第一篇：銀行結售匯業(yè)務總結

銀行結售匯業(yè)務總結

我行2009年第一季度銀行結匯收入33萬美元，售匯支出發(fā)生41萬美圓，現(xiàn)將此變化情況上報如下：

一、本季度結匯收入為33美元，主要包括：

貿易結匯收入12萬美元，共4筆。結匯單位是****廠，金額為22萬美元。本季貿易結匯額比上年同期減少74%，減少的主要原因是企業(yè)進出口量都很小，尤其是近期受國際金融危機蔓延的影響，企業(yè)為規(guī)避風險，出口意愿不強，很少辦理國際業(yè)務，他們寧可在國內市場少賺取一些利潤，也要規(guī)避進口商的違約風險，這也是我行一季度國際結算量停滯不前的主要原因。

非貿易結匯收入21萬美元，是國內居民外幣兌換收入共96筆。其中服務貿易2萬美元；收益與經常轉移19萬美元。本季非貿易結匯額比上年同期減少52%。

二、本季售匯支出發(fā)生95筆，41萬美元；其中旅游2萬美元；自 費留學8萬美元；商務考察6萬美元 ；購匯轉存款24萬美元；理財1萬美元。目前我國的因私購匯業(yè)務已放開，本人憑身份證即可辦理，個人外匯理財金額也逐漸增大。

三、本季實現(xiàn)結售匯逆差8萬美元，主要情況如下；

（1）對公貿易項下實現(xiàn)順差12萬美元，順差多的原因是無對公付款業(yè)務。

（2）對私非貿易項下實現(xiàn)逆差20萬美元，出現(xiàn)逆差的主要原因是由于我國對私購匯業(yè)務的放開，居民的購匯意愿增強，出境旅游、商務考察、個人理財都呈現(xiàn)逐漸增加的趨勢。

整體看我行今年的結匯額比上年同期下降很多，主要原因是由

于木材原材料的上漲，而國際市場木材價格的低迷和出口退稅政策的取消使企業(yè)不愿出口；售匯業(yè)務有所增加的主要原因是因私購匯業(yè)務已放開個人購匯業(yè)務業(yè)越來越多，按照新版對私業(yè)務規(guī)定，購匯后提現(xiàn)額度的增加，使個人購匯業(yè)務業(yè)越來越多。

結售匯業(yè)務同我省其他地區(qū)相比筆數(shù)少，業(yè)務量小，主要原因是地區(qū)經濟不發(fā)達,出口企業(yè)少，出口品種比較單一，主要是木制品的出口，企業(yè)的出口收匯量也很少。個人結售匯業(yè)務呈現(xiàn)逐漸增加的趨勢。

2009年4月2日

第二篇：銀行即期結售匯業(yè)務

銀行即期結售匯業(yè)務

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法（中國人民銀行令2014年第2號）；

3、國家外匯管理局關于調整銀行即期結售匯業(yè)務市場準入和退出管理方式的通知（匯發(fā)[2007]20號）。

二、申請材料

（一）市場準入審批

1、書面申請；

2、《金融許可證》復印件；

3、經營結售匯業(yè)務的內部管理規(guī)章制度（內容包括但不限于：結售匯業(yè)務操作規(guī)程、結售匯業(yè)務單證管理制度、結售匯業(yè)務統(tǒng)計報告制度、結售匯頭寸管理制度、結售匯業(yè)務會計科目和核算辦法、結售匯業(yè)務內部審計制度和從業(yè)人員崗位責任制度、結售匯業(yè)務授權管理制度等）；

4、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準經營外匯業(yè)務的許可文件（僅農村合作金融機構提供）；

5、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

銀行分支機構（含農村信用合作社聯(lián)合社轄內的農村信用社）采取事前備案制市場準入，需提供：銀行經營即期結售匯業(yè)務備案表。

（二）市場退出備案

銀行停辦即期結售匯業(yè)務備案表，自停辦業(yè)務之日起30日內備案

（三）變更名稱、地址，機構合并或者分立

銀行經營即期結售匯業(yè)務機構信息變更備案表，自變更之日起30日內備案

企業(yè)集團財務公司即期結售匯業(yè)務

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、國家外匯管理局關于印發(fā)《非金融企業(yè)和非銀行金融機構申請銀行間即期外匯市場會員資格實施細則（暫行）》的通知（匯發(fā)[２００5]94號）

3、國家外匯管理局關于發(fā)布《境內企業(yè)內部成員外匯資金集中運營管理規(guī)定》的通知（匯發(fā)[２００９]４９號）

二、申請材料

（一）市場準入審批

1、書面申請（內容包括但不限于：境內企業(yè)基本情況、所有參與成員的名單、股權結構及其實際控制人等；所有參與成員的外匯收支和結售匯情況；開展即期結售匯業(yè)務的可行性分析報告）；

2、財務公司《金融許可證》及其業(yè)務范圍的批復文件；

3、財務公司資本金或營運資金的驗資報告；

4、所有參與成員的參與確認文件；

5、結售匯業(yè)務內部管理規(guī)章制度；

6、國際收支申報業(yè)務內部管理規(guī)章制度；

7、結售匯匯價接收、發(fā)送管理系統(tǒng)及查詢報送相關數(shù)據(jù)的設備等情況；

8、從事結售匯業(yè)務的高管人員的名單履歷；

9、財務公司和所有參與成員最近兩年經審計的財務報表；

10、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

（二）市場退出審批

1、書面申請（其中應說明停辦原因和后續(xù)處理措施）；

2、企業(yè)決定停辦結售匯業(yè)務的文件；

3、申請停辦之前結售匯業(yè)務開展的情況；

4、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

人民幣與外匯衍生產品業(yè)務

一、辦事依據(jù)

1、國家外匯管理局關于印發(fā)《銀行對客戶辦理人民幣與外匯衍生產品業(yè)務管理規(guī)定》的通知（匯發(fā)[2014]34號）；

2、國家外匯管理局關于調整人民幣外匯衍生產品業(yè)務管理的通知（匯發(fā)[2013]46號）；

3、其它參照銀行即期結售匯業(yè)務市場準入和退出的辦事依據(jù)。

二、申請材料

1、申請報告、可行性報告及業(yè)務計劃書；

2、衍生產品業(yè)務內部管理規(guī)章制度，應當至少包括以下內容：

?業(yè)務操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評估、單證審核等業(yè)務流程和操作標準； ?產品定價模型，包括定價方法和各項參數(shù)的選取標準及來源；

?風險管理制度，包括風險管理架構、風險模型指標及量化管理指標、風險緩釋措施、頭寸平盤機制；

④會計核算制度，包括科目設置和會計核算方法； ⑤統(tǒng)計報告制度，包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序；

3、主管人員和主要交易人員名單、履歷；

4、符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關金融衍生產品交易業(yè)務資格規(guī)定的證明文件。

銀行分支機構開辦代客衍生業(yè)務，經上級有權機構書面授權后，持授權文件和本級機構業(yè)務籌辦情況說明（包括但不限于人員配備、業(yè)務培訓、內部管理）。于開辦業(yè)務前至少20個工作日向所在地外匯局分支局書面報告夠即可開辦業(yè)務。

銀行可以根據(jù)本機構自身情況，一次申請開辦全部代客衍生產品業(yè)務，或分次申請遠期和期權業(yè)務資格。取得遠期業(yè)務資格的銀行，可直接開辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務。

銀行可以根據(jù)經營需要一并申請即期結售匯業(yè)務和人民幣與外匯衍生產品業(yè)務資格。

合作辦理遠期結售匯業(yè)務

一、辦事依據(jù)

國家外匯管理局關于合作辦理遠期結售匯業(yè)務有關問題的通知（匯發(fā)[2010]62號）

二、申請材料

1、申請報告；

2、合作辦理遠期結售匯業(yè)務相關管理制度，包括：業(yè)務操作規(guī)程、內部職責分工、統(tǒng)計報告制度、風險控制措施、會計核算制度等；

3、與具備資格銀行簽訂的合作協(xié)議書范本，范本中應明確雙方的權利和義務；

4、申請人為分支機構的，除應提交上述材料外，還應提交其總行（或總社）獲準合作辦理遠期結售匯業(yè)務備案通知書（復印件），以及其總行（或總社）的授權文件；

5、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

外幣代兌機構備案

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、外幣代兌機構管理暫行辦法（中國人民銀行令[2003]第6號）；

3、國家外匯管理局關于改進外幣代兌機構外匯管理有關問題的通知（匯發(fā)[2007]48號）；

4、國家外匯管理局關于進一步完善個人本外幣兌換業(yè)務有關問題的通知（匯發(fā)[2008]24號）。

二、申請材料

1、書面申請；

2、代兌機構的基本情況說明；

3、銀行授權代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務的管理規(guī)定；

4、己簽訂的授權辦理外幣兌換業(yè)務的書面協(xié)議；

5、外幣代兌機構結匯水單和業(yè)務用章樣本；

6、銀行總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內部委托辦理外幣兌換業(yè)務的管理制度及風險控制制度；

7、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

個人本外幣兌換特許業(yè)務

一、辦事依據(jù)

國家外匯管理局關于印發(fā)《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》的通知(匯發(fā)〔2012〕27號)

二、申請材料

擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內經營特許業(yè)務的境內非金融機構，應持以下文件和資料向 5 所在地外匯局提交申請：

