出具相關(guān)證明的部門(mén)。經(jīng)辦行要審核購(gòu)匯金額是否與原結(jié)匯金額保持一致，有無(wú)出現(xiàn)較大差異，允許購(gòu)房款境內(nèi)留存期間產(chǎn)生的合理利息購(gòu)匯匯回。

經(jīng)辦行為客戶(hù)辦理完業(yè)務(wù)后，應(yīng)登陸直投系統(tǒng)做非居民購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)資產(chǎn)（商品房項(xiàng)下）退回款購(gòu)付匯備案。

（二）其他類(lèi)型的資本項(xiàng)目售付匯必須要出具外匯局核準(zhǔn)的《資本項(xiàng)

目業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件》，經(jīng)辦行在認(rèn)真審核核準(zhǔn)件內(nèi)容基礎(chǔ)上，根據(jù)外匯局要求為客戶(hù)辦理相關(guān)售付匯手續(xù)。

個(gè)人售匯業(yè)務(wù)

（一）境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)

1.境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)實(shí)行年度總額管理（每人每年5萬(wàn)美元）。個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理；

超過(guò)年度總額的購(gòu)匯，提供真實(shí)需求憑證。

2.總額內(nèi)購(gòu)匯局只能由直系親屬代辦；超過(guò)年度總額購(gòu)匯則不局限代辦人。前款代辦應(yīng)提供委托人的授權(quán)書(shū)、雙方的真實(shí)身份證明和親屬關(guān)系證明（可是戶(hù)口本、結(jié)婚證、公安、公證部門(mén)或街道辦出具）；后者代辦應(yīng)提供雙方真實(shí)身份證明、授權(quán)委托書(shū)。

3.個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。4.經(jīng)辦行應(yīng)在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上真實(shí)、準(zhǔn)確地錄入個(gè)人購(gòu)匯用途等有關(guān)信息，并打印“購(gòu)匯通知單”，作為業(yè)務(wù)憑證留存。境內(nèi)個(gè)人售匯須先登陸“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”進(jìn)行查詢(xún)年度累計(jì)結(jié)匯總額有無(wú)超過(guò)5萬(wàn)美元。境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款無(wú)需錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

5.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理。

6.境內(nèi)個(gè)人資本項(xiàng)目項(xiàng)下購(gòu)匯：

? ? 境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資所需外匯經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)后可以購(gòu)匯。

境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)所屬公司或境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一向外匯局申請(qǐng)獲準(zhǔn)后辦理。

? 境內(nèi)個(gè)人向境內(nèi)經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)支付外匯保費(fèi)，應(yīng)持保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)付款通知書(shū)辦理購(gòu)匯手續(xù)。

? 移居境外的境內(nèi)個(gè)人將其取得合法移民身份前境內(nèi)財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移以及外國(guó)公民依法繼承境內(nèi)遺產(chǎn)的對(duì)外轉(zhuǎn)移，按《個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理。

（二）境內(nèi)個(gè)人貿(mào)易結(jié)算購(gòu)匯

1.個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者辦理對(duì)外貿(mào)易購(gòu)匯應(yīng)通過(guò)本人的外匯結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行。

2.個(gè)體工商戶(hù)委托有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口的，本人憑其與代理企業(yè)簽定的進(jìn)口代理合同或協(xié)議購(gòu)匯。

（三）境外個(gè)人購(gòu)匯

1.在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理購(gòu)匯。

2.原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自?xún)稉Q日起24個(gè)月；對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值500美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值1000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。

3.符合房產(chǎn)管理規(guī)定項(xiàng)下的因故商品房交易不成功購(gòu)匯匯出或轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房所得人民幣的購(gòu)匯匯出：后者需經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，前者由原結(jié)匯銀行審核以下真實(shí)資料后將人民幣購(gòu)房款及利息購(gòu)匯劃回境外個(gè)人外匯賬戶(hù)。

1)申請(qǐng)書(shū)（包括沒(méi)有完成商品房交易的說(shuō)明）

2)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)與境外個(gè)人解除商品房買(mǎi)賣(mài)合同的證明文件 3)房地產(chǎn)主管部門(mén)出具的境外個(gè)人取消購(gòu)買(mǎi)商品房的相關(guān)證明

第四章 結(jié)售匯業(yè)務(wù)分級(jí)授權(quán)制度

總行需對(duì)被授權(quán)分行或支行進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格審查，符合條件的方能進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。被授權(quán)分行或支行應(yīng)符合以下條件：

1、具備開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的資格。

2、具備辦理結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)的設(shè)備條件和場(chǎng)地條件。

3、至少具備3名（含）以上、具有2年（含）以上外匯業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)人員；

4、符合其它辦理結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)的相關(guān)要求。

分行及總行運(yùn)營(yíng)中心的分級(jí)授權(quán)管理：、XX銀行就結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)的審批權(quán)限對(duì)各級(jí)有權(quán)審批人授權(quán)，包括運(yùn)營(yíng)主管、分行行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)專(zhuān)員等。

2、各級(jí)有權(quán)審批人在各自的授權(quán)權(quán)限內(nèi)審批業(yè)務(wù)。

3、超過(guò)各有權(quán)審批人授權(quán)權(quán)限的結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)，報(bào)上一級(jí)有權(quán)審批人審批。

4、總行運(yùn)營(yíng)中心負(fù)責(zé)結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作權(quán)限授權(quán)表的定期回顧和更新。

第五章 附則

本辦法由XX銀行運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)修改、解釋。

本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程

銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程

銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)是我國(guó)外匯管理的一項(xiàng)重要工作，它不僅能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地反映北京地區(qū)銀行結(jié)售匯情況，為外匯收支形勢(shì)分析提供數(shù)據(jù)信息，也是宏觀經(jīng)濟(jì)決策的重要依據(jù)。為進(jìn)一步完善結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度，規(guī)范管理，特制定本操作規(guī)程。

一、填報(bào)單位

在京各外匯指定銀行總行、分行。

二、報(bào)送要求

（一）報(bào)送渠道

在京各外匯指定銀行總行，將其總行營(yíng)業(yè)部的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部。

各外匯指定銀行北京分行，負(fù)責(zé)將本行及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)匯總后報(bào)送國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部。

（二）報(bào)送方式

在京各中資外匯指定銀行總行及其分行，通過(guò)“結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)”，采用微機(jī)網(wǎng)絡(luò)傳輸。各外資銀行北京分行暫采用傳真方式報(bào)送。傳真機(jī)號(hào)：010-68482524，聯(lián)系電話(huà)：010-68452405，68452412。通訊地址：北京市海淀區(qū)車(chē)公莊西路甲19號(hào)華通大廈國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部國(guó)際收支處，郵政編碼：100044。

（三）報(bào)送時(shí)間

本報(bào)表為旬、月報(bào)。表名為《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)表》，旬報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為：上旬從當(dāng)月1日至當(dāng)月10日，中旬從當(dāng)月11日至當(dāng)月20日：月報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為；從當(dāng)月1日至當(dāng)月末。各金融機(jī)構(gòu)報(bào)送旬報(bào)的時(shí)間為：旬后2日內(nèi)；報(bào)送月報(bào)的時(shí)間為：月后3日內(nèi)。

（四）節(jié)假日問(wèn)題

報(bào)表的上報(bào)時(shí)間如遇周休息日（星期

六、星期日），上報(bào)時(shí)間不順延；如遇國(guó)務(wù)院規(guī)定的節(jié)假日（元旦、春節(jié)、五一勞動(dòng)節(jié)、國(guó)慶節(jié)），上報(bào)時(shí)間順延。

（五）文字說(shuō)明

對(duì)當(dāng)旬或者當(dāng)月的主要特點(diǎn)或者重大變化應(yīng)加以文字說(shuō)明，傳真至國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部國(guó)際收支處。

（六）月報(bào)分析

1、時(shí)間：月后3日內(nèi)（與月報(bào)表同時(shí)報(bào)送）。

2、方式：采用傳真方式。

3、要求：應(yīng)按照統(tǒng)一推薦的模式報(bào)送，一律用A4紙打印，并加蓋公章。分析報(bào)告要注重務(wù)實(shí)和簡(jiǎn)潔，開(kāi)門(mén)見(jiàn)山，不必面面俱到，要側(cè)重對(duì)當(dāng)月形勢(shì)特點(diǎn)的分析，避免純粹的數(shù)字羅列報(bào)告。

