第一篇：查處金融機構(gòu)商業(yè)賄賂行為管轄權(quán)問題初探

查處金融機構(gòu)商業(yè)賄賂行為管轄權(quán)問題初探

近年來，關(guān)于金融機構(gòu)涉嫌商業(yè)賄賂案件的管轄權(quán)問題引起普遍關(guān)注。筆者認(rèn)為，工商行政管理部門對于查處上述案件具有管轄權(quán)，而且經(jīng)過多年的執(zhí)法實踐，工商機關(guān)在查處金融機構(gòu)商業(yè)賄賂行為方面積累了較為豐富的經(jīng)驗，完全有能力做好此項工作。《反不正當(dāng)競爭法》第三條第二款規(guī)定，縣級以上人民政府工商行政管理部門對不正當(dāng)競爭行為進行監(jiān)督檢查；法律、行政法規(guī)規(guī)定由其他部門監(jiān)督檢查的，依照其規(guī)定。

第八條規(guī)定，經(jīng)營者不得采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品。據(jù)此，對于不正當(dāng)競爭行為，應(yīng)以工商行政管理部門進行監(jiān)督檢查和實施行政處罰為原則，而以其他機關(guān)進行監(jiān)督檢查和實施行政處罰為例外。換言之，其他機關(guān)對此類案件實施行政處罰的依據(jù)只能是法律或行政法規(guī)作出的專門規(guī)定。但從現(xiàn)行法律、法規(guī)看，《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等并未對上述不正當(dāng)競爭行為特別是商業(yè)賄賂行為作出專門規(guī)定。

《商業(yè)銀行法》第十條規(guī)定，商業(yè)銀行依法接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理，但法律規(guī)定其有關(guān)業(yè)務(wù)接受其他監(jiān)督管理部門或者機構(gòu)監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。第七十四條規(guī)定，商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得??

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；

（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的??

（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

國家工商總局《關(guān)于商業(yè)銀行等金融企業(yè)不正當(dāng)競爭管轄權(quán)問題的答復(fù)》規(guī)定，《反不正當(dāng)競爭法》第三條第二款關(guān)于“法律、行政法規(guī)規(guī)定由其他部門監(jiān)督檢查的，依照其規(guī)定”的規(guī)定，是指有關(guān)法律、行政法規(guī)對《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定的不正當(dāng)競爭行為明確規(guī)定由其他部門進行監(jiān)督檢查的，從其規(guī)定。由于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對金融機構(gòu)的不正當(dāng)競爭行為沒有作出具體規(guī)定，該法第二條、第三條的原則性規(guī)定并不能排除工商行政管理部門依據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》對金融機構(gòu)不正當(dāng)競爭行為的管轄權(quán)。另外，依據(jù)行政處罰的法定原則，只有法律、法規(guī)規(guī)定具有行政處罰權(quán)的行政機關(guān)和法律、法規(guī)授權(quán)的組織才能實施行政處罰。而《商業(yè)銀行法》并沒有賦予銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對商業(yè)銀行的商業(yè)賄賂行為進行行政處罰的權(quán)力。

綜上所述，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)雖然取得了對商業(yè)銀行不正當(dāng)競爭行為的監(jiān)管處罰權(quán)，但僅限于《商業(yè)銀行法》中所規(guī)定的不正當(dāng)競爭情形。除此之外，工商行政管理部門對金融機構(gòu)的其他不正當(dāng)競爭行為和限制競爭行為，包括金融機構(gòu)的不正當(dāng)有獎銷售、商業(yè)賄賂、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為，具有監(jiān)督檢查權(quán)。

第二篇：商業(yè)賄賂行為承諾書

商業(yè)賄賂行為承諾書

致： ：

為進一步規(guī)范政府采購行為，營造公平競爭的政府采購市場環(huán)境，維護政府采購制度良好聲譽，在參與貴單位組織的競爭性談判活動中，我方莊重承諾：

一、依法參與競爭性談判活動，遵紀(jì)守法，誠信經(jīng)營，公平競爭。

二、不向采購人、采購代理機構(gòu)和談判小組成員提供任何形式的商業(yè)賄賂，對索取或接受商業(yè)賄賂的單位和個人，及時向財政部門和紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)舉報。