1、申請報告；

2、籌備工作方案及相關人員名單、簡歷；

3、營業(yè)執(zhí)照副本（含網點）、組織機構代碼證及其復印件；

4、上經審計的會計報告；

5、不少于2名擬任職的高級管理人員資歷的證明材料（大學本科以上學歷、從事相關經濟工作5年以上）；

6、每一網點不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個月以上，熟悉相關外匯管理政策）；

7、個人本外幣兌換特許業(yè)務系統(tǒng)的說明材料，特許系統(tǒng)應具備實時辦理兌換業(yè)務、備付金管理、會計核算、匯總統(tǒng)計、存儲相關記錄的功能，以及遵照個人結售匯相關規(guī)定對超限額及分拆等行為予以風險提示的功能；

8、適合從事特許業(yè)務的經營場所及其他軟硬件設施的說明材料，包括但不限于：營業(yè)場所基本情況，以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價的設備，辦理特許業(yè)務所需電腦、數(shù)據(jù)庫設備及其他軟硬件設施，能夠完整記錄經營活動的高清錄像監(jiān)控設備等；

9、經營外幣代兌業(yè)務6個月以上的總結報告及在申請前6個月內辦理代兌業(yè)務達到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標準的證明材料；

10、相關管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個人結售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會計核算、統(tǒng)計報告、風險及相應內控管理、憑證和檔案印章管理等制度;

11、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

境內非金融機構在籌備期間達到特許業(yè)務開辦條件的，應持以下文件和資料向所在地外 6 匯局提交申請：

1、申請報告；

2、籌備工作總結報告；

3、營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料；

4、滿足安保需要的相關說明材料；

5、滿足接入個人結售匯系統(tǒng)技術條件的說明材料；

6、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

特許機構獲準全國范圍內經營后擬跨區(qū)域新增分支機構的，應持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬新增分支機構所在地外匯分局提交申請，并可附帶為原外幣代兌 點或不多于3個新設網點申請經營資格：

1、申請報告；

2、特許機構總部對擬設分支機構開辦特許業(yè)務的授權文件；

3、特許機構總部所在地外匯分局對設立分支機構的無異議函;

4、獲準全國經營的批復文件復印件；

5、參照擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內經營特許業(yè)務的申請資料第2、3、4、5、6、7、8、10、11款規(guī)定的文件和資料。

銀行自身結售匯業(yè)務

一、辦事依據(jù)

國家外匯管理局關于完善銀行自身結售匯業(yè)務管理有關問題的通知（匯發(fā)〔2011〕23號）

二、申請材料

（一）銀行資本金（或營運資金）本外幣轉換

1、申請報告；

2、人民幣和外幣資產負債表；

3、本外幣轉換金額的測算依據(jù)；

4、相關交易需經銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準的，應提供相應批準文件的復印件；

5、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

（二）代債務人結售匯

1、證明與債務人債權關系的書面材料，如合同、憑證、法院判決書等；

2、證明結售匯資金來源的書面材料，如資金到賬證明等；

3、外匯管理規(guī)定要求登記備案的，應提供相應手續(xù)；

4、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

結售匯綜合頭寸限額核準或調整

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務管理暫行辦法（中國人民銀行令2002年第4號）；

3、國家外匯管理局關于發(fā)布《境內企業(yè)內部成員外匯資金集中運營管理規(guī)定》的通知（匯發(fā)[2009]49號）；

4、《國家外匯管理局關于銀行結售匯綜合頭寸管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2010]56號）。

二、申請材料

１、核定或者調整頭寸限額的請示； ２、核定或者調整頭寸限額的測算依據(jù)；

３、申請前上年末的境內本外幣合并及境內外幣資產負債表； ４、在前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。

外國銀行分行實行頭寸集中管理，應由集中管理行向其所在地外匯分局提出申請。申請材料應包括以下內容：

１、總行同意實行頭寸集中管理的授權函； ２、銀監(jiān)會對外資金融機構在境內常駐機構批準書；

３、該外國銀行對頭寸實施集中管理的內部管理制度、會計核算辦法以及技術支持情況說明。

金融機構標識碼申領

一、辦事依據(jù)

1、中華人民共和國外匯管理條例（國務院令2008年第532號）；

2、國家外匯管理局綜合司關于修訂印發(fā)《國家外匯管理局信息系統(tǒng)代碼標準管理實施細則》的通知（匯綜發(fā)[2011]131號)。

二、申請材料

1、《金融機構標識碼申領表》；

2、《組織機構代碼證》、《營業(yè)執(zhí)照》、有關行業(yè)主管部門批準其成立的批復文件和證件等材料的復印件（如銀行機構應提供中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的金融許可證、保險機構應提供中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的金融許可證等）。

第三篇：結售匯業(yè)務（推薦）

結售匯業(yè)務

一、單選題

1.根據(jù)外管局規(guī)定，境內個人結匯和購匯實行總額管理，總額分別為每人每年等值（）美元

A、1萬（含）B、5萬（含）C、10萬（含）D、100萬（含）2.根據(jù)外管局規(guī)定，境內個人結匯和購匯超過總額，應（）A、提供個人有效身份證件 B、無需提供證件

C、僅需提供有交易額的證明材料

D、需提供個人有效身份證件及有交易額的證明材料 3.以下關于個人結售匯額度，錯誤的是（）

A、境內個人結匯額度為等值5萬美元 B、境內個人購匯額度為等值5萬美元 C、境外個人結匯額度為等值5萬美元 D、境外個人購匯額度為等值5萬美元 4.境內個人結售匯超額度應重點審核：（）A、應關注外幣材料，結匯審核外幣來源 B、應關注外幣材料，結匯審核外幣用途 C、關注人民幣材料，結匯審核人民幣用途 D、關注人民幣材料，購匯審核人民幣來源 5.境外個人結售匯超額度應重點審核：（）

A、應關注外幣材料，結匯審核外幣來源 B、應關注外幣材料，購匯審核外幣用途 C、關注人民幣材料，結匯審核人民幣用途 D、關注人民幣材料，購匯審核人民幣用途

6.境外個人經常項目項下非經營性結匯超過總額且結匯單筆等值（）美元以上的，應將結匯所得人民幣資金直接劃轉至交易對方的境內人民幣賬戶。A、1萬B、2萬C、5萬D、10萬 7.中國籍用戶王先生前來辦理一筆資金屬性為職工報酬的收匯結匯，但是經查累計總額已達到5萬美元，用戶需提供身份證件和（）方可辦理這筆收匯結匯。

A、付款證明，協(xié)議／合同（法律、會計、咨詢等）B、關系證明、給付人收入證明

C、經公證的捐贈協(xié)議／合同，且符合國家規(guī)定 D、雇傭合同，收入證明

8.銀行辦理以下個人結售匯業(yè)務，不需要納入個人結售匯系統(tǒng)的是:（）

A、張某收匯結匯1000美元，來自國外工作的女兒。 B、李某將外幣存款的利息100美元結匯。C、美國人約翰來中國旅游，結匯1000英鎊。D、趙某收到國外親人遺產10萬美元并結匯。

9.境外卡通過自助設備提取人民幣現(xiàn)鈔，()納入個人結售匯系統(tǒng)。

A、需要 B、不需要

10.機構信息變更包括機構更名、營業(yè)地址變更等情況，變更行持《銀行經營即期結售匯業(yè)務機構信息變更備案表》，在機構信息變更正式確認后的（）個工作日內，向外匯局辦理備案。A、5 B、10 C、15 D、20 11.境內機構若變更（），不用到外匯局進行基本信息的變更登記。A、機構名稱 B、聯(lián)系電話 C、機構性質 D、組織機構代碼

12.總行制定，授權分行在一定范圍內浮動，（）向外匯局報送掛牌匯率報表。A、每日 B、每旬 C、每月 D、每季 13.下列掛牌價間的關系正確的是（）。

A、現(xiàn)匯買入價<現(xiàn)鈔買入價<中間價<現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價 B、現(xiàn)鈔買入價<現(xiàn)匯買入價<中間價<現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價 C、現(xiàn)鈔買入價<中間價<現(xiàn)匯買入價<現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價 D、中間價<現(xiàn)鈔買入價<現(xiàn)匯買入價<現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價

14.某個時點，我行的美元掛牌中間價是644.42，下列哪個價格是不合理的。（）

A、現(xiàn)鈔買入價644.54 B、現(xiàn)匯買入價642.69 C、現(xiàn)鈔賣出價645.27 D、現(xiàn)匯賣出價645.27 15.個人可以委托其直系親屬代為辦理總額內的購匯、結匯。以下不是直系親屬的是（）

A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶

16.個人結售匯可以代理，以下屬于直系親屬代理的是（）

A張某委托其繼母代辦 B李某委托其弟代辦 C王某委托其女婿代辦 D趙某委托其姑姑代辦

17.下列哪種情形可以委托非直系親屬辦理（）

A 境內個人總額內結匯 B 境外個人總額內結匯 C 境內個人總額內購匯 D 境外個人購匯

18.下列哪種說法是正確的（）

A 境內個人總額內結匯可以委托直系親屬辦理 B境內個人總額外結匯可以委托直系親屬辦理 C境外個人總額內購匯可以委托直系親屬辦理

D個人超總額結匯以及境內個人總額內購匯可以委托直系親屬辦理 19.持中國護照的有外國永久居留權的華僑應認定為（）

A、境內個人 B、境外個人 C、境內個人或者境外個人 D、中國公民 20.境內居民李一山，男，持軍官證辦理，出生日期為1968年5月23日，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入：（）

A、A19680523LIYS1 B、A19680523LIYISHAN2 C、J19680523LIYS1 D、J19680523LYS2 21.香港居民張琳婉，女，持港澳通行證，證件號為H0153675000，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入：（）

