第一篇：我國金融控股公司發(fā)展的現(xiàn)狀以及存在的問題

—、我國金融控股公司發(fā)展的現(xiàn)狀

我國自1995年頒布實(shí)施《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行在境內(nèi)不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資以來，我國金融業(yè)便開始了嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營。近年來，隨著市場發(fā)展和一些銀、證、保之間邊緣業(yè)務(wù)合作與創(chuàng)新，已逐漸突破了分業(yè)界限。金融控股公司的經(jīng)營方式在我國有了較大發(fā)展。

按照控股模式的不同，我國現(xiàn)有的金融控股公司主要可以分為以下幾種類型：

1.非銀行金融機(jī)構(gòu)控股模式形成的金融控股公司。其特征是：集團(tuán)的控股公司為非銀行金融機(jī)構(gòu)，全資擁有或控股一些包括銀行、證券、保險(xiǎn)、金融服務(wù)公司以及非金融性實(shí)體在內(nèi)的附屬子公司或子公司，這些具有獨(dú)立法人資格的附屬機(jī)構(gòu)或子公司獨(dú)立對外開展相關(guān)業(yè)務(wù)和承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任：集團(tuán)公司董事會有權(quán)決定或影響其子公司最高管理層的任免決定及重大決策。我國目前此種金融控股公司主要有：①中信控股有限責(zé)任公司。2001年10月，國務(wù)院批準(zhǔn)中信控股公司成立，將中信實(shí)業(yè)銀行、中信證券等金融資產(chǎn)打包管理。同時母公司中信不再作為金融機(jī)構(gòu)，正式更名為中信集團(tuán)，改為非金融投資控股性的集團(tuán)企業(yè)，開始籌建中信建設(shè)集團(tuán)等企業(yè)梳理實(shí)業(yè)資產(chǎn)。2002年1 2月5日，中國第一家金融控股公司——中信控股有限責(zé)任公司正式成立。因此，中信控股有限責(zé)任公司是一家投資和管理中信集團(tuán)公司所屬境內(nèi)外金融企業(yè)的金融控股公司。②光大集團(tuán)。中國光大集團(tuán)成立于1983年，從主要經(jīng)營外貿(mào)和直接投資轉(zhuǎn)變到以金融業(yè)為主，并且選擇金融業(yè)為其發(fā)展的主要業(yè)務(wù)。集團(tuán)董事會經(jīng)由國務(wù)院授權(quán)，管理、經(jīng)營國家投入集團(tuán)的國有資產(chǎn)。光大集團(tuán)目前擁有光大銀行、光大證券和光大信托3家金融機(jī)構(gòu)，同時持有申銀萬國證券1 9%左右的股權(quán)，成為其最大的股東。

2.實(shí)業(yè)部門控股金融機(jī)構(gòu)形成的金融控股公司或準(zhǔn)金融控股公司。其特征是集團(tuán)的控股公司是一個不具有金融許可證的非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)實(shí)體，但其全資擁有或控股擁有包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、其他金融服務(wù)公司以及非金融性實(shí)體在內(nèi)的附屬公司或子公司，這些具有獨(dú)立法人資格和獨(dú)立營業(yè)執(zhí)照的子公司，獨(dú)立對外開展相關(guān)的業(yè)務(wù)并承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任，這些子公司的最高層及其重大決策都直接或間接地受制于集團(tuán)公司董事會。我國目前此種金融控股公司主要有：①鑫源控股公司。從1995年開始，山東電力集團(tuán)在集團(tuán)化發(fā)展、多元化經(jīng)營的戰(zhàn)略構(gòu)想下，開始了向工業(yè)實(shí)業(yè)、房地產(chǎn)、旅游商貿(mào)、金融證券、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的多元化發(fā)展。迄今為止，已經(jīng)形成了包含銀行、信托、證券期貨、保險(xiǎn)等內(nèi)容的金融控股公司的構(gòu)架。目前，山東電力集團(tuán)對若干金融機(jī)構(gòu)的控股已整合為山東電力集團(tuán)下屬的山東鑫源控股公司，對金融機(jī)構(gòu)實(shí)行控股。②海爾集團(tuán)。近年來，海爾集團(tuán)通過一系列投資和購并，形成了集實(shí)業(yè)、銀行、證券、保險(xiǎn)和信托業(yè)務(wù)于一身的集團(tuán)公司。其擁有青島商業(yè)銀行60%的股份；持有鞍山信托20%的股權(quán)(第一大股東)，控股長江證券，成立保險(xiǎn)代理公司，成立財(cái)務(wù)公司。此外，海爾集團(tuán)旗下的“海爾投資發(fā)展有限公司”和“紐約人壽”海外分支機(jī)構(gòu)“紐約人壽國際公司”成立合資保險(xiǎn)公司，攜手進(jìn)軍壽險(xiǎn)市場。

3.商業(yè)銀行控股形成的金融控股公司。其特征是集團(tuán)的控股公司為商業(yè)銀行，全資擁有或控股一些包括銀行、證券、保險(xiǎn)，金融服務(wù)公司以及非金融性實(shí)體等附屬機(jī)構(gòu)或子公司，這些具有獨(dú)立法人資格的附屬機(jī)構(gòu)或子公司獨(dú)立對外開展相關(guān)的業(yè)務(wù)和承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任，集團(tuán)公司董事會有權(quán)決定或影響其子公司最高管理層的任免決定及重大決策。我國目前此種形式的金融控股公司主要有：①中

國銀行。中國銀行發(fā)展金融控股公司邁步最早。1978年中行便在香港成立了一家財(cái)務(wù)公司，從事其海外資本市場業(yè)務(wù)?？毓沙闪⒅秀y國際，注冊資本金10億美元，總部設(shè)在香港。2002年7月25日，重組后的中銀香港在香港聯(lián)交所成功上市。②建設(shè)銀行。中國建設(shè)銀行于1995年和摩根斯坦利合作成立了中國國際金融有限公司，根據(jù)特許和特批，它可以從事股票承銷等投資銀行業(yè)務(wù)。該公司已經(jīng)為中國電信、北京控股等國內(nèi)企業(yè)在香港上市完成了推薦和承銷工作，并取得我國內(nèi)地A股的承銷權(quán)，還完成了寶鋼的主承銷。建行通過控股中國國際金融有限公司，開始了其金融控股公司的經(jīng)營格局。③工商銀行。中國工商銀行與香港東亞銀行合作在香港收購擅長投資銀行業(yè)務(wù)的國民西敏銀行下屬的西敏證券，合作成立工商東亞金融控股公司，從事香港和內(nèi)地的投資銀行業(yè)務(wù)。工商銀行又斥資收購了香港友聯(lián)銀行。工商銀行計(jì)劃在香港成立金融控股公司，重組其金融業(yè)務(wù)，使包括工行香港分行、工商國際、工商東亞和友聯(lián)這4家銀行分工更和諧，形成銀行批發(fā)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)有機(jī)組合的格局。

二 我國金融控股公司發(fā)展過程中存在的問題

1.金融控股公司沒有明確的法律定位

我國目前雖然已經(jīng)出臺了一系列的法律法規(guī)來規(guī)范我國金融綜合業(yè)務(wù)的經(jīng)營,但是并沒有制定專門的針對金融控股公司的法律,這就導(dǎo)致我國金融控股公司的法律地位、管理模式以及企業(yè)制度等問題得不到有效的明確,這無疑會影響我國金融控股公司的規(guī)范化發(fā)展。

2.金融控股公司內(nèi)部矛盾突出,增加了公司運(yùn)營內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

我國大多數(shù)的金融控股公司基本上都是通過大范圍的并購或者收購來實(shí)現(xiàn)的,被并購公司在與集團(tuán)公司的相互融合過程中,往往會出現(xiàn)各種形式的不協(xié)調(diào)因素。被并購公司以及子公司在企業(yè)文化、經(jīng)營理念以及經(jīng)濟(jì)利益等多個方面都會存在不同程度的矛盾,致使整個金融集團(tuán)的協(xié)同效應(yīng)被大打折扣,從而導(dǎo)致金融控股公司內(nèi)部運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的增加。

