第一篇：經營分析

12年上半年工作總結

一：各個專業(yè)收入報告

全年收入預算248.9萬元，本期累計完成74.04萬元，完成29.75%較去年同期增幅1.03%；其中函件業(yè)務全年預算8萬元，本期累計完成0.94萬元，完成11%；速遞全年預算1.5萬元，本期累計完成4600，完成30.67%；包裹收入全年預算0.4萬元，本期累計完成671，完成16%，集郵收入全年累計8萬元，本期累計完成1.53萬元，完成18.93%，電子商務全年預算14萬元，本期累計完成3.2萬元，完成24.2%；物流收入全年預算23萬元，本期累計5萬元，完成21.39%；金融收入全年預算122萬元，本期累計46.23萬元，完成40%；保險收入全年預算65萬元，本期累計完成14.36萬元，完成22.09%；報刊發(fā)行全年計劃7萬元，完成2.3萬元，完成32.65%,。

二：收入分析

1：儲蓄，本期儲蓄較去年同期有所增浮，增幅21.63%，這些離不開局領導的高度重視和嚴格要求，在局領導的帶領下，我支局全體員工團結一心，開拓進取，把下鄉(xiāng)宣傳作為一項長期、重點工作執(zhí)行，白天在各個村莊粘貼宣傳單頁，領用大隊喇叭宣傳儲蓄業(yè)務，讓郵政儲蓄成為老百姓耳聽能詳，茶錢飯后的生活話題，使老百姓通過郵政理財業(yè)務獲得實際利處，讓郵政儲蓄卡成為老板姓居家旅行，外出務工，子女異地求學，上網購物的必備之物。晚上在各個村莊放電影，以助農取款為抓手，施行有獎問答活動，讓老百姓知道助農取款，能夠熟練應用助農取款，為老百姓取款提供便利，這樣既能拉動儲蓄余額增長，調整定活比，也能將郵政品牌深入人心。在夏糧豐收之際，我們結合各大糧食收購點，為他們提供定活兩便存單，減少他們交易過程中因為點錢而發(fā)生的不便事宜，大大加快了他們的交易速度，有效減輕了他們的工作力度，也為支局余額沉淀起到了良好的作用，更為下季度秋收款的回籠奠定了基礎。

2：代理保險，本期代理保險形式不容樂觀，截止目前底共計實現(xiàn)114.2萬，完成32.63%，同比有所下降，不過我們已經找到應對措施并看到實施效果較為顯著，第一：加強培訓，樹立員工正確的價值觀，增強員工信心，提升員工營銷能力。第二：提高服務認識，要把服務做細，從營業(yè)前到營業(yè)終了；從講單促成到售后回訪。要更加科學、更加和諧的發(fā)展代理保險。第三：提升宣傳力度，由于前期有些不合規(guī)行為給老百姓帶來的負面影響較深刻，我們把保險所需要承擔的可能性風險和所收益的不確定性，以公告的形式粘貼于外，讓老百姓更加清晰代理保險的性質。實行完全透明化的辦公?！皶灾郧閯又岳怼狈矊Υ肀ｋU有意向的客戶，我們都邊講解邊送上一瓶礦泉水和一把小扇子，在客戶心情舒爽的情況下再詳細的講解保險內容。

3；報刊發(fā)行

本期報刊發(fā)行叫去年同期增幅42.29%，本期我支局重新端正態(tài)度，在發(fā)行局的輔佐下認真分析市場，從教育類報刊入手，大大加強對各個學校負責人的公關，提升投遞員的服務質量，視教育事業(yè)為己任，:雖仍并未達到形象進度，但我們已經找到突破口，我相信在下半年的大收訂中，必定會有更好的成績。

4：函件

上半年我們緊跟函件局發(fā)展步調，積極響應函件局號召，準確把握客戶群體，將沿街小廣告進行整合，僅一項臺歷業(yè)務占本期函件收入57%，目前函件業(yè)務已經逐漸實現(xiàn)多元化發(fā)展，銀州經理的思路新，點子優(yōu)，體檢卡業(yè)務是一項為老百姓健康著想，秉著沒病防病，有病治病，早發(fā)現(xiàn)，早治療的宗旨服務于民，這項業(yè)務適應人群廣泛，營銷難度低，是一項

