第一篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置技能培訓(xùn)》(2-4天)

理財經(jīng)理資產(chǎn)配置技能培訓(xùn)

需求解析：

作為銀行理財經(jīng)理——

如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標? 如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當前財務(wù)不足之處? 如何測算客戶理財目標需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實? 如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)? 如何合理運用自身產(chǎn)品工具、實現(xiàn)存量客戶二次采購? 如何安排客戶現(xiàn)金消費規(guī)劃、保險教育養(yǎng)老傳承規(guī)劃? 如何結(jié)合最新市場行情走勢、精準激發(fā)顧客購買欲望? 如何深入認識證券產(chǎn)品工具、評估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金? 如何協(xié)助客戶通過理財方案、規(guī)劃美好未來生活需求? 如何通過引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護落實配置方案?

課程目標：

1．讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求

2．并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位

3．令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)理財產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要

4．令理財經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要

5．并有針對性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位

6．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇;給客戶合理的資產(chǎn)配置建議

7．有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位

8．能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則，制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升

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9．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇;給客戶合理的資產(chǎn)配置建議

10．讓學(xué)員深層次認識、了解、掌握判別基金業(yè)績的方法步驟;根據(jù)若干評估手段甄別出優(yōu)質(zhì)股票、基金

11．結(jié)合投資市場最新行情與未來方向，讓學(xué)員能把握證券投資種類選擇上達到有的放矢的效果

12．讓學(xué)員通過了解顧客需求，讓證券投資與顧客需求有機結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財富手段，提升理財經(jīng)理在顧客心中地位

13．能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則，制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升

14．能為客戶制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升

課程收益：

1．學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點找準客戶的理財目標

2．學(xué)員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢藴省保⒁源俗鳛榕c客戶營銷交流溝通的切入點，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配，實現(xiàn)高效營銷;3．能結(jié)合核心客戶群體，開發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略;并形成若干資產(chǎn)配置方案

4．學(xué)員能靈活運用本機構(gòu)的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標，提升服務(wù)質(zhì)量，增強客戶黏性，實現(xiàn)多次營銷的目的

5．掌握風(fēng)險管理中的六大風(fēng)控手段、八種必備保單、選擇保險產(chǎn)品的四個原則、保險方案制定的四個流程

6．通過運用常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶統(tǒng)計財務(wù)信息、分析財務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案建議 7．學(xué)員能運用“八大金融理財需求”、“下定義式銷售”等兩大模式，深挖客戶需求，激發(fā)客戶采購欲望

8．讓學(xué)員能構(gòu)建對經(jīng)濟走勢的基本三大數(shù)據(jù)判別手法，掌握投資市場動向，協(xié)調(diào)客戶配置 9．能掌握基金產(chǎn)品的六大評估手段、快速判別基金特色、定位，并靈活運用證券工具配合客戶需求

10．運用股票投資四核心，為客戶提供相對低風(fēng)險股票投資法則;及把握基金工具投資選擇五大步驟、避開八大誤區(qū)，讓學(xué)員能更好地實現(xiàn)客戶需求與基金工具的完美搭配

11．以模擬操作為手段，結(jié)合不同客戶群體案例指引學(xué)員如何快速精準為客戶配置基金工具

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12．讓學(xué)員掌握與客戶共同回顧過去的投資狀況與階段得失，共同復(fù)盤，調(diào)整優(yōu)劣，推進修訂，訂立行動策略，助推目標實現(xiàn)，讓本次培訓(xùn)更落地實用

授課形式及特色：

1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練 2．互動式教學(xué)+體驗式教學(xué) 3．團隊學(xué)習(xí)+案例教學(xué) 4．模擬演練教學(xué)

課程時間：2-4天，6小時/天 授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理 授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱

開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊 達成共識，課程概述

破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則 第一講：金融理財基礎(chǔ)與服務(wù)定位

一、金融理財意義

二、金融理財業(yè)務(wù)工作定位

三、金融顧問的角色定位

思考：角色認知——我工作的角色是什么?

