第一篇：保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第X號-分類監(jiān)管(征求意見稿第二稿)

保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第×號：分類監(jiān)管（風(fēng)險綜合評級）

（征求意見稿第二稿）

目 錄

第一章 總則.....................................2 第二章第三章第四章第五章第六章第七章附件一附件二 評價內(nèi)容.................................2 評價類別.................................5 評價方法.................................6 監(jiān)管政策和措施...........................7 運(yùn)行機(jī)制.................................9 附則....................................11 量化風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)........................12 難以量化風(fēng)險的評價標(biāo)準(zhǔn)..................13

第一章 總則

第一條

本規(guī)則旨在規(guī)范償付能力風(fēng)險綜合評級標(biāo)準(zhǔn)，明確保險公司償付能力風(fēng)險分類監(jiān)管政策和措施。

第二條

本規(guī)則適用于財(cái)產(chǎn)保險公司、人身保險公司（含健康險公司、養(yǎng)老保險公司）和再保險公司。

第三條

本規(guī)則所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的省級分支機(jī)構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部。

第四條

分類監(jiān)管，即風(fēng)險綜合評級，是指中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)客觀信息，以風(fēng)險為導(dǎo)向，綜合分析評價保險公司的量化風(fēng)險和難以量化的風(fēng)險，依據(jù)評價結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并對不同類別的公司依法實(shí)施不同的監(jiān)管政策和監(jiān)管措施的行為。

第五條

中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)對保險公司法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類監(jiān)管。保監(jiān)局參與保險公司法人機(jī)構(gòu)分類評價，提供轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)風(fēng)險信息和評價結(jié)果。

保監(jiān)局負(fù)責(zé)對保險公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類監(jiān)管，保險公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管辦法另行制定。

第二章

評價內(nèi)容

第六條

分類監(jiān)管評價包括以下內(nèi)容：

（一）對難以量化的風(fēng)險進(jìn)行評價，包括操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和流動性風(fēng)險；

（二）綜合量化風(fēng)險（保險風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險）和難以量化風(fēng)險的評價結(jié)果，對保險公司的償付能力風(fēng)險進(jìn)行綜合評級。

第七條

操作風(fēng)險是指，由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致直接或間接損失的風(fēng)險，包括法律及監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險（不包括戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險）。

第八條

在分類監(jiān)管中，操作風(fēng)險劃分為以下細(xì)類：

（一）銷售、承保、再保險業(yè)務(wù)線的操作風(fēng)險；

（二）理賠業(yè)務(wù)線的操作風(fēng)險；

（三）資金運(yùn)用業(yè)務(wù)線的操作風(fēng)險；

（四）公司治理的操作風(fēng)險；

（五）財(cái)務(wù)管理的操作風(fēng)險；

（六）準(zhǔn)備金管理的操作風(fēng)險。

第九條

中國保監(jiān)會從以下方面評估保險公司的操作風(fēng)險：

（一）評估各業(yè)務(wù)線的內(nèi)部控制程序和流程的有效性、合規(guī)性等；

（二）評估可能導(dǎo)致操作風(fēng)險的人員因素，包括招聘、解雇、培訓(xùn)、領(lǐng)導(dǎo)能力和持續(xù)發(fā)展規(guī)劃、業(yè)績管理、薪酬等；

（三）評估可能導(dǎo)致操作風(fēng)險的信息系統(tǒng)因素，包括系統(tǒng)設(shè)計(jì)缺陷、軟件/硬件故障或不足、信息安全和數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面的風(fēng)險等；

（四）評估可能導(dǎo)致操作風(fēng)險的外部因素，包括監(jiān)管政策、法律、不可抗力等。

第十條

中國保監(jiān)會在評估操作風(fēng)險時，還將考慮以下因素：

（一）保險公司所受到的行政處罰情況；

（二）保險公司的反洗錢、反欺詐、防范打擊非法集資情況；

（三）保險公司因司法案件較多或較嚴(yán)重導(dǎo)致的案件風(fēng)險。

第十一條

戰(zhàn)略風(fēng)險是指，由于戰(zhàn)略制定和實(shí)施的流程無效或經(jīng)營環(huán)境的變化，導(dǎo)致戰(zhàn)略與市場環(huán)境和公司能力不匹配的風(fēng)險。

第十二條 中國保監(jiān)會從以下方面評估保險公司的戰(zhàn)略風(fēng)險：

（一）戰(zhàn)略制定風(fēng)險評估，評估公司戰(zhàn)略制定的流程和戰(zhàn)略目標(biāo)的科學(xué)性、可操作性，以及由于公司內(nèi)部因素導(dǎo)致的戰(zhàn)略制定無效的風(fēng)險；

（二）戰(zhàn)略執(zhí)行風(fēng)險評估，評估公司管理層實(shí)施既定戰(zhàn)略的流程和執(zhí)行力，以及存在的風(fēng)險；

（三）外部因素評估，評估公司所處的經(jīng)營環(huán)境、行業(yè)政策、合作伙伴等外部因素變化可能導(dǎo)致的戰(zhàn)略風(fēng)險。

第十三條 聲譽(yù)風(fēng)險是指，由于保險公司的經(jīng)營管理或外部事件等原因?qū)е吕嫦嚓P(guān)方對保險公司負(fù)面評價，從而造成損失的風(fēng)險。第十四條 中國保監(jiān)會在評估保險公司的聲譽(yù)風(fēng)險時，將考慮聲譽(yù)風(fēng)險與其他風(fēng)險關(guān)聯(lián)度較強(qiáng)的特點(diǎn)，統(tǒng)籌考慮保險風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險等引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險的可能性。

第十五條 流動性風(fēng)險是指，保險公司無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金，以支付到期債務(wù)或履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險。

第十六條 中國保監(jiān)會從以下方面評估保險公司的流動性風(fēng)險：

（一）定量監(jiān)管指標(biāo)評估，評估流動性覆蓋率、流動比例、投資資產(chǎn)流動比例和綜合流動比例等流動性監(jiān)管指標(biāo)是否達(dá)標(biāo)；