值得肯定的好項目，我們也積極參加家電下鄉(xiāng)項目中，現(xiàn)已累計銷售聯(lián)想電腦15臺，三環(huán)太陽能3架，我們會更加積極的參與到函件業(yè)務中。

5：速遞，包裹

速遞是郵政標志業(yè)務之一，以準確，快捷，安全，全面的良好形象備受廣大百姓的青睞。我們做好前臺服務工作，用最真摯的微笑對待每一位到營業(yè)廳辦理業(yè)務的客戶，并經常展開技能練兵，有效的提高了郵政營業(yè)員的技能熟練度，使郵政營業(yè)員辦理業(yè)務迅速，臨近鄉(xiāng)村，郵寄物品基本都是選擇我們。還和部隊連線，利用節(jié)假日到部隊服務，為遠在他鄉(xiāng)的解放軍官兵為家人郵寄物品提供便利，也為我們增加一份收入。

6：集郵

本期集郵品銷售收入增幅16.30%，一是因為市場形勢較好，二是群眾理財觀念有所提升，三是支局員工發(fā)展集郵品態(tài)度積極。集郵品也是郵政的標志業(yè)務之一，更是郵政的專屬業(yè)務，我們占有得天獨厚的優(yōu)勢，我們已經把集郵品當做一項長期業(yè)務來對待，員工基本做到：人人懂集郵，見人講集郵。金銀制品又有保值，增值的作用，也是很多富裕人群選擇的原因之一，我們在各個村莊展開小型產品說明會，聯(lián)系單位福利部門，也起到了宣傳作用。

7：物流

本期物流實現(xiàn)收入49204元，較去年同期有所下降，對此我表示非常遺憾，安都做為農業(yè)大鄉(xiāng)之一，沒有起到良好的模范代表作用，這是我的工作失職，今后要高舉郵政服務三農偉大旗幟，進一步加大肥料的宣傳力度，大力開展萬畝示范田活動，實現(xiàn)全鄉(xiāng)金大地復合肥使用率達到70%以上。加快訪銷步伐，為郵政參與規(guī)范小商品零售市場，整合小商品資源，讓郵政商品價格公道，質量有保證這一形象深入人心，為進一步拓展郵政自有產品平臺奠定基礎一政治目標做出貢獻。我們也積極參與大件商品的營銷，下半年要實現(xiàn)奇瑞汽車銷售5量。

8：電子商務

本期點子商務業(yè)務累計完成收入32574 元，較去年同期下降2.05%，電子商務業(yè)務一直以來是安都的短板，對于這一現(xiàn)象，我們在支局展開討論，把在工作中遇到的困難總結出來，集中想辦法解決，下半年我們繼續(xù)堅持以短信加辦業(yè)務為主導，加大開口率，用優(yōu)質的服務贏得客戶的認可，以首問負責制為在短信加辦中出現(xiàn)的不和諧因素為準則，進行加辦后的回訪工作，尤其在合規(guī)建設提升年中，實現(xiàn)“0”風險。加快電銷保險的發(fā)展步伐，聯(lián)系車管所，統(tǒng)計鄉(xiāng)村有車人員名址，進行電話營銷。

第二篇：儲蓄經營分析

儲蓄所收入分析

郵政儲蓄所至3月31日儲蓄余額7480.萬元、其中活期為1440萬元，活期比重為19.2%。定期儲戶1632戶，戶平均額37009.19，活期開戶數為12209戶，戶平均額1179.60。第一季度任務為：比1月1日余額6140萬元凈增長1085萬元至7225。3月31日余額扣除職工協(xié)儲約500萬，網點實際增長840萬元，完成增長任務的80%。

