第一篇：農(nóng)村信用社檔案管理暫行辦法

農(nóng)村信用社檔案管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)農(nóng)村信用社檔案管理，提高檔案管理工作質(zhì)量和效 率，使之進(jìn)一步規(guī)范化、制度化、科學(xué)化，根據(jù)《中華人民共和國(guó)檔案法》、《機(jī) 關(guān)檔案工作條例》，結(jié)合全省農(nóng)村信用社工作實(shí)際，制定本辦法。

第二條 農(nóng)村信用社檔案是指全省農(nóng)村信用社在各項(xiàng)工作中形成的具有查考價(jià) 值的文書、音像、實(shí)物及其他特殊介質(zhì)等不同載體的歷史記錄。包括文秘會(huì)議類 檔案（收發(fā)文件、會(huì)議文件材料）；紀(jì)檢監(jiān)察類檔案（紀(jì)檢監(jiān)察活動(dòng)記錄、案件查 處卷宗、來(lái)信來(lái)訪處理材料）；審計(jì)稽核（或風(fēng)險(xiǎn)管理）類檔案；財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)類檔案

（信貸檔案、會(huì)計(jì)檔案、銀行卡檔案、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等）；科技類檔案（計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及 機(jī)房建設(shè)檔案、設(shè)備檔案、科研檔案等）；人事教育類檔案（員工招聘辭退材料、工資審核材料、勞動(dòng)保險(xiǎn)材料、教育培訓(xùn)、考察考核材料）；黨務(wù)及群團(tuán)事物類檔 案；行政事務(wù)類檔案（招投標(biāo)及大宗采購(gòu)材料、基建檔案、車輛檔案、工商稅務(wù)及 房產(chǎn)登記材料）。

本辦法所稱文件是指各級(jí)農(nóng)村信用社在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生和執(zhí)行的公文、合同文 本、資信證明、會(huì)計(jì)簿冊(cè)、聲像資料、電子數(shù)據(jù)、重要會(huì)議記錄等。

第三條 全省農(nóng)村信用社檔案工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理。省聯(lián)社辦公室是 全省農(nóng)村信用社系統(tǒng)檔案管理工作的主管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督全省農(nóng)村信用社檔 案管理工作；省聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)具體指導(dǎo)、監(jiān)督全省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檔案歸 檔工作；省聯(lián)社人力資源部門負(fù)責(zé)具體指導(dǎo)、監(jiān)督全省農(nóng)村信用社員工人事檔案材 料歸檔工作。

省聯(lián)社對(duì)本機(jī)關(guān)職能部門、直屬二級(jí)機(jī)構(gòu)、辦事處在工作中形成的檔案進(jìn)行集 中統(tǒng)一管理。

縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行（以下簡(jiǎn)稱縣級(jí)聯(lián)社）對(duì)本機(jī)關(guān)和 轄內(nèi)農(nóng)村信用社在工作中形成的檔案，進(jìn)行集中統(tǒng)一管理。

第二章 檔案管理體制和任務(wù)

第四條 省聯(lián)社和縣級(jí)聯(lián)社分別設(shè)立綜合檔案室，具體負(fù)責(zé)檔案接收和集中管 理日常工作。綜合檔案室由辦公室或綜合管理部門負(fù)責(zé)管理。

綜合檔案室應(yīng)配有至少一名兼職檔案管理員；有條件的，可配一名專職檔案管 理員。省聯(lián)社職能部門、直屬二機(jī)機(jī)構(gòu)、辦事處，縣級(jí)聯(lián)社職能部門、轄內(nèi)農(nóng)村信 用社應(yīng)明確一名兼職檔案管理員。

第五條 省聯(lián)社職能部門、直屬二級(jí)機(jī)構(gòu)、辦事處對(duì)使用和形成的檔案，在規(guī) 定的時(shí)間內(nèi)負(fù)責(zé)保管，并按照規(guī)定進(jìn)行整理、立卷、歸檔和移交。除在規(guī)定的時(shí) 間內(nèi)使用以外，不得以任何理由留置和分散保存，以確保檔案完整、準(zhǔn)確和有效利 用。

第六條 農(nóng)村信用社檔案工作的基本任務(wù)：

（一）收集、整理、立卷、歸檔本單位形成的各種文件材料、音像材料和實(shí)物 材料等。

（二）集中統(tǒng)一管理和利用本單位檔案，為農(nóng)村信用社各項(xiàng)工作服務(wù)。

（三）定期對(duì)檔案進(jìn)行檢查、鑒定，符合條件的予以銷毀。按規(guī)定做好向上級(jí) 檔案部門移交工作，維護(hù)檔案的完整與安全。

（四）對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村信用社的檔案工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)和組織經(jīng)驗(yàn)交流。

（五）辦理領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他有關(guān)檔案業(yè)務(wù)工作。第三章 檔案材料的整理與歸檔 第七條 應(yīng)當(dāng)歸檔的檔案材料：

（一）中共中央、國(guó)務(wù)院和各級(jí)黨政領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)關(guān)于農(nóng)村信用社工作的指示、決 定、命令、規(guī)定、辦法、通知等；

（二）中共中央、國(guó)務(wù)院和各級(jí)黨政部門頒發(fā)的非農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍，但要執(zhí)行的指示、規(guī)定、命令、決定、通知等；

（三）人民銀行、銀監(jiān)會(huì)及其下屬機(jī)構(gòu)頒布的命令、決定、辦法、指引、通知 等文件；

（四）本單位以黨委或以行政名義向上級(jí)黨政領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)的請(qǐng)示、報(bào)告及上級(jí)黨

政領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)的批復(fù)、指示；

（五）本單位黨委會(huì)議、社員大會(huì)、理事會(huì)議、社務(wù)會(huì)議、主任辦公會(huì)議等重 要會(huì)議的記錄、紀(jì)要；

（六）反映本單位重要活動(dòng)的大事記、年鑒、簡(jiǎn)報(bào)、展覽照片、有關(guān)聲像材 料。各種榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)證書，有紀(jì)念意義的實(shí)物；

（七）各種會(huì)議材料，包括會(huì)議通知、報(bào)告、總結(jié)、典型材料、會(huì)議簡(jiǎn)報(bào)、匯 報(bào)和領(lǐng)導(dǎo)同志的指示，會(huì)議討論和參閱的文件，以及有關(guān)的重要音像材料；

（八）本單位下發(fā)的各種文件及底稿等；

（九）稽核審計(jì)和監(jiān)察工作形成的重要材料，包括工作底稿、檢查通知、事實(shí) 確認(rèn)書、檢查（調(diào)查）報(bào)告、報(bào)表等；

（十）統(tǒng)計(jì)報(bào)表匯總和分析材料；信貸業(yè)務(wù)檔案；

（十一）財(cái)務(wù)報(bào)表、憑證、賬簿、財(cái)務(wù)移交憑證和清冊(cè)等會(huì)計(jì)檔案；

（十二）機(jī)關(guān)黨、團(tuán)、工、婦等群團(tuán)組織工作材料；

（十三）固定資產(chǎn)購(gòu)建中規(guī)劃、設(shè)計(jì)、造價(jià)、竣工驗(yàn)收、房屋土地權(quán)證等文件 材料；招投標(biāo)文件材料；重要設(shè)備合格證、使用說(shuō)明書等資料；綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè) 和運(yùn)營(yíng)的技術(shù)資料等科技資料；

（十四）重大案件的相關(guān)材料；

（十五）主辦刊物、簡(jiǎn)報(bào)和各種匯編材料；

（十六）重要的來(lái)信、來(lái)訪材料，處理重要來(lái)信、來(lái)訪形成的記錄、信函、摘 要單、處理報(bào)告等；

（十七）干部任免、調(diào)配，職工錄用、轉(zhuǎn)正、定級(jí)、調(diào)資、退休在內(nèi)的各類人 事、勞資文件材料；（十八）與有關(guān)單位簽訂的各種合同、協(xié)議書等；

（十九）與外國(guó)機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議、合同（正本、副本），有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同志外事活 動(dòng)中形成的重要文字材料及聲像材料，互贈(zèng)禮品清單等；

（二十）同級(jí)單位和非隸屬單位制發(fā)的非農(nóng)村信用社主管業(yè)務(wù)但需要執(zhí)行或辦 理的文件材料；

（二十一）其它需要?dú)w檔的材料。第八條 不歸檔的文件材料：

（一）上級(jí)機(jī)關(guān)的文件材料

1.上級(jí)機(jī)關(guān)普發(fā)供閱、不需辦理的文件材料；

2.上級(jí)機(jī)關(guān)征求意見(jiàn)，未定稿等文件材料，供工作參考的抄件。

（二）本單位的文件材料 1.重份文件材料；

2.無(wú)查考利用價(jià)值的事務(wù)性、臨時(shí)性文件材料；

3.未經(jīng)會(huì)議討論或未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審閱的各種文件材料，一般性文件的歷次修改稿