四、金融營銷壓力形成與解決方向——SOW意義

五、增加客戶“黏性”出發(fā)點探究

六、理財服務(wù)六大流程 1．建立客戶關(guān)系 2．收集客戶信息 3．財務(wù)分析評價 4．理財方案制作 5．方案遞交實施 6．維護修訂規(guī)劃

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第二講：金融理財基礎(chǔ)技能之客戶信息分析

一、理財客戶信息收集 1．非財務(wù)信息收集 2．財務(wù)信息收集 3．愛好與目標確定 4．信息收集技巧現(xiàn)場模擬

二、財富健康三大標準 1．現(xiàn)金流管理 2．風(fēng)險管理 3．投資管理

三、家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價 1．資產(chǎn)負債表制作 2．收入支出表制作 3．六大財務(wù)指標測評

四、風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評價

五、理財規(guī)劃目標與生命周期理論 1．單身期 2．形成期 3．成長期 4．成熟期 5．退休期

視頻分享：風(fēng)險認知

工具分享：客戶信息收集表工具與使用 工具分享：客戶信息收集表工具與使用 課程演練：客戶信息收集與分析演練

第三講：金融理財基礎(chǔ)之理財產(chǎn)品介紹與投資組合

一、常規(guī)理財產(chǎn)品介紹 1．貨幣市場投資理財產(chǎn)品 2．固定收益投資理財產(chǎn)品 3．權(quán)益類投資理財產(chǎn)品

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4．基金類投資理財產(chǎn)品 5．實物類投資理財產(chǎn)品 6．金融衍生類理財產(chǎn)品 7．私募股權(quán)與風(fēng)險投資產(chǎn)品

二、理財產(chǎn)品投資五部曲 1．了解客戶 2．了解風(fēng)險 3．了解目標 4．了解工具 5．了解時勢

6．投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別7．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．

三、投資市場簡讀

分享交流：房地產(chǎn)投資形勢簡讀 分享交流：股票市場投資形勢簡讀 分享交流：黃金市場投資形勢簡讀

第四講：個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

一、風(fēng)險管理在個人理財中意義

二、風(fēng)險管理六大手段

三、保險規(guī)劃流程 1．保障范疇確認 2．人生必備的八張保單 1）人壽險 2）意外險 3）醫(yī)療險 4）重疾險 5）養(yǎng)老險 6）子女教育、意外 7）財產(chǎn)險 8）社會保險

5/10 3．保障額度確認 4．保險選擇原則 1）關(guān)注保障范圍 2）關(guān)注免責條件 3）關(guān)注保費繳交 4）關(guān)注保險合同

四、保險規(guī)劃方案制定 1．目標確認 2．工具選擇 3．方案實施 4．定期調(diào)整

案例演練：保險規(guī)劃案例演練

第五講：投資市場狀況分析

一、財經(jīng)有報天天讀 1．核心經(jīng)濟指標研判 1）74P解讀 2）PP9解讀 3）3P9解讀 4）PM9解讀 2．財政政策解讀 3．貨幣政策解讀

二、投資市場分析 1．股票市場投資形勢分析 2．行業(yè)板塊投資形勢分析 3．黃金市場投資形勢分析 4．房地產(chǎn)投資形勢分析

三、結(jié)合投資市場選擇投資品種演練：財經(jīng)有報天天讀

第六講：證券投資配置組合

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一、證券投資選擇五個步驟 1．“首善投資”五部曲 2．生命周期應(yīng)用 3．風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好 4．工具與目標 5．工具選擇依據(jù) 6．投資時勢選擇

二、如何構(gòu)建基金組合 1．確定投資目標 2．制定核心基金 3．選擇非核心基金

三、證券組合避開的八個誤區(qū) 1．沒有確定的投資目標 2．沒有核心組合 3．非核心投資過多 4．組合失衡 5．投資數(shù)目太多 6．同類投資選擇失當 7．費用水平過高 8．沒有確定賣出標準

第七講：基金篩選“六脈神劍”

一、基金選擇“五問” 1．基金過往表現(xiàn)如何 2．基金過往風(fēng)險評估 3．基金投資范圍 4．基金管理方質(zhì)量 5．購買基金的成本

二、業(yè)績評級基準與作用 1．業(yè)績基準指標 2．指數(shù)業(yè)績基準

7/10 3．同類基金基準

三、如何衡量基金過往風(fēng)險 1．標準差 2．R平方 3．β系數(shù)

四、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理 1．基金管理方式 2．如何選擇基金經(jīng)理

