第一篇：完善我國碳交易定價機(jī)制的研究論文（大全）

經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整是當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展面臨的重大課題。要實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)又好又快的增長，就要求我們必須在保持經(jīng)濟(jì)增長和社會發(fā)展的同時，采取有效措施，降低能源的使用和減少污染物的排放。我國目前正處于快速工業(yè)化、城市化的發(fā)展時期，經(jīng)濟(jì)社會的高速發(fā)展勢必帶來二氧化碳排放量的增長。在能源、資源短缺、環(huán)境惡化的嚴(yán)峻現(xiàn)實面前，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)是必然之選，但發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)又不能以犧牲經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度為代價，我們應(yīng)權(quán)衡各方面的利弊，努力實現(xiàn)低碳排放與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的雙贏。當(dāng)前，為了防止全球變暖，減少溫室氣體排放，歐盟國家已經(jīng)啟動實施碳排放交易機(jī)制，而美國、加拿大、澳大利亞、日本等發(fā)達(dá)國家也都決定在未來幾年內(nèi)建立和實施本國的碳排放交易機(jī)制，并將此作為有效控制溫室氣體排放總量的核心舉措。我國作為發(fā)展中大國，在保護(hù)環(huán)境和促進(jìn)世界和諧發(fā)展方面負(fù)有不可推卸的責(zé)任，因此，我國政府應(yīng)抓緊調(diào)研國外的溫室氣體排放交易機(jī)制，建立符合我國國情的溫室氣體排放交易機(jī)制，切實轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長方式，有效控制企業(yè)溫室氣體排放。

一、我國碳交易定價機(jī)制運行的現(xiàn)狀

我國是 CDM 一級市場的主要供應(yīng)商之一。根據(jù)聯(lián)合國氣候變化框架公約網(wǎng)站數(shù)據(jù)，截至 2012 年 5 月 4 日，全球有4165個CDM項目共獲得 927，829，927 噸 CERs簽發(fā)。其中我國已有 788 個 CDM 項目共獲得 552，968，041 噸 CERs 簽發(fā)，排在所有東道國的首位，占東道國 CDM 項目簽發(fā)總量的 59、67%。

可以看出，作為 CDM 碳交易市場的賣方，中國的獲準(zhǔn)簽發(fā)量在全球具有舉足輕重的地位；中國的碳市場增長迅速，在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展高能源消耗強(qiáng)度的背景下，碳減排潛力巨大。中國已然成為世界 CERs 的最大供應(yīng)國，在 CDM 方面的貢獻(xiàn)為發(fā)達(dá)國家履行其第一期承諾的減排義務(wù)大大降低了成本。

根據(jù)世界銀行發(fā)布的全球碳市場發(fā)展及趨勢報告，2008年以前，CDM 市場的成交量和成交額均呈穩(wěn)步提升趨勢，CER價格也不斷上漲，歐洲市場交易價格維持在 15—20 歐元 /噸，而我國企業(yè)的 CER 售價僅為 8—12 歐元 / 噸，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于歐洲市場交易價格。

而 2008 年之后，受金融危機(jī)影響，CDM 市場也進(jìn)入蕭條期。據(jù) 2011 年南非德班舉行的氣候大會消息顯示，碳市場交易價格出現(xiàn)大幅度回落，其中 CDM 項目價格甚至出現(xiàn)了“腰斬”，跌至 6 歐元/噸的歷史低點，我國碳市場相關(guān)企業(yè)的利潤更是被大幅侵蝕。

近些年來，我國積極構(gòu)建完善碳金融交易平臺，相繼在北京、天津、上海、杭州等地設(shè)立了 10 家碳金融交易所，這些交易所在當(dāng)前仍處于萌芽階段。我國主要的碳金融交易主要通過 CDM 機(jī)制，依托歐美國家的交易平臺，在交易方式、價格、程序和手續(xù)等方面均需要遵守其制定的規(guī)則，對于外國機(jī)構(gòu)設(shè)定的較低的碳交易價格也缺乏談判的能力。由于我國是發(fā)展中國家，根據(jù) CDM 機(jī)制的設(shè)計，我國企業(yè)在碳交易市場中處于賣方地位，而國內(nèi)參與 CDM 機(jī)制的企業(yè)由于缺乏全球碳市場的供求信息及相關(guān)交易價格，導(dǎo)致其不能掌握交易價格的控制權(quán)，只能接受買方提出的價格。此外，碳市場的相關(guān)交易政策主要由歐美的交易所制定，其較差的穩(wěn)定性和國際環(huán)境的變化都會給我企業(yè)帶來較大的風(fēng)險。

二、我國碳交易定價機(jī)制存在的主要問題

雖然我國已經(jīng)成為了市場上最大的 CER 供應(yīng)國，但碳交易的定價權(quán)則完全掌握在歐美的手中。具體來說，我國碳交易定價機(jī)制存在如下問題：

（一）我國碳交易的價格談判能力弱

首先，我國的 CDM 項目主要都是“雙邊項目”，這些項目一般都是由中介商搭橋，買賣雙方進(jìn)行共同項目開發(fā)，賣方不用承擔(dān)風(fēng)險及各項開發(fā)費用，而一旦項目出現(xiàn)問題致使其減排量沒能得到簽發(fā)，項目賣方也不用承擔(dān)損失，這就造成了我國碳交易賣方的“低風(fēng)險”，進(jìn)而產(chǎn)生了其“低利潤”和議價能力的缺失。

其次，當(dāng)前主要的碳交易市場在國外，相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)也有國外來制定。我國的碳市場供應(yīng)和“來料加工”相似，碳產(chǎn)品在被外國買家購買后，經(jīng)過審批、注冊、簽發(fā)，包裝成 CER 產(chǎn)品之后，就可以用較高的溢價在交易所出售。例如，2009 年 6月，中國賣給歐洲買家的核證減排量現(xiàn)貨價格為 11 歐元/噸左右，而同樣的歐盟配額 2014 年 12 月到期的期貨價格高達(dá) 19 歐元/噸。

再次，碳減排價格、付款條件及范圍，成本收益的核實、相關(guān)法律等減排量認(rèn)證工作非常復(fù)雜且相關(guān)文件都用英文表述，國內(nèi)碳供應(yīng)商的相關(guān)負(fù)責(zé)人一般缺乏能力申請 CDM 項目的能力。

此外，我國碳交易專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)還需要進(jìn)一步發(fā)展。CDM項目的審批及 CER 簽發(fā)過程非常復(fù)雜，一般都需要相關(guān)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的協(xié)助，而國內(nèi)恰恰在這方面服務(wù)的發(fā)展有所欠缺，對碳金融中介服務(wù)公司的資質(zhì)和行為規(guī)范缺少明文引導(dǎo)及規(guī)范。

（二）我國CDM項目的交易成本較高

與普通的項目相比，CDM 項目經(jīng)歷的審批程序極為復(fù)雜，這直接造成大多數(shù) CDM 項目呈現(xiàn)出開發(fā)周期長、項目險大，提升了 CDM 項目的交易成本。

造成 CDM 項目交易成本

居高不下的主要風(fēng)險因素可歸結(jié)于以下幾點：（1）項目建設(shè)、交付及融資風(fēng)險。項目能否建設(shè)完成并投產(chǎn)、能不能產(chǎn)生預(yù)期的收益率直接關(guān)系到 CDM 項目的申請能否成功。（2）項目監(jiān)測、核實風(fēng)險。

在項目正常運轉(zhuǎn)的階段，一般會面臨著監(jiān)測及碳減排量核實的風(fēng)險，關(guān)系到項目是否能批復(fù)及順利融資。由于 CDM 項目一般要經(jīng)歷三道審批程序，需要國內(nèi)審批、EB 注冊、DOE 核證簽發(fā)之后，還要通過認(rèn)證才能獲得核證減排單位。根據(jù)以前的歷史經(jīng)驗，碳減排技術(shù)的發(fā)展并不穩(wěn)定，相關(guān)國家的政策意圖也會經(jīng)常變化，這無疑對以“雙邊項目”為主的我國 CDM 市場發(fā)展造成極大的風(fēng)險。

