第一篇：內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司年度考核評(píng)價(jià)辦法(試行)

內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司年度考核評(píng)價(jià)辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)全區(qū)小額貸款公司的監(jiān)管，規(guī)范其經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào))、《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)管理實(shí)施細(xì)則》(內(nèi)金辦發(fā)[2008]25號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)管的通知》(內(nèi)金辦貸發(fā)[2009]51號(hào))及《嚴(yán)防小額貸款公司參與非法集資的若干規(guī)定(試行)》(內(nèi)金辦發(fā)[2011]117號(hào))等政策法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府金融工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“自治區(qū)金融辦”)審核批準(zhǔn)，并在內(nèi)蒙古自治區(qū)轄內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的小額貸款公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第三條 盟市金融辦(含滿(mǎn)洲里、二連浩特市金融辦，以下統(tǒng)稱(chēng)“盟市金融辦”)是轄內(nèi)小額貸款公司日常監(jiān)督管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)實(shí)施本盟市小額貸款公司的年度考評(píng)。盟市金融辦也可以委托旗縣區(qū)金融辦對(duì)當(dāng)?shù)仄炜h區(qū)范圍內(nèi)的小額貸款公司進(jìn)行年度考評(píng)，但應(yīng)由盟市金融辦出具年度考評(píng)意見(jiàn)。自治區(qū)金融辦對(duì)盟市金融辦小額貸款公司年度考評(píng)工作進(jìn)行督導(dǎo)和抽查，抽查結(jié)果與盟市金融辦上報(bào)結(jié)果不符的，按其偏離系數(shù)對(duì)該地區(qū)所有小額貸款公司年度考評(píng)得分進(jìn)行校正。

第四條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在每年2月底前向當(dāng)?shù)孛耸薪鹑谵k提交年度考評(píng)材料。當(dāng)年設(shè)立開(kāi)業(yè)的小額貸款公司，自下一年度起參加年度考評(píng)。

第五條 對(duì)小額貸款公司年度考評(píng)實(shí)行百分制量化評(píng)分管理方式，最低得分為0分。

第六條 小額貸款公司年度考評(píng)結(jié)果將作為享受各類(lèi)優(yōu)惠政策、批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、增資擴(kuò)股、外源融資、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)等事項(xiàng)的主要依據(jù)。盟市金融辦應(yīng)將年度考評(píng)得分60分以下的小額貸款公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加大日常監(jiān)管力度，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，定期向自治區(qū)金融辦上報(bào)整改情況。小額貸款公司發(fā)生“一票否決”類(lèi)問(wèn)題(本辦法第十九條所列)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定由相關(guān)部門(mén)嚴(yán)肅處理。

第二章 年度考評(píng)程序

第七條 年度考評(píng)程序：

(一)小額貸款公司向當(dāng)?shù)亟鹑谵k提交年度考評(píng)材料。

(二)盟市金融辦對(duì)小額貸款公司年度考評(píng)材料進(jìn)行審查，并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查?，F(xiàn)場(chǎng)核查應(yīng)指派兩名以上工作人員進(jìn)行。

(三)盟市金融辦出具每家小額貸款公司年度考評(píng)意見(jiàn)書(shū)和年度綜合考評(píng)情況報(bào)告，報(bào)自治區(qū)金融辦。

第八條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)提交以下年度考評(píng)材料：

(一)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告書(shū)。

1、公司基本情況。包括公司簡(jiǎn)介，分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及高管人員、從業(yè)人員情況，公司治理及內(nèi)部控制情況，業(yè)務(wù)系統(tǒng)執(zhí)行情況，發(fā)展規(guī)劃等。

2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況。包括信貸投放及財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，對(duì)外投資、融資情況，經(jīng)營(yíng)效益與稅收繳納情況，支持“三農(nóng)三牧”、小微企業(yè)及個(gè)體工商戶(hù)典型事例等。

3、公司變更事項(xiàng)核準(zhǔn)情況。

4、接受監(jiān)管部門(mén)檢查及違規(guī)問(wèn)題整改落實(shí)情況。

5、年度考評(píng)自評(píng)表。

6、監(jiān)管部門(mén)要求的其他披露事項(xiàng)。

(二)各類(lèi)申請(qǐng)事項(xiàng)的批準(zhǔn)文件復(fù)印件。

(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證副本復(fù)印件，《工商登記基本情況表》(含變更登記表)。

(四)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的具備審計(jì)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的小額貸款公司年度專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

(五)每季末的存量貸款明細(xì)表及銀行對(duì)賬單。

(六)上一年度考評(píng)結(jié)果復(fù)印件。

(七)監(jiān)管部門(mén)要求的其他材料。

小額貸款公司有分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件和批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)文件復(fù)印件。

第九條 小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)由設(shè)立所在地金融辦負(fù)責(zé)年度考評(píng)，除提交第八條所列第(一)、(二)、(三)、(五)、(六)項(xiàng)材料外，還應(yīng)提交其所隸屬公司上一年度考評(píng)結(jié)果復(fù)印件。

第三章 年度考評(píng)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

第十條 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

(一)有虛假出資或抽逃資本金行為的，按當(dāng)年累計(jì)發(fā)生金額占注冊(cè)資本比例扣分，一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。(例：小額貸款公司注冊(cè)資本為1億元，當(dāng)年虛假出資或抽逃資本金累計(jì)額為45萬(wàn)元，則扣0.5分，分?jǐn)?shù)四舍五入，保留至小數(shù)點(diǎn)后1位。下同。)

(二)有違反小額貸款公司外源融資管理規(guī)定，未及時(shí)申請(qǐng)或報(bào)備的，每發(fā)生一次扣2分。

(三)向違法經(jīng)營(yíng)的企業(yè)和個(gè)人及不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的行業(yè)發(fā)放貸款的，每發(fā)生一筆扣2分。

(四)有向本公司股東、董事及高管人員提供貸款的，每發(fā)生一筆扣2分。

(五)對(duì)同一借款人貸款余額超過(guò)規(guī)定比例額度的，按累計(jì)超出額度占注冊(cè)資本金比例扣分，一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

(六)貸款利率有超過(guò)司法部門(mén)規(guī)定范圍的，每發(fā)生一筆扣1分。

(七)有借貸雙方未按規(guī)定簽署書(shū)面合同或合同要件缺失、手續(xù)不全、單據(jù)填寫(xiě)不規(guī)范等現(xiàn)象的，每發(fā)生一次扣1分。

(八)跨盟市發(fā)放貸款的，每發(fā)生一筆扣2分。

(九)未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)擅自開(kāi)設(shè)、變更公司賬戶(hù)的，每發(fā)生一次扣1分。

(十)資金未封閉運(yùn)行，用現(xiàn)金發(fā)放或收取本息的，按當(dāng)年累計(jì)發(fā)生金額占注冊(cè)資本金比例扣分，一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

(十一)與客戶(hù)約定的還款付息方式或?yàn)榭蛻?hù)辦理貸款展期時(shí)不符合監(jiān)管部門(mén)要求的，每發(fā)生一次扣1分。

(十二)超規(guī)定比例對(duì)外投資的，按超出額度占注冊(cè)資本金比例扣分，一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

