第一篇：單位不配合銀企對賬的案例

單位不配合銀企對賬的案例

一、案例經(jīng)過

在檢查銀企對賬單的時發(fā)現(xiàn)一單位領(lǐng)取了對賬單回去后一直沒有將銀行留存聯(lián)交回來，電話聯(lián)系后對方說丟了，于是該行對賬經(jīng)辦員聯(lián)系補打?qū)~單后，又聯(lián)系該客戶領(lǐng)取。這時客戶突然開始發(fā)泄情緒，說該單位變換印鑒卡，而銀行方拖了一個多月，自己跑了多趟才給辦理好，現(xiàn)在銀行要對賬也給拖著。為此對賬經(jīng)辦員向業(yè)務(wù)部門了解，得知該名客戶每次都是因為證件資料不齊全等原因才不給辦理。了解情況后，工作人員又致電向該客戶解釋，并向該客戶普及對賬工作的重要性?？蛻羟榫w稍微緩和，但還是以沒有時間為由不配合到銀行領(lǐng)取對賬單。最后，客戶同意經(jīng)辦人員帶對賬單到其單位去蓋章，終于完成該筆對賬。

二、案例分析

該案例中，客戶因為多次跑銀行才辦理好變換印鑒卡的事情對銀行抱有有一定的負面情緒，故用銀企對賬來刁難銀行。同時該客戶對銀企對賬工作的重要性認識不足，認為對賬只是銀行單方面的事情，故沒有引起足夠的重視而消極對待。

三、案例啟示

（一）耐心解釋，切忌刺激客戶。在日常工作中，難免會遇到客戶因為不滿意銀行的服務(wù)而情緒激動，這種情況下，即便責任不在自己，也不要推卸責任，切忌再刺激客戶，將矛盾升級。應(yīng)當先穩(wěn)定客戶情緒，然后耐心跟客戶解釋，積極想辦法爭取客戶配合自己的工作。

（二）拒絕妥協(xié)，積極完成任務(wù)。在工作中，面對困難的時候要迎難而上，不能因為客戶的不配合就輕易放棄，要積極想辦法爭取，一種辦法行不通的時候就換另外一種辦法去嘗試，有句名言道：不為失敗找借口，只為成功找辦法。只要擁有這種心態(tài)，那么再困難的工作也可以出色地完成。

（三）普及認知，提高客戶重視。一些客戶對銀企對賬的認識普遍不足，認為該項工作既浪費時間又不能帶來收益，只是配合銀行工作而已，因此不重視。為此銀行工作人員要多向客戶普及銀企對賬在銀行和企業(yè)雙方內(nèi)控方面的重要性，讓客戶提高認知，有利于對賬工作的開展。

第二篇：客戶不配合銀企對賬的案例

客戶不配合銀企對賬的案例

一、案例經(jīng)過

銀行在檢查銀企對賬單的時發(fā)現(xiàn)一單位領(lǐng)取了對賬單后一直沒有將銀行留存聯(lián)交回來，電話聯(lián)系后對方說丟了，于是銀行對賬經(jīng)辦員聯(lián)系補打?qū)~單后，又聯(lián)系該客戶領(lǐng)取。這時客戶突然開始發(fā)泄情緒，說該單位變換印鑒卡，而銀行方拖了一個多月，自己跑了多趟才給辦理好，現(xiàn)在銀行要對賬也給拖著。為此對賬經(jīng)辦員向支行會計部了解，得知該客戶每次都是因為證件資料不齊全等原因才不給辦理。了解情況后，工作人員又致電向該客戶解釋，并向該客戶普及對賬工作的重要性?？蛻羟榫w稍微緩和，但還是以沒有時間為由拒絕到銀行領(lǐng)取對賬單。最后，客戶同意經(jīng)辦人員帶對賬單到其單位去蓋章，終于完成該筆對賬。