（二）定性評估，評估保險公司流動性風(fēng)險管理制度的有效性及管理能力。

第十七條 在對操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、流動性風(fēng)險進(jìn)行評價的基礎(chǔ)上，中國保監(jiān)會結(jié)合公司償付能力充足率指標(biāo)，對公司償付能力風(fēng)險進(jìn)行綜合評級。

第三章

評價類別

第十八條 分類監(jiān)管評價結(jié)果反映保險公司的資本充足狀況和償付能力綜合風(fēng)險。

第十九條 中國保監(jiān)會按綜合風(fēng)險的高低將保險公司分為四類：

（一）A類公司，指償付能力充足率達(dá)標(biāo)，且操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和流動性風(fēng)險小的公司；

（二）B類公司，指償付能力充足率達(dá)標(biāo)，且操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和流動性風(fēng)險較小的公司；

（三）C類公司，指償付能力充足率不達(dá)標(biāo)，或者償付能力充足率雖然達(dá)標(biāo)，但操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和流動性風(fēng)險較大的公司；

（四）D類公司，指償付能力充足率不達(dá)標(biāo)，或者償付能力充足率雖然達(dá)標(biāo)，但操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和流動性風(fēng)險嚴(yán)重的公司。

第四章

評價方法

第二十條 分類監(jiān)管評價采用加權(quán)平均法。其中，量化風(fēng)險的權(quán)重為50%，總分為100分；難以量化風(fēng)險的權(quán)重為50%，總分為100分。

第二十一條 中國保監(jiān)會根據(jù)量化風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)評估保險公司的量化風(fēng)險，并對其評分。

第二十二條 量化風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)主要考慮保險公司的償付能力充足率，包括核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率。

量化風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)見附件一。

第二十三條 保險公司難以量化風(fēng)險的評價結(jié)果為各類風(fēng)險評價結(jié)果的加權(quán)平均值。第二十四條 中國保監(jiān)會根據(jù)難以量化風(fēng)險的評價標(biāo)準(zhǔn)評估保險公司難以量化的風(fēng)險，并對其評分。

第二十五條 難以量化風(fēng)險的評價標(biāo)準(zhǔn)考慮以下因素：

（一）各類風(fēng)險的權(quán)重；

（二）各類風(fēng)險的具體評價標(biāo)準(zhǔn)和評分規(guī)則；

（三）日常監(jiān)管信息。

難以量化風(fēng)險的評價標(biāo)準(zhǔn)見附件二。

第二十六條 保監(jiān)局參與評價保險公司的操作風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險，負(fù)責(zé)提供轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息和評價結(jié)果。

第五章

監(jiān)管政策和措施

第二十七條 在市場準(zhǔn)入、產(chǎn)品管理、資金運(yùn)用、現(xiàn)場檢查等方面，中國保監(jiān)會對A、B、C、D四類保險公司及分支機(jī)構(gòu)實(shí)施不同的監(jiān)管政策。

第二十八條 中國保監(jiān)會進(jìn)行行政許可審核時，對公司治理、內(nèi)部控制等相關(guān)許可條件，將相應(yīng)分類監(jiān)管指標(biāo)的評分結(jié)果作為審核依據(jù)之一。

第二十九條 中國保監(jiān)會根據(jù)分類監(jiān)管的評價結(jié)果，對保險公司采取不同的監(jiān)管措施。

第三十條 對A類公司，不采取特別的監(jiān)管措施。第三十一條 對B類公司，可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

（一）監(jiān)管談話；

（二）風(fēng)險提示；

（三）要求公司限期整改所存在的問題；

（四）針對所存在的問題進(jìn)行現(xiàn)場檢查；

（五）要求提交和實(shí)施預(yù)防償付能力充足率不達(dá)標(biāo)的計(jì)劃。

第三十二條 對償付能力充足率不達(dá)標(biāo)的C類公司，除可采取對B類公司的監(jiān)管措施外，還可以根據(jù)公司償付能力充足率不達(dá)標(biāo)的原因采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

（一）責(zé)令增加資本金、限制向股東分紅；

（二）限制董事和高級管理人員的薪酬水平；

（三）限制商業(yè)性廣告；

（四）限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

（五）限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)、責(zé)令轉(zhuǎn)讓保險業(yè)務(wù)或者責(zé)令辦理分出業(yè)務(wù)；

（六）責(zé)令拍賣資產(chǎn)或者限制固定資產(chǎn)購臵；

（七）限制投資形式或比例；

（八）調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員；

（九）向董事會、監(jiān)事會或主要股東通報(bào)公司經(jīng)營狀況。第三十三條 對操作風(fēng)險較大的C類公司，除可采取對B類公司的監(jiān)管措施外，還可以針對公司存在的具體問題采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

（一）要求提交改善公司治理、內(nèi)控流程、人員管理、信息系統(tǒng)的計(jì)劃；

（二）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

（三）限制投資形式或比例；

（四）調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員。

第三十四條 對流動性風(fēng)險較大的C類公司，除可采取對B類公司的監(jiān)管措施外，還可以針對公司存在的具體問題，根據(jù)《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第8號：流動性風(fēng)險》有關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

第三十五條 對戰(zhàn)略風(fēng)險較大的C類公司，除可采取對B類公司的監(jiān)管措施外，還可以針對公司存在的具體問題采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

（一）要求提交改善戰(zhàn)略管理的計(jì)劃；

（二）要求公司根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整公司戰(zhàn)略；

（三）限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

（四）限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

第三十六條 對聲譽(yù)風(fēng)險較大的C類公司，除可采取對B類公司的監(jiān)管措施外，還可以針對公司存在的具體問題，采取第三十二條至第三十五條規(guī)定的一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施。

第三十七條 對D類公司，除可采取對B、C類公司的監(jiān)管措施外，還可以采取整頓、接管以及中國保監(jiān)會認(rèn)為必要的其他監(jiān)管措施。