4、內(nèi)容：

A、基本情況。包括當(dāng)月變化情況；與上月比較，變化的特點(diǎn)等；《銀行結(jié)售匯大戶(hù)情況表》。

B、因素分析和相關(guān)判斷。

C、現(xiàn)存問(wèn)題和政策建議。

三、關(guān)于幣別及金額單位

報(bào)表統(tǒng)計(jì)時(shí)應(yīng)將各幣種的結(jié)售匯金額折算為美元，折算率使用國(guó)家外匯管理局公布得當(dāng)期各種貨幣兌美元的內(nèi)部統(tǒng)一折算率。填報(bào)金額單位為萬(wàn)美元。

四、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表指標(biāo)說(shuō)明

（一）結(jié)匯收入：

指境內(nèi)機(jī)構(gòu)（指所有企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)和社會(huì)團(tuán)體，含外商投資企業(yè)，下同）及各人按規(guī)定將所取得的外匯售給外匯指定銀行（含外資銀行，下同）及各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)的外匯收入。既包括直接結(jié)匯部分，也包括從外匯帳戶(hù)中轉(zhuǎn)出后結(jié)匯部分。其主要項(xiàng)目有：

1、貿(mào)易收入：包括出口或先支后受轉(zhuǎn)口貨物及其他貿(mào)易行為收入的外匯；境外貸款項(xiàng)下國(guó)際招標(biāo)中標(biāo)收入的外匯；加工裝配收入（指來(lái)料、來(lái)件、來(lái)樣加工裝配的工繳費(fèi)收入和補(bǔ)償貿(mào)易的外匯手續(xù)費(fèi)收入）的外匯；赴境外參展樣品的外匯收入；開(kāi)證保證金利息收入的外匯；海關(guān)監(jiān)管下境內(nèi)經(jīng)營(yíng)免稅商品收入的外匯。

2、非貿(mào)易收入：包括交通運(yùn)輸及港口、郵電（不包括國(guó)際匯兌款）旅游、廣告、咨詢(xún)、展覽、寄售、維修等行業(yè)及各類(lèi)代理業(yè)務(wù)提供商品或服務(wù)收入的外匯；行政、司法機(jī)關(guān)收入的各項(xiàng)外匯規(guī)費(fèi)、罰沒(méi)款；土地所有權(quán)、著作權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、非專(zhuān)利技術(shù)、商譽(yù)等無(wú)形資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓收入的外匯；境外投資企業(yè)匯回的利潤(rùn)、股息、利息等；境外資產(chǎn)所取得的外匯收入；國(guó)外捐贈(zèng)、資助及援助收入的外匯；勞務(wù)承包收入的外匯；出租土地等房地產(chǎn)收入的外匯；外國(guó)駐華使領(lǐng)館、國(guó)際組織、外國(guó)商社、金融、新聞等其他境外法人、駐華機(jī)構(gòu)的外匯收入；經(jīng)營(yíng)免稅商品收入的外匯；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受理外匯保險(xiǎn)所取得的外匯收入；旅游行業(yè)的外匯收入；稅務(wù)部門(mén)及海關(guān)的外匯稅款收入；以及其他非貿(mào)易外匯收入。

3、資本收入：包括外匯借款（含以各種形式從境內(nèi)外借入的外匯資金），發(fā)行外幣債券、股票的外匯收入；出售房地產(chǎn)收入的外匯；境外法人或自然人作為投資匯入的外匯；外商投資企業(yè)作為投資的外匯收入。

（二）售匯支出：

指各外匯指定銀行及各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定為境內(nèi)機(jī)構(gòu)及各人兌付外匯的支出。其主要項(xiàng)目有：

1、貿(mào)易支出：包括實(shí)行進(jìn)出口配額管理或特定產(chǎn)品進(jìn)口管理的貨物進(jìn)口，實(shí)行自動(dòng)登記制的貨物進(jìn)口和其他符合國(guó)家進(jìn)口管理規(guī)定的貨物進(jìn)口及上述進(jìn)口項(xiàng)下的預(yù)付款、開(kāi)證保證金、尾款、運(yùn)保費(fèi)和從屬費(fèi)；進(jìn)料加工生產(chǎn)復(fù)出口商品的進(jìn)口支出；轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下發(fā)生的對(duì)外支付；從保稅區(qū)、保稅庫(kù)購(gòu)買(mǎi)商品以及購(gòu)買(mǎi)國(guó)外入境展品的用匯。該項(xiàng)目下設(shè)“國(guó)內(nèi)企業(yè)”和“外商投資企業(yè)”兩個(gè)子項(xiàng)。

2、非貿(mào)易支出：包括民航、海運(yùn)、鐵路、郵電部門(mén)的外匯支出；境外承包工程所需的投標(biāo)保證金、履約金及墊付工程款；在境外舉辦展覽、招商、培訓(xùn)及拍攝影視片的用匯；對(duì)外宣傳費(fèi)、對(duì)外援助費(fèi)、對(duì)外捐贈(zèng)外匯、國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、參加國(guó)際會(huì)議的注冊(cè)費(fèi)、報(bào)名費(fèi)；繳納國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、在境外設(shè)立代表處或辦事機(jī)構(gòu)的開(kāi)辦費(fèi)和經(jīng)費(fèi)；國(guó)家教委國(guó)外考試協(xié)調(diào)中心支付境外的考試費(fèi)；個(gè)人的非經(jīng)營(yíng)性非貿(mào)易用匯；外國(guó)駐華使領(lǐng)館、國(guó)際組織、外國(guó)商社等境外法人或自然人的支付：臨時(shí)來(lái)華的外國(guó)人、華僑、港澳臺(tái)同胞出境時(shí)未用完人民幣兌回外匯的支出；外商投資企業(yè)向境外匯出的利潤(rùn)以及其他非貿(mào)易外匯支出。該項(xiàng)目下設(shè)以下子項(xiàng)。

3、資本支出：包括償還境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)外匯貸款本金的兌付；償還之借外債和外匯轉(zhuǎn)（貸）款本金的兌付；境外投資資金的匯出；外商投資企業(yè)的中方投資者經(jīng)批準(zhǔn)需以外匯投入的注冊(cè)資本金的外匯支付。

第三篇：結(jié)售匯業(yè)務(wù)（推薦）

結(jié)售匯業(yè)務(wù)

一、單選題

1.根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯和購(gòu)匯實(shí)行總額管理，總額分別為每人每年等值（）美元

A、1萬(wàn)（含）B、5萬(wàn)（含）C、10萬(wàn)（含）D、100萬(wàn)（含）2.根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯和購(gòu)匯超過(guò)總額，應(yīng)（）A、提供個(gè)人有效身份證件 B、無(wú)需提供證件

C、僅需提供有交易額的證明材料

D、需提供個(gè)人有效身份證件及有交易額的證明材料 3.以下關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯額度，錯(cuò)誤的是（）

A、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯額度為等值5萬(wàn)美元 B、境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯額度為等值5萬(wàn)美元 C、境外個(gè)人結(jié)匯額度為等值5萬(wàn)美元 D、境外個(gè)人購(gòu)匯額度為等值5萬(wàn)美元 4.境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯超額度應(yīng)重點(diǎn)審核：（）A、應(yīng)關(guān)注外幣材料，結(jié)匯審核外幣來(lái)源 B、應(yīng)關(guān)注外幣材料，結(jié)匯審核外幣用途 C、關(guān)注人民幣材料，結(jié)匯審核人民幣用途 D、關(guān)注人民幣材料，購(gòu)匯審核人民幣來(lái)源 5.境外個(gè)人結(jié)售匯超額度應(yīng)重點(diǎn)審核：（）

A、應(yīng)關(guān)注外幣材料，結(jié)匯審核外幣來(lái)源 B、應(yīng)關(guān)注外幣材料，購(gòu)匯審核外幣用途 C、關(guān)注人民幣材料，結(jié)匯審核人民幣用途 D、關(guān)注人民幣材料，購(gòu)匯審核人民幣用途

6.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)總額且結(jié)匯單筆等值（）美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶(hù)。A、1萬(wàn)B、2萬(wàn)C、5萬(wàn)D、10萬(wàn) 7.中國(guó)籍用戶(hù)王先生前來(lái)辦理一筆資金屬性為職工報(bào)酬的收匯結(jié)匯，但是經(jīng)查累計(jì)總額已達(dá)到5萬(wàn)美元，用戶(hù)需提供身份證件和（）方可辦理這筆收匯結(jié)匯。

A、付款證明，協(xié)議／合同（法律、會(huì)計(jì)、咨詢(xún)等）B、關(guān)系證明、給付人收入證明

C、經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議／合同，且符合國(guó)家規(guī)定 D、雇傭合同，收入證明

8.銀行辦理以下個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，不需要納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的是:（）