二、案例分析

該案例中，客戶因為多次跑銀行才辦理好變換印鑒卡的事情對銀行抱有有一定的負面情緒，故用銀企對賬來刁難銀行。同時該客戶對銀企對賬工作的重要性認識不足，認為對賬只是銀行單方面的事情，故沒有引起足夠的重視而消極對待。

三、案例啟示

（一）耐心解釋，切忌刺激客戶。在日常工作中，難免會遇到客戶因為不滿意銀行的服務(wù)而情緒激動，這種情況下，即便責任不在自己，也不要推卸責任，切忌再刺激客戶，將矛盾升級。應(yīng)當先穩(wěn)定客戶情緒，然后耐心跟客戶解釋，積極想辦法爭取客戶配合自己的工作。

（二）普及認知，提高客戶重視。一些客戶對銀企對賬的認識普遍不足，認為該項工作既浪費時間又不能帶來收益，只是配合銀行工作而已，因此不重視。為此銀行工作人員要多向客戶普及銀企對賬在銀行和企業(yè)雙方內(nèi)控方面的重要性，讓客戶提高認知，有利于對賬工作的開展。

第三篇：銀企對賬工作總結(jié)

支行加強銀企對賬管理不斷提高工作質(zhì)量和效率

銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善內(nèi)控體系，防范金融風險的有效手段之一。為了切實做好銀企對賬工作，不斷提高對賬工作質(zhì)量和效率，保障客戶資金安全，我行從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實實地搞好對賬的各項工作，對賬質(zhì)量和效率明顯提高, 有效地防范了結(jié)算風險。在2010年第四季度銀企對賬工作獲得第二名的好成績的基礎(chǔ)上，今年第一季度，我行又以對賬率99.42%（重點賬戶對賬率100%，非重點賬戶對賬率99.42.×%）、綜合考評×分的好成績獲得寧夏銀行銀企對賬綜合考評第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對賬組織體系，本著一個“責”字。

為了保障銀企對賬工作的順利進行，有效的保障客戶資金安全，防范結(jié)算風險，我行成立了以主管行長任組長、各網(wǎng)點負責人為成員的對賬工作領(lǐng)導小組，配備一名工作責任心強的同志擔任對賬人員，負責日常的對賬管理工作。通過完善領(lǐng)導小組崗位責任制，明確對賬人員崗位職責，把銀企對賬工作作為一項長期的事務(wù)性工作，確保了對賬工作的組織領(lǐng)導。

二、完善銀企對賬臺賬的登記，突出一個“全”字

1、開戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺賬,做到對賬人員心中有數(shù),提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電話及手機聯(lián)系方式等等。

2、全部簽訂了結(jié)算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時對賬，我行與企業(yè)簽訂《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，明確對賬方式。

3、對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對相符的同時，除加蓋單位財務(wù)專用章或行政公章外，注明“核對相符”。

三、銀企對賬期間，體現(xiàn)一個“勤”字

銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實有效的做好銀企對賬工作，提到對賬收回率，我行領(lǐng)導小組要求對賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動為企業(yè)宣傳銀企對賬的重要性，著重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使銀企對賬工作順利開展。

2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業(yè)對賬人員的變更，及時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業(yè)對賬人員取得聯(lián)系，保證對賬工作的順利進行。

3、勤于總結(jié)對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的賬戶，對賬人員及時與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對相符。對賬結(jié)束后，認真記載對賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質(zhì)量。

由于我行轄屬范圍太大，開戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營情況不一，給銀企對帳帶來非常大的難度，實際對賬工作中,我行主要采取5種對帳方式：

1、對日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實行在柜臺提前通知及詢問對帳情況。

2、對業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠的單位采取電話通知及咨詢對帳情況。

3、在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車派專人到企業(yè)上門對帳。

4、對有的企業(yè)財務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。

5、每月的重點客戶對賬，對賬人員集中時間，提前與企業(yè)預(yù)約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質(zhì)量和收回率

銀企對賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對賬，也不是企業(yè)為銀行對賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對賬，銀企雙方都應(yīng)切