3.金融控股公司的內(nèi)部控制制度存在缺陷,風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞較多

由于我國金融控股公司缺乏完善的內(nèi)部控制制度,通常會產(chǎn)生一個子公司的經(jīng)營問題導(dǎo)致整個金融集團(tuán)經(jīng)營困境的出現(xiàn),在整個金融控股集團(tuán)公司內(nèi)部產(chǎn)生聯(lián)動效應(yīng),從而增加金融控股公司的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。除此之外,由于金融控股公司能夠?qū)①Y金在整個貨幣市場以及資本市場的范圍內(nèi)進(jìn)行快速的轉(zhuǎn)移與使用,所以當(dāng)金融控股公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)達(dá)到一定程度時,就會導(dǎo)致整個國家金融體系的巨大動蕩。

4.對現(xiàn)行監(jiān)管體制構(gòu)成挑戰(zhàn)。

金融控股公司是異業(yè)組合，經(jīng)營范圍廣，人員多，管理非常復(fù)雜，如果金融控股公司正式運(yùn)行之前，沒有一套完善且能嚴(yán)格執(zhí)行的監(jiān)管機(jī)制，金融風(fēng)險(xiǎn)將高于原有制度下的風(fēng)險(xiǎn)。新業(yè)務(wù)的開辟和金融機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜化都會導(dǎo)致監(jiān)管難題。

5.集團(tuán)成員的決策自主問題。

在調(diào)查中，一些企業(yè)集團(tuán)控股下的金融子公司透露：在許多情況下，子公司

管理層在經(jīng)營和決策上受到許多限制，缺乏必要的自主權(quán)。有時母公司處于整體戰(zhàn)略的考慮，往往犧牲子公司利益。

第二篇：我國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀、存在問題與對策建議

我國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀、存在問題與對策建議

摘要：李克強(qiáng)總理在2016年3月的兩會政府工作報(bào)告中指出：“深化改革開放，構(gòu)建發(fā)展新體制。對外貿(mào)易向優(yōu)進(jìn)優(yōu)出轉(zhuǎn)變，服務(wù)貿(mào)易比重顯著提升，基本形成開放型經(jīng)濟(jì)新體制新格局”?；诜治鑫覈鹑诜?wù)貿(mào)易的發(fā)展現(xiàn)狀與存在的主要問題，提出充分發(fā)揮政府監(jiān)管作用，維護(hù)金融市場穩(wěn)定；建立完善的現(xiàn)代企業(yè)制度，樹立組織創(chuàng)新觀念；健全相關(guān)產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)，建立完善支持機(jī)制等對策建議。

關(guān)鍵詞：金融服務(wù)貿(mào)易；發(fā)展階段；貿(mào)易結(jié)構(gòu)

中圖分類號：F74618 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：2095-3283（2016）04-0016-03

一、文獻(xiàn)綜述

針對我國金融服務(wù)貿(mào)易國際競爭力，黃滿盈和鄧曉紅（2010）從要素條件、需求條件、相關(guān)與支持產(chǎn)業(yè)、企業(yè)組織、戰(zhàn)略和競爭以及政府作用五個方面11個指標(biāo)對我國金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)行了分析，發(fā)現(xiàn)政府的作用相對較大。張雨舟（2015）探討了金融服務(wù)業(yè)FDI和金融服務(wù)貿(mào)易的關(guān)系，選取了1997―2013年的數(shù)據(jù)，應(yīng)用鉆石模型進(jìn)行研究，發(fā)現(xiàn)金融服務(wù)業(yè)FDI的創(chuàng)造效應(yīng)大于替代效應(yīng)，其與金融服務(wù)貿(mào)易存在互補(bǔ)關(guān)系，同時金融服務(wù)貿(mào)易也受到其開放程度的影響。周曉田（2015）通過對中國和世界上主要經(jīng)濟(jì)體的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)模進(jìn)行研究，指明了貿(mào)易壁壘對金融服務(wù)貿(mào)易的影響，并據(jù)此提出了對策建議。仝冰（2016）針對我國金融服務(wù)貿(mào)易主要出口經(jīng)濟(jì)體分析了其出口潛力以及貿(mào)易壁壘對其出口的影響，并提出了消除貿(mào)易壁壘影響和加大我國金融服務(wù)貿(mào)易出口潛力的建議。

二、發(fā)展現(xiàn)狀

（一）貿(mào)易規(guī)模不斷擴(kuò)大

WTO官方網(wǎng)站數(shù)據(jù)庫公布的數(shù)據(jù)同我國的《國際收支平衡表》統(tǒng)計(jì)方法一致，保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易包括跨境支付的壽險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)、其他直接保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)這幾類保險(xiǎn)服務(wù)，其他金融服務(wù)貿(mào)易僅僅統(tǒng)計(jì)了跨境支付銀行業(yè)方面的金融中介費(fèi)用和證券業(yè)的有價證券交易有關(guān)的傭金。因此，文中的金融服務(wù)貿(mào)易為《國際收支平衡表》所統(tǒng)計(jì)的保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易與其他金融服務(wù)貿(mào)易的加總。本文將1979―2014年的我國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展分為四個階段。

第一階段為1997―2001年，我國金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口總額由15億美元增至31億美元，年平均增長率為267%。其原因?yàn)槲覈饾u放開外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的地域限制，外資逐漸進(jìn)入我國金融服務(wù)貿(mào)易市場。

第二階段為2001―2006年，2001年我國正式加入WTO，在銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)和外匯管理等金融服務(wù)貿(mào)易的主體部分做出了國際化承諾，并逐漸履行承諾。我國金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口總額由2001年的29億美元增至2006年的94億美元，年平均增長率為471%。加入WTO使我國金融服務(wù)貿(mào)易飛速增長，各種利好政策的制定和限制的放開，使外資在我國市場的機(jī)會越來越多，可操作性也越來越強(qiáng)，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在我國獲益越來越大，更多的利益吸引了更多的外國資本進(jìn)入，使我國金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展形成了一個良性循環(huán)。因此，此階段的金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口總額增長較快。

第三階段為2006―2013年，我國金融服務(wù)貿(mào)易從加入WTO的過渡期逐漸發(fā)展到與全球經(jīng)濟(jì)一體化背景下的國際標(biāo)準(zhǔn)相一致的階段，此階段的進(jìn)出口總額從2006年的104億美元增至2013年的330億美元，年平均增長率為31%，同期世界發(fā)展中國家的金融服務(wù)貿(mào)易平均增長率為20%，超出世界平均水平，在先進(jìn)的社會體系和理論指導(dǎo)下，我國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展牢牢把握住“引進(jìn)來”和“走出去”戰(zhàn)略方針，我國資本在充分吸取外國資本的發(fā)展模式和管理機(jī)制后發(fā)展壯大，在國際金融市場上嶄露頭角。

第四階段為2013年至今，從2013年其他金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口數(shù)據(jù)來看，出口總額與進(jìn)口總額相差不大，表明了我國資本已經(jīng)開始逐步“走出去”。2009年，受國際金融危機(jī)影響，第四階段年平均增長率沒有第三階段高，但是也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出第二階段（詳見表1）。

（二）開放程度較低

金融服務(wù)貿(mào)易自由化的程度即金融服務(wù)貿(mào)易的進(jìn)出口總額與國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）之比可以從另一個側(cè)面考察我國金融服務(wù)貿(mào)易的開放程度。圖1顯示的是1997―2013年我國金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口額占GDP比重的變化趨勢?？傮w來看，我國金融服務(wù)貿(mào)易自由化程度從2002年開始穩(wěn)定增長，2009年受國際金融危機(jī)影響呈下降趨勢，但近6年來逐漸恢復(fù)。雖然僅僅根據(jù)跨境交付模式的貿(mào)易額計(jì)算出的金融服務(wù)貿(mào)易開放度不能全面反映真實(shí)的市場開放程度，但我國金融市場開放的確還不夠充分，雖然成為世界服務(wù)貿(mào)易大國，但開放程度尚處于低水平階段。

