第一篇：帆宇達(dá)銀行培訓(xùn)《組織創(chuàng)新的核心邏輯》

場(chǎng)篇：組織創(chuàng)新的核心邏輯

課程背景：

雖然未來的組織會(huì)演變成什么樣子，現(xiàn)在還很難看清楚，但未來組織最重要的功能已經(jīng)越來越清楚，那就是賦能，而不再是管理或激勵(lì)。

課程收益：

● 幫助學(xué)員牢固樹立組織創(chuàng)新的正確的指導(dǎo)思想，以助力其在實(shí)際工作中始終站在組織創(chuàng)新的制高點(diǎn)上。

● 幫助學(xué)員系統(tǒng)掌握組織創(chuàng)新的實(shí)用的理論、方法與工具，以助力其在實(shí)際工作中用理論指導(dǎo)實(shí)踐、用實(shí)踐豐富理論。

● 幫助學(xué)員深刻理解組織創(chuàng)新必備的配套條件，以助力其在實(shí)際工作中統(tǒng)籌兼顧。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：中高層管理人員，特別是董事長(zhǎng)、董事；總裁、副總裁 課程形式：理論講解、案例研討、情景模擬、視頻學(xué)習(xí)，等等

課程特色：

● 系統(tǒng)性：本課程涵蓋賦能型組織創(chuàng)建的三種主要方法，團(tuán)隊(duì)復(fù)盤面向過去；行動(dòng)學(xué)習(xí)既面向過去又面向未來；五項(xiàng)修煉面向未來。

● 實(shí)戰(zhàn)性：本課程的方法和工具來自大量的管理實(shí)踐，追求的重點(diǎn)不在理論高度，而在學(xué)完以后能否將培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化成現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)力。

● 前沿性：本課程充分吸收了諸多學(xué)科的研究成果，綜合了腦科學(xué)、管理學(xué)、心理學(xué)以及經(jīng)濟(jì)學(xué)等學(xué)科的相關(guān)理論、方法和工具，是集體智慧的結(jié)晶。

課程體系：

課程大綱

前言：企業(yè)家的境界（事·人·場(chǎng)）指導(dǎo)思想篇

(本篇不是本課程的重點(diǎn)，但不代表它不重要，它在整個(gè)課程中起著基礎(chǔ)性作用。)

一、組織（系統(tǒng)）“為什么” 分組討論：人與環(huán)境

1.代表分享：我從中獲得的啟示 2.講師點(diǎn)評(píng)：企業(yè)同人

二、組織（系統(tǒng)）“是什么” 1.行為+（環(huán)境）=意義 2.時(shí)空角：環(huán)境的本質(zhì) 3.你所見是你所能見

三、組織（系統(tǒng)）“怎么做” 1.知行本來合一

2.由知而行，謂之“頓” 3.由行而知，謂之“漸”

理論、方法與工具篇

(本篇是本課程的核心，它將按照“由淺入深，先易后難”的邏輯，系統(tǒng)闡述有關(guān)賦能型組織創(chuàng)建的理論、方法與工具。)團(tuán)隊(duì)復(fù)盤：賦能型組織型1.0 第一講：概述團(tuán)隊(duì)復(fù)盤（技術(shù)）1.“WHAT”：認(rèn)識(shí)復(fù)盤 2.“WHY”：為什么要復(fù)盤

3.“HOW”：如何推廣復(fù)盤并形成習(xí)慣

第二講：運(yùn)用團(tuán)隊(duì)復(fù)盤（技術(shù)）

一、模塊一：復(fù)盤的“操作手法” 1.美軍怎么做AAR 2.英國(guó)石油的“事后回顧”實(shí)踐 3.聯(lián)想復(fù)盤的步驟解析

二、模塊二：復(fù)盤的“內(nèi)功心法” 1.AAR的18條軍規(guī) 2.聯(lián)想：做好復(fù)盤的訣竅 3.引導(dǎo)是復(fù)盤成敗的關(guān)鍵 補(bǔ)充：復(fù)盤的應(yīng)用類型

