第一篇：淺談我縣婚姻詐騙犯罪的特點(diǎn)、成因及防范對策

今年以來，我縣共發(fā)生婚姻詐騙案件6起，較去年同期上升50%，婚姻詐騙犯罪案件在我縣呈上升勢頭。筆者結(jié)合我局偵破婚姻詐騙案件的情況，就我縣婚姻詐騙犯罪的特點(diǎn)、成因及防范對策談一點(diǎn)粗淺看法。

一、當(dāng)前我縣婚姻詐騙犯罪的特點(diǎn)

婚姻詐騙俗稱“放鴿子”，是以假結(jié)婚為名，騙取男方彩禮錢后，借機(jī)逃跑以騙取錢財?shù)男袨椤奈铱h發(fā)

生的婚姻詐騙犯罪案件來看，主要特點(diǎn)表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）詐騙金額大。從我縣發(fā)生的6起婚姻詐騙案件來看，詐騙金額最少的也有6000元，最多的達(dá)22000元。

（二）成功率高。今年我縣發(fā)生的6起婚姻詐騙案件只有1起未遂，其它全部成功。

（三）作案人員多為少數(shù)民族婦女。從我縣發(fā)生的婚姻詐騙案件來看，作案人員主要來自云南、廣西等經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)。

（四）侵害對象多為農(nóng)村單身男子。今年我縣發(fā)生的6起案件全部在南部農(nóng)村山區(qū)，侵害對象多為家庭經(jīng)濟(jì)狀況較差的單身男子。

（五）多系團(tuán)伙作案，相互分工明確?；橐鲈p騙犯罪團(tuán)伙一般由3-5人組成，有待嫁的“女兒”即：一名年輕女子充當(dāng)“鴿子”；有同路盡職的“父母”或其他直系親屬，即：1-2名同伙充當(dāng)“親屬團(tuán)；有來自本地的“媒人”，即：一名本地人員或者曾在上述地區(qū)務(wù)工與當(dāng)?shù)厝私Y(jié)識或與當(dāng)?shù)赜杏H戚關(guān)系的人充當(dāng)“媒人”。他們各自扮演不同角色，利用“媒人”或者親戚身份物色家庭經(jīng)濟(jì)條件較好，因在相貌、智力等方面有缺陷而找不到對象或者是經(jīng)濟(jì)條件不好在當(dāng)?shù)厝⒉黄鹌拮拥膯紊砟行宰鳛槟繕?biāo)。物色好目標(biāo)后，讓同伙送來“鴿子”，“媒人”帶“鴿子”上門相親，大多以父母有病缺錢、家庭遭受災(zāi)害，想通過找個對象，要點(diǎn)彩禮給家庭經(jīng)濟(jì)支持，或者以路途較遠(yuǎn)回家不易，讓男方多拿錢給娘家做彩禮、給父母的贍養(yǎng)費(fèi)等為借口，使受害者信以為真，送上大量現(xiàn)金給“親屬團(tuán)”，“親屬團(tuán)”得手后立即“回家”。留守的“鴿子”利用各種手段逐漸讓受害人失去警惕，一旦找到時機(jī)立即逃走。

二、婚姻詐騙犯罪的形成成因

（一）家庭經(jīng)濟(jì)困難。我縣經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá)，在村中迎娶困難的適齡男青年基本上都因?yàn)榧彝ソ?jīng)濟(jì)困難，加之受“嫁個有錢人”等思想的影響，本地女青年多嫁到經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，這些單身男子只有靠人介紹對象，這就給犯罪分子實(shí)施婚姻詐騙犯罪提供了可乘之機(jī)。

（二）男女比例失調(diào)。當(dāng)前，由于諸多方面的原因，造成我縣尤其是農(nóng)村地區(qū)男女比例嚴(yán)重失調(diào)，一批大齡男青年很難找到合適的女子為妻，加之一些經(jīng)濟(jì)條件較好但自身在身體或精神上有缺陷的男青年，無法在當(dāng)?shù)卣业胶线m的婚齡女子，花一筆錢買妻被一些人認(rèn)為是一個“明智之舉”，這也給婚姻詐騙犯罪提供了滋生的土壤。

（三）法律意識淡薄。當(dāng)前，我縣農(nóng)村偏僻地區(qū)人民群眾的法律意識相對淡薄，一些人甚至認(rèn)為花點(diǎn)錢買個媳婦也不是什么違法的事。另有一部分人容易被本地作案成員“媒人”的承諾所迷惑，認(rèn)為即使出問題也可以找到對方要回所花的錢款，最終造成受害人人財兩空。

（四）防范意識不強(qiáng)?；橐鲈p騙犯罪團(tuán)伙通過花言巧語，甚至利用假的身份證明辦理結(jié)婚證，以致使受害人認(rèn)為“鴿子”確實(shí)是自愿嫁到此地來的，從而使受害人失去警惕性，難以防范。

三、打擊和預(yù)防婚姻詐騙犯罪的對策

（一）要保持對婚姻詐騙犯罪打擊的高壓態(tài)勢。婚姻詐騙犯罪案件具有一定的特殊性，如果抓捕過早，交易尚未進(jìn)行，案件不宜定性，導(dǎo)致證據(jù)不足放人，若抓捕太晚，破案不及時，部分交易完成，大部分犯罪分子已經(jīng)逃脫，只抓捕假裝嫁人的留守“鴿子”，可能會出現(xiàn)“鴿子”狀告被拐賣，反咬一口的兩難情況，甚至錢物已經(jīng)轉(zhuǎn)移，受害人人財兩空，信訪的可能性也很大。因此，必須抓住最佳戰(zhàn)機(jī)，迅速出擊，做到人贓俱獲。如我局今年3月在偵破澀港柳其香婚姻詐騙案件中，專案組及時捕捉戰(zhàn)機(jī)，在對其犯罪事實(shí)進(jìn)行查證屬實(shí)后，參戰(zhàn)民警在其交易地秘密布控，在犯罪嫌疑人實(shí)施詐騙得手正準(zhǔn)備逃走時，將“鴿子”及其同伙共4人一網(wǎng)打盡，進(jìn)而迅速查清了該犯罪團(tuán)伙的犯罪事實(shí)清楚，既避免了犯罪嫌疑人推諉狡辯逃脫法律的制裁，也及時為受害人挽回了近萬元的經(jīng)濟(jì)損失。

（二）各部門要協(xié)作配合，做到防范于未然。一是公安機(jī)關(guān)尤其是轄區(qū)派出所在加強(qiáng)對外來人口的管理。派出所管片民警要經(jīng)常深入村組，在了解社會治安動態(tài)的同時，注意外來人員的動向，摸清其真實(shí)身份、來到當(dāng)?shù)氐囊鈭D及接觸人員等活動情況，需要辦理暫住手續(xù)的，一律詳細(xì)登記造冊；二是要充分發(fā)揮基層組織的作用。在農(nóng)村，鄰里之間有成人之美的想法，婚姻詐騙案件在案發(fā)前受害人及其親屬、鄰居都幫助隱瞞，加大了公安機(jī)關(guān)對其進(jìn)行掌控的難度。因此，當(dāng)?shù)氐幕鶎咏M織要對本村的外來人員進(jìn)行掌握，特別是舉行婚禮的外來人員，一定要及時向公安機(jī)關(guān)報告，公安機(jī)關(guān)接報后要迅速調(diào)查

第二篇：未成年人犯罪的特點(diǎn)成因及對策

近年來，未成年人犯罪呈現(xiàn)出一些新的動向與特點(diǎn)，筆者通過對2005年以來江蘇省阜寧法院審理的五十余件未成年人犯罪案件進(jìn)行了一次專題調(diào)研，通過分析未成年人犯罪的新特點(diǎn)、成因并提出對策，為從根本上防治未成年人犯罪提供一些思路。