（重要法規(guī)性文件、負(fù)責(zé)人修改稿除外）；

4.詢問(wèn)一般性問(wèn)題、提出一般性建議或意見(jiàn)的來(lái)信及無(wú)特殊保存價(jià)值的信封；

5.為工作參考從各方面收集的各種材料。

（三）同級(jí)單位和非隸屬單位的文件材料 同級(jí)或非隸屬單位送來(lái)僅作參閱、不需要貫徹執(zhí)行和無(wú)查考價(jià)值的文件材料。

（四）下屬單位的文件材料

1.下級(jí)機(jī)關(guān)抄送備案的一般性文件材料；

2.下級(jí)機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)發(fā)本聯(lián)社的通知、規(guī)定、辦法等抄報(bào)文件。第九條 省聯(lián)社機(jī)關(guān)各部門、直屬二級(jí)機(jī)構(gòu)、辦事處，縣級(jí)聯(lián)社職能部門和轄 內(nèi)信用社，在每年第一季度，按照本辦法的規(guī)定，對(duì)上年度屬于歸檔范圍的各類檔 案及時(shí)收集、整理、立卷、歸檔；綜合檔案室對(duì)歸檔的檔案進(jìn)行驗(yàn)收，合格的予以 接收集中保管；不合格的，責(zé)成有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)重新整理和歸檔。

辦事處將上年檔案歸檔后，可以保存一年，于次年元月份移交省聯(lián)社綜合檔案 室集中保管。

信貸、財(cái)務(wù)、稽核、監(jiān)保部門的業(yè)務(wù)檔案歸檔后，可以保存一年，于次年元月 份移交綜合檔案室集中保管。

省聯(lián)社管理的干部和機(jī)關(guān)員工的人事檔案，可由人力資源部門按員工人事檔案 管理要求自行管理。

省聯(lián)社根據(jù)需要，可以將縣級(jí)聯(lián)社保管的重要檔案調(diào)至省聯(lián)社綜合檔案室保管。

第四章 檔案的保管和利用 第十條 檔案的保管：

（一）檔案管理部門接收檔案時(shí)，應(yīng)進(jìn)行審查，根據(jù)案卷目錄查點(diǎn)清楚，及時(shí) 記錄入庫(kù)。

（二）檔案管理部門應(yīng)根據(jù)保存檔案資料的數(shù)量，設(shè)置必需的檔案專用庫(kù)房和 架柜。庫(kù)房要堅(jiān)固，并有防盜、防光、防高溫、防火、防潮、防塵、防鼠、防蟲等 設(shè)施和器具。庫(kù)房?jī)?nèi)應(yīng)保持整齊、清潔，調(diào)整溫濕度，嚴(yán)禁煙火和電磁輻射等。同時(shí)應(yīng)繪制檔案存放的示意圖，以利查找方便。

（三）檔案部門應(yīng)根據(jù)工作需要，配備復(fù)印機(jī)、掃描儀、照(攝)相機(jī)、去濕 機(jī)、空調(diào)和計(jì)算機(jī)等設(shè)備。

（四）非檔案管理人員不得擅自進(jìn)入檔案庫(kù)房。

（五）消防設(shè)備經(jīng)常保持齊備，定期檢查維護(hù)。

第十一條 檔案管理部門應(yīng)定期會(huì)同相關(guān)部室對(duì)超過(guò)保管期限的檔案進(jìn)行審 查、鑒定，對(duì)確無(wú)保存價(jià)值的檔案提出銷毀的建議，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后銷毀。

對(duì)批準(zhǔn)銷毀的檔案，必須在歸檔總目錄上予以注銷，并要執(zhí)行兩人簽字和兩人 監(jiān)銷制度。

第十二條 需永久保存的檔案，按規(guī)定在本單位保存20年，經(jīng)過(guò)整理、鑒定 后，連同“案卷目錄”（一式三份）向上級(jí)檔案管理部門移交，并辦理交接手續(xù)。

第十三條 實(shí)行檔案管理信息化。庫(kù)存檔案目錄實(shí)行信息化檢索；省聯(lián)社檔案 內(nèi)容逐步實(shí)行全息化檢索。

第十四條 檔案的利用：

（一）檔案的借閱

1.檔案借閱人員應(yīng)填寫《借閱檔案登記簿》。

2.借閱人員不得在檔案文件上劃杠、圈、點(diǎn)等，嚴(yán)禁涂改和撕頁(yè)，應(yīng)保持檔案 原貌和整潔。3.所借檔案，不得轉(zhuǎn)借他人或無(wú)關(guān)人員閱讀。

4.借閱一般在檔案閱覽室進(jìn)行，確需借出的，必須事先經(jīng)檔案管理部門領(lǐng)導(dǎo)批

準(zhǔn)。

5.調(diào)閱帶有密級(jí)文件檔案應(yīng)在檔案室閱文。如需要摘錄或借出，需經(jīng)辦公室主

任簽字后方可辦理借閱手續(xù)。

6.借閱黨委或聯(lián)社辦公會(huì)議記錄，須經(jīng)黨委書記（主任）或經(jīng)其指派的聯(lián)社領(lǐng) 導(dǎo)簽字批準(zhǔn)，并只限在檔案室閱文。

7.借閱人歸還檔案時(shí)，檔案管理人員應(yīng)當(dāng)面核查無(wú)誤后，在《借閱檔案登記 簿》上注銷并簽字；如發(fā)現(xiàn)歸還的檔案中有缺頁(yè)、缺卷現(xiàn)象，應(yīng)立即要求借閱人彌 補(bǔ)；如有遺失，應(yīng)由借閱人所在部門寫出書面報(bào)告，按有關(guān)規(guī)定處理。

（二）檔案的復(fù)制

1.普通檔案應(yīng)在檔案室復(fù)制。

2.涉密檔案一般不得復(fù)制。特殊情況需復(fù)制的，機(jī)密級(jí)（含）以下檔案，需經(jīng) 本單位主管負(fù)責(zé)人審批。復(fù)制絕密級(jí)檔案需經(jīng)原發(fā)文機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

3.外單位復(fù)制檔案資料，需持單位介紹信，經(jīng)批準(zhǔn)后辦理。

第五章 附 則

第十五條 本辦法施行中的具體問(wèn)題由省聯(lián)社辦公室負(fù)責(zé)解釋。第十六條 縣級(jí)聯(lián)社可以根據(jù)本辦法制訂實(shí)施細(xì)則。第十七條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。

第二篇：4甘肅省農(nóng)村信用社信貸檔案管理暫行辦法匯總

甘肅省農(nóng)村信用社信貸檔案管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)農(nóng)村信用社信貸檔案科學(xué)化、規(guī)范化、制度化管理，有效提高信貸檔案資料利用價(jià)值，根據(jù)《中華人民共和國(guó)檔案法》和農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 各縣（區(qū)、市）農(nóng)村信用聯(lián)社信貸管理部門是本轄區(qū)信貸檔案管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)本轄區(qū)信貸檔案管理制度修訂、執(zhí)行情況的檢查，農(nóng)村信用社及縣級(jí)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部是信貸檔案的保管部門，負(fù)責(zé)信貸檔案的收集、保管等工作。

第三條 農(nóng)村信用社及縣級(jí)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部可根據(jù)人員情況，確定一名專（兼）職信貸檔案管理員，負(fù)責(zé)對(duì)信貸檔案資料的整理、立卷、管理及歸檔。

第四條 農(nóng)村信用社信貸檔案實(shí)行“一戶一檔”的管理模式。對(duì)與其發(fā)生信貸業(yè)務(wù)的所有客戶均要建立信貸檔案。

第二章 信貸檔案的內(nèi)容

第五條 信貸檔案是記載每筆信貸業(yè)務(wù)從受理、調(diào)查、審批、發(fā)放、收回各流程的系統(tǒng)記錄及具有史料價(jià)值及查考利用價(jià)值的信貸經(jīng)營(yíng)管理專業(yè)技術(shù)資料，是農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)管理的重要內(nèi)容和開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)工作的重要依據(jù)。

第六條 信貸檔案的內(nèi)容指在業(yè)務(wù)發(fā)生過(guò)程中形成的各種文件材料，其載體包括文字、圖片、光盤、聲像、密碼等。涵蓋農(nóng)村信用社每筆信貸業(yè)務(wù)從發(fā)生到審查、審批、發(fā)放、收回全過(guò)程的資料及反映借款人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)和擔(dān)保情況的資料。