第六章

運(yùn)行機(jī)制 第三十八條 中國保監(jiān)會每季度對保險公司法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次分類監(jiān)管評價，確定其風(fēng)險綜合評級，并對有關(guān)保險公司采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

第三十九條 每季度結(jié)束后，保險公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會分類監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)信息和數(shù)據(jù)，保險公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向保監(jiān)局報(bào)送有關(guān)信息和數(shù)據(jù)。

第四十條 中國保監(jiān)會相關(guān)部門根據(jù)保險公司、保監(jiān)局報(bào)送的信息和掌握的日常監(jiān)管信息，根據(jù)分類監(jiān)管職責(zé)分工，對保險公司的難以量化風(fēng)險進(jìn)行評價計(jì)分，并將評價分?jǐn)?shù)、評價依據(jù)等內(nèi)容報(bào)送至分類監(jiān)管信息系統(tǒng)。分類監(jiān)管系統(tǒng)匯總綜合各方面的評分，按照統(tǒng)一的規(guī)則，得到保險公司的綜合評價分?jǐn)?shù)。

第四十一條 中國保監(jiān)會償付能力監(jiān)管委員會負(fù)責(zé)對各保險公司的綜合評價分?jǐn)?shù)進(jìn)行分析和審議，最終確定保險公司的分類監(jiān)管評級。

第四十二條 中國保監(jiān)會償付能力監(jiān)管委員會根據(jù)保險公司的分類監(jiān)管評級，研究決定監(jiān)管措施。

第四十三條 中國保監(jiān)會每季度根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，在規(guī)定的范圍內(nèi)，以適當(dāng)方式披露以下分類監(jiān)管信息：

（一）保險行業(yè)的分類監(jiān)管評級總體情況；

（二）各公司分類監(jiān)管評級結(jié)果；

（三）C、D類公司的主要風(fēng)險。第四十四條 如果保險公司的經(jīng)營狀況或財(cái)務(wù)狀況在季度內(nèi)發(fā)生重大變化，償付能力監(jiān)管委員會可以依照工作程序調(diào)整公司的分類結(jié)果和監(jiān)管措施。

第四十五條 第四十六條

第七章

附則

本規(guī)則由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。本規(guī)則自××日起施行。

附件一

量化風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)

量化風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)考慮償付能力充足率指標(biāo)值和穩(wěn)定性，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：

一、若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均不達(dá)標(biāo)，則量化風(fēng)險評價得0分。

二、若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率只有一項(xiàng)達(dá)標(biāo)，則量化風(fēng)險評價得40分。

三、若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均達(dá)標(biāo)，則按以下標(biāo)準(zhǔn)賦分：

（一）若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率當(dāng)季度達(dá)標(biāo)，則量化風(fēng)險評價得80分；

（二）若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率連續(xù)4個季度均達(dá)標(biāo)，則量化風(fēng)險評價得90分；

（三）若核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率連續(xù)8個季度均達(dá)標(biāo)，則量化風(fēng)險評價得100分；

附件二

難以量化風(fēng)險的評價標(biāo)準(zhǔn)

難以量化風(fēng)險的評價標(biāo)準(zhǔn)由風(fēng)險權(quán)重和評價標(biāo)準(zhǔn)兩部分組成，具體內(nèi)容如下：

一、風(fēng)險權(quán)重

（一）難以量化的風(fēng)險中，各類風(fēng)險的權(quán)重和總分如下： 1.操作風(fēng)險權(quán)重為50%，總分為100分。2.戰(zhàn)略風(fēng)險權(quán)重為10%，總分為100分。3.聲譽(yù)風(fēng)險權(quán)重為15%，總分為100分。4.流動性風(fēng)險權(quán)重為25%，總分為100分。

（二）操作風(fēng)險中，各類風(fēng)險的權(quán)重和總分如下： 1.銷售、承保、再保險業(yè)務(wù)線的操作風(fēng)險權(quán)重為1/6，總分為100分；

2.理賠業(yè)務(wù)線的操作風(fēng)險權(quán)重為1/6，總分為100分；

3.資金運(yùn)用業(yè)務(wù)線的操作風(fēng)險權(quán)重為1/6，總分為100分；

4.公司治理方面的操作風(fēng)險權(quán)重為1/6，總分為100分； 5.財(cái)務(wù)管理方面的操作風(fēng)險權(quán)重為1/6，總分為100分； 6.準(zhǔn)備金管理方面的操作風(fēng)險權(quán)重為1/6，總分為100分。

（三）操作風(fēng)險的額外調(diào)整項(xiàng)目評價標(biāo)準(zhǔn)如下： 1.若保險公司存在較大的信息系統(tǒng)風(fēng)險，將對公司操作風(fēng)險評價結(jié)果產(chǎn)生影響，最多可額外扣除15分； 2.若保險公司在評估當(dāng)季度受到行政處罰，將對公司操作風(fēng)險評價結(jié)果產(chǎn)生影響，最多可額外扣除15分；

3.若保險公司存在較大的洗錢風(fēng)險、欺詐風(fēng)險、非法集資風(fēng)險和案件風(fēng)險，將對公司操作風(fēng)險評價結(jié)果產(chǎn)生影響，最多可額外扣除15分。

（四）戰(zhàn)略風(fēng)險中，各類風(fēng)險權(quán)重如下：

1.戰(zhàn)略制定方面的風(fēng)險權(quán)重為40%，總分為100分；

2.戰(zhàn)略執(zhí)行方面的風(fēng)險權(quán)重為40%，總分為100分；

3.外部因素方面的風(fēng)險權(quán)重為20%，總分為100分。

（五）流動性風(fēng)險中，各類風(fēng)險權(quán)重如下：

1.定量的監(jiān)管指標(biāo)結(jié)果權(quán)重為50%，總分為100分； 2.定性評估結(jié)果的權(quán)重為50%，總分為100分。

二、評價標(biāo)準(zhǔn)

