第一篇：銀行洗錢工作總結(jié)

警惕洗錢陷阱 提高防范意識 銀行洗錢工作總結(jié)

隨著社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，洗錢犯罪活動也呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化的特點，對社會正常經(jīng)濟(jì)活動造成嚴(yán)重破壞，因此如何警惕洗錢陷阱，保護(hù)單位及個人財產(chǎn)安全是擺在銀行人員面前的重要課題。

作為銀行員工反洗錢是必要的工作職責(zé)，無論進(jìn)行任何業(yè)務(wù)的操作務(wù)必牢固樹立反洗錢意識，切實履行好“金融衛(wèi)士”的社會責(zé)任。

一是認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)規(guī)章制度，切實做到入腦入心。認(rèn)真學(xué)習(xí)執(zhí)行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》以及我行的有關(guān)規(guī)章制度，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實做好反洗錢工作。

二是加強(qiáng)職業(yè)素養(yǎng)，提高反洗錢技能。

一是堅持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平；二是嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，并及時向上級社報告；三是經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；四是嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；五是嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

三是加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，提高客戶防騙意識。

反洗錢不僅僅是銀行的責(zé)任，洗錢陷阱也會讓普通百姓誤入歧途，因此加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳活動，讓老百姓參與其中，才能讓洗錢失去活動的土壤，才能確保反洗錢活動取得成績。一是充分利用人民銀行統(tǒng)一組織或我行自行組織的反洗錢社會宣傳活動，通過發(fā)放宣傳資料、舉辦案例講座、開展知識競賽以及征文等活動，強(qiáng)化洗錢工作在社會層面的認(rèn)知程度；二是加強(qiáng)反洗錢有關(guān)法律宣傳，對洗錢活動保持強(qiáng)大的法律威懾，讓有洗錢傾向的單位或個人望而卻步；三是將反洗錢與反金融詐騙工作緊密結(jié)合，提高防范意識，切實保障客戶資金安全。

反洗錢是一項系統(tǒng)且復(fù)雜的工作，并且隨著電子支付業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，反洗錢工作必將面臨新的形勢和挑戰(zhàn)，做為銀行工作人員務(wù)必要加強(qiáng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，提高洗錢甄別能力，從源頭上防控洗錢犯罪活動的發(fā)生。

第二篇：銀行洗錢工作總結(jié)

警惕洗錢陷阱 提高防范意識 銀行洗錢工作總結(jié)

隨著社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，洗錢犯罪活動也呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化的特點，對社會正常經(jīng)濟(jì)活動造成嚴(yán)重破壞，因此如何警惕洗錢陷阱，保護(hù)單位及個人財產(chǎn)安全是擺在銀行人員面前的重要課題。

作為銀行員工反洗錢是必要的工作職責(zé)，無論進(jìn)行任何業(yè)務(wù)的操作務(wù)必牢固樹立反洗錢意識，切實履行好“金融衛(wèi)士”的社會責(zé)任。

一是認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)規(guī)章制度，切實做到入腦入心。認(rèn)真學(xué)習(xí)執(zhí)行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》以及我行的有關(guān)規(guī)章制度，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實做好反洗錢工作。

二是加強(qiáng)職業(yè)素養(yǎng)，提高反洗錢技能。

一是堅持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平；二是嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，并及時向上級社報告；三是經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；四是嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；五是嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

三是加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，提高客戶防騙意識。

反洗錢不僅僅是銀行的責(zé)任，洗錢陷阱也會讓普通百姓誤入歧途，因此加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳活動，讓老百姓參與其中，才能讓洗錢失去活動的土壤，才能確保反洗錢活動取得成績。一是充分利用人民銀行統(tǒng)一組織或我行自行組織的反洗錢社會宣傳活動，通過發(fā)放宣傳資料、舉辦案例講座、開展知識競賽以及征文等活動，強(qiáng)化洗錢工作在社會層面的認(rèn)知程度；二是加強(qiáng)反洗錢有關(guān)法律宣傳，對洗錢活動保持強(qiáng)大的法律威懾，讓有洗錢傾向的單位或個人望而卻步；三是將反洗錢與反金融詐騙工作緊密結(jié)合，提高防范意識，切實保障客戶資金安全。