第三講：超越團(tuán)隊(duì)復(fù)盤（技術(shù)）1.復(fù)盤是重要的，但僅靠復(fù)盤是不夠的 2.以復(fù)盤為基石，搭建組織學(xué)習(xí)體系 3.組織學(xué)習(xí)體系的基本要素

行動(dòng)學(xué)習(xí)：賦能型組織2.0 第一講：行動(dòng)學(xué)習(xí)的原理

一、行動(dòng)學(xué)習(xí)“為什么”

1.組織必須學(xué)習(xí)（案例：恐龍的興亡）2.學(xué)習(xí)：從個(gè)人到團(tuán)隊(duì)（案例：山雀與知更鳥）3.行動(dòng)學(xué)習(xí)：一種團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)法

二、行動(dòng)學(xué)習(xí)“是什么”

1.定義：在本質(zhì)上是一種管理方式 2.類型：雙環(huán)學(xué)習(xí)

3.機(jī)理：王陽(yáng)明心學(xué)的核心

三、行動(dòng)學(xué)習(xí)“怎么做”

1.流程：行動(dòng)上學(xué)習(xí)的“交通路線” 2.技法：行動(dòng)學(xué)習(xí)的“交通工具” 3.促動(dòng)（師）：行動(dòng)學(xué)習(xí)的“交通警察”

第二講：行動(dòng)學(xué)習(xí)的方法

一、流程：行動(dòng)學(xué)習(xí)的“交通路線” 1.行動(dòng)學(xué)習(xí)通用流程 2.行動(dòng)學(xué)習(xí)參考流程 3.行動(dòng)學(xué)習(xí)關(guān)鍵流程

二、技術(shù)：行動(dòng)學(xué)習(xí)的“交通工具”

1.團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)：?jiǎn)萄b打扮的頭腦風(fēng)暴（結(jié)果條理）2.世界咖啡：?jiǎn)萄b打扮的頭腦風(fēng)暴（形式促動(dòng)）3.六頂帽子：?jiǎn)萄b打扮的頭腦風(fēng)暴（內(nèi)容規(guī)范）

三、促動(dòng)（師）：行動(dòng)學(xué)習(xí)的“交通警察” 1.促動(dòng)（師）“為什么”：一個(gè)問題 2.促動(dòng)（師）“是什么”：三種角色 3.促動(dòng)（師）“怎么做”：三項(xiàng)原則

第三講：行動(dòng)學(xué)習(xí)的應(yīng)用

五項(xiàng)修煉：賦能型組織3.0 第一講：學(xué)習(xí)型組織的原理 1.流行的管理體系 2.變流交錯(cuò)碰撞的時(shí)代 3.前沿的聲音

第二講：學(xué)習(xí)型組織的方法

一、系統(tǒng)思考：學(xué)習(xí)型組織的“基石” 練習(xí)：最好的問題

1.原則：MECE（不遺漏，不重復(fù)）案例：我的第一單

二、目標(biāo)管理：學(xué)習(xí)型組織的“支柱” 1.打造“行動(dòng)與夢(mèng)想一致”的企業(yè)金字塔 2.重點(diǎn)突破：戰(zhàn)略思維 案例：我的《二五規(guī)劃》

三、心智改善：學(xué)習(xí)型組織的“門窗” 1.心智模式“為什么” 2.心智模式“是什么” 3.心智模式“怎么做” 第三講：學(xué)習(xí)型組織的應(yīng)用 基礎(chǔ)設(shè)施篇

