第一篇：國(guó)庫資金分析對(duì)政府經(jīng)濟(jì)決策的效應(yīng)作用(精)

國(guó)庫資金分析對(duì)政府經(jīng)濟(jì)決策的效應(yīng)作用

[摘 要]隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，財(cái)政、稅收及金融體制均發(fā)生了巨大的變化，擔(dān)負(fù)經(jīng)理國(guó)庫業(yè)務(wù)的中央銀行，是聯(lián)結(jié)財(cái)政、稅務(wù)及地方政府的橋梁和紐帶。從客觀上講有必要研究國(guó)庫資金收支的變化和發(fā)展趨勢(shì)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、經(jīng)濟(jì)貿(mào)易、金融運(yùn)行的影響及產(chǎn)生的效應(yīng)，為政府正確的決策提供準(zhǔn)確的參考資料。

[關(guān)鍵詞]國(guó)庫資金；經(jīng)濟(jì)貿(mào)易；金融運(yùn)行

隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，財(cái)政、稅收及金融體制均發(fā)生了明顯的變化，國(guó)庫的業(yè)務(wù)量也隨之成倍增加。貨幣政策的制定必須研究國(guó)庫資金收支活動(dòng)及財(cái)政政策、稅收政策和國(guó)家信用的變化情況，國(guó)庫部門只有建立起財(cái)、稅、庫良性互動(dòng)的工作機(jī)制，共同收集相關(guān)信息資料，才能確保財(cái)政預(yù)算收支的科學(xué)性和完整性。國(guó)庫與財(cái)稅部門相比，國(guó)庫數(shù)據(jù)的最大特點(diǎn)就是時(shí)間最及時(shí)、金額最準(zhǔn)確。在此基礎(chǔ)上，建立起包括稅收、預(yù)算計(jì)劃、貨幣投放回籠、信貸規(guī)模、儲(chǔ)蓄、國(guó)債發(fā)行、兌付等在內(nèi)的統(tǒng)計(jì)信息資料庫，才能真正為政府提供有價(jià)值、有分量的分析資料和政策性建議。

國(guó)庫資金分析工作是指運(yùn)用統(tǒng)計(jì)學(xué)原理對(duì)國(guó)庫收支（包括稅收、利潤(rùn)、事業(yè)收入、國(guó)債發(fā)行兌付及收入退庫）等情況進(jìn)行分析，是宏觀經(jīng)濟(jì)分析的重要組成部分，全面細(xì)致地進(jìn)行國(guó)庫資金分析既能彌補(bǔ)貨幣政策調(diào)控經(jīng)濟(jì)之不足，并配合貨幣政策的實(shí)施，對(duì)貨幣政策最終目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)起促進(jìn)作用，又能對(duì)地方政府的預(yù)算收支進(jìn)行有效管理，同時(shí)國(guó)庫資金還是構(gòu)成貨幣政策中介指標(biāo)的內(nèi)在因素，其為實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)提供了資金來源。近年來，財(cái)政、稅收及金融體制均發(fā)生了巨大的變化，擔(dān)負(fù)經(jīng)理國(guó)庫的中央銀行，是聯(lián)結(jié)財(cái)政、稅務(wù)及地方政府的橋梁和紐帶，從客觀上講有必要研究國(guó)庫資金收支的變化和發(fā)展趨勢(shì)對(duì)經(jīng)濟(jì)生活發(fā)展變化、對(duì)經(jīng)濟(jì)、金融運(yùn)行的影響及產(chǎn)生的效應(yīng)，為政府正確的決策提供準(zhǔn)確的參考資料，因此，對(duì)國(guó)庫資金進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析是非常必要的。

一、國(guó)庫資金分析是政府進(jìn)行正確經(jīng)濟(jì)決策的重要依據(jù)

（一）由于國(guó)家金庫處于特殊的地位，其統(tǒng)計(jì)分析工作為政府經(jīng)濟(jì)決策提供依據(jù)具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。在經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)建設(shè)中，國(guó)庫資金“取之于民，用之于民”，國(guó)家每年都會(huì)在國(guó)家預(yù)算中安排一定規(guī)模的國(guó)庫資金直接投資基本建設(shè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)以及重點(diǎn)行業(yè)，一般而言，財(cái)政部門側(cè)重于對(duì)財(cái)政收支狀況及預(yù)算執(zhí)行情況的分析，中央銀行側(cè)重于對(duì)金融運(yùn)行貨幣政策執(zhí)行情況的分析。具體說來，國(guó)庫分析是央行對(duì)財(cái)政資金運(yùn)行給社會(huì)經(jīng)濟(jì)帶來影響的分析，如財(cái)政收支對(duì)當(dāng)?shù)刎泿磐斗?、回籠量大小的影響、財(cái)政支撥與庫存余額的關(guān)系、稅收征收數(shù)與入庫數(shù)的比較分析、財(cái)政收支與預(yù)算收支計(jì)劃差額分析、國(guó)債發(fā)行對(duì)地方資金吸納大小的影響分析等等。國(guó)庫分析主體的特點(diǎn)使這一分析更具有客觀性、真實(shí)性和可參考性。各級(jí)政府在發(fā)展經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)決策時(shí)，比較注重統(tǒng)計(jì)分析的社會(huì)性、全面性、客觀性和真實(shí)性，而國(guó)庫收支分析正好能提供這方面的服務(wù)。國(guó)庫資金從性質(zhì)上講不同于銀行的信貸資金，應(yīng)歸屬財(cái)政資金。但在目前的實(shí)際操作中，其資金的大量流動(dòng)能夠創(chuàng)造或減少貨幣供應(yīng)量，從而影響地方銀行的短期信貸行為。

（二）國(guó)庫收支分析不僅為分析宏觀金融運(yùn)行和制定貨幣政策服務(wù)，相當(dāng)程度上促進(jìn)了貨幣政策與財(cái)政政策協(xié)調(diào)發(fā)展。國(guó)庫資金通過貨幣政策工具的有效運(yùn)用，為貨幣政策的執(zhí)行提供了強(qiáng)有力的手段。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是中央銀行在金融市場(chǎng)上公開買賣各種政府債券及銀行承兌票據(jù)等有價(jià)證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)。開展公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，是貨幣政策操作的最主要的手段，而適度規(guī)模的國(guó)債是開展公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)性條件，是國(guó)庫資金收支不足的平衡器。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的開展理順了中央銀行與政府、財(cái)政、商業(yè)銀行的關(guān)系，強(qiáng)化了央行執(zhí)行貨幣政策的獨(dú)立地位，為貨幣政策的實(shí)施提供了強(qiáng)有力的保證。財(cái)政彌補(bǔ)赤字不再向中央銀行透支。中央銀行通過在公開市場(chǎng)上吞吐有價(jià)證券，調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣量，控制金融機(jī)構(gòu)信用，影響貨幣供應(yīng)和市場(chǎng)利率，達(dá)到實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)對(duì)信用創(chuàng)造的影響因素也將成為財(cái)政政策與貨幣政策之間協(xié)調(diào)配合的重要領(lǐng)域，對(duì)貫徹執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施科學(xué)有效的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控具有重要意義。