A、張某收匯結(jié)匯1000美元，來(lái)自國(guó)外工作的女兒。 B、李某將外幣存款的利息100美元結(jié)匯。C、美國(guó)人約翰來(lái)中國(guó)旅游，結(jié)匯1000英鎊。D、趙某收到國(guó)外親人遺產(chǎn)10萬(wàn)美元并結(jié)匯。

9.境外卡通過(guò)自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔，()納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

A、需要 B、不需要

10.機(jī)構(gòu)信息變更包括機(jī)構(gòu)更名、營(yíng)業(yè)地址變更等情況，變更行持《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》，在機(jī)構(gòu)信息變更正式確認(rèn)后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局辦理備案。A、5 B、10 C、15 D、20 11.境內(nèi)機(jī)構(gòu)若變更（），不用到外匯局進(jìn)行基本信息的變更登記。A、機(jī)構(gòu)名稱(chēng) B、聯(lián)系電話(huà) C、機(jī)構(gòu)性質(zhì) D、組織機(jī)構(gòu)代碼

12.總行制定，授權(quán)分行在一定范圍內(nèi)浮動(dòng)，（）向外匯局報(bào)送掛牌匯率報(bào)表。A、每日 B、每旬 C、每月 D、每季 13.下列掛牌價(jià)間的關(guān)系正確的是（）。

A、現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)<現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)<中間價(jià)<現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)=現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià) B、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)<現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)<中間價(jià)<現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)=現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià) C、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)<中間價(jià)<現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)<現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)=現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià) D、中間價(jià)<現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)<現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)<現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)=現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)

14.某個(gè)時(shí)點(diǎn)，我行的美元掛牌中間價(jià)是644.42，下列哪個(gè)價(jià)格是不合理的。（）

A、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)644.54 B、現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)642.69 C、現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)645.27 D、現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)645.27 15.個(gè)人可以委托其直系親屬代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。以下不是直系親屬的是（）

A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶

16.個(gè)人結(jié)售匯可以代理，以下屬于直系親屬代理的是（）

A張某委托其繼母代辦 B李某委托其弟代辦 C王某委托其女婿代辦 D趙某委托其姑姑代辦

17.下列哪種情形可以委托非直系親屬辦理（）

A 境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)結(jié)匯 B 境外個(gè)人總額內(nèi)結(jié)匯 C 境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)購(gòu)匯 D 境外個(gè)人購(gòu)匯

18.下列哪種說(shuō)法是正確的（）

A 境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)結(jié)匯可以委托直系親屬辦理 B境內(nèi)個(gè)人總額外結(jié)匯可以委托直系親屬辦理 C境外個(gè)人總額內(nèi)購(gòu)匯可以委托直系親屬辦理

D個(gè)人超總額結(jié)匯以及境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)購(gòu)匯可以委托直系親屬辦理 19.持中國(guó)護(hù)照的有外國(guó)永久居留權(quán)的華僑應(yīng)認(rèn)定為（）

A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人 C、境內(nèi)個(gè)人或者境外個(gè)人 D、中國(guó)公民 20.境內(nèi)居民李一山，男，持軍官證辦理，出生日期為1968年5月23日，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入：（）

A、A19680523LIYS1 B、A19680523LIYISHAN2 C、J19680523LIYS1 D、J19680523LYS2 21.香港居民張琳婉，女，持港澳通行證，證件號(hào)為H0153675000，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入：（）

A、H0153675000 B、HK0153675000 C、HKG0153675000 D、HKGH01536750 22.臺(tái)灣居民張?zhí)熘Z，女，持臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證，證件號(hào)為0197619902，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入：（）A、0197619902 B、TW0197619902 C、TWN0197619902 D、TWN01976199 23.境內(nèi)居民王江幗，女，持軍官證辦理，出生日期為1980年5月23日，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入：（）A、A19800523WANGJG2 B、A19800523WANGJIANGGUO2 C、J19800523WANGJG2 D、J19800523WANGJG1 24.下代操作代碼錯(cuò)誤的是：（）

A、結(jié)匯710101 B、收匯結(jié)匯720101 C、售匯710103 D、售匯發(fā)匯720103 25.客戶(hù)王先生沒(méi)有外匯卡，他想憑一個(gè)監(jiān)控號(hào)碼進(jìn)行收匯結(jié)匯，柜員應(yīng)輸入代碼（）進(jìn)行此交易。

A、720131 B、720161 C、720138 D、720139 26.柜員辦理售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)錄入代碼（）。

A、710101 B、710102 C、710103 D、710106 27.辦理收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)錄入監(jiān)控號(hào)碼后查不到匯款信息，可能是匯款人在辦理匯出業(yè)務(wù)時(shí)選擇了固定匯率業(yè)務(wù)，應(yīng)聯(lián)系西聯(lián)客服，柜員如用固定電話(huà)應(yīng)撥（）取消固定匯率設(shè)置后進(jìn)行后續(xù)處理

A、800-820-3323 B、800-820-8668 C、021-6866 4610 D、800-820-2662 28.辦理現(xiàn)鈔結(jié)匯和賬戶(hù)結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)打印單據(jù)（）。

A、境外匯款申請(qǐng)書(shū) B、西聯(lián)匯款申請(qǐng)書(shū) C、個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書(shū) D、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)

29.超過(guò)總額的結(jié)匯，（）除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資金來(lái)源。A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人

30.超過(guò)總額的結(jié)匯，（）除需提供有效身份證件外，還需提供結(jié)匯后人民幣資金用途的相關(guān)證明材料。A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人

31.當(dāng)日超過(guò)等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯,以下現(xiàn)鈔來(lái)源證明無(wú)需提供的是（）

A、本人的原存款銀行取鈔憑單 B、原購(gòu)匯憑單

C、海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》 D、收付合同

32.辦理單筆金額在等值（）美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及每筆收匯結(jié)匯均應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，需要打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。A、100 B、1000 C、5000 D、10000 33.外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，結(jié)匯資金屬性欄的填寫(xiě)，錯(cuò)誤的是：（）

A、境內(nèi)個(gè)人填寫(xiě)外幣資金來(lái)源屬性 B、境內(nèi)個(gè)人填寫(xiě)結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 C、境外個(gè)人填寫(xiě)結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 D、資金屬性必須按照實(shí)際情況填寫(xiě)

34.王女士的女兒在美國(guó)工作已經(jīng)三年，中秋節(jié)到了，女兒用西聯(lián)匯款給媽媽寄回家2000美元。王女士持居民身份證來(lái)到我行辦理收款，則應(yīng)確認(rèn)該筆收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)的資金屬性為（）。

A、旅游 B、職工報(bào)酬和贍家款 C、服務(wù) D、貨物貿(mào)易

35.境外個(gè)人在華旅游期間（包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票和銀行卡等）結(jié)匯用于購(gòu)買(mǎi)貨物或接受服務(wù)，境外個(gè)人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)、學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯計(jì)入（）

A、職工報(bào)酬和贍家款 B、旅游 C、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移 D、貨物貿(mào)易 36.個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)涉及的流程有1.接收客戶(hù)證件、單據(jù)、材料等2對(duì)客戶(hù)提供的證件、單據(jù)、材料等進(jìn)行審核3登錄我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入結(jié)匯交易信息4登錄外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)審核結(jié)匯總額使用情況，審核通過(guò)后錄入相關(guān)結(jié)匯交易信息5打印單據(jù)，交客戶(hù)簽字，柜員加蓋戳記6交付客戶(hù)相關(guān)證 件和單據(jù)等，銀行留存相關(guān)單據(jù)等。那以下流程順序正確的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-2-5-6 C、1-2-4-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 37.關(guān)于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的注意點(diǎn)，以下哪一項(xiàng)是錯(cuò)誤的。（）

A、逐筆審核境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人的身份證件，并留存證件復(fù)印件 B、柜員需要先登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)辦理相關(guān)審核和錄入，再進(jìn)入我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作，嚴(yán)禁脫機(jī)操作

C、要保證我行系統(tǒng)和外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)信息一致。

D、當(dāng)日超過(guò)等值1000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯,還要提供現(xiàn)鈔來(lái)源證明。38.西聯(lián)收匯結(jié)匯時(shí)，外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)應(yīng)錄入西聯(lián)匯款信息中的（）。

A、待兌幣種及金額 B、境外匯出國(guó)的幣種和金額 C、待兌幣種和境外匯出國(guó)的金額 D、境外匯出國(guó)的幣種和待兌金額 39.總額超限額的，在備注欄應(yīng)錄入（）。

