第一篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn) 《新員工職業(yè)化素養(yǎng)修煉》

新員工職業(yè)化素養(yǎng)修煉

課程背景：

新員工是企業(yè)的新血液，代表著企業(yè)的未來。如何幫助新員工盡快的適應(yīng)工作崗位，掌握一些必備的職業(yè)態(tài)度及能力，不僅關(guān)系到每一名新員工的職業(yè)發(fā)展與前途，也關(guān)系到企業(yè)的競爭力。職業(yè)化的意識心態(tài)、職業(yè)化的能力是新員工必修的。如何幫助新員工學(xué)會團(tuán)隊(duì)配合，懂得高效溝通，清楚個人的學(xué)習(xí)目標(biāo)？本課程基于以上問題的解決，結(jié)合目前新員工喜歡的授課方式和學(xué)習(xí)氛圍，幫助企業(yè)培養(yǎng)具有職業(yè)能力的員工隊(duì)伍，幫助企業(yè)新員工掌握銀行工作必備的工作技能是此課程的主要目標(biāo)。

課程收益：

▲ 清楚認(rèn)識職業(yè)能力在企業(yè)發(fā)展中的重要性，高度重視個人職業(yè)能力培養(yǎng)； ▲ 能運(yùn)用角色轉(zhuǎn)換的方式，幫助自己更好的做好個人角色定位，； ▲ 有效掌握職業(yè)心態(tài)關(guān)鍵內(nèi)容，并能很好的運(yùn)用到工作中； ▲ 掌握職業(yè)化心態(tài)、團(tuán)隊(duì)配合心態(tài)；

▲ 能運(yùn)用職業(yè)禮儀、溝通技巧、情緒壓力管理核心技能；

課程模型：

課程時間：2天，6小時/天 授課對象：企業(yè)銀行新員工 授課方式：講師講授+角色扮演+討論交流+案例分析+現(xiàn)場演練 +實(shí)操訓(xùn)練

課程大綱

導(dǎo)引：你的人生你做主 你期望從企業(yè)得到哪些？ 企業(yè)能給你什么？

第一講：導(dǎo)入——關(guān)于職業(yè)化素養(yǎng)

一、你夠職業(yè)嗎 1．職業(yè)化的內(nèi)涵 2．職業(yè)化的優(yōu)勢

二、職業(yè)化素養(yǎng)的6個標(biāo)準(zhǔn) 1．以實(shí)用為導(dǎo)向的職業(yè)知識 2．以專業(yè)為導(dǎo)向的職業(yè)技能 3．以積極為導(dǎo)向的職業(yè)觀念 4．以結(jié)果為導(dǎo)向的職業(yè)思維 5．以敬業(yè)為導(dǎo)向的職業(yè)態(tài)度 6．以樂觀為導(dǎo)向的職業(yè)心理

三、職業(yè)化素養(yǎng)的10項(xiàng)基本能力 1．積極的心態(tài)----心理層面

2．責(zé)任感----態(tài)度層面

3．個人目標(biāo)管理、分析解決問題的能力----思維方式層面 4．時間管理、執(zhí)行力----思維方式層面 5．溝通能力----思維方式層面 6．職業(yè)化禮儀----觀念層面 7．客戶服務(wù)意識----觀念層面