（三）國(guó)庫資金的最大職能是服務(wù)于國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理，當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展不協(xié)調(diào)、社會(huì)總供給與社會(huì)總需求不平衡時(shí)，國(guó)家可以直接利用國(guó)庫資金進(jìn)行調(diào)控。如要控制總需求，可通過提高稅率，增加財(cái)政收入，壓縮財(cái)政支出，特別是基本建設(shè)支出等措施；而要刺激需求，則可通過減稅、擴(kuò)大國(guó)債發(fā)行規(guī)模、增加固定資產(chǎn)投資等手段較快實(shí)現(xiàn)調(diào)控的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)?？梢姡瑖?guó)庫資金調(diào)控的特點(diǎn)是時(shí)間短、見效快。而貨幣政策調(diào)節(jié)則不同，從中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具到貨幣政策發(fā)揮效力，對(duì)最終目標(biāo)產(chǎn)生影響，有一個(gè)極其復(fù)雜的過程。首先是中央銀行運(yùn)用各種調(diào)節(jié)手段，調(diào)節(jié)存款準(zhǔn)備金和對(duì)商業(yè)銀行貸款數(shù)量，以影響商業(yè)銀行的行為。在控制總需求時(shí)，就調(diào)高商業(yè)銀行對(duì)中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金比率及再貼現(xiàn)比率，反之，則降低比率。在此之后，商業(yè)銀行對(duì)中央銀行行為做出反映，相應(yīng)調(diào)整對(duì)企業(yè)和居民的貸款規(guī)模，并通過派生機(jī)能影響貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)。企業(yè)和居民再對(duì)商業(yè)銀行的行為做出反映，相應(yīng)調(diào)整投資和消費(fèi)支出，影響社會(huì)需求，從而達(dá)到貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，調(diào)節(jié)效果相對(duì)滯后。

二、國(guó)庫資金分析對(duì)地方政府的預(yù)算收支管理具有重要的參考價(jià)值

（一）國(guó)庫分析內(nèi)容的特殊性，成為政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)深化改革的綜合性較強(qiáng)的參考材料。國(guó)庫分析不僅是為中央銀行服務(wù)，在相當(dāng)程度上也是為各級(jí)政府經(jīng)濟(jì)部門服務(wù)。國(guó)庫分析的特點(diǎn)決定了它是對(duì)有關(guān)貨幣政策與財(cái)政政策結(jié)合點(diǎn)的“邊緣性”問題進(jìn)行的分析和研究，以促進(jìn)貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)，支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)的改革與發(fā)展，因此，它起著其他分析工作所不可替代的作用。國(guó)庫分析更有利于為各級(jí)政府在發(fā)展經(jīng)濟(jì)、深化改革方面提供服務(wù)。近幾年來，各級(jí)國(guó)庫在國(guó)庫收支分析方面盡心盡職，基本上能及時(shí)反映當(dāng)?shù)貒?guó)庫收支狀況，做到隨時(shí)關(guān)注當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展，認(rèn)真、細(xì)致地從財(cái)政收支、企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、外貿(mào)出口、固定資產(chǎn)投資增長(zhǎng)、銀行儲(chǔ)蓄、個(gè)人消費(fèi)觀念轉(zhuǎn)變及央行貨幣政策、信貸、稅收與企業(yè)情況全面地進(jìn)行分析，為當(dāng)?shù)卣峁┝溯^好的經(jīng)濟(jì)參考決策依據(jù)。因此國(guó)庫收支分析為地方政府經(jīng)濟(jì)決策提供了重要的參考依據(jù)。

四、企業(yè)實(shí)施ERP項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

以上分析了企業(yè)實(shí)施ERP項(xiàng)目時(shí)所面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)以及在對(duì)應(yīng)外部環(huán)境時(shí)所產(chǎn)生的決策風(fēng)險(xiǎn)。既然知道了風(fēng)險(xiǎn)，就可以針對(duì)性地考慮風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。

從廣義上來說，企業(yè)實(shí)施ERP項(xiàng)目所面臨的一部分外部風(fēng)險(xiǎn)，如上述的社會(huì)環(huán)境條件風(fēng)險(xiǎn)需要從國(guó)家和全社會(huì)的角度來考慮對(duì)策，例如，國(guó)家應(yīng)該下大力氣從政策、法規(guī)、基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)等方面改進(jìn)企業(yè)應(yīng)用和實(shí)施ERP的大環(huán)境，需要致力于清理調(diào)整一些陳舊的、不利于企業(yè)應(yīng)用實(shí)施ERP的政策規(guī)定，明確相關(guān)的優(yōu)惠扶持政策，催生國(guó)內(nèi)龍頭軟件企業(yè)，整頓和規(guī)范咨詢機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)這些機(jī)構(gòu)的培育和從業(yè)人員的培訓(xùn)。但是，更重要的是 ERP實(shí)施企業(yè)如何對(duì)應(yīng)外部環(huán)境，分析外部環(huán)境，根據(jù)所處環(huán)境的具體特點(diǎn)來考慮如何防范和化解以上這些風(fēng)險(xiǎn)。

1．軟件選擇風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略

企業(yè)在進(jìn)行軟件選型時(shí)首先需要立足于自己的實(shí)際需求和自己的實(shí)施能力之上，明確自己的業(yè)務(wù)需求到底是什么，想利用ERP解決的主要問題是什么，企業(yè)內(nèi)部的管理水平與擬選擇的ERP系統(tǒng)要求的管理水平是否存在差別，差別多大，在此基礎(chǔ)上再考慮選擇什么樣的軟件。這是需要企業(yè)自己把握的問題，因?yàn)樵诤芏嗲闆r下，即使軟件供應(yīng)商或者咨詢服務(wù)提供商看到了這些問題，他們?yōu)榱瞬粊G掉合同也不愿意主動(dòng)地說。其次，企業(yè)在選型時(shí)既要立足于當(dāng)前的需要，更要放眼未來。由于企業(yè)的管理方式受到一定的社會(huì)環(huán)境、企業(yè)內(nèi)部人員素質(zhì)和信息技術(shù)應(yīng)用水平的影響，因此企業(yè)在選擇軟件時(shí)要考慮到發(fā)展的需求，用發(fā)展的眼光來考察所選擇的ERP軟件系統(tǒng)是否適合。再次，了解整個(gè)ERP軟件供應(yīng)行業(yè)的情況，對(duì)重點(diǎn)廠商全面考察，不能只關(guān)注其產(chǎn)品本身。企業(yè)需要把ERP軟件的選擇作為一次戰(zhàn)略選擇，未來的軟件廠商應(yīng)該符合作為戰(zhàn)略伙伴的條件，并且要有與實(shí)施企業(yè)進(jìn)行戰(zhàn)略合作的意愿，而不僅僅是將產(chǎn)品賣出了事。對(duì)于國(guó)外軟件廠商，更需要了解其進(jìn)入國(guó)內(nèi)的時(shí)間，有無成功案例和升級(jí)準(zhǔn)備以及提前公布新版本功能的信息。最后，企業(yè)有必要提防和避免該過程中的腐敗行為。

