第一篇：境外中資企業(yè)勞動(dòng)用工現(xiàn)狀及存在的問題

隨著經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代的到來，我國(guó)越來越多的中資企業(yè)開始了海外業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，并在其海外機(jī)構(gòu)聘用了大量的當(dāng)?shù)貑T工來發(fā)展業(yè)務(wù)。如何對(duì)當(dāng)?shù)貑T工和外派員工進(jìn)行合理的使用和管理，已成為很多企業(yè)面臨的現(xiàn)實(shí)問題。

一、境外中資企業(yè)勞動(dòng)用工現(xiàn)狀

根據(jù)商務(wù)部的統(tǒng)計(jì)，截至 2010 年底，我國(guó)企業(yè)設(shè)立的境外企業(yè)已超過 1.6 萬(wàn)家，遍布全球 170 多個(gè)國(guó)家和地區(qū)；截至2011 年 3 月底，我國(guó)在外各類勞務(wù)人員已達(dá) 76.9 萬(wàn)人。

（一）勞動(dòng)用工形式多樣化，外籍員工數(shù)量增長(zhǎng)迅速

我國(guó)境外中資企業(yè)勞動(dòng)用工形式多樣化，主要包括兩大類 ：一類是中方員工，包括中資企業(yè)從國(guó)內(nèi)總部派出的員工和中資企業(yè)通過勞務(wù)派遣公司招募的我國(guó)勞務(wù)派遣人員；一類是外籍員工，包括中資企業(yè)通過勞務(wù)派遣公司招募的第三國(guó)勞務(wù)人員和中資企業(yè)在項(xiàng)目所在國(guó)招收的當(dāng)?shù)貑T工。近幾年，我國(guó)境外中資企業(yè)使用外籍員工的數(shù)量和比例有持續(xù)增大的趨勢(shì)，部分企業(yè)和工程項(xiàng)目下雇用的外籍人員數(shù)量已大大超過本國(guó)員工數(shù)量。截至 2011 年 3 月底，我國(guó)在外各類勞務(wù)人員 76.9 萬(wàn)人，其中雇用外方員工達(dá) 59.4 萬(wàn)人，占到全部在外勞務(wù)人員的絕大多數(shù)。

（二）薪酬福利體系差異化，薪資確定與國(guó)際接軌

我國(guó)境外中資企業(yè)多元化的用工方式?jīng)Q定了其差異化的薪酬福利體系。境外中資企業(yè)差異化薪酬福利體系是建立在市場(chǎng)化準(zhǔn)則基礎(chǔ)上的，一般遵循“高級(jí)雇員薪資標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際接軌，普通雇員按照當(dāng)?shù)貏趧?dòng)力市場(chǎng)價(jià)格計(jì)酬”的原則。以某境外中資公司為例，該公司的差異化薪酬結(jié)構(gòu)如下：一是公司外派員工的薪酬。公司外派員工的工資結(jié)構(gòu)主要 由基本工資、國(guó)外補(bǔ)貼（包括崗位補(bǔ)貼、地區(qū)補(bǔ)貼、野外工作補(bǔ)貼和家庭補(bǔ)貼）、績(jī)效獎(jiǎng)金和企業(yè)年金構(gòu)成。2010 年外派員工人均年收入 17.6 萬(wàn)元，是國(guó) 內(nèi)員工人均收入（6 萬(wàn)元）的 2.9 倍 ；二是國(guó)內(nèi)直接聘用的外派人員和勞務(wù)派遣人員。對(duì)國(guó)內(nèi)直接聘用的外派人員和勞務(wù)派遣人員實(shí)行市場(chǎng)化薪酬，2010 年人均年收入 13.6 萬(wàn)元。三是當(dāng)?shù)貑T工。當(dāng)?shù)貑T工的薪酬確定分為三種情況：對(duì)關(guān)鍵崗位當(dāng)?shù)貑T工采取競(jìng)爭(zhēng)性薪酬策略，按當(dāng)?shù)貏趧?dòng)力市場(chǎng)中高價(jià)位確定薪酬水平；對(duì)急缺人才實(shí)行協(xié)議薪酬 ；對(duì)一般崗位當(dāng)?shù)匕磩趧?dòng)力市場(chǎng)中價(jià)位確定薪酬水平。萬(wàn)元。四是國(guó)際員工。對(duì)國(guó)際員工建立和實(shí)施符合國(guó)際慣例、具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬福利制度，合理確定薪酬福利結(jié)構(gòu)和水平，吸引和穩(wěn)定高素質(zhì)國(guó)際員工。2010 年國(guó)際員工人均年收入為 44.7 萬(wàn)元。境外中資企業(yè)薪酬福利體系的差異化，在一定程度上體現(xiàn)了薪資確定與國(guó)際的接軌。

（三）企業(yè)與當(dāng)?shù)毓蛦T勞資糾紛頻發(fā)

隨著我國(guó)“走出去”業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，中資企業(yè)在境外與當(dāng)?shù)毓蛡蛉藛T因用工管理、工資福利待遇等問題引發(fā)的糾紛時(shí)有發(fā)生，個(gè)別項(xiàng)目工地還出現(xiàn)因當(dāng)?shù)毓蛦T對(duì)工資待遇不滿而發(fā)生大規(guī)模打砸搶的惡性事件。企業(yè)與當(dāng)?shù)毓蛦T發(fā)生糾紛的主要原因是企業(yè)對(duì)當(dāng)?shù)貏诠し煞ㄒ?guī)、風(fēng)俗習(xí)慣不熟悉。一方面，由于對(duì)當(dāng)?shù)貏趧?dòng)法律環(huán)境研究不夠，在聘用當(dāng)?shù)貑T工時(shí)，在合同中對(duì)于聘用期限、解聘、加班待遇、崗位和工資增長(zhǎng)、合同變更等條款事先約定不夠 明確，容易造成勞資糾紛；企業(yè)對(duì)當(dāng)?shù)仫L(fēng)俗習(xí)慣不夠重視，比如海外項(xiàng)目沒有給當(dāng)?shù)貑T工提供合適的休假時(shí)間、勞動(dòng)保護(hù)條件不夠完善、禱告時(shí)間和場(chǎng)所安排不到位等細(xì)節(jié)問題也易誘發(fā)勞資沖突。另一方面，企業(yè)對(duì)當(dāng)?shù)貑T工的管理體系不完善。企業(yè)對(duì)于當(dāng)?shù)貑T工的管理相對(duì)松散，對(duì)于工資增長(zhǎng)機(jī)制、職業(yè)發(fā)展、激勵(lì)和約束、加班報(bào)酬等方面的政策研究不夠，管理不完善。當(dāng)?shù)貑T工對(duì)于新雇主的期望值都很高，一旦達(dá)不到他們的工資預(yù)期，又沒有明確的增長(zhǎng)前景時(shí)，就容易產(chǎn)生不平衡的情緒，進(jìn)而產(chǎn)生勞資糾紛。

（四）國(guó)內(nèi)外派員工的勞動(dòng)關(guān)系不穩(wěn)定

近一段時(shí)間，我國(guó)境外中資企業(yè)還經(jīng)常出現(xiàn)國(guó)內(nèi)外派員工惡意鬧事、破壞施工現(xiàn)場(chǎng)的材料設(shè)備、惡意阻撓其他工作人員正常施工作業(yè)、毆打項(xiàng)目管理人員，與維持秩序當(dāng)?shù)鼐彀l(fā)生摩擦等惡性事件。這些事件不僅給事發(fā)公司帶來了重大經(jīng)濟(jì)損失，一定程度上影響合同按期履約完工，極大地?fù)p害了我國(guó)的國(guó)家形象，也極易引發(fā)外交**，同時(shí)損害了我國(guó)國(guó)民素質(zhì)在海外的形象，造成了惡劣影響。分析外派勞務(wù)不穩(wěn)定的因素，主要有以下幾點(diǎn)：一是勞務(wù)公司內(nèi)部管理問題。未對(duì)勞務(wù)人員的技能和思想素質(zhì)進(jìn)行考核和把關(guān)，導(dǎo)致其到項(xiàng)目后不能正常順利的開展工作，造成工效降低及窩工等現(xiàn)象；勞務(wù)公司對(duì)勞務(wù)人員空頭允諾的高額工資待遇，造成其對(duì)出國(guó)前收入期望值產(chǎn)生較大落差；勞務(wù)公司和工人之間的單價(jià)問題，各個(gè)工種工資不平衡問題等等。二是勞務(wù)人員對(duì)項(xiàng)目所在國(guó)家艱苦環(huán)境的心理適應(yīng)能力差，個(gè)別勞務(wù)還 以維權(quán)作為借口，提出超出合同規(guī)定的無(wú)理要求。三是“公費(fèi)旅游”的目的。個(gè)別勞務(wù)到達(dá)不同的國(guó)家工作 1—2 個(gè)月后開始帶頭滋事，尋找一個(gè)比較充分的理由，勒索施工隊(duì)支付其工資并承擔(dān)其返程機(jī)票，一年甚至可以去 2~3 個(gè)國(guó)家。個(gè)別多次出國(guó)勞務(wù)有豐富的國(guó)際工程鬧事經(jīng)驗(yàn)，煽動(dòng)、蠱惑其他人員鬧事。盡管已經(jīng)從進(jìn)入環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，但依然會(huì)有個(gè)別人蒙混過關(guān)。他們通過更新護(hù)照等方法，以證明白己為首次出國(guó)身份。四是“家族式”勞務(wù)結(jié)構(gòu)。一旦有其中一個(gè)人出現(xiàn)問題就會(huì)群起而攻之，組織罷工，并阻止他人正常出工。

二、境外中資企業(yè)勞動(dòng)用工中存在的問題

近年來，我國(guó)境外勞資糾紛事件不斷增多，境外中資企業(yè)勞動(dòng)用工中還存在以下一些亟需解決的問題。

（一）企業(yè)“本土化”管理不到位

全球化浪潮需要境外中資企業(yè)以“本土化”的方式進(jìn)行其全球范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理，以實(shí)現(xiàn)與資金輸入國(guó)的社會(huì)融合，進(jìn)而保證與當(dāng)?shù)乜蛻舻拈L(zhǎng)期合作。本土化的實(shí)質(zhì)是“適應(yīng)環(huán)境與改變環(huán)境的結(jié)合，在新的環(huán)境中將企業(yè) 自身特色與本土特色融合起來，在適應(yīng)環(huán)境的變化中相應(yīng)地調(diào)整企業(yè)經(jīng)營(yíng)的策略，與此同時(shí)，也能夠讓 自己的特色為本土所接受”。然而，我國(guó)部分境外中資企業(yè)的管理制度和管理模式尚不適應(yīng)“本土化”和“全球化”的要求，許多中資企業(yè)還沒有完成成為跨 國(guó)公司的角色轉(zhuǎn)換，對(duì)“本土化”管理認(rèn)識(shí)不足，盲 目照搬“中國(guó)式”管理模式，在企業(yè)治理結(jié)構(gòu)、決策機(jī)制、內(nèi)部部門設(shè)置、企業(yè)文化建設(shè)等方面均不能與當(dāng)?shù)赜行с暯?，尤其缺乏具有全球視野、?國(guó)管理經(jīng)驗(yàn)和跨文化管理能力的國(guó)際化人才?！氨就粱惫芾聿坏轿灰l(fā)的勞資沖突讓許多境外中資企業(yè)付出了高昂的“學(xué)費(fèi)”。