8．團(tuán)隊(duì)合作意識及人際處理能力----觀念層面

9．自我控制能力（壓力及情緒管理）----心理素質(zhì)層面 10．學(xué)習(xí)發(fā)展意識----思維方式層面

第二講：個人分析——職業(yè)素養(yǎng)之個人修煉

一、能力形成的3E模型 1．理論學(xué)習(xí)2．經(jīng)驗(yàn)交流 3．動手實(shí)踐綜合運(yùn)用

二、職業(yè)化心態(tài)修煉 1．所有的改變從信念開始

2．團(tuán)隊(duì)配合心態(tài)：懂得配合他人，才能得到支持 3．自我責(zé)任心態(tài)：所有責(zé)任是自己選擇的

4．自我激勵心態(tài)：“雞血”需要自己打（愿景、目標(biāo)）5．個人成長心態(tài)：沒有成長，很容易被“干到” 三．職業(yè)形象塑造

1．關(guān)于禮儀：禮儀的內(nèi)涵及影響

2．商務(wù)禮儀的得體使用

3．個人溝通能力的影響

第二講：團(tuán)隊(duì)分析——職業(yè)素養(yǎng)之團(tuán)隊(duì)修煉

一、關(guān)于團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)

1．企業(yè)發(fā)展過程中，員工是什么角色？ 2．沙盤：L小姐過河記

——目標(biāo)一致：團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)之思想價值觀能否統(tǒng)一？ ——上行下效：團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)之領(lǐng)導(dǎo)與核心影響力

二、高效團(tuán)隊(duì)打造 1．沙盤：無間道

——高效團(tuán)隊(duì)打造之溝通力及個人影響力 ——高效打造之目標(biāo)導(dǎo)向及低效能員工 ——團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力從何而來？

2．小組討論交流：我們的團(tuán)隊(duì)最缺什么？

第三講：關(guān)鍵1——高效溝通技巧

一、有效溝通

成功的因素85% 15% 1．溝通的目的

2．溝通的4種基本形式 3．溝通的意義 4．溝通的重要原則

一、溝通的十大法則 1．以開放性的話語問問題 2．發(fā)問明確，針對事情

3．顯示出關(guān)心，及了解對手的感受 4．促使對方說得更清楚、明白 5．專心聆聽

6．倘若你真是做錯了，要大方坦白地承認(rèn) 7．預(yù)留余地，具有彈性，別逼到死角 8．尋找真相

9．用慈愛式關(guān)懷語氣引導(dǎo)，表示關(guān)心 10．成熟式理性：我了解這個決定的內(nèi)在涵意

三、高效語言溝通 1．語言溝通三要素 2．提升表達(dá)力 3．傾聽是核心 4．溝通中的行為語言 5．溝通中的三要三不要

第四講：關(guān)鍵2——情緒與壓力管理

一、情緒管理 1．情緒每個人都有 2．情緒的來源及特點(diǎn)

——做情緒的主人還是奴隸，你來確定 ——情緒傳染性、引導(dǎo)性、差異性 3．案例分析：踢貓效應(yīng)

4．增加積極情緒，減少消極情緒

二、壓力管理 1．壓力黃金點(diǎn) 2．來源壓力的四種 ——預(yù)期性來源 ——時間性來源 ——遭遇性來源 ——情景性來源 3．案例分析

——變形絕招：重塑健康形象，改換心情 ——變形絕招：溝通無極限

——變形絕招：從零開始，做自己喜歡的事 4．減壓的方法 ——轉(zhuǎn)移 ——放松 ——宣泄

第五講：反思規(guī)劃——職業(yè)化之個人規(guī)劃

一、PDP測試 1．性格測試

——老虎型、考拉型、孔雀型、貓頭鷹型 ——個人行為分析 2．性格優(yōu)劣式分析

二、平衡輪測試 1．人生平衡輪 2．事業(yè)平衡輪

三、個人職業(yè)化修煉計劃 1．心態(tài)調(diào)整 2．技能提升

3．世界咖啡研討：我的職業(yè)化修煉計劃

第二篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn) 《職業(yè)素養(yǎng)-- 銀行員工職業(yè)心態(tài)與職業(yè)化塑造》

銀行員工職業(yè)心態(tài)與職業(yè)化塑造

課程介紹：

未來的銀行是“全時銀行”。即通過顛覆性的技術(shù)，提供完整的客戶解決方案，推動銀行與客戶之間持續(xù)進(jìn)行日?；?，滿足客戶日常需求和重大生活業(yè)務(wù)活動需要的全方位功能型銀行。

傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在變遷過程中，面臨哪些問題？銀行從業(yè)人員的職業(yè)發(fā)展又應(yīng)該具備那些素養(yǎng)和能力呢？

培訓(xùn)收益：

■ 以積極健康的心態(tài)面對未來的工作和人生 ■ 幫助銀行員工樹立良好的職業(yè)思維和意識 ■ 對銀行員工的職業(yè)生涯規(guī)劃提出了目標(biāo)和要求 ■ 銀行員工與銀行同成長共命運(yùn)的基本技能 ■ 懂得了團(tuán)隊(duì)和組織對自己人生成長的重要性

課程時間：2天，6小時/天 授課對象：全體員工

培訓(xùn)方式：采用互動式的講授，案例與視頻的分享，團(tuán)隊(duì)交流，管理游戲等多種靈活互動的培訓(xùn)方式。

課程大綱

職業(yè)素養(yǎng)篇

第一講：職業(yè)化的概念

案例導(dǎo)入：某銀行網(wǎng)點(diǎn)非職業(yè)化行為造成的惡性投訴及媒體曝光 1．銀行員工職業(yè)化的模塊 1）職業(yè)素質(zhì) 2）職業(yè)技能 3）職業(yè)規(guī)范 4）職業(yè)心態(tài) 5）職業(yè)道德 6）職業(yè)意識 2．非職業(yè)化的后果 3．職業(yè)化的概念

第二講：銀行員工職業(yè)化心態(tài)塑造 1．周易與職業(yè)化

2．乾卦與職業(yè)生涯發(fā)展的關(guān)系 3．職業(yè)化心態(tài) 1）學(xué)習(xí)的心態(tài) 2）營銷的心態(tài) 3）危機(jī)的心態(tài) 4）抉擇的心態(tài) 5）包容的心態(tài) 6）空杯的心態(tài)

第三講：銀行員工職業(yè)形象塑造

一、職業(yè)形象的五項(xiàng)修煉 1．有形度 2．反應(yīng)度 3．專業(yè)度 4．信賴度 5．同理度

二、專業(yè)形象塑造之外在形象（看起來專業(yè)）1．記住你 2．喜歡你 3．相信你

案例：價值百萬的微笑 案例：權(quán)哥的服務(wù)營銷小秘訣

三、專業(yè)形象塑造之內(nèi)在形象（真的專業(yè)）1．知識 2．見識 3．常識

案例：貴金屬銷售的關(guān)鍵要素

第四講：銀行員工的壓力及情商管理

一、銀行從業(yè)人員壓力越來越大的原因： 1．同業(yè)競爭的加劇 2．客戶期望值的提升 3．客戶需求的波動 4．服務(wù)失誤導(dǎo)致的投訴 5．服務(wù)技巧的不足

二、緩解金融服務(wù)壓力的主要方法—培養(yǎng)職業(yè)情商 1．銀行員工情商低的四種表現(xiàn) 1）強(qiáng)調(diào)過去，忽視現(xiàn)實(shí) 2）過于自尊，委屈難忍 3）只見樹木，不見森林 4）執(zhí)著是非，善爭對錯 2．高情商銀行員工的思維認(rèn)知 1）文化比知識重要 2）業(yè)績比資歷重要 3）水平比文憑重要 4）情商比智商重要

職業(yè)技能篇：

第五講：銀行員工職業(yè)技能一——溝通技巧 1．溝通定義的要素 2．溝通的三重境界 3．溝通的障礙 4．溝通中存在的問題 1）不尊重他人 2）缺乏技巧 3）單項(xiàng)溝通 4）不溝通各自為政