各類風(fēng)險的具體評價標(biāo)準(zhǔn)和評分規(guī)則由中國保監(jiān)會另行制定。

第二篇：中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于實(shí)施保險公司分類監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號 【發(fā)布日期】2008-12-30 【生效日期】2008-12-30 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于實(shí)施保險公司分類監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號)

各保險公司、保險公司籌備組，各保監(jiān)局：

為貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，增強(qiáng)保險監(jiān)管的科學(xué)性、針對性和有效性，切實(shí)防范化解風(fēng)險，我會對現(xiàn)行保險公司分類監(jiān)管制度進(jìn)行了修改完善，修改后的分類監(jiān)管制度自2009年1月1日起正式運(yùn)行，保監(jiān)會將根據(jù)公司2008年末信息進(jìn)行首次分類評價。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、公司分類

保監(jiān)會根據(jù)保險公司的風(fēng)險程度，將保險公司分為四類：

A類公司，指償付能力達(dá)標(biāo)，公司治理、資金運(yùn)用、市場行為等方面未發(fā)現(xiàn)問題的公司。

B類公司，指償付能力達(dá)標(biāo)，但公司治理、資金運(yùn)用、市場行為等方面存在一定風(fēng)險的公司。

C類公司，指償付能力不達(dá)標(biāo)，或公司治理、資金運(yùn)用、市場行為等方面存在較大風(fēng)險的公司。

D類公司，指償付能力嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)，或者公司治理、資金運(yùn)用、市場行為等至少一個方面存在嚴(yán)重風(fēng)險的公司。

二、分類依據(jù)

保監(jiān)會依據(jù)以下信息對保險公司進(jìn)行分類：

（一）監(jiān)測指標(biāo)

1、產(chǎn)險公司和壽險公司的監(jiān)測指標(biāo)包括五大類：

（1）償付能力充足率；

（2）公司治理、內(nèi)控和合規(guī)性風(fēng)險指標(biāo)；

（3）資金運(yùn)用風(fēng)險指標(biāo)；

（4）業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險指標(biāo)；

（5）財(cái)務(wù)風(fēng)險指標(biāo)。

每類監(jiān)測指標(biāo)由一些具體指標(biāo)組成（詳見附件）。

2、再保險公司的監(jiān)測指標(biāo)僅為償付能力充足率。

（二）保監(jiān)會日常監(jiān)管中所獲取的監(jiān)管信息。

三、監(jiān)管措施

保監(jiān)會日常監(jiān)管中在產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、資金運(yùn)用等方面對四類公司采取不同的監(jiān)管政策，并根據(jù)公司存在的風(fēng)險采取不同的監(jiān)管措施：

（一）對A類公司，不采取特別的監(jiān)管措施。

（二）對B類公司，可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

1、監(jiān)管談話；

2、風(fēng)險提示；

3、要求公司限期整改所存在的問題；

4、針對所存在的問題進(jìn)行現(xiàn)場檢查；

5、要求提交和實(shí)施預(yù)防償付能力不達(dá)標(biāo)的計(jì)劃。

（三）對C類公司，除可采取對B類公司的監(jiān)管措施外，還可以根據(jù)公司償付能力不達(dá)標(biāo)的原因采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

1、全面檢查；

2、要求提交改善償付能力的計(jì)劃；

3、責(zé)令增加資本金、限制向股東分紅；

4、限制董事和高級管理人員的薪酬水平和在職消費(fèi)水平；

5、限制商業(yè)性廣告；

6、限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

7、限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止開展新業(yè)務(wù)、責(zé)令轉(zhuǎn)讓保險業(yè)務(wù)或者責(zé)令辦理分出業(yè)務(wù)；

8、責(zé)令拍賣資產(chǎn)或者限制固定資產(chǎn)購置；

9、限制資金運(yùn)用渠道或范圍；

10、調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員；

11、向董事會、監(jiān)事會或主要股東通報(bào)公司經(jīng)營狀況。

（四）對D類公司，除可采取對B、C類公司的監(jiān)管措施外，還可以采取整頓、接管或中國保監(jiān)會認(rèn)為必要的其他監(jiān)管措施。

四、分類評價的頻率

（一）保監(jiān)會每年初根據(jù)上一審計(jì)后的數(shù)據(jù)，對保險公司進(jìn)行一次全面評價分類，決定監(jiān)管措施。在此基礎(chǔ)上，每季度評估一次，對評價結(jié)果和監(jiān)管措施進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

（二）如果保險公司的經(jīng)營狀況或財(cái)務(wù)狀況突然發(fā)生重大變化，保監(jiān)會可以隨時調(diào)整公司的類別和相應(yīng)的監(jiān)管措施。

五、分類評價的結(jié)果披露

保監(jiān)會定期向各保險公司通報(bào)公司所處的類別和對其采取的監(jiān)管措施，但不向社會公開披露。

六、公司需要報(bào)送的信息

根據(jù)分類監(jiān)管的需要，保險公司應(yīng)定期向我會報(bào)送分類監(jiān)管信息，具體要求詳見《關(guān)于實(shí)施分類監(jiān)管信息報(bào)送有關(guān)事宜的通知（產(chǎn)險公司）》（保監(jiān)產(chǎn)險〔2008〕1567號）、《關(guān)于實(shí)施分類監(jiān)管信息報(bào)送有關(guān)事宜的通知（壽險公司）》（保監(jiān)壽險〔2008〕1566號）和《關(guān)于報(bào)送保險公司分類監(jiān)管信息的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕113號）等文件。

七、保監(jiān)局的職責(zé)

（一）根據(jù)保監(jiān)會的工作部署，收集、報(bào)送分類監(jiān)管基礎(chǔ)信息，包括：

1、轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)受行政處罰情況和保監(jiān)局實(shí)施監(jiān)管措施情況；

2、轄區(qū)內(nèi)信訪投訴和舉報(bào)案件情況；

3、轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大事項(xiàng)；

4、轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控評價和非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

（二）貫徹執(zhí)行保監(jiān)會對保險公司采取的分類監(jiān)管措施。

附件：保險公司分類監(jiān)管監(jiān)測指標(biāo)一覽表

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○○八年十二月三十日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：醫(yī)療器械分類監(jiān)管之我見