一、近年來未成年人犯罪案件的新特點(diǎn)：

（一）未成年人犯罪性質(zhì)愈趨嚴(yán)重。近年來，該院審理的未成年人犯罪多表現(xiàn)為尋釁滋事、聚眾斗毆、搶劫以及盜竊等具有暴力性、侵財性特點(diǎn)，且主要為故意犯罪。一些尋釁滋事或聚眾斗毆案件的主要起因是未成年人易沖動、斗強(qiáng)好勝心強(qiáng)、情感不穩(wěn)定而臨時起意，并為瑣事而突發(fā)犯罪。在犯罪過程中往往不計(jì)后果，動刀動棍，大打出手。如該院審理的吳某、趙某尋釁滋事案，案件的起因很簡單，就是二被告人坐出租車去某鄉(xiāng)鎮(zhèn)玩時，因道路較窄，前面的一輛拖拉機(jī)未及時讓路，二被告人即對拖拉機(jī)的駕駛員大打出手并造成二名受害人鼻骨骨折的傷害后果。又如該院審理的丁某聚眾斗毆案，丁某在某迪廳玩耍時，受朋友約請，為“講究哥們義氣”，聚眾持砍刀砍傷一名在校學(xué)生，最終被法院判處有期徒刑三年。

（二）未成年人犯罪手段成人化現(xiàn)象突出。近年來，一些未成年人犯罪愈趨成人化，犯罪手段及方式顯得成熟老練。在犯罪預(yù)備階段多表現(xiàn)為策劃及準(zhǔn)備工作相當(dāng)充分詳細(xì)，在犯罪實(shí)施階段，不心虛、不膽怯。比如該院審理的張某某、吳某某盜竊案，其中張某某及吳某某雖然只有16歲，但其盜竊作案多起均未被發(fā)覺，主要原因是該被告人在盜竊前就到被竊戶進(jìn)行踩點(diǎn)，在實(shí)際作案時，自己頭上用絲襪套住以免被他人認(rèn)出，在夜里盜竊被害人家的雞鴨時，先用繩子扣住被害人家的門，以致即使作案過程被被害人發(fā)覺，但該二被告人依然能從容逃走，直至作案38起才被抓獲。

（三）未成年人重新犯罪率高。當(dāng)前我國刑法及相關(guān)司法政策對未成年人犯罪所持的態(tài)度是從輕或減輕，因此對相當(dāng)一部分未成年人適用緩刑或輕刑的較多。根據(jù)此次調(diào)研發(fā)現(xiàn)，因種種原因，這些未成年人在服刑期滿后或緩刑期滿后又犯罪的現(xiàn)象較多，不少未成年人屬于二次或三次被追究法律責(zé)任。比如一尋釁滋事案的被告人陶某某在16歲時被判處有期徒刑六個月，緩刑一年。緩刑期滿后，又參與尋釁滋事，最終被法院判處有期徒刑一年。

（四）未成年人糾合犯罪增多。近年來，未成年人共同犯罪的案件也有增多的趨勢，一些過早離開學(xué)校的未成年人因平時無事可做，從而拉幫結(jié)派，經(jīng)常在一起吃吃喝喝，沒有經(jīng)濟(jì)來源就去偷或搶?；蛘呤鞘懿涣加耙暤挠绊?，動輒為所謂的朋友義氣而無辜?xì)蛩耍教帉め呑淌?，惹事生非?/p>

（五）部分案件發(fā)案地點(diǎn)比較集中。通過調(diào)研還發(fā)現(xiàn)，相當(dāng)一部分未成年人尋釁滋事案件及聚眾斗毆案件的發(fā)案地點(diǎn)在歌廳、迪廳或者網(wǎng)吧。由于這些場所不執(zhí)行國家相關(guān)規(guī)定，以致于這些地方成了未成年人集中玩樂的場所，對于一些自制力差的未成年人來說，一言不合就有可能導(dǎo)致一次打架斗毆。

（六）犯罪的未成年人文化層次均比較低。調(diào)研顯示，犯罪的未成年人大多是小學(xué)文化或初中文化，由于文化知識的不足，直接導(dǎo)致未成年人對外界的不良影響缺乏識別能力或抵制能力，分不清是非，從而走上犯罪道路。

（七）轉(zhuǎn)化型犯罪增多。近年來，因未成年人對法律的無知，往往在一念之間導(dǎo)致一些

犯罪由輕罪轉(zhuǎn)化為重罪。這種情形多發(fā)生在盜竊或搶奪過程中為逃跑而使用暴力。比如吳某及劉某二人相約去偷狗賣錢，在盜竊過程中，被人發(fā)現(xiàn)，在狗的主人追趕他們時，為了逃跑，他們用棍棒擊打了受害者，以致案件性質(zhì)由盜竊轉(zhuǎn)化為搶劫。

二、導(dǎo)致未成年人犯罪的成因分析：

根據(jù)調(diào)研，發(fā)現(xiàn)未成年人犯罪原因主要有以下幾點(diǎn)：

（一）家庭環(huán)境的影響。相當(dāng)一部分犯罪的未成年人的家庭都是殘缺家庭，或是父母離異，或是有一方去逝甚至父母雙亡。未成年人自小就隨祖父母生活，缺少一種直接的有效的管教。還有一種類型就是外出務(wù)工人員的子女。因其父母對他們的學(xué)習(xí)生活無法照料或管理，通常只是從物質(zhì)上滿足他們的需求，對未成年人所出現(xiàn)的一些不良習(xí)性或苗頭性問題不能及時發(fā)現(xiàn)并予以糾正或解決。因未成年人在成長過程中由于沒有一個正確的指導(dǎo)，極易形成了不良的人生觀、金錢觀，不圖通過刻苦學(xué)習(xí)與工作獲取金錢，而是通過偷或搶來滿足個人享受的欲望。

（二）社會環(huán)境的影響。調(diào)研顯示，犯罪的未成年人經(jīng)常去的一些場所就是網(wǎng)吧、迪廳等玩樂場所，而這些地方又最易滋生尋釁滋事或聚眾斗毆。主要原因是：網(wǎng)絡(luò)上的一些暴力性游戲直接刺激了未成年人不成熟的心理，以至未成年人沉緬于游戲，不思上學(xué)，長期流落于社會，自覺不自覺的接受了不良影響從而走上犯罪的道路。而舞廳、迪廳等娛樂場所中的一些人的不良行為，也會程度不等的給未成年人帶來一些不好的影響。

（三）學(xué)校普法教育的弱化。近年來國家大力強(qiáng)化了普法教育，國民總體法律素養(yǎng)都有了很大提高，但是對一些學(xué)校來說，片面追求升學(xué)率的現(xiàn)象比比皆是，忽視了對學(xué)生的法制教育，造成學(xué)生不學(xué)法、不知法、不懂法，以致有些未成年人對什么是違法？什么是犯罪一無所知，不知道自己行為的后果要承擔(dān)何種責(zé)任，甚至犯了罪還不知道。比如上面所舉的劉某、吳某二人搶劫案，在庭審中，三被告人一直認(rèn)為偷一條狗不算犯罪，卻不知道其行為已轉(zhuǎn)化為搶劫。

（四）不良文化傳媒的影響。當(dāng)前一些影視節(jié)目對未成年人犯罪具有一種間接的指導(dǎo)作用，特別是一些反映偵破過程的、反映一些黑社會內(nèi)幕的電影電視對未成年人影響極大，很多未成年人看了這些影視劇以后覺得有意思，并極力模仿。比如該院審理的丁某某聚眾斗毆案，在斗毆過程中，丁某某及他人手中所持砍刀達(dá)一米多長，在砍人時根本不作思考，與一些電影中所展示的鏡頭極為像似。

（五）社區(qū)矯正功能的喪失。據(jù)調(diào)研，未成年人重新犯罪率較高的一個重要原因是社區(qū)矯正功能未得到充分發(fā)揮。很多未成年人在初次犯罪后往往被判了緩刑，對緩刑犯的監(jiān)督和管理目前是由各地的社區(qū)矯正中心承擔(dān)的，但由于種種原因，各地社區(qū)矯正中心的管理失之于軟，失之于寬，不能有效的對未成年人進(jìn)行教育與監(jiān)管。未成年人在緩刑期間并未得到很好的改造，從而重新犯罪。

三、防范未成年人犯罪的幾點(diǎn)對策：

未成年人犯罪問題如果得不到根本解決，對國家的前途、社會的穩(wěn)定具有極大的潛在破

壞力，因此應(yīng)當(dāng)引起全社會的高度重視。對此，筆者提出如下幾點(diǎn)建議：

（一）繼續(xù)加大全社會普法力度，開展青少年法制教育。筆者認(rèn)為，政府應(yīng)當(dāng)將青少年在學(xué)校接受法制教育作為對未成年人普法的主要渠道，在教育方式上要多樣化，可以采取開設(shè)模擬法庭、舉辦懺悔報告、開展法律知識競賽等形式多樣的普法活動，培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)法自覺性和積極性，形成正確的人生觀和金錢觀；各種媒體應(yīng)加大對案例的報道力度和法律知識的宣傳，減少或杜絕宣揚(yáng)暴力色情等格調(diào)低下的文章，在全社會形成講法守法的大氣候，在每個家庭形成重視未成年人健康成長的氛圍。