（三）貿(mào)易結(jié)構(gòu)不合理

根據(jù)表1所示，我國跨境交付模式下，在第二階段即1997―2001年期間，保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口總額從1997年的12億美元增至2001年的29億美元，年平均增長率為2916%，2001年占比高達(dá)935%，可見金融服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)不夠合理，而其他金融服務(wù)貿(mào)易則在第二階段略有下滑，年平均增長率為-83%，其原因在于我國金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)模較小，保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展緩慢，其他金融服務(wù)貿(mào)易甚至沒有開展，加之當(dāng)時的政策限制，導(dǎo)致其他金融服務(wù)貿(mào)易負(fù)增長。在第三階段即2001―2006年期間，保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易由29億美元增至94億美元，年平均增長率為448%，占比降至90%，我國宏觀政策開始有意調(diào)整金融服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)，促進(jìn)其他金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展，其他金融服務(wù)貿(mào)易由2001年的2億美元增至2006年的10億美元，年增長率為3797%也說明了這一點(diǎn)。而第三階段保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易增速較快的原因在于保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易主要依托于貨物服務(wù)貿(mào)易。我國加入WTO之后，不僅出臺了一系列有利于金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的政策，還削弱了與WTO成員國之間的貿(mào)易壁壘，在關(guān)稅降低甚至零關(guān)稅的情況下，我國進(jìn)入了貨物貿(mào)易出口快速發(fā)展階段，和國際貨物貿(mào)易息息相關(guān)的貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)也得到了蓬勃發(fā)展，因此保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易增長迅猛。在第四階段即2006年至今，保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易由2006年的94億美元增至2013年的261億美元，年平均增長率為2537%，占比降至79%，保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易增長放緩的主要原因同樣與貨物貿(mào)易有密切聯(lián)系。國家宏觀政策傾向于其他類型的服務(wù)貿(mào)易，其他類型金融服務(wù)貿(mào)易由2006年的10億美元增至2013年的69億美元，占比增至21%，年平均增長率為3177%，在國家宏觀政策和新時期的國際經(jīng)濟(jì)形勢下，在2009年國際金融危機(jī)的影響下，其他類型的金融服務(wù)貿(mào)易還能超過第三階段的速度增長，這說明我國銀行和證券業(yè)的服務(wù)貿(mào)易存在很大的發(fā)展空間。

三、存在的主要問題

近年來，我國金融服務(wù)貿(mào)易的規(guī)模不斷擴(kuò)大，但是從進(jìn)出口結(jié)構(gòu)上來看，出口增長率遠(yuǎn)不如進(jìn)口增長率，說明我國金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展基本是靠進(jìn)口推動，缺乏特色金融服務(wù)。在金融市場逐漸放開的過程中，我國相關(guān)機(jī)構(gòu)逐漸取消了金融市場的一些限制，如外國資本可以參與股票和債券種類的放開等，都會對我國現(xiàn)有金融市場進(jìn)行沖擊，對市場穩(wěn)定性造成影響。

金融服務(wù)作為重要的生產(chǎn)性服務(wù)對制造業(yè)的促進(jìn)作用非常明顯，金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展也是服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化的內(nèi)容之一。優(yōu)化金融服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)不僅可以拉動其他形式服務(wù)貿(mào)易的增長，還可以進(jìn)一步增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)增長速度，提升就業(yè)率。我國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展緩慢既有自身機(jī)制的原因，更多的是區(qū)域發(fā)展不協(xié)調(diào)和行業(yè)結(jié)構(gòu)失衡。首先，區(qū)域發(fā)展不平衡，我國金融服務(wù)貿(mào)易的外資方大多在經(jīng)濟(jì)特區(qū)以及沿海城市設(shè)立分行和代表處，雖說我國早在1999年就取消了外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)設(shè)立分行的地域限制，但是由于內(nèi)陸城市的經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，除了北京、杭州等有限的經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)城市或省會城市之外，外資銀行很少在內(nèi)陸城市，特別是北部、西部城市設(shè)立代表處；其次，金融服務(wù)貿(mào)易行業(yè)內(nèi)部比重失衡。從圖2可以看出，從1997―2013年，保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易占比都在80%以上，而銀行業(yè)、證券業(yè)、信托以及外匯管理等行業(yè)比重是很低的，由于我國內(nèi)部長期的金融管制，外國資本在我國所能進(jìn)入的領(lǐng)域有限，而我國資本在最近幾年才剛剛發(fā)展，行業(yè)基礎(chǔ)薄弱，管理方法落后。

圖11997―2014年我國金融服務(wù)貿(mào)易構(gòu)成情況

四、對策建議

（一）充分發(fā)揮政府監(jiān)管作用，維護(hù)金融市場穩(wěn)定

金融服務(wù)貿(mào)易自由化的根本目的是提高本國金融體系的效率，推動金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，而金融服務(wù)市場的對外開放在提高金融體系效率的同時也增加了金融體系的不穩(wěn)定性。由于金融服務(wù)貿(mào)易涉及到本國金融資本與外國金融資本的交互，金融體系越開放，對外國金融資本的限制越少，使得外國金融資本可以更加充分地介入本國金融體系中，而外國金融資本的充分介入會影響到本國金融市場的穩(wěn)定性，對金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展產(chǎn)生不確定性的影響，而政府的介入，可以通過采用政策、設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)、制定規(guī)則等方式發(fā)揮政府部門的監(jiān)管作用，將外國資本的影響向?qū)Ρ緡鹑诜?wù)貿(mào)易發(fā)展具有正向影響的方向引導(dǎo)。由于現(xiàn)實(shí)的金融市場是不完全競爭市場，不完全競爭、外部效應(yīng)和市場缺失等導(dǎo)致市場失靈的因素在金融市場中同樣存在，隨著金融市場的逐漸開放，金融服務(wù)貿(mào)易自由化程度的逐漸加深，金融市場、金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的國際化，一國金融體系的活動范圍大大增加，金融主體的交易空間相應(yīng)擴(kuò)大，會導(dǎo)致本就不完全競爭的金融市場的不穩(wěn)定性表現(xiàn)得更加突出，這時，就需要政府采取適當(dāng)?shù)拇胧?，減少或者消除外部效應(yīng)的影響，干預(yù)金融市場，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。

（二）完善現(xiàn)代企業(yè)制度，培育組織創(chuàng)新觀念

面對新時期的經(jīng)濟(jì)形勢，完成建設(shè)開放型經(jīng)濟(jì)新體制新格局的要求，首先要完善金融法律法規(guī)，根據(jù)金融市場的開放程度、國際金融監(jiān)管趨勢的變化，修改和完善有關(guān)金融法律框架，制定和完善新的金融法律法規(guī)，在法律層面為建立現(xiàn)代金融體系做出保障；其次，加快金融服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)調(diào)整，現(xiàn)階段我國金融服務(wù)貿(mào)易主要是由保險(xiǎn)業(yè)帶動的，而其他金融行業(yè)發(fā)展速度緩慢，特別是證券業(yè)等高端技術(shù)金融行業(yè)遠(yuǎn)不如同期發(fā)達(dá)國家的發(fā)展速度，其他金融行業(yè)發(fā)展具有規(guī)模小、層次亂、成分雜等特點(diǎn)，應(yīng)通過建立完善的現(xiàn)代企業(yè)制度，梳理不規(guī)范的行業(yè)狀況，從管理制度、人才構(gòu)成等方面建立現(xiàn)代的金融企業(yè)，規(guī)范行業(yè)發(fā)展，建立健全金融服務(wù)貿(mào)易體系；第三，提高制定和執(zhí)行貨幣政策的水平，2015年人民幣加入國際貨幣基金組織特別提款權(quán)貨幣籃子，這對人民幣保持幣值穩(wěn)定，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長具有很大的促進(jìn)作用，面對全球經(jīng)濟(jì)減緩，我國應(yīng)繼續(xù)保持積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，將資金有效地運(yùn)用于支持國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略調(diào)整。