網點所在區(qū)域的基本情況：儲蓄所位于民生東街于鳶飛路交叉口，是濰柴宿舍、人民醫(yī)院、軍隊干休所等匯集之處。有豐富的市場資源，也匯集了郵政儲蓄、工行、建行、農行、交行、濰坊市商行、農信社六家銀行機構，競爭激烈。業(yè)務發(fā)展中存在的問題：

一、人員配給不足，營業(yè)臺席不足。鳶飛路儲蓄現(xiàn)有普通柜員4人綜合柜員1人。有兩個儲蓄臺席，一個話費臺席，一個個人理財臺席（綜合柜員臺席）。現(xiàn)有的人員配給僅能維持日常業(yè)務的辦理，無法抽調人員進行重點業(yè)務的發(fā)展。現(xiàn)有情況下僅有兩個儲蓄臺席，如果一個臺席發(fā)展保險業(yè)務或其他特殊業(yè)務，就會造成客戶排隊時間太長，引起客戶不滿，嚴重影響業(yè)務發(fā)展。

二、營業(yè)員業(yè)務水平有待提高，業(yè)務的培訓不應該僅局限于保險、基金

等特殊業(yè)務、也要對基本儲蓄業(yè)務進行標準的規(guī)范性培訓。營業(yè)員處理業(yè)務速度將決定了服務效率的高低問題。為了減少客戶等待時間，給客戶一個好的印象，提高業(yè)務處理水平。

三、缺少各類業(yè)務標準化操作課程和操作風險要點提示，并組織員工進

行測試，讓員工了解、知道各類業(yè)務的標準操作方法，減少差錯，控制風險。

四、硬件設施的老化，業(yè)務操作系統(tǒng)的不穩(wěn)定，嚴重影響業(yè)務正常的辦

理。

五、工資的不正常發(fā)放，影響員工的工作積極性，工作耗材供給不積極。業(yè)務發(fā)展的優(yōu)勢：

一、有龐大的市場資源，雖然面對激烈的同行業(yè)競爭，依然擁有大批的老

客戶，并維持了良好的客戶關系。

二、營業(yè)員有較強的業(yè)務發(fā)展能力，吃苦耐勞的精神。

三、領導對業(yè)務發(fā)展的關心。

下一步業(yè)務發(fā)展的舉措：

一、全力提高前臺服務質量，建立服務質量考核，使前臺服務更方便快捷，樹立良好的服務形象。

二、重點發(fā)展活期業(yè)務，加強對郵政綠卡無年費、卡費、小額賬戶管理費的宣傳，擴大綠卡有效發(fā)卡量。注重“商易通”業(yè)務的發(fā)展，提高活

期比重。

三、規(guī)范內部管理，提高工作效率，降低操作性風險、總之，-----

第三篇：經營分析例會

掘進事業(yè)部一部二季度精細化管理例會 會議時間：2012年6月25日

會議地點：掘進四樓會議室

參會人員：王金寧 劉濤

生產隊員工代表

會議記錄：李野

王金寧：五溝煤礦從建礦至今以來以精細化管理為手段，實施流程控制精細化、管理考核精細化、工作落實精細化，努力打造本質安全型班組。

班組是煤礦安全生產中的重要細胞，班組建設至關重要。五溝煤礦屬于高瓦斯礦井，煤炭開采條件差，地質構造復雜，煤層厚0.4～0.7m，傾角在3°～45°之間，屬典型的大傾角極薄煤層開采，開采難度大。掘進事業(yè)部組建以來，存在生產流程不清晰，管理粗放，安全管理難度大。近年來，掘進一部把加強班組建設作為區(qū)部“雙基”建設的主要舉措，努力打造本質安全型區(qū)隊。

首先要灌輸安全理念 培育安全意識

掘進一部要把善待員工作為新時期的班組建設理念，要讓員工感受到企業(yè)的關心和關懷無處不在，把關心和關愛融入日常班組管理中去，提出了親情是安全的“保護傘”的口號，要求員工家屬當好安全“賢內助”，吹好安全“枕頭風”，開展了“照一張安全全家福、說一句溫馨安全寄語、宣讀一遍安全誓言、井口迎一次自己親人、吹一句安全枕頭風”等“五個一”活動，在班前學習室設立員工安全全家福專欄，對每周評選出的安全工作抓得好、無違章的員工，其全家福加上親人安全寄語張貼在“安全全家福”專欄，如發(fā)生違章，則被取下，使安全全家福成為員工安全狀況的“晴雨

