第一篇：民營(yíng)企業(yè)國(guó)際化路徑選擇的若干問題思考

民營(yíng)企業(yè)國(guó)際化路徑選擇的若干問題思考

作者：劉紅燕1、2

作者單位:

1、武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院

2、深圳職業(yè)

國(guó)際經(jīng)貿(mào) 2009年 第31期 字號(hào)：【大 中 小】

◆ 中圖分類號(hào)：F270文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

內(nèi)容摘要：本文對(duì)企業(yè)國(guó)際化的路徑進(jìn)行了比較分析，同時(shí)對(duì)企業(yè)國(guó)際化的各種進(jìn)入模式進(jìn)行了對(duì)比。以民營(yíng)科技企業(yè)為例進(jìn)行深入分析，針對(duì)其特點(diǎn)，提出了影響民營(yíng)企業(yè)國(guó)際化的因子，并闡述了科技型民營(yíng)企業(yè)國(guó)際化的路徑選擇。

關(guān)鍵詞：國(guó)際化路徑民營(yíng)企業(yè)進(jìn)入模式比較選擇

企業(yè)國(guó)際化路徑比較分析

（一）國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究

從目前國(guó)內(nèi)外的研究來看，在有關(guān)企業(yè)國(guó)際化的路徑研究中學(xué)者提出了不同的觀點(diǎn)，歸結(jié)起來主要有三種路徑：即漸進(jìn)式、跨越式和組合式。一般來說，企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)初期受到外部環(huán)境和企業(yè)內(nèi)部條件的雙重制約，往往在資源投入、地理擴(kuò)張和經(jīng)營(yíng)步驟等方面采取漸進(jìn)式發(fā)展路徑?？缭绞桨l(fā)展路徑的跨越式體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)為中小企業(yè)跨越式國(guó)際化經(jīng)營(yíng)提供了有力支撐；二是華人網(wǎng)絡(luò)關(guān)系資源可以使得中小企業(yè)具有比其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更強(qiáng)的運(yùn)用這些默會(huì)知識(shí)的能力；三是需求個(gè)性化要求能更好地適應(yīng)消費(fèi)者個(gè)性化的需求和偏好變化。其中地理順序表現(xiàn)為企業(yè)產(chǎn)品或者資本率先進(jìn)入國(guó)別差異巨大的國(guó)家，而非周邊鄰國(guó)。這類企業(yè)從一開始就放眼國(guó)際市場(chǎng)，具有很強(qiáng)的國(guó)際視野。

（二）不同國(guó)際化路徑的比較

漸進(jìn)式路徑是20世紀(jì)70年代初期提出的，從大多數(shù)企業(yè)走向世界的歷史實(shí)際來看，從國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)到國(guó)外經(jīng)營(yíng)是一個(gè)從被動(dòng)到主動(dòng)、從量變到質(zhì)變的長(zhǎng)期演變過程，而不是一朝一夕、一蹴而就的突然飛躍。漸進(jìn)性主要體現(xiàn)在目標(biāo)市場(chǎng)范圍擴(kuò)大的地理順序和跨國(guó)經(jīng)營(yíng)方式的演變發(fā)展兩個(gè)方面。目標(biāo)市場(chǎng)選擇的漸進(jìn)性表現(xiàn)為大多數(shù)企業(yè)市場(chǎng)的擴(kuò)大都是遵循“由近及遠(yuǎn)，先熟悉后陌生”的路線，市場(chǎng)擴(kuò)張的地理順序通常是“本地市場(chǎng)→地區(qū)市場(chǎng)→全國(guó)市場(chǎng)→海外相鄰市場(chǎng)→全球市場(chǎng)”。跨國(guó)經(jīng)營(yíng)方式的漸進(jìn)性表現(xiàn)為絕大多數(shù)企業(yè)都是采取“先易后難，逐步升級(jí)”的策略，經(jīng)營(yíng)方式演變的最常見類型是“純國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)→通過中間商間接出口→企業(yè)直接出口→設(shè)立海外銷售分部→設(shè)立海外分公司跨國(guó)生產(chǎn)”?？偟膩碚f，企業(yè)究竟采取哪種路徑取決于企業(yè)自身實(shí)力和國(guó)際市場(chǎng)狀況，主要是因?yàn)檫@兩種路徑在許多方面存在差異，例如理論依據(jù)不同、適用經(jīng)營(yíng)環(huán)境不同、適用產(chǎn)業(yè)不同、適用認(rèn)知程度不同、優(yōu)劣勢(shì)不同等，因而各自適用的范圍也不同。

企業(yè)國(guó)際化進(jìn)入模式比較分析

（一）國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究

企業(yè)進(jìn)入海外市場(chǎng)的模式一直是企業(yè)國(guó)際化研究中的重要議題，中外學(xué)者都進(jìn)行了大量研究。一般而言，綜合文獻(xiàn)研究可知，企業(yè)切入海外市場(chǎng)的方式主要有以下幾種：以進(jìn)出口方式；以技術(shù)轉(zhuǎn)讓方式，包括出售技術(shù)和技術(shù)援助；合同安排，包括許可貿(mào)易、特許經(jīng)營(yíng)、管理合同、合同制造、交鑰匙合同和國(guó)際分包；以投資方式，包括建立海外營(yíng)銷機(jī)構(gòu)或營(yíng)銷體系、研發(fā)中心、建立合資或獨(dú)資企業(yè)和跨國(guó)并購(gòu)等等。而上述前三種都帶有明顯的交易色彩，技術(shù)轉(zhuǎn)讓實(shí)際上就是對(duì)于技術(shù)產(chǎn)品的出售，合同安排中的許可貿(mào)易、特

許經(jīng)營(yíng)、管理合同、交鑰匙合同、國(guó)際分包也是以出售經(jīng)營(yíng)權(quán)、管理服務(wù)的交易，而國(guó)際分包則是對(duì)于中間或最終產(chǎn)品制造或管理等服務(wù)的外包，都可以被劃歸到貿(mào)易方式進(jìn)入。而最后一種毫無疑問是投資方式。事實(shí)上，按照經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，企業(yè)可以兩種方式進(jìn)入國(guó)外市場(chǎng)。一是在本國(guó)生產(chǎn)，然后向目標(biāo)市場(chǎng)出口產(chǎn)品；二是將技術(shù)、資本、人力資源甚至是企業(yè)自身轉(zhuǎn)移到國(guó)外市場(chǎng)，通過直接出售或者整合當(dāng)?shù)刭Y源（尤其是勞動(dòng)力）生產(chǎn)產(chǎn)品在當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)出售。而這兩種方式又可以分為很多獨(dú)立的進(jìn)入模式，但歸納起來可分為出口進(jìn)入模式、合同進(jìn)入模式以及投資進(jìn)入模式三大類（見圖1），其不同就在于企業(yè)的最終產(chǎn)品是在目標(biāo)國(guó)之外進(jìn)行生產(chǎn)然后再運(yùn)到目標(biāo)國(guó)進(jìn)行銷售。

（二）不同進(jìn)入模式的比較

選擇不同的出口方式，對(duì)于從事國(guó)際營(yíng)銷的企業(yè)而言，也就意味著其所面臨的收益和風(fēng)險(xiǎn)的不同，各種不同進(jìn)入模式的優(yōu)缺點(diǎn)如表1所示。

合同進(jìn)入模式和出口進(jìn)入模式的區(qū)別在于：合同進(jìn)入模式是企業(yè)的知識(shí)、技能轉(zhuǎn)移的主要載體，當(dāng)然合同進(jìn)入模式可能也會(huì)給企業(yè)帶來出口機(jī)會(huì)。其和投資進(jìn)入模式的區(qū)別則在于合同進(jìn)入模式并不包含權(quán)益性投資。投資進(jìn)入模式是一種以所有權(quán)為基礎(chǔ)的進(jìn)入模式，公司通過在目標(biāo)國(guó)家占有部分或全部所有權(quán)，將企業(yè)的資源轉(zhuǎn)移到目標(biāo)國(guó)家。公司可以采用合資企業(yè)的形式，與目標(biāo)國(guó)家的企業(yè)分享所有權(quán)和控制權(quán)，也可以采用全資子公司的形式，享有完整的所有權(quán)和控制權(quán)。其中，全資子公司可以通過新建或者購(gòu)并兩種方式來設(shè)立。與出口進(jìn)入模式和合同進(jìn)入模式相比，投資進(jìn)入模式需要投入的資源最多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也最大，但其控制權(quán)最強(qiáng)。

科技型民營(yíng)企業(yè)國(guó)際化路徑選擇的因子分析

（一）企業(yè)的知識(shí)密集度

知識(shí)是企業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的關(guān)鍵來源，知識(shí)密集型的企業(yè)往往利用短暫的機(jī)會(huì)窗口通過快速的國(guó)際化路徑獲取先發(fā)優(yōu)勢(shì)。企業(yè)的知識(shí)密集度對(duì)國(guó)際化具有放大效應(yīng)，如在新的環(huán)境里，以知識(shí)的創(chuàng)造和利用作為競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)比依賴于有形資源的企業(yè)更善于適應(yīng)型學(xué)習(xí)并順利成長(zhǎng)。知識(shí)尤其是顯性知識(shí)是可以轉(zhuǎn)移的資源，為企業(yè)的國(guó)際擴(kuò)張?zhí)峁┝遂`活性。對(duì)于科技型民營(yíng)企業(yè)來說，知識(shí)密集是其主要特征。因此，科技型民營(yíng)企業(yè)能更靈活地利用國(guó)際市場(chǎng)的機(jī)會(huì)，受距離和國(guó)家邊界的限制較少，其國(guó)際化路徑一般也不是按部就班的漸進(jìn)式路徑。

（二）企業(yè)的學(xué)習(xí)能力

由于地域間市場(chǎng)環(huán)境的差異及信息經(jīng)濟(jì)背景下企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的復(fù)雜化和易變性，企業(yè)的組織學(xué)習(xí)能力對(duì)企業(yè)的國(guó)際化路徑有重要影響，具有較強(qiáng)的組織學(xué)習(xí)能力的企業(yè)國(guó)際化速度也更快。雖然經(jīng)驗(yàn)也是組織學(xué)習(xí)的主要來源，但漸進(jìn)的國(guó)際化路徑并不一定是企業(yè)國(guó)際化的最好選擇，快速的國(guó)際化也能積累經(jīng)驗(yàn)，甚至可能獲得更為豐富的經(jīng)驗(yàn)。原因是善于學(xué)習(xí)的企業(yè)通過一些學(xué)習(xí)方式加速企業(yè)的組織學(xué)習(xí)、縮短進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)的時(shí)間，如企業(yè)能夠通過合作和網(wǎng)絡(luò)關(guān)系獲得接觸其他企業(yè)的機(jī)會(huì)，而無需全部親歷，通過構(gòu)建知識(shí)網(wǎng)絡(luò)可以提供通向國(guó)際市場(chǎng)的快車道；企業(yè)也可以通過跨國(guó)并購(gòu)或是通過聘用有能力的擁有特殊的隱性知識(shí)的經(jīng)理人來獲取知識(shí)基礎(chǔ)、資源和能力；通過模仿學(xué)習(xí)，企業(yè)也可以觀察其他企業(yè)如何進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)，然后模仿它們的行為。對(duì)于科技型民營(yíng)企業(yè)而言，創(chuàng)新是其主要特征，學(xué)習(xí)能力比一般企業(yè)相對(duì)來說要更高，因此，有條件實(shí)施跨越式國(guó)際化路徑。

（三）產(chǎn)業(yè)特性

產(chǎn)業(yè)特性包括產(chǎn)業(yè)國(guó)際化程度及生產(chǎn)技術(shù)特性，從產(chǎn)業(yè)國(guó)際化程度來講，一般一個(gè)高度國(guó)際化的產(chǎn)業(yè)往往會(huì)使處在此產(chǎn)業(yè)中的大部分企業(yè)都面臨國(guó)際化壓力。因此，企業(yè)所屬產(chǎn)業(yè)的國(guó)際化程度越高，則該產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)商、客戶及競(jìng)爭(zhēng)者都可能已經(jīng)國(guó)際化，那么一個(gè)國(guó)際化水平較高的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)形成，企業(yè)較易了解海外市場(chǎng)的情況并從具有互補(bǔ)能力的企業(yè)中獲取資源，國(guó)際化速度因此而加快；從產(chǎn)業(yè)技術(shù)特性來講，如果企業(yè)所屬產(chǎn)業(yè)為高科技產(chǎn)業(yè)且技術(shù)生命周期較短，一些研發(fā)投入較大的科技型企業(yè)必須在較短時(shí)間內(nèi)通過在全球范圍內(nèi)的銷售才能實(shí)現(xiàn)預(yù)期的財(cái)務(wù)目標(biāo)，這就會(huì)促進(jìn)企業(yè)國(guó)際化速度的加快，為快速獲取國(guó)外技術(shù)信

息，一些企業(yè)往往在創(chuàng)立初期就在國(guó)外設(shè)立子公司。而對(duì)于科技型民營(yíng)企業(yè)來說，產(chǎn)品的高技術(shù)性使之更容易實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，產(chǎn)業(yè)的技術(shù)特性為高科技使其一開始就有可能在國(guó)外設(shè)立子公司。因此，從這個(gè)角度來講，科技型民營(yíng)企業(yè)更有可能實(shí)施跨越式國(guó)際化路徑。

（四）社會(huì)網(wǎng)絡(luò)

網(wǎng)絡(luò)關(guān)系的建立可加快企業(yè)國(guó)際化的速度，原因是社會(huì)網(wǎng)絡(luò)的三個(gè)關(guān)鍵維度：連結(jié)強(qiáng)度、規(guī)模、整體密度，其對(duì)企業(yè)國(guó)際化路徑具有不同的影響。首先是弱連結(jié)更利于企業(yè)獲取國(guó)際化所需的信息、知識(shí)和渠道，原因是弱連結(jié)比強(qiáng)連結(jié)的數(shù)量更多，增加得更快，且只需要更少的投資；其次是網(wǎng)絡(luò)規(guī)模越大，國(guó)際擴(kuò)張所能涉及的國(guó)家和地區(qū)范圍就越大，擴(kuò)張的速度也越快；三是松散型關(guān)系網(wǎng)絡(luò)把相互獨(dú)立的節(jié)點(diǎn)連接起來而在信息收集等方面具有優(yōu)勢(shì)，而緊密型關(guān)系網(wǎng)絡(luò)則通過網(wǎng)絡(luò)成員的頻繁互動(dòng)更有利于營(yíng)造信任和互惠的氛圍。因此，社會(huì)網(wǎng)絡(luò)在以下幾個(gè)方面影響企業(yè)的國(guó)際化路徑：網(wǎng)絡(luò)成員提供國(guó)際化的經(jīng)驗(yàn)，可以降低國(guó)外運(yùn)營(yíng)的不確定性；獲得企業(yè)國(guó)際化所需的信息和知識(shí)，及時(shí)決策能夠加快企業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的速度；網(wǎng)絡(luò)中具有較高國(guó)際化能力的大企業(yè)，其實(shí)行某項(xiàng)國(guó)際化例如海外投資，將會(huì)帶動(dòng)網(wǎng)絡(luò)中的小企業(yè)也實(shí)行國(guó)際化；或者網(wǎng)絡(luò)中某些企業(yè)具有國(guó)外連結(jié)，也會(huì)促使其他企業(yè)國(guó)際化。對(duì)科技型民營(yíng)企業(yè)而言，其產(chǎn)品的高科技性使之更容易通過現(xiàn)代化通訊手段建立網(wǎng)絡(luò)關(guān)系，不需通過關(guān)系的逐步積累來實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，因而更容易選擇跨躍式國(guó)際化路徑。