五、如何選擇新基金 1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗

2．基金公司其他基金業(yè)績與運作 3．基金經(jīng)理的投資理念 4．基金費用

六、基金費用測算 案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金

第八講：投資后的復(fù)盤與跟進落實

一、檢查投資組合的步驟 1．投資組合與投資目標相符 2．透視投資組合 3．檢查投資品種 4．檢查投資業(yè)績

二、組合調(diào)整的注意事項 1．短期內(nèi)不要大幅調(diào)整 2．注意調(diào)整技巧 3．篩出非優(yōu)質(zhì)品種 4．精選優(yōu)質(zhì)替代品

三、投資后的跟進服務(wù)

四、復(fù)盤的意義與操作

五、如何對待虧損工具

六、跟進落實與二次開發(fā)

8/10 案例演練：客戶綜合理財復(fù)盤案例

第九講：核心理財目標實現(xiàn)

一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃 1．現(xiàn)金規(guī)劃需求分析 2．現(xiàn)金規(guī)劃工具運用 3．現(xiàn)金規(guī)劃投資組合 4．現(xiàn)金規(guī)劃案例分析

二、望子成龍教育策略 1．教育規(guī)劃需求分析 2．教育規(guī)劃工具運用 3．教育規(guī)劃投資組合 4．教育規(guī)劃案例分析

三、風(fēng)險管理無憂人生 1．保險規(guī)劃需求分析 2．保險規(guī)劃工具運用 3．保險規(guī)劃投資組合 4．保險規(guī)劃案例分析

四、安享晚年退休計劃 1．養(yǎng)老規(guī)劃需求分析 2．養(yǎng)老規(guī)劃工具運用 3．養(yǎng)老規(guī)劃投資組合 4．養(yǎng)老規(guī)劃案例分析 視頻：關(guān)注養(yǎng)老

工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算

五、投投是道投資規(guī)劃 1．投資規(guī)劃資金來源 2．投資規(guī)劃目標分解 3．投資規(guī)劃收益預(yù)算 4．投資規(guī)劃方案整合

六、美好消費支出規(guī)劃

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1．消費規(guī)劃具體分類 2．消費規(guī)劃資金測算 3．消費規(guī)劃工具安排

七、合理節(jié)約您的稅負 1．個人稅務(wù)支出測算 2．企業(yè)常規(guī)稅務(wù)支出 3．稅務(wù)籌劃手段安排

八、身后無憂傳承規(guī)劃 1．傳承規(guī)劃核心評估 2．傳承規(guī)劃常用方式 3．傳承規(guī)劃案例分析

第十講：家庭綜合理財資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析 1．家庭客戶資產(chǎn)配置 2．理財方案編制要求 3．理財方案寫作要求 4理財規(guī)劃方案編制 5．理財方案效果預(yù)期

6．結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財綜合方案 7．客戶案例注意要點分析 8．客戶案例制作分享 9．客戶案例制作點評

10．用5x35l軟件工具制作理財方案 案例演練：綜合理財規(guī)劃操作案例演練及PK 工具分享：綜合理財案例模版工具 案例分享：綜合理財規(guī)劃案例描述

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第二篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達《資產(chǎn)配置與投資組合》

《資產(chǎn)配置與投資組合》

需求解析：

作為銀行理財經(jīng)理——

如何掌握判別客戶財務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求? 如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當前財務(wù)不足之處? 如何把握運用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標? 如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?

課程目標：

1．令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要

2．并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位

3．通過常規(guī)理財目標、特殊理財目標等切入點，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準方案設(shè)計依據(jù)

課程收益：

1．學(xué)員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢藴省?、“核心四大?guī)劃”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配，實現(xiàn)高效營銷

2．熟練運用客戶信息收集表，靈活運用信息收集表格，并結(jié)合人生大事表為客戶制定規(guī)劃目標，挖掘潛在需求

3．能運用“四大核心金融理財需求”模式，深挖客戶需求，精準配置客戶財富分配 4．學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點找準客戶的理財目標

5．學(xué)員能靈活運用本機構(gòu)的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標，提升服務(wù)質(zhì)量，增強客戶黏性，實現(xiàn)組合營銷的目的

授課形式及特色：

1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練 2．互動式教學(xué)+體驗式教學(xué) 3．團隊學(xué)習(xí)+案例教學(xué)

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課程時間：0.5天

授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理 授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱

第一講：理財客戶信息判別與配置

一、財富健康三大標準 1．現(xiàn)金流管理 2．風(fēng)險管理 3．投資管理

二、家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價 1．資產(chǎn)負債整理 2．收入支出整理 3．六大財務(wù)指標測評