醫(yī)療器械分類監(jiān)管之我見

在長期的基層執(zhí)法實(shí)踐中，常?？梢钥吹竭@樣一種現(xiàn)象：執(zhí)法人員對于未取得《醫(yī)療器械經(jīng)營企業(yè)許可證》經(jīng)營醫(yī)療器械以及經(jīng)營使用未經(jīng)注冊、無合格證明、過期、失效或者淘汰的醫(yī)療器械等違法行為，一般均按照《醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例》相關(guān)罰則進(jìn)行處罰。在罰款5000——20000元的范圍內(nèi)自由裁量時，往往考慮的因素是被處罰人的單位性質(zhì)、經(jīng)濟(jì)狀況、違法物品的品種數(shù)量等等而忽略了涉案物品——醫(yī)療器械的類別。例如，兩個相對人均未取得《醫(yī)療器械經(jīng)營企業(yè)許可證》而分別經(jīng)營第二類與經(jīng)營第三類醫(yī)療器械，再如，兩個醫(yī)療機(jī)構(gòu)分別被查實(shí)使用了過期的第二類和第三類醫(yī)療器械，在處罰額度上往往并沒有區(qū)別。究其原因，《醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《一次性使用無菌醫(yī)療器械監(jiān)督管理辦法（暫行）》在其罰則上沒有按類別分別作出處罰規(guī)定。執(zhí)法人員依法照章處罰似乎無可非議。

筆者認(rèn)為：如此不分類別的處罰有悖國家對醫(yī)療器械實(shí)行分類管理的制度。換句話說，國家對醫(yī)療器械實(shí)行分類管理這一制度在基層監(jiān)督管理與執(zhí)法實(shí)踐中并沒有得到充分的理解與貫徹落實(shí)。因此，有必要在醫(yī)療器械監(jiān)督管理中提出并突出分類監(jiān)管這一理念。

一、在管理上體現(xiàn)并貫徹分類管理這一制度設(shè)計(jì)

《醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五條規(guī)定：

“國家對醫(yī)療器械實(shí)行分類管理。

第一類是指，通過常規(guī)管理足以保證其安全性、有效性的醫(yī)療器械。

第二類是指，對其安全性、有效性應(yīng)當(dāng)加以控制的醫(yī)療器械。

第三類是指，植入人體；用于支持、維持生命；對人體有潛在危險，對其安全性、有效性必須嚴(yán)格控制的醫(yī)療器械?！?/p>

分類管理的制度設(shè)計(jì)，旨在從安全性、有效性這一醫(yī)療器械的根本屬性出發(fā)，對不同材質(zhì)、不同原理、不同用途和目的的成千上萬醫(yī)療器械進(jìn)行分類管理。分類管理這一制度主要體現(xiàn)在《醫(yī)療器械分類規(guī)則》、《醫(yī)療器械標(biāo)準(zhǔn)管理辦法（試行）》、《醫(yī)療器械注冊管理辦法》、生產(chǎn)、經(jīng)營企業(yè)許可證的管理辦法等系列行政規(guī)章中，在這些行政規(guī)章中均制定了不同類別醫(yī)療器械的不同管理?xiàng)l款。同時，針對一次性使用無菌醫(yī)療器械，國家局還專門制定并頒布了《一次性使用無菌醫(yī)療器械監(jiān)督管理辦法（暫行）》。辦法第二條第二款規(guī)定：“無菌器械按《一次性使用無菌醫(yī)療器械目錄》（以下簡稱《目錄》）實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)督管理?！赌夸洝酚蓢宜幤繁O(jiān)督管理局公布并調(diào)整”，也充分體現(xiàn)了分類管理、重點(diǎn)監(jiān)督的精神。再則，國家對第一類醫(yī)療器械經(jīng)營的放開、對部分第二類醫(yī)療器械的放開均體現(xiàn)了有分類、有重點(diǎn)的動態(tài)監(jiān)管理念。

因此，作為監(jiān)督管理部門，應(yīng)該在對醫(yī)療器械生產(chǎn)、經(jīng)營、使用單位的日常監(jiān)管中體現(xiàn)分類監(jiān)管這一理念，一切立足于確保醫(yī)療器械的安全性、有效性上，而不是不分類別、不分重點(diǎn)的照本宣科。

二、在行政處罰上應(yīng)體現(xiàn)分類監(jiān)管的原則

從字面上理解，無論《醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例》還是《一次性使用無菌醫(yī)療器械監(jiān)督管理辦法（暫行）》，均在其罰則中沒有分類處

罰的規(guī)定，但這并不意味在處罰上沒有區(qū)別，不然，國家對醫(yī)療器械分類管理制度就失去了一條重要保證措施。

安全性、有效性的不同本質(zhì)上也是指危害程度的不同?！吨腥A人民共和國行政處罰法》第四條第二款規(guī)定：“設(shè)定和實(shí)施行政處罰必須以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、以及社會危害程度相當(dāng)?！币虼?，在本文前述的兩個例子中，對兩個未取得《醫(yī)療器械經(jīng)營企業(yè)許可證》分別經(jīng)營第二類、第三類醫(yī)療器械的違法行為，對兩家醫(yī)療機(jī)構(gòu)分別使用過期的第二類、第三類醫(yī)療器械的違法行為，在處罰額度的自由裁量時，應(yīng)體現(xiàn)分類監(jiān)管原則，涉及第三類醫(yī)療器械的違法行為應(yīng)相對較重的處罰。