科技型民營(yíng)企業(yè)國(guó)際化的路徑選擇

由前面的理論分析可知，企業(yè)采取哪種國(guó)際化路徑既取決于企業(yè)本身的特征與條件，也與國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境有關(guān)。而影響漸進(jìn)理論假設(shè)了一個(gè)相當(dāng)大的時(shí)間跨度，通過這個(gè)時(shí)間跨度，企業(yè)可獲得經(jīng)驗(yàn)、累積的資源以及發(fā)展國(guó)際化運(yùn)作所需的管理能力，這種漸進(jìn)國(guó)際化對(duì)早期的制造企業(yè)很合適。但是，市場(chǎng)和競(jìng)爭(zhēng)的迅速國(guó)際化正在顯著地縮減時(shí)間跨度，這就抑制了科技型民營(yíng)企業(yè)，尤其是中小型科技型民營(yíng)企業(yè)控制自身成長(zhǎng)路徑的能力，迫使中小科技型民營(yíng)企業(yè)偏離階段模型。在行業(yè)進(jìn)入成本很高、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)規(guī)模很小而產(chǎn)品的生命周期縮短的情況下，企業(yè)除了利用國(guó)際化生存外別無選擇。因此，像漸進(jìn)論這樣的時(shí)間拖延模型并不能為科技型民營(yíng)企業(yè)的生存或者成長(zhǎng)的模式提供解釋。

總的來說，科技型民營(yíng)企業(yè)是知識(shí)密集型企業(yè)，國(guó)際化成長(zhǎng)不僅要追求產(chǎn)品的市場(chǎng)份額與利潤(rùn)，更要注重技術(shù)進(jìn)步與知識(shí)學(xué)習(xí)。因此，科技型民營(yíng)企業(yè)一般會(huì)采取跨越式路徑，只是具有不同條件的科技型民營(yíng)企業(yè)采取的跨越式類型不一樣?？畿S式路徑的類型具體內(nèi)容如下：

（一）群聚國(guó)際化

群聚是指在某一特定領(lǐng)域內(nèi)互相聯(lián)系的企業(yè)之間的聚集行為，體現(xiàn)的是群內(nèi)企業(yè)間的相互依存與支持關(guān)系。自20世紀(jì)80年代以來，隨著中小科技企業(yè)集群占主導(dǎo)地位的美國(guó)硅谷、意大利、印度的班加羅爾以及中國(guó)臺(tái)灣的新竹等地在經(jīng)濟(jì)上取得了很大的成功，企業(yè)簇群、塊狀經(jīng)濟(jì)成了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的可選路徑，也吸引著國(guó)內(nèi)外學(xué)者的注意。集群的一個(gè)優(yōu)勢(shì)是易于聯(lián)合，能夠抵抗國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)壓力。通過在一定區(qū)域內(nèi)的集聚，科技型民營(yíng)企業(yè)能有效地彌補(bǔ)自身經(jīng)濟(jì)

規(guī)模上的不足，通過相關(guān)企業(yè)間的聯(lián)合，企業(yè)可以增強(qiáng)創(chuàng)新能力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

從世界市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)來看，那些具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品，其產(chǎn)業(yè)內(nèi)的企業(yè)往往是群

居在一起的，而不是分散的。對(duì)于科技型民營(yíng)企業(yè)來講，相對(duì)于國(guó)有企業(yè)而言難

得到政府的政策傾斜。因此，在目前的全球經(jīng)濟(jì)局勢(shì)下，科技型民營(yíng)企業(yè)，尤其

是中小型科技民營(yíng)企業(yè)國(guó)際化成長(zhǎng)的一條有效路徑就是采取集群模式，通過強(qiáng)強(qiáng)

聯(lián)合走向國(guó)際化，而不是盲目地獨(dú)立進(jìn)行跨國(guó)經(jīng)營(yíng)。

當(dāng)然，科技型民營(yíng)企業(yè)采取集群國(guó)際化的路徑也存在不同的實(shí)施方式。如可

通過吸引跨國(guó)公司的直接投資來實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，原因是民營(yíng)科技企業(yè)集群如果是一

個(gè)封閉的系統(tǒng)，就很難適應(yīng)外部環(huán)境的變化，最終會(huì)走向衰落。而吸引跨國(guó)公司

前來投資，利用其價(jià)值鏈所產(chǎn)生的前向、后向聯(lián)動(dòng)會(huì)提高與之相關(guān)的集群上下游

企業(yè)的技術(shù)水平，不僅可實(shí)現(xiàn)科技型民營(yíng)企業(yè)的國(guó)際化，也可使科技型民營(yíng)企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力得到長(zhǎng)足的提高；也可以產(chǎn)業(yè)鏈為核心通過捆綁、組團(tuán)等投資形式進(jìn)入海外市場(chǎng)，這對(duì)于缺乏國(guó)際直接投資經(jīng)驗(yàn)的科技型民營(yíng)企業(yè)來說，可以形成新的規(guī)模優(yōu)勢(shì)與完整產(chǎn)業(yè)鏈，減少對(duì)東道國(guó)當(dāng)?shù)毓?yīng)商的依賴，使企業(yè)在一個(gè)相對(duì)熟悉的商業(yè)環(huán)境下運(yùn)作。此外，還可以集群中相互關(guān)聯(lián)的一兩個(gè)企業(yè)為核心結(jié)成新的企業(yè)集團(tuán)，通過統(tǒng)一對(duì)外促銷、規(guī)范品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)、認(rèn)同專項(xiàng)技術(shù)、推廣共同商標(biāo)、共享集群信譽(yù)等“集群效應(yīng)”，謀取單個(gè)中小企業(yè)很難具有的差異化優(yōu)勢(shì)，從“企業(yè)集群”發(fā)展為“集群企業(yè)”。

（二）聯(lián)盟國(guó)際化

群聚國(guó)際化一般是一些競(jìng)爭(zhēng)力相差不大又相互聯(lián)系的小企業(yè)采取的方式，事實(shí)上，小企業(yè)還可通過與大企業(yè)建立聯(lián)盟以更快的速度或更低的成本進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)。對(duì)科技型民營(yíng)企業(yè)而言，可通過以下兩種方式聯(lián)盟：

一是與國(guó)際上大的跨國(guó)公司結(jié)成戰(zhàn)略聯(lián)盟，為跨國(guó)公司貼牌或者參與跨國(guó)公司價(jià)值鏈分工等。通過與大的跨國(guó)公司合作，科技型民營(yíng)企業(yè)可以在聯(lián)盟網(wǎng)絡(luò)中部分受到保護(hù)，以避免與更大和更有效率的企業(yè)發(fā)生激烈競(jìng)爭(zhēng)。二是與國(guó)內(nèi)的大企業(yè)聯(lián)盟，借助大企業(yè)快速實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，即中小科技型民營(yíng)企業(yè)加入大型企業(yè)集團(tuán)。一方面可以獲得大企業(yè)的資本與技術(shù)支持，為大企業(yè)生產(chǎn)配套的產(chǎn)品和零部件，成為大企業(yè)生產(chǎn)配套體系中的一次或二次分包企業(yè)，形成協(xié)作化關(guān)系；另一方面，企業(yè)采取追隨戰(zhàn)略，掛靠那些已經(jīng)成功國(guó)際化的企業(yè)，借助他們已經(jīng)建立的國(guó)外銷售渠道和經(jīng)營(yíng)能力進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)。

（三）獨(dú)立國(guó)際化

獨(dú)立國(guó)際化是指企業(yè)獨(dú)立地在國(guó)際市場(chǎng)上開拓，這種模式適用于具有一定的國(guó)際化經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)、有較強(qiáng)的創(chuàng)新能力和經(jīng)營(yíng)實(shí)力的科技型民營(yíng)企業(yè)，這種模式使企業(yè)可取得海外投資的絕對(duì)控制權(quán)以及投資的全部收益。一般來說，實(shí)力較強(qiáng)的科技型民營(yíng)企業(yè)往往采用此方式，以此來充分發(fā)揮母公司的資金與技術(shù)優(yōu)勢(shì)。尤其是在知識(shí)產(chǎn)權(quán)比較突出的直接投資中，采用獨(dú)立的形式更易于加強(qiáng)母公司對(duì)自身知識(shí)產(chǎn)權(quán)的控制，避免先進(jìn)的生產(chǎn)技術(shù)或管理技術(shù)的泄漏。獨(dú)居模式的采用對(duì)企業(yè)能力的要求比較高，具有一定實(shí)力的科技型民營(yíng)企業(yè)可以嘗試采用三外聯(lián)動(dòng)式：企業(yè)既搞外貿(mào)生產(chǎn)，又辦合資企業(yè)，還到國(guó)外辦廠，以此進(jìn)行國(guó)際化發(fā)展。這比單一外向型企業(yè)能更為順利地走向國(guó)際市場(chǎng)。一般而言，獨(dú)立國(guó)際化中，企業(yè)以新建、購(gòu)并以及相應(yīng)的資本運(yùn)作等方式實(shí)施創(chuàng)新戰(zhàn)略。

總之，走向國(guó)際化的企業(yè)面對(duì)的是一個(gè)市場(chǎng)環(huán)境、技術(shù)、管理不斷變化的世界，企業(yè)面臨的各種不確定性對(duì)他們的戰(zhàn)略和能力提出了不同的要求，從而也要求企業(yè)采取不同的組織形式。而且，隨著技術(shù)更新帶來的產(chǎn)品生命周期日益縮短以及技術(shù)的日益復(fù)雜使研發(fā)的費(fèi)用趨向龐大，對(duì)這種研發(fā)能力的要求已經(jīng)超過了大多數(shù)單個(gè)企業(yè)能力的范圍。這樣，企業(yè)需要通過聯(lián)盟來共享資源，依靠不斷提高學(xué)習(xí)能力和提升創(chuàng)新技能，以適應(yīng)復(fù)雜的技術(shù)創(chuàng)新要求。高技術(shù)部門以及企業(yè)面臨環(huán)境的不確定性要求企業(yè)要有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力、較快的組織調(diào)整能力以及快速的戰(zhàn)略反應(yīng)能力，而這些都要求有一個(gè)靈活的組織形式。于是像聯(lián)盟、集群這樣靈活、松散的組織結(jié)構(gòu)成為選擇。

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第二篇：中國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化的路徑選擇

中國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化的路徑選擇

合時(shí)代：銀行業(yè)國(guó)際化是一個(gè)長(zhǎng)期的過程，需要循序漸進(jìn)地、分階段逐步推進(jìn)。

規(guī)劃并實(shí)施合理的區(qū)位布局。成熟市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)相對(duì)激烈但監(jiān)管制度健全，可避免一些風(fēng)險(xiǎn)性因素；新興市場(chǎng)發(fā)展空間較大但不穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。我國(guó)銀行業(yè)短期可考慮以中資企業(yè)走出去聚集的亞太、拉美、中東、非洲等新興市場(chǎng)作為海外網(wǎng)絡(luò)布局的重點(diǎn)區(qū)域，長(zhǎng)期要逐步實(shí)現(xiàn)全球覆蓋、建立良好的全球網(wǎng)絡(luò)。

選擇合適的發(fā)展方式。銀行業(yè)國(guó)際化有自設(shè)機(jī)構(gòu)、聯(lián)合、代理、合資、參股及收購(gòu)等多種發(fā)展方式。我國(guó)銀行業(yè)應(yīng)充分考慮海外各市場(chǎng)的不同特點(diǎn)及法規(guī)。一般而言，銀行機(jī)構(gòu)海外擴(kuò)張的初期，可優(yōu)先考慮采取聯(lián)合、代理、合資及參股等方式，中后期可采用自設(shè)網(wǎng)點(diǎn)或收購(gòu)當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)。

采取清晰的管理模式?？v觀國(guó)際一流銀行海外管理模式的發(fā)展歷程，區(qū)域管理與條線管理兩種模式一直并存并發(fā)揮不同的作用，在客戶維護(hù)和業(yè)務(wù)拓展方面，條線管理模式具有較好的作用；在監(jiān)管應(yīng)對(duì)、集中管理等方面，區(qū)域管理模式具有一定的優(yōu)勢(shì)。我國(guó)商業(yè)銀行海外發(fā)展中，應(yīng)根據(jù)自身情況，選擇適合自己的模式。一般而言，可考慮兩種模式并存，并在不同時(shí)期、不同國(guó)家以某一種模式為主的管理模式。無論何種模式，均應(yīng)以市場(chǎng)化運(yùn)作、集約化管理為原則，以服務(wù)客戶、降低成本、提高效益為目標(biāo)。

建立堅(jiān)實(shí)的客戶基礎(chǔ)。我國(guó)銀行業(yè)在海外客戶常以中資企業(yè)為主，因中資企業(yè)在海外拓展，有強(qiáng)勁的金融服務(wù)需求，有本國(guó)銀行在當(dāng)?shù)胤?wù)會(huì)更有親切感，資金出入與匯兌也較為便利。另外，個(gè)人業(yè)務(wù)方面，可鎖定華人為主要客戶群，華人時(shí)?；顒?dòng)的國(guó)家和地區(qū)都是海外發(fā)展的重點(diǎn)區(qū)域。之后，再以漸進(jìn)式的發(fā)展致力于本地化經(jīng)營(yíng)，銀行應(yīng)以國(guó)際企業(yè)為發(fā)展方向，試圖在全球市場(chǎng)都占有一定市場(chǎng)份額，成為國(guó)際化的金融體系，經(jīng)營(yíng)本地市場(chǎng)，使本地客戶數(shù)量及營(yíng)業(yè)收入均增加。

有效的風(fēng)險(xiǎn)防控。在當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)不確定性增加的時(shí)期，各國(guó)金融監(jiān)管也處于改革和調(diào)整中，商業(yè)銀行海外發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn)更為復(fù)雜。在推進(jìn)初期，更應(yīng)注重風(fēng)險(xiǎn)管理：一是國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)盡量選擇政治穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低的國(guó)家。二是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。目前世界各國(guó)開放程度更高，利率、匯率波動(dòng)幅度較大，作為跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行，更要高度重視利率、匯率、商品等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素，注意降低資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)帶來的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。三是文化風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于長(zhǎng)期服務(wù)本土、相對(duì)封閉的國(guó)內(nèi)銀行而言，“走出去”過程中的文化融合需要相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間，應(yīng)充分了解當(dāng)?shù)刭Y訊和市場(chǎng)走勢(shì)，入鄉(xiāng)隨俗,確定適合的經(jīng)營(yíng)模式。