第三章 信貸檔案的立卷

第七條 信貸業(yè)務(wù)發(fā)放后，信貸員應(yīng)對(duì)其收集的資料按檔案編目（詳見(jiàn)附件2）填寫一式二份《信貸檔案資料移交清單》（自行設(shè)計(jì)），連同信貸檔案資料移交專（兼）職信貸檔案管理員。專（兼）職信貸檔案管理員對(duì)檔案資料的完整性負(fù)責(zé)，對(duì)移交的每筆信貸檔案資料必須按照清單逐份核實(shí)，發(fā)現(xiàn)缺頁(yè)或少份的，應(yīng)要求信貸員及時(shí)補(bǔ)齊，因特殊情況無(wú)法補(bǔ)齊的，由信貸員在清單上注明缺失原因。經(jīng)審查符合立卷?xiàng)l件后，信貸檔案管理員和信貸員同時(shí)在《信貸檔案資料移交清單》上簽字，一份由信貸經(jīng)辦人員保管，一份納入信貸檔案管理，并由專（兼）職信貸檔案管理員負(fù)責(zé)立卷。

第八條 信貸檔案的立卷應(yīng)按照以下規(guī)定進(jìn)行：

（一）信貸檔案資料按每筆信貸業(yè)務(wù)的操作流程要求從申請(qǐng)到審查、審批，再到合同及附件的預(yù)訂順序排列。

（二）信貸檔案管理人員對(duì)每個(gè)客戶的案卷要根據(jù)檔案管理部門的要求編制案卷號(hào)。

（三）案卷要按資料名稱、資料件數(shù)、頁(yè)數(shù)、所在頁(yè)碼等格式填寫卷內(nèi)目錄。

（四）卷內(nèi)每件資料要在首頁(yè)編寫資料順序號(hào)，在每張上編寫頁(yè)碼。

（五）建立信貸檔案案卷封面。封面應(yīng)載明經(jīng)辦人員、客戶名稱、信貸品種、合同生效與到期日、案卷號(hào)、卷內(nèi)件數(shù)等基本內(nèi)容。

（六）立卷后，對(duì)信貸業(yè)務(wù)發(fā)放至本息全部收回期間的后續(xù)資料，信貸檔案管理員應(yīng)隨時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充和登記。

第四章 信貸檔案的保管

第九條 農(nóng)村信用社信貸檔案根據(jù)業(yè)務(wù)流程實(shí)行分段管理。信貸業(yè)務(wù)發(fā)放之前的檔案資料由信貸員收集、管理，發(fā)放之后10個(gè)工作日交專（兼）職檔案管理員統(tǒng)一立卷、集中保管；貸款本息結(jié)清之前發(fā)生的后續(xù)檔案資料由信貸員收集，專（兼）職信貸檔案管理員組織歸卷；貸款本息結(jié)清后交檔案室歸檔管理。

第十條

建立信貸檔案登記制度，專（兼）職檔案管理員和檔案室要分別設(shè)立登記簿，對(duì)保管的每筆信貸檔案按案卷號(hào)、客戶名稱等內(nèi)容進(jìn)行記載，作為事后調(diào)閱的索檢工具。

第十一條

農(nóng)村信用社要設(shè)立專門的檔案室，檔案庫(kù)房要配備防潮、防塵、防蟲、防火設(shè)備，確保信貸檔案的安全。

第十二條 對(duì)擔(dān)保貸款中取得的權(quán)利憑證或他項(xiàng)權(quán)利證書要納入表外 “抵押及質(zhì)押有價(jià)物品”會(huì)計(jì)科目核算，實(shí)物交信用社出納入庫(kù)保管，信貸檔案中保存保管憑證、抵質(zhì)押權(quán)利證明和辦理抵押登記證明資料的復(fù)印件。

第五章 信貸檔案的移交、調(diào)閱和檢查

第十三條

建立信貸檔案移交制度。設(shè)立信貸檔案移交登記簿，由專（兼）職檔案管理員于次年3月底以前對(duì)貸款本息已結(jié)清的信貸檔案資料進(jìn)行清理、裝訂、登記后，經(jīng)移交人、接收人和監(jiān)交人簽字后交檔案室管理。

第十四條 建立信貸檔案調(diào)閱制度。專（兼）職檔案管理員和檔案室要分別建立檔案調(diào)閱登記薄，記載調(diào)閱批準(zhǔn)人、調(diào) 閱人、調(diào)閱時(shí)間、歸還時(shí)間等，明確責(zé)任劃分。

第十五條 信貸檔案本著為“貸戶保密的原則”，不得對(duì)外調(diào)閱，確需調(diào)閱的，須經(jīng)縣級(jí)聯(lián)社主管主任批準(zhǔn)，按照檔案管理制度的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)閱。

第十六條 建立信貸檔案的檢查制度，縣級(jí)聯(lián)社信貸部門要定期檢查信貸檔案的管理情況，提出書面意見(jiàn)。

第六章 信貸檔案的銷毀

第十七條 按照信貸檔案的重要程度，確定不同的保管期限，農(nóng)村信用社對(duì)縣聯(lián)社審批發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)檔案從業(yè)務(wù)結(jié)清日起保存15年，對(duì)本身審批發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)檔案從業(yè)務(wù)結(jié)清日起保存10年（其中、小額農(nóng)貸檔案資料保存5年），對(duì)已核銷貸款的檔案永久保存。

第十八條 信貸檔案的銷毀，由檔案保管部門提出申請(qǐng)，稽核部門審查，聯(lián)社主任批準(zhǔn)，辦公室銷毀。未經(jīng)批準(zhǔn)的，信貸檔案不得銷毀。

第十九條 省聯(lián)社辦事處要定期檢查指導(dǎo)各縣級(jí)聯(lián)社信貸檔案管理情況，對(duì)信貸檔案管理混亂的，要及時(shí)給予糾正，督促整改。

第七章 責(zé)任與處罰

第二十條 違反檔案管理規(guī)定，造成檔案不全、損毀、丟失的，追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任，因檔案管理問(wèn)題造成債權(quán)損失的，按相關(guān)規(guī)定追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

第八章 附則

第二十一條 各縣（區(qū)、市）聯(lián)社可參照本管理辦法結(jié)合本地實(shí)際制定信貸檔案管理實(shí)施細(xì)則。第二十二條 其他規(guī)定與本辦法相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。

第二十三條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)修訂和解釋。第二十四條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

附件：

1、甘肅省農(nóng)村信用社信貸檔案封面

2、甘肅省農(nóng)村信用社信貸檔案編目附件1

案卷號(hào)：

甘肅省農(nóng)村信用社信貸檔案

客 戶 名 稱：

信貸業(yè)務(wù)類別：

借款合同起止日：

業(yè) 務(wù) 經(jīng) 辦 人：

立 卷 單 位：

立 卷 日 期：

卷 內(nèi) 件 數(shù)： 件 卷 內(nèi) 頁(yè) 數(shù)： 頁(yè)

檔案室歸檔日期： 年 月 日 保 管 期 限： 附件2

甘肅省農(nóng)村信用社信貸檔案編目

一、農(nóng)戶貸款

1、小額信用貸款（1）借款申請(qǐng)

（2）借款人身份證復(fù)印件（3）信用等級(jí)評(píng)定表（4）資信檔案表（5）借款合同

（6）放出憑證（信貸部門留存聯(lián)）（7）貸后檢查報(bào)告（8）展期申請(qǐng)書（9）展期協(xié)議

（10）到、逾期催收通知（11）有關(guān)訴訟材料

（12）還款憑證（信貸部門留存聯(lián)）

2、聯(lián)保（或保證）貸款（1）借款申請(qǐng)

（2）借款人身份證復(fù)印件

（3）聯(lián)保人（保證人）身份證復(fù)印件（4）貸款調(diào)查報(bào)告（5）聯(lián)保（保證）承諾書（6）聯(lián)保（保證）借款合同（7）還款憑證（信貸部門留存聯(lián)）（8）貸后檢查報(bào)告（9）展期申請(qǐng)書

（10）聯(lián)保人（保證人）同意繼續(xù)聯(lián)保（保證）的證明（11）展期協(xié)議（12）到、逾期催收通知（13）有關(guān)訴訟材料

（14）還款憑證（信貸部門留存聯(lián)）

3、質(zhì)押貸款（1）借款申請(qǐng)

（2）借款人身份證復(fù)印件（3）出質(zhì)人身份證復(fù)印件（4）貸款調(diào)查報(bào)告（5）質(zhì)押擔(dān)保承諾書（6）借款合同（7）質(zhì)押合同

（8）質(zhì)物清單（權(quán)利或動(dòng)產(chǎn)）（9）質(zhì)物核保單或動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押證復(fù)印件（10）質(zhì)押物品代保管憑證

（11）放出憑證（信貸部門留存聯(lián)）（12）貸后檢查報(bào)告（13）展期申請(qǐng)書

（14）出質(zhì)人同意繼續(xù)質(zhì)押的證明（15）展期協(xié)議（16）到、逾期催收通知（17）質(zhì)押物處置記錄（18）還款憑證（信貸部門留存聯(lián)）