（三）我國碳交易平臺呈地方割據(jù)的態(tài)勢

近些年來，我國的北京、天津、上海、武漢、杭州等地紛紛成立了碳排放權(quán)交易所，其中正式掛牌的交易所就接近10家，北京、天津和上海的交易所以初具規(guī)模。此外，還有近10家交易機(jī)構(gòu)則積極籌劃設(shè)立碳排放權(quán)交易所，交易平臺呈現(xiàn)地方割據(jù)態(tài)勢。由于我國還不要求強(qiáng)制性減排，未出臺強(qiáng)制性減排法規(guī)，所以大多數(shù)交易所掛牌的項目并不多，成交量也極小，地區(qū)分割更是使得統(tǒng)一的碳交易平臺難以推出，致使碳期貨交易的價格功能大大受損。

碳排放權(quán)交易應(yīng)該有一定的規(guī)模和要求，這樣才能刺激交易。市場規(guī)模越小，固定成本就越難以被分?jǐn)?，碳排放?quán)交易的內(nèi)在驅(qū)動力就越弱。此外，眾多的交易所功能雷同、職能重疊，造成了大量的人力、財力、物力的浪費，影響資源的有效配置。對碳交易平臺其進(jìn)行整頓重組則又會對社會資源造成“二次浪費”。

碳交易平臺與一些需要充分競爭的行業(yè)是不同的，市場的分割和各自為政會影響碳交易系統(tǒng)整體的管理混亂，加大了監(jiān)管和控制的難度，增加了風(fēng)險因素并提升了潛在風(fēng)險，而相對集中有序的交易平臺的建設(shè)則一方面有助于發(fā)揮交易平臺的規(guī)模經(jīng)濟(jì)，另一方面有助于降低政府監(jiān)管的難度，保障碳交易參與者的基本權(quán)利。從戰(zhàn)略的角度看，我國應(yīng)該建立發(fā)展有一定規(guī)模、監(jiān)管嚴(yán)明、行為有序的交易所，這對提升我國在國際碳交易中的定價權(quán)極為重要。應(yīng)充分借鑒國外先進(jìn)碳交易市場建設(shè)的經(jīng)驗，完善我國的碳交易市場，掌握碳交易定價的話語權(quán)。

三、完善我國碳交易定價機(jī)制的戰(zhàn)略設(shè)想

期貨市場是一個公平、公開、公正的市場，近似于完全競爭市場，有效的碳金融期貨市場能夠科學(xué)合理的發(fā)現(xiàn)碳排放權(quán)的未來價格，以引導(dǎo)資源在現(xiàn)期的合理配置。由此，構(gòu)建完善有效的碳金融期貨交易所是深化我國碳金融市場，謀求國際碳交易定價權(quán)的重要途徑。

當(dāng)前，我國的碳金融市場才剛剛起步，成熟的碳金融期貨市場建設(shè)也不是立刻就能建立起來的，需要相當(dāng)長的時間，所以我們提出分階段的完善碳金融定價機(jī)制的戰(zhàn)略設(shè)想。

1、短期來講，我們要進(jìn)一步利用 CDM 合作機(jī)制，建設(shè)有效的CER 國內(nèi)交易市場。首先，要加強(qiáng)規(guī)范碳交易行為的制度建設(shè)。國家發(fā)改委在 2010 年出臺了《自愿減排交易規(guī)則》，制定了規(guī)范即將開展的自愿減排交易的規(guī)則和制度。此外，我們還需要進(jìn)一步規(guī)范 CDM 項目的管理措施，制定 CER 的場外交易準(zhǔn)則，優(yōu)化 CDM 項目運作程序；其次，要加快市場建設(shè)。

要充分挖掘我國 CDM 項目的發(fā)展空間，鼓勵引導(dǎo)國內(nèi)企業(yè)采用減排交易，為 CER 搭建場外交易平臺并發(fā)展做市商制度；最后，積極鼓勵國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行碳金融創(chuàng)新，發(fā)展如碳排放抵押權(quán)、碳資產(chǎn)質(zhì)押授信等等，大力支持碳金融中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展。

2、中期而言，我國應(yīng)搭建集中的CER交易平臺，建設(shè)完善 CER 期貨交易市場。首先要加強(qiáng)市場機(jī)制的建設(shè)。一是要出臺法律法規(guī)，明確碳排放權(quán)的法律屬性。

通過設(shè)立總量減排指標(biāo)來確定排放權(quán)的可交易性和稀缺性，提供碳排放交易的保護(hù)機(jī)制。二是樹立碳交易市場的制度框架，核定、登記企業(yè)減排數(shù)據(jù)，懲罰過度排放企業(yè)，獎勵減排企業(yè)；其次，要健全碳期貨交易所的體制。一是要構(gòu)建統(tǒng)一的碳金融平臺，集中上海、北京、天津碳金融交易所的優(yōu)勢。二是要完善期貨合約的交易方式、運行機(jī)制、風(fēng)險管理、結(jié)算方式等方面的體制建設(shè)；三是要鼓勵技術(shù)進(jìn)步，推進(jìn)期貨交易所結(jié)算成本的降低，促進(jìn)對風(fēng)險的實施監(jiān)控；最后，是要完善碳金融市場的監(jiān)督機(jī)制。未來中國碳期貨市場在發(fā)展過程中，將面對更多的變革和不確定性因素，特別是碳市場是一個制度安排的產(chǎn)物，不僅受到經(jīng)濟(jì)因素的影響，還會受到國際氣候談判走向的影響。為此，一是要完善衍生產(chǎn)品交易的相關(guān)法律法規(guī)，確保市場穩(wěn)定運行；二是要明確發(fā)改委、證監(jiān)會、中國金融期貨交易所和期貨業(yè)協(xié)會等部門的職責(zé)分工，加強(qiáng)各部門之間的協(xié)調(diào)配合，提高綜合監(jiān)管能力。

3、長期來說，我們應(yīng)建立 CER 期貨和其它的碳金融衍生品交易市場。在 CER 期貨交易的基礎(chǔ)上，開發(fā)以 CER 為基礎(chǔ)的碳金融衍生品交易市場，逐步完善市場套利機(jī)制和價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制，推動市場逐步走向成熟，以有效應(yīng)對后京都時代全球碳市場面臨的不確定性。首先，我們需要明確中長期的碳減排目標(biāo)。統(tǒng)籌中國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和應(yīng)對氣候變化戰(zhàn)略，并逐步完善支撐碳交易的相關(guān)制度，如碳預(yù)算制度、溫室氣體排放報告制度、核查制度等；其次，我們要規(guī)范碳金融期權(quán)合約的交易。CER 期權(quán)合約不僅可以幫助企業(yè)規(guī)避價格波動的風(fēng)險，還可以保留當(dāng)價格有利變動時，從中獲利的權(quán)利。因此，在 CER 期貨合約的基礎(chǔ)上，開展 CER 期權(quán)交易，一是要完善交易所在期權(quán)合約運行機(jī)制、交易方式、結(jié)算方式、風(fēng)險管理方式等方面的體制建設(shè)，規(guī)范場內(nèi)交易市場的發(fā)展。二是引導(dǎo)和培育場外交易市場，場外交易更加靈活，能夠有效滿足市場參與者的各類需求；再次，我們加強(qiáng)碳金融的套利交易制度建設(shè)。在互換交易中，一種碳資產(chǎn)被另一種碳資產(chǎn)替換，根據(jù)比較優(yōu)勢，企業(yè)可以在兩種資產(chǎn)的價差中獲利。如，現(xiàn)貨和期貨合約之間進(jìn)行互換，或在兩個到期日不同的期貨合約之間進(jìn)行互換。此外，由于在 EU ETS 的第二交易期，CER和 EUA 都可以用于履約，在 EUA 和 CER 之間也可以進(jìn)行互換交易。最后，我們要積極推進(jìn)我國碳金融交易體系與國際市場的對接。由于歐美碳市場交易體系不盡相同，碳交易所的規(guī)則也不盡相同，中國應(yīng)積極探索國內(nèi)碳市場與國際碳市場的對接，從而進(jìn)一步增強(qiáng)在全球碳市場上的話語權(quán)。