（三）健全相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)和支持機(jī)制

在發(fā)達(dá)國家中，政府為了鼓勵服務(wù)出口，長期給予服務(wù)性質(zhì)的企業(yè)很大的優(yōu)惠性政策。在2016年兩會政府工作報(bào)告中指出，我國服務(wù)行業(yè)產(chǎn)值首次達(dá)到50%以上，面對服務(wù)業(yè)發(fā)展的良好態(tài)勢，政府應(yīng)加大對國際服務(wù)貿(mào)易企業(yè)尤其是金融服務(wù)貿(mào)易企業(yè)這種技術(shù)密集型服務(wù)企業(yè)的政策傾斜和扶持力度，完善財(cái)政、稅收、信貸等優(yōu)惠政策，努力提高我國金融服務(wù)貿(mào)易的國際競爭力。我國正處于各產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展的時代，金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展離不開相關(guān)產(chǎn)業(yè)的支持，這種支持既包括服務(wù)貿(mào)易內(nèi)部如文化、旅游、運(yùn)輸?shù)绕渌袠I(yè)的支持，也包括服務(wù)貿(mào)易之外諸如貨物貿(mào)易等產(chǎn)業(yè)的支持，由于傳統(tǒng)體制的束縛，我國相關(guān)產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)和支持機(jī)制還不夠健全，必須從戰(zhàn)略的高度全面考慮生產(chǎn)要素的調(diào)度和分配，規(guī)劃金融服務(wù)內(nèi)部的市場秩序，正確處理好壟斷和競爭的關(guān)系，全面推動服務(wù)技術(shù)進(jìn)步。

[參考文獻(xiàn)]

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[2]張雨舟金融服務(wù)行業(yè)流入FDI與金融服務(wù)貿(mào)易出口――基于中國數(shù)據(jù)研究[J]中國商貿(mào)，2015（3）：91-93

[3]周曉田，劉崢，鞏偉金融服務(wù)國際貿(mào)易壁壘對中國金融服務(wù)國際貿(mào)易的影響[J]財(cái)經(jīng)界（學(xué)術(shù)版），2015（15）：12

[4]仝冰中國雙邊金融服務(wù)貿(mào)易出口潛力及貿(mào)易壁壘研究[J]財(cái)經(jīng)界（學(xué)術(shù)版），2016（1）：3

（責(zé)任編輯：董博雯）

第三篇：金融控股公司存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？

金融控股公司存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？

1、金融控股公司由于占有金融資源過大，其系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的危害比較大。在金融控股公司

中，無論將部門的風(fēng)險(xiǎn)分散化到怎樣的程度，即使系統(tǒng)內(nèi)部不發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，但是由于系統(tǒng)外的風(fēng)險(xiǎn)，也會波及到系統(tǒng)內(nèi)。在金融控股公司或全能銀行體系中，這種不能分散的風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。這是因?yàn)?，首先，金融控股公司或全能銀行控制的金融資源占據(jù)著金融和經(jīng)濟(jì)活動的絕大部分，可能使整體經(jīng)濟(jì)暴露在風(fēng)險(xiǎn)之中；其次，金融控股公司或全能銀行使銀行與產(chǎn)業(yè)之間建立更緊密的聯(lián)系，這樣就可能使震蕩更容易傳播。

2、2、內(nèi)幕交易和利益沖突

金融控股公司的各子公司之間進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，使得集團(tuán)內(nèi)各子公司的經(jīng)營狀況相互影響，這就增大了金融控股公司的內(nèi)幕交易和利益沖突的風(fēng)險(xiǎn)。由于集團(tuán)內(nèi)子公司的利益相互影響，所以就可能出現(xiàn)子公司之間進(jìn)行內(nèi)幕交易、損害消費(fèi)者利益的現(xiàn)象。

3、財(cái)務(wù)杠桿比率過高

金融控股公司可以提高財(cái)務(wù)杠桿比率，比如總公司以外來資本（如通過發(fā)債或借款）撥付給子公司的資本金，在總公司和子公司的資產(chǎn)負(fù)債表中都同時反映出來。如果該子公司用該筆資金在集團(tuán)內(nèi)繼續(xù)投資，則該筆資本就被重復(fù)利用，這意味著資產(chǎn)重復(fù)計(jì)算，可能會使整個集團(tuán)的財(cái)務(wù)杠桿比率過高，影響到集團(tuán)的金融安全。

第四篇：我國電動汽車發(fā)展歷程,現(xiàn)狀,優(yōu)勢,存在問題

1，三個歷史階段：

第一階段，20世紀(jì)60年代到2001年前的萌芽階段

第二階段，2001年9月到2007年11月的研發(fā)培育階段。

第三階段，《新能源汽車生產(chǎn)準(zhǔn)入管理規(guī)則》正式實(shí)施以來的產(chǎn)業(yè)培育階段。

自九二年以來，我國有了自行車研制和生產(chǎn)的電動車產(chǎn)品，通過近十幾年的發(fā)展，現(xiàn)已初步形成了一大批具有實(shí)力和規(guī)模的電動車生產(chǎn)家，更形成了江蘇錫山、浙江、天津三大產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。從1995年清華大學(xué)研制的第一臺輕型電動車出世開始，掐指算來已過十年又三載。然而這十三年中，卻記載了一個產(chǎn)業(yè)成長的神話，也記錄了一個從無到有，再發(fā)展成為目前全世界最大的輕型電動車產(chǎn)業(yè)的歷程。

2，優(yōu)勢：：（1）資源優(yōu)勢。我國在鋰離子電池、永磁電機(jī)等電動汽車關(guān)鍵零部件的核心材料方面具有資源優(yōu)勢。（2）產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢。近年來我國輕型電動車及相關(guān)零配件產(chǎn)業(yè)迅猛發(fā)展，成為世界最大的輕型電動車生產(chǎn)國和第一大市場。（3）市場優(yōu)勢。我國正處于快速城市化、工業(yè)化初期，地區(qū)間經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡的局面在未來較長一段時期內(nèi)很難改變基礎(chǔ)設(shè)施后發(fā)優(yōu)勢。

3，發(fā)展趨勢：（1）產(chǎn)品技術(shù)將不斷創(chuàng)新 ；電動車作為耐用消費(fèi)品，技術(shù)是其產(chǎn)品的核心。,（2）渠道整合； 電動車行業(yè)按終端的銷售模式分類主要有專賣店、大賣場、小賣場、大超市和商場、店中店、多品店等形式。（3）進(jìn)軍農(nóng)村市場；大量的調(diào)查數(shù)據(jù)說明，過去和目前電動車銷售的主戰(zhàn)場是大中城城市，而現(xiàn)在客戶主流是青年人和農(nóng)民工。（4）售后服務(wù)將成為又一個利潤來源； 將售后服務(wù)作為又一個產(chǎn)業(yè)來對待，這樣既可以通過售后服務(wù)提升企業(yè)美譽(yù)度，又能使售后服務(wù)成為企業(yè)的又一利潤來源。

（5）、打造優(yōu)勢品牌，贏家通吃 ； 品牌，是消費(fèi)者對所購買產(chǎn)品的心理區(qū)隔，誰能現(xiàn)搶占消費(fèi)者的心智資源，誰將贏得市場

