第一篇：貴陽人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)貴陽市處置非法集資聯(lián)席會議制度的通

【發(fā)布單位】貴陽市人民政府 【發(fā)布文號】筑府辦發(fā)〔2009〕162號 【發(fā)布日期】2009-10-10 【生效日期】2009-10-10 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】貴陽市

貴陽人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)貴陽市處置非法集資聯(lián)席會議制度的通知

(筑府辦發(fā)〔2009〕162號)

各區(qū)（市、縣）人民政府、市政府有關(guān)工作部門：

《貴陽市處置非法集資聯(lián)席會議制度》已經(jīng)市人民政府研究同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真抓好落實。

二○○九年十月十日

貴陽市處置非法集資聯(lián)席會議制度

根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資聯(lián)席會議制度的批復(fù)》（國函〔2007〕4號）精神，為切實做好貴陽市處置非法集資相關(guān)工作，加強(qiáng)各有關(guān)部門和各區(qū)（市、縣）人民政府間的協(xié)調(diào)配合，經(jīng)市人民政府同意，建立貴陽市處置非法集資聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）制度。

一、主要職責(zé)

（一）貫徹落實黨中央、國務(wù)院處置非法集資的方針政策，按照“地方為主、部門配合、明確職責(zé)、打防并舉、綜合治理、重在治本”的工作思路，在市人民政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,會同有關(guān)部門和各區(qū)（市、縣）人民政府建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長效機(jī)制。

（二）結(jié)合貴陽市實際，研究完善處置非法集資的相關(guān)政策措施，及時、準(zhǔn)確、有效地預(yù)防、認(rèn)定和處置非法集資。

（三）制定處置非法集資的工作制度和工作程序，建立“反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對有力”的工作機(jī)制、上下聯(lián)動的宣傳教育體系、齊抓共管的監(jiān)測預(yù)警體系、準(zhǔn)確有效的性質(zhì)認(rèn)定體系、穩(wěn)妥有力的處置善后體系和及時靈敏的信息匯總報告體系。

（四）組織有關(guān)部門對涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論。重大案件的認(rèn)定意見按程序報批。

（五）指導(dǎo)、配合各區(qū)（市、縣）人民政府建立處置非法集資組織協(xié)調(diào)機(jī)制，督促、協(xié)調(diào)各區(qū)（市、縣）人民政府按照市處置非法集資工作機(jī)制和工作程序要求，開展相關(guān)工作。

（六）匯總各區(qū)（市、縣）人民政府、各行業(yè)主管部門、金融監(jiān)管部門報送的處置非法集資工作情況，并報市人民政府及省處置非法集資聯(lián)席會議辦公室。

（七）完成市人民政府交辦的其他工作。

二、聯(lián)席會議組成人員

召 集 人：申振東（市委常委、常務(wù)副市長）

副召集人：楊 青（市政府常務(wù)副秘書長）

李懷舟（市政府金融辦主任）

羅 霞（貴州銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查二處處長）

成 員：令狐兵（人民銀行貴陽中心支行金融穩(wěn)定處處長）

溫麗萍（貴州證監(jiān)局稽查處副處長）

許炳剛（貴州保監(jiān)局法制處副處長）

楊 宇（市紀(jì)委常委、秘書長）

高 艷（市委宣傳部常務(wù)副部長）

翟曉輝（市中級人民法院常務(wù)副院長）

何志堅（市人民檢察院常務(wù)副檢察長）

周 翔（市發(fā)改委常務(wù)副主任）

余永貴（市公安局副局長）

張海濤（市財政局常務(wù)副局長）

陽筑翠（市建設(shè)局機(jī)關(guān)黨委書記）

余永貴（市農(nóng)業(yè)局紀(jì)委書記）

肖建華（市商務(wù)局副局長）

孫惟謙（市林業(yè)綠化局紀(jì)委書記）

朱啟檣（市法制辦副主任）

王運生（市工商局副局長）

王家義（市應(yīng)急辦副主任）

鄧德明（市信訪局副局長）

聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，設(shè)在市政府金融辦，承擔(dān)聯(lián)席會議日常工作，落實聯(lián)席會議的有關(guān)決定。市政府金融辦主任李懷舟兼任聯(lián)席會議辦公室主任。聯(lián)席會議辦公室設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由成員單位有關(guān)處（室）負(fù)責(zé)人擔(dān)任。聯(lián)席會議成員因工作變動需要調(diào)整的，由所在單位提出，報聯(lián)席會議審批，按程序報備。聯(lián)席會議可根據(jù)工作需要，通知相關(guān)部門參加。

三、工作規(guī)則

聯(lián)席會議不定期召開，由召集人負(fù)責(zé)召集，特殊情況，受召集人委托，可由副召集人召集開會。根據(jù)工作需要，可以召集全體會議或部分成員單位會議。

（一）研究重要政策事項、工作機(jī)制以及重大非法集資案件時，召集全體會議。

（二）研究非法集資處置事項時，視具體情況召集有關(guān)部門成員參加會議。

聯(lián)席會議議定的事項，以聯(lián)席會議紀(jì)要形式印發(fā)有關(guān)方面，并報送市人民政府；對議定的重大事項，按程序報批。

四、工作要求

各成員單位要按照職責(zé)分工，主動研究處置非法集資工作，切實履行本部門職責(zé)；要積極參加聯(lián)席會議，認(rèn)真落實聯(lián)席會議議定事項；要互通信息，互相配合，齊抓共管，形成合力，充分發(fā)揮聯(lián)席會議的作用。

各成員單位提出的議題，需提前報聯(lián)席會議辦公室，并根據(jù)需要做好保密工作。

五、各成員單位分工

（一）市政府金融辦：負(fù)責(zé)組織召集成員單位相關(guān)會議，承辦聯(lián)席會議的日常具體工作，負(fù)責(zé)聯(lián)席會議制度、工作機(jī)制等相關(guān)制度的起草工作，負(fù)責(zé)組織情況分析通報、案件排查、信息反饋等工作。

（二）人行貴陽中心支行：參與對非法集資活動的調(diào)查及相關(guān)工作。

（三）貴州銀監(jiān)局：負(fù)責(zé)收集、提供銀行業(yè)系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業(yè)非法集資行為的性質(zhì)認(rèn)定和處置善后工作；參與聯(lián)席會議制度、工作機(jī)制等相關(guān)制度的起草工作，參與組織情況分析通報、案件排查、信息反饋等工作，參與市處置非法集資聯(lián)席會議組織的案件性質(zhì)認(rèn)定工作等。

（四）貴州證監(jiān)局：負(fù)責(zé)收集、提供證券系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業(yè)非法集資行為的性質(zhì)認(rèn)定和處置善后工作。

（五）貴州保監(jiān)局：負(fù)責(zé)收集、提供保險系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業(yè)非法集資行為的性質(zhì)認(rèn)定和處置善后工作。

（六）市委宣傳部：負(fù)責(zé)處置非法集資的宣傳教育和輿論引導(dǎo)工作，以及新聞媒體涉及打擊非法集資宣傳的管理。

（七）市中級人民法院：配合行業(yè)主管、監(jiān)管部門，制定完善處理非法集資行業(yè)管理制度；配合制定宣傳教育規(guī)劃，開展宣傳教育活動；依法審理涉及非法集資的犯罪案件。

（八）市人民檢察院：配合行業(yè)主管、監(jiān)管部門，制定完善處理非法集資行業(yè)管理制度；配合制定宣傳教育規(guī)劃，開展宣傳教育活動；對涉及非法集資的犯罪案件依法批捕、提起公訴。

（九）市發(fā)改委：負(fù)責(zé)處置非法集資涉及相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策、辦法的制訂、修改和協(xié)調(diào)工作，以及非法發(fā)行企業(yè)債券等行為的性質(zhì)認(rèn)定和處置善后工作。

（十）市公安局：配合和協(xié)助聯(lián)席會議辦公室組織日常工作，負(fù)責(zé)依法對非法集資案件進(jìn)行偵查、打擊和處理，負(fù)責(zé)非法集資活動引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和安全的維護(hù)工作等。

（十一）市監(jiān)察局：負(fù)責(zé)對參與、支持非法集資活動的涉案機(jī)關(guān)和公職人員的查處工作等。

（十二）市財政局：負(fù)責(zé)財政系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的前期調(diào)查和認(rèn)定工作，完成市人民政府交辦的處置非法集資活動的有關(guān)事項。

（十三）市建設(shè)局：負(fù)責(zé)收集、報告城建系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業(yè)非法集資行為的性質(zhì)認(rèn)定和處置善后工作。

（十四）市農(nóng)業(yè)局：負(fù)責(zé)收集、報告農(nóng)業(yè)系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業(yè)非法集資行為的性質(zhì)認(rèn)定和處置善后工作。

（十五）市商務(wù)局：負(fù)責(zé)收集、報告商務(wù)系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業(yè)非法集資行為的性質(zhì)認(rèn)定和處置善后工作。

（十六）市林業(yè)綠化局：負(fù)責(zé)收集、報告林業(yè)系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的各種信息、資料、情況，做好涉及本行業(yè)非法集資行為的性質(zhì)認(rèn)定和處置善后工作。

（十七）市法制辦：負(fù)責(zé)配合相關(guān)部門做好本市非法集資處置工作相關(guān)規(guī)章制度的起草、審查、修改工作。

（十八）市工商局：負(fù)責(zé)對涉及非法集資活動廣告和非法金融廣告的監(jiān)管、查處工作，參與查處利用公司名義進(jìn)行的非法集資活動等。

（十九）市應(yīng)急辦：負(fù)責(zé)指導(dǎo)相關(guān)部門編制本市涉及非法集資的突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案，并負(fù)責(zé)應(yīng)急預(yù)案的審核；協(xié)調(diào)指導(dǎo)應(yīng)急預(yù)案體系和應(yīng)急體制、機(jī)制、法制建設(shè)；指導(dǎo)各區(qū)（市、縣）政府、市政府有關(guān)工作部門應(yīng)急體系和應(yīng)急信息平臺建設(shè)等工作；協(xié)助處置非法集資突發(fā)公共事件。

（二十）市信訪局：負(fù)責(zé)本市涉及非法集資信訪工作，收集、報送非法集資信訪信息。

附件：貴陽市處置非法集資聯(lián)席會議工作機(jī)制附件：

貴陽市處置非法集資聯(lián)席會議工作機(jī)制

為充分發(fā)揮市處置非法集資聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）的作用，加強(qiáng)市直有關(guān)部門和各區(qū)（市、縣）人民政府的協(xié)調(diào)配合，對非法集資實施綜合治理，加大打擊力度，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，經(jīng)市人民政府同意，制定貴陽市處置非法集資聯(lián)席會議工作機(jī)制。