（要將組織創(chuàng)建成賦能型組織，除了正確的指導(dǎo)思想和系統(tǒng)的理論、方法與工具以后，還需要一些配套的條件。）

一、市場(chǎng)導(dǎo)向

二、機(jī)制配套

三、從文到化

專題：“阿米巴”模式：人人都是經(jīng)營(yíng)者 結(jié)語(yǔ)：道德經(jīng)的名言（太上，不知有之；……）

課程附件：

1.同步練習(xí):旨在幫助學(xué)員在邊學(xué)邊練中更好消化和掌握所學(xué)內(nèi)容 2.管理工具:旨在為學(xué)員提供和課程內(nèi)容配套的起支持作用的技法 3.落地方案:旨在幫學(xué)員理清將培訓(xùn)轉(zhuǎn)化成實(shí)際生產(chǎn)力的思路方法

第二篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《最新宏觀經(jīng)濟(jì)分析》

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

課程背景：

中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)?投資股票是否合適時(shí)期?低風(fēng)險(xiǎn)工具無法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財(cái)富?是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。

本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析判1斷最新的形勢(shì)，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財(cái)?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富增長(zhǎng)與目標(biāo)達(dá)成的追求，并實(shí)現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程目標(biāo)：

1．引領(lǐng)學(xué)員從三個(gè)維度、四個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，認(rèn)識(shí)最新經(jīng)濟(jì)下對(duì)投資工具的營(yíng)銷

2．從“需求、頻率、現(xiàn)金流”三大方面解讀投資行業(yè)板塊，并對(duì)八大行業(yè)板塊進(jìn)行分析解讀;3．從六個(gè)方向解讀企業(yè)，分析企業(yè)狀況;切實(shí)讓學(xué)員對(duì)企業(yè)的運(yùn)行狀況、商業(yè)模式運(yùn)作更好把控!4．投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時(shí)勢(shì)分析等綜合考慮，選擇合適客戶的高效理財(cái)工具

授課形式及特色： 1．室內(nèi)授課+理論精講 2．互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué) 3．課程討論+案例視頻互動(dòng)

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天 授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理

課程大綱

第一講：最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)意義與解讀分析

一、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析意義 1．宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義

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2．總需求與總供給經(jīng)濟(jì)分析 3．宏觀經(jīng)濟(jì)政策 4．宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo) 5．財(cái)政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．貨幣政策(三大貨幣工具． 1）存款準(zhǔn)備金 2）公開市場(chǎng)操作 3）再貼現(xiàn)率 7．經(jīng)濟(jì)周期理論 8．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析

二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策 1．新常態(tài)分析 2．供給側(cè)改革 3．新三板融資 4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新 5．制造業(yè)2025

三、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)天天讀 1．最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研判 2．核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)研判 3．?dāng)?shù)讀中國(guó)經(jīng)濟(jì)

1）中國(guó)74P/3P9/PP9/景氣調(diào)查

2）中國(guó)利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款 3）中國(guó)匯率/外匯管理/對(duì)外貿(mào)易 4）中國(guó)采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè) 5）中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)/零售銷售 4．最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀及對(duì)投資市場(chǎng)影響 5．“克強(qiáng)”經(jīng)濟(jì)學(xué)解讀最新財(cái)政政策解讀 6．最新貨幣政策解讀 7．最新財(cái)政政策解讀

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團(tuán)隊(duì)演練：經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)有報(bào)天天讀

第二講：行業(yè)趨勢(shì)分析

一、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)需求性分析

二、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)頻率分析

三、行業(yè)現(xiàn)金流分析

四、熱點(diǎn)行業(yè)解讀 1．工業(yè)4．0板塊 2．軍工板塊 3．醫(yī)藥板塊 4．環(huán)保板塊 5．國(guó)企改革板塊 6．互聯(lián)網(wǎng)+板塊 7．保險(xiǎn)板塊 8．新能源板塊

第三講：企業(yè)狀況分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．現(xiàn)金流法選擇 6．商業(yè)模式解讀

商業(yè)模式：商業(yè)模式畫布使用與解讀

第四講：結(jié)合客戶需求的投資板塊、工具選擇 1．了解客戶 2．了解風(fēng)險(xiǎn)

視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)知 工具分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)測(cè) 3．了解目標(biāo)

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4．了解工具 5．了解時(shí)勢(shì)

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第三篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn)《企業(yè)文化戰(zhàn)略突破》（推薦）

