第一篇：金融組織體系概述.

第一節(jié)

金融組織體系概述

一、金融體系的構(gòu)成

金融體系一般是指由各種金融機(jī)構(gòu)組成的組織體系，它是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，金融體系也會發(fā)生變化并逐步健全和完善。

構(gòu)成我國金融體系的金融機(jī)構(gòu)按其地位和功能可分為兩大類。

第一類是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，有中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會（中國證監(jiān)會）和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（中國保監(jiān)會）。我國金融業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管體制，中國人民銀行是我國的中央銀行，負(fù)責(zé)依法制定和執(zhí)行貨幣政策，對金融業(yè)（證券、保險(xiǎn)除外）實(shí)施管理和監(jiān)督，規(guī)范和維護(hù)金融秩序，并提供必要的金融服務(wù)。中國證券會是我國證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對證券業(yè)和期貨業(yè)的監(jiān)管。中國保監(jiān)會是我國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)業(yè)和保險(xiǎn)市場的監(jiān)管。

第二類是經(jīng)營性金融機(jī)構(gòu)，它包括：

政策性銀行。是指由政府發(fā)起出資成立，為貫徹和配合政府特定經(jīng)濟(jì)政策，不以盈利為目的而進(jìn)行融資和信用活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。目前我國的政策性銀行有三家，即國家開發(fā)銀行，中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

商業(yè)銀行。一般是指吸收存款、發(fā)放貸款和從事其他中間業(yè)務(wù)的盈利性機(jī)構(gòu)。在我國商業(yè)銀行的主體是四大國有獨(dú)資商業(yè)銀行，即工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和建設(shè)銀行。另外還有十家股份制商業(yè)銀行，在全國各中心城市設(shè)立的地方性城市商業(yè)銀行，以及住房儲蓄銀行，外資、合資銀行。

證券機(jī)構(gòu)。是指為證券市場參與者，如發(fā)行人、投資者提供中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)。包括證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、基金管理公司等。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。是指專門經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括各種國有、股份制和合資的人壽保險(xiǎn)公司，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司以及再保險(xiǎn)公司。

信用合作機(jī)構(gòu)。包括城市和農(nóng)村信用社，是群眾性合作制金融組織，由社員入股組成，實(shí)行入股社員民主管理。主要為社員提供各種信用服務(wù)。

非銀行金融機(jī)構(gòu)。主要包括：金融資產(chǎn)管理公司，專職處置從國有獨(dú)資商業(yè)銀行收購不良資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)；信托投資公司；企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司；金融租賃公司；郵政儲蓄機(jī)構(gòu)。

二、中央銀行

中央銀行是政府管理貨幣金融的最高機(jī)構(gòu)，在金融體系中居于核心地位。它具有發(fā)行貨幣的壟斷權(quán)，是發(fā)行的銀行；代表政府管理全國的金融活動(dòng)，經(jīng)理國庫，是政府的銀行；在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，是銀行的銀行。世界上最早設(shè)立的中央銀行一般認(rèn)為是瑞典國家銀行，1656年由私人創(chuàng)造。但被公認(rèn)為現(xiàn)代中央銀行“鼻祖”的是英格蘭銀行，于1694年建立。經(jīng)過數(shù)百年的發(fā)展，當(dāng)今世界逐步形成了比較完善的，有權(quán)威的中央銀行組織體系。

我國的中央銀行是中國人民銀行，、它于1948年12月1日在華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上合并組成的。中國人民銀行從成立以來，既作為中央銀行、行使發(fā)行貨幣、管理金融的職能，又經(jīng)營一般銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，發(fā)展到現(xiàn)在真正全面履行中央銀行職能，大致經(jīng)歷了四個(gè)階段。

第一階段，1948年12月至1986年12月，是中國人民銀行的創(chuàng)建與國家銀行體系建立的時(shí)期。在這一時(shí)期，人民銀行既行使中央銀行的一般職能，又對企事業(yè)單位和城鄉(xiāng)居民辦理金融服務(wù)業(yè)務(wù)。雖然從1979年開始，中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國人民保險(xiǎn)公司先后從人民銀行中獨(dú)立出來，但人民銀行繼續(xù)兼辦工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)。第二階段，1984年1月至1993年12月，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能。在這一時(shí)期新設(shè)中國工商銀行，人民銀行過去承擔(dān)的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)由中國工商銀行專業(yè)經(jīng)營。設(shè)立中國人民銀行理事會，作為協(xié)調(diào)決策機(jī)構(gòu)，建立存款準(zhǔn)備金制度和中央銀行對專業(yè)銀行的貸款制度，初步確定了中央銀行制度的基本框架。但這一時(shí)期，人民銀行對金融業(yè)的管理主要依賴于計(jì)劃手段和行政措施，在業(yè)務(wù)上還有部分政策性銀行和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，有明顯的過渡性特征。

第三階段，1993年12月至1995年3月，是逐步建立規(guī)范化的現(xiàn)代中央銀行的時(shí)期。按照國務(wù)院《關(guān)于金融體制改革的決定》的要求，中國人民銀行把貨幣發(fā)行權(quán)、資金調(diào)控權(quán)、利率調(diào)整權(quán)、金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入權(quán)集中到總行；政策性業(yè)務(wù)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)全部轉(zhuǎn)移到有關(guān)政策性銀行和商業(yè)銀行；中國人民銀行的各級機(jī)構(gòu)與舉辦的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)和盈利性的經(jīng)濟(jì)實(shí)體一律脫鉤，把工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)向金融監(jiān)管、金融宏觀調(diào)控和金融服務(wù)；通過體制和法律約束，切斷中央財(cái)政向人民銀行透支的渠道；人民銀行不再向非金融部門貸款。

第四階段，1995年3月至今，中國人民銀行體制走向法制化、規(guī)范化的軌道。1995年3月18日，全國人民代表大會通過《中華人民共和國中國人民銀行法》，首次以國家立法形式確定了中國人民銀行作為中央銀行的地位，標(biāo)志著人民共和國的中央銀行體制走向了法制化、規(guī)范化的軌道，是中央銀行體制建設(shè)的重要里程碑。

根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行履行11項(xiàng)職責(zé)：①依法制定和執(zhí)行貨幣政策。②發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。③按照規(guī)定審批、監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)。④按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場。⑤發(fā)布有關(guān)金融監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章。⑥持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備。⑦經(jīng)理國庫。⑧維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行。⑨負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測。⑩作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)。國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

中國人民銀行的特殊地位和重要職責(zé)，使其在我國金融體系中處于核心地位，成為國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的最為重要的部門之一。隨著改革的深化和市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，中國人民銀行作為中央銀行的重要作用也將更加明顯。

三、商業(yè)銀行

商業(yè)銀行是以經(jīng)營存、貸款，辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主要業(yè)務(wù)，以盈利為主要經(jīng)營目標(biāo)的金融企業(yè)。隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)逐漸超出了傳統(tǒng)的范圍，現(xiàn)代商業(yè)銀行已發(fā)展為綜合性、多功能的金融機(jī)構(gòu)。我國的商業(yè)銀行也隨著我國改革開放的不斷深化，正努力把銀行辦成真正的銀行和現(xiàn)代商業(yè)銀行，以適應(yīng)我國加入WTO的需要。

我國現(xiàn)行的商業(yè)銀行體系可分為國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行與外資商業(yè)銀行四大類，它是在原來單一國家銀行的體制下發(fā)展而形成的。

（一）國有獨(dú)資商業(yè)銀行

國有獨(dú)資商業(yè)銀行在我國商業(yè)銀行體系中處于主體地位，它是從國家專業(yè)銀行演變而來的，包括中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行。這四家銀行是1979年以后陸續(xù)恢復(fù)、分設(shè)的。原來的分工是：中國工商銀行主要承擔(dān)城市工商信貸業(yè)務(wù)；中國農(nóng)業(yè)銀行以開辦農(nóng)村信貸業(yè)務(wù)為主；中國銀行主要經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)；中國建設(shè)銀行主要承擔(dān)中長期投資信貸業(yè)務(wù)。隨著金融改革的不斷深化，這四家銀行的傳統(tǒng)分工已逐步被打破。1994年，原國家專業(yè)銀行的政策性業(yè)務(wù)被劃分出去，由幾家政策性銀行負(fù)責(zé)經(jīng)營，國有專業(yè)銀行專營商業(yè)性業(yè)務(wù)，開始成為國有獨(dú)資商業(yè)銀行。1999年，四家國有獨(dú)資商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)剝離給四家國有金融資產(chǎn)管理公司，為國有獨(dú)資商業(yè)銀行建立現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營體制創(chuàng)造了條件。

我國國有獨(dú)資商業(yè)銀行采取的是一級法人的總分行制，目前，其分支機(jī)構(gòu)基本上還是按照行政區(qū)劃設(shè)立，但分支機(jī)構(gòu)不是獨(dú)立的法人。

（二）股份制商業(yè)銀行

80年代后半期以來，隨著金融體制改革的不斷深化，我國陸續(xù)組建和成立了一批股份制商業(yè)銀行，它們包括：交通銀行、招商銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、中國民生銀行、廣東發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行共10家。這些銀行股本結(jié)構(gòu)不完全相同，但從總體上，股本以企業(yè)法人和財(cái)政入股為主，如交通銀行、上海浦東發(fā)展銀行的股本、財(cái)政入股占相當(dāng)大的比例。另外也有些銀行為上市公司，如深圳發(fā)展銀行，中國民生銀行，這類銀行有一些個(gè)人股份。

股份制商業(yè)銀行組建開始就基本按照商業(yè)銀行機(jī)制運(yùn)作，因此，盡管它們在資產(chǎn)規(guī)模、機(jī)構(gòu)數(shù)量和人員總數(shù)方面還遠(yuǎn)不能同國有獨(dú)資商業(yè)銀行相比，但其資本、資產(chǎn)及利潤的增長速度均高于國有獨(dú)資商業(yè)銀行，呈現(xiàn)較強(qiáng)的經(jīng)營活力和發(fā)展勢頭。目前，股份制商業(yè)銀行在全國的主要中心城市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。

（三）城市商業(yè)銀行

城市商業(yè)銀行的前身是城市合作銀行。雖然冠以“合作”兩字，實(shí)際上也屬于股份制商業(yè)銀行性質(zhì)，適用于《商業(yè)銀行法》。我國原有的5000家城市信用社，有相當(dāng)多城市信用社已失去合作性質(zhì)，實(shí)際上已成為小型商業(yè)銀行。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，形成規(guī)模，1995年國務(wù)院決定，在城市信用社清產(chǎn)核資的基礎(chǔ)上，通過吸收地方財(cái)政、企業(yè)入股組建城市合作銀行。其服務(wù)重點(diǎn)是為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，為中小企業(yè)提供金融服務(wù)。1998年，城市合作銀行全部改名為城市商業(yè)銀行。城市商業(yè)銀行按城市劃分而設(shè)立，不得在不同城市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

（四）外資商業(yè)銀行

自1979年首家外資金融機(jī)構(gòu)在我國設(shè)立代表處以來，外資銀行已成為我國金融體系中的一支重要力量和我國引進(jìn)外資的一條重要渠道。特別是隨著我國加入WTO后銀行業(yè)務(wù)的逐步開放，外資銀行在我國金融運(yùn)行的影響作用將會進(jìn)一步增強(qiáng)。

目前，在我國境內(nèi)設(shè)立的外資銀行可分為四類：一是外資獨(dú)資銀行，指在中國境內(nèi)注冊，擁有全部外國資本股份的銀行；二是中外合資銀行，指在中國境內(nèi)注冊、擁有部分外國資本股份的銀行；三是外國銀行在中國境內(nèi)的分行；四是外國銀行駐華代表機(jī)構(gòu)。

外資銀行的經(jīng)營在中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，尚受到一些限制。但我國政府已承諾在加入WTO后的五年內(nèi)，將逐步給予外資銀行國民待遇，使外資銀行在五年內(nèi)能像國內(nèi)其他商業(yè)銀行一樣，在國內(nèi)各地經(jīng)營包括人民幣在內(nèi)的多種業(yè)務(wù)。

四、政策性銀行

（一）政策性銀行的基本特征

政策性銀行，一般是指政府出資或參股設(shè)立，以貫徹國家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策為目的，不以盈利為目標(biāo)，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)從事融資活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)。它與商業(yè)銀行最根本的區(qū)別在于不以盈利為目的。政策性銀行具有以下基本特征：

（1）資金來源與運(yùn)用體現(xiàn)明顯的政府行為。其資本金由政府全額出資或參股，營運(yùn)資金通過向政府借款、發(fā)行金融債券和中央銀行再貸款等方式籌集，一般不面向公眾吸收存款。

（2）經(jīng)營活動(dòng)不以盈利為目標(biāo)。設(shè)立政策性銀行的目的是為那些社會效益好但自身經(jīng)濟(jì)效益一般，不易得到商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)貸款支持的產(chǎn)業(yè)或行業(yè)提供資金融通。但政策性銀行的資金并不是財(cái)政資金，也要考慮盈虧，并堅(jiān)持銀行管理的原則，力爭保本微利。