表”。值得肯定的是今年二季度以來，我部掘進一隊3個班通過開展“夫妻牽手安全幸福家庭”活動，把親情安全文化有機融入班組安全管理，實現(xiàn)了班組連續(xù)3個月安全生產無輕傷及以上事故的佳績，受到礦領導的一致好評。

這第二點就是要夯實安全管理 豐富班組內涵

我們在抓好經常性安全教育的基礎上，同時還要強化班組內部安全聯(lián)保和責任追究，制定嚴格的安全自保、互保、聯(lián)保制度和現(xiàn)場安全管理主體責任制，推行班班工程質量驗收，把現(xiàn)場安全責任細化到每一個員工，如現(xiàn)場出現(xiàn)安全問題，對安全責任人、聯(lián)保人實行連帶處罰。實行主要責任人承擔50%、聯(lián)保責任人承擔30%，當班其他人員承擔20%的“532”聯(lián)保制度，形成“安全重擔人人挑、人人身上有指標”全員抓安全的格局，確保班組安全生產水平持續(xù)提升。小河嘴煤礦把班組安全管理的重心放在現(xiàn)場，推行走動式管理、隱患掛牌整改，執(zhí)行了“六定”，即定區(qū)域、定時間、定路線、定責任、定獎罰、定考核，細分班組成員在現(xiàn)場管理中應承擔的責任，對發(fā)現(xiàn)的隱患即時提醒、逐級提醒、相互提醒，形成了隱患的發(fā)現(xiàn)——匯報——記錄——整改——復查——反饋——回訪的“七步”現(xiàn)場隱患閉環(huán)循環(huán)整改機制，對現(xiàn)場安全實現(xiàn)了閉合管理。

其實還要實施精細管理 強化管控流程

我們班隊堅持班組管理重心下移、關口前移，以精細化管理為手段，不斷提高班組安全管理水平。

所謂流程控制精細化。就是在班組中推行了“1＋X”班組流程控制體系，“1”就是各班組必須普遍遵循的統(tǒng)一工作流程，主要包括：班前會程序、班前禮儀“兩規(guī)范”；班前、班中、班后安全狀態(tài)“三確認”，區(qū)隊、班組、崗位“三級隱患排查防控”；班

組管理各種管理臺賬簿冊、現(xiàn)場管理標識牌、職工學習記錄簿“三統(tǒng)一”；“手指口述”、崗位標準流程描述和現(xiàn)場交接班“三強化”。使每一個工作環(huán)節(jié)都處在有效管控之下，避免了工作流程失控和誤操作現(xiàn)象。

在班組全面實行工作落實軍事化、行政工作計劃化、流程管控精細化和首問制、復命制、問責制“三化三制”管理，實施全過程精細化管理，比如對危及安全生產的隱患一經發(fā)現(xiàn)立即進行掛牌公示，工作任務完成后逐級核銷并建檔備查，對出現(xiàn)的問題按照首問制、問責制追查處理。層級式管理和“三制三化”管理的長期堅持，實現(xiàn)了由“被動執(zhí)行”向“自覺執(zhí)行”、由“制約＋自覺”向“自覺＋制約”的轉變。該礦掘進一隊3班堅持班組“三制三化”，以人為本抓教育，鍥而不舍抓管理，凝心聚力抓安全。

劉濤：剛才王部長也說的很多了，我們一直都在強調精細化管理，到底什么是精細化管理呢？他跟我們干掘進的牽扯大不大呢？對我們平時工作有沒有多大幫助呢？要想弄明白，非常簡單。所謂“精細化管理”，“細”是精細化的必經途徑,“精”是精細化水到渠成的結果。精細化管理既是一種管理方法，也是一種精益求精的企業(yè)文化。春秋時代的思想家老子就提出過“天下大事必做于細”的觀念，而現(xiàn)代企業(yè)精細化管理理念則是20世紀末才出現(xiàn)的。