4、抵押貸款（1）借款申請(qǐng)

（2）借款人身份證復(fù)印件（3）抵押人身份證復(fù)印件（4）貸款調(diào)查報(bào)告（5）抵押擔(dān)保承諾書（6）貸款審批表（7）借款合同（8）抵押合同（9）抵押物評(píng)估報(bào)告（10）抵押物清單

（11）抵押物權(quán)屬證明復(fù)印件（12）他項(xiàng)權(quán)利證書復(fù)印件（13）風(fēng)險(xiǎn)抵押物保險(xiǎn)單（14）抵押物品代保管憑證

（15）放出憑證（信貸部門留存聯(lián)）（16）貸后檢查報(bào)告（17）展期申請(qǐng)書

（18）抵押人同意繼續(xù)抵押的證明（19）展期協(xié)議（20）變更登記的證明（21）到、逾期催收通知

（22）抵押物處置協(xié)議或有關(guān)訴訟材料（23）還款憑證（信貸部門留存聯(lián)）

二、個(gè)體工商戶及其他自然人貸款（1）借款申請(qǐng)

（2）借款人身份證復(fù)印件

（3）借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（個(gè)體工商戶）

（4）借款人稅務(wù)登記證及納稅報(bào)單復(fù)印件（個(gè)體工商戶）（5）借款人貸款證（卡）復(fù)印件（個(gè)體工商戶）（6）借款人收入證明（其他自然人）（7）貸款調(diào)查報(bào)告（8）貸款審批表（9）借款合同（10）擔(dān)保合同（11）擔(dān)保的有關(guān)資料

擔(dān)保人基本情況資料

①擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（個(gè)體工商戶）②擔(dān)保人稅務(wù)登記證復(fù)印件（個(gè)體工商戶）③擔(dān)保人身份證復(fù)印件 保證情況下的資料 ① 保證能力審定表 ② 保證擔(dān)保承諾書 質(zhì)押情況下的資料 ①出質(zhì)承諾書

②質(zhì)物清單（權(quán)利或動(dòng)產(chǎn)）

③質(zhì)押物核保止付單或動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押證復(fù)印件 ④質(zhì)押物品代保管憑證

抵押情況下的資料 ①抵押擔(dān)保承諾書 ②抵押物評(píng)估報(bào)告 ③抵押物清單

④抵押物權(quán)屬證明復(fù)印件 ⑤抵押物品登記文件 ⑥他項(xiàng)權(quán)利證書復(fù)印件 ⑦風(fēng)險(xiǎn)抵押物保險(xiǎn)單 ⑧抵押物品代保管憑證

（12）放出憑證（信貸部門留存聯(lián)）（13）貸后檢查報(bào)告（14）展期申請(qǐng)書

（15）擔(dān)保人同意繼續(xù)擔(dān)保的證明（16）展期協(xié)議

（17）擔(dān)保物變更登記的證明（18）到、逾期催收通知

（19）擔(dān)保物處置協(xié)議、記錄或有關(guān)訴訟材料（20）還款憑證（信貸部門留存聯(lián)）

三、企事業(yè)單位貸款（1）借款申請(qǐng)書

（2）借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（3）借款人稅務(wù)登記證復(fù)印件（4）借款人組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（5）借款人特殊行業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件（6）法定代表人身分證復(fù)印件（7）人民銀行信貸咨詢系統(tǒng)流水賬單（8）借款人驗(yàn)資報(bào)告（9）借款人公司章程（10）借款人合法成立的批件

（11）借款人財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）（12）借款人信用等級(jí)評(píng)定表（13）借款人貸款證（卡）復(fù)印件（14）借款人開(kāi)戶許可證復(fù)印件（15）項(xiàng)目可行性報(bào)告（16）項(xiàng)目立項(xiàng)批準(zhǔn)文件

（17）項(xiàng)目或工程規(guī)劃許可證復(fù)印件（18）貸前調(diào)查報(bào)告

（19）貸款審批表及審批文件（20）借款企業(yè)法人代表簽字的樣本（21）法人委托辦理的授權(quán)委托書（22）借款合同（23）擔(dān)保合同（24）擔(dān)保的有關(guān)資料

擔(dān)保人基本情況資料 ①擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件 ②擔(dān)保人稅務(wù)登記證復(fù)印件 ③擔(dān)保人組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件 ④擔(dān)保人財(cái)務(wù)報(bào)表（近兩年）⑤有關(guān)擔(dān)保授權(quán)書 保證情況下的資料 ① 保證能力審定表 ② 保證擔(dān)保承諾書 質(zhì)押情況下的資料 ①出質(zhì)承諾書

②質(zhì)物清單（權(quán)利或動(dòng)產(chǎn)）③質(zhì)物核保單或動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押證復(fù)印件 ④質(zhì)押物品代保管憑證

抵押情況下的資料 ① 抵押擔(dān)保承諾書 ② 抵押物評(píng)估報(bào)告 ③ 抵押物清單

④ 抵押物權(quán)屬證明復(fù)印件 ⑤ 抵押物品登記文件 ⑥ 他項(xiàng)權(quán)利證書復(fù)印件 ⑦ 風(fēng)險(xiǎn)抵押物保險(xiǎn)單 ⑧ 抵押物品代保管憑證

（25）放出憑證（信貸部門留存聯(lián)）（26）貸后檢查報(bào)告（27）展期申請(qǐng)書

（28）擔(dān)保人同意繼續(xù)擔(dān)保的證明（29）展期協(xié)議

（30）擔(dān)保物變更登記的證明（31）到、逾期催收通知

（32）擔(dān)保物處置協(xié)議、記錄或有關(guān)訴訟材料（33）還款憑證（信貸部門留存聯(lián)）

四、其他信貸資料（1）各類信貸報(bào)表。（2）信貸業(yè)務(wù)會(huì)議審批記錄（3）貸款損失核銷審批資料（4）其他

第三篇：安徽省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法

安徽省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)檔案管理，保證信貸業(yè)務(wù)的安全性和合法性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)檔案法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《貸款通則》等法律法規(guī)及省聯(lián)社貸款管理有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 信貸業(yè)務(wù)檔案指各級(jí)信用社（含農(nóng)村合作銀行，下同）在信貸業(yè)務(wù)的受理、調(diào)查評(píng)價(jià)、審議、審批、發(fā)放和貸后管理過(guò)程中形成的具有法律意義、史料價(jià)值及查考利用價(jià)值的資料，包括合同、文件、賬表、函電、記錄、圖表、聲像、磁盤等。各類信貸業(yè)務(wù)的檔案資料范圍（見(jiàn)附件1）。

信貸檔案管理是指信貸檔案資料的收集、整理、立卷歸檔和保管的過(guò)程。本暫行辦法所稱信貸業(yè)務(wù)包括表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)（本、外幣貸款、進(jìn)出口貿(mào)易融資下貸款、貼現(xiàn)、銀行卡透支、信用墊款等）和表外信貸業(yè)務(wù)（信用證、銀行承兌匯票、擔(dān)保、貸款承諾等）。

本暫行辦法所稱借款人，是指在聯(lián)社或信用社辦理信貸業(yè)務(wù)的企事業(yè)法人客戶及自然人客戶。

第三條 管理原則及管理方式。信貸部門對(duì)信貸檔案管理要確保真實(shí)性、完整性、及時(shí)性的原則；實(shí)行逐級(jí)建檔、統(tǒng)一管理的方式。

一、真實(shí)性：信貸檔案要求為正本、原稿，對(duì)于無(wú)法收集原件而只能收集復(fù)印件的重要信貸檔案資料，信貸人員應(yīng)將復(fù)印件與原件核對(duì)后，在復(fù)印件上注明“與原件核對(duì)無(wú)誤”字樣，并簽字確認(rèn)。

二、完整性：信貸檔案資料要求內(nèi)容完整、要素齊全。

三、及時(shí)性：信貸檔案資料要及時(shí)更新、補(bǔ)充，每月定期收集企事業(yè)單位或自然人的財(cái)務(wù)等信息，并及時(shí)歸入信貸檔案。

各級(jí)信用社負(fù)責(zé)收集和管理本級(jí)社的信貸檔案，每筆信貸業(yè)務(wù)的全部檔案資料原則上集中在經(jīng)辦社?？h聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)保管下列檔案資料：信用社報(bào)送的貸款審查、決策的有關(guān)資料；聯(lián)社的貸款審查意見(jiàn)、貸審會(huì)審議表決表、會(huì)議記錄、貸款審批表、貸款支付明細(xì)清單等出帳審查資料、大額貸款貸后回訪、專項(xiàng)檢查報(bào)告等有關(guān)資料、與計(jì)劃信貸部門和聯(lián)社貸審委審查審批工作有關(guān)的其他資料。省聯(lián)社、縣聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部、稽核部門和貸款信用社要監(jiān)督、檢查信貸業(yè)務(wù)檔案管理情況。省聯(lián)社每年要對(duì)信貸檔案管理工作進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)抽查，原則上抽查對(duì)象不重復(fù)，但對(duì)管理情況不好的信用社，應(yīng)重復(fù)檢查?？h聯(lián)社每半年要對(duì)信貸檔案管理工作進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查面不少于50%。形成檢查報(bào)告，提出整改意見(jiàn)，并督促、落實(shí)整改。