反洗錢是一項系統(tǒng)且復(fù)雜的工作，并且隨著電子支付業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，反洗錢工作必將面臨新的形勢和挑戰(zhàn)，做為銀行工作人員務(wù)必要加強(qiáng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，提高洗錢甄別能力，從源頭上防控洗錢犯罪活動的發(fā)生。

第三篇：銀行洗錢工作總結(jié)

警惕洗錢陷阱 提高防范意識 銀行洗錢工作總結(jié)

隨著社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，洗錢犯罪活動也呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化的特點，對社會正常經(jīng)濟(jì)活動造成嚴(yán)重破壞，因此如何警惕洗錢陷阱，保護(hù)單位及個人財產(chǎn)安全是擺在銀行人員面前的重要課題。

作為銀行員工反洗錢是必要的工作職責(zé)，無論進(jìn)行任何業(yè)務(wù)的操作務(wù)必牢固樹立反洗錢意識，切實履行好“金融衛(wèi)士”的社會責(zé)任。

一是認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)規(guī)章制度，切實做到入腦入心。認(rèn)真學(xué)習(xí)執(zhí)行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》以及我行的有關(guān)規(guī)章制度，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實做好反洗錢工作。

二是加強(qiáng)職業(yè)素養(yǎng)，提高反洗錢技能。

一是堅持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平；二是嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，并及時向上級社報告；三是經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；四是嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；五是嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

三是加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，提高客戶防騙意識。

反洗錢不僅僅是銀行的責(zé)任，洗錢陷阱也會讓普通百姓誤入歧途，因此加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳活動，讓老百姓參與其中，才能讓洗錢失去活動的土壤，才能確保反洗錢活動取得成績。一是充分利用人民銀行統(tǒng)一組織或我行自行組織的反洗錢社會宣傳活動，通過發(fā)放宣傳資料、舉辦案例講座、開展知識競賽以及征文等活動，強(qiáng)化洗錢工作在社會層面的認(rèn)知程度；二是加強(qiáng)反洗錢有關(guān)法律宣傳，對洗錢活動保持強(qiáng)大的法律威懾，讓有洗錢傾向的單位或個人望而卻步；三是將反洗錢與反金融詐騙工作緊密結(jié)合，提高防范意識，切實保障客戶資金安全。

反洗錢是一項系統(tǒng)且復(fù)雜的工作，并且隨著電子支付業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，反洗錢工作必將面臨新的形勢和挑戰(zhàn)，做為銀行工作人員務(wù)必要加強(qiáng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，提高洗錢甄別能力，從源頭上防控洗錢犯罪活動的發(fā)生。

第四篇：洗錢計劃

篇一：2013反洗錢計劃 2013年反洗錢工作計劃

反洗錢工作計劃 根據(jù)人民銀行營業(yè)管理部x年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點，承擔(dān)和履行反洗錢的社會責(zé)任，深入認(rèn)識和管理好我們行的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定2013年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導(dǎo)思想 以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務(wù)。以開展反洗錢工作為契機(jī)，加強(qiáng)我營業(yè)部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促進(jìn)我營業(yè)部經(jīng)營業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

二、總體思路 認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點，掌握精神實質(zhì)與深刻內(nèi)涵，以深入開展反洗錢培訓(xùn)為核心，以創(chuàng)新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業(yè)部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內(nèi)容