A、證明材料名稱(chēng) B、結(jié)匯個(gè)人完整的姓名 C、操作員的工號(hào)

D、結(jié)匯個(gè)人的有效證件號(hào)碼

40.客戶(hù)張橫手持中國(guó)護(hù)照（護(hù)照號(hào)為6356412）和美國(guó)永久居留證(永久居留證號(hào)為3251412512)前來(lái)辦理結(jié)匯，柜員辦理時(shí)，在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的備注應(yīng)錄入（）。A、6356412 B、CHN6356412 C、美國(guó)永久居留證號(hào)碼：3251412512 D、USD3251412512 41.客戶(hù)前來(lái)辦理一筆西聯(lián)匯款的收匯結(jié)匯，柜員可以通過(guò)代碼（）查詢(xún)匯率，以先告知客戶(hù)。A、710101 B、710102 C、710105 D、710106 42.柜員辦理完一筆超限額結(jié)匯，應(yīng)在超限額結(jié)匯證明材料上加蓋（）戳記。A、已售匯 B、已結(jié)匯 C、已兌回 D、已購(gòu)匯

43.柜員辦理完一筆超限額的現(xiàn)鈔結(jié)匯，應(yīng)在現(xiàn)鈔來(lái)原證明材料上加蓋（）戳記。

A、已兌回 B、已購(gòu)匯 C、已結(jié)匯 D、已售匯

44.用戶(hù)李女士手持3000元人民幣前來(lái)我行，打算換成美元帶到美國(guó)，李女士應(yīng)先填寫(xiě)（）。

A、個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書(shū) B、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū) C、境外匯款申請(qǐng)書(shū) D、西聯(lián)匯款申請(qǐng)書(shū)

45.辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，逐筆審核（）的身份證件，并留存證件復(fù)印件。A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人 C、境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人 D、以上都不對(duì) 46.辦理單筆金額在等值（）美元以上（含）的購(gòu)匯取鈔，應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。A、500 B、1000 C、3000 D、5000 47.境內(nèi)個(gè)人超限額的購(gòu)匯除提供有效身份證件外還需提供（）。

A、外幣資金用途的相關(guān)證明材料 B、外幣資金來(lái)源

C、人民幣資金途的相關(guān)證明材料 D、人民幣資金來(lái)源

48.辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，購(gòu)匯資金用途欄，境內(nèi)個(gè)人填寫(xiě)（），境外個(gè)人無(wú)須填寫(xiě)。

A、人民幣資金用途屬性 B、人民幣資金來(lái)源用途 C、外幣資金用途屬性 D、外幣資金來(lái)源屬性

49.售匯流程1.接收客戶(hù)證件、單據(jù)、材料等2.登錄外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)審核總額使用情況，審核通過(guò)后錄入相關(guān)售匯交易信息3.登錄我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入售匯交易信息4.對(duì)客戶(hù)提供的證件、單據(jù)、材料等進(jìn)行審核5.打印單據(jù)，交客戶(hù)簽字，柜員加蓋戳記6.交付客戶(hù)相關(guān)證件和單據(jù)等，銀行留存相關(guān)單據(jù)等。以下順序正確的是（）A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-2-4-5-6 C、1-4-2-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 50.()購(gòu)匯時(shí)，在購(gòu)匯種類(lèi)欄中下拉菜單選擇“境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購(gòu)匯。

A、境內(nèi)個(gè)人 B、境外個(gè)人 C、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人 D、以下都不對(duì) 51.境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，在購(gòu)匯種類(lèi)欄中下接菜單選擇（）。

A、旅游 B、境外個(gè)人原幣兌回 C、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購(gòu)匯 D、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

52.境內(nèi)個(gè)人總額超限額的，在備注欄錄入正確的是（）。

A、姓名全稱(chēng) B、證件號(hào)碼 C、操作員工號(hào) D、證明材料名稱(chēng) 53.境外個(gè)人等值（）美元（含）以上提供人民幣資金來(lái)源證明材料，等值（）美元以下按外幣兌回業(yè)務(wù)處理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 54.對(duì)于境外個(gè)人姓名太長(zhǎng)，無(wú)法完全錄入姓名的情況，以下處理方法正確的是（）。

A、錄入客戶(hù)性的全拼及名的首字母 B、錄入客戶(hù)姓名的首字母縮寫(xiě) C、銀行可在姓名欄錄入姓名簡(jiǎn)稱(chēng)，在信息錄入頁(yè)面?zhèn)渥阡浫肴?D、以上都可以

55.持中國(guó)護(hù)照的境外個(gè)人辦理售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)在備注欄填寫(xiě)（）。A、境外永久居住證號(hào)碼 B、護(hù)照號(hào) C、操作員工號(hào)D、姓名全稱(chēng) 56.境外個(gè)人辦理售匯業(yè)務(wù)（）填寫(xiě)購(gòu)匯種類(lèi)項(xiàng)。

A、需要 B、不需要

57.柜員辦理完超限額購(gòu)匯業(yè)務(wù)后，應(yīng)在超限額購(gòu)匯證明材料上、現(xiàn)鈔來(lái)源證明材料上加蓋（）戳記。

A、已兌回 B、已結(jié)匯 C、已購(gòu)匯 D、已結(jié)售匯

58.辦理外幣兌回業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)日境內(nèi)累計(jì)小于等值（）美元（含）的，離境前境內(nèi)關(guān)外小于等值1000美元（含）的，審核有效身份證件辦理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 59.外幣兌回業(yè)務(wù)流程如下1.接收客戶(hù)證件，原結(jié)匯水單（超限額的）等2.對(duì) 客戶(hù)提供的證件、單據(jù)等進(jìn)行審核3.審核通過(guò)后登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)錄入相關(guān)外幣兌回交易信息4.登錄我行外匯系統(tǒng)錄入外幣兌回交易信息5.打印單據(jù)，交客戶(hù)簽字，柜員加蓋戳記6.交付客戶(hù)相關(guān)證件和單據(jù)等，銀行留存相關(guān)單據(jù)等。順序正確的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-5-6-2 C、1-4-3-5-6-2 D、1-2-4-3-5-6 60.日終核對(duì)完記錄，應(yīng)加蓋（）名章。

A、普通柜員 B、綜合柜員 C、支行長(zhǎng) D、管理人員

61.日終后，柜員應(yīng)進(jìn)入我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，進(jìn)行結(jié)售匯兌換登記簿查詢(xún)，交易代碼（），以核對(duì)當(dāng)日業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的一致性。A、710101 B、710105 C、710106 D、710108 62.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯局系統(tǒng)發(fā)生故障并恢復(fù)正常后，我行應(yīng)即時(shí)進(jìn)行雙系統(tǒng)操作，同時(shí)應(yīng)在系統(tǒng)恢復(fù)后（）小時(shí)之內(nèi)，將外匯局脫機(jī)期間操作的結(jié)售匯交易在外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)進(jìn)行補(bǔ)錄，在備注欄注明“全國(guó)系統(tǒng)故障補(bǔ)錄數(shù)據(jù)”。

A、12 B、24 C、36 D、48

二、多選

1.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目超額度結(jié)匯所需的來(lái)源證明材料，可以是（）A、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) B、經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議／合同，且符合國(guó)家規(guī)定 C、關(guān)系證明、給付人收入證明 D、雇傭合同，收入證明

2.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目非經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)的結(jié)售匯主要類(lèi)型有：（）

A、旅游 B、贍家款和職工報(bào)酬 C、留學(xué) D、貨物貿(mào)易 3.結(jié)售匯業(yè)務(wù)的雙系統(tǒng)操作是指：（）

A、外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng) B、我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng) C、電子口岸系統(tǒng) D、賬戶(hù)交互平臺(tái)系統(tǒng)

4.銀行辦理以下個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，可以不納入外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)審核的業(yè)務(wù)（）。

A、柜臺(tái)找零、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯及其他小于等值100美元（含）的結(jié)匯 B、境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款

C、境外卡通過(guò)自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔 D、辦理200美元以下的國(guó)際匯款結(jié)匯。

5.本分行各分支行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，符合具備條件的是（）。

A、沒(méi)取得總行或上級(jí)行授權(quán)并通過(guò)屬地外匯局報(bào)備審查； B、具備完善的結(jié)售匯管理制度，操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算制度等； C、具備完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，外匯業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)； D、配備滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的合格的管理人員和業(yè)務(wù)人員； E、具備適合經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的場(chǎng)所、設(shè)備和支持系統(tǒng)； F、外匯局規(guī)定的其他條件。