5．工作中如何進(jìn)行有效的溝通（溝通技巧）1）維護(hù)自尊——溝通以尊重為前提 2）尋求參與——溝通以提問為技巧 3）同理傾聽——以少說多聽為基礎(chǔ) 4）確認(rèn)理解——以充分理解為目的 5）程序建議——以引導(dǎo)結(jié)果為方向 6．職業(yè)溝通的黃金定律 1）解決問題比制造麻煩重要 2）溝通氛圍比內(nèi)容更為重要 3）換位思考比過于自我重要 4）目光交流比自言自語重要 5）切身利益比通常事情重要 6）贊美鼓勵比事不關(guān)己重要 7）雙方接受比說服對方重要

活動案例分析：”溝通是關(guān)鍵”活動體驗(yàn)

第六講：銀行員工職業(yè)技能二——團(tuán)隊(duì)協(xié)作

一、銀行團(tuán)隊(duì)協(xié)作出現(xiàn)問題的主要原因： 1．人員不足 2．職責(zé)模糊 3．缺乏技能 4．缺乏紀(jì)律 5．缺少文化

二、銀行員工團(tuán)隊(duì)合作的有效思維 1．團(tuán)隊(duì)成功與個人成功的辯證關(guān)系 2．組織目標(biāo)是團(tuán)隊(duì)成員合作的旗幟 3．承認(rèn)差異,理解差異,利用差異

4．不要用自己的價值觀代替團(tuán)隊(duì)及他人的價值觀 案例分析：團(tuán)隊(duì)九個角色測試

討論：你的團(tuán)隊(duì)是哪幾種角色組成的?利弊分析!第五講：銀行員工職業(yè)技能三——時間管理 1．自我管理 1）把工作分成兩類 －主動性任務(wù) －應(yīng)對性任務(wù)

2）根據(jù)輕重緩急，確定順序 －重要性 －急迫性 3）合理安排時間

－安排時間完成主動性任務(wù) －騰出時間處理應(yīng)對性任務(wù) 2．管理他人

1）克服授權(quán)時候的心理障礙 －舍得放棄自己喜歡的工作 －克服恐懼感 2）如何授權(quán) －那項(xiàng)任務(wù)？ －由誰負(fù)責(zé)？ －能勝任么？

－需要多長時間能勝任？ －如何監(jiān)督？如何支援？ 視頻案例：毀滅與重生

第六講：銀行員工職業(yè)技能四——執(zhí)行力1．執(zhí)行力概念 1）執(zhí)行能力 2）執(zhí)行毅力

2．執(zhí)行不力的深入探討 1）過于概括 2）過于感性 3）過于自我

3．提高執(zhí)行力的主要方法 1）細(xì)化 2）量化 3）標(biāo)準(zhǔn)化 4）規(guī)范化 5）制度化

4．打造高效執(zhí)行的銀行員工

1）從依附型，向獨(dú)立型轉(zhuǎn)變堅(jiān)持原則去執(zhí)行； 2）從服從型，向主動型轉(zhuǎn)變積極主動去執(zhí)行； 3）從避責(zé)型，向守責(zé)型轉(zhuǎn)變承擔(dān)責(zé)任去執(zhí)行； 4）從人治型，向法治型轉(zhuǎn)變遵守制度去執(zhí)行； 5）從封閉型，向分享型轉(zhuǎn)變開放心態(tài)去執(zhí)行。案例分析：囚徒困境

第七講：銀行員工職業(yè)技能五——服務(wù)營銷 1．賣給誰？ 2．對癥挖需求 3．呈現(xiàn)利益 4．展現(xiàn)附加價值 5．進(jìn)行分析比較 6．面對異議