4存在問題：

（1）售價過高，（2）用戶接受度較低2（3）電池壽命太短（4）技術(shù)瓶頸亟待突破 5發(fā)展現(xiàn)狀：：（1）電池技術(shù)需要進(jìn)一步發(fā)展（2）產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需的初始規(guī)模還未形成（3）配套充電設(shè)施建設(shè)滯后（4）國家對產(chǎn)業(yè)的組織協(xié)調(diào)力度不夠國家對產(chǎn)業(yè)的組織協(xié)調(diào)力度不夠

第五篇：我國流通業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、存在問題及對策

我國流通業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、存在問題及對策

我國流通產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

經(jīng)過建國以來六十多年的建設(shè)，物別是改革開放以來三十多年的快速成長，我國流通業(yè)呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大，主體和業(yè)態(tài)多樣化，基礎(chǔ)設(shè)施日趨完善、產(chǎn)業(yè)融合升級加快的趨勢特點(diǎn)。

1.我國流通產(chǎn)業(yè)規(guī)模日益擴(kuò)大

伴隨我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，我國流通產(chǎn)業(yè)規(guī)模日益擴(kuò)大。2009年底，批發(fā)零售業(yè)法人企業(yè)95468個，從業(yè)人員749萬人，其中批發(fā)法人企業(yè)52853個，從業(yè)人員312.3萬人，零售法人企業(yè)42615個，從業(yè)人員436.7萬。批發(fā)零售業(yè)實(shí)現(xiàn)商品購進(jìn)額179202.9億元，銷售額201166.2億元，相對2009年增長15.5%。2010年社會消費(fèi)品零售總額再次保持高速增長，達(dá)到15.7萬億元，生產(chǎn)資料銷售總額突破了36萬億元，這些發(fā)展規(guī)模都比2005年翻一番以上。可見，無論是從流通能力、流通從業(yè)人員和流通規(guī)模來看，我國流通產(chǎn)業(yè)日益狀大，已成為國民經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。

2.我國流通主體多元化

經(jīng)過30多年改革和調(diào)整，物別是加入WTO十年來，我國相繼推出了股權(quán)分置改革和對外資從事商貿(mào)流通限制的解除等政策，我國商貿(mào)流通國有壟斷的格局進(jìn)一步被打破。2009年我國限額以下批發(fā)零售企業(yè)中國有法人企業(yè)和就業(yè)人員占有比已分別下降到7.08%和13.13%，集體法人企業(yè)和就業(yè)人員占比僅為3.82%和3.02%，私營法人和就業(yè)人員占有比分別高達(dá)55.47%和30.27%，外商投資企業(yè)和就業(yè)人員占有比分別提高到2.47%和7.33。在登記注冊類型上，我國流通主體呈現(xiàn)國有企業(yè)、集體企業(yè)、股份合作公司、有限責(zé)任公司、股份有限責(zé)任公司、私營企業(yè)和港澳臺公司及外資企業(yè)等主體多元化的發(fā)展態(tài)勢。

3.我國流通基礎(chǔ)設(shè)施日趨完善

經(jīng)過多年建設(shè)，我國流通基礎(chǔ)設(shè)施日趨完善。截止2010年底，運(yùn)輸線路中鐵路運(yùn)營里程達(dá)9.1萬公里，路網(wǎng)密度達(dá)每萬平方公里95.0公里。公路網(wǎng)“五縱七橫”主干線全部建立，總里程突破400萬公里（400.82萬公里）公路密度達(dá)到每百平方公里41.75公里。農(nóng)村公路里程達(dá)350.66萬公里，通硬化路面的鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）和建制村分別占全國鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）總數(shù)的96.64%和建制村總數(shù)的81.7%。內(nèi)河航道通航里程12.42萬公里，港口生產(chǎn)用碼頭泊位31634個，萬噸級及以上泊位1661個。隨著鐵路網(wǎng)、公路網(wǎng)、內(nèi)河航道和碼頭泊位的快速發(fā)展與專業(yè)化、規(guī)?；?，我國流通基礎(chǔ)設(shè)施日趨完善。隨著我國流通基礎(chǔ)設(shè)施的不斷完善，流通能力也不斷提升。2010年，全國鐵路貨運(yùn)總發(fā)送量（含行包運(yùn)量）364271萬噸，貨運(yùn)總周轉(zhuǎn)量（含行包周轉(zhuǎn)量）27644.13億噸公里，其中貨物發(fā)送量362929萬噸。貨物周轉(zhuǎn)量27332.68億噸公里。全國營業(yè)性貨運(yùn)車輛的貨運(yùn)量244.81億噸，貨物周轉(zhuǎn)量43389.67億噸公里。水路貨運(yùn)量37.89億噸，貨物周轉(zhuǎn)量68427.53億噸公里。在水路貨運(yùn)中，內(nèi)河運(yùn)輸貨運(yùn)量18.86億噸，貨物周轉(zhuǎn)量5535.74億噸公里；沿海運(yùn)輸貨運(yùn)量13.23億噸，貨物周轉(zhuǎn)量16892.63億噸公里。

4.我國流通業(yè)態(tài)多樣化

在我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整過程中，伴隨著原有流通格局的打破和流通主體多元化的形成，流通業(yè)態(tài)也由過去比較單一的百貨業(yè)逐步向便利店，折扣店、超市、大型超市、倉儲會員店、百貨店、專業(yè)店、專賣店、家居建材店、廠家直銷中心等多業(yè)態(tài)轉(zhuǎn)變，呈現(xiàn)出流通業(yè)態(tài)多樣化態(tài)勢。從業(yè)態(tài)整體看，2009年連鎖零售企業(yè)各業(yè)態(tài)總店數(shù)2536個，門店總數(shù)205022個，從業(yè)人員近237萬人。從業(yè)態(tài)分布看，專業(yè)店無論是總店數(shù)、門店數(shù)還是就業(yè)人員占比都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他業(yè)態(tài)，分別為47.44%、403.4%、2.59%和10.07%。我國流通業(yè)業(yè)態(tài)單調(diào)的狀態(tài)已經(jīng)改變。商業(yè)錯位經(jīng)營、多樣化的競爭格局已經(jīng)形成。

5.我國流通產(chǎn)業(yè)鏈融合化

流通主體的多元化和業(yè)態(tài)的多樣化致使市場競爭的日趨激烈，正逐步由單一企業(yè)的競爭向產(chǎn)業(yè)鏈之間的競爭轉(zhuǎn)變。為了應(yīng)對市場競爭的變化，零售商與生產(chǎn)商由原來的零和博奕開始走向合作共贏，推動生產(chǎn)、流通及其他相關(guān)產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)融合。掌握市場需求信息的流通企業(yè)為合作生產(chǎn)企業(yè)提供生產(chǎn)決策參考；掌握貨源的生產(chǎn)企業(yè)依據(jù)流通企業(yè)提供的市場需求信息及時生產(chǎn)、提供適銷對路的產(chǎn)品，減少庫存，加快商業(yè)周轉(zhuǎn)。生產(chǎn)和流通企業(yè)通過合作，整合供應(yīng)鏈，降低流通通和交易本本，提高整體競爭力和盈利能力。我國流通業(yè)在與上游生產(chǎn)企業(yè)融合的同時，還與現(xiàn)代金融服務(wù)業(yè)開始融保，如從2010年開始，有3家消費(fèi)金融公司獲批籌建標(biāo)志著流通業(yè)開啟與生產(chǎn)、消費(fèi)和金融產(chǎn)業(yè)融合的時代。