一、建立健全監(jiān)測預(yù)警體系

各區(qū)（市、縣）人民政府和行業(yè)主管、監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對本地區(qū)、本行業(yè)非法集資的監(jiān)測預(yù)警。要建立本地區(qū)、本行業(yè)處置非法集資監(jiān)測預(yù)警制度和防范預(yù)警體系，指定相關(guān)機(jī)構(gòu)和專門人員，通過建立健全群眾舉報、新聞監(jiān)督、監(jiān)管和查處等信息采集渠道，加強(qiáng)日常監(jiān)管，把好一線關(guān)，盡早發(fā)現(xiàn)問題，及時作出處理。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，行業(yè)主管、監(jiān)管部門要及時通報各區(qū)（市、縣）人民政府和聯(lián)席會議。各區(qū)（市、縣）人民政府要做好前期調(diào)查取證工作，對社會影響較大、性質(zhì)惡劣的，應(yīng)先行采取必要措施，防止事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大。

對監(jiān)測預(yù)警中發(fā)現(xiàn)的跨地區(qū)非法集資案件，由聯(lián)席會議負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)確定主辦區(qū)（市、縣）。其他有關(guān)區(qū)（市、縣）要在主辦區(qū)（市、縣）人民政府的組織協(xié)調(diào)下，負(fù)責(zé)本轄區(qū)案件調(diào)查取證及相關(guān)處置工作。

二、及時準(zhǔn)確認(rèn)定案件性質(zhì)

各區(qū)（市、縣）人民政府和各有關(guān)部門對政策界限清楚的非法集資案件，要果斷處置，做到防微杜漸；對認(rèn)定存在困難的，按程序報聯(lián)席會議。

（一）對涉嫌非法集資案件性質(zhì)的認(rèn)定，按照以下原則進(jìn)行：

1．事實清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，由案發(fā)區(qū)（市、縣）人民政府組織當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、公安、行業(yè)主管或監(jiān)管等部門進(jìn)行認(rèn)定。性質(zhì)認(rèn)定后，由案發(fā)區(qū)（市、縣）人民政府組織進(jìn)行查處和后續(xù)處置。

2．重大案件，跨區(qū)（市、縣）且達(dá)到一定規(guī)模的案件，前期調(diào)查取證事實清楚且證據(jù)確鑿，但因現(xiàn)行法律法規(guī)界定不清而難以定性的，由案發(fā)區(qū)（市、縣）人民政府提出初步認(rèn)定意見，上報聯(lián)席會議，由聯(lián)席會議組織認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論。

3．經(jīng)公安部門立案偵查，事實清楚、證據(jù)確鑿且觸犯刑法的案件，可直接進(jìn)入刑事訴訟程序。

（二）對區(qū)（市、縣）人民政府上報的案件，按照以下程序處理：

1．區(qū)（市、縣）人民政府提出案件性質(zhì)認(rèn)定申請，連同初步認(rèn)定意見、處置預(yù)案和有關(guān)調(diào)查取證材料，報聯(lián)席會議。

2．聯(lián)席會議對區(qū)（市、縣）人民政府上報案件進(jìn)行初步審查。初審不符合有關(guān)要求的，應(yīng)補(bǔ)充完善后重新上報。初審符合要求的，聯(lián)席會議組織有關(guān)部門對案件進(jìn)行認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論，并及時將認(rèn)定意見反饋區(qū)（市、縣）人民政府。重大案件的認(rèn)定意見按程序報批。

市公安局專項立案偵查的案件，需要由聯(lián)席會議組織性質(zhì)認(rèn)定的，按照區(qū)（市、縣）人民政府上報案件性質(zhì)認(rèn)定程序進(jìn)行。

三、穩(wěn)妥做好處置善后工作

非法集資一經(jīng)認(rèn)定，區(qū)（市、縣）人民政府要負(fù)責(zé)做好本地區(qū)處置非法集資案件的組織查處和債權(quán)債務(wù)清理清退等處置善后與維護(hù)穩(wěn)定工作，聯(lián)席會議及有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門要積極配合、協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。

區(qū)（市、縣）人民政府要建立有效的后續(xù)處置工作機(jī)制，堅持公平、公開、公正、透明的原則，做好處置善后工作。非法集資案件有行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由區(qū)（市、縣）人民政府會同行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作；沒有行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由區(qū)（市、縣）人民政府組織工商等有關(guān)部門負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。對跨區(qū)（市、縣）的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地的區(qū)（市、縣）人民政府牽頭負(fù)責(zé)；公司注冊地不在涉案地區(qū)的，由金額最多的區(qū)（市、縣）人民政府牽頭負(fù)責(zé)，組織協(xié)調(diào)其他涉案區(qū)（市、縣），制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，相關(guān)區(qū)（市、縣）人民政府要積極配合，并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作，保證處置工作順利進(jìn)行。

為加強(qiáng)信息互通與共享，確保市人民政府全面掌握全市處置非法集資工作情況，聯(lián)席會議建立處置非法集資信息匯總報告制度，各成員單位和區(qū)（市、縣）人民政府要建立本部門、本地區(qū)日常報告制度。聯(lián)席會議負(fù)責(zé)督促各成員單位和區(qū)（市、縣）人民政府做好信息報告工作，并負(fù)責(zé)向市人民政府、省處置非法集資聯(lián)席會議辦公室提交貴陽市處置非法集資工作的相關(guān)報告。

四、加強(qiáng)對社會公眾的宣傳教育

要加強(qiáng)宣傳教育，引導(dǎo)社會公眾增強(qiáng)法律意識和識別能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資，從源頭遏制非法集資蔓延。

聯(lián)席會議負(fù)責(zé)制定、組織實施打擊非法集資的宣傳教育規(guī)劃，對成員單位和區(qū)（市、縣）人民政府開展此項工作進(jìn)行督促和指導(dǎo)，并負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)新聞單位開展全市范圍內(nèi)的宣傳教育活動。要廣泛利用報紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案例，增強(qiáng)公民的風(fēng)險意識和辨別能力。各區(qū)（市、縣）人民政府要按照宣傳教育規(guī)劃，結(jié)合本地區(qū)實際，制訂相應(yīng)的宣傳計劃，切實抓好落實。

對各區(qū)（市、縣）人民政府和行業(yè)主管、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)并通報的涉嫌非法集資的案件，聯(lián)席會議應(yīng)及時通報宣傳主管部門。宣傳主管部門要積極采取有效措施，正確引導(dǎo)社會輿論，防止虛假宣傳誤導(dǎo)社會公眾。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第二篇：福建省人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)處置非法集資宣傳教育材料的通

【發(fā)布單位】福建省

【發(fā)布文號】閩政辦〔2007〕184號 【發(fā)布日期】2007-09-14 【生效日期】2007-09-14 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】福建省

福建省人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)處置非法集資宣傳教育材料的通知

(閩政辦〔2007〕184號)

各市、縣（區(qū)）人民政府，省人民政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：

非法集資活動具有很大的社會危害性，它一旦發(fā)生，當(dāng)?shù)卣疄橥咨铺幹眯枰_展大量艱巨的工作。處置非法集資工作重在預(yù)防，首要是加強(qiáng)宣傳。為了從政策法規(guī)及技術(shù)層面進(jìn)一步統(tǒng)一處置非法集資工作操作標(biāo)準(zhǔn)和宣傳教育口徑，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國家處置非法集資部際聯(lián)席會議印發(fā)了有關(guān)處置非法集資宣傳教育材料（處非聯(lián)發(fā)〔2007〕3號）。經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將該宣傳教育材料轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請結(jié)合實際，積極開展形式多樣、生動有效的宣傳教育工作。同時，請各設(shè)區(qū)市人民政府盡快建立處置非法集資工作聯(lián)席會議，并及時將當(dāng)?shù)亻_展宣傳教育的情況反饋省處置非法集資工作聯(lián)席會議。

福建省人民政府辦公廳

二○○七年九月十四日

處置非法集資部際聯(lián)席會議關(guān)于印發(fā)有關(guān)處置非法集資宣傳教育材料的通知

處非聯(lián)發(fā)〔2007〕3號

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府：

近日，國務(wù)院已批準(zhǔn)發(fā)布由處置非法集資部際聯(lián)席會議起草的《堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動―――全國人大常委會法制工作委員會和國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答新華社記者問》（以下簡稱《答記者問》）。新華社以《權(quán)威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動背景知識》（以下簡稱《背景知識》）為題發(fā)出通稿，同時公布了五起非法集資典型案例。

《答記者問》和《背景知識》的發(fā)布，從政策法規(guī)及技術(shù)層面進(jìn)一步統(tǒng)一了處置非法集資工作的操作標(biāo)準(zhǔn)和宣傳教育口徑。為穩(wěn)步推進(jìn)處置非法集資宣傳教育工作奠定了重要基礎(chǔ)。

現(xiàn)將《答記者問》、《背景知識》及相關(guān)非法集資典型案例印發(fā)給你們，請你們以此為藍(lán)本和契機(jī)，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況，精心部署、加強(qiáng)協(xié)調(diào)，積極開展形式多樣、生動有效的宣傳教育工作，建立完善相應(yīng)宣傳教育工作機(jī)制。處置非法集資部際聯(lián)席會議將適時抽查部分?。▍^(qū)、市）宣傳教育工作開展情況，總結(jié)、交流和推廣各地先進(jìn)工作經(jīng)驗。各地要不斷總結(jié)實際工作中出現(xiàn)的新問題、新情況并及時反饋處置非法集資部際聯(lián)席會議。

聯(lián)系人：郭修瑞 電話：（010）66279427

附件：1．堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動―――全國人大常委會法制工作委員會和國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答新華社記者問

2．權(quán)威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動背景知識及相關(guān)典型案例

處置非法集資部際聯(lián)席會議

（中國銀監(jiān)會代章）

二○○七年九月三日

附件1

堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動

――全國人大常委會法制工作委員會和國務(wù)院法制辦公室

負(fù)責(zé)人答新華社記者問

新華社北京7月9日電題：堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動―――全國人大常委會法制工作委員會和國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答新華社記者問

新華社記者

全國人大常委會法制工作委員會、國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人近日就防范和打擊非法集資、非法從事金融業(yè)務(wù)活動、傳銷活動等問題，回答了新華社記者的提問。

問：非法集資活動有哪些常見種類和形式?非法集資活動有哪些基本特征?

國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

（1）借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

（3）通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

（4）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資；

（5）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

（6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

（7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；

（8）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

（9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

（10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

（11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

（12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

非法集資活動主要有以下四個方面的基本特征：一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)；二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實物、股權(quán)等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。

問：非法集資活動對社會有什么危害？

國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。

問：什么是非法金融業(yè)務(wù)活動?