1、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo) 為加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，特成立營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部經(jīng)理任組長，營業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務(wù)主管、信息技術(shù)主管、財務(wù)主管、柜臺人員等任成員?？蛻舴?wù)部為我營業(yè)部反洗錢專門機(jī)構(gòu)，具體履行反洗錢工作管理職責(zé)，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執(zhí)行 我營業(yè)部要在認(rèn)真學(xué)習(xí)、執(zhí)行公司《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責(zé)》、《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合人民銀行反洗錢工作要求和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制定本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，并及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送。本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規(guī)的各項要求，并與本營業(yè)部的實際操作機(jī)結(jié)合，細(xì)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營業(yè)部制定的反洗錢內(nèi)控制度，本營業(yè)部全體人員必須嚴(yán)格執(zhí)行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強(qiáng)宣傳，建立機(jī)制 一是繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作。我營業(yè)部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續(xù)通過投資者教育園地張貼、營業(yè)部大廳懸掛標(biāo)語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設(shè)立咨詢臺等方式持續(xù)開展反洗錢宣傳工作，達(dá)到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。二是建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制。我營業(yè)部要加強(qiáng)對全體人員的反洗錢培訓(xùn)，建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，做到全員培訓(xùn)與重點培訓(xùn)相結(jié)合；專題理論研究與實務(wù)操作相結(jié)合；內(nèi)部培訓(xùn)與外部培訓(xùn)相結(jié)合。通過培訓(xùn)，切實提高我營業(yè)部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強(qiáng)客戶身份識別工作 一是隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)對存量客戶的身份識別工作，及時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。二是我營業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)認(rèn)真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應(yīng)通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是職業(yè)信息的補(bǔ)充。三是我營業(yè)部在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控機(jī)制中要加入客戶身份識別、盡職調(diào)查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質(zhì)量。

5、加強(qiáng)客戶風(fēng)險等級分類工作一是我營業(yè)部應(yīng)按照公司客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作計劃要求，按時完成客戶風(fēng)險等級分類及標(biāo)注工作。二是我營業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作，將客戶風(fēng)險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結(jié)合，對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續(xù)識別、重新識別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險等級，加大對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控力度。

6、加強(qiáng)可疑交易分析及報告工作 一是我營業(yè)部采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結(jié)合的方式，加強(qiáng)對可疑交易的分析，重點關(guān)注需人工識別的賬戶，強(qiáng)化反洗錢人員的自主識別能力，加強(qiáng)主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結(jié)論要留痕備查。

二是我部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮作用，加強(qiáng)可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調(diào)查，嚴(yán)格審核和把關(guān)可疑交易，提高報告質(zhì)量。

7、加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作 一是我營業(yè)部要加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準(zhǔn)確性”和“保密性”。二是我營業(yè)部要做好客戶資料的保存工作，確保經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料完整齊全。三是我營業(yè)部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設(shè)施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴(yán)格按照公司《客戶檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管，確保檔案的安全、完整、準(zhǔn)確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作 一是我營業(yè)部要加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作，在每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。二是我營業(yè)部要加強(qiáng)對證券行業(yè)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表內(nèi)容的學(xué)習(xí)和研究，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行溝通，進(jìn)一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)和勾稽關(guān)系，提高報表報送質(zhì)量。

9、加強(qiáng)反洗錢自查工作 我營業(yè)部要根據(jù)公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進(jìn)反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規(guī)部。

四、工作要求

1、提高認(rèn)識，強(qiáng)化落實 我營業(yè)部全體人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)本工作計劃，提高對反洗錢工作的認(rèn)識，強(qiáng)化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻(xiàn)，新成績。

2、明確目標(biāo)，完善責(zé)任 我營業(yè)部全體人員要根據(jù)本工作計劃的要求，明確目標(biāo)，完善責(zé)任，做到人人發(fā)動，人人參與，保證反洗錢工作認(rèn)真開展，取得成效。

3、廣泛發(fā)動，營造氛圍 我營業(yè)部全體人員要運用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強(qiáng)搞好反洗錢工作的緊迫感、責(zé)任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎(chǔ)。篇二：2013年反洗錢工作計劃 2013年反洗錢工作計劃

