第一篇：中國農(nóng)業(yè)銀行平頂山分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案

中國農(nóng)業(yè)銀行平頂山分行 業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案

為深入了解和掌握業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)狀況，促進(jìn)業(yè)務(wù)外包健康發(fā)展，同時(shí)推動(dòng)巴塞爾新資本協(xié)議實(shí)施，推廣使用操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具，總行決定對我行業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。根據(jù)總行《關(guān)于開展2011年下半年專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估工作的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)【2011】726號(hào)）及《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案》要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)外包實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。

一、評估的背景和目標(biāo)

（一）開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估的背景。

一是總行《中國農(nóng)業(yè)銀行2011年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》明確制定了上半年開展清算中心業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估，下半年開展后臺(tái)中心風(fēng)險(xiǎn)評估總體工作布署，但鑒于全行“三大中心”建設(shè)各行進(jìn)度不同，大部分行下半年“三大中心”建設(shè)未全面完成，不能在全行進(jìn)行后臺(tái)中心風(fēng)險(xiǎn)評估，總行決定在后臺(tái)中心、業(yè)務(wù)外包、小額農(nóng)貸三個(gè)板塊領(lǐng)域開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估，我行被總行劃分在業(yè)務(wù)外包板塊進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。二是實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本高級計(jì)量法的要求?？傂幸褜⒔?jīng)濟(jì)資本分配到各部門、各級行，為確保計(jì)量數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確，“讓數(shù)據(jù)和事實(shí)說話”，總行逐步在主要業(yè)務(wù)條線開展風(fēng)險(xiǎn)評估，通過有步驟的、循序漸進(jìn)的推進(jìn)各條線風(fēng)險(xiǎn)評估，全面識(shí)別不同條線面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)，針對不同環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)采取措施，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

（二）開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估的意義。

通過開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估，可以從制度、流程、協(xié)議等方面查

找并發(fā)現(xiàn)我行主要外包業(yè)務(wù)存在的缺陷和不足，并通過完善制度、優(yōu)化流程、修改協(xié)議等措施，提高我行業(yè)務(wù)外包整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

（三）評估目標(biāo)。

1、清查業(yè)務(wù)外包領(lǐng)域已發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)事件，收集損失數(shù)據(jù)，深入分析導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的內(nèi)外部原因。

2、以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，全面排查業(yè)務(wù)運(yùn)行中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，查找風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的各種問題。

3、在定性定量分析風(fēng)險(xiǎn)事件和損失、風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)管理情況的基礎(chǔ)上，判斷未來內(nèi)外部環(huán)境改變后風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢，多角度、系統(tǒng)性地提出整改意見，建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，促進(jìn)業(yè)務(wù)優(yōu)化和發(fā)展。

二、評估對象及范圍

結(jié)合總行評估要點(diǎn)所涉及的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域及我行業(yè)務(wù)外包實(shí)際，本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估僅限運(yùn)營管理、信用卡和安全保衛(wèi)3個(gè)業(yè)務(wù)條線外包活動(dòng)，具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品或管理活動(dòng)詳見風(fēng)險(xiǎn)評估內(nèi)容及要點(diǎn)（見附件2）。

（一）評估對象。

我行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估對象為市分行運(yùn)營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及各縣級支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門。

（二）評估范圍。

一是風(fēng)險(xiǎn)事件及損失評估。收集范圍為2008年1月1日至2011年9月30日發(fā)生的業(yè)務(wù)外包類風(fēng)險(xiǎn)事件和損失。主要為：操作風(fēng)險(xiǎn)事件及損失、外包供應(yīng)商違約事件及損失等。

二是風(fēng)險(xiǎn)隱患評估。包括：產(chǎn)品、設(shè)備、流程、系統(tǒng)、人員、制度、操作、管理、監(jiān)督檢查、體制機(jī)制等方面存在的問題和隱患；外

部欺詐、客戶信用、外包供應(yīng)商勢力等外部因素存在的問題和隱患；未來1-2年內(nèi)，內(nèi)外部環(huán)境變化導(dǎo)致的問題和隱患。

三是風(fēng)險(xiǎn)管理情況評估。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評級、風(fēng)險(xiǎn)分類分級、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與分析、風(fēng)險(xiǎn)處臵與應(yīng)急、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)考核等方面存在的問題和缺陷。

（三）評估方式。

本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估采取自查評估和現(xiàn)場督導(dǎo)評估。一是自查評估。市分行運(yùn)營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及縣級支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，在本級行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估領(lǐng)導(dǎo)小組組織下進(jìn)行業(yè)務(wù)外包自查評估。各支行的派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理要參與派駐行業(yè)務(wù)外包的自查。二是現(xiàn)場督導(dǎo)評估。省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估領(lǐng)導(dǎo)小組將視各二級分行（縣支行）自查評估情況，組織相關(guān)人員對轄內(nèi)二級分行風(fēng)險(xiǎn)評估自查情況進(jìn)行督導(dǎo)抽查。對于政策制度、流程環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)管理類要點(diǎn)，可通過訪談的方式，結(jié)合要點(diǎn)內(nèi)容，查找業(yè)務(wù)外包存在的問題和隱患。

三、工作組織及部門職責(zé)

（一）工作組織。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。市分行成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌安排和協(xié)調(diào)組織全市業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作。領(lǐng)導(dǎo)小組組成如下：

組 長：董洪武（分管信貸管理工作副行長）。

副組長：信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部部門負(fù)責(zé)人。

成 員：信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部指定1-2名業(yè)務(wù)專業(yè)人員為成員。

市分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，信貸管理部承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作職責(zé)。

2、成立4個(gè)業(yè)務(wù)外包自評估小組，分別為運(yùn)營業(yè)務(wù)外包小組、信用卡業(yè)務(wù)外包小組、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組、綜合支持保障小組。每個(gè)小組選派本部門2-3名業(yè)務(wù)骨干為組員，具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施本業(yè)務(wù)條線自評估階段有關(guān)工作（市分行業(yè)務(wù)外包評估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表見附件1）。

（二）部門職責(zé)。

1、運(yùn)營業(yè)務(wù)外包小組。組長由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由運(yùn)營管理部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對會(huì)計(jì)憑證掃描補(bǔ)錄、會(huì)計(jì)憑證專用包寄遞、銀企對賬單制作寄遞等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件5）。

③根據(jù)運(yùn)營管理?xiàng)l線評估自查情況，撰寫運(yùn)營條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，評估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、銀企對賬業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見。

2、信用卡業(yè)務(wù)外包小組。組長由電子銀行部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由電子銀行部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對商戶收單、貸記卡申請資料集中錄入等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件5）。

③根據(jù)信用卡業(yè)務(wù)條線評估自查情況，撰寫POS商戶服務(wù)和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，評估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、POS商戶服務(wù)和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見。

3、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組。組長由安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由安全保衛(wèi)部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對市場化守護(hù)押運(yùn)、自助機(jī)具巡查、保安服務(wù)、視頻監(jiān)控中心監(jiān)控業(yè)務(wù)外包進(jìn)行現(xiàn)場評估，根據(jù)各單位提交的各類評估表格、報(bào)告和材料，抽取部分經(jīng)營行，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過現(xiàn)場評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，審核被抽查單位上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)隱患和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，對于發(fā)現(xiàn)的漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、多報(bào)，數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、內(nèi)容不規(guī)范、材料不全面等情況，及時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件5）及相關(guān)附件材料進(jìn)行補(bǔ)充、調(diào)整和修改。

③根據(jù)安全保衛(wèi)條線評估自查情況，撰寫守庫押運(yùn)、保安服務(wù)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，評估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、全行守庫押運(yùn)、網(wǎng)點(diǎn)保安業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見。

4、綜合支持保障小組。組長由市分行信貸管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。小組成員由信貸管理部選派2名業(yè)務(wù)骨干，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部各選派1名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)：一是牽頭制

定全市外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案并組織實(shí)施。二是組織召開風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組及評估小組會(huì)議。三是撰寫全行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。四是負(fù)責(zé)收集法律支持等檢查資料、參與現(xiàn)場評估、針對風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果提出整改意見，并負(fù)責(zé)評估后本條線風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改督辦。

各縣級支行要比照市分行成立業(yè)務(wù)外包評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織轄內(nèi)運(yùn)營管理、信用卡、安全保衛(wèi)等相關(guān)條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估。支行業(yè)務(wù)外包自評估工作由支行負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的副行長牽頭開展，派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理參與駐地行業(yè)務(wù)外包自評估及審核工作。

（三）分層評估。

為避免各級行對全行普遍共用的制度、流程、系統(tǒng)等評估要點(diǎn)在風(fēng)險(xiǎn)評估理解上的偏差，更合理的分配和協(xié)調(diào)評估人員工作，省分行統(tǒng)一了評估制度、流程、系統(tǒng)等評估要點(diǎn)，并進(jìn)行WORD文檔說明，二級分行對于制度、流程、系統(tǒng)等缺陷問題，也可結(jié)合工作實(shí)際提出建設(shè)性意見。二級分行及縣級支行主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患排查、風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、填報(bào)相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表及自查報(bào)告，自查報(bào)告要對轄內(nèi)出現(xiàn)的典型案例進(jìn)行描述分析。

四、工作具體安排

本次外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估工作擬自10月8日開始，至11月17日結(jié)束，分為準(zhǔn)備部署、評估實(shí)施、市分行分析報(bào)告和省分行現(xiàn)場督導(dǎo)四個(gè)階段，具體工作步驟如下：