(十三)違規(guī)使用保證金賬戶(hù)資金的，每發(fā)生一次扣2分。

第十一條 公司變更事項(xiàng)審批核準(zhǔn)情況

(一)公司在名稱(chēng)、股權(quán)、注冊(cè)資本、住所、組織形式、章程等方面發(fā)生變更未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審批核準(zhǔn)的，每發(fā)生一項(xiàng)扣2分。

(二)未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的，每發(fā)生一次扣1分。

(三)未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，發(fā)生擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)部或咨詢(xún)部等事項(xiàng)的，每發(fā)生一次扣2分。

(四)更換高級(jí)管理人員未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)備案，每發(fā)生一次扣1分。第十二條 內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況

(一)未建立股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層決策運(yùn)行制度的，每缺一項(xiàng)制度扣1分。

(二)未認(rèn)真執(zhí)行貸款全程管理制度的，按其程度扣分，最多扣3分。

(三)未按會(huì)計(jì)核算辦法認(rèn)真執(zhí)行會(huì)計(jì)核算制度的，按其程度扣分，最多扣5分。

第十三條 經(jīng)營(yíng)效益與風(fēng)險(xiǎn)防范情況

(一)堅(jiān)持“小額、分散”原則。年末存量貸款戶(hù)數(shù)在20戶(hù)以下的，扣3分;在50戶(hù)以下的，扣2分;在100戶(hù)以下的，扣1分。

(二)資本金年周轉(zhuǎn)率低于2次的，每減少0.1次(四舍五入至小數(shù)點(diǎn)后1位)扣1分。

(三)堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)。風(fēng)險(xiǎn)撥備覆蓋率在100%以下的，扣2分;在150%以下的，扣1分。

(四)嚴(yán)格控制貸款風(fēng)險(xiǎn)水平。不良貸款率在3%以上的，每超過(guò)一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

開(kāi)業(yè)未滿(mǎn)1周年的小額貸款公司，本條(一)、(二)項(xiàng)不扣分。

第十四條 接受監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管情況

(一)發(fā)生過(guò)不配合監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查行為的，每發(fā)生一次扣2分。

(二)對(duì)監(jiān)管部門(mén)日常監(jiān)管中提出的違規(guī)問(wèn)題未按時(shí)整改的，每發(fā)生一次扣2分。

(三)未按監(jiān)管部門(mén)要求按時(shí)按質(zhì)上報(bào)有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，每發(fā)生一次扣1分;存在虛假報(bào)送行為的，每發(fā)生一次扣3分。

(四)未按要求安裝小額貸款公司綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)或未按要求接入自治區(qū)小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的，扣10分。

第十五條 參加年度考評(píng)情況

(一)小額貸款公司未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交年度考評(píng)材料的，扣2分。

(二)參加年度考評(píng)一次性提交材料不齊全的,每缺一種材料扣1分。

(三)提交年度考評(píng)報(bào)告內(nèi)容不完整的，每缺一項(xiàng)扣1分;報(bào)送材料不真實(shí)的，每發(fā)生一項(xiàng)扣3分。

第十六條 小額貸款公司的其他違反監(jiān)管部門(mén)要求的行為，可按其程度酌情扣分。

第十七條 小額貸款公司獲得旗縣區(qū)、盟市、自治區(qū)政府表彰的，可分別加5分、10分、20分;獲得旗縣區(qū)、盟市、自治區(qū)監(jiān)管部門(mén)表彰的，可分別加3分、5分、10分。此項(xiàng)最多加20分。

第十八條 小額貸款公司對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會(huì)有突出貢獻(xiàn)的，盟市金融辦可酌情加分，但最多不超過(guò)5分。

第十九條 小額貸款公司出現(xiàn)下列任一情形時(shí)，年度考評(píng)一律實(shí)行“一票否決”制，年度考評(píng)得0分。

(一)被自治區(qū)處置非法集資活動(dòng)辦公室(設(shè)在內(nèi)蒙古銀監(jiān)局)或其他執(zhí)法部門(mén)認(rèn)定從事非法集資活動(dòng)的。

(二)發(fā)生非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為的。

(三)發(fā)生暴力催貸、金融詐騙等嚴(yán)重違法犯罪行為經(jīng)司法部門(mén)認(rèn)定的。

(四)拒不接受監(jiān)管部門(mén)日常監(jiān)管或拒不參加年度考評(píng)的。(小額貸款公司未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)參加年度考評(píng)的，視為拒不參加年度考評(píng)。)

(五)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后半年內(nèi)未開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)的。

(六)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他情形。

第四章 年度考評(píng)工作的實(shí)施

第二十條 各盟市小額貸款公司年度考評(píng)工作應(yīng)當(dāng)在每年度3月31日前完成。

第二十一條 各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)在每年度4月15日前，向自治區(qū)金融辦提交年度考評(píng)材料。包括但不限于：

(一)年度考評(píng)工作報(bào)告。

1、年度考核評(píng)價(jià)工作實(shí)施情況;

2、小額貸款公司年度考評(píng)結(jié)果匯總;

3、年度考評(píng)中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題;

4、下一步監(jiān)管措施及工作建議。

(二)所有小額貸款公司年度考評(píng)報(bào)告書(shū)、年度考評(píng)得分表、年度考評(píng)結(jié)果通知書(shū)。

以上材料用A4紙編印，密封裝訂成冊(cè)，報(bào)自治區(qū)金融辦一份。

第二十二條 小額貸款公司年度考評(píng)自評(píng)表、盟市金融辦年度考評(píng)意見(jiàn)書(shū)等格式文書(shū)由自治區(qū)金融辦統(tǒng)一制定。

第五章 附 則

第二十三條 本辦法由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。盟市金融辦可制定具體實(shí)施細(xì)則，報(bào)自治區(qū)金融辦備案。

第二十四條 本辦法自2012年1月1日起執(zhí)行，已下發(fā)的《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司年度審查暫行辦法》(內(nèi)金辦發(fā)[2010]53號(hào))同時(shí)廢止。

第二篇：內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司考核評(píng)價(jià)辦法(試行)

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內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司考核評(píng)價(jià)辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)全區(qū)小額貸款公司的監(jiān)管，規(guī)范其經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào))、《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)管理實(shí)施細(xì)則》(內(nèi)金辦發(fā)[2008]25號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)管的通知》(內(nèi)金辦貸發(fā)[2009]51號(hào))及《嚴(yán)防小額貸款公司參與非法集資的若干規(guī)定(試行)》(內(nèi)金辦發(fā)[2011]117號(hào))等政策法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府金融工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“自治區(qū)金融辦”)審核批準(zhǔn)，并在內(nèi)蒙古自治區(qū)轄內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的小額貸款公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第三條 盟市金融辦(含滿(mǎn)洲里、二連浩特市金融辦，以下統(tǒng)稱(chēng)“盟市金融辦”)是轄內(nèi)小額貸款公司日常監(jiān)督管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)實(shí)施本盟市小額貸款公司的考評(píng)。盟市金融辦也可以委托旗縣區(qū)金融辦對(duì)當(dāng)?shù)仄炜h區(qū)范圍內(nèi)的小額貸款公司進(jìn)行考評(píng)，但應(yīng)由盟市金融辦出具考評(píng)意見(jiàn)。自治區(qū)金融辦對(duì)盟市金融辦小額貸款公司考評(píng)工作進(jìn)行督導(dǎo)和抽查，抽查結(jié)果與盟市金融辦上報(bào)結(jié)果不符的，按其偏離系數(shù)對(duì)該地區(qū)所有小額貸款公司考評(píng)得分進(jìn)行校正。