案例分享：四葉草銀手鐲是怎么脫銷的!6

第三篇：培訓(xùn) 銀行 帆宇達(dá) 《銀行員工職業(yè)化塑造》——羅姝

銀行員工職業(yè)化塑造

課程背景：

據(jù)調(diào)查資料顯示，90%的公司認(rèn)為，制約企業(yè)發(fā)展的最大因素是缺乏高素質(zhì)的職業(yè)化員工。世界知名企業(yè)GE公司是以職業(yè)化管理著稱，并注重在不同階段培養(yǎng)員工的職業(yè)素養(yǎng)。隨著，金融市場的競爭日趨激烈，擁有高度職業(yè)化的員工是銀行從競爭中突圍的關(guān)鍵之一。目前銀行員工存在：工作內(nèi)動力不足、職業(yè)倦怠、服務(wù)意識不強(qiáng)、服務(wù)營銷行為被動等情況，影響了客戶對銀行品牌的認(rèn)知及忠誠度。本課程在調(diào)研多家銀行的基礎(chǔ)上，從員工的職業(yè)心態(tài)調(diào)整著手，進(jìn)行職業(yè)化形象、職業(yè)化技能的提升，激發(fā)其內(nèi)在的動力，提升工作效能。

課程收益：

1、幫助員工樹立正確的職業(yè)價值觀，認(rèn)知當(dāng)下工作的價值；

2、幫助員工調(diào)整職業(yè)心態(tài)，樹立積極主動的工作態(tài)度；

3、學(xué)習(xí)有效溝通、有效學(xué)習(xí)的方法，提升職場軟實(shí)力；

4、幫助員工塑造職業(yè)化外表與談吐；

5、幫助員工提升服務(wù)、銷售等崗位技能。

課程特點(diǎn)：

1、以問題為線索進(jìn)行課程設(shè)計，擺脫單純的說教，激發(fā)學(xué)員思考與參與；

2、采用了視頻、研討、體驗(yàn)游戲等多種教學(xué)方法，建立從知識到實(shí)踐的鏈接；

3、采用行動學(xué)習(xí)的方法：設(shè)置了行為檢視、事件復(fù)盤、情境模擬等形式，與銀行實(shí)際工作緊密結(jié)合。

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：大堂經(jīng)理、柜員、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、行政人員

課程大綱：

導(dǎo)論：為什么要工作?

一、常見的三個職業(yè)困惑：

1、工作與興趣的關(guān)系

2、工作與選擇的關(guān)系

3、工作與目標(biāo)的關(guān)系

二、工作在職業(yè)生涯三階段中的作用

1、工作結(jié)果與職業(yè)品牌的關(guān)系

第一講 什么是職業(yè)化?

一、職業(yè)化的定義

二、職業(yè)化的重要性

1、職業(yè)化是應(yīng)對職業(yè)危機(jī)之道

2、職業(yè)化團(tuán)隊(duì)是銀行競爭突圍的關(guān)鍵 案例討論：通過網(wǎng)點(diǎn)暗訪圖片看職業(yè)化

第二講 職業(yè)化的態(tài)度管理

案例：高效能銀行客戶經(jīng)理VS低效能客戶經(jīng)理

一、態(tài)度比技能更重要

視頻導(dǎo)入：職業(yè)成功者與失敗的差距

銀行調(diào)研案例：無法解決的問題VS無心解決的問題?

二、職業(yè)化態(tài)度

1、創(chuàng)業(yè)心態(tài)：為自己工作 1）創(chuàng)業(yè)心態(tài)VS就業(yè)心態(tài) 2）如何建立創(chuàng)業(yè)心態(tài)

2、積極心態(tài)：熱忱地工作 1）什么是積極心態(tài) 2）如何建立積極心態(tài) 3）如何自我激勵?

3、游戲心態(tài)：快樂地工作 1）什么是游戲心態(tài)? 2）如何樂在工作? 案例討論：

如何面對工作中的三個困難? 小問題是如何演變?yōu)樯壨对V的? 第三講 職業(yè)化的形象管理 視頻分析：何為職業(yè)化形象

一、銀行儀容儀表規(guī)范

1、眼神與視線

2、微笑的魅力

3、儀容

4、銀行職業(yè)裝著裝要點(diǎn)

5、佩飾

二、禮儀舉止規(guī)范

1、練出修長挺拔的站姿

2、良好的坐姿體現(xiàn)一個人的修養(yǎng)

3、如何走出風(fēng)度與氣質(zhì)：

4、標(biāo)準(zhǔn)蹲姿的基本要領(lǐng)

三、言行規(guī)范

1、言行規(guī)范概述 1）常見的溝通錯誤 2）職業(yè)化的表達(dá)要點(diǎn) 3）交談過程中的禮儀要點(diǎn)

案例：網(wǎng)點(diǎn)片段—我們的介紹專業(yè)嗎?