實把它當作進行會計核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。

第四篇：銀企對賬實施細則

銀企對賬工作實施細則

第一條 為規(guī)范我行與單位客戶（在本行開立各類存貸款賬戶的非自然人客戶）的對賬工作，根據(jù)《XX銀行賬務(wù)核對暫行管理辦法》、《XX銀行與單位客戶對賬工作實施細則》，結(jié)合總行實際情況，特制定本實施細則。

第二條 對賬工作的組織管理與分工

一、總行會計結(jié)算部設(shè)立對賬管理崗，負責總行各營業(yè)機構(gòu)銀企對賬工作的組織、協(xié)調(diào)及相關(guān)事宜（工作流程詳見附件一）。

二、各機構(gòu)營業(yè)部設(shè)立對賬崗，負責本機構(gòu)銀企對賬的回收、統(tǒng)計、核對等工作。賬務(wù)經(jīng)辦人員不得辦理所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的賬務(wù)核對，客戶經(jīng)理不得辦理賬務(wù)核對。

第三條

對賬單的種類

一、單位客戶對賬單分為月結(jié)對賬單和余額對賬單。

二、月結(jié)對賬單按賬號生成，提供賬戶的交易明細和賬單期間每個交易日的余額，供客戶核對賬戶交易明細和賬單期間的每個交易日的余額，向本行查核未達款項和不符款項。

三、余額對賬單僅提供賬戶余額，供客戶核對賬戶余額并向本行查核和確認。余額對賬單按賬號生成（一份對賬單上只體現(xiàn)一個賬戶的時點余額），包括客戶留存聯(lián)和回執(zhí)聯(lián)兩部分內(nèi)容（格式詳見附件二），其中紙質(zhì)回執(zhí)聯(lián)要求開戶單位加蓋預(yù)留簽章后返

—1— 還本行，網(wǎng)銀回執(zhí)要求客戶通過網(wǎng)銀發(fā)送。

第四條 單位對賬信息的維護

各機構(gòu)應(yīng)認真對開戶單位的對賬信息（地址、郵編、電話）進行維護：

1、對新開存貸款賬戶柜員應(yīng)于次日使用（7067-單位對賬客戶信息查詢）交易與客戶印鑒卡上注明的聯(lián)系方式進行核對，發(fā)現(xiàn)信息有誤的，應(yīng)立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進行修改。

2、收到單位地址變更通知后，柜員應(yīng)立即使用（7068-單位對賬客戶信息修改）交易進行修改。

3、季末前二個工作日，應(yīng)對單位存貸款賬戶對賬信息進行一次全面核對，確保對賬單能正確送達。

第五條 對賬單打印和發(fā)送的要求

一、月結(jié)對賬單由總行信息科技部統(tǒng)一打印，各機構(gòu)領(lǐng)回后發(fā)送。

二、余額對賬單由總行集中組織打印、統(tǒng)一發(fā)送。余額對賬單的打印發(fā)送工作采取外包方式，由總行選擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴格、處理能力強的郵政公司，簽訂委托協(xié)議和保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，由其完成對賬單的打印、封裝、掛號郵寄，并在數(shù)據(jù)傳送、打印、封裝時由總行對賬管理人員全程監(jiān)督，防止客戶信息泄露。

每年總行至少組織一次集中上門面對面對賬工作，由總行選 —2— 擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴格、處理能力強的遞送公司，簽訂委托代收協(xié)議，明確受托方的責任和義務(wù)，由其指派專人將郵政公司打印封裝的余額對賬單和總行統(tǒng)一印制的告客戶書送至指定單位，告知客戶必須將回執(zhí)聯(lián)密封后交代收人員當場收回，及時送交開戶機構(gòu)。