（二）企業(yè)勞動(dòng)關(guān)系協(xié)調(diào)和沖突預(yù)警機(jī)制欠缺

近年來，境外中資企業(yè)在對(duì)外合作和管理等方面也存在一些問題，如合同簽訂不夠嚴(yán)謹(jǐn)，不簽合同或雖簽合同但約定不詳?shù)那闆r時(shí)有發(fā)生；對(duì)合作伙伴，包括分包商和勞務(wù)公司，選擇不夠謹(jǐn)慎，合作相關(guān)方的失誤或違法行為造成了員工對(duì)企業(yè)的誤解，進(jìn)而引發(fā)糾紛；對(duì)員工的使用缺乏中長(zhǎng)期規(guī)劃，對(duì)員工的身心健康缺少必要的投入，員工對(duì)企業(yè)缺乏歸屬感和安全感，等等。境外中資企業(yè)在對(duì)外合作和管理中存在的這些問題極易引發(fā)勞資糾紛。錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)際安全形勢(shì)及不斷增多的勞資糾紛和沖突事件，都迫切要求境外中資企業(yè)建立相應(yīng)的沖突預(yù)警機(jī)制，以防患于未然。但 目前多數(shù)企業(yè)缺乏應(yīng)有的溝通機(jī)制、訴求表達(dá)機(jī)制、爭(zhēng)議調(diào)解機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，結(jié)果致使一些小矛盾發(fā)展為大問題。

（三）企業(yè)忽視對(duì)有關(guān)國(guó)際勞工標(biāo)準(zhǔn)的遵守和對(duì)社會(huì)責(zé)任的擔(dān)當(dāng)

境外中資企業(yè)在國(guó)外受到的有關(guān)人權(quán)和勞工問題的負(fù)面報(bào)道，涉及的標(biāo)準(zhǔn)多來自國(guó)際勞工組織制定的相關(guān)文件，及有關(guān)跨國(guó)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的規(guī)范。我國(guó)國(guó)有大中型企業(yè)和民營(yíng)大企業(yè)在遵守國(guó)際勞工標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范、承擔(dān)社會(huì)責(zé)任方面做得較好，但是大量民營(yíng)中小企業(yè)在這方面認(rèn)識(shí)不足。有些企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)存在短期行為，片面追求經(jīng)濟(jì)效益，忽視遵守國(guó)際規(guī)范和承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，無(wú)視企業(yè)信用和名譽(yù)，為勞資糾紛的發(fā)生及沖突的爆發(fā)埋下隱患。因此，境外中資企業(yè)忽視對(duì)有關(guān)國(guó)際勞工標(biāo)準(zhǔn)的遵守和對(duì)社會(huì)責(zé)任的擔(dān)當(dāng)，已成為制約其進(jìn)一步健康發(fā)展的障礙。

（四）企業(yè)員工素質(zhì)亟待提高

境外中資企業(yè)部分員工自身素質(zhì)不高是導(dǎo)致糾紛發(fā)生的原因之一，也是企業(yè)勞動(dòng)用工中面臨的又一個(gè)主要自身素質(zhì)不高對(duì)勞動(dòng)關(guān)系帶來的影響主要表現(xiàn)為：一是當(dāng)有些勞務(wù)人員 自身權(quán)益受到侵犯時(shí)，在溝通和維權(quán)渠道不暢的情況下，由于缺乏理性思維，采取不當(dāng)行動(dòng)，引發(fā)沖突或使沖突升級(jí)；二是部分勞務(wù)人員不能適應(yīng)跨 國(guó)界、跨文化的工作環(huán)境，產(chǎn)生倦怠情緒或心理陰影，影響工作和生活；三是一些外籍員工對(duì)中資企業(yè)管理模式與企業(yè)文化不適應(yīng)，職業(yè)技能、職業(yè)道德培訓(xùn)不足。

三、對(duì)策建議

“十二五”時(shí)期，我國(guó)對(duì)外投資合作將進(jìn)入到新段。為妥善解決境外中資企業(yè)勞動(dòng)用工問題，提出以下對(duì)策建議：

（一）實(shí)施“本土化”管理，著重落實(shí)文化的“本土化”

所謂“本土化”是指 中資企業(yè)的海外子公司在東道主國(guó)從事生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的過程中，為快速適應(yīng)東道主國(guó)的經(jīng)濟(jì)、文化、政治環(huán)境，淡化企業(yè)的母國(guó)色彩，在技術(shù)開發(fā)、資金、人員等方面都實(shí)施當(dāng)?shù)鼗呗?，使其成為地道的?dāng)?shù)仄髽I(yè)。中資企業(yè)“走 出去”就必然需要全面細(xì)致研究東道狀況，實(shí)施利用本土化管理，制定全面的企業(yè)發(fā)展規(guī)劃，努力克服在開拓市場(chǎng)過程中遇到的各種困難，建立持久的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。在中資企業(yè)的“本土化”管理中，文化的“本土化”是“本土化”管理的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)，不同的文化需要采用不同的管理方式，境外中資企業(yè)應(yīng)該了解東道國(guó)的文化特點(diǎn)，將雙方的文化進(jìn)行有效整合，“取其精華、去其糟粕”，實(shí)現(xiàn)文化的融合。在文化的“本土化”過程中，一方面，要尊重當(dāng)?shù)胤?、尊重?dāng)?shù)厝说娘L(fēng)俗習(xí)慣和宗教信仰。另一方面，要加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓蛦T的文化交流，重視當(dāng)?shù)毓蛦T的入廠教育，讓當(dāng)?shù)毓蛦T邁進(jìn)公司的第一天就能體會(huì)中國(guó)公司的特點(diǎn)和情況，讓當(dāng)?shù)貑T工了解中國(guó)公司的工作流程，如幫助外籍員工了解相關(guān)部門的工作內(nèi)容以及中國(guó)文化等等。

（二）建立勞動(dòng)者訴求表達(dá)機(jī)制和矛盾調(diào)處機(jī)制

要建立健全企業(yè)勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解組織和制度，暢通信息渠道，及時(shí)排查可能引發(fā)勞資矛盾和糾紛的因素，做到早發(fā)現(xiàn)、早介入、早報(bào)告，通過平等對(duì)話和協(xié)商談判的方式化解矛盾，努力把矛盾消除在萌芽狀態(tài)。其一，要鼓勵(lì)當(dāng)?shù)毓蛦T發(fā)現(xiàn) 問題和提出問題，對(duì)于建設(shè)性的意見和建議給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。其二，企業(yè)要定期和當(dāng)?shù)毓蛦T代表進(jìn)行會(huì)晤，對(duì)生產(chǎn)中發(fā)現(xiàn)的問題和當(dāng)?shù)毓蛦T關(guān)心的問題進(jìn)行溝通和交流。其三，企業(yè)要高度重視雇員提出的問題，并將他們提出的問題進(jìn)行記錄，同時(shí)給出整改時(shí)間，解決不了的，備注無(wú)法解決的原因。

（三）進(jìn)行規(guī)范的人力資源管理

當(dāng)前，我國(guó)境外中資企業(yè)進(jìn)行規(guī)范的人力資源管理已經(jīng)迫在眉睫。首先，要嚴(yán)格依法制定完整的人事管理文件，并通過當(dāng)?shù)氐穆蓭煓C(jī)構(gòu)審核，避免文件漏洞，最好是聘請(qǐng)兼職或?qū)Ｂ毬蓭熢诠竟ぷ鳎瑓f(xié)助人事管理，避免各種文件和政策不違反當(dāng)?shù)胤伞Ｆ浯?，要依法、按照工期簽訂?guī)范合同。所有加入公司的外籍雇員都要簽訂勞動(dòng)合同，合同宜采用英文和當(dāng)?shù)匚淖謱?duì)照的格式。合同簽訂之前，仔細(xì)說明合同內(nèi)容和容易產(chǎn)生誤解的條款。讓每一位雇員知道簽訂合同，維護(hù)的是勞動(dòng)者和公司的共同利益。再次，要建立公平、有效的績(jī)效考核機(jī)制。要建立一套科學(xué)的人員管理制度，其 中包括績(jī)效考核制度，這套制度可以分為試用期的考核、施工期內(nèi)的工作評(píng)價(jià)、項(xiàng)目結(jié)束后對(duì)員工的綜合評(píng)價(jià)。考核結(jié)果作為項(xiàng)目組、經(jīng)理對(duì)人員提升、降級(jí)；工資增長(zhǎng)、調(diào)低 ；調(diào)整崗位或者辭退的參考。最后，要建立利益分享的激勵(lì)機(jī)制。合理利用獎(jiǎng)金制度，根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)作的計(jì)劃制定生產(chǎn) 目標(biāo)，根據(jù) 目標(biāo)完成情況，對(duì)雇員進(jìn)行獎(jiǎng)金形式的獎(jiǎng)勵(lì)。員工是價(jià)值的創(chuàng)造者，同時(shí)也應(yīng)該是價(jià)值的分享者，要讓每位員工感覺到，他們的付出給公司產(chǎn)出效益的同時(shí)，也會(huì)分享到利益。

（四）加大員工的培訓(xùn)力度，不斷提高出國(guó)人員的綜合素質(zhì)

針對(duì)境外中資企業(yè)部分員工自身素質(zhì)不高的問題，要不斷加大出國(guó)人員的培訓(xùn)力度，提高廣大出國(guó)人員的綜合素質(zhì)。一是出國(guó)前，要對(duì)廣大出國(guó)人員進(jìn)行外事培訓(xùn)，主要內(nèi)容包括項(xiàng)目所在國(guó)的基本國(guó)情、民族宗教信仰、自然環(huán)境及出國(guó)時(shí)及在國(guó)外工作時(shí)的注意事項(xiàng)，使出國(guó)人員對(duì)工作環(huán)境有個(gè)基本的了解和掌握。二是到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，安全部門、人事部門對(duì)廣大人員進(jìn)行安全培訓(xùn)，主要內(nèi)容包括安全管理、安全風(fēng)險(xiǎn)、安全隱患及突發(fā)事件的應(yīng)急處理等內(nèi)容，不斷提高廣大勞務(wù)人員的安全生產(chǎn)意識(shí)和安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保了工程施工的安全和人員的人身安全。

第二篇：勞動(dòng)用工的相關(guān)問題

各單位短期用工數(shù)量、從事崗位、用工時(shí)間、合同形式；短期用工的管理及存在的問題；勞務(wù)組織使用管理中成功經(jīng)驗(yàn)及建議。

三峽建設(shè)公司針對(duì)項(xiàng)目點(diǎn)多、生產(chǎn)任務(wù)重的情況開展工作動(dòng)作快、梳理全面徹底；船舶運(yùn)營(yíng)管理中心結(jié)合作業(yè)時(shí)段性強(qiáng)的特點(diǎn)，積極與合格勞務(wù)派遣公司聯(lián)系，采取勞務(wù)派遣方式進(jìn)行規(guī)范用工；市政公司為補(bǔ)充新工人積極申請(qǐng)招聘應(yīng)屆中專畢業(yè)生；港航分公司、清江公司嚴(yán)把用人關(guān)；居甫渡、溪洛渡、錦屏、三灘等項(xiàng)目整改細(xì)致扎實(shí)；韶關(guān)、水布埡護(hù)岸、荊州、大崗山等項(xiàng)目用工秩序規(guī)范；云龍河、魚泉、開封、龍灘、景洪等收尾項(xiàng)目及時(shí)清理富余用工；投資項(xiàng)目面對(duì)復(fù)雜關(guān)系由易到難認(rèn)真清理；國(guó)外項(xiàng)目嚴(yán)格把關(guān)規(guī)范用工。公司對(duì)上述恪守用工制度、工作開展細(xì)致、用工關(guān)系明晰、報(bào)送資料及時(shí)的單位給予通報(bào)表?yè)P(yáng)。