2、引導(dǎo)客人規(guī)范

3、介紹規(guī)范

4、握手

5、名片使用

6、電話禮儀

第四講 職業(yè)能力管理

一、學(xué)習(xí)適應(yīng)能力

1、了解職位的要求

2、了解上級的期望

3、了解您工作的前手與后手

4、科學(xué)的PDCA工作法

5、接受命令的三個步驟 步驟1：快速回應(yīng)并行動

步驟2：記下主管交辦事項(xiàng)的重點(diǎn) 步驟3：理解命令內(nèi)容和含義

6、高效執(zhí)行

7、執(zhí)行力不佳的表現(xiàn)

案例：銀行柜員開口營銷的實(shí)際執(zhí)行結(jié)果 案例：信用卡滯納金引發(fā)的升級投訴

8、有效執(zhí)行的方法

案例：優(yōu)秀秘書的會議組織與安排

銀行網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動營銷案例：沒有激勱就不執(zhí)行?

二、資源利用能力

1、像項(xiàng)目管理一樣調(diào)度工作資源

2、如何利用資源解決問題

3、解決問題的三個誤區(qū)

4、解決問題的心態(tài)

5、利用資源解決問題：七步成詩 第一步：陳述問題 第二步：分解問題

第三步：淘汰非關(guān)鍵性問題 第四步：進(jìn)行關(guān)鍵驅(qū)動因素分析 第五步：綜合調(diào)查并構(gòu)建結(jié)論 第六步：制定工作計劃

第七步：陳述報告，講清來龍去脈 案例討論：如何留住大客戶

三、人際溝通與交往能力

1、人際風(fēng)格與有效溝通技巧

2、溝通的基本概念

3、有效溝通的三要素

4、什么是人際風(fēng)格

5、四種人際風(fēng)格的特點(diǎn)與識別

6、如何與不同風(fēng)格的人相處

7、溝通技巧的職場運(yùn)用

8、向上溝通的要點(diǎn) 1）向上溝通的時機(jī)

2）與四種風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)溝通的技巧 3）說服領(lǐng)導(dǎo)的技巧

9、如何對同事做支持性溝通 1）請求幫助的技巧 2）提出建議的技巧 3）不同意見處理技巧

10、接近客戶的技巧 1）接觸客戶的語言技巧 2）與客戶建立信任的表達(dá)技巧

四、自我管理能力

案例：客戶經(jīng)理的抱怨---沒有時間聯(lián)系客戶

1、管理時間 = 管理自己

2、時間的意義

3、時間管理價值說

4、時間管理的心態(tài)

5、如何進(jìn)行心理建設(shè)

6、運(yùn)用時間時應(yīng)注意的層面

7、如何區(qū)分事情的輕重緩急

8、目標(biāo)設(shè)定與時間管理

9、目標(biāo)設(shè)定的意義

10、有效目標(biāo)的特質(zhì)(SMART原則)

11、目標(biāo)的種類與時間設(shè)定

12、時間管理方法

13、目標(biāo)搜尋

14、時間管理原則

15、浪費(fèi)時間的外在因素的解決方法

16、浪費(fèi)時間的內(nèi)在因素的解決方法

第四篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《最新宏觀經(jīng)濟(jì)分析》

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

課程背景：

中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險?投資股票是否合適時期?低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。