三、不以提供虛假資質(zhì)文件等形式參與競爭性談判活動，不以虛假材料謀取成交。

四、不采取不正當(dāng)手段詆毀、排擠其他供應(yīng)商，與其他參與競爭性談判活動的供應(yīng)商保持良好的競爭關(guān)系。

五、不與采購人、采購代理機構(gòu)和談判小組成員惡意串通，積極維護國家利益、社會公共利益和采購人的合法權(quán)益。

六、嚴(yán)格履行政府采購合同約定義務(wù)，不在政府采購合同執(zhí)行過程中采取降低質(zhì)量或標(biāo)準(zhǔn)、減少數(shù)量、拖延交付時間等方式損害采購人的利益，并自覺承擔(dān)違約責(zé)任。

七、自覺接受并積極配合相關(guān)監(jiān)督部門實施的監(jiān)督檢測，如實反映情況，及時提供有關(guān)證明材料。

供應(yīng)商代表簽字： 供應(yīng)商：

年月日

第三篇：查處商業(yè)賄賂案件的幾點體會

查處商業(yè)賄賂案件的幾點體會

商業(yè)賄賂已成為當(dāng)今破壞市場經(jīng)濟秩序、敗壞社會風(fēng)氣的頑疾。多數(shù)商業(yè)賄賂行為，行賄和受賄雙方是在秘密的狀態(tài)下進行的，雙方從中獲得了各自所需的利益，行賄者和受賄者所用的財物是“羊毛出在羊身上”，最終侵害的還是廣大消費者的利益。治理商業(yè)賄賂專項工作是黨中央、國務(wù)院從戰(zhàn)略和全局出發(fā)作出的重大決策和部署?，F(xiàn)就我局在開展治理商業(yè)賄賂行為的專項行動中遇到的一些問題，談一談我個人的一些體會：

一、具體辦案中遇到的實際問題

（一）法律規(guī)定過于原則，可操作性差。我國《反不正當(dāng)競爭法》僅在第八條規(guī)定：“經(jīng)營者不得采用財物或其他手段進行賄賂以銷售或購買商品。在賬外暗中給予對方單位或個人回扣的，以行賄論處；對方單位或者個人在賬外暗中收受回扣的，以受賄論處。經(jīng)營者銷售或購買商品，可以以明示方式給對方折扣，可以給中間人傭金。經(jīng)營者給對方折扣、給中間人傭金的，必須如實入賬?！痹摋l沒有明確回扣和一般商業(yè)賄賂行為以及折扣、傭金、附贈行為的特征和性質(zhì)，且規(guī)定過于原則，缺乏可操作性。1996年11月，國家工商總局頒布的《關(guān)于禁止商業(yè)賄賂行為的暫行規(guī)定》屬于部門規(guī)章，法律效力不高，不能滿足執(zhí)法和訴訟的需求，還有就是規(guī)定商業(yè)賄賂的主體過窄，致使查處非國有事業(yè)單位、社會團體人員的受賄行為存在法律盲區(qū)。另外我國現(xiàn)行法律中將賬外暗中和明示入賬作為回扣和折扣的本質(zhì)區(qū)別并不恰當(dāng)。競爭者并不一定都是單位，在實踐中很多個體戶和承包戶都沒有自己的賬戶，也就沒有入不入賬的區(qū)別，或者說他們根本就沒有建帳，而他們不建帳又不歸工商機關(guān)管，法律很難確定其行為究竟是屬于折扣還是回扣。所以，僅把賬外暗中與否作為判斷折扣和回扣的主要根據(jù)而無其他實質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)，在實踐中很容易導(dǎo)致許多表面上取得合法形式的所謂“折扣”又往往會產(chǎn)生與回扣同樣的后果，對社會的公平競爭秩序造成妨礙。