為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對2013反洗錢工作做出如下安排：

一、完善反洗錢內(nèi)控制度。

按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。

二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報送。

指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報。年報的報表。

三、學(xué)習(xí)及鞏固反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。

四、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的宣傳工作。今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

六、重視反洗錢工作，組織召開領(lǐng)導(dǎo)小組會議。

會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。

花瓶子分社

二0一三年一月一日篇三：2013年反洗錢工作計劃 xx銀行支行

2013年反洗錢工作計劃

為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反洗錢工作，確保反洗錢工作及措施能得到全面落實，遏制洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕洗錢案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實際情況，對反洗錢工作做出如下安排：

一、認(rèn)真落實反洗錢工作責(zé)任，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組： 為了明確反洗錢工作責(zé)任，做好我支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下： 組 長： 成 員：

二、根據(jù)中國人民銀行的統(tǒng)一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作。

在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進(jìn)行宣傳。

三、認(rèn)真組織員工的反洗錢工作培訓(xùn)，做好反洗錢工作報告和總結(jié)根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。提高全體員工反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作法律法規(guī)的自覺性。對于反洗錢工作組織開展的情況，要及時總結(jié)經(jīng)驗，加強(qiáng)交流,形成書面總結(jié)，上報總行。

四、加強(qiáng)檢查，加大責(zé)任追究力度，確保反洗錢工作落實到位

根據(jù)總行要求，定期或不定期開展日常工作檢查，結(jié)合網(wǎng)點自查、現(xiàn)場或非現(xiàn)場等多種形式進(jìn)行，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍。對于檢查中發(fā)現(xiàn)沒有嚴(yán)格按照反洗錢法規(guī)制度，開展和執(zhí)行的反洗錢工作的人員，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和紀(jì)律處罰。2013年 1月30 日

第五篇：洗錢案例

許超凡等人洗錢案

中國銀行廣東開平支行前行長許超凡與其兩位繼任者余振東、許國俊等人利用職權(quán)，在9年內(nèi)貪污挪用公款4.83億美元，是建國以來我國最大的監(jiān)守自盜案。被盜資金通過洗錢被轉(zhuǎn)入許超凡等人在香港和加拿大的個人賬戶。

許超凡等人的洗錢流程簡述如下：許犯將貪污挪用款項以投資的名義投入開平滌綸集團(tuán)新建廠，再利用公司間資金往來的方式經(jīng)該廠的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬至許犯設(shè)立并控制的香港潭江實業(yè)有限公司，進(jìn)而通過香港潭江實業(yè)有限公司將資金以公司經(jīng)營所得的形式轉(zhuǎn)至香港或海外的其他賬戶。

成克杰洗錢案

曾任廣西壯族自治區(qū)政府主席、全國人大常委會原副委員長成克杰因受賄罪被執(zhí)行死刑，這是新中國歷史上因經(jīng)濟(jì)犯罪被處以極刑的職位最高的領(lǐng)導(dǎo)干部。成克杰利用張靜海等不法分子采用非常隱蔽的手法來清洗黑錢，其洗錢途徑簡述如下：成克杰將受賄所得4109萬元交給香港商人張靜海，張靜海利用香港公司的名義，將款項轉(zhuǎn)入成克杰以其情婦李平的名義在香港注冊的一家空殼公司，該空殼公司通過做假賬，以繳納企業(yè)所得稅和個人所得稅為代價將資金洗白，并轉(zhuǎn)入成克杰指定的銀行賬戶。

廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案

震驚中外的廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案，涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復(fù)雜，造成的影響極為惡劣。賴昌興等人的洗錢流程如下：走私集團(tuán)販賣物資所得大量人民幣現(xiàn)金收入――現(xiàn)金存入地下錢莊并勾結(jié)定點銀行接收保管支付――地下錢莊勾結(jié)跨境洗錢集團(tuán)付匯給境外合伙人或地下錢莊勾結(jié)境內(nèi)貿(mào)易公司付匯給境外合伙人――境外合伙人按地下錢莊要求付匯給走私集團(tuán)境外賬戶。