第三篇：人民幣國(guó)際化的必要性和路徑選擇

人民幣國(guó)際化的必要性及路徑選擇

摘要：改革開放30多年來，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)生了翻天覆地的變化，中國(guó)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)乃至整個(gè)國(guó)際社會(huì)的影響力不斷加大。隨著中國(guó)綜合國(guó)力和其在國(guó)際經(jīng)濟(jì)、政治事務(wù)中地位的不斷上升，人民幣國(guó)際化被提上日程，并有了絕對(duì)的必要性。人民幣的國(guó)際化進(jìn)程已經(jīng)有了自然的發(fā)展趨勢(shì)。而且人民幣已經(jīng)在周邊及部分亞洲國(guó)家開始流通。但是，對(duì)于中國(guó)本身而言，其能夠提供的人民幣國(guó)際化的基本條件仍有所欠缺。日本與中國(guó)同為亞洲最大的兩個(gè)經(jīng)濟(jì)體，不僅地理位置接近，而且經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展階段和背景也有很多相似之處。所以，日元國(guó)際化的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)為人民幣國(guó)際化帶來很多方面的借鑒意義。文中考慮人民幣國(guó)際化現(xiàn)有條件和國(guó)際環(huán)境，對(duì)人民幣國(guó)際化的推進(jìn)路徑提出了一些合理化的推論。雖然鑒于復(fù)雜的國(guó)際環(huán)境和中國(guó)自身國(guó)力的相對(duì)不足，在不出現(xiàn)特殊情況的條件下，人民幣國(guó)際化會(huì)是一個(gè)持續(xù)相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間的長(zhǎng)久進(jìn)程。人民幣國(guó)際化應(yīng)該在不斷開放人民幣自由兌換的同時(shí)，完成從人民幣周邊化向區(qū)域化的轉(zhuǎn)變，并最終通過與日元的競(jìng)爭(zhēng)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的過程向完全國(guó)際化進(jìn)步。

關(guān)鍵詞：人民幣國(guó)際化 必要性 路徑選擇 國(guó)際貨幣

Summary：Over 30 years of reform and opening up，China's economy has undergone earth—shaking changes.With China's national strength and its comprehensive impact on international economic and political affairs rising, RMB internationalization must be put on the agenda with absolute necessity．In fact, the internationalization of RMB has already been a nature course of development based on the powerful economic strength.Now, RMB has already been circulated in some Asian countries and around.However, when talking about China itself, there are still some very important factors that in fact determine the degree of the development of the internationalization of RMB keeping in short although we can see the government and system still keep on studying step by step with a great speed.Japan and China are the Asia's two largest economies．They are not only geographically close，but have the similar rapid economic development stage and background.liberalization．Therefore，we can draw lessons from the Yen international experience for the Implementation of RMB international．Finally, the paper put forward some rationalization path and policy suggestions to the promotion of RMB internationalization．Although because of the complicated international environment and the lack of the strength, it will last for a long time for the internationalization of RMB.Surely, it has taken into account the existing condition and the international environment.And all these mentioned above based on the assumption that all conditions keep on unchanged.Ultimately, RMB should complete the process of internationalization by the transformation and competition with Yen.Key words: RMB internationalization；Necessity ；Path selection；International currency

中國(guó)正處于向經(jīng)濟(jì)大國(guó)過渡的關(guān)鍵時(shí)期，但在國(guó)際計(jì)價(jià)系統(tǒng)和信用支付系統(tǒng)中卻根本沒有人民幣的影子，而真正的經(jīng)濟(jì)大國(guó)其貨幣必須是國(guó)際貨幣。以2008 年由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)為例，美元持續(xù)貶值，給很多國(guó)家?guī)砹司薮蟮膮R兌損失，其中持有巨額美元儲(chǔ)備以，極其依賴出口的中國(guó)，受到了相當(dāng)?shù)挠绊?。在在這種情況下，只有實(shí)施人民幣的國(guó)際化，才能有效避免因外匯貶值造成的外匯儲(chǔ)備縮水遭受巨額損失。同時(shí)人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，除了能優(yōu)化國(guó)際貨幣結(jié)構(gòu)，促進(jìn)世界經(jīng)濟(jì)多元化發(fā)展外，對(duì)于激勵(lì)金融開放，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)力和國(guó)際影響力等也都具有十分重要的意義。

一、人民幣國(guó)際化的含義

人民幣國(guó)際化是指人民幣現(xiàn)鈔、非現(xiàn)鈔形式以及人民幣標(biāo)價(jià)的金融產(chǎn)品在境外流通并被非居民持有的過程，人民幣國(guó)際化表現(xiàn)為一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程，即人民幣從境內(nèi)持有使用到被非居民持有使用的過程，因此，不同時(shí)期的人民幣國(guó)際化程度存在差異。其含義具體包括三個(gè)方面：第一，是人民幣現(xiàn)金在境外享有一定的流通度；第二，也是最重要的，是以人民幣計(jì)價(jià)的金融產(chǎn)品成為國(guó)際各主要金融機(jī)構(gòu)包括中央銀行的投資工具，為此，以人民幣計(jì)價(jià)的金融市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大；第三，是國(guó)際貿(mào)易中以人民幣結(jié)算的交易要達(dá)到一定的比重。這是衡量貨幣包括人民幣國(guó)際化的通用標(biāo)準(zhǔn)，其中最主要的是后兩點(diǎn)。

從世界金融發(fā)展史中我們可以看到貨幣國(guó)際化是經(jīng)濟(jì)國(guó)際化的產(chǎn)物，是經(jīng)濟(jì)國(guó)際化的集中表現(xiàn)之一。從歷史上看，一國(guó)往往先有經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化(包括生產(chǎn)、貿(mào)易、金融等方面的國(guó)際化)，然后才有其貨幣的國(guó)際化。貨幣國(guó)際化反過來又會(huì)對(duì)該國(guó)的經(jīng)濟(jì)國(guó)際化產(chǎn)生推動(dòng)作用?？梢赃@樣說，貨幣國(guó)際化是一國(guó)比較強(qiáng)大的綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力在貨幣上的反映，同時(shí)也是一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度后的必由之路。

二、人民幣國(guó)際化的必要性

對(duì)于人民幣國(guó)際化的必要性問題，需要從國(guó)家戰(zhàn)略高度予以重視和認(rèn)識(shí)，達(dá)成社會(huì)各界的廣泛共識(shí)，并主動(dòng)積極地推進(jìn)。

（一）獲得鑄幣稅收益 實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化后最直接、最大的收益就是獲得國(guó)際鑄幣稅收入。所謂鑄幣稅，也稱為貨幣稅。指發(fā)行貨幣的組織或國(guó)家，在發(fā)行貨幣并吸納等值黃金等財(cái)富后，貨幣貶值，使持幣方財(cái)富減少，發(fā)行方財(cái)富增加的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。這個(gè)財(cái)富增加方，通常是指政府。這種收益基本是無成本的。美元是目前世界上最重要的國(guó)際貨幣，美國(guó)政府通過本國(guó)的貨幣優(yōu)勢(shì)無償使用和占有世界各國(guó)的財(cái)富和資源，取得了巨額的鑄幣稅收益。而人民幣一旦實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，我國(guó)也能夠通過輸出人民幣，從國(guó)外取得各種資源，獲取國(guó)際鑄幣稅的收益。

（二）適應(yīng)國(guó)際貨幣制度發(fā)展趨勢(shì)的需要

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化得不斷推進(jìn)，越來越多的小國(guó)貨幣開始失去市場(chǎng)價(jià)值，國(guó)家，組織，個(gè)人，也會(huì)愈加傾向于接受，使用保值性。有經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)測(cè)，更強(qiáng)的區(qū)域性和國(guó)際貨幣現(xiàn)存的世界各國(guó)貨幣包括數(shù)十種可自由兌換貨幣，90%以上行將消亡。這一貨幣淘汰的過程就是貨幣國(guó)際化的過程，人民幣作為具有廣大流通領(lǐng)域和使用人群的幣種終將演變?yōu)橐环N國(guó)際、區(qū)域貨幣。其最大可能是在現(xiàn)有基礎(chǔ)上演化為東亞貨幣，及進(jìn)一步的亞元重要組成部分。更進(jìn)一步則是隨著人民幣在全球影響力的提升逐步成長(zhǎng)為一種能夠真正履行職能的國(guó)際貨幣。這是“良幣驅(qū)逐劣幣”的貨幣發(fā)展規(guī)律，我們無法在客觀上去改變它，只能早日重視，在貨幣國(guó)際化的大潮中爭(zhēng)取主動(dòng)。

（三）降低經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，減少外匯損失

二戰(zhàn)后，美國(guó)成為世界第一大國(guó)，黃金儲(chǔ)備占世界3／5，GDP占世界1／2，美元?jiǎng)t成世界上最主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣。美元霸權(quán)地位確立后。改革開放后我國(guó)積累了巨額的外匯儲(chǔ)備，鑒于美元是當(dāng)今世界上最主要的國(guó)際貨幣，美元以一種病態(tài)的形式占據(jù)了其中70%左右的份額。在這種病態(tài)的金融關(guān)系中，中美雙方無疑處于嚴(yán)重的不平等地位。為了緩解經(jīng)濟(jì)危機(jī)，美國(guó)持續(xù)實(shí)施量化寬松的貨幣政策，引起美元貶值，稀釋其對(duì)外債務(wù)。以我國(guó)為首的多方美債所有者的外匯儲(chǔ)備大幅縮水，無形中為美國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展問題買單。而這一切也皆因國(guó)際貨幣過于單一，人民幣尚未成長(zhǎng)起來等多方原因顯得無可奈何。因而，推進(jìn)人民幣國(guó)際化成為當(dāng)務(wù)之急，以人民幣作為貿(mào)易計(jì)價(jià)和結(jié)算貨幣，能夠有效的減少和降低我國(guó)外匯儲(chǔ)備所面臨的外匯風(fēng)險(xiǎn)。

（四）有效降低中國(guó)企業(yè)的外匯風(fēng)險(xiǎn)

在當(dāng)今的國(guó)際金融大環(huán)境下，我國(guó)企業(yè)進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)的計(jì)價(jià)與結(jié)算大部分都是以美元進(jìn)行的，這增加了中國(guó)企業(yè)面臨的匯兌成本、匯率風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行外匯避險(xiǎn)的交易成本。美元匯率的持續(xù)大幅變動(dòng)使得我國(guó)企業(yè)的商業(yè)利潤(rùn)無法保證，直接影響了企業(yè)的擴(kuò)大發(fā)展和國(guó)際化過程。特別是加入世界貿(mào)易組織（WTO）后，隨著商業(yè)市場(chǎng)、資本市場(chǎng)的開放，國(guó)家政府能夠提供的直接幫扶政策愈加減少，我國(guó)企業(yè)在面對(duì)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的時(shí)候，外匯風(fēng)險(xiǎn)的影響也越來越大。而人民幣國(guó)際化則意味著更多外貿(mào)和金融交易將由人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算，這一過程中，中國(guó)企業(yè)面對(duì)的匯率風(fēng)險(xiǎn)將顯著降低，流動(dòng)資產(chǎn)的使用也會(huì)愈加自如，抗風(fēng)險(xiǎn)的能力自然大大加強(qiáng)。

（五）敦促我國(guó)現(xiàn)有金融體制改革

一個(gè)國(guó)家的貨幣要成為國(guó)際貨幣，世界其他國(guó)家所持有和使用，必須輸出本國(guó)的貨幣。從理論上說，輸出本幣的途徑無非是貿(mào)逆差和資本外流。我們可以通過跨境貿(mào)易結(jié)算，貨幣互換等措施成功實(shí)現(xiàn)人民幣的流出。更關(guān)鍵的是要建立有效的人民幣回流機(jī)制，而對(duì)于人民幣的回流則更依賴于國(guó)內(nèi)金融體制的進(jìn)一步改革與完善。資本市場(chǎng)是運(yùn)作國(guó)際化貨幣回流的一種重要渠道通常即是指通過對(duì)外國(guó)投資者發(fā)行人民幣證券。因此，擁有一個(gè)開放，自由，監(jiān)管體制健全的金融市場(chǎng)，以此來保證各種金融商品的交易能夠安全、便捷地運(yùn)行，從而真實(shí)地反映貨幣、資本及外匯市場(chǎng)的供求，保證市場(chǎng)出清速度快，提高市場(chǎng)運(yùn)作效率，增強(qiáng)發(fā)行國(guó)貨幣的流動(dòng)性，使用居民和非居民都很容易參與其中是人民幣國(guó)際化的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。這些都對(duì)我國(guó)的金融體制提出了更高的要求。

（六）適應(yīng)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)崛起和大中華經(jīng)濟(jì)圈發(fā)展的需要

一國(guó)貨幣的流通和投資范圍越出國(guó)境向周邊國(guó)家擴(kuò)展直至演化為國(guó)際貨幣，是經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)崛起的重要標(biāo)志?，F(xiàn)階段人民幣的金融版圖己越出國(guó)境，在周邊國(guó)家大規(guī)模地流通。目前，人民幣在周邊國(guó)家和地區(qū)成為“硬通貨”在邊境貿(mào)易結(jié)算以及旅游消費(fèi)中，人民幣已起到了舉足輕重的作用。這種國(guó)家間，地區(qū)間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作充分體現(xiàn)了經(jīng)貿(mào)合作，必然導(dǎo)致相互間的貨幣合作，而貨幣合作的深入發(fā)展，必然走向貨幣一體化這一必然規(guī)律。這種區(qū)域性的人民幣使用意味著中國(guó)在與周邊國(guó)家、地區(qū)的貿(mào)易合作發(fā)中展可以在互惠互利的基礎(chǔ)上不斷強(qiáng)化其經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的觸角，獲得更加廣泛的影響力，完成貨幣整合。這既是人民幣國(guó)際化的重要組成部分，又會(huì)促進(jìn)大中華經(jīng)濟(jì)圈的形成與發(fā)展。

（七）在國(guó)際社會(huì)中獲得更大的經(jīng)濟(jì)話語權(quán)

中國(guó)已經(jīng)是世界第二大經(jīng)濟(jì)體，但是，中國(guó)只是一個(gè)經(jīng)濟(jì)大國(guó)，還遠(yuǎn)不是一個(gè)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)。因此在國(guó)際經(jīng)濟(jì)和金融領(lǐng)域，中國(guó)的影響力還遠(yuǎn)不能與實(shí)際應(yīng)有的的國(guó)際地位相稱，這很大程度上與人民幣缺乏國(guó)際地位有關(guān)。隨著人民幣國(guó)際化的不斷推進(jìn)，人民幣將在各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域扮演越來越多和越來越重要的角色，這對(duì)于區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及中國(guó)國(guó)際地位的提升起到了催化劑的作用。而這種經(jīng)濟(jì)政治地位的提高，意味著中國(guó)能夠掌握更多的認(rèn)同和更大的影響力，更強(qiáng)的決策權(quán)，從而更加有效地維護(hù)國(guó)家區(qū)域利益。

三、人民幣國(guó)際化的有利條件和障礙

從國(guó)際金融發(fā)展的大環(huán)境中，可以認(rèn)識(shí)到一國(guó)貨幣成為國(guó)際貨幣需要具備的基本條件是：一是貨幣發(fā)行國(guó)具有堅(jiān)實(shí)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，二是貨幣可自由兌換，三是該國(guó)提供豐富的金融工具特別是安全的債務(wù)工具供持有這種貨幣的投資者選擇，四是貨幣幣值穩(wěn)定。對(duì)照中國(guó)現(xiàn)階段的實(shí)際情況，可以說中國(guó)具有了一定的有力條件的同時(shí)也面對(duì)著部分障礙。