（二）深入開展“打黃掃非”活動，減少不良文化對青少年產(chǎn)生的負(fù)面影響。為減少社會對未成年人的不良影響，各級行政執(zhí)法部門應(yīng)切實(shí)加大對印刷、網(wǎng)絡(luò)、圖書、音像市場的治理和審查力度，打擊文化市場領(lǐng)域的犯罪活動，清理純潔文化市場。要特別加大對網(wǎng)吧、迪廳等娛樂場所的管理，對違反相關(guān)規(guī)定讓未成年人出入的經(jīng)營者要采取嚴(yán)厲措施，努力減少社會陰暗面對青少年的不良影響。

（三）要充分發(fā)揮社區(qū)矯正功能，提升社會矯正水平。目前各級政府要高度重視社區(qū)矯正中心的作用和功能，對被判處緩刑的未成年人的管理和矯正要符合未成年人身心特點(diǎn)，務(wù)切不能流于形式，要勇于探索對未成年犯進(jìn)行矯治的行之有效的管理方法。在管理教育過程中注重對青少年正當(dāng)人格的培養(yǎng)，社會要多提供一些可以幫助未成年犯就業(yè)的途徑，鼓勵未成年犯能自立自強(qiáng)。

（四）建立司法機(jī)關(guān)送法下鄉(xiāng)、送法進(jìn)校活動的機(jī)制。筆者認(rèn)為，經(jīng)常性舉辦“送法下鄉(xiāng)、送法進(jìn)?！被顒?，對強(qiáng)化普法效果，減少青少年犯罪具有不可代替的作用。司法機(jī)關(guān)擁有非常多的案例來源，如能經(jīng)常性舉辦送法下鄉(xiāng)、送法進(jìn)?；顒?，將發(fā)生在群眾身邊的真實(shí)的違法的人和事進(jìn)行法制宣傳，可以達(dá)到非常好的社會效果。因此阜寧法院建議，各級政府可以將司法機(jī)關(guān)送法活動作為一種制度予以建立并予以嚴(yán)格考核，以切實(shí)推動全社會的懂法守法意識，減少犯罪。

（五）政府應(yīng)對失學(xué)兒童、務(wù)工人員子女提供各種幫助，提高貧困家庭的經(jīng)濟(jì)收入，最大程度減少減少犯罪源。要切實(shí)減少未成年人犯罪，務(wù)必注意從源頭上進(jìn)行防范：一是全社會特別是各級婦聯(lián)、關(guān)工委要在減少失學(xué)兒童方面下功夫，防止貧困家庭的子女過早離開校園。全社會要伸出援助之手幫助失學(xué)兒童重返校園；二是政府要設(shè)法幫助貧困家庭致富，提供致富渠道，防止因貧犯罪；三是全社會要加大對外出務(wù)工人員子女的幫助與教育。外出務(wù)工人員因客觀原因不能對子女進(jìn)行有效的教育與管理，這就需要全社會關(guān)注他們子女的教育問題。阜寧法院認(rèn)為，各級鎮(zhèn)村及居委會應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職機(jī)構(gòu)和專職人員，對轄區(qū)內(nèi)的這類型家庭的子女進(jìn)行心理疏導(dǎo)，協(xié)助學(xué)校進(jìn)行教育與管理，及時解決他們在成長過程中遇到的各種問題。

第三篇：集資詐騙犯罪案件的成因、特點(diǎn)及對策

集資詐騙犯罪案件的成因、特點(diǎn)及對策

二、集資詐騙犯罪案件的成因

（一）體制弊端

在打破計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制時，間接融資市場相對于急劇發(fā)展的經(jīng)濟(jì)規(guī)模而言顯得過于狹窄，而國家為達(dá)到抑制財政赤字與通貨膨脹目標(biāo)，使資金供求之間的矛盾日益突出。市場創(chuàng)造商機(jī)，需求同時也誕生犯罪，轉(zhuǎn)型期的經(jīng)濟(jì)體制為民間非法集資創(chuàng)造了一個市場。

（二）政策弊端

盡管修訂后的刑法對非法集資嚴(yán)懲不怠，但集資詐騙仍時有發(fā)生，一個重要的原因是受政策的影響。我國目前實(shí)施以齒及消費(fèi)的方式來拉動經(jīng)濟(jì)增長，銀行存款利率不斷下調(diào)，而通貨膨脹的陰影在國人心中仍揮之不去。在消費(fèi)購買力尚很低的國人心態(tài)里，集資的高利率是防止紙幣貶值的最好方式。

（三）歷史殘遺

在中國經(jīng)濟(jì)行政化和抑商主意的夾縫中，民間經(jīng)濟(jì)力量一直作為官營經(jīng)濟(jì)的補(bǔ)充處于自生自滅的狀態(tài)，這種民間力量往往獲得官方的默認(rèn)和國民的認(rèn)可，其民眾基礎(chǔ)性不容輕視。而中國古代，經(jīng)濟(jì)被政府多重壓抑，融資行業(yè)也被政府取締，“地下錢莊”、“抬會”等民間融資主體長期延續(xù)發(fā)展，它因給民眾帶來一定便捷性而獲得了一定認(rèn)可，因此，不難理解，當(dāng)社會資金供需矛盾一出現(xiàn)時，會有如此多的民間非法集資活動且能蒙騙人們。

（四）泡沫經(jīng)濟(jì)中風(fēng)險的雙重性

從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)解體到市場經(jīng)濟(jì)建構(gòu)的過程中，經(jīng)濟(jì)發(fā)展往往都存在泡沫性，它常導(dǎo)致人們風(fēng)險意識的喪失，經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展往往掩蓋了危機(jī)意識。非法集資案件中，詐騙者多許諾以高額利息，如“沈太福長城機(jī)電公司”非法集資案中，利息是24%，“吉林省宇全工貿(mào)總公司韓玉姬”詐騙案中，許以月息3%、6個月付息、1年后還本金高額回報。其反金融原理性一目昭然，世界性銀行存款利率最高不過年息15%。但是，發(fā)生于泡沫經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展時期，風(fēng)險與危機(jī)意識往往被掩蓋。而金融的本質(zhì)更加劇了這情形，“金融是雙刃劍，既可掩蓋危機(jī)、引發(fā)危機(jī)，又可治理危機(jī)?！迸鹑谕庖碌姆欠Y活動也在這種雙刃性借口下，蒙騙國人，彰行其道。

（五）有一定社會性

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民群眾收入增加，部分企業(yè)轉(zhuǎn)制、重組過程中，給部分職工發(fā)放補(bǔ)償金或買斷工齡款，使社會上閑散資金大量增加；而目前社會投資渠

道較少，大量資金滯留在群眾手中，給這類犯罪活動提供了現(xiàn)實(shí)可能性。

（六）有很大欺騙性

涉嫌犯罪的企業(yè)、公司的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，使他們從事的非法經(jīng)營和經(jīng)濟(jì)犯罪活動披上了“合法”的外衣，具有很強(qiáng)的蒙蔽性。

（七）有很大誘惑性

無論采取什么形式，犯罪嫌疑人都會把“回報率”定的很高，而且獲取的時間很短，超高額的經(jīng)濟(jì)收益具有很強(qiáng)的誘惑性。

（八）部分群眾投資心態(tài)有很強(qiáng)投機(jī)性

部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，幻想“一夜暴富”；也有少數(shù)人明知是投資陷阱，仍抱有僥幸心理，冒險參與；還有的人為了獲取優(yōu)厚“提成”，甘愿充當(dāng)犯罪嫌疑人的“幫手”，結(jié)果害人害己。

四、打擊、防范集資詐騙犯罪的對策

(一)國家打擊、防范集資詐騙犯罪的對策

1、健全法制建設(shè)，加強(qiáng)法制教育和典型案例的宣傳工作，提高人民群眾的防范意識和識別能力，從源頭上阻斷此類犯罪滋生的土壤，是有效預(yù)防此類犯罪活動的基礎(chǔ)。