課程演練：家庭財務(wù)報表整理與分析

三、風(fēng)險應(yīng)對六大手段與人生必備八張保單 1．保險應(yīng)對六大手段 2．人生必備八張保單 3．保險保障面與保額確定 4．保險的選擇依據(jù) 演練：案例家庭的保障設(shè)計

第二講：理財產(chǎn)品投資組合

一、常規(guī)理財產(chǎn)品介紹 1．“首善投資”五部曲 1）了解客戶 2）了解風(fēng)險 3）了解目標 4）了解工具 5）了解時勢

2．投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別

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3．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．

二、投資市場簡讀

分享交流：股票市場投資形勢簡讀 分享交流：黃金市場投資形勢簡讀 分享交流：房地產(chǎn)投資形勢簡讀

第三講：結(jié)合理財核心需求配置資產(chǎn)

一、需求激發(fā)營銷模式

二、核心需求資產(chǎn)配置 1．望子成龍教育策略 2．風(fēng)險管理無憂人生 3．安享晚年退休計劃 視頻：關(guān)注養(yǎng)老

工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具 4．投投是道投資規(guī)劃

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第三篇：帆宇達 銀行 培訓(xùn) 《客戶經(jīng)理營銷技能提升》

客戶經(jīng)理營銷技能提升

課程背景：

銀行是為客戶提供各種金融服務(wù)的地點，客戶經(jīng)理是客戶了解銀行、體會銀行服務(wù)最直接的窗口。在客戶經(jīng)理為客戶提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)時，還可以無痕跡的向客戶營銷各類金融產(chǎn)品，為其提供更優(yōu)質(zhì)的金融方案以持續(xù)創(chuàng)造共同價值。面對各行各業(yè)、各種類型的客戶，客戶經(jīng)理如何根據(jù)個性化推薦金融產(chǎn)品？采用什么方式得到客戶的信任？本課程從客戶需要的服務(wù)分析導(dǎo)入，用角色轉(zhuǎn)換、世界咖啡的方式，讓學(xué)員一起思考分析營銷的關(guān)鍵點、營銷技巧，在互動交流的方式下，輕松愉快的掌握營銷的知識與技能，并現(xiàn)場模擬演練加強培訓(xùn)效果。

課程收益：

◆ 清楚的分析梳理出客戶的分類，不同類型客戶的需求與期盼點； ◆ 提升個人服務(wù)形象，具備良好的服務(wù)心態(tài)； ◆ 掌握不同客戶的行為分類； ◆ 掌握柜面營銷的流程與技巧；

◆ 能靈活運用模擬訓(xùn)練中涉及的營銷知識；

課程模型：

課程時間：1天，6小時/天 授課對象：銀行客戶經(jīng)理

授課方式：講師講授+角色扮演+討論交流+案例分析+現(xiàn)場演練 +實操訓(xùn)練

課程大綱

導(dǎo)引：未來銀行 1．銀行的變化

2．未來銀行人的能力需求 第一講：先分析——客我分析

一、我的客戶分析

二、客戶經(jīng)理自我分性析

第二講：做準備——我的形象打造

一、職業(yè)形象塑造

二、營銷策略的變化

第三講：先服務(wù)——贏得客戶信任

一、服務(wù)流程分析

二、如何開展主動營銷

三、開展顧問式營銷

四、營銷策略

第四講：再營銷——營銷客戶所需

一、客戶識別

二、建立信任

三、激發(fā)需求

四、介紹產(chǎn)品

五、異議處理

六、促進成交

第五講：強訓(xùn)練—鞏固知識

一、現(xiàn)場模擬訓(xùn)練

二、現(xiàn)場模擬總結(jié)

第四篇：帆宇達 銀行 培訓(xùn) 《大堂經(jīng)理綜合能力提升》

大堂經(jīng)理綜合能力提升

課程背景：

很多銀行提出“一個好的大堂經(jīng)理頂上半個支行”，“贏在大堂”。對于銀行網(wǎng)點的客戶分流、潛在客戶挖掘、金融產(chǎn)品營銷、客戶投訴處理、現(xiàn)場環(huán)境管理、團隊文化建設(shè)等，大堂經(jīng)理有著至關(guān)重要的作用。大堂經(jīng)理都能否扮演好這個角色，發(fā)揮這個位置的關(guān)鍵作用，核心在于大堂經(jīng)理是否具備相應(yīng)的綜合能力。本課程從銀行的實際出發(fā)，以大量的銀行實際案例，加之大堂經(jīng)理的自我分析，用引導(dǎo)的方法，幫助大堂經(jīng)理梳理工作職責，強化崗位專業(yè)技能，在互動交流的方式下，輕松愉快的掌握相應(yīng)的知識與技能，結(jié)合大量的現(xiàn)場模擬演練，確保大堂經(jīng)理可以把學(xué)到的知識技靈活的運用到實際工作中。

