第一篇：成功追回客戶被騙資金的案例

成功追回客戶被騙資金的案例

一、案例經(jīng)過

客戶13：50分通過柜面向異地卡內(nèi)匯款，柜員雖提示“辦理各種匯款業(yè)務(wù)，預(yù)防各類詐騙犯罪”等，但客戶仍確認(rèn)匯款，匯款業(yè)務(wù)處理成功。14：30分客戶返回，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人聽到系被詐騙匯款后，馬上啟動(dòng)應(yīng)急處理。

1、大堂經(jīng)理指導(dǎo)客戶撥打110報(bào)警，并協(xié)助客戶隨時(shí)應(yīng)對(duì)詐騙分子電話催款要求；

2、值班業(yè)務(wù)主管立即指定窗口和柜員為客戶查詢匯款去向情況；

3、當(dāng)發(fā)現(xiàn)匯款還未被轉(zhuǎn)移后，業(yè)務(wù)主管立即上報(bào)主管行及業(yè)務(wù)處室，反映案件情況，請(qǐng)求應(yīng)急處理；

4、得到上級(jí)行（處）的業(yè)務(wù)支持后，業(yè)務(wù)主管快速填制個(gè)人異地匯款沖正申請(qǐng)，指導(dǎo)柜員馬上沖正授權(quán)并上傳遠(yuǎn)程授權(quán)中心。

5、遠(yuǎn)程授權(quán)中心接到緊急授權(quán)請(qǐng)求后，幾秒內(nèi)授權(quán)通過。

匯款被騙資金在該網(wǎng)點(diǎn)的大力應(yīng)對(duì)工作下，在幾分鐘之內(nèi)被成功追回?？蛻粼阱X款失而復(fù)得仍感到后怕，110出警人員到達(dá)后，聽說款項(xiàng)已追回，對(duì)銀行員工快速、準(zhǔn)確處置的工作表示贊揚(yáng)。

二、案例分析

此筆電信詐騙匯款被第一時(shí)間追回，成功挽回客戶資金損失，得益于銀行日常針對(duì)多發(fā)電信詐騙案件的預(yù)防和應(yīng)急處置教育和培訓(xùn)。通過多起發(fā)生在身邊及他行電信詐騙案件的學(xué)習(xí)，吸取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，不斷總結(jié)和制定銀行電信詐騙案件應(yīng)急處置預(yù)案，此次就是具體演練的成功案例體現(xiàn)，如晚一分或一秒鐘，客戶資金就有可能被轉(zhuǎn)移，造成客戶重大經(jīng)濟(jì)損失無法挽回。

三、案例啟示

（一）提前預(yù)防詐騙犯罪工作要繼續(xù)加強(qiáng)。詐騙犯罪形勢仍不容樂觀，我們金融網(wǎng)點(diǎn)絲毫不能放松各類詐騙犯罪預(yù)防工作，通過多提示、多觀察、反復(fù)觀察、進(jìn)一步提示等，警示被騙客戶及時(shí)醒悟。此被騙案中，犯罪嫌疑人以客戶“醫(yī)?？ㄍ钢?0萬元，被公安機(jī)關(guān)立案，下午4點(diǎn)前必須匯款到帳戶，如果和任何人說就是同犯被一起抓”等，使客戶一時(shí)被蒙蔽。如果我們網(wǎng)點(diǎn)人員能更加耐心細(xì)致的警示工作，就有可能提前防止了詐騙匯款的發(fā)生。

（二）金融網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)詐騙犯罪發(fā)生后的應(yīng)急處置工作，做到有的放矢，落到實(shí)處。如應(yīng)急處置得當(dāng)，就大大增加挽回客戶被騙資金的可能性。應(yīng)急處置預(yù)案要詳細(xì)明確，包括人員具體分工、及時(shí)上報(bào)主管行、處、加強(qiáng)與公安部門合作、協(xié)助被騙客戶應(yīng)對(duì)犯罪分子等。只有這樣，才能保證分秒必爭，才有可能挽回客戶資金損失，得到客戶和公安機(jī)關(guān)的贊賞，大大增強(qiáng)銀行對(duì)外聲譽(yù)和美譽(yù)。

第二篇：我成功追回欠款了

我成功追回欠款了～

事情是這樣的，有個(gè)委內(nèi)瑞拉的客戶，9月份我們給他運(yùn)出了一個(gè)大柜，價(jià)值3萬多美金；下單之后他們給我們支付了30％的定金，用他們貨代出運(yùn)后，提單就一直在我們手里。然后我開始發(fā)郵件/發(fā)傳真/打電話要求付款。但是客人那邊沒有任何人跟聯(lián)系。我有點(diǎn)慌了。然后GOOGLE了一下這個(gè)公司，發(fā)現(xiàn)這里有人發(fā)帖問這個(gè)公司的貨款問題，也說是很久沒有聯(lián)系上。完了，更慌了。