（一）人民幣國(guó)際化的有利條件

1.堅(jiān)定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

作為現(xiàn)階段的世界第二大經(jīng)濟(jì)體，常年的經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)，超過2萬億美元的龐大外匯儲(chǔ)備，巨額的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)總量，以及穩(wěn)定的內(nèi)部政治環(huán)境決定了中國(guó)本身相對(duì)較為強(qiáng)有力的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，可以為人民幣國(guó)際化提供最基本的孵化溫床。

2.一定程度的貨幣可兌換

鑒于國(guó)內(nèi)的金融體制，相關(guān)法律法規(guī)還未完全成熟，貨幣的完全自由兌換雖然因這一中國(guó)國(guó)情不能在短時(shí)間內(nèi)得以實(shí)現(xiàn)，但是在部分固定項(xiàng)目和部分條件下人民幣的兌換也已經(jīng)開始。

3.人民幣價(jià)值的穩(wěn)定

穩(wěn)定的人民幣價(jià)值有利于人民幣充當(dāng)國(guó)際貿(mào)易及國(guó)際投資的結(jié)算貨幣和官方儲(chǔ)備貨幣。2000年以來，中國(guó)較為成功控制了通貨膨脹，國(guó)內(nèi)物價(jià)穩(wěn)定，對(duì)外人民幣則處于溫和升值狀態(tài)。人民幣的價(jià)值穩(wěn)定也振奮了非居民持有人民幣的信心。

（二）人民幣國(guó)際化過程中的阻礙

1.人民幣資本項(xiàng)目尚未實(shí)現(xiàn)完全自由兌換

之前已經(jīng)提到，部分程度的貨幣兌換已經(jīng)開始，但真正意義上實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)完全自由兌換依然需要一個(gè)長(zhǎng)久的準(zhǔn)備、實(shí)施和適應(yīng)過程。而無法實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目完全自由兌換，對(duì)于人民幣國(guó)際化的影響隨著進(jìn)程的不斷推進(jìn)將會(huì)越來越大，束縛住人民幣國(guó)際化的腳步。

2.非居民獲得、使用人民幣資金的途徑太少

人民幣現(xiàn)階段缺乏豐富的獲取途徑和金融工具供投資者進(jìn)行更加自由的投資。獲得收益的成本相對(duì)收益而言過高，自然削弱了境外非居民的投資使用熱情，從而在基礎(chǔ)層面上拖延了人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。

3.風(fēng)險(xiǎn)開始增加

當(dāng)前的國(guó)際大環(huán)境下，西方呼吁，要求人民幣加速升值的呼聲越發(fā)高漲。其中也不排除惡意希望打亂人民幣理智升值過程的存在，此舉從側(cè)面打擊了人民幣幣值長(zhǎng)期穩(wěn)定的口碑。同時(shí)，人民幣的逐漸升值已成定局，風(fēng)險(xiǎn)程度也自然加大。

四、日元國(guó)際化的啟示

國(guó)際化是人民幣的必然選擇，但由于人民幣國(guó)際化是一個(gè)穩(wěn)步推進(jìn)的過程，因此，人民幣實(shí)現(xiàn)同際化，應(yīng)根據(jù)中國(guó)的國(guó)情并借鑒各國(guó)貨幣國(guó)際化的經(jīng)驗(yàn)，選擇人民幣國(guó)際化途徑及其策略。從國(guó)際金融史上來看，英鎊，美元，歐元，日元，是國(guó)際化相對(duì)較為成功的四個(gè)典型。其中英鎊與美元的國(guó)際化過程堪稱水到渠成，但這是建立在不可復(fù)制的歷史背景之下，在當(dāng)今復(fù)雜多變國(guó)際金融形勢(shì)下，參考價(jià)值并不高。歐元的成型時(shí)間并不算長(zhǎng)，但其產(chǎn)生同樣有著特殊的國(guó)家、地理、歷史背景。所以重點(diǎn)參考日元國(guó)際化的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。日本與中國(guó)同為亞洲經(jīng)濟(jì)大國(guó)，不僅地理位置接近，而且經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展也有很多相似之處。中國(guó)和日本都從封閉經(jīng)濟(jì)體轉(zhuǎn)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)都經(jīng)歷了30年的經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)階段，在經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)階段均采取了出口導(dǎo)向型的發(fā)展模式，持續(xù)多年的貿(mào)易順差積累了巨額外匯儲(chǔ)備，同時(shí)，兩者在推行本幣國(guó)際化時(shí)也都面臨著金融市場(chǎng)的開放及本幣升值的雙重壓力。我們也一直在模仿日元國(guó)際化的歷程來努力推行人民幣的國(guó)際化，所以，總結(jié)日元國(guó)際化的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)對(duì)我們推進(jìn)實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化意義十分重大。

日元國(guó)際化，啟端于貨幣在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中的使用，遵循著從貿(mào)易計(jì)價(jià)結(jié)算貨幣到儲(chǔ)備貨幣，從經(jīng)常項(xiàng)目可自由兌換到資本項(xiàng)目全面開放的躍遷。前期的工作也取得了良好的效果。從路徑選擇的角度來看，其最大的敗筆在于后期的急于求成，忽略本國(guó)金融市場(chǎng)成熟程度，推出一系列不恰當(dāng)政策。同時(shí)還忽略了區(qū)域化這一貨幣國(guó)際化的重要階段。從而在面對(duì)金融危機(jī)時(shí)，抵抗能力大大不足，最終因其匯率頻繁無常的波動(dòng)使得市場(chǎng)最終棄用了日元，其作為價(jià)值儲(chǔ)藏手段的效能也無從發(fā)揮。人民幣國(guó)際化的發(fā)展當(dāng)須以此為鑒。

鑒于日元國(guó)際化的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，我們可認(rèn)識(shí)到人民幣國(guó)際化是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程．根據(jù)人民幣國(guó)際化程度的不同．應(yīng)該采取分階段的戰(zhàn)略及制定相應(yīng)的政策組合。

五、人民幣國(guó)際化的路徑選擇

綜上所述，只有合理的規(guī)劃人民幣國(guó)際化的可能路徑，才能最大限度地加快人民幣國(guó)際化進(jìn)程，解決種種人民幣國(guó)際化中的障礙。由于當(dāng)今復(fù)雜多變但又相對(duì)平穩(wěn)的政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境，人民幣國(guó)際化必將是一個(gè)復(fù)雜的漫長(zhǎng)過程，其實(shí)現(xiàn)要受到諸多方面條件的綜合影響和制約，因此必須以漸進(jìn)的方式推進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程。筆者對(duì)人民幣國(guó)際化的路徑選擇作出以下構(gòu)想：第一步：實(shí)現(xiàn)人民幣的周邊化；第二步：實(shí)現(xiàn)人民幣區(qū)域化，使之成為區(qū)域性關(guān)鍵貨幣之一（從第一步人民幣周邊化開始,逐步實(shí)現(xiàn)人民幣在資本項(xiàng)目下的自由兌換，最晚在人民幣區(qū)域化后期必須徹底完成）；第三步：以人民幣的區(qū)域化推動(dòng)人民幣國(guó)際化。

（一）人民幣周邊化

當(dāng)今在東南亞地區(qū)人民幣已經(jīng)成了僅次于美元、歐元、日元的又一個(gè)“硬通貨”。在西南邊境地區(qū)比如老撾、越南、緬甸等國(guó)流通范圍較廣。而在東北地區(qū)，人民幣主要是跨境流通到俄羅斯和朝鮮以及蒙古國(guó)，特別是蒙古國(guó)，已經(jīng)把人民幣作為主要外國(guó)貨幣。境外人民幣使用主要在邊境貿(mào)易、旅游消費(fèi)和價(jià)值貯藏等方面在邊境貿(mào)易結(jié)算中，人民幣了發(fā)揮重要作用。中蒙邊境貿(mào)易基本以人民幣結(jié)算；中越邊境貿(mào)易的90%以人民幣結(jié)算，中越邊境已開通人民幣的銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，越南農(nóng)業(yè)銀行已開辦人民幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。在旅游消費(fèi)方面，一些周邊國(guó)家對(duì)人民幣在當(dāng)?shù)亓魍ㄩ_始采取默認(rèn)態(tài)度。在價(jià)值貯藏方面，人民幣成為一些國(guó)家和地區(qū)居民保值的重要幣種；馬來西亞、韓國(guó)中央銀行已將人民幣作為其儲(chǔ)備貨幣之一。

人民幣跨境流通量最大的是香港地區(qū)。人民幣在香港可以通過多種途徑自由兌換。與在周邊其他國(guó)家不同的是，人民幣在香港被用來作為投資的一種儲(chǔ)備貨幣。在我國(guó)澳門 地區(qū)人民幣也在廣泛使用。在西南邊境地區(qū)，人民幣已被當(dāng)作硬通貨使用。在老撾人民幣基本可以替代其本國(guó)貨幣流通，在中緬邊貿(mào)及旅游活動(dòng)中，每年出入的人民幣多達(dá)10多億元。在越南人民幣幾乎可以全境流通，越南國(guó)家銀行也開展了人民幣存儲(chǔ)業(yè)務(wù)。在中亞五國(guó)、俄羅斯地區(qū)和巴基斯坦，人民幣每年的跨境流通量已達(dá)20~30多億元人民幣。蒙古國(guó)已經(jīng)把人民幣作為主要外國(guó)貨幣，各個(gè)銀行都開展了人民幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。在與蒙古國(guó)的邊境貿(mào)易中，人民幣現(xiàn)金交易量占雙邊全部交易量的l/3。朝鮮邊境貿(mào)易中基本上都使用人民幣。我國(guó)已與俄羅斯、日本、韓國(guó)簽訂雙邊貨幣互換協(xié)議，允許使用人民幣與對(duì)方國(guó)家貨幣互換。2008年12月24日，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，對(duì)廣東和長(zhǎng)江三角洲地區(qū)與港澳地區(qū)、廣西和云南與東盟的貨物貿(mào)易進(jìn)行人民幣結(jié)算試點(diǎn)。

基于以上我們可以得出結(jié)論人民幣周邊化已經(jīng)顯現(xiàn)?，F(xiàn)階段人民幣的己跨出國(guó)境，在周邊國(guó)家大規(guī)模地流通。我們需要進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣在周邊國(guó)家和地區(qū)雙邊貿(mào)易結(jié)算及投資的范圍。在周邊國(guó)家和地區(qū)率先實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化。目前人民幣在周邊國(guó)家和地區(qū)享有較高聲譽(yù)，我們應(yīng)抓住這一有利時(shí)機(jī)，用人民幣加大對(duì)周邊國(guó)家的投資步伐和力度，向他們大量提供人民幣低息貸款，在貿(mào)易往來中鼓勵(lì)用人民幣進(jìn)行結(jié)算和支付。從而加強(qiáng)對(duì)周邊經(jīng)濟(jì)體的滲透，影響。大力推動(dòng)人民幣周邊化的進(jìn)程，為下一步的人民幣區(qū)域化積累經(jīng)驗(yàn)，打好基礎(chǔ)。

（二）人民幣區(qū)域化

吸取之前日元國(guó)際化的教訓(xùn)，我們要認(rèn)識(shí)到忽視區(qū)域合作單憑一己之力實(shí)現(xiàn)國(guó)際化所建立的體系是極度脆弱的，難以與美元、歐元等貨幣抗衡，而歐元國(guó)際化的實(shí)現(xiàn)堪稱區(qū)域貨幣合作成功的典范，為人民幣的區(qū)域化提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。因此區(qū)域化是人民幣國(guó)際化的必由之路。即從周邊國(guó)家和東盟國(guó)家開始，以經(jīng)常賬戶的交易結(jié)算貨幣的形式，逐步擴(kuò)大人民幣的使用范圍，使人民幣在亞洲實(shí)現(xiàn)一定范圍內(nèi)的區(qū)域化。

2009年4月8日的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，在上海市和廣東省廣州、深圳、珠海、東莞共5個(gè)城市開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)。此舉可大大便利人民幣在國(guó)際貿(mào)易中計(jì)價(jià)和結(jié)算，將人民幣結(jié)算的范圍從部分邊境貿(mào)易擴(kuò)大至與港澳地區(qū)和東盟的雙邊貿(mào)易以至整個(gè)國(guó)際貿(mào)易，有力地推動(dòng)人民幣實(shí)現(xiàn)區(qū)域化。亞洲地區(qū)各國(guó)經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)性強(qiáng)，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)合作有利于整個(gè)亞洲地區(qū)在國(guó)際上的地位提升，就單個(gè)國(guó)家而言也是非常有利的，所以人民幣區(qū)域化在亞洲地區(qū)是有其實(shí)現(xiàn)的客觀可能的。

人民幣區(qū)域化，中國(guó)有著得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)。

1.就內(nèi)部整合而言，現(xiàn)階段中國(guó)的一大優(yōu)勢(shì)在于港澳臺(tái)三地在世界范圍內(nèi)的特殊經(jīng)濟(jì)地位和強(qiáng)大經(jīng)濟(jì)帶動(dòng)力。雖然兩岸政治關(guān)系不能在短時(shí)間內(nèi)取得重大突破，但這并不妨礙經(jīng)濟(jì)關(guān)系的往來與統(tǒng)一。本著雙贏的原則，以中國(guó)大陸為首，港澳臺(tái)協(xié)同的經(jīng)濟(jì)大中華圈一旦形成，其影響力的輻射將直接涵蓋整個(gè)東亞地區(qū)。隨著人民幣國(guó)際化進(jìn)程的不斷推進(jìn)，這將成為一個(gè)必然趨勢(shì)。一旦完成內(nèi)部整合，中華經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程就可以與東亞經(jīng)濟(jì)合作進(jìn)程結(jié)合推進(jìn)，但是無論是速度上還是程度上前者都一定會(huì)超過后者，這樣我們就可以憑 借更強(qiáng)大的實(shí)力爭(zhēng)奪東亞經(jīng)濟(jì)一體化的主導(dǎo)權(quán)。

2.從外部與東亞地區(qū)經(jīng)濟(jì)合作角度來看：值得慶幸的是，因?yàn)槿赵獓?guó)際化的慘重受挫和1997年亞洲金融危機(jī)的嚴(yán)重傷害，整個(gè)的亞洲地區(qū)金融合作體系遲遲未能有效建立?，F(xiàn)階段較成規(guī)模的地區(qū)性組織分別是亞太經(jīng)合組織(APEC)，和次區(qū)域的東盟組織。APEC是一個(gè)松散的論壇性質(zhì)的組織，內(nèi)涵的國(guó)家眾多，差異性極大，而且沒有對(duì)成員國(guó)的有效約束機(jī)制。東盟是一個(gè)次區(qū)域的經(jīng)濟(jì)一體化組織，涵蓋的經(jīng)濟(jì)規(guī)模太小，區(qū)域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)和政治影響力很弱。因此，一個(gè)統(tǒng)一的具有領(lǐng)導(dǎo)性的區(qū)域性貨幣遲遲未能出現(xiàn)。這就給了中國(guó)一個(gè)機(jī)會(huì)，即讓人民幣的區(qū)域化借助中國(guó)參與東亞地區(qū)經(jīng)濟(jì)合作得以實(shí)現(xiàn)，從而使得人民幣成為東亞地區(qū)唯一的區(qū)域性貨幣成為可能。

綜上，中國(guó)經(jīng)濟(jì)和人民幣可以在區(qū)域化的過程中接受洗禮，對(duì)外部沖擊逐步適應(yīng)，避免盲目開放造成的損失。因此，實(shí)現(xiàn)區(qū)域化是人民幣邁向國(guó)際化的必要階段。