參考文獻(xiàn)：

[1]曹靜、走低碳發(fā)展之路：中國碳稅政策的設(shè)計及 C G E模型分析[J]、金融研究，2009（12）[2]鐘勁松、我國發(fā)展碳交易市場策略研究[J]、價格理論與實踐，2010（7）

第二篇：完善我國農(nóng)田水利建管機(jī)制

完善我國農(nóng)田水利建管機(jī)制

水利是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)建設(shè)不可或缺的首要條件，是經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展不可替代的基礎(chǔ)支撐，是生態(tài)環(huán)境改善不可分割的保障系統(tǒng)，具有很強(qiáng)的公益性、基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性。我國正處于工業(yè)化、城鎮(zhèn)化和農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化同步推進(jìn)時期，頻發(fā)的嚴(yán)重水旱災(zāi)害，暴露出我國農(nóng)田水利等基礎(chǔ)設(shè)施仍十分薄弱，大力加強(qiáng)水利建設(shè)和管護(hù)勢在必行。

我國農(nóng)田水利建管遇到的問題

我國農(nóng)田水利建設(shè)歷史欠賬多、薄弱環(huán)節(jié)多、積累矛盾多，農(nóng)業(yè)抗御自然災(zāi)害能力較低，農(nóng)田水利嚴(yán)重滯后且建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)較低，配套不全、老化失修嚴(yán)重、設(shè)施不足等問題十分突出。同時，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會結(jié)構(gòu)的深刻變化，給農(nóng)田水利基礎(chǔ)建設(shè)和管護(hù)帶來了新的困難和問題。一是農(nóng)業(yè)比較效益不高，農(nóng)業(yè)收入占農(nóng)民收入的比重降低，農(nóng)民開展農(nóng)田水利建設(shè)的積極性減弱。二是隨著大批農(nóng)村青壯年勞動力轉(zhuǎn)移就業(yè)，農(nóng)村勞動力老齡化嚴(yán)重，農(nóng)田水利建設(shè)勞力不足的制約更加突出。三是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格和勞動工資水平持續(xù)上漲，農(nóng)田水利建設(shè)的成本越來越高。四是經(jīng)濟(jì)增速放緩和財政收入增速下降，農(nóng)田水利建設(shè)資金足額到位難度加大，特別是部分地區(qū)資金配套壓力較大。

五是農(nóng)田水利工作缺乏具體明確的法律依據(jù)和規(guī)范，存在多頭管理，導(dǎo)致農(nóng)田水利設(shè)施規(guī)劃和建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，管護(hù)措施不到位。在這些因素的綜合作用下，農(nóng)田水利建設(shè)出現(xiàn)了組織難、投入難、管理難等問題，完善農(nóng)田水利建管機(jī)制的任務(wù)十分迫切。

完善農(nóng)田水利建管機(jī)制的對策建議

明確農(nóng)民、農(nóng)民合作組織和村集體組織作為小型農(nóng)田水利項目建設(shè)和管護(hù)的主體單位。改變傳統(tǒng)的“集體所有、集體收益、集體出資”管護(hù)模式，根據(jù)農(nóng)田水利設(shè)施的規(guī)模、投資來源、現(xiàn)狀和效益等情況，在做好資產(chǎn)評估的基礎(chǔ)上，按照公開、公正、公平的原則，按照受益對象和范圍，將財政投資形成的資產(chǎn)轉(zhuǎn)為集體股權(quán)，或者量化為受益農(nóng)戶的股份。按照“誰受益、誰負(fù)責(zé)”的原則，通過分?jǐn)偂⒐s或競拍等方式將管護(hù)責(zé)任分解落實到項目受益村民、農(nóng)民專業(yè)合作組織或承包經(jīng)營單位。

因地制宜，分類指導(dǎo)，培育多種形式的新型管護(hù)模式。經(jīng)營承包模式，以承包確權(quán)為核心的小型農(nóng)田水利設(shè)施管理制度改革，將小型農(nóng)田水利設(shè)施的經(jīng)營權(quán)承包到農(nóng)戶；村民“自選、自建、自管、自用”模式，由村集體申報農(nóng)田水利項目和選舉項目建設(shè)理事會，負(fù)責(zé)組織施工、材料采購、設(shè)備租賃和財務(wù)管理；

用水戶協(xié)會管護(hù)模式，成立農(nóng)民用水協(xié)會，通過征收水費，組織管護(hù)農(nóng)田水利設(shè)施；專業(yè)化管護(hù)隊伍模式，水管單位推行管養(yǎng)分離，組成專業(yè)養(yǎng)護(hù)隊；委托企業(yè)管護(hù)模式，涉農(nóng)企業(yè)簽訂流轉(zhuǎn)土地范圍內(nèi)小農(nóng)水工程托管協(xié)議，在產(chǎn)權(quán)歸集體的基礎(chǔ)上管護(hù)流轉(zhuǎn)土地范圍內(nèi)農(nóng)田水利設(shè)施；合作社模式，建立水利專業(yè)合作社，服務(wù)農(nóng)田水利建設(shè)和管護(hù)。

健全農(nóng)田水利設(shè)施建管服務(wù)體系。發(fā)揮基層政府和主管部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)水利服務(wù)機(jī)構(gòu)的服務(wù)職能，在農(nóng)田水利設(shè)施的設(shè)計、施工、招標(biāo)、驗收等重點環(huán)節(jié)加強(qiáng)指導(dǎo)和技術(shù)服務(wù)，在農(nóng)田水利設(shè)施的管護(hù)環(huán)節(jié)探索準(zhǔn)公益性的專業(yè)化、物業(yè)化管理模式，完善管理制度，建立獎懲機(jī)制和監(jiān)督考核體制，建成職責(zé)明確、形式多樣、管理高效、服務(wù)到位、充滿活力的小型農(nóng)田水利工程管理服務(wù)體系。

深化農(nóng)業(yè)水價綜合改革。供水價格長期低于供水成本，農(nóng)業(yè)水費不能體現(xiàn)水商品屬性，是造成水利工程老化失修嚴(yán)重、效益低下的重要原因之一。推進(jìn)農(nóng)業(yè)水價綜合改革，建立反映水資源稀缺狀況、供水成本、農(nóng)業(yè)用水結(jié)構(gòu)和農(nóng)民承受能力以及促進(jìn)農(nóng)業(yè)節(jié)水和水資源合理配置、提高水資源利用效率的農(nóng)業(yè)水價形成機(jī)制。由政府投資或補(bǔ)助建設(shè)的農(nóng)田水利設(shè)施，水價按照保障正常運行維護(hù)的原則合理制定；由社會資本投資的農(nóng)田水利設(shè)施，按照補(bǔ)償供水成本、合理營利的原則制定基準(zhǔn)價格，適當(dāng)擴(kuò)大上下浮動幅度，確保社會資本投資經(jīng)營農(nóng)田水利設(shè)施有利可圖。合理確定農(nóng)業(yè)用水定額，加快建立定額內(nèi)用水優(yōu)惠、超定額用水累進(jìn)加價的水價制度。強(qiáng)化農(nóng)業(yè)用水精細(xì)化管理，研究建立種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)用水、種植業(yè)內(nèi)部糧食作物、經(jīng)濟(jì)作物、設(shè)施農(nóng)業(yè)、林果業(yè)等分類水價制度。加快金融支持農(nóng)田水利建設(shè)和管理。一是實行“以水養(yǎng)水”，培育合格的承貸主體。采取將農(nóng)田水利設(shè)施所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的方式，準(zhǔn)許個人承包、租賃經(jīng)營，承包人可與所有者簽訂合法的承包合同，或采取競標(biāo)拍賣、租賃、股份合作或聯(lián)營等多種方式，使小型農(nóng)田水利設(shè)施實現(xiàn)商品化，作為金融機(jī)構(gòu)貸款的抵押品，吸引社會更多的投資者和社會資金前來投資水利建設(shè)，共擔(dān)投資風(fēng)險。二是推行農(nóng)田水利建設(shè)貸款貼息政策。對農(nóng)田水利建設(shè)貸款由各級財政給予貼息或承擔(dān)全部利息；為農(nóng)田水利建設(shè)貸款提供減免稅費的政策，減輕承貸主體的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)；地方政府按投資比例給予轄內(nèi)支持農(nóng)田水利建設(shè)的金融機(jī)構(gòu)獎勵，充分調(diào)動金融機(jī)構(gòu)支持農(nóng)田水利建設(shè)的積極性。三是制定農(nóng)田水利建設(shè)風(fēng)險和損失補(bǔ)償政策，發(fā)展農(nóng)田水利