（3）具有特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和服務(wù)對象，不與商業(yè)銀行競爭。業(yè)務(wù)領(lǐng)域主要集中在國民經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)比較薄弱的環(huán)節(jié)或亟待發(fā)展的部門。

（4）具有特殊的融資原則。貸款項(xiàng)目一般是國家重點(diǎn)扶持的重點(diǎn)項(xiàng)目，貸款期限較長，利率相對較低。

（5）獨(dú)有的法律依據(jù)，不受普通銀行法的約束，而是以單獨(dú)的法律條例來規(guī)范政策性銀行的運(yùn)作。

（二）組建政策性銀行的必要性

1994年，我國組建了三家政策性銀行，即國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。在我國組建政策性銀行，將政策性金融業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行性金融業(yè)務(wù)分離，有其必要性：

（1）建立政策性銀行是深化經(jīng)濟(jì)金融體制改革，實(shí)現(xiàn)國家調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的需要。政策性銀行為國家干預(yù)和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)提供了一個(gè)有效的工具，并在一定程序上可以彌補(bǔ)市場機(jī)制的不足。

（2）建立政策性銀行是貫徹國家產(chǎn)業(yè)政策，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)合理化的需要。通過對關(guān)系國計(jì)民生的行業(yè)、產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品提供貸款或擔(dān)保、進(jìn)行投資，引導(dǎo)社會資源流向這些領(lǐng)域，進(jìn)而優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)平穩(wěn)發(fā)展。

（3）建立政策性銀行是實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融分離，促進(jìn)專業(yè)銀行向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化的需要。政策性業(yè)務(wù)從專業(yè)銀行的經(jīng)營中分離出去，為專業(yè)銀行向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變創(chuàng)造了重要條件。

（4）建立政策性銀行是增強(qiáng)人民銀行調(diào)控基礎(chǔ)貨幣的主動(dòng)權(quán)，把人民銀行辦成真正的中央銀行的需要。政策性銀行的組建割斷了政策性貸款與基礎(chǔ)貨幣之間的直接聯(lián)系，確保了中國人民銀行調(diào)控基礎(chǔ)貨幣的主動(dòng)權(quán)，使中國人民銀行在宏觀經(jīng)濟(jì)中的調(diào)控作用得到進(jìn)一加強(qiáng)。

（5）建立政策性銀行是適應(yīng)金融國際化、遵循國際慣例與堅(jiān)持中國特色相結(jié)合的需要。政策性銀行的組建，使我國運(yùn)用國際常用的金融手段來扶持農(nóng)業(yè)、外貿(mào)、基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)的發(fā)展成為現(xiàn)實(shí)。

（三）我國政策性銀行的主要任務(wù)

（1）國家開發(fā)銀行的主要任務(wù)。按照國家有關(guān)法律、法規(guī)和宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策，籌集和引導(dǎo)境內(nèi)外資金，重點(diǎn)向國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目以及重大技術(shù)改造和高新技術(shù)項(xiàng)目發(fā)放貸款；從資金來源上對固定資產(chǎn)投資總量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行控制和調(diào)節(jié)。

（2）中國進(jìn)出口銀行的主要任務(wù)。執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策，為擴(kuò)大我國機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本性貨物出口提供政策性金融支持，以增強(qiáng)我國出口商品的競爭力，促進(jìn)對外貿(mào)易的穩(wěn)定發(fā)展。

（3）中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要任務(wù)。按照國家的法律、法規(guī)和方針、政策，以國家信用為基礎(chǔ)，籌集農(nóng)業(yè)政策性信貸資金，承擔(dān)國家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融服務(wù)，代理財(cái)政性支農(nóng)資金的撥付，為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。

五、非銀行金融機(jī)構(gòu)

非銀行金融機(jī)構(gòu)是我國金融組織體系中的一個(gè)重要組成部分，它主要包括信托投資公司、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、金融租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)等。

（一）信托投資公司

信托投資公司是一種以受托人的身份、接受委托人的委托，代人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)管理或處理的非銀行金融機(jī)構(gòu)。大多數(shù)信托投資公司是以經(jīng)營資金和財(cái)產(chǎn)委托、代理資產(chǎn)保管、金融租賃、經(jīng)濟(jì)咨詢、證券發(fā)行及投資為主要業(yè)務(wù)。金融信托業(yè)與銀行信貸、保險(xiǎn)一并成為現(xiàn)代金融業(yè)的三大支柱。

我國的信托投資業(yè)始于上世紀(jì)20年代。新中國建立后，我國的信托業(yè)陸續(xù)停辦。實(shí)行改革開放后，我國的信托業(yè)逐步恢復(fù)并得到了較快的發(fā)展。1979年10月，從中國銀行率先設(shè)立信托咨詢部開始，各專業(yè)銀行、各部委和各地方都紛紛設(shè)立信托投資公司。信托投資公司的快速發(fā)展，也使信托投資公司的問題凸現(xiàn)出來，為此，國家從1982年開始，多次對信托投資公司進(jìn)行了清理整頓，以引導(dǎo)信托投資業(yè)的健康發(fā)展。

（二）證券機(jī)構(gòu)

證券機(jī)構(gòu)是指從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，主要包括證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算公司等。它們在證券市場扮演不同的角色，從事不同的業(yè)務(wù)，起著不同的作用。

證券公司又稱證券商，是由證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)設(shè)立的在證券市場經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。推銷政府債券、企業(yè)債券和股票、代理買賣和自營買賣已上市流通的各類有價(jià)證券，參與企業(yè)收購、兼并。

新中國第一家證券公司于1987年在深圳成立，以后各省市都相繼成立了證券公司。目前，我國的證券公司是集承銷、經(jīng)紀(jì)、自營三種業(yè)務(wù)于一身的綜合性經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

證券交易所是指依法設(shè)立的，不以盈利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施并履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的會員制事業(yè)法人。證券交易所的主要職責(zé)是：制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則，接受上市申請，安排證券上市；組織、監(jiān)督證券交易；對會員和上市公司進(jìn)行監(jiān)管；管理和公布市場信息等。

目前我國經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的證券交易所有兩家，即上海證券交易所和深圳證券交易所，由中國證監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)督管理。

證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中的登記、保管與結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)，是不以盈利為目的的法人。我國上海和深圳兩家證券交易所都設(shè)有證券登記結(jié)算公司。在每個(gè)交易日結(jié)束后，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對證券和資金進(jìn)行清算、交收和過戶，使買人者得到證券，賣出者得到資金。

（三）金融租賃公司

金融租賃公司是專門從事融資性租賃業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融租賃又稱“融資性租賃”、“資本租賃”，是指金融租賃公司以融資的方式為其他企業(yè)購買設(shè)備，并將所購設(shè)備租賃給企業(yè)使用，收取租金以補(bǔ)償其購買設(shè)備的成本、融資利息、經(jīng)營費(fèi)用、稅款，并獲取一定利潤的金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。金融租賃有別于傳統(tǒng)的租賃，也不同于貸款，它是所有權(quán)與使用權(quán)相分離、融資與融物相結(jié)合的一種新的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)方式，具有融資、投資、促銷和管理功能。我國金融租賃業(yè)務(wù)起步較晚，1979年10月，中國國際信托投資公司在北京成立后，開辦了國際租賃業(yè)務(wù)，中國的金融租賃業(yè)務(wù)才逐步開展起來。

（四）金融資產(chǎn)管理公司

金融資產(chǎn)管理公司是專門從事對從國有獨(dú)資商業(yè)銀行剝離出來的特定不良資產(chǎn)進(jìn)行管理和處置的國有獨(dú)資金融機(jī)構(gòu)。它以最大限度保全資產(chǎn)，減少損失為主要經(jīng)營目標(biāo)，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

組建金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)達(dá)到三個(gè)目的：一是改善四家國有獨(dú)資商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債狀況，提高其國內(nèi)外資信，促進(jìn)國有獨(dú)資商業(yè)銀行辦成現(xiàn)代商業(yè)銀行。二是運(yùn)用金融資產(chǎn)管理公司的特殊法律地位和專業(yè)化優(yōu)勢，通過建立回收責(zé)任制和專業(yè)化經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)不良貸款價(jià)值回收最大化。三是通過金融資產(chǎn)管理，對符合條件的企業(yè)實(shí)施債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，支持國有大中型虧損企業(yè)擺脫困境。

我國的金融資產(chǎn)管理是于1999年建立的，目前共有四家，即中國華融資產(chǎn)管理公司、中國長城資產(chǎn)管理公司、中國東方資產(chǎn)管理公司、中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司，分別接收從中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)。四家金融資產(chǎn)管理公司在各省市均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。

（五）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司一般簡稱“財(cái)務(wù)公司”。我國的財(cái)務(wù)公司是企業(yè)集團(tuán)為搞活企業(yè)內(nèi)部資金融通、提高資金使用效益，由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各成員單位投資入股，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供金融服務(wù)，實(shí)行自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自求平衡、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。財(cái)務(wù)公司在業(yè)務(wù)上受中國人民銀行監(jiān)管，在行政上隸屬組建該財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)。我國的財(cái)務(wù)公司不同于商業(yè)銀行，也不同于國外的財(cái)務(wù)公司，其業(yè)務(wù)空間限制在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部，兼有商業(yè)銀行、商人銀行和西方財(cái)務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)的一些特點(diǎn)，是一種受限制的非完全的商業(yè)銀行形態(tài)，是產(chǎn)業(yè)銀行的萌芽。

財(cái)務(wù)公司經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以在其成員單位集中的地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，也可以同商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)建立同業(yè)往來關(guān)系。我國第一家財(cái)務(wù)公司于1984年在深圳成立。經(jīng)過十多年的發(fā)展，我國的許多大型企業(yè)集團(tuán)都設(shè)有財(cái)務(wù)公司，形成了較大規(guī)模。

（六）郵政儲蓄機(jī)構(gòu)

中國郵政儲蓄機(jī)構(gòu)以居民個(gè)人為服務(wù)對象，可以吸收本外幣儲蓄，辦理個(gè)人匯兌，辦理代理業(yè)務(wù)，承銷兌付政府債券。其吸收的儲蓄存款，除按規(guī)定繳納存款準(zhǔn)備金和留足備付金外，其余部分可以轉(zhuǎn)存中國人民銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行和政策性銀行，或購買國債和金融債券。中國郵政儲蓄機(jī)構(gòu)不得發(fā)放貸款。

我國的郵政儲蓄業(yè)務(wù)始于1919年。1950年郵政儲蓄業(yè)務(wù)停辦。改革開放后，隨著經(jīng)濟(jì)金融的蓬勃發(fā)展，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，原郵電部門于1986年恢復(fù)辦理儲蓄業(yè)務(wù)，并相應(yīng)組建了郵政儲匯機(jī)構(gòu)。目前郵政儲蓄機(jī)構(gòu)行政上歸國家郵政局領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)務(wù)上由人民銀行監(jiān)管，在金融運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。

第二篇：組織體系

第二章 組織體系

第六條新型社區(qū)組織包括黨組織、管理委員會、社區(qū)服務(wù)站、社區(qū)服務(wù)站及各類社會組織等。

第七條新型社區(qū)黨組織是黨在新型社區(qū)的基層組織，是黨在新型社區(qū)全部工作和戰(zhàn)斗力的基礎(chǔ)，是新型社區(qū)各類組織和各項(xiàng)工作的領(lǐng)導(dǎo)核心。

第八條規(guī)劃建設(shè)的新型社區(qū)，由縣委組織部審批設(shè)立黨的總支部委員會；黨員人數(shù)100人以上的，報(bào)請市委組織部審批，可設(shè)立黨的基層委員會。黨總支（黨委）隸屬所在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、辦事處）黨（工）委直接領(lǐng)導(dǎo)。

第九條其主要職責(zé)是：

（一）宣傳和執(zhí)行黨的路線方針政策，宣傳和執(zhí)行上級黨組織和本社區(qū)黨員大會的決議，團(tuán)結(jié)、組織干部群眾努力完成新型社區(qū)各項(xiàng)任務(wù)。

（二）討論決定本社區(qū)建設(shè)、管理和服務(wù)中的重要問題、重大事項(xiàng)。

（三）領(lǐng)導(dǎo)社區(qū)管理委員會，支持和保證其依法充分行使職權(quán)，優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境，完善公開辦事制度，推進(jìn)居民自治；領(lǐng)導(dǎo)社區(qū)服務(wù)站和各類服務(wù)組織開展工作，創(chuàng)新服務(wù)機(jī)制，提高服務(wù)水平；領(lǐng)導(dǎo)社區(qū)群眾組織，支持和保證其依照各自的章程開展工作。

（四）負(fù)責(zé)本社區(qū)干部和集體企業(yè)管理人員的教育、管理和監(jiān)督。

（五）聯(lián)系群眾、服務(wù)群眾、宣傳群眾、教育群眾，反映群眾的意見和要求，化解社會矛盾，維護(hù)社會穩(wěn)定，把工作重點(diǎn)放到凝聚群眾力量參與和諧新型社區(qū)建設(shè)、共同創(chuàng)造幸福生活上來。

（六）加強(qiáng)新型社區(qū)黨建協(xié)調(diào)工作，指導(dǎo)新型社區(qū)社會組織黨組織、新經(jīng)濟(jì)組織黨組織開展黨建工作。