（三）人民幣在資本項(xiàng)目下的自由兌換

在這里需要特別指出的是，開始于人民幣周邊化的人民幣在資本項(xiàng)目下的自由兌換進(jìn)程，最遲要在人民幣區(qū)域化的后期全部完成。這也是人民幣區(qū)域化的一個(gè)必要條件。可以說人民幣自由兌換進(jìn)程和國(guó)際化進(jìn)程應(yīng)相互推進(jìn)、相互貫穿的。一種貨幣如果不能自由兌換，其在國(guó)際范圍內(nèi)的接受程度必然十分有限，也將成為一種高風(fēng)險(xiǎn)貨幣。特別是再東亞地區(qū)，鑒于日元的存在，人民幣在資本項(xiàng)目上的自由兌換更成了不可或缺的條件。雖然日元在國(guó)際化的過程中嚴(yán)重受挫，但畢竟其已經(jīng)構(gòu)建起一個(gè)相對(duì)較為完善的國(guó)際化體系。人民幣在于日元競(jìng)爭(zhēng)東亞區(qū)域性貨幣時(shí)，如若不能大幅強(qiáng)化其本身的可解被接受程度，那么即使在其他領(lǐng)域具有優(yōu)勢(shì)，這也將成為人民幣的致命傷，從而大大拖延人民幣區(qū)域化的進(jìn)程，甚至有可能日元利用，白做嫁衣。

當(dāng)然，從我國(guó)目前的情況來看，還不完全具備開放資本項(xiàng)目自由兌換的條件。吳曉求教授(2007)指出發(fā)展中國(guó)家資本開放的一般步驟應(yīng)為：先放開長(zhǎng)期資本流動(dòng)管制，再放寬短期資本流動(dòng)管制；先放開對(duì)直接投資的管制，再放開對(duì)間接投資的管制；先放開對(duì)證券投資的管制，再放開對(duì)銀行信貸的管制；先放開居民對(duì)境外投資的管制，再放開非居民境內(nèi)投資的管制；先放開對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管制，再放開對(duì)非金融機(jī)構(gòu)和居民的管制。

（四）人民幣國(guó)際化

人民幣的國(guó)際化要通過區(qū)域化來帶動(dòng)。需要指出的是，區(qū)域化的貨幣能否演變成為更大范圍的國(guó)際貨幣，要受許多因素的制約。貨幣國(guó)際化是在貨幣區(qū)域化在地域和功能上的擴(kuò)張和延伸。展望人民幣國(guó)際化的前景，也只有現(xiàn)在區(qū)域化方面達(dá)到比較高的水平，然后才能逐步走向更高階段的國(guó)際化。

人民幣的真正國(guó)際化依然有很長(zhǎng)一段路要走。首先，作為鄰國(guó)，人民幣國(guó)際化代表著日元的全面衰落。針對(duì)亞洲而言，一個(gè)地區(qū)之內(nèi)不可能同時(shí)存在兩種國(guó)際貨幣，作為經(jīng)濟(jì)利益受益人的兩國(guó)本身也絕對(duì)無法接受這種情況的出現(xiàn)。作為同樣以加深區(qū)域化為長(zhǎng)期 目標(biāo)的兩國(guó)貨幣，其根本目的即在所在區(qū)域內(nèi)整合經(jīng)濟(jì)力量，達(dá)到絕對(duì)的控制地位，從而加強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。因此，打壓人民幣的國(guó)際化進(jìn)程，爭(zhēng)取貨幣區(qū)域化的領(lǐng)導(dǎo)權(quán)、收益權(quán)，是日元的天然使命。同理，人民幣也只有在于日元的競(jìng)爭(zhēng)中真正獲得勝利，甚至進(jìn)一步能夠控制和利用日元，才算是真正取得整合區(qū)域力量，加入國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的資格。而現(xiàn)階段日元雖然疲軟，但影響力依然比人民幣要高。今后的很長(zhǎng)一段時(shí)間將會(huì)是人民幣與日元競(jìng)爭(zhēng)區(qū)域貨幣主導(dǎo)權(quán)的過程。

當(dāng)人民幣確實(shí)完成區(qū)域化的進(jìn)程之后，如何真正轉(zhuǎn)變成國(guó)際化貨幣將會(huì)成為其面臨的最大問題。人民幣是由中國(guó)發(fā)行，那么它的第一受益人當(dāng)然是中國(guó)。矛盾之處在于人民幣必須整合至少東亞地區(qū)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力之后（日本除外），才能夠在國(guó)際金融市場(chǎng)上站穩(wěn)腳跟。而其與歐元國(guó)際化大不相同之處就在于此，同樣是區(qū)域整合，歐元的受益面更加廣泛，受益方式也更加多樣。人民幣的國(guó)際化將最終更多取決于所在區(qū)域除中國(guó)外其他國(guó)家對(duì)其的接受與依賴程度。即亞洲區(qū)域的經(jīng)濟(jì)一體化程度將直接決定人民幣國(guó)際化的成功與否。

六、總結(jié)

中國(guó)正處于向經(jīng)濟(jì)大國(guó)過渡的關(guān)鍵時(shí)期，但在國(guó)際計(jì)價(jià)系統(tǒng)和信用支付系統(tǒng)中卻根本沒有人民幣的影子，而真正的經(jīng)濟(jì)大國(guó)其貨幣必須是國(guó)際貨幣，所以人民幣國(guó)際化實(shí)際上是一個(gè)規(guī)律性和歷史趨勢(shì)性的問題，也因此受到當(dāng)今社會(huì)各界的關(guān)注。

本文闡述了人民幣國(guó)際化對(duì)于中國(guó)的必要性所在，以總結(jié)分析多方資料為基礎(chǔ)，提出人民幣應(yīng)按照周邊化，區(qū)域化，國(guó)際化的“三步走”方式實(shí)現(xiàn)完全的人民幣國(guó)際化。并且鑒于國(guó)際金融環(huán)境和國(guó)家內(nèi)部需求，人民幣在資本項(xiàng)目下實(shí)現(xiàn)可自由兌換體系，最晚也必須在人民幣區(qū)域化后期完成。同時(shí)本文提出在人民幣國(guó)際化的進(jìn)程中，人民幣與日元因?yàn)榈乩碓?，歷史原因，利益需求等原因，長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)與最終決出勝負(fù)將成為不可回避的問題。

當(dāng)然，由于時(shí)間、寫作條件和個(gè)人能力等多方面的原因，本文對(duì)人民幣國(guó)際化領(lǐng)域中的相關(guān)問題研究依然有許多不足，后續(xù)工作還有很多，還需要更多的努力。本文在人民幣國(guó)際化路徑選擇部分的最后提出的如何加強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化使人民幣國(guó)際化從中受益，以及人民幣國(guó)際化過程中關(guān)于相關(guān)合作國(guó)家、地區(qū)的利益分配問題尚需要進(jìn)一步的討論。

論文完成時(shí)間：2012年5月1日

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全球金融危機(jī)下關(guān)于人民幣國(guó)際化的思考

于鳳琴 胡軍

山東工商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院，煙臺(tái)，中國(guó)

摘要：人民幣國(guó)際化是中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在需求和必然結(jié)果。使用已經(jīng)改進(jìn)的Krugman的芬蘭進(jìn)入歐盟時(shí)使用的曲線成本效益GG-LL模型，我們可以直接證明人民幣國(guó)際化的受益要遠(yuǎn)大于成本。因此，在當(dāng)前金融危機(jī)的情況下，推動(dòng)這一課題是必要的?，F(xiàn)有的問題主要集中在資本賬戶可兌換性, 外國(guó)匯兌市場(chǎng)的建立和完善國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)

關(guān)鍵詞：人民幣國(guó)際化，GG-LL模型，資本兌換

1.引言

從2007年開始，隨著美國(guó)經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響的擴(kuò)大，重新建立新的國(guó)際貨幣體系就被提上了日程。最近幾年，人民幣是否可以加速國(guó)際化以及是否能在新的國(guó)際貨幣體系中擁有相當(dāng)?shù)陌l(fā)言權(quán)被國(guó)內(nèi)學(xué)者們廣泛關(guān)注。通過對(duì)以GG-LL模型為理論基礎(chǔ)的研究分析，我們提出一些關(guān)于人民幣國(guó)際化的可行方法和策略，希望能夠在當(dāng)今復(fù)雜多變的金融產(chǎn)業(yè)中給予一定的幫助。

1.1貨幣國(guó)際化的定義

貨幣國(guó)際化指的是全部或者部分貨幣功能（計(jì)價(jià)，流通，結(jié)算，貯藏）從傳統(tǒng)的本國(guó) 區(qū)域內(nèi)擴(kuò)展向周邊國(guó)家甚至是全世界，最終轉(zhuǎn)變一個(gè)區(qū)域貨幣或國(guó)際貨幣.貨幣國(guó)際化是一個(gè)國(guó)家政治地位提升，經(jīng)濟(jì)社會(huì)生產(chǎn)能力達(dá)到相當(dāng)階段以及其經(jīng)濟(jì)全球化的產(chǎn)物?？梢哉f，它是一個(gè)國(guó)家在貨幣領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)實(shí)力的鏡子。另一方面它有進(jìn)一步推動(dòng)了該國(guó)的經(jīng)濟(jì)全球化過程。

2.GG-LL模型下對(duì)人民幣國(guó)際化的分析

2.1 Krugman的GG-LL模型

20世紀(jì)90年代，基于芬蘭進(jìn)入歐盟的曲線成本收益研究，Krugman提出了著名的GG-LL模型。在這個(gè)模型中，隨著應(yīng)用范圍的擴(kuò)大和基本假設(shè)的修改，我們可以預(yù)測(cè)相關(guān)貨幣國(guó)際化的成本與收益。修正后的假設(shè)條件如下：

1.一國(guó)貨幣的國(guó)際化程度越高，其比值的穩(wěn)定性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力也越強(qiáng)。2.固定的國(guó)外匯兌系統(tǒng)是可以接受的

3.一國(guó)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系越緊密，從貨幣國(guó)際化中得到的收益也會(huì)越大 模型如下：

Costbenefit of internationalization of currency：貨幣國(guó)際化的成本、收益 Openness of economy：經(jīng)濟(jì)開放度

在圖1中，水平軸帶編者一國(guó)的經(jīng)濟(jì)開放程度，豎軸代表著一國(guó)貨幣國(guó)際化的成本和收益。LL是成本線，GG是收益線。焦點(diǎn)意味著成本與收益相等。GG是正斜率曲線，它代表著一國(guó)經(jīng)濟(jì)開放度與或貨幣國(guó)際化收益的關(guān)系。開放程度越高，收益也越大。因?yàn)?，固定的?guó)際匯率避開了在跨境結(jié)算不確定浮動(dòng)匯率等方面的損失。LL是負(fù)斜率的曲線，它代表著國(guó)家經(jīng)濟(jì)開放程度和獨(dú)立貨幣政策帶來的損失之間的關(guān)系。如果一國(guó)經(jīng)濟(jì)開放程度足夠高，當(dāng)實(shí)行固定外匯兌換率和獨(dú)立貨幣政策低于貨幣國(guó)際化進(jìn)程時(shí)，相關(guān)不當(dāng)?shù)恼{(diào)整政策會(huì)被放棄。

分析一國(guó)貨幣國(guó)際化成本與收益的前提條件是實(shí)行固定的外匯兌換體系。根據(jù)三元悖論，如果本金自由移動(dòng)，獨(dú)立的貨幣政策將會(huì)對(duì)固定外匯兌換率負(fù)責(zé)。根據(jù)水土流失率，這個(gè)分析反對(duì)完整的貨幣政策。但是他會(huì)幫助找到貨幣國(guó)際化成本與收益的關(guān)系，并且提供建議是否實(shí)行。

2.2關(guān)于人民幣在GG-LL模型中的分析

中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)基本上和這個(gè)模型的假設(shè)相符?？烧{(diào)整的浮動(dòng)匯率也正在被人民幣所使用。從2005年7月到2008年6月，人民幣一直在不斷升值中。這個(gè)可以看做是人民幣因?yàn)?001年至2005年中在國(guó)際收支平衡中剩余價(jià)值產(chǎn)生壓力的釋放。從2008年7月到2010年6月，人民幣外匯匯率始終維持在6.83左右。

基于GG-LL模型，越高的經(jīng)濟(jì)開放程度意味這在貨幣國(guó)際化中更高的收益和更低的成本。從改革開放開始，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展就吸引了世界的關(guān)注。從2001年到2009年，中國(guó)的GDP平均增長(zhǎng)率保持在10.05%。2009年，GDP達(dá)到了34.5萬億人民幣，躍居世界第三。隨著經(jīng)濟(jì)力量的強(qiáng)大，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的開放程度也是越來越高。經(jīng)濟(jì)開放的條件總的來說包括國(guó)際貿(mào)易和國(guó)際投資。從90年代開始，經(jīng)濟(jì)全球化的速度不斷加快，國(guó)際貿(mào)易和國(guó)際投資的速度也在飛速加快。國(guó)際貿(mào)易率從1996年的34.4%提升到了2006年的66.6%.這些數(shù)據(jù)展現(xiàn)了中國(guó)在貿(mào)易與金融領(lǐng)域的開放。我們可以顯然得到結(jié)論，經(jīng)濟(jì)開放程度越高，中國(guó)獲得的收益比成本也越高。

總的來說，如果人民幣能夠成為主流國(guó)際貨幣，中國(guó)將從中獲得巨大發(fā)行貨幣的巨大收益，并且在相當(dāng)程度上減緩收支體系的不平衡狀態(tài)。顯而易見的個(gè)人投資于國(guó)外金融的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)永久消失。同時(shí)，在結(jié)算過程中的貨幣地位將會(huì)幫助建立一個(gè)以人民幣為核心的領(lǐng)導(dǎo)體系從而給中國(guó)的金融組織提供更多的商機(jī)。同時(shí)，這也將是中國(guó)在國(guó)際上的政治地位得到巨大提升。比如說英國(guó)和美國(guó)都曾經(jīng)通過貨幣國(guó)際化大幅提升了在國(guó)際政治中的地位。

當(dāng)然，不可避免的人民幣國(guó)際化后，在宏觀經(jīng)濟(jì)和金融體系中我們會(huì)遇到一定的風(fēng)險(xiǎn)，但是相比于收益，這些風(fēng)險(xiǎn)都是可以接受的。

3.人民幣國(guó)際化的路徑選擇

當(dāng)下就是人民幣國(guó)際化的時(shí)機(jī)。美元地位應(yīng)為美國(guó)金融危機(jī)受到了一定程度的沖擊。歐元與日元始終不能保持穩(wěn)定。這也就給中國(guó)一個(gè)擴(kuò)大人民幣影響范圍，提升其國(guó)際地位 的機(jī)會(huì)。即使是在國(guó)際經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定以及全世界范圍的經(jīng)濟(jì)衰減的環(huán)境下，中國(guó)經(jīng)濟(jì)始終保持穩(wěn)定的增長(zhǎng)?；谝陨系姆治?，我們可以知道只要我們積極推動(dòng)人民幣國(guó)際化，人民幣就有很大可能形成為國(guó)際貿(mào)易和投資的主要方式之一。