思前想后，我給客戶發(fā)了下面這封郵件：

Dear XX，Since we have not received your respond for nearly a month, we are really worried about the payment issue.After checking with the shipping agent, the goods are still in the destination port.So now we have 2 choices as below with customers who lost contact: 1.we will arrange the goods shipping back to us.As you know, the original BL is still on our hand, we are the onwer of the goods.After taking them back, we will sell them to other customers.or

2.we will not ship back the goods.We will seek the help from China Export&Credit Insurance Corporation, which is a government owned company, and has great influence in China and many agent offices in all over the world.Their procedure is like this: investigate your company's information;contact local lawyer firm;if there is no respond, they will hire some agents to call for the balance of your payment.There are some ways, like, TV news, papers, internet, and so on.Finally, if they cannot take the money back, your company's name will be on a black list of foreign buyers which all the Chinese suppliers will check before selling the goods.We really do not want to take either one of the above actions, bcz this will influence our business relationship.But we are under great pressure from our top manager.Counted from today, we will give you one more week to clarify everything, and another week to receive the payments.From Nov 16, we will start option 1 or option 2, after claculating which will be less cost for us.Thanks for your patience and waiting for your reply.然后過了2天，客戶打了1.8W美金過來，說原來那個(gè)人離職了什么什么的。切，我心想，我都發(fā)了那么多，凡是跟我聯(lián)系過的，我都抄送了郵件，難道都離職了？發(fā)的傳真，難道沒看到？

好，事情成功了一半，還剩下6900美金。我繼續(xù)發(fā)郵件催催催，都是正常的催法。到昨天，終于在帳戶上收到了全部余額。大獲全勝。大家記住，那個(gè)公司的名字是：Distribuidora Gasu C.A.，以后跟他們做單千萬小心

第三篇：成功防范客戶資金被詐騙

成功防范客戶資金被詐騙

一、案例經(jīng)過

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳一片繁忙，一客戶在自助設(shè)備上一邊打手機(jī)一邊按鍵操作轉(zhuǎn)帳交易，大堂經(jīng)理巡視中插話問到匯款用途時(shí)，該客戶突然意識(shí)到不對(duì)，讓大堂經(jīng)理接手機(jī)：只聽到電話內(nèi)一女子快言快語說一些有關(guān)購房退稅內(nèi)容……大堂經(jīng)理立即制止停止操作。經(jīng)了解客戶說當(dāng)天接到自稱是某稅務(wù)局工作人員電話，說稅務(wù)局正在按國家政策對(duì)購房戶依稅法相關(guān)規(guī)定進(jìn)行退稅，該客戶可享受退稅款3000元，今天是最后一天請(qǐng)客戶趕快到銀行自助設(shè)備上去，到時(shí)可以打稅務(wù)局的電話對(duì)其所退稅款操作退到客戶的卡上，于是就出現(xiàn)了開始的一幕。大堂經(jīng)理最后建議該客戶撥打稅務(wù)專用咨詢電話，當(dāng)查詢到?jīng)]有購房退稅有關(guān)政策時(shí)，遂即客戶又打110報(bào)了案。

二、案例分析

這是一起典型冒充國家稅務(wù)人員進(jìn)行詐騙未遂的案例，犯罪嫌疑人抓住了部分客戶不懂法律知識(shí)，利用中獎(jiǎng)、退稅送便宜和客戶對(duì)自助銀行使用不十分熟悉的心理特點(diǎn)想騙取客戶資金，此起案例在操作中聽上去是給客戶賬戶上轉(zhuǎn)錢，實(shí)際上是客戶賬戶款向不法分子所稱賬戶上轉(zhuǎn)帳。

三、案例啟示

（一）強(qiáng)化對(duì)個(gè)人信息保護(hù)。本案例中不法分子對(duì)客戶的姓名、年令、職業(yè)、購房款數(shù)額、具體單元、樓層、座落位置等了解如此詳細(xì)，說明客戶個(gè)人信息已被不法分子掌握，因此應(yīng)強(qiáng)化對(duì)公民個(gè)人信息保護(hù)。作為銀行業(yè)應(yīng)著重加強(qiáng)客戶證件信息、憑證資料、客戶檔案等環(huán)節(jié)管理，確?？蛻粜畔⒃阢y行的安全，確保銀行良好信譽(yù)形象。

（二）加強(qiáng)安全防范教育。目前不法分子詐騙的方法、方式是五花八門，形勢要求我們不斷加強(qiáng)安全防范知識(shí)的宣傳教育，進(jìn)行金融知識(shí)和防范詐騙教育，強(qiáng)化案件防范知識(shí)的普及，不斷提升客戶防范能力。