2．咨詢公司選擇風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略

對(duì)咨詢公司的選擇，由于國(guó)內(nèi)到目前為止這個(gè)行業(yè)剛剛起步，實(shí)施企業(yè)往往沒有太多的選擇余地。一個(gè)建議是，即使費(fèi)用比較高昂，也寧可選擇既懂管理又有能力進(jìn)行選定軟件實(shí)施的咨詢公司，也就是說，不能怕花錢。麥肯錫的一份分析報(bào)告顯示，在一個(gè) ERP實(shí)施項(xiàng)目中，企業(yè)所付出的總費(fèi)用中，往往是咨詢公司所得到的比軟件公司所得到的還要多，這從一個(gè)側(cè)面說明了選擇一個(gè)好的咨詢公司的重要性及其價(jià)值所在。在具體選擇上，企業(yè)應(yīng)重點(diǎn)考察咨詢公司對(duì)于合作的觀念和意識(shí)，考察其以往的項(xiàng)目實(shí)施情況以及人員素質(zhì)。在人員素質(zhì)的考察上，尤其應(yīng)重視其人員從業(yè)的經(jīng)驗(yàn)和相對(duì)穩(wěn)定性。

3．合作風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略

對(duì)于合作風(fēng)險(xiǎn)，最根本的一條是通過提高思想認(rèn)識(shí)來增強(qiáng)企業(yè)主體意識(shí)，堅(jiān)決防范和盡早消除錯(cuò)位風(fēng)險(xiǎn)。

只有增強(qiáng)企業(yè)主體意識(shí)，企業(yè)才能在三方合作的項(xiàng)目實(shí)施過程中保證合作的方向，發(fā)揮合作中的主體作用，領(lǐng)導(dǎo)項(xiàng)目的實(shí)施，在項(xiàng)目中積極學(xué)習(xí)與轉(zhuǎn)變，致力于自身能力的提高。只有堅(jiān)持合作中的主體地位，才能充分調(diào)動(dòng)合作方的積極性與熱情，也只有堅(jiān)持合作中的主體地位，才能給合作方以壓力和驅(qū)動(dòng)力，更好地促進(jìn)知識(shí)轉(zhuǎn)移，保證實(shí)施企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。企業(yè)必須正確把握咨詢公司在ERP項(xiàng)目實(shí)施過程中的作用。咨詢公司的專家在企業(yè) ERP項(xiàng)目實(shí)施過程中的主要工作應(yīng)該是輔助實(shí)施，主要職責(zé)是知識(shí)轉(zhuǎn)移，即把咨詢公司所掌握的 ERP理論，ERP系統(tǒng)的流程和操作，分析問題、解決問題的方法以及在這個(gè)領(lǐng)域的其它有關(guān)知識(shí)都通過ERP的實(shí)施過程，逐步轉(zhuǎn)移到企業(yè)中，使企業(yè)自己的人員融會(huì)貫通，使企業(yè)能夠在合理時(shí)間期限內(nèi)擺脫對(duì)外部資源的依賴，達(dá)到最大限度的獨(dú)立。

在有些情況下，錯(cuò)位風(fēng)險(xiǎn)會(huì)因?yàn)橄铝幸蛩囟鴾p弱甚至消除：(1)合作方負(fù)責(zé)任地喚起了實(shí)施企業(yè)的主角意識(shí)；(2)在項(xiàng)目推進(jìn)的過程中，實(shí)施企業(yè)不得不承擔(dān)起責(zé)任，并逐漸意識(shí)到自己的角色；(3)在項(xiàng)目交付后，實(shí)施企業(yè)被逼著成長(zhǎng)。但是，與其這樣被動(dòng)地化解風(fēng)險(xiǎn)，毋寧及早意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)并防范風(fēng)險(xiǎn)。參考文獻(xiàn)：

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第二篇：國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)影響研究（推薦）

[211]陳建奇.國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)影響研究

陳凌.浙江大學(xué),2007.摘要: 隨著近年來中國(guó)公共財(cái)政體制改革的不斷深入，國(guó)庫資金迅速增長(zhǎng)并且突破了萬億的高額水平，出現(xiàn)了兩難并存的局面——高額國(guó)庫資金閑置的巨大時(shí)間價(jià)值損失和國(guó)庫資金波動(dòng)對(duì)央行貨幣政策效應(yīng)造成顯著影響。本文以此為問題導(dǎo)向，主要嘗試研究國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的影響機(jī)制，并結(jié)合中國(guó)的現(xiàn)實(shí)做實(shí)證研究，在此基礎(chǔ)上，分析熨平中國(guó)國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)影響的制度選擇。期望通過本文的研究，可以為解決當(dāng)前中國(guó)萬億國(guó)庫資金面臨的問題提供一點(diǎn)有-----------------------------告訴你僅花7天時(shí)間搞定專業(yè)論文的絕招 寫論文一定找一個(gè)清靜的地方閉關(guān)。因?yàn)槭钦撐氖且粋€(gè)完整、邏輯連貫的體系，如果干擾太多，寫起來就會(huì)很慢，而且心也會(huì)很煩。如果在實(shí)驗(yàn)室或辦公室，雜事太多，估計(jì)就是給兩個(gè)月都寫不完。寫論文之前最好先做一個(gè)報(bào)告，闡述一下做論文的思路，因?yàn)槟隳茉诤芏痰臅r(shí)間內(nèi)把你所作的東西用最簡(jiǎn)要的話說出來，就說明你的思路是清晰的。如果寫論文沒有清晰的思路，最好先不要寫，否則是浪費(fèi)時(shí)間。這一步是最關(guān)鍵的。抓大放小，逐層細(xì)化。開始的時(shí)候，我論文寫得很細(xì)，每一個(gè)論點(diǎn)的證明都要做到盡善盡美，但后來發(fā)現(xiàn)不行，一是寫起來太慢，二是越寫越發(fā)現(xiàn)自己沉陷于一個(gè)泥潭之中，根本寫不下去了。所以我決定放棄，先是簡(jiǎn)要寫出主要需說明內(nèi)容，很快就能把論文的主體結(jié)構(gòu)完成。感覺很有成就感，于是再把一些需要補(bǔ)充說明的東西逐步逐步加進(jìn)去，使其豐滿。這樣，每細(xì)化一次，就把論文從頭到尾過一遍，有整體感，逐步寫下來，論文就寫得非常快。