保險。通過政府推動、政策支持、商業(yè)化運作的經(jīng)營模式，明確保費補(bǔ)貼品種，擴(kuò)大保費補(bǔ)貼區(qū)域，提高保障水平。引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)發(fā)展農(nóng)田水利設(shè)施保險，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，增強(qiáng)農(nóng)民的參保意識。四是加快金融支持農(nóng)田水利建設(shè)的產(chǎn)品創(chuàng)新。拓寬農(nóng)村有效擔(dān)保物范圍，創(chuàng)新?lián)Ｐ问蕉鄻拥纳孓r(nóng)信貸產(chǎn)品，完善涉農(nóng)信貸風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制；探索開展大型農(nóng)田水利設(shè)備、大型農(nóng)機(jī)具等融資租賃業(yè)務(wù)。此外，還可在有關(guān)部門的引導(dǎo)協(xié)調(diào)下，發(fā)放銀團(tuán)貸款，提高貸款投放能力，加大對農(nóng)田水利建設(shè)的金融支持力度。

第三篇：我國農(nóng)業(yè)保險制度建立與完善機(jī)制研究(上)

我國農(nóng)業(yè)保險制度建立與完善機(jī)制研究

——以蘇州市為例（上）

姚海明

2013-3-4 14:43:24來源：《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問題》2012年第11期

摘要：本文以蘇州市政策性農(nóng)業(yè)保險為例，探討了我國建立和完善政策性農(nóng)業(yè)保險的相關(guān)問題。文章分析了農(nóng)業(yè)保險制度運行中的需求和供給，論證了在以“小農(nóng)戶”為主和“反向拐杖邏輯”存在的農(nóng)村地區(qū)，農(nóng)業(yè)保險需求和供給的特點。文章還剖析了太倉溫氏養(yǎng)雞保險這一成功的案例。最后，文章提出了完善我國政策性農(nóng)業(yè)保險的若干政策建議。

關(guān)鍵詞：農(nóng)業(yè)保險，制度；委托代辦，聯(lián)辦共保

一、引言

2003年以來，中央一系列涉及“三農(nóng)”的文件中都明確強(qiáng)調(diào)要發(fā)展政策性農(nóng)業(yè)保險。為貫徹落實中央精神，中國保監(jiān)會積極規(guī)劃和部署政策性農(nóng)業(yè)保險的試點工作；各級地方政府根據(jù)本地實際積極推動政策性農(nóng)業(yè)保險。自2005年起，政策性農(nóng)業(yè)保險制度悄然出現(xiàn)“在希望的田野上”。其實，2004年前，國家也在部分地區(qū)實行過農(nóng)業(yè)保險，主要由中國人?；蛐陆＃ㄖ腥A聯(lián)合）經(jīng)營，由于此兩公司的國有獨資性質(zhì)，國家對農(nóng)業(yè)保險虧損兜底。世紀(jì)之交兩公司醞釀股改和轉(zhuǎn)制，中國人保于2003年在香港上市，成為上市公司。迫于市場和股東的壓力，股改之后兩公司再無動力像以前那樣從事虧損累累的農(nóng)險業(yè)務(wù)。自20世紀(jì)中后期至2003年，我國的農(nóng)業(yè)保險逐年萎縮。因此，2004年后國家推出的政府補(bǔ)貼的政策性農(nóng)業(yè)保險制度，可以說是一種新型的農(nóng)業(yè)保險制度，是對原有農(nóng)業(yè)保險制度的接續(xù)和創(chuàng)新。

可見，國家在此時重視并引入政策性農(nóng)業(yè)保險制度，原因之一就是原來的農(nóng)業(yè)保險制度難以為繼。原因之二是國家履行其基本職能——向全社會公民特別是廣大農(nóng)民提供確定性的公共產(chǎn)品——公正和安全——比以往任何時候都顯得重

要而迫切。原因之三是農(nóng)業(yè)本身存在巨大風(fēng)險。農(nóng)業(yè)風(fēng)險主要包括自然風(fēng)險、市場風(fēng)險和政策風(fēng)險。如今國家對農(nóng)民免征農(nóng)業(yè)稅，主要農(nóng)產(chǎn)品價格波動的市場風(fēng)險也因國家實行最低收購價的保護(hù)政策而在一定程度上規(guī)避了，但自然風(fēng)險仍然猶如高懸農(nóng)民頭上的“劍”。我國是世界上自然災(zāi)害最嚴(yán)重的少數(shù)國家之一。嚴(yán)重的自然災(zāi)害正是保險理論所說的“基本風(fēng)險”，不能完全由貧弱的農(nóng)民來承擔(dān)，而需要政府力量幫助化解。政策性農(nóng)業(yè)保險就是這種力量之一。

二、蘇州市農(nóng)業(yè)保險制度的建立與發(fā)展

蘇州是我國開展政策性農(nóng)業(yè)保險較早的地區(qū)之一。2005年開始籌劃，2006年7月開始實際運作。開辦以來，蘇州市農(nóng)業(yè)保險取得了較大的發(fā)展，并創(chuàng)出了一定特色。

1.創(chuàng)立之初，確立了“委托代辦”的經(jīng)營模式。蘇州市農(nóng)業(yè)保險創(chuàng)立之初，采取“統(tǒng)一招標(biāo)、分層委托、自愿參保、政府支持、市場運作、專業(yè)監(jiān)管”的“委托代辦”模式。主要特點包括，一是政府支持，二是商業(yè)性保險公司接受委托，市場化運作。政府支持的一個主要方面體現(xiàn)在保費補(bǔ)貼上，補(bǔ)貼程度因險種不同而有所不同。至于委托保險公司運作，則在2006年5月，經(jīng)過招投標(biāo)程序，人保公司蘇州分公司和太平洋保險公司蘇州分公司中標(biāo)，由這兩個公司市場化運作農(nóng)業(yè)保險。保險公司經(jīng)營農(nóng)業(yè)保險不以贏利為目的，只收取管理費。當(dāng)保險基金出現(xiàn)超賠時，由保險公司按超賠額的10%負(fù)責(zé)理賠，其余部分由各市（區(qū)）推進(jìn)農(nóng)業(yè)保險工作委員會辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)籌。

2.搭建了農(nóng)業(yè)保險的制度框架和運作框架。制度框架是推進(jìn)農(nóng)業(yè)保險工作委員會（以下簡稱推委會）組織領(lǐng)導(dǎo)、安農(nóng)公司執(zhí)行和管理、中標(biāo)的保險公司專業(yè)化運作。運作框架是兩家保險構(gòu)建了各自的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

3.保險產(chǎn)品漸成體系。從最初僅有水稻保險一種產(chǎn)品，到2011年增加到多個農(nóng)險產(chǎn)品。從財政補(bǔ)貼的層級看，形成了國家險、省險、市險和地險（縣級市、區(qū)險）四個層次的多種多樣的政策性農(nóng)業(yè)保險產(chǎn)品體系。

4.在業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不斷完善的前提下，農(nóng)業(yè)保險規(guī)模不斷擴(kuò)大，越來越多的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)被農(nóng)業(yè)保險網(wǎng)絡(luò)覆蓋。

5.經(jīng)營模式實行了轉(zhuǎn)換。2008年8月，蘇州市農(nóng)業(yè)保險開始了模式轉(zhuǎn)換，由“委托代辦”轉(zhuǎn)為“聯(lián)辦共?！?。這次轉(zhuǎn)換是一次強(qiáng)制性制度變遷，全省統(tǒng)一行動，將全省各地試點中的不同的經(jīng)營模式統(tǒng)一為“聯(lián)辦共?！蹦Ｊ?。對于不實行“聯(lián)辦共?！钡牡貐^(qū)，省財政不給予保費補(bǔ)貼。