企業(yè)文化戰(zhàn)略突破

課程背景：

沒有文化的軍隊(duì)是一支愚蠢的軍隊(duì)，沒有文化的企業(yè)將是一個(gè)短命的企業(yè)!然而，很多企業(yè)的文化不是宣傳口號(hào)就是掛在墻上的標(biāo)語(yǔ)，不能有效地落實(shí)到員工的實(shí)際工作之中貫徹執(zhí)行，企業(yè)文化的專業(yè)工作者亦不知道如何才能把“虛無縹緲”的文化用實(shí)際行動(dòng)來建設(shè)并為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)。

企業(yè)文化不是一杯白開水，而是有深刻內(nèi)涵、對(duì)內(nèi)對(duì)外質(zhì)地不一樣的兩件套，并且需要行之有效的一系列活動(dòng)、儀式來支撐發(fā)展?！镀髽I(yè)文化戰(zhàn)略突破》是專門針對(duì)企業(yè)的老板、總經(jīng)理以及文化執(zhí)行官、教育官二設(shè)計(jì)的實(shí)操訓(xùn)練課程。該課程將用翔實(shí)的案例，層層遞進(jìn)的方式，演繹出企業(yè)需要的文化構(gòu)成、文化變革、內(nèi)外有別，以及企業(yè)文化內(nèi)部有效建設(shè)的系統(tǒng)工具與方法，深入淺出，生動(dòng)活潑，讓學(xué)員們學(xué)之即用、用之即刻生效，對(duì)企業(yè)管理與效益的提升產(chǎn)生立竿見影的作用。

課程亮點(diǎn)：

課程有大量的新鮮干貨及成功實(shí)操案例，時(shí)代感強(qiáng)，實(shí)用性好，實(shí)效實(shí)戰(zhàn)實(shí)惠;講師將知識(shí)點(diǎn)全部做成了一個(gè)個(gè)小工具，并配有其他輔助材料，都將留給學(xué)員，帶回去既可溫習(xí)，又可以馬上就用。

課程收益：

39個(gè)活動(dòng)方案、18個(gè)立即可用的工具，現(xiàn)場(chǎng)做6個(gè)模擬訓(xùn)練;同時(shí)將收獲《文化管理手冊(cè)》，回去就可用上，解決凝聚人心的問題，企業(yè)的效益一定迅速提高。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、文化執(zhí)行官、教育官

課程形式：講授與互動(dòng)相結(jié)合。實(shí)戰(zhàn)演繹25%、案例分析25%、現(xiàn)場(chǎng)訓(xùn)練45%、經(jīng)驗(yàn)分享、答疑5%

課程大綱

第一講：什么是企業(yè)文化？

案例：《一個(gè)老人和一群孩子的故事》 思考與啟示：文化是什么？

一、企業(yè)文化的定義與構(gòu)成

二、企業(yè)文化的核心層 1.企業(yè)使命舉例 2.企業(yè)愿景舉例 3.核心價(jià)值觀舉例 4.企業(yè)精神舉例 5.企業(yè)道德舉例 6.企業(yè)作風(fēng)舉例

三、企業(yè)文化的制度/物質(zhì)層 1.制度層 2.物質(zhì)層

四、企業(yè)文化洋蔥圖的啟示

五、企業(yè)文化是企業(yè)成功的源動(dòng)力 案例：《Wal-Mart的企業(yè)文化》

六、企業(yè)文化可以是企業(yè)破產(chǎn)的根源 案例：《美國(guó)安然公司的轟然倒下》

七、錯(cuò)誤的企業(yè)文化(融合)毀了企業(yè) 1.績(jī)效主義毀了索尼 2.企業(yè)并購(gòu)文化沖突引失敗

八、沒文化真可怕

案例：《解剖阿里巴巴的文化》 思考：我們的文化是什么樣？

九、企業(yè)文化的功能作用

十、企業(yè)文化的類型

十一、企業(yè)文化的三大典型誤區(qū)