第四條 管理部門。在貸款本息結(jié)清或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢以前，由信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)信貸檔案管理（重要權(quán)證需入庫(kù)保管只留存復(fù)印件），在貸款本息結(jié)清或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢以后，統(tǒng)一移交檔案部門管理。

第五條 信貸業(yè)務(wù)檔案按客戶建立，一戶一檔。

信貸員是信貸檔案收集的第一責(zé)任人，對(duì)信貸檔案的真實(shí)性、完整性、及時(shí)性負(fù)責(zé)，完成信貸檔案資料的收集、整理工作，涉及到向相關(guān)部門報(bào)送信貸資料的補(bǔ)充、更新時(shí)，信貸員要負(fù)責(zé)及時(shí)通知、報(bào)送相關(guān)部門和人員。

聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部及基層信用社要選擇熟悉信貸業(yè)務(wù)、責(zé)任心強(qiáng)、嚴(yán)守秘密的專（兼）職人員任信貸檔案管理員，負(fù)責(zé)本部門（社）信貸檔案的立卷、保管和移交歸檔工作，做到科學(xué)管理、有效利用，嚴(yán)防毀損散失，確保信貸業(yè)務(wù)檔案的完整與安全。

第六條 聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部要設(shè)立信貸業(yè)務(wù)檔案柜、信用社要設(shè)立信貸業(yè)務(wù)檔案庫(kù)。信用社檔案庫(kù)要配備必要的設(shè)施，具備防盜、防火、防漬、防腐蝕、防有害生物的功能，出納業(yè)務(wù)庫(kù)可設(shè)庫(kù)中庫(kù)(或保險(xiǎn)箱),用于存放抵押和質(zhì)押權(quán)證、有價(jià)證券、存單等。

第七條 信貸業(yè)務(wù)檔案涉及聯(lián)社、信用社和借款人的商業(yè)秘密，信貸檔案管理員、調(diào)閱人員需嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。

聯(lián)社、信用社要建立調(diào)閱登記簿，經(jīng)信用社分管主任或主任批準(zhǔn)，方能調(diào)閱。

第二章 信貸業(yè)務(wù)檔案的分類與分區(qū)

第八條 信貸業(yè)務(wù)檔案分為四類，其中借款人的信貸業(yè)務(wù)檔案分四類：權(quán)證類、客戶基本情況類、信貸業(yè)務(wù)類、綜合類。

檔案庫(kù)分四區(qū)：權(quán)證區(qū)、立卷區(qū)、歸檔區(qū)、綜合區(qū)。

權(quán)證區(qū)（要單獨(dú)設(shè)立在出納業(yè)務(wù)庫(kù)內(nèi)）存放權(quán)證類檔案（詳見(jiàn)第九條）。立卷區(qū)存放業(yè)務(wù)執(zhí)行中的客戶基本情況類、信貸業(yè)務(wù)類檔案（詳見(jiàn)附件1）。歸檔區(qū)存放業(yè)務(wù)已經(jīng)執(zhí)行終了的客戶基本情況類、信貸業(yè)務(wù)類檔案。綜合區(qū)存放信貸業(yè)務(wù)綜合類檔案（詳見(jiàn)第十一條）。

信貸業(yè)務(wù)檔案以借款人為單位，分區(qū)、分類地在信貸業(yè)務(wù)檔案庫(kù)中存放，存放的順序按信貸管理系統(tǒng)中的企業(yè)代碼順序排序。自然人和農(nóng)戶可根據(jù)需要在每個(gè)區(qū)內(nèi)按貸款種類再劃分小區(qū)。

第九條 權(quán)證類檔案是指抵押和質(zhì)押權(quán)證、有價(jià)證券、存單等，主要包括：

(一)抵押貸款資料

抵押物所有權(quán)或使用權(quán)證書或證明文件；

抵押物他項(xiàng)權(quán)證書；

抵押物清單；

抵押物保險(xiǎn)單；

抵押登記文件；

抵押公證書。

(二)質(zhì)押貸款資料

動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押中質(zhì)物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況；

質(zhì)物的評(píng)估報(bào)告或作價(jià)依據(jù)；

質(zhì)物的所有權(quán)或使用權(quán)證明；

質(zhì)物保險(xiǎn)單；

權(quán)利質(zhì)押中的各種有價(jià)單據(jù)；

質(zhì)押登記文件；

質(zhì)押公證書。

第十條 客戶基本情況類、信貸業(yè)務(wù)類檔案（見(jiàn)附件1:信貸檔案資料清單）自然人基本資料：

戶口本、身份證或其他有效居留證件的驗(yàn)審復(fù)印件；

借款人具有穩(wěn)定職業(yè)和收入的證明材料原件；

貸款卡復(fù)印件；

消費(fèi)類貸款的購(gòu)買協(xié)議驗(yàn)審復(fù)印件；

首付款憑證驗(yàn)審復(fù)印件。

第十一條 綜合類檔案是指信用社內(nèi)部有關(guān)信貸業(yè)務(wù)的各類報(bào)表，行業(yè)分析、信貸分析、調(diào)查檢查、審計(jì)稽核等綜合報(bào)告及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的資料。主要包括：

各類信貸統(tǒng)計(jì)旬報(bào)、月報(bào)、季報(bào)、半年報(bào)和年報(bào)，及各種臨時(shí)報(bào)表；信貸分析、行業(yè)分析、調(diào)查檢查、審計(jì)稽核報(bào)告等資料；

信貸資產(chǎn)五級(jí)分類各種材料。

第十二條 權(quán)證類檔案必須存放原件。其他檔案原則上應(yīng)存放原件，如只能存放驗(yàn)審復(fù)印件。復(fù)印件的，需經(jīng)信用社負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并由檔案管理人員核對(duì)原件、簽名確認(rèn)。

第三章 信貸業(yè)務(wù)檔案的管理

第十三條 移交。業(yè)務(wù)發(fā)生后，經(jīng)辦貸款的信貸員要在3個(gè)工作日內(nèi)整理好貸款原始資料，登記信貸管理臺(tái)帳，編制信貸員檔案移交清單，經(jīng)雙方簽字確認(rèn)后，將全部資料移交給信貸業(yè)務(wù)檔案管理員，經(jīng)辦貸款的信貸員可對(duì)業(yè)務(wù)資料復(fù)印保存。

其中權(quán)證類資料經(jīng)辦信貸員應(yīng)建立登記簿，在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)移交給檔案管理員并簽收，同時(shí)應(yīng)填寫收據(jù)，一式兩份，一份給抵押或質(zhì)押人，一份存檔留底，待貸款歸還結(jié)清后，憑此收據(jù)將有關(guān)文件資料退還客戶。

第十四條 立卷。檔案管理員對(duì)信貸員移交的信貸業(yè)務(wù)檔案的整理、立卷工作，要在2個(gè)工作日之內(nèi)完成。

權(quán)證類資料中的所有權(quán)、使用權(quán)證書、有價(jià)單證、存單應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)移交信用社出納庫(kù)保管。

客戶基本情況類檔案按戶立卷、信貸業(yè)務(wù)類檔案按筆立卷，分別填寫檔案皮、卷內(nèi)文件目錄，以借款人為單位裝入檔案盒中，填制檔案盒封面。

第十五條 歸檔。檔案管理員憑會(huì)計(jì)部門的收回貸款本息通知單，將已結(jié)清債權(quán)債務(wù)的合同文本及該筆業(yè)務(wù)的其他檔案從立卷區(qū)的檔案盒中抽出，相應(yīng)修改卷內(nèi)文件目錄和檔案盒封面，加蓋收回印戳，將其轉(zhuǎn)入該借款人的歸檔區(qū)保管。填寫檔案皮的歸檔號(hào)，將檔案裝入歸檔區(qū)對(duì)應(yīng)的檔案盒中，填制檔案盒封面，建立已歸檔檔案保管清冊(cè)。

綜合類檔案在次年的第一季度前歸檔。

報(bào)表類檔案要按年裝訂，文書檔案一事一卷填寫檔案皮封面，分類裝入檔案盒中，填制檔案盒封面。

第十六條 調(diào)閱。各級(jí)社要建立檔案調(diào)閱管理制度。辦理檔案調(diào)閱時(shí)，應(yīng)按照檔案保密和調(diào)閱管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行調(diào)閱范圍和履行調(diào)閱手續(xù)，保證檔案的完整和安全。信用社保存的信貸業(yè)務(wù)檔案主要供本社內(nèi)部使用，只能現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱，一律不得外借。信貸人員調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案應(yīng)填寫調(diào)閱單，登記調(diào)閱人姓名、調(diào)閱日期、調(diào)閱內(nèi)容等；非信貸專業(yè)人員需要調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案的，需經(jīng)信貸部門和信用社