國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法金融業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事金融活動，包括非法從事銀行類業(yè)務(wù)、非法從事證券類業(yè)務(wù)和非法從事保險類業(yè)務(wù)活動等。

根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》規(guī)定，非法從事銀行類業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)銀監(jiān)會或人民銀行、外匯管理局批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：（1）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（2）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；（3）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；（4）銀監(jiān)會或人民銀行、外匯管理局依法認(rèn)定的其他非法銀行類業(yè)務(wù)活動。

非法從事證券類業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：（1）證券、期貨經(jīng)紀(jì)；（2）證券、證券投資基金、期貨投資咨詢；（3）與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；（4）證券承銷與保薦；（5）證券資產(chǎn)管理；（6）證券投資基金募集、管理；（7）證監(jiān)會依法認(rèn)定的其他非法證券類業(yè)務(wù)活動。

非法從事保險類業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)保監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：（1）保險、再保險；（2）保險代理；（3）保險經(jīng)紀(jì)；（4）保監(jiān)會依法認(rèn)定的其他非法保險類業(yè)務(wù)活動。

非法集資是非法金融業(yè)務(wù)的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務(wù)活動。

問：什么是非法吸收公眾存款行為?

國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)國家管理部門批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具存款憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的行為。

問：如何識別非法公開發(fā)行股票和證券投資基金的行為，避免上當(dāng)受騙?

全國人大常委會法制工作委員會、國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為，嚴(yán)重擾亂證券市場秩序，會給上當(dāng)購買者造成很大的經(jīng)濟(jì)損失。為維護(hù)證券市場的正常秩序，保護(hù)公眾投資者的利益，我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)對公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件、審批程序、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴(yán)格規(guī)定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規(guī)定，公開發(fā)行股票（包括向不特定對象發(fā)行股票和向200人以上的特定對象發(fā)行股票等），發(fā)售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)。凡未經(jīng)核準(zhǔn)，任何單位和個人都不得公開發(fā)行股票和證券投資基金份額。公開發(fā)行股票必須公告其招股說明書等信息，由依法設(shè)立的證券公司承銷；公眾購買股票應(yīng)通過合法的證券公司申購和交易。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息，由依法設(shè)立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)發(fā)售；公眾應(yīng)當(dāng)通過這些合法的機(jī)構(gòu)申購。一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機(jī)構(gòu)，通過小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò)信息、手機(jī)短信、推介會、自行或者雇人游說等方式，散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購買后可獲得高額回報等謊言，誘騙公眾購買。對這些非法的證券活動，公眾務(wù)必提高警惕，不要上當(dāng)受騙，避免使自己的財產(chǎn)遭受損失。

問：股市熱引發(fā)了所謂的“地下基金”流行，請介紹一下“地下基金”有什么特征?

國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：從公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進(jìn)行斂財活動，它們大都無固定場所、地點，主要以網(wǎng)絡(luò)、電話等媒介，以發(fā)展會員傳銷等方式進(jìn)行地下犯罪活動，資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過“一卡通”銀行賬戶進(jìn)行。其突出特征是：以高額回報為誘餌，有的以傳銷為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，是一種新形式的違法犯罪活動。

問：從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰?

全國人大常委會法制工作委員會、國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：對進(jìn)行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國刑法規(guī)定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

問：目前國家對社會造林是如何規(guī)定的?其本質(zhì)含義是什么?

國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：《中共中央 國務(wù)院關(guān)于加快林業(yè)發(fā)展的決定》鼓勵各種社會主體憑借自身的經(jīng)濟(jì)實力，依法直接從事林業(yè)建設(shè)，特別是鼓勵宜林荒山荒地造林，從而加快國土綠化步伐，改善生態(tài)狀況和人的生產(chǎn)生活環(huán)境。

在林業(yè)建設(shè)活動中，經(jīng)營主體必須遵守林業(yè)社會融資、廣告宣傳等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，依法經(jīng)營，并自覺接受國家林業(yè)和工商管理等有關(guān)部門的監(jiān)管。國家對林權(quán)證、土地使用權(quán)證、種植、伐林、林木營銷等各個環(huán)節(jié)均有相應(yīng)的管理規(guī)定。

問：什么是傳銷?

國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：根據(jù)《禁止傳銷條例》的規(guī)定，傳銷是指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員，通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付報酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會穩(wěn)定的行為。主要包括“拉人頭”傳銷、騙取入門費的傳銷和團(tuán)隊計酬式傳銷三種形式。

問：傳銷屬于國家禁止的行為，那么，傳銷主要有哪些危害呢?

國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：傳銷主要有以下三方面的危害：

（1）嚴(yán)重擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序。傳銷涉及地區(qū)廣、人員多、資金大，有的還伴有非法集資、制售假冒偽劣商品、侵害消費者權(quán)益等大量違法行為，誘騙了大量社會人力資源，吸納了大量社會資金，破壞了市場經(jīng)濟(jì)的健康和諧發(fā)展。

（2）擾亂社會治安秩序，嚴(yán)重影響群眾的正常生活秩序和生命財產(chǎn)安全。傳銷違法活動具有很強(qiáng)的繼發(fā)性，由此引發(fā)了大量刑事案件以及擾亂社會治安秩序案件。據(jù)統(tǒng)計，2006年，全國由傳銷引發(fā)的殺人、搶劫等暴力刑事案件100多起，其他治安案件660多起。同時，因傳銷引起的夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的慘劇時有發(fā)生，給不少家庭造成巨大傷害，動搖社會穩(wěn)定的基礎(chǔ)。

（3）危害國家安全和政治穩(wěn)定。被騙參與傳銷者多為城市退休、下崗或無業(yè)人員、農(nóng)民等，在校學(xué)生、少數(shù)民族群眾等被騙參與傳銷的情況也日益突出。傳銷組織者對參與人員反復(fù)“洗腦”，進(jìn)行精神控制，唆使參與人員阻撓、對抗執(zhí)法部門，圍攻、打傷工商、公安執(zhí)法人員的事件時有發(fā)生，對抗性日益加劇，而且不斷引發(fā)群體性事件。傳銷不但極大損害群眾利益，還進(jìn)一步激化社會矛盾，危害國家安全和社會和諧穩(wěn)定。

附件2

權(quán)威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動

背景知識及相關(guān)典型案例

新華社北京7月26日電（記者劉詩平）為揭露非法集資給社會和人民群眾造成的危害，引導(dǎo)群眾增強(qiáng)法律意識、風(fēng)險意識和識別能力，有效遏制非法集資犯罪活動，維護(hù)社會穩(wěn)定，新華社記者近日就防范和打擊非法集資違法犯罪活動采訪了權(quán)威部門有關(guān)負(fù)責(zé)人，他們介紹了相關(guān)背景知識。

問：社會公眾如何識別和防范非法集資活動?

答：社會公眾識別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個方面：

一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

三要增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。

四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。

問：目前證券類的非法金融業(yè)務(wù)活動主要表現(xiàn)為哪些?主要有哪些形式?

答：目前非法證券活動主要是指非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。非法發(fā)行股票，是指未經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)而擅自公開、變相公開發(fā)行股票的行為。擅自公開發(fā)行股票是指未依法報經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計超過200人的行為。變相公開發(fā)行股票是指未依法報經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，采用廣告、公告、電話、信函等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行股票，以及公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票的行為。如果是向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，股票轉(zhuǎn)讓后，公司股東不得超過200人，違反這一法律規(guī)定的行為也是變相發(fā)行股票。非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，是指未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個人從事的證券承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)。

非法證券活動表現(xiàn)形式主要有：誘騙社會公眾購買所謂原始股或各類基金份額，謊稱這些證券將在海內(nèi)外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢機(jī)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、國外投資公司駐華代表處，甚至產(chǎn)權(quán)交易所、證券交易所的名義，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，非法向社會公眾推銷或代理買賣未上市公司股票；以高額回報為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢財。

問：公眾如何識別和防范非法證券活動?

答：社會公眾可從兩方面來識別非法證券活動：一是從證券的發(fā)行方式識別，無論是股權(quán)（股票）、債券還是基金，其發(fā)行方式是不是采取了前面提到的公開發(fā)行的方式，如果采取了這種方式，就要看是否取得國家有關(guān)部門的相關(guān)批準(zhǔn)，可以判別它是否是非法的行為。二是從發(fā)行證券的中介機(jī)構(gòu)識別，看中介機(jī)構(gòu)從事證券承銷、代理買賣活動，是否取得了證監(jiān)會批準(zhǔn)，如果沒獲批準(zhǔn)，就可判別是一種非法證券業(yè)務(wù)。

根據(jù)《證券法》規(guī)定，依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。那些所謂的“原始股”、“將在海外上市的股票”及“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等完全是騙局，投資者一定要有自我保護(hù)意識，千萬不要抱僥幸心理。

問：“托管造林”的造林方式存在哪些隱患和風(fēng)險?

答：“托管造林”是近兩三年出現(xiàn)的現(xiàn)象，其基本運作方式一般是通過租賃、承包或其他方式獲取林地使用權(quán)及林木所有權(quán)，再轉(zhuǎn)讓給社會零散投資者，然后投資者再將林地和林木委托給公司經(jīng)營。這種轉(zhuǎn)讓與托管為一體的經(jīng)營模式，風(fēng)險極大。目前，已經(jīng)暴露出一些公司在運作過程中存在不法行為，并給投資者造成了極大的經(jīng)濟(jì)損失。這些“托管造林”公司主要采用了以下幾種欺騙手段：

一是為公司披上合法外衣，一般極力宣傳“托管造林”模式是響應(yīng)中央9號文件精神，是國家鼓勵社會主體參與林業(yè)建設(shè)和投資的新模式，欺騙投資者。

二是以林權(quán)證為幌子，博取投資者信任?！巴泄茉炝帧惫驹S諾購買林木后將轉(zhuǎn)交或幫助投資者辦理由國家林業(yè)局統(tǒng)一印制的林權(quán)證，使投資者相信林木是真實存在的、權(quán)益是有保障的，而實際情況并非如此。

三是夸大林木生長量及林業(yè)投資回報率?！巴泄茉炝帧惫径鄶?shù)在宣傳中許諾很高的投資回報率或出材量，甚至宣傳投資林業(yè)零風(fēng)險。而實際上，林木生長受自然條件、品種選擇、經(jīng)營措施、自然災(zāi)害等多方面因素影響，“托管造林”公司在宣傳中，向投資者隱瞞投資林業(yè)所要承擔(dān)的風(fēng)險。

四是承諾有專業(yè)的管護(hù)隊伍和機(jī)械設(shè)備，負(fù)責(zé)對投資者購買的林木進(jìn)行精心管護(hù)。實際上，這種承諾是否履行很難監(jiān)督，有些公司根本沒有所謂的專業(yè)管護(hù)隊伍，也沒有實施正常的營林和管護(hù)措施，林木生長狀況也很差。

五是宣傳林木采伐不受采伐限額指標(biāo)的控制。這與現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定嚴(yán)重不符?！渡址ā芬?guī)定，除農(nóng)村居民采伐自留地和房前屋后個人所有的零星林木以外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證規(guī)定的面積、株數(shù)、樹種、期限、采伐方式等進(jìn)行采伐。而一些“托管造林”公司以“誰造誰有”為借口，宣稱當(dāng)事人想采伐就可以采伐，實際上在欺騙投資者。

六是裝扮公司經(jīng)營形象，贏得投資者的好感：在重要的商業(yè)地段租用高檔寫字樓作為公司的經(jīng)營場所，打造具有經(jīng)營實力的形象；宣稱擁有一批經(jīng)驗豐富的專業(yè)技術(shù)管理人員，打造專業(yè)性；組建各種類型的監(jiān)督委員會等，體現(xiàn)投資者對公司的監(jiān)督權(quán)。而實際上，這正是騙局的一部分。

問：國家現(xiàn)行法律法規(guī)對森林、林木和林地使用權(quán)流轉(zhuǎn)作了哪些規(guī)定?林木是否可以按照林木所有者的意愿進(jìn)行采伐?