在這里我要特別提醒一下，至關(guān)重要的是按照第3點(diǎn)完成主體內(nèi)容，我有一點(diǎn)心得可以分享給大家，您可以淘寶或百度上搜索一家叫“馨雅文獻(xiàn)”的店家，他們家最貼心的業(yè)務(wù)是這樣的：只要給出所寫論文的題目和關(guān)鍵詞，花費(fèi)100左右吧，你就可以從他們家得到一份有200-500篇非常專業(yè)，且最貼近你所寫論文主題的重點(diǎn)大學(xué)碩博士論文目錄，基本能涵蓋所有和主題相關(guān)的論文，然后會(huì)讓你從目錄中再挑選出其中30篇左右最貼近主題的碩博士論文全文給你，全文文字都可以復(fù)制黏貼的哦，就是這些精選后的論文內(nèi)容構(gòu)成了我這篇論文的基本框架和血肉。

就這樣子，本來拖延了進(jìn)度的我，僅僅花了7天時(shí)間就完成了我的論文，成為一篇立意新穎，博采眾長(zhǎng)的優(yōu)秀論文，順利通過了畢業(yè)答辯。

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益的參考，同時(shí)豐富國(guó)庫資金的理論研究?jī)?nèi)容。首先，在相關(guān)概念界定和現(xiàn)有文獻(xiàn)綜述的基礎(chǔ)上，本文探討了國(guó)庫資金管理制度變遷。對(duì)國(guó)庫資金管理制度分類進(jìn)行分析和歸納，針對(duì)傳統(tǒng)國(guó)庫資金管理制度分類體系表現(xiàn)出的不完備性，本文將混合金庫制納入制度分類體系，使國(guó)庫資金管理制度分類體系更加完備，從而更好地解釋當(dāng)前各國(guó)國(guó)庫資金管理制度變遷，為本文研究不同制度下國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的影響明確了制度環(huán)境。其次，本文第4章、第5章和第6章從理論上分別研究了不同國(guó)庫資金管理制度下國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的影響。研究發(fā)現(xiàn)，單一金庫制下國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的影響最為顯著：國(guó)庫資金增減直接引起基礎(chǔ)貨幣的收縮和擴(kuò)張，由于基礎(chǔ)貨幣屬于高能貨幣，因而國(guó)庫資金變動(dòng)將對(duì)貨幣供給和金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)備等將造成顯著影響，擾動(dòng)貨幣政策有效性。利用外生貨幣供給模型擴(kuò)展分析發(fā)現(xiàn)，國(guó)庫資金與貨幣供應(yīng)量呈反方向運(yùn)動(dòng)，國(guó)庫資金增加將導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量下降，而國(guó)庫資金的下降將提高貨幣供應(yīng)量水平，并最終對(duì)利率和產(chǎn)出造成影響；利用內(nèi)生貨幣供給模型擴(kuò)展分析發(fā)現(xiàn)，國(guó)庫資金變化將引起商業(yè)銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化，從而影響商業(yè)銀行的儲(chǔ)備需求，最終影響商業(yè)銀行的儲(chǔ)備水平和市場(chǎng)利率均衡水平。銀行存款制下國(guó)庫資金波動(dòng)不象單一金庫制那樣對(duì)貨幣變量的總量水平直接造成影響，相反，更多的是影響市場(chǎng)微觀機(jī)制。研究發(fā)現(xiàn)，銀行存款制下，國(guó)庫資金變化會(huì)引起微觀主體的財(cái)富變化，導(dǎo)致政府國(guó)庫資金存款與私人存款比例以及活期存款和定期存款比例發(fā)生改變，擾動(dòng)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，從而通過資產(chǎn)價(jià)格渠道和信貸渠道影響貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制；另外，國(guó)庫資金容易受到利益集團(tuán)的影響，弱化商業(yè)銀行接受國(guó)庫資金存款的競(jìng)爭(zhēng)性，加深商業(yè)銀行市場(chǎng)分割，增大國(guó)庫資金不確定性，容易誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，影響貨幣市場(chǎng)或者銀行體系的穩(wěn)定性；進(jìn)一步的模型分析發(fā)現(xiàn)，國(guó)庫資金變化還會(huì)影響國(guó)庫資金存款的債券抵押品、國(guó)庫資金存款擴(kuò)張乘數(shù)和商業(yè)銀行的流動(dòng)性等，對(duì)商業(yè)銀行信貸造成擾動(dòng)，從而影響貨幣政策信貸傳導(dǎo)機(jī)制。對(duì)于混合金庫制下國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)影響的問題，研究表明，混合金庫制兼具單一金庫制和銀行存款制的優(yōu)點(diǎn)，混合金庫制下國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的負(fù)面影響比其他制度低，現(xiàn)代發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家較多采用混合金庫制熨平國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的影響。研究發(fā)現(xiàn)，混合金庫制下國(guó)庫資金會(huì)對(duì)貨幣政策效應(yīng)產(chǎn)生積極的影響：閑置國(guó)庫資金投資運(yùn)作，提高貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性，同時(shí)，地方政府對(duì)閑置國(guó)庫資金的投資需求內(nèi)生推動(dòng)公共機(jī)構(gòu)投資者的發(fā)展，促進(jìn)金融市場(chǎng)對(duì)貨幣政策的反應(yīng)，提高貨幣政策有效性；另外，政府由于國(guó)庫資金赤字債券融資而增加短期債券供給，有利于發(fā)展短期國(guó)債市場(chǎng)，促進(jìn)市場(chǎng)基準(zhǔn)利率的形成，有利于公開市場(chǎng)操作的實(shí)施，提高貨幣政策有效性。然而，混合金庫制下國(guó)庫資金也會(huì)對(duì)貨幣政策效應(yīng)產(chǎn)生一些負(fù)面的影響，如國(guó)庫資金赤字融資可能造成貨幣供給增加，產(chǎn)生通脹壓力等，國(guó)庫資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整也可能對(duì)貨幣政策效應(yīng)產(chǎn)生影響。第三，本文第7章基于中國(guó)國(guó)庫資金和其他相關(guān)貨幣變量月度時(shí)間序列數(shù)據(jù)，采用協(xié)整分析、Granger因果檢驗(yàn)、脈沖響應(yīng)和方差分解等動(dòng)態(tài)計(jì)量分析方法實(shí)證研究國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的影響。研究發(fā)現(xiàn)：

一、中國(guó)國(guó)庫資金與基礎(chǔ)貨幣、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)利率之間具有長(zhǎng)期的協(xié)整關(guān)系，國(guó)庫資金是基礎(chǔ)貨幣和銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)利率的Granger因；脈沖響應(yīng)和方差分解表明，基礎(chǔ)貨幣受國(guó)庫資金的影響程度較大，國(guó)庫資金的增加和下降促使銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)利率上升和下降。這從側(cè)面反映出中國(guó)國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策操作目標(biāo)造成顯著擾動(dòng)。