負(fù)責(zé)人簽字同意。公安局、檢察院、法院及其他執(zhí)法管理部門需要調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案時(shí)，必須持有調(diào)閱公函，由信用社指定專人負(fù)責(zé)陪同調(diào)閱。調(diào)閱人對(duì)所需的檔案經(jīng)同意后可以復(fù)制，但不得將原件抽走。

第十七條 提取。因業(yè)務(wù)需要需提取出納業(yè)務(wù)庫(kù)中的權(quán)證類檔案時(shí)，信貸員要填制重要抵押、質(zhì)押檔案出庫(kù)單，經(jīng)信用社負(fù)責(zé)人簽批，交給檔案管理員，檔案管理員要到會(huì)計(jì)部門辦理必要的出入庫(kù)手續(xù)。

第十八條 保管。檔案管理員要對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，不得違章借出信貸業(yè)務(wù)檔案或透露檔案內(nèi)容。要定期檢查各類檔案的保管情況，檢查間隔為每季一次，并書面記錄檢查結(jié)果。

信貸業(yè)務(wù)檔案的保管期限為：有信貸關(guān)系的客戶的檔案永久保管；結(jié)清全部信貸業(yè)務(wù)的客戶，從該客戶與信用社的最后一筆信貸業(yè)務(wù)結(jié)清后次年的1月1日算起，保管五年。

綜合類信貸業(yè)務(wù)檔案（除各種報(bào)表的匯總表為永久保管外），保管期限為十五年。

信貸業(yè)務(wù)檔案的保管及銷毀清冊(cè)為永久保管。

根據(jù)需要，可將非常重要的長(zhǎng)期保管檔案轉(zhuǎn)入信用社綜合檔案室永久保存。第十九條 銷毀。保管期滿的信貸業(yè)務(wù)檔案，要按照以下程序銷毀：

（一）信用社提出銷毀意見(jiàn)，編造信貸業(yè)務(wù)檔案銷毀清冊(cè)，列明銷毀檔案的名稱、卷號(hào)、冊(cè)數(shù)、起止和檔案編號(hào)、應(yīng)保管期限、已保管期限、銷毀時(shí)間等內(nèi)容。

（二）信用社負(fù)責(zé)人在信貸業(yè)務(wù)檔案銷毀清冊(cè)上簽署意見(jiàn)后上報(bào)聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部。

（三）聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部和稽核部共同組成鑒定小組進(jìn)行鑒定，提出存毀意見(jiàn)。對(duì)需銷毀的檔案共同派員監(jiān)銷。監(jiān)銷人在銷毀信貸業(yè)務(wù)檔案前，應(yīng)按照銷毀清冊(cè)上所列內(nèi)容清點(diǎn)核對(duì)，銷毀后，要在銷毀清冊(cè)上簽名蓋章，并將監(jiān)銷情況報(bào)告報(bào)告聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)。

（四）對(duì)保管期滿但仍具有一定查考利用價(jià)值的信貸檔案，應(yīng)視情況繼續(xù)保管三年以上，確無(wú)保存價(jià)值時(shí)方可進(jìn)行銷毀。

第四章 責(zé)任

第二十條 對(duì)損毀、遺失、擅自銷毀信貸業(yè)務(wù)檔案，擅自對(duì)外提供、透露信貸業(yè)務(wù)檔案，涂改、偽造信貸業(yè)務(wù)檔案，出賣信貸業(yè)務(wù)檔案及相關(guān)資料，以及檔案管理人員玩忽職守造成檔案損失的行為，視情節(jié)輕重對(duì)責(zé)任人給予處罰；造成損失的，責(zé)令賠償損失；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五章 附則

第二十一條 信用社要根據(jù)本辦法對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行清查立卷或歸檔，對(duì)業(yè)務(wù)尚未結(jié)清的檔案要在本暫行辦法施行后三個(gè)月之內(nèi)補(bǔ)齊。

第二十二條 信貸業(yè)務(wù)檔案所用附件及檔案盒由聯(lián)社統(tǒng)一印制，信用社按需要領(lǐng)用。

第二十三條 信貸管理臺(tái)賬和其他信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟件及數(shù)據(jù)文件的備份資料，存放于信貸業(yè)務(wù)檔案庫(kù)中的綜合區(qū)。

第二十四條 信貸業(yè)務(wù)檔案庫(kù)的企業(yè)排序，以信貸業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)的企業(yè)代碼為標(biāo)準(zhǔn)。信貸業(yè)務(wù)檔案庫(kù)的目錄索引和有關(guān)的管理信息，要及時(shí)登錄到信貸業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)中。

第二十五條 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，新開(kāi)辦的信貸業(yè)務(wù)品種所需的檔案資料在清單中另行增加。

第二十六條 本暫行辦法自印發(fā)之日起施行。

第四篇：四川省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范信貸業(yè)務(wù)檔案管理，切實(shí)做好信貸風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)檔案法》、《四川省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信貸業(yè)務(wù)檔案是指農(nóng)村信用社（含農(nóng)村合作銀行，下同）在辦理信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的用以記錄和反映信貸業(yè)務(wù)全過(guò)程及與信貸客戶關(guān)系的重要文件、憑據(jù)和圖表、聲像等資料。主要由客戶和擔(dān)保人基本資料、信貸管理資料、信貸業(yè)務(wù)中的相關(guān)契約和法律文件等組成。

第三條 信貸業(yè)務(wù)檔案管理遵循以下原則：一是集中管理原則；二是及時(shí)完整、真實(shí)有效原則；三是方便實(shí)用原則；四是保密性原則；五是規(guī)范管理原則。做到原始資料賬冊(cè)化、資料內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化、檔案移交制度化。

第四條 縣級(jí)聯(lián)社、基層農(nóng)村信用社分別設(shè)立信貸業(yè)務(wù)檔案室，配置專職（兼職）檔案管理員，集中管理本級(jí)經(jīng)營(yíng)的信貸業(yè)務(wù)檔案。

第二章 管理職責(zé)

第五條 信貸業(yè)務(wù)檔案移交檔案室管理前，信貸人員按照“誰(shuí)經(jīng)辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的要求，收集、整理信貸業(yè)務(wù)檔案資料，并對(duì)資料的真實(shí)性、有效性、規(guī)范性和完整性負(fù)責(zé)。

第六條 信貸業(yè)務(wù)檔案管理員職責(zé)。審核、接收信貸人員移交的信貸業(yè)務(wù)檔案資料，并對(duì)入庫(kù)檔案資料的規(guī)范性和完整性把關(guān)；按照檔案管理的要求管理入庫(kù)檔案；嚴(yán)格執(zhí)行保密規(guī)定，做好檔案保密工作；負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)檔案的各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作。

第三章 信貸業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容

第七條 信貸業(yè)務(wù)檔案資料按信貸業(yè)務(wù)操作流程分可為四類：申報(bào)資料、審查審批資料、發(fā)放資料、貸后管理資料（附件

1、附件2）。

第四章 收集、整理與建檔

第八條 檔案資料的收集和整理

（一）每筆信貸業(yè)務(wù)（不含農(nóng)戶小額信用貸款）的申報(bào)資料、審查審批資料、發(fā)放資料由信貸人員收集，按申報(bào)資料→審查審批資料→發(fā)放資料順序整理成卷；貸后管理資料由管戶信貸人員按資料形成時(shí)間先后順序按戶收集整理成卷。

（二）信貸人員將收集、整理成卷的資料，按卷內(nèi)資料順序逐頁(yè)編制流水頁(yè)碼，填制《四川省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案卷內(nèi)目錄》（附件3）一式兩份。

第九條 檔案資料的移交

（一）移交時(shí)間。除貸后管理資料按季移交外，申報(bào)資料、審查審批資料、發(fā)放資料應(yīng)在每筆信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后10個(gè)工作內(nèi)（農(nóng)戶小額信用貸款、審批運(yùn)作資料另行規(guī)定），及時(shí)向檔案管理員移交。

（二）信貸業(yè)務(wù)檔案的移交必須嚴(yán)格履行交接手續(xù)。檔案管理人員按照移交人編制的《四川省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案卷內(nèi)目錄》對(duì)資料進(jìn)行點(diǎn)收、核對(duì)無(wú)誤后，與移交人在《四川省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案卷內(nèi)目錄》上共同簽字，一份附案卷作檢索目錄，一份由移交人員留存。對(duì)不符合整理和移交要求的，檔案管理人員不予接收。