（二）取證難，查證難。主要是受執(zhí)法手段和權(quán)限的制約，及一些潛規(guī)則的影響，導(dǎo)致直接取證難。例如，我隊調(diào)查某超市收受三鹿奶業(yè)代理商堆頭費、進場費、上架費的案件時，在三鹿代理商取超市所要費用的收據(jù)或發(fā)票時，代理商非常不情愿提供，原因就是如果我們對超市處理不了，造成的后果就是超市不會再銷售他的產(chǎn)品，最后是細(xì)致的做工作才取得證據(jù)，拿著證據(jù)到超市檢查其帳目時，超市以經(jīng)理不在或是會計不在為由不提供帳目，而辦案人員又不能采取任何的強制手段，所以造成的結(jié)果就是有勁使不上致使案子一拖再拖，從而給對方提供再作一套帳或者活動的機會。又如，檢查某小學(xué)強制給學(xué)生上保險非法收受保險公司給予的“保險代辦費”的行為時遇到的問題也是取證難，如果要體現(xiàn)出“強制”的字樣就得從學(xué)生或是家長入手，而學(xué)生或是家長考慮還得在學(xué)校學(xué)習(xí)等原因不予提供，造成取不到證據(jù)從而沒法去學(xué)校查證，而保險公司現(xiàn)在又是網(wǎng)上報帳制，要想看帳就得到市公司，另外我們沒有其他的強制措施只能是表面的了解一下而已。還有就是一些行業(yè)已形成“潛規(guī)則”，查處的一些案件中的藥商向醫(yī)院推銷藥品都是采取“兩筆扣”方式：“明扣”給醫(yī)院的小金庫，“暗扣”給藥房的工作人員或是主治醫(yī)師。經(jīng)查，目前這種手段已成為醫(yī)藥購銷領(lǐng)域的“行規(guī)”，“圈內(nèi)人士”都直接按“程序”辦理，操作更加隱蔽。類似的領(lǐng)域還有存款信貸、工程發(fā)包、車輛保險等，這些行業(yè)“潛規(guī)則”已經(jīng)根深蒂固，給取證工作帶來了不小難度。

（三）執(zhí)法主體交錯，各自為政，形不成執(zhí)法的合力。按照法律法規(guī)，對于商業(yè)賄賂案件，除工商局外，檢察院、公安局、法院、海關(guān)緝私局、稅務(wù)局、紀(jì)委和審計等部門也都有調(diào)查取證乃至立案查處的權(quán)力，這種管理模式容易導(dǎo)致執(zhí)法不力、打擊不力的后果發(fā)生。我個人的觀點認(rèn)為執(zhí)法主體交錯導(dǎo)致各個機關(guān)各自為戰(zhàn)，各自執(zhí)行各自的法律法規(guī)和規(guī)章，都在自己的那個框框內(nèi)執(zhí)法決不躍雷池一步，是導(dǎo)致這種狀況發(fā)生的直接原因。要知道打擊商業(yè)賄賂不單單是某個部門的事情，這就需要各部門的通力合作和有機配合，形成一個執(zhí)法的合力。向上面提到的超市不配合問題，如果公安機關(guān)介入控制住財會人員或是搜查相關(guān)的帳目的話就不會有后事發(fā)生。為什么公安機關(guān)只是簡單的配合呢？就是因為這個案件不夠它們立案的標(biāo)準(zhǔn)，所以它們只是象對待普通防礙執(zhí)法機關(guān)依法執(zhí)行公務(wù)的案件那樣來處理，這樣就傷及不到當(dāng)事人的筋骨，也就沒能形成一個合力的拳頭。