6.某個(gè)時(shí)點(diǎn)，我行的美元掛牌中間價(jià)是642.50，下列哪些價(jià)格是合理的。（）

A、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)635.54 B、現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)642.69 C、現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)644.02 D、現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)644.02 7.以下結(jié)匯適用匯買(mǎi)價(jià)的有（）。

A、境外匯入?yún)R款結(jié)匯 B、現(xiàn)匯賬戶(hù)結(jié)匯 C、現(xiàn)鈔匯款退匯結(jié)匯 D、現(xiàn)鈔結(jié)匯

8.個(gè)人可以委托其直系親屬代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。直系親屬指（）

A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶

9.個(gè)人可以委托其直系親屬代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。以下不是直系親屬的是（）

A、姑姑 B、子女 C、親兄弟 D、配偶

10.境內(nèi)外個(gè)人總額內(nèi)辦理結(jié)匯，可委托直系親屬代辦，代辦應(yīng)審核（）。A 委托人的有效身份證件 B 受委托人的有效身份證件 C 委托人的授權(quán)書(shū) D 直系親屬關(guān)系證明

11.Wendy Snow，女，加拿大居民（加拿大國(guó)家代碼為CAD），護(hù)照號(hào)為C123456789，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄錄入錯(cuò)誤的是（）A、CADC123456789 B、CADWSC123456789 C、WendySnowC123456789 D、WendySnowCADWSC123456789 12.香港居民張三，女，持港澳通行證，證件號(hào)為H123456000，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄錄入錯(cuò)誤的是（）A、HKH123456000 B、HKG123456000 C、HKGH12345600 D、HKGH123456000 13.下代操作代碼正確的是：（）

A、結(jié)匯710101 B、收匯結(jié)匯720101 C、售匯710103 D、售匯發(fā)匯720103 14.我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理結(jié)匯的交易有哪些。（）

A、收匯結(jié)匯 B、現(xiàn)鈔結(jié)匯 C、利息結(jié)匯 D、收匯轉(zhuǎn)存

15.柜員為持外匯卡的客戶(hù)辦理一筆金額為USD3809.00的收匯結(jié)匯，需打?。ǎ、收匯申請(qǐng)書(shū) B、個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書(shū) C、結(jié)匯水單 D、涉外收入申報(bào)單 16.李女士的女兒在法國(guó)工作已經(jīng)兩年，中秋節(jié)到了，女兒用西聯(lián)匯款給媽媽寄回家5000歐元。李女士持居民身份證來(lái)到我行辦理收款，希望將匯款結(jié)匯并轉(zhuǎn)存綠卡通卡，李女士應(yīng)向銀行提交（）。

A、本人有效身份證 B、個(gè)人收匯申請(qǐng)書(shū) C、結(jié)匯申請(qǐng)書(shū) D、涉外收入申報(bào)單

17.當(dāng)日超過(guò)等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯,還要提供現(xiàn)鈔來(lái)源證明，包括（）

A、本人的原存款銀行取鈔憑單 B、原購(gòu)匯憑單

C、海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》 D、收付合同

18.結(jié)匯業(yè)務(wù)過(guò)程中，正確的是有：（）

A、逐筆審核境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人的身份證件，并留存證件復(fù)印件 B、辦理單筆金額在等值500美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及每筆收匯結(jié)匯均應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄

C、完整性審核：包括客戶(hù)姓名、國(guó)籍、證件、幣種、金額、結(jié)匯類(lèi)型、結(jié)匯資金屬性等。

D、合規(guī)性審核：結(jié)匯資金屬性欄，境內(nèi)個(gè)人填寫(xiě)外幣資金來(lái)源屬性，境外個(gè)人填寫(xiě)結(jié)匯后人民幣資金用途屬性。

19.外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，結(jié)匯資金屬性欄的填寫(xiě)，正確的是：（）

A、境內(nèi)個(gè)人填寫(xiě)外幣資金來(lái)源屬性 B、境內(nèi)個(gè)人填寫(xiě)結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 C、境外個(gè)人填寫(xiě)結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 D、資金屬性必須按照實(shí)際情況填寫(xiě) 20.結(jié)匯通知書(shū)上包括以下哪幾項(xiàng)內(nèi)容。（）

A、業(yè)務(wù)參考號(hào) B、身份證號(hào)和姓名 C、結(jié)匯資金屬性和結(jié)匯金額 D、經(jīng)辦人機(jī)構(gòu)代碼和經(jīng)辦人代碼 21.下列操作步驟正確的是：（）

A、柜員登陸外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)結(jié)匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶(hù)身份證件號(hào)碼，審核結(jié)匯總額使用情況

B、總額超限的，對(duì)客戶(hù)提供的相關(guān)證明材料進(jìn)行審核，審核不合格的不予辦理

C、審核合格后，在外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關(guān)結(jié)匯信息 D、確認(rèn)無(wú)誤后，在個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書(shū)上打印“結(jié)匯通知書(shū)” 22.外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)的結(jié)匯信息錄入要點(diǎn)：（）

A、總額超限額的，在備注欄錄入證明材料名稱(chēng)。B、姓名過(guò)長(zhǎng)無(wú)法完整錄入時(shí)，應(yīng)在備注欄完整錄入。C、總額超限額的，在備注欄里填寫(xiě)操作柜員的工號(hào)

D、持中國(guó)護(hù)照的境外個(gè)人，還應(yīng)在備注欄填寫(xiě)境外永久居住證號(hào)碼 23.以下哪些業(yè)務(wù)，可以是我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理的結(jié)匯交易（）

A、收匯結(jié)匯 B、現(xiàn)鈔結(jié)匯C、美元結(jié)匯 D、歐元結(jié)匯

24.我行外匯系統(tǒng)的（）信息必須需與外匯局系統(tǒng)錄入信息保持一致。

A、結(jié)匯幣種、金額 B、資金形態(tài)、資金屬性 C、國(guó)別 D、證件信息 25.外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，在進(jìn)行結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些資金形態(tài)是可選項(xiàng)。（）

A、外幣現(xiàn)鈔 B、匯入資金（包括外匯票據(jù)）C、賬戶(hù)資金 D、其它

26.售匯發(fā)匯業(yè)務(wù)中銀行留存的單據(jù)有：（）

A、客戶(hù)身份證件復(fù)印件、相關(guān)證明材料（原件或復(fù)印件）B、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)

C、境外匯款申請(qǐng)書(shū)（售匯發(fā)匯）、通用憑證（售匯發(fā)匯）D、售匯水單銀行留存聯(lián)

27.李女士想通過(guò)西聯(lián)匯款將3000元人民幣折算成美元匯給在美國(guó)讀書(shū)的女兒，李女士應(yīng)填寫(xiě)（）。

A、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū) B、個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書(shū) C、境外匯款申請(qǐng)書(shū) D、西聯(lián)匯款申請(qǐng)書(shū)

28.王先生想通過(guò)銀郵匯款將3000元人民幣折算成美元匯給在美國(guó)讀書(shū)的兒子，柜員應(yīng)審核王先生提交的（）。

A、個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū) B、境外匯款申請(qǐng)書(shū) C、西聯(lián)匯款申請(qǐng)書(shū) D、涉外收入申報(bào)單

29.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯，超過(guò)總額的，應(yīng)對(duì)如下相關(guān)證明材料進(jìn)行審核正確的是（）

A、境外培訓(xùn)購(gòu)匯：審核本人因私護(hù)照及有效簽證（或簽注）和境外培訓(xùn)費(fèi)用證明。

B、旅游：審核本人有效身份證件和境外國(guó)際組織繳費(fèi)通知。

C、境外直系親屬救助購(gòu)匯：審核本人有效身份證件、有權(quán)部門(mén)或公證機(jī)構(gòu)出具的親屬關(guān)系證明以及有關(guān)救助的相關(guān)證明材料。D、境外郵購(gòu)購(gòu)匯：審核本人有效身份證件和廣告或定單等收費(fèi)憑證 30.以下售匯業(yè)務(wù)審核正確的是（）。

A、辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，逐筆審核境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人的身份證件，并留存證件復(fù)印件。

B、辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的購(gòu)匯取鈔，應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。

C、完整性審核：包括客戶(hù)姓名、國(guó)籍、證件、幣種、金額、外幣支付方式、購(gòu)匯種類(lèi)等。

D、合規(guī)性審核：購(gòu)匯資金用途欄，境內(nèi)個(gè)人填寫(xiě)外幣資金用途屬性，境外個(gè)人無(wú)須填寫(xiě)。

31.下列關(guān)于購(gòu)匯業(yè)務(wù)操作步驟正確的是：（）

A、柜員登陸外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)購(gòu)匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶(hù)身份證件號(hào)碼，審核結(jié)匯總額使用情況