第六條 對賬單的發(fā)出時限

月結(jié)對賬單和余額對賬單應(yīng)在對賬時點后5個工作日內(nèi)發(fā)出。

第七條 對賬單的發(fā)送頻率

一、活期存款（不含保證金）賬戶，每月必須發(fā)送月結(jié)對賬單（當月未發(fā)生的除外）。

二、活期存款（含保證金）賬戶、定期（通知）存款賬戶和貸款（不含貼現(xiàn)）賬戶每季至少發(fā)送一次余額對賬單。

第八條 重點客戶的認定

對賬時點在單個營業(yè)機構(gòu)的存款總額或貸款總額達到50萬元等值人民幣的客戶必須列為重點客戶。

第九條 對賬單回收率的要求

一、余額對賬單發(fā)出當月月末，重點客戶的對賬單回收率應(yīng)達到100%，一般客戶的對賬單回收率應(yīng)達到80%。

二、對賬單回收率=有效的對賬回執(zhí)（含網(wǎng)銀對賬回執(zhí)）份數(shù)÷（客戶數(shù)或賬戶數(shù)－地址信息錯誤仍未更新的客戶數(shù)或賬戶數(shù)）×100％

—3—

三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各機構(gòu)應(yīng)將12月、3月、6月、9月末的《銀企對賬情況統(tǒng)計分析表》（詳見附件三）報總行會計結(jié)算部。

第十條 余額對賬單回執(zhí)聯(lián)的回收及其有效性的審核

一、對賬回執(zhí)聯(lián)可以通過下列途徑收回：

1、客戶送達至開戶行；

2、客戶使用隨余額對賬單一并寄出的“收件人總付郵資”專用回函郵寄至開戶行；

3、客戶使用掛號信或平信郵寄至開戶行；

4、客戶使用企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)送并由開戶行使用（1234-網(wǎng)上銀行企業(yè)對賬單回執(zhí)打?。┙灰状蛴。?/p>

5、總行組織集中上門面對面對賬的，通過指定速遞公司上門代收。

二、余額對賬單回執(zhí)聯(lián)的回收和審核工作由各機構(gòu)營業(yè)部負責。對賬人員應(yīng)核驗回執(zhí)聯(lián)上加蓋的印章是否為單位預(yù)留簽章，并簽章確認。

第十一條 不符款項的處理

賬戶不符款項的處理由機構(gòu)營業(yè)部對賬人員負責處理。對于單位客戶返回的對賬回執(zhí)聯(lián)上列明的不符款項，對賬人員應(yīng)查明原因并將核實結(jié)果填寫在對賬回執(zhí)聯(lián)上，并將核實情況通知客戶。如發(fā)現(xiàn)異常款項，應(yīng)報告會計主管并向總行會計結(jié)算部報告。

第十二條 對賬單無法投遞時應(yīng)采取的措施

—4— 對于客戶地址變更未及時通知本行更改，導致本行寄出的對賬單被退回，應(yīng)依次采取下列方式處理：

一、對賬人員電話通知客戶；

二、客戶經(jīng)理負責通知客戶；

三、通過上述兩種方式均無法解決的，如屬久懸戶的應(yīng)及時轉(zhuǎn)久懸不動戶處理，直至該客戶辦理賬戶信息變更或銷戶手續(xù)。

第十三條 對賬資料的保管

單位客戶對賬回執(zhí)視同會計檔案管理，保管期限為五年。因客戶遷址、地址有誤等原因被退回的對賬單無法聯(lián)系到客戶重新寄出對賬的，應(yīng)做好記錄，并妥善保管至少二年。二年后可予以銷毀。

第十四條 檢查、考核與獎懲

一、與單位客戶對賬工作作為各機構(gòu)會計工作檢查與考核的重點。檢查與考核內(nèi)容包括賬務(wù)核對資料的發(fā)送與回收、對賬結(jié)果的處理、對賬資料的保管等。

二、對通過與單位客戶對賬發(fā)現(xiàn)重大風險隱患或堵截案件、挽回或減少我行損失的有關(guān)機構(gòu)和有關(guān)人員，總行將給予通報表揚和獎勵。

三、對違反本實施細則，違規(guī)操作、弄虛作假，產(chǎn)生較大風險隱患的有關(guān)責任人員，應(yīng)嚴格按照《XX銀行會計責任追究制度》（興銀[2004]153號）及有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。