課程收益：

◆ 幫助大堂經(jīng)理梳理崗位職責；

◆ 結(jié)合崗位需求，共同分析大堂經(jīng)理必備綜合能力； ◆ 幫助大堂經(jīng)理制定個人學(xué)習(xí)提升計劃； ◆ 掌握大堂經(jīng)理崗位必備綜合技能； ◆ 提升營業(yè)廳管理、客戶服務(wù)營銷能力； ◆ 能正確有序的處理客戶投訴抱怨處理；

課程模型：

課程時間：3天，6小時/天 授課對象：大堂經(jīng)理

授課方式：講師講授+角色扮演+討論交流+案例分析+現(xiàn)場演練 +實操訓(xùn)練

課程大綱

導(dǎo)引：工作的內(nèi)驅(qū)力 1．你的工作做得是否開心？ 2．你的工作是否被認可？

3．工作中，你最看重什么？（錢、前、情）第一講：分析——大堂經(jīng)理能力需求分析

一、個人優(yōu)勢與不足 自我分析

1）給自己的工作評分

2）大堂經(jīng)理工作中，我的優(yōu)勢與不足 3）大堂工作經(jīng)驗分享 ——你是哪一類？

——無動于衷型、忙里忙外型、無事閑聊型、自我滿足型？ 2．大堂經(jīng)理角色定位 ——網(wǎng)點服務(wù)第一人 ——現(xiàn)場管理關(guān)鍵人 ——營銷推廣核心人

二、大堂經(jīng)理崗位工作梳理 1．營業(yè)廳巡查，班前準備 2．晨會配合 3．客戶迎接 4．引導(dǎo)分流 5．協(xié)助辦理業(yè)務(wù) 6．維持服務(wù)秩序 7．收集客戶意見及建議 8．產(chǎn)品營銷推廣 9．班后檢查整理

三、大堂經(jīng)理必備能力 1．現(xiàn)場管理能力 2．服務(wù)營銷能力 3．投訴抱怨處理能力

第二講：關(guān)鍵一 ——大堂經(jīng)理現(xiàn)場管理能力

一、營業(yè)廳現(xiàn)場管理 1．清潔舒適的環(huán)境 2．安全放心的環(huán)境 3．物品定點定位放置 4．網(wǎng)店現(xiàn)場7S管理 ——環(huán)境整潔、空間敞亮 ——大廳內(nèi)外裝飾

——咨詢臺布置 ——舒適的等候區(qū)

——客戶自助服務(wù)區(qū)

——高端客戶服務(wù)區(qū)

——新業(yè)務(wù)體驗、終端展示區(qū)

二、網(wǎng)點晨會管理 1．晨會主要目的 ——調(diào)整員工的狀態(tài) ——總結(jié)前日的工作 ——明確今天的目標 ——學(xué)會分享經(jīng)驗 ——學(xué)習(xí)知識 ——創(chuàng)造好心情 2．晨會召開要點

——晨會時間、人員、主持、內(nèi)容、站位、記錄 3．晨會召開流程

——問候、口號、儀容自檢互檢、禮儀訓(xùn)練、工作匯報、分享、總結(jié)

三、現(xiàn)場服務(wù)禮儀管理 1．一日三檢（開門前、高峰期、營業(yè)后）——服務(wù)狀態(tài) ——安全衛(wèi)生 ——物料宣傳

2．服務(wù)規(guī)范及時監(jiān)督記錄

第三講：關(guān)鍵二 ——大堂經(jīng)理服務(wù)營銷能力 案例：建行大堂經(jīng)理服務(wù)革命

一、職業(yè)形象塑造 1．形象的重要性

1）魔鬼印象數(shù)字：7 38 55 ——形象走在能力之前

2）銀行業(yè)服務(wù)形象的要求：整潔、統(tǒng)一、專業(yè) 3）富有親和力的形象需要打造

2．精致的儀容、儀表打造（現(xiàn)場實操演練）1）女士儀容要求 2）女士妝容與化妝技巧

3）男士儀容要求：發(fā)型、面容、飾品、個人衛(wèi)生等 4）職業(yè)裝的規(guī)范著裝 3．優(yōu)雅的儀態(tài)訓(xùn)練 1）有勁/靜的站姿 2）優(yōu)雅的坐姿、蹲姿