3.1人民幣國(guó)際化的策略

人民幣國(guó)際化的策略可以總結(jié)為3個(gè)步驟，2個(gè)層次。

第一、通過3個(gè)步驟了來擴(kuò)大人民幣的影響范圍，它們是周邊化，區(qū)域化和國(guó)際化。即加強(qiáng)人民幣在周邊國(guó)際比如越南的流通；進(jìn)一步在區(qū)域范圍內(nèi)提升人民幣在其他亞洲國(guó)家中的地位并且將其打造成區(qū)域的領(lǐng)導(dǎo)貨幣；最后一步實(shí)現(xiàn)人民幣的完全國(guó)際化。

第二、為了使這三步起到真正作用，我們要構(gòu)建一個(gè)合理的執(zhí)行方式：我們需要提升人民幣在國(guó)際支付手段中的地位；把人民幣變成一個(gè)主流的國(guó)際投資貨幣；最后，人民幣需要成為一種主流的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣。需要注意的是，這些步驟都不是獨(dú)立的它們是互相依存的。

事實(shí)上，人民幣已經(jīng)在中國(guó)周邊國(guó)家被廣泛接受。在老撾，人民幣的受歡迎程度甚至超過了它的本國(guó)貨幣。而其最遠(yuǎn)的影響范圍已經(jīng)到達(dá)了與越南首都。每年，中國(guó)和緬甸的雙邊貿(mào)易人民幣流通量在百億左右。人民幣同樣在越南，中亞五國(guó)，俄羅斯，巴基斯坦和哈薩克斯坦流通。它已經(jīng)變成了最大的跨境流通貨幣。在蒙古，它占據(jù)了雙邊交易現(xiàn)金總量的三分之一，而在香港，它已經(jīng)被作為一種儲(chǔ)備貨幣并被用于定價(jià)和金融投資。到2010年6月，人民幣境內(nèi)交易的試運(yùn)行已經(jīng)擴(kuò)大到了20個(gè)省。基于以上的事實(shí)，我們可以得到結(jié)論，人民幣在國(guó)際市場(chǎng)中有巨大的需求量，而且人民幣向區(qū)域和國(guó)際貨幣邁進(jìn)的時(shí)刻已經(jīng)到來。

3.2人民幣國(guó)際化的詳細(xì)步驟 3.2.1推動(dòng)資本的可自由兌換

對(duì)于人民幣國(guó)際化的技術(shù)上的需求就是資本的可自由兌換，而這也是貨幣國(guó)際化的基本要求。如果貨幣不能實(shí)現(xiàn)自由兌換，它就不能被廣泛地接受同時(shí)其本身也將存在著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。全面資本項(xiàng)目的可自由兌換在近期是不可能實(shí)現(xiàn)的，但這并不意味著人民幣國(guó)際化就要停滯不前。相反，我們要?jiǎng)?chuàng)造條件從而推動(dòng)資本自由兌換的進(jìn)程。

資本項(xiàng)目自由兌換的實(shí)現(xiàn)體現(xiàn)在兩個(gè)方面：

第一，我們需要減少本土企業(yè)直接參與金融投資的限制，并且要大力鼓勵(lì)我國(guó)的企業(yè)公司執(zhí)行“走出去”戰(zhàn)略。因?yàn)樽罱鼛啄?，在全球金融危機(jī)的大環(huán)境下，企業(yè)的對(duì)外商業(yè)活動(dòng)的投資參與成本都要遠(yuǎn)低于平時(shí)，這是一個(gè)良好的機(jī)會(huì)。

第二，我們同樣需要減少對(duì)外國(guó)投資者對(duì)我國(guó)本國(guó)投資的限制,允許本土企業(yè)投資國(guó)外證券市場(chǎng)。同樣的我們也要允許外國(guó)組織投資人民幣證券市場(chǎng)和中國(guó)儲(chǔ)蓄證券。3.2.2建立良好的外匯兌換市場(chǎng)

從最基本的來說，作為一個(gè)資本市場(chǎng)的支持者，一個(gè)具有著高度國(guó)際化的外匯兌換市場(chǎng)是非常必須的。人民幣兌換和一個(gè)合理的外匯兌換匯率的形成都需要一個(gè)良好有實(shí)際效用的外匯匯兌市場(chǎng)。國(guó)際匯兌市場(chǎng)自從1994年國(guó)家聯(lián)合同業(yè)銀行之后取得了飛速的發(fā)展。在2007年5月9日，中國(guó)國(guó)際匯兌交易系統(tǒng)推出了人民幣的推廣前景，時(shí)間和可能的交易方式。從當(dāng)年的8月17日開始，同業(yè)銀行的人民幣市場(chǎng)開始啟動(dòng)一系列關(guān)于人民幣與美元，歐元，日元，港幣等貨幣的交易。得到普遍贊同的觀點(diǎn)是交易量每年總體的不斷上升是良好的市場(chǎng)機(jī)制，豐富的交易商品，不斷擴(kuò)大的市場(chǎng)規(guī)模，容量，標(biāo)準(zhǔn)的共同結(jié)果。但是，同樣需要認(rèn)識(shí)到的是，相比于中國(guó)每年龐大的進(jìn)出口總量、資本流量和GDP，中國(guó)國(guó)際匯兌市場(chǎng)現(xiàn)有交易的規(guī)模和類型對(duì)仍然遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了市場(chǎng)的需求。因此，進(jìn)一步建立一個(gè)強(qiáng)大、穩(wěn)定的國(guó)際匯兌市場(chǎng)是人民幣國(guó)際化進(jìn)程中一項(xiàng)重要的任務(wù)。

3.2.3加強(qiáng)改善本土的金融投資環(huán)境

金融投資環(huán)境一般都會(huì)伴隨著國(guó)際化進(jìn)程和本身的健康發(fā)展而不斷進(jìn)步，但是不可忽視的是在當(dāng)今中國(guó)，金融環(huán)境中仍然存在著許多不足，比如依舊存在大量漏洞的銀行系統(tǒng)。低效的跨國(guó)交易平臺(tái)，對(duì)于流通的貨幣無法提供必須的具有可兼容性的物理載體，單一的金融產(chǎn)品，不夠規(guī)范的離岸金融市場(chǎng)。因此，為了構(gòu)建一個(gè)良好的軟環(huán)境去執(zhí)行人民幣國(guó)際化并與國(guó)際金融市場(chǎng)相匹配，現(xiàn)階段中國(guó)的主要任務(wù)就是加速變革和開放金融市場(chǎng)，在最短的時(shí)間內(nèi)建立一個(gè)現(xiàn)代銀行體系和相對(duì)較為完美的金融體系。

4總結(jié)

中國(guó)高速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)和已經(jīng)取得的成就，客觀角度上來說也需要一個(gè)高度國(guó)際化的強(qiáng)力貨幣與之相匹配，這符合經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的基本規(guī)律。因此，我們可以普遍同意“人民幣國(guó)際化是中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果”這一觀點(diǎn)。美國(guó)金融危機(jī)的爆發(fā)加大了重建國(guó)際貨幣金融體系的需求，并給予了人民幣國(guó)際化一個(gè)巨大寶貴的歷史機(jī)會(huì)。當(dāng)然，在這個(gè)過程中，我們需要時(shí)刻注意加強(qiáng)良好金融市場(chǎng)的建立，有效控制可能的金融危機(jī)，在人民幣國(guó)際化的進(jìn)程中把成本控制在最小。

*GG-LL：請(qǐng)注意GG和LL只是著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家Krugman為了描述他的模型所給出的兩個(gè)普通名字，就像是兩個(gè)曲線上的標(biāo)識(shí)。它們并不代表什么特殊的含義，也不是什么詞語的縮寫。

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第四篇：中小民營(yíng)企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)存在的問題及對(duì)策分析

中小民營(yíng)企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)存在的問題及對(duì)策分析

姓名：周寧馨 學(xué)號(hào)：*** 班級(jí)：13國(guó)貿(mào)專升本

摘要：隨著經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，我國(guó)中小企業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用越來越不容忽視。當(dāng)今時(shí)代，經(jīng)濟(jì)全球化是伴隨世界多極化和科技信息化趨勢(shì)同步發(fā)展的最顯著特征之一，是不可逆轉(zhuǎn)的歷史潮流，它對(duì)各國(guó)企業(yè)，特別是發(fā)展中國(guó)家的企業(yè)產(chǎn)生了深刻的影響，也為中小企業(yè)的國(guó)際化運(yùn)作提供了千載難逢的好機(jī)會(huì)。而加快中小企業(yè)的國(guó)際化經(jīng)營(yíng)步伐能夠提升我國(guó)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。因此，在經(jīng)濟(jì)全球化的大趨勢(shì)下，研究中小企業(yè)的國(guó)際化經(jīng)營(yíng)問題就顯得尤為重要和具有緊迫的現(xiàn)實(shí)意義。

關(guān)鍵詞：民營(yíng)企業(yè)；國(guó)際化；現(xiàn)狀；存在問題；對(duì)策探究

面對(duì)全球經(jīng)濟(jì)一體化的趨勢(shì)，中國(guó)企業(yè)在得到更多公正、合理的待遇的同時(shí)，也面臨著國(guó)內(nèi)市場(chǎng)國(guó)際化的競(jìng)爭(zhēng)壓力。越來越多的國(guó)外大型企業(yè)進(jìn)入到中國(guó)市場(chǎng)，給我國(guó)企業(yè)特別是中小企業(yè)帶來了生存危機(jī)，因此，我們中小企業(yè)應(yīng)該實(shí)施國(guó)際化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，在國(guó)際市場(chǎng)上尋找更大的生存空間。然而，中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)應(yīng)該注意哪些問題，政府應(yīng)該扮演什么樣的角色，或者如何實(shí)現(xiàn)政策目標(biāo)等等，都是非常值得研究的問題。

一、中國(guó)中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)概述

（一）中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)狀

自從國(guó)家提出全面提高對(duì)外開放水平以來，我國(guó)的對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作取得了顯著成績(jī)，企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)步伐逐漸加快。對(duì)外投資遍布近200個(gè)國(guó)家和地區(qū)；業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷擴(kuò)展，涵蓋了貿(mào)易、加工制造、電子通訊、科教文衛(wèi)體、交通運(yùn)輸、設(shè)計(jì)咨詢監(jiān)理、計(jì)算機(jī)服務(wù)、資源利用、農(nóng)業(yè)合作、研究開發(fā)及醫(yī)藥餐飲等各個(gè)領(lǐng)域。我國(guó)企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)雖然成果顯著，但仍然存在很多問題

中小企業(yè)的出口額已占到全部商品出口額的68％，出口額增長(zhǎng)49％①。在廣東、浙江等一些沿海省市，中小企業(yè)已成為境外投資的重要力量一目前，一批有實(shí)力的中小企業(yè)和非公有制企業(yè)已走出國(guó)門，成為實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略的新生力量。

（二）中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容 1.國(guó)家政策支持，投資環(huán)境寬松

其一、法律法規(guī)支持。在我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中，中小企業(yè)的主體是民營(yíng)企業(yè)，對(duì)民營(yíng)企業(yè)在政治層次上給予與其他所有制經(jīng)濟(jì)相同的地位尤為重要。2003年1月1日起施行的《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》標(biāo)志著在中小企業(yè)的立法上，我國(guó)取得了實(shí)質(zhì)性的突破。繼《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》后，2005年2月，國(guó)務(wù)院頒布了《國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)支持和引導(dǎo)個(gè)體私營(yíng)等非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》，此外，還有國(guó)家發(fā)展改革委起草的《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施中小企業(yè)成長(zhǎng)工程的若干意見》，國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)的國(guó)家發(fā)展改革、財(cái)政部、人民銀行、國(guó)家稅務(wù)總局、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)的意見》等。這些政治領(lǐng)域的重大突破和法律法規(guī)的健全，為我國(guó)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)的發(fā)展提供了基本的保障，為我國(guó)中小企業(yè)的進(jìn)一步蓬勃發(fā)展打下了基礎(chǔ)。

其二、各級(jí)政府的政策支持。中小企業(yè)的發(fā)展，越來越得到中國(guó)各級(jí)政府的關(guān)心和支持。國(guó)家鼓勵(lì)企業(yè)走出去，黨的十七大報(bào)告指出，“要在積極引進(jìn)來的同時(shí)，推動(dòng)我國(guó)企業(yè)走出，要?jiǎng)?chuàng)新對(duì)外投資和合作方式，加快培育我國(guó)的跨國(guó)公司和國(guó)際知名品牌。”政府制定了一一系列鼓勵(lì)和支持中小企業(yè)國(guó)家國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的的政策。包括簡(jiǎn)化審批手續(xù)，下放審批權(quán)限，加大對(duì)境外投資企業(yè)的資金支持力度，完善信息服務(wù)體系等。

同時(shí)，超過萬億的外匯儲(chǔ)備推動(dòng)我國(guó)企業(yè)“走出去”。2007年我國(guó)外匯儲(chǔ)備1.53萬億美元。年末人民幣匯率為1美元兌7.3046元人民幣，比上年末升值6.9%。據(jù)國(guó)家外匯管理局統(tǒng)計(jì)，2008年4月，我國(guó)外乎儲(chǔ)備為4.76萬億美元，2009年6月26日，人民幣匯率為1美元兌6.8634元人民幣。②當(dāng)前高額外匯儲(chǔ)備使中國(guó)面臨美元持續(xù)貶值和人民幣升值的雙重壓力，美元資產(chǎn)儲(chǔ)備的“縮水”成了現(xiàn)實(shí)問題。而鼓勵(lì)、支持有實(shí)力的企業(yè)到境外投資成了緩解這種壓力的有效途徑之一。

其三、具有相對(duì)寬松的國(guó)際環(huán)境。當(dāng)前，世界上大多數(shù)國(guó)家隊(duì)外國(guó)投資者持歡迎態(tài)度，并提供比較寬松的投資環(huán)境。如管制政策松動(dòng)、投資和貿(mào)易體制的自由化、資本的自由流動(dòng)、活躍的市場(chǎng)中介、新興的金融工具等位跨國(guó)經(jīng)營(yíng)提供了方便。同時(shí)，周邊國(guó)家較多，且多數(shù)經(jīng)濟(jì)正在迅速崛起，我國(guó)與其均有著長(zhǎng)期廣泛的對(duì)外聯(lián)系。其次，我國(guó)的華僑遍布世界各地，靠這種紐帶，我國(guó)企業(yè)可以減少跨國(guó)經(jīng)營(yíng)中的障礙，降低風(fēng)險(xiǎn)。并有利于同當(dāng)?shù)仄髽I(yè)進(jìn)行更為密切的合作。

2.經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活，比較優(yōu)勢(shì)明顯(1)規(guī)模小適應(yīng)性強(qiáng)

相對(duì)大企業(yè)而言，中小企業(yè)的規(guī)模一般比較小，投入資金少，布局條件要求簡(jiǎn)單，能廣泛地分布于各種環(huán)境，甚至在交通通信等基礎(chǔ)設(shè)施較差的地區(qū)也能生根發(fā)芽。中小企業(yè)市場(chǎng)化程度較高，組織結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，有靈活的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，投資決策迅速。營(yíng)銷方式有較多的自主權(quán)，對(duì)市場(chǎng)反應(yīng)靈敏。在經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)，容易進(jìn)行技術(shù)、產(chǎn)品及經(jīng)營(yíng)方式等多方面的調(diào)整，一旦市場(chǎng)好轉(zhuǎn)馬上就能恢復(fù)生產(chǎn)，具有“船小好調(diào)頭”的優(yōu)勢(shì)，能有效地抵御經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，保持市場(chǎng)活力。尤其是，我國(guó)中小企業(yè)大都是在艱苦條件下成長(zhǎng)起來的，他們?cè)趭A縫中求生存，歷經(jīng)挫折和磨練，具有頑強(qiáng)的生命力和斗志，這使中小企業(yè)更容易開拓海外市場(chǎng)，并迅速站穩(wěn)腳跟。