本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢為起點(diǎn)，分析判1斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實(shí)現(xiàn)客戶財富增長與目標(biāo)達(dá)成的追求，并實(shí)現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程目標(biāo)：

1．引領(lǐng)學(xué)員從三個維度、四個經(jīng)濟(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟(jì)形勢，認(rèn)識最新經(jīng)濟(jì)下對投資工具的營銷

2．從“需求、頻率、現(xiàn)金流”三大方面解讀投資行業(yè)板塊，并對八大行業(yè)板塊進(jìn)行分析解讀;3．從六個方向解讀企業(yè)，分析企業(yè)狀況;切實(shí)讓學(xué)員對企業(yè)的運(yùn)行狀況、商業(yè)模式運(yùn)作更好把控!4．投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析等綜合考慮，選擇合適客戶的高效理財工具

授課形式及特色： 1．室內(nèi)授課+理論精講 2．互動式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué) 3．課程討論+案例視頻互動

課程時間：1天，6小時/天 授課對象：理財經(jīng)理

課程大綱

第一講：最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)意義與解讀分析

一、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析意義 1．宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義

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2．總需求與總供給經(jīng)濟(jì)分析 3．宏觀經(jīng)濟(jì)政策 4．宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo) 5．財政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．貨幣政策(三大貨幣工具． 1）存款準(zhǔn)備金 2）公開市場操作 3）再貼現(xiàn)率 7．經(jīng)濟(jì)周期理論 8．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析

二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策 1．新常態(tài)分析 2．供給側(cè)改革 3．新三板融資 4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新 5．制造業(yè)2025

三、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)天天讀 1．最新經(jīng)濟(jì)形勢研判 2．核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)研判 3．?dāng)?shù)讀中國經(jīng)濟(jì)

1）中國74P/3P9/PP9/景氣調(diào)查

2）中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款 3）中國匯率/外匯管理/對外貿(mào)易 4）中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè) 5）中國消費(fèi)者信心指數(shù)/零售銷售 4．最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響 5．“克強(qiáng)”經(jīng)濟(jì)學(xué)解讀最新財政政策解讀 6．最新貨幣政策解讀 7．最新財政政策解讀

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團(tuán)隊(duì)演練：經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)有報天天讀

第二講：行業(yè)趨勢分析

一、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)需求性分析

二、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)頻率分析

三、行業(yè)現(xiàn)金流分析

四、熱點(diǎn)行業(yè)解讀 1．工業(yè)4．0板塊 2．軍工板塊 3．醫(yī)藥板塊 4．環(huán)保板塊 5．國企改革板塊 6．互聯(lián)網(wǎng)+板塊 7．保險板塊 8．新能源板塊

第三講：企業(yè)狀況分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．現(xiàn)金流法選擇 6．商業(yè)模式解讀

商業(yè)模式：商業(yè)模式畫布使用與解讀

第四講：結(jié)合客戶需求的投資板塊、工具選擇 1．了解客戶 2．了解風(fēng)險

視頻分享：風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好認(rèn)知 工具分享：風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評測 3．了解目標(biāo)

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4．了解工具 5．了解時勢

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第五篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《金融基礎(chǔ)知識與金融工具講解(新員工培訓(xùn))》

金融基礎(chǔ)知識與金融工具講解

需求解析： 作為金融行業(yè)員工： 如何了解金融的本源? 如何把金融與自身崗位結(jié)合? 如何認(rèn)識金融基礎(chǔ)知識、基本原理 如何認(rèn)識金融工具的產(chǎn)品類型? 如何向客戶講解不同金融工具產(chǎn)品特性?