所謂“聯(lián)辦共?！敝饕侵福c保險公司合作，按照“政府推動、商業(yè)運作、節(jié)余滾存、風(fēng)險共擔(dān)”的原則，由政府和保險公司按照一定比例進(jìn)行聯(lián)辦共保，保險業(yè)務(wù)由保險公司按專業(yè)化管理和運作，并設(shè)立農(nóng)業(yè)保險專用賬戶；發(fā)生保險責(zé)任賠付，雙方按比例分?jǐn)傎r款。政府部分的結(jié)余，留作地方政府農(nóng)業(yè)風(fēng)險基金；保險公司部分結(jié)余，按相關(guān)規(guī)定提取準(zhǔn)備金。

三、蘇州農(nóng)業(yè)保險制度運行的市場分析

（一）農(nóng)險制度運行中的需求分析

1.農(nóng)業(yè)保險需求的理論分析。根據(jù)保險的貝努利定理，純保費加上附加保費，只要不超過某臨界點，人們?nèi)栽敢馔侗?。但問題是，由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)面臨極高的風(fēng)險和損失率，純費率必然較高，而且農(nóng)業(yè)保險的組織成本和經(jīng)營成本較高，因此，農(nóng)業(yè)保險的總費率必然很高。然而，現(xiàn)階段我國農(nóng)民來自農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的收入較低，農(nóng)民總體上仍屬于低收入群體，面對高昂的保費，多數(shù)農(nóng)民都缺乏有效需求。而將費率降到農(nóng)民能夠承受的水平，則保險公司只會虧損。

現(xiàn)在推出政策性的農(nóng)業(yè)保險，讓農(nóng)業(yè)保險的費率保持在商業(yè)化的能夠維持農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)正常運作的水平，政府直接補(bǔ)貼投保農(nóng)戶而農(nóng)戶只需交納少量的保費時，農(nóng)業(yè)保險的難題便迎刃而解。政府補(bǔ)貼推動農(nóng)險市場的供給曲線向右移動，從而使農(nóng)險能在一個農(nóng)戶支付較低費率的點達(dá)到均衡，此時，農(nóng)險交易量增加了。交易量的增加符合保險經(jīng)營的大數(shù)法則。

2.小戶為主和反向“拐杖邏輯”下的農(nóng)險需求?，F(xiàn)實中，農(nóng)險投保的農(nóng)產(chǎn)大多數(shù)是小規(guī)模種養(yǎng)業(yè)經(jīng)營戶，就像證券市場中的散戶。在蘇州，除養(yǎng)雞保險、奶牛保險和蔬菜大棚保險規(guī)模稍大，其余險種的戶均規(guī)模都極小。在基層調(diào)查中，鎮(zhèn)村干部反映，即便每戶投保面積極小的水稻保險，各級政府給予了大部分保費

補(bǔ)貼，眾多農(nóng)戶仍不愿交納自己承擔(dān)的每畝2元錢的保費。在上級要求必須投保的政策壓力下，有的經(jīng)濟(jì)條件較好的村，只好為農(nóng)戶墊付。農(nóng)民不愿意交納數(shù)額極少的保費，說明現(xiàn)實中的部分農(nóng)民不完全符合上面談到的理性假設(shè)，說明農(nóng)民的保險意識缺乏，但還有更深刻的原因。

學(xué)者黃宗智在研究中國農(nóng)業(yè)問題時曾提出“拐杖邏輯”的概念。他認(rèn)為，小農(nóng)收入＝家庭農(nóng)業(yè)收入＋非農(nóng)收入。家庭農(nóng)業(yè)收入被比作人的身體，非農(nóng)收入被比作拐杖，就是說當(dāng)身體非常虛弱的時候就需要拐杖。中國的農(nóng)戶家庭作為一個經(jīng)濟(jì)單位是不能解雇剩余勞動力的，這導(dǎo)致的一個結(jié)果就是過密化，即隨著人口的增長，單位土地上所分布的勞動力就越來越多?！斑^密型”生產(chǎn)的小農(nóng)就像一個虛弱的病人只有靠打工、家庭手工業(yè)和副業(yè)等兼業(yè)收入這根拐杖的支撐才能生存下去，這就是黃宗智的“拐杖邏輯”。當(dāng)前蘇州的城市化和工業(yè)化已達(dá)較高水平，農(nóng)業(yè)收入占農(nóng)戶家庭收入比例極低，農(nóng)業(yè)收入反而成了“拐杖”，農(nóng)業(yè)風(fēng)險引起的農(nóng)業(yè)損失對這類“反向拐杖邏輯”的農(nóng)戶而言，不再是毀滅性的。據(jù)有關(guān)資料，早在2007年，蘇州市非農(nóng)收入占農(nóng)民人均純收入的比重為92.4%，非農(nóng)產(chǎn)業(yè)收入增長對蘇州農(nóng)民人均純收入增長的貢獻(xiàn)率均96.2%。因此，農(nóng)業(yè)保險對小農(nóng)戶沒有太大的吸引力，自然不愿意交納這2元錢保費。筆者走訪了部分小農(nóng)戶，他們對農(nóng)業(yè)保險的態(tài)度是無所謂，印證了以上觀點。由于農(nóng)業(yè)收入占家庭收入比例極低，在有農(nóng)業(yè)保險的情況下，農(nóng)民減少農(nóng)業(yè)方面的勞動和物資投入而進(jìn)城或就地從事非農(nóng)產(chǎn)業(yè)獲得更高收入是“理性”選擇，結(jié)果可能輕視了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理，導(dǎo)致保險公司的賠償增加。這就是在保險人看來的所謂道德風(fēng)險。而種田大戶、養(yǎng)殖大戶以及農(nóng)業(yè)企業(yè)則不同，因為種養(yǎng)業(yè)畢竟是他們的主業(yè)和主要收入來源。對他們來說，甚至不存在主業(yè)之外的“拐杖”。因此，農(nóng)業(yè)保險對他們十分重要，他們有積極性配合保險公司加強(qiáng)防災(zāi)防損工作，前述的道德風(fēng)險并不大。

（二）農(nóng)險制度運行中的供給分析

1.準(zhǔn)入制的農(nóng)險經(jīng)營主體。政策性農(nóng)業(yè)保險市場是一個管制的市場，經(jīng)營此業(yè)務(wù)需按政策程序準(zhǔn)入。目前各地的農(nóng)業(yè)保險或者由某一家專業(yè)的農(nóng)業(yè)保險公司經(jīng)營，或者委托一到兩家商業(yè)保險公司經(jīng)營。在蘇州，經(jīng)營農(nóng)業(yè)保險的是蘇州人保和蘇州太保。兩公司的此類業(yè)務(wù)不同于商業(yè)性的保險業(yè)務(wù)，費率、保額、核保、損失鑒定、理賠流程和規(guī)則等保險業(yè)務(wù)中的重要環(huán)節(jié)，不完全是商業(yè)化的，公司與政府部門協(xié)商確定，保險公司只是以其專業(yè)化的手段開展業(yè)務(wù)。投保的動員和

損失鑒定都需要借助政府的力量和基層的非保險公司人員（例如農(nóng)村基層“農(nóng)業(yè)”服務(wù)中心）。因此，農(nóng)險的供給是多方合力形成的供給。

在農(nóng)險費率、保額、保險責(zé)任和理賠等并非完全由保險公司確定的情況下，經(jīng)營農(nóng)險的兩公司自然沒有經(jīng)營風(fēng)險之虞。保險公司倒是有激勵擴(kuò)大現(xiàn)有產(chǎn)品的承保面，增加新的農(nóng)險品種，因為公司可以通過增加保費來增加管理費收入，增加農(nóng)險經(jīng)營管理的經(jīng)驗。在“委托代辦”模式下，保險公司基本不用擔(dān)心償付能力不足問題，超賠部分由政府兜底。實行“聯(lián)辦共?！闭咧?，由于費率水平較之前大幅度提高，償付能力增強(qiáng)，且建立起了巨災(zāi)賠償基金，保險公司的經(jīng)營風(fēng)險可控。