同時(shí)，在規(guī)范用工上，有少部分項(xiàng)目不執(zhí)行公司的決定、行動(dòng)拖沓，不按公司的要求進(jìn)行嚴(yán)肅清理，違法、違規(guī)用工的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，暴露出一些問題：

不認(rèn)真學(xué)習(xí)：《勞動(dòng)合同法》頒布已經(jīng)一年有余，仍然有部分單位的分管領(lǐng)導(dǎo)和勞資人員對(duì)其中的基本法律知識(shí)不了解，對(duì)于新頒布的《勞動(dòng)合同法實(shí)施條例》更是聞所未聞。了解并領(lǐng)會(huì)和掌握相關(guān)法律法規(guī)，才能有效的結(jié)合實(shí)際情況靈活的予以遵守，才能更好的維護(hù)企業(yè)權(quán)益。下一步，對(duì)于業(yè)務(wù)水平低、學(xué)習(xí)精神差的勞資人員，公司將建議各單位給予撤換。

不遵守制度：1.私招濫雇。①隨意招用勞動(dòng)者或私自安排親屬工作，招用程序顛倒，人員進(jìn)出混亂，勞資手續(xù)不全，形成事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系；②項(xiàng)目完工后，不立即進(jìn)行清理，將所招用工推薦或直接帶到其他項(xiàng)目，在公司內(nèi)部橫向流動(dòng)；③公司機(jī)關(guān)職能部門不調(diào)查、不核實(shí)情況，向項(xiàng)目部推薦或自行招用社會(huì)用工，使得公司不能準(zhǔn)確掌握整體用工情況。2.反向掛靠。項(xiàng)目部私自招工后與勞務(wù)組織甚至個(gè)人承包者進(jìn)行反向掛靠，支付所謂“掛靠管理費(fèi)用”，但所招用工與勞務(wù)組織未簽訂合同。3.不當(dāng)派遣。派遣方不具備派遣資格或派遣協(xié)議不規(guī)范，或派遣方不認(rèn)真履行派遣協(xié)議，侵害勞動(dòng)者利益。

不匯報(bào)實(shí)情：有部分項(xiàng)目在各種統(tǒng)計(jì)中隱瞞真實(shí)情況，招用的勞動(dòng)者不符合公司錄用條件，長(zhǎng)期用工而不申報(bào)或少申報(bào)，形成長(zhǎng)期的事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系?！秳趧?dòng)合同法》實(shí)施即將接近一年，此種情況如不加以控制，將給公司依法用工帶來風(fēng)險(xiǎn)，甚至給公司造成不可挽回的損失。

一、高度重視勞動(dòng)用工

各單位要高度重視勞動(dòng)用工管理，嚴(yán)格按照公司相關(guān)管理辦法進(jìn)行用工，并根據(jù)公司現(xiàn)有相關(guān)辦法及時(shí)進(jìn)行用工清理，對(duì)于除公司正式職工以外的用工，必須及時(shí)報(bào)公司審批備案。

二、嚴(yán)格勞動(dòng)用工程序

各單位原則上不得使用其他用工，若確因工作需要，應(yīng)嚴(yán)格按照公司相關(guān)程序進(jìn)行其他勞動(dòng)用工的申報(bào)和審批，杜絕隨意用工、人情用工、無(wú)合同用工等違規(guī)用工情況。對(duì)于返聘退休人員，年齡不得超過60歲，并堅(jiān)持返聘協(xié)議一年一簽，身體一年一檢的原則；對(duì)于使用的臨時(shí)工、外聘用工等，必須報(bào)公司審批備案，并簽訂相關(guān)協(xié)議。在項(xiàng)目進(jìn)入收尾階段，應(yīng)盡快清退其他用工人員，在精減人員時(shí)，也應(yīng)首先考慮精減其他用工人員。

三、加強(qiáng)勞動(dòng)用工管理

堅(jiān)持“誰(shuí)用工、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，各單位使用的其他用工必須報(bào)公司人力資源部審批備案，同時(shí)要加強(qiáng)管理。為嚴(yán)格用工管理，經(jīng)報(bào)審批備案用工由于管理不當(dāng)給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人需承擔(dān)30%的賠償金額；未經(jīng)公司審批而私自用工，造成經(jīng)濟(jì)損失的，由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人自行承擔(dān)全部經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，并依據(jù)公司管理規(guī)定，追究其管理責(zé)任。

請(qǐng)各單位認(rèn)真組織開展勞動(dòng)用工情況的自查及清理工作，針對(duì)存在的所有用工不規(guī)范等問題，要盡快整改糾正，未經(jīng)公司審批而私自用工者，要盡快將其材料（包括單位勞動(dòng)用工審批表、身份證復(fù)印件、體檢結(jié)果表、簽訂的合同及協(xié)議及文件規(guī)定的材料等）報(bào)公司人力資源部審批備案，并于2013年10月31日前將本單位用工情況自查報(bào)告交公司人力資源部（聯(lián)系電話：0717-6713564）。公司所屬各單位：

為規(guī)范并加強(qiáng)勞動(dòng)用工管理，按照集團(tuán)股份公司、公司的有關(guān)文件規(guī)定，公司每年集中開展一次用工清理，取得了一定成效。但是，仍有部分單位對(duì)勞動(dòng)用工管理不夠重視，在用工方面仍然存在不規(guī)范的現(xiàn)象，屢屢發(fā)生的勞動(dòng)用工糾紛，給公司造成了不良影響及經(jīng)濟(jì)損失。根據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》及公司相關(guān)的規(guī)章制度，結(jié)合公司實(shí)際情況及法人治理結(jié)構(gòu)相關(guān)要求，為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)勞動(dòng)用工管理，全面梳理各單位的用工情況，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：

一、用工檢查目的

規(guī)范并加強(qiáng)勞動(dòng)用工管理，指導(dǎo)各單位規(guī)范用工，降低用工風(fēng)險(xiǎn)。

二、用工檢查方式

自查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行，各單位應(yīng)以勞動(dòng)合同訂立的主體為依據(jù)開展檢查。

三、勞動(dòng)用工要求

（一）退休返聘人員

返聘退休人員實(shí)行一年一聘，須報(bào)人力資源部審批后使用。返聘期限根據(jù)所聘工作崗位的性質(zhì)確定，期滿后根據(jù)需要進(jìn)行返聘，返聘期限累計(jì)不超過三年。對(duì)于未上報(bào)公司、超齡使用退休返聘人員的單位，公司將對(duì)單位進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

（二）勞務(wù)派遣人員

各單位應(yīng)規(guī)范勞務(wù)派遣公司采購(gòu)程序，對(duì)不符合要求的勞務(wù)派遣公司，不得使用。用工單位應(yīng)提前一個(gè)月向公司人力資源部提交《勞務(wù)派遣人員需求審批表》（附件1），公司批準(zhǔn)同意后實(shí)施勞務(wù)派遣，并提交《勞務(wù)派遣人員備案表》（附件2）至人力資源部備案。延用集團(tuán)勞務(wù)派遣公司的用工單位，在人力資源部向勞務(wù)派遣公司出具《用工需求函》后，方可實(shí)施勞務(wù)派遣。

勞務(wù)派遣公司應(yīng)與派遣勞動(dòng)者訂立2年以上的固定期限書面勞動(dòng)合同（附件3），并為勞動(dòng)者繳納養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、生育、工傷等社會(huì)保險(xiǎn)，做到合規(guī)合法，規(guī)避用工風(fēng)險(xiǎn)，否則不得使用。勞務(wù)派遣公司的資質(zhì)資料、勞動(dòng)合同、社保繳費(fèi)明細(xì)等相關(guān)資料由用工單位留存以備查。

（三）借用人員 各單位不得私自借用任何職工，卻因工作需要，需專題報(bào)公司人力資源部審批，方可辦理。借用集團(tuán)公司內(nèi)部人員，按相關(guān)規(guī)定，專題報(bào)公司，經(jīng)審批后執(zhí)行。經(jīng)公司批準(zhǔn)后借調(diào)的職工，借用期間工資關(guān)系不變，工資、績(jī)效薪酬由借出單位發(fā)放，考勤及日常管理工作由借入單位負(fù)責(zé)。

（四）人員異動(dòng)

各單位以公司正式下發(fā)的工資介紹信為依據(jù)，清理未辦理正式調(diào)動(dòng)的人員。自本通知下發(fā)之日起，職工在原單位未辦理正式調(diào)動(dòng)、新單位私自接收的，對(duì)接收單位進(jìn)行約束性指標(biāo)扣分；職工在原單位未辦理正式調(diào)動(dòng)，造成人員不在崗，且未上報(bào)公司，對(duì)原單位進(jìn)行約束性指標(biāo)扣分。

（五）不在崗人員

各單位要對(duì)不在崗人員的事由要進(jìn)行核實(shí)，無(wú)正當(dāng)理由的要及時(shí)通知本人上班；對(duì)長(zhǎng)期空掛人員，各單位要進(jìn)行清理，情節(jié)嚴(yán)重的要及時(shí)報(bào)公司，按照《關(guān)于職工違規(guī)違紀(jì)處理暫行辦法》進(jìn)行處理。對(duì)于接到上崗?fù)ㄖ筮B續(xù)7日不到崗的職工，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，并計(jì)入個(gè)人檔案。

四、檢查階段

（一）自查階段（9月3日-9月8日）。各單位認(rèn)真組織開展勞動(dòng)用工情況的自查及清理工作。

1.如實(shí)填寫《勞動(dòng)用工清理情況統(tǒng)計(jì)表》（附件4），統(tǒng)計(jì)表必須由所屬單位主要負(fù)責(zé)人簽字后加蓋單位公章； 2.形成勞動(dòng)用工自查報(bào)告，自查報(bào)告要求對(duì)本單位的用工情況、存在問題、整改措施及建議進(jìn)行詳細(xì)說明并加蓋單位公章；

3.請(qǐng)將自查報(bào)告和統(tǒng)計(jì)表于2015年9月8日下午下班前交公司人力資源部（在宜的各單位交紙質(zhì)和電子版，其他單位交掃描件和電子版）。聯(lián)系人：汪強(qiáng)，QQ：317653807，電話：0717-6713564。

（二）整改階段（9月10日-9月12日）：各單位針對(duì)用工情況進(jìn)行整改，規(guī)范用工。

（三）檢查階段（暫定9月中下旬）

公司將針對(duì)自查報(bào)告及整改情況開展專項(xiàng)檢查，對(duì)各單位的用工管理進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)于整改不重視、處理不到位的單位予以通報(bào)。

第三篇：新形勢(shì)下施工單位勞動(dòng)用工存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