（一）準(zhǔn)備部署階段（10月8日至10月18日）。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。按照總、分行評估工作要求，市分行成立以市分行黨委委員、副行長董洪武為組長，信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部等部門為成員的評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組織全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作。

2、制訂評估實(shí)施方案。市分行信貸管理部牽頭，會(huì)商運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部制訂全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估實(shí)施方案，明確評估范圍和評估方法，細(xì)化評估步驟，落實(shí)評估責(zé)任。實(shí)施方案報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組組長審定后印發(fā)實(shí)施。

3、下發(fā)正式通知，安排部署評估工作?！蛾P(guān)于開展業(yè)務(wù)外包專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估工作的通知》經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審定后印發(fā)，各行、相關(guān)部門認(rèn)真按照要求組織和落實(shí)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作。

（二）自查階段（10月19日-11月2日）。

市分行運(yùn)營管理部、安全保衛(wèi)部、電子銀行部及縣級支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，要嚴(yán)格按照評估目標(biāo)、對象及范圍（重點(diǎn)是附件2所列的評估內(nèi)容及要點(diǎn)）分別對銀企對賬、守庫押運(yùn)、保安服務(wù)、POS商戶服務(wù)、信用卡對賬單寄送業(yè)務(wù)外包情況開展自查，逐項(xiàng)對評估要點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行作答，并根據(jù)自查情況及相關(guān)要求填制各類統(tǒng)計(jì)表，整理相關(guān)材料，撰寫自查報(bào)告（自查報(bào)告內(nèi)容至少包括：自查的范圍、清算業(yè)務(wù)開展情況的總體評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患及典型案例分析、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見）。二級分行各條線相關(guān)統(tǒng)計(jì)表、自查報(bào)告及附件資料于11月2日前報(bào)送市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時(shí)報(bào)上級行本業(yè)務(wù)條線評估小組。

（三）市分行總結(jié)報(bào)告階段（11月3日-11月6日）

市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室結(jié)合市分行各條線自查評估等相關(guān)評估材料，匯總撰寫全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告經(jīng)市分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后，于11月6日前報(bào)省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。

（四）現(xiàn)場督導(dǎo)評估階段（11月7日-11月17）

省分行根據(jù)各行自查評估情況，抽取部分二級分行及縣支行開展現(xiàn)場評估，核查各行自查結(jié)果的準(zhǔn)確性、真實(shí)性。

五、相關(guān)要求

（一）高度重視，切實(shí)落實(shí)相關(guān)人員和責(zé)任，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)評估相關(guān)工作。要按照評估目標(biāo)、對象及范圍全面、充分、真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)，針對業(yè)務(wù)外包評估要點(diǎn)，逐條、逐項(xiàng)仔細(xì)進(jìn)行自查。每一項(xiàng)評估要點(diǎn)內(nèi)容必須闡明現(xiàn)狀、問題及產(chǎn)生原因，做到結(jié)論清晰、論據(jù)充足、表述有條理，有證明材料支持評估結(jié)論。由于各行業(yè)務(wù)外包存在差異，對于附件2所列評估內(nèi)容及要點(diǎn)本級行不能進(jìn)行評估時(shí)，應(yīng)對不能評估的內(nèi)容作出說明，并經(jīng)上級行同意，可對附件2所列評估內(nèi)容及要點(diǎn)暫不進(jìn)行評估。各類統(tǒng)計(jì)表要認(rèn)真填寫，報(bào)表所有內(nèi)容及數(shù)據(jù)必須客觀、準(zhǔn)確，不得杜撰、造假、遺漏。對于《風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表》（附件5），要求填報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)事件須如實(shí)反映，不得隱瞞不報(bào)和漏報(bào)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人要在表格中申明和承諾已填報(bào)所有事件。自查報(bào)告要按照評估內(nèi)容和要點(diǎn)逐項(xiàng)說明檢查情況，詳細(xì)闡明所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及問題，做到邏輯清楚、事實(shí)充分、數(shù)據(jù)詳實(shí)、結(jié)論客觀嚴(yán)謹(jǐn)。

（二）各行評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組要定期召開評估工作會(huì)，及時(shí)了解、調(diào)度評估工作進(jìn)程，研究工作中遇到的問題并及時(shí)協(xié)調(diào)解決。二級分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立每周通報(bào)機(jī)制，按周向省分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告評估工作進(jìn)展情況及評估工作中遇到的問題。

（三）建立聯(lián)系人制度。各縣級支行要指定1名聯(lián)系人負(fù)責(zé)與市分行溝通聯(lián)系，聯(lián)系人名單于10月21日前通過信使報(bào)送至市分行信貸管理部（劉適遇）。評估工作中如遇問題，請及時(shí)與市分行（信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部）聯(lián)系。

附件：1-

1、市分行業(yè)務(wù)外包評估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表 1-

2、評估內(nèi)容及要點(diǎn) 1-

3、訪談?dòng)涗? 1-

4、風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表 1-

5、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表

6、業(yè)務(wù)外包統(tǒng)計(jì)表

第二篇：銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案

銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案

為深入了解和掌握業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)狀況，促進(jìn)業(yè)務(wù)外包健康發(fā)展，同時(shí)推動(dòng)巴塞爾新資本協(xié)議實(shí)施，推廣使用操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具，總行決定對我行業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。根據(jù)總行《關(guān)于開展今年下半年專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估工作的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)【今年】726號(hào)）及《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案》要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)外包實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。

一、評估的背景和目標(biāo)

（一）開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估的背景。

一是總行《中國農(nóng)業(yè)銀行今年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》明確制定了上半年開展清算中心業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估，下半年開展后臺(tái)中心風(fēng)險(xiǎn)評估總體工作布署，但鑒于全行“三大中心”建設(shè)各行進(jìn)度不同，大部分行下半年“三大中心”建設(shè)未全面完成，不能在全行進(jìn)行后臺(tái)中心風(fēng)險(xiǎn)評估，總行決定在后臺(tái)中心、業(yè)務(wù)外包、小額農(nóng)貸三個(gè)板塊領(lǐng)域開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估，我行被總行劃分在業(yè)務(wù)外包板塊進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。二是實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本高級計(jì)量法的要求?？傂幸褜⒔?jīng)濟(jì)資本分配到各部門、各級行，為確保計(jì)量數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確，“讓數(shù)據(jù)和事實(shí)說話”，總行逐步在主要業(yè)務(wù)條線開展風(fēng)險(xiǎn)評估，通過有步驟的、循序漸進(jìn)的推進(jìn)各條線風(fēng)險(xiǎn)評估，全面識(shí)別不同條線面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)，針對不同環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)采取措施，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

（二）開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估的意義。

通過開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估，可以從制度、流程、協(xié)議等方面查找并發(fā)現(xiàn)我行主要外包業(yè)務(wù)存在的缺陷和不足，并通過完善制度、優(yōu)化流程、修改協(xié)議等措施，提高我行業(yè)務(wù)外包整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

（三）評估目標(biāo)。

1、清查業(yè)務(wù)外包領(lǐng)域已發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)事件，收集損失數(shù)據(jù)，深入分析導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的內(nèi)外部原因。

2、以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，全面排查業(yè)務(wù)運(yùn)行中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，查找風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的各種問題。

3、在定性定量分析風(fēng)險(xiǎn)事件和損失、風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)管理情況的基礎(chǔ)上，判斷未來內(nèi)外部環(huán)境改變后風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢，多角度、系統(tǒng)性地提出整改意見，建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，促進(jìn)業(yè)務(wù)優(yōu)化和發(fā)展。

二、評估對象及范圍

結(jié)合總行評估要點(diǎn)所涉及的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域及我行業(yè)務(wù)外包實(shí)際，本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估僅限運(yùn)營管理、信用卡和安全保衛(wèi)3個(gè)業(yè)務(wù)條線外包活動(dòng)，具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品或管理活動(dòng)詳見風(fēng)險(xiǎn)評估內(nèi)容及要點(diǎn)（見附件2）。

（一）評估對象。

我行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估對象為市分行運(yùn)營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及各縣級支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門。

（二）評估范圍。

一是風(fēng)險(xiǎn)事件及損失評估。收集范圍為2008年1月1日至今年9月30日發(fā)生的業(yè)務(wù)外包類風(fēng)險(xiǎn)事件和損失。主要為：操作風(fēng)險(xiǎn)事件及損失、外包供應(yīng)商違約事件及損失等。

二是風(fēng)險(xiǎn)隱患評估。包括：產(chǎn)品、設(shè)備、流程、系統(tǒng)、人員、制度、操作、管理、監(jiān)督檢查、體制機(jī)制等方面存在的問題和隱患；外部欺詐、客戶信用、外包供應(yīng)商勢力等外部因素存在的問題和隱患；未來1-2年內(nèi)，內(nèi)外部環(huán)境變化導(dǎo)致的問題和隱患。

三是風(fēng)險(xiǎn)管理情況評估。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評級、風(fēng)險(xiǎn)分類分級、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與分析、風(fēng)險(xiǎn)處置與應(yīng)急、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)考核等方面存在的問題和缺陷。