3）規(guī)范到位的鞠躬、引導(dǎo)及指示 4）魅力微笑 5）目光交流 6）遞接物品

二、大堂經(jīng)理之接待禮儀（現(xiàn)場模擬演練）1．接待三到與三聲 1）三到

2）三聲：來有應(yīng)聲、問有答聲、走有送聲 2．溫馨合宜的招呼語 1）使用顧客易懂的話語 2）簡單明了的禮貌用語 3）生動得體的問候語 4）避免避諱語、不當言辭 5）公關(guān)潤滑劑

3．如何引導(dǎo)訪客（現(xiàn)場演練）1）了解不悅的服務(wù)表現(xiàn) 2）優(yōu)雅的引導(dǎo)手勢 3）上下樓梯的引導(dǎo)方式 4）會客室開關(guān)門及座位安排 4．端茶倒水禮儀 1）水杯如何拿放 2）茶葉與水放多少為宜

二、大堂經(jīng)理服務(wù)流程及規(guī)范 1． 服務(wù)七部曲

——站相迎、快分流、速識別、簡營銷、緩情緒、助辦理、禮相送 2．如何發(fā)掘客戶服務(wù)需求 ——看：觀察客戶的舉動、情緒 ——聽：了解客戶的意向、需求 ——問：明確客戶的需求、打算 ——幫：幫助客戶解決相關(guān)問題 3．現(xiàn)場客戶引導(dǎo)與分流 1）客戶分流引導(dǎo)流程 2）客戶分流引導(dǎo)原則與技巧 3）客戶分流引導(dǎo)話術(shù)

三、大堂經(jīng)理營銷技巧 1．銀行營銷模式

——產(chǎn)品、服務(wù)、顧問、分享 2．銀行產(chǎn)品分析

——現(xiàn)場討論分析

優(yōu)點及對應(yīng)客戶群 3．營銷時機 ——引導(dǎo)分流時 ——業(yè)務(wù)等候時 ——業(yè)務(wù)辦理時

4．顧問式營銷的步驟與技巧 1）客戶關(guān)系的建立 2）需求評估 3）產(chǎn)品介紹 4）促進成交 5．營銷技巧 ——觀察的技巧 ——提問的技巧 ——說的技巧 ——促成的技巧

第四講：關(guān)鍵三 ——大堂經(jīng)理客戶投訴抱怨處理能力

一、客戶投訴抱怨原因（世界咖啡引導(dǎo)分析）1．有效投訴抱怨 1）服務(wù)態(tài)度差 ——案例分析： 2）工作效率低 ——案例分析： 3）沒達到期望值 2．無效投訴抱怨 1）不清楚流程 2）無理取鬧 ——案例分析：

二、客戶投訴抱怨心理分析 1．求尊重心理 案例分析： 應(yīng)對：道歉+喝茶 2．求補償心理 案例分析： 應(yīng)對：小禮品 3．敵視心理 案例分析： 應(yīng)對：認同+贊美 4．求發(fā)泄心理 案例分析： 應(yīng)對：傾聽

三、客戶投訴抱怨處理——先處理心情，再處理事情 1．接待客戶

1）首先要給客戶留個好印象 2）判斷客戶的情緒變化 3）迅速隔離客戶 2．安撫客戶情緒

1）重視客戶情感需求，讓客戶盡情的說 2）客戶四種情感需求的表現(xiàn)和策略 3）三類典型性格客戶的情緒反應(yīng) 4）安撫客戶情緒的技巧 3．合理道歉 1）道歉的五種忌諱 2）正確的道歉方式 4．分析問題原因

1）準確判斷客戶投訴的事實真相 2）立即了解客戶資料

3）通過詢問、溝通方式了解顧客的期望 4）盡快判定形成解決方案的要素 5．給出解決方案 1）降低客戶的期望值 2）問題解決越快，損失越小 3）賠償拖得越久，成本越低 4）及時征詢客戶意見