第四條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在每年2月底前向當(dāng)?shù)孛耸薪鹑谵k提交考評(píng)材料。當(dāng)年設(shè)立開(kāi)業(yè)的小額貸款公司，自下一起參加考評(píng)。

第五條 對(duì)小額貸款公司考評(píng)實(shí)行百分制量化評(píng)分管理方式，最低得分為0分。

第六條 小額貸款公司考評(píng)結(jié)果將作為享受各類(lèi)優(yōu)惠政策、批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、增資擴(kuò)股、外源融資、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)等事項(xiàng)的主要依據(jù)。盟市金融辦應(yīng)將考評(píng)得分60分以下的小額貸款公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加大日常監(jiān)管力度，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，定期向自治區(qū)金融辦上報(bào)整改情況。小額貸款公司發(fā)生“一票否決”類(lèi)問(wèn)題(本辦法第十九條所列)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定由相關(guān)部門(mén)嚴(yán)肅處理。

第二章 考評(píng)程序

第七條 考評(píng)程序：

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(一)小額貸款公司向當(dāng)?shù)亟鹑谵k提交考評(píng)材料。

(二)盟市金融辦對(duì)小額貸款公司考評(píng)材料進(jìn)行審查，并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查?，F(xiàn)場(chǎng)核查應(yīng)指派兩名以上工作人員進(jìn)行。

(三)盟市金融辦出具每家小額貸款公司考評(píng)意見(jiàn)書(shū)和綜合考評(píng)情況報(bào)告，報(bào)自治區(qū)金融辦。

第八條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)提交以下考評(píng)材料：

(一)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告書(shū)。

1、公司基本情況。包括公司簡(jiǎn)介，分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及高管人員、從業(yè)人員情況，公司治理及內(nèi)部控制情況，業(yè)務(wù)系統(tǒng)執(zhí)行情況，發(fā)展規(guī)劃等。

2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況。包括信貸投放及財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，對(duì)外投資、融資情況，經(jīng)營(yíng)效益與稅收繳納情況，支持“三農(nóng)三牧”、小微企業(yè)及個(gè)體工商戶(hù)典型事例等。

3、公司變更事項(xiàng)核準(zhǔn)情況。

4、接受監(jiān)管部門(mén)檢查及違規(guī)問(wèn)題整改落實(shí)情況。

5、考評(píng)自評(píng)表。

6、監(jiān)管部門(mén)要求的其他披露事項(xiàng)。

(二)各類(lèi)申請(qǐng)事項(xiàng)的批準(zhǔn)文件復(fù)印件。

(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證副本復(fù)印件，《工商登記基本情況表》(含變更登記表)。

(四)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的具備審計(jì)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的小額貸款公司專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

(五)每季末的存量貸款明細(xì)表及銀行對(duì)賬單。

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(六)上一考評(píng)結(jié)果復(fù)印件。

(七)監(jiān)管部門(mén)要求的其他材料。

小額貸款公司有分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件和批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)文件復(fù)印件。

第九條 小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)由設(shè)立所在地金融辦負(fù)責(zé)考評(píng)，除提交第八條所列第(一)、(二)、(三)、(五)、(六)項(xiàng)材料外，還應(yīng)提交其所隸屬公司上一考評(píng)結(jié)果復(fù)印件。

第三章 考評(píng)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

第十條 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

(一)有虛假出資或抽逃資本金行為的，按當(dāng)年累計(jì)發(fā)生金額占注冊(cè)資本比例扣分，一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。(例：小額貸款公司注冊(cè)資本為1億元，當(dāng)年虛假出資或抽逃資本金累計(jì)額為45萬(wàn)元，則扣0.5分，分?jǐn)?shù)四舍五入，保留至小數(shù)點(diǎn)后1位。下同。)

(二)有違反小額貸款公司外源融資管理規(guī)定，未及時(shí)申請(qǐng)或報(bào)備的，每發(fā)生一次扣2分。

(三)向違法經(jīng)營(yíng)的企業(yè)和個(gè)人及不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的行業(yè)發(fā)放貸款的，每發(fā)生一筆扣2分。

(四)有向本公司股東、董事及高管人員提供貸款的，每發(fā)生一筆扣2分。

(五)對(duì)同一借款人貸款余額超過(guò)規(guī)定比例額度的，按累計(jì)超出額度占注冊(cè)資本金比例扣分，一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

(六)貸款利率有超過(guò)司法部門(mén)規(guī)定范圍的，每發(fā)生一筆扣1分。

(七)有借貸雙方未按規(guī)定簽署書(shū)面合同或合同要件缺失、手續(xù)不全、單據(jù)填寫(xiě)不規(guī)范等現(xiàn)象的，每發(fā)生一次扣1分。

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(八)跨盟市發(fā)放貸款的，每發(fā)生一筆扣2分。

(九)未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)擅自開(kāi)設(shè)、變更公司賬戶(hù)的，每發(fā)生一次扣1分。

(十)資金未封閉運(yùn)行，用現(xiàn)金發(fā)放或收取本息的，按當(dāng)年累計(jì)發(fā)生金額占注冊(cè)資本金比例扣分，一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

(十一)與客戶(hù)約定的還款付息方式或?yàn)榭蛻?hù)辦理貸款展期時(shí)不符合監(jiān)管部門(mén)要求的，每發(fā)生一次扣1分。

(十二)超規(guī)定比例對(duì)外投資的，按超出額度占注冊(cè)資本金比例扣分，一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

(十三)違規(guī)使用保證金賬戶(hù)資金的，每發(fā)生一次扣2分。

第十一條 公司變更事項(xiàng)審批核準(zhǔn)情況

(一)公司在名稱(chēng)、股權(quán)、注冊(cè)資本、住所、組織形式、章程等方面發(fā)生變更未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審批核準(zhǔn)的，每發(fā)生一項(xiàng)扣2分。

(二)未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的，每發(fā)生一次扣1分。

(三)未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，發(fā)生擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)部或咨詢(xún)部等事項(xiàng)的，每發(fā)生一次扣2分。

(四)更換高級(jí)管理人員未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)備案，每發(fā)生一次扣1分。第十二條 內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況

(一)未建立股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層決策運(yùn)行制度的，每缺一項(xiàng)制度扣1分。

(二)未認(rèn)真執(zhí)行貸款全程管理制度的，按其程度扣分，最多扣3分。

(三)未按會(huì)計(jì)核算辦法認(rèn)真執(zhí)行會(huì)計(jì)核算制度的，按其程度扣分，最多扣5分。

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第十三條 經(jīng)營(yíng)效益與風(fēng)險(xiǎn)防范情況

(一)堅(jiān)持“小額、分散”原則。年末存量貸款戶(hù)數(shù)在20戶(hù)以下的，扣3分;在50戶(hù)以下的，扣2分;在100戶(hù)以下的，扣1分。

(二)資本金年周轉(zhuǎn)率低于2次的，每減少0.1次(四舍五入至小數(shù)點(diǎn)后1位)扣1分。

(三)堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)。風(fēng)險(xiǎn)撥備覆蓋率在100%以下的，扣2分;在150%以下的，扣1分。

(四)嚴(yán)格控制貸款風(fēng)險(xiǎn)水平。不良貸款率在3%以上的，每超過(guò)一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