精細化管理是社會生產和社會分工大發(fā)展、為了節(jié)約社會資源和管理成本的產物，它對傳統(tǒng)的常規(guī)管理辦法進行了引導和深入，成為了21世紀企業(yè)迅速發(fā)展和激烈競爭中決定成敗的關鍵因素。因此，深入研究企業(yè)精細化管理，有利于企業(yè)不斷提高管理水平，提高企業(yè)效益和市場競爭力，促使企業(yè)健康、迅速發(fā)展。實施精細化管理是企業(yè)科學發(fā)展的要求，也是我們管理水平提升的必然選擇。

一、轉變觀念是推進精細化管理的核心所在觀念是我們對事物的認識，不同時期，不同階段應有不同認知事物的觀念。但是，由于傳統(tǒng)思維定式，轉變觀念是一個寫在紙上容易，說在嘴上容易但做起來非常難的事，改變已經長期形成的固定思維模式是困難和痛苦的抉擇，所以轉變觀念是實施精細化管理的核心所在。

首先領導干部觀念的轉變是推進精細化管理的必要前提。精細化管理就是要從精益求精的科學態(tài)度，嚴謹務實的工作作風，認真負責的工作責任心去做好我們的每一項工作。要實現(xiàn)這一目標，企業(yè)高管及中層領導就必須首先從思想認識上完全轉變對企業(yè)管理的傳統(tǒng)思維模式，建立起適應市場經濟發(fā)展，適應科學發(fā)展新形勢需要的現(xiàn)代化管理理念。在貫徹精細化管理的理念中，領導干部是帶頭人，他們既是推進精細化管理的策劃者，又是落實精細化管理的執(zhí)行者和實施者。

其次全體員工觀念的轉變是推進精細化管理的內在動力。企業(yè)的各項管理是通過職能部門和全體員工去實施和運作體現(xiàn)的，因此，每一位員工既是精細化管理的對象和參與者，同時也是精細化管理的主體和實施者。只有每一個人都參與到精細化管理之中，精細化管理才能落到實處，才能發(fā)揮出成效。俗話說“細節(jié)決定成敗”，所以我們要把精細化的先進管理方法引入我們日常管理的工作程序中，用精細化的工作理念規(guī)范我們的行為，以精細化推動我們企業(yè)的整體管理水平，以精細化提升全體員工的整體素質，我們的企業(yè)才能充滿生機和活力，蓬勃發(fā)展。

這第二點就是：安全生產是推進精細化管理的必要保障

安全責任重于泰山，安全生產是煤礦企業(yè)發(fā)展的第一要務，是衡量工作成效和精細化管理的首要標志，也是精細化管理理念的必然需求。2012年，皖北煤電集團以加快發(fā)展為主題、以管理提升為主線，要求各單位要進一步提高對安全生產極端重要性的認識，全力打造安全生產長效機制。要加快發(fā)展必須以安全生產為前提，要提升管理

水平必須強基固本，打牢安全管理根基，要打造安全生產長效機制必須實施精細化管理，強化監(jiān)管、轉變作風、群防群治、確保安全生產穩(wěn)健良性發(fā)展。

綜上所述，精細化管理是現(xiàn)代企業(yè)制度中不可或缺的一環(huán)，它關乎企業(yè)的生存發(fā)展、關乎煤礦企業(yè)的安全運營，需要做到以下幾點要求：

1.統(tǒng)一思想，提高認識。精細化管理是被實踐證明的先進管理模式。實施精細化管理工作，是落實科學發(fā)展觀，提高企業(yè)管理科學化水平的重要舉措，是創(chuàng)新企業(yè)管理方法和手段，提高干部隊伍整體素質的具體實踐。公司全體員工要深刻認識其重要性和必要性，把思想和行動統(tǒng)一到公司推進精細化管理的目標和要求上來，全面把握和深刻領會精細化管理的靈魂和精髓，認真組織、精心操作，做到認識到位、措施到位、責任到位、落實到位，努力使此項工作在較短的時間內全面鋪開、取得成效。