2.農(nóng)業(yè)保險供給的難題。

（1）一般難題。農(nóng)業(yè)風(fēng)險還具有時間、空間的高度相關(guān)性及廣泛的伴生性，風(fēng)險一般很大。例如，山區(qū)的特大暴雨可能導(dǎo)致山洪泥石流，摧毀周邊田園、夷平村莊。因此，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)風(fēng)險大，損失也大，費率厘定非常難。

農(nóng)業(yè)保險的標(biāo)的是有生命的動植物，標(biāo)的價格因生長期不同而不同，保險理賠時通常要根據(jù)風(fēng)險發(fā)生時標(biāo)的損失價值計算，而要準(zhǔn)確測算尚未成熟的農(nóng)作物損失或尚處于生長過程中畜禽的損失，絕非易事，而且，動植物的飼養(yǎng)、成長與管理者的行為和管理水平、管理態(tài)度有關(guān)。在同一地區(qū)，投保農(nóng)戶對動植物品種的選擇、耕作或飼養(yǎng)的方法、水平的差異，勢必造成產(chǎn)量的差異，出險時的實際損失并不相同。因此，農(nóng)業(yè)保險的標(biāo)的價值、保險利益、保險金額的認(rèn)定、保險責(zé)任的確定、損失責(zé)任的認(rèn)定和測算，都是非常細(xì)致和艱難的工作。

（作者單位： 蘇州大學(xué)東吳商學(xué)院）

第四篇：完善物業(yè)服務(wù)收費定價機(jī)制的思考

完善物業(yè)服務(wù)收費定價機(jī)制的思考

來源:發(fā)布時間:2009-3-5 11:09:24 訪問次數(shù):958次

一、物業(yè)服務(wù)產(chǎn)品屬性決定其價格形成的市場化

物業(yè)管理是一種區(qū)域性公共產(chǎn)品。對于不同物業(yè)管理區(qū)域來說，物業(yè)管理存在差異，業(yè)主需要何種質(zhì)量的產(chǎn)品，以及愿意為接受這種產(chǎn)品提供何種報酬，從根本上說是一種雙方的合同行為。因此，從物業(yè)管理的發(fā)展方向來說，物業(yè)服務(wù)應(yīng)采取市場化的價格形成機(jī)制。

國務(wù)院《物業(yè)管理條例》明確了物業(yè)服務(wù)收費在物業(yè)管理合同中的標(biāo)準(zhǔn)，為物業(yè)服務(wù)收費的市場化提供了法律保障；國家發(fā)展改革委和建設(shè)部制定的《物業(yè)服務(wù)收費管理辦法》進(jìn)一步明確了物業(yè)服務(wù)收費實行政府指導(dǎo)價和市場調(diào)節(jié)價兩種形式，政府價格主管部門不再核定具體物業(yè)的收費標(biāo)準(zhǔn)，為物業(yè)服務(wù)收費的市場化提供了政策依據(jù)，由于物業(yè)管理服務(wù)的區(qū)域性公共產(chǎn)品性質(zhì)以及市場定價機(jī)制的缺失，在過去的較長時間里，國內(nèi)所有省市都對物業(yè)服務(wù)收費實行了不同程度的管制，這種管制對保障業(yè)主的合法權(quán)益、規(guī)范物業(yè)管理行業(yè)發(fā)展發(fā)揮了重要作用。但是，政府核定具體物業(yè)服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)的弊端也是顯而易見的：一是剝奪了業(yè)主對服務(wù)的選擇權(quán)。政府核定收費標(biāo)準(zhǔn)，往往實際給予物管企業(yè)已提供的服務(wù)，業(yè)主真正需要什么樣的服務(wù)，政府并不清楚。在此背景下，實際是政府代業(yè)主行使了對服務(wù)的選擇權(quán)；二是政府定價機(jī)制有其自身的缺陷。由于物管企業(yè)與政府、業(yè)主與政府之間存在信息的不對稱性，加之物業(yè)管理成本的軟約束，政府制定的收費標(biāo)準(zhǔn)往往難以做到準(zhǔn)確真實。因此，物業(yè)服務(wù)收費實行政府定價，只是在物業(yè)管理市場化體制尚未建立或完善前提下對市場行為的一種矯正機(jī)制。物業(yè)服務(wù)收費由業(yè)主與物業(yè)管理企業(yè)協(xié)商確定，才是物業(yè)服務(wù)收費管理體制改革的終極目標(biāo)。

二、現(xiàn)階段物業(yè)服務(wù)收費制度值得商榷的問題

現(xiàn)行政策規(guī)定物業(yè)服務(wù)收費實行市場調(diào)節(jié)價和政府指導(dǎo)價兩種定價形式，住宅物業(yè)實行政府指導(dǎo)價，其他類型物業(yè)實行市場調(diào)節(jié)價。該規(guī)定至少在兩個方面值得商榷。

1.以物業(yè)類型劃分定價形式，缺乏法律和理論上的支持。

根據(jù)《價格法》的精神，產(chǎn)品和服務(wù)是由市場競爭形成價格還是實行政府管制，應(yīng)依據(jù)產(chǎn)品和服務(wù)的屬性。對壟斷性、稀缺性、公益性的產(chǎn)品和服務(wù)實行政府指導(dǎo)價或政府定價；對競爭性的產(chǎn)品和服務(wù)實行市場調(diào)節(jié)價。而物業(yè)管理服務(wù)就其屬性而言，不管是住宅物業(yè)，還是別墅、寫字樓、商場、工業(yè)區(qū)，都是一致的。所不同的是，有的物業(yè)具備了市場化定價的機(jī)制，有的物業(yè)暫時還不具備。

2.住宅物業(yè)服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該是一種政府指導(dǎo)性價格。

《價格法》意義上的政府指導(dǎo)價，指由政府部門規(guī)定基準(zhǔn)價及其浮動幅度，指導(dǎo)經(jīng)營者制定的價格。也就是說，在政府規(guī)定的基準(zhǔn)價及其浮動幅度范圍內(nèi)，經(jīng)營者可以自主制定具體價格。就物業(yè)管理服務(wù)而言，其價格水平要么由業(yè)主與接受委托的物業(yè)管理企業(yè)雙方協(xié)商確定，；要么由政府價格主管部門黑的那個。由物業(yè)管理企業(yè)制定收費標(biāo)準(zhǔn)，對業(yè)主而言是不公平的。在國家政策規(guī)定取消政府定價形式的情況下，政府對住宅物業(yè)收費標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)，應(yīng)該是規(guī)定基準(zhǔn)價和浮動幅度，而由業(yè)主與物業(yè)管理企業(yè)雙方商定價格。這種指導(dǎo)價格不是《價格法》意義上的政府指導(dǎo)價，而是政府指導(dǎo)性價格，不應(yīng)具有法律強(qiáng)制性。

三、完善物業(yè)服務(wù)市場化機(jī)制面臨的困難

物業(yè)服務(wù)收費定價的市場化，依賴于市場化的物業(yè)管理體制的建立。當(dāng)前，亟待完善三個機(jī)制：

1.業(yè)主自治體制。在法律地位上，《物業(yè)管理條例》對業(yè)主自治原則予以了明確，重點是要喚醒和引導(dǎo)業(yè)主的自知意識，明確業(yè)主委員會的法律地位，規(guī)范業(yè)主委員會的運作機(jī)制，防止實踐中存在的兩個極端：一是業(yè)主委員會與物管企業(yè)串通損害大多數(shù)業(yè)主的利益；二是少

數(shù)業(yè)主操縱業(yè)主委員會與物管企業(yè)惡意對立。

2.市場選擇機(jī)制。完善物業(yè)管理的招投標(biāo)機(jī)制，讓物管企業(yè)進(jìn)得來、出得去，讓業(yè)主真正自主選擇滿意的物管企業(yè)，淘汰服務(wù)差的企業(yè)，使有實力、服務(wù)好的物管企業(yè)脫穎而出。