第四篇：食品市場分類監(jiān)管制度

工商總局關(guān)于印發(fā)《食品市場主體準(zhǔn)入登記管理制度》等

流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管八項(xiàng)制度的通知

工商食字〔2009〕176號

各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市、副省級市工商行政管理局：

為加強(qiáng)流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)督管理，更好地依法履行食品安全監(jiān)管職責(zé)，推動流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管“四化建設(shè)”，提高依法行政水平，切實(shí)維護(hù)食品市場秩序，根據(jù)《食品安全法》、《食品安全法實(shí)施條例》，以及《食品流通許可證管理辦法》、《流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，在認(rèn)真總結(jié)流通環(huán)節(jié)食品安全專項(xiàng)整頓和日常監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，國家工商行政管理總局研究制定了《食品市場主體準(zhǔn)入登記管理制度》等流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管八項(xiàng)制度，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合本地實(shí)際，認(rèn)真做好貫徹落實(shí)工作，在貫徹落實(shí)中的有關(guān)重要情況和問題，請及時報(bào)送國家工商行政管理總局。附件：1．食品市場主體準(zhǔn)入登記管理制度

2．食品市場質(zhì)量監(jiān)管制度

3．食品市場巡查監(jiān)管制度

4．食品抽樣檢驗(yàn)工作制度

5．食品市場分類監(jiān)管制度

6．食品安全預(yù)警和應(yīng)急處置制度

7．食品廣告監(jiān)管制度

8．食品安全監(jiān)管執(zhí)法協(xié)調(diào)協(xié)作制度

工商總局

二〇〇九年八月二十八日

附件5：

食品市場分類監(jiān)管制度

為了進(jìn)一步提高流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管的針對性和有效性，提升市場監(jiān)管執(zhí)法效能，根據(jù)《食品安全法》、《食品安全法實(shí)施條例》以及國家工商總局《食品流通許可證管理辦法》、《流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)督管理辦法》等，制定本制度。

縣級及其以上地方工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的要求，結(jié)合本地實(shí)際，根據(jù)商場、超市、批發(fā)企業(yè)、批發(fā)市場、集貿(mào)市場、食品店等不同的食品經(jīng)營場所和特點(diǎn)，有針對性地采取分類監(jiān)管措施，明確對各類食品經(jīng)營主體的監(jiān)管重點(diǎn)、監(jiān)管方式，切實(shí)提高監(jiān)管效能。

一、嚴(yán)格監(jiān)督食品商場、超市等企業(yè)加強(qiáng)自律管理，確保入市食品質(zhì)量合格

（一）監(jiān)督商場、超市等企業(yè)，在鞏固索證索票、進(jìn)貨臺賬“兩項(xiàng)制度”成果的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行進(jìn)貨查驗(yàn)和查驗(yàn)記錄義務(wù)。工商所要結(jié)合日常市場巡查，督促其完善“兩項(xiàng)制度”和落實(shí)法定責(zé)任與義務(wù)。

（二）鼓勵和引導(dǎo)有條件的商場、超市逐步實(shí)行計(jì)算機(jī)管理，建立健全“兩項(xiàng)制度”的電子臺賬?；鶎庸ど趟鶓?yīng)當(dāng)建立流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)督管理網(wǎng)絡(luò)，并逐步與商場、超市等企業(yè)的計(jì)算機(jī)管理網(wǎng)絡(luò)對接，不斷提高監(jiān)管效能。

（三）積極創(chuàng)新監(jiān)管方式方法，采取隨機(jī)抽取商場、超市等企業(yè)經(jīng)營的食品和“倒查”的辦法，檢查其落實(shí)查驗(yàn)記錄義務(wù)和建立健全“兩項(xiàng)制度”落實(shí)的情況。

（四）鼓勵商場、超市等企業(yè)對經(jīng)營的食品進(jìn)行自檢或送檢，加強(qiáng)對配備有檢測設(shè)備的商場、超市等企業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范其自檢行為。

（五）切實(shí)加強(qiáng)對商場、超市等企業(yè)經(jīng)營的預(yù)包裝食品、進(jìn)口食品、散裝食品等食品種類的質(zhì)量安全的監(jiān)管，重點(diǎn)檢查食品的生產(chǎn)日期、保質(zhì)期等，督促商場、超市等企業(yè)針對處于保質(zhì)期內(nèi)、臨近保質(zhì)期、保質(zhì)期屆滿等不同情況的食品采取有針對性的管理

措施，對即將到保質(zhì)期的食品在陳列場所向消費(fèi)者作出醒目提示；對超過保質(zhì)期的食品，應(yīng)立即停止銷售，食品的處理情況應(yīng)當(dāng)如實(shí)記錄。

（六）鼓勵和引導(dǎo)商場、超市等企業(yè)與食品生產(chǎn)加工基地、重點(diǎn)企業(yè)實(shí)行“場廠掛鉤”、“場地掛鉤”等形式的協(xié)議準(zhǔn)入，減少中間環(huán)節(jié)，保障食品質(zhì)量。

（七）基層工商所要指導(dǎo)本轄區(qū)食品商場、超市等企業(yè)設(shè)立食品安全聯(lián)絡(luò)員，及時報(bào)送食品安全信息和食品經(jīng)營動態(tài)信息。

二、嚴(yán)格監(jiān)督食品批發(fā)企業(yè)建立和完善食品銷售臺賬，確保食品經(jīng)營行為規(guī)范

（八）縣級及其以上地方工商行政管理機(jī)關(guān)在監(jiān)督批發(fā)企業(yè)履行好查驗(yàn)義務(wù)和進(jìn)貨查驗(yàn)記錄義務(wù)的同時，應(yīng)當(dāng)監(jiān)督食品批發(fā)企業(yè)記好銷貨臺賬。

（九）縣級及其以上地方工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)督管理網(wǎng)絡(luò)，并逐步實(shí)現(xiàn)與食品批發(fā)企業(yè)建立的以銷售臺賬為核心的食品安全計(jì)算機(jī)管理體系的有機(jī)銜接，及時規(guī)范經(jīng)營行為，不斷提高監(jiān)管效率。

（十）嚴(yán)格監(jiān)督批發(fā)企業(yè)向食品進(jìn)貨單位提供與食品零售單位的進(jìn)貨憑證統(tǒng)一格式、統(tǒng)一內(nèi)容的銷貨憑證。

三、嚴(yán)格監(jiān)督批發(fā)市場、集貿(mào)市場履行食品安全管理責(zé)任，確保市場開辦者切實(shí)承擔(dān)法定義務(wù)