信貸人員應(yīng)根據(jù)貸后管理的需要對(duì)所移交信貸業(yè)務(wù)檔案資料復(fù)印留存?zhèn)洳椤?/p>

第十條 檔案管理員應(yīng)對(duì)接收的檔案資料按照便于保管、查找和使用的原則，分戶建檔。

（一）立卷、編制《四川省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案案卷目錄》（附件4）。檔案管理員將收到的案卷資料歸戶整理。檔內(nèi)有多筆業(yè)務(wù)的，按筆立卷，以信貸業(yè)務(wù)發(fā)放時(shí)間排列卷號(hào)，編制《四川省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案案卷目錄》。

（二）按戶編制檔案號(hào)，將檔案資料按戶專盒（夾）（附件5）保管。檔案盒（夾）上應(yīng)標(biāo)明客戶名稱、檔案號(hào)、建檔時(shí)間、保管期限等內(nèi)容。

１．檔案號(hào)的編制方法：由“貸款社機(jī)構(gòu)代碼+客戶類別區(qū)分碼+入檔順序號(hào)”組成。貸款社機(jī)構(gòu)代碼由縣級(jí)聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一編制；客戶類別區(qū)分碼分為公司類客戶和個(gè)人客戶代碼，公司類客戶代碼“A”，個(gè)人客戶代碼“B”；入檔順序號(hào)按入檔時(shí)間順序從0001依序編列。公司類客戶和個(gè)人客戶檔案號(hào)應(yīng)分別編制。

２．以檔案號(hào)順序分客戶類別建立《四川省農(nóng)村信用社ⅩⅩ類客戶信貸業(yè)務(wù)檔案登記簿》（附件6）。

３．存放保管。個(gè)人客戶和公司類客戶檔案應(yīng)分柜存放保管，柜內(nèi)檔案盒（夾）按《四川省農(nóng)村信用社ⅩⅩ類客戶信貸業(yè)務(wù)檔案登記簿》登記順序排列。

（三）已結(jié)清信貸業(yè)務(wù)的檔案要以業(yè)務(wù)時(shí)間順序按月（年）裝訂成冊(cè)。

（四）與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、汽車經(jīng)銷商等合作批量辦理的個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，可以將合作協(xié)議項(xiàng)下的客戶歸集建立總檔，以客戶名稱、發(fā)放時(shí)間建立總檔目錄，以具體客戶為單位建立分檔。分檔參照立卷、建檔要求管理。

第十一條 抵押物他項(xiàng)權(quán)證、產(chǎn)權(quán)證明書、保險(xiǎn)單、質(zhì)押權(quán)利的證明、有價(jià)單證等權(quán)證原件應(yīng)于收件當(dāng)日移交出納部門入庫(kù)視同現(xiàn)金管理，會(huì)計(jì)部門納入表外科目核算。嚴(yán)禁客戶部門長(zhǎng)期留存。

第十二條 信貸審批委員會(huì)（信貸審批小組）的審批運(yùn)作資料（審批會(huì)議記錄、投票表決表、表決情況統(tǒng)計(jì)表）、調(diào)查報(bào)告和審查報(bào)告復(fù)印件由其辦公室指定人員收集，按筆以會(huì)次時(shí)間順序按季裝訂，由經(jīng)辦人加蓋騎縫章后，編制交接清單移交信貸檔案室專柜保管。

第十三條 農(nóng)戶小額信用貸款檔案的收集、整理和歸檔。農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案由管片信貸人員管理，隨時(shí)更新；信用等級(jí)評(píng)定會(huì)議記錄、審批記錄、貸款額度核定表等審批資料，于核額結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)由所在信用社分管主任以行政村（或社）為單位裝訂成冊(cè)并加蓋騎縫章后移交信貸檔案室專柜保管;日常發(fā)放資料、貸后管理資料由管片信貸人員收集，按季以行政村（或社）為單位統(tǒng)一整理、立卷，編制交接清單移交信貸業(yè)務(wù)檔案室專柜保管。

第五章 檔案借閱

第十四條 系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，借閱人應(yīng)填寫《四川省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案借閱登記簿》（附件7），登記借閱人姓名、借閱日期、借閱內(nèi)容、借閱用途等，經(jīng)本級(jí)信貸管理部門負(fù)責(zé)人審批同意后方可借閱。借閱的檔案不得涂改、圈劃、復(fù)制、拆散原卷冊(cè)，且必須當(dāng)天歸還。

信貸人員原則上不得借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，如確需借閱或影印，除按上述規(guī)定登記審批外，檔案管理員必須全程陪同。

第十五條 系統(tǒng)外人員借閱信貸業(yè)務(wù)檔案。信貸業(yè)務(wù)檔案要嚴(yán)格保密，原則上不對(duì)外借閱。當(dāng)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)糾紛、案件等情況，法律、法規(guī)明確規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法需查閱、影印時(shí)，必須持有協(xié)助查詢通知書或其他有效法律文書，以及查閱人工作證明，并經(jīng)縣級(jí)聯(lián)社分管信貸管理的主任審批后方能查閱(法律明文規(guī)定不予審批的除外)，查閱或影印時(shí)應(yīng)派專人和檔案管理員在場(chǎng)陪同，嚴(yán)禁將原件借出。

第十六條 存放在現(xiàn)金庫(kù)的抵押物他項(xiàng)權(quán)證、產(chǎn)權(quán)證明書、保險(xiǎn)單、質(zhì)押權(quán)利的證明、有價(jià)單證等物品原件嚴(yán)禁外借。

第六章 保管期限

第十七條 信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限

（一）信貸業(yè)務(wù)檔案的保管期限分為永久和定期兩種，其中定期保管期限又分5年、15年二檔。

１．屬于國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目和具有史料價(jià)值的，為永久保管； ２.屬于一般大中型建設(shè)項(xiàng)目的，保管期限為15年；

３.屬于小型建設(shè)項(xiàng)目、流動(dòng)資金貸款、個(gè)人貸款及其它信貸項(xiàng)目的檔案，保管期限為5年。

（二）信貸業(yè)務(wù)檔案的保管期限，從貸款本息結(jié)清或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢的下一年開(kāi)始計(jì)算。

第七章 檔案銷毀

第十八條 對(duì)超過(guò)保管期、需要銷毀的信貸業(yè)務(wù)檔案由檔案管理員提出并慎重鑒定，編制《四川省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案銷毀清冊(cè)》（附件8），經(jīng)綜合檔案管理部門和信貸管理部門負(fù)責(zé)人審查，分管信貸管理主任審批后，送專門文件銷毀單位或指定造紙廠進(jìn)行銷毀。檔案銷毀須由綜合檔案管理部門和信貸管理部門派員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。檔案管理員、綜合檔案管理部門負(fù)責(zé)人和信貸管理部門負(fù)責(zé)人同時(shí)在銷毀清冊(cè)上簽字備查。

第十九條 政府檔案行政管理部門對(duì)檔案保管期限的標(biāo)準(zhǔn)以及銷毀檔案的程序和辦法有另行規(guī)定的，應(yīng)同時(shí)執(zhí)行。

第八章 其他規(guī)定

第二十條 信貸人員不得兼任信貸業(yè)務(wù)檔案管理員。

第二十一條 檔案室建設(shè)。檔案室要按國(guó)家檔案管理的相關(guān)規(guī)定要求建設(shè)，應(yīng)配置相應(yīng)鐵柜和防盜、防火、防強(qiáng)光、防潮濕、防蟲蛀等方面的設(shè)施。

第二十二條 檔案管理員應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定，因工作變動(dòng)離崗的，應(yīng)對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案收進(jìn)、移出、銷毀情況予以書面說(shuō)明，待接管人員到位辦結(jié)移交手續(xù)后，方可辦理調(diào)動(dòng)手續(xù)。信貸業(yè)務(wù)檔案辦理移交，要由所在部門負(fù)責(zé)人監(jiān)交。

第二十三條 信貸業(yè)務(wù)檔案管理工作的檢查和督導(dǎo)?？h級(jí)聯(lián)社每年應(yīng)進(jìn)行一次檔案管理檢查，對(duì)未按規(guī)定要求設(shè)立信貸業(yè)務(wù)檔案室集中管理信貸業(yè)務(wù)檔案或未按規(guī)定履行檔案管理職責(zé)形成風(fēng)險(xiǎn)的，按照有關(guān)制度規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任；對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案管理工作成績(jī)突出的，給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

第九章 附 則

第二十四條 各市、縣級(jí)聯(lián)社可結(jié)合實(shí)際制訂實(shí)施細(xì)則。第二十五條 本辦法由四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修改。