新形勢(shì)下施工單位勞動(dòng)用工存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

新年之初，各地的“用工荒”成為媒體的焦點(diǎn)，特別是重體力勞動(dòng)為特點(diǎn)的工地用工早已不是“新一代”農(nóng)民工的的選擇，相對(duì)于服務(wù)業(yè)、制造業(yè)的工人，雖然工地勞動(dòng)有工資高的優(yōu)勢(shì)，但勞動(dòng)環(huán)境差、勞動(dòng)強(qiáng)度大、危險(xiǎn)性高決定了其根本無(wú)法吸引80、90后的“新一代”農(nóng)民工。從工程施工的特點(diǎn)看，其具有階段性及穿插作業(yè)、流水作業(yè)的特點(diǎn)。施工過程中人員大量更替和農(nóng)民工自身的流動(dòng)，人員頻繁大出大進(jìn)，農(nóng)民工的流動(dòng)不但給勞動(dòng)合同的簽訂和人力資源管理工作帶來很大挑戰(zhàn)，也使得合同中一些與農(nóng)民工權(quán)益密切相關(guān)的勞動(dòng)合同必備條款難于兌現(xiàn)，加之業(yè)主方苛刻的工程招標(biāo)條件，施工單位使用農(nóng)民工存在的問題也日益暴露，解決這些問題、規(guī)避用工風(fēng)險(xiǎn)已成為建筑行業(yè)面臨的巨大挑戰(zhàn)。2008年1月1日起正式施行《勞動(dòng)合同法》的基礎(chǔ)上進(jìn)一步提高了對(duì)員工的保護(hù)力度，加大了用人單位人力資源的管理成本。對(duì)用人單位來說遭遇更為嚴(yán)格的考驗(yàn)，也將促使用人單位必須更加謹(jǐn)慎地處理好相關(guān)的勞動(dòng)管理事務(wù)和勞動(dòng)爭(zhēng)議事宜，以避免勞資糾紛，減少用工風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)筆者處理法律顧問單位農(nóng)民工勞動(dòng)糾紛的經(jīng)驗(yàn)，筆者認(rèn)為施工單位在用工中普遍存在如下問題：

1、施工單位不與農(nóng)民工簽訂書面《勞動(dòng)合同》的情況仍然普遍存在。一般施工單位使用農(nóng)民工的程序?yàn)椋恨r(nóng)民工們由包工頭組織進(jìn)行勞動(dòng)，和施工單位老板互相并不認(rèn)識(shí)，施工單位也不直接管理和指揮農(nóng)民工。工程做完之后，施工單位支付工資給包工頭，農(nóng)民工從包工頭處領(lǐng)取工資，隨即就地解散，本次合作結(jié)束，下次有工程再集合起來一起做。整個(gè)過程基本上靠口頭來維持各自用工關(guān)系，沒有簽訂任何勞動(dòng)合同。農(nóng)民工與包工頭之間的人情關(guān)系掩蓋了與施工單位之間的勞動(dòng)關(guān)系，而施工單位也利用這一點(diǎn)規(guī)避法律規(guī)定的責(zé)任和義務(wù)。從北京市農(nóng)民工法律援助站的數(shù)字統(tǒng)計(jì)顯示：自2008年1月1日《勞動(dòng)合同法》實(shí)施以來，該站代理的各類勞動(dòng)爭(zhēng)議案件共有1255件，勞動(dòng)合同簽訂率僅為28%。

2、法律規(guī)定的一些用工制度未能真正執(zhí)行。

由于農(nóng)民工的流動(dòng)性、用工的隨時(shí)性、施工流程的特殊性等原因，不但使勞動(dòng)合同的簽訂和管理工作具有很大困難，也使得合同中一些與農(nóng)民工權(quán)益密切相關(guān)的必備條款難于兌現(xiàn)，難以執(zhí)行《勞動(dòng)合同法》等相關(guān)法律關(guān)于企業(yè)用工的規(guī)

定，例如，難以按照各地的規(guī)定為農(nóng)民工繳納養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療保險(xiǎn)，不能按照規(guī)定支付加班工資，無(wú)法保證法律規(guī)定的員工休假制度的落實(shí)；辭退農(nóng)民工不按照法律規(guī)定的程序辦理。以上列舉的用工制度存在種種不依法操作現(xiàn)象，對(duì)施工單位來說就是潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)?？陀^的說，施工單位嚴(yán)格執(zhí)行《勞動(dòng)合同法》的確有一定的難度，比如工地的通常作法是“做一天有一天的工資”，下雨天或無(wú)法交叉施工時(shí)不開工就沒有工資，農(nóng)民工工資每月不固定，不少情況下會(huì)低于最低工資標(biāo)準(zhǔn)，極端情況下一個(gè)月沒活做就沒有工資，這種情況下就存在發(fā)最低工資老板不劃算，少發(fā)工資就違反《勞動(dòng)合同法》的“兩難”境地。

3、工程結(jié)算特殊性導(dǎo)致“欠薪”問題仍然比較突出。

建筑企業(yè)由于施工和質(zhì)量驗(yàn)收的階段性特點(diǎn)，資金結(jié)算不能按月進(jìn)行，所以大部分企業(yè)采用每月只發(fā)工人生活費(fèi)的辦法，年底或工程竣工后再支付農(nóng)民工的工資，如果建設(shè)單位不支付工程款，施工單位往往也就相應(yīng)拖欠農(nóng)民工工資。造成這一問題的另一主要原因是：建筑市場(chǎng)是個(gè)十分明顯的“僧多粥少”的甲方市場(chǎng)，絕大多數(shù)情況下作為建設(shè)單位的甲方的付款條件都是比較苛刻的，甚至需要施工單位貸資、墊資。在工資層層分包的情況下，還存在包工頭無(wú)故克扣農(nóng)民工工資造成貌似施工單位“欠薪”的假象。根據(jù)《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，施工單位不按時(shí)支付工資，農(nóng)民工有權(quán)以“欠薪”為由隨時(shí)走人，且有權(quán)要求單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

4、企業(yè)用工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差，不能適應(yīng)用工環(huán)境的變化

隨著80后、甚至90后農(nóng)民工的出現(xiàn)，農(nóng)民工受教育程度明顯提高，維權(quán)意識(shí)也日趨增強(qiáng)，筆者曾代理一些施工單位的農(nóng)民工與施工單位的勞資糾紛，它們的一個(gè)共同特點(diǎn)就是維權(quán)的農(nóng)民工多是30歲左右的新一代農(nóng)民工，這一代農(nóng)民工有一定的文化程度、與社會(huì)接觸廣泛，懂得一些勞動(dòng)法基本常識(shí)，會(huì)使用一些有效的方式、方法來保護(hù)自己的合法權(quán)益。比如，他們會(huì)主動(dòng)搜集一些勞動(dòng)仲裁或訴訟的證據(jù)、將與老板的談話進(jìn)行錄音、用手機(jī)對(duì)派工單進(jìn)行拍照、將考勤記錄復(fù)印等。由于施工單位用工制度本身存在的問題，加之企業(yè)缺乏這方面防范意識(shí)以及相關(guān)法律對(duì)勞方的相對(duì)傾斜，一旦發(fā)生勞動(dòng)爭(zhēng)議，企業(yè)往往會(huì)被置于十分不利的地位。

施工單位在用工方面存在上述問題，原因多種多樣：一是2008年1月1日生效的《勞動(dòng)合同法》，其內(nèi)容更為保護(hù)勞方的利益，企業(yè)如果不遵守，將面臨懲罰性法律后果，最為明顯的是不簽訂書面勞動(dòng)合同需支付雙倍工資的處罰；二是“新生代”農(nóng)民工本身權(quán)利意識(shí)強(qiáng)，更注重自身勞動(dòng)的經(jīng)濟(jì)效益。工人“越來越難管了”，你要求他搶工期，他可以甩手不干，消極怠工，沒有加班費(fèi)的加班變的根本不現(xiàn)實(shí)。過去人們具有的“奉獻(xiàn)”價(jià)值觀如今已經(jīng)被“經(jīng)濟(jì)”價(jià)值觀所取代；三是定額單價(jià)嚴(yán)重滯后于勞動(dòng)力市場(chǎng)價(jià)，定額水平高于生產(chǎn)力水平。近年來，城鄉(xiāng)人民收入水平不斷上升，勞動(dòng)力價(jià)格已經(jīng)完全市場(chǎng)化。據(jù)一些安徽、山東等地外施隊(duì)長(zhǎng)反映，十年前以每日技工18元、壯工10元的價(jià)格即可招到一個(gè)工人，而近五年人工價(jià)格以每年近10％的速度遞增，比十年前翻了大約三倍。四是現(xiàn)行的市場(chǎng)招投標(biāo)規(guī)則——“低價(jià)中標(biāo)”，這也是施工單位用工問題的根源所在。評(píng)標(biāo)辦法已經(jīng)基本簡(jiǎn)化為“低價(jià)中標(biāo)”，即在經(jīng)過資格預(yù)審入圍的投標(biāo)單位中，哪家的報(bào)價(jià)最低，哪家就得高分，一般情況下就能中標(biāo)?！暗蛢r(jià)”成為絕大多數(shù)招標(biāo)工程是否中標(biāo)的先決條件，施工單位即便想嚴(yán)格執(zhí)行《勞動(dòng)合同法》為農(nóng)民工繳納保險(xiǎn)、支付雙倍加班工資也是有心無(wú)力。

對(duì)于農(nóng)民工使用中存在的上述問題，筆者提出如下防范用工風(fēng)險(xiǎn)的建議：

1、建立切實(shí)可行的企業(yè)用工制度

在實(shí)踐中，用人單位普遍存在沿用過去制定的規(guī)章制度的情形，這些規(guī)章制度一般較為籠統(tǒng)、粗放，尤其是與《勞動(dòng)合同法》的諸多新規(guī)定不相適應(yīng)，如果不按照《勞動(dòng)合同法》的要求進(jìn)行重新制定或者調(diào)整，容易導(dǎo)致用人單位的規(guī)章制度因與新法規(guī)定相抵觸而無(wú)效，或者用人單位的規(guī)章制度規(guī)定不夠周密而找不到處理員工問題的相應(yīng)根據(jù)，用人單位在勞動(dòng)用工管理中將處于非常被動(dòng)的地位。從項(xiàng)目角度看，各項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)員工的管理各自為政，甚至五花八門，企業(yè)對(duì)用工風(fēng)險(xiǎn)根本沒有控制能力。根據(jù)《勞動(dòng)合同法》的第4條規(guī)定，企業(yè)在農(nóng)民工用工制度方面應(yīng)注意以下問題：

1、規(guī)章制度是企業(yè)進(jìn)行規(guī)范管理的有效手段，如今企業(yè)的規(guī)章制度從企業(yè)單方制定轉(zhuǎn)變?yōu)槠髽I(yè)與工會(huì)、職工大會(huì)或職工代表大會(huì)雙方平等協(xié)商確定，因此，企業(yè)應(yīng)大力推動(dòng)本單位工會(huì)的組建。

2、企業(yè)制定規(guī)章制度時(shí)，首先應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定；其次要履行相應(yīng)的法定程序，即平等協(xié)商+公告（告知）程序；最后，更為重要的是要保留好履行了法定程序的證據(jù)，如會(huì)議

記錄、討論的經(jīng)過、張貼公告的記錄等等，以防止發(fā)生糾紛時(shí)，企業(yè)舉證不能風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

3、對(duì)于已經(jīng)存在的規(guī)章制度，企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《勞動(dòng)合同法》的規(guī)定，對(duì)本單位的規(guī)章制度進(jìn)行嚴(yán)格地梳理、修改甚至推倒重來。施工單位應(yīng)根據(jù)其具體情況完善分承包制度、班級(jí)組管理制度、考勤制度、加班管理制度、辭退工制度等。

施工單位必須改變傳統(tǒng)的企業(yè)對(duì)員工的管理模式，不但要建立完備的考勤制度、考評(píng)制度、獎(jiǎng)懲制度等，還要將這些制度落實(shí)到位。就建立《獎(jiǎng)懲制度》而言，它是企業(yè)的管理手段之一，它制訂的目的在于“獎(jiǎng)勵(lì)干活努力、業(yè)績(jī)突出的A類，指導(dǎo)迷茫、有怠工傾向的B類，堅(jiān)決處理屢教不改的C類”。對(duì)于一切防治手段都使用后，仍然出現(xiàn)的人員謀私違規(guī)事件，企業(yè)管理人員就該以事實(shí)為依據(jù)，以《獎(jiǎng)懲制度》為準(zhǔn)繩，把握尺度，嚴(yán)格按照《勞動(dòng)合同法》賦予的企業(yè)權(quán)利和程序規(guī)定處理所發(fā)生的事件，不會(huì)在員工向企業(yè)“維權(quán)”時(shí)處處被動(dòng)。