課程目標(biāo)：

1．認(rèn)識金融基礎(chǔ)兩大核心——貨幣與中央銀行;掌握其作用、政策對經(jīng)濟(jì)、投資產(chǎn)生的影響 2．了解金融市場的三大分類方式，金融機(jī)構(gòu)的組成、作用

3．對于六大類常見的理財工具進(jìn)行深入認(rèn)識，同時認(rèn)識潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具，提升學(xué)員的金融敏感度

4．通過四大指標(biāo)掌握不同工具的作用、意義，并能合理運(yùn)用這些工具;給客戶專業(yè)的投資建議

5．讓學(xué)員能高效向客戶闡述不同工具的特質(zhì)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)形勢給客戶合適的配置建議 6．讓學(xué)員從“金融菜鳥”向“金融達(dá)人”華麗轉(zhuǎn)身

授課形式及特色：

1．室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練 2．互動式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué) 3．團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)

課程時間：1-2天，6小時/天 授課對象:金融機(jī)構(gòu)員工

課程大綱

課程內(nèi)容：

開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì) 達(dá)成共識，課程概述

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破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì) 第一講：貨幣基礎(chǔ)知識 1．貨幣與貨幣職能 2．貨幣形式與特征 3．貨幣層次 4．貨幣價值與購買力 討論：發(fā)現(xiàn)貨幣時間價值 5．通貨膨脹與通貨緊縮 6．貨幣乘數(shù)與派生存款 7．信用與利率

第二講：中央銀行基礎(chǔ)知識 1．中央銀行職能 2．貨幣政策工具 3．利率的形成與層次 4．中央銀行外匯管理

第三講：金融市場與金融機(jī)構(gòu)

一、金融市場分類 1．貨幣市場、資本市場 2．一級市場、二級市場 3．債務(wù)市場、股權(quán)市場

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

三、非銀行金融機(jī)構(gòu) 1．證券公司 2．保險公司 3．信托公司 4．基金公司 5．金融租賃 6．典當(dāng)公司 7．財務(wù)公司

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四、中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu) 第四講：金融工具概述

一、金融工具概述

二、工具四大判別點(diǎn) 1．期限性 2．風(fēng)險性 3．流動性 4．收益性

三、金融工具分類 1．存折與存單 2．商業(yè)票據(jù) 3．回購協(xié)議

第五講：投資理財工具——證券概述 1．證券的概念 2．證券分類 3．債券投資綜述 4．債券定價模型 5．資產(chǎn)證券化 6．股票概述 7．股票價格指數(shù) 8．博弈論應(yīng)用 9．有效市場理論

10．股票投資的盈利與風(fēng)險 11．權(quán)證交易

第六講：投資理財工具——理財產(chǎn)品 1．理財產(chǎn)品概述 2．人民幣理財產(chǎn)品 3．外匯理財產(chǎn)品

4．銀行理財產(chǎn)品設(shè)計機(jī)理及風(fēng)險

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第七講：投資理財工具——基金工具 1．基金分類 2．投資基金綜述 3．房地產(chǎn)信托基金 4．LO6與5T6 5．行業(yè)基金 6．基金考核

7．基金投資方式及選擇

第八講：投資理財工具——信托工具 1．信托意義 2．信托分類 3．信托工具分辨 4．家族信托

第九講：投資理財工具——外匯與外匯投資 1．外匯及其形式 2．匯率及其分類 3．匯率的形成機(jī)制 4．匯率的換算 5．外匯交易報價 6．即期遠(yuǎn)期掉期報價 7．套匯與套利 8．外匯期貨 9．外匯期權(quán)

第十講：投資理財工具——保險 1．保險的功能

2．保險的基本原則與保險合同 3．人身保險

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4．財產(chǎn)保險 5．責(zé)任保險

6．保險選擇依據(jù)與投保準(zhǔn)則

第十一講：投資理財工具——互聯(lián)網(wǎng)金融

一、互聯(lián)網(wǎng)金融意義

二、互聯(lián)網(wǎng)金融分類

三、主要互聯(lián)網(wǎng)金融工具分析 1．P2P 2．眾籌 3．網(wǎng)絡(luò)基金 4．網(wǎng)絡(luò)證券

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