二、中國(guó)國(guó)庫資金與各層次貨幣供應(yīng)量之間存在長(zhǎng)期的協(xié)整關(guān)系，國(guó)庫資金是各層次貨幣供應(yīng)量的cranger因；脈沖響應(yīng)分析發(fā)現(xiàn)，各層次貨幣供應(yīng)量對(duì)來自國(guó)庫資金的單位沖擊都表現(xiàn)出負(fù)向變化，并且影響程度呈逐漸衰減的現(xiàn)象；方差分解表明，國(guó)庫資金對(duì)貨幣供應(yīng)量M0產(chǎn)生最大的擾動(dòng)影響，對(duì)貨幣供應(yīng)量M1產(chǎn)生了較大的影響，對(duì)貨幣供應(yīng)量M2的影響程度相對(duì)較低。這些事實(shí)表明中國(guó)國(guó)庫資金對(duì)貨幣供應(yīng)量中介目標(biāo)造成了顯著擾動(dòng)。

三、中國(guó)國(guó)庫資金與金融機(jī)構(gòu)信貸、金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金之間存在長(zhǎng)期的協(xié)整關(guān)系；國(guó)庫資金是金融機(jī)構(gòu)信貸和金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金的Granger因；國(guó)庫資金單位沖擊引起金融機(jī)構(gòu)信貸的負(fù)向變化，而金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金對(duì)來自國(guó)庫資金的單位沖擊則產(chǎn)生正向變化。從影響程度看，國(guó)庫資金對(duì)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金造成很大影響，而對(duì)金融機(jī)構(gòu)信貸的影響則呈倒“U”型模式。這些情況表明中國(guó)貨幣政策信貸傳導(dǎo)機(jī)制受到國(guó)庫資金的顯著影響?？傊鲜鼋Y(jié)論從實(shí)證角度揭示了中國(guó)國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的顯著影響，同時(shí)也表明了現(xiàn)階段熨平中國(guó)國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)影響的必要性。最后，本文結(jié)合理論研究得出的結(jié)論和中國(guó)的實(shí)際情況，分析如何熨平中國(guó)國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的影響。研究表明，推行國(guó)庫資金管理制度改革是熨平中國(guó)國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)影響的最優(yōu)選擇，即由現(xiàn)行委托金庫制轉(zhuǎn)向混合金庫制。本文接著對(duì)現(xiàn)階段中國(guó)推行混合金庫制改革最核心的三個(gè)問題進(jìn)行研究：一是對(duì)中國(guó)政府國(guó)庫日常資金最優(yōu)存量水平進(jìn)行模型構(gòu)建與測(cè)算；二是分析現(xiàn)階段中國(guó)政府閑置國(guó)庫資金的投資運(yùn)作方式；三是分析現(xiàn)階段熨平中國(guó)國(guó)庫資金波動(dòng)影響的短期國(guó)債融資制度安排。當(dāng)然，要熨平國(guó)庫資金對(duì)貨幣政策效應(yīng)的影響，還必須加強(qiáng)財(cái)政部門與貨幣當(dāng)局的協(xié)調(diào)配合。

第三篇：政府決策案例分析

【政府決策案例分析】政府重大決策需要經(jīng)過哪些程序？

國(guó)務(wù)院發(fā)布的關(guān)于加強(qiáng)法治政府建設(shè)的意見指出，要把公眾參與、專家論證、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合法性審查和集體討論決定作為重大決策的必經(jīng)程序。

“這是近年來加強(qiáng)法治政府建設(shè)進(jìn)程中，一個(gè)非常具體的很有見地的進(jìn)步?！敝袊?guó)法學(xué)會(huì)行政法學(xué)研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)政法大學(xué)教授應(yīng)松年指出，公開、參與是提高決策民主化科學(xué)化水平，提高政府工作透明度與公信力的基本程序要求。如果能夠按照意見規(guī)定的“五大程序”進(jìn)行，政府決策就能做到基本正確、避免失誤。

依法科學(xué)民主決策是政府工作的基本準(zhǔn)則。當(dāng)前，一些行政機(jī)關(guān)違法決策、隨意決策、拍腦袋決策問題仍然存在。針對(duì)此，意見在堅(jiān)持依法科學(xué)民主決策方面提出了新要求。

意見指出，作出重大決策前，要廣泛聽取、充分吸收各方面意見，意見采納情況及其理由要以適當(dāng)形式反饋或者公布。完善重大決策聽證制度，擴(kuò)大聽證范圍，規(guī)范聽證程序，聽證參加人要有廣泛的代表性，聽證意見要作為決策的重要參考。重大決策要經(jīng)政府常務(wù)會(huì)議或者部門領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議集體討論決定。重大決策事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在會(huì)前交由法制機(jī)構(gòu)進(jìn)行合法性審查，未經(jīng)合法性審查或者經(jīng)審查不合法的，不能提交會(huì)議討論、作出決策。

意見要求，完善行政決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。凡是有關(guān)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾切身利益的重大政策、重大項(xiàng)目等決策事項(xiàng)，都要進(jìn)行合法性、合理性、可行性和可控性評(píng)估，重點(diǎn)是進(jìn)行社會(huì)穩(wěn)定、環(huán)境、經(jīng)濟(jì)等方面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。要把風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果作為決策的重要依據(jù)，未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的，一律不得作出決策。

意見強(qiáng)調(diào)，加強(qiáng)重大決策跟蹤反饋和責(zé)任追究。在重大決策執(zhí)行過程中，決策機(jī)關(guān)要跟蹤決策的實(shí)施情況，通過多種途徑了解利益相關(guān)方和社會(huì)公眾對(duì)

決策實(shí)施的意見和建議，全面評(píng)估決策執(zhí)行效果，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果決定是否對(duì)決策予以調(diào)整或者停止執(zhí)行。對(duì)違反決策規(guī)定、出現(xiàn)重大決策失誤、造成重大損失的，要按照誰決策、誰負(fù)責(zé)的原則嚴(yán)格追究責(zé)任。

第四篇：充分發(fā)揮督查作用確保政府決策落實(shí)

充分發(fā)揮督查作用確保政府決策落實(shí)

政務(wù)督查是政府工作的重要組成部分，是維護(hù)政府決策的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，切實(shí)將決策化為實(shí)際行動(dòng)的重要手段。為此，提升督查工作水平，充分發(fā)揮督查部門的作用，不僅是做好各項(xiàng)工作的重要前提和基礎(chǔ)，也是領(lǐng)導(dǎo)干部的一項(xiàng)重要職責(zé)。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視、全力支持督查工作是前提

目前，一些職能部門職責(zé)不清、履行職責(zé)不力，政府決策得不到很好的落實(shí)，嚴(yán)重影響了政府形象和行政效率，影響了黨群干群關(guān)系，同時(shí)也成為優(yōu)化投資環(huán)境的重要障礙之一。要解決這些問題，在加強(qiáng)教育、管理和制度建設(shè)的基礎(chǔ)上，同時(shí)必須加強(qiáng)督促檢查。通過督促檢查，加大解決有令不行、有禁不止、辦事拖拉推諉等問題的力度。因此，必須從保證決策落實(shí)的角度去重視督查工作，切實(shí)把加強(qiáng)和改進(jìn)督促檢查工作作為實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的重要保障機(jī)制和手段之一來抓緊抓好。