（三）評估方式。

本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估采取自查評估和現(xiàn)場督導(dǎo)評估。一是自查評估。市分行運(yùn)營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及縣級支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，在本級行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估領(lǐng)導(dǎo)小組組織下進(jìn)行業(yè)務(wù)外包自查評估。各支行的派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理要參與派駐行業(yè)務(wù)外包的自查。二是現(xiàn)場督導(dǎo)評估。省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估領(lǐng)導(dǎo)小組將視各二級分行（縣支行）自查評估情況，組織相關(guān)人員對轄內(nèi)二級分行風(fēng)險(xiǎn)評估自查情況進(jìn)行督導(dǎo)抽查。對于政策制度、流程環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)管理類要點(diǎn)，可通過訪談的方式，結(jié)合要點(diǎn)內(nèi)容，查找業(yè)務(wù)外包存在的問題和隱患。

三、工作組織及部門職責(zé)

（一）工作組織。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。市分行成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌安排和協(xié)調(diào)組織全市業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作。領(lǐng)導(dǎo)小組組成如下：

組

長：董洪武（分管信貸管理工作副行長）。

副組長：信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部部門負(fù)責(zé)人。

成員：信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部指定1-2名業(yè)務(wù)專業(yè)人員為成員。

市分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，信貸管理部承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作職責(zé)。

2、成立4個(gè)業(yè)務(wù)外包自評估小組，分別為運(yùn)營業(yè)務(wù)外包小組、信用卡業(yè)務(wù)外包小組、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組、綜合支持保障小組。每個(gè)小組選派本部門2-3名業(yè)務(wù)骨干為組員，具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施本業(yè)務(wù)條線自評估階段有關(guān)工作（市分行業(yè)務(wù)外包評估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表見附件1）。

（二）部門職責(zé)。

1、運(yùn)營業(yè)務(wù)外包小組。組長由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由運(yùn)營管理部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對會(huì)計(jì)憑證掃描補(bǔ)錄、會(huì)計(jì)憑證專用包寄遞、銀企對賬單制作寄遞等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件5）。

③根據(jù)運(yùn)營管理?xiàng)l線評估自查情況，撰寫運(yùn)營條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，評估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、銀企對賬業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見。

2、信用卡業(yè)務(wù)外包小組。組長由電子銀行部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由電子銀行部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對商戶收單、貸記卡申請資料集中錄入等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件5）。

③根據(jù)信用卡業(yè)務(wù)條線評估自查情況，撰寫POS商戶服務(wù)和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，評估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、POS商戶服務(wù)和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見。

3、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組。組長由安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由安全保衛(wèi)部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對市場化守護(hù)押運(yùn)、自助機(jī)具巡查、保安服務(wù)、視頻監(jiān)控中心監(jiān)控業(yè)務(wù)外包進(jìn)行現(xiàn)場評估，根據(jù)各單位提交的各類評估表格、報(bào)告和材料，抽取部分經(jīng)營行，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過現(xiàn)場評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，審核被抽查單位上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)隱患和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，對于發(fā)現(xiàn)的漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、多報(bào)，數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、內(nèi)容不規(guī)范、材料不全面等情況，及時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件5）及相關(guān)附件材料進(jìn)行補(bǔ)充、調(diào)整和修改。

③根據(jù)安全保衛(wèi)條線評估自查情況，撰寫守庫押運(yùn)、保安服務(wù)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，評估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、全行守庫押運(yùn)、網(wǎng)點(diǎn)保安業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見。

4、綜合支持保障小組。組長由市分行信貸管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。小組成員由信貸管理部選派2名業(yè)務(wù)骨干，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部各選派1名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)：一是牽頭制定全市外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案并組織實(shí)施。二是組織召開風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組及評估小組會(huì)議。三是撰寫全行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。四是負(fù)責(zé)收集法律支持等檢查資料、參與現(xiàn)場評估、針對風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果提出整改意見，并負(fù)責(zé)評估后本條線風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改督辦。

各縣級支行要比照市分行成立業(yè)務(wù)外包評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織轄內(nèi)運(yùn)營管理、信用卡、安全保衛(wèi)等相關(guān)條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估。支行業(yè)務(wù)外包自評估工作由支行負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的副行長牽頭開展，派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理參與駐地行業(yè)務(wù)外包自評估及審核工作。

（三）分層評估。

為避免各級行對全行普遍共用的制度、流程、系統(tǒng)等評估要點(diǎn)在風(fēng)險(xiǎn)評估理解上的偏差，更合理的分配和協(xié)調(diào)評估人員工作，省分行統(tǒng)一了評估制度、流程、系統(tǒng)等評估要點(diǎn)，并進(jìn)行WORD文檔說明，二級分行對于制度、流程、系統(tǒng)等缺陷問題，也可結(jié)合工作實(shí)際提出建設(shè)性意見。二級分行及縣級支行主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患排查、風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、填報(bào)相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表及自查報(bào)告，自查報(bào)告要對轄內(nèi)出現(xiàn)的典型案例進(jìn)行描述分析。

四、工作具體安排

本次外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估工作擬自10月8日開始，至11月17日結(jié)束，分為準(zhǔn)備部署、評估實(shí)施、市分行分析報(bào)告和省分行現(xiàn)場督導(dǎo)四個(gè)階段，具體工作步驟如下：

（一）準(zhǔn)備部署階段（10月8日至10月18日）。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。按照總、分行評估工作要求，市分行成立以市分行黨委委員、副行長董洪武為組長，信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部等部門為成員的評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組織全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作。

2、制訂評估實(shí)施方案。市分行信貸管理部牽頭，會(huì)商運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部制訂全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估實(shí)施方案，明確評估范圍和評估方法，細(xì)化評估步驟，落實(shí)評估責(zé)任。實(shí)施方案報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組組長審定后印發(fā)實(shí)施。

3、下發(fā)正式通知，安排部署評估工作?！蛾P(guān)于開展業(yè)務(wù)外包專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估工作的通知》經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審定后印發(fā)，各行、相關(guān)部門認(rèn)真按照要求組織和落實(shí)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作。

（二）自查階段（10月19日-11月2日）。

市分行運(yùn)營管理部、安全保衛(wèi)部、電子銀行部及縣級支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，要嚴(yán)格按照評估目標(biāo)、對象及范圍（重點(diǎn)是附件2所列的評估內(nèi)容及要點(diǎn)）分別對銀企對賬、守庫押運(yùn)、保安服務(wù)、POS商戶服務(wù)、信用卡對賬單寄送業(yè)務(wù)外包情況開展自查，逐項(xiàng)對評估要點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行作答，并根據(jù)自查情況及相關(guān)要求填制各類統(tǒng)計(jì)表，整理相關(guān)材料，撰寫自查報(bào)告（自查報(bào)告內(nèi)容至少包括：自查的范圍、清算業(yè)務(wù)開展情況的總體評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患及典型案例分析、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見）。二級分行各條線相關(guān)統(tǒng)計(jì)表、自查報(bào)告及附件資料于11月2日前報(bào)送市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時(shí)報(bào)上級行本業(yè)務(wù)條線評估小組。

（三）市分行總結(jié)報(bào)告階段（11月3日-11月6日）

市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室結(jié)合市分行各條線自查評估等相關(guān)評估材料，匯總撰寫全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告經(jīng)市分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后，于11月6日前報(bào)省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。

（四）現(xiàn)場督導(dǎo)評估階段（11月7日-11月17）

省分行根據(jù)各行自查評估情況，抽取部分二級分行及縣支行開展現(xiàn)場評估，核查各行自查結(jié)果的準(zhǔn)確性、真實(shí)性。

五、相關(guān)要求

（一）高度重視，切實(shí)落實(shí)相關(guān)人員和責(zé)任，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)評估相關(guān)工作。要按照評估目標(biāo)、對象及范圍全面、充分、真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)，針對業(yè)務(wù)外包評估要點(diǎn)，逐條、逐項(xiàng)仔細(xì)進(jìn)行自查。每一項(xiàng)評估要點(diǎn)內(nèi)容必須闡明現(xiàn)狀、問題及產(chǎn)生原因，做到結(jié)論清晰、論據(jù)充足、表述有條理，有證明材料支持評估結(jié)論。由于各行業(yè)務(wù)外包存在差異，對于附件2所列評估內(nèi)容及要點(diǎn)本級行不能進(jìn)行評估時(shí)，應(yīng)對不能評估的內(nèi)容作出說明，并經(jīng)上級行同意，可對附件2所列評估內(nèi)容及要點(diǎn)暫不進(jìn)行評估。各類統(tǒng)計(jì)表要認(rèn)真填寫，報(bào)表所有內(nèi)容及數(shù)據(jù)必須客觀、準(zhǔn)確，不得杜撰、造假、遺漏。對于《風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表》（附件5），要求填報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)事件須如實(shí)反映，不得隱瞞不報(bào)和漏報(bào)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人要在表格中申明和承諾已填報(bào)所有事件。自查報(bào)告要按照評估內(nèi)容和要點(diǎn)逐項(xiàng)說明檢查情況，詳細(xì)闡明所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及問題，做到邏輯清楚、事實(shí)充分、數(shù)據(jù)詳實(shí)、結(jié)論客觀嚴(yán)謹(jǐn)。

（二）各行評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組要定期召開評估工作會(huì)，及時(shí)了解、調(diào)度評估工作進(jìn)程，研究工作中遇到的問題并及時(shí)協(xié)調(diào)解決。二級分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立每周通報(bào)機(jī)制，按周向省分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告評估工作進(jìn)展情況及評估工作中遇到的問題。

（三）建立聯(lián)系人制度。各縣級支行要指定1名聯(lián)系人負(fù)責(zé)與市分行溝通聯(lián)系，聯(lián)系人名單于10月21日前通過信使報(bào)送至市分行信貸管理部（劉適遇）。評估工作中如遇問題，請及時(shí)與市分行（信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部）聯(lián)系。