（七）搞好社會主義精神文明建設(shè)和社會治安、計(jì)劃生育工作。

（八）加強(qiáng)新型社區(qū)黨組織自身建設(shè)，做好黨員的教育管理和發(fā)展工作。

第八條新型社區(qū)居民會議是社區(qū)居民依法行使民主管理權(quán)利的組織形式。社區(qū)居民會議有三種組成形式：一是由本居住地區(qū)全體十八周歲以上的居民組成；二是由每戶派代表組成；三是由居民小組代表組成。其主要職責(zé)是：

（一）制定和修改本社區(qū)《居民自治章程》和《居民公約》。

（二）討論、決定本社區(qū)建設(shè)的發(fā)展規(guī)劃和計(jì)劃，并監(jiān)督實(shí)施。

（三）聽取、審議新型社區(qū)管理委員會的工作報(bào)告和財(cái)務(wù)收支情況報(bào)告。

（四）對新型社區(qū)管理委員會及其成員的工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和民主評議。

（五）決定居住在本社區(qū)的流動(dòng)人口是否參加居民會議及參加的比例和名額。

（六）討論本社區(qū)建設(shè)管理和涉及本社區(qū)居民利益的其它重要事項(xiàng)。

第九條基于我縣社區(qū)主要以村改社區(qū)為主和發(fā)展處于不成熟階段，特此設(shè)立社區(qū)管理委員會作為社區(qū)過渡期的管理體制，在社區(qū)過渡期，社區(qū)管理委員會和原行政村村民委員會共同行使管理職能，比如：原行政村的土地和集體資產(chǎn)，依舊由原行政村村民委員會繼續(xù)管理，社區(qū)內(nèi)新產(chǎn)生的集體資產(chǎn)由社區(qū)管理委員會管理。社區(qū)內(nèi)的居民，以原所屬行政村為單位建立居民小組（必要的時(shí)候選出組長），在管理委員會的領(lǐng)導(dǎo)下，協(xié)助做好本區(qū)域范圍內(nèi)的工作。在社區(qū)黨組織的領(lǐng)導(dǎo)下，對本社區(qū)區(qū)域履行統(tǒng)一的服務(wù)、管理職能。社區(qū)管理委員會的設(shè)立、撤銷、規(guī)模調(diào)整，由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府、辦事處提出，經(jīng)縣民政局審核同意后，報(bào)縣政府批準(zhǔn)。

第九條其主要職責(zé)是：

（一）宣傳憲法、法律、法規(guī)和國家的政策，維護(hù)居民的合法權(quán)益，在社區(qū)黨組織領(lǐng)導(dǎo)下依法實(shí)行民主選舉、民主決策、民主管理和民主監(jiān)督。

（二）召集和主持社區(qū)居民會議，定期向社區(qū)居民會議報(bào)告工作，執(zhí)行社區(qū)居民會議的決定，完成社區(qū)居民會議提出的各項(xiàng)任務(wù)，教育、引導(dǎo)居民遵守社區(qū)居民會議的決定、《居民自治章程》和《居民公約》。

（三）依照法律規(guī)定，管理本社區(qū)屬于集體所有的財(cái)產(chǎn)，支持行政村村民委員會管理屬于原行政村的集體土地和其它財(cái)產(chǎn)，優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境，支持和組織居民依法發(fā)展各種形式的合作經(jīng)濟(jì)和其它經(jīng)濟(jì)，承擔(dān)本社區(qū)生產(chǎn)生活的服務(wù)和協(xié)調(diào)工作。

（四）依托社區(qū)綜合服務(wù)中心辦理本社區(qū)居民的公共事務(wù)和公益事業(yè)，開展多種形式的社區(qū)便民利民服務(wù)活動(dòng)；參與協(xié)調(diào)處理涉及社區(qū)成員利益的重大事項(xiàng)，整合社區(qū)資源，管理和維護(hù)本社區(qū)管理委員會財(cái)產(chǎn)，經(jīng)社區(qū)居民會議討論同意，依規(guī)籌集本社區(qū)公益事業(yè)資金，定期公開收支賬目。

（五）組織開展教育、文化、科普和體育等多種形式的社會主義精神文明建設(shè)活動(dòng)，教育群眾爭做文明居民、創(chuàng)建文明社區(qū)。

（六）調(diào)解民間糾紛，協(xié)助維護(hù)社會治安，及時(shí)了解社情民意，向政府反映居民的意見、要求和提出建議。

（七）做好計(jì)劃生育工作。

（八）結(jié)合我縣以村改社區(qū)為主的現(xiàn)狀，做好城中村社區(qū)居民和外來居住人員的宣傳工作，避免因生活習(xí)慣差異、宗教信仰差異所帶來的一系列問題，促進(jìn)社區(qū)居民和睦友好，和平共處。

（九）結(jié)合本社區(qū)實(shí)際，完成其它工作任務(wù)。社區(qū)內(nèi)的居民，以原所屬行政村為單位建立居民小組（必要時(shí)選出居民小組長），在管理委員會的領(lǐng)導(dǎo)下，協(xié)助做好本區(qū)域范圍內(nèi)的工作。

第十條社區(qū)服務(wù)站是政府在社區(qū)層面設(shè)立的公共服務(wù)平臺，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、辦事處）的領(lǐng)導(dǎo)和政府職能部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下開展工作，同時(shí)接受社區(qū)黨組織的領(lǐng)導(dǎo)和管理委員會的監(jiān)督。其主要職責(zé)是：

（一）代理代辦政府在社區(qū)的公共服務(wù)。主要是協(xié)助政府職能部門辦理本社區(qū)內(nèi)各種公共服務(wù)事項(xiàng)，把政府公共服務(wù)延伸到社區(qū)，實(shí)現(xiàn)政府職能重心下移。

（二）組織開展社區(qū)公益服務(wù)。主要是協(xié)助社區(qū)管理委員會辦理本社區(qū)居民的公共事務(wù)和公益事業(yè)。

（三）組織開展社區(qū)便民利民服務(wù)。主要是充分利用社區(qū)資源，動(dòng)員社會力量，組織開展服務(wù)，方便居民生活。

（四）培育和壯大社區(qū)公益性服務(wù)組織，支持和引導(dǎo)社區(qū)社會組織積極發(fā)揮作用。

（五）及時(shí)了解反映社情民意。通過各種渠道，及時(shí)了解和反映社區(qū)居民意見和建議，做好人民調(diào)解，提供法律服務(wù)，解決存在的問題，維護(hù)社區(qū)和諧穩(wěn)定。

（六）定期向鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、辦事處）、社區(qū)黨組織匯報(bào)工作，向社區(qū)管理委員會通報(bào)工作，接受社區(qū)管理委員會和居民的監(jiān)督和評議。社區(qū)服務(wù)站是非營利性公共服務(wù)機(jī)構(gòu)，要堅(jiān)持“依法、公開、高效、便民”的工作原則，為社區(qū)居民提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

第十一條共青團(tuán)、婦聯(lián)、民兵、計(jì)劃生育協(xié)會等社區(qū)群團(tuán)組織在法律允許范圍內(nèi)，按照各自章程，自主開展活動(dòng)，充分發(fā)揮其擴(kuò)大參與、提供服務(wù)、反映訴求和規(guī)范行為等方面的作用。對具有公益性質(zhì)、服

務(wù)居民的政務(wù)類、服務(wù)類社會組織，應(yīng)簡化登記手續(xù)，并以政府購買服務(wù)等形式予以扶持。

第十二條社區(qū)志愿者組織要積極引導(dǎo)社區(qū)居民參與社區(qū)公益性、福利性、群眾性活動(dòng)，開展各種自助、互助的社區(qū)志愿服務(wù)。新型社區(qū)黨組織、社區(qū)管理委員會、社區(qū)服務(wù)站對社區(qū)志愿服務(wù)活動(dòng)要加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和支持。

第十四條社區(qū)服務(wù)站是政府公共服務(wù)延伸到社區(qū)的工作平臺，承擔(dān)政府公共職能，是非營利性公共服務(wù)組織，在專業(yè)化人才和信息化設(shè)施的支撐下，提供高效便捷的公共服務(wù)、公益服務(wù)和便民服務(wù)。根據(jù)社區(qū)人口規(guī)模，社區(qū)服務(wù)站一般配置5-9人，1000-2000戶的社區(qū)配置5人，2000-4000戶的配置7人，4000戶以上的配置9人，規(guī)模特大社區(qū)可適當(dāng)增配社區(qū)專職工作人員。社區(qū)服務(wù)站由街道辦事處（鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府）下派2名正式工作人員負(fù)責(zé)，其他專職工作人員由市級社區(qū)建設(shè)指導(dǎo)機(jī)構(gòu)組織面向社會公開招聘，實(shí)行統(tǒng)一招考、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一報(bào)酬。社區(qū)專職工作人員接受民政部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)及街道辦事處（鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府）、社區(qū)服務(wù)站的管理和監(jiān)督。提倡社區(qū)黨支部、居民委員會和社區(qū)服務(wù)站專職工作人員交叉任職。

第十三條社區(qū)服務(wù)站總規(guī)劃面積原則上1500㎡至2000㎡。按照社區(qū)承載的服務(wù)職能，社區(qū)服務(wù)站可下設(shè)“一辦三中心”。

（一）綜合辦公室

1、黨組織、管理委員會等組織辦公室；

2、財(cái)務(wù)辦公室；

3、綜合檔案室。

（二）公共服務(wù)中心

1、黨團(tuán)活動(dòng)室；

2、警務(wù)室；

3、治安民調(diào)室；

4、居民議事室；

5、便民服務(wù)大廳；

6、計(jì)劃生育服

務(wù)站；

7、衛(wèi)生服務(wù)站；

8、環(huán)衛(wèi)服務(wù)站；

9、黨務(wù)、社務(wù)公開欄；

10、科普宣傳欄。

（三）商業(yè)服務(wù)中心，可根據(jù)社區(qū)實(shí)際情況設(shè)置，盡可能使社區(qū)居民不出轄區(qū)能享受到各項(xiàng)商業(yè)服務(wù)。

1、便民超市；

2、郵政網(wǎng)點(diǎn)；

3、金融網(wǎng)點(diǎn)；

4、家政服務(wù)中心；

5、水電服務(wù)站；

6、美容美發(fā)廳；

7、飯店。

（四）文體活動(dòng)中心

1、圖書閱覽室；

2、室內(nèi)文化活動(dòng)場所；

3、室外健身娛樂場所。黨團(tuán)活動(dòng)室可按照一室多用的原則，加掛黨員活動(dòng)室、遠(yuǎn)程教育室等牌子，滿足黨員教育、群眾活動(dòng)等需要。

第三篇：非營利組織概述

非營利組織概述

1.1非營利組織的概念和內(nèi)容

非營利組織是指不是以營利為目的的組織，它的目標(biāo)通常是支持或處理個(gè)人關(guān)心或者公眾關(guān)注的議題或事件。非營利組織所涉及的領(lǐng)域非常廣，包括藝術(shù)、慈善、教育、政治、宗教、學(xué)術(shù)、環(huán)保等等。非營利組織的運(yùn)作并不是為了產(chǎn)生利益，這一點(diǎn)通常被視為這類組織的主要特性。然而，某些專家認(rèn)為將非營利組織和企業(yè)區(qū)分開來的最主要差異是：非營利組織受到法律或道德約束，不能將盈余分配給擁有者或股東。非營利組織有時(shí)亦稱為第三部門（thethirdsector），與政府部門（第 一部門）和企業(yè)界的私部門（第二部門），形成三種影響社會的主要力量。非營利組織還是必須產(chǎn)生收益，以提供其活動(dòng)的資金。但是，其收入和支出都是受到限制的。非營利組織因此往往由公、私部門捐贈(zèng)來獲得經(jīng)費(fèi)，而且經(jīng)常是免稅的狀態(tài)。私人對非營利組織的捐款有時(shí)還可以扣稅。慈善團(tuán)體是非營利組織的一種，而非政府組織（NGO）也可能同時(shí)是非營利組織。

非營利組織在不同國家和地區(qū)有不同的稱謂。非營利組織是美國廣泛采用的概念，美國財(cái)務(wù)會計(jì)準(zhǔn)則委員會（FASB）將其定義為：“符合以下特征的實(shí)體：

①該實(shí)體從捐贈(zèng)者處獲得大量的資源，但捐贈(zèng)者并不因此而要求得到同等或成比例的資金回報(bào)；

②該實(shí)體經(jīng)營的目的不是為了獲取利潤；

③該實(shí)體不存在營利組織中的所有者權(quán)益問題”。

FASB對非營利組織描述的特征①和③基本上說的是非營利組織的“志愿性”和“公益性”，當(dāng)然特征①中的捐贈(zèng)者絕大多數(shù)是民間個(gè)人和機(jī)構(gòu)，因此FASB描述的非營利組織也具“民間性”特征，特征②說的即是“非營利性”。