A、H0153675000 B、HK0153675000 C、HKG0153675000 D、HKGH01536750 22.臺灣居民張?zhí)熘Z，女，持臺灣居民來往大陸通行證，證件號為0197619902，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入：（）A、0197619902 B、TW0197619902 C、TWN0197619902 D、TWN01976199 23.境內居民王江幗，女，持軍官證辦理，出生日期為1980年5月23日，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入：（）A、A19800523WANGJG2 B、A19800523WANGJIANGGUO2 C、J19800523WANGJG2 D、J19800523WANGJG1 24.下代操作代碼錯誤的是：（）

A、結匯710101 B、收匯結匯720101 C、售匯710103 D、售匯發(fā)匯720103 25.客戶王先生沒有外匯卡，他想憑一個監(jiān)控號碼進行收匯結匯，柜員應輸入代碼（）進行此交易。

A、720131 B、720161 C、720138 D、720139 26.柜員辦理售匯業(yè)務，應錄入代碼（）。

A、710101 B、710102 C、710103 D、710106 27.辦理收匯結匯業(yè)務時錄入監(jiān)控號碼后查不到匯款信息，可能是匯款人在辦理匯出業(yè)務時選擇了固定匯率業(yè)務，應聯(lián)系西聯(lián)客服，柜員如用固定電話應撥（）取消固定匯率設置后進行后續(xù)處理

A、800-820-3323 B、800-820-8668 C、021-6866 4610 D、800-820-2662 28.辦理現(xiàn)鈔結匯和賬戶結匯業(yè)務時，應打印單據(jù)（）。

A、境外匯款申請書 B、西聯(lián)匯款申請書 C、個人結匯申請書 D、個人購匯申請書

29.超過總額的結匯，（）除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資金來源。A、境內個人 B、境外個人

30.超過總額的結匯，（）除需提供有效身份證件外，還需提供結匯后人民幣資金用途的相關證明材料。A、境內個人 B、境外個人

31.當日超過等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結匯,以下現(xiàn)鈔來源證明無需提供的是（）

A、本人的原存款銀行取鈔憑單 B、原購匯憑單

C、海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》 D、收付合同

32.辦理單筆金額在等值（）美元以上（含）的手持現(xiàn)金結匯，以及每筆收匯結匯均應對居民身份證進行聯(lián)網核查，需要打印聯(lián)網核查記錄。A、100 B、1000 C、5000 D、10000 33.外匯局個人結售匯系統(tǒng)中，結匯資金屬性欄的填寫，錯誤的是：（）

A、境內個人填寫外幣資金來源屬性 B、境內個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性 C、境外個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性 D、資金屬性必須按照實際情況填寫

34.王女士的女兒在美國工作已經三年，中秋節(jié)到了，女兒用西聯(lián)匯款給媽媽寄回家2000美元。王女士持居民身份證來到我行辦理收款，則應確認該筆收匯結匯業(yè)務的資金屬性為（）。

A、旅游 B、職工報酬和贍家款 C、服務 D、貨物貿易

35.境外個人在華旅游期間（包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票和銀行卡等）結匯用于購買貨物或接受服務，境外個人支付房租、生活消費、就醫(yī)、學習的外匯結匯計入（）

A、職工報酬和贍家款 B、旅游 C、其他經常轉移 D、貨物貿易 36.個人結匯業(yè)務涉及的流程有1.接收客戶證件、單據(jù)、材料等2對客戶提供的證件、單據(jù)、材料等進行審核3登錄我行外匯業(yè)務系統(tǒng)錄入結匯交易信息4登錄外匯局個人結售匯系統(tǒng)審核結匯總額使用情況，審核通過后錄入相關結匯交易信息5打印單據(jù)，交客戶簽字，柜員加蓋戳記6交付客戶相關證 件和單據(jù)等，銀行留存相關單據(jù)等。那以下流程順序正確的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-2-5-6 C、1-2-4-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 37.關于結售匯業(yè)務的注意點，以下哪一項是錯誤的。（）

A、逐筆審核境內個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件 B、柜員需要先登錄外匯局結售匯系統(tǒng)辦理相關審核和錄入，再進入我行外匯業(yè)務系統(tǒng)操作，嚴禁脫機操作

C、要保證我行系統(tǒng)和外匯局個人結售匯系統(tǒng)信息一致。

D、當日超過等值1000美元（不含）的現(xiàn)鈔結匯,還要提供現(xiàn)鈔來源證明。38.西聯(lián)收匯結匯時，外匯局個人結售匯系統(tǒng)應錄入西聯(lián)匯款信息中的（）。

A、待兌幣種及金額 B、境外匯出國的幣種和金額 C、待兌幣種和境外匯出國的金額 D、境外匯出國的幣種和待兌金額 39.總額超限額的，在備注欄應錄入（）。

A、證明材料名稱 B、結匯個人完整的姓名 C、操作員的工號

D、結匯個人的有效證件號碼

40.客戶張橫手持中國護照（護照號為6356412）和美國永久居留證(永久居留證號為3251412512)前來辦理結匯，柜員辦理時，在個人結售匯系統(tǒng)的備注應錄入（）。A、6356412 B、CHN6356412 C、美國永久居留證號碼：3251412512 D、USD3251412512 41.客戶前來辦理一筆西聯(lián)匯款的收匯結匯，柜員可以通過代碼（）查詢匯率，以先告知客戶。A、710101 B、710102 C、710105 D、710106 42.柜員辦理完一筆超限額結匯，應在超限額結匯證明材料上加蓋（）戳記。A、已售匯 B、已結匯 C、已兌回 D、已購匯

43.柜員辦理完一筆超限額的現(xiàn)鈔結匯，應在現(xiàn)鈔來原證明材料上加蓋（）戳記。

A、已兌回 B、已購匯 C、已結匯 D、已售匯

44.用戶李女士手持3000元人民幣前來我行，打算換成美元帶到美國，李女士應先填寫（）。

A、個人結匯申請書 B、個人購匯申請書 C、境外匯款申請書 D、西聯(lián)匯款申請書

45.辦理售匯業(yè)務時，逐筆審核（）的身份證件，并留存證件復印件。A、境內個人 B、境外個人 C、境內個人或境外個人 D、以上都不對 46.辦理單筆金額在等值（）美元以上（含）的購匯取鈔，應對居民身份證進行聯(lián)網核查，并打印聯(lián)網核查記錄。A、500 B、1000 C、3000 D、5000 47.境內個人超限額的購匯除提供有效身份證件外還需提供（）。

A、外幣資金用途的相關證明材料 B、外幣資金來源

C、人民幣資金途的相關證明材料 D、人民幣資金來源

48.辦理售匯業(yè)務時，購匯資金用途欄，境內個人填寫（），境外個人無須填寫。

A、人民幣資金用途屬性 B、人民幣資金來源用途 C、外幣資金用途屬性 D、外幣資金來源屬性

49.售匯流程1.接收客戶證件、單據(jù)、材料等2.登錄外匯局個人結售匯系統(tǒng)審核總額使用情況，審核通過后錄入相關售匯交易信息3.登錄我行外匯業(yè)務系統(tǒng)錄入售匯交易信息4.對客戶提供的證件、單據(jù)、材料等進行審核5.打印單據(jù)，交客戶簽字，柜員加蓋戳記6.交付客戶相關證件和單據(jù)等，銀行留存相關單據(jù)等。以下順序正確的是（）A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-2-4-5-6 C、1-4-2-3-5-6 D、1-5-2-3-4-6 50.()購匯時，在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人經常項目收入購匯。

A、境內個人 B、境外個人 C、境內個人和境外個人 D、以下都不對 51.境外個人購匯時，在購匯種類欄中下接菜單選擇（）。

A、旅游 B、境外個人原幣兌回 C、境外個人經常項目收入購匯 D、其他經常轉移

52.境內個人總額超限額的，在備注欄錄入正確的是（）。

A、姓名全稱 B、證件號碼 C、操作員工號 D、證明材料名稱 53.境外個人等值（）美元（含）以上提供人民幣資金來源證明材料，等值（）美元以下按外幣兌回業(yè)務處理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 54.對于境外個人姓名太長，無法完全錄入姓名的情況，以下處理方法正確的是（）。

A、錄入客戶性的全拼及名的首字母 B、錄入客戶姓名的首字母縮寫 C、銀行可在姓名欄錄入姓名簡稱，在信息錄入頁面?zhèn)渥阡浫肴?D、以上都可以

55.持中國護照的境外個人辦理售匯業(yè)務，還應在備注欄填寫（）。A、境外永久居住證號碼 B、護照號 C、操作員工號D、姓名全稱 56.境外個人辦理售匯業(yè)務（）填寫購匯種類項。

A、需要 B、不需要

57.柜員辦理完超限額購匯業(yè)務后，應在超限額購匯證明材料上、現(xiàn)鈔來源證明材料上加蓋（）戳記。

A、已兌回 B、已結匯 C、已購匯 D、已結售匯

58.辦理外幣兌回業(yè)務時，當日境內累計小于等值（）美元（含）的，離境前境內關外小于等值1000美元（含）的，審核有效身份證件辦理。A、100 B、500 C、1000 D、5000 59.外幣兌回業(yè)務流程如下1.接收客戶證件，原結匯水單（超限額的）等2.對 客戶提供的證件、單據(jù)等進行審核3.審核通過后登錄外匯局結售匯系統(tǒng)錄入相關外幣兌回交易信息4.登錄我行外匯系統(tǒng)錄入外幣兌回交易信息5.打印單據(jù)，交客戶簽字，柜員加蓋戳記6.交付客戶相關證件和單據(jù)等，銀行留存相關單據(jù)等。順序正確的是（）。A、1-2-3-4-5-6 B、1-3-4-5-6-2 C、1-4-3-5-6-2 D、1-2-4-3-5-6 60.日終核對完記錄，應加蓋（）名章。