第四篇：保障客戶資金安全的案例

保障客戶資金安全的案例

一、案例回放

一天支行的大堂經(jīng)理例行巡視ATM自動(dòng)柜員機(jī)，發(fā)現(xiàn)一臺(tái)ATM機(jī)的熒屏畫面顯示正處于受理自助業(yè)務(wù)狀態(tài)，而四周無人。大堂經(jīng)理環(huán)顧四周，確定操作客戶已經(jīng)離開，于是退出業(yè)務(wù)受理畫面，從插槽上取下客戶遺漏的銀行卡，把卡交給柜臺(tái)，并向柜員說明情況，然后讓柜員根據(jù)卡號(hào)查詢客戶的聯(lián)絡(luò)信息，以免客戶因?yàn)閬G失而著急。聯(lián)系到客戶時(shí)，客戶還沒發(fā)現(xiàn)自己的卡遺失在銀行柜員機(jī)里。得悉后急忙帶上身份證前來領(lǐng)卡。柜員核實(shí)為客戶本人后，大堂經(jīng)理再次提醒客戶下次操作一定要細(xì)心，防止應(yīng)操作失誤而帶來難以估量的損失。客戶深刻意識(shí)到失誤的嚴(yán)重性，慶幸之余再三對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員表示真誠的感謝。

二、案例分析

由于操作不當(dāng)?shù)仍?，客戶在ATM機(jī)被吞卡的現(xiàn)象偶爾會(huì)發(fā)生?？蛻粼谖赐顺霾僮鳟嬅?，而ATM機(jī)未及時(shí)吞卡的情況下是極危險(xiǎn)的。ATM自助服務(wù)區(qū)客流量很大，來往的客戶絡(luò)繹不絕。若客戶辦理自助服務(wù)時(shí)有人在其身后排隊(duì)或流動(dòng)，離開后ATM機(jī)后未取回卡，極可能會(huì)因此而造成資金的損失。

三、案例啟示

（一）要樹立全面性的服務(wù)意識(shí)

銀行業(yè)是服務(wù)業(yè)，就是為客戶服務(wù)的行業(yè)。在為客戶服務(wù)的過程中，全面性是很重要的。不僅僅是體現(xiàn)在客戶面前進(jìn)行微笑服務(wù)就可以了事的，而是在客戶離開時(shí)也要為其進(jìn)行完善無憂的服務(wù)。如果只是在客戶前來柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行服務(wù)，其他的一切任其發(fā)展，不管不顧，置客戶利益于不顧。那么最終結(jié)果是客戶就沒有安全感。一個(gè)沒有安全感的銀行，是難以贏得更廣大的群眾客戶的。

（二）要具有高度的責(zé)任心意識(shí)

一個(gè)微笑可以讓客戶放下心里的拘謹(jǐn)，一句問候可以讓客戶在寒冷的天氣里感受暖意，而為客戶所想所重視的一份責(zé)任心，不僅能拉近銀行與客戶之間心與心的距離，還能夠贏得客戶長久的信任。

（三）要做到貼心、熱心，讓客戶稱心、放心

體貼、專業(yè)，是廣大客戶對(duì)銀行的普遍期待。銀行的工作雖然平凡卻也有其不平凡。我們的三尺柜臺(tái)，每天都迎來光臨了許許多多形形色的客戶。當(dāng)他們到銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我們更要抱著一份責(zé)任心，更有耐心，更加熱心，更加細(xì)心，從而做到讓客戶感覺到銀行給他們帶去了貼心，稱心和放心。

第五篇：約定賬戶轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)被騙引發(fā)客戶信訪的案例

約定賬戶轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)被騙引發(fā)客戶信訪的案例

一、案例簡介

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到市信訪局轉(zhuǎn)辦的反映柜員在為客戶辦理電話銀行約定轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，未解釋清楚相關(guān)規(guī)定，造成客戶帳戶資金被轉(zhuǎn)走，請(qǐng)求幫助的信訪件。經(jīng)調(diào)查，客戶到該網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理了一張銀行卡，并要求辦理電話銀行約定帳戶轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。后該客戶到網(wǎng)點(diǎn)查詢賬戶聲稱錢被他人轉(zhuǎn)走，經(jīng)柜員查詢帳戶記錄后確認(rèn)錢已分批被轉(zhuǎn)走，轉(zhuǎn)入的帳戶為該客戶當(dāng)時(shí)提供的約定賬號(hào)。網(wǎng)點(diǎn)人員讓客戶聯(lián)系一下她約轉(zhuǎn)的那個(gè)人，客戶表示她并不認(rèn)識(shí)這個(gè)人，是另外一個(gè)王先生讓她約轉(zhuǎn)到這個(gè)賬戶的。該支行人員懷疑該客戶被詐騙，建議其去報(bào)警。