第十五條 本實施細則自下發(fā)之日起執(zhí)行。

—5— 附件一

XX銀行銀企余額對賬工作基本流程

一、對賬準備

總行會計結(jié)算部對賬管理人員應(yīng)提前做好各項余額對賬準備工作：

1、擬定委托協(xié)議和保密協(xié)議，經(jīng)總行法規(guī)部門審定后與郵局簽訂協(xié)議；

2、提前一個月與郵局商定信封、信紙印數(shù)（填制《收件人總付郵費郵件登記表》）；

3、提前五個工作日提醒各支行核對對賬信息；

4、提前三個工作日將提取對賬數(shù)據(jù)的聯(lián)系單書面交總行信息科技部。

二、數(shù)據(jù)核對

總行會計結(jié)算部對賬管理人員收到總行信息科技部提取的對賬數(shù)據(jù)EXCEL表后進行數(shù)據(jù)檢核：

1、各應(yīng)對賬科目合計余額是否與統(tǒng)一報表系統(tǒng)一致；

2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上?！钡让黠@不符的情況；

3、單位戶名明顯有缺漏的及時予以修改（例如**公，實際應(yīng)為**公司）；

4、增加特殊賬戶單位名稱欄，對保證金賬戶、證券資金賬戶、財政專戶等特殊賬戶的單位名稱進行修改；

5、刪除無須發(fā)出余額對賬單的賬戶；

6、核對對賬標志是否與支行的書面說明相符，并修改相應(yīng)地址、—6— 郵編；

7、增加總序號欄位；

8、統(tǒng)計應(yīng)發(fā)對賬單數(shù)量及各機構(gòu)應(yīng)發(fā)對賬單明細表，將對賬單明細分機構(gòu)另存為EXCEL文檔，通過NOTES系統(tǒng)單獨下發(fā)相應(yīng)機構(gòu)。

三、交付數(shù)據(jù)

1、總行會計結(jié)算部對賬管理人員寫明轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)及打印郵寄時的注意事項，攜帶數(shù)據(jù)盤赴郵局，做好打印、封裝的監(jiān)督工作；

2、對賬管理人員應(yīng)及時將各機構(gòu)余額對賬明細交總行檢查輔導員，憑以現(xiàn)場檢查時統(tǒng)計實際回收情況。

四、費用結(jié)算

每年2月、5月、8月、11月下旬，總行本幣結(jié)算中心根據(jù)郵局交來的發(fā)票統(tǒng)一扣收各機構(gòu)的郵費劃至郵局指定賬戶，并將郵局返回的掛號清單通過NOTES系統(tǒng)分別下發(fā)各機構(gòu)。

五、檢查考評

總行會計檢查輔導員檢查對賬單回收情況時，應(yīng)按總行發(fā)出對賬單明細作為檢查考評依據(jù)，并對重點客戶的對賬單回收情況加強監(jiān)控。

六、上門對賬

1、總行會計結(jié)算部對賬管理人員提前二個月與遞送公司擬定委托協(xié)議，經(jīng)總行法規(guī)部門審定后正式簽訂協(xié)議；

2、郵局打印封裝好余額對賬單信封后連同統(tǒng)一印制的《告客戶書》直接交遞送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余額對

—7— 賬單仍采用掛號信方式寄出）。

3、遞送公司收到客戶封好的對賬回執(zhí)后，及時送交開戶機構(gòu)，并做好簽收。

4、各機構(gòu)根據(jù)遞送公司開具的發(fā)票核對量無誤后按時付款。

附：流程圖

10.分解清單，現(xiàn)場考核8.郵寄11.統(tǒng)計報送1.提醒清理數(shù)據(jù)2.提取數(shù)據(jù)5.交付數(shù)據(jù)4.補正地址3.數(shù)據(jù)檢核、統(tǒng)計、調(diào)整、判斷、補充9.掛號清單網(wǎng)點分行會計結(jié)算部分行信息科技部郵局6.轉(zhuǎn)換格式，修改郵編，7-1.郵寄回函打印、分裝、掛號郵寄(平信或?qū)Ｓ眯欧?7-2.自送開戶行客戶