A、普通柜員 B、綜合柜員 C、支行長 D、管理人員

61.日終后，柜員應進入我行外匯業(yè)務系統(tǒng)，進行結售匯兌換登記簿查詢，交易代碼（），以核對當日業(yè)務數(shù)據(jù)的一致性。A、710101 B、710105 C、710106 D、710108 62.辦理結售匯業(yè)務時，外匯局系統(tǒng)發(fā)生故障并恢復正常后，我行應即時進行雙系統(tǒng)操作，同時應在系統(tǒng)恢復后（）小時之內，將外匯局脫機期間操作的結售匯交易在外匯局結售匯系統(tǒng)進行補錄，在備注欄注明“全國系統(tǒng)故障補錄數(shù)據(jù)”。

A、12 B、24 C、36 D、48

二、多選

1.個人經常項目超額度結匯所需的來源證明材料，可以是（）A、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) B、經公證的捐贈協(xié)議／合同，且符合國家規(guī)定 C、關系證明、給付人收入證明 D、雇傭合同，收入證明

2.個人經常項目非經營性業(yè)務的結售匯主要類型有：（）

A、旅游 B、贍家款和職工報酬 C、留學 D、貨物貿易 3.結售匯業(yè)務的雙系統(tǒng)操作是指：（）

A、外匯局個人結售匯系統(tǒng) B、我行外匯業(yè)務系統(tǒng) C、電子口岸系統(tǒng) D、賬戶交互平臺系統(tǒng)

4.銀行辦理以下個人結售匯業(yè)務，可以不納入外匯局個人結售匯系統(tǒng)審核的業(yè)務（）。

A、柜臺找零、轉利息結匯及其他小于等值100美元（含）的結匯 B、境內卡境外使用購匯還款

C、境外卡通過自助設備提取人民幣現(xiàn)鈔 D、辦理200美元以下的國際匯款結匯。

5.本分行各分支行經營結售匯業(yè)務，符合具備條件的是（）。

A、沒取得總行或上級行授權并通過屬地外匯局報備審查； B、具備完善的結售匯管理制度，操作規(guī)程和會計核算制度等； C、具備完善的內部控制和風險管理制度，外匯業(yè)務穩(wěn)健經營； D、配備滿足業(yè)務需要的合格的管理人員和業(yè)務人員； E、具備適合經營業(yè)務的場所、設備和支持系統(tǒng)； F、外匯局規(guī)定的其他條件。

6.某個時點，我行的美元掛牌中間價是642.50，下列哪些價格是合理的。（）

A、現(xiàn)鈔買入價635.54 B、現(xiàn)匯買入價642.69 C、現(xiàn)鈔賣出價644.02 D、現(xiàn)匯賣出價644.02 7.以下結匯適用匯買價的有（）。

A、境外匯入匯款結匯 B、現(xiàn)匯賬戶結匯 C、現(xiàn)鈔匯款退匯結匯 D、現(xiàn)鈔結匯

8.個人可以委托其直系親屬代為辦理總額內的購匯、結匯。直系親屬指（）

A、父母 B、子女 C、兄弟姐妹 D、配偶

9.個人可以委托其直系親屬代為辦理總額內的購匯、結匯。以下不是直系親屬的是（）

A、姑姑 B、子女 C、親兄弟 D、配偶

10.境內外個人總額內辦理結匯，可委托直系親屬代辦，代辦應審核（）。A 委托人的有效身份證件 B 受委托人的有效身份證件 C 委托人的授權書 D 直系親屬關系證明

11.Wendy Snow，女，加拿大居民（加拿大國家代碼為CAD），護照號為C123456789，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄錄入錯誤的是（）A、CADC123456789 B、CADWSC123456789 C、WendySnowC123456789 D、WendySnowCADWSC123456789 12.香港居民張三，女，持港澳通行證，證件號為H123456000，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄錄入錯誤的是（）A、HKH123456000 B、HKG123456000 C、HKGH12345600 D、HKGH123456000 13.下代操作代碼正確的是：（）

A、結匯710101 B、收匯結匯720101 C、售匯710103 D、售匯發(fā)匯720103 14.我行外匯業(yè)務系統(tǒng)辦理結匯的交易有哪些。（）

A、收匯結匯 B、現(xiàn)鈔結匯 C、利息結匯 D、收匯轉存

15.柜員為持外匯卡的客戶辦理一筆金額為USD3809.00的收匯結匯，需打印（）。A、收匯申請書 B、個人結匯申請書 C、結匯水單 D、涉外收入申報單 16.李女士的女兒在法國工作已經兩年，中秋節(jié)到了，女兒用西聯(lián)匯款給媽媽寄回家5000歐元。李女士持居民身份證來到我行辦理收款，希望將匯款結匯并轉存綠卡通卡，李女士應向銀行提交（）。

A、本人有效身份證 B、個人收匯申請書 C、結匯申請書 D、涉外收入申報單

17.當日超過等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結匯,還要提供現(xiàn)鈔來源證明，包括（）

A、本人的原存款銀行取鈔憑單 B、原購匯憑單

C、海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》 D、收付合同

18.結匯業(yè)務過程中，正確的是有：（）

A、逐筆審核境內個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件 B、辦理單筆金額在等值500美元以上（含）的手持現(xiàn)金結匯，以及每筆收匯結匯均應對居民身份證進行聯(lián)網核查，并打印聯(lián)網核查記錄

C、完整性審核：包括客戶姓名、國籍、證件、幣種、金額、結匯類型、結匯資金屬性等。

D、合規(guī)性審核：結匯資金屬性欄，境內個人填寫外幣資金來源屬性，境外個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性。

19.外匯局個人結售匯系統(tǒng)中，結匯資金屬性欄的填寫，正確的是：（）

A、境內個人填寫外幣資金來源屬性 B、境內個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性 C、境外個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性 D、資金屬性必須按照實際情況填寫 20.結匯通知書上包括以下哪幾項內容。（）

A、業(yè)務參考號 B、身份證號和姓名 C、結匯資金屬性和結匯金額 D、經辦人機構代碼和經辦人代碼 21.下列操作步驟正確的是：（）

A、柜員登陸外匯局個人結售匯系統(tǒng)結匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶身份證件號碼，審核結匯總額使用情況

B、總額超限的，對客戶提供的相關證明材料進行審核，審核不合格的不予辦理

C、審核合格后，在外匯局個人結售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關結匯信息 D、確認無誤后，在個人結匯申請書上打印“結匯通知書” 22.外匯局結售匯系統(tǒng)的結匯信息錄入要點：（）

A、總額超限額的，在備注欄錄入證明材料名稱。B、姓名過長無法完整錄入時，應在備注欄完整錄入。C、總額超限額的，在備注欄里填寫操作柜員的工號

D、持中國護照的境外個人，還應在備注欄填寫境外永久居住證號碼 23.以下哪些業(yè)務，可以是我行外匯業(yè)務系統(tǒng)辦理的結匯交易（）

A、收匯結匯 B、現(xiàn)鈔結匯C、美元結匯 D、歐元結匯

24.我行外匯系統(tǒng)的（）信息必須需與外匯局系統(tǒng)錄入信息保持一致。

A、結匯幣種、金額 B、資金形態(tài)、資金屬性 C、國別 D、證件信息 25.外管局個人結售匯系統(tǒng)中，在進行結匯業(yè)務時，以下哪些資金形態(tài)是可選項。（）

A、外幣現(xiàn)鈔 B、匯入資金（包括外匯票據(jù)）C、賬戶資金 D、其它

26.售匯發(fā)匯業(yè)務中銀行留存的單據(jù)有：（）

A、客戶身份證件復印件、相關證明材料（原件或復印件）B、個人購匯申請書

C、境外匯款申請書（售匯發(fā)匯）、通用憑證（售匯發(fā)匯）D、售匯水單銀行留存聯(lián)

27.李女士想通過西聯(lián)匯款將3000元人民幣折算成美元匯給在美國讀書的女兒，李女士應填寫（）。

A、個人購匯申請書 B、個人結匯申請書 C、境外匯款申請書 D、西聯(lián)匯款申請書

28.王先生想通過銀郵匯款將3000元人民幣折算成美元匯給在美國讀書的兒子，柜員應審核王先生提交的（）。

A、個人購匯申請書 B、境外匯款申請書 C、西聯(lián)匯款申請書 D、涉外收入申報單

29.境內個人經常項目項下非經營性購匯，超過總額的，應對如下相關證明材料進行審核正確的是（）

A、境外培訓購匯：審核本人因私護照及有效簽證（或簽注）和境外培訓費用證明。

B、旅游：審核本人有效身份證件和境外國際組織繳費通知。

C、境外直系親屬救助購匯：審核本人有效身份證件、有權部門或公證機構出具的親屬關系證明以及有關救助的相關證明材料。D、境外郵購購匯：審核本人有效身份證件和廣告或定單等收費憑證 30.以下售匯業(yè)務審核正確的是（）。

A、辦理售匯業(yè)務時，逐筆審核境內個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件。

B、辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的購匯取鈔，應對居民身份證進行聯(lián)網核查，并打印聯(lián)網核查記錄。

C、完整性審核：包括客戶姓名、國籍、證件、幣種、金額、外幣支付方式、購匯種類等。

D、合規(guī)性審核：購匯資金用途欄，境內個人填寫外幣資金用途屬性，境外個人無須填寫。

31.下列關于購匯業(yè)務操作步驟正確的是：（）

A、柜員登陸外匯局個人結售匯系統(tǒng)購匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶身份證件號碼，審核結匯總額使用情況