附件：1-

1、市分行業(yè)務(wù)外包評估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表

2、評估內(nèi)容及要點(diǎn)

3、訪談?dòng)涗?/p>

4、風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表

5、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表

6、業(yè)務(wù)外包統(tǒng)計(jì)表

第三篇：銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案（推薦）

3篇銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評估工作實(shí)施方案（推薦）

篇一

銀行業(yè)商業(yè)模式正在經(jīng)歷很大的變革，我國金融服務(wù)外包行業(yè)規(guī)模呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，市場規(guī)模已達(dá)150億元。然而，監(jiān)管盲區(qū)長期存在，金融服務(wù)外包潛在風(fēng)險(xiǎn)也被市場所擔(dān)憂。

《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者22日從銀行業(yè)權(quán)威渠道獲悉，近期，銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行下發(fā)了一份《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引(征求意見稿)》(以下簡稱《指引》)，首次對金融服務(wù)外包提出具體要求?！吨敢访鞔_指出，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求服務(wù)提供商接受外部機(jī)構(gòu)的審計(jì)，并且將與其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，對服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行延伸檢查，監(jiān)督檢查結(jié)果應(yīng)納入對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級。據(jù)悉，目前已有地方銀監(jiān)局開始摸底商業(yè)銀行的金融服務(wù)外包項(xiàng)目。

現(xiàn)狀

金融服務(wù)外包行業(yè)規(guī)模達(dá)150億元

“今年前三季度我國出口只增長了7

.4%，但與此形成鮮明對比的是我國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)保持著旺盛的生產(chǎn)活力。”商務(wù)部部長助理李榮燦對記者透露，“據(jù)初步統(tǒng)計(jì)顯示，今年前三季度我國企業(yè)承接服務(wù)外包合同金額308億美元，同比增長54%。其中承接國際服務(wù)外包合同資金金額213億美元，同比增長46

.5%。”李榮燦認(rèn)為，當(dāng)前，我國金融行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整勢在必行，這要求金融企業(yè)專注于主營業(yè)務(wù)，開展精細(xì)化運(yùn)作，而對于非主營業(yè)務(wù)則需要通過外包的方式降低成本，提高效益，不斷提升自身的核心能力。因此，金融服務(wù)外包的興起有其必然性。

早在90年代末，我國國內(nèi)銀行業(yè)建立起了一套自己的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交互越來越形成一張網(wǎng)狀，2007年到2012年，很多金融機(jī)構(gòu)不但建設(shè)了自己的數(shù)據(jù)平臺(tái)，而且還擁有一些商業(yè)智能分析的系統(tǒng)，但是，從我國整個(gè)銀行業(yè)來看，并不是所有機(jī)構(gòu)都有資源和能力創(chuàng)新數(shù)據(jù)系統(tǒng)以及后臺(tái)操作系統(tǒng)，因此外包服務(wù)商借機(jī)進(jìn)入金融市場，為其提供應(yīng)用開發(fā)、后臺(tái)系統(tǒng)處理、客服中心等一系列服務(wù)。

中國服務(wù)外包研究中心副主任金世和認(rèn)為，盡管金融服務(wù)外包市場規(guī)模已達(dá)到了150億元，但在全球金融服務(wù)外包市場份額的占比依然很小，僅占0.2%，這意味著，金融服務(wù)外包市場的發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

但是，從市場需求來看，對于國內(nèi)商業(yè)銀行而言，國有大行基本上都擁有自己的IT團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品、系統(tǒng)研發(fā)團(tuán)隊(duì)，因此，金融外包服務(wù)提供商最大的合作機(jī)會(huì)是中小銀行，中小銀行為了自身發(fā)展需要，也對外包服務(wù)需求旺盛?！白鳛橹行°y行來說，應(yīng)該說大部分業(yè)務(wù)都需要靠外包來完成。因?yàn)閺淖陨淼哪芰砜?，無論是人力資源還是技術(shù)，都與大銀行相比存在差距，因此只能走外包這條路，一方面是節(jié)約成本，另一方面也是通過這種分工提高效率?！鄙虾ｃy行信息技術(shù)部副總經(jīng)理桑登云坦言，“但是，從目前我國金融服務(wù)外包市場的發(fā)展水平來看，也有局限性，我們也正在從一種被動(dòng)式的外包轉(zhuǎn)變到去思考它的運(yùn)作模式和管理方法?！?/p>

在與金融外包服務(wù)提供商的合作項(xiàng)目上，光大銀行信息科技部負(fù)責(zé)人姜健對《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示“從行業(yè)的角度來看，銀行過去做IT建設(shè)方面常見的形式基本上是和合作伙伴共同開發(fā)建設(shè)一套系統(tǒng)，共同去運(yùn)維某個(gè)項(xiàng)目，其實(shí)我們現(xiàn)在的外包項(xiàng)目中很多會(huì)選擇對行業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較豐富的解決方案公司，或者是產(chǎn)品型的公司，對于專業(yè)的外包公司來說現(xiàn)階段來講其實(shí)合作得相對較少，主要是在人力資源的補(bǔ)充上。但如果是按照調(diào)結(jié)構(gòu)的策略下，未來在自助的平臺(tái)下，規(guī)范管理機(jī)制下可能對專業(yè)性的外包公司需求可能比以前有一個(gè)比較大的提升?！?/p>

風(fēng)險(xiǎn)

外包市場管理模式尚不成熟

事實(shí)上，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對外包服務(wù)提供商還未形成統(tǒng)一的評估體系、定價(jià)機(jī)制以及管理模式。銀監(jiān)會(huì)方面認(rèn)為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將信息科技外包服務(wù)集中交由少量服務(wù)提供商承接而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可能造成集中性的服務(wù)中斷、質(zhì)量下降、安全事件等。據(jù)了解，金融服務(wù)外包提供商和銀行之間的合作基本上是靠雙方制定的合同來約束，但事實(shí)上，最終出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)之后大多依然由銀行來承擔(dān)。

在銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《指引》中可見對金融服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)提示，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為，信息科技的外包可能產(chǎn)生如下風(fēng)險(xiǎn)，并導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略、聲譽(yù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：第一，科技能力喪失，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)過度依賴外部資源導(dǎo)致失去科技創(chuàng)新及控制能力，影響業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展;第二，業(yè)務(wù)中斷，即支持業(yè)務(wù)運(yùn)營的外包服務(wù)無法持續(xù)提供導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷;第三，信息泄露，即包含客戶信息在內(nèi)的銀行非公開數(shù)據(jù)被服務(wù)提供商非法獲得或泄露;第四，服務(wù)水平下降，即由于外包服務(wù)質(zhì)量問題或內(nèi)外部協(xié)作效率低下，使得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技服務(wù)水平下降。

銀監(jiān)會(huì)在《指引》中所稱信息科技外包是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將原本由自身處理的信息科技活動(dòng)委托給服務(wù)提供商進(jìn)行處理的行為。包括：系統(tǒng)開發(fā)、系統(tǒng)測試、基礎(chǔ)設(shè)施及系統(tǒng)運(yùn)維、人力外包、管理咨詢等。

從整個(gè)金融外包服務(wù)市場的環(huán)境來看，“服務(wù)提供商的水平普遍不高，除了市場原因以外，還有一個(gè)重要的原因，IT外包行業(yè)，或者是軟件行業(yè)是一個(gè)典型的知識(shí)密集型行業(yè)，而我國的外包服務(wù)企業(yè)普遍比較重視從客戶關(guān)系，對技能、方法論體系以及人才的培訓(xùn)機(jī)制基本上還沒有有效地建立，所以一方面不能夠滿足目前客戶的要求，另一方面銀行參與其中如果涉及到后臺(tái)系統(tǒng)的產(chǎn)品，必然也存在一定的操作和管理風(fēng)險(xiǎn)。”

有市場人士對《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示，“金融行業(yè)是一個(gè)特殊的行業(yè)領(lǐng)域，近年來，正是由于金融服務(wù)外包行業(yè)的快速發(fā)展，信息泄露等案件發(fā)生率增高，然而銀行與服務(wù)外包商的合作過程中，監(jiān)管規(guī)則存在缺失，因此面對這一銀行有需求的新興服務(wù)市場，監(jiān)管部門的監(jiān)管地位也比較尷尬。”

監(jiān)管

銀監(jiān)會(huì)要求實(shí)施“名單制”管理

據(jù)銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部知情人士對《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者透露，針對銀行與金融系統(tǒng)信息安全問題，銀監(jiān)會(huì)已醞釀新成立信息科技監(jiān)管部，銀監(jiān)會(huì)主席尚福林也強(qiáng)調(diào)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)銀行業(yè)信息科技監(jiān)管督導(dǎo)和專項(xiàng)排查。

早在2009年6月1日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，就對信息科技業(yè)務(wù)外包提出要求，比如涉及銀行客戶資料的外包在準(zhǔn)備實(shí)施時(shí)應(yīng)以書面材料正式報(bào)告銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并告知相關(guān)客戶;又比如銀行客戶資料與外包服務(wù)商其他客戶資料須有效隔離、按照“必須知道”和“最小授權(quán)”原則對外包服務(wù)商相關(guān)人員授權(quán)、要求外包服務(wù)商保證其相關(guān)人員遵守保密規(guī)定等。

此次，銀監(jiān)會(huì)針對金融服務(wù)外包提出了更具體的要求，包括“銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，并對服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行延伸檢查。銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求外包服務(wù)提供商接受外部機(jī)構(gòu)的審計(jì)。監(jiān)督檢查結(jié)果應(yīng)納入到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級。”