二、案例分析

目前開辦的個(gè)人電話銀行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)是銀行為個(gè)人電話銀行注冊(cè)客戶提供的注冊(cè)卡、下掛賬戶轉(zhuǎn)賬匯款服務(wù)?？蛻羯暾?qǐng)開通電話銀行任意賬戶轉(zhuǎn)賬須申領(lǐng)電子銀行安全介質(zhì)：動(dòng)態(tài)密碼卡。目前銀行對(duì)通過動(dòng)態(tài)密碼卡進(jìn)行電話銀行任意賬戶轉(zhuǎn)賬有限額規(guī)定。

在此基礎(chǔ)上為方便個(gè)人客戶日常使用電話銀行進(jìn)行對(duì)外轉(zhuǎn)賬，銀行特開辦電話銀行約定賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。個(gè)人客戶可至柜面申請(qǐng)開立電話銀行的同時(shí)將家人或好友的賬戶設(shè)為電話銀行約定轉(zhuǎn)賬賬戶，柜面進(jìn)行相應(yīng)業(yè)務(wù)處理后，客戶就可以通過電話銀行辦理限額內(nèi)的約定賬戶轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)要求進(jìn)行約轉(zhuǎn)的賬戶必須是客戶熟知的親朋好友，且辦理時(shí)約轉(zhuǎn)賬戶的賬號(hào)、戶名均需客戶本人事先知曉并填寫申請(qǐng)表，業(yè)務(wù)辦理成功后，客戶在對(duì)該約轉(zhuǎn)賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)便無需使用動(dòng)態(tài)密碼卡，輸入客戶在柜面設(shè)定的電話銀行靜態(tài)密碼即可完成轉(zhuǎn)賬匯款。一系列的規(guī)范要求在增強(qiáng)電話銀行約定賬戶轉(zhuǎn)賬安全性的同時(shí)最大程度方便客戶使用。

三、案例啟示

通過這一案例，反映出現(xiàn)在犯罪分子的詐騙手段越來越隱蔽化和多樣化，這也要求我們要不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，在平時(shí)工作中要注重培養(yǎng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，要有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，掌握犯罪分子各種作案的手段，這樣才能提高內(nèi)控外防水平。

1、加強(qiáng)宣傳教育，提高員工素質(zhì)。

當(dāng)今公安部門連同金融機(jī)構(gòu)已越來越重視此類詐騙案件，并采取各類措施予以預(yù)防，但狡猾的詐騙分子也根據(jù)形勢的變化不斷改變方式與手段，令諸如此類的詐騙案件仍然防不勝防。這就要求我們銀行加強(qiáng)對(duì)員工防范風(fēng)險(xiǎn)和詐騙意識(shí)教育，組織學(xué)習(xí)各種典型案例，提高員工素質(zhì)。同時(shí)要利用各種宣傳渠道，加強(qiáng)對(duì)如何預(yù)防 各種詐騙活動(dòng)的宣傳，進(jìn)一步提高員工及客戶的防范意識(shí)，防止詐騙事件發(fā)生，避免客戶上當(dāng)受騙。平時(shí)積極組織員工學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)操作指南》等相關(guān)資料，在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)營造全面風(fēng)險(xiǎn)防范的濃厚氛圍。同時(shí)我們可以通過不斷培養(yǎng)提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提升服務(wù)質(zhì)量，通過員工恰到好處的言行向社會(huì)展示出一個(gè)負(fù)責(zé)任的大行的社會(huì)形象。

2、提高網(wǎng)點(diǎn)工作人員防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

基層網(wǎng)點(diǎn)是銀行接觸客戶的平臺(tái)，是銀行的窗口，網(wǎng)點(diǎn)工作人員作為銀行工作的一線人員，直接與客戶面對(duì)面接觸，在為客戶提供快捷高效的優(yōu)質(zhì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)主動(dòng)溝通，了解客戶信息。這就要求一線員工要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，本著對(duì)客戶資金安全負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，注意各個(gè)環(huán)節(jié)的防范與識(shí)別，時(shí)刻關(guān)注客戶的言行舉止，善于從蛛絲馬跡中發(fā)現(xiàn)可疑現(xiàn)象的存在，加強(qiáng)與客戶的溝通，識(shí)破騙局，避免客戶上當(dāng)受騙，為客戶資產(chǎn)安全保駕護(hù)航。遇到可疑人員或遇到客戶辦理存在風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)及時(shí)主動(dòng)地進(jìn)行問詢和善意提示，有時(shí)幾句簡單的提示會(huì)產(chǎn)生意想不到的效果。對(duì)有疑問的業(yè)務(wù)，要不厭其煩地向客戶宣傳解釋，增強(qiáng)客戶自我識(shí)別詐騙案件的能力，不僅能保證客戶資金安全，同時(shí)也有利于提升銀行社會(huì)形象，贏得客戶信任。