B、總額超限的，對客戶提供的相關證明材料進行審核，審核不合格的不予辦理

C、審核合格后，在外匯局個人結售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關購匯信息 D、確認無誤后，打印“購匯通知書”

32.以下外匯局結售匯系統(tǒng)的購匯信息錄入述敘正確的是（）。

A、境外個人購匯時，在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人經常項目收入購匯。如外幣兌回在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人原幣兌回” B、境外個人等值1000美元（含）以上提供人民幣資金來源證明材料，等值1000美元以下按外幣兌回業(yè)務處理。

C、境內個人總額超限額的，在備注欄錄入證明材料名稱。D、境外個人要填寫購匯種類項。

33.以下哪些業(yè)務，可以通過我行外匯業(yè)務系統(tǒng)辦理的購匯交易（）

A、現(xiàn)鈔購匯 B、售匯發(fā)匯 C、售匯轉存 D、購匯跨行轉賬 34.購匯通知書上包括以下哪幾項內容。（）

A、業(yè)務參考號 B、身份證號和姓名 C、購匯資金屬性和購匯金額 D、經辦人機構代碼和經辦人代碼 35.以下屬于外幣兌回業(yè)務（）

A、教師李某為給學生展示美國貨幣，從銀行兌換100美元現(xiàn)鈔，一個月后將100美元換回人民幣現(xiàn)鈔

B、美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民兌成歐元現(xiàn)鈔

C、美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民兌成美元現(xiàn)鈔

D、美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民兌成美元匯回美國

36.境外個人經常項目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理：（）

A、在境內取得的經常項目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明材料（含稅務憑證）辦理購匯。

B、原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月。

C、對于當日累計兌換不超過等值1000美元（含）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值1000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。D、直接辦理

37.日終后，核對的主要數(shù)據(jù)有（）。

A、幣種 B、交易金額 C、客戶姓名 D、身份證信息

三、判斷

1.根據(jù)外管局規(guī)定，境內個人總額內的結匯業(yè)務，無需提供個人有效身份證件。（）

2.張三已經辦理了5萬美元的結匯業(yè)務后，再收匯結匯1萬美元，可以不提供證明材料。（）

3.境外個人購匯額度為等值5萬美元。（）

4.根據(jù)外管局規(guī)定，境外個人購匯無額度限制，但需提供個人有效身份證件，并在外匯局系統(tǒng)登記，逐筆提供有交易額的證明材料。（）5.中國郵政儲蓄銀行結售匯業(yè)務的雙系統(tǒng)操作是指外匯局個人結售匯系統(tǒng)和我行外匯業(yè)務系統(tǒng)（）

6.辦理結售匯業(yè)務時，需登錄外匯局個人結售匯系統(tǒng)審核總額使用情況，審核相關情況后才能進行后續(xù)結售匯操作。()7.辦理結售匯業(yè)務時，柜員需可直接進入我行外匯業(yè)務系統(tǒng)操作，允許脫機操作。（）

8.同一筆結售匯交易在外管和我行兩個操作系統(tǒng)中錄入的數(shù)據(jù)信息可以不一致。（）

9.通過銀行柜臺尾零結匯98美元，不用在外匯個人結售匯管理信息系統(tǒng)中錄入。（）

10.機構開辦外匯業(yè)務應由開辦行或其上級行持《銀行經營即期結售匯業(yè)務備案表》辦理備案。（）

11.機構停辦外匯業(yè)務，應由停辦業(yè)務行或上級行持《銀行停辦即期結售匯業(yè)務備案表》，于停辦前10個工作日，向外匯局辦理備案。（）

12.開辦有外幣兌換業(yè)務的網點必須在顯著位置安裝統(tǒng)一的外幣兌換標識。（）13.目前，我行鈔賣價和匯賣價是相同的。（）14.現(xiàn)匯買入價一般高于現(xiàn)匯賣出價。（）

15.個人委托其直系親屬代為辦理總額內的購匯、結匯。（）

16.個人可以委托父母、子女、配偶、兄弟姐妹等代為辦理總額內的購匯、結匯。（）

17.持中國護照的有外國永久居留權的華僑應認定為中國公民。（）18.港澳居民的護照號碼填寫“回鄉(xiāng)證號碼”。（）

19.臺灣居民的護照號碼填寫“臺灣居民往來大陸通行證號碼”。（）20.臺灣居民張三，女，臺灣居民來往大陸通行證號為0197619902，臺灣身份證號為TP12345678，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入為TWNTP12345678.（）21.林先生持監(jiān)控號碼來我行辦理收匯結匯，柜員應錄入代碼720161方可辦理。（）

22.超過總額的結匯，境內個人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資金來源。()23.超過總額的結匯，境外個人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資 金來源。（）

24.辦理結匯業(yè)務時無需逐筆審核境內個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件。（）

25.辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的手持現(xiàn)金結匯，以及每筆收匯結匯均應對居民身份證進行聯(lián)網核查，并打印聯(lián)網核查記錄。（）26.境外個人在華旅游期間（包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票和銀行卡等）結匯用于購買貨物或接受服務，境外個人支付房租、生活消費、就醫(yī)、學習的外匯結匯計入“職工報酬和贍家款”。（）

27.辦理結匯業(yè)務時，持中國護照的有外國永久居留權的華僑應認定為境外個人。（）

28.外匯局系統(tǒng)未配置打印機無法聯(lián)機打印結匯通知書的，在是否需要打印結售匯申請單”選項中選擇“是”，可以在我行系統(tǒng)打印。（）

29.西聯(lián)匯款收匯結匯時，應錄入西聯(lián)匯款信息中的待兌幣種及金額，不能錯誤錄入境外匯出國的幣種和金額。（）

30.柜員需要進入我行外匯業(yè)務系統(tǒng)操作，再登錄外匯局結售匯系統(tǒng)辦理相關審核和錄入，嚴禁脫機操作。（）

31.我行外匯業(yè)務系統(tǒng)中的業(yè)務參號、折合美元、本年累計結匯金額等信息必須與外匯局系統(tǒng)顯示信息保持一致。（）

32.外匯局系統(tǒng)未配置打印機無法聯(lián)機打印結匯通知書的，在否需要打印結售匯申請單”選項中選擇“是”，可以在我行系統(tǒng)打印。（）

33.客戶前來辦理結匯業(yè)務時，柜員無需先將我行外匯系統(tǒng)顯示的匯率告知客戶再進行后續(xù)處理。（）

34.超限額結匯證明材料上、現(xiàn)鈔來源證明材料上加蓋“已結匯”戳記。（）35.境內個人超限額購匯的，需提供外幣資金用途的相關證明材料，境外個人需逐筆提供人民幣來源的證明材料。（）

36.辦理單筆金額在等值1000美元以下（含）的購匯取鈔，應對居民身份證進行聯(lián)網核查，無須打印聯(lián)網核查記錄。（）

37.辦理售匯業(yè)務時，購匯資金用途欄，境內個人無須填寫，境外個人填寫資金用途屬性。（）

38.外匯局結售匯系統(tǒng)的購匯信息錄入境外個人無須填寫購匯種類項。（）39.境外個人購匯時，外管局個人結售匯系統(tǒng)中，在購匯種類欄中下拉菜單選擇旅游。（）

40.境外個人購匯時，外管局個人結售匯系統(tǒng)中，外幣兌回在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人原幣兌回”。（）

41.境內個人總額超限額的，外管局個人結售匯系統(tǒng)中，可以不在備注欄錄入證明材料名稱。（）

42.外管局個人結售匯系統(tǒng)中，姓名過長無法完整錄入時，可以不在備注欄完整錄入。（）

43.我行系統(tǒng)中的購匯幣種、金額、資金形態(tài)、資金屬性、國別、證件等信息今天不要與外匯局系統(tǒng)錄入的信息保持一致。（）

44.在外管局個人結售匯系統(tǒng)中，如供匯方式為“提鈔”，應在“外幣提現(xiàn)金額”欄錄入相應金額。（）

45.在外管局個人結售匯系統(tǒng)中，如供匯方式為“存入外幣賬戶”，無需錄入外幣賬戶相關信息。（）

46.柜員辦理系統(tǒng)結匯交易時，應將外匯業(yè)務系統(tǒng)顯示的交易匯率告知客戶，客戶確認后再進行后續(xù)處理。（）

47.辦理完超限額購匯，證明材料上加蓋“已兌回”。（）

48.超過結售匯年額度的，在業(yè)務辦理完成之后，應該在客戶提供的購匯證明材料上加蓋“已售匯”。（）

49.境外個人辦理外幣兌回，可以委托他人代辦。（）

50.教師李某為給學生展示美國貨幣，從銀行兌換100美元現(xiàn)鈔，一個月后將100美元換回人民幣現(xiàn)鈔，該業(yè)務屬于外幣匯兌回業(yè)務。（）

51.美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了3000元人民幣，離境時把未花完的人民兌成歐元現(xiàn)鈔，該業(yè)務屬于外幣匯兌回業(yè)務。（）

52.日終數(shù)據(jù)核對如果發(fā)現(xiàn)錯誤，應及時查找原因，當日在錄入有誤的系統(tǒng)中進行調整，修改業(yè)務單據(jù)的錯誤信息并加蓋名章；差錯修改必須當天完成，外匯局及我行系統(tǒng)均需要授權。（）

53.結售匯業(yè)務發(fā)生跨月差錯，可以自行修改。（）

54.我行系統(tǒng)異系統(tǒng)故障導致交易沒有成功，但在外匯局系統(tǒng)完成審核和信息錄入處理的，應在外匯局系統(tǒng)對相關業(yè)務進行撤銷處理。（）55.辦理結售匯業(yè)務時，外匯局發(fā)布通知說明個人結售匯系統(tǒng)發(fā)生故障，在此期間個人結售匯系統(tǒng)可進行脫機操作。（）