二、解決上述問題的幾點建議

第一，規(guī)范商業(yè)賄賂案件辦理的各個環(huán)節(jié)。目前，我國的刑法、反不正當(dāng)競爭法等法律法規(guī)中都有涉及治理商業(yè)賄賂行為的條款，但規(guī)定比較分散，對一些重要環(huán)節(jié)的界定不夠完善和明確。對此，一要明確商業(yè)賄賂的主體和客體，對不同行業(yè)、領(lǐng)域內(nèi)不同性質(zhì)和形式的商業(yè)賄賂行為規(guī)定統(tǒng)一的判定依據(jù)，讓辦案機關(guān)在執(zhí)法過程中有法可依，也就是給各個執(zhí)法機關(guān)制定出相應(yīng)的條例或辦法；二要明確查辦商業(yè)賄賂案件的主管機關(guān)，建議將檢察機關(guān)確定為主管機關(guān)，由公安、工商、海關(guān)等部門協(xié)助配合，形成打擊商業(yè)賄賂犯罪的合力。象上面查處超市收受“堆頭費”的案件，如果公安的經(jīng)偵部門帶著搜查證依法對該超市的財務(wù)科進行搜查的話，當(dāng)時就能拿到第一手的證據(jù)，就能夠給案件一個準(zhǔn)確的定性。學(xué)校收受“保險代理費”案件，如果紀(jì)檢部門、檢查機關(guān)與工商共同辦案的話就可以輕松地取到證據(jù)，因為檢查機關(guān)有司法強制措施，他們可以對學(xué)校相關(guān)的財務(wù)和人員予以控制，而我們可以對保險公司進行檢查，這樣采取“雙管齊下兩頭堵”的辦法就解決了沒法取證的難題。

第二，完善相關(guān)行業(yè)規(guī)范和財務(wù)制度。對當(dāng)前普遍存在“吃回扣”不良風(fēng)氣的領(lǐng)域和行業(yè)，出臺行業(yè)規(guī)范，健全財務(wù)制度，從源頭上加大打擊力度。

第三，多種渠道治理商業(yè)賄賂，形成打擊合力。商業(yè)賄賂行為侵害的客體是多方面的，因此也應(yīng)該從多種渠道入手，形成打擊的合力。一是檢察機關(guān)應(yīng)當(dāng)大力查辦職務(wù)犯罪。在懲治受賄人的同時，不能放松對行賄人的打擊。二是平等的市場競爭者可以對不正當(dāng)行為提起民事訴訟。應(yīng)當(dāng)出臺明確規(guī)定，鼓勵平等經(jīng)營者通過法

律途徑對商業(yè)賄賂者提起民事訴訟，要求損害賠償。

第四，逐步完善社會信用體系。當(dāng)務(wù)之急是充分喚起全社會對商業(yè)賄賂行為危害性的清醒認(rèn)識，形成“民要舉官要糾”的氛圍，由此建立起以行政機關(guān)和司法機關(guān)為核心，以行業(yè)管理部門和社會輿論為輔助的社會信用體系，從而更有效地對商業(yè)賄賂行為進行預(yù)防和打擊。

第四篇：查處商業(yè)賄賂案件的難點

查處商業(yè)賄賂案件的難點

2012-09-17 09:48

1.現(xiàn)有法律、法規(guī)可操作性不強

目前，工商機關(guān)查處商業(yè)賄賂行為的法律依據(jù)主要是《反不正當(dāng)競爭法》和《關(guān)于禁止商業(yè)賄賂行為的暫行規(guī)定》。但《反不正當(dāng)競爭法》對商業(yè)賄賂違法行為的主體及表現(xiàn)方式的規(guī)定比較簡單，對于交易雙方以外的第三方利害關(guān)系人收受商業(yè)賄賂的問題缺少明確規(guī)定。另外，商業(yè)賄賂違法所得的計算方式也存在爭議。

2.商業(yè)賄賂行為隱蔽性較強，調(diào)查取證存在一定難度

商業(yè)賄賂行為多為“潛規(guī)則、暗箱操作”，經(jīng)營單位多以做假賬、賬外賬、不入賬等違法方式進行，給調(diào)查取證工作帶來很大困難。同時，由于商業(yè)賄賂案件涉及點多面廣，賄賂雙方作為利益共同體，串案、窩案發(fā)生的可能性比較大，也使得調(diào)查取證工作存在一定困難。