在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時期，經(jīng)濟(jì)犯罪案件案發(fā)日趨增多，尤其是集資詐騙案件，大多受害人因貪圖高利參與集資，不僅未意識到所謂高利是集資犯罪分子設(shè)計(jì)的陷阱，反而還不理解公安機(jī)關(guān)的立案偵查工作。因此，加強(qiáng)法制教育是十分必要的，應(yīng)當(dāng)結(jié)合典型的集資詐騙案件案例，進(jìn)行法制宣傳，揭露集資詐騙犯罪活動的實(shí)質(zhì)和表現(xiàn)形式，教育廣大人民群眾增強(qiáng)法制意識，遵紀(jì)守法，自覺抵制違法犯罪行為，提高警惕，防止上當(dāng)受騙。

2、健全落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門的監(jiān)督管理制度，是有效預(yù)防此類犯罪活動的主要手段。

公安經(jīng)偵部門要主動橫向聯(lián)系，利用公安聯(lián)絡(luò)室在溝通信息、案件移送上的有利條件，充分發(fā)揮工商、質(zhì)監(jiān)、金融等職能部門的監(jiān)督管理作用，以便及時發(fā)現(xiàn)線索，從快打擊犯罪活動。

3、廣辟情報線索，擴(kuò)大信息來源。

公安部門要建立健全情報信息網(wǎng)絡(luò)，構(gòu)建一批高質(zhì)量、有戰(zhàn)斗力的信息聯(lián)絡(luò)員，通過各種渠道及時獲取信息，以便盡快、盡早地掌握犯罪動態(tài)，預(yù)防此類犯罪活動。

4、公安經(jīng)偵部門要充分發(fā)揮職能作用，強(qiáng)化偵查破案。

公安經(jīng)偵部門要注意對此類犯罪的規(guī)律特點(diǎn)的調(diào)查研究，始終保持嚴(yán)打的高壓態(tài)勢，把群眾反響大、社會影響面廣、領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的重大案件為主攻目標(biāo)，力爭快偵快破，最大限度的追繳贓款贓物，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失；同時，打擊和防范集資詐騙等涉眾犯罪，獲取情報是關(guān)鍵。要結(jié)合涉眾犯罪的規(guī)律特點(diǎn)，建立專門的打擊涉眾犯罪的控制力量，在重點(diǎn)行業(yè)、領(lǐng)域和部位建立控制陣地，在重點(diǎn)行業(yè)和人群中物建秘密力量，構(gòu)建立體交叉的控制網(wǎng)絡(luò)。有任何風(fēng)吹草動，都能及時捕獲信息，主動發(fā)現(xiàn)深層次、內(nèi)幕性、預(yù)警性的涉眾犯罪線索，做到未動先知。同時，要調(diào)動陣地和秘密力量，開展前期的調(diào)查控制工作，搜集犯罪證據(jù)，摸清涉案資金的來龍去脈，以便及時發(fā)現(xiàn)非法集資行為，大大減低其危害程度，把人民群眾的損失降到最低限度，為偵查破案創(chuàng)造有利條件。在嚴(yán)厲打擊集資詐騙犯罪的同時，積極向群眾開展宣傳教育工作，通過深入、細(xì)致的疏導(dǎo)工作，化解他們的過激情緒和言行。在獲得鬧事的苗頭性信息后，要做好處置突發(fā)性事件的準(zhǔn)備工作，將群體性事件解決在萌芽狀態(tài)，防止參與這些活動的人員串聯(lián)和到異地聚集，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定。

5、加大打擊力度，遏制集資詐騙犯罪的蔓延。

我國犯罪活動的特點(diǎn)之一，就是犯罪分子效仿能力強(qiáng)，作案手法傳播快，非法集資詐騙犯罪與其他犯罪相比，作案手法簡單，來錢省力，非法所得數(shù)額又較大。成千上萬的大數(shù)額非法所得，對企圖不勞而獲，鋌而走險的人員又具有無可估量的誘惑力。如果不對非法集資的詐騙者給予及時有力的打擊，此類犯罪就會迅速蔓延，愈演愈烈。有鑒于此，對已經(jīng)發(fā)生非法集資詐騙案件要組織人員積極偵察，快偵快破，依法嚴(yán)厲懲處，以儆效尤，震懾違法犯罪分子。嚴(yán)格執(zhí)法，絕不手軟，是有效預(yù)防此類犯罪活動的保障。對于集資詐騙現(xiàn)象，公安、檢察、法院三部門要從維護(hù)社會穩(wěn)定的高度出發(fā)，充分認(rèn)識打擊此類犯罪的重要性，進(jìn)一步統(tǒng)一認(rèn)識，各司其職、互相配合，形成合力，切實(shí)履行打擊犯罪的職責(zé)，以打促防，有力地震懾和遏止集資詐騙犯罪。

(二)人民群眾防范集資詐騙犯罪的對策

1、要善于識別非法集資。

非法集資手段花樣翻新，種類繁多，但其根本點(diǎn)都是以“高額回報”為誘餌，許諾的“投資回報”越高，兌付的比率就越低，投資風(fēng)險也越高。廣大群眾要善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)，切勿為謊言所欺騙、為暴利所誘惑，堅(jiān)守“天上不能掉餡餅”的理念。

2、是要增強(qiáng)自我保護(hù)意識。

集資詐騙、非法吸收公眾存款活動往往打著政府支持的旗號，通過媒體廣告強(qiáng)化宣傳，利用親友相互鼓動，廣大群眾應(yīng)該充分認(rèn)識這種手法只是一種商業(yè)行

為，不存在任何絕對“保險”的功效。因此，要增強(qiáng)自我保護(hù)意識，防范投資風(fēng)險。

3、要明白參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)。

有關(guān)法律規(guī)定，非法集資活動是違法犯罪行為，參與者的利益不受法律保護(hù)，其損失國家不能代償。

4、要通過法律途徑解決問題。

當(dāng)事人在信訪過程中，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)，不得損害國家、社會、集體和其他公民的合法權(quán)利；對以上訪為名組織串聯(lián)、煽動群眾鬧事者要依法嚴(yán)肅處理。

(三)建立打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的防控機(jī)制

我國對一般刑事犯罪的預(yù)防起步較早，體系比較完整。相比之下，經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)防工作比較薄弱。根據(jù)司法實(shí)踐，我們認(rèn)為，預(yù)防集資詐騙等嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪的重點(diǎn)：

1、是在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部做到上下聯(lián)動，多警種配合，解決經(jīng)偵部門孤軍作戰(zhàn)的問題。特別是對公安機(jī)關(guān)的基層部門，應(yīng)仿效治安管理部門與基層派出所簽訂杜絕利用游戲機(jī)賭博責(zé)任狀的形式，落實(shí)好責(zé)任制。在已偵破的集資詐騙案件調(diào)查工作中，發(fā)現(xiàn)有很多基層派出所對一些現(xiàn)象是了解的，但是覺得與本部門無關(guān)，又不知該如何去過問。這說明我們內(nèi)部在經(jīng)濟(jì)犯罪防范機(jī)制建立上還不到位，經(jīng)偵業(yè)務(wù)的觸角還沒有延伸到基層。因此要完善經(jīng)偵工作信息系統(tǒng)，直到在基層派出所等部門設(shè)立經(jīng)偵工作信息員，真正發(fā)揮公安機(jī)關(guān)在預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪中的主力軍作用。

2、是司法機(jī)關(guān)在打擊經(jīng)濟(jì)犯罪工作中要嚴(yán)格依法辦事，堅(jiān)決克服以罰代刑，降格處理的傾向。

3、是建立公安機(jī)關(guān)和司法部門與工商、稅務(wù)等行政執(zhí)法部門、金融及其監(jiān)管部門、政府招商引資等多部門的聯(lián)席會議制度，定期相互通報情況，溝通信息，各司其職，使集資詐騙犯罪得不到合法身份做掩護(hù)，真正建立起一種司法的、行政的和社會的防控體制。

