第一篇：諸城市供電公司客戶工程全過(guò)程管理辦法

諸城市供電公司客戶工程全過(guò)程管理辦法

為進(jìn)一步規(guī)范客戶工程管理，細(xì)化業(yè)擴(kuò)報(bào)裝流程及客戶工程管理中所涉及的各項(xiàng)工作，杜絕違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生，根據(jù)諸電字〔2006〕29號(hào)文《諸城市供電公司客戶工程全過(guò)程管理辦法》的規(guī)定，結(jié)合我公司的實(shí)際情況，特制定本規(guī)定。

一、受理用電申請(qǐng)

1、供電所受理的所轄范圍內(nèi)客戶用電申請(qǐng)，由供電所負(fù)責(zé)做好記錄，填寫客戶用電申請(qǐng)登記表（附表一），并及時(shí)以電子郵件的形式發(fā)給客戶服務(wù)中心業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員，以便及時(shí)到位勘察。

2、所有公用性質(zhì)的用電（包括：公用變、路燈用電、廣告燈箱、交通指示信號(hào)用電等），無(wú)論公司哪個(gè)單位施工在施工前必須到客戶服務(wù)中心辦理相關(guān)報(bào)裝手續(xù)，以便按時(shí)結(jié)算電費(fèi)。

3、公司內(nèi)部用電和多產(chǎn)企業(yè)用電的新裝增容和變更用電業(yè)務(wù)與客戶用電工程同樣管理。

二、現(xiàn)場(chǎng)勘察

1、全市所有新裝、增容及重要的變更用電客戶全部由業(yè)擴(kuò)報(bào)裝專工組織相關(guān)單位人員按規(guī)定的時(shí)限現(xiàn)場(chǎng)勘察，以提高到位勘察率。

2、對(duì)市直高供低計(jì)客戶工程由客戶服務(wù)中心組織線路工區(qū)和科信公司相關(guān)人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘察。對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)高供低計(jì)客戶配電工程的現(xiàn)場(chǎng)勘察由客戶服務(wù)中心業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員負(fù)責(zé)、所轄供電所人員參加。現(xiàn)場(chǎng)填寫《客戶電力工程現(xiàn)場(chǎng)勘察報(bào)告》（附表二），并履行各方簽字手續(xù)。

3、客戶工程的現(xiàn)場(chǎng)勘察，線路工區(qū)和科信公司應(yīng)配備專人參加。各單位在接到客戶服務(wù)中心業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員的通知后，應(yīng)按時(shí)參加，若不按時(shí)參加，超出勘察時(shí)限由組織單位提出考核意見(jiàn)按公司經(jīng)濟(jì)責(zé)任制進(jìn)行考核，同時(shí)未參加勘察的人員于次日自行現(xiàn)場(chǎng)勘察，并將勘察意見(jiàn)于勘察的第二天報(bào)客戶服務(wù)中心。

4、供電所接到客戶用電申請(qǐng)后，填寫客戶用電申請(qǐng)登記表并及時(shí)以電子郵件發(fā)給業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員。現(xiàn)場(chǎng)初勘后，電話聯(lián)系業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員確定勘察時(shí)間。業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員接到供電所的電話后，正常情況下，在兩個(gè)工作日內(nèi)按約定的時(shí)間到位現(xiàn)場(chǎng)勘察。供電所人員初勘時(shí)，要了解客戶情況，并讓客戶填寫高壓用戶用電申請(qǐng)書（蓋章）。在客戶服務(wù)中心業(yè)擴(kuò)人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)勘察前，應(yīng)及時(shí)與客戶聯(lián)系，并與業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員做好配合，嚴(yán)禁發(fā)生現(xiàn)場(chǎng)找不到人的現(xiàn)象。蓋好章的用電申請(qǐng)書，在業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員現(xiàn)場(chǎng)勘察后一并交勘察人員。未經(jīng)業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員現(xiàn)場(chǎng)勘察確定供電方案前，不得先行施工。

5、為不影響客戶急需用電的要求，防止超過(guò)報(bào)裝接電時(shí)限要求而影響優(yōu)質(zhì)服務(wù),對(duì)客戶服務(wù)中心業(yè)擴(kuò)人員來(lái)不及現(xiàn)場(chǎng)勘察的，農(nóng)村綜合配變以及變壓器容量在50KVA及以下的其它新裝、增容工程和變更用電業(yè)務(wù)，經(jīng)業(yè)擴(kuò)報(bào)裝人員認(rèn)真審核供電所初勘方案和有關(guān)資料后,認(rèn)為可行的，可先辦理業(yè)擴(kuò)報(bào)裝手續(xù),但事后勘察人員必須對(duì)該客戶進(jìn)行復(fù)勘，對(duì)不符合規(guī)定要求的提出整改意見(jiàn)，由供電所在限期內(nèi)整改。

6、對(duì)重要的變更用電業(yè)務(wù)：如臨時(shí)用電、變壓器異地遷移、更換電盤、暫換、改壓、改變用電性質(zhì)和業(yè)擴(kuò)人員認(rèn)為需要現(xiàn)場(chǎng)勘察的，必須由業(yè)擴(kuò)人員現(xiàn)場(chǎng)勘察后確定方案。

7、為保證在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)及時(shí)勘察到位，高供高計(jì)客戶及市直客戶工程的現(xiàn)場(chǎng)勘察由科信公司安排交通工具；對(duì)農(nóng)村高供低計(jì)客戶的勘察當(dāng)車輛無(wú)法行駛時(shí)，由車管科安排車輛（車管科無(wú)法安排車輛時(shí)由供電所派車）。

8、已約定的勘察時(shí)間因特殊情況（如特殊天氣、客戶工程太多等）不能及時(shí)到位勘察的，由供電所向客戶做好解釋，再次勘察時(shí)勘察人員應(yīng)向客戶說(shuō)明情況。

三、方案的確定及答復(fù) 1、10KV及以上高供高計(jì)客戶工程接入系統(tǒng)方案由生產(chǎn)技術(shù)部在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)確定，分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后以電子郵件形式下發(fā)各有關(guān)單位，客戶服務(wù)中心根據(jù)確定的接入系統(tǒng)方案，制定供電方案和《設(shè)計(jì)任務(wù)委托書》，并在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)發(fā)給相關(guān)單位和答復(fù)客戶。

2、高供低計(jì)客戶工程由客戶服務(wù)中心將現(xiàn)場(chǎng)勘察擬定的供電方案以電子郵件的方式報(bào)生產(chǎn)技術(shù)部審核，若有異議請(qǐng)?jiān)谝粋€(gè)工作日內(nèi)向客戶服務(wù)中心提出。遇有特殊情況需特事特辦的事宜等，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)簽批后辦理。已確定的供電方案屬市直客戶的由客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)答復(fù)客戶，屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)客戶的由所屬供電所負(fù)責(zé)答復(fù)客戶。

3、高供低計(jì)客戶在同一供電區(qū)域內(nèi)（一個(gè)廠區(qū)），原則上最多安裝2臺(tái)配變，當(dāng)累計(jì)變壓器已達(dá)到2臺(tái)，容量達(dá)到500KVA時(shí)，客戶再新裝、增容變壓器時(shí)一律實(shí)行高供高計(jì)。兩個(gè)及以上客戶不屬于同一個(gè)廠區(qū)但共用同一配電室時(shí)，變壓器容量累計(jì)達(dá)到500KVA，無(wú)論哪個(gè)戶再上變壓器必需重新建配電室分開(kāi)后增容，否則實(shí)行高供高計(jì)。為確保供用電安全，客戶的同一供電區(qū)域內(nèi)，只能采用一種供電方式供電，不準(zhǔn)同時(shí)存在高供高計(jì)、高供低計(jì)和低供低計(jì)多種供電方式（臨時(shí)用電除外）。

四、客戶工程的設(shè)計(jì)與施工

1、配電工程的設(shè)計(jì)要本著安全、可靠、科學(xué)、經(jīng)濟(jì)的原則進(jìn)行。設(shè)計(jì)單位應(yīng)嚴(yán)格按照確定的《工程設(shè)計(jì)方案》和《設(shè)計(jì)任務(wù)委托書》的要求進(jìn)行設(shè)計(jì)。

2、高供高計(jì)客戶工程設(shè)計(jì)圖紙應(yīng)一式6份，工程施工前由施工單位分別報(bào)生產(chǎn)技術(shù)部1份，客戶服務(wù)中心2份（報(bào)裝、計(jì)量），工程投運(yùn)送電后交接時(shí)，由施工單位將其余2份圖紙分別移交給線路運(yùn)行單位和配電室管理單位（供電所、城區(qū)用電管理科），施工單位留存1份。

3、設(shè)計(jì)單位在設(shè)計(jì)時(shí)遇特殊情況需變更方案(如更改容量、改變供電線路等)時(shí)，要通知業(yè)擴(kuò)報(bào)裝專工，方案變動(dòng)較大時(shí)需重新組織勘察。

4、凡10KV及以上高供高計(jì)客戶工程和市直高供低計(jì)客戶工程由科信公司進(jìn)行施工，農(nóng)村高供低計(jì)客戶工程根據(jù)屬地管理的原則由供電所施工，由科信公司施工的必須接到客戶服務(wù)中心填寫的《客戶工程施工委托書》后方可安排施工，并嚴(yán)格按照委托書的要求進(jìn)行。

5、凡由電力部門承建的客戶工程應(yīng)嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的供電方案和合同期限進(jìn)行施工。施工單位不得隨意變更方案，施工過(guò)程中確需變更時(shí)，需經(jīng)客戶工程管理部門、技術(shù)部門及電網(wǎng)運(yùn)行部門共同研究后確定。

6、施工單位與客戶簽訂施工合同時(shí)，應(yīng)統(tǒng)籌考慮近期工程量、客戶前期準(zhǔn)備時(shí)間、帶電作業(yè)條件以及設(shè)備供貨時(shí)間，以保證客戶交納預(yù)付款后按合同日期施工。對(duì)于個(gè)別因特殊情況短期不能施工的工程，要向客戶做好解釋，合同施工日期、預(yù)付款可適當(dāng)后延。

7、為及時(shí)了解和掌握客戶工程的進(jìn)展情況，業(yè)擴(kuò)人員除對(duì)客戶工程進(jìn)行中間檢查和定期走訪外，施工單位必需于每月末將客戶工程施工的進(jìn)展情況以郵件的形式報(bào)客戶服務(wù)中心。

五、高供低計(jì)工程驗(yàn)收

高供低計(jì)客戶工程驗(yàn)收由客戶服務(wù)中心計(jì)量人員和施工部門及線路運(yùn)行部門人員進(jìn)行驗(yàn)收，并出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告單。

1、市直客戶工程：當(dāng)線路工程施工完畢達(dá)到驗(yàn)收條件時(shí)，由科信公司及時(shí)聯(lián)系線路工區(qū)進(jìn)行驗(yàn)收，線路驗(yàn)收合格且配電室達(dá)到送電條件時(shí)，科信公司方可聯(lián)系計(jì)量科進(jìn)行裝表接電（計(jì)量科同時(shí)通知城區(qū)用電管理科進(jìn)行配電室驗(yàn)收）。線路驗(yàn)收資料一式三份，線路工區(qū)、科信公司和報(bào)裝各存一份。

2、農(nóng)村客戶工程：工程施工完畢后線路部分和配電室的安全管理由供電所組織技術(shù)人員驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后聯(lián)系計(jì)量人員進(jìn)行配電工程的營(yíng)銷管理驗(yàn)收和裝表接電，裝表人員填寫的驗(yàn)收單與裝表工作單按流程化管理傳報(bào)裝。對(duì)于驗(yàn)收過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的缺陷，施工部門應(yīng)及時(shí)組織消缺，經(jīng)復(fù)驗(yàn)合格后裝表接電。

六、工程交接

1、高供高計(jì)客戶工程交接由客戶服務(wù)中心組織生產(chǎn)技術(shù)部、安監(jiān)部、科信公司、運(yùn)行單位（線路工區(qū)或供電所）共同參加。交接時(shí)間為工程驗(yàn)收合格后，交接地點(diǎn)為客戶工程現(xiàn)場(chǎng)。工程交接時(shí)，施工單位必須將交接的有關(guān)資料帶齊，并出具書面《客戶工程交接報(bào)告》，由各方代表簽字確認(rèn)，交接報(bào)告由客戶服務(wù)中心統(tǒng)一存執(zhí)，工程送電后,交接方為生效。若因安全、技術(shù)等原因運(yùn)行單位或配電室管理單位（供電所、城區(qū)用電科）拒絕接收的，由生產(chǎn)技術(shù)部負(fù)責(zé)安排施工單位進(jìn)行整改，待生產(chǎn)技術(shù)部驗(yàn)收合格后現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行交接。并將交接資料施工部門和運(yùn)行單位留存后，一份交客戶服務(wù)中心存檔。

2、高供低計(jì)客戶工程交接，屬市直客戶的，線路驗(yàn)收時(shí)科信公司和線路工區(qū)在驗(yàn)收合格后直接交接，雙方簽字，交接報(bào)告雙方留存，科信公司將交接報(bào)告的第三份與驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的第三份于次日一同交客戶服務(wù)中心存檔；配電室的交接，在驗(yàn)收合格后次日科信公司將資料一式2份（報(bào)裝、城區(qū)用電科）交客戶服務(wù)中心。屬農(nóng)村客戶的，經(jīng)客戶服務(wù)中心驗(yàn)收合格并送電后，有關(guān)資料由供電所留存。

七、回訪

1、高供高計(jì)客戶、高供低計(jì)市直客戶由科信公司負(fù)責(zé)回訪，并填寫《客戶工程回訪登記表》（附表三），將每月《客戶工程回訪登記表》月末匯總后報(bào)客戶服務(wù)中心一份。

2、農(nóng)村高供低計(jì)客戶由所轄供電所負(fù)責(zé)回訪，并填寫《客戶工程回訪登記表》（附表三），將每月《客戶工程回訪登記表》月末報(bào)鄉(xiāng)村電管部，由鄉(xiāng)村電管部匯總后轉(zhuǎn)客戶服務(wù)中心一份。

八、其它要求

1、為正確選擇計(jì)量方式，合理配置電能表和CT倍率，準(zhǔn)確區(qū)分用電性質(zhì)和用電分類，合理配置電容器容量，要求供電所施工的客戶工程配電盤加工必須憑客戶服務(wù)中心出具的電盤加工通知單，到公司認(rèn)可的電盤加工單位（科信公司或德隆電器公司）加工，并在辦理用電手續(xù)時(shí)一并提供加工單位出具的電盤加工證明；所使用的變壓器，必須提供新光物資公司出庫(kù)的變壓器證明。城區(qū)供電所、萬(wàn)家莊供電所自行加工的配電盤，必需符合公司統(tǒng)一規(guī)定并只能用于本所所轄用電客戶，不得出售其它客戶使用。

2、新裝增容高供低計(jì)客戶，農(nóng)村綜合配變配置1面盤，變壓器容量在100KVA及以上不執(zhí)行力調(diào)電費(fèi)的配置2面盤（計(jì)量、出線），其它100KVA及以上的配變配置3面盤，即：計(jì)量盤、出線盤、電容盤。

3、高供低計(jì)客戶未加裝電容屏的，必須按規(guī)定加裝隨器補(bǔ)償電容。

4、安裝電卡表的范圍按照公司下發(fā)的《關(guān)于擴(kuò)大電卡表安裝范圍的通知》要求執(zhí)行。

5、高供低計(jì)客戶臨時(shí)用電變壓器配置1面盤。

6、新裝農(nóng)村綜合配變必須在配電盤的適當(dāng)位置加裝低壓避雷器。

7、供電所將原已進(jìn)貨的S9型變壓器數(shù)量于7月30日前報(bào)客戶服務(wù)中心業(yè)擴(kuò)報(bào)裝班，S9型變壓器使用期限截止到10月31日。

8、違反本規(guī)定的在公司經(jīng)濟(jì)責(zé)任制中考核

第二篇：全過(guò)程咨詢管理辦法

全過(guò)程咨詢管理辦法

桐鄉(xiāng)市康民路小學(xué)(育才中心)工程新建項(xiàng)目

全 過(guò) 程 咨 詢 管 理 辦 法

浙江勛達(dá)工程咨詢有限公司

二零一八年六月

全過(guò)程咨詢管理辦法

桐鄉(xiāng)市康民路小學(xué)(育才中心)工程新建項(xiàng)目

全過(guò)程咨詢管理辦法

一、為更好地發(fā)揮工程咨詢單位在工程建設(shè)實(shí)施過(guò)程中的監(jiān)督、管理及咨詢作用，深入細(xì)致地落實(shí)響應(yīng)國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定的責(zé)任和義務(wù)。進(jìn)一步加強(qiáng)工程的質(zhì)量、安全、進(jìn)度、造價(jià)管理，落實(shí)合同、圖紙?jiān)O(shè)計(jì)、相關(guān)法律法規(guī)及委托人的一些具體要求，作為全過(guò)程工程咨詢工作的要求，特制訂本辦法。

二、本辦法依據(jù)《建筑法》、《招標(biāo)投標(biāo)法》、《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》、《建設(shè)工程安全管理?xiàng)l例》等，及地方性法律、法規(guī)、文件等制定。

三、本管理辦法所稱工程是指桐鄉(xiāng)市康民路小學(xué)（育才中心）新建工程的房屋建筑、室外工程、設(shè)備安裝、管線敷設(shè)、裝飾裝修等工程項(xiàng)目。

四、全過(guò)程咨詢合同簽訂后3天內(nèi)將本工程全過(guò)程咨詢項(xiàng)目部組成人員名單、執(zhí)業(yè)資格證書、技術(shù)職稱原件及復(fù)印件和相關(guān)從業(yè)簡(jiǎn)歷，書面報(bào)建設(shè)局及建設(shè)單位核查備案。

五、全過(guò)程咨詢項(xiàng)目部做到組織機(jī)構(gòu)健全，崗位職責(zé)明確，專業(yè)協(xié)調(diào)配套，年齡層次合理，滿足全過(guò)程工程咨詢的需求。

六、咨詢工作應(yīng)遵守相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、審圖通過(guò)的施工圖紙，執(zhí)行工程建設(shè)技術(shù)規(guī)范和施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，按照全過(guò)程咨詢合同，工程總承包（EPC）合同及其他相關(guān)文件實(shí)施咨詢工作。對(duì)建設(shè)項(xiàng)目的質(zhì)量、進(jìn)度、投資控制、合同信息管理及現(xiàn)場(chǎng)施工安全管理，現(xiàn)場(chǎng)工程計(jì)量，結(jié)算等實(shí)施全過(guò)程咨詢，履行咨詢職責(zé)。

全過(guò)程咨詢管理辦法

七、按相關(guān)要求編制全過(guò)程咨詢實(shí)施方案，在委托授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)布相關(guān)指令，簽署相關(guān)憑證，編制審核工程造價(jià)。

八、全過(guò)程咨詢?nèi)藛T應(yīng)清楚咨詢控制程序，工程質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)，掌握工程現(xiàn)場(chǎng)情況及有關(guān)數(shù)據(jù)，滿足工程中對(duì)各項(xiàng)工序、參數(shù)的理解和需求，咨詢?nèi)藛T應(yīng)注意維護(hù)自身形象，遵守本項(xiàng)目制定的各項(xiàng)管理制度，不準(zhǔn)互相推諉，無(wú)理由拒絕或拖延本職工作。對(duì)工程存在的質(zhì)量問(wèn)題，安全隱患應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并及時(shí)發(fā)出整改通知單。

九、在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人（總監(jiān)理工程師）應(yīng)定期主持召開(kāi)咨詢工作會(huì)議（監(jiān)理例會(huì)），會(huì)議紀(jì)要由咨詢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)整理并經(jīng)與會(huì)各方代表會(huì)簽，存檔并作為階段性、竣工結(jié)算依據(jù)。

十、咨詢?nèi)罩卷毺顚懠皶r(shí)、內(nèi)容齊全（日期、天氣、人數(shù)、機(jī)械、材料進(jìn)場(chǎng)、檢測(cè)情況、施工部位、質(zhì)量安全檢查情況、進(jìn)度統(tǒng)計(jì)分析等），咨詢?cè)聢?bào)于當(dāng)月25日前報(bào)送建設(shè)單位（業(yè)主方），并附電子版。（以上內(nèi)容均為結(jié)算依據(jù)）。

十一、咨詢?nèi)藛T在工程實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的關(guān)鍵部位和關(guān)鍵工序的施工質(zhì)量全過(guò)程跟班旁站監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)簽發(fā)書面通知，要求施工方整改。施工方拒不整改的，征得建設(shè)方同意后簽發(fā)局部（或全部）停工指令，并有施工方承擔(dān)費(fèi)用及工期。

十二、咨詢?nèi)藛T按職責(zé)做好見(jiàn)證取樣，抽查抽檢，工程計(jì)量工作，做到材料進(jìn)場(chǎng)報(bào)驗(yàn)手續(xù)齊全，數(shù)量準(zhǔn)確，質(zhì)保資料與實(shí)物核驗(yàn)符合設(shè)計(jì)及規(guī)范要求。

十三、施工中存在的質(zhì)量問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并要求施工方進(jìn)行處理，重大質(zhì)量問(wèn)題不得隱瞞或私自處理。

全過(guò)程咨詢管理辦法

十四、為了工程順利實(shí)施，咨詢?nèi)藛T需加強(qiáng)事前和事中控制。施工過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)過(guò)程檢查，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并及時(shí)指出，簽發(fā)整改通知單，盡量減少事后工序驗(yàn)收時(shí)大量返工，鼓勵(lì)并推行BIM技術(shù)應(yīng)用。

十五、全過(guò)程咨詢單位應(yīng)編制項(xiàng)目全過(guò)程咨詢工作計(jì)劃，項(xiàng)目總進(jìn)度計(jì)劃，提出各分部、分項(xiàng)工程的季度、月度計(jì)劃，并審查施工單位編制的進(jìn)度計(jì)劃，對(duì)其實(shí)施的可行性提出意見(jiàn)。

十六、項(xiàng)目總負(fù)責(zé)人審核施工方提交的形象進(jìn)度和已完工程產(chǎn)值月報(bào)，并于每月25日前報(bào)送建設(shè)方。

十七、在工程實(shí)施過(guò)程中，咨詢?nèi)藛T需深入工程施工現(xiàn)場(chǎng)，了解承包人的工、料、機(jī)投入情況，對(duì)進(jìn)度計(jì)劃滯后提出分析意見(jiàn)，采取有效的控制措施，并督促承包人按總承包合同要求工期完成。

十八、工程實(shí)施中發(fā)生的工程優(yōu)化、變更，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定程序辦理，變更后應(yīng)附有原始記錄以便簽證，工程簽證計(jì)量需遵循實(shí)事求是、以合同為原則的依據(jù)，嚴(yán)禁無(wú)中生有，把關(guān)不嚴(yán)，依據(jù)不實(shí)的簽證。

十九、咨詢?nèi)藛T應(yīng)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全面的造價(jià)控制，加強(qiáng)事前控制，盡量減少工程變更的產(chǎn)生，嚴(yán)禁竣工結(jié)算價(jià)超合同價(jià)。

二十、所有工程變更、簽證，均需事前洽商，未辦理工程變更洽商手續(xù)，咨詢單位、承包人不得擅自變更，否則增加工程量不予確認(rèn)。

二十一、針對(duì)造價(jià)較大的變更、優(yōu)化，咨詢單位及施工方均需編制變更預(yù)算，提出變更、優(yōu)化理由，報(bào)由業(yè)主審核通過(guò)。

全過(guò)程咨詢管理辦法

二十二、全過(guò)程咨詢單位做好日常安全監(jiān)護(hù)督促工作，并定期組織現(xiàn)場(chǎng)安全文明生產(chǎn)的檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)要求施工方整改，整改不到位的，有權(quán)扣除本期文明施工措施費(fèi)。二

十三、全過(guò)程咨詢單位需檢查承包商的安全生產(chǎn)責(zé)任制，安全生產(chǎn)的組織保證體系、安全管理臺(tái)賬，督促承包商對(duì)施工作業(yè)人員進(jìn)行安全生產(chǎn)教育或分部分項(xiàng)工程的安全技術(shù)交底，督促施工方特種作業(yè)人員持證上崗。

二十四、全過(guò)程咨詢單位還應(yīng)督促承包商做好桐鄉(xiāng)市“國(guó)衛(wèi)”復(fù)查迎檢工作。施工揚(yáng)塵防控、環(huán)境污染防治、施工噪音控制、防擾民措施等工作。

二十五、建設(shè)單位籌建辦監(jiān)督全過(guò)程咨詢單位管理部的日常工作，及時(shí)協(xié)調(diào)解決咨詢工作中存在的問(wèn)題，組織對(duì)咨詢工作的考評(píng)。二

十六、籌建辦發(fā)現(xiàn)咨詢?nèi)藛T未按照委托咨詢合同約定履行咨詢職責(zé)的，有權(quán)要求咨詢單位整改和變更咨詢?nèi)藛T，直至解除咨詢合同，必要時(shí)將違規(guī)情況報(bào)上級(jí)監(jiān)管部門。

二十七、籌建辦根據(jù)工程情況，決定對(duì)咨詢?nèi)藛T的考勤方式，咨詢?nèi)藛T離開(kāi)工地，必須向籌建辦請(qǐng)假。總監(jiān)（項(xiàng)目負(fù)責(zé)人）離開(kāi)工地一天（包括一天）以上的，必須由本人以書面形式填寫請(qǐng)假申請(qǐng)單，征得批準(zhǔn)后方可離開(kāi)工地。其他咨詢?nèi)藛T請(qǐng)假二天（包括二天）以上的，同樣需報(bào)籌建辦批準(zhǔn)。

二十八、工程實(shí)施期間，咨詢?nèi)藛T的作息時(shí)間應(yīng)與承包商施工項(xiàng)目部保持一致。總監(jiān)（項(xiàng)目負(fù)責(zé)人）應(yīng)合理安排工作，保證有足夠的人員在公休日、節(jié)假日、夜間加班輪值。確保工序驗(yàn)收不受影響，保證工程順利實(shí)施，不影響咨詢服務(wù)的質(zhì)量。

全過(guò)程咨詢管理辦法

二十九、全過(guò)程咨詢單位應(yīng)制定專人負(fù)責(zé)咨詢工作的資料收集、整理歸檔及管理工作，加強(qiáng)對(duì)咨詢工作資料的日常管理。資料收集及時(shí)、真實(shí)完整、整理分類有序。

三

十、工程竣工后，應(yīng)督促承包商提交技術(shù)資料并審核，審核合格后，由承包商向建設(shè)方及政府相關(guān)部門移交。

三

十一、按照審計(jì)相關(guān)規(guī)定，咨詢單位必須配合提供結(jié)算所需的咨詢資料，并對(duì)結(jié)算初步審計(jì)。

浙江勛達(dá)工程咨詢有限公司

2018年6月

第三篇：企業(yè)(公司)客戶授信管理辦法

11農(nóng)村11銀行股份有限公司 企業(yè)（公司）客戶授信管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為促進(jìn)11農(nóng)村11銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）審慎經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步完善授信工作機(jī)制，規(guī)范授信管理，明確授信要求，提高授信管理水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《11銀行授信工作盡職指引》、《11銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《11銀行小企業(yè)授信工作盡職指引》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 客戶統(tǒng)一授信是指對(duì)單一客戶或集團(tuán)性客戶統(tǒng)一核定最高綜合授信額度，并在額度內(nèi)辦理授信業(yè)務(wù)，實(shí)行集中統(tǒng)一管理客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的管理制度。

授信按業(yè)務(wù)品種分為表內(nèi)授信和表外授信。表內(nèi)授信包括貸款、項(xiàng)目融資、貼現(xiàn)、透支、拆借和信貸資產(chǎn)回購(gòu)及買斷等；表外授信包括貸款承諾、保證、信用證、銀行信貸證明、票據(jù)承兌等。

授信按期限分為短期授信和中長(zhǎng)期授信。短期授信指一年以內(nèi)（含一年）的授信，中長(zhǎng)期授信指一年以上的授信。

第三條 授信額度，是指在客戶授信額度理論值之內(nèi)，結(jié)合客戶的經(jīng)營(yíng)管理水平、所處行業(yè)、發(fā)展階段、實(shí)際信用需求以及還款能力等因素，對(duì)客戶核定的辦理各類授信業(yè)務(wù)的限額。

第四條 本辦法只適用于企業(yè)法人客戶統(tǒng)一授信。

第五條 本行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)部、支行（以下簡(jiǎn)稱經(jīng)辦行）對(duì)客戶統(tǒng)一授信，應(yīng)遵守本辦法。

不足三年的客戶提供成立以來(lái)報(bào)表）；

4、有權(quán)部門頒發(fā)的抵、質(zhì)押物權(quán)屬證明；

5、貸款卡；

6、公司章程；

7、稅務(wù)登記證明。

（三）本行認(rèn)為需要提交的資料。

第九條 本行結(jié)合自身信用供給能力，在對(duì)客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力、信用履約情況、償債能力、信用需求、原有信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和擔(dān)保情況等進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，合理核定客戶最高統(tǒng)一授信額度。核定最高授信額度必須符合監(jiān)管部門的相關(guān)要求。

第十條 客戶統(tǒng)一授信與其他管理制度有密切聯(lián)系，不因?qū)嵭锌蛻艚y(tǒng)一授信管理而放松信貸基礎(chǔ)管理、崗位責(zé)任管理、貸款審批管理、風(fēng)險(xiǎn)管理?？蛻糇罡呓y(tǒng)一授信額度確定后，各項(xiàng)表內(nèi)外信用業(yè)務(wù)須分別按照相應(yīng)的管理辦法和業(yè)務(wù)規(guī)章辦理。

第十一條 客戶最高統(tǒng)一授信額度根據(jù)客戶申請(qǐng)和調(diào)查情況，可結(jié)合資產(chǎn)負(fù)債率控制法或抵（質(zhì)）押物變現(xiàn)額折扣法確定。

（一）資產(chǎn)負(fù)債率控制法，對(duì)經(jīng)營(yíng)期已滿兩個(gè)會(huì)計(jì)并能提供兩個(gè)完整會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、資金平衡表等）的客戶，以客戶有效凈資產(chǎn)為核心，綜合考慮客戶負(fù)債與權(quán)益控制比例、信用等級(jí)、或有負(fù)債、流動(dòng)性償債能力等因素，對(duì)擬授信客戶的全部資產(chǎn)通過(guò)評(píng)估、打折或協(xié)商，確定實(shí)有資產(chǎn)（已作為他行抵押物的資產(chǎn)從實(shí)有資產(chǎn)扣除），再減去實(shí)有負(fù)債后，得出相對(duì)安全線額度，作為授信的參考依據(jù)，授信額度控制在相對(duì)安全線額度的70%以內(nèi)。

企業(yè)的有效資產(chǎn)包括貨幣資金、房地產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備、存貨、應(yīng)收

大額資產(chǎn)也可列入計(jì)算范圍，其實(shí)有資產(chǎn)相對(duì)安全值按評(píng)估值的60%確定。

（二）抵（質(zhì)）押物變現(xiàn)額折扣法，對(duì)經(jīng)營(yíng)期不足兩個(gè)會(huì)計(jì)，能夠提供抵（質(zhì)）押物的，可采用抵（質(zhì)）押物變現(xiàn)額折扣法測(cè)算客戶授信額度。

對(duì)提供有效抵（質(zhì)）押物作擔(dān)保的客戶，可按抵（質(zhì)）押物評(píng)估后的實(shí)際價(jià)值作為授信額度的參考依據(jù)，其中：采用房地產(chǎn)抵押的，授信額度一般不超過(guò)抵押物價(jià)值的60%，最高不超過(guò)70%；采用存單、國(guó)債等有價(jià)單證質(zhì)押的，可以根據(jù)質(zhì)押擔(dān)保范圍合理授信額度，但質(zhì)押物價(jià)值應(yīng)能覆蓋授信本息；采用其他動(dòng)產(chǎn)抵押或者其他權(quán)利質(zhì)押的，授信額度一般不超過(guò)抵押物或質(zhì)押物評(píng)估后實(shí)際價(jià)值的50%，最高不超過(guò)60%。

第十二條 對(duì)由多個(gè)法人組成的企業(yè)集團(tuán)或集團(tuán)性關(guān)聯(lián)企業(yè)授信應(yīng)實(shí)行統(tǒng)一管理。本行根據(jù)授信客體風(fēng)險(xiǎn)大小和自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，在集團(tuán)內(nèi)各法人企業(yè)的最高綜合授信額度的基礎(chǔ)上，綜合確定對(duì)該集團(tuán)客戶的總體最高授信額度。在給集團(tuán)客戶授信前，應(yīng)通過(guò)查詢貸款卡信息及其他合法途徑，充分掌握集團(tuán)客戶的負(fù)債信息、關(guān)聯(lián)方信息、對(duì)外對(duì)內(nèi)擔(dān)保信息和訴訟情況等重大事項(xiàng)，防止對(duì)集團(tuán)客戶多頭授信、過(guò)度授信和不適當(dāng)分配授信額度。

第十三條 統(tǒng)一授信有效期一般為一年，最高綜合授信額度一年一定。經(jīng)本行授信管理委員會(huì)研究認(rèn)為授信有效期可超過(guò)一年的，可按授信管理委員會(huì)意見(jiàn)確定，并在有關(guān)協(xié)議中約定本行在一定條件下調(diào)整授信有效期和授信額度的權(quán)利。但應(yīng)符合監(jiān)管部門要求，并應(yīng)每年進(jìn)行復(fù)核授信額度以防范風(fēng)險(xiǎn)，復(fù)核授信額度可以與貸后管理一并進(jìn)行。

（四）辦理?yè)?dān)保手續(xù)。本行就批準(zhǔn)的最高綜合授信額度，按照相關(guān)規(guī)定辦理最高額保證或最高額抵、質(zhì)押手續(xù)。對(duì)統(tǒng)一授信有效期內(nèi)發(fā)生的期限超過(guò)最高額擔(dān)保期間的單筆信用業(yè)務(wù)，本行應(yīng)要求客戶提供相應(yīng)的擔(dān)保。

（五）簽訂授信協(xié)議。本行和客戶簽訂公開(kāi)統(tǒng)一授信協(xié)議書。

（六）授信額度的使用。授信額度的使用按照本行有關(guān)信貸管理規(guī)定辦理。

第四章 統(tǒng)一授信管理

第十九條 對(duì)統(tǒng)一授信的客戶，經(jīng)辦行要配備專（兼）職管戶客戶經(jīng)理，主要職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)逐筆審查、報(bào)批客戶信用需求，并做好發(fā)放工作；

（二）監(jiān)管客戶經(jīng)營(yíng)狀況和授信額度使用情況，并登記授信額度使用臺(tái)賬；

（三）定期了解保證人的經(jīng)營(yíng)狀況，測(cè)算抵押物的實(shí)際價(jià)值；

（四）負(fù)責(zé)清收到期貸款本金、利息；

（五）建立并管理客戶統(tǒng)一授信檔案。

第二十條

總行授信管理部門和信貸管理部門應(yīng)按照授信盡職要求對(duì)授信方案進(jìn)行調(diào)查、審查。并對(duì)授信品種、金額、用途、利率、服務(wù)收費(fèi)、期限、償還方式、擔(dān)保條件等提出建議。

（一）客戶非財(cái)務(wù)分析包括但不限于以下方面：

1、基本情況分析：包括主體資格合規(guī)合法性、注冊(cè)資本、成立時(shí)間、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東情況、經(jīng)營(yíng)范圍、管理層素質(zhì)等。

2、經(jīng)營(yíng)情況分析：包括內(nèi)控及財(cái)務(wù)制度、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)情況、生產(chǎn)技術(shù)和工藝等。

3、外部環(huán)境分析：包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境

爭(zhēng)情況，明確客戶辦理業(yè)務(wù)的利率、費(fèi)率、保證金比率。

（六）擔(dān)保條款。按照抵（質(zhì)）押物變現(xiàn)額折扣法核定授信額度的，應(yīng)對(duì)擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行明確規(guī)定；按照資產(chǎn)負(fù)債率控制法等其他方法核定授信額度的，可根據(jù)需要對(duì)用信時(shí)應(yīng)提供的擔(dān)保予以明確。

（七）授信管理要求。

第二十二條 授信決策應(yīng)在書面授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行，不得超越權(quán)限進(jìn)行授信。

授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行，不得違反程序或減少程序進(jìn)行授信。

第二十三條 建立系統(tǒng)內(nèi)統(tǒng)一授信客戶信息共享制度?？傂幸岩驯徽{(diào)整或終止授信額度的客戶名單及時(shí)通知轄內(nèi)各支行。

第二十四條 授信方案實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)按照相關(guān)信貸管理制度的規(guī)定和授信方案要求執(zhí)行，否則不得使用授信額度。對(duì)授信方案實(shí)施情況要實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)預(yù)警并處理授信風(fēng)險(xiǎn)。

第二十五條 本行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并形成書面監(jiān)測(cè)報(bào)告。重點(diǎn)監(jiān)測(cè)以下內(nèi)容：

（一）客戶是否按約定用途使用授信，是否誠(chéng)實(shí)地全面履行合同；

（二）授信項(xiàng)目是否正常進(jìn)行；

（三）客戶的法律地位是否發(fā)生變化；

（四）客戶的財(cái)務(wù)狀況是否發(fā)生變化；

（五）授信的償還情況；

（六）抵押品可獲得情況和質(zhì)量、價(jià)值等情況。

第二十六條 本行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)授信的跟蹤檢查，了解和掌握客戶的經(jīng)營(yíng)管理狀況，督促客戶不斷提高經(jīng)營(yíng)管理效益，保證授信安全。本行應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)授信主體的潛在風(fēng)險(xiǎn)并發(fā)出預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)提示。應(yīng)關(guān)注和搜

第三十一條 對(duì)列入觀察名單的授信應(yīng)設(shè)立明確的指標(biāo)，進(jìn)一步觀察判斷是否將該筆授信從觀察名單中刪去或降級(jí)；對(duì)劃入問(wèn)題授信的，經(jīng)辦行應(yīng)指定專人管理。

第三十二條 對(duì)問(wèn)題授信應(yīng)采取以下措施：

（一）確認(rèn)實(shí)際授信余額；

（二）重新審核所有授信文件，征求法律、審計(jì)和問(wèn)題授信管理等方面專家的意見(jiàn)；

（三）對(duì)于尚未實(shí)施的授信額度，依照約定條件和規(guī)定予以終止。依法難以終止或因終止將造成客戶經(jīng)營(yíng)困難的，應(yīng)對(duì)未實(shí)施的授信額度專戶管理，未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)，不得使用；

（四）要求保證人履行保證責(zé)任，追加擔(dān)?；蛐惺箵?dān)保權(quán)；

（五）向所在地司法部門申請(qǐng)凍結(jié)問(wèn)題授信客戶的存款賬戶以減少損失；

（六）其他必要的處理措施。

第六章 統(tǒng)一授信特別規(guī)定

第三十三條 授信客戶發(fā)生下列情況之一，經(jīng)辦行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)，及時(shí)調(diào)整授信額度或終止授信。

（一）客戶發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，出現(xiàn)貸款逾期、欠息、或有資產(chǎn)墊付等違約事項(xiàng)發(fā)生，并在本行要求限期履約仍未踐約；

（二）客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng)，客戶產(chǎn)權(quán)關(guān)系和經(jīng)營(yíng)體制發(fā)生重大變化，并有可能導(dǎo)致客戶出現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)；

（三）客戶挪用或轉(zhuǎn)移本行信用；

（四）客戶從其他金融機(jī)構(gòu)獲得追加信用額度后，原則上應(yīng)相應(yīng)減少信用額度；

（五）外