十二、企業(yè)文化常見的三大問題

第二講：企業(yè)文化的內(nèi)在作用

一、優(yōu)秀企業(yè)文化賞析 1.華為文化 2.三一重工文化 3.豪爵摩托文化 4.牧羊集團(tuán)文化 5.中之豪的文化 6.沃爾瑪?shù)奈幕?/p>

思考與分析：企業(yè)文化的特點(diǎn)

二、海底撈的成功實(shí)踐

三、海爾的成功實(shí)踐

思考：我們的內(nèi)在文化是什么？

第三講：企業(yè)文化與企業(yè)常青 1.企業(yè)文化與企業(yè)戰(zhàn)略 2.企業(yè)文化與組織效能 3.企業(yè)文化與員工激勵(lì) 4.企業(yè)文化與企業(yè)常青

第四講：企業(yè)文化的變革操作

一、優(yōu)秀企業(yè)文化建設(shè) 1.目標(biāo)文化

案例：《某公司的管理目標(biāo)》 2.安全文化

案例：《電力行業(yè)的安全意識(shí)》 3.執(zhí)行文化

案例：《王府井VS華為執(zhí)行力》 4.績(jī)效文化

思考：引進(jìn)績(jī)效考核防止企業(yè)癡呆 5.責(zé)任文化

案例：《他們?yōu)槭裁幢葎e人更有責(zé)任心？》 6.面子文化

案例：《靜態(tài)與動(dòng)態(tài)面子激勵(lì)文化》

二、企業(yè)文化變革 案例：《ASD連續(xù)兩年變革從18個(gè)億到38億再到78億，再3年走向上市》 1.強(qiáng)化危機(jī)意識(shí) 2.重點(diǎn)突出 3.尋找引爆點(diǎn) 4.領(lǐng)導(dǎo)做表率 5.反復(fù)的教化

思考：我們的文化該如何變革

第五講：企業(yè)文化落地與實(shí)施

一、企業(yè)文化的救贖 1.重新認(rèn)識(shí)企業(yè)文化 2.企業(yè)的兩個(gè)運(yùn)作輪子 3.不同時(shí)期的文化有別

二、企業(yè)文化建設(shè)的七個(gè)步驟

三、企業(yè)文化建設(shè)實(shí)施 1.最高領(lǐng)導(dǎo)是公司首席講師 2.講師團(tuán)是長(zhǎng)效機(jī)制

3.設(shè)計(jì)企業(yè)文化活動(dòng)，根植理念系統(tǒng) 4.四個(gè)注意事項(xiàng) 5.六大輪盤方法

四、企業(yè)文化建設(shè)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練 1.財(cái)年制主題設(shè)計(jì) 2.圍繞經(jīng)營(yíng)主題 3.制度化保障 4.詳細(xì)十二主題

案例實(shí)操：十二主題詳細(xì)實(shí)操工具包演練

第六講：領(lǐng)導(dǎo)對(duì)企業(yè)文化的影響 1.領(lǐng)導(dǎo)特質(zhì)對(duì)企業(yè)文化的影響 2.領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格對(duì)企業(yè)文化的影響 3.領(lǐng)導(dǎo)角色定位對(duì)企業(yè)文化的影響 4.領(lǐng)導(dǎo)力對(duì)企業(yè)文化的影響

第四篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn) 《法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程》

銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程大綱

前言：

銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)為倫理經(jīng)濟(jì)，這是發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求，作為社會(huì)主義市場(chǎng)條件下的銀行從業(yè)人員也必須恪守其相對(duì)獨(dú)特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業(yè)防范道德風(fēng)險(xiǎn)的要求，也是商業(yè)銀行提升經(jīng)營(yíng)管理水平、提高員工職業(yè)素質(zhì)、防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的要求。

如何建立道德約束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然產(chǎn)生道德，必須通過強(qiáng)化商業(yè)銀行的內(nèi)部管理即制度性約束，從而搭起法律與道德的橋梁。但管理的制度性約束并不必然升華為道德約束，只有有道德目標(biāo)的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化為道德。