答案：

一、單選題 1.B、2.D、3.D、4.A、5.C、6.C、7.D、8.B、9.B、10.D、11.B、12.A、13.B、14.A、15.C、16.A、17.D、18.A、19.B、20.A、21.D、22.D、23.A、24.B、25.B、26.C、27.A、28.C、29.A、30.B、31.D、32.B、33.B、34.B、35.B、36.C、37.D、38.A、39.A、40.C、41.C、42.B、43.C、44.B、45.C、46.B、47.A、48.C、49.C、50.B、51.C、52.D、53.B、54.C、55.A、56.B、57.C、58.A、59.A、60.B、61.C、62.D。

二、多選題

1.BCD、2.ABC、3.AB、4.ABC、5.BCDEF、6.ACD、7.ABC、8.ABD、9.AC、10.ABCD、11.BCD、12.ABC、13.ACD、14.ABC、15.ABCD、16.ABD、17.ABC、18.ACD、19.ACD、20.ABCD、21.ABCD、22.ABD、23.ABCD、24.ABCD、25.ABC、26.ABCD、27.ACD、28.AB、29.ACD、30.ABCD、31.ABCD、32.AC、33.ABC、34.ABCD、35.BC、36.AB、37.ABC。

三、判斷題 1.錯、2.錯、3.錯、4.對、5.對、6.對、7.錯、8.錯、9.對、10.對、11.錯、12.對、13.對、14.錯、15.對、16.錯、17.錯、18.對、19.對、20.錯、21.對、22.對、23.錯、24.錯、25.對、26.錯、27.對、28.對、29.對、30.錯、31.對、32.對、33.錯、34.對、35.對、36.錯、37.錯、38.對、39.錯、40.對、41.錯、42.錯、43.錯、44.對、45.錯、46.對、47.錯、48.錯、49.錯、50.錯、51.對、52.對 53.錯、54.對、55.對。

第四篇：電子銀行個人結售匯業(yè)務管理暫行辦法

國家外匯管理局關于印發(fā)《電子銀行個人結售匯業(yè)務管理暫行辦法》的通知

匯發(fā)[2011]10號

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各中資外匯指定銀行：

為促進銀行業(yè)務電子化、網絡化發(fā)展，便利外匯指定銀行（以下簡稱銀行）和個人辦理個人結售匯業(yè)務，同時規(guī)范電子銀行個人結售匯業(yè)務管理，國家外匯管理局制定了《電子銀行個人結售匯業(yè)務管理暫行辦法》（見附件，以下簡稱《辦法》）?，F(xiàn)將有關問題通知如下：

一、銀行應嚴格按照《辦法》規(guī)定開辦電子銀行個人結售匯業(yè)務。其中，銀行開辦境外個人電子銀行結匯業(yè)務的，技術上應具備自動提取境外個人身份信息、并以“國別代碼＋身份證件號碼”的形式自動錄入個人結售匯管理信息系統(tǒng)的功能。暫不具備技術條件的銀行可先開辦境內個人業(yè)務，待條件具備后再向外匯局報備開展境外個人業(yè)務。

二、各銀行開辦電子銀行個人結售匯業(yè)務，應嚴格按照《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理的通知》（匯發(fā)[2009]56號）的要求，實現(xiàn)對本行柜臺和電子渠道分拆結售匯行為的統(tǒng)一管理。

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應立即轉發(fā)轄內支局、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、外資銀行；各中資外匯指定銀行應及時轉發(fā)所轄分支機構。執(zhí)行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局反饋。

聯(lián)系電話：

（業(yè)務）010—68402449 68402152（技術）010—68402377

附件：電子銀行個人結售匯業(yè)務管理暫行辦法

二〇一一年一月十九日

附件：電子銀行個人結售匯業(yè)務管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為促進電子銀行個人結售匯業(yè)務發(fā)展，便利銀行和個人辦理結售匯業(yè)務，規(guī)范電子銀行個人結售匯業(yè)務管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及《個人外匯管理辦法》等有關規(guī)定，制定本辦法。

第二條 電子銀行個人結售匯業(yè)務是指通過網上銀行、電話銀行、自助終端等銀行非柜臺渠道辦理的個人結售匯業(yè)務。

第三條 開辦電子銀行個人結售匯業(yè)務的銀行總行（包括在境內未設總行的外國銀行分行，下同）及其分支機構應具有個人結售匯業(yè)務經營資格。

第四條 銀行經國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）驗收合格后方可將本行電子銀行系統(tǒng)接入個人結售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱個人結售匯系統(tǒng)），辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務。

第五條 境內個人總額以內經常項目非經營性結售匯和境外個人總額以內經常項目非經營性結匯可通過電子銀行辦理；除上述情況以外的個人結售匯業(yè)務應按規(guī)定通過銀行柜臺辦理，法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第六條 辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務的個人，應具有憑以下有效身份證件（不含臨時證件）開立的人民幣結算賬戶或外匯儲蓄賬戶：

（一）境內個人的中華人民共和國居民身份證；

（二）外國人（包括無國籍人）的外國護照；

（三）港澳同胞的港澳居民來往內地通行證，臺灣同胞的臺灣居民來往大陸通行證。個人辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務時，應當遵守有關結售匯總額管理規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管。

第七條 個人應通過本人人民幣結算賬戶和外匯儲蓄賬戶辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務。第八條 銀行在為個人辦理電子銀行結售匯業(yè)務時，應核實錄入個人結售匯系統(tǒng)的國別代碼、身份證件號碼與業(yè)務辦理賬戶開戶國別信息、身份證件號碼相符。

第九條 銀行和個人辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務時，應符合其他有關外匯管理規(guī)定。第十條 外匯局及其分支局負責對電子銀行個人結售匯業(yè)務進行統(tǒng)計、監(jiān)測、管理和檢查。

第二章 電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入管理

第十一條近2年內無重大違反個人外匯管理規(guī)定行為，并符合本辦法第一、三章規(guī)定及《電子銀行系統(tǒng)接入個人結售匯系統(tǒng)的技術要求》（見附）的銀行，應由其總行向外匯局報告并開通測試用戶，使用外匯局個人結售匯測試系統(tǒng)進行聯(lián)調測試。

第十二條 銀行總行經外匯局確認通過聯(lián)調測試后，方可向外匯局申請電子銀行系統(tǒng)接入個人結售匯系統(tǒng)（以下簡稱電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入），開辦電子銀行個人結售匯業(yè)務。

第十三條 銀行申請電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入時，應提交以下材料：

（一）系統(tǒng)接入申請；

（二）業(yè)務運營方案，應包含分拆結售匯篩查及管理方案；

（三）系統(tǒng)接入技術方案；

（四）內部操作規(guī)程；

（五）系統(tǒng)接入測試報告；

（六）外匯局要求的其他材料。

第十四條 外匯局根據(jù)銀行上報的申請材料，對電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入情況及業(yè)務管理方案進行驗收，并在驗收后做出準予接入或不予接入的書面決定。

第十五條 銀行電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入經外匯局驗收合格后，增加網上銀行、電話銀行、自助終端等不同業(yè)務辦理渠道，使用相同技術標準的，持本辦法第十三條

（二）至

（五）項規(guī)定的材料向外匯局分別申請報備，經外匯局同意后方可辦理。銀行增加境外個人等電子銀行結售匯主體的，也應照此辦理。

銀行增加業(yè)務辦理渠道，使用不同技術標準的，應按照本辦法的相關規(guī)定，另行申請接入個人結售匯系統(tǒng)。

對于同一種業(yè)務辦理渠道，同一家銀行的分支機構應與其總行使用同一電子銀行系統(tǒng)開辦個人結售匯業(yè)務。

第十六條 經驗收合格可以辦理電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入的銀行，其省級和計劃單列市分行應于總行授權開辦電子銀行個人結售匯業(yè)務后30日內，向所在地外匯局分局備案。

第十七條 銀行分行辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務備案時，應提交以下材料：

（一）備案申請；

（二）總行電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入經外匯局驗收合格的文件；

（三）外匯局要求的其他材料。

第十八條 銀行總行決定取消電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入的，應提前30日就取消系統(tǒng)接入的原因及相關問題處置方案等向外匯局報備。

銀行省級或計劃單列市分行決定取消電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入的，應提前30日就取消系統(tǒng)接入的原因及相關問題處置方案等向所在地外匯局分局報備。所在地外匯局分局將有關情況上報外匯局。

第十九條 銀行總行取消電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入后，需要重新接入系統(tǒng)的，應于取消接入1年后，按照本辦法相關規(guī)定向外匯局重新申請。

銀行省級或計劃單列市分行取消電子銀行個人結售匯系統(tǒng)接入后，需要重新接入系統(tǒng)的，應于取消接入1年后，按照本辦法相關規(guī)定向所在地外匯局分局重新備案。

第三章 日常業(yè)務管理

第二十條 銀行辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務，應當實時訪問個人結售匯系統(tǒng)，并確保相關交易信息真實、完整、準確地錄入個人結售匯系統(tǒng)。

第二十一條 電子銀行個人結售匯業(yè)務原則上應由其業(yè)務辦理賬戶所屬分支機構負責具體管理和數(shù)據(jù)維護，并由所在地外匯局分支局進行監(jiān)督管理。

通過自助終端辦理的個人結售匯業(yè)務也可由設備擺放所在分支機構負責具體管理和數(shù)據(jù)維護。第二十二條 銀行辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務，應使用電子銀行專用柜員號。電子銀行專用柜員號不得與柜臺業(yè)務的柜員號交叉使用。