2.加強領導，全員參與。推行精細化管理是一項開創(chuàng)性工作，必須有強有力的組織領導。推行精細化管理是一項系統(tǒng)工程，涉及到每個崗位和每位員工。因此，必須充分調動和發(fā)揮廣大干部職工的積極性，依靠大家的智慧和創(chuàng)造力，使每個干部職工充分認識到開展精細化管理的重要性和必要性，形成人人主動參與精細化管理的良好局面。

3.營造氣氛，強化宣傳。實施精細化管理，公司要采取多種形式，利用會議、板報等宣傳手段大力宣傳精細化管理的重要性、必要性。同時舉辦以精細化管理為主題的企業(yè)管理知識講座。各級領導要帶頭學習，掌握精細化管理的要領和內涵，帶頭在工作中實施精細化管理。通過各種手段，長期不懈地宣傳精細化管理思想，使它深入每位員工的心理，形成一種習慣。

4.注重細節(jié)，以點帶面。公司要按照開展精細化管理的要求和部署，密切結合工作實際，找準自身工作的重點和薄弱環(huán)節(jié)，關注每一個細節(jié)，抓好每一個環(huán)節(jié)，做好每一件小事，制定相應的制度和辦法，本著由簡到難、由淺入深、重點突出、以點帶面的工作思路和原則，帶動和促進各方面工作，在精細化管理上實現(xiàn)突破并不斷向縱深發(fā)展，推動整體管理水平的提升。

5.搞好結合，共同推進。精細化管理是實現(xiàn)皖北煤電集團“十二五規(guī)劃”和公司各項工作安排的必然要求，是公司走向科學化管理的重要性手段。把精細化管理同質量標準化、安全管理等工作結合起來，用精細化管理的理念和方法推進公司整體管理工作，努力實現(xiàn)全方位、全員和全過程的精細化管理。

6.強化考核，務求實效。精細化管理的流程都是建立在嚴密完整考核的基礎上，一旦出現(xiàn)缺項，就會產生多米諾效應。所以對于管理過程的每個環(huán)節(jié)都要做到嚴密監(jiān)控，要牢牢抓住考核這個核心，通過嚴格的考核，才能做到大指標的細化、軟指標的硬化，硬指標的量化，保證考核結果的有效性。

通過實施精細化管理，使全體員工的思想觀念在創(chuàng)新與守舊，自滿與自強的碰撞中得到一次質的升華，引導員工從公司發(fā)展之事，規(guī)劃發(fā)展之愿景，努力提升全體員工的創(chuàng)新能力、應變能力和競爭能力，使廣大員工成為我們企業(yè)推進精細化管理的內在動力。

第四篇：業(yè)務經營分析

七月經營分析

七月，我行繼續(xù)響應市分行號召，積極主動開展“激情仲夏，金彩生活”營銷活動。今年以來我行加快實行零售業(yè)務轉型，以打通三大渠道，即物理網點、電子機具、電子銀行為主要抓手，提升對客戶的多元化、多渠道、多維度的營銷服務水平，并收到了良好的效果。

一、各項指標完成情況。

1存款完成情況

截至7月底，我行儲蓄存款為19349萬元，比上月增加45萬元，較年初增加4670萬元，完成全年任務的116.8%，對公存款余額為

161552萬元，較上月減少7220萬元，主要還是社保資金減少所致。

我行儲蓄存款本月持續(xù)穩(wěn)步增長，成績喜人。眾所周知，自我行遷址濱河區(qū)以來，儲蓄存款的自然增長已不存在，同時一大批老儲戶由于遷址流失。面對此種情況，自今年一月起，我行迅速采取“抓大穩(wěn)小”措施，大力發(fā)展貴賓客戶，積極維護貴賓客戶，對貴賓客戶實施一對一服務模式，事實證明此次戰(zhàn)略調整取得了較好成果，從而使我行的儲蓄存款在過渡的艱難時期仍能保持穩(wěn)定的增長勢頭。對公存款由于社保今年征收少，發(fā)放多。所以仍處于負增長狀態(tài)。