答：《森林法》規(guī)定，用材林、經(jīng)濟(jì)林、薪炭林及其林地使用權(quán)，用材林、經(jīng)濟(jì)林、薪炭林的采伐跡地、火燒跡地的林地使用權(quán)，國務(wù)院規(guī)定的其他森林、林木和其他林地的使用權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓。除此之外，其他森林、林木和其他林地使用權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。目前國家尚未制定具體的流轉(zhuǎn)辦法，有的省份制定了地方性法規(guī)，可按照地方性法規(guī)進(jìn)行流轉(zhuǎn)。

國家尊重森林經(jīng)營者的經(jīng)營目標(biāo)，保障森林經(jīng)營者的合法權(quán)益，但在林木采伐上有具體的法律和政策規(guī)定。按照《森林法》的規(guī)定，特種用途林中的名勝古跡和革命紀(jì)念地的林木、自然保護(hù)區(qū)的森林，嚴(yán)禁采伐；除農(nóng)村居民采伐自留地和房前屋后個人所有的零星林木外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證的規(guī)定進(jìn)行采伐。按照《森林法》及其實施條例的規(guī)定，申請采伐林木者，需向當(dāng)?shù)乜h級以上林業(yè)主管部門提交包括采伐的目的、地點、林種、林況、面積、蓄積、方式和更新措施等內(nèi)容的申請文件，由縣級以上林業(yè)主管部門按照法定的發(fā)證權(quán)限，在批準(zhǔn)的采伐限額和木材生產(chǎn)計劃內(nèi)審核發(fā)放林木采伐許可證。

問：當(dāng)前傳銷組織慣用的欺騙手段有哪些?

答：傳銷組織慣用的欺騙手段有以下五種：一是傳銷組織往往利用人們急于發(fā)財致富的心理，許諾高額回報，引誘參加者交納一定費用或購買產(chǎn)品，以此作為加入該組織的條件；二是打著“直銷”、“連鎖經(jīng)營”、“特許加盟經(jīng)營”等幌子，打著已注銷或并不存在的企業(yè)旗號，進(jìn)行虛假宣傳，誘騙群眾參加傳銷；三是傳銷目標(biāo)瞄準(zhǔn)身邊的親朋好友，即“殺熟”，以介紹工作、從事經(jīng)營活動、職業(yè)介紹、招聘兼職為名，欺騙他人離開居所地后非法聚集，限制其自由，通過利誘、威逼、暴力等手段脅迫其從事傳銷活動；四是傳銷組織采取開會、培訓(xùn)、上課等方式，強(qiáng)行對新加入者進(jìn)行上課、“洗腦”，灌輸嚴(yán)重背離社會道德和法律的致富理念，不少人被“洗腦”后，從受騙者變成騙人者，形成“滾雪球”式的惡性循環(huán)；五是利用互聯(lián)網(wǎng)從事傳銷活動的行為也愈演愈烈，不少傳銷還涉及非法集資、集資詐騙等違法犯罪行為。

【典型案例】

億霖集團(tuán)涉嫌非法經(jīng)營案

新華社北京7月26日電

【案情】2004年初，趙鵬運服刑期間（2002年7月因涉嫌非法經(jīng)營犯罪被判刑2年，2004年6月刑滿釋放）。

趙代虹利用探獄之機(jī)同趙鵬運商議決定利用自己和趙鵬運在20世紀(jì)90年代中期成立沈陽大安珠寶有限公司（以下簡稱大安公司）做傳銷時形成的團(tuán)隊資源，開展林地傳銷，以牟取暴利。2004年4月，趙鵬運出獄后，伙同趙代虹、屠曉斌等人先后成立了億霖集團(tuán)、北京億霖林業(yè)服務(wù)有限公司等，以原大安公司傳銷骨干為主組建了營銷隊伍，由趙鵬運等人設(shè)計了以團(tuán)隊計酬、收取入門費為主要內(nèi)容的銷售和提成制度，在北京、沈陽、上海、重慶、廣州等地開展林地傳銷。趙鵬運等人在經(jīng)營中打著招聘的幌子，通過不斷發(fā)展城市零散投資者加入，從上至下形成銷售部長、銷售經(jīng)理、銷售主管、銷售代表四級具有典型的“金字塔”結(jié)構(gòu)的上下線關(guān)系，采取團(tuán)隊計酬的方式，以下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)給付上線報酬，并對加入人員收取入門費，經(jīng)營數(shù)額達(dá)16?郾8億余元，涉嫌非法經(jīng)營罪。

2006年1月16日，公安機(jī)關(guān)對億霖集團(tuán)涉嫌非法經(jīng)營犯罪立案偵查。

2006年6月1日，公安機(jī)關(guān)對億霖集團(tuán)主要犯罪嫌疑人展開抓捕工作，并全面查封了億霖集團(tuán)在京的四處經(jīng)營場所。截至2007年7月中旬，億霖專案已抓獲犯罪嫌疑人65名；共收繳、凍結(jié)涉案資金2?郾92億余元，扣押轎車19輛，查封房產(chǎn)26處（約折合人民幣3000萬元），并對億霖集團(tuán)投資7000余萬元在北京密云、寧夏等地購買的旅游、油井等資產(chǎn)采取了監(jiān)管措施。2007年4月29日，公安機(jī)關(guān)將趙鵬運、屠曉斌、趙代虹等9名犯罪嫌疑人移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，截至目前，移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴的犯罪嫌疑人已達(dá)28名。

【點評】對投資者來說，市場有輸贏，投資有盈虧。但一些不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動特別是非法集資蘊(yùn)藏著巨大的投資風(fēng)險。構(gòu)成投資風(fēng)險的客觀原因是不成熟的市場經(jīng)濟(jì)體制和不健全的信用機(jī)制，主觀原因是投資者的非理性行為。廣大人民群眾一定要善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)，識別非法集資的陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙；同時增強(qiáng)合法和理性投資觀念，趨利避害，防范風(fēng)險。

遼寧營口東華集團(tuán)非法吸收公眾存款案

新華社北京7月27日電

【案情】2005年6月，遼寧省公安機(jī)關(guān)破獲了營口東華集團(tuán)非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，2002年7月至2004年12月間，營口東華集團(tuán)以養(yǎng)殖螞蟻為名，以給予投資者35％―60％不等的高額利息為誘餌，通過設(shè)立的13家分公司及代辦點，向3萬余名群眾非法集資近30億元。2007年2月，營口市中級人民法院一審宣判，主犯汪振東犯集資詐騙罪，判處死刑，其余案犯，以犯非法吸收公眾存款罪分別判處有期徒刑。

【點評】營口東華集團(tuán)的非法集資活動主要是以虛擬騙局為載體、高額回報為誘餌、宣傳造勢為助力向社會公眾募集資金。該犯罪之所以能得逞的主要原因是：首先，公司的工商執(zhí)照、司法公證樣樣俱全，為其非法活動披上了“合法”的外衣；其次，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，易受犯罪嫌疑人的欺騙。也有少數(shù)人明知是投資陷阱，仍抱有僥幸、賭博心理，冒險參與。廣大人民群眾應(yīng)通過學(xué)習(xí)法律知識，認(rèn)識集資類犯罪的嚴(yán)重危害性，識破非法集資者的欺騙伎倆，增強(qiáng)識假防騙的意識和能力。

云南曲靖戴雁、梁莉等人非法吸收公眾存款案

新華社北京7月28日電

【案情】自1997年8月至2005年5月，戴雁、梁莉等人以支付高額利息為誘餌，采用民間“攏會”的方式，先后“攏會”41個，向900余名群眾非法集資4000多萬元，嚴(yán)重擾亂了當(dāng)?shù)亟鹑谥刃?，對社會穩(wěn)定造成了極大危害。2006年12月，云南省高級人民法院終審裁定，維持曲靖市中級人民法院的判決，以非法吸收公眾存款罪，判處戴雁、梁莉有期徒刑4年至7年。

【點評】戴雁、梁莉案的發(fā)生，明顯暴露出一些地區(qū)仍然存在著地下金融活動滋生和蔓延的土壤。公安等執(zhí)法機(jī)關(guān)要保持高度的警惕，不斷提升發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、打擊此類違法犯罪活動的能力，特別是加大對非法集資等地下金融活動社會危害性的宣傳力度，使廣大人民群眾逐步樹立防范意識，做到不受誘惑，不參與類似的活動。

成都麗金花公司亳州分公司非法吸收公眾存款案

新華社北京7月29日電

【案情】2006年1月10日，安徽省公安機(jī)關(guān)對成都麗金花玫瑰生物科技有限公司亳州分公司（以下簡稱麗金花公司）法人代表王振華涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查。經(jīng)查，麗金花公司以種植玫瑰、投資建設(shè)“麗金花萬畝玫瑰生態(tài)園”“麗金花公園”為名與投資戶訂合同，非法吸收公眾存款。主要采取以下四種方式：第一種是1年期合同，逐月返還，1年后還本和41％的利息；第二種是3年期合同，第一年返還本金和41％的利息，第二年有20％的分紅，第三年有10％的分紅；第三種是10年期合同，回報利潤每年60％；第四種是20年合同，首年最高利潤可達(dá)80％，平均每年利潤30％。麗金花公司自2004年成立以來，先后非法吸收公眾存款9523萬余元，涉及群眾2900余人，涉及安徽省亳州、阜陽、宿州、淮北以及山東、河南等十余個市縣。