所以，我國(guó)的銀行業(yè)必須明確道德建設(shè)的目標(biāo)和內(nèi)涵，在管理的制度化約束加強(qiáng)和細(xì)化的過程中，把道德目標(biāo)和元素作為重要內(nèi)容和取向，形成具有我國(guó)特色的、具有民族文化內(nèi)涵的獨(dú)具特色的管理體系，要強(qiáng)化銀行從業(yè)人員基本的職業(yè)道德，明確職業(yè)操守，并在制度管理中子以規(guī)定、制約和強(qiáng)化。通過有道德要求的制度性約束，不斷提升和固化道德約束，最終形成道德約束。只有有道德目標(biāo)、道德教化的制度性約束，才是法律基礎(chǔ)上提升和形成道德的基礎(chǔ)。從而在概念上完成了法律、管理、道德的理論和實(shí)踐框架。

課程內(nèi)容：

一、銀行工作人員法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概述

（一）什么是銀行法律工作人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 1.金融法律風(fēng)險(xiǎn)與非金融法律風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別

2.金融法律風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系 3.金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)的種類

（三）銀行工作人員法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)

1.傳統(tǒng)交易與金融法律風(fēng)險(xiǎn) 2.電子交易與金融法律風(fēng)險(xiǎn)

二、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

(一)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)

1、通過立法明確金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的金融監(jiān)管目標(biāo)，并且成為金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的基本職責(zé)

2、規(guī)范投訴機(jī)制，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的金融消費(fèi)者保護(hù)制度建設(shè)

3、通過金融行業(yè)組織維護(hù)金融消費(fèi)者的正當(dāng)權(quán)益

4、積極尋求金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的國(guó)際合作

(二)目前在保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益方面存在的主要問題

1、非法采集信息、越權(quán)查詢或違規(guī)使用信用報(bào)告

2、違法收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息

3、因金融機(jī)構(gòu)管理不善，導(dǎo)致個(gè)人金融信息泄露和濫用

4、收集與業(yè)務(wù)無關(guān)或采取不正當(dāng)方式收集信息

5、構(gòu)篡改、違法使用個(gè)人金融信息

6、違規(guī)辦理銀行卡業(yè)務(wù)、信息披露不全面或不充分、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業(yè)務(wù)不規(guī)范等問題

7、違規(guī)簽發(fā)票據(jù)、違規(guī)壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規(guī)定辦理掛失止付

8、泄露個(gè)人、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息，不按規(guī)定為存款人開立、變更、撤銷賬戶等問題

9、違規(guī)收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定

10、違規(guī)結(jié)售匯、未按外匯管理規(guī)定辦理外匯業(yè)務(wù)、無故拒絕匯兌等問題

11、違規(guī)泄漏客戶身份資料和交易信息等問題

（三）金融創(chuàng)新的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

三、商業(yè)銀行內(nèi)部管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

（一）員工勞動(dòng)關(guān)系中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

1.商業(yè)銀行勞動(dòng)關(guān)系與非金融企業(yè)的區(qū)別 2.商業(yè)銀行內(nèi)部自然關(guān)聯(lián)人的判定和規(guī)避 3.員工責(zé)任的判定與承擔(dān)

（二）商業(yè)銀行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律問題

（三）商業(yè)銀行的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理

四、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制

（一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制

（二）現(xiàn)狀及問題

（三）展望及趨勢(shì)

五、貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)創(chuàng)新的案例分析及其法律風(fēng)險(xiǎn)防范