在中國，非營利組織作為一個(gè)獨(dú)立的概念在正式文件中基本沒有出現(xiàn)過。在研究非營利組織會計(jì)時(shí)，不少人常常談到事業(yè)單位。從經(jīng)營目的來說，中國的事業(yè)單位應(yīng)屬于非營利組織的范疇，但其具有國有屬性，且多是由財(cái)政撥款的。因此，不宜將事業(yè)單位與非營利組織混為一談。征求意見稿規(guī)范的主要是民間非營利組織的會計(jì)核算問題，其指出民間非營利組織應(yīng)符合以下條件：

①不以營利為目的；

②任何單位和個(gè)人不因?yàn)槌鲑Y而擁有非營利組織的所有權(quán)，收支結(jié)余不得向出資者分配；

③非營利組織一旦進(jìn)行清算，清算后的剩余財(cái)產(chǎn)應(yīng)按規(guī)定繼續(xù)用于社會公益事業(yè)。

可以看出，此定義借鑒了美國的定義，且更加突出了非營利性和社會公益目的。征求意見稿用列舉的方式指出中國的民間非營利組織包括社會團(tuán)體、基金會和民辦非企業(yè)單位，這就與中國的事業(yè)單位區(qū)分開來。從法律形式上來考察，這三個(gè)單位是符合民間非營利組織條件要求的：社會團(tuán)體是指由中國公民自愿組成的，為實(shí)現(xiàn)會員共同意愿，按照其章程開展活動(dòng)的非營利性社會組織；基金會是指對國內(nèi)外社會團(tuán)體和其他組織以及個(gè)人自愿捐贈(zèng)資金進(jìn)行管理的民間非營利性組織，是社會團(tuán)體法人；民辦非企業(yè)單位是指企業(yè)事業(yè)單位、社會團(tuán)體和其他社會力量以及公民個(gè)人利用非國有資產(chǎn)舉辦的，從事非營利性社會服務(wù)活動(dòng)的社會組織。因此，征求意見稿將它們作為民間非營利組織從而做出會計(jì)規(guī)范是合適的。

1.2非營利組織的產(chǎn)生背景

非盈利組織的發(fā)展是現(xiàn)代社會發(fā)展的必然趨勢。非盈利組織興起的主要原因源于第一和第二部門職能和力量的欠缺。隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市場機(jī)制觸及到社會生活的各個(gè)角落，但是，社會問題的多重性、復(fù)雜性是市場機(jī)制難以招架的，更談不上合理地解決。同時(shí)，市場機(jī)制本身造成的貧富差距，增加了新的社會問題。對殘疾人、城市貧困人口的救助，對社區(qū)中老年人的照顧等，也是單一的市場機(jī)制所無能為力的。同時(shí)，政府不是萬能的，政府的力量是有限的。單獨(dú)依靠政府力量已不能解決眾多的社會問題。而非盈利組織的興起，恰恰彌補(bǔ)了第一、二部門在解決社會問題上的不足，因此，受到人們的高度重視。

1.3非營利組織的發(fā)展歷程

二戰(zhàn)后，一方面，人們對兩次大戰(zhàn)進(jìn)行了反思，戰(zhàn)爭給社會造成了空前的災(zāi)難和巨大浪費(fèi)；另一方面，民族間的、地區(qū)間的、國家間的差別和矛盾繼續(xù)存在，并可能激化。人們發(fā)現(xiàn)，社會中的兩大部門已不能滿足社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與公共需求的平衡需要。于是，社會組織形態(tài)開始蛹 化，逐漸出現(xiàn)了第三部門--非營利性組織，也就是社會公益部門。如出現(xiàn)了聯(lián)合國，以協(xié)調(diào)國家之間的關(guān)系；建立世界銀行，對不發(fā)達(dá)國家和地區(qū)做扶貧性質(zhì)的援助性貸款工作；成立了世界衛(wèi)生組織，關(guān)注支持不發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的衛(wèi)生與健康問題；WTO組織也屬于這種非政府組織。這些組織的出現(xiàn)和發(fā)展大大有利于世界的發(fā)展和社會的和諧，這些公益組織的力量也越來越強(qiáng)，影響越來越大。社會三大部門在社會中各有其特定的功能，分工合作，使社會處于一個(gè)和諧的狀態(tài)。第一部門，創(chuàng)造先進(jìn)的生產(chǎn)力與社會財(cái)富，是社會基礎(chǔ)。第二部門，通過納稅和財(cái)政支出處理社會公共事務(wù)，維護(hù)社會公平與秩序。第三部門，通過征集社會志愿和經(jīng)營處理特別公共事務(wù)，救助弱勢群體，增進(jìn)社會和諧與文明。

但隨著社會不斷發(fā)展和進(jìn)步，社會三大部門內(nèi)在也發(fā)生了變化。逐漸按照市場的要求來進(jìn)行改造和建設(shè)，進(jìn)行了市場化改革。所謂市場化改革就是確立了平等的市場參與主體、公平透明的市場運(yùn)行規(guī)則和中立的市場裁決主體。在這個(gè)市場體制中，各市場參與主體平等參加市場競爭，每一主體都可以自由選擇參與和怎樣參與，但必須對其選擇后果負(fù)責(zé)，并按照市場規(guī)則和制度辦事。其結(jié)果是，有競爭力的企業(yè)存活下來，豐富了社會供給、提高了商品品質(zhì)、價(jià)格低廉、服務(wù)周到，符合廣大人民群眾的利益，因市場化的選舉競爭和規(guī)則的執(zhí)行使政府腐敗逐漸消除，社會服務(wù)水平得到極大地提高。非營利性組織則通過公平的競爭主體和公行的自律互律準(zhǔn)則，促進(jìn)公益市場的透明化，提升公益組織的效率，增進(jìn)社會的文明與和諧。

1.4非營利組織的市場價(jià)值

非營利組織一般是指不以獲取利潤為目的，而從事商品生產(chǎn)、流通、提供服務(wù)的民間組織。

非營利組織不存在利潤指標(biāo) 在企業(yè)財(cái)務(wù)中，利潤指標(biāo)能為衡量企業(yè)績效提供標(biāo)準(zhǔn)，為企業(yè)提供量化分析的方法，使企業(yè)的分權(quán)管理成為可能，也便于進(jìn)行不同組織之間比較。然而，非營利組織是不以獲取利潤為目的為社會公益服務(wù)的組織。在非營利組織財(cái)務(wù)中通常缺少利潤這一指標(biāo)，這使得管理的系統(tǒng)性受到損害：管理人員經(jīng)常難以就各種目標(biāo)的相對重要性程度達(dá)成一致；對于一定的投入能在多大程度上幫助組織實(shí)現(xiàn)自己的目標(biāo)也是難以確定的；分權(quán)管理的操作難度加大，決策不宜下放給中下層管理人員；不同非營利組織之間也無法進(jìn)行績效的對比。

非營利組織責(zé)權(quán)利不是十分明確

對企業(yè)而言，內(nèi)部管理通?？蓜澐譃樵S多責(zé)任中心，對每一責(zé)任中心都明確其職責(zé)，并賦予相應(yīng)的權(quán)力，在對其職責(zé)履行進(jìn)行考核評價(jià)的基礎(chǔ)上，給予其相應(yīng)的利益。而對

于非營利組織而言，由于不存在利潤指標(biāo)，對各部門的職責(zé)履行的情況難于考核評價(jià)，因而對于各部門的責(zé)權(quán)利也就無法十分明確。

作用

⑴社會服務(wù)。為社會成員提供中介服務(wù)和直接服務(wù)。(如出國留學(xué)的咨詢服務(wù)和各種養(yǎng)老院、民辦學(xué)校）

⑵社會溝通。為政府與企業(yè)、政府與社會之間的溝通充當(dāng)橋梁。一方面，向政府反映企業(yè)、社會的意見、建議，為政府提供信息；另一方面，協(xié)助政府作好宣傳、指導(dǎo)、監(jiān)督等方面的工作。（如各種行業(yè)協(xié)會）

⑶社會評價(jià)。對生產(chǎn)、消費(fèi)品作出公正的評價(jià)（如各種調(diào)查機(jī)構(gòu)）。⑷社會裁斷。調(diào)解社會成員之間的糾紛，如消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)協(xié)會?；镜恼巫饔茫?/p>

⑴政府合法性的資源供給者。合法性就是人們對享有權(quán)威的人們的地位的承諾和對其命令的服從。

⑵政府權(quán)力的監(jiān)督者。非營利組織為人們的自由結(jié)社提供了自我組織的空間，這些組織以公共利益為目標(biāo)，以保護(hù)人類整體利益為宗旨，通過有組織的活動(dòng)，喚起公眾的公共意識，影響政府的公共決策。

⑶民主價(jià)值觀的培育者。有利于培養(yǎng)公眾的正確的參政觀。

第四篇：學(xué)習(xí)型組織概述

學(xué)習(xí)型 組 織

1．什么是“學(xué)習(xí)型組織”？

所謂學(xué)習(xí)型組織，指的是組織內(nèi)的所有成員全身心投入，形成勤奮好學(xué)氛圍的組織，是一個(gè)學(xué)習(xí)資源和學(xué)習(xí)成果共享，促進(jìn)所有成員不斷學(xué)習(xí)的互動(dòng)組織；是通過不斷學(xué)習(xí)調(diào)動(dòng)成員積極性，發(fā)揮創(chuàng)造性，調(diào)整和改造組織自身以適應(yīng)環(huán)境變化。求得生存和持續(xù)發(fā)展的組織；是憑借學(xué)習(xí)，將所有成員的學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)或服務(wù)價(jià)值，進(jìn)而體現(xiàn)個(gè)人價(jià)值，大幅度提高組織績效，實(shí)現(xiàn)共同理想的組織。學(xué)習(xí)型組織會想方設(shè)法通過機(jī)制建設(shè)，促進(jìn)全體成員的自我學(xué)習(xí)和自我發(fā)展；會創(chuàng)造并形成一個(gè)寬松的、適于成員學(xué)習(xí)和交流的氣氛，促進(jìn)全體成員間的相互影響、溝通和知識共享；會制定詳盡的教育和培訓(xùn)計(jì)劃，鼓勵(lì)員工不斷更新知識。在學(xué)習(xí)型組織中，學(xué)習(xí)是一種生活方式。由于不斷的吸收新知識、新信息，學(xué)習(xí)型企業(yè)能夠清楚認(rèn)識自己所處的環(huán)境，隨時(shí)把握自己的發(fā)展方向，調(diào)整自己的市場適應(yīng)能力，并因而站在時(shí)代的前例。我們熟知的許多大公司，如美國的AT&ST、福特汽車、通用電氣、摩托羅拉、聯(lián)邦快遞、歐洲的賽恩斯鋼鐵等都相繼把自己的企業(yè)改造成學(xué)習(xí)型組織。新加坡政府也在努力打造學(xué)習(xí)型社會。

2．“學(xué)習(xí)型組織”的特點(diǎn)有哪些？

從實(shí)踐的情況看，“學(xué)習(xí)型組織”一般擁有以下特點(diǎn)：擁有終身學(xué)習(xí)的理念和機(jī)制；擁有開放的學(xué)習(xí)系統(tǒng)；形成了學(xué)習(xí)共享與互動(dòng)的氛圍；具有實(shí)現(xiàn)共同理想的不斷增長的學(xué)習(xí)力；工作學(xué)習(xí)化，成員在工作中享受生命意義；學(xué)習(xí)工作化，組織在學(xué)習(xí)中不斷創(chuàng)新發(fā)展。知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代，開展創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織活動(dòng)，不僅可以使企業(yè)不斷突破自我，持續(xù)創(chuàng)新，提高自己的核心競爭力，適應(yīng)時(shí)代發(fā)展的需要，而且對其他組織如機(jī)關(guān)、學(xué)校及其他事業(yè)單位等的創(chuàng)新與發(fā)展也有啟示作用。我們可以運(yùn)用學(xué)習(xí)型組織的基本理念，去挖掘不同組織創(chuàng)造未來的潛能，創(chuàng)建學(xué)習(xí)型工會、學(xué)習(xí)型機(jī)關(guān)、學(xué)習(xí)型社區(qū)、學(xué)習(xí)型城市等等，最終形成學(xué)習(xí)型社會。3．學(xué)習(xí)型組織有什么特征？

學(xué)習(xí)型組織講求持續(xù)的學(xué)習(xí)、轉(zhuǎn)化與改變，強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)是一種演進(jìn)的過程，而不是終結(jié)狀態(tài)，強(qiáng)調(diào)把學(xué)習(xí)和工作系統(tǒng)地、持續(xù)地結(jié)合起來。根據(jù)日常工作中出現(xiàn)的問題，學(xué)習(xí)型組織要求理論聯(lián)系實(shí)際開展學(xué)習(xí)討論。學(xué)習(xí)型組織有一個(gè)人人贊同的共同構(gòu)想；在解決問題和實(shí)際工作中，拋棄舊的思維方式和常規(guī)程序；成員對所有的組織過程、活動(dòng)、功能和環(huán)境的相互作用進(jìn)行思考；成員之間坦率地相互溝通；成員拋棄個(gè)人利益和部門利益，為實(shí)現(xiàn)組織的共同構(gòu)想一起工作。具體來說，學(xué)習(xí)型組織主要特征有：