2、依法簽訂書面《勞動(dòng)合同》，辦理社會(huì)保險(xiǎn)，不踩用工“紅線”

勞動(dòng)法雖然規(guī)定企業(yè)用工必須簽訂書面勞動(dòng)合同，但由于未規(guī)定不簽訂書面合同的法律后果，所以是否簽訂書面合同，還是企業(yè)說的算，特別是施工單位用工數(shù)量較大，與每人簽訂書面勞動(dòng)合同是一件非常繁瑣的事情。但《勞動(dòng)合同法》實(shí)施之后，企業(yè)不在法定的時(shí)間內(nèi)與勞動(dòng)者簽訂勞動(dòng)合同將會(huì)導(dǎo)致巨大法律風(fēng)險(xiǎn)：一是《勞動(dòng)合同法》對(duì)不簽訂書面勞動(dòng)合同的企業(yè)，規(guī)定了嚴(yán)厲的懲罰措施——《勞動(dòng)合同法》第82條第一款規(guī)定：“用人單位自用工之日起超過一個(gè)月不滿一年內(nèi)未與勞動(dòng)者訂立書面勞動(dòng)合同，應(yīng)當(dāng)向勞動(dòng)者每月支付二倍的工資?！倍菚?huì)導(dǎo)致企業(yè)與勞動(dòng)者建立了無(wú)固定期限的勞動(dòng)合同?！秳趧?dòng)合同法》第14條

第三款規(guī)定：“用人單位自用工之日起滿一年仍然未與勞動(dòng)者訂立書面勞動(dòng)合同的，視為用人單位與勞動(dòng)者已訂立無(wú)固定期限勞動(dòng)合同?！币坏┖贤兂蔁o(wú)固定期限的勞動(dòng)合同，解除合同會(huì)更加困難。

為農(nóng)民工交納社會(huì)保險(xiǎn)金，這筆費(fèi)用對(duì)施工單位來說的確是一個(gè)不小的負(fù)擔(dān)，所以，大部分企業(yè)總會(huì)想辦法不交、少交這筆費(fèi)用，按照現(xiàn)行《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，企業(yè)如果不交、少交這筆費(fèi)用，面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是：

一、員工可以隨時(shí)解除合同，并要求企業(yè)支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金；

二、工傷風(fēng)險(xiǎn)，在企業(yè)未給員工繳納社會(huì)保險(xiǎn)金的情況下，一旦出了工傷，少則3－5萬(wàn)，多則50－60萬(wàn)，如果全部由企業(yè)

“埋單”，恐怕是一筆不小的成本；

三、行政處罰，如果企業(yè)不按期交納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用，將面臨承擔(dān)行政處罰的風(fēng)險(xiǎn)。

3、正確處理因勞動(dòng)用工引發(fā)的群體事件、惡性事件

近年來，工地使用農(nóng)民工過程中引發(fā)“群體事件”、“惡性事件”時(shí)有發(fā)生，社會(huì)上的許多人，包括一些領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)、媒體記者對(duì)此類情況往往是缺乏了解，只要發(fā)生農(nóng)民工討薪等“群體事件”、“惡性事件”，就把矛頭指向施工企業(yè)，或者把農(nóng)民工中少數(shù)品行惡劣、別有用心人員的蓄意滋事片面理解為整個(gè)農(nóng)民工群體的行為，一味問責(zé)企業(yè)而忽視了對(duì)無(wú)理要求、過激行為的遏制及對(duì)不法分子的打擊，使他們屢屢騙薪、詐薪得手，企業(yè)蒙受重大損失。一個(gè)鮮活的例子是2008年7月的 “砍手”事件，事實(shí)表明總包單位中建五局是冤枉的，但在媒體“一邊倒”的情況下，中建五局付出了慘重的代價(jià)。對(duì)“群體事件”、“惡性事件”筆者認(rèn)為施工單位需要注意一下兩點(diǎn)：一是要處理好與媒體的關(guān)系，爭(zhēng)取媒體對(duì)事件的客觀報(bào)道，減少輿論壓力對(duì)企業(yè)的負(fù)面影響；二是規(guī)范用工，特別是規(guī)范專業(yè)承包、勞務(wù)分包單位的用工，具體在下面的內(nèi)容中再進(jìn)行論述。

4、依法進(jìn)行專業(yè)承包、勞務(wù)分包，對(duì)承包、分包單位的農(nóng)民工管理進(jìn)行控制

我國(guó)建筑法規(guī)定了專業(yè)承包和勞務(wù)分包制度，施工總承包單位可以將專業(yè)的工作交給有資質(zhì)的公司施工，將勞務(wù)工作分包給專業(yè)的勞務(wù)公司。從法律上講，施工單位將工程合法分包或?qū)I(yè)承包后，由分承包單位直接招聘農(nóng)民工，所產(chǎn)生的勞資糾紛與總包單位無(wú)關(guān)，可以降低總包單位雇傭農(nóng)民工的風(fēng)險(xiǎn)。但在實(shí)際操作中，大量存在不規(guī)范的專業(yè)承包和不規(guī)范的勞務(wù)分包，其帶來的風(fēng)險(xiǎn)顯而易見，這也是施工企業(yè)需要長(zhǎng)期防范的重點(diǎn)。主要風(fēng)險(xiǎn)有：關(guān)于安全事故的約定不明，導(dǎo)致施工企業(yè)對(duì)農(nóng)民工承擔(dān)責(zé)任；包工頭欠薪逃匿，導(dǎo)致施工企業(yè)承擔(dān)責(zé)任；農(nóng)民工重病，要求施工企業(yè)承擔(dān)用工主體責(zé)任；個(gè)別農(nóng)民工故意混淆雇用主體，要求與施工企業(yè)直接建立勞動(dòng)關(guān)系等。以上這些糾紛在不規(guī)范的勞務(wù)分包中大量涌現(xiàn)，尤其是金融危機(jī)使部分包工頭對(duì)與企業(yè)的長(zhǎng)期合作不抱信心，不愿意按照合同承擔(dān)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)，見利忘義，混淆黑白，濫用政府對(duì)農(nóng)民工的一些照顧性政策，這些已經(jīng)給很多施工企業(yè)帶來了比較嚴(yán)重的影響和損失。所以，作為施工單位，特別是總承包單位，必須注意以下幾點(diǎn)：一是要與有資質(zhì)的分包單位、承包單位合作。按照《關(guān)于確立勞動(dòng)關(guān)系有關(guān)事項(xiàng)的通知》(勞社部發(fā)[2005]12號(hào))規(guī)定，總包單位將工資分包給不具資質(zhì)的單位要承擔(dān)與自己用工相同的法律責(zé)任。二是要加強(qiáng)對(duì)分包單位、承包單位用工的管理與監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)一些潛在的用工風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范分包單位、承包單位的用工管理。比如對(duì)克扣農(nóng)民工工資的分包、承包單位要及時(shí)溝通，對(duì)不依法簽訂書面勞動(dòng)合同的分包、承包單位要向有關(guān)部門反映，并要求其補(bǔ)簽書面勞動(dòng)合同。

施工單位在聘用農(nóng)民工過程中有時(shí)也會(huì)采取另外一種用工形式――勞務(wù)派遣。正常的流程為：勞務(wù)公司先與農(nóng)民工簽訂勞動(dòng)合同聘用農(nóng)民工，勞務(wù)公司再與施工單位簽訂勞務(wù)輸出協(xié)議，將勞動(dòng)者派遣到用工單位從事約定的生產(chǎn)勞動(dòng)?！秳趧?dòng)合同法》設(shè)專節(jié)對(duì)勞務(wù)派遣行為進(jìn)行了規(guī)范，要求派遣單位履行所有用人單位對(duì)勞動(dòng)者的義務(wù)，與勞動(dòng)者訂立勞動(dòng)合同，按月支付勞動(dòng)報(bào)酬。甚至被派遣勞動(dòng)者在無(wú)工作期間，都應(yīng)當(dāng)按最低工資標(biāo)準(zhǔn)，向其按月支付報(bào)酬。如果施工企業(yè)使用勞務(wù)派遣單位派遣的人員，就必須對(duì)派遣單位的注冊(cè)資本、有否有營(yíng)業(yè)執(zhí)照等進(jìn)行全面了解，對(duì)勞務(wù)人員的合同簽訂、保險(xiǎn)交納、工資發(fā)放等情況進(jìn)行監(jiān)督。如果因?yàn)槭┕て髽I(yè)審查、監(jiān)督不到位，致使勞務(wù)派遣單位違反規(guī)定，給被派遣勞務(wù)造成損害的，施工企業(yè)需要與派遣單位一起承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

5、正確處理勞動(dòng)爭(zhēng)議，掌握訴訟技巧

十年前，關(guān)于農(nóng)民工的勞動(dòng)爭(zhēng)議案件幾乎沒有，而現(xiàn)在農(nóng)民工提出的勞動(dòng)仲裁或訴訟已經(jīng)大量存在，這類案件從簡(jiǎn)單的開除、除名、辭退違紀(jì)員工案件發(fā)展到內(nèi)容復(fù)雜的解除勞動(dòng)合同糾紛、勞動(dòng)報(bào)酬、保險(xiǎn)福利、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金、工傷、年休假等，造成這些勞動(dòng)爭(zhēng)議的主要原因是施工單位用工不規(guī)范。員工通過法律手段處理勞動(dòng)爭(zhēng)議的成本越來越低：勞動(dòng)仲裁不收費(fèi)、勞動(dòng)訴訟只收10元，且程序規(guī)定對(duì)員工越來越有利：舉證責(zé)任一般由企業(yè)承擔(dān)、法律時(shí)效也從原規(guī)定的60天延長(zhǎng)到1年，遇到這類案件施工單位應(yīng)堅(jiān)持協(xié)商解決為主。一是可以減少較高的訴訟成本，包括時(shí)間成本、經(jīng)濟(jì)成本；二是可以避免由于個(gè)別員工通過法律手段處理勞動(dòng)爭(zhēng)議，而對(duì)整個(gè)員工隊(duì)伍造成消極影響；三是因?yàn)榻^大部分勞動(dòng)爭(zhēng)議用人單位敗訴的風(fēng)險(xiǎn)較大，所以用人單位在案件可能的判決賠償幅度內(nèi)與勞動(dòng)者進(jìn)行調(diào)解為上策。

對(duì)于與農(nóng)民工對(duì)簿公堂不可避免的情況下，企業(yè)一定要有證據(jù)意識(shí)。以企業(yè)以嚴(yán)重違紀(jì)或者嚴(yán)重失職等理由辭退員工為例，一旦糾紛發(fā)生，企業(yè)必須對(duì)職工的嚴(yán)重違紀(jì)和嚴(yán)重失職行為舉證，因此，保全和收集證據(jù)至為重要。企業(yè)所要保全和收集的證據(jù)，主要是兩類：其一是員工所違反的企業(yè)規(guī)章及勞動(dòng)紀(jì)律的具體條款；其二是員工的違紀(jì)行為。通常，可以證明員工違紀(jì)行為的證據(jù)主要有：一是違紀(jì)員工的“檢討書”、“求情書”、“申辯書”、違紀(jì)情況說明等；二是有違紀(jì)員工本人簽字的違紀(jì)記錄；三是其他員工及知情者的證明；四是有關(guān)物證；五是有關(guān)書證及視聽資料；六是政府有關(guān)部門的處理意見、處理記錄及證明等；七是工會(huì)的證明等等。