3.監(jiān)督機(jī)制。包括政府對物管企業(yè)、業(yè)主委員會運作的監(jiān)督機(jī)制，業(yè)主對物管企業(yè)的監(jiān)督機(jī)制，重點要建立和完善業(yè)主對物管企業(yè)收費收支的監(jiān)督機(jī)制，讓業(yè)主的每一分錢交的明白，花的透明，用的滿意。

但是，從目前物業(yè)管理收費的實踐來看，政策的執(zhí)行還存在一次而問題，突出體現(xiàn)在物業(yè)服務(wù)收費的市場調(diào)節(jié)價異化為物業(yè)管理企業(yè)自主定價，主要原因在于完善物業(yè)管理的市場化機(jī)制面臨以下困難。

1.運用市場化方式選擇物業(yè)管理企業(yè)難。由于物業(yè)管理企業(yè)屬勞動密集型，對資金的要求不高，市場準(zhǔn)入門檻低，市場風(fēng)險小，出現(xiàn)了一大批依附于房地產(chǎn)開發(fā)商的物業(yè)管理公司。而且進(jìn)駐管理后，很難讓其推出。通過業(yè)主大會招標(biāo)選擇物業(yè)管理企業(yè)的物業(yè)單位少之又少。

2.業(yè)主大會及業(yè)主委員會成立難。按照物業(yè)管理法規(guī)規(guī)定，達(dá)到一定條件的物業(yè)管理區(qū)域應(yīng)當(dāng)成立業(yè)主大會和業(yè)主委員會，但實際情況是多數(shù)符合條件的物業(yè)單位都沒有成立業(yè)主大會和業(yè)主委員會。原因有二：開發(fā)商和物業(yè)管理企業(yè)沒有協(xié)助成立業(yè)主大會和業(yè)主委員會的積極性，不愿受到監(jiān)管，甚至有時阻撓業(yè)主委員會的成立；業(yè)主對物業(yè)管理這一準(zhǔn)公共產(chǎn)品，存在搭便車心理，不愿參與公共事務(wù)。

3.業(yè)主委員會規(guī)范運作難。由于法律上沒有明確業(yè)主委員會的主體地位，業(yè)主委員會議事規(guī)則、權(quán)利義務(wù)關(guān)系也缺乏法律上的支持，使業(yè)主委員會和業(yè)主大會難以規(guī)范運作，實踐中往往走向兩個極端：要么業(yè)主委員會被物業(yè)管理企業(yè)操縱形同虛設(shè)，要么業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)惡意對立。

物業(yè)管理服務(wù)市場化機(jī)制的缺失，對市場化的物業(yè)服務(wù)收費形成機(jī)制造成了體制障礙。物業(yè)服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)由物業(yè)管理企業(yè)說了算，業(yè)主權(quán)益受到侵害時，價格主管部門對業(yè)主申訴處理無據(jù)，業(yè)主往往投訴無門。

四、推進(jìn)物業(yè)服務(wù)收費市場化的法律保障

克服物業(yè)服務(wù)市場化價格形成機(jī)制面臨的困難，根據(jù)依法行政的原則，不可能通過價格政策加以解決，當(dāng)務(wù)之急是要為市場化制定切實可行的法律規(guī)范。

1.賦予業(yè)主大會、業(yè)主委員會法律主體地位，解決市場化價格形成的“可以”問題。物業(yè)管理服務(wù)是基于業(yè)主委托，由物業(yè)管理企業(yè)開展的管理服務(wù)業(yè)務(wù)。必須解決委托主體的法律地位問題，明確業(yè)主大會和業(yè)主委員會的訴訟主體資格、對公共事務(wù)的管理權(quán)限、物業(yè)服務(wù)費用及維修基金的財產(chǎn)權(quán)屬、對物業(yè)服務(wù)支出的監(jiān)督權(quán)利等一系列問題。

2.明確業(yè)主大會和業(yè)主委員會的議事規(guī)則，解決市場化價格形成的“能夠”問題。哪類事務(wù)應(yīng)由業(yè)主大會決定，哪類事務(wù)可由業(yè)主委員會決定、業(yè)主委員會和業(yè)主大會如何議定事務(wù)，法律應(yīng)予明確，以防止議而不決、或者一部分業(yè)主侵害另一部分業(yè)主利益的情況發(fā)生。

3.建立物業(yè)管理服務(wù)的強(qiáng)制招標(biāo)制度，解決市場化價格形成的“怎樣”問題。明確所有物業(yè)管理須經(jīng)招標(biāo)選擇管理單位、收費標(biāo)準(zhǔn)。前期物業(yè)管理可以由房地產(chǎn)開發(fā)商組織招標(biāo)，并確定收費標(biāo)準(zhǔn)，在售房時向物業(yè)買受人明示并在購房合同中約定物業(yè)管理事項及收費標(biāo)準(zhǔn)；業(yè)主大會成立后，由業(yè)主大會或授權(quán)業(yè)主委員會組織招標(biāo)，確定收費標(biāo)準(zhǔn)。

五、完善物業(yè)服務(wù)收費管理政策的幾點思路

物業(yè)管理服務(wù)涉及廣大市民和工商企業(yè)的切身利益，基于物業(yè)管理行業(yè)當(dāng)前存在的問題，完善管理政策，規(guī)范收費行為非常重要。然而，管理的思路和重心應(yīng)從管理具體收費標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)變?yōu)橐?guī)范收費行為上來。筆者認(rèn)為，當(dāng)前和今后一段時間，價格主管部門可以做好以下幾個方面的工作。

1.規(guī)范物業(yè)管理服務(wù)收費項目。當(dāng)前群眾對物業(yè)管理反映較多的問題除了對物業(yè)服務(wù)收費標(biāo)

準(zhǔn)的爭議外，主要集中在裝修期間的各種收費。價格主管部門亟需制定政策，明確哪些項目可以收費，收費標(biāo)準(zhǔn)如何確定；哪些項目禁止收費。

2.會同行業(yè)主管部門和行業(yè)協(xié)會，制定和發(fā)布不具強(qiáng)制力的物業(yè)服務(wù)收費的指導(dǎo)性價格標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)業(yè)主和物業(yè)管理單位商定服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)，服務(wù)業(yè)主解決信息不對稱的問題。

3.加強(qiáng)物業(yè)服務(wù)收費的監(jiān)督檢查，及時查處各種亂收費的行為。

第五篇：推動碳交易市場 完善個人交易活動

推動碳交易市場 完善個人交易活動

低碳節(jié)能是現(xiàn)在社會的口號，每一個人對于低碳節(jié)能都有著屬于自己的一套理論，但是，在這個理論中，有很多都是差不多相同的。日前，廣州碳排放權(quán)交易所受托舉行廣東省2013第四次配額有償發(fā)放競價活動，22家控排企業(yè)和新建項目單位競價成功，競買總量為67.9471萬噸。截至17日，廣東碳交易已累計成交935.77萬噸，成交額與成交數(shù)量均遙遙領(lǐng)先全國其他碳交易市場，但大部分集中在政府主導(dǎo)的一級市場發(fā)放。

由廣東省低碳產(chǎn)業(yè)技術(shù)協(xié)會、廣州碳排放權(quán)交易所等發(fā)起的“低碳前瞻”媒體沙龍前日在廣州交易所集團(tuán)舉行。筆者從會上獲悉，目前，廣東碳市場已有部分投資機(jī)構(gòu)入場交易，還有20多家機(jī)構(gòu)遞交了開戶申請；個人投資者入市申請正處在風(fēng)險評估階段，預(yù)計最快將在本月底前開放個人交易。隨著更多機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者入場，以及核查工作的推進(jìn)，廣東碳市場可望進(jìn)入活躍期，為節(jié)能產(chǎn)業(yè)的發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

另據(jù)廣東省發(fā)改委透露，廣東、湖北兩省已簽署關(guān)于開展碳排放權(quán)交易合作交流框架協(xié)議，探索省級間跨區(qū)域碳排放權(quán)交易路徑，在兩省碳排放配額和國家核證自愿減排量的跨區(qū)交易、抵消機(jī)制設(shè)計及系統(tǒng)對接等方面開展合作研究?！澳壳靶枰冗M(jìn)行碳價等對接機(jī)制的研究，如果能實現(xiàn)，粵鄂兩省作為全國最大的兩個碳市場，規(guī)模無疑十分可觀。” 二級市場交易量不足2%