4、是在全社會做好法制宣傳工作，特別是對一些困難群體，要有形式多樣的法制教育工作，這是預(yù)防集資詐騙犯罪非常重要的工作之一。

第四篇：淺談青少年犯罪問題的成因及防范對策

淺談青少年犯罪問題的成因及防范對策

摘要近幾年來，青少年犯罪呈上升趨勢，預(yù)防和防止青少年犯罪，是一個非常緊迫和重要的任務(wù)。青少年犯罪表現(xiàn)出盲目追求金錢和滿足物質(zhì)欲望，虛榮心極強(qiáng)，以盜竊、搶劫等犯罪居多，多以侵占財產(chǎn)為目的，并不同程度地帶有暴力。文化程度偏低，法律意識淡薄。青少年違法犯罪的原因固然很多，但綜合起來，不外乎家庭、學(xué)校、社會及自身等因素。青少年自身素質(zhì)差，是最終導(dǎo)致他們走上犯罪道路的根本原因。家庭環(huán)境不良或教育方法不當(dāng)，是導(dǎo)致青少年犯罪的重要因素。青少年思想不成熟，社會閱歷淺，辨別是非能力差；學(xué)校只是一味的追求升學(xué)率，不重視制教育，使青少年不能從小樹立法制觀念。預(yù)防青少年犯罪需要家庭、學(xué)校、社會三方面的力量互相配合，共同營造一個適合青少年健康成長的優(yōu)良環(huán)境，遏制青少年犯罪的發(fā)生。

關(guān)鍵詞 青少年犯罪 原因 預(yù)防

一、青少年犯罪的界定

青少年犯罪泛指青少年這一特殊主體所實(shí)施的犯罪，亦即主體由兒童向成年過渡這個特定年齡段，由于主客觀原因而實(shí)施的各種犯罪統(tǒng)稱。中國的青少年犯罪主要是指已年滿十四周歲至未滿二十五周歲的人觸犯了刑事法律而應(yīng)受到法律規(guī)定處罰的行為。當(dāng)前在我國青少年犯罪總數(shù)已經(jīng)占到了刑事犯罪總數(shù)的70%以上，這已被國際社會列為吸毒販毒、環(huán)境污染之后的第三大公害。

二、青少年犯罪的現(xiàn)狀

（一）犯罪問題突出。據(jù)權(quán)威資料顯示，近幾年，我國14—18歲未成年作案成員占全部刑事作案成員的比例一直處于10%以上

（二）呈現(xiàn)低齡趨勢。15歲以下的少年違法犯罪增多。違法犯罪的低齡趨勢潛伏著巨大的社會危害。

（三）犯罪突發(fā)性強(qiáng)。青少年時期是人生從幼稚走向成熟的關(guān)鍵時期。青少年生理發(fā)育快，心理狀態(tài)不夠穩(wěn)定，自我控制能力弱，容易沖動，做事往往不顧后果

（四）團(tuán)伙犯罪嚴(yán)重。團(tuán)伙犯罪是青少年犯罪中常見的、頻發(fā)的犯罪方式。青少年犯罪案件中70%左右由青少年組成團(tuán)伙作案。

三、青少年犯罪的原因分析

青少年犯罪的原因主要從以下四個方面加以分析

（一）1、個人因素青少年犯罪最根本的原因在于青少年本身的素質(zhì)。青少年正處于生理和心理發(fā)育成長階段，辨別是非、區(qū)分良莠和抵御外界影響的能力差，自控力弱，行為不穩(wěn)，模仿力強(qiáng)，好沖動，易被誘惑實(shí)施犯罪；有的青少年對社會上不良風(fēng)氣、各種誘惑，以及一些低級趣味的色情文化，有一種神秘感，想試試的心理；有的學(xué)生成績差，受到老師、同學(xué)的歧視，自尊心受挫，產(chǎn)生強(qiáng)烈的逆反心理和報復(fù)心理。正是由于大多數(shù)青少年犯文化素質(zhì)不高和其脆弱的心理，使得他們分辨事非能力較差，其處世的無知性、盲目性就很難應(yīng)付來自社會各方面的影響，經(jīng)不起誘惑，很容易被別人拉攏、利用，或控制不住自己的情緒，義氣用事，不計(jì)后果等，從而走上了犯罪的道路。

（二）、家庭因素 家庭是未成年成長的“第一所學(xué)?！薄＜彝ゾ澈徒逃龑ξ闯赡耆顺砷L的影

響和作用是潛移默化的，影響著未成年人的性格形成，尤其是特殊的家庭因素，帶給未成年人的影響是破壞性的。在當(dāng)今社會，具有普遍性的特殊家庭教育環(huán)境主要是兩種：一是隔代教養(yǎng)。所謂隔代教養(yǎng)就指父母因?yàn)楣ぷ鞯仍驘o暇顧及子女，把孩子委托給自己的父母進(jìn)行撫養(yǎng)，使?fàn)敔斈棠袒蛘咄夤馄懦蔀楸O(jiān)護(hù)人實(shí)際監(jiān)護(hù)教育的現(xiàn)象。二是單親教育。在這樣的特殊家庭環(huán)境下成長的大學(xué)生，長期得不到家庭應(yīng)有的溫暖和關(guān)愛，心靈極易受到創(chuàng)傷，從而養(yǎng)成不良的癖性，感情冷漠，情緒變化反復(fù)無常，甚至還會產(chǎn)生急噪、敵視或殘忍的變態(tài)心理。此外，父母的不良行為，也對未成年的身心健康造成破壞。家庭中父母的不良行為主要有：一是父母不和、經(jīng)常吵架，穢語連嘴，給青少年造成心理傷害；三是父母教育方法簡單、粗暴，對子女的過錯不是打就是罵，不尊重孩子的人格，在這種“高壓”下，孩子的心理畸形；四是父母行為不檢點(diǎn)、不務(wù)正業(yè)，經(jīng)常酗酒嚴(yán)重影響孩子世界觀的形成；五是溺愛孩子，視獨(dú)生子女為掌上明珠重視物質(zhì)方面的滿足，嬌生慣養(yǎng)，隨著時間的推移，助長了子女的自私和奢侈；青少年在這種不良的家庭環(huán)境耳濡目睹，久而久之，使他們孤獨(dú)、自卑、怨恨、極易被壞人所利用，走上犯罪的道路。

（三）學(xué)校因素一是素質(zhì)教育已實(shí)行行多年，但不少學(xué)校還熱衷于應(yīng)試教育，片面追求升學(xué)率，忽視德育教育，對一些基本的社會常識、做人道理和社會公德規(guī)范的教育不夠；二是法制教育缺乏，很少對學(xué)生上法制課、出法制黑板報等進(jìn)行普法教育；四是有些教師岐視后進(jìn)生，動不動就進(jìn)行所謂的“批評”，甚至是人格侮辱，極大的傷害了學(xué)生幼小的心靈，影響了身心健康；在校生在這樣的一個環(huán)境中學(xué)習(xí)，極易走上邪路。

（四）社會因素社會上不良風(fēng)氣的影響以及腐朽思想和不良網(wǎng)絡(luò)文化是導(dǎo)致青少年犯罪的原因之一。目前在文化市場上，圖書報刊、文化娛樂等中充斥著大量的兇殺暴力、淫穢色情以及其它有損人民群眾健康的內(nèi)容，對涉世不深生活在這種環(huán)境下的青少年產(chǎn)生極大的消極影響。尤其是網(wǎng)絡(luò)不良文化的傳播，導(dǎo)致青少年心理扭曲，加快了犯罪進(jìn)程，更甚者受網(wǎng)絡(luò)影響，傳統(tǒng)的青少年犯罪形態(tài)發(fā)生了新的變化，具體表現(xiàn)為:；網(wǎng)絡(luò)的淫穢站點(diǎn)泛濫，；網(wǎng)絡(luò)暴力文化的傳播，使青少年中毒至深。

四、預(yù)防青少年犯罪的對策

（一）加強(qiáng)家庭教育

家庭是社會的細(xì)胞，家庭教育的好壞，直接影響孩子的人格品質(zhì)和思想品質(zhì)的形成?！碧岣呒彝ソ逃?，應(yīng)從以下幾方面入手：

轉(zhuǎn)變家長教育理念。家長要以民主、平等、寬容取代專橫、權(quán)威、獨(dú)斷、惟命是從，承擔(dān)起為人父母的教養(yǎng)責(zé)任，和他們談心，努力縮小代溝，尊重孩子的人格，多鼓勵提高孩子的上進(jìn)心、自信心。注意孩子在社會受到的不良影響，在重視孩子的學(xué)習(xí)成績時，更要關(guān)心孩子的思想品德修養(yǎng)。改善家庭教育方法。青少年家長應(yīng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)法律常識和德育知識、育孩常識，成為孩子的良師益友。支持子女參加有益的社會活動；創(chuàng)造一個和諧、溫馨的家庭氣氛，讓子女在學(xué)?；蛏鐣艿侥撤N壓力或產(chǎn)生心理矛盾時，能在家里有宣泄、排解的機(jī)會，及時化解矛盾，預(yù)防違法犯罪事件的發(fā)生。