第四篇：企業(yè)用工存在的問題

++企業(yè)用工存在的問題和建議

一、企業(yè)用工的突出問題及原因分析

（一）企業(yè)用工存在的問題

企業(yè)用工存在的問題有：招工難、不對(duì)口、流動(dòng)快、成本漲、結(jié)構(gòu)偏，其中招工難問題最為突出。

一是企業(yè)招工難。普遍存在招工難問題。人力資源市場(chǎng)招聘會(huì)連續(xù)多場(chǎng)次出現(xiàn)企業(yè)提供招聘崗位大于入場(chǎng)求職人數(shù)的情況，很多企業(yè)連續(xù)參加多場(chǎng)次招聘會(huì)，仍不能招聘到所需用工。我們?cè)谡{(diào)查中發(fā)現(xiàn)，企業(yè)缺普工的情況比較普遍,由于招收普工難，一線工人不足，有些企業(yè)無(wú)法擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)?；驘o(wú)力完成訂單生產(chǎn)任務(wù)。技能型人才難招也是企業(yè)普遍反映的問題，部分城鄉(xiāng)求職人員技能單一或根本沒有技能和技術(shù)，文化水平不高，限制了企業(yè)招工的選擇范圍。

二是供需不對(duì)口。主要表現(xiàn)在企業(yè)專業(yè)技術(shù)崗位招不到所需技工，而有一技之長(zhǎng)的打工者又找不到適合專業(yè)、發(fā)揮專長(zhǎng)的崗位。很多企業(yè)需要的技能型人才難招，加上技術(shù)人員流動(dòng)性大，導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)和進(jìn)一步發(fā)展直接受到影響。企業(yè)有些生產(chǎn)項(xiàng)目必須依靠技工才能完成，專業(yè)技工出現(xiàn)短缺，直接制約了企業(yè)的發(fā)展。企業(yè)開發(fā)能力弱，滿足基本的產(chǎn)品升級(jí)換代都出現(xiàn)困難，更談不上適應(yīng)時(shí)代發(fā)展要求的轉(zhuǎn)方式調(diào)結(jié)構(gòu)。在勞動(dòng)者方面，求職出現(xiàn)專業(yè)不對(duì)口，技能難對(duì)接，部分專業(yè)技術(shù)人員連續(xù)數(shù)次在人力資源市場(chǎng)尋求崗位，但是或因?yàn)閷I(yè)不對(duì)口，或因?yàn)楣ぷ鳁l件和工資待遇不滿意，或因?yàn)楦杏X企業(yè)發(fā)展空間小，不能充分施展所學(xué)，一直不能實(shí)現(xiàn)就業(yè)。

三是員工流動(dòng)快。尤其是技術(shù)熟練工更成為各企業(yè)競(jìng)相爭(zhēng)奪的稀缺品。加之目前80、90后新生代工人已經(jīng)成為勞動(dòng)大軍的主力，他們接受了較好的教育，法律知識(shí)較為豐富，維權(quán)意識(shí)較強(qiáng)，信息來源渠道廣泛。企業(yè)職工在就業(yè)上有了更多選擇余地，對(duì)薪酬待遇和工作條件的期望值升高；同工不同酬也加大了職工的流動(dòng)概率；這幾方面共同作用加大了企業(yè)在職職工的流動(dòng)性，減弱了企業(yè)凝聚力。

四是用工成本漲。當(dāng)前企業(yè)用工成本逐年增大。員工要的是高薪水、高保障。人力資源市場(chǎng)看起來人流如織，但往往看到的都是一些經(jīng)常來求職的人，這些人有的無(wú)技能、有的不愿做普工，但工資要求高，很難符合企業(yè)要求。員工要價(jià)高，加上醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)等五險(xiǎn)一金，企業(yè)用工成本大幅增加。

五是總體結(jié)構(gòu)偏。勞動(dòng)力供需表現(xiàn)為幾個(gè)方面的結(jié)構(gòu)性失衡，突出表現(xiàn)在勞動(dòng)力資源的供給與需求脫節(jié)，有事沒人做，有人沒事做，用工荒與就業(yè)難并存。還表現(xiàn)在專業(yè)技術(shù)人員不夠用，普工數(shù)量雖多，但因薪資期望與自身勞動(dòng)力價(jià)值不符，而不能很好轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的勞動(dòng)力；還表現(xiàn)為企業(yè)員工年齡結(jié)構(gòu)偏。80后、90后勞動(dòng)力進(jìn)入服務(wù)行業(yè)的相對(duì)較多，進(jìn)入工業(yè)企業(yè)的相對(duì)較少。目前許多工業(yè)企業(yè)，骨干員工年齡相對(duì)偏大。例如紡織行業(yè)因其工作強(qiáng)度大，個(gè)人經(jīng)濟(jì)收入也不高，到紡織企業(yè)就業(yè)的年輕人極少。許多企業(yè)員工隨著年齡的增長(zhǎng)勢(shì)必要退出員工市場(chǎng)，企業(yè)又不能實(shí)現(xiàn)員工的新老交替，這對(duì)企業(yè)來說是一個(gè)需引起足夠重視的警訊。

（二）原因分析

一是企業(yè)方面的原因

1、部分企業(yè)用工管理不規(guī)范。部分企業(yè)對(duì)勞動(dòng)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行不力，缺乏以人為本的管理理念，規(guī)章制度苛刻，管理方式簡(jiǎn)單，一方面使職工產(chǎn)生對(duì)立情緒，甚至紛紛走人，另一方面使企業(yè)口碑較差，一定程度上影響了面上企業(yè)的招工。勞動(dòng)合同簽訂情況明顯分化，規(guī)模以上企業(yè)勞動(dòng)合同簽訂到位；但一些小企業(yè)勞動(dòng)合同簽訂率幾乎為零。勞動(dòng)合同簽訂的缺位，對(duì)職工形不成法律約束，給職工的自由流動(dòng)埋下了隱患。企業(yè)文化建設(shè)滯后，企業(yè)黨、團(tuán)、工會(huì)組織不夠健全，不少企業(yè)管理者對(duì)企業(yè)文化建設(shè)缺乏認(rèn)識(shí)，舍不得投入，造成企業(yè)文化生活貧乏，凝聚力不強(qiáng)，人心渙散。

2、不少企業(yè)工資偏低，福利保障不到位。目前多數(shù)企業(yè)沒有建立與物價(jià)增長(zhǎng)及企業(yè)發(fā)展相協(xié)調(diào)的工資增長(zhǎng)機(jī)制，工資增長(zhǎng)速度明顯緩于物價(jià)增長(zhǎng)速度，企業(yè)工資不足以產(chǎn)生對(duì)工人足夠的吸引力。在生活保障方面，目前一些大企業(yè)做的較好，能夠安排班車免費(fèi)接送員工上下班，在生產(chǎn)條件方面，一些企業(yè)特別是小企業(yè)，企業(yè)效益一般，不愿投入資金改善生產(chǎn)條件，安全隱患較多，容易發(fā)生安全生產(chǎn)事故。

二是勞動(dòng)者方面的原因

缺乏正確的就業(yè)觀念。部分勞動(dòng)者尤其是青年人就業(yè)高不成低不就，有的擇業(yè)要求和工資愿望遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過自身能力，顯得不切實(shí)際。他們對(duì)優(yōu)越的工作環(huán)境、良好的待遇和保障充滿期待，對(duì)工資待遇稍微不滿意，就跳槽換工作。一些失地農(nóng)民因眼前分得了一定數(shù)額的土地補(bǔ)償，再就業(yè)意識(shí)淡薄，不愿意到企業(yè)找工作。

二、解決企業(yè)用工問題的對(duì)策建議

（一）充分發(fā)揮市場(chǎng)主導(dǎo)作用，深化就業(yè)服務(wù)工作

一是切實(shí)做好市場(chǎng)化中的就業(yè)服務(wù)。要充分發(fā)揮市場(chǎng)在勞動(dòng)力資源優(yōu)化配置中的主導(dǎo)作用，進(jìn)一步完善就業(yè)服務(wù)體系，制度化、社會(huì)化的要求，最大限度地滿足企業(yè)和求職者的需要，成為勞動(dòng)力供需雙方更迅捷、更有力、更可靠的交換場(chǎng)所。要繼續(xù)加大鎮(zhèn)街、村（居）基層就業(yè)服務(wù)平臺(tái)建設(shè)力度，強(qiáng)化平臺(tái)職能，全力做好信息發(fā)布、公共職業(yè)介紹，職業(yè)指導(dǎo)和推薦培訓(xùn)等工作。要完善各項(xiàng)就業(yè)服務(wù)措施，在組織春風(fēng)行動(dòng)等大型用工招聘活動(dòng)的基礎(chǔ)上，組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)保障所（站）進(jìn)行招聘活動(dòng)聯(lián)動(dòng)，開通就業(yè)直通車，把各鄉(xiāng)鎮(zhèn)有求職愿望的農(nóng)村富余勞動(dòng)力送到人力資源市場(chǎng)來，還可組織用工單位到人口相對(duì)集中的鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村居開展現(xiàn)場(chǎng)洽談，送崗位到家門口。與此同時(shí)，要注重加大與外地勞務(wù)合作力度，積極聯(lián)合富裕勞動(dòng)力充足地區(qū)的就業(yè)職能部門，建立勞動(dòng)力引進(jìn)和勞動(dòng)力輸出雙向流動(dòng)機(jī)制，以解決各類企業(yè)的勞動(dòng)力需求和各層次民工的就業(yè)。要與各地開展勞務(wù)引進(jìn)和校企合作，大力宣傳經(jīng)濟(jì)發(fā)展、企業(yè)文化和用工需求，展示企業(yè)良好的用工環(huán)境和福利待遇，吸引外來高層次技能人才。

第五篇：我國(guó)金融監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題

我國(guó)金融監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題

所謂金融監(jiān)管是指金融主管機(jī)關(guān)根據(jù)法律賦予的權(quán)力，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其運(yùn)營(yíng)情況實(shí)施監(jiān)督和管理，以維護(hù)正常的金融秩序，保護(hù)存款人和投資者的利益，保障金融體系安全、健康、高效運(yùn)行。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)、監(jiān)管當(dāng)局依法監(jiān)管是確保金融體系穩(wěn)定的前提。金融監(jiān)管的目的是防范金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保障金融體系的運(yùn)行安全，保護(hù)資產(chǎn)所有者的利益。

我國(guó)金融監(jiān)管體系的現(xiàn)狀與存在的問題

1、嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)和多元化監(jiān)管模式限制了商業(yè)銀行的發(fā)展空間，在分業(yè)監(jiān)管的實(shí)施中，缺乏一套合理有效的協(xié)調(diào)機(jī)制也使金融監(jiān)管不能適應(yīng)現(xiàn)代金融發(fā)展的需要。