開(kāi)業(yè)未滿(mǎn)1周年的小額貸款公司，本條(一)、(二)項(xiàng)不扣分。

第十四條 接受監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管情況

(一)發(fā)生過(guò)不配合監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查行為的，每發(fā)生一次扣2分。

(二)對(duì)監(jiān)管部門(mén)日常監(jiān)管中提出的違規(guī)問(wèn)題未按時(shí)整改的，每發(fā)生一次扣2分。

(三)未按監(jiān)管部門(mén)要求按時(shí)按質(zhì)上報(bào)有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，每發(fā)生一次扣1分;存在虛假報(bào)送行為的，每發(fā)生一次扣3分。

(四)未按要求安裝小額貸款公司綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)或未按要求接入自治區(qū)小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的，扣10分。

第十五條 參加考評(píng)情況

(一)小額貸款公司未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交考評(píng)材料的，扣2分。

(二)參加考評(píng)一次性提交材料不齊全的,每缺一種材料扣1分。

(三)提交考評(píng)報(bào)告內(nèi)容不完整的，每缺一項(xiàng)扣1分;報(bào)送材料不真實(shí)的，每發(fā)生一項(xiàng)扣3分。

第十六條 小額貸款公司的其他違反監(jiān)管部門(mén)要求的行為，可按其程度酌情扣分。

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第十七條 小額貸款公司獲得旗縣區(qū)、盟市、自治區(qū)政府表彰的，可分別加5分、10分、20分;獲得旗縣區(qū)、盟市、自治區(qū)監(jiān)管部門(mén)表彰的，可分別加3分、5分、10分。此項(xiàng)最多加20分。

第十八條 小額貸款公司對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會(huì)有突出貢獻(xiàn)的，盟市金融辦可酌情加分，但最多不超過(guò)5分。

第十九條 小額貸款公司出現(xiàn)下列任一情形時(shí)，考評(píng)一律實(shí)行“一票否決”制，考評(píng)得0分。

(一)被自治區(qū)處置非法集資活動(dòng)辦公室(設(shè)在內(nèi)蒙古銀監(jiān)局)或其他執(zhí)法部門(mén)認(rèn)定從事非法集資活動(dòng)的。

(二)發(fā)生非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為的。

(三)發(fā)生暴力催貸、金融詐騙等嚴(yán)重違法犯罪行為經(jīng)司法部門(mén)認(rèn)定的。

(四)拒不接受監(jiān)管部門(mén)日常監(jiān)管或拒不參加考評(píng)的。(小額貸款公司未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)參加考評(píng)的，視為拒不參加考評(píng)。)

(五)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后半年內(nèi)未開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)的。

(六)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他情形。

第四章 考評(píng)工作的實(shí)施

第二十條 各盟市小額貸款公司考評(píng)工作應(yīng)當(dāng)在每3月31日前完成。

第二十一條 各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)在每4月15日前，向自治區(qū)金融辦提交考評(píng)材料。包括但不限于：

(一)考評(píng)工作報(bào)告。

1、考核評(píng)價(jià)工作實(shí)施情況;

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2、小額貸款公司考評(píng)結(jié)果匯總;

3、考評(píng)中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題;

4、下一步監(jiān)管措施及工作建議。

(二)所有小額貸款公司考評(píng)報(bào)告書(shū)、考評(píng)得分表、考評(píng)結(jié)果通知書(shū)。

以上材料用A4紙編印，密封裝訂成冊(cè)，報(bào)自治區(qū)金融辦一份。

第二十二條 小額貸款公司考評(píng)自評(píng)表、盟市金融辦考評(píng)意見(jiàn)書(shū)等格式文書(shū)由自治區(qū)金融辦統(tǒng)一制定。

第五章 附 則

第二十三條 本辦法由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。盟市金融辦可制定具體實(shí)施細(xì)則，報(bào)自治區(qū)金融辦備案。

第二十四條 本辦法自2012年1月1日起執(zhí)行，已下發(fā)的《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司審查暫行辦法》(內(nèi)金辦發(fā)[2010]53號(hào))同時(shí)廢止。

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第三篇：福建省小額貸款公司考核評(píng)價(jià)辦法(試行)20120503

關(guān)于印發(fā)《福建省小額貸款公司考核評(píng)價(jià)辦法（試行）》的通知

[中小處] 2012-5-3 【收藏】【打印】【關(guān)閉】

閩經(jīng)貿(mào)中小[2012]281號(hào)

各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)委（經(jīng)委、經(jīng)發(fā)局）、平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)經(jīng)發(fā)局：

為引導(dǎo)我省小額貸款公司支持中小微型企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建立健全法人治理，促進(jìn)小額貸款公司穩(wěn)步、健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào))、《福建省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)<福建省小額貸款公司暫行管理辦法>的通知》(閩政辦〔2012〕32號(hào))等規(guī)定，我委制定了《福建省小額貸款公司考核評(píng)價(jià)辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì) 二○一二年四月二十八日

附件：

福建省小額貸款公司考核評(píng)價(jià)辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為引導(dǎo)小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作，促進(jìn)全省小額貸款公司穩(wěn)步、健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào))、《福建省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)<福建省小額貸款公司暫行管理辦法>的通知》(閩政辦〔2012〕32號(hào))等規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱(chēng)小額貸款公司，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的，不吸收公眾存款，主要為中小微型企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展提供小額貸款服務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第三條 考核從支持中小微型企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展、合規(guī)性經(jīng)營(yíng)情況、建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制、規(guī)范公司治理情況和接受外部監(jiān)督情況五方面進(jìn)行。第四條 省經(jīng)貿(mào)委負(fù)責(zé)組織對(duì)小額貸款公司綜合考核工作；各設(shè)區(qū)市（平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)）、縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)協(xié)助考核工作；涉及違法和嚴(yán)重違規(guī)行為的，各級(jí)經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)邀請(qǐng)相關(guān)聯(lián)席會(huì)議成員單位按職責(zé)分工參與認(rèn)定考核工作；必要時(shí)，聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)按照本辦法的考核內(nèi)容和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)小額貸款公司進(jìn)行外部獨(dú)立審計(jì)，編制考核報(bào)告，作為考核的重要依據(jù)。

第二章 考核內(nèi)容與評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

第五條 小額貸款公司考評(píng)實(shí)行定量評(píng)分，考核項(xiàng)目共分五大項(xiàng)、二十小項(xiàng)，總分100分?？己私Y(jié)果分“優(yōu)秀”、“良好”、“合格”、“不合格”四類(lèi)。達(dá)到80分（含）以上的為“優(yōu)秀”，70（含）～79分為“良好”，60（含）～69分為“合格”，60分以下或涉及“一票否決”的為“不合格”。

第六條 凡是出現(xiàn)下列情形之一的小額貸款公司，年終綜合考評(píng)一律實(shí)行“一票否決”，考評(píng)結(jié)果為不合格。

（一）被打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室認(rèn)定從事非法集資活動(dòng)的；

（二）吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的；

（三）暴力收貸、金融詐騙等嚴(yán)重違法行為經(jīng)司法部門(mén)認(rèn)定屬實(shí)的；

（四）公司成立后抽逃資本金的；

（五）使用合規(guī)資金來(lái)源以外的其他資金發(fā)放貸款的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更公司地址、名稱(chēng)、股東、注冊(cè)資本金、公司章程重大修訂等重要事項(xiàng)；