（l）組織成員擁有一個(gè)共同的愿景

組織以共同愿景團(tuán)結(jié)全體成員，這種共同愿望來源于員工個(gè)人愿景而又高于個(gè)人的愿景，是組織中所有員工的共同理想。這一共同理想使具有不同個(gè)性的成員個(gè)人凝聚在一起，朝著共同的目標(biāo)前進(jìn)。

（2）組織由多個(gè)創(chuàng)造性個(gè)體組成

學(xué)習(xí)型組織是以團(tuán)認(rèn)為最基本的學(xué)習(xí)單位，組織的所有目標(biāo)都是直接或間接地通過團(tuán)伙的努力來達(dá)到的。

（3）善于不斷學(xué)習(xí)

這是學(xué)習(xí)型組織的本質(zhì)特征，學(xué)習(xí)型組織重視組織中個(gè)人、團(tuán)隊(duì)和組織三個(gè)層面的不斷學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)“終身學(xué)習(xí)”、“全員學(xué)習(xí)”、“全過程學(xué)習(xí)”和“團(tuán)體學(xué)習(xí)”。學(xué)習(xí)型組織在“個(gè)人和團(tuán)隊(duì)”學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，結(jié)合具體組織的文化和發(fā)展戰(zhàn)略，確定組織學(xué)習(xí)方針、途徑和過程，把個(gè)人的職業(yè)發(fā)展、公司和組織的發(fā)展戰(zhàn)略、對社會所負(fù)的責(zé)任有機(jī)結(jié)合起來，提高全體員工的素質(zhì)，以支持個(gè)人、工作團(tuán)隊(duì)及整個(gè)組織系統(tǒng)的共同發(fā)展。因?yàn)橛薪y(tǒng)一的目標(biāo)和共同意愿，又有系統(tǒng)的教育和學(xué)習(xí)體制，組織學(xué)習(xí)的總體效果在數(shù)量上和質(zhì)量上都要大大超過個(gè)人學(xué)習(xí)的效果。組織通過保持學(xué)習(xí)的能力，及時(shí)清除發(fā)展道路上的障礙，不斷突破組織成長的極限，保持持續(xù)發(fā)展的態(tài)勢。（4）重視學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)化

學(xué)習(xí)型組織對學(xué)習(xí)的過程和結(jié)果同樣重視。學(xué)習(xí)型組織不僅要求創(chuàng)造知識，獲取知識，更要求轉(zhuǎn)化知識為成果，推動(dòng)組織的改變。也就是說組織成員學(xué)習(xí)的結(jié)果，必須變成組織的行為，促進(jìn)組織以新的方式處理事務(wù)。組織也能夠以快速、聰穎的學(xué)習(xí)來承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，勇于嘗試，吸取經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)缺失，取得競爭優(yōu)勢，使組織具有更大的適應(yīng)能力及創(chuàng)新力。（5）扁平式管理結(jié)構(gòu)

傳統(tǒng)的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)通常是金字塔式的，學(xué)習(xí)型組織的組織結(jié)構(gòu)則是扁平的，即從最上面的決策層到最下面的操作層，中間相隔層次極少。中間管理層次的減少可以將決策權(quán)向組織結(jié)構(gòu)下層移動(dòng)，讓最下層單位擁有充分的自主權(quán)，并對產(chǎn)生的結(jié)果負(fù)責(zé)，從而形成以“地方為主”的扁平化組織結(jié)構(gòu)。這樣的體制，保證了上下級的不斷溝通，保證了下層能直接理解到上層的決策思想和工作要求，上層也能親自了解到下層的動(dòng)態(tài)，掌握第一線的情況。從而使企業(yè)內(nèi)部形成互相理解、互相學(xué)習(xí)、整體互動(dòng)思考、協(xié)調(diào)合作的群體，產(chǎn)生巨大的、持久的創(chuàng)造力。（6）自主管理

學(xué)習(xí)型組織理論認(rèn)為，“自主管理”是使組織成員能邊工作邊學(xué)習(xí)，并使工作和學(xué)習(xí)緊密結(jié)合的方法。通過自主管理，組織成員可以自己發(fā)現(xiàn)工作中的問題，自己選擇伙伴組成團(tuán)隊(duì)，自己選定改革、進(jìn)取的目標(biāo)，自己進(jìn)行現(xiàn)狀調(diào)查，自己分析原因，自己制定對策，自己組織實(shí)施，自己檢查效果，自己評估總結(jié)。團(tuán)隊(duì)成員在“自主管理”的過程中，形成共同愿景，能以開放求實(shí)的心態(tài)互相切磋，不斷學(xué)習(xí)新知識，不斷進(jìn)行創(chuàng)新，從而增加組織快速應(yīng)變、創(chuàng)造未來的能力

（7）員工家庭與事業(yè)平衡

學(xué)習(xí)型組織努力使員工豐富的家庭生活與充實(shí)的工作生活相得益彰。學(xué)習(xí)型組織對員工承諾支持每位員工充分的自我發(fā)展，而員工也承諾對組織的發(fā)展盡心盡力。這樣，個(gè)人與組織、工作與家庭之間的沖突會大大減少，從而提高員工家庭生活的質(zhì)量，達(dá)到家庭與事業(yè)之間的平衡。

（8）領(lǐng)導(dǎo)者肩負(fù)新的使命

在學(xué)習(xí)型組織中，領(lǐng)導(dǎo)者是設(shè)計(jì)師、仆人和教師。領(lǐng)導(dǎo)者的設(shè)計(jì)工作是一個(gè)對組織要素進(jìn)行整合的過程，而不只是設(shè)計(jì)組織的結(jié)構(gòu)和組織政策、策略，更重要的是設(shè)計(jì)組織發(fā)展的基本理念；領(lǐng)導(dǎo)者的仆人角色表現(xiàn)在對實(shí)現(xiàn)愿景的使命感；領(lǐng)導(dǎo)者作為教師的首要任務(wù)是界定真實(shí)情況，協(xié)助成員對真實(shí)情況進(jìn)行正確、深刻的把握，提高成員對組織系統(tǒng)的了解能力，促進(jìn)每個(gè)成員的學(xué)習(xí)。（9）重視文化開放和系統(tǒng)思考

學(xué)習(xí)型組織建立了新的學(xué)習(xí)模式，有開放的文化，也重視開發(fā)系統(tǒng)的思考能力。在學(xué)習(xí)型組織中，一方面，組織成員彼此接納，坦誠相見，相互信任，相互學(xué)習(xí)，分享所得的信息及結(jié)論，另一方面，學(xué)習(xí)型組織用系統(tǒng)的思考和整體觀看待問題并解決問題，幫助組織的領(lǐng)導(dǎo)者和其他成員重新審視組織價(jià)值觀念和組織文化，更全面地分析組織內(nèi)部和外部的環(huán)境，增加組織對于外部環(huán)境挑戰(zhàn)的能力，促進(jìn)組織的持續(xù)發(fā)展和創(chuàng)新。

4．什么是“學(xué)習(xí)型組織”理論？

“學(xué)習(xí)型組織”理論，是當(dāng)代較為流行的管理理論之一，是由信息社會、知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代催生的理論，也是順應(yīng)工業(yè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代向知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代發(fā)展的現(xiàn)代管理理論，融合了東西方管理思想的精華。就企業(yè)管理而言，“學(xué)習(xí)型組織”理論是繼“全面質(zhì)量管理”、“企業(yè)流程再造”、“團(tuán)隊(duì)建設(shè)”后發(fā)展出的一個(gè)新的企業(yè)管理舉措?！皩W(xué)習(xí)型組織”理論認(rèn)為，在新的經(jīng)濟(jì)背景下，企業(yè)要持續(xù)發(fā)展，必須增強(qiáng)整體能力，提高整體素質(zhì)；僅僅依靠領(lǐng)導(dǎo)者的個(gè)人素質(zhì)和聰明才智已經(jīng)不能保證企業(yè)的進(jìn)步和發(fā)展；未來真正出色的企業(yè)是那些能夠使全體成員齊心協(xié)力發(fā)揮聰明才智并有能力不斷學(xué)習(xí)的企業(yè)，即學(xué)習(xí)型組織

“學(xué)習(xí)型組織”的理論體現(xiàn)了以人為本的思想，體現(xiàn)了提高人自身素質(zhì)的要求。這一理論的真正意義在于：學(xué)習(xí)是為了提高組織的競爭力，保證組織的生存，促進(jìn)組織的發(fā)展，同時(shí)學(xué)習(xí)也是為了實(shí)現(xiàn)職工個(gè)人與工作的真正融合，使職工在工作中享受生命的意義。通過邁向?qū)W習(xí)型組織的種種努力，更可以引導(dǎo)出不斷創(chuàng)新、不斷進(jìn)步的新觀念，推動(dòng)組織成長、壯大，創(chuàng)造光明的未來。5．為什么會出現(xiàn)學(xué)習(xí)型組織

“學(xué)習(xí)型組織”概念最早出現(xiàn)于美國學(xué)者赫欽斯1968年出版《學(xué)習(xí)社會》一書。20世紀(jì)70年代初，聯(lián)合國教科文組織明確提出了“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型社會”目標(biāo)。1990年，美國學(xué)者彼得·圣吉在所著《第五項(xiàng)修煉》中首次將“學(xué)習(xí)型組織”理論化、系統(tǒng)化。他認(rèn)為，未來最成功的企業(yè)將是學(xué)習(xí)型組織。隨著《第五項(xiàng)修煉》一書的持續(xù)熱銷，學(xué)習(xí)型組織理論得到了廣泛的傳播，許多國家、政府及行業(yè)企業(yè)關(guān)注這一理論，建立學(xué)習(xí)型組織也成了潮流。

學(xué)習(xí)型組織的興起，是隨著全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、管理科學(xué)理論研究的創(chuàng)新以及國際社會的變遷而逐步發(fā)展的，可以說學(xué)習(xí)型組織的出現(xiàn)順應(yīng)了時(shí)代發(fā)展的要求。

首先，技術(shù)的進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)形態(tài)的轉(zhuǎn)型催生了學(xué)習(xí)型組織。20世紀(jì)80年代以來，科技進(jìn)步突飛猛進(jìn)，全球化、信息革命、知識經(jīng)濟(jì)，不僅使商業(yè)環(huán)境更加復(fù)雜，同時(shí)也加速了產(chǎn)業(yè)的變革，使市場競爭更加激烈，世界更充滿變化。而且，技術(shù)的發(fā)展和全球化的趨勢促使經(jīng)濟(jì)的發(fā)展更加依賴于知識，勞動(dòng)力從生產(chǎn)制造轉(zhuǎn)向“智力制造”，企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)前所未有。知識不僅成為企業(yè)生存和發(fā)展的關(guān)鍵因素，而且，國家的興旺也越來越離不開高科技產(chǎn)業(yè)如生物技術(shù)、電子通訊、環(huán)保、計(jì)算機(jī)軟件及其應(yīng)用。創(chuàng)新和知識對于企業(yè)的生存至關(guān)重要。在日益變化的環(huán)境中，傳統(tǒng)的企業(yè)組織模式和管理理念越來越表現(xiàn)出它的僵化，以及與現(xiàn)代社會發(fā)展、變化的不相適應(yīng)性。我們可以看到，一些曾經(jīng)極有影響力的大企業(yè)在經(jīng)濟(jì)社會變革中已經(jīng)退出歷史舞臺，而那些注重產(chǎn)品開發(fā)、改良、更新、保護(hù)知識，并且迅速、持續(xù)不斷地將它們轉(zhuǎn)化為先進(jìn)的產(chǎn)品或勞務(wù)的企業(yè)成了各行各業(yè)中最成功、最具競爭力的佼佼者。究其原因，最主要的是因?yàn)槟切┰馓蕴钠髽I(yè)組織普遍存在著學(xué)習(xí)障礙，在競爭中逐漸失去了各種機(jī)會。而那些成功的企業(yè)，是因?yàn)樗鼈兡軌虿粩嗟匚罩R、轉(zhuǎn)化知識并產(chǎn)生出新的知識，能夠通過學(xué)習(xí)來提高企業(yè)組織預(yù)見變化的能力，并迅速根據(jù)環(huán)境變化及時(shí)捕捉新的知識，掌握新的技能，調(diào)整組織的行為，采取相應(yīng)對策。實(shí)際上高度的信息化使組織成了一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)構(gòu)，組織的一個(gè)基本目的也就是拓展知識，讓組織更加有效率。而學(xué)習(xí)成了不再是坐在教室里或者是上崗前的孤立事情，相反，學(xué)習(xí)成了工作的核心，學(xué)習(xí)是勞動(dòng)的新形式，知識和學(xué)習(xí)正日益成為企業(yè)等各類組織最重要的資產(chǎn)。這就使組織學(xué)習(xí)在知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代顯得愈加重要。