（十一）監(jiān)督批發(fā)市場、集貿(mào)市場的開辦者履行食品安全管理責(zé)任，審查入場食品經(jīng)營者的食品流通許可證和營業(yè)執(zhí)照；明確入場食品經(jīng)營者的食品安全管理責(zé)任；定期對入場食品經(jīng)營者的經(jīng)營環(huán)境和條件進(jìn)行檢查；建立食品經(jīng)營者檔案，記載市場內(nèi)食品經(jīng)營者的基本情況、主要進(jìn)貨渠道、經(jīng)營品種、品牌和供貨商狀況等信息；建立和完善食品經(jīng)營管理制度，加強(qiáng)對食品經(jīng)營者的培訓(xùn)；設(shè)置食品信息公示欄，及時公開市場內(nèi)或行政機(jī)關(guān)公布的相關(guān)食品信息。

監(jiān)督批發(fā)市場、集貿(mào)市場的場內(nèi)經(jīng)營者依法履行查驗(yàn)或進(jìn)貨查驗(yàn)記錄義務(wù)。

（十二）工商所要結(jié)合日常巡查，加強(qiáng)對市場開辦者履行食品安全管理義務(wù)的監(jiān)督

檢查。批發(fā)市場、集貿(mào)市場的開辦者沒有履行對場內(nèi)食品經(jīng)營者經(jīng)營資格審查，發(fā)現(xiàn)場內(nèi)違法行為沒有及時制止、報(bào)告的，工商所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督其改正，依法給予相應(yīng)的行政處罰。

（十三）引導(dǎo)和督促農(nóng)村集貿(mào)市場推廣“一戶多檔”、“實(shí)名登記”、“證明登記”、“標(biāo)牌公示”等四項(xiàng)制度，引導(dǎo)其規(guī)范和誠信經(jīng)營。

（十四）工商所應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)本轄區(qū)食品批發(fā)市場、集貿(mào)市場設(shè)立食品安全聯(lián)絡(luò)員。

（十五）加強(qiáng)對配備有必要檢測設(shè)備的大型食品批發(fā)市場、集貿(mào)市場的監(jiān)督管理，鼓勵其對經(jīng)營的食品進(jìn)行自檢。

四、嚴(yán)格監(jiān)督食品店履行查驗(yàn)義務(wù)，確保食品來源合法

（十六）監(jiān)督食品店履行查驗(yàn)義務(wù)，對購入的食品查驗(yàn)供貨者的許可證、營業(yè)執(zhí)照和食品合格的證明文件。

（十七）鼓勵食品店在鞏固進(jìn)貨臺賬制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)其管理水平和經(jīng)濟(jì)實(shí)力，采取賬簿登記、單據(jù)粘貼建檔、計(jì)算機(jī)管理等多種方式，進(jìn)行進(jìn)貨查驗(yàn)記錄。

（十八）積極引導(dǎo)食品店參與食品安全示范店建設(shè)活動。按照統(tǒng)一名稱、統(tǒng)一標(biāo)志、統(tǒng)一承諾、統(tǒng)一亮證亮照經(jīng)營、統(tǒng)一監(jiān)督電話等“五個統(tǒng)一”的要求，規(guī)范食品店經(jīng)營管理，使食品示范店做到：經(jīng)營主體資格有效規(guī)范；食品質(zhì)量合格和入市退市規(guī)范；食品經(jīng)營行為合法規(guī)范；食品經(jīng)營者自律管理制度健全規(guī)范。

第五篇：企業(yè)信用分類監(jiān)管工作總結(jié)

企業(yè)信用分類監(jiān)管工作總結(jié)

近年以來，根據(jù)省、市局的統(tǒng)一部署，高度重視企業(yè)信用分類監(jiān)管工作，采取了多項(xiàng)扎實(shí)有效措施，抓好企業(yè)信用分類監(jiān)管，不斷提高監(jiān)管服務(wù)效能，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下: 一是領(lǐng)導(dǎo)重視，提高認(rèn)識。為抓好企業(yè)信用分類監(jiān)管工作，我局按照一把手親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，業(yè)務(wù)股室全面抓的工作思路，形成了全處上下共同參與、共同推進(jìn)的良好局面。在企業(yè)信用分類監(jiān)管實(shí)施中，我處通過召開動員大會和現(xiàn)場推廣會的形式，讓全局干部職工充分認(rèn)識到實(shí)行企業(yè)信用分類監(jiān)管的重要性和必要性，真正轉(zhuǎn)變監(jiān)管工作理念，做到明確分工，責(zé)任到人。

二是，全面建立“經(jīng)濟(jì)戶口”，落實(shí)企業(yè)監(jiān)管“雙軌制”，為企業(yè)信用分類監(jiān)管創(chuàng)造條件。我局嚴(yán)格按照《山東省建立企業(yè)“經(jīng)濟(jì)戶口”加強(qiáng)屬地監(jiān)督管理暫行規(guī)定》，經(jīng)過積極的努力，形成了以“經(jīng)濟(jì)戶口”為基礎(chǔ)，以信息技術(shù)為手段，以動態(tài)監(jiān)管為核心，分級管理與屬地管理相結(jié)合，溝通上下，聯(lián)動左右的企業(yè)“經(jīng)濟(jì)戶口”管理新體制。目前，我局所轄的工商所均已實(shí)行“經(jīng)濟(jì)戶口”管理，“經(jīng)濟(jì)戶口”管理網(wǎng)絡(luò)的形成，為企業(yè)信用分類監(jiān)管打造了良好的監(jiān)管和服務(wù)平臺。