（七）擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

（八）發(fā)現(xiàn)賬外經(jīng)營(yíng)和賬外活動(dòng)的。

第七條 小額貸款公司支持中小微型企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展的情況占24分，具體評(píng)分項(xiàng)目如下：

（一）小額貸款公司發(fā)放貸款應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”的原則。單戶(hù)貸款余額100萬(wàn)元（含）以下的小額貸款占貸款余額的月末平均比例，達(dá)到70%（含）以上的得滿(mǎn)分，低于70%的，每降低1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分，比例低于50%的得分為0。（14分）

（二）鼓勵(lì)小額貸款公司提高資金使用率，月末貸款余額占經(jīng)營(yíng)資金總額比例的平均值達(dá)到70%（含）以上的，得5分，每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣0.5分。（5分）

（三）鼓勵(lì)小額貸款公司規(guī)定合理的貸款期限，貸款期限在6個(gè)月以?xún)?nèi)的貸款占貸款余額的季末平均比例在70%以?xún)?nèi)的得5分，每降低1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。（5分）

第八條 小額貸款公司合規(guī)性經(jīng)營(yíng)情況占40分，具體評(píng)分項(xiàng)目如下：

（一）小額貸款公司貸款利率上、下限分別為人民銀行公布的同期限同檔次貸款基準(zhǔn)利率的4倍和0.9倍，超過(guò)利率上限或低于下限，或以收取手續(xù)費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)等名義變相提高利率的，每筆扣2分。（10分）

（二）按規(guī)定開(kāi)立和使用賬戶(hù)。小額貸款公司應(yīng)開(kāi)設(shè)公司內(nèi)部財(cái)務(wù)賬戶(hù)與信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)用賬戶(hù)，信貸專(zhuān)用賬戶(hù)用于發(fā)放及回收貸款與利息、向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融資、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的委托貸款和與內(nèi)部財(cái)務(wù)賬戶(hù)的往來(lái)。信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)用賬戶(hù)發(fā)生其他業(yè)務(wù)的，每筆扣1分；交易信息摘不準(zhǔn)確、不清楚的，每筆扣0.5分。（6分）

（三）小額貸款公司應(yīng)加大對(duì)本縣域內(nèi)涉農(nóng)、小微型企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)的服務(wù)，對(duì)縣域以外發(fā)放貸款的，每筆扣1分。（5分）

（四）禁止開(kāi)展批準(zhǔn)范圍外業(yè)務(wù)。擅自經(jīng)營(yíng)未經(jīng)批準(zhǔn)業(yè)務(wù)的，此項(xiàng)得分為0。（5分）

（五）禁止關(guān)聯(lián)交易。向公司股東、董事和高級(jí)管理人員及其關(guān)聯(lián)方發(fā)放或變相發(fā)放貸款，每筆扣2分。（4分）

（六）自律承諾內(nèi)容上墻公示。自律承諾內(nèi)容、省經(jīng)貿(mào)委批復(fù)開(kāi)業(yè)的文件與營(yíng)業(yè)執(zhí)照未在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置進(jìn)行公示的，此項(xiàng)不得分。（5分）

（七）日常資本金管理。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金金額超過(guò)我省規(guī)定要求、或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、或回購(gòu)式信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)規(guī)模超過(guò)規(guī)定的，此項(xiàng)得分為0。(5分)第九條 小額貸款公司建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制情況占10分，具體評(píng)分情況如下：

（一）防止貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)。小額貸款公司單戶(hù)貸款余額不得超過(guò)公司資本凈額的5％，發(fā)生超額度貸款的，此項(xiàng)得分為0。（3分）

（二）堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)，及時(shí)準(zhǔn)確劃分資產(chǎn)質(zhì)量并足額計(jì)提貸款呆賬準(zhǔn)備，貸款損失準(zhǔn)備充足率始終不低于100%，低于100%的得0分，100%～150%之間的得3分，150%以上的得5分。（5分）

（三）小額貸款公司應(yīng)審慎經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn)水平，不良貸款率控制在5％以?xún)?nèi)，每超過(guò)1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。（2分）

第十條 小額貸款公司規(guī)范公司治理情況占10分，具體評(píng)分情況如下：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)良好。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層權(quán)責(zé)明確，有議事規(guī)則、決策程序和約束機(jī)制。制度不健全扣1.5分，決策會(huì)議記錄不完整扣1.5分。（3分）

（二）內(nèi)控制度完善，執(zhí)行有效。內(nèi)部控制制度健全，信貸管理制度完善，操作規(guī)范且執(zhí)行到位，能確保小額貸款公司的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)有效控制。制度不健全扣1.5分，未按流程進(jìn)行貸款審批的，每筆扣1分。（3分）

（三）規(guī)范管理檔案資料。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)帳以及利息收入的原始憑證等有關(guān)資料，并保證賬證真實(shí)。賬證資料整理不全的，扣2分；賬證資料虛假的，扣2分。（4分）

第十一條 小額貸款公司接受外部監(jiān)督情況占16分，具體評(píng)分情況如下：

（一）接入福建省小額貸款公司運(yùn)營(yíng)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，及時(shí)向系統(tǒng)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)和信息，并保證報(bào)送內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。遲報(bào)、虛報(bào)、瞞報(bào)數(shù)據(jù)和信息的，每次扣2分。（8分）

（二）高級(jí)管理人員資格管理。高級(jí)管理人員任職資格需經(jīng)設(shè)區(qū)市（平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)）經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)或未取得任職資格上崗的，每人每次扣2分；擅自變更高級(jí)管理人員的，得分為0分。（3分）

（三）履行責(zé)任與義務(wù)。不配合監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或提供相關(guān)資料的，每次扣1分。（3分）

（四）建立信息披露制度。按要求向股東、相關(guān)部門(mén)、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)營(yíng)情況等信息，必要時(shí)向社會(huì)披露。未按規(guī)定披露的，得分為0分。（2分）第十二條 加分政策。

（一）小額貸款公司建立業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)信息化管理系統(tǒng)的，加2分。

（二）小額貸款公司資本金年周轉(zhuǎn)率達(dá)5次（含）以上的，加2分。

（三）50萬(wàn)元（含）以下小額貸款及純農(nóng)業(yè)（種養(yǎng)殖業(yè)）貸款占貸款余額的季末平均比例達(dá)40%以上的，加5分。

（三）業(yè)務(wù)有創(chuàng)新并實(shí)際運(yùn)用5筆貸款以上，得到縣級(jí)以上主管部門(mén)或行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的，每項(xiàng)加1分，最高加3分。

（四）對(duì)下崗失業(yè)人員、失地農(nóng)民、大學(xué)生、退伍軍人、殘疾人等社會(huì)弱勢(shì)群體發(fā)放創(chuàng)業(yè)貸款并受到縣級(jí)以上人民政府認(rèn)可的加3分。