(2)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

我國(guó)的企業(yè)在勞動(dòng)密集型生產(chǎn)技術(shù)、工藝設(shè)備以及機(jī)電、小規(guī)模制造業(yè)方面具有傳統(tǒng)的比較優(yōu)勢(shì)，這種傳統(tǒng)產(chǎn)品和成熟生產(chǎn)技術(shù)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與我國(guó)相似或略低于我國(guó)的區(qū)域，具有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。許多發(fā)展中國(guó)家，由于自身經(jīng)濟(jì)水平低，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)范圍小，從客觀上限制了國(guó)際大型跨國(guó)公司的進(jìn)入，使得我國(guó)具有傳統(tǒng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和成熟技術(shù)優(yōu)勢(shì)的中小企業(yè)發(fā)展對(duì)外投資存在較大的發(fā)展空間。我國(guó)中小企業(yè)內(nèi)部管理層次少，信息溝通方便，反饋速度快，能很快地更新產(chǎn)品，改善內(nèi)部經(jīng)營(yíng)，以及利用更新的技術(shù)獲得先入優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，這批中小企業(yè)營(yíng)銷手段相當(dāng)靈活，它可以根據(jù)不同的顧客、不同的季節(jié)、不同的地方采取不同的營(yíng)銷策略。

二、中國(guó)中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)面臨的障礙

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中國(guó)企業(yè)的在國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的發(fā)展過程中，中小企業(yè)的地位和作用日益突出，中國(guó)企業(yè)法人單位302.6萬個(gè)(不含2377萬個(gè)個(gè)體工商戶)，中小企業(yè)占全部企業(yè)的99.3%以上，我國(guó)GDP的55.6%、社會(huì)銷售額的58.9%、稅收的46.2%、出口額的62.3%和就業(yè)的75%均是由中小企業(yè)貢獻(xiàn)的，在目前中國(guó)從事國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的企業(yè)中，60%以上都是中小企業(yè)投資的③。中小企業(yè)在確保國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，緩解就業(yè)壓力，拉動(dòng)民間投資，優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)活力、推進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新，促進(jìn)國(guó)際化進(jìn)程等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。但是，從事國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的中小企業(yè)中也存在很多問題和差距，制約了中小企業(yè)的國(guó)際化經(jīng)營(yíng)。

（一）內(nèi)部障礙

一是缺乏準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位。一些中小企業(yè)對(duì)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)并不明確，對(duì)國(guó)際規(guī)范、國(guó)際慣例不熟悉、不了解，為了“跨出去”，往往饑不擇食地抓項(xiàng)目，盲目對(duì)外投資，把國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)的一套照搬到國(guó)外，沿用國(guó)內(nèi)傳統(tǒng)的管理辦法缺乏制度創(chuàng)新，成為“中國(guó)式企 業(yè)”在國(guó)外的延伸。這種僵化的管理體制束縛了企業(yè)的手腳，無法發(fā)揮自己的積極性和創(chuàng)造性，是造成大多數(shù)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)企業(yè)效益底下的主要原因。

二是缺乏國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的高素質(zhì)人才。我國(guó)大多數(shù)中小企業(yè)起點(diǎn)低、人才儲(chǔ)備匱乏，現(xiàn)有管理及技術(shù)人才知識(shí)結(jié)構(gòu)偏低，高級(jí)管理人才和技術(shù)人才尤為缺乏，管理經(jīng)驗(yàn)不足，對(duì)于國(guó)際市場(chǎng)行情判斷不準(zhǔn)。很多情況下，中小企業(yè)主要依靠管理人員的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和直覺把握市場(chǎng)，這樣就難以形成自己的國(guó)際化營(yíng)銷模式和建立穩(wěn)定的消費(fèi)群體，更難以與其他國(guó)際經(jīng)濟(jì)實(shí)體進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。

三是缺乏自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)品和品牌意識(shí)。我國(guó)是全球國(guó)際貿(mào)易的第三大國(guó)，但從總體上看，我國(guó)品牌在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中仍處于從屬地位，自主品牌出口不足10%。目前我國(guó)絕大多數(shù)中小企業(yè)的品牌觀念不成熟，沒有意識(shí)到品牌對(duì)消費(fèi)者具有極大的誘惑力；沒有意識(shí)到品牌代表著企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、管理水平、技術(shù)水平、員工素質(zhì)和商業(yè)信用；沒有意識(shí)到品牌是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的綜合體現(xiàn)，更沒有將刨名牌與企業(yè)利益和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展聯(lián)系起來。

其四，產(chǎn)品科技含量低。我國(guó)中小企業(yè)大多先進(jìn)設(shè)備較少、技術(shù)創(chuàng)新能力差、產(chǎn)品科技含量低、附加值低。同時(shí)，企業(yè)普遍缺乏持續(xù)開發(fā)獨(dú)特產(chǎn)品和持續(xù)發(fā)明專有技術(shù)的能力，科研成果轉(zhuǎn)化率也比較低。

（二）外部障礙

1.融資困難

資金短缺且融資困難已成為困擾我國(guó)中小企業(yè)的首要問題。國(guó)際化經(jīng)營(yíng)更需要資金，但我國(guó)金融環(huán)境難以解決中小企業(yè)在國(guó)際化經(jīng)營(yíng)過程中面臨的資金不足問題。由于中小企業(yè)資產(chǎn)較少、風(fēng)險(xiǎn)較大、資信程度較差以及社會(huì)上對(duì)所有制的偏見等原因，商業(yè)銀行一般不愿意向中小企業(yè)提供貸款。此外，由于法律的限制，中小企業(yè)很難像大企業(yè)那樣通過發(fā)行企業(yè)債券、股票上市等直接融資手段來籌措資金。由于缺乏資金、融資渠道狹窄，中小企業(yè)一些具有良好前景的項(xiàng)目也無法 上馬，嚴(yán)重阻礙了其國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的發(fā)展，在競(jìng)爭(zhēng)激烈的國(guó)際市場(chǎng)處于不利地位。

2.促進(jìn)政策和體系不完善

世界經(jīng)驗(yàn)表明，企業(yè)在海外投資初期往往是依靠政府促進(jìn)政策的強(qiáng)大支持獲得成功的。目前，我國(guó)尚處于海外投資的起步階段，但沒有形成與之匹配的政策支持體系，由于企業(yè)在海外投資中缺乏政府財(cái)政、信貸、稅收等方面的支持，往往難以支撐海外競(jìng)爭(zhēng)的強(qiáng)大壓力。中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的資金、財(cái)政等方面的法規(guī)政策扶持體系仍未形成，雖然《中小企業(yè)促進(jìn)法》和《對(duì)外貿(mào)易法》等法規(guī)對(duì)促進(jìn)中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)作了規(guī)定。但是缺乏操作性，法規(guī)政策之間缺乏系統(tǒng)性．

3.嚴(yán)重的非關(guān)稅壁壘

由于我國(guó)國(guó)內(nèi)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)低于國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)或國(guó)外的先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)，使外國(guó)可以通過技術(shù)壁壘阻擋我國(guó)中小企業(yè)的出口。從目前的發(fā)展趨勢(shì)看，我國(guó)受限制的產(chǎn)品品種越來越多，設(shè)置技術(shù)壁壘的國(guó)家和地區(qū)也越來越多，成為我國(guó)對(duì)外貿(mào)易最大的障礙?！杜c貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議》條款加大了我國(guó)中小企業(yè)學(xué)習(xí)外國(guó)先進(jìn)技術(shù)的難度，并且對(duì)目前我國(guó)市場(chǎng)中以仿制為主的中小企業(yè)產(chǎn)生了嚴(yán)重挑戰(zhàn)。

三、推進(jìn)中國(guó)中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的對(duì)策建議

（一）樹立國(guó)際化經(jīng)營(yíng)理念

隨著國(guó)際化程度的提高，企業(yè)必須按國(guó)際規(guī)范、國(guó)際慣例來加強(qiáng)強(qiáng)海外分支機(jī)構(gòu)的管理。企業(yè)的管理者必須更新觀念，樹立規(guī)則意識(shí)，進(jìn)行制度創(chuàng)新和管理創(chuàng)新，徹底改變落后的企業(yè)制度、傳統(tǒng)管理模式和低層次服務(wù)方式，建立既能適應(yīng)本土文化和市場(chǎng)環(huán)境，又能與國(guó)際接軌的現(xiàn)代企業(yè)制度、管理模式和服務(wù)規(guī)范；其次要培養(yǎng)人才、吸引人才，完善人才管理。中小企業(yè)發(fā)展國(guó)際化，不僅需要金融、法律、財(cái)務(wù)、技術(shù)、營(yíng)銷等方面的專業(yè)人才。更需要有戰(zhàn)略思想和熟悉現(xiàn)代企業(yè)管理的經(jīng)理人才。這樣才能在完善企業(yè)內(nèi)部管理的基礎(chǔ)上向國(guó)際化發(fā)展.（二）培育核心競(jìng)爭(zhēng)力

中小企業(yè)能否走向國(guó)際市場(chǎng)并保持長(zhǎng)期穩(wěn)定的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，關(guān)鍵在于企業(yè)是否形成并保持了自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力。核心競(jìng)爭(zhēng)力來源于企業(yè)的核心資產(chǎn)，特別是知識(shí)資產(chǎn)。如技術(shù)、專利、生產(chǎn)技能、互補(bǔ)性知識(shí)等。只有著眼于培育企業(yè)的核心資產(chǎn)，打造企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，大力開發(fā)核心產(chǎn)品和核心技術(shù)，中小企業(yè)才能在強(qiáng)手如林的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中取得—席之地。

（三）加快信息化建設(shè)

在知識(shí)經(jīng)濟(jì)的條件下積極進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化經(jīng)營(yíng)。首先，21世紀(jì)是知識(shí)經(jīng)濟(jì)的時(shí)代，在這個(gè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，全球化、開放化和國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)飛速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)生活中的信息化、網(wǎng)絡(luò)化越來越重要。企業(yè)必須建立強(qiáng)有力的商業(yè)信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)，以便及時(shí)掌握各國(guó)經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)等方面的情況，把握參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。其次，大力發(fā)展電子商務(wù)，即在國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)上采用數(shù)字化方式進(jìn)行國(guó)際商務(wù)活動(dòng)。這種方式對(duì)中小企業(yè)的國(guó)際化經(jīng)營(yíng)具有無比的優(yōu)越性，它可以節(jié)約交易時(shí)間，節(jié)省營(yíng)銷成本和交易費(fèi)用，減少出口貿(mào)易環(huán)節(jié)，有利于中小企業(yè)及時(shí)地以較小的代價(jià)將產(chǎn)品推向國(guó)際市場(chǎng)。

（四）建立中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)政府支持體系

中央政府在建立支持中小企業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)預(yù)算的同時(shí)，改善外貿(mào)發(fā)展基金、中小企業(yè)開拓國(guó)際市場(chǎng)資金及各項(xiàng)政策性資金的使用方式，簡(jiǎn)化使用手續(xù)，實(shí)現(xiàn)WTO框架下的政府職能的轉(zhuǎn)變；健全中小企業(yè)的法律保障體系，《中小企業(yè)促進(jìn)法》無疑有助于從資金、政府等方面為中小企業(yè)的刨立和發(fā)展創(chuàng)造更加有利的環(huán)境；地方各級(jí)政府及外貿(mào)管理部門要將工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)到直接為中小企業(yè)開拓國(guó)際市場(chǎng)、協(xié)調(diào)和服務(wù)上來．結(jié)合本地區(qū)的實(shí)際制定對(duì)外貿(mào)易促進(jìn)和信息服務(wù)措施。強(qiáng)化政府對(duì)中小企業(yè)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的服務(wù)功能，為中小企業(yè)提高對(duì)各種不確定因素的預(yù)見性提供幫助，降低各種風(fēng)險(xiǎn)，包括為中小企業(yè)提供海外投資保險(xiǎn)等，使中小企業(yè)，尤其是非國(guó)有中小企業(yè)，與國(guó)有企業(yè)、外資企業(yè)在同一起跑線上 競(jìng)爭(zhēng)。

參考文獻(xiàn)

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第五篇：十二五期間民營(yíng)企業(yè)幾個(gè)發(fā)展問題的思考

淺議民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展問題

企業(yè)要承擔(dān)社會(huì)責(zé)任”的要求從來也沒有像今天這樣迫切，經(jīng)過了幾年的單向追求高速度發(fā)展的中國(guó)經(jīng)濟(jì)，是否真的要向“科學(xué)發(fā)展觀”的方向轉(zhuǎn)型了呢？當(dāng)人們痛斥醫(yī)藥企業(yè)不顧患者利益的欺騙行為，國(guó)家查處生產(chǎn)沾滿礦工鮮血的黑心煤的礦主。監(jiān)管部門不斷打擊假冒偽劣產(chǎn)品的時(shí)候，另一方面，醫(yī)院我行我素，因?yàn)獒t(yī)務(wù)人員要保持相當(dāng)?shù)纳钏疁?zhǔn)沒有高額的利潤(rùn)保證怎么行呢？煤礦爆炸案愈演愈烈，因?yàn)槲覀兊母呦模呶廴镜慕?jīng)濟(jì)發(fā)展模式對(duì)能源需求非常大，一個(gè)地區(qū)的非法煤礦停產(chǎn)，整個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)都迅速降溫。面對(duì)雪災(zāi)，只能讓那些關(guān)閉的煤礦恢復(fù)生產(chǎn)以保證電煤供應(yīng)。同時(shí)我們的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們告訴我們?nèi)绻麤]有高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，社會(huì)的各種矛盾就將大爆發(fā)，為了保持gdp增速，地方政府面臨兩難的選擇：對(duì)企業(yè)的不法行為加強(qiáng)監(jiān)管，經(jīng)濟(jì)增速受損，不加強(qiáng)監(jiān)管，環(huán)境破壞，人民的健康和安全受損。企業(yè)面臨的社會(huì)責(zé)任的困境實(shí)際上是整個(gè)社會(huì)責(zé)任兩難困境的縮影。企業(yè)面臨缺失社會(huì)責(zé)任困境的原因： 如果將面臨這種困境的原因完全歸咎于社會(huì)是不公平的，企業(yè)面臨社會(huì)責(zé)任困境并不完全是外因造成的，企業(yè)自身對(duì)社會(huì)責(zé)任缺少清晰的認(rèn)識(shí)和明確的舉措才是問題的癥結(jié)。通常來說企業(yè)的社會(huì)責(zé)任存在一些誤讀：