3.商業(yè)賄賂案件專業(yè)性比較強，案情的認(rèn)定較復(fù)雜

認(rèn)定商業(yè)賄賂行為，需要從違法的主體、主觀、客體、客觀等方面考慮經(jīng)營者的行為是否構(gòu)成違法，其給付或收受財物是否影響正常的公平交易秩序，商業(yè)賄賂與正常的商業(yè)模式、規(guī)則有什么區(qū)別，“賬外暗中”如何理解等，準(zhǔn)確把握這些問題需要具備較高的專業(yè)水平和較強的業(yè)務(wù)分析能力；同時也需要具備相應(yīng)的會計知識和豐富的辦案經(jīng)驗，對執(zhí)法人員綜合素質(zhì)要求比較高。

4.協(xié)作機制不健全

工商機關(guān)在查處商業(yè)賄賂案件中，由于缺乏案源、取證等方面的有效協(xié)作，往往使案件陷入僵局。而且，在現(xiàn)有體制下，行政執(zhí)法與刑事司法的銜接還不能完全適應(yīng)形勢發(fā)展的需要，加上銀行、保險、招投標(biāo)等領(lǐng)域商業(yè)賄賂管轄權(quán)的爭議，給辦案人員造成了一定的執(zhí)法壓力。

第五篇：“論商業(yè)賄賂行為”答辯稿

“論商業(yè)賄賂行為”答辯稿

“論商業(yè)賄賂行為”答辯稿

尊敬的各位教授，上午好！

我叫xxx，我的論文題目是《論商業(yè)賄賂行為》，今天很榮幸能向在座的各位教授學(xué)習(xí)，也很高興能和大家一起關(guān)注商業(yè)賄賂行為方面的問題。

下面我先介紹一下本文選題的背景：

早在人類社會進入私有制的階級社會以后，一些人為了達(dá)到政治、經(jīng)濟目的或謀取其

他利益，就開始向國家官吏賄賂。我國古代奴隸社會的西周時期就有貪污賄賂的記載，《尚書%26#8226;呂刑》中所謂“五過之疵”中的“惟貨”，即指官吏接受賄賂?！稘h書%26#8226;刑法志》中也

有“吏坐受賕枉法”的記載，《說文》解：“賕，以財物枉法相謝也?！笨梢哉f，有學(xué)者甚至認(rèn)為，中國的二十四史從另一個視野看實際是一部貪污賄賂史。

接下來對我的這篇論文的整體結(jié)構(gòu)、內(nèi)容做一下概括性的說明：

一、商業(yè)賄賂的概念及法律特征

商業(yè)賄賂是賄賂的一種形式，是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而逐步產(chǎn)生和發(fā)展起來的經(jīng)濟現(xiàn)象。在當(dāng)今世界各國，商業(yè)賄賂行為是普遍存在的，已成為最主要的一種賄賂形式。

（一）商業(yè)賄賂的概念及特征

概念：商業(yè)賄賂就是指在市場交易中，經(jīng)營者采用財物或其他手段在帳外暗中給予對方單位或者個人，以獲得交易機會或有利于交易條件的不正當(dāng)競爭行為。

特征：

1.商業(yè)賄賂行為具有隱蔽性。

2.商業(yè)賄賂行為具有違法性。

3.商業(yè)賄賂行為大都發(fā)生競爭激

烈的行業(yè)。

（二）、商業(yè)賄賂行為的構(gòu)成要件

1、商業(yè)賄賂的主體方面

行賄人和受賄人是商業(yè)賄賂的主體。

2、商業(yè)賄賂的主觀方面

商業(yè)賄賂行為的一個重要構(gòu)成要件是行賄、受賄和介紹賄賂的經(jīng)營者或其他主體在主觀方面，只能由故意構(gòu)成。

3、商業(yè)賄賂的客體方面

商業(yè)賄賂行為的客體是進行正常競爭的交易活動。

4、商業(yè)賄賂的客觀方面

受賄人只要收受賄賂，受賄就成立，已經(jīng)構(gòu)成主觀故意。行賄交付或提供賄賂的時間，不論是受賄人為行為人謀取交易機會和條件在前或在后，不影響行賄的成立。另外，只要向交易相對人行賄，不論行賄的目的是否達(dá)到都是行賄行為。