第二十三條 銀行應建立有效的內部核對和糾錯機制，每日核對電子銀行個人結售匯業(yè)務數(shù)據(jù)，確保錄入個人結售匯系統(tǒng)的信息及時、準確和完整，并留存相關材料5年備查。

第二十四條 銀行對于以分拆方式辦理個人結售匯業(yè)務的個人，應納入“關注名單”管理。根據(jù)有關外匯管理法規(guī)認定的個人分拆結售匯行為特征，結合柜臺業(yè)務辦理情況，定期篩查涉嫌分拆結售匯業(yè)務的客戶名單，列入“關注名單”管理。

對于列入“關注名單”的個人，銀行應自列入之日起當年及之后2年內，拒絕為其辦理電子銀行個人結匯和售匯業(yè)務。銀行可根據(jù)情況適當延長拒絕辦理時限。銀行在柜臺為列入“關注名單”的個人辦理業(yè)務時，應嚴格執(zhí)行有關規(guī)定。

第四章 罰則

第二十五條 未經外匯局驗收合格，銀行不得擅自將電子銀行系統(tǒng)接入個人結售匯系統(tǒng)，違者將根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條及其他相關規(guī)定予以處罰。

第二十六條 銀行在辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務時，違反有關個人分拆外匯管理規(guī)定及其他個人外匯管理規(guī)定的，由外匯局及其分支局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十一條、第四十七條、第四十八條及其他相關規(guī)定予以處罰。情節(jié)嚴重的，由外匯局責令停止電子銀行系統(tǒng)接入個人結售匯系統(tǒng)。

第二十七條 個人違反本辦法規(guī)定的，由外匯局及其分支局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十一條、第四十八條及其他相關規(guī)定予以處罰。

第五章 附則

第二十八條 本辦法由外匯局負責解釋。第二十九條 本辦法自2011年4月1日起施行。附件：電子銀行系統(tǒng)接入個人結售匯系統(tǒng)的技術要求 附件：

電子銀行系統(tǒng)接入個人結售匯系統(tǒng)的技術要求

一、電子銀行系統(tǒng)的接入模式

在目前的專線連接網絡上，銀行通過HttpClient等支持HTTP協(xié)議的客戶端編程工具包開發(fā)電子銀行系統(tǒng)個人結售匯業(yè)務功能接口程序，實現(xiàn)與國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）的個人結售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱個人結售匯系統(tǒng)）的實時對接。接口程序實現(xiàn)向個人結售匯系統(tǒng)發(fā)送HTTP協(xié)議請求并讀取、解析返回的html頁面，獲得所需字段的值，返回給電子銀行系統(tǒng)。

二、電子銀行系統(tǒng)實現(xiàn)的接口功能

電子銀行系統(tǒng)與個人結售匯系統(tǒng)的對接應以保證個人結售匯系統(tǒng)的性能和安全性不受影響為前提，實現(xiàn)各數(shù)據(jù)項的準確錄入，并有符合業(yè)務管理要求的流程控制，對個人結售匯系統(tǒng)提示要審核材料的交易拒絕辦理。接口程序應實現(xiàn)以下基本功能：

（一）電子銀行系統(tǒng)柜員的登錄功能

1、關于規(guī)范電子銀行系統(tǒng)柜員用戶名

（1）對于網上銀行（含手機銀行）柜員，命名規(guī)則為：NET_自定義（2）對于自助終端柜員，命名規(guī)則為：AUTO_自定義（3）對于電話銀行柜員，命名規(guī)則為：TEL_自定義 其中，自定義部分不超過3個字符

2、電子銀行個人結售匯業(yè)務的屬地管理

（1）對于將電子銀行結售匯業(yè)務歸屬于業(yè)務辦理賬戶所屬分支機構的：將客戶開戶網點對應到目前個人結售匯系統(tǒng)中已登記的銀行網點（以下簡稱登記網點），所辦業(yè)務歸口到該登記網點；如開戶網點屬未登記網點，則將未登記網點與一個已登記網點做對應，所辦業(yè)務歸口到該登記網點。

（2）對于將通過自助終端辦理的結售匯業(yè)務歸屬于設備擺放所在分支機構的：如自助終端擺放在登記網點，則將所辦業(yè)務歸口到該自助終端所在網點；如自助終端擺放在未登記網點，則將未登記網點與一個已登記網點做對應，所辦業(yè)務歸口到該登記網點。

（二）查詢境內個人購匯、結匯及境外個人結匯額度功能

（三）個人結售匯業(yè)務錄入功能

1、對于所有錄入項目的要求參見下文“

五、個人結售匯系統(tǒng)錄入項目說明”。

2、對于結匯資金屬性應有必要的說明，方便客戶辦理電子銀行個人結售匯業(yè)務時選擇，避免隨意填報。

3、電子銀行個人結售匯業(yè)務的結匯資金屬性包括：運輸、旅游、金融和保險服務、專有權利使用費和特許費、咨詢服務、其它服務、職工報酬和贍家款、投資收益、其它經常轉移。

購匯資金種類包括：境外旅游、自費出境學習、探親、商務考察、朝覲、出境定居、境外就醫(yī)、被聘工作、境外郵購、繳納國際組織會員費、境外直系親屬救助、國際交流、境外培訓、外派勞務、外匯理財、境外咨詢、其他。

4、電子銀行個人結售匯業(yè)務的結匯資金形態(tài)為“賬戶資金”。購匯結算方式為“存入個人外匯賬戶”。提鈔金額為0。前/匯往地點為“中國”。

5、自動獲取境內個人身份證件號碼或境外個人國別代碼＋身份證件號碼錄入個人結售匯系統(tǒng)，相關代碼不得由個人在辦理電子銀行結售匯業(yè)務時輸入，并且應當與個人開立電子銀行關聯(lián)賬戶或開辦電子銀行結售匯業(yè)務時錄入的證件信息相符。

（四）個人結售匯業(yè)務撤銷功能（可選）

銀行既可人工登錄個人結售匯系統(tǒng)進行電子銀行個人結售匯業(yè)務的手工撤銷操作，也可采用電子銀行接入方式自動撤銷。

三、電子銀行個人結售匯系統(tǒng)的聯(lián)調測試

外匯局已搭建個人結售匯系統(tǒng)的測試環(huán)境。銀行可申請通過該測試環(huán)境進行電子銀行系統(tǒng)接口程序的聯(lián)調測試，以檢驗接口程序的正確性以及性能等。測試環(huán)境的IP地址為：http：//100.1.248.26。

四、銀行應提交的技術材料

（一）《電子銀行個人結售匯業(yè)務技術方案》

應詳細描述電子銀行系統(tǒng)的總體架構、處理流程、方案相關的業(yè)務規(guī)則和交易異常處理。

（二）電子銀行系統(tǒng)與個人結售匯系統(tǒng)接口模塊的詳細設計資料 應詳細描述各模塊的處理流程、調用個人結售匯系統(tǒng)的具體頁面及傳遞的參數(shù)，各參數(shù)的數(shù)據(jù)來源及檢查控制（如是客戶端輸入，輸入校驗規(guī)則；或者是固定值；或者是由個人結售匯系統(tǒng)上一頁面返回等）；并發(fā)處理機制及并發(fā)量控制方案。

（三）《測試報告》，包括功能性測試和壓力測試

功能性測試應具有詳細的測試案例和測試數(shù)據(jù)。功能性測試應至少包括以下方面：

1、功能性測試提交的交易，應能夠在個人結售匯系統(tǒng)中查詢；雙方系統(tǒng)做數(shù)據(jù)項比對，驗證各數(shù)據(jù)項是否都正確提交。

2、測試能否通過個人結售匯系統(tǒng)的流水查詢功能，檢驗多個網點并發(fā)提交的結匯和購匯交易均正確提交、每個網點均能查詢到各自數(shù)據(jù)。

3、測試能否自動獲取境內個人身份證件號碼或境外個人國別代碼＋身份證件號碼，并錄入個人結售匯系統(tǒng)。

4、測試同一境內個人身份證件號碼或境外個人國別代碼＋身份證件號碼能否按照一個額度進行管理。

5、測試以“15”開頭的身份證進行的購匯和結匯交易，在個人結售匯系統(tǒng)中是否能正常查詢。

6、測試各數(shù)據(jù)項是否符合“個人結售匯系統(tǒng)錄入項目說明”要求。

7、測試輸入的結匯或購匯原幣金額是否按外匯局公布的折算率折算成等值美元。

8、測試個人結售匯系統(tǒng)提示審核材料的交易（包括超過總額的交易）是否被拒絕。

9、測試自動登錄用戶是否符合外匯局要求的用戶命名規(guī)范。

壓力測試報告應詳細描述壓力情況、系統(tǒng)響應情況；進行壓力分析，設計出壓力控制方案。原則上要求控制并發(fā)連接數(shù)＜10個，等待時間＜10秒。

五、個人結售匯系統(tǒng)錄入項目說明

（一）文本框中不能輸入特殊字符：小數(shù)點（.）、負號（—）、引號（'or“）、分號（；）、井號（#）、百分號（%）、與符號（&）、加號（＋）、斜杠（）、等號（＝）、問號（？）等特殊字符。

（二）所有金額項只能有兩位小數(shù)。

（三）身份證件號碼：必填項，半角格式輸入。

1、境內個人編碼

（1）一般為15位或18位的境內個人身份證號碼。（2）沒有身份證的境內個人編碼。

根據(jù)境內個人提供的身份證明材料，按以下規(guī)則進行編碼：

A＋出生年月日（按yyyymmdd排列）＋姓名的拼音編碼＋性別（1男/2女）。其中姓名的拼音編碼規(guī)則為：取姓名的前4個漢字（不到4個漢字按姓名實際長度?。?，第一個字用全拼，第二到第四個字取拼音的第一個字母，全部大寫組成姓名的拼音編碼。