第三章 考評(píng)工作的實(shí)施

第十三條 獲得開(kāi)業(yè)批復(fù)起滿(mǎn)六個(gè)月的小額貸款公司必須參加考核評(píng)價(jià)?？荚u(píng)周期原則上為每年1月1日至12月31日，運(yùn)行不滿(mǎn)一年的將指標(biāo)年化后進(jìn)行考核；對(duì)跨運(yùn)營(yíng)滿(mǎn)一年初次申請(qǐng)?jiān)鲑Y擴(kuò)股的，考核周期為實(shí)際運(yùn)營(yíng)。第十四條 考核方法。小額貸款公司實(shí)行自評(píng)；縣（市、區(qū)）經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)進(jìn)行初評(píng)并對(duì)本縣域日常監(jiān)管工作情況進(jìn)行自評(píng)，形成初評(píng)意見(jiàn)經(jīng)同級(jí)人民政府同意后上報(bào)設(shè)區(qū)市（平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)）經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)；設(shè)區(qū)市（平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)）經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)進(jìn)行復(fù)評(píng)并對(duì)轄內(nèi)日常監(jiān)管工作情況進(jìn)行自評(píng)，形成復(fù)評(píng)意見(jiàn)報(bào)省經(jīng)貿(mào)委；省經(jīng)貿(mào)形成最終考評(píng)意見(jiàn)。第十五條 考評(píng)結(jié)果的運(yùn)用。

（一）根據(jù)考核結(jié)果在融資比例、檢查頻率等方面實(shí)行差別化監(jiān)管，并作為提高融資比例、開(kāi)展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、增資擴(kuò)股、推薦改制村鎮(zhèn)銀行、享受扶持政策的主要依據(jù)。

（二）考核結(jié)果為“優(yōu)秀”或連續(xù)兩年被評(píng)為“良好”以上等級(jí)的小額貸款公司，批準(zhǔn)增資擴(kuò)股，享受向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融資100%的比例，可開(kāi)展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，并優(yōu)先推薦改制村鎮(zhèn)銀行。

（三）當(dāng)年考核結(jié)果為“不合格”的小額貸款公司，由所在地縣級(jí)經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)責(zé)令限期整改；逾期未改正的，責(zé)令停業(yè)整頓。不按要求進(jìn)行整改或整改后仍不合格的，由所在地縣級(jí)經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)按照設(shè)立小額貸款公司的相關(guān)程序上報(bào)省經(jīng)貿(mào)委，由省經(jīng)貿(mào)委取消其小額貸款資格。

小額貸款公司違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的，由相關(guān)部門(mén)按照職責(zé)分工，依法處理。

第四章 監(jiān)管績(jī)效考評(píng)

第十六條 縣級(jí)經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)日常監(jiān)管情況主要包括以下內(nèi)容：

（一）按規(guī)定審核小額貸款公司報(bào)送運(yùn)營(yíng)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)和信息；（3分）

（二）定期開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查、不定期進(jìn)行抽查，有關(guān)檢查情況記錄并存檔；（3分）

（三）妥善保管檔案材料、檢查資料；（1分）

（四）公布縣級(jí)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督電話(huà)；（1分）

（五）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)；（1分）

（六）其他應(yīng)盡的監(jiān)管責(zé)任。（1分）

第十七條 設(shè)區(qū)市（平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)）經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)對(duì)小額貸款公司日常監(jiān)管的督查和指導(dǎo)主要包括以下內(nèi)容：

（一）按規(guī)定做好小額貸款公司的相關(guān)變更事項(xiàng)審批；（1分）

（二）按規(guī)定做好報(bào)表審核工作；（3分）

（三）組織做好現(xiàn)場(chǎng)檢查、不定期抽查工作，有關(guān)檢查情況記錄并存檔；（3分）

（四）妥善保管檔案材料、檢查資料；（1分）

（五）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)；（1分）

（六）其他應(yīng)盡的監(jiān)管責(zé)任。（1分）

第十八條 當(dāng)?shù)厝粘１O(jiān)管績(jī)效與其所在設(shè)區(qū)市（平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)）、縣（市、區(qū)）可否新增小額貸款公司掛鉤。設(shè)區(qū)市（平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)）、縣兩級(jí)經(jīng)貿(mào)行政管理部門(mén)日常監(jiān)管績(jī)效得分均在7分以上，且當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司考評(píng)均為“合格”以上的，所在縣（市、區(qū)）可申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)1家小額貸款公司。

第五章 附 則

第十九條 本辦法中的扣分事項(xiàng)以該項(xiàng)滿(mǎn)分分值為限，扣完即止。第二十條 本辦法由福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十一條 本辦法自下發(fā)之日起實(shí)施。

第四篇：小額貸款公司考核分類(lèi)評(píng)級(jí)辦法(試行)

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附件：

小額貸款公司考核分類(lèi)評(píng)級(jí)辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)行業(yè)自律監(jiān)管，引導(dǎo)小額貸款公司服務(wù)“三農(nóng)”和微小企業(yè)，確保其依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)運(yùn)作，促進(jìn)全市小額貸款公司長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展，準(zhǔn)確識(shí)別、判斷小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況及嚴(yán)重程度，合理配置協(xié)會(huì)管理資源，實(shí)施分類(lèi)管理，為政府主管部門(mén)獎(jiǎng)懲小額貸款公司提供依據(jù)，特制定本辦法。

第二條 根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)）、《山西省人民政府辦公廳關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范全省小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》（晉政辦發(fā)[2011]88號(hào)）、《大同市人民政府關(guān)于推行小額貸款公司試點(diǎn)的意見(jiàn)》（同政發(fā)[2008]223號(hào)）、《大同市人民政府關(guān)于鼓勵(lì)小額貸款公司發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》（同政發(fā)[2011]154號(hào)）等有關(guān)文件規(guī)定，以及《大同市小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì)自律公約》，制定本辦法。

第三條 行業(yè)協(xié)會(huì)每年對(duì)經(jīng)市政府批準(zhǔn)、在轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的所有小額貸款公司進(jìn)行考核分類(lèi)評(píng)級(jí)?？己朔诸?lèi)評(píng)級(jí)周期為上1至12月。

第四條 考核分類(lèi)評(píng)級(jí)辦法由行業(yè)協(xié)會(huì)制定。行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)處按照分類(lèi)評(píng)級(jí)有關(guān)規(guī)定，及時(shí)整理管理信息，結(jié)合會(huì)--------------------------精品

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員單位實(shí)際運(yùn)營(yíng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，每年對(duì)轄區(qū)內(nèi)會(huì)員單位提出考核分類(lèi)評(píng)級(jí)初步意見(jiàn)，提交理事會(huì)評(píng)定，評(píng)定結(jié)果報(bào)大同市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)組審定通過(guò)后，由行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行公布。

第五條 考核分類(lèi)評(píng)級(jí)堅(jiān)持以下原則：

全面性原則。全面收集會(huì)員單位相關(guān)信息，整體分析小額貸款公司經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況。

持續(xù)性原則。考核分類(lèi)評(píng)級(jí)根據(jù)評(píng)級(jí)周期，每年進(jìn)行一次。

定量與定性相結(jié)合的原則。綜合定量因素與定性因素對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類(lèi)評(píng)級(jí)。

第六條 分類(lèi)評(píng)級(jí)原則上按照第二章分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算得分確定，共分Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ五個(gè)等級(jí)：得分90分以上（含90分，下同）為Ⅰ級(jí)，80-89分的為Ⅱ級(jí)，70-79分的為Ⅲ級(jí)，60-69分的為Ⅳ級(jí)，60分以下為Ⅴ級(jí)。

第二章 分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)

第七條 公司治理情況（10分）

（一）設(shè)立股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，確立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制的管理體制，以上每項(xiàng)制度得1分。（4分）