【點評】麗金花公司這類涉嫌非法集資的企業(yè)，往往打著政府支持的旗號，巧立名目，通過報紙、電視等新聞媒介，大肆進(jìn)行廣告宣傳，極具誘惑力；同時以高額回報為誘餌，迎合人們快速發(fā)財致富心理，麻痹人們的思想，具有隱蔽性、偽裝性和欺騙性。廣大人民群眾必須認(rèn)識到，廣告宣傳只是一種商業(yè)行為，要增強(qiáng)自我保護(hù)意識，提高識別非法集資的能力，依法保護(hù)自身權(quán)益。

湖南長沙中天行房車俱樂部有限公司集資詐騙案

新華社北京7月30日電

【案情】2005年9月，湖南長沙市公安局經(jīng)偵支隊破獲了中天行房車俱樂部有限公司集資詐騙案。經(jīng)查，2004年8月，犯罪嫌疑人高大慶等人注冊成立長沙市中天行房車俱樂部有限公司，以高額固定回報并逐月兌付現(xiàn)金的委托租賃會員制的方式向社會集資1?郾67億元。目前該案已一審判決。

長沙市中天行房車俱樂部有限公司涉嫌集資詐騙案中，“中天行”公司采取虛增公司注冊資本、提供虛假擔(dān)保、捏造和虛夸投資項目、承諾高額回報等手段，借助宣傳媒體造勢，以委托租賃及發(fā)行體驗卡、貴賓卡、至尊卡、鴻?？?、博頤卡等類卡向社會公眾特別是有一定積蓄且急于尋找投資渠道的中老年群體進(jìn)行非法集資活動，涉案金額1?郾67億元，受害群眾7000余人，是一起涉案金額巨大、涉及人員眾多、經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重、社會影響惡劣的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件。

【點評】由于受害者防范意識淡薄，投資風(fēng)險意識不強(qiáng)，犯罪的隱蔽性和欺騙性強(qiáng)，相關(guān)職能部門的監(jiān)管防控措施不完善和監(jiān)管力度不夠等原因，此類犯罪容易坐大成勢。投資者一定要增強(qiáng)投資風(fēng)險意識和防范犯罪意識，避免賭博式投資心理和從眾心理，不要奢望出現(xiàn)“天上掉餡餅”的奇跡。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：和平縣處置非法集資聯(lián)席會議制度

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，縣府直屬有關(guān)單位：

為加強(qiáng)全縣處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步明確工作職責(zé)，有效防范和打擊非法集資活動，維護(hù)和促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定和發(fā)展，根據(jù)省、市關(guān)于處置非法集資問題的有關(guān)精神，縣政府決定建立和平縣處置非法集資聯(lián)席會議制度?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、聯(lián)席會議組成

負(fù)責(zé)人：縣政府分管金融工作副縣長 召集人：縣政府辦負(fù)責(zé)同志

成員單位：縣政府辦、縣法院、縣公安局、縣財政局、縣經(jīng)信局、縣法制局、縣地稅局、縣工商局、人行和平縣支行

聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公地點設(shè)在縣政府辦，負(fù)責(zé)同志兼任辦公室主任，各成員單位指定1名聯(lián)絡(luò)員為辦公室成員。

二、聯(lián)席會議職責(zé)

（一）制定處置非法集資的政策措施，建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的處置非法集資綜合治理長效機(jī)制。

（二）組織各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和縣政府有關(guān)部門貫徹落實處置非法集資的方針、政策。

（三）領(lǐng)導(dǎo)全縣處置非法集資工作，制定處置非法集資的工作制度、工作程序和工作方案。

（四）組織有關(guān)部門對涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

（五）指導(dǎo)、督促有關(guān)部門對非法集資活動進(jìn)行查處。

三、成員單位職責(zé)

縣政府辦：承擔(dān)聯(lián)席會議的日常工作，負(fù)責(zé)聯(lián)席會議制度、工作機(jī)制等相關(guān)文件制度的起草，負(fù)責(zé)非法集資情況的分析通報、信息反饋，負(fù)責(zé)承辦相關(guān)會議，負(fù)責(zé)涉嫌非法集資案件的調(diào)查、認(rèn)定、查處和善后工作的綜合協(xié)調(diào)。

縣法院：負(fù)責(zé)非法集資訴訟案件的審判工作；充分利用刑罰手段嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪行為；在訴訟活動中做好處置非法集資的宣傳教育工作。

縣公安局：負(fù)責(zé)依法對非法集資活動進(jìn)行偵查、打擊和處理；負(fù)責(zé)非法集資活動引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和安全維護(hù)工作，協(xié)助縣政府做好維護(hù)穩(wěn)定工作。

縣財政局：負(fù)責(zé)非法集資活動查處工作經(jīng)費保障與善后處置相關(guān)工作。

縣經(jīng)信局：負(fù)責(zé)對工業(yè)、信息產(chǎn)業(yè)、能源、醫(yī)藥、高新技術(shù)等行業(yè)涉嫌非法集資活動進(jìn)行排查；加強(qiáng)對中小企業(yè)的監(jiān)督管理，嚴(yán)防中小企業(yè)非法集資行為；協(xié)助做好對非法集資活動的處置工作。

縣法制局：負(fù)責(zé)參與涉及非法集資處置相關(guān)的規(guī)范性文件的審查、起草及有關(guān)規(guī)章制度的制定；研究處置過程中涉及的法律問題，與有關(guān)司法部門協(xié)商提出解決辦法。

縣地稅局：負(fù)責(zé)征管范圍內(nèi)涉嫌非法集資的納稅人的情況及財務(wù)核算情況等的查處工作。

縣工商局：負(fù)責(zé)涉及非法集資活動廣告和非法金融廣告的監(jiān)管、查處工作，參與查處利用公司名義進(jìn)行的非法集資；負(fù)責(zé)對從事投資管理、投資咨詢、貸款咨詢等業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，依法查處利用中介機(jī)構(gòu)名義從事非法集資活動。

人行和平縣支行：負(fù)責(zé)金融管理職能范圍內(nèi)涉嫌非法集資案件的調(diào)查、認(rèn)定、查處和善后等工作。

四、聯(lián)席會議辦公室職責(zé)

（一）加強(qiáng)對非法集資活動方式、規(guī)律、特點和對策的研究,就制定處置非法集資工作規(guī)劃、措施、工作指導(dǎo)意見向聯(lián)席會議提出建議和方案。

（二）督促落實聯(lián)席會議作出的各項決定,及時通報處置非法集資工作情況。

（三）協(xié)調(diào)各部門、各行業(yè)處置非法集資工作,并督辦落實。

（四）接收各成員單位報送的非法集資案件信息,按程序?qū)⒎欠Y案件向各相關(guān)行業(yè)主管部門進(jìn)行交辦。

（五）推廣交流各成員單位處置非法集資工作情況及經(jīng)驗,指導(dǎo)、推動工作。

（六）做好聯(lián)席會議的會務(wù)工作。根據(jù)各成員單位意見和建議提出會議議題,經(jīng)召集人批準(zhǔn)組織召開聯(lián)席會議。

五、工作規(guī)則

（一）聯(lián)席會議原則上每半年召開一次全體會議，經(jīng)聯(lián)席會議負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或全體聯(lián)絡(luò)員會議研究同意后組織召開。根據(jù)工作需要，可以隨時召集全體會議或部分成員單位會議。

（二）研究重要政策事項、工作機(jī)制和重大非法集資案件時，召開全體會議。

（三）研究非法集資處置事項時，視具體情況召集有關(guān)成員單位召開會議。

（四）聯(lián)席會議議定的事項，以聯(lián)席會議紀(jì)要形式印發(fā)有關(guān)方面，并抄報縣委、縣政府。聯(lián)席會議形成的決議，按成員單位職責(zé)分工負(fù)責(zé)落實。

六、工作機(jī)制

根據(jù)聯(lián)席會議成員單位職責(zé)分工和處置工作流程，按照各司其職、各負(fù)其責(zé)的原則，形成全縣處置非法集資工作機(jī)制。

（一）預(yù)警排查。聯(lián)席會議各成員單位要指定專門人員和機(jī)構(gòu)，建立健全本部門、本行業(yè)和全縣范圍內(nèi)“反應(yīng)靈敏、預(yù)警及時、配合密切、應(yīng)對有力”的監(jiān)控預(yù)警工作體系，切實做好非法集資活動的防范預(yù)警工作。對可能發(fā)生非法集資的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和區(qū)域，要定期組織排查，并將排查情況及時通報聯(lián)席會議辦公室。對可能發(fā)生的非法集資行為，要積極采取相應(yīng)的管理、控制措施。

（二）發(fā)現(xiàn)報告。聯(lián)席會議各成員單位要加強(qiáng)信息交流和協(xié)調(diào)溝通，分析非法集資活動的方式、特點及規(guī)律，拓寬信息渠道，及時發(fā)現(xiàn)非法集資活動。經(jīng)預(yù)警、排查、分析或接到有關(guān)報告和群眾舉報后，對已發(fā)現(xiàn)、掌握的涉嫌非法集資情況和可能發(fā)生非法集資行為的動向和信息，要及時報告聯(lián)席會議辦公室。對已發(fā)現(xiàn)的非法集資活動，要做好相關(guān)的前期調(diào)查取證工作。

（三）立案交辦。聯(lián)席會議辦公室在接到相關(guān)成員單位的報告或群眾舉報及新聞媒體的報道后，對涉嫌非法集資的案件，應(yīng)按規(guī)定程序予以立案、登記。涉嫌重大非法集資案件，在立案的同時，要及時報告縣政府。根據(jù)非法集資活動所涉部門、行業(yè)的具體情況，按照聯(lián)席會議成員單位職責(zé)分工，對屬于系統(tǒng)內(nèi)的非法集資案件，聯(lián)席會議辦公室及時移送、交辦給相關(guān)成員單位。

（四）性質(zhì)認(rèn)定。相關(guān)成員單位接到聯(lián)席會議辦公室交辦的涉嫌非法集資案件，要立即調(diào)查，并依法作出性質(zhì)認(rèn)定。調(diào)查認(rèn)定情況，要及時通報聯(lián)席會議辦公室。對自身難以認(rèn)定或認(rèn)定不準(zhǔn)的非法集資案件，上報聯(lián)席會議研究認(rèn)定，聯(lián)席會議要及時組織全體或部分成員單位會議研究認(rèn)定。

（五）依法處置。對已經(jīng)認(rèn)定的非法集資案件，聯(lián)席會議辦公室要及時向縣政府報告，并向公安等相關(guān)成員單位移送、交辦。聯(lián)席會議各成員單位要在縣政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織下，按照國務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會議確定的處置原則，依法及時查處并負(fù)責(zé)做好債權(quán)債務(wù)的清理清退和善后處置工作。處置工作的進(jìn)展情況及結(jié)果要及時通報聯(lián)席會議辦公室。

（六）督辦通報。各成員單位應(yīng)將處置非法集資工作的政策措施、工作進(jìn)展、處置結(jié)果及案例材料等相關(guān)信息，及時向聯(lián)席會議辦公室通報。聯(lián)席會議辦公室對立案交辦的非法集資案件，要加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督辦。對相關(guān)工作信息和非法集資案例要及時進(jìn)行匯總分析，認(rèn)真研究非法集資活動的特點及動向，將非法集資的有關(guān)案例及查處情況及時向縣政府報告，同時通報聯(lián)席會議各成員單位。

（七）宣傳教育?？h委宣傳部等成員單位要加大宣傳教育力度，引導(dǎo)社會公眾增強(qiáng)法律意識和識別能力，促使社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資，從源頭遏制非法集資蔓延。要廣泛利用報紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，全方位、多角度宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案例，增強(qiáng)公民的風(fēng)險意識和辨別能力。

七、工作要求

聯(lián)席會議在縣政府領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)全縣非法集資工作的組織、指導(dǎo)和推動。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府主要領(lǐng)導(dǎo)是處置轄區(qū)內(nèi)非法集資工作第一責(zé)任人，要切實加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)測，積極穩(wěn)妥抓好防范和打擊非法集資工作。各成員單位要遵循“明確職責(zé)、加強(qiáng)協(xié)調(diào)、打防結(jié)合、重在治本”的工作原則，按照縣政府的工作安排及要求，加強(qiáng)行業(yè)主管、監(jiān)管部門的一線把關(guān)作用，將本行業(yè)處置非法集資工作納入監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，明確職責(zé)、機(jī)構(gòu)和人員，切實履行職責(zé)，加強(qiáng)日常監(jiān)管，形成打防并舉、疏堵并重、各負(fù)其責(zé)、齊抓共管的工作機(jī)制和工作格局，進(jìn)一步促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)和諧穩(wěn)定發(fā)展。

第四篇：青海省人民政府辦公廳關(guān)于建立青海省處置非法集資聯(lián)席會議制度和工作機(jī)制的通知

青海省人民政府辦公廳 關(guān)于建立青海省處置非法集資聯(lián)席 會議制度和工作機(jī)制的通知

西寧市、各自治州人民政府，海東行署，省政府各委、辦、廳、局：

為進(jìn)一步加強(qiáng)對全省處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，做好處置非法集資相關(guān)工作，有效預(yù)防和打擊非法集資活動，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會和諧發(fā)展，省政府決定建立“青海省處置非法集資聯(lián)席會議制度”和“青海省處置非法集資聯(lián)席會議工作機(jī)制”?，F(xiàn)將聯(lián)席會議成員名單通知如下：

主 席：徐福順

副省長

副主席：徐連生

省政府副秘書長

安 寧

青海銀監(jiān)局局長

何再貴

省公安廳副廳長

成 員：王向明

省委宣傳部副部長

高家寧

青海銀監(jiān)局副局長

賈小煜

省政府法制辦副主任

張守成省發(fā)展改革委副主任

謝官太

省公安廳副廳長

程麗華

省財政廳副廳長

王新宇

省商務(wù)廳副廳長

于 楊

省建設(shè)廳副廳長

楊有林

省農(nóng)牧廳紀(jì)委書記

黨少云

省監(jiān)察廳副廳長

鄭 杰

省林業(yè)局副局長

達(dá)建寧

省工商局副局長

侯志勝

省地稅局副巡視員

丁志武

省高級人民法院副院長

多 旦

省檢察院副檢察長

王建軍

青海證監(jiān)局局長

承 列

人行西寧中心支行副行長

趙衍亮

青海保監(jiān)局局長助理

聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在青海銀監(jiān)局。青海銀監(jiān)局政策法規(guī)處處長何代英任辦公室主任，省政府辦公廳工業(yè)流通處副處長馬鐵峰任副主任，辦公室成員由省委宣傳部新聞出版處處長李志雄、省政府法制辦法規(guī)處副處長丁劍銘、省公安廳經(jīng)偵總隊總隊長鄭治軍、省發(fā)展改革委外資利用處處長張季青、省財政廳經(jīng)濟(jì)建設(shè)處處長李積慶、省商務(wù)廳規(guī)劃財務(wù)處副調(diào)研員朱德順、省建設(shè)廳綜財處副處長郭云方、省農(nóng)牧廳監(jiān)察處處長楊應(yīng)秀、省監(jiān)察廳執(zhí)法監(jiān)察室副主任王育宏、省林業(yè)局計資處調(diào)研員董昕、省工商局公平交易處處長陳志勇、省地稅局稽查局局長楊敬秀、省高級人民法院刑庭庭長韓幸生、省檢察院偵查監(jiān)督處處長賈湟川、人行西寧中心支行穩(wěn)定處處長孫勇、青海證監(jiān)局稽查處處長曹遠(yuǎn)宏、青海保監(jiān)局辦公室副主任李錦軍等組成。

附件：

1、青海省處置非法集資聯(lián)席會議工作制度

2、青海省處置非法集資聯(lián)席會議工作機(jī)制

青海省人民政府辦公廳 二〇〇七年五月三十一日

附件1：

青海省處置非法集資聯(lián)席會議工作制度

一、聯(lián)席會議工作原則

聯(lián)席會議在省委、省政府和國家部際聯(lián)席會議領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)全省處置非法集資工作的指導(dǎo)，制定處置非法集資的政策、措施，協(xié)調(diào)各部門開展工作。

聯(lián)席會議成員單位應(yīng)遵循“明確職責(zé)、加強(qiáng)協(xié)調(diào)、疏堵并舉、打防結(jié)合、重在治本”的工作原則，在規(guī)定的處置非法集資工作機(jī)制框架內(nèi)，開展相關(guān)工作。

二、主要職責(zé)

（一）聯(lián)席會議主要職責(zé)

1、在省政府領(lǐng)導(dǎo)下會同有關(guān)部門，建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長效機(jī)制，切實有效地貫徹落實黨中央、國務(wù)院處置非法集資的方針和政策。

2、制定處置非法集資的工作制度和工作程序，建立“反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對有力”的工作機(jī)制，上下聯(lián)動的宣傳教育體系，齊抓共管的監(jiān)測預(yù)警體系，準(zhǔn)確有效地性質(zhì)認(rèn)定體系，穩(wěn)妥有力的處置善后體系和及時靈敏的信息匯總報告體系。

3、組織有關(guān)部門對涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論，重大案件的認(rèn)定意見按程序報批。

4、指導(dǎo)、配合各州（地）、市人民政府建立處置非法集資組織協(xié)調(diào)機(jī)制，提示、督促各州（地）、市人民政府按照處置非法集資工作機(jī)制和工作程序要求，做好相關(guān)工作。

5、匯總各部門，各州（地）、市人民政府報送的處置非法集資工作情況，并及時上報省政府。

（二）聯(lián)席會議辦公室的主要職責(zé)

聯(lián)席會議辦公室是聯(lián)席會議的日常辦事機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)：加強(qiáng)對非法集資活動方式、規(guī)律、特點和對策的研究，就制訂處置非法集資工作規(guī)劃、措施、工作指導(dǎo)意見向聯(lián)席會議提出建議和方案；籌備聯(lián)席會議的召開，督促落實聯(lián)席會議作出的各項決定，及時通報處置非法集資工作情況；統(tǒng)一協(xié)調(diào)各部門、各行業(yè)開展處置非法集資工作，并督辦落實；接收各成員單位報送的非法集資案件信息，按程序?qū)⒎欠Y案件向省直各相關(guān)行業(yè)主管部門進(jìn)行交辦；編發(fā)《處置非法集資工作動態(tài)》，交流各成員單位處置非法集資工作情況及經(jīng)驗，指導(dǎo)、推動各部門工作。

組織做好聯(lián)席會議的會務(wù)工作。根據(jù)各成員單位意見和建議提出會議議題，經(jīng)召集人批準(zhǔn)或全體聯(lián)絡(luò)員會議研究同意后組織召開聯(lián)席會議。經(jīng)聯(lián)席會議通過的處置非法集資工作措施、計劃、決定等以適當(dāng)方式印發(fā)各成員單位，并督促落實相關(guān)工作。

（三）各成員單位主要職責(zé)

1、青海銀監(jiān)局:負(fù)責(zé)承辦聯(lián)席會議的日常工作，負(fù)責(zé)聯(lián)席會議制度、工作機(jī)制等相關(guān)文件的起草工作；負(fù)責(zé)組織情況分析通報、案件排查、信息反饋等工作，及時參與銀行業(yè)系統(tǒng)內(nèi)有關(guān)非法集資案件的調(diào)查、取證、查處等工作。

2、省委宣傳部：負(fù)責(zé)處置非法集資的宣傳教育和輿論引導(dǎo)工作。

3、省政府法制辦：配合和協(xié)助省政府相關(guān)部門，做好涉及非法集資的地方性法規(guī)、省政府規(guī)章以及相關(guān)規(guī)范性文件起草、修改等工作。

4、省公安廳：配合和協(xié)助聯(lián)席會議辦公室組織日常工作，負(fù)責(zé)依法對非法集資活動進(jìn)行偵查、打擊和處理，負(fù)責(zé)非法集資活動引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和安全的維護(hù)工作等。

5、省發(fā)展改革委：負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)投資項目審批或核準(zhǔn)過程中資金來源的監(jiān)督工作，配合相關(guān)部門做好企業(yè)債券領(lǐng)域涉嫌非法集資案件的性質(zhì)認(rèn)定，嚴(yán)格發(fā)行審核，完善企業(yè)債券管理機(jī)制。

6、省法院：負(fù)責(zé)非法集資案件的審判、執(zhí)行工作。

7、省檢察院：負(fù)責(zé)對非法集資案件涉案犯罪人員的審查批捕和審查起訴工作。

8、省監(jiān)察廳：負(fù)責(zé)對參與、支持非法集資活動的涉案行政機(jī)關(guān)以及工作人員的查處工作等。

9、省財政廳：負(fù)責(zé)財政系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的查處工作，完成省政府交辦的處置非法集資活動的有關(guān)事項。

10、省建設(shè)廳：負(fù)責(zé)建設(shè)系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的查處工作。

11、省農(nóng)牧廳：負(fù)責(zé)農(nóng)牧系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的查處工作。

12、省林業(yè)局：負(fù)責(zé)林業(yè)系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的查處工作。

13、省工商局：負(fù)責(zé)對涉及非法集資活動廣告和非法金融廣告的監(jiān)管、查處工作，參與查處利用公司名義進(jìn)行的非法集資活動等。

14、省地稅局：負(fù)責(zé)對涉嫌非法集資的單位和個人納稅情況及賬務(wù)核算等查處工作。

15、省商務(wù)廳：負(fù)責(zé)商務(wù)系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的查處工作。

16、人行西寧中心支行：參與對非法集資活動調(diào)查及相關(guān)工作。

17、青海證監(jiān)局：負(fù)責(zé)證券系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的查處工作。

18、青海保監(jiān)局：負(fù)責(zé)保險系統(tǒng)內(nèi)非法集資活動的查處工作。

三、工作規(guī)則

聯(lián)席會議不定期召開，由召集人負(fù)責(zé)召集，如有需要，經(jīng)成員單位提議，可臨時召開全體或部分成員會議。聯(lián)席會議的議題包括：傳達(dá)、貫徹國務(wù)院部際聯(lián)席會議和省委、省政府關(guān)于處置非法集資工作的指示精神；聯(lián)席會議辦公室定期不定期組織召開工作會議，研究、制訂工作計劃和工作方案。

四、工作要求

各成員單位要按照職責(zé)分工，主動研究處置非法集資工作，切實履行職責(zé)；要積極參加聯(lián)席會議，認(rèn)真落實聯(lián)席會議議定事項；聯(lián)席會議形成的決議，各部門按職能分工負(fù)責(zé)落實；要互通信息，互相配合，齊抓共管，形成合力，充分發(fā)揮聯(lián)席會議的作用。各成員單位提出的議題，需提前報聯(lián)席會議辦公室，并做好保密工作。

附件2：

青海省處置非法集資聯(lián)席會議工作機(jī)制

為充分發(fā)揮省處置非法集資聯(lián)席會議的作用，加強(qiáng)各有關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合，對非法集資活動實施綜合治理，加大打擊力度，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，特制定青海省處置非法集資聯(lián)席會議工作機(jī)制。

根據(jù)部門職責(zé)分工和處置工作流程，按照各司其職、各負(fù)其責(zé)的原則，處置非法集資工作機(jī)制由預(yù)警排查、發(fā)現(xiàn)報告、立案交辦、性質(zhì)認(rèn)定、善后處置、督辦通報、宣傳教育等各相關(guān)環(huán)節(jié)組成。

一、預(yù)警排查

聯(lián)席會議各成員單位要指定專門機(jī)構(gòu)和人員，建立健全本部門、本行業(yè)和全省范圍內(nèi)“反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對有力”的監(jiān)控預(yù)警工作體系，加強(qiáng)日常監(jiān)管，把好一線關(guān)，盡早發(fā)現(xiàn)問題，及時作出處理。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，行業(yè)主管、監(jiān)管部門要及時通報省政府和聯(lián)席會議辦公室，切實做好非法集資活動的防范預(yù)警工作。對可能發(fā)生的非法集資活動的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和區(qū)域，要定期組織排查，并將排查情況及時通報聯(lián)席會議辦公室。對可能發(fā)生的非法集資行為，要積極采取相應(yīng)的管理、控制措施。對社會影響較大、性質(zhì)惡劣的，應(yīng)先行采取必要措施，防止事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大。

對監(jiān)測預(yù)警中發(fā)現(xiàn)的跨州、地、市非法集資案件，由聯(lián)席會議負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)確定主辦地區(qū)。其他有關(guān)地區(qū)應(yīng)在主辦地區(qū)人民政府的組織協(xié)調(diào)下，負(fù)責(zé)本地區(qū)案件調(diào)查取證及相關(guān)處置工作。

各州（地）、市人民政府和行業(yè)主管、監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對本地區(qū)、本行業(yè)非法集資的監(jiān)測預(yù)警，建立相應(yīng)的工作機(jī)制，切實做好非法集資活動的防范預(yù)警工作。

二、發(fā)現(xiàn)報告

聯(lián)席會議各成員單位要加強(qiáng)信息交流和協(xié)調(diào)溝通，分析非法集資活動的方式、特點及規(guī)律，拓寬信息采集渠道，及時發(fā)現(xiàn)省內(nèi)發(fā)生的非法集資活動。經(jīng)預(yù)警、排查、分析或接到有關(guān)報告及群眾舉報后，要及時書面報告聯(lián)席會議辦公室。對已發(fā)現(xiàn)的非法集資活動，要做好相關(guān)的前期調(diào)查取證工作。

三、立案交辦

聯(lián)席會議辦公室在接到成員單位的報告或群眾舉報及新聞媒體報道后，應(yīng)按規(guī)定的程序予以立案、登記。重大非法集資案件，在立案的同時要及時向省政府報告。根據(jù)非法集資活動所涉部門、行業(yè)的具體情況，按照部門職責(zé)分工，對屬于系統(tǒng)內(nèi)的非法集資案件，及時向相關(guān)成員單位進(jìn)行交辦。

四、性質(zhì)認(rèn)定

相關(guān)成員單位在接到聯(lián)席會議辦公室交辦的非法集資案件后，要立即進(jìn)行調(diào)查，并依法作出性質(zhì)認(rèn)定。對政策界限清楚的非法集資案件，果斷處置，做到防微杜漸；對難以認(rèn)定或認(rèn)定不準(zhǔn)的非法集資案件，按程序報聯(lián)席會議集體研究認(rèn)定。

各州（地）、市人民政府負(fù)責(zé)組織當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、公安、行業(yè)主管或監(jiān)管部門對事實清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。性質(zhì)認(rèn)定后，由各州（地）、市人民政府組織進(jìn)行查處和后續(xù)處置工作。經(jīng)公安部門立案偵查，事實清楚、證據(jù)確鑿且觸犯刑法的案件，可直接進(jìn)入刑事訴訟程序。

對前期調(diào)查取證事實清楚且證據(jù)確鑿、但因現(xiàn)行法律法規(guī)界定不清而難以定性的跨地區(qū)重大案件，由州（地）、市人民政府提出初步認(rèn)定意見后按要求上報。聯(lián)席會議對各州、地、市上報案件進(jìn)行初步審查。初審不符合有關(guān)要求的，應(yīng)補(bǔ)充完善后重新上報。初審符合要求的，聯(lián)席會議組織相關(guān)部門對案件進(jìn)行認(rèn)定，由有關(guān)部門依法作出認(rèn)定結(jié)論，并及時將認(rèn)定意見反饋各州（地）、市人民政府。重大案件的認(rèn)定意見按程序報批。

省公安廳專項立案偵查的案件，需要由聯(lián)席會議組織性質(zhì)認(rèn)定的，按照各州（地）、市人民政府上報案件性質(zhì)認(rèn)定程序進(jìn)行。

五、善后處置

非法集資案件一經(jīng)認(rèn)定，各州（地）、市人民政府要負(fù)責(zé)做好本地區(qū)非法集資案件的組織查處和債權(quán)債務(wù)清理清退等處置善后與維護(hù)穩(wěn)定工作，聯(lián)席會議及有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門要積極配合、協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。

各州（地）、市人民政府要建立有效的后續(xù)處置工作機(jī)制。堅持公平、公開、公正、透明原則，做好處置善后工作。非法集資案件有行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由州（地）、市人民政府會同行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作；沒有行業(yè)主管、監(jiān)管部門、組建單位或批準(zhǔn)單位的，由州（地）、市人民政府組織工商等有關(guān)部門負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。對跨州（地）、市的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地州（地）、市人民政府牽頭負(fù)責(zé)；公司注冊地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的州（地）、市人民政府牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)州（地）、市人民政府積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。負(fù)責(zé)牽頭的州（地）、市人民政府要組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)，制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證處置工作順利進(jìn)行。其他情形的跨地區(qū)案件，由涉案金額最多的地區(qū)牽頭，按照統(tǒng)一的原則和方案做好處置善后工作。

為加強(qiáng)信息互通與共享，確保省政府全面掌握全省處置非法集資工作情況，聯(lián)席會議建立處置非法集資信息匯總報告制度，各成員單位和各州（地）、市人民政府要建立本部門、本地區(qū)日常報告制度。聯(lián)席會議辦公室負(fù)責(zé)督促各成員單位和州（地）、市人民政府做好信息報告工作，并負(fù)責(zé)向省政府提交處置非法集資工作的報告。

六、督辦通報

聯(lián)席會議各成員單位應(yīng)將處置非法集資工作的政策措施、工作進(jìn)展、處置結(jié)果及案件材料等相關(guān)信息，及時向聯(lián)席會議辦公室通報。聯(lián)席會議辦公室對立案交辦的非法集資案件，要加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督辦。對相關(guān)工作信息和非法集資案例要及時進(jìn)行匯總分析，認(rèn)真研究非法集資活動的特點及動向，將非法集資活動的有關(guān)案情及查處情況及時向省政府報告并通報聯(lián)席會議各成員單位。

七、宣傳教育

要加強(qiáng)宣傳教育，引導(dǎo)社會公眾增強(qiáng)法律意識和識別能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資，從源頭遏制非法集資蔓延。

聯(lián)席會議辦公室負(fù)責(zé)制定、組織實施打擊非法集資的宣傳教育規(guī)劃，對成員單位和各州（地）、市人民政府開展此項工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，并負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)新聞單位開展全省范圍內(nèi)的宣傳教育活動。要加大宣傳力度和宣傳覆蓋面，開展多層面、多角度的宣傳工作，發(fā)揮各級政府和基層組織的作用，深入社區(qū)、村組開展宣傳活動，廣泛宣傳相關(guān)的法律法規(guī)和非法集資的社會危害性，做到家喻戶曉，防微杜漸，切實提高群眾的法制意識和風(fēng)險意識。

對各州（地）、市人民政府和行業(yè)主管、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)并通報的涉嫌非法集資的案件，聯(lián)席會議辦公室應(yīng)及時通報宣傳主管部門。宣傳主管部門要積極采取有效措施，正確引導(dǎo)社會輿論，防止虛假宣傳誤導(dǎo)社會公眾。

第五篇：安徽省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)

【發(fā)布單位】安徽省

【發(fā)布文號】皖政辦明電〔2007〕39號 【發(fā)布日期】2007-08-02 【生效日期】2007-08-02 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】安徽省

安徽省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知

(皖政辦明電〔2007〕39號)

各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

經(jīng)省政府同意，現(xiàn)將《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》（國辦發(fā)明電〔2007〕34號）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，同時提出以下意見，請一并貫徹執(zhí)行。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)分工

各地、各有關(guān)部門要進(jìn)一步提高對非法集資危害性的認(rèn)識，按照國辦發(fā)明電〔2007〕34號和《安徽省處置非法集資工作機(jī)制》、《安徽省處置非法集資工作方案》要求，從維護(hù)群眾利益、確保社會穩(wěn)定、保持社會主義市場經(jīng)濟(jì)正常秩序的高度出發(fā)，切實增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，進(jìn)一步加強(qiáng)處置非法集資工作，不回避矛盾，不等待觀望。各級政府是維護(hù)本地金融安全和社會穩(wěn)定的第一責(zé)任主體，要盡快建立健全本地區(qū)處置非法集資組織領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制，認(rèn)真組織本地區(qū)非法集資活動查處工作，依法加大打擊力度，有效遏制非法集資蔓延趨勢。對因工作不力造成嚴(yán)重后果、影響社會穩(wěn)定的，要嚴(yán)肅追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和有關(guān)工作人員責(zé)任。

各地要建立依法處置非法集資的長效機(jī)制，要抽調(diào)政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的人員組成專門的工作班子，在一段時間內(nèi)集中辦公。各有關(guān)職能部門要加強(qiáng)協(xié)作，相互協(xié)調(diào)，形成處置打擊非法集資的合力。對涉及多個地市的非法集資活動，各地要加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，共同做好處置工作。

二、加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，及時排查風(fēng)險

各地、各有關(guān)部門要按照“打早、打小，把矛盾化解在當(dāng)?shù)?，把問題解決在萌芽狀態(tài)”的指導(dǎo)思想，建立處置非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制。農(nóng)業(yè)、林業(yè)、銀監(jiān)、工商等行業(yè)主管、監(jiān)管部門要盡快向社會公布舉報電話、信箱和電子郵箱，收集信息，及時掌握涉嫌非法集資企業(yè)的動向。各有關(guān)部門要建立日常信息溝通渠道，實現(xiàn)信息共享，掌握全局動態(tài)。一旦發(fā)現(xiàn)問題，有關(guān)部門要及時相互提示風(fēng)險，防止風(fēng)險積累。

各地要立即組織開展涉嫌非法集資活動風(fēng)險排查，全面摸清本地區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、金額和參與人數(shù)等情況。發(fā)現(xiàn)有非法集資苗頭的企業(yè)，銀監(jiān)、公安、工商、行業(yè)管理等部門要提前介入，及時調(diào)查取證。各級工商行政管理部門對涉嫌非法集資企業(yè)，在非法集資性質(zhì)未最終認(rèn)定前，可采取暫不予年檢、暫不予辦理公司登記事項變更登記、暫不批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等限制性措施，待有關(guān)部門作出是否構(gòu)成非法集資的結(jié)論后，再按有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定執(zhí)行。

三、突出打擊重點，依法穩(wěn)妥處置

對事實清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，要果斷采取措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，依法妥善處置。同時，要按照《安徽省處置非法集資工作方案》要求，制定周密的應(yīng)急處置預(yù)案，防止極少數(shù)不法分子煽動不明真相的群眾上訪，引發(fā)群體性事件。一旦出現(xiàn)突發(fā)事件征兆，迅速啟動本地區(qū)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施，做好疏導(dǎo)勸阻工作，切實維護(hù)社會穩(wěn)定。要認(rèn)真做好非法集資處置善后工作，明確債權(quán)登記部門，清理債權(quán)債務(wù)，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定做好清償工作，盡量減少群眾損失，切實維護(hù)群眾利益。

四、加強(qiáng)宣傳教育，開展廣告清查

各地要進(jìn)一步加大宣傳工作力度，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)，全方位，多角度，廣泛利用報紙、電視、廣播、宣傳欄等媒體，大力宣傳非法集資活動的基本特征、方式、危害性和典型案件的處置情況，宣傳國家處置非法集資的有關(guān)法規(guī)和政策。宣傳工作要深入社區(qū)，進(jìn)村入戶，讓群眾準(zhǔn)確了解有關(guān)金融法律法規(guī)和國家政策，提高風(fēng)險意識和識別能力。

各相關(guān)部門要加強(qiáng)對廣告的監(jiān)督管理，嚴(yán)格落實廣告審查制度。各有關(guān)新聞媒體要嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)肅宣傳紀(jì)律，嚴(yán)禁刊登或通過網(wǎng)絡(luò)傳播涉嫌非法集資的報道和圖片。省工商部門要會同有關(guān)方面全面清理涉嫌非法集資企業(yè)的虛假宣傳廣告。清查結(jié)果于10 月底報送省處置非法集資聯(lián)席會議辦公室。

安徽省人民政府辦公廳

二○○七年八月二日

國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知

國辦發(fā)明電〔2007〕34號

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

近年來，非法集資在我國許多地區(qū)重新抬頭，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展。2006年，全國公安機(jī)關(guān)立案偵查的非法集資案件1999起，涉案總價值296億元。2007年1至3月，僅非法吸收公眾存款、集資詐騙兩類案件就立案342起，涉案總價值59.8億元，分別較去年同期上升101.2%和482.3%。若不采取切實有效措施予以治理整頓，勢必造成更大的社會危害。為了維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)社會秩序，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)就依法懲處非法集資有關(guān)問題通知如下：

一、充分認(rèn)識非法集資的社會危害性，堅決遏制非法集資案件高發(fā)勢頭

非法集資涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。二是嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，影響社會穩(wěn)定。非法集資有很強(qiáng)的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者(多數(shù)是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發(fā)群體事件，甚至危害社會穩(wěn)定。三是損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動往往以“響應(yīng)國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。

為切實做好依法懲處非法集資工作，國務(wù)院批準(zhǔn)建立了由銀監(jiān)會牽頭的“處置非法集資部際聯(lián)席會議”(以下簡稱“聯(lián)席會議”)制度。地方各級人民政府、有關(guān)部門務(wù)必統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，共同做好工作。要把思想和行動統(tǒng)一到國務(wù)院的部署和要求上來，統(tǒng)一到維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全、社會穩(wěn)定與構(gòu)建和諧社會的大局上來，充分認(rèn)識非法集資的危害性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件高發(fā)勢頭。

二、當(dāng)前非法集資的主要形式和特征

非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色、健康消費”等旗號，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。2006年，以生產(chǎn)經(jīng)營合作為名的非法集資涉案價值占全部非法集資案件涉案價值的60%以上，需要引起高度關(guān)注。

非法集資的主要特征：一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

三、地方人民政府要切實擔(dān)負(fù)起依法懲處非法集資的責(zé)任，確保社會穩(wěn)定

省級人民政府要把依法懲處非法集資列入重要工作議程，加快建立健全本地區(qū)依法懲處非法集資的工作機(jī)制和工作制度，做好相關(guān)工作。一是加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警。要對本地區(qū)的非法集資問題保持高度警惕，進(jìn)行全程監(jiān)測，主動排查風(fēng)險，做到早發(fā)現(xiàn)，早預(yù)警，防患于未然。二是及時調(diào)查取證。發(fā)現(xiàn)問題后，要組織當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、公安、工商等部門提前介入，開展調(diào)查取證工作。對社會影響大、性質(zhì)惡劣的非法集資案件，要采取適當(dāng)預(yù)防措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，保護(hù)證據(jù)，防止事態(tài)擴(kuò)大和失控。同時，要制定風(fēng)險處置預(yù)案，防止引發(fā)群體性事件。三是果斷處置。對于事實清楚且可以定性的非法集資，要果斷采取措施，依法妥善處置；難以定性的，要及時上報“聯(lián)席會議”組織認(rèn)定。涉及多個地區(qū)的，有關(guān)省級人民政府之間要加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，共同做好相關(guān)工作。省級人民政府要及時總結(jié)經(jīng)驗，依據(jù)國家法律法規(guī)，參照各行業(yè)主管、監(jiān)管部門的政策規(guī)定，制定本地區(qū)相關(guān)規(guī)章，為依法懲處非法集資工作提供法制保障。

四、有關(guān)部門要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，認(rèn)真做好依法懲處非法集資工作

依法懲處非法集資工作政策性強(qiáng)，情況復(fù)雜，有關(guān)方面要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，齊抓共管。有關(guān)部門要逐步建立健全反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對有力的工作機(jī)制，增強(qiáng)工作的針對性和有效性。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)非法集資作為監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，指定專門機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)，建立日常信息溝通渠道和工作協(xié)調(diào)機(jī)制，認(rèn)真做好非法集資情況的監(jiān)測預(yù)警工作。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，應(yīng)及時商省級人民政府依法妥善處置，并通報“聯(lián)席會議”。要抓緊制定和完善本行業(yè)防范、監(jiān)控和處置非法集資的規(guī)章及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)?！奥?lián)席會議”要加大工作力度，對近年來非法集資案件進(jìn)行深入分析，集中力量查處典型案件，嚴(yán)懲首惡，教育協(xié)從，維護(hù)人民群眾的權(quán)益。銀監(jiān)會作為“聯(lián)席會議”的牽頭部門，要主動與有關(guān)部門和地方人民政府加強(qiáng)溝通，切實做好組織協(xié)調(diào)工作。

要堅持預(yù)防為主的方針，加大工作力度，加強(qiáng)宣傳教育，改善金融服務(wù)，逐步構(gòu)建疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機(jī)制。對于近年來非法集資案件多發(fā)的行業(yè)，要主動開展風(fēng)險排查，防止風(fēng)險進(jìn)一步積聚。有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門要盡快公布舉報電話、信箱和電子郵箱，通過有獎舉報等方式鼓勵公眾參與，在門戶網(wǎng)站上開辟專門的投資者教育園地，探索建立風(fēng)險提示和預(yù)警的長效機(jī)制。要加強(qiáng)對廣告的監(jiān)督管理，依法落實廣告審查制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)、群眾舉報、媒體披露的線索要及時調(diào)查核實，對發(fā)布非法集資廣告的當(dāng)事人和有關(guān)責(zé)任人要嚴(yán)肅查處。

五、加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力

銀監(jiān)會要牽頭制訂宣傳教育規(guī)劃，充分利用報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規(guī)，通報非法集資的新形式和新特點，提示風(fēng)險，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)其遠(yuǎn)離非法集資。要加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章、專題節(jié)目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強(qiáng)大輿論攻勢。要在廣大農(nóng)村、城市街道、社區(qū)、車站等公共場所設(shè)置宣傳欄，張貼宣傳畫，擴(kuò)大覆蓋面，強(qiáng)化宣傳效果。要按照國務(wù)院的統(tǒng)一部署，組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展宣傳教育活動，正確引導(dǎo)社會輿論。地方人民政府要進(jìn)一步根據(jù)本地區(qū)的特點，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和法制宣傳。

國務(wù)院辦公廳

二○○七年七月二十五日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。