其次，理論的成熟和發(fā)展支撐了學(xué)習(xí)型組織的傳播。一方面，隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，社會的不斷進(jìn)步，可持續(xù)發(fā)展模式逐漸取代單純追求經(jīng)濟(jì)增長的傳統(tǒng)發(fā)展模式，以人為本的思想得到了全面的確立，一切發(fā)展都是為了人的發(fā)展逐漸成為共識，用制度加控制迫使人勤奮工作的管理思想遭到拋棄。這就為組織的發(fā)展引入人的自身發(fā)展目標(biāo)提供了理論上的準(zhǔn)備。另一方面，全球化進(jìn)程中，研究企業(yè)組織如何適應(yīng)新的知識經(jīng)濟(jì)環(huán)境，增強(qiáng)自身的競爭能力，增強(qiáng)企業(yè)的生命力，成為世界企業(yè)界和理論界關(guān)注的焦點(diǎn)?！皩W(xué)習(xí)型組織”最初的構(gòu)想源自于美國學(xué)者佛睿斯特的“一種新型的公司設(shè)計(jì)”，一種具有層次扁平化、組織咨詢化、系統(tǒng)開放化特點(diǎn)的，逐漸由從屬關(guān)系轉(zhuǎn)向工作伙伴關(guān)系，不斷學(xué)習(xí)，不斷重新調(diào)整結(jié)構(gòu)關(guān)系的未來企業(yè)。以美國麻省理工學(xué)院教授彼得·圣吉為代表的西方學(xué)者，繼續(xù)了佛睿斯特的研究，吸收東西方管理文化的精髓，提出了以自我超越，改善心智模式，建立共同愿景，團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)和系統(tǒng)思考——“五項(xiàng)修煉”為基礎(chǔ)的學(xué)習(xí)型組織理念，迎合了當(dāng)代企業(yè)界探索發(fā)展、尋求創(chuàng)新的需求，成為這些企業(yè)迎接挑戰(zhàn)、贏得競爭的選擇。彼得·圣吉的《第五項(xiàng)修煉——學(xué)習(xí)型組織的藝術(shù)與務(wù)實(shí)》一書，介紹了如何運(yùn)用一套修煉辦法提高企業(yè)整體運(yùn)作的“群體智力”，提高企業(yè)組織的競爭力，強(qiáng)調(diào)了組織應(yīng)更了解人，包括人的創(chuàng)造力、潛能，以及最重要的“學(xué)習(xí)的能力”。

彼得·圣吉的書一經(jīng)出版即產(chǎn)生了很大的反響，世界各地的頂尖企業(yè)，刮起了一陣陣的學(xué)習(xí)風(fēng)，杜邦、英特爾、蘋果電腦、聯(lián)邦快遞、加拿大皇家石油、漢諾威保險(xiǎn)公司等著名企業(yè)主動(dòng)要求并贊助麻省理工成立學(xué)習(xí)型組織的學(xué)習(xí)中心，希望自己的企業(yè)能在麻省理工學(xué)習(xí)中心的輔導(dǎo)下，脫胎換骨成為“學(xué)習(xí)型組織”。荷蘭和新加坡等一向以資訊靈敏、效率高、反應(yīng)快著稱的政府部門也大力推進(jìn)學(xué)習(xí)之風(fēng)。美國《幸?！冯s志認(rèn)為學(xué)習(xí)型組織將是未來最具競爭力的組織。彼得·圣吉也被譽(yù)為20世紀(jì)90代新一代管理大師。6．企業(yè)為什么要成為學(xué)習(xí)型組織？

學(xué)習(xí)型組織研修中心創(chuàng)始人、南開大學(xué)博士研究生邱昭良先生認(rèn)為，企業(yè)必須成為學(xué)習(xí)型組織的理由包括以下幾個(gè)方面：(1)學(xué)習(xí)是組織的一項(xiàng)基本職能

隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快和科學(xué)技術(shù)的迅猛發(fā)展，企業(yè)面臨的環(huán)境正在發(fā)生翻天覆地的變化。為了生存和發(fā)展，企業(yè)必須順應(yīng)形勢變化，不斷對自身進(jìn)行調(diào)整。不僅要對產(chǎn)品、流程或結(jié)構(gòu)等外在的要素進(jìn)行調(diào)整，而且要對影響企業(yè)組織運(yùn)行的各種內(nèi)在因素，包括企業(yè)的價(jià)值觀、思維模式、基本假設(shè)乃至根本目標(biāo)進(jìn)行改革。說白了就是要求企業(yè)不斷進(jìn)行學(xué)習(xí)。在未來社會，如果沒有持續(xù)學(xué)習(xí)，企業(yè)將不可能賺到任何利潤。

(2)組織學(xué)習(xí)為全面提升企業(yè)競爭力提供了良好契機(jī)

長期以來，企業(yè)管理界就像一個(gè)時(shí)裝展示會，新的理論、方法層出不窮。從競爭優(yōu)勢、戰(zhàn)略重組到再造工程、標(biāo)桿戰(zhàn)略??令人眼花繚亂，無所適從。但學(xué)習(xí)型組織、組織學(xué)習(xí)為“全面增強(qiáng)體質(zhì)”提供了一劑良藥，是全面提升企業(yè)競爭力較好的解決之道。因?yàn)榻M織學(xué)習(xí)本身就是一個(gè)系統(tǒng)，它幾乎囊括了企業(yè)管理中所有重要的因素，如人、組織、決策、溝通、技術(shù)等。它不是一個(gè)一蹴而就的項(xiàng)目，而是一個(gè)持續(xù)的修煉過程，是一項(xiàng)系統(tǒng)工程。通過周密籌劃的組織學(xué)習(xí)過程，企業(yè)不僅可以提高內(nèi)部資源、知識的利用率，不斷創(chuàng)造出新知識，而且可以從各方面學(xué)習(xí)，不斷提高自身的能力，彌補(bǔ)缺陷與不足。(3)組織學(xué)習(xí)是企業(yè)生存與發(fā)展的前提與基礎(chǔ)

學(xué)習(xí)貫穿于企業(yè)管理的始終，是企業(yè)獲得生存與發(fā)展的基本條件。像人的成長一樣，企業(yè)的成長過程也是一個(gè)持續(xù)的學(xué)習(xí)過程。可以毫不夸張地說，企業(yè)的每一項(xiàng)進(jìn)步都是通過學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)的。譬如開發(fā)一種新產(chǎn)品，引進(jìn)一項(xiàng)新技術(shù)、新方法，或者改造企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、推行新的管理制度，都需要企業(yè)更新原有知識，吸收或創(chuàng)造出新知識，這都是一個(gè)個(gè)的學(xué)習(xí)過程。

真正有生命力的企業(yè)是那些善于學(xué)習(xí)的企業(yè)。學(xué)習(xí)不僅是人類的天性，也是生命趣味盎然的源泉。(4)知識成為企業(yè)重要資產(chǎn)

傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論都提到，土地、勞動(dòng)力和資本是創(chuàng)造財(cái)富的基本要素。在20世紀(jì)中，這些要素確實(shí)發(fā)揮了重要作用，但目前，除了上述要素之外，還得加上可能是更重要的科學(xué)、技術(shù)、創(chuàng)新、創(chuàng)意與信息，用一個(gè)詞來概括，就是知識。奈斯比特說：“在工業(yè)社會里，戰(zhàn)略資源是資本；??但是在我們新社會??戰(zhàn)略資源是信息。它不是惟一的資源，但卻是最重要的資源?！弊匀祟惿鐣缭搅斯I(yè)社會之后，知識的重要性被提高到一個(gè)新的高度，甚至有學(xué)者將21世紀(jì)稱為“知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代”。

從某種意義上說，企業(yè)組織本身就是一個(gè)知識體，它不斷地吸收知識、轉(zhuǎn)化并產(chǎn)出新知識。企業(yè)處理知識的能力決定了企業(yè)的競爭實(shí)力。正如彼得·杜拉克所言：“知識生產(chǎn)力已經(jīng)成為企業(yè)生產(chǎn)力、競爭力和經(jīng)濟(jì)成就的關(guān)鍵。知識已經(jīng)成為首要產(chǎn)業(yè)，這種產(chǎn)業(yè)為經(jīng)濟(jì)提供必要的和重要的生產(chǎn)資源。”(5)工作與學(xué)習(xí)密不可分

1984年，派瑞曼說過：“到下世紀(jì)初，美國將有3/4的工作是創(chuàng)造和處理知識。知識工作者將意識到，持續(xù)不斷地學(xué)習(xí)不僅是你得到工作的先決條件，而且是一種主要的工作方式?！笨撞ǚ騽t指出，信息技術(shù)已經(jīng)改變了人們對工作和學(xué)習(xí)之間的關(guān)系的基本看法。人們不必撇開工作專門抽出時(shí)間來學(xué)習(xí)，相反，學(xué)習(xí)就是工作的核心。學(xué)習(xí)與效率是同義詞。

(6)全球經(jīng)濟(jì)一體化所帶來的前所未有的競爭挑戰(zhàn)

當(dāng)前的一大趨勢是從過去的一國經(jīng)濟(jì)走向世界經(jīng)濟(jì)，各國合作生產(chǎn)已經(jīng)成為新的全球模式，“全球相互依賴”的經(jīng)濟(jì)格局已經(jīng)形成，一個(gè)國家可以關(guān)起門來發(fā)展經(jīng)濟(jì)，或者左右世界經(jīng)濟(jì)的局面已經(jīng)結(jié)束。全球經(jīng)濟(jì)一體化帶給企業(yè)的影響也是巨大的。

首先，全球經(jīng)濟(jì)一體化帶來前所未有的激烈競爭。今天的企業(yè)不僅要在本土上與本國企業(yè)競爭、與國外企業(yè)競爭，還要走向國際市場，參與國際競爭，對企業(yè)競爭力提出了更高的要求。從短期來看，公司競爭依靠的是價(jià)格、產(chǎn)品等；而從長期來看，公司真正的競爭優(yōu)勢在于快速開發(fā)適銷對路的新產(chǎn)品、靈活把握稍縱即逝的市場機(jī)會的核心能力。這些核心能力是組織集體學(xué)習(xí)的結(jié)晶。

其次，全球經(jīng)濟(jì)一體化會引起企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略的變化。隨著企業(yè)經(jīng)營范圍的擴(kuò)大、協(xié)調(diào)控制工作的難度空前復(fù)雜、不同文化的交叉，企業(yè)不能將原來的經(jīng)營管理方法簡單地推廣到全球，必須重新思考自己的戰(zhàn)略、方針、政策以及管理制度、組織機(jī)構(gòu)等，及時(shí)根據(jù)市場環(huán)境和各國實(shí)際情況調(diào)整組織。這就需要企業(yè)具有良好的柔性和高超的學(xué)習(xí)能力。

同時(shí)，由于競爭的日益激烈、對經(jīng)營全球化以及核心能力的強(qiáng)調(diào)，公司內(nèi)部和公司之間（包括你的競爭對手）進(jìn)行合作將變得日益普遍。在未來的新環(huán)境里，競爭者們將共同開拓和培育市場，進(jìn)行多層次、多形式的合作?？傊?，合作性競爭將是一個(gè)根本性的變化，這個(gè)變化盡管姍姍來遲，但的確在發(fā)生。所有這些可能將為被傳統(tǒng)束縛住手腳的企業(yè)敲響警鐘。任何忽略組織學(xué)習(xí)的企業(yè)都將喪失探索商業(yè)和技術(shù)新前沿的良機(jī)。

(7)企業(yè)正面臨著日益劇烈、飄搖不定的變化

企業(yè)組織作為一個(gè)系統(tǒng)，其面臨的環(huán)境正經(jīng)歷著前所未有的變化：全球經(jīng)濟(jì)一體化步伐加快，企業(yè)分崩離析、連橫合縱，競爭日益激烈，技術(shù)進(jìn)步一日千里，社會變化日新月異。因此，企業(yè)要想獲得生存和發(fā)展，就必須增強(qiáng)其學(xué)習(xí)能力。正如圣吉所言：“當(dāng)世界更息息相關(guān)、復(fù)雜多變時(shí)，學(xué)習(xí)能力也要更增強(qiáng)，才能適應(yīng)變局。未來真正出色的企業(yè)，將是能夠設(shè)法使各階層人員全心投入，并有能力不斷學(xué)習(xí)的組織?！?/p>

(8)個(gè)人的學(xué)習(xí)天性與對學(xué)習(xí)的渴望

每個(gè)人與生俱來都有學(xué)習(xí)的天性，對學(xué)習(xí)充滿渴望，而在知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代，這種天性與渴望將達(dá)到無以復(fù)加的地步。每個(gè)人不僅直接從事與知識、信息有關(guān)的工作，從工作中學(xué)習(xí)，而且要終生學(xué)習(xí)。只有這樣才能適應(yīng)這個(gè)千變?nèi)f化的社會。學(xué)習(xí)將成為人們的生存方式。(9)整個(gè)世界正在成為一個(gè)相互學(xué)習(xí)的社會

現(xiàn)在，各行各業(yè)已經(jīng)不再是一兩家大企業(yè)“一枝獨(dú)秀”的局面了，新興企業(yè)異軍突起、飛速飆升的例子比比皆是。整個(gè)世界正在成為一個(gè)相互學(xué)習(xí)的社會：歐美企業(yè)師法日本，而日本企業(yè)又在效法歐美和韓國企業(yè)，甚至從中國古代兵法思想中汲取營養(yǎng)。面對國際一體化進(jìn)程的加快，各國企業(yè)面臨的問題日益趨同，因此了解別人、善于從別人處學(xué)習(xí)將對企業(yè)增強(qiáng)競爭力有特殊意義。7．學(xué)習(xí)型組織的核心價(jià)值是什么？