（二）充分發(fā)揮學(xué)校教育的作用

在學(xué)校教育中，加強(qiáng)青少年預(yù)防犯罪教育應(yīng)采取如下措施：進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，真正把德

育放在與智育同等重要的位置，并實(shí)現(xiàn)由應(yīng)試教育向素質(zhì)教育的全面轉(zhuǎn)軌。學(xué)校應(yīng)重視對雙差生、后進(jìn)生、農(nóng)村留守青少年的關(guān)心、鼓勵、幫助和愛護(hù)工作，努力減少和避免學(xué)生輟學(xué)、失學(xué)。第二，應(yīng)切實(shí)提高學(xué)校法制教育的效果。應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際，組織、舉辦多種形式的預(yù)防青少年犯罪的法制宣傳活動。

（三）強(qiáng)化社會治安綜合治理，不斷凈化青少年成長的社會環(huán)境。

堅(jiān)持不懈地開展“掃黃打非”斗爭，共青團(tuán)、公安、文化等有關(guān)部門應(yīng)聯(lián)合行動，對各類中小學(xué)、高教園區(qū)周邊的各種娛樂場所按有關(guān)法律法規(guī)的要求進(jìn)行徹底的清理、整治，嚴(yán)厲打擊危害學(xué)校正常秩序，侵害青少年學(xué)生的各類違法犯罪活動，保障學(xué)生有一個安全、和諧、健康的學(xué)習(xí)環(huán)境。加大打擊力度，凈化青少年健康成長的社會環(huán)境。

（四）政法部門應(yīng)認(rèn)真做好青少年特殊群體的幫教轉(zhuǎn)化工作，建立和完善青少年司法制度。

做好青少年特殊群體幫教轉(zhuǎn)化工作，可有效防止和減少這一群體的違法犯罪特別是重新犯罪。對犯罪的在校生，要嚴(yán)格貫徹教育、挽救懲治的方針，盡最大可能的挽救失足在校生，實(shí)行幫教制度，防止其重新犯罪。建立社會、家庭、政法部門參加的三結(jié)合幫教組織，開展幫教活動，落實(shí)幫教措施。要幫助輟學(xué)學(xué)生重返校園，接受義務(wù)教育。對流浪、乞討兒童，民政、公安部門要做好收容遣送以及救助工作，防止他們流落街頭，走上歧途。做好刑釋解教青少年的安置幫教工作，做到政治上不歧視，安置上不偏見，生活上多關(guān)心，同時做好接茬幫教，防止其重新犯罪。

總之，青少年犯罪問題是一個社會問題，預(yù)防和減少青少年犯罪是關(guān)系到國計(jì)民生的大事，需要學(xué)校、家庭、社會的共同關(guān)愛和保護(hù)，只有動員全社會的力量，齊抓共管，預(yù)防和減少青少年犯罪才不是一句空話。保護(hù)好未成年人，做好預(yù)防青少年犯罪的各項(xiàng)工作，我們的民族才有希望。實(shí)踐證明，只靠對青少年犯罪者的處罰并不能從根本上解決問題，必須研究青少年違法犯罪的原因，采取各種預(yù)防措施，杜絕青少年違法犯罪的產(chǎn)生，才是治本的措施，才能真正做到預(yù)防青少犯罪。

第五篇：電信詐騙特點(diǎn)、類型及防范對策

電信詐騙特點(diǎn)、類型及防范對策

近年來，隨著我國通信業(yè)及金融業(yè)的迅速發(fā)展，各種各樣的遠(yuǎn)程電信詐騙犯罪案件也不斷滋生，嚴(yán)重危害著老百姓的生活。特別是近兩年來，以虛假信息為誘餌進(jìn)行的詐騙犯罪在我國迅速的蔓延，犯罪分子借用手機(jī)、固話及現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪已經(jīng)成為社會一大公害，嚴(yán)重影響了社會治安，人民群眾反響及大。針對當(dāng)前幾種多發(fā)性電信詐騙案件，松陽縣公安局刑警大隊(duì)特提示廣大中小學(xué)生及家長，平時擦亮眼睛，識破騙術(shù)，謹(jǐn)防上當(dāng)。現(xiàn)就電信詐騙案的特點(diǎn)、類型及防范對策作一簡單的探討。

一、電信詐騙的淵源：

（一）電信詐騙的定義：什么是“電信詐騙”？“電信詐騙”就是違法犯罪份子利用手機(jī)短信、電話、傳真和互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，假冒國家機(jī)關(guān)、公司、醫(yī)院、朋友等名義，謊稱被騙人中獎、退稅、家人意外受傷、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投資分紅等情況，騙取受害人信任后，叫其將錢匯入到指定銀行卡帳戶的一種詐騙活動。

（二）電信詐騙起源于臺灣

1、電信詐騙與臺灣息息相關(guān)，最早起源于臺灣

2上世紀(jì)九十年代,技術(shù)加人才優(yōu)勢,推進(jìn)臺灣島內(nèi)高發(fā)。3、2000年以來，陸、日本、韓國、泰國、菲律賓等亞州國家蔓延。近年來，呈加速和泛濫之勢

二、電信詐騙犯罪特點(diǎn)及規(guī)律

（一）犯罪手段科技化

?犯罪分子的作案工具從手機(jī)短信群發(fā)器、電腦群發(fā)軟件、一號通等發(fā)展到任意顯號、任意改號軟件等，犯罪的欺騙性和隱蔽性增強(qiáng)。

（二）詐騙方式多樣化

?犯罪分子利用民眾心理弱點(diǎn)，不斷翻新詐騙內(nèi)容和作案手法。目前常見的詐騙內(nèi)容有：假冒黨政要員、企業(yè)高管的協(xié)迫型詐騙；虛構(gòu)“中獎”、“ 退費(fèi)退稅”的利誘型詐騙;謊稱“銀行卡泄密”、親友車禍的避險型詐騙等。

（三）作案手段隱蔽化

?犯罪分子通過郵件、短信、電匯等現(xiàn)代金融及通信技術(shù)實(shí)施詐騙、獲取贓款。犯罪過程中不與被害人直接接觸，常選用跨省市手機(jī)卡或運(yùn)用相應(yīng)的電腦軟件進(jìn)行編發(fā)短信、接打電話等，給群眾的判斷識別和公安機(jī)關(guān)的偵查增加了難度。

（四）犯罪現(xiàn)場流動化

?犯罪群體不斷蔓延擴(kuò)散，作案過程多區(qū)域活動，犯罪分子大跨度流竄。?臺灣籍和安溪籍是電信詐騙犯罪的主力軍。

?湖北武漢.湖南婁底.廣東茂名.廣西南寧.海南儋州籍是電信詐騙犯罪的常規(guī)軍。?犯罪主體漸呈擴(kuò)散之勢。

（三）虛假信息詐騙犯罪主體

?臺灣人為主、雇傭操縱大陸人員的電信詐騙犯罪團(tuán)伙利用境外網(wǎng)絡(luò)電話，針對大陸經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)實(shí)施 “電話欠費(fèi)”、“購車退稅”等手段的詐騙犯罪

?湖北武漢不法分子冒充領(lǐng)導(dǎo)虛假銷售紀(jì)念品、書籍詐騙或勒索錢財詐騙犯罪 海南儋州不法分子網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙犯罪

?湖南婁底不法分子夫妻結(jié)伙實(shí)施虛假銀聯(lián)卡消費(fèi)、二手車銷售、假冒匯款或催還借款名義詐騙犯罪

?廣東茂名不法分子冒充同學(xué)、熟友詐騙犯罪，?廣西南寧不法分子ATM機(jī)虛假提示詐騙犯罪

?安溪人為主的虛假信息詐騙

（五）犯罪群體職業(yè)化

?結(jié)伙形式從家族式作案，到企業(yè)化運(yùn)作，招聘下線，話務(wù)員、取款人、團(tuán)伙骨干、幕后指揮者相互之間單向聯(lián)系，甚至境內(nèi)外勾結(jié)，犯罪團(tuán)伙頭子躲在境外，電話遠(yuǎn)程操控。

（六）社會影響深度化

?詐騙金額從幾千元、幾萬元、幾十萬元，到數(shù)百萬元，給受害者帶來極大的經(jīng)濟(jì)損失。?