四、避免投訴抱怨案例 1．收繳假人民幣的處理技巧 2．無法滿足客戶兌換新鈔的處理技巧

3．客戶存款金額與柜員核點金額不符的處理技巧 4．客戶不能提供有效證件辦理新開戶的處理技巧 5．因密碼輸入錯誤造成不能取款的處理技巧 6．未預(yù)約不能提取大額現(xiàn)金的處理技巧 7．公司客戶證件不齊無法提現(xiàn)的處理技巧 8．客戶對取款記錄發(fā)生質(zhì)疑的處理技巧 9．客戶取款離柜后發(fā)現(xiàn)短款的處理技巧

第五講：應(yīng)用—案例與訓(xùn)練

一、綜合能力運用 1．情緒壓力管理 2．客戶類型分析 3．溝通引導(dǎo)技術(shù)

二、案例分析 1．小組討論 2．現(xiàn)場模擬

三、情景模擬 1．及時抽題 2．現(xiàn)場演練

第五篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達《最新宏觀經(jīng)濟分析》

宏觀經(jīng)濟分析

課程背景：

中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險?投資股票是否合適時期?低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。

本課程，即從解讀經(jīng)濟走勢為起點，分析判1斷最新的形勢，探究當前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認識經(jīng)濟現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實現(xiàn)客戶財富增長與目標達成的追求，并實現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程目標：

1．引領(lǐng)學(xué)員從三個維度、四個經(jīng)濟指標數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟形勢，認識最新經(jīng)濟下對投資工具的營銷

2．從“需求、頻率、現(xiàn)金流”三大方面解讀投資行業(yè)板塊，并對八大行業(yè)板塊進行分析解讀;3．從六個方向解讀企業(yè)，分析企業(yè)狀況;切實讓學(xué)員對企業(yè)的運行狀況、商業(yè)模式運作更好把控!4．投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析等綜合考慮，選擇合適客戶的高效理財工具

授課形式及特色： 1．室內(nèi)授課+理論精講 2．互動式教學(xué)+體驗式教學(xué) 3．課程討論+案例視頻互動

課程時間：1天，6小時/天 授課對象：理財經(jīng)理

課程大綱

第一講：最新經(jīng)濟數(shù)據(jù)意義與解讀分析

一、宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析意義 1．宏觀經(jīng)濟分析的意義

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2．總需求與總供給經(jīng)濟分析 3．宏觀經(jīng)濟政策 4．宏觀經(jīng)濟政策目標 5．財政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．貨幣政策(三大貨幣工具． 1）存款準備金 2）公開市場操作 3）再貼現(xiàn)率 7．經(jīng)濟周期理論 8．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析

二、宏觀經(jīng)濟政策 1．新常態(tài)分析 2．供給側(cè)改革 3．新三板融資 4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新 5．制造業(yè)2025

三、經(jīng)濟數(shù)據(jù)天天讀 1．最新經(jīng)濟形勢研判 2．核心經(jīng)濟指標研判 3．數(shù)讀中國經(jīng)濟

1）中國74P/3P9/PP9/景氣調(diào)查

2）中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款 3）中國匯率/外匯管理/對外貿(mào)易 4）中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè) 5）中國消費者信心指數(shù)/零售銷售 4．最新經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響 5．“克強”經(jīng)濟學(xué)解讀最新財政政策解讀 6．最新貨幣政策解讀 7．最新財政政策解讀

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團隊演練：經(jīng)濟數(shù)據(jù)有報天天讀

第二講：行業(yè)趨勢分析

一、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)需求性分析

二、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)頻率分析

三、行業(yè)現(xiàn)金流分析

四、熱點行業(yè)解讀 1．工業(yè)4．0板塊 2．軍工板塊 3．醫(yī)藥板塊 4．環(huán)保板塊 5．國企改革板塊 6．互聯(lián)網(wǎng)+板塊 7．保險板塊 8．新能源板塊

第三講：企業(yè)狀況分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．現(xiàn)金流法選擇 6．商業(yè)模式解讀

商業(yè)模式：商業(yè)模式畫布使用與解讀

第四講：結(jié)合客戶需求的投資板塊、工具選擇 1．了解客戶 2．了解風(fēng)險

視頻分享：風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好認知 工具分享：風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評測 3．了解目標

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4．了解工具 5．了解時勢

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