督查部門除及時(shí)辦理各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批辦的專項(xiàng)督查事項(xiàng)外，很重要的督查任務(wù)就是對(duì)縣政府各個(gè)時(shí)期的重大決策和重要部署進(jìn)行跟蹤、督查和反饋，使領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)了解決策和重要部署的進(jìn)展情況、存在問題。因此，領(lǐng)導(dǎo)要全力支持督查部門工作。為使督查室及時(shí)了解和掌握政府的決策動(dòng)向，縣政府明確規(guī)定，督查人員列席政府常務(wù)會(huì)議、縣長(zhǎng)辦公會(huì)議以及其他需要參加的工作會(huì)議，督查室要在3日內(nèi)根據(jù)會(huì)議精神做出督查方案并進(jìn)行跟蹤督

查，增強(qiáng)了督促檢查的時(shí)效性和針對(duì)性。同時(shí)，為保證政令暢通，樹立督查工作權(quán)威，要求督查室對(duì)各單位領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的考核目標(biāo)進(jìn)行審核把關(guān)，并全程參與對(duì)全縣鄉(xiāng)局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的考核，增強(qiáng)了各單位領(lǐng)導(dǎo)干部抓落實(shí)的自覺性和主動(dòng)性。

二、強(qiáng)化責(zé)任、健全督查網(wǎng)絡(luò)是基礎(chǔ)

重大決策的貫徹落實(shí)，往往需要有關(guān)方面的共同完成。要提升督查工作水平，充分發(fā)揮督查作用，必須健全督查網(wǎng)絡(luò)，強(qiáng)化各方面人員的責(zé)任，形成抓督查的強(qiáng)大合力。因此，我們按照分級(jí)負(fù)責(zé)、分流承辦的原則，進(jìn)一步建立健全了領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)、職能部門歸口承辦、辦公室綜合協(xié)調(diào)的督查體系，增強(qiáng)了督查實(shí)效。在原來鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣直系統(tǒng)督查網(wǎng)絡(luò)比較健全的基礎(chǔ)上，繼續(xù)壯大督查力量，聘請(qǐng)了10位工作經(jīng)驗(yàn)豐富、公道正派的離退休干部、政協(xié)委員和人大代表為兼職督查員，聘請(qǐng)了5名記者為協(xié)助督查員，聘請(qǐng)了6名政法系統(tǒng)干部為特邀督查員。對(duì)專兼職督查員，定期交辦督查任務(wù)，承擔(dān)督查調(diào)研課題;對(duì)協(xié)助督查員，組織參與新聞督查等活動(dòng)，及時(shí)反饋決策落實(shí)中的典型經(jīng)驗(yàn)、存在問題，促進(jìn)決策落實(shí)到位；定期組織特邀督查員分析案情，研究探討解決辦法，促進(jìn)案件化解。同時(shí)，根據(jù)省、市督查工作考核辦法，完善了對(duì)基層督查工作的考核，調(diào)動(dòng)各級(jí)各部門抓落實(shí)的主動(dòng)性，較好地促進(jìn)了決策的落實(shí)。

三、突出重點(diǎn)、切實(shí)解決實(shí)際問題是關(guān)鍵

督查工作的有效性在于它的針對(duì)性。只有服務(wù)中心，督查工作才有價(jià)值;只有服務(wù)決策，督查工作才有地位;只有切實(shí)解決實(shí)

際問題，督查工作才有力度。為此，我們?cè)诠ぷ髦幸蠖讲椴块T必須突出督查工作的針對(duì)性，緊緊圍繞大局開展工作。

一是突出中心工作的督查。政府的中心工作就是督查工作的重點(diǎn)。督查工作要緊緊圍繞黨委、政府的重大決策和重要工作部署展開，要做到與政府中心工作同步，與縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展同步。督查室要根據(jù)縣委、縣政府的中心工作和重點(diǎn)工作制定督查預(yù)案，明確全年的重點(diǎn)督查事項(xiàng)，做到有的放矢。

二是突出熱點(diǎn)難點(diǎn)問題的督查。熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題是社會(huì)的聚集點(diǎn)、群眾的敏感點(diǎn)、工作的關(guān)節(jié)點(diǎn)。督查部門要深入基層，抓住傾向性、苗頭性、關(guān)系群眾切身利益的重大問題進(jìn)行督導(dǎo)檢查，做到貼近實(shí)際、貼近群眾。在2005年的督查工作中，縣政府督查室圍繞新型農(nóng)村合作醫(yī)療、生態(tài)文明村創(chuàng)建、村村通油路工程、清收農(nóng)村信用社不良貸款、禽流感疫情防治、企業(yè)改制、礦業(yè)治理等熱點(diǎn)難點(diǎn)問題進(jìn)行督導(dǎo)檢查，促進(jìn)了各項(xiàng)工作的落實(shí)。

三是發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，開展聯(lián)合督查。督查部門要充分發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，按照各職能部門的職責(zé)要求，組織開展聯(lián)合督查，使各部門相互助力，凝聚工作合力，解決一些單靠某個(gè)部門難以解決的問題，達(dá)到事半功倍的效果。如：2005年8月份，因移動(dòng)公司、聯(lián)通公司、網(wǎng)通公司和廣播電視局等單位的光纜線桿被風(fēng)刮倒，壓毀農(nóng)戶大面積葡萄、玉米等農(nóng)作物，因涉及單位較多、群眾要求過高等原因各單位未能就賠償問題與村民達(dá)成一致，群眾到縣集體上訪，部分過激村民揚(yáng)言如不及時(shí)解決將剪斷光纜。為妥善處理問題，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，責(zé)成政府督查室進(jìn)行協(xié)

調(diào)處理。督查室協(xié)調(diào)各責(zé)任單位和公安、法院、物價(jià)、統(tǒng)計(jì)等職能部門多次到現(xiàn)場(chǎng)了解情況，耐心細(xì)致的做群眾的思想工作，并多次召開由相關(guān)單位負(fù)責(zé)人參加的協(xié)調(diào)會(huì)，研究解決辦法，最終使問題得到了圓滿解決。

四是充分利用督查工作職能，抓典型、促工作。要通過督查活動(dòng)的開展及時(shí)發(fā)現(xiàn)先進(jìn)典型經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮典型的示范帶動(dòng)作用，推動(dòng)全局工作的開展；另一方面，督查部門要及時(shí)發(fā)現(xiàn)阻礙決策落實(shí)的負(fù)面典型，通過解剖分析，找出影響決策落實(shí)的癥結(jié)所在，使有類似情況的單位和部門引以為戒。