（二）按照章程規(guī)定召開(kāi)股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，實(shí)現(xiàn)所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)、監(jiān)督權(quán)三權(quán)分離。不按章程規(guī)定召開(kāi)的，每次扣2分；股東、董事、監(jiān)事無(wú)故缺席且不派出--------------------------精品

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授權(quán)代表參會(huì)的，每次扣1分。（3分）

（三）工作人員具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的應(yīng)達(dá)70%以上；高級(jí)管理人員至少有兩人以上（總經(jīng)理、部門(mén)經(jīng)理）必須具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。達(dá)不到要求比例的第一項(xiàng)扣2分，第二項(xiàng)扣3分。（3分）

第八條 業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（40分）

（一）貸款服務(wù)方向情況（15分）

主要考核為“三農(nóng)”和微小企業(yè)貸款情況，并按照以下三種口徑分別計(jì)算，取最高分作為此項(xiàng)得分。

涉農(nóng)貸款余額占貸款余額的比例達(dá)到70%的，得15分，每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣0.5分。其中：貸款余額、涉農(nóng)貸款余額均按各個(gè)季度末平均值計(jì)算。本辦法所稱(chēng)涉農(nóng)貸款是指按照《中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于建立〈涉農(nóng)貸款專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度〉的通知》（銀發(fā)〔2007〕246號(hào)）口徑統(tǒng)計(jì)的以下貸款：農(nóng)林牧漁業(yè)貸款、農(nóng)用物資和農(nóng)副產(chǎn)品流通貸款、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款、農(nóng)產(chǎn)品加工貸款、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料制造貸款、農(nóng)田基本建設(shè)貸款、農(nóng)業(yè)科技貸款及其他貸款。

小企業(yè)貸款余額占貸款余額的比例達(dá)到90%的，得15分，每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣0.5分。其中：貸款余額、小企業(yè)貸款余額均按各個(gè)季度末平均值計(jì)算。本辦法所稱(chēng)小企業(yè)是指按照國(guó)家統(tǒng)計(jì)局《統(tǒng)計(jì)上大中小型企業(yè)劃分辦法（暫行）》（國(guó)統(tǒng)字〔2003〕第17號(hào)）規(guī)定的口徑進(jìn)行統(tǒng)計(jì)的小型企業(yè)。

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涉農(nóng)貸款和小企業(yè)貸款余額合計(jì)占貸款余額的比例（扣除交叉的貸款數(shù)值）達(dá)到90%的，得15分，每下降1個(gè)百分點(diǎn)，扣0.5分。

（二）堅(jiān)持“小額、分散”貸款原則情況（10分）單戶(hù)貸款余額50萬(wàn)元以?xún)?nèi)的占貸款余額比例達(dá)到70%的，得10分；低于70%的，每下降1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分；低于50%的，最高可評(píng)為Ⅲ級(jí)。貸款余額按照各個(gè)季度末平均值計(jì)算。

小額貸款公司單戶(hù)貸款余額超過(guò)資本凈額5%的，最高可評(píng)為Ⅳ級(jí)。資本凈額按照注冊(cè)資本計(jì)算。

（三）資本周轉(zhuǎn)情況（5分）

小額貸款公司資本周轉(zhuǎn)倍數(shù)（本年貸款累計(jì)額／注冊(cè)資本）達(dá)到3的，得5分；介于2-3的，得3分；小于2的，得0分。

（四）放貸比例情況（5分）

小額貸款公司放貸比例（各個(gè)季度末貸款余額平均值/各個(gè)季度末注冊(cè)資本與融入資金余額之和的平均值）達(dá)到90%的，得5分；每下降1個(gè)百分點(diǎn)扣0.1分。

（五）資本收益情況（5分）

小額貸款公司資本收益率（凈利潤(rùn)/注冊(cè)資本）達(dá)到10%的，得5分；8%-10%的，得4分；6%-8%的，得3分；4%-6%的，得2分；小于4%的，得1分。

第九條 風(fēng)險(xiǎn)防范情況（30分）

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（一）建立信息披露制度（10分）

按時(shí)向行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)報(bào)送經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大變更事項(xiàng)信息。缺失一次或一項(xiàng)扣1分。（4分）

向行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告。（3分

按照要求將營(yíng)業(yè)執(zhí)照、自律承諾內(nèi)容、主管部門(mén)或行業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)督電話(huà)在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置進(jìn)行公示。缺失一項(xiàng)扣1分。（3分）

（二）建立健全管理制度（5分）

建立健全貸款風(fēng)險(xiǎn)管理、貸款損失追償、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部激勵(lì)約束等各項(xiàng)管理制度，實(shí)施審貸分離，部室職責(zé)清晰，運(yùn)作流程規(guī)范，每缺失一項(xiàng)制度扣1分。

（三）嚴(yán)控貸款風(fēng)險(xiǎn)（15分）

建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類(lèi)和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)，充分計(jì)提減值準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上的，得5分；低于100%的，本項(xiàng)得0分。（5分）

年末的不良貸款率為0的，得5分；小于1%的，得3分；1%-2%（含1%）的，得1分；超過(guò)2%的，得0分。（5分）

未經(jīng)批準(zhǔn)原則上不得跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)。在設(shè)立行政區(qū)域累計(jì)放貸額及貸款余額占比均不得低于80%。違反上述規(guī)定的，本項(xiàng)得0分，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未按主管部門(mén)要求開(kāi)始整改的，--------------------------精品

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最高評(píng)為Ⅳ級(jí)。（5分）

第十條 合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況（20分）

（一）發(fā)放貸款利率超過(guò)司法解釋規(guī)定的上限或低于人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍的，發(fā)現(xiàn)一筆扣2分，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未作整改的，直接劃到Ⅴ級(jí)。（10分）

（二）嚴(yán)格執(zhí)行《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》（中華人民共和國(guó)財(cái)政部令第42號(hào)），有效規(guī)范公司財(cái)務(wù)活動(dòng)行為，每違規(guī)一次扣2分，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未作整改的，直接劃到Ⅴ級(jí)。（5分）

（三）小額貸款公司嚴(yán)格執(zhí)行《大同市人民政府關(guān)于鼓勵(lì)小額貸款公司發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)（同政發(fā)[2011]154號(hào)），有效規(guī)范公司注冊(cè)、變更登記以及年檢，每違規(guī)一次扣2分，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未作整改的，直接劃到Ⅴ級(jí)。（5分）

第十一條 出現(xiàn)下列情形之一的，分類(lèi)評(píng)級(jí)最高可評(píng)為Ⅳ級(jí)：

（一）不按規(guī)定按時(shí)、準(zhǔn)確、全面、真實(shí)向行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)資料、報(bào)告；

（二）未按有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)，擅自變更重大事項(xiàng)；

（三）拒絕或阻礙行業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)督檢查和調(diào)研；

（四）高級(jí)管理人員拒絕行業(yè)協(xié)會(huì)約見(jiàn)談話(huà)；

（五）不服從行業(yè)管理，不按時(shí)足額繳納會(huì)費(fèi)；

（六）無(wú)故不參加行業(yè)協(xié)會(huì)的組織活動(dòng)。

第十二條 小額貸款公司凡出現(xiàn)下列情形之一的，經(jīng)有--------------------------精品

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關(guān)部門(mén)認(rèn)定后，分類(lèi)評(píng)級(jí)直接歸到Ⅴ級(jí)：