6.我國流通產(chǎn)業(yè)升級快速化

國際金融危機(jī)的爆發(fā)和歐美債務(wù)危機(jī)的擴(kuò)散，加大了我國轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式和調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的壓力，促使我國經(jīng)濟(jì)加快升級轉(zhuǎn)型。同時，信息技術(shù)的推廣和互聯(lián)網(wǎng)的普及，為電子商務(wù)應(yīng)用提供了良好的技術(shù)基礎(chǔ)，為我國流通業(yè)轉(zhuǎn)型升級和調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)政策的指引下，特別是在政府相關(guān)部門相繼出臺了一系列促進(jìn)電子商務(wù)發(fā)展政策推動下，2005年以來，我國商貿(mào)流通業(yè)升級加速，電子商務(wù)交易規(guī)模由2006年的1.3萬億元提高到2010年的4.5萬億元，年均增長超過50%，增速迅猛。其中，B2B交易額達(dá)到3.8萬億元，網(wǎng)上零售市場交易規(guī)模5131億元，幾乎呈倍速增長態(tài)勢，占全年社會消費(fèi)品零售總額的比重達(dá)到3.32%。在電子商務(wù)應(yīng)用的促進(jìn)下，我國流通業(yè)轉(zhuǎn)型升級加速，呈現(xiàn)出實(shí)體市場和虛擬市場加快融合的趨勢。

7.我國流通業(yè)的綜合貢獻(xiàn)不斷提高

在國內(nèi)外就業(yè)形勢不容樂觀的情況下，2010年我國在國內(nèi)貿(mào)易業(yè)就業(yè)的人數(shù)突破1億人大關(guān)，比2005年增加了2770萬人，這是不應(yīng)被忽視的重大貢獻(xiàn)。我國批發(fā)零售住宿餐飲業(yè)增加值占國民生產(chǎn)總值比重由2005年的9.8%上升到2010年的10.6%，對經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)居第三產(chǎn)業(yè)首位。2010年國內(nèi)貿(mào)易的稅收約1.4萬億元，占全國稅收總額的18.6%，在“十一五”期間保持了年均21.5%的增長速度，高于同期全國稅收年均增速。

一、我國流通產(chǎn)業(yè)存在的問題

經(jīng)過三十多年的持續(xù)快速發(fā)展，特別是在流通體制改革的推動下，我國流通業(yè)的發(fā)展盡管取得了巨大的成就，但是相對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會需求，我國流通業(yè)發(fā)展滯后和存在的問題依然非常突出。綜合來看，我國流通業(yè)急需解決的主要問題有以下幾點(diǎn)。

1.高層重視不夠，缺乏產(chǎn)業(yè)定位

在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中一直對流通業(yè)發(fā)展重視不夠，缺乏明確的戰(zhàn)略定位。長期以來，在理論上流通業(yè)被看成社會再生產(chǎn)過程的一個獨(dú)立環(huán)節(jié)，處于社會再生產(chǎn)的“終端環(huán)節(jié)”，流通過程不創(chuàng)造價值，僅具有價值實(shí)現(xiàn)的功能。在“發(fā)展是第一要務(wù)”的價值創(chuàng)造思想指導(dǎo)下，“重工輕商”，“重生產(chǎn)，輕流通”思想的導(dǎo)向政策盛行。各級政付奉行GDP考核指標(biāo)體系，追求發(fā)展高產(chǎn)值的制造業(yè)，而基礎(chǔ)性、低產(chǎn)值的流通業(yè)被放在次要地位。由于思想上的重視不足，引致流通業(yè)的發(fā)展在政策上缺乏明確的戰(zhàn)略定位。盡管學(xué)者們相繼提出“先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)論”、“基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)論”和“戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)論”的觀點(diǎn)，但直到目前在國家產(chǎn)業(yè)政策層面依然沒有得到明確的體現(xiàn)，包括商務(wù)部推動流通業(yè)納入振興規(guī)劃的努力也未能得到政策采納，這說明國家對流通業(yè)的價值和功能認(rèn)識依然不到位，缺乏明確的戰(zhàn)略定位。因此，我國流通業(yè)亟需高層重視，需要從國家戰(zhàn)略角度對流通業(yè)進(jìn)行整體規(guī)劃，彰顯流通業(yè)的核心定位。

2.政策歧視，市場分割

在流通業(yè)的發(fā)展過程中，由于對其重視程度不夠和缺乏明確戰(zhàn)略定位，在政策制定與實(shí)

施上一直存在歧視。對流通業(yè)的政策歧視主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是在中央和地方預(yù)算中，政府歷年來對流通業(yè)的資金支持相對其他行業(yè)明顯不足。二是在對待外貿(mào)與內(nèi)貿(mào)政策中，存在著重視外貿(mào)、輕視內(nèi)貿(mào)的政策導(dǎo)向，同時，內(nèi)外貿(mào)體制存在隔離，導(dǎo)致內(nèi)外貿(mào)長期無法一體化。三是地方保護(hù)主義仍然在某些地方盛行，導(dǎo)致國內(nèi)市場分割，無法實(shí)現(xiàn)“大市場，大流通”，流通效率有待提高。四是在基礎(chǔ)資源使用中，商業(yè)企業(yè)用水、用電的代價和成本相對于工業(yè)企業(yè)都要提高，增加了商業(yè)企業(yè)的運(yùn)行成本。五是在對國內(nèi)流通業(yè)實(shí)行產(chǎn)業(yè)政策歧視的同時，卻對外資流通企業(yè)實(shí)行或明或暗的“超國民優(yōu)惠待遇”，使國內(nèi)流通企業(yè)更是雪上加霜。即使2008年國家在稅收政策上實(shí)行兩稅合一后，地方政府招商引準(zhǔn)則政策依然“內(nèi)外有別”，對引進(jìn)入資提供相應(yīng)扶持和資源使用優(yōu)惠政策，對內(nèi)資的激勵則相對較弱。無論是產(chǎn)業(yè)政策上的產(chǎn)業(yè)歧視，還是“內(nèi)外有別”的對待政策歧視，這些都是對我國流通業(yè)發(fā)展起著明顯的抑制作用。

在流通業(yè)政策歧視以及管理體制相對滯后等因素的制約下，目前我國流通業(yè)市場分割嚴(yán)重，阻礙了統(tǒng)一大市場的形成。市場分割主要表現(xiàn)為內(nèi)外貿(mào)市場分割、區(qū)域市場分割、城鄉(xiāng)市場分割和條塊市場分割。內(nèi)外市場分割導(dǎo)致外部市場受FOB條款的制約，對外流通很難發(fā)展；同時，外貿(mào)企業(yè)因缺乏內(nèi)部了市場通路，無法支付高額的“通路費(fèi)”，結(jié)果無法進(jìn)入國內(nèi)龐大的市場。其結(jié)果是我國外向型企業(yè)像是被斬掉手足的生產(chǎn)巨人，一方面受制于掌握知識產(chǎn)權(quán)的外國企業(yè)，另一方面受制于掌握流通渠道的外國企業(yè)，只能賺取處于“微笑曲線”底部較低的附加值。特別是這些外向型制造企業(yè)對內(nèi)失去龐大市場的流通能力，無法應(yīng)對外來風(fēng)險(xiǎn)，一旦受到外來的沖擊則只能束手無策。與此同時，盡管內(nèi)部市場經(jīng)過多年的改革推進(jìn)，但在區(qū)域保護(hù)和條塊利益的驅(qū)動下，內(nèi)部流通市場區(qū)域和條塊分割依然嚴(yán)重，成為內(nèi)部流通業(yè)發(fā)展的重要政策制約因素，不利于內(nèi)部市場資 源和產(chǎn)品優(yōu)化配置，國內(nèi)統(tǒng)一大市場很難形成，最終導(dǎo)致流通長期滯后于生產(chǎn)、價值實(shí)現(xiàn)落后于價值創(chuàng)造，生產(chǎn)相對過剩，消費(fèi)相對不足，陷入了產(chǎn)品積壓的困境。

3.我國流通企業(yè)散小，集中度低，競爭力不強(qiáng)