四、因事制宜、綜合運(yùn)用督查方法是保障

督查工作要準(zhǔn)確掌握第一手材料、發(fā)現(xiàn)存在的問題，促進(jìn)工作落實(shí)。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步完善和政府職能的轉(zhuǎn)變，只有不斷豐富督查工作內(nèi)涵、改進(jìn)督查方法才能真正使各項(xiàng)工作落到實(shí)處。在實(shí)際工作中，督查人員要會(huì)聽，從匯報(bào)中發(fā)現(xiàn)問題；會(huì)問，抓住問題的關(guān)鍵所在；會(huì)看，從檢查中證實(shí)存在的問題；會(huì)督，提出切實(shí)可行的方案。要根據(jù)督查事項(xiàng)的具體情況綜合運(yùn)用明查暗訪、新聞督查、借力督查、交叉督查、跟蹤督查等多種督查方法，根據(jù)不斷變化的情況創(chuàng)造性地開展督查工作。

二○○五年十二月十四日

第五篇：從對(duì)框架效應(yīng)的分析看風(fēng)險(xiǎn)決策的神經(jīng)基礎(chǔ)

從對(duì)框架效應(yīng)的分析看風(fēng)險(xiǎn)決策的神經(jīng)基礎(chǔ) 作者 劉巖 崔曉

摘要 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)決策的研究近年來一直是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和心理學(xué)的熱門，但是從傳統(tǒng)的決策理論到主張有限理性的預(yù)期理論大多是對(duì)決策行為的研究，決策的心理機(jī)制一直是無法解釋的黑箱子。但是近幾年來神經(jīng)科學(xué)家及其他領(lǐng)域的學(xué)者開始用先進(jìn)的神經(jīng)心理學(xué)的方法來研究風(fēng)險(xiǎn)決策，試圖理解神經(jīng)過程調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)決策行為的方式。文章從分析違背“不變性”原則的框架效應(yīng)入手，從正反框架、確定選擇和風(fēng)險(xiǎn)選擇、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)尋求幾個(gè)方面，全面分析風(fēng)險(xiǎn)決策可能的神經(jīng)基礎(chǔ)。

關(guān)鍵詞 風(fēng)險(xiǎn)決策，框架效應(yīng)，神經(jīng)機(jī)制。

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)決策的研究自上世紀(jì)一直是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的熱門，但是決策的心理機(jī)制一直是無法解釋的黑箱子。隨著研究方法的不斷發(fā)展，近幾年來，神經(jīng)科學(xué)家及其他領(lǐng)域的學(xué)者開始用先進(jìn)的神經(jīng)心理學(xué)方法來研究風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知，試圖理解神經(jīng)過程調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)決策行為的方式?，F(xiàn)在已經(jīng)有一些有價(jià)值的發(fā)現(xiàn)，例如風(fēng)險(xiǎn)決策中處理感覺、知覺和情感信息時(shí)，皮層、邊緣系統(tǒng)以及廣泛的神經(jīng)調(diào)節(jié)系統(tǒng)會(huì)起到中介調(diào)節(jié)作用。本文主要關(guān)注的是與風(fēng)險(xiǎn)決策行為的幾個(gè)候選機(jī)制相關(guān)的基礎(chǔ)神經(jīng)生理學(xué)、計(jì)算機(jī)模擬、臨床神經(jīng)影像學(xué)的研究，旨在對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)決策的神經(jīng)基礎(chǔ)相關(guān)研究做一系統(tǒng)總結(jié)，使我們明晰風(fēng)險(xiǎn)決策在各種情境下分別會(huì)有哪些神經(jīng)機(jī)制的參與，神經(jīng)過程如何調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)決策行為。本文從框架效應(yīng)入手介紹，結(jié)合預(yù)期理論進(jìn)行分析，并在最后提出進(jìn)一步研究的展望?？蚣苄?yīng)：亞洲疾病問題

Arrow認(rèn)為，成為規(guī)范抉擇理論所具備的基本條件之一是不變性原則，即對(duì)一抉擇問題做相等的闡述應(yīng)該引出相同的偏愛順序。然而，Tversky和Kalmeman借助“亞洲疾病問題”向人們顯示了決策者的風(fēng)險(xiǎn)偏愛依賴于選項(xiàng)被如何描述，這就是所謂的框架效應(yīng)。亞洲疾病問題是框架效應(yīng)的經(jīng)典案例，其中決策者被要求在生還(正面框架)或者死去(負(fù)面框架)的情景下，對(duì)一個(gè)確定選項(xiàng)和一個(gè)概率(風(fēng)險(xiǎn))選項(xiàng)進(jìn)行選擇。本文選擇亞洲疾病問題進(jìn)行分析基于如下兩點(diǎn)考慮，一是亞洲疾病問題對(duì)于關(guān)注行為決策的讀者來說是非常熟悉的；二是對(duì)于亞洲疾病問題的分析幾乎可以涵蓋目前對(duì)行為決策的神經(jīng)基礎(chǔ)的所有探索。該問題的譯文如下：想象美國(guó)正在對(duì)付一種罕見的亞洲疾病，預(yù)計(jì)該種疾病的發(fā)作將致死600人?，F(xiàn)有兩種與疾病作斗爭(zhēng)的方案可供選擇。假定對(duì)各方案產(chǎn)生后果的精確科學(xué)估算如下所示：正面框架：