第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：供電局檔案管理暫行辦法

平遠(yuǎn)縣供電局檔案管理暫行辦法檔案管理工作是局管理基礎(chǔ)工作的組成部分，是維護(hù)本局經(jīng)濟(jì)利益、合法權(quán)益和歷史真實(shí)面貌的一項(xiàng)工作。局檔案是指本局在各項(xiàng)活動(dòng)中形成的具有保存價(jià)值的各種形式的記錄，其構(gòu)成是以科學(xué)技術(shù)檔案為主體，包括計(jì)劃統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)管理、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、勞動(dòng)工資、教育培訓(xùn)和黨、政、工、團(tuán)工作等方面的材料。為規(guī)范局文件材料的歸檔工作，完整、系統(tǒng)保存企業(yè)檔案，認(rèn)真改造檔案行政管理和保管利用兩種職能，依法管理檔案事業(yè)，全面提高檔案工作的“三服務(wù)”水平。根據(jù)《中華人民共和國(guó)檔案法》、中華人民共和國(guó)檔案法實(shí)施辦法》、《企業(yè)檔案管理辦法》、《國(guó)有企業(yè)文件材料歸檔辦法》的要求和《廣電集團(tuán)梅州供電分公司檔案管理辦法》，特制定我局檔案管理辦法。一．文件材料的歸檔范圍我局在籌備、成立、經(jīng)營(yíng)、管理及產(chǎn)權(quán)變動(dòng)過(guò)程中形成的具有保存價(jià)值的文件材料應(yīng)列入歸檔范圍，主要有：一）生產(chǎn)技術(shù)管理方面

1、上級(jí)下達(dá)的技術(shù)性指示、命令、決議和決定；

2、主要技術(shù)問(wèn)題的請(qǐng)示和批復(fù)；

3、本單位近期電力規(guī)劃；

4、有關(guān)生產(chǎn)技術(shù)和安全方面的規(guī)程制度；

5、有關(guān)生產(chǎn)技術(shù)的計(jì)劃、工作總結(jié)和統(tǒng)計(jì)年報(bào)；

6、有關(guān)生產(chǎn)技術(shù)管理，技術(shù)引進(jìn)和技術(shù)改造等管理形成的各種文件材料；

7、有關(guān)生產(chǎn)調(diào)度、通報(bào)、自動(dòng)化、安全監(jiān)察、用電管理工作形成的各種文件材料；

8、質(zhì)量管理、標(biāo)準(zhǔn)計(jì)量、信息工作等管理中形成的各種文件材料。二）計(jì)劃統(tǒng)計(jì)方面：有關(guān)各種計(jì)劃統(tǒng)計(jì)年報(bào)表和計(jì)劃管理、統(tǒng)計(jì)分析活動(dòng)形成的各種文件材料。三）勞動(dòng)工資方面：有關(guān)定額、定員和勞動(dòng)調(diào)配以及勞動(dòng)工資、勞動(dòng)保護(hù)、保險(xiǎn)、獎(jiǎng)罰等工作中形成的各種文件材料及名冊(cè)、年報(bào)表。四）財(cái)務(wù)管理方面：有關(guān)財(cái)務(wù)管理中的各種帳冊(cè)、報(bào)表、憑證和文件等。五）教育培訓(xùn)方面：有關(guān)干部、職工教育和技能培訓(xùn)的文件等。六）黨、政、工、團(tuán)工作方面：有關(guān)黨務(wù)工作以及組織，紀(jì)檢監(jiān)察、宣傳、人事、保衛(wèi)工作所形成的各種文件材料、行政管理、共青團(tuán)和工會(huì)工作中所形成的各種文件材料等。七）基本建設(shè)（工程）方面：是指工程建設(shè)過(guò)程中形成的各種形式的信息記錄，包括工程準(zhǔn)備階段文件、監(jiān)理文件、施工文件、竣工圖和竣工驗(yàn)收文件。八）設(shè)備、儀器方面：有關(guān)設(shè)備供貨合同、設(shè)備廠試驗(yàn)報(bào)告、合格證、說(shuō)明書等出廠文件材料。九）局各部門單位與其他法人或組織之間簽訂的各類經(jīng)濟(jì)合同、技術(shù)合同、購(gòu)電合同、并網(wǎng)協(xié)議等合同、協(xié)議。十）歸檔：文件材料主要包括紙張，光盤、磁帶、照片、膠片，物等各種載體形式。二．歸檔時(shí)間一）各項(xiàng)管理工作中形成的文件材料，應(yīng)在第二年第一季度內(nèi)，將應(yīng)歸檔的文件材料組成保管單位，由各職能部門負(fù)責(zé)人審查后，交辦公室歸檔。二）基建項(xiàng)目文件在其項(xiàng)目鑒定，竣工驗(yàn)收后三個(gè)月內(nèi)歸檔，周期長(zhǎng)的可分階段，單項(xiàng)歸檔。三）會(huì)計(jì)文件材料在會(huì)計(jì)終了后由財(cái)務(wù)部門按歸檔要求負(fù)責(zé)收集、整理、立卷、歸檔，保管一年后由財(cái)務(wù)部門編造清冊(cè)，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審定后移交檔案部門保管。四）重要會(huì)議（如電力工作會(huì)議、黨代會(huì)、團(tuán)代會(huì)、職代會(huì)、工代會(huì)等）文件材料應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后十五日內(nèi)交辦公室整理歸檔，重要會(huì)議記錄應(yīng)在第二年的一月份交辦公室歸檔。五）合同、協(xié)議簽訂后移交一份給辦公室歸檔。六）重要設(shè)備、儀器開(kāi)箱時(shí)，有關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)在檢查驗(yàn)收設(shè)備出廠技術(shù)文件材料，在開(kāi)箱驗(yàn)收后即時(shí)登記，安裝調(diào)試后歸檔。七）局員工外出參加公務(wù)活動(dòng)形成的文件材料應(yīng)在活動(dòng)結(jié)束后及時(shí)歸檔。八）光盤、磁帶、照片及底片膠片、實(shí)物等形成的文件材料在工作結(jié)束后及時(shí)歸檔。九）下列文件材料應(yīng)隨時(shí)歸檔

1、縣級(jí)供電企業(yè)體制改革形成的文件資料包括接管代管縣由供電企業(yè)的有關(guān)情況、文件、合同、會(huì)議紀(jì)要、議案、工作方案、實(shí)施細(xì)則等方面的文件材料。各職能部門專（兼）職資料員在文件材料形成后及時(shí)移交辦公室歸檔。

2、變更、修改、補(bǔ)充的文件材料。

3、內(nèi)容機(jī)構(gòu)變動(dòng)和職工調(diào)動(dòng)、離崗時(shí)留在部門或個(gè)人手中的文件材料。

4、企業(yè)產(chǎn)權(quán)變動(dòng)過(guò)程中的文件材料。

5、其他臨時(shí)性活動(dòng)形成的文件材料。三．文件材料的歸檔要求一）歸檔的文件材料必須準(zhǔn)確地反映企業(yè)在各項(xiàng)活動(dòng)的真實(shí)內(nèi)容和歷史面目。二）生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng)中形成的科技文件材料（含宿微膠片、照片、錄音、錄像、磁盤、光盤等），由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人指定有關(guān)人員負(fù)責(zé)收集、整理后交辦公室歸檔保管。三）各項(xiàng)管理工作中形成的文件材料，由各職能部門按其生產(chǎn)范圍，指定有關(guān)人員負(fù)責(zé)收集整理后交辦公室歸檔。四）歸檔文件應(yīng)為原件。因故無(wú)原件的榀為具有憑證作用的文件材料。文件材料歸檔后不得更改。五）歸檔文件應(yīng)齊全完整，已破損的文件應(yīng)予修整，字跡模糊或易褪變的文件應(yīng)復(fù)制。六）辦公室在接收歸檔材料時(shí)應(yīng)全面檢查歸檔文件的質(zhì)量。交接雙方應(yīng)認(rèn)真核對(duì)移交清冊(cè)，并履行簽字手續(xù)，移交清冊(cè)各留一份以備查考。四．文件資料檔案的保密管理一）對(duì)機(jī)要檔案、重要檔案、重要會(huì)議記錄必須由局分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，只準(zhǔn)在檔案室查閱。二）文書資料檔案原則上只能在檔案室閱讀使用，不得外借，如確因工作需要，須經(jīng)局辦公室領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。三）非財(cái)務(wù)部人員查閱會(huì)計(jì)檔案，須經(jīng)局財(cái)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。四）檔案資料未經(jīng)批準(zhǔn)，不準(zhǔn)擅自復(fù)印，經(jīng)批準(zhǔn)同意借出或復(fù)印的檔案，不準(zhǔn)轉(zhuǎn)借他人和擅自拆卷，私自摘抄，不得帶出局外，更不得劃道填字、涂改、損壞文件。五）外單位查閱檔案一律憑單位介紹信，須經(jīng)局辦公室領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可查閱。五．各職能部門必須高度重視檔案資料的管理工作，應(yīng)納入各項(xiàng)工作計(jì)劃、議事日程和有關(guān)人員崗位責(zé)任制。