2電子銀行業(yè)務

現(xiàn)如今，電子銀行的方便快捷已經得到社會的普遍認可，我行也認識到電子銀行不僅能夠給顧客帶來足不出戶的便利，同時對于減輕我行柜臺壓力，豐富我行收入渠道等方面也有促進作用。因此，我行下大力氣推行網上銀行、手機銀行等信息化工具，并且?guī)椭蛻糇龉?1

能輔導，使客戶熟悉電子銀行的使用方法，力爭將動戶率達到100%。

截止七月我行共完成網銀298戶，其中企業(yè)網銀18戶，個人網銀295戶；電話銀行244戶，其中企業(yè)電話銀行26戶，個人電話銀行218戶。手機銀行192戶，企業(yè)電子銀行完成全年任務1100%，個人電子銀行業(yè)務完成全年任務的78.3%。

3中間業(yè)務收入情況

七月份我行共完成中間業(yè)務收入4.3萬元，截止七月末中間業(yè)務收入共計30.8萬元，完成全年任務的49%。其中卡收入為18.2萬元，構成中間業(yè)務收入的主要部分。

中間業(yè)務是我行改善盈利結構的關鍵，在當前融資渠道多元化，利率市場化的市場環(huán)境下，利差空間不斷縮小，經營陳本居高不下，各家銀行吸存放貸穩(wěn)賺利差的單一模式已經無法滿足未來銀行多元化的發(fā)展需求，因此中間業(yè)務創(chuàng)造的非利息收入已經成為或正在成為全行日益重要的利潤來源。但是，由于業(yè)務開展單

一、業(yè)務規(guī)模較小等不利因素的限制，我行的中間業(yè)務收入相對較低，與既定目標還存在一定差距。

4代理業(yè)務收入

截止七月份，我行共完成財險18萬元，完成全年任務的112.5%，人險78萬元，完成全年任務的173.3%。保險任務始終是全行營銷的重點任務，現(xiàn)在銀行與保險業(yè)合作開辟的新市場，已經成為雙方提高利潤率的重要手段。我行在現(xiàn)有17名員工的基礎上，通過僅有的柜臺營銷和親友營銷模式已取得了較好的成果。

二、存在問題

1中間業(yè)務發(fā)展仍是經營過程中的薄弱環(huán)節(jié)，有待進一步提高。2證券股票市場的不穩(wěn)定導致基金、定投等理財產品營銷難。3柜面業(yè)務服務質量有待進一步提高。

三、下一步工作思路

1促進理財產品持續(xù)營銷

全體總動員，將“激情仲夏，金彩生活”的活動推向新高潮，力爭完成市分行下達的營銷目標。目前，我行正處于零售業(yè)務轉型的關鍵時期，“安心得利”系列理財產品的推出，又給行金融產品又注入了一股新的活力，它以其時間短利潤高安全系數大的優(yōu)勢，在同業(yè)同類金融產品中也占據較強優(yōu)勢，我行應緊抓時機，做好此項理財產品的宣傳發(fā)售工作，并以此為契機，推動其他業(yè)務全方位發(fā)展。2確保各項存款穩(wěn)步增長

堅定不移的狠抓存款，積極落實一線員工的獎勵兌現(xiàn)，同時要進一步發(fā)掘潛在優(yōu)質客戶，盡可能采集客戶信息，使之發(fā)展成為我行的VIP客戶，不斷增加我行貴賓客戶的數量，為我行存款帶來更大的效益，確保全年儲蓄存款在現(xiàn)有良好基礎上，進一步穩(wěn)步提高。