另外，對于風(fēng)險(xiǎn)較高的信息科技外包服務(wù)，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可暫緩、中止服務(wù)。直至銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、外包服務(wù)提供商有效改正。同時(shí)，為了防范因高機(jī)構(gòu)集中度外包服務(wù)導(dǎo)致的行業(yè)性、區(qū)域性信息科技風(fēng)險(xiǎn)，銀監(jiān)會(huì)實(shí)行重點(diǎn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，定期對銀行業(yè)發(fā)布重點(diǎn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)名單，對其進(jìn)行非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和延伸現(xiàn)場檢查。同時(shí)也對外包服務(wù)提供商制定“黑名單”管理機(jī)制。

“這意味著，監(jiān)管層已經(jīng)出手開始規(guī)范銀行與外包服務(wù)提供商的合作，并且很有可能要深入監(jiān)管到外包公司里面去，如果銀行把主要業(yè)務(wù)、核心業(yè)務(wù)給到外包公司合作的話，那么，作為銀行里面的審計(jì)部門就將成為第三道防線，這對銀行研究外包服務(wù)提供商的準(zhǔn)入門檻、評估體系都提出了一定的要求。”姜健對《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者說。

篇二

根據(jù)總行《關(guān)于開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)工作的通知》和省行要求，近日，工商銀行淄博分行在全轄部署開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)工作。

一、高度重視。

成立了業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管內(nèi)控合規(guī)專業(yè)的行領(lǐng)導(dǎo)任組長，成員由內(nèi)控合規(guī)部、個(gè)人金融部、辦公室、運(yùn)行管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、公司業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信息科技部、人力資源部等部門的負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。

二、認(rèn)真培訓(xùn)。

派員到省行參加了視頻培訓(xùn)后，下發(fā)行文，要求各支行和市行部室認(rèn)真學(xué)習(xí)總行《業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方案》，將業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)工作作為提升全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)外包管理的重要手段，明確責(zé)任，注重實(shí)效。

三、開展評價(jià)。

業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)工作由內(nèi)控合規(guī)部牽頭負(fù)責(zé)組織實(shí)施，相關(guān)部室成立評價(jià)組，采取自評自糾的方式，嚴(yán)格按照總行評價(jià)方案各項(xiàng)要求，確保評價(jià)工作全面、完整、準(zhǔn)確的完成。

篇三

近年來，隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展、同業(yè)競爭的日益加劇，銀行業(yè)務(wù)外包呈現(xiàn)較快的發(fā)展態(tài)勢。業(yè)務(wù)外包可以有效解決用工壓力、提高專業(yè)化服務(wù)水平，但同時(shí)也產(chǎn)生了外包風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)如何加強(qiáng)業(yè)務(wù)外包管理，防范外包風(fēng)險(xiǎn)成為銀行關(guān)注的熱點(diǎn)問題。

業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)需警惕

承包方業(yè)務(wù)處理不規(guī)范引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。承包方因業(yè)務(wù)處理不規(guī)范而出現(xiàn)重大差錯(cuò)、因人員管理不到位發(fā)生重大違規(guī)事件，這就會(huì)給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失。有的承包方在業(yè)務(wù)承接過程中侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)，導(dǎo)致銀行使用其產(chǎn)品后被第三人訴訟侵權(quán)，易引發(fā)法律糾紛。在業(yè)務(wù)外包過程中，如果承包方屬于壟斷行業(yè)或單一業(yè)務(wù)來源的，容易造成外包價(jià)格的不合理，導(dǎo)致其成本過高而難以發(fā)揮業(yè)務(wù)外包的優(yōu)勢。

承包方缺乏外包資質(zhì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為承包方因本身不具備獨(dú)立法人資格，缺少具備專業(yè)資格的從業(yè)人員、缺乏從事相關(guān)項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)而無法完成所承接的外包業(yè)務(wù)。此外，一旦銀行對承包方準(zhǔn)入要求不嚴(yán)格，易使報(bào)價(jià)較低的承包方中標(biāo)，這樣就容易導(dǎo)致因外包業(yè)務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)而無法滿足銀行的業(yè)務(wù)需要。承包方因缺乏資質(zhì)極易引發(fā)違約風(fēng)險(xiǎn)，具體表現(xiàn)在，一方面因?yàn)槌邪阶陨碣Y歷和能力有限無法按合同約定的要求，持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。另一方面承包方在履行合同期間因其經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況等發(fā)生重大變化導(dǎo)致喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務(wù)義務(wù)。

銀行未規(guī)范評估體系引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。在操作過程中，銀行尚未形成規(guī)范統(tǒng)一的評估體系、科學(xué)合理的定價(jià)機(jī)制和先進(jìn)有效的管理模式。這也容易造成對外包人員的管理疏忽，如外包押運(yùn)業(yè)務(wù)中，之前的提解人員是銀行員工，言行舉動(dòng)等相關(guān)信息銀行都能及時(shí)掌握，實(shí)行業(yè)務(wù)外包后，對人員管理、問題糾改的針對性不強(qiáng)，造成管理滯后;在現(xiàn)金清分整點(diǎn)外包過程中，對外包員工疏于管理，員工的責(zé)任心不強(qiáng)，在需要突擊工作任務(wù)時(shí)無后備人員，存在大額整點(diǎn)差錯(cuò)等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

客戶信息被泄密引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。主要包括銀企集中對賬、貸記卡資料錄入、貸記卡不良委托催收中因外包人員工作疏忽而導(dǎo)致的客戶信息泄密。如，客戶對賬單在由第三方郵寄時(shí)，由外包方打印封裝并郵遞，對賬單中寫有客戶個(gè)人重要信息，在貸記卡資料錄入時(shí)，外包人員掌握申請客戶的資料信息，這些環(huán)節(jié)一旦監(jiān)管不善，易產(chǎn)生客戶信息被泄密風(fēng)險(xiǎn)。

銀行監(jiān)管不全面引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。即對外包機(jī)構(gòu)是否按照外包合同的約定履行義務(wù)，這點(diǎn)銀行缺乏規(guī)范的監(jiān)督和管理辦法。如，對外包機(jī)構(gòu)與外包服務(wù)人員訂立書面勞動(dòng)合同、薪酬支付、社會(huì)保險(xiǎn)(放心保)費(fèi)繳納等履行義務(wù)事項(xiàng)的監(jiān)督不到位;對外包公司的外包服務(wù)人員進(jìn)行崗前公共職業(yè)培訓(xùn)的監(jiān)督不到位等。再如外包協(xié)議明確規(guī)定外包人員勞動(dòng)關(guān)系歸屬外包公司，工資福利保險(xiǎn)均由外包公司發(fā)放繳納，但在實(shí)踐中也發(fā)現(xiàn)部分外包人員未與外包公司簽訂用工協(xié)議，外包公司沒有全部替外包人員繳納社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)等非法用工情況的發(fā)生。

外包合同違約引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。一方面表現(xiàn)為承包方資歷有限無法按合同約定要求持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)等違約行為，致使銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢在外包業(yè)務(wù)中難以發(fā)揮。另一方面表現(xiàn)為承包方在履行合同期間由于經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況等發(fā)生重大變化而喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務(wù)義務(wù)，銀行若未采取有效應(yīng)對措施，很有可能遭受重大損失。

風(fēng)險(xiǎn)防范對策

隨著銀行業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張和提高效率、降低成本等業(yè)務(wù)需求的增強(qiáng)，部分非核心業(yè)務(wù)的外包運(yùn)作模式呈擴(kuò)張趨勢。對此，銀行必須結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)可控的管理要求，制定規(guī)范的操作辦法，平穩(wěn)有序的開展外包業(yè)務(wù)。

建立完善的外包業(yè)務(wù)制度。合理確定業(yè)務(wù)外包的范圍，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中規(guī)定的外包業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，以突出管控重點(diǎn)。同時(shí)明確業(yè)務(wù)外包的方式、條件、程序和實(shí)施等內(nèi)容，在避免將核心業(yè)務(wù)外包的同時(shí)，還要確保方案的完整性和可持續(xù)性。在認(rèn)真聽取外部專業(yè)人員對業(yè)務(wù)外包的意見后，根據(jù)其合理化建議來完善實(shí)施方案。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)開展前的調(diào)查工作。銀行在業(yè)務(wù)開展前應(yīng)深入調(diào)研，確保承包方的主體合法性。調(diào)查承包方的專業(yè)資質(zhì)、技術(shù)實(shí)力及其從業(yè)人員的職業(yè)履歷和專業(yè)技能。此外，要綜合考慮內(nèi)外部因素，對業(yè)務(wù)外包的人工成本、營銷成本、業(yè)務(wù)收入、人力資源等指標(biāo)進(jìn)行測算分析，合理確定外包價(jià)格，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)外包成本。同時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和權(quán)限從候選承包方中通過招標(biāo)形式，擇優(yōu)做出選擇，并建立嚴(yán)格的回避制度和監(jiān)督處罰機(jī)制，避免相關(guān)人員在選擇承包方過程中出現(xiàn)受賄和舞弊違法行為。