A方案，200人將生還。

B方案，有1／3的機(jī)會(huì)600人將生還，而有2／3的機(jī)會(huì)無人將生還。負(fù)面框架：

C方案，400人將死去。

D方案，有1／3的機(jī)會(huì)無人將死去，而有2／3的機(jī)會(huì)600人將死去。分析四個(gè)選項(xiàng)不難看出，A和C方案是相同的確定選項(xiàng)，有200人生還相當(dāng)400人死去。B和D方案是一樣的，都具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，成功的機(jī)會(huì)為1／3，如果成功了600人全部生還，否則全部死去。結(jié)果顯示正面框架下多數(shù)人選擇A方案，負(fù)面框架下多數(shù)人選擇D方案。即人們?cè)谡婵蚣芟卤憩F(xiàn)出受益時(shí)偏愛規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)：負(fù)面框架下表現(xiàn)出受損時(shí)偏愛追求風(fēng)險(xiǎn)。亞洲疾病的生還與死去：正面框架和負(fù)面框架及其神經(jīng)機(jī)制 框架效應(yīng)顯示正面框架和負(fù)面框架下，即受益和受損兩種情況下人們會(huì)有不同的行為反應(yīng)。對(duì)問題的描述即框架如何影響決策者，這些描述如何為大腦所表征，至今其神經(jīng)作用制仍未明確，但是一些研究可以提供初步的參考證據(jù)。例如，Breiter等人的研究表明結(jié)果被知覺為相對(duì)是受益還是受損會(huì)影響到結(jié)果的神經(jīng)加工過程。他們運(yùn)用不同的輪盤賭旋轉(zhuǎn)器真實(shí)地呈現(xiàn)幾種獲得和損失的結(jié)果，研究發(fā)現(xiàn)腹側(cè)紋狀體對(duì)金錢獲得／損失的期望及經(jīng)驗(yàn)具有調(diào)節(jié)作用。在無風(fēng)險(xiǎn)獲得(確定獲得)的情況下，其活動(dòng)呈現(xiàn)清晰的單調(diào)增長(zhǎng)；當(dāng)結(jié)果被知覺為受益時(shí)，腹側(cè)紋狀體的反應(yīng)比知覺為受損時(shí)要強(qiáng)烈。大量神經(jīng)科學(xué)的研究發(fā)現(xiàn)與受益相關(guān)的神經(jīng)為腹側(cè)紋狀體、扣帶前回、背側(cè)紋狀體、腹內(nèi)側(cè)前額皮質(zhì)； 與受損相關(guān)的神經(jīng)為扣帶前回、杏仁核和背側(cè)紋狀體。其中背側(cè)紋狀體(包括尾狀核）在加工體驗(yàn)獎(jiǎng)賞的數(shù)量和效價(jià)方面也起著重要作用。Delgado等人發(fā)現(xiàn)獎(jiǎng)賞的數(shù)量、效價(jià)與背側(cè)紋狀體活動(dòng)直接相關(guān)。實(shí)驗(yàn)中根據(jù)被試在賭博任務(wù)中的成績(jī)，給予不同程度的金錢獎(jiǎng)勵(lì)和懲罰，運(yùn)用相關(guān)事件fMRI方法進(jìn)行測(cè)量。結(jié)果顯示尾狀核激活的程度與獎(jiǎng)賞的數(shù)量和效價(jià)相一致；尾狀核對(duì)大的獎(jiǎng)賞反應(yīng)最大，對(duì)大的懲罰反應(yīng)最小。與此類似的，Knutson等人發(fā)現(xiàn)，背側(cè)紋狀體區(qū)域?qū)邮艽蟮莫?jiǎng)賞和懲罰的反應(yīng)不同。3 確定選擇和風(fēng)險(xiǎn)選擇的神經(jīng)機(jī)制

Gonzalez等人對(duì)框架效應(yīng)的研究表明：具有潛在受益的風(fēng)險(xiǎn)選擇需要付出的認(rèn)知努力要多于確定受益的選擇；而具有確定受損的選擇和具有潛在受損的風(fēng)險(xiǎn)選擇所要付出的認(rèn)知努力是相同的，這些認(rèn)知努力均定位于大腦的前額葉皮質(zhì)和頂葉皮質(zhì)。

Paulus等人發(fā)現(xiàn)被試在做出確定選擇和風(fēng)險(xiǎn)選擇時(shí)，以下區(qū)域的激活程度是不同的：后頂葉皮質(zhì) 背外側(cè)前額皮質(zhì)和腦與確定決策相比，風(fēng)險(xiǎn)決策的不同在于其中包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期是決策中重要的認(rèn)知／情感成分。研究者運(yùn)用3-T掃描儀，對(duì)14個(gè)正常被試進(jìn)行了事件相關(guān)電位功能磁共振成像的研究。統(tǒng)計(jì)參數(shù)成像表明，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期成分(風(fēng)險(xiǎn)性的決策一安全決策)會(huì)專門激活額內(nèi)側(cè)回。4 未來研究展望

對(duì)于決策的神經(jīng)基礎(chǔ)的研究已經(jīng)隨著技術(shù)的進(jìn)步越來越細(xì)致，但是對(duì)于復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)決策行為來說，其神經(jīng)機(jī)制也是很復(fù)雜的。與風(fēng)險(xiǎn)決策的行為研究不同，神經(jīng)科學(xué)的研究方法可以較為直接地展示給我們風(fēng)險(xiǎn)決策的內(nèi)部活動(dòng)過程。當(dāng)我們了解了風(fēng)險(xiǎn)決策的實(shí)際過程，就可以采用一定的方法來干預(yù)這一過程。目前來看，我們認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)決策的神經(jīng)科學(xué)研究應(yīng)該首先解決以下兩個(gè)方面的問題：

第一，如何解決不確定情境下的決策問題。為了研究的方便，大多數(shù)研究關(guān)注的是風(fēng)險(xiǎn)決策的問題，此時(shí)獲得和損失的結(jié)果數(shù)量和概率都是決策者已知的，但是，生活中需要面對(duì)的決策問題更多是不確定情境下的。一些研究顯示不確定情境下的決策符合“兩階段模型”，決策者首先會(huì)根據(jù)已有信息、經(jīng)驗(yàn)和當(dāng)時(shí)的情境估計(jì)事件發(fā)生概率，隨后的過程符合風(fēng)險(xiǎn)決策規(guī)律。另外有研究顯示，兩階段模型不足以解釋不確定情境下的決策問題，需要有第三個(gè)階段來重新融合模糊的估計(jì)過程，而且對(duì)于熟悉領(lǐng)域和陌生領(lǐng)域會(huì)有不同的反應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)決策和不確定決策有什么區(qū)別，分別是如何進(jìn)行的，來自神經(jīng)機(jī)制水平的數(shù)據(jù)也許會(huì)回答這一問題。

第二，決策過程究竟是理性的還是非理性的，人們?cè)谧鰶Q策時(shí)到底在多大程度上進(jìn)行理性的計(jì)算，這應(yīng)該是觸及傳統(tǒng)決策理論的核心問題。20世紀(jì)以來的主流經(jīng)濟(jì)學(xué)始終堅(jiān)持“理性人”假設(shè)，認(rèn)為人類具有穩(wěn)定而持續(xù)的偏好，人們據(jù)此做出各種理性的行為決策。在這一框架下，所有明顯不合邏輯的非理性行為，也被解釋為某種理性決策過程的結(jié)果。但已有研究表明，當(dāng)人們對(duì)長(zhǎng)期行為進(jìn)行決策時(shí)，他們的決策行為的確符合經(jīng)濟(jì)學(xué)假定的“理性決策”過程；而面對(duì)短期決策，比如是否立刻進(jìn)行消費(fèi)活動(dòng)時(shí)，可能更多為當(dāng)時(shí)的情緒控制。那么期望法則是適用于一次博弈還是多次博弈?長(zhǎng)期

投資還是短期決策?2003年Li的研究顯示多次博弈是符合期望法則的，而一次博弈情境“齊當(dāng)別”模型提供的解釋更為合理。這可以部分地解釋長(zhǎng)期投資和短期投資的不同在于短期投資不符合期望法則。那么，認(rèn)知過程和情感過程在決策中分別起多大的作用，以及如何影響決策過程應(yīng)該是值得進(jìn)一步探討的重要問題，我們期望來自神經(jīng)科學(xué)的研究會(huì)解答這個(gè)問題。