對公存款方面，由于去年年底社保轉入的1.4億，導致我行今年對公存款增長始終處于“填補”狀態(tài)，就眼下而言，我行將盡量扭轉對公存款負增長的局面。

3推進個人貸款不斷擴大

我行目前貸款業(yè)務已如火如荼的展開，目前華氣汽車貿易有限責

任公司前期準入已經獲批，在完成市分行制定的個貸任務之后，我行將繼續(xù)發(fā)展個人商用一手車貸款。力爭做到調查真實、全面、到位，將風險控制在可控范圍內。

4加強營業(yè)大廳安全保衛(wèi)

加強“三防一?！惫ぷ?。由于濱河區(qū)屬新開發(fā)區(qū)，位臵比較偏僻，因此安全保衛(wèi)是我們工作中的重點，我們要求經常檢查安全消防設施，杜絕隱患，教育員工要做到人走章收，計算機關機。對保安人員，要求他們遵守安全防范規(guī)定，提高安全防范意識，杜絕隱患的發(fā)生。

第五篇：經營分析會議議程

經營分析會議議程

一、會議主題：公司月度經營分析會議。

二、會議地點：公司會議室（特殊按照即時通知）。

三、會議時間：每月月日下午XX：00－XX：00。特殊原因需要召開的由經營管控中心提前通知。

四、會議主持：總經理。

五、參加人員：總經理、副總經理、各部門負責人及相關所有管理人員。

六、會議準備：各部門在每月月XX日前完成上月工作總結（工作計劃、經營目標的完成情況說明、存在問題和整改措施），制定下月工作計劃及經營目標，并以書面形式報告。

七、會議記錄：經營管控中心。

八、會議議程：

1、綜合管理部報告公司上月系統(tǒng)制度建立運行狀況，各項工作計劃、目標、改善事項的完成狀況及達成效果；報告人事動態(tài)、獎懲狀況，工作紀律、安全衛(wèi)生，要求各單位配合與改進事項及人事異常報告，報告下月工作計劃和保證措施。

2、營銷中心（含直營部）報告公司銷售狀況，從整體、各區(qū)域、各品類的銷售、毛利率、銷售指標完成情況、促銷執(zhí)行情況、庫存金額、可銷周期、銷售與庫存占比等數據對比分析；同時也對整體、各區(qū)域的單位面積銷售額（坪效）、單位面積費用額加以對比。從分析中發(fā)現(xiàn)經營過程中存在的問題,分析原因,并提出合理的對應措施。對營銷

中心負責部門費用使用情況做出說明和解釋，對在建工程做出說明，同時對相關部門提出配合和改進事項。

3、商品管理部通過對整體、分區(qū)品類庫存的庫存占比、銷售率、可銷周期、暢銷、滯銷、庫存預警、季末庫存控制等方面的對比分析，改進庫存結構的缺陷，使其滿足銷售進度和合理的庫存額度。分析前期貨品的市場走勢，后期市場適銷款的預估，并對營銷中心提出庫存促銷建議，做好本期下單計劃和外采計劃，同時對相關部門提出配合和改進事項。

3、生產部報告生產計劃達成狀況，產成品的品質狀況以及在生產過程中存在的問題，要求各單位配合改進事項及影響生產的內、外部異常狀況，下月工作計劃及保證措施；

4、產品部對設計狀況做出情況說明和接受，并對產品的特點和屬性向商品部、直營部提交詳細說明，同時對相關部門提出配合和改進事項。

5、采購部匯報采購情況，同時對相關部門提出配合和改進事項。

6、電子商務部報告銷售狀況，毛利率、銷售指標完成情況、促銷執(zhí)行情況、費用使用狀況、線上商品走勢，同時對相關部門提出配合和改進事項。

7、經營管控中心就公司在上月銷售收入、費用支出、成本控制等方面做成敗的得失總結，并對各部門提出相關要求，下月工作計劃及保證措施。

8、各部門提出存在和需要配合的問題討論解決，并達成改善策略，能明確計劃的盡量在會上明確，不能明確的會后要提交方案。綜合管理部要跟進落實，在周會上予以說明。

9、總經理在上月行政管理、采購、銷售、生產、財務等方面工作完成情況進行點評及整改措施，并對各部門下月工作計劃提出相關要求。

10、確認會議記錄并簽字。

11、宣布散會。