B、總額超限的，對(duì)客戶(hù)提供的相關(guān)證明材料進(jìn)行審核，審核不合格的不予辦理

C、審核合格后，在外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關(guān)購(gòu)匯信息 D、確認(rèn)無(wú)誤后，打印“購(gòu)匯通知書(shū)”

32.以下外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)的購(gòu)匯信息錄入述敘正確的是（）。

A、境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，在購(gòu)匯種類(lèi)欄中下拉菜單選擇“境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購(gòu)匯。如外幣兌回在購(gòu)匯種類(lèi)欄中下拉菜單選擇“境外個(gè)人原幣兌回” B、境外個(gè)人等值1000美元（含）以上提供人民幣資金來(lái)源證明材料，等值1000美元以下按外幣兌回業(yè)務(wù)處理。

C、境內(nèi)個(gè)人總額超限額的，在備注欄錄入證明材料名稱(chēng)。D、境外個(gè)人要填寫(xiě)購(gòu)匯種類(lèi)項(xiàng)。

33.以下哪些業(yè)務(wù)，可以通過(guò)我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理的購(gòu)匯交易（）

A、現(xiàn)鈔購(gòu)匯 B、售匯發(fā)匯 C、售匯轉(zhuǎn)存 D、購(gòu)匯跨行轉(zhuǎn)賬 34.購(gòu)匯通知書(shū)上包括以下哪幾項(xiàng)內(nèi)容。（）

A、業(yè)務(wù)參考號(hào) B、身份證號(hào)和姓名 C、購(gòu)匯資金屬性和購(gòu)匯金額 D、經(jīng)辦人機(jī)構(gòu)代碼和經(jīng)辦人代碼 35.以下屬于外幣兌回業(yè)務(wù)（）

A、教師李某為給學(xué)生展示美國(guó)貨幣，從銀行兌換100美元現(xiàn)鈔，一個(gè)月后將100美元換回人民幣現(xiàn)鈔

B、美國(guó)人約翰持美元來(lái)中國(guó)旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時(shí)把未花完的人民兌成歐元現(xiàn)鈔

C、美國(guó)人約翰持美元來(lái)中國(guó)旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時(shí)把未花完的人民兌成美元現(xiàn)鈔

D、美國(guó)人約翰持美元來(lái)中國(guó)旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時(shí)把未花完的人民兌成美元匯回美國(guó)

36.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理：（）

A、在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理購(gòu)匯。

B、原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自?xún)稉Q日起24個(gè)月。

C、對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值1000美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值1000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。D、直接辦理

37.日終后，核對(duì)的主要數(shù)據(jù)有（）。

A、幣種 B、交易金額 C、客戶(hù)姓名 D、身份證信息

三、判斷

1.根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人總額內(nèi)的結(jié)匯業(yè)務(wù)，無(wú)需提供個(gè)人有效身份證件。（）

2.張三已經(jīng)辦理了5萬(wàn)美元的結(jié)匯業(yè)務(wù)后，再收匯結(jié)匯1萬(wàn)美元，可以不提供證明材料。（）

3.境外個(gè)人購(gòu)匯額度為等值5萬(wàn)美元。（）

4.根據(jù)外管局規(guī)定，境外個(gè)人購(gòu)匯無(wú)額度限制，但需提供個(gè)人有效身份證件，并在外匯局系統(tǒng)登記，逐筆提供有交易額的證明材料。（）5.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的雙系統(tǒng)操作是指外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)和我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)（）

6.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，需登錄外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)審核總額使用情況，審核相關(guān)情況后才能進(jìn)行后續(xù)結(jié)售匯操作。()7.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需可直接進(jìn)入我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作，允許脫機(jī)操作。（）

8.同一筆結(jié)售匯交易在外管和我行兩個(gè)操作系統(tǒng)中錄入的數(shù)據(jù)信息可以不一致。（）

9.通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯98美元，不用在外匯個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)中錄入。（）

10.機(jī)構(gòu)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)由開(kāi)辦行或其上級(jí)行持《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》辦理備案。（）

11.機(jī)構(gòu)停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)由停辦業(yè)務(wù)行或上級(jí)行持《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》，于停辦前10個(gè)工作日，向外匯局辦理備案。（）

12.開(kāi)辦有外幣兌換業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)必須在顯著位置安裝統(tǒng)一的外幣兌換標(biāo)識(shí)。（）13.目前，我行鈔賣(mài)價(jià)和匯賣(mài)價(jià)是相同的。（）14.現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)一般高于現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)。（）

15.個(gè)人委托其直系親屬代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。（）

16.個(gè)人可以委托父母、子女、配偶、兄弟姐妹等代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯。（）

17.持中國(guó)護(hù)照的有外國(guó)永久居留權(quán)的華僑應(yīng)認(rèn)定為中國(guó)公民。（）18.港澳居民的護(hù)照號(hào)碼填寫(xiě)“回鄉(xiāng)證號(hào)碼”。（）

19.臺(tái)灣居民的護(hù)照號(hào)碼填寫(xiě)“臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證號(hào)碼”。（）20.臺(tái)灣居民張三，女，臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證號(hào)為0197619902，臺(tái)灣身份證號(hào)為T(mén)P12345678，外匯局系統(tǒng)身份證件號(hào)一欄應(yīng)錄入為T(mén)WNTP12345678.（）21.林先生持監(jiān)控號(hào)碼來(lái)我行辦理收匯結(jié)匯，柜員應(yīng)錄入代碼720161方可辦理。（）

22.超過(guò)總額的結(jié)匯，境內(nèi)個(gè)人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資金來(lái)源。()23.超過(guò)總額的結(jié)匯，境外個(gè)人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資 金來(lái)源。（）

24.辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)需逐筆審核境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人的身份證件，并留存證件復(fù)印件。（）

25.辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及每筆收匯結(jié)匯均應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。（）26.境外個(gè)人在華旅游期間（包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票和銀行卡等）結(jié)匯用于購(gòu)買(mǎi)貨物或接受服務(wù)，境外個(gè)人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)、學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯計(jì)入“職工報(bào)酬和贍家款”。（）

27.辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，持中國(guó)護(hù)照的有外國(guó)永久居留權(quán)的華僑應(yīng)認(rèn)定為境外個(gè)人。（）

28.外匯局系統(tǒng)未配置打印機(jī)無(wú)法聯(lián)機(jī)打印結(jié)匯通知書(shū)的，在是否需要打印結(jié)售匯申請(qǐng)單”選項(xiàng)中選擇“是”，可以在我行系統(tǒng)打印。（）

29.西聯(lián)匯款收匯結(jié)匯時(shí)，應(yīng)錄入西聯(lián)匯款信息中的待兌幣種及金額，不能錯(cuò)誤錄入境外匯出國(guó)的幣種和金額。（）

30.柜員需要進(jìn)入我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作，再登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)辦理相關(guān)審核和錄入，嚴(yán)禁脫機(jī)操作。（）

31.我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)參號(hào)、折合美元、本年累計(jì)結(jié)匯金額等信息必須與外匯局系統(tǒng)顯示信息保持一致。（）

32.外匯局系統(tǒng)未配置打印機(jī)無(wú)法聯(lián)機(jī)打印結(jié)匯通知書(shū)的，在否需要打印結(jié)售匯申請(qǐng)單”選項(xiàng)中選擇“是”，可以在我行系統(tǒng)打印。（）

33.客戶(hù)前來(lái)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，柜員無(wú)需先將我行外匯系統(tǒng)顯示的匯率告知客戶(hù)再進(jìn)行后續(xù)處理。（）

34.超限額結(jié)匯證明材料上、現(xiàn)鈔來(lái)源證明材料上加蓋“已結(jié)匯”戳記。（）35.境內(nèi)個(gè)人超限額購(gòu)匯的，需提供外幣資金用途的相關(guān)證明材料，境外個(gè)人需逐筆提供人民幣來(lái)源的證明材料。（）

36.辦理單筆金額在等值1000美元以下（含）的購(gòu)匯取鈔，應(yīng)對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，無(wú)須打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。（）

37.辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，購(gòu)匯資金用途欄，境內(nèi)個(gè)人無(wú)須填寫(xiě)，境外個(gè)人填寫(xiě)資金用途屬性。（）

38.外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)的購(gòu)匯信息錄入境外個(gè)人無(wú)須填寫(xiě)購(gòu)匯種類(lèi)項(xiàng)。（）39.境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，在購(gòu)匯種類(lèi)欄中下拉菜單選擇旅游。（）