學(xué)習(xí)型組織的核心價(jià)值在于，學(xué)習(xí)不僅是為了保證組織的生存和發(fā)展，使組織具備不斷改進(jìn)的能力，提高組織的競爭力；學(xué)習(xí)更是為了實(shí)現(xiàn)個(gè)人與工作的真正融合，體現(xiàn)個(gè)人價(jià)值，在工作中享受生命的意義。

學(xué)習(xí)型組織理論非常強(qiáng)調(diào)活出生命意義。今天的企業(yè)要生存，不僅要關(guān)注企業(yè)的發(fā)展，也要注意員工的發(fā)展。一個(gè)只注意企業(yè)發(fā)展而不注意員工發(fā)展的企業(yè)是不會成功的。對企業(yè)來說，在考慮組織發(fā)展的同時(shí)必須考慮個(gè)人的發(fā)展，對個(gè)人來說，在考慮自己發(fā)展的同時(shí)必須考慮企業(yè)的發(fā)展，否則，個(gè)人也不會成功。8．學(xué)習(xí)型組織的創(chuàng)建模型有哪些？

學(xué)習(xí)型組織的創(chuàng)建模式主要有以下幾種：

（1）彼得·圣吉的“圣吉模型”

彼得·圣吉在他的著作《第五項(xiàng)修煉》中提出了創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織的五項(xiàng)技術(shù)——自我超越，改善心智模式，建立共同愿景，團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)和系統(tǒng)思考?！拔屙?xiàng)修煉”，被管理學(xué)界稱為建立學(xué)習(xí)型組織的“圣吉模型”。根據(jù)彼得·圣吉的理論，學(xué)習(xí)不僅僅是人為達(dá)到追求最佳業(yè)績目標(biāo)服務(wù)的技術(shù)手段，更重要的是學(xué)習(xí)可以最終幫助人獲得生命的價(jià)值，享受生命的意義，甚至可以說工作業(yè)績的取得不過是人在享受生命意義進(jìn)程中的副產(chǎn)品。學(xué)習(xí)型組織理論就是試圖以學(xué)習(xí)和激勵(lì)的方式，讓人們在工作中通過自我超越的創(chuàng)造過程，來實(shí)現(xiàn)生命的價(jià)值。彼得·圣吉認(rèn)為，學(xué)習(xí)型組織的創(chuàng)建，僅靠增加學(xué)習(xí)時(shí)間和學(xué)習(xí)內(nèi)容，或開展幾項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)是不能實(shí)現(xiàn)的，只有通過組織成員內(nèi)心的信念和對生命的領(lǐng)悟來實(shí)現(xiàn)。

彼得·圣吉模型是目前最為流行的思想，也是至今對這一問題研究最為深刻、最有成果的理論。彼得·圣吉在對組織進(jìn)行研究的過程中發(fā)現(xiàn)，“在許多團(tuán)體中，每個(gè)成員的智商都在120以上，而整體智商卻在62”，之所以如此，是因?yàn)椤敖M織的智障妨礙了組織的學(xué)習(xí)與成長，使組織被一種看不見的巨大力量侵蝕，甚至吞沒了”。如何使這些組織成為學(xué)習(xí)型組織，并獲得持久的競爭優(yōu)勢，彼得·圣吉認(rèn)為必須進(jìn)行五項(xiàng)修煉。在五項(xiàng)修煉中，彼得·圣吉把系統(tǒng)思考視為核心能力。他認(rèn)為如果一個(gè)組織能努力進(jìn)行這五項(xiàng)修煉，就能引導(dǎo)人們在組織的各個(gè)層次都致力于學(xué)習(xí)，從而使組織最終脫胎換骨成為學(xué)習(xí)型組織。

除了上述“五項(xiàng)修煉”之外，彼得·圣吉等在1994年出版的《第五項(xiàng)修煉·實(shí)踐篇》一書中提出了“學(xué)習(xí)型組織構(gòu)架”的概念。圣吉認(rèn)為，建立學(xué)習(xí)型組織猶如蓋一所房子，首先必須備齊建房所需的材料；其次要有適當(dāng)?shù)墓ぞ?，使建筑師可以設(shè)計(jì)圖紙，工匠們可以開展工作；然后，你必須有“主見”，要把房子建成什么樣？如何實(shí)現(xiàn)你的設(shè)想？等等。最后，是大家一起動(dòng)手，把房子建起來。沒有設(shè)計(jì)師的工作這一切都無法開始。因此，“構(gòu)架”作為實(shí)際工作的“殼”，具有舉足輕重的作用。同樣道理，建立學(xué)習(xí)型組織的實(shí)際工作也必須先有明確、清晰的“構(gòu)架”——包括“指導(dǎo)觀念”、“基礎(chǔ)設(shè)施創(chuàng)新”與“理論、方法和工具”等三部分。

同時(shí)，圣吉等指出，出色的團(tuán)隊(duì)中存在一個(gè)深層次的學(xué)習(xí)循環(huán)：在其中，團(tuán)隊(duì)成員學(xué)會了新的技巧與能力，隨著能力的增長，意識與情感也發(fā)生了變化；慢慢地，人們會用另一種眼光去看去感受世界，新的信念與假設(shè)開始形成，使得人們能進(jìn)一步發(fā)展出新的技巧與能力。

彼得·圣吉提出的這一構(gòu)架為人們實(shí)際操作提供了重要的指導(dǎo)作用。事實(shí)上，它可以與深層次團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)循環(huán)結(jié)合起來使用。構(gòu)架代表了大部分實(shí)際工作，而學(xué)習(xí)循環(huán)表示了看不見的學(xué)習(xí)修煉。因此，人們可把主要工作放在三角中，但不要忘記：變化的核心在于看不見的學(xué)習(xí)修煉之中。二者相互作用，相互影響，共同推動(dòng)組織向著學(xué)習(xí)型組織邁進(jìn)。

（2）約翰·瑞定的“第四種模型”

約翰·瑞定主要從戰(zhàn)略規(guī)劃理論的角度，分析組織學(xué)習(xí)的各種模式及學(xué)習(xí)型企業(yè)的基本特點(diǎn)，提出了被稱為“第四種模型”的學(xué)習(xí)型組織理論。它有四個(gè)基本特點(diǎn)，即“持續(xù)準(zhǔn)備——不斷計(jì)劃——即興推行——行動(dòng)學(xué)習(xí)”。簡單來說，約翰·瑞定模式認(rèn)為，任何企業(yè)的運(yùn)行都包括準(zhǔn)備、計(jì)劃、推行三個(gè)階段，而學(xué)習(xí)型企業(yè)不應(yīng)該是先學(xué)習(xí)而后實(shí)施準(zhǔn)備、計(jì)劃和推行。學(xué)習(xí)與工作是不可分割的，學(xué)習(xí)型組織強(qiáng)調(diào)的是在行動(dòng)中學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)邊學(xué)習(xí)邊準(zhǔn)備、邊學(xué)習(xí)邊計(jì)劃、邊學(xué)習(xí)邊推行。學(xué)習(xí)貫穿準(zhǔn)備、計(jì)劃和實(shí)施的每一個(gè)階段，是“全過程學(xué)習(xí)”，即學(xué)習(xí)必須貫穿于組織系統(tǒng)運(yùn)行的整個(gè)過程之中。

約翰·瑞定認(rèn)為組織的未來生存能力取決于組織能否實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的快速變革。根據(jù)實(shí)施變革的不同運(yùn)行機(jī)制，他提出了三種變革模型：第一種是強(qiáng)調(diào)“計(jì)劃”的模型。在這一模型中，高層管理人員的計(jì)劃能力至關(guān)重要，它與傳統(tǒng)的命令——控制型管理模型相一致。第二種是強(qiáng)調(diào)“執(zhí)行計(jì)劃”的模型。此種模型下的運(yùn)行機(jī)制是“計(jì)劃——執(zhí)行計(jì)劃”，即在計(jì)劃階段更加強(qiáng)調(diào)與中層經(jīng)理的溝通，以保證變革計(jì)劃的順利推行。第三種模型強(qiáng)調(diào)變革前的一系列“準(zhǔn)備”工作，運(yùn)行機(jī)制為“準(zhǔn)備——計(jì)劃——實(shí)施”。這一模型注重變革前的一系列準(zhǔn)備工作，基本前提是準(zhǔn)備工作的充分與否，決定組織變革的成敗。在三種變革模型的基礎(chǔ)上，約翰·瑞定提出了“第四種模型”，即“學(xué)習(xí)型組織”。它有四個(gè)基本要點(diǎn)：

①持續(xù)準(zhǔn)備：組織始終處于持續(xù)的準(zhǔn)備階段，它并不針對某項(xiàng)特定的變革項(xiàng)目，而是廣泛地關(guān)注組織與環(huán)境的協(xié)調(diào)，不斷對經(jīng)營行為提出質(zhì)疑，時(shí)時(shí)為變革做準(zhǔn)備，使組織在多變的環(huán)境中能隨時(shí)應(yīng)對各種挑戰(zhàn)。

②不斷計(jì)劃：在學(xué)習(xí)型組織中，計(jì)劃是開放的、靈活的。這就是說計(jì)劃是不斷修訂的，戰(zhàn)略方向是靈活開放的。同時(shí)，計(jì)劃的制定是廣泛地征詢了參與計(jì)劃實(shí)施的一線員工的意見。③即興推行：學(xué)習(xí)型組織在推行變革計(jì)劃的過程中，并不要求員工按部就班，而是鼓勵(lì)員工充分發(fā)揮潛力，采用“即興創(chuàng)作”的原則，創(chuàng)造性地實(shí)施變革計(jì)劃。

④行動(dòng)學(xué)習(xí)：學(xué)習(xí)型組織不是通過一年一度的評估體系來衡量變革的成敗，而是通過各種途徑隨時(shí)檢驗(yàn)變革行動(dòng)，并及時(shí)做出反應(yīng)，從而調(diào)整組織的行動(dòng)策略，提高變革效益，加快變革速度。行動(dòng)學(xué)習(xí)貫穿變革準(zhǔn)備、計(jì)劃和實(shí)施的每一個(gè)階段。

學(xué)習(xí)型組織通過持續(xù)準(zhǔn)備、不斷計(jì)劃和即興實(shí)施，完成一次又一次的變革，同時(shí)又在為下一次變革做準(zhǔn)備。學(xué)習(xí)型組織就是這樣循環(huán)不斷地獲得創(chuàng)新發(fā)展，這也是約翰·瑞定眼中學(xué)習(xí)型組織的生命力之所（3）鮑爾·沃爾納的“五階段”模式

鮑爾·沃爾納以實(shí)證研究法，對許多企業(yè)的教育和培訓(xùn)活動(dòng)進(jìn)行深入的觀察與分析，提出了創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織的“五階段”模式。他認(rèn)為，企業(yè)學(xué)習(xí)活動(dòng)的發(fā)展一般經(jīng)歷五個(gè)階段。

第一階段，是無意識學(xué)習(xí)階段。在這一階段，組織本身尚處于初級發(fā)展階段，組織中的學(xué)習(xí)活動(dòng)一般是自發(fā)的、非正規(guī)的，組織也還沒有安排學(xué)習(xí)項(xiàng)目的意識。

第二階段，是消費(fèi)性學(xué)習(xí)階段。隨著企業(yè)自身的發(fā)展和競爭的加劇，一方面，組織內(nèi)部仍然存在著不正規(guī)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，另一方面，組織出資選送部分員工到企業(yè)外的教育部門進(jìn)修學(xué)習(xí)。

第三階段，組織開始有意識地在內(nèi)部開發(fā)適合自己特定需要的學(xué)習(xí)項(xiàng)目，并建立相應(yīng)的學(xué)習(xí)基地來推動(dòng)成員的教育培訓(xùn)工作，但這一階段的學(xué)習(xí)活動(dòng)與企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略之間尚缺乏明確的聯(lián)系。

第四階段，組織已把學(xué)習(xí)納入日常工作中，培訓(xùn)課程的設(shè)計(jì)開發(fā)趨于成熟，無論是組織內(nèi)部開發(fā)的課程還是請外部專家設(shè)計(jì)的課程，都更富創(chuàng)造性，并立足滿足組織的特定需要。同時(shí)組織還建立了一系列的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)，作為衡量成員各類技能水平的指標(biāo)。

在這一階段，組織學(xué)習(xí)開始進(jìn)入高級階段，與企業(yè)組織的發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營目標(biāo)緊密地結(jié)合在一起了。盡管如此，組織學(xué)習(xí)與日常工作之間相互脫節(jié)的現(xiàn)象仍時(shí)有發(fā)生，學(xué)習(xí)更多地表現(xiàn)為培訓(xùn)部門的職責(zé)，而不是各部門主管的職責(zé)，這也在一定程度上限制了組織的學(xué)習(xí)能力。