三、當(dāng)前電信詐騙的主要發(fā)案類型：

（一）電話欠費(fèi)詐騙。

不法分子冒充電信局工作人員向事主撥打電話告知其話機(jī)欠費(fèi)，謊稱該用戶個人身份信息可能被他人冒用申報辦理了欠費(fèi)話機(jī)，并聲稱要幫助聯(lián)系報案;再由一名自稱公安局的男子接聽電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動;接著，讓事主將銀行存款轉(zhuǎn)移至其指定的所謂安全賬號進(jìn)行保管。

案例：蓮都區(qū)東升北區(qū)受害人陳某在家中被犯罪嫌疑人以電話欠費(fèi)和身份信息被盜用名義，冒充公安局和銀行工作人員，通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式，分5次詐騙走人民幣914000元。

（二）銀行卡消費(fèi)詐騙。

不法分子通過手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)，如用戶有疑問，可致電查詢，并提供相關(guān)的電話號碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。如用戶回電，則謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用，逐步將手機(jī)用戶引入“轉(zhuǎn) 用錢，但自己隨身所帶錢財不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。

案例：2008年12月11日，家住松陽縣西屏鎮(zhèn)環(huán)城西路115號的受害人李某收到一銀行卡消費(fèi)短信，受害人同短信內(nèi)所留電話聯(lián)系，后在12月12日被對方以唱三簧方式從銀行轉(zhuǎn)帳詐騙走工商銀行卡內(nèi)現(xiàn)金43000元。

（三）冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。

冒充某系統(tǒng)或單位主要領(lǐng)導(dǎo)，通過短信或直接撥打下級單位領(lǐng)導(dǎo)電話，編造各種事由，誘騙事主錢財。

案例：2009年12月16日晚上16時30分許，松陽縣象溪鎮(zhèn)龍灣村白麻寮14號村民余某來所報案稱：其于昨天晚上20時許，接到一自稱松陽縣政府辦公室人員的陌生男子電話，男子稱縣里的葉副縣長正在省廳開會，可以幫余某村里爭取扶貧資金60萬元。并留下電話號碼，說是葉副縣長的電話。余某立即撥打了此號碼，電話中對方自稱是葉副縣長的男子說要余某給予15000元的打點(diǎn)費(fèi)用才能爭取到扶貧資金。12月16日早上8時左右，余某即向?qū)Ψ教峁┑膸ぬ?，打進(jìn)15000元人民幣。下午15時許，自稱葉副縣長的男子又打電話要錢6000元，才使余某得知自己被詐騙。

（四）冒充熟人詐騙。

此類詐騙俗稱“猜猜我是誰”，即冒充事主外地朋友通過電話先與事主聯(lián)系，謊稱次日要去事主所在城市看望事主，但第二天通過電話謊稱自己出了事需要 用錢，但自己隨身所帶錢財不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。

案例：2013年5月15日10時左右，家住古湖東二區(qū)2幢5號的周某接到一自稱其小叔子的男子電話，對方在電話里稱在溫州辦事需要用錢，周某通過中國農(nóng)業(yè)銀行向?qū)Ψ教峁ぬ杻?nèi)匯款5000元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

（五）退還汽車購?fù)硕愒p騙。

不法分子以向車主發(fā)送手機(jī)短信或撥打電話的方式，謊稱稅務(wù)局要退還其購買汽車時的稅款，讓車主速與財政局某主任聯(lián)系。若車主撥打電話與該主任聯(lián)系時，對方便讓其從銀行ATM機(jī)上利用轉(zhuǎn)賬操作獲取退稅費(fèi)用。

案例： 縉云縣五云鎮(zhèn)林某接到電話，對方冒充麗水車管所工作人員，告知其所購的車子可退稅，林某按其提供的號碼撥打電話后，被告知拿銀行卡到銀行按提示操作，操作完畢后才發(fā)現(xiàn)兩張銀行卡上原有的69662.12元人民幣都已被轉(zhuǎn)賬走。

（六）中獎詐騙。

不法分子以公司慶典或新產(chǎn)品促銷抽獎為由，撥打電話通知受害人中了大獎，一旦回復(fù)，便稱兌獎必 須交納所得稅或手續(xù)費(fèi)，否則不予兌獎，通過電話指引受害 人將這些款項(xiàng)匯至其提供的賬戶。還有一種是網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙。在網(wǎng)絡(luò)上制作虛假網(wǎng)頁，通過向事主發(fā)中獎短信，謊稱事主中獎，誘騙事主登錄虛假網(wǎng)頁，從而進(jìn)一步使事主進(jìn)入圈套。

案例：有人通過QQ聯(lián)系慶元縣松源鎮(zhèn)胡某說其可通過控制六合彩內(nèi)部搖號使其中獎并用電話與胡本人聯(lián)系，騙取信任后，胡某將320000元人民幣匯至對方的銀行卡上，后發(fā)現(xiàn)被騙。

（七）銷售廉價違法物品詐騙。不法分子向受害人發(fā)送出售二手汽車或防身武器等虛假信息，待被害人撥打聯(lián)系電話想要購買時，以必須交定金、托運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用為名義，要求向其 提供的賬匯款。

（八）、編造事故詐騙。不法分子首先通過反復(fù)騷擾或其他手段致使被騙人親屬手機(jī)關(guān)機(jī)，利用被騙人親屬手機(jī)關(guān)機(jī)期間，以醫(yī)生或警察名義，向被騙人或其家人打電話，謊稱其親屬生病或遇車禍住院搶救，甚至謊稱遭到綁架，騙其匯錢 到指定賬戶實(shí)施詐騙。

案例：2011年3月23日上午9時15分，受害人李玉偉到刑大報案：稱自己上午8時20分許，接到一個電話（***），對方是一男的，自稱是小孩學(xué)校老師，說受害人小孩大出血到醫(yī)院急救了，現(xiàn)在要往醫(yī)院內(nèi)的賬號內(nèi)存錢，受害人接電話后驚慌失措，就往對方提供的賬號（建設(shè)銀行，***3881，開戶人：陳肖飛）內(nèi)存了9000元現(xiàn)金，后發(fā)現(xiàn)被騙。

（九）、ATM取款機(jī)告示詐騙。不法分子事先損壞ATM取款機(jī)，并在旁張貼虛假的提示信息，受害人在取款時出現(xiàn)故障后，如與不法分子提供的虛假銀行客服電話聯(lián)系，冒充銀行工作人員的犯罪分子便以保證受害人資金安全為由，通過電話指引受害人將自己賬戶上的資金轉(zhuǎn)入其提供的所謂安全賬戶上。

（十）、.發(fā)布匯款賬戶詐騙。不法分子以群發(fā)短信的方式，將“請把錢直接存到某銀行賬號”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。

（十一）、身份信息被冒用詐騙。

不法分子假冒公安民警撥打受害人電話，稱其涉嫌從事違法犯罪活動，待受害人辯解后，犯罪分子便稱其身份信息可能被人冒用，銀行存款有被人冒取的危險，要求受害人將銀行賬戶上的資金轉(zhuǎn)入犯罪分子提供的所謂安全賬戶。

（十二）、QQ詐騙。首先通過木馬程序盜取用戶QQ，然后向該 QQ好友群詐騙。案例：2013年3月11日10時左右，犯罪嫌疑人使用被害人老公QQ聯(lián)系被害人QQ，犯罪嫌疑人在QQ里冒充被害人老公稱其領(lǐng)導(dǎo)已回國，但有10000美金在其身上，讓被害人與一唐姓領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系。被害人與唐領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系后，被唐領(lǐng)導(dǎo)以父親看病為由分兩次詐騙30000元。青田縣鶴城鎮(zhèn)季某在家中上網(wǎng)聊QQ時被人盜用她弟弟的QQ，以有事急需用錢為由，季某信以為真，最后被騙走人民幣340570元

（十三）以社保退錢名義進(jìn)行詐騙。充當(dāng)設(shè)備社保局的工作人員，電話或短信通知你有一筆社保金領(lǐng)取，從而實(shí)施詐騙。

案例：慶元縣松源鎮(zhèn)吳某收到一條短信，稱其有社會保險金可領(lǐng)取，受害人撥打?qū)Ψ教峁┑奶柎a，被告知受害人需去銀行ATM機(jī)上操作才能領(lǐng)取社會保險金，受害人信以為真，于是到銀行按照對方要求進(jìn)行操作，被騙23000元人民幣。