流通企業(yè)散小、流通業(yè)市場集中度低和競爭不強(qiáng)可以通過在零售百強(qiáng)銷售規(guī)模及其在社會消費(fèi)品零售總額中的占比來體現(xiàn)。2010年，在零售百強(qiáng)企業(yè)中只有蘇寧、國美和百聯(lián)集團(tuán)的銷售額突破千億元規(guī)模，而沃爾瑪?shù)匿N售額在2009年高達(dá)4082.14億美元，2010年進(jìn)一步提高到4210億美元，家樂福2010年銷售額也高達(dá)1010億歐元，我國零售百強(qiáng)企業(yè)整體的銷售額僅為沃爾瑪一家公司銷售額的62%。同時，我國零售百強(qiáng)企業(yè)零售規(guī)劃總體達(dá)到16641.2億元人民幣，占有社會消費(fèi)品零售總額比例為10.6%，而美國這一比例在20世紀(jì)92年代初就高達(dá)60%?？梢姡覈魍ㄆ髽I(yè)規(guī)模整體呈現(xiàn)散小、微弱的狀態(tài)，流通主體之間關(guān)聯(lián)度低，現(xiàn)代化、信息化、經(jīng)營管理水平不高，流通業(yè)集團(tuán)化、規(guī)?；潭绕停魍ńM織結(jié)構(gòu)松散，流通效率較低，競爭力不強(qiáng)問題依然嚴(yán)重。

4.流通理論研究滯后，無法滿足實(shí)踐需要

我國有著悠久的“輕商、抑商和賤商”歷史，社會主義制度確立后又經(jīng)歷了很長的“無流通和半流通”階段，直到改革開放時期，為了解決流通體制和建立市場機(jī)制問題的流通理論才開始興起。在20世紀(jì)90年代市場經(jīng)濟(jì)被廣泛接受后，理論研究主要集中在流通渠道和流通組織等問題上。進(jìn)入新世紀(jì)以后，理論界相繼提出流通業(yè)先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)論的流通論在社會主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)過程中發(fā)揮了重要的作用。

隨著社會主義市場體系的建立、完善以及新經(jīng)濟(jì)時代的到來，流通業(yè)進(jìn)入了新的發(fā)展階段。黨的“十七大”報(bào)告提出“發(fā)展現(xiàn)代化服務(wù)業(yè)，提高服務(wù)業(yè)比重和水平”作為我國“加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級”的重要舉措。作為現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重要組成部分—流通產(chǎn)業(yè)如何推動流通理化與實(shí)踐創(chuàng)新是擺在流通理論界面前的重大課題，曾遭受到“無用”和“取消”觀點(diǎn)的流通理論被賦予特殊的使命和地位。盡管流通理論伴隨經(jīng)濟(jì)社會

和進(jìn)代的變化得到相應(yīng)的發(fā)展，但是，多年來對流通經(jīng)濟(jì)的研究并未形成一個比較完整獨(dú)立的理論體系，原創(chuàng)性理化缺失，研究方法陳舊，再加上西方經(jīng)濟(jì)學(xué)不斷強(qiáng)化，基于馬克思再生產(chǎn)理論的流通經(jīng)濟(jì)論和方法在解決現(xiàn)實(shí)問題面前有些力不從心，無法滿足流通業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的實(shí)踐需要。

5.科學(xué)發(fā)展滯后，人才隊(duì)伍培養(yǎng)有待提高

流通經(jīng)濟(jì)學(xué)是中國經(jīng)濟(jì)學(xué)界尤其是流能通理論界一直致力創(chuàng)建的一門應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)。社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的確立為流通經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展奠定了堅(jiān)定的制度基礎(chǔ)。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，由于復(fù)雜多樣的流通實(shí)踐更加需要理論指導(dǎo)，因而流通理論研究應(yīng)該得到重視，流通應(yīng)該得到大發(fā)展。然而，流通經(jīng)濟(jì)學(xué)并未能向其他科學(xué)一樣隨著形勢發(fā)展和變化進(jìn)入一個繁榮時期，反而日益走向邊緣化。1988年教育部進(jìn)行學(xué)科調(diào)整，將流通經(jīng)濟(jì)學(xué)劃為應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)下的三級學(xué)科，流通經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科在很多高校被砍提或都轉(zhuǎn)成其他學(xué)科。盡管最近調(diào)整學(xué)科目錄，將恢復(fù)貿(mào)易經(jīng)濟(jì)專業(yè)，但是過去的十多年時間里，保留流通經(jīng)濟(jì)學(xué)專來（貿(mào)易經(jīng)濟(jì)）的只有16家，流通經(jīng)濟(jì)學(xué)博士點(diǎn)吸有中國社會科學(xué)院、中國人民大學(xué)、西安交通大學(xué)等幾個單位。流通學(xué)科的發(fā)展滯后致使流通人才匱乏，成為制約流通業(yè)發(fā)展升級的重要瓶頸因素。在經(jīng)濟(jì)社會大發(fā)展的時代，流通經(jīng)濟(jì)學(xué)卻被社會遺忘是當(dāng)前擴(kuò)大內(nèi)需政策背景下不得不面對的一個重大現(xiàn)實(shí)問題。

二、促進(jìn)我國流通業(yè)發(fā)展的政策建議

針對流通業(yè)存在的上述重大問題，對于促進(jìn)我國流通業(yè)的發(fā)展提出以下政策建議。

1.重視流通產(chǎn)業(yè)，明確產(chǎn)業(yè)地位

在市場經(jīng)濟(jì)制和體制下，作為相對獨(dú)立環(huán)節(jié)的流通業(yè)上通生產(chǎn)、下接消費(fèi)，是國民經(jīng)濟(jì)順利運(yùn)行的橋梁和紐帶，被比喻為國民經(jīng)濟(jì)的血脈和神經(jīng)。目前，在我國“流通是生產(chǎn)的瓶頸，流通是中國企業(yè)家的困惑，流通是生產(chǎn)企業(yè)不可逾越的門檻?！痹鯓诱J(rèn)識流通問題，不僅關(guān)系到生產(chǎn)企業(yè)產(chǎn)品價值的實(shí)現(xiàn)，也關(guān)系到深化流通體制改芏、充分發(fā)揮流通產(chǎn)業(yè)的作用、完善社會主義市場體制建設(shè)的根本性問題。

隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)的建立和發(fā)展，流通在社會再生產(chǎn)中的地位和功能越來越重要。流通業(yè)不僅具有價值實(shí)現(xiàn)功能，更具有創(chuàng)造價值的增值功能；不但是市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基礎(chǔ)，對外交往的基礎(chǔ)，更是城市的基礎(chǔ)和國民生活的基礎(chǔ)。我國流通業(yè)已經(jīng)具備了學(xué)者位提出的先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)或戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的基本特征或特點(diǎn)，因此，無論是從產(chǎn)業(yè)功能，還是從產(chǎn)業(yè)價值及重要性上，流通業(yè)在國家層面都應(yīng)該受到高度重視，給予明確的先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)或戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)定位，各級地方政府應(yīng)在國家產(chǎn)業(yè)定位的基礎(chǔ)上，依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和工業(yè)化進(jìn)程的實(shí)際情況依次明確本地區(qū)的流通業(yè)定位，引導(dǎo)流通業(yè)的有序發(fā)展。

2.消除政策歧視，促進(jìn)市場統(tǒng)一

政策歧視源于認(rèn)識的偏見、理論的誤導(dǎo)或與追求目標(biāo)定位的偏高。長期以來，在流通不創(chuàng)造價值、不屬于生產(chǎn)性勞動觀點(diǎn)的影響下，形成流通不是產(chǎn)業(yè)，更談不上受到重視，引致其發(fā)展滯后的現(xiàn)實(shí)。事實(shí)上，流通產(chǎn)業(yè)既通過交易實(shí)現(xiàn)價值，又通過自身服務(wù)創(chuàng)造價值增值。它不僅通過創(chuàng)造有形的價值提供有形的產(chǎn)品，還通過創(chuàng)造無形的價值提供無形產(chǎn)品以滿足社會生產(chǎn)和生活多層次的需要。因此，流通產(chǎn)業(yè)是具有創(chuàng)造價值的生產(chǎn)性勞動，本不應(yīng)該受到產(chǎn)業(yè)政策的歧視對待。