40.境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，外幣兌回在購(gòu)匯種類(lèi)欄中下拉菜單選擇“境外個(gè)人原幣兌回”。（）

41.境內(nèi)個(gè)人總額超限額的，外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，可以不在備注欄錄入證明材料名稱(chēng)。（）

42.外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，姓名過(guò)長(zhǎng)無(wú)法完整錄入時(shí)，可以不在備注欄完整錄入。（）

43.我行系統(tǒng)中的購(gòu)匯幣種、金額、資金形態(tài)、資金屬性、國(guó)別、證件等信息今天不要與外匯局系統(tǒng)錄入的信息保持一致。（）

44.在外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，如供匯方式為“提鈔”，應(yīng)在“外幣提現(xiàn)金額”欄錄入相應(yīng)金額。（）

45.在外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，如供匯方式為“存入外幣賬戶(hù)”，無(wú)需錄入外幣賬戶(hù)相關(guān)信息。（）

46.柜員辦理系統(tǒng)結(jié)匯交易時(shí)，應(yīng)將外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)顯示的交易匯率告知客戶(hù)，客戶(hù)確認(rèn)后再進(jìn)行后續(xù)處理。（）

47.辦理完超限額購(gòu)匯，證明材料上加蓋“已兌回”。（）

48.超過(guò)結(jié)售匯年額度的，在業(yè)務(wù)辦理完成之后，應(yīng)該在客戶(hù)提供的購(gòu)匯證明材料上加蓋“已售匯”。（）

49.境外個(gè)人辦理外幣兌回，可以委托他人代辦。（）

50.教師李某為給學(xué)生展示美國(guó)貨幣，從銀行兌換100美元現(xiàn)鈔，一個(gè)月后將100美元換回人民幣現(xiàn)鈔，該業(yè)務(wù)屬于外幣匯兌回業(yè)務(wù)。（）

51.美國(guó)人約翰持美元來(lái)中國(guó)旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時(shí)把未花完的人民兌成歐元現(xiàn)鈔，該業(yè)務(wù)屬于外幣匯兌回業(yè)務(wù)。（）

52.日終數(shù)據(jù)核對(duì)如果發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)查找原因，當(dāng)日在錄入有誤的系統(tǒng)中進(jìn)行調(diào)整，修改業(yè)務(wù)單據(jù)的錯(cuò)誤信息并加蓋名章；差錯(cuò)修改必須當(dāng)天完成，外匯局及我行系統(tǒng)均需要授權(quán)。（）

53.結(jié)售匯業(yè)務(wù)發(fā)生跨月差錯(cuò)，可以自行修改。（）

54.我行系統(tǒng)異系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易沒(méi)有成功，但在外匯局系統(tǒng)完成審核和信息錄入處理的，應(yīng)在外匯局系統(tǒng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷(xiāo)處理。（）55.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯局發(fā)布通知說(shuō)明個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)發(fā)生故障，在此期間個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)可進(jìn)行脫機(jī)操作。（）

答案：

一、單選題 1.B、2.D、3.D、4.A、5.C、6.C、7.D、8.B、9.B、10.D、11.B、12.A、13.B、14.A、15.C、16.A、17.D、18.A、19.B、20.A、21.D、22.D、23.A、24.B、25.B、26.C、27.A、28.C、29.A、30.B、31.D、32.B、33.B、34.B、35.B、36.C、37.D、38.A、39.A、40.C、41.C、42.B、43.C、44.B、45.C、46.B、47.A、48.C、49.C、50.B、51.C、52.D、53.B、54.C、55.A、56.B、57.C、58.A、59.A、60.B、61.C、62.D。

二、多選題

1.BCD、2.ABC、3.AB、4.ABC、5.BCDEF、6.ACD、7.ABC、8.ABD、9.AC、10.ABCD、11.BCD、12.ABC、13.ACD、14.ABC、15.ABCD、16.ABD、17.ABC、18.ACD、19.ACD、20.ABCD、21.ABCD、22.ABD、23.ABCD、24.ABCD、25.ABC、26.ABCD、27.ACD、28.AB、29.ACD、30.ABCD、31.ABCD、32.AC、33.ABC、34.ABCD、35.BC、36.AB、37.ABC。

三、判斷題 1.錯(cuò)、2.錯(cuò)、3.錯(cuò)、4.對(duì)、5.對(duì)、6.對(duì)、7.錯(cuò)、8.錯(cuò)、9.對(duì)、10.對(duì)、11.錯(cuò)、12.對(duì)、13.對(duì)、14.錯(cuò)、15.對(duì)、16.錯(cuò)、17.錯(cuò)、18.對(duì)、19.對(duì)、20.錯(cuò)、21.對(duì)、22.對(duì)、23.錯(cuò)、24.錯(cuò)、25.對(duì)、26.錯(cuò)、27.對(duì)、28.對(duì)、29.對(duì)、30.錯(cuò)、31.對(duì)、32.對(duì)、33.錯(cuò)、34.對(duì)、35.對(duì)、36.錯(cuò)、37.錯(cuò)、38.對(duì)、39.錯(cuò)、40.對(duì)、41.錯(cuò)、42.錯(cuò)、43.錯(cuò)、44.對(duì)、45.錯(cuò)、46.對(duì)、47.錯(cuò)、48.錯(cuò)、49.錯(cuò)、50.錯(cuò)、51.對(duì)、52.對(duì) 53.錯(cuò)、54.對(duì)、55.對(duì)。

第四篇：個(gè)人結(jié)售匯

產(chǎn)品名稱(chēng)：個(gè)人結(jié)匯

產(chǎn)品說(shuō)明：個(gè)人結(jié)匯是指?jìng)€(gè)人通過(guò)中國(guó)銀行將外匯結(jié)算成人民幣，按照國(guó)家外匯管理政策，中國(guó)銀行對(duì)境內(nèi)個(gè)人客戶(hù)和境外個(gè)人客戶(hù)結(jié)匯實(shí)行總額管理，個(gè)人結(jié)匯總額為5萬(wàn)美元。

產(chǎn)品特點(diǎn)：將客戶(hù)手中閑置的外幣，根據(jù)境內(nèi)資金需要，結(jié)成人民幣。

辦理流程

1.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。

2.資本項(xiàng)目項(xiàng)下按資本項(xiàng)目有關(guān)管理規(guī)定辦理。

溫馨提示

根據(jù)您結(jié)匯的需求，攜帶相關(guān)證明文件。

產(chǎn)品名稱(chēng)：個(gè)人購(gòu)匯

產(chǎn)品說(shuō)明：如果您有出國(guó)旅游、留學(xué)、探親、商務(wù)考察等需求時(shí)，您可以持人民幣在中國(guó)銀行兌換成所需的外幣，方便在境外使用。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.個(gè)人購(gòu)匯（即因私購(gòu)匯）業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布全國(guó)。

2.17種貨幣供您選擇（具體幣種以各地中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提供信息為準(zhǔn)）。

3.購(gòu)匯后可直接辦理境外匯款（包括電匯和銀行匯票）、旅行支票以及銀行卡。

4.購(gòu)匯無(wú)戶(hù)口所在地限制。

辦理流程：持本人有效身份證件及相關(guān)資料到中行網(wǎng)點(diǎn)辦理。

相關(guān)規(guī)定

1.中國(guó)銀行遵照國(guó)家外匯管理相關(guān)政策，按中國(guó)銀行公布的實(shí)時(shí)匯率辦理居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)。

2.境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行總額管理，總額為每人每年等值5萬(wàn)美元。

3.如您在總額內(nèi)購(gòu)匯，憑本人真實(shí)身份證明并向銀行申報(bào)用途后即可辦理購(gòu)匯。

4.如超過(guò)總額購(gòu)匯，銀行按外匯管理規(guī)定審核您的真實(shí)需求憑證后即可辦理購(gòu)匯。

第五篇：個(gè)人結(jié)售匯問(wèn)題解答

個(gè)人結(jié)售匯問(wèn)題解答

1、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯是如何規(guī)定的？

答：對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行總額管理。總額分別為每人每年等值5萬(wàn)美元。國(guó)家外匯管理局可根據(jù)國(guó)際收支狀況，對(duì)總額進(jìn)行調(diào)整。個(gè)人購(gòu)匯和個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)，都按自然計(jì)算個(gè)人累計(jì)總額。

個(gè)人總額內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

2、銀行為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)流程？

答：應(yīng)當(dāng)按照下列流程辦理：

（一）通過(guò)與外管局聯(lián)網(wǎng)的個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢(xún)個(gè)人結(jié)售匯情況；