（十四）包裹涉毒為由實(shí)施詐騙。冒充郵局和公安人員，稱你有一涉毒包裹，要求轉(zhuǎn)賬至安全賬戶，實(shí)施詐騙。

蓮都區(qū)巖泉街道受害人陳某報案稱其收到一條短信，稱其有一個快件速與某某聯(lián)系，其就撥打該號碼對方稱她有個從云南西雙百納寄來的包裹內(nèi)有一張銀行卡和普洱茶，茶里有毒品白粉，讓其聯(lián)系刑偵隊(duì)，她按對方提供的號碼撥打電話，對方又讓她先后去多個銀行按對方提示操作在ATM機(jī)上將卡里的148399元人民幣轉(zhuǎn)到了對方賬戶。

四、2012年、2013年電信詐騙案件發(fā)案情況：

我縣受理電信詐騙案件起82起，月均受案7起，涉案金額200余萬元。今年以來受案38起，月均受案與去年基本持平，涉案金額41余萬元。

五、防范電信詐騙的措施

縱觀公安機(jī)關(guān)破獲的此類案件中，犯罪分子無論采取何種手段，歸根結(jié)底，就是騙錢。所以如果廣大中小學(xué)生及家長對此類騙術(shù)保持高度警惕，遇到行騙時及時核實(shí)，不貪圖便宜，不輕信中獎、低價售車等虛假信息，就不會輕易上當(dāng)。

（一）樹立防騙意識，不輕信天上掉餡餅。公安機(jī)關(guān)要結(jié)合類似案發(fā)狀況，加大對轄區(qū)居民的防騙宣傳，提醒廣大居民不要貪一時便宜，以免因?yàn)樨澞疃斐刹槐匾慕?jīng)濟(jì)損失。

（二）涉及到匯款等銀行業(yè)務(wù)時，要加強(qiáng)防范 對于陌生人及陌生號碼的來電，要提高警惕，特別是冒充受害人親屬、朋友借錢的電話，要求受害人去銀行進(jìn)行匯款、轉(zhuǎn)賬時，一定要及時和親屬、老師核實(shí)此事，千萬不可貿(mào)然匯款。

（三）、注意個人信息的保護(hù)。在銀行辦理業(yè)務(wù)、購車、購房時，注意對個人信息的保護(hù)，謹(jǐn)防不法分子獲取。要注意避免個人資料外泄，對不熟悉的金融業(yè)務(wù)盡量不要在ATM機(jī)上操作，應(yīng)到柜面直接辦理。不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個人資料泄露給他人。對于家人意外受傷害需搶救治療費(fèi)用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話，要仔細(xì)核對，不要著急恐慌，輕信上當(dāng)，更不要上當(dāng)將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。

（四）、加強(qiáng)與警方配合，切實(shí)保護(hù)其財產(chǎn)安全。遇到此類案件時，應(yīng)沉著應(yīng)對，及時向公安機(jī)關(guān)報案，并及時提供對方賬號等線索，協(xié)助警方破案。在接到此類信息、電話時，也要向公安機(jī)關(guān)積極舉報，提供破案線索。

1、克服“貪利”思想，不要輕信麻痹，謹(jǐn)防上當(dāng)。世上沒有免費(fèi)的午餐，天上不會掉餡餅。對犯罪份子實(shí)施的中獎詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙，不要輕信中獎和他人能辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)及有致富信息轉(zhuǎn)讓，一定多了解和分析識別真?zhèn)?，以免上?dāng)受騙。

（五）多作調(diào)查應(yīng)證，對接到培訓(xùn)通知、冒充銀行信用卡中心聲稱銀行卡升級和虛假招工、婚介類的詐騙，要及時向本地的相關(guān)關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點(diǎn)進(jìn)行咨詢、核對，不要輕信陌生電話和信息，培訓(xùn)類費(fèi)用一般都是現(xiàn)款交納或者對公轉(zhuǎn)帳，不應(yīng)匯入過個人賬戶，不要輕信上當(dāng)。

（六）不作虧心事，不怕鬼敲門。如收到以加害、舉報等威脅和謊稱反洗錢類的陌生短信或電話，不要驚慌無措和輕信上當(dāng)，最好不予理睬，更不要為“消災(zāi)”將錢款匯入犯罪份子指定的賬戶。

（七）購買違禁物品屬于違法行為。對于廣告“推銷”特殊器材、違禁品的短信、電話，應(yīng)不予理睬并及時清除，更不應(yīng)匯款購買。對于要求先匯款后交貨或要求預(yù)交定金、保證金、風(fēng)險抵押金、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)購物的陌生短信、電話，一定要小心謹(jǐn)慎，仔細(xì)甄別，千萬不要輕信麻痹和上當(dāng)受騙。

（八）到銀行自動取款機(jī)（ATM機(jī)）存取遇到銀行卡被堵、被吞等以外情況，認(rèn)真識別自動取款機(jī)（ATM機(jī)）的“提示”真?zhèn)?，千萬不要輕信和上當(dāng)，最好打95516銀聯(lián)中心客服電話的人工服務(wù)臺了解查問，與真正的銀行工作人員聯(lián)系處理和解決。

六、最后致家長們一封信：

尊敬的學(xué)生家長：

近年來，一些違法犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)IP電話、手機(jī)、固定電話、手機(jī)短信息等方式，冒充電信、公安、檢察院、法院、稅務(wù)、金融監(jiān)管等國家機(jī)關(guān)工作人員，以電話欠費(fèi)、接收加密郵件、個人資料泄漏、涉嫌某一案件、參與洗黑錢犯罪、購車退稅、銀行卡在某地消費(fèi)、請轉(zhuǎn)某銀行帳號及冒充親朋好友借錢、中獎、協(xié)助炒股等方式進(jìn)行詐騙的案件時有發(fā)生，受騙群眾因?yàn)檩p易相信犯罪分子的說辭，將錢轉(zhuǎn)入犯罪分子所提供的銀行賬戶或“安全”賬戶（也可能是其他名目的賬戶），以致多年積蓄被犯罪分子輕松騙走。為了保護(hù)您以及您的朋友、親人的財產(chǎn)安全，根據(jù)公安部門打擊此類犯罪手段的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，特向您提供以下3條建議，請您百忙當(dāng)中認(rèn)真細(xì)讀，并協(xié)助公安部門將此信息向您的親朋好友傳播，共同打擊防范電信詐騙犯罪。

一、犯罪分子經(jīng)常冒充公安局、檢察院、法院、電信、銀行等單位的工作人員進(jìn)行詐騙。請您在接聽陌生和來歷不明的電話時，要提高警惕，對電話中稱您參與洗黑錢以及其他犯罪活動時，要保持冷靜，不要驚慌，可以掛斷電話后，直接撥打110詢問情況。請不要相信犯罪分子提供給您的“安全賬號”。任何公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院等政府部門的工作人員在執(zhí)法辦案過程中絕不會在電話里讓您將您的資金轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬號”，也根本不存在“安全帳號”。

二、如果您接到自稱為您久別的親朋好友或同學(xué)，并讓您猜他的姓名，只要您說他是誰，他就承認(rèn)是誰，這種電話要特別留心，接下來或者過一段時間后可能給您打電話，借口有急事、被抓、遺失錢包等急需用錢，向您借錢，達(dá)到騙錢的目的。接到此類電話，請不要猜他的姓名，切不能輕易匯款到可疑帳戶。

三，接到自稱是上級領(lǐng)導(dǎo)或領(lǐng)導(dǎo)身邊工作人員的電話，要求您轉(zhuǎn)賬一筆錢幫助處理有關(guān)事務(wù)，請您要想法核實(shí)情況，不要急于轉(zhuǎn)賬，避免上當(dāng)受騙。

除了以上騙術(shù)，還有諸如推薦幫購股票、虛構(gòu)重金求子、高薪招工、提供低息無息貸款等詐騙手法令人防不勝防，松陽警方再次提醒廣大市民‘對遇見的可疑信息、應(yīng)采取不聽、不信、不匯款、不轉(zhuǎn)賬、查詢求證的方法處理’以免財物損失，并及時向警方進(jìn)行舉報。

順祝您及您的家人身體健康，萬事如意！