同樣，“內(nèi)外有別”的歧視政策首先源于國內(nèi)崇洋媚外的思想以及對外資的高估和盲目信任。在外資管理理念領(lǐng)先、技術(shù)先進(jìn)和經(jīng)營模式領(lǐng)先等認(rèn)識誤導(dǎo)下，產(chǎn)生對外資的盲目信任和饑渴式的需求，進(jìn)而通過各種或明或隱的優(yōu)惠條件吸引外資，破壞了原有的商業(yè)生態(tài)，對內(nèi)資商業(yè)造成一定的打擊。事實(shí)上，所有商業(yè)的本質(zhì)都是以追求利潤為目睥，只要商業(yè)環(huán)境好，資本都會不請自來。傷已利人的“內(nèi)外有別”引資政策可以休矣。

內(nèi)外貿(mào)市場分割既具有體制性的歷史成因，也是“內(nèi)外有別”歧視政策的結(jié)果，雖然這種體制曾經(jīng)為經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出重大的貢獻(xiàn)，但是，內(nèi)外貿(mào)市場的分割已經(jīng)造成我國外貿(mào)企業(yè)對外流通受制于人、對內(nèi)流通沒有發(fā)展、渠道阻塞不通的局面。盡管外貿(mào)企業(yè)生產(chǎn)能力得到很大的提升，但它卻像一個手腳已經(jīng)被斬掉的巨人，失去了機(jī)動應(yīng)對能力；面對外來風(fēng)險(xiǎn)只能苦苦受煎熬，別無良策。而區(qū)域分割和條塊分別是部門利益和區(qū)域利益保護(hù)的結(jié)果，成國為內(nèi)統(tǒng)一市場的羈絆，制約了大市場、大流通的形成。

政策歧視的流通是業(yè)發(fā)展滯后、內(nèi)外部市場分割、區(qū)域市場、部門市場分割和城鄉(xiāng)分割的主要根源。在加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大背景下，大力發(fā)展流通業(yè)是構(gòu)建內(nèi)部統(tǒng)一大市場、擴(kuò)大內(nèi)需、促進(jìn)消費(fèi)的重要途徑。據(jù)此，針對國內(nèi)目前對流通業(yè)存在的產(chǎn)業(yè)歧視政策（包括稅收、水、電、土地資源使用等）、外貿(mào)優(yōu)惠政策、“內(nèi)外有別”的引資政策以及由于部門利益和區(qū)域利益存在的部門保護(hù)與區(qū)域保護(hù)政策，建議在“十二五”期間，從國家層面的戰(zhàn)略高度對國家及各部門、各區(qū)域存在的歧視政策進(jìn)行清理，徹底消除政策上對流通業(yè)的歧視，特別是對內(nèi)資流通企業(yè)的歧視政策；同時，制定支持流通業(yè)大展的戰(zhàn)略政策、促進(jìn)流通業(yè)快速升級發(fā)展，加快構(gòu)建城鄉(xiāng)統(tǒng)一、區(qū)域統(tǒng)一、國內(nèi)統(tǒng)一大市場和內(nèi)外貿(mào)一體的大市場。

3.提高市場集中度，增強(qiáng)流通競爭力

流通內(nèi)已經(jīng)成為現(xiàn)代國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，流通競爭力已經(jīng)成為國家競爭力的重要組成部份，沒有強(qiáng)大的流通不可能造就經(jīng)濟(jì)大國，更不可能成為經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國。流通業(yè)已經(jīng)是國家經(jīng)濟(jì)的命脈，在一定程度上，誰控制了一國的流通業(yè)，誰就控制了該國發(fā)展的命脈。

流通業(yè)在現(xiàn)代國民經(jīng)濟(jì)中的重要性已經(jīng)不言而喻，但是，在內(nèi)部全部開放的情況下，國內(nèi)零售百強(qiáng)（包括外資零售巨頭在內(nèi)地的銷售額）整體銷售規(guī)模僅為美國零售巨頭沃爾瑪?shù)?0%。同內(nèi)零售市場分散，集中度低，我國流通企業(yè)在內(nèi)外部市場競爭力都不強(qiáng)是無法辯駁的事實(shí)。因此，我們建議制定流通業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和政策的同時，應(yīng)當(dāng)注重提高流通組織化程度，加強(qiáng)產(chǎn)銷之間的銜接，減少流通環(huán)節(jié)，強(qiáng)化城鄉(xiāng)物流配送體系建設(shè)，提升流通的現(xiàn)代化與信息化水平，提高市場集中度，增強(qiáng)內(nèi)資流通企業(yè)的競爭力。

另外，鑒于流通的橋梁和紐帶功能，建議在提高市場集中度和增加流通企業(yè)競爭力的同時，制定中小型社區(qū)流通企業(yè)的發(fā)展。因?yàn)橹行×魍ㄆ髽I(yè)是流通的血管和神經(jīng)的末梢，直接面向大眾消費(fèi)者，是居民日常生活的保障和經(jīng)濟(jì)良好的運(yùn)轉(zhuǎn)基礎(chǔ)。因此，在提高市場集中度的同時，一定不要忽略中小流通企業(yè)的健康發(fā)展，更不能以中小流通企業(yè)的損害為代價，否則，將得其反，影響居民的生活便利，破壞我國的流通生態(tài)，惡化我國的就業(yè)狀況。

4.加強(qiáng)理論研究支持，引導(dǎo)流通企業(yè)健康發(fā)展

21世紀(jì)，流通業(yè)已成為我國國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，在國民經(jīng)濟(jì)順利運(yùn)行，提升經(jīng)濟(jì)總量、提高經(jīng)濟(jì)效率、保障國家經(jīng)濟(jì)安全等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的建立完善和流通市場的繁榮，為流通理論研究者提供了豐富的素材質(zhì)和肥沃的土壤。但是，由于各種原因致使20世紀(jì)90年代以來我國流通理論研究逐步進(jìn)入低谷狀態(tài)。直到目前，流通研究方向分散，研究力量薄弱，研究缺乏系統(tǒng)性。在實(shí)踐中，流通業(yè)已經(jīng)成為能夠帶動經(jīng)濟(jì)發(fā)展的先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，遇到的很多問題急需流通理論進(jìn)行研究，對流通理論有著迫切需求。可是，現(xiàn)有貧乏的流通理論不足以解釋流通發(fā)展過程中出現(xiàn)的很多問題。當(dāng)前，快速發(fā)展的流通實(shí)踐與相對滯后的流通理論之間的矛盾，成為制約我國流通業(yè)進(jìn)一步發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級的重要障礙。因此，我們建議今后在政策上加強(qiáng)對流通理論研究的支持力度，通過理論的創(chuàng)新引導(dǎo)我國流通產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展。

5.加強(qiáng)流通學(xué)科建設(shè)，培養(yǎng)流通人才隊(duì)伍

客觀上，市場經(jīng)濟(jì)體系的建立為流通業(yè)發(fā)展和流通理論創(chuàng)新提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，我們建議在國家層面上重視并加強(qiáng)流通學(xué)科建設(shè)，借這次學(xué)科調(diào)整之際恢復(fù)貿(mào)易經(jīng)濟(jì)學(xué)二級學(xué)科的地位；鼓勵高?；謴?fù)流通經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)科設(shè)置；支持高校和研究機(jī)構(gòu)增加設(shè)立流通經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士和博士培養(yǎng)點(diǎn)。同時，加大流通經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的科研投入和期刊雜志增設(shè)，提高流通經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科在經(jīng)濟(jì)學(xué)界的地位和影響力。通過學(xué)科建設(shè)和人才培養(yǎng)，向流通企業(yè)提供高層次的流通人才，為流通轉(zhuǎn)型升級提供人才支持；同時，加強(qiáng)流通理論研究，為流通業(yè)的發(fā)展提供智力支持與決策支撐，促進(jìn)流通業(yè)的快速健康發(fā)展。