目前，我國(guó)在實(shí)施銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上，建立了銀行、證券、保險(xiǎn)分業(yè)監(jiān)管的體制框架，分別由人民銀行、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施監(jiān)管。這種分業(yè)監(jiān)管的體制在前幾年對(duì)加強(qiáng)金融監(jiān)管特別是糾正金融業(yè)的“三亂”，防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面起到了很大作用，但其局限性也是明顯的：其一，降低了監(jiān)管效率，提高了監(jiān)管成本。我國(guó)的存款類機(jī)構(gòu)(銀行、信用社)、證券機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在資金融通、清算上都由人民銀行管理，其外匯業(yè)務(wù)也由外匯管理局監(jiān)管，在業(yè)務(wù)上有一定交叉，由于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)作和信息交流問題未能很好解決，往往造成有的金融業(yè)務(wù)得不到有效監(jiān)管，出現(xiàn)監(jiān)管“真空”?；蛴械慕鹑趧?chuàng)新得不到監(jiān)管當(dāng)局的認(rèn)可，阻礙了金融業(yè)的發(fā)展；其二，限制了我國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展空間。全球金融正呈一體化、綜合化發(fā)展趨勢(shì)，分業(yè)經(jīng)營(yíng)使我國(guó)銀行不能開展綜合業(yè)務(wù)，今后很難與國(guó)外銀行平等競(jìng)爭(zhēng)，制約了國(guó)內(nèi)銀行的發(fā)展步伐；其三，不符合國(guó)際金融業(yè)發(fā)展和監(jiān)管趨勢(shì)。目前，許多國(guó)家為適應(yīng)金融一體化趨勢(shì)，紛紛對(duì)過去的多元化監(jiān)管體制進(jìn)行改革，建立了單一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如英國(guó)、澳大利亞、日本和韓國(guó)等。事實(shí)表明，這種做法提高了監(jiān)管效率，降低了監(jiān)管成本。在我國(guó)，已允許證券公司和基金管理公司進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行拆借、債券回購(gòu)，以股票質(zhì)押從商業(yè)銀行取得貸款；允許保險(xiǎn)公司進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行回購(gòu)交易，允許保險(xiǎn)資金通過證券投資基金進(jìn)入股市等?？梢灶A(yù)見，加入WTO后，我國(guó)金融業(yè)將進(jìn)一步融合，分業(yè)經(jīng)營(yíng)的局面不會(huì)持續(xù)太久，分業(yè)監(jiān)管將失去存在的基礎(chǔ)，成為制約我國(guó)金融業(yè)發(fā)展的障礙。

2、金融監(jiān)管內(nèi)容重點(diǎn)不突出，監(jiān)管內(nèi)容不全面。金融監(jiān)管內(nèi)容和范圍狹窄，監(jiān)管乎段落后。

一是對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管偏重于合規(guī)性監(jiān)管，忽視風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管。二是對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管內(nèi)

容過窄，仍局限于存貸款、結(jié)算、信用卡等業(yè)務(wù)，已不能涵蓋全部金融業(yè)務(wù)；對(duì)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)管滯后，一些新的金融業(yè)務(wù)未及時(shí)納入監(jiān)管視線。三是金融監(jiān)管范圍縮小，一些準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)和準(zhǔn)金融業(yè)務(wù)未納入監(jiān)管范圍，如將彩票市場(chǎng)、社會(huì)集資等監(jiān)管業(yè)務(wù)逐步移交給其他部門監(jiān)管；社會(huì)保障體系中涉及的準(zhǔn)金融業(yè)，如社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)等，分散于不同的部門經(jīng)營(yíng)和管理，未納入統(tǒng)一的金融監(jiān)管范疇。在部門和地方利益驅(qū)使下，這些業(yè)務(wù)開展的狀況十分混亂，有的地方出現(xiàn)地方政府挪用養(yǎng)老保險(xiǎn)金的現(xiàn)象。這些問題不解決，必然隱藏較大的金融風(fēng)險(xiǎn)。

3、金融監(jiān)管方式過分依賴行政審批和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，監(jiān)管手段陳舊。金融監(jiān)管的組織體系不健全。

首先，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、日常業(yè)務(wù)監(jiān)管、市場(chǎng)退出等方面，過分依賴行政審批和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，雖然近兩年開始試行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，但其方式還不完善，監(jiān)管的有效性很低。其次，監(jiān)管手段陳舊，科技水平低，與被監(jiān)管機(jī)構(gòu)未實(shí)現(xiàn)電腦聯(lián)網(wǎng)，無(wú)法實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)控，使監(jiān)管人員忙于監(jiān)管資料的收集和層層上報(bào)工作，效率低，成本高。第三，對(duì)金融機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)不足，尤其對(duì)有問題的金融機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)的處理缺乏成熟經(jīng)驗(yàn)，許多法律和制度建設(shè)滯后。第四，利用社會(huì)力量對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管尚未起步，對(duì)外部審計(jì)師的利用幾乎是空白，對(duì)如何利用外部中介機(jī)構(gòu)實(shí)行金融監(jiān)管缺乏相應(yīng)的制度和法規(guī)。第五，金融監(jiān)管的成本較高，導(dǎo)致金融監(jiān)管的有效性下降。

4、金融監(jiān)管人力資源嚴(yán)重稀缺，金融監(jiān)管能力偏低。監(jiān)管人員素質(zhì)不全面，高素質(zhì)人才缺乏。

尤其是基層人行，隊(duì)伍結(jié)構(gòu)上存在“四多四少”現(xiàn)象，即中低學(xué)歷者多，高學(xué)歷者少；了解傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的人多，掌握現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)的人少；從事具體業(yè)務(wù)操作的人多，從事金融監(jiān)管研究的人少；具有某項(xiàng)知識(shí)和技能的人多，全面掌握金融、法律、外語(yǔ)、計(jì)算機(jī)知識(shí)的人少。

基層央行的金融監(jiān)管的現(xiàn)狀與存在的問題

金融監(jiān)管是人民銀行中心支行和縣支行的主要職責(zé)，對(duì)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定金融秩序，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義重大。目前，基層央行的金融監(jiān)管水平較之以前有了明顯提高，但還存在如下不容忽視的問題和缺陷：

1、金融監(jiān)管理念尚有一定的缺失性。當(dāng)前，人民銀行在實(shí)現(xiàn)由合規(guī)性監(jiān)管向風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管轉(zhuǎn)變上成效明顯，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管已成為工作重點(diǎn)。但是目前仍存在一些問題：①監(jiān)管目標(biāo)理念

較為單一。②市場(chǎng)約束理念不足。經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)化、一體化日漸深入的情況下，市場(chǎng)約束有助于加強(qiáng)資本管制的效果，促進(jìn)商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。為此，新的巴塞爾協(xié)議框架把市場(chǎng)紀(jì)律和約束力確立為資本監(jiān)管的第三大支柱。而在實(shí)際工作中，基層人民銀行金融監(jiān)管對(duì)市場(chǎng)約束理念的引入尚付闕如，社會(huì)中介機(jī)構(gòu)如會(huì)計(jì)師事務(wù)所等參與對(duì)商業(yè)銀行的審計(jì)、檢查也乏善可陳，從而使得監(jiān)管的實(shí)際效果打了折扣。③系統(tǒng)、持續(xù)的監(jiān)管理念有待加強(qiáng)。

2、金融監(jiān)管責(zé)任制的制度安排留有缺陷，需要改進(jìn)?；鶎尤嗣胥y行普遍推行了金融監(jiān)管責(zé)任制，有利于規(guī)范監(jiān)管行為，提高金融監(jiān)管的工作質(zhì)量和效率。但從實(shí)踐來看，監(jiān)管責(zé)任制度創(chuàng)新的實(shí)際效果與設(shè)計(jì)預(yù)期具有一定的反差，其缺陷主要表現(xiàn)為：①監(jiān)管責(zé)任制有些規(guī)定不明確具體，實(shí)際操作有一定困難。②監(jiān)管責(zé)任制中的激勵(lì)約束機(jī)制不相兼容。③監(jiān)管責(zé)任制的相關(guān)配套制度滯后，影響其可操作性。

3、金融監(jiān)管的機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備與監(jiān)管需求存在一定的不適應(yīng)性。當(dāng)前，人民銀行縣支行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)改革后，大部分縣支行的原合作金融管理股、金管股、調(diào)統(tǒng)股已合并為金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管股，由于中心支行原對(duì)應(yīng)的科室仍各司其職，故縣支行原各部門人員繼續(xù)履行原有職能，使得某些支行員工產(chǎn)生了錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，致使縣支行金融監(jiān)管合力的作用難以有效發(fā)揮。另外，基層人民銀行其他部門的人力、物力基本占用了支行總體力量的大部分，而履行基層央行主要職能的金融監(jiān)管部門僅占支行總體的少部分，與內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)合并后監(jiān)管任務(wù)加重的實(shí)際狀況不相適應(yīng)。

4、金融監(jiān)管的信息溝通體系和電子化建設(shè)滯后，制約監(jiān)管效率的提高。依照系統(tǒng)論的觀點(diǎn)，任一系統(tǒng)都不是獨(dú)立和封閉的，其內(nèi)部子系統(tǒng)之間是相互聯(lián)系、影響的，且與其他相對(duì)獨(dú)立的系統(tǒng)構(gòu)成一個(gè)更大的系統(tǒng)。建立區(qū)域性金融安全區(qū)，決定于區(qū)域內(nèi)的各項(xiàng)因素，也與鄰近區(qū)域的經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)程度等相關(guān)。故而，建立起基層央行與各商業(yè)銀行和中小金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)間、基層央行分支機(jī)構(gòu)間、基層央行與證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)間的信息溝通體系，實(shí)現(xiàn)信息共享、聯(lián)手監(jiān)管，有利于構(gòu)建牢固的金融風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。

5、金融監(jiān)管人員資格管理和人員素質(zhì)有待改進(jìn)和提高。當(dāng)前，基層人民銀行金融監(jiān)管人員的素質(zhì)、能力要求很大程度上限于領(lǐng)導(dǎo)的評(píng)價(jià)和看法，監(jiān)管人員的選配、調(diào)動(dòng)主要取決于各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的意見，具有一定的局限性，難以全面、準(zhǔn)確地考察選配人員的業(yè)務(wù)監(jiān)管能力，缺乏一套有效的監(jiān)管人員資格管理辦法來實(shí)現(xiàn)監(jiān)管人力資源的優(yōu)化配置。

加入世貿(mào)組織，對(duì)我國(guó)的沖擊和震蕩將是全面的、深刻的、久遠(yuǎn)的。我們要抓住這一歷史性機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)，勇于開拓，學(xué)習(xí)借鑒國(guó)際先進(jìn)的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)實(shí)際，迅速提高

央行金融監(jiān)管水平。

1、加強(qiáng)對(duì)國(guó)際金融知識(shí)、國(guó)外金融法律、國(guó)際金融監(jiān)管原則、國(guó)際金融組織規(guī)定等知識(shí)的學(xué)習(xí)和研究。要改變目前對(duì)國(guó)際金融發(fā)展和監(jiān)管動(dòng)態(tài)的研究集中在人民銀行總行的現(xiàn)狀，人行各大區(qū)分行要加強(qiáng)這方面的研究，增加對(duì)國(guó)際金融形勢(shì)的了解；各基層人行要有計(jì)劃、有組織、有步驟地學(xué)習(xí)研究國(guó)際上關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定，特別是要根據(jù)我國(guó)金融工作的實(shí)際需要，學(xué)習(xí)、研究、借鑒國(guó)際清算銀行關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定；對(duì)巴塞爾委員會(huì)制定的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》等國(guó)際通用的監(jiān)管準(zhǔn)則，要認(rèn)真學(xué)習(xí)和研究，并結(jié)合我國(guó)實(shí)際制定出具體的、操作性強(qiáng)的監(jiān)管細(xì)則，指導(dǎo)我國(guó)的銀行監(jiān)管工作。

2、修改完善現(xiàn)有法律框架。現(xiàn)行《商業(yè)銀行法》和《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的部分條款已不適應(yīng)加入WTO后我國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展和對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管的需要。要根據(jù)金融市場(chǎng)開放的現(xiàn)狀、加入WTO后外資銀行的設(shè)立和經(jīng)營(yíng)情況、國(guó)際金融監(jiān)管趨勢(shì)的變化，進(jìn)一步修改、完善現(xiàn)有法律框架。