（一）金融擔(dān)保創(chuàng)新調(diào)研的案例分析

1、地方政府項(xiàng)目融資中的擔(dān)保創(chuàng)新案例；

2、小微型企業(yè)融資中的擔(dān)保創(chuàng)新；

3、長(zhǎng)三角地區(qū)人民法院相關(guān)案件審判實(shí)務(wù)分析

（二）實(shí)踐中新出現(xiàn)的主要擔(dān)保類型及其操作模式

1、商鋪?zhàn)赓U權(quán)質(zhì)押；

2、出租車經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押；

3、銀行理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押；

4、人身保險(xiǎn)的保單質(zhì)押；

5、排污權(quán)質(zhì)押；

6、保理；

7、存貨動(dòng)態(tài)質(zhì)押；

8、保證金質(zhì)押；

9、房地產(chǎn)、車輛、債權(quán)回購(gòu)擔(dān)保；

10、獨(dú)立保證；

11、附讓與擔(dān)保內(nèi)容的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓返租協(xié)議；

12、保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)與廠商銀業(yè)務(wù)；

13、所有權(quán)轉(zhuǎn)讓式的信用支持安排；

14、其他收費(fèi)權(quán)質(zhì)押

六、互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境下的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的變革與商業(yè)銀行的機(jī)遇

（二）P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

（三）股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

（四）電子支付業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范

（五）案例分析

七、互動(dòng)環(huán)節(jié)(1小時(shí)提問及互動(dòng)環(huán)節(jié))

第五篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn) 《客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升》

客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升

課程背景：

銀行是為客戶提供各種金融服務(wù)的地點(diǎn)，客戶經(jīng)理是客戶了解銀行、體會(huì)銀行服務(wù)最直接的窗口。在客戶經(jīng)理為客戶提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)時(shí)，還可以無痕跡的向客戶營(yíng)銷各類金融產(chǎn)品，為其提供更優(yōu)質(zhì)的金融方案以持續(xù)創(chuàng)造共同價(jià)值。面對(duì)各行各業(yè)、各種類型的客戶，客戶經(jīng)理如何根據(jù)個(gè)性化推薦金融產(chǎn)品？采用什么方式得到客戶的信任？本課程從客戶需要的服務(wù)分析導(dǎo)入，用角色轉(zhuǎn)換、世界咖啡的方式，讓學(xué)員一起思考分析營(yíng)銷的關(guān)鍵點(diǎn)、營(yíng)銷技巧，在互動(dòng)交流的方式下，輕松愉快的掌握營(yíng)銷的知識(shí)與技能，并現(xiàn)場(chǎng)模擬演練加強(qiáng)培訓(xùn)效果。

課程收益：

◆ 清楚的分析梳理出客戶的分類，不同類型客戶的需求與期盼點(diǎn)； ◆ 提升個(gè)人服務(wù)形象，具備良好的服務(wù)心態(tài)； ◆ 掌握不同客戶的行為分類； ◆ 掌握柜面營(yíng)銷的流程與技巧；

◆ 能靈活運(yùn)用模擬訓(xùn)練中涉及的營(yíng)銷知識(shí)；

課程模型：

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天 授課對(duì)象：銀行客戶經(jīng)理

授課方式：講師講授+角色扮演+討論交流+案例分析+現(xiàn)場(chǎng)演練 +實(shí)操訓(xùn)練

課程大綱

導(dǎo)引：未來銀行 1．銀行的變化

2．未來銀行人的能力需求 第一講：先分析——客我分析

一、我的客戶分析

二、客戶經(jīng)理自我分性析

第二講：做準(zhǔn)備——我的形象打造

一、職業(yè)形象塑造

二、營(yíng)銷策略的變化

第三講：先服務(wù)——贏得客戶信任

一、服務(wù)流程分析

二、如何開展主動(dòng)營(yíng)銷

三、開展顧問式營(yíng)銷

四、營(yíng)銷策略

第四講：再營(yíng)銷——營(yíng)銷客戶所需

一、客戶識(shí)別

二、建立信任

三、激發(fā)需求

四、介紹產(chǎn)品

五、異議處理

六、促進(jìn)成交

第五講：強(qiáng)訓(xùn)練—鞏固知識(shí)

一、現(xiàn)場(chǎng)模擬訓(xùn)練

二、現(xiàn)場(chǎng)模擬總結(jié)