一、片面理解社會(huì)責(zé)任，認(rèn)為它只是向慈善事業(yè)捐贈(zèng) 社會(huì)責(zé)任并不是有些人所理解的企業(yè)家在業(yè)余時(shí)間和企業(yè)之外能做什么，比如在社會(huì)“文化”方面的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任：資助藝術(shù)、博物館、歌劇院、交響樂隊(duì)；兼職教育機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)職位；為慈善事業(yè)和其它社會(huì)公益事業(yè)捐獻(xiàn)。也不僅僅是私德和公德的問題。實(shí)際上很多企業(yè)家還認(rèn)為企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任就是給希望小學(xué)或者災(zāi)區(qū)捐款，這其實(shí)是對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的誤讀。企業(yè)的社會(huì)責(zé)任真正的重點(diǎn)是企業(yè)在處理和解決社會(huì)問題方面應(yīng)該或可能做些什么，它包括兩方面，首先是企業(yè)本身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)帶來的副產(chǎn)品，化工企業(yè)為得到產(chǎn)品必然對(duì)環(huán)境造成一定的污染。汽車制造企業(yè)同樣也會(huì)帶來污染和噪聲。網(wǎng)絡(luò)游戲公司面臨青少年家長(zhǎng)和學(xué)校的指責(zé)。石油石化企業(yè)面臨公眾對(duì)油價(jià)暴漲的非難。企業(yè)首先應(yīng)該對(duì)自身給社會(huì)帶來的問題負(fù)責(zé)。其次，企業(yè)責(zé)任產(chǎn)生的另一方面是社會(huì)的問題所導(dǎo)致的，企業(yè)社會(huì)責(zé)任的缺失的部分根源實(shí)際在社會(huì)，醫(yī)藥企業(yè)的損害患者的行為可能源于國(guó)家醫(yī)藥管理體制，黑心煤的生產(chǎn)源于政府官員的政績(jī)考核中缺少符合科學(xué)發(fā)展觀的指標(biāo)。一個(gè)健全的企業(yè)不能存

在于一個(gè)病態(tài)的社會(huì)之中。但是面對(duì)社會(huì)的問題企業(yè)并不是只能無所作為。如果企業(yè)不想明確作企業(yè)究竟為了什么，或者認(rèn)為辦企業(yè)就是為了賺錢。對(duì)企業(yè)該做什么樣的事并不清楚。那顯然無法要求它進(jìn)一步承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。如果問一個(gè)小煤窯的老板為什么不能增加安全生產(chǎn)設(shè)備設(shè)施，他可能會(huì)說成本太高，企業(yè)就無法運(yùn)轉(zhuǎn)。可是假使一個(gè)地區(qū)有大量煤礦因?yàn)榘踩珯z查通不過而停產(chǎn)，該地區(qū)其他行業(yè)和整個(gè)經(jīng)濟(jì)就會(huì)滑坡。所以與其讓當(dāng)?shù)氐娜诉^著溫飽線以下的困苦生活還不如拿一部分人的生命和健康換取經(jīng)濟(jì)水平的提高。這就是目前很多企業(yè)的邏輯。但是這些企業(yè)并不是真想為當(dāng)?shù)氐木用窠鉀Q就業(yè)問題，實(shí)際上如果他們真的有這個(gè)打算，他們就已經(jīng)完全篡奪了不屬于企業(yè)的權(quán)利，因?yàn)榫蜆I(yè)問題不是企業(yè)應(yīng)該和能夠解決的。這是地方政府的責(zé)任。企業(yè)一旦超出自己能力范圍去作為就必然招來問題和怨恨。一個(gè)靠正常安全措施根本不可能盈利的企業(yè)也無法真正解決地區(qū)的居民的正常就業(yè)問題。不能正常盈利的企業(yè)原本就不應(yīng)該存在。實(shí)際上很多企業(yè)的目的仍然是自身盈利，獲取高額的非法利潤(rùn)，而不是為社會(huì)提供安全無污染的產(chǎn)品和服務(wù)的同時(shí)帶來自身的利潤(rùn)。是一種在損害他人正常權(quán)力下的盈利。地區(qū)的就業(yè)需求和經(jīng)濟(jì)要求從根本上不應(yīng)成為他們不負(fù)社會(huì)責(zé)任的借口。那么地方政府呢，解決就業(yè)問題是政府的職責(zé)，沒有資源只是借口?？纯慈毡镜那闆r就清楚了，他們幾乎沒有任何資源。政府似乎應(yīng)該選擇那些可以通過正當(dāng)?shù)睦麧?rùn)運(yùn)轉(zhuǎn)的企業(yè)來帶動(dòng)地區(qū)發(fā)展。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看是值得的。

二、企業(yè)認(rèn)為問題的根源在于社會(huì)，所以企業(yè)不必負(fù)責(zé) 很多企業(yè)認(rèn)為既然問題產(chǎn)生的根源是社會(huì)，企業(yè)是否可以推卸責(zé)任或無所作為呢？答案是否定的，不管是有意還是無意造成的問題，企業(yè)都要負(fù)責(zé)任?；颊卟⒉磺宄匾庾R(shí)到國(guó)家醫(yī)藥管理體制的問題，即使他們意識(shí)到了，還是會(huì)認(rèn)為醫(yī)院沒有負(fù)責(zé)任的態(tài)度。因?yàn)閱栴}的直接影響是來自醫(yī)院，或者說醫(yī)院在問題產(chǎn)生的過程中是可以施加影響的。如果認(rèn)為社會(huì)帶來的問題企業(yè)就可以不負(fù)責(zé)任是不切實(shí)際的。一個(gè)簡(jiǎn)單的例子就是國(guó)內(nèi)很多企業(yè)在當(dāng)?shù)亟逃聵I(yè)落后的情況下，自己辦學(xué)來解決職工子女讀書的問題，如果企業(yè)等待國(guó)家和社會(huì)來解決這個(gè)問題，企業(yè)的員工能夠接受嗎？企業(yè)在這種情況下必須有所作為。

三、企業(yè)認(rèn)為社會(huì)責(zé)任與企業(yè)利益是互相矛盾的，企業(yè)的利益得不到保證，無法履行社會(huì)責(zé)任，認(rèn)為履行社會(huì)責(zé)任就會(huì)損害企業(yè)本身的利益。企業(yè)不知道

問題也是機(jī)會(huì)，在企業(yè)解決自身社會(huì)責(zé)任問題時(shí)會(huì)為企業(yè)創(chuàng)造發(fā)展的機(jī)會(huì)。大量的醫(yī)院管理者認(rèn)為如果不能將利潤(rùn)作為企業(yè)的首要目標(biāo)就無法保證醫(yī)務(wù)人員的生活水準(zhǔn)。實(shí)際上企業(yè)肩負(fù)社會(huì)責(zé)任符合企業(yè)的長(zhǎng)期利益，這里可以借鑒一下美國(guó)默克制藥公司的價(jià)值觀：“默克公司全體員工所必須遵循的原則，簡(jiǎn)要地說就是我們要牢記藥品旨在治病救人，不在求利。一個(gè)企業(yè)的價(jià)值有時(shí)是高于金錢的，我們不能改變我們公司成立時(shí)的初衷，失去短期的利潤(rùn)，未必等于失去長(zhǎng)遠(yuǎn)的效益。因?yàn)樗械母冻鲞t早會(huì)得到回報(bào)，利潤(rùn)一定會(huì)隨之而來。如果我們記住這一點(diǎn)，就絕對(duì)不會(huì)沒有利潤(rùn)。我們記得越清楚，利潤(rùn)就越大。”企業(yè)的社會(huì)責(zé)任與企業(yè)的長(zhǎng)期利益不是矛盾的，企業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任是符合企業(yè)的長(zhǎng)期利益的，而盲目追求短期利益則必然。實(shí)際上德國(guó)和日本企業(yè)并沒有把利潤(rùn)作為企業(yè)的首要目標(biāo)，由于其特有的社會(huì)環(huán)境，更強(qiáng)調(diào)責(zé)任。《基業(yè)常青》一書中指出，真正卓越的企業(yè)并不把利潤(rùn)作為首要目標(biāo)，而是將對(duì)社會(huì)所提供的產(chǎn)品和服務(wù)也就是自己的使命放在首位，做到了這一點(diǎn)，利潤(rùn)也會(huì)滾滾而來。

四、企業(yè)試圖承擔(dān)自己能力之外的責(zé)任。并因此削弱甚至忘記了自己本來的使命。比如已經(jīng)證明失敗了的“教育產(chǎn)業(yè)化”，學(xué)校的基本或者首要使命不是盈利，而是育人。但是當(dāng)學(xué)校忘將盈利放在首要位置的時(shí)候，它承擔(dān)了本身能力之外的使命，導(dǎo)致了自身最應(yīng)該完成的使命受到了傷害。一個(gè)組織在自己特殊目的和特殊使命以外的影響愈小，則其行為愈好，愈是負(fù)責(zé)，愈能成為一個(gè)受歡迎的公民、鄰居和貢獻(xiàn)者。不是必不可少的影響、不是自己所實(shí)現(xiàn)特殊目的和特殊使命的一部分的影響應(yīng)保持在最低限度。即使這些影響看起來是有益的，但它們既已超出了本機(jī)構(gòu)正常職能的范圍，則遲早會(huì)引起怨恨、抵制，并被認(rèn)為是強(qiáng)加于人的。企業(yè)突破困境的途徑

一、正視企業(yè)社會(huì)責(zé)任問題 要突破社會(huì)責(zé)任的困境，企業(yè)首先應(yīng)該明白社會(huì)問題的解決不能只依賴于政府，一個(gè)高效且能給予人們更多幸福的社會(huì)在于各種社會(huì)組織充分發(fā)揮自身獨(dú)特的作用，在今天這樣一個(gè)各種組織并存的社會(huì)，企業(yè)的管理階層如果不能發(fā)揮作用，那就沒有什么人或組織能承擔(dān)這個(gè)責(zé)任了。有很多人寄希望于法律，但是請(qǐng)不要忘記，法律只是告訴人們不能做什么，沒有告訴你該做什么。人們同樣明白企業(yè)造成的社會(huì)問題可能并不起源于企業(yè)，比如建立化工廠就會(huì)帶來污染，人們實(shí)際上是對(duì)企業(yè)拒絕承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的態(tài)度不滿，甚至怨恨。人們知道通信等壟斷行業(yè)企業(yè)雙向收取通信費(fèi)用

源于體制的問題，但是當(dāng)電信企業(yè)對(duì)此類不滿表現(xiàn)得漠不關(guān)心時(shí)就引起公眾輿論的厭惡。因此企業(yè)必須承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。無論是處于企業(yè)發(fā)展的任何階段。

二、明確企業(yè)對(duì)社會(huì)應(yīng)該造成的影響，明確企業(yè)的使命。企業(yè)要突破社會(huì)責(zé)任的困境，還需要認(rèn)真審視自身對(duì)社會(huì)造成的影響，確定一個(gè)組織附帶產(chǎn)生的各種影響只是第一步。但管理層應(yīng)該如何處理這些影響呢？目標(biāo)是清楚的：對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、社區(qū)和個(gè)人的各種影響中凡不屬于組織的宗旨和使命的都應(yīng)維持在盡可能低的程度，最好能予以消除。不論這種影響是在機(jī)構(gòu)內(nèi)部的還是對(duì)社會(huì)環(huán)境或物質(zhì)環(huán)境的，都是愈少愈好。因此，企業(yè)的首要責(zé)任是冷靜而實(shí)際地確定和預(yù)測(cè)有些什么影響。所提出的問題不應(yīng)是“我們所做的事對(duì)不對(duì)？”而應(yīng)是“我們所做的事是不是社會(huì)和客戶要我們做的事”如果有某項(xiàng)活動(dòng)不屬于本企業(yè)的目標(biāo)和使命之內(nèi)，那就應(yīng)該考慮是一種對(duì)社會(huì)的影響或沖擊，并且是不可取的。

三、把社會(huì)問題看作是企業(yè)的機(jī)會(huì)。企業(yè)不應(yīng)該回避社會(huì)責(zé)任，或者只看到問題的消極面。承擔(dān)社會(huì)責(zé)任并不意味著就是企業(yè)以犧牲利益為代價(jià)，社會(huì)問題也是企業(yè)自身發(fā)展的機(jī)會(huì)。最典型的例子是9年的福特汽車公司，當(dāng)時(shí)它所處的第一次世界大戰(zhàn)以前不久的年代是美國(guó)勞工處于極不穩(wěn)定的年代，工人的困苦日益增加而失業(yè)率很高。在許多情況下，技術(shù)工人的每小時(shí)工資可能低達(dá)一角五分。福特公司正是在這種背景中于9年末宣布它保證付給其每一個(gè)職工五美元一天——是當(dāng)時(shí)標(biāo)準(zhǔn)的二到三倍。詹姆斯卡魯斯（james couzens）是當(dāng)時(shí)公司的總經(jīng)理。他迫使其他反對(duì)的合伙人最后接受他的這一決定。亨利福特完全知道他那公司的工資總額會(huì)在一夜之間幾乎增加到三倍，但他還是被說服了，由于當(dāng)時(shí)工人的痛苦很大，只有采取重大而明顯的行動(dòng)才能取得效果?？斔惯€期望，福特公司的工資率雖然增加到三倍，但其實(shí)際的人工成本卻會(huì)降下來——而事態(tài)的發(fā)展不久就證明他是正確的。福特公司的這一聲明改變了美國(guó)的整個(gè)勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)。在此以前，福特汽車公司職工的離職率很高，以致在9年為了保持一萬個(gè)工人，必須雇用六萬個(gè)工人。在實(shí)行新工資率以后，離職率幾乎趨于零。它所節(jié)約下來的金額是如此之大，以致在以后幾年中，雖然所有的材料成本都急劇上升，福特公司還是能以較低的價(jià)格制銷t型汽車，而從每一部汽車獲得更多的利潤(rùn)。正是由于急劇提高工資使得人工成本節(jié)省，福特公司才能在市場(chǎng)上占統(tǒng)治地位。福特公司的這一行動(dòng)還改造了美國(guó)的工業(yè)社會(huì)。它使得美國(guó)工人基本上成為中產(chǎn)階

級(jí)。亨利福特所處的年代似乎離我們已經(jīng)比較遠(yuǎn)了，可是看看我們的國(guó)內(nèi)民營(yíng)企業(yè)面臨的境況竟是那么熟悉，筆者作為管理咨詢顧問曾為廣東的多家民營(yíng)企業(yè)服務(wù)過，廣東民營(yíng)企業(yè)面臨的民工荒與福特公司面臨的態(tài)勢(shì)如此相似，工人階層的生活是如此困苦，而基層工人的工資十幾年都沒有什么變化，員工的離職率高得驚人。例如順德一個(gè)旅游企業(yè)的職工流動(dòng)率是00%年，而企業(yè)老板還在想方設(shè)法通過降低工資來降低人工成本。如果今天的民營(yíng)企業(yè)家聽到福特公司的故事恐怕還是和當(dāng)時(shí)的人們一樣會(huì)笑福特是傻瓜吧。綜上所述，雖然企業(yè)面臨責(zé)任困境的原因并不完全是企業(yè)自身造成的，但是企業(yè)對(duì)于承擔(dān)社會(huì)責(zé)任責(zé)無旁貸，企業(yè)只有真正明確自己的使命，慎重考慮企業(yè)給社會(huì)帶來的影響，對(duì)企業(yè)可能和應(yīng)該給社會(huì)帶來什么影響設(shè)定目標(biāo)并采取具體措施，將問題轉(zhuǎn)化為企業(yè)成功的機(jī)會(huì)，企業(yè)才能最終擺脫困境，在服務(wù)社會(huì)的同時(shí)取得企業(yè)自身的成功