3、改進(jìn)和完善多元化的金融監(jiān)管體制。應(yīng)加強(qiáng)人民銀行與證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)在金融監(jiān)管方面的協(xié)調(diào)工作，合理劃分各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍和職責(zé)；同時(shí)，在保持分業(yè)的基礎(chǔ)上加強(qiáng)各監(jiān)管機(jī)關(guān)的溝通，避免出現(xiàn)監(jiān)管“真空”和重復(fù)監(jiān)管。針對(duì)金融業(yè)必將實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)，未雨綢繆，為金融監(jiān)管實(shí)現(xiàn)混業(yè)監(jiān)管做好法律上、制度上、組織上和人才上的準(zhǔn)備。

4、合理確定監(jiān)管內(nèi)容，改進(jìn)監(jiān)管方式，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新。首先，要轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，將謹(jǐn)慎的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管確定為央行監(jiān)管目標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)法人以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為主，實(shí)行并表監(jiān)管，對(duì)其分支機(jī)構(gòu)以合規(guī)監(jiān)管為主。其次，要實(shí)現(xiàn)監(jiān)管方式由行政審批和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主向非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主的轉(zhuǎn)變，一方面建立健全完善的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)法人的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，及時(shí)有效地防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，減少金融管制，正確區(qū)分金融創(chuàng)新和金融違規(guī)，保持金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)活力。第三，擴(kuò)大金融監(jiān)管范圍，將金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)和準(zhǔn)金融業(yè)務(wù)納入監(jiān)管范圍，加強(qiáng)央行對(duì)全社會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范能力，防范金融創(chuàng)新和準(zhǔn)金融業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)。第四，要盡快實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管手段的現(xiàn)代化，加強(qiáng)金融監(jiān)管的電子化建設(shè)，充分發(fā)揮計(jì)算機(jī)輔助管理，尤其是實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)在金融監(jiān)管中的作用。第五，要充分發(fā)揮外部審計(jì)師在金融監(jiān)管中的作用，制定相應(yīng)的法規(guī)和程序，促進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和外部審計(jì)的有機(jī)結(jié)合。

5、加強(qiáng)中央銀行監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，切實(shí)提高監(jiān)管水平。

6、加強(qiáng)金融監(jiān)管的國(guó)際合作與交流。在外資銀行的監(jiān)管方面，要加強(qiáng)與在華外資銀行的母國(guó)中央銀行或監(jiān)管當(dāng)局的聯(lián)系，嚴(yán)格審查外資銀行的經(jīng)營(yíng)水平，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

嚴(yán)格審查其擬任分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格，防止國(guó)外金融風(fēng)險(xiǎn)在我國(guó)的擴(kuò)散。同時(shí)要加強(qiáng)與國(guó)際性金融監(jiān)管組織的合作，及時(shí)掌握國(guó)際上先進(jìn)的監(jiān)管準(zhǔn)則、方式和手段，在人才培訓(xùn)、信息溝通、工作交流等方面提供國(guó)際合作，促進(jìn)我國(guó)金融監(jiān)管制度與國(guó)際通行做法接軌，大力提高監(jiān)管水平。

同樣根據(jù)基層人民銀行金融監(jiān)管中存在問題的分析，可以提出以下對(duì)策思路以供探討：

（一）更新金融監(jiān)管理念，樹立和增強(qiáng)監(jiān)管中的“效益、市場(chǎng)、系統(tǒng)、持續(xù)”意識(shí)。正確的監(jiān)管理念是指導(dǎo)金融監(jiān)管的有力指南，亦須順應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的變遷而作出適應(yīng)性的調(diào)整。

由此，我們認(rèn)為，在堅(jiān)持原有合理的監(jiān)管理念基礎(chǔ)上，應(yīng)結(jié)合新的形勢(shì)需要，適當(dāng)引入和增強(qiáng)新的監(jiān)管理念內(nèi)涵。①適當(dāng)引入監(jiān)管中的“效益”理念。對(duì)一些經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行質(zhì)量較差、金融風(fēng)險(xiǎn)積累突出的地方，人民銀行應(yīng)強(qiáng)化金融監(jiān)管，查處違法違規(guī)行為，穩(wěn)定金融秩序，及時(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)一些化解顯性金融風(fēng)險(xiǎn)已有明顯成績(jī)、經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行較為平穩(wěn)的地方，人民銀行在履行好風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管職責(zé)的同時(shí)，監(jiān)管重點(diǎn)宜有所傾斜，適度突出對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)效益的指引，帶動(dòng)商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，較好地實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管宏觀剛性和銀行微觀經(jīng)營(yíng)靈活度的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。②樹立“市場(chǎng)約束”的監(jiān)管理念。有效的市場(chǎng)約束，是商業(yè)銀行實(shí)行審慎經(jīng)營(yíng)的驅(qū)動(dòng)力，也促使商業(yè)銀行保持雄厚的資本基礎(chǔ)以抵御風(fēng)險(xiǎn)，故可以作為有效銀行監(jiān)管的重要手段，因而受到了國(guó)際金融界的日益關(guān)注和重視。市場(chǎng)約束要求較高的信息披露水平，對(duì)于市場(chǎng)化程度較低的我國(guó)銀行業(yè)而言，宜采取漸進(jìn)式的逐步推進(jìn)方式。同時(shí)，人民銀行實(shí)施金融監(jiān)管時(shí)，可以充分發(fā)揮市場(chǎng)力量的制約作用，引入一些社會(huì)中介機(jī)構(gòu)如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估公司等，對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)督、資信評(píng)級(jí)等，以提升金融監(jiān)管的效能。③增強(qiáng)“系統(tǒng)、持續(xù)”的監(jiān)管理念。人民銀行在監(jiān)管時(shí)應(yīng)統(tǒng)籌規(guī)劃，注意現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的銜接和良性互動(dòng)，發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的查誤糾錯(cuò)機(jī)制的作用，減少監(jiān)管工作的隨意性、突擊性；深入研究銀行業(yè)務(wù)的周期性規(guī)律，把握好事前、事中、事后的監(jiān)管特征，盡可能減少或杜絕無(wú)效監(jiān)管，在持續(xù)監(jiān)管中逐漸提高監(jiān)管工作的質(zhì)量。

（二）改進(jìn)和完善金融監(jiān)管責(zé)任制的制度安排。①完善監(jiān)管責(zé)任制體系，增強(qiáng)責(zé)任制的可操作性。從實(shí)際工作中看，實(shí)現(xiàn)“授權(quán)定責(zé)、權(quán)責(zé)平衡”是確保監(jiān)管責(zé)任制落實(shí)到位的關(guān)鍵因素。按照監(jiān)管權(quán)限來劃定責(zé)任，誰(shuí)失誤由誰(shuí)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。同時(shí)，劃分責(zé)任應(yīng)明確、細(xì)致、具體，各級(jí)、各類監(jiān)管責(zé)任人對(duì)哪些金融風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任及責(zé)任的種類，應(yīng)具體細(xì)化，使其具有較強(qiáng)的可操作性。②改進(jìn)責(zé)任制中的激勵(lì)約束機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)監(jiān)管人員的積極性。實(shí)行監(jiān)管責(zé)任制后，監(jiān)管者責(zé)任重大，從事監(jiān)管工作具有風(fēng)險(xiǎn)性，應(yīng)當(dāng)建立績(jī)效掛鉤式的激勵(lì)機(jī)制。同時(shí)，可施行監(jiān)管過錯(cuò)責(zé)任追究制、消極作為追究制等，實(shí)現(xiàn)激勵(lì)與約束的有機(jī)兼容，使金融監(jiān)管活力不斷激發(fā)出來。③加快責(zé)任制的相關(guān)配套制度建設(shè)。及早制定統(tǒng)一、規(guī)范、具體的監(jiān)管崗位操作規(guī)程，以明確分解和定位崗位責(zé)任；建立以內(nèi)審、監(jiān)察部門為主實(shí)行的監(jiān)督制衡機(jī)制，以預(yù)防、糾正和處罰執(zhí)法失當(dāng)?shù)刃袨?。為減少年終考評(píng)的主觀隨意性，可采取以科學(xué)設(shè)定的指標(biāo)考核為主、結(jié)合抽查核實(shí)、個(gè)人述職的方式，區(qū)別各級(jí)不同責(zé)任人而分類考核，并輔之以平時(shí)累積的監(jiān)管過程情況材料、表格等進(jìn)行綜合性的監(jiān)管考評(píng)。

（三）優(yōu)化監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部的人員配置，增強(qiáng)金融監(jiān)管力量。目前，多數(shù)縣支行的金融監(jiān)管仍采取分組的方法，這不利于金融監(jiān)管整體力量的有效發(fā)揮，可以將監(jiān)管業(yè)務(wù)劃分為現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和日常監(jiān)管三個(gè)部分，以此來配備監(jiān)管人員，發(fā)揮監(jiān)管合力。與此同時(shí)，在人力資源上向監(jiān)管部門傾斜，增加監(jiān)管人員所占的比例，以強(qiáng)化人民銀行的監(jiān)管職能。

（四）加快金融監(jiān)管信息溝通體系和電子化建設(shè)的步伐，切實(shí)提高金融監(jiān)管效率。人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)建立起有效的金融監(jiān)管信息溝通體系和渠道，及時(shí)就區(qū)域內(nèi)的金融動(dòng)態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、違法違規(guī)行為等互通有無(wú)、數(shù)據(jù)共享，密切監(jiān)視毗鄰地區(qū)的金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)本區(qū)域的可能影響，防范金融風(fēng)險(xiǎn)的蔓延；人行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在現(xiàn)有的分業(yè)監(jiān)管格局下加強(qiáng)與證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)的聯(lián)系、磋商，逐步加以規(guī)范化、制度化，實(shí)行信息共享、資源互通，以大大提高金融監(jiān)管的效率。

結(jié)合轄區(qū)和監(jiān)管自身實(shí)際，盡早開發(fā)實(shí)用、有效的監(jiān)管業(yè)務(wù)軟件，提高工作效率，為轄內(nèi)金融監(jiān)管工作的順利開展提供科技支持；盡快實(shí)現(xiàn)人民銀行與商業(yè)銀行的計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)，強(qiáng)化實(shí)時(shí)信息聯(lián)系與數(shù)據(jù)集成，適時(shí)建立起商業(yè)銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)，形成較為完整的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，促進(jìn)監(jiān)管效能的提升。

（五）加強(qiáng)金融監(jiān)管人員的資格管理，提高監(jiān)管隊(duì)伍的整體素質(zhì)。實(shí)施金融監(jiān)管人員的資格管理，應(yīng)當(dāng)朝標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的方向邁進(jìn)，以最大限度地減少人為的主觀性。為此，要制定金融監(jiān)管人員的任職資格管理辦法，逐步形成資格考試、競(jìng)爭(zhēng)上崗的監(jiān)管人員選任機(jī)制，把好監(jiān)管人員的“入口關(guān)”。在此基礎(chǔ)上，人民銀行應(yīng)把加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)、提高監(jiān)管人員素質(zhì)放在工作的突出位置，采取多種方式培訓(xùn)員工，注意好前瞻性、應(yīng)時(shí)性和基礎(chǔ)性培訓(xùn)的結(jié)合，鼓勵(lì)員工深造，吸收學(xué)歷高、能力強(qiáng)的優(yōu)秀人才，使得監(jiān)管人員素質(zhì)有較大的提高，以適應(yīng)加入WTO后金融監(jiān)管工作提出的新要求。