（二）按規(guī)定審核個(gè)人提供的證明材料；

（三）在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；

（四）通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購(gòu)匯通知單”，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳椤?/p>

3、哪些個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)？

答：除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng):

（一）通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯；

（二）通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；

（三）外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；

（四）境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；

（五）境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款。

4、個(gè)人外匯賬戶(hù)的分類(lèi)有哪些？

答：按主體類(lèi)別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶(hù)和境外個(gè)人外匯賬戶(hù)；按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)分為外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)、外匯結(jié)算賬戶(hù)、資本項(xiàng)目賬戶(hù)。

個(gè)人可憑本人有效身份證件在銀行開(kāi)立外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)；

個(gè)人進(jìn)行工商登記或辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后可開(kāi)立個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(hù)；

開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目賬戶(hù)憑書(shū)面申請(qǐng)、身份證件、有關(guān)主管部門(mén)出具的證明材料向外匯局申請(qǐng)。

5、常用的個(gè)人結(jié)售匯和個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)交易代碼有哪些？

答：2001個(gè)人售匯交易，2002個(gè)人結(jié)匯交易，2706個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)現(xiàn)鈔交易，2707個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)賬交易，1354結(jié)售匯匯率查詢(xún)，2175鈔折匯交易。

6、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的規(guī)定是什么？

答：個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱(chēng)、存款金額及存款日期。

7、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的規(guī)定是什么？

答：個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。銀行

憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。

8、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，如何辦理？

答：按以下規(guī)定辦理：

（一）本人賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理；

（二）個(gè)人與其直系親屬賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理；

（三）境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。

9、個(gè)人委托他人代為辦理購(gòu)匯、結(jié)匯的相關(guān)規(guī)定？

答：個(gè)人委托其直系親屬代為辦理總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯，應(yīng)分別提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書(shū)、直系親屬關(guān)系證明；其他情況代辦的，除需提供雙方有效身份證件、授權(quán)書(shū)外，還應(yīng)提供本細(xì)則規(guī)定的相關(guān)證明材料。

直系親屬指父母、子女、配偶。直系親屬關(guān)系證明指能證明直系親屬關(guān)系的戶(hù)口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門(mén)、公證部門(mén)出具的有效親屬關(guān)系證明。

10、境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)總額的，如何辦理？

答：憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

（一）捐贈(zèng)：經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同。捐贈(zèng)須符合國(guó)家規(guī)定；

（二）贍家款：直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明、個(gè)人收入納稅憑證等；

（三）遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書(shū)或公證書(shū);

（四）保險(xiǎn)外匯收入：保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的付款證明。投保外匯保險(xiǎn)須符合國(guó)家規(guī)定；

（五）專(zhuān)有權(quán)利使用和特許收入：付款證明、協(xié)議或合同;

（六）法律、會(huì)計(jì)、咨詢(xún)和公共關(guān)系服務(wù)收入：付款證明、協(xié)議或合同；

（七）職工報(bào)酬：雇傭合同及收入證明；

（八）境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤(rùn)分配決議或紅利支付書(shū)或其他收益證明;

（九）其它：相關(guān)證明及支付憑證。

11、境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過(guò)總額的，如何辦理？

答：憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理。

12、境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過(guò)總額的都有哪些憑證要求？

答：境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過(guò)總額的，按《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)和境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯操作規(guī)程〉的通知》匯綜發(fā)[2006]32號(hào)辦理。

13、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)總額的，如何辦理？

答：憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

（一）房租類(lèi)支出：房屋管理部門(mén)登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知；

（二）生活消費(fèi)類(lèi)支出：合同或發(fā)票；

（三）就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明；

（四）其它：相關(guān)證明及支付憑證。

上述結(jié)匯單筆等值5萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人

民幣賬戶(hù)

14、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回，如何辦理？ 答：按以下規(guī)定辦理：

（一）在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理購(gòu)匯。

（二）原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自?xún)稉Q日起24個(gè)月；對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值500美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值1000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。

15、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，如何辦理？

答：外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。

手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

16、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外，如何辦理？

答：按以下規(guī)定在銀行辦理：

（一）外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理；

（二）手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

17、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支如何辦理？

答：按以下規(guī)定辦理

（一）個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者辦理對(duì)外貿(mào)易購(gòu)付匯、收結(jié)匯應(yīng)通過(guò)本人的外匯結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行；其外匯收支、進(jìn)出口核銷(xiāo)、國(guó)際收支申報(bào)按機(jī)構(gòu)管理。

個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者指依法辦理工商登記或者其他執(zhí)業(yè)手續(xù)，取得個(gè)人工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明，并按照國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門(mén)的規(guī)定，辦理備案登記，取得對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)，從事對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的個(gè)人。

（二）個(gè)體工商戶(hù)委托有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口的，本人憑其與代理企業(yè)簽定的進(jìn)口代理合同或協(xié)議購(gòu)匯，所購(gòu)?fù)鈪R通過(guò)本人的外匯結(jié)算賬戶(hù)直接劃轉(zhuǎn)至代理企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)。

個(gè)體工商戶(hù)委托有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)辦理出口的，可通過(guò)本人的外匯結(jié)算賬戶(hù)收匯、結(jié)匯。結(jié)匯憑與代理企業(yè)簽訂的出口代理合同或協(xié)議、代理企業(yè)的出口貨物報(bào)關(guān)單辦理。代理企業(yè)將個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)以及核銷(xiāo)規(guī)定的其他材料向所在地外匯局報(bào)備后，可以將個(gè)體工商戶(hù)的收賬通知作為核銷(xiāo)憑證。

（三）境外個(gè)人旅游購(gòu)物貿(mào)易方式項(xiàng)下的結(jié)匯，憑本人有效身份證件及個(gè)人旅游購(gòu)物報(bào)關(guān)單辦理。

18、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資，如何辦理？

答：應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。所需外匯經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)后可以購(gòu)匯或以自有外匯匯出，并辦理相應(yīng)的境外投資外匯登記手續(xù)。

境內(nèi)個(gè)人及因經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系在中國(guó)境內(nèi)習(xí)慣性居住的境外個(gè)人，在境外設(shè)立或控制特殊目的公司并返程投資的，所涉外匯收支按《國(guó)家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)居民通過(guò)境外特殊目的公司融資及返程投資外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)規(guī)定辦理。

19、本人外匯結(jié)算賬戶(hù)與外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間資金劃轉(zhuǎn)有何規(guī)定？

答：可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)向外匯結(jié)算賬戶(hù)的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯。



20、個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶(hù)通過(guò)外匯結(jié)算賬戶(hù)辦理的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯購(gòu)結(jié)匯，是否應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)？

答：個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶(hù)經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯購(gòu)結(jié)匯，應(yīng)通過(guò)其外匯結(jié)算賬戶(hù)辦理，外匯結(jié)算賬戶(hù)統(tǒng)一納入外匯賬戶(hù)信息系統(tǒng)進(jìn)行管理。對(duì)通過(guò)外匯結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生的結(jié)匯、購(gòu)匯，不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

21、境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入如何辦理購(gòu)匯？

答：（1）境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入按規(guī)定無(wú)需納稅的，購(gòu)匯可以不提供稅務(wù)憑證。

（2）境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯，可以匯出、可以存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，也可以按規(guī)定攜出境外。

22、外匯局開(kāi)具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期多長(zhǎng)？

答：外匯局開(kāi)具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)一次使用有效，逾期作廢。

23、個(gè)人外幣買(mǎi)賣(mài)，如個(gè)人將持有的美元兌換為歐元，是否應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理？ 答：個(gè)人外幣買(mǎi)賣(mài)不需通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)主要統(tǒng)計(jì)的是個(gè)人本幣與外幣的兌換。個(gè)人外幣買(mǎi)賣(mài)只涉及一種外幣與另一種外幣的兌換，故不需通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。

24、個(gè)人委托外貿(mào)公司出口，是否必須通過(guò)個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(hù)收匯及結(jié)匯？

答：個(gè)人委托外貿(mào)公司出口時(shí)，可以由外貿(mào)公司代為收匯，也可以本人收匯。本人收匯、結(jié)匯的，應(yīng)通過(guò)其開(kāi)立的個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(hù)辦理。

25、違反《個(gè)人外匯管理辦法》及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的，如何處罰？

答：違反《個(gè)人外匯管理辦法》及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的，外匯局將依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰；對(duì)于《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定沒(méi)有明確規(guī)定的，對(duì)銀行和個(gè)人應(yīng)分別處以人民幣3萬(wàn)元和1000元以下的罰款。