截至昨日，廣東碳排放權(quán)交易累計成交935.77萬噸，其中以政府主導(dǎo)的一級市場完成4輪競價拍賣，成交922萬噸。市場主導(dǎo)的二級市場交易成交占比不足2%。

與此相比，本月啟動的湖北碳排放權(quán)交易二級市場則呈現(xiàn)供不應(yīng)求的狀況，一度出現(xiàn)漲停（漲幅達(dá)到10%）。直到上周，湖北碳市場價格才恢復(fù)平穩(wěn)，周五收于24.85元，較上一周下跌

6.5%，雖然湖北的累積碳成交量、成交額為全國第二，但其上周成交量已占中國碳市場上周交易總量的94.5%。

據(jù)統(tǒng)計，湖北碳市場目前已有25家機(jī)構(gòu)投資者和130多名個人投資者入場，而被納入配額管理名單的企業(yè)為138家。相比之下，廣東盡管首批控排企業(yè)達(dá)242家，涵蓋電力、水泥、鋼鐵、石化四大行業(yè)，但除了控排企業(yè)之外，僅有一個機(jī)構(gòu)投資者入市，個人投資者還沒有進(jìn)入。

在“低碳前瞻”媒體沙龍上，廣州碳排放權(quán)交易所總裁助理孟萌透露，廣東的配額量更大一些，但投資機(jī)構(gòu)偏少，個人投資者目前仍沒有進(jìn)場，廣碳所仍在做最后的風(fēng)險評估等入場前的審核。

與會的廣東省低碳產(chǎn)業(yè)技術(shù)協(xié)會秘書長劉連成等專家表示，廣東碳市場流動性較為不足，一

是可以考慮完善配額發(fā)放的松緊設(shè)計，只有配額相對偏緊，供不應(yīng)求，市場才能活躍；另外，交易的產(chǎn)品較少，抵消機(jī)制在碳交易使用上可以更豐富；最后，廣東的碳配額競拍底價是每噸60元，底價比國內(nèi)其余市場都高，“相對而言，較低的碳價格，似乎更容易調(diào)動市場積極性?！?/p>

不過，也有政府部門人士指出，廣東企業(yè)的低碳意識仍然不足，對控排以及有償排放不適應(yīng)。投資機(jī)構(gòu)與個人將相繼入市

與廣東碳市場首個個人投資者仍有待揭盅相對，辦公室位于廣州交易所集團(tuán)的廣東埃文低碳投資有限公司，已成為廣東省碳市場的首家機(jī)構(gòu)投資者。

3月14日下午，該公司以63元/噸的價格買下200噸配額，也成為廣東碳市場迄今僅有的一家非控排企業(yè)機(jī)構(gòu)投資者。“我們目前還處于買方市場，買回來的碳配額還處于儲備階段，因為二級市場相對平靜，我們先囤著配額觀望?！卑Ｎ耐顿Y人士告訴筆者。

“其實，從政策上來說，今年3月20日公布實施的《廣東省碳排放配額管理實施細(xì)則（試行）》（下稱《細(xì)則》），就已經(jīng)明確廣東碳市場對投資機(jī)構(gòu)和個人開放，不過具體審批開戶還需要一段時間，具體是由廣碳所負(fù)責(zé)操作?！笔“l(fā)改委資環(huán)處相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

根據(jù)《細(xì)則》，省發(fā)改委委托廣州碳排放權(quán)交易中心審核其他組織及個人的碳排放權(quán)交易申請，廣州碳排放權(quán)交易中心須定期將交易情況和其他組織及個人的交易申請審核結(jié)果報省發(fā)展改革委?！都?xì)則》還規(guī)定，其他組織和個人配額持有量不得超過300萬噸。

據(jù)廣州碳排放權(quán)交易所透露，目前，廣東碳市場已有投資機(jī)構(gòu)入場交易，還有20多家機(jī)構(gòu)遞交了開戶申請；幾十位個人投資者入市申請正在由廣碳所進(jìn)行風(fēng)險評估，預(yù)計最快在本月底前開放個人交易。

履約期臨近可活躍碳市場

除了機(jī)構(gòu)與個人市場相繼開放，碳排放核查及配額履約也進(jìn)入最后兩個月的沖刺階段，這將進(jìn)一步活躍碳市場。

省發(fā)改委相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，各地市發(fā)改部門5月15日前要匯總本行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)和單位提交的書面碳排放信息報告和核查報告，并統(tǒng)一提交省發(fā)改委。

在6月20日前，控排企業(yè)和單位按省發(fā)展改革委核定的本企業(yè)（單位）上實際碳排放量，完成上配額上繳工作。

據(jù)《廣東省碳排放管理試行辦法》規(guī)定，未足額清繳配額的企業(yè)，由省發(fā)展改革部門責(zé)令履行清繳義務(wù)；拒不履行清繳義務(wù)的，在下一配額中扣除未足額清繳部分2倍配額，并處5萬元罰款。

“二級市場的活躍關(guān)鍵看政策的執(zhí)行，隨著政策的不斷優(yōu)化，機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者入場，核查工作的推進(jìn)以及履約期的臨近，廣東碳市場將進(jìn)入一個活躍期?！泵厦日f。

按照省發(fā)改委公布的《廣東省企業(yè)碳排放信息報告與核查實施細(xì)則（試行）》，將根據(jù)碳排放管理和交易工作進(jìn)展情況，將陶瓷、有色金屬、紡織、塑料、造紙等工業(yè)行業(yè)、公共建筑、交通運輸領(lǐng)域的企業(yè)和單位適時分批納入控排名單。隨著控排行業(yè)范圍的擴(kuò)大，碳交易市場的蛋糕無疑將繼續(xù)增大。碳配額有償發(fā)放收入將用于企業(yè)減碳改造

有專家指出，部分企業(yè)對于碳交易不積極的原因，一部分在于配額在初始分配中就并非全部免費分配：企業(yè)需有償購買3%的配額，才能激活97%的免費配額。而3%的有償配額也是造成廣東一級市場活躍的重要原因。

對此，廣東省低碳產(chǎn)業(yè)技術(shù)協(xié)會在對控排企業(yè)的調(diào)查中了解到，電力企業(yè)執(zhí)行情況相對較好，但一些鋼鐵、水泥企業(yè)有意見，“有鋼鐵企業(yè)向我反映，按照其排放量，3%的有償配額已經(jīng)要2000多萬元，負(fù)擔(dān)較重?！眲⑦B成說。

對此，發(fā)改部門相關(guān)人士表示，企業(yè)需要提高低碳意識，樹立資源有償、使用有價的理念，政府對控排企業(yè)的碳配額有償發(fā)放，并不是政府收錢，而是?？顚Ｓ?，用于企業(yè)等節(jié)能改造。據(jù)省發(fā)改委透露，我省正研究提出碳排放配額有償發(fā)放收入管理辦法?！把芯吭O(shè)立省碳排放管理專項資金，專門管理配額有償發(fā)放收入，擬主要用于支持企業(yè)節(jié)能減碳改造、碳排放權(quán)交易機(jī)制建設(shè)和運行等，制定出臺管理辦法?！?/p>

《廣東省碳排放管理試行辦法》也規(guī)定，同等條件下，支持已履行責(zé)任的企業(yè)優(yōu)先申報國家支持低碳發(fā)展、節(jié)能減排、可再生能源發(fā)展、循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等領(lǐng)域的有關(guān)資金項目，優(yōu)先享受省財政低碳發(fā)展、節(jié)能減排、循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等有關(guān)專項資金扶持。

此外，省發(fā)改委透露，下一步將進(jìn)一步豐富碳交易產(chǎn)品，如鼓勵企業(yè)購買并提交自愿減排交易產(chǎn)品，推動我省溫室氣體自愿減排項目獲得國家發(fā)展改革委項目審定與減排量備案，積極鼓勵控排企業(yè)購買并提交中國核證自愿減排量抵消實際碳排放。