三是，實(shí)行信用信息數(shù)據(jù)采集責(zé)任制，確保信息的完整、準(zhǔn)確、及時。在全局和工商所，層層落實(shí)責(zé)任制，按照“誰首辦、誰錄入，誰登記、誰錄入，誰檢查、誰錄入，誰處罰、誰錄入”的原則，落實(shí)企業(yè)信用信息和“經(jīng)濟(jì)戶口”管理信息記錄責(zé)任制，及時、準(zhǔn)確、完整地記錄企業(yè)的各種信用信息。同時，加強(qiáng)了與我區(qū)安監(jiān)、文教衛(wèi)生、公安、國土、國地稅、銀行等部門的信息溝通和交換，加大了企業(yè)信用數(shù)據(jù)的采集面。

四是，科學(xué)實(shí)施分類監(jiān)管，豐富企業(yè)信用監(jiān)管數(shù)據(jù)，提高監(jiān)管效能。對企業(yè)按風(fēng)險度進(jìn)行分類監(jiān)管和按市場準(zhǔn)入、經(jīng)營行為、退出指標(biāo)等進(jìn)行監(jiān)管的信息與企業(yè)信用分類監(jiān)管有機(jī)結(jié)合起來，既拓寬了企業(yè)信用數(shù)據(jù)的采集面，又使信用監(jiān)管和“經(jīng)濟(jì)戶口”監(jiān)管兩種監(jiān)管方式相互融合，相互促進(jìn)，大大提高了監(jiān)管效能。一方面，以維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和廣大人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全為前提，加強(qiáng)了對如礦山、建筑施工、危險化學(xué)品、煙花爆竹、民用爆破器材等高危、高污染行業(yè)的重點(diǎn)管理。近年來，先后組織了多次專項(xiàng)整治，將不具備安全生產(chǎn)條件的企業(yè)淘汰出局，消除了安全隱患。另一方面，整合按風(fēng)險度監(jiān)管和企業(yè)分類監(jiān)管信息，將企業(yè)劃分為不同的管理類別，即綠牌企業(yè)（守信企業(yè)）、藍(lán)牌企業(yè)（警示企業(yè)）、黃牌企業(yè)（失信企業(yè)）和黑牌企業(yè)（嚴(yán)重失信企業(yè)）四類。對綠牌企業(yè)，重點(diǎn)予以扶持，免于日常檢查；對藍(lán)牌企業(yè)，實(shí)行警示制度，在日常工作中予以提示；對黃牌企業(yè)，作為重點(diǎn)監(jiān)控對象，加強(qiáng)日常檢查，實(shí)施案后回查，辦理登記和年檢時重點(diǎn)審查，在一定范圍內(nèi)依法公開違法記錄等監(jiān)管措施；對黑牌企業(yè)，發(fā)布吊銷公告并公開違法記錄，選擇典型案件予以曝光。

五是，全面實(shí)行企業(yè)準(zhǔn)入、存續(xù)、退出警示制度，加強(qiáng)對企業(yè)的全過程監(jiān)管。將包括企業(yè)信用分類監(jiān)管信息、“經(jīng)濟(jì)戶口”管理信息等其它工商監(jiān)管信息歸類整理成為警示信息，納入企業(yè)警示系統(tǒng)，在企業(yè)申辦名稱預(yù)核、登記注冊，以及年檢和日常監(jiān)管工作中進(jìn)行自動警示，通過限制機(jī)制和激勵機(jī)制，實(shí)施不同的管理措施，達(dá)到有效監(jiān)管的目的。對警示系統(tǒng)外的企業(yè)，重點(diǎn)扶持，上門服務(wù)。對警示系統(tǒng)內(nèi)的企業(yè)，實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)控，重點(diǎn)檢查。其中對被吊銷營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)加強(qiáng)后延監(jiān)管，將吊銷營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)鎖入警示系統(tǒng)，限制其投資人的經(jīng)營、登記和投資行為，控制其逃廢債務(wù)或規(guī)避其它應(yīng)盡義務(wù)。

通過近年來的工作實(shí)踐來看，企業(yè)信用分類監(jiān)管切合工商工作實(shí)際，具有很強(qiáng)的實(shí)用性和可操作性，有效地促進(jìn)了我處的工作。一方面，明確了監(jiān)管重點(diǎn)。通過信用等級、特別關(guān)注企業(yè)、警示信息三大模塊相結(jié)合，由系統(tǒng)自動彈出提示窗口，標(biāo)明巡查重點(diǎn)、巡查時間、巡查方式、巡查責(zé)任，解決了以前“眉毛胡子一把抓”、巡查無目標(biāo)、無重點(diǎn)、走過場、應(yīng)付差事等現(xiàn)象，做到了“管少了”、“管精了”、“管好了”，使巡查成了有源之水，使錄入的“經(jīng)濟(jì)戶口”數(shù)據(jù)起到了指導(dǎo)作用，從而數(shù)據(jù)得到了最大化的應(yīng)用。另一方面，轉(zhuǎn)變了監(jiān)管方式。通過劃分信用等級、特別關(guān)注、警示內(nèi)容實(shí)施監(jiān)管，使基層工作人員從無序管理中解脫出來，變突擊式監(jiān)管為長效監(jiān)管，變被動式監(jiān)管為主動式監(jiān)管，變盲目監(jiān)管為重點(diǎn)監(jiān)管，變事后監(jiān)管為事前、事中監(jiān)管，有效地解決了長期困惑基層工作人員“管什么”、“怎么管”的問題，既增強(qiáng)了對監(jiān)管工作的前瞻性、防范性、有效性，又促進(jìn)了監(jiān)管服務(wù)的規(guī)范性，大大提升了工商形象。同時，還提高了監(jiān)管效能。通過由計(jì)算機(jī)根據(jù)信用等級、特別關(guān)注、警示內(nèi)容三項(xiàng)指標(biāo)確定巡查周期，彈出警示信息，使基層工商所在制定巡查任務(wù)和日常巡查中減少人工判別，合理地利用時間和精力，最大化解放監(jiān)管力量，進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)管資源，提高工作效率，也解決了基層所在安排工作時“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”，缺乏數(shù)據(jù)依據(jù)的現(xiàn)象，做到了監(jiān)管任務(wù)安排更加合理，監(jiān)管職責(zé)更加明確，監(jiān)管效能更加提高。