強(qiáng)化法律審查明確自身責(zé)任。在合同的內(nèi)容和范圍方面，明確承包方提供的服務(wù)類型，界定服務(wù)環(huán)節(jié)、服務(wù)要求、服務(wù)費(fèi)用等?！逗贤ā纷鳛榻缍p方權(quán)利義務(wù)的依據(jù)，明確銀行有權(quán)督促承包方改進(jìn)服務(wù)流程和方法，承包方有責(zé)任按照合同協(xié)議規(guī)定的方式和頻率，對存在的問題進(jìn)行限期整改;在強(qiáng)化合同的服務(wù)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)方面，應(yīng)當(dāng)規(guī)定承包方最低的服務(wù)水平要求;在合同的保密事項(xiàng)方面，應(yīng)具體約定對于涉及銀行機(jī)密的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)，承包方有責(zé)任履行保密義務(wù)的責(zé)任。

實(shí)施動(dòng)態(tài)管理保障自身權(quán)益。嚴(yán)格審查承包方的履約能力，開展日?？冃гu價(jià)和定期考核制度，一旦發(fā)現(xiàn)偏離合同目標(biāo)等情況，應(yīng)及時(shí)要求承包方調(diào)整改進(jìn)。完善應(yīng)急處理機(jī)制，避免業(yè)務(wù)外包失敗造成經(jīng)營活動(dòng)的中斷。一旦承包方存在違約行為，應(yīng)及時(shí)終止合同，并按照法律規(guī)定向承包方索賠。加強(qiáng)對外包人員的守法教育，加強(qiáng)監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)排查的力度，避免違規(guī)行為的發(fā)生。

第四篇：外包業(yè)務(wù)評估

外包項(xiàng)目評估和審核制度與程序

隨著我國醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)改革的日益深入，醫(yī)院積極地推進(jìn)后勤服務(wù)多元化改革，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，搞活內(nèi)部管理，面向社會(huì)，走向市場化，不斷促進(jìn)提高后勤服務(wù)的質(zhì)量和保障水平。

考慮到新醫(yī)院投入使用后，機(jī)電運(yùn)營工作人員嚴(yán)重不足，為了更好保障好水電氣運(yùn)行，為醫(yī)療安全提供安全保障，加上醫(yī)院還考慮到超市、保安、保潔、綠化、洗滌等工作外包，同時(shí)為了醫(yī)院更好地節(jié)約開支，圍繞“現(xiàn)代化的醫(yī)院，行現(xiàn)代化的管理”，采取多元化的服務(wù)保障方式搞好后勤保障服務(wù)，經(jīng)院長辦公會(huì)討論通過同意將醫(yī)院職工食堂、超市、保安、保潔、綠化、洗滌、機(jī)電、電梯運(yùn)行等項(xiàng)目以公開竟標(biāo)的形式進(jìn)行招租，原則上引進(jìn)實(shí)力雄厚，管理經(jīng)驗(yàn)豐富的企業(yè)承包費(fèi)外包項(xiàng)目，醫(yī)院將由總務(wù)、愛衛(wèi)辦、保衛(wèi)科分別對各項(xiàng)目承包經(jīng)營內(nèi)容進(jìn)行行政管理，發(fā)現(xiàn)問題要求承包方限期整改，綜合各種因素對醫(yī)院都較為有利，因此醫(yī)院決定將食堂、超市、保安、保潔、綠化、洗滌向社會(huì)進(jìn)行招標(biāo)。

通過中標(biāo)方承包經(jīng)營后，擴(kuò)大了后勤服務(wù)的范圍和主動(dòng)權(quán)，后勤管理人員以及承包經(jīng)營者，一方面服從服務(wù)于醫(yī)院發(fā)展建設(shè)的大局，一方面深入細(xì)致的做好各項(xiàng)服務(wù)保障工作，教育工作人員轉(zhuǎn)變觀念，樹立“以病人為中心，更好地為臨床一線服務(wù)好”的服務(wù)意識(shí)，要求主動(dòng)服務(wù)，熱情服務(wù)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

實(shí)行分管院長、行政管理科室科、醫(yī)院相關(guān)職能部門三級協(xié)調(diào)，承包經(jīng)營管理者、醫(yī)院監(jiān)管兩極負(fù)責(zé)制。按照醫(yī)院的統(tǒng)一部署宏觀指導(dǎo)和管理承包單位的各項(xiàng)事宜，簽定了承包協(xié)議書，制定相應(yīng)的規(guī)章制度，崗位職責(zé)、操作規(guī)程和應(yīng)急預(yù)案。明確承包經(jīng)營者的責(zé)任、權(quán)利、和義務(wù)，為進(jìn)一步搞好患者及家屬和職工生活服務(wù)創(chuàng)造有利的條件。

實(shí)行承包經(jīng)營，但不能以包代管。⑴、對食堂、超市、保安、保潔、綠化、洗滌、機(jī)電、電梯運(yùn)行等承包項(xiàng)目醫(yī)院安排有兼職部門人員監(jiān)管。⑵、適時(shí)的組織召開宣傳教育活動(dòng)，把醫(yī)院的發(fā)展規(guī)劃、目標(biāo)任務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)要求及時(shí)的告訴給承包經(jīng)營者，教育承包單位的職工要樹立“以院為家，院榮我榮，院辱我恥，共同發(fā)展”的主人翁精神，全心全意的為醫(yī)院進(jìn)行服務(wù)。⑶、定期進(jìn)行食品營養(yǎng)、衛(wèi)生保潔、消毒隔離、禮貌禮儀和安全知識(shí)培訓(xùn)，不斷提高承包管理者和工作人員的勞動(dòng)素質(zhì)和技術(shù)素質(zhì)。醫(yī)院此項(xiàng)外包項(xiàng)目在一定程度上，降低了大量的成本投資。

促進(jìn)了后勤工作的開展。達(dá)到了不增員還增效的目的。利用方便、經(jīng)濟(jì)、快捷的服務(wù)，解決了涉及職工患者及家屬的生活問題，減輕了醫(yī)務(wù)人員的后顧之憂。醫(yī)院考慮與承包方建立穩(wěn)定的良好的合作關(guān)系，將會(huì)減輕醫(yī)院不必要的經(jīng)費(fèi)開支。

醫(yī)院后勤服務(wù)還是要從保障制度和服務(wù)上下功夫。面向社會(huì)，面向市場。以精簡、統(tǒng)一、效能為原則，以管理科學(xué)化、保障法制化、服務(wù)社會(huì)化，經(jīng)營集約化為突破口，推動(dòng)后勤外包項(xiàng)目資源優(yōu)化配置，增強(qiáng)后勤保障能力，逐步建立和完善適應(yīng)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)要求和新時(shí)期醫(yī)院建設(shè)需要的高效、協(xié)調(diào)、規(guī)范的后勤保障服務(wù)。

充分考慮到醫(yī)院后勤工作運(yùn)行的成本和經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，同時(shí)要求后勤外包項(xiàng)目的承包者，要具有一定的競爭能力和服務(wù)水平，要保證質(zhì)量和效率。在服從服務(wù)于醫(yī)院各項(xiàng)活動(dòng)的前提下，處理好社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益的關(guān)系。

要以醫(yī)院的發(fā)展建設(shè)為全局，以保障服務(wù)好醫(yī)療一線、服務(wù)好病人及家屬為中心開展工作，做到識(shí)大體，顧大局，個(gè)人利益服從整體利益，局部利益服從全體利益。從而達(dá)到相互理解、相互支持，共同發(fā)展。

醫(yī)院后勤外包業(yè)務(wù)，是醫(yī)療衛(wèi)生單位的管理者們積極探討的共同問題。通過改革現(xiàn)行的醫(yī)院部分后勤服務(wù)項(xiàng)目，積極引入市場機(jī)制和競爭機(jī)制，把醫(yī)院后勤服務(wù)與社會(huì)上的服務(wù)有效融合，為醫(yī)院提供優(yōu)質(zhì)、高效、低耗、便捷的后勤保障服務(wù)，最大限度地發(fā)揮人、財(cái)、物的綜合效益，把醫(yī)院后勤外包項(xiàng)目納入社會(huì)化、市場化、健康發(fā)展的軌道，從而能使醫(yī)院的后勤保障工作在多元化的模式下做得更好。

第五篇：業(yè)務(wù)外包廉政風(fēng)險(xiǎn)

隨著主多分開改革的深化推進(jìn)和“三不指定”等規(guī)范管理要求的實(shí)施，供電企業(yè)配網(wǎng)工程建設(shè)基本以外包為主，雖單個(gè)項(xiàng)目涉及資金少，但數(shù)量多、總額大、情況各異、涉及面廣，加上當(dāng)前配網(wǎng)建設(shè)市場準(zhǔn)入門檻及規(guī)范化程度較低，外包隊(duì)伍魚龍混雜、素質(zhì)良莠不齊，基層供電企業(yè)對外包工程的管理監(jiān)督尚處于起步階段，這些因素均造成配網(wǎng)外包工程監(jiān)管難度大，廉政風(fēng)險(xiǎn)突出。

截止8月1日，泰州供電公司共清理了因資格不合格、信譽(yù)及施工質(zhì)量較差等問題的4家業(yè)務(wù)外包單位，標(biāo)志著該公司開展業(yè)務(wù)外包廉政風(fēng)險(xiǎn)防控已初見成效，從而增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)效性。