第五階段，學(xué)習(xí)與工作完全融合。首先，學(xué)習(xí)已經(jīng)完全滲透于組織管理系統(tǒng)中，成為各級主管、工作團(tuán)隊(duì)、員工個(gè)人和人力資源開發(fā)部門的共同職責(zé)；第二，工作與學(xué)習(xí)已經(jīng)不可分割地聯(lián)系在一起，學(xué)習(xí)是新的工作形式，學(xué)習(xí)成為人們樂意做的事而不是必須做的事；第三，組織建立了績效反饋機(jī)制，這一機(jī)制成為組織學(xué)習(xí)的重要支柱，組織內(nèi)各層，包括個(gè)人、工作團(tuán)隊(duì)和組織整體可以根據(jù)各種信息及時(shí)糾正或改進(jìn)組織行為；第四，工作團(tuán)隊(duì)的管理方式以自治為主。團(tuán)隊(duì)成員之間互相學(xué)習(xí)，協(xié)同并進(jìn)，不斷地改進(jìn)工作。在這種管理方式下，主管的作用不再是控制和解決問題，而是鼓勵(lì)和促進(jìn)員工自己解決問題，取得滿意的結(jié)果。

（4）邁克爾·馬奎特的“學(xué)習(xí)型組織系統(tǒng)”模式

美國喬治華盛頓大學(xué)的人力資源教授邁克爾·馬奎特博士在研究全球100多家頂級學(xué)習(xí)型組織，分析無數(shù)學(xué)習(xí)型組織相關(guān)文章與書籍之后，1997年提出了“學(xué)習(xí)型組織系統(tǒng)”模型。這一模型包括五個(gè)子系統(tǒng)，即學(xué)習(xí)、組織、人員、知識和技術(shù)子系統(tǒng)。這些子系統(tǒng)彼此相關(guān)，相互支撐，共同聚力，促進(jìn)組織學(xué)習(xí)的發(fā)生和發(fā)展。其中：

學(xué)習(xí)子系統(tǒng)包含學(xué)習(xí)的層次、類型和技能。就學(xué)習(xí)層次來說，包括個(gè)人學(xué)習(xí)、團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)和組織學(xué)習(xí)三個(gè)互不相同卻又互相關(guān)聯(lián)的層次。就學(xué)習(xí)類型來說，包括適應(yīng)型學(xué)習(xí)、預(yù)見型學(xué)習(xí)和行為型學(xué)習(xí)三種。學(xué)習(xí)技能包括系統(tǒng)思考、心智模式、自我超越、自主學(xué)習(xí)和對話。組織子系統(tǒng)包括公司愿景、文化、戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)。在學(xué)習(xí)型組織中，組織結(jié)構(gòu)是流線型的、無邊界的、扁平狀的結(jié)構(gòu)，有利于最大限度地促進(jìn)組織內(nèi)外的聯(lián)系，喚醒每個(gè)成員的責(zé)任感，實(shí)現(xiàn)協(xié)同作戰(zhàn)。

人員子系統(tǒng)則把整個(gè)業(yè)務(wù)鏈上的利益相關(guān)者包括領(lǐng)導(dǎo)、員工、顧客、合作伙伴、供應(yīng)商以及社區(qū)等，都視為學(xué)習(xí)型組織不可忽視的重要角色，促進(jìn)所有群體的學(xué)習(xí)。

知識子系統(tǒng)對組織獲取和產(chǎn)生的知識進(jìn)行管理，它包括知識的獲取、創(chuàng)造、存儲、分析、轉(zhuǎn)移、應(yīng)用和確認(rèn)六個(gè)要素，這些要素是持續(xù)的、相互關(guān)聯(lián)的。

技術(shù)子系統(tǒng)則顯示技術(shù)如何提高學(xué)習(xí)和知識管理的速度與效果，由支持學(xué)習(xí)和信息訪問與交換的支持性技術(shù)網(wǎng)絡(luò)及信息工具所組成，包括知識技能、電子工具和先進(jìn)的手段如仿真技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)會議等。

根據(jù)這一模式，組織不僅需要從資金上支持員工學(xué)習(xí)，而且必須找到將學(xué)習(xí)和組織方方面面的生活系統(tǒng)地整合起來的方法。這其中學(xué)習(xí)子系統(tǒng)是核心子系統(tǒng)，它涵蓋個(gè)人、團(tuán)隊(duì)和組織三個(gè)層面，包括系統(tǒng)思考、心智模式、自我超越以及自主學(xué)習(xí)對話技巧。其他四個(gè)子系統(tǒng)也是強(qiáng)化與增加組織學(xué)習(xí)的質(zhì)量和效率所必需的。這些子系統(tǒng)共同構(gòu)建起了一個(gè)保證組織學(xué)習(xí)與成功的堅(jiān)實(shí)的架構(gòu)。（5）邱昭良的“組織學(xué)習(xí)魚”模型

我國學(xué)者邱昭良在考察國內(nèi)外學(xué)者關(guān)于創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織各種模型的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國國情提出了“組織學(xué)習(xí)魚”模型。邱昭良認(rèn)為創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型組織”是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，由四部分組成，它們分別是觀念、組織學(xué)習(xí)機(jī)制、組織學(xué)習(xí)促進(jìn)與保障機(jī)制以及行動(dòng)。這四部分共同構(gòu)成一個(gè)有機(jī)整體，其形狀恰似一條魚，因此稱為“組織學(xué)習(xí)魚”。邱昭良認(rèn)為只要能讓各部分協(xié)調(diào)配置，就可以順利克服各種學(xué)習(xí)障礙，使企業(yè)成功邁向?qū)W習(xí)型組織。

他同時(shí)還認(rèn)為，就組織學(xué)習(xí)來說，它的導(dǎo)入與推進(jìn)離不開環(huán)境的參與和配合，就像魚兒離不開水一樣。這一闡述不僅說明了“學(xué)習(xí)型組織”的基本構(gòu)成“部件”，而且也形象地勾畫出了各“部件”之間的聯(lián)系，對于創(chuàng)建中國的學(xué)習(xí)型組織有著重要的指導(dǎo)作用。邱昭良的“組織學(xué)習(xí)魚”模式，具體包括以下五個(gè)方面：

一是魚頭，指的是觀念。成為學(xué)習(xí)型組織的第一步，也是最重要的一步就是全體成員達(dá)成學(xué)習(xí)的共識，樹立成為學(xué)習(xí)型組織的堅(jiān)定信念。觀念對于人的行動(dòng)具有重要的制約或支配作用，只有樹立了正確的觀念，才能有正確的行動(dòng)。在建立學(xué)習(xí)型組織的過程中，沒有正確的觀念就不可能在組織中建立恰當(dāng)?shù)慕M織學(xué)習(xí)機(jī)制和組織學(xué)習(xí)促進(jìn)與保障機(jī)制，就不可能采取正確的行動(dòng)，不僅要走彎路而且可能永遠(yuǎn)也達(dá)不到學(xué)習(xí)型組織的境地。因此，觀念是建立學(xué)習(xí)型組織的靈魂，是組織學(xué)習(xí)魚的頭。它對應(yīng)于彼得·圣吉構(gòu)架中的指導(dǎo)觀念。

二是魚身，指的是組織學(xué)習(xí)機(jī)制。組織學(xué)習(xí)機(jī)制也是學(xué)習(xí)型組織的核心組成部件，是組織學(xué)習(xí)魚的軀干。組織學(xué)習(xí)機(jī)制不僅包括個(gè)體學(xué)習(xí)、團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)與整個(gè)組織學(xué)習(xí)的三個(gè)層次，而且包括通用于組織學(xué)習(xí)的各個(gè)層次的理論、方法和技術(shù)，其中也包含了彼得·圣吉的創(chuàng)建理論、方法與工具，且比它更豐富。

三是“魚鰭魚鱗”，指的是組織學(xué)習(xí)促進(jìn)與保障機(jī)制。組織結(jié)構(gòu)、戰(zhàn)略、制度、知識管理、人員和技術(shù)是組織學(xué)習(xí)的輔助系統(tǒng)，它們的恰當(dāng)配置可以極大地促進(jìn)與保障組織學(xué)習(xí)的順利運(yùn)行。因此，組織學(xué)習(xí)促進(jìn)與保障機(jī)制是建立學(xué)習(xí)型組織的驅(qū)動(dòng)機(jī)制，是組織學(xué)習(xí)魚的“鰭”。它類似于彼得·圣吉構(gòu)架中的“基礎(chǔ)設(shè)施創(chuàng)新”。

四是“魚尾”，指的是行動(dòng)起來。建立學(xué)習(xí)型組織是一個(gè)漫長的過程，必須有堅(jiān)定的意愿、得力的措施、恰當(dāng)?shù)那腥朦c(diǎn)和強(qiáng)有力的組織實(shí)施。因此，建立學(xué)習(xí)型組織的重要一環(huán)就是行動(dòng)起來。這是組織學(xué)習(xí)魚的尾。

五是“水”，指的是企業(yè)外部環(huán)境。正像魚兒離不開水一樣，組織學(xué)習(xí)也離不開組織面臨的大環(huán)境。組織要從供應(yīng)商和業(yè)務(wù)伙伴那里取得原材料、零部件，要從政府、社會和相關(guān)單位處獲得政策、資金、人才、技術(shù)等重要資源，以指導(dǎo)自己的產(chǎn)品或服務(wù)賣給顧客。從某種程度上說是一時(shí)一刻也離不開環(huán)境。同樣，組織學(xué)習(xí)的導(dǎo)入與推進(jìn)也離不開環(huán)境的大力配合。

在邱昭良這個(gè)模型中，觀念是“見”，組織學(xué)習(xí)機(jī)制和學(xué)習(xí)促進(jìn)與保障機(jī)制是“修”，而行動(dòng)就是“行”，非常好地切合了 “見、修、行”三位一體的修煉模式，并且構(gòu)成一個(gè)有機(jī)整體系統(tǒng)。同時(shí)，這個(gè)模型也是對彼得·圣吉學(xué)習(xí)型組織構(gòu)架的繼承和發(fā)展。

第五篇：企業(yè)績效評價(jià)體系概述

企業(yè)績效評價(jià)體系概述

企業(yè)績效評價(jià)體系是指由一系列與績效評價(jià)相關(guān)的評價(jià)制度、評價(jià)指標(biāo)體系、評價(jià)方法、評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)以及評價(jià)機(jī)構(gòu)等形成的有機(jī)整體。企業(yè)績效評價(jià)體系由績效評價(jià)制度體系、績效評價(jià)組織體系和績效評價(jià)指標(biāo)體系三個(gè)子體系組成。

企業(yè)績效評價(jià)體系的科學(xué)性、實(shí)用性和可操作性是實(shí)現(xiàn)對企業(yè)績效客觀、公正評價(jià)的前提。企業(yè)績效評價(jià)體系的設(shè)計(jì)遵循了“內(nèi)容全面、方法科學(xué)、制度規(guī)范、客觀公正、操作簡便、適應(yīng)性廣”的基本原則。評價(jià)體系本身還需要隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不斷變化而不斷發(fā)展完善。

企業(yè)績效評價(jià)的內(nèi)容依企業(yè)的經(jīng)營類型而定，不同經(jīng)營類型的企業(yè)，其績效評價(jià)的內(nèi)容也有所不同。工商企業(yè)與金融企業(yè)就有不同的評價(jià)內(nèi)容，在工商企業(yè)中，競爭性企業(yè)和非競爭性企業(yè)的評價(jià)重點(diǎn)就存在差別。

[編輯]破解企業(yè)績效評價(jià)體系設(shè)計(jì)之惑

我國目前試行的企業(yè)績效評價(jià)體系，是以工商類競爭性企業(yè)為評價(jià)對象設(shè)計(jì)的。根據(jù)工商類競爭性企業(yè)的特點(diǎn)，績效評價(jià)的內(nèi)容包括四個(gè)方面，即財(cái)務(wù)效益狀況、資產(chǎn)營運(yùn)狀況、償債能力狀況和發(fā)展能力狀況。財(cái)務(wù)效益狀況主要反映企業(yè)的投資回報(bào)和盈利能力；資產(chǎn)營運(yùn)狀況主要反映企業(yè)的資產(chǎn)周轉(zhuǎn)及營運(yùn)能力；償債狀況主要反映企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債比例和償還債務(wù)能力；發(fā)展能力狀況主要反映企業(yè)的成長性和長遠(yuǎn)發(fā)展?jié)摿?。這四部分內(nèi)容相互聯(lián)系、相輔相成、各有側(cè)重，從不同的角度揭示了被評價(jià)企業(yè)當(dāng)前的實(shí)際經(jīng)營管理情況。通過對以上四方面內(nèi)容的評價(jià)，可以得出反映企業(yè)全貌的績效評價(jià)結(jié)論。

目前我國采用的企業(yè)績效評價(jià)方法除國有資本金績效評價(jià)體系外，一些企業(yè)還積極采用了由美國學(xué)者和實(shí)業(yè)界提出的“杜邦財(cái)務(wù)分析體系”、“平衡記分卡”和 “經(jīng)濟(jì)增加值”（EVA）等評價(jià)方法。這幾種績效評價(jià)方法雖各有長處，但每一種方法在企業(yè)績效評價(jià)中都還存在著一些缺陷。結(jié)合我國企業(yè)目前的狀況及特點(diǎn)，應(yīng)采用多因素全面評價(jià)原則和定量分析與定性評議相結(jié)合的原則，建立多維的基于績效預(yù)算管理的動(dòng)態(tài)的企業(yè)績效評價(jià)體系。