（一）任何形式的集資和吸收公眾存款；

（二）抽逃注冊(cè)資本；

（三）小額貸款公司工作人員使用非法手段催債或者指使他人非法催債；

（四）洗錢(qián)行為；

（五）非法經(jīng)營(yíng)；

（六）其他違法行為。

第十三條 小額貸款公司出現(xiàn)下列情形的，可提出申請(qǐng)，經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)確認(rèn)后，酌情予以加分。

（一）創(chuàng)新?lián)７绞?，有效解決貸款擔(dān)保抵押難的問(wèn)題。（5分）

（二）當(dāng)年受到縣（區(qū)）級(jí)政府或部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的加3分；受到市級(jí)政府或部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的加5分；受到省級(jí)以上政府或部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的加8分。（以政府或部門(mén)正式文件為準(zhǔn)）

（三）經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)被行業(yè)協(xié)會(huì)介紹推廣的加3分；被市政府主管部門(mén)介紹推廣的加5分；被省級(jí)以上政府主管部門(mén)介紹推廣的加8分。（以文件或會(huì)議材料為準(zhǔn)）

第三章 組織實(shí)施

第十四條 考核分類(lèi)評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)依據(jù)：行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)從小額貸款公司報(bào)表、賬簿等有關(guān)會(huì)計(jì)資料中獲取經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，有關(guān)會(huì)計(jì)資料須經(jīng)過(guò)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)認(rèn)定；定性指標(biāo)涉及的公司情--------------------------精品

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況須經(jīng)市級(jí)主管部門(mén)認(rèn)定；涉及違法行為的須經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)定。

第十五條 考核分類(lèi)評(píng)級(jí)周期為每年的1月1日至12月31日。行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)全市小額貸款公司的考核分類(lèi)評(píng)級(jí)工作應(yīng)在每年6月底之前完成。

第十六條 每年1-3月，行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)處組織人員對(duì)小額貸款公司進(jìn)行初評(píng)。在綜合分析信息、匯總情況的基礎(chǔ)上，提出小額貸款公司考核分類(lèi)評(píng)級(jí)初步意見(jiàn)，于4月底之前將初評(píng)意見(jiàn)提交理事會(huì)。

第十七條 理事會(huì)對(duì)初評(píng)意見(jiàn)進(jìn)行評(píng)定，于5月底之前形成考核分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果。

第十八條 評(píng)級(jí)結(jié)果由行業(yè)協(xié)會(huì)向政府主管部門(mén)報(bào)告，向小額貸款公司進(jìn)行反饋。小額貸款公司在10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果提出反饋意見(jiàn)，向行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題的防范及整改措施。如有異議，應(yīng)當(dāng)提供新的信息資料支持更加合理準(zhǔn)確的評(píng)級(jí)結(jié)果。

第十九條 評(píng)級(jí)結(jié)果如無(wú)新的變化，由行業(yè)協(xié)會(huì)以文件形式正式通報(bào)。

第二十條 評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)處做好評(píng)級(jí)工作底稿、評(píng)級(jí)結(jié)果、評(píng)級(jí)結(jié)果反饋材料、評(píng)級(jí)審議會(huì)議紀(jì)要等文件、資料的存檔工作。

第四章 結(jié)果運(yùn)用

第二十一條 評(píng)級(jí)結(jié)果作為行業(yè)協(xié)會(huì)管理及主管部門(mén)--------------------------精品

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對(duì)小額貸款公司實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管的依據(jù)。

第二十二條 對(duì)達(dá)到Ⅰ級(jí)的小額貸款公司，由行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)其進(jìn)行表彰，并建議政府給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)；優(yōu)先向融資戰(zhàn)略合作銀行推薦為融資支持對(duì)象；優(yōu)先向人民銀行推薦接入信貸征信及其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)；優(yōu)先向政府主管部門(mén)推薦享受新業(yè)務(wù)試點(diǎn)、轉(zhuǎn)制村鎮(zhèn)銀行等各種扶持和獎(jiǎng)勵(lì)政策。

第二十三條 對(duì)列入Ⅱ、Ⅲ級(jí)的小額貸款公司，行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)助各級(jí)主管部門(mén)督促公司自主采取改善性措施并努力為其發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

第二十四條 對(duì)列入Ⅳ級(jí)的小額貸款公司，行業(yè)協(xié)會(huì)配合各級(jí)主管部門(mén)給予監(jiān)管關(guān)注，適當(dāng)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和深度，關(guān)注其經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)變化，督促其加大經(jīng)營(yíng)管理力度和采取有效治理措施，以降低風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)問(wèn)題較多，且不積極整改的小額貸款公司，行業(yè)協(xié)會(huì)將委托會(huì)計(jì)事務(wù)所對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面審計(jì)；委托律師事務(wù)所對(duì)其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行盡職調(diào)查；聯(lián)合經(jīng)偵支隊(duì)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查；建議政府主管部門(mén)暫緩其增資擴(kuò)股。

第二十五條 對(duì)列入Ⅴ級(jí)或出現(xiàn)本辦法第十一條所列情形之一的小額貸款公司，行業(yè)協(xié)會(huì)要予以重點(diǎn)監(jiān)管，責(zé)令整改。在小額貸款公司存在問(wèn)題尚未整改之前，向工商行政管理、人民銀行等職能監(jiān)管部門(mén)提出暫緩年檢的建議。

對(duì)存在本辦法第十二條所列情形之一的小額貸款公司，建議政府主管部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)依據(jù)有關(guān)政策法規(guī)進(jìn)行處罰，--------------------------精品

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責(zé)令其業(yè)務(wù)整頓、停業(yè)整改、終止經(jīng)營(yíng)許可。有違法行為的，移交相關(guān)部門(mén)處置。

第五 附 則

第二十六條 本辦法由大同市小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二十七條 本辦法經(jīng)二0一二年三月九日理事會(huì)審議通過(guò)，即日起施行。

大同市小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì)

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第五篇：小額貸款公司考核評(píng)價(jià)報(bào)告

附件1

關(guān)于對(duì)××小額貸款公司××

考核評(píng)價(jià)報(bào)告

自治區(qū)金融辦：

根據(jù)《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司考核評(píng)價(jià)辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《考核辦法》），我市組織對(duì)××小額貸款公司進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。現(xiàn)將考核評(píng)價(jià)情況報(bào)告如下：

一、考核評(píng)價(jià)的組織實(shí)施

說(shuō)明考核評(píng)價(jià)工作的具體組織實(shí)施情況。

二、小額貸款公司履行社會(huì)責(zé)任情況

按《考核辦法》第五條的要求，說(shuō)明小額貸款公司涉農(nóng)、個(gè)人、中小企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)季末貸款占比情況。

三、小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

按《考核辦法》第四條和第六條的要求進(jìn)行描述。特別重點(diǎn)描述是否存在非法集資、非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款及暴力催貸等嚴(yán)重違法行為。

四、小額貸款公司內(nèi)部規(guī)范化管理和接受外部監(jiān)督情況按《考核辦法》第七條和第八條的要求進(jìn)行描述。

五、考核結(jié)果

××小額貸款公司××考核得分××分。

（聯(lián)系人：聯(lián)系電話(huà)：）

主評(píng)人簽字：

設(shè)區(qū)市主管部門(mén)蓋章×年×月×日