今年以來，泰州供電公司以強(qiáng)化業(yè)務(wù)外包廉政風(fēng)險(xiǎn)防控為契機(jī)，切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)的診斷排查、防控改進(jìn)等工作，為建立反腐倡廉工作常態(tài)化運(yùn)行機(jī)制提供組織保證。一方面，成立了由公司主要負(fù)責(zé)人任組長的業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組，健全了業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管控體系和責(zé)任體系，明確了風(fēng)險(xiǎn)管控職責(zé)、準(zhǔn)確辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化流程管控、完善配套支撐等工作目標(biāo)。另一方面，組織企業(yè)人員學(xué)習(xí)了《江蘇省電力公司“強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控、構(gòu)建廉潔生態(tài)系統(tǒng)”行動(dòng)方案》及外包規(guī)章制度匯編等相關(guān)文件，增強(qiáng)了公司干部員工對相關(guān)廉政制度的認(rèn)知程度。與此同時(shí)，重點(diǎn)對外協(xié)單位的安全生產(chǎn)許可證、營業(yè)執(zhí)照和無行賄記錄證明等5大項(xiàng)31款進(jìn)行資格嚴(yán)格審查。

據(jù)了解，該公司對施工外協(xié)單位實(shí)行嚴(yán)格考核，強(qiáng)化管控，主動(dòng)將廉政防控工作納入公司考核范疇，確立了在簽合同的同時(shí)，必須簽訂《廉政協(xié)議》的原則。對發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為的，一經(jīng)查實(shí)，業(yè)務(wù)外協(xié)單位將被納入“黑名單”，不得入圍供電工程名錄，對違反規(guī)定的內(nèi)部職工將依據(jù)規(guī)章制度給予嚴(yán)肅處理。

一、工程項(xiàng)目管理全過程廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1.施工隊(duì)伍招投標(biāo)、物資采購及合同簽訂環(huán)節(jié)

由于相關(guān)各方的私下場外交易難以納入監(jiān)督視野范圍之內(nèi)，招投標(biāo)領(lǐng)域廉政風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)較高。主要表現(xiàn)為：內(nèi)定施工隊(duì)伍或供貨商，“量身定做”招標(biāo)條件，暗中泄露標(biāo)底信息，確保關(guān)系人最后中標(biāo)；施工隊(duì)伍或供貨商在賬外暗中以現(xiàn)金、實(shí)物、高檔娛樂消費(fèi)、旅游等方式實(shí)施商業(yè)賄賂，形成利益勾結(jié)；故意壓低報(bào)價(jià)、變更設(shè)計(jì)、模糊合同文本，謀取私利。

2.項(xiàng)目分包及勞務(wù)分包環(huán)節(jié)

接到工程任務(wù)后，按照工程量核定分包金額，對下屬施工單元進(jìn)行項(xiàng)目勞務(wù)分包或單項(xiàng)分包。由于核定分包金額比例受人為因素控制，所以較易產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為：工程項(xiàng)目不以工程量清單計(jì)劃為依據(jù)，分包金額存在較大隨意性；既定勞務(wù)隊(duì)伍違規(guī)分包，工程安全、質(zhì)量難以保證。

3.施工管理環(huán)節(jié)

該階段是廉政風(fēng)險(xiǎn)的易發(fā)、多發(fā)環(huán)節(jié)，容易發(fā)生低職、群體腐敗現(xiàn)象。

（1）征地、青苗賠償?shù)葏f(xié)調(diào)工作：農(nóng)村基層干部乘機(jī)貪污受賄，故意卡拿索要錢物，造成施工方迫不得已上下打點(diǎn)；施工人員與被征方勾結(jié)，虛報(bào)房屋、樹木等數(shù)量結(jié)果，多付補(bǔ)償費(fèi)受賄或者冒領(lǐng)私分。

（2）資金使用：項(xiàng)目經(jīng)理權(quán)限大，導(dǎo)致工程法人單位財(cái)務(wù)管理失控；項(xiàng)目部人員配備不足，存在預(yù)算員（管理員）一人管理幾個(gè)工地的現(xiàn)象，預(yù)算員（管理員）沒有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，記賬方式、資金保管方式不規(guī)范，致使資金管理混亂，甚至發(fā)生貪污、挪用；私設(shè)“小金庫”，利用業(yè)務(wù)招待費(fèi)私款公報(bào)，濫發(fā)獎(jiǎng)金，假公濟(jì)私；協(xié)調(diào)費(fèi)、生活費(fèi)、小工費(fèi)等客觀上存在無發(fā)票、開白條、沖成本的現(xiàn)象。

（3）勞務(wù)隊(duì)伍：勞務(wù)隊(duì)伍為了順利承攬工程、通過驗(yàn)收或者拿到工程款，除了在關(guān)鍵時(shí)刻重點(diǎn)“打點(diǎn)”之外，還在節(jié)假日以各種名目“看望”甲方管理人員，數(shù)額不大，范圍很廣；項(xiàng)目管理人員在對勞務(wù)隊(duì)伍驗(yàn)工、計(jì)量、結(jié)算時(shí)，采取多計(jì)工程量、多計(jì)工時(shí)、多計(jì)材料費(fèi)等方式虛報(bào)，從中收受賄賂，損公肥私。

（4）工程監(jiān)理：工程監(jiān)理單位與施工單位同吃同住，形成較穩(wěn)固的合作關(guān)系，極易被施工方拉攏，不認(rèn)真履行職責(zé)，造成監(jiān)理缺位，虛報(bào)工作量或者隱瞞質(zhì)量問題。

4.竣工驗(yàn)收環(huán)節(jié)

該環(huán)節(jié)主要易發(fā)生施工單位賄賂質(zhì)監(jiān)人員及驗(yàn)收人員的問題。主要表現(xiàn)為：隱瞞工程質(zhì)量問題，弄虛作假，讓不合格的設(shè)備通過驗(yàn)收；雙方勾結(jié)串通，使施工單位擅自追加材料或者項(xiàng)目得以追認(rèn)。

5.決算審計(jì)環(huán)節(jié)

工程項(xiàng)目竣工結(jié)算作為工程造價(jià)的最后一道關(guān)口決定著整個(gè)工程的最終金額，因此該環(huán)節(jié)是繼工程發(fā)包之后“貓膩”最多的一個(gè)環(huán)節(jié)。主要表現(xiàn)為：在工程決算書中采用虛設(shè)施工項(xiàng)目、重復(fù)計(jì)算、夸大工程量、虛報(bào)材料、價(jià)格等手段，想方設(shè)法提高工程報(bào)價(jià)，同時(shí)向?qū)徍藳Q算人員、相關(guān)管理人員行賄，謀求決算書審核通過；審核決算人員或者相關(guān)管理人員乘機(jī)刁難，拖延結(jié)算，吃拿卡要；施工單位采取“倒推”成本的方式，虛報(bào)冒領(lǐng)、套取截留工程余額，將差額部分轉(zhuǎn)入小金庫或者侵吞私分。

二、電力工程項(xiàng)目廉政風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因

1.工程項(xiàng)目管理粗放

電力工程項(xiàng)目管理制度和流程缺乏對具體管理方法與手段的研究，針對性、操作性和穩(wěn)定性不強(qiáng)，導(dǎo)致制度執(zhí)行力度不夠；項(xiàng)目前期深度不夠、設(shè)計(jì)與現(xiàn)場不符、隊(duì)伍招標(biāo)和物資供應(yīng)不及時(shí)等一系列問題，導(dǎo)致?lián)尮て凇②s工期、“三邊”（邊設(shè)計(jì)、邊施工、邊修改）現(xiàn)象依舊存在，給不法分子以可乘之機(jī)；項(xiàng)目部人員緊張，組織構(gòu)架和職能定位不夠合理清晰，管理中存在眾多交叉、盲點(diǎn)；工程建設(shè)滿足于“差不多、過得去”，遠(yuǎn)未達(dá)到精確、量化和規(guī)范的要求。

2.項(xiàng)目管理監(jiān)督機(jī)制不足

工程建設(shè)領(lǐng)域的監(jiān)督機(jī)制不健全，項(xiàng)目部分包、采購、結(jié)算等交易行為缺乏有效的約束和監(jiān)督。參建單位由于接受多方管理，存在“三多三少”的問題，即：原則規(guī)定多、具體細(xì)則少；禁止規(guī)定多、配套處罰少；部門規(guī)定多、統(tǒng)一規(guī)范少，導(dǎo)致合規(guī)與違規(guī)、遵紀(jì)與違紀(jì)、合法與違法、罪與非罪難以確定，邊界模糊，項(xiàng)目管理、施工人員在實(shí)踐中往往不知不覺地撞紅燈、沖底線。

3.少數(shù)項(xiàng)目人員思想道德防線松懈

少數(shù)項(xiàng)目管理人員長期忙于施工生產(chǎn)，放松了自我學(xué)習(xí)教育，理想信念缺失、法制意識(shí)淡薄，對黨風(fēng)廉政建設(shè)的重要性認(rèn)識(shí)不夠，黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實(shí)不力。

4.電網(wǎng)建設(shè)外部環(huán)境復(fù)雜

電網(wǎng)建設(shè)牽涉到土地預(yù)審、規(guī)劃紅線、環(huán)境評價(jià)、土地征用、青苗賠償?shù)榷鄠€(gè)環(huán)節(jié)，與政府職能部門、物權(quán)所有者產(chǎn)生多重關(guān)系，受外部環(huán)境的制約很大。受制于工期壓力，為了快辦事、辦成事、辦好事，電力工程施工方不得已屈從于包括地方政府在內(nèi)的“潛規(guī)則”，請吃飯，送紅包，協(xié)調(diào)環(huán)境日益復(fù)雜。

三、電力工程管理廉政風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

1.加強(qiáng)廉政思想教育，提高依法辦事能力

針對參建人員多、素質(zhì)參差不齊、內(nèi)部管理不嚴(yán)的情況，通過采取固定學(xué)習(xí)時(shí)間、宣講廉政案例、手機(jī)短信提示、開展預(yù)防性調(diào)查等方式，加強(qiáng)員工廉政思想教育。

加強(qiáng)重點(diǎn)崗位人員的教育、培訓(xùn)和管理，按照分層分類原則，組織項(xiàng)目經(jīng)理、對外協(xié)調(diào)人員、預(yù)算員等關(guān)鍵崗位人員開展綜合業(yè)務(wù)、專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)、法律知識(shí)教育培訓(xùn)，強(qiáng)化按程序辦事與民主決策，超前防范崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)項(xiàng)目過程控制，規(guī)范外施隊(duì)伍管理

強(qiáng)化外施隊(duì)伍施工情況評估，審慎推薦外施隊(duì)伍。探索外施隊(duì)伍“子母”寄生培育體系，建立核心隊(duì)伍庫。

杜絕外施隊(duì)伍層層轉(zhuǎn)包，違法分包。明確外施隊(duì)伍管理專責(zé)，建立外施隊(duì)伍動(dòng)態(tài)管理檔案。細(xì)化合同簽訂環(huán)節(jié)，在嚴(yán)把資質(zhì)關(guān)的同時(shí)，通過核查關(guān)鍵人員的勞動(dòng)合同、社保繳納、工資發(fā)放等技術(shù)手段，甄別外施隊(duì)伍投標(biāo)基本情況的真實(shí)性，并將核心隊(duì)伍人員納入勞務(wù)合同簽訂范疇。不定期對外施隊(duì)伍人員進(jìn)行檢查，控制流動(dòng)人員數(shù)量，確保外施隊(duì)伍人員素質(zhì)穩(wěn)定。

3.加強(qiáng)項(xiàng)目資金管理，嚴(yán)格控制使用流程

（1）強(qiáng)化工程預(yù)決算管理。嚴(yán)禁在建設(shè)成本中列支概算外項(xiàng)目以及國家法律、法規(guī)規(guī)定以外的各種違規(guī)支出。制定概算、預(yù)算、決算審核管理辦法，建立建設(shè)項(xiàng)目、集中管理項(xiàng)目費(fèi)用和定額標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)確分配各項(xiàng)目工程費(fèi)用，對每筆資金使用情況要有據(jù)可查，確保手續(xù)齊全。強(qiáng)化核查審批流程，對工程設(shè)計(jì)變更、補(bǔ)償費(fèi)、協(xié)調(diào)費(fèi)等因素造成的計(jì)劃外支出，要嚴(yán)格按程序逐一上報(bào)審批。

（2）強(qiáng)化資金安全管理。項(xiàng)目工程款的支付必須采用支票、匯票等匯兌結(jié)算形式，嚴(yán)禁用大額現(xiàn)金支付工程款、賠償款。小額賠償盡量減少現(xiàn)金支付，推行電子轉(zhuǎn)賬并履行簽字手續(xù)。嚴(yán)格控制項(xiàng)目部借支金額、時(shí)間，不得將公款以個(gè)人名義存入銀行，杜絕人為滯留、擠占、挪用項(xiàng)目資金、私設(shè)“小金庫”、非法轉(zhuǎn)移資金、逃避財(cái)務(wù)監(jiān)督等嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。建立資金使用公示制度，對工程建設(shè)的總預(yù)算費(fèi)用、各項(xiàng)支出要在一定范圍內(nèi)公開，接受監(jiān)督。

4.加強(qiáng)工程項(xiàng)目物流管理，嚴(yán)控物資流通渠道

（1）規(guī)范物資采購程序。從物資、設(shè)備編制計(jì)劃、申請采購、合同簽訂、入庫保管、發(fā)放使用等各個(gè)環(huán)節(jié)建立監(jiān)控措施，制定管理制度。對不在招標(biāo)范圍內(nèi)的物資要通過競價(jià)采購的方式，確保采購金額和物資質(zhì)量在同時(shí)期、同類型中的性價(jià)比。

（2）強(qiáng)化物資現(xiàn)場檢驗(yàn)。嚴(yán)格檢驗(yàn)物資質(zhì)量和相關(guān)出廠證明，杜絕不合格產(chǎn)品。物資采購的數(shù)量、型號(hào)要符合設(shè)計(jì)需求，收發(fā)手續(xù)要齊全，避免出現(xiàn)冒領(lǐng)、多領(lǐng)等情況，物資管理員要定期盤存，做到物賬相符。

（3）規(guī)范廢舊物資處置。進(jìn)行工程項(xiàng)目廢舊物資預(yù)估以及全過程廢舊物資監(jiān)控。現(xiàn)場廢舊物資及時(shí)上交物資管理單位，做好登記，統(tǒng)一進(jìn)行處理，廢舊物資處置應(yīng)有第三方監(jiān)督。

5.加強(qiáng)工程項(xiàng)目內(nèi)部管理，嚴(yán)格內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制

（1）健全工程項(xiàng)目內(nèi)控制度。針對工程項(xiàng)目勞務(wù)隊(duì)伍選擇、使用、管理，物資設(shè)備采購，工程量計(jì)價(jià)結(jié)算，資金撥付、廢舊材料處理等重要環(huán)節(jié)，按照《項(xiàng)目部標(biāo)準(zhǔn)化工作手冊》流程，規(guī)范運(yùn)作。強(qiáng)化項(xiàng)目部的備用金管理，注重原始單據(jù)的存檔備查，嚴(yán)格財(cái)務(wù)監(jiān)督機(jī)制。加強(qiáng)工程項(xiàng)目監(jiān)察力度，對容易發(fā)生以權(quán)謀私、權(quán)錢交易部門的權(quán)力進(jìn)行合理分解和科學(xué)配置，加大環(huán)節(jié)約束力度，用制度管人辦事、用制度堵塞漏洞。

（2）明確變更設(shè)計(jì)的權(quán)限和程序。變更設(shè)計(jì)應(yīng)在不降低技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、不改變使用功能、不擴(kuò)大工程規(guī)模、不延長施工工期的原則下進(jìn)行。對批準(zhǔn)變更的項(xiàng)目要堅(jiān)持變更核定程序，在施工過程中嚴(yán)格控制工程質(zhì)量和工程數(shù)量，認(rèn)真核實(shí)上報(bào)數(shù)量的真實(shí)性，杜絕弄虛作假、虛報(bào)數(shù)量的行為，做到施工圖紙與實(shí)地相符。

（3）建立督辦、反饋、審計(jì)工作機(jī)制。挑選對工程設(shè)計(jì)、施工、物資、驗(yàn)收等環(huán)節(jié)熟悉的人員組建督辦審計(jì)工作小組，隨時(shí)抽查工程建設(shè)中資金、物資、施工工藝的落實(shí)情況，對發(fā)現(xiàn)的問題下達(dá)整改通知書，明確整改期限，監(jiān)督整改落實(shí)到位。將檢查、審計(jì)情況公示，接受公眾監(jiān)督，同時(shí)監(jiān)督重點(diǎn)崗位人員權(quán)力運(yùn)行情況，實(shí)行陽光運(yùn)作。全面落實(shí)“一崗雙責(zé)”，強(qiáng)化定責(zé)、考責(zé)、問責(zé)的有效統(tǒng)一。

6.加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范，構(gòu)建第三方監(jiān)督平臺(tái)

（1）聯(lián)合互動(dòng)，強(qiáng)化統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和綜合執(zhí)紀(jì)監(jiān)督檢查。紀(jì)委、監(jiān)察審計(jì)部門通力合作，“全程接入、嚴(yán)格監(jiān)督”。經(jīng)常對關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部門進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，根據(jù)不同時(shí)期、不同內(nèi)容、不同熱點(diǎn)問題，組織各有關(guān)部門開展聯(lián)合效能監(jiān)察，快速提高反應(yīng)項(xiàng)目動(dòng)態(tài)管理的糾正性能力。

（2）加強(qiáng)工程項(xiàng)目部黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)。緊抓黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制這條主線，一級抓一級、層層簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，對直接掌管人、財(cái)、物等實(shí)權(quán)崗位的權(quán)力進(jìn)行適當(dāng)分解并簽訂《廉政承諾書》，形成權(quán)錢分離、相互制約、規(guī)范嚴(yán)密的工作流程。

（3）加大違紀(jì)違法事件處理力度。紀(jì)檢監(jiān)察部門要加大工程監(jiān)督檢查的頻率和范圍，對發(fā)現(xiàn)的隱患要限期采取補(bǔ)救措施，將僥幸心理扼殺在萌芽狀態(tài)。對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違法問題要堅(jiān)決予以處理，追究相關(guān)部門和人員的責(zé)任。

（4）規(guī)避電力工程項(xiàng)目廉政風(fēng)險(xiǎn)，方法途徑很多，本文僅從制度層面進(jìn)行了分析探討，而對道德層面、文化層面、大體制機(jī)制環(huán)境層面未有涉及。要遏制工程建設(shè)領(lǐng)域的腐敗行為，既要堅(jiān)決、嚴(yán)肅查處以身試法者，又要深刻反思廉政風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的深層次原因，堅(jiān)持預(yù)防、懲治兩手抓，不斷完善防腐機(jī)制，創(chuàng)建良好秩序，強(qiáng)化監(jiān)督制約，促使外部環(huán)境風(fēng)清氣正，內(nèi)部管理規(guī)范有序。