二、商業(yè)賄賂的主要表現(xiàn)形式以及相關(guān)的一些商業(yè)行為

（一）回扣

回扣是商業(yè)賄賂的一種主要表現(xiàn)形式。我國《反不正當(dāng)競爭法》第8條1款規(guī)定：“經(jīng)營者不得采用財物或其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品。在帳外暗中給予對方單位或者個人回扣的，以行賄論處；對方單位或個人在帳外暗中收受回扣的，以受賄論處?！?/p>

回扣就是指在商品購銷中，賣方明確標(biāo)價應(yīng)支付價款外，暗中向買方退還錢才及其報償以爭取交易機會和交易條件的行為。是一種很典型的商業(yè)賄賂行為。

《關(guān)于禁止賄賂行為的暫行規(guī)定》第5條明確指出了回扣的表現(xiàn)形式，即“現(xiàn)金、實物或者其他方式”?；乜郾憩F(xiàn)形式的復(fù)雜性是其“帳外暗中”的特征所決定的。

（二）折扣

《關(guān)于禁止商業(yè)賄賂行為的暫行規(guī)定》第6條第1款規(guī)定：“經(jīng)營者銷售商品，可以以明示方式給予對方折扣，經(jīng)

營專利號給予對方折扣的，必須如實入帳；經(jīng)營者或其他單位接受折扣的必須如實入帳?！边@一規(guī)定劃了了商業(yè)賄賂與折扣的界限，在商業(yè)賄賂中排除了折扣，又對給予和接受折扣的行為進行了規(guī)范。

有關(guān)折扣的認(rèn)定在《關(guān)于禁止商業(yè)賄賂行為的暫行規(guī)定》第6條第2款對折扣的概念作了如下表述：“本規(guī)定所稱折扣，即商品購銷中的讓利，是指經(jīng)營者在銷售商品時，以明示并如實入帳的方式給予對方的價格優(yōu)惠，包括支付價款時對價款總額按一定比例即給予一定比例的優(yōu)惠。”折扣也稱讓利，即價格讓利。

（三）傭金

傭金是商業(yè)活動中的一種勞務(wù)報酬，是具有獨立地位和經(jīng)營資格的中間人在商業(yè)活動中為他人提供中介服務(wù)所得的報酬。為進一步明確傭金的界限，《關(guān)于禁止商業(yè)賄賂行為暫行規(guī)定》第7條第2款規(guī)定：“本規(guī)定所稱傭金，是指

經(jīng)營者在市場交易中給予為其提供服務(wù)的具有合法經(jīng)營資格的中間人的勞務(wù)報酬?！蓖瑫r，我們還應(yīng)該了解傭金具有以下主要法律特征：

1．傭金是商業(yè)活動中中間人所得的勞務(wù)報酬。

2．經(jīng)營者給予傭金必須以明示的方式。

三、我國商業(yè)賄賂長期存在的原因

商業(yè)賄賂在我國出現(xiàn)并長期存在的直接原因有以下幾方面：

（一）企業(yè)與其他經(jīng)濟組織的財產(chǎn)權(quán)在經(jīng)濟體制改革中逐漸得到確立。企業(yè)與其他經(jīng)濟組織獨立核算，自負(fù)盈虧，自主經(jīng)營，初步形成了市場競爭的格局，由于每個經(jīng)濟主體有著自己的獨立經(jīng)濟利益，在競爭中不良經(jīng)營者就會運用其他不正當(dāng)競爭手段的同時實施商業(yè)賄賂爭取交易機會和交易條件。

（二）我國市場體系還處在發(fā)育不成熟階段。新舊體制轉(zhuǎn)軌的時期，由于管理經(jīng)驗不12全文查看