—8—

第五篇：銀企對賬崗位職責1

銀企對賬中心崗位及崗位職責

為了建立健全銀行對賬機制，規(guī)范銀企對賬系統(tǒng)的操作，提高銀企對賬的工作效率和質(zhì)量，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，制定對賬中心崗位及崗位職責。

銀企對賬系統(tǒng)遵循“工作崗位相對獨立、對賬人員相對分離、對賬多種方式、重點賬戶突出”的原則，設(shè)置了業(yè)務(wù)主管崗、操作員崗、復核員崗、專職對賬員崗、檔案管理員崗。

具體崗位職責如下：

對賬中心業(yè)務(wù)主管崗職責

一、負責對賬管理中心日常管理工作。

二、負責核實、確認對賬過程中發(fā)現(xiàn)的異常情況和風險隱患。

三、負責定期匯總、上報對賬結(jié)果，匯報異常情況。

三、熟練掌握對賬的各項規(guī)定和流程，并具有較高的保密意識和風險意識。

四、積極完成領(lǐng)導分配的其他工作任務(wù)。

銀企對賬中心操作員崗位職責

一、負責印鑒卡信息的掃描、更換及對賬單回執(zhí)的集中掃描、驗印工作。

二、負責關(guān)聯(lián)賬戶的維護、對賬周期的維護、重點賬戶的添加、面對面賬戶的添加、不對賬賬戶的添加、對賬單催收處理及對賬單退信的登記與處理。

三、負責將退信和驗印不符的對賬信息下發(fā)開戶網(wǎng)點。

三、負責對賬單回執(zhí)中的未達賬項逐筆核查，確認未達原因；負責對數(shù)據(jù)不全的對賬單回執(zhí)進行補錄。

四、負責非郵寄客戶“余額對賬單”的打印、發(fā)送。

五、負責將對賬單回執(zhí)進行認真的整理，并移交給檔案管理員。

六、熟練掌握對賬的各項規(guī)定和流程，并具有較高的保密意識和風險意識。

七、積極完成領(lǐng)導分配的其他工作任務(wù)。

對賬中心系統(tǒng)復核員崗職責

一、負責對已完成的數(shù)據(jù)補錄進行復核。

二、負責對已完成的未達賬項錄入進行復核。

三、對已完成人工判定的對賬單印鑒進行人工復驗。

四、對已完成的印鑒錄入進行復核。

五、負責編制銀企對賬相關(guān)統(tǒng)計報表。

六、熟練掌握對賬的各項規(guī)定和流程，并具有較高的保密意識和風險意識。

七、積極完成領(lǐng)導分配的其他工作任務(wù)。

銀企對賬中心專職對賬員崗位職責

一、不得經(jīng)辦記賬、復核業(yè)務(wù)；

二、負責管轄區(qū)內(nèi)的上門對賬的對賬單的發(fā)放和回收；

三、負責管轄區(qū)內(nèi)的對賬客戶信息的核實；

四、在規(guī)定期限內(nèi)，及時完成每期對賬工作；

五、及時向?qū)~中心反饋對賬情況，遇異常情況必須立即向?qū)~中心進行報告。

六、熟練掌握對賬的各項規(guī)定和流程，并具有較高的保密意識和風險意識。

七、積極完成領(lǐng)導分配的其他工作任務(wù)。

對賬中心檔案管理員崗位職責

一、及時將對賬協(xié)議、對賬單回執(zhí)、印鑒卡等對賬資料進行整理、裝訂、歸檔。

二、對賬單回執(zhí)應(yīng)依據(jù)歸檔要求，整理成冊塑封包裝，并

按照內(nèi)容、形成時間、保管期限進行分類索引，編制會計檔案保管登記薄。

三、熟練掌握對賬的各項規(guī)定和流程，并具有較高的保密意識和風險意識。

四、積極完成領(lǐng)導分配的其他工作任務(wù)。