2、境外個人編碼

（1）不能超過19位，1個漢字算2位。

（2）編碼規(guī)則為：國別（地區(qū)）代碼（采用國標3字母代碼大寫，填寫護照的簽發(fā)國）＋身份證件號碼（連續(xù)錄入，除去空格和分隔點）。其中國別（地區(qū)）代碼單獨錄入，已取得境外永久居留權的中國公民國別代碼輸”中國“。

（3）身份證件號碼錄入規(guī)則為：外國人（含無國籍人）護照按照實際位數(shù)錄入；港澳居民來往內地通行證錄入前9位號碼（含第1位字母）；臺灣居民來往大陸通行證號碼不足8位的，按照實際位數(shù)錄入，號碼為8位及以上的，錄入前8位號碼。

（四）幣種用3位國標字母表示，詳見個人結售匯系統(tǒng)中”幣種代碼查詢“功能。

（五）國家（地區(qū)）代碼用3位國標字母表示，詳見個人結售匯系統(tǒng)中”國家（地區(qū)）代碼查詢“功能。

（六）結匯資金屬性 代碼 項目 110 貨物貿易 121 運輸 122 旅游

金融和保險服務 124 專有權利使用費和特許費 125 咨詢服務 126 其他服務 131 職工報酬和贍家款 132 投資收益 133 其他經常轉移 210 資本賬戶 220 直接投資 230 證券投資 240 其他投資 250 國內外匯貸款 270 經批準的資本其他

（七）購匯資金種類 代碼 項目 01 境外旅游 02 自費出境學習04 探親 05 商務考察 06 朝覲 07 出境定居 08 境外就醫(yī) 09 被聘工作 10 境外郵購 繳納國際組織會員費 12 境外直系親屬救助 13 國際交流 14 境外培訓 16 外派勞務 17 外匯理財 貨物貿易及相關費用 19 境外咨詢 20 其他服務貿易費用 24 補購外匯 境外個人經常項目收入購匯 26 境外個人原幣兌回 99 其他

（八）結匯資金形態(tài) 代碼 項目 1 外幣現(xiàn)鈔 匯入資金（包括外匯票據(jù)）3 賬戶資金 4 旅行支票

（九）購匯結算方式：提鈔、匯票、電匯、旅行支票、信用卡、存入個人外匯賬戶、其他。定義為8位字符00000000，從左至右依次代表為：提鈔、匯票、電匯、旅行支票、信用卡、存入個人外匯賬戶、暫未使用、其他。若相應結算方式位為1，則表示包含此結算方式，否則不包含此結算方式。

（十）個人結售匯系統(tǒng)的錄入界面上所有注”*“為必輸項。

第五篇：銀行結售匯統(tǒng)計操作規(guī)程

銀行結售匯統(tǒng)計操作規(guī)程

銀行結售匯統(tǒng)計是我國外匯管理的一項重要工作，它不僅能夠及時、準確、全面地反映北京地區(qū)銀行結售匯情況，為外匯收支形勢分析提供數(shù)據(jù)信息，也是宏觀經濟決策的重要依據(jù)。為進一步完善結售匯統(tǒng)計制度，規(guī)范管理，特制定本操作規(guī)程。

一、填報單位

在京各外匯指定銀行總行、分行。

二、報送要求

（一）報送渠道

在京各外匯指定銀行總行，將其總行營業(yè)部的統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送國家外匯管理局北京外匯管理部。

各外匯指定銀行北京分行，負責將本行及轄內分支機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)匯總后報送國家外匯管理局北京外匯管理部。

（二）報送方式

在京各中資外匯指定銀行總行及其分行，通過“結售匯統(tǒng)計系統(tǒng)”，采用微機網絡傳輸。各外資銀行北京分行暫采用傳真方式報送。傳真機號：010-68482524，聯(lián)系電話：010-68452405，68452412。通訊地址：北京市海淀區(qū)車公莊西路甲19號華通大廈國家外匯管理局北京外匯管理部國際收支處，郵政編碼：100044。

（三）報送時間

本報表為旬、月報。表名為《銀行結售匯統(tǒng)計表》，旬報的統(tǒng)計周期為：上旬從當月1日至當月10日，中旬從當月11日至當月20日：月報的統(tǒng)計周期為；從當月1日至當月末。各金融機構報送旬報的時間為：旬后2日內；報送月報的時間為：月后3日內。

（四）節(jié)假日問題

報表的上報時間如遇周休息日（星期

六、星期日），上報時間不順延；如遇國務院規(guī)定的節(jié)假日（元旦、春節(jié)、五一勞動節(jié)、國慶節(jié)），上報時間順延。

（五）文字說明

對當旬或者當月的主要特點或者重大變化應加以文字說明，傳真至國家外匯管理局北京外匯管理部國際收支處。

（六）月報分析

1、時間：月后3日內（與月報表同時報送）。

2、方式：采用傳真方式。

3、要求：應按照統(tǒng)一推薦的模式報送，一律用A4紙打印，并加蓋公章。分析報告要注重務實和簡潔，開門見山，不必面面俱到，要側重對當月形勢特點的分析，避免純粹的數(shù)字羅列報告。

4、內容：

A、基本情況。包括當月變化情況；與上月比較，變化的特點等；《銀行結售匯大戶情況表》。

B、因素分析和相關判斷。

C、現(xiàn)存問題和政策建議。

三、關于幣別及金額單位

報表統(tǒng)計時應將各幣種的結售匯金額折算為美元，折算率使用國家外匯管理局公布得當期各種貨幣兌美元的內部統(tǒng)一折算率。填報金額單位為萬美元。

四、銀行結售匯統(tǒng)計報表指標說明

（一）結匯收入：

指境內機構（指所有企事業(yè)單位、機關和社會團體，含外商投資企業(yè)，下同）及各人按規(guī)定將所取得的外匯售給外匯指定銀行（含外資銀行，下同）及各類非銀行金融機構的外匯收入。既包括直接結匯部分，也包括從外匯帳戶中轉出后結匯部分。其主要項目有：

1、貿易收入：包括出口或先支后受轉口貨物及其他貿易行為收入的外匯；境外貸款項下國際招標中標收入的外匯；加工裝配收入（指來料、來件、來樣加工裝配的工繳費收入和補償貿易的外匯手續(xù)費收入）的外匯；赴境外參展樣品的外匯收入；開證保證金利息收入的外匯；海關監(jiān)管下境內經營免稅商品收入的外匯。

2、非貿易收入：包括交通運輸及港口、郵電（不包括國際匯兌款）旅游、廣告、咨詢、展覽、寄售、維修等行業(yè)及各類代理業(yè)務提供商品或服務收入的外匯；行政、司法機關收入的各項外匯規(guī)費、罰沒款；土地所有權、著作權、專利權、非專利技術、商譽等無形資產轉讓收入的外匯；境外投資企業(yè)匯回的利潤、股息、利息等；境外資產所取得的外匯收入；國外捐贈、資助及援助收入的外匯；勞務承包收入的外匯；出租土地等房地產收入的外匯；外國駐華使領館、國際組織、外國商社、金融、新聞等其他境外法人、駐華機構的外匯收入；經營免稅商品收入的外匯；保險機構受理外匯保險所取得的外匯收入；旅游行業(yè)的外匯收入；稅務部門及海關的外匯稅款收入；以及其他非貿易外匯收入。

3、資本收入：包括外匯借款（含以各種形式從境內外借入的外匯資金），發(fā)行外幣債券、股票的外匯收入；出售房地產收入的外匯；境外法人或自然人作為投資匯入的外匯；外商投資企業(yè)作為投資的外匯收入。

（二）售匯支出：

指各外匯指定銀行及各類非銀行金融機構按規(guī)定為境內機構及各人兌付外匯的支出。其主要項目有：

1、貿易支出：包括實行進出口配額管理或特定產品進口管理的貨物進口，實行自動登記制的貨物進口和其他符合國家進口管理規(guī)定的貨物進口及上述進口項下的預付款、開證保證金、尾款、運保費和從屬費；進料加工生產復出口商品的進口支出；轉口貿易項下發(fā)生的對外支付；從保稅區(qū)、保稅庫購買商品以及購買國外入境展品的用匯。該項目下設“國內企業(yè)”和“外商投資企業(yè)”兩個子項。

2、非貿易支出：包括民航、海運、鐵路、郵電部門的外匯支出；境外承包工程所需的投標保證金、履約金及墊付工程款；在境外舉辦展覽、招商、培訓及拍攝影視片的用匯；對外宣傳費、對外援助費、對外捐贈外匯、國際組織會費、參加國際會議的注冊費、報名費；繳納國際組織會費、在境外設立代表處或辦事機構的開辦費和經費；國家教委國外考試協(xié)調中心支付境外的考試費；個人的非經營性非貿易用匯；外國駐華使領館、國際組織、外國商社等境外法人或自然人的支付：臨時來華的外國人、華僑、港澳臺同胞出境時未用完人民幣兌回外匯的支出；外商投資企業(yè)向境外匯出的利潤以及其他非貿易外匯支出。該項目下設以下子項。

3、資本支出：包括償還境內金融機構自營外匯貸款本金的兌付；償還之借外債和外匯轉（貸）款本金的兌付；境外投資資金的匯出；外商投資企業(yè)的中方投資者經批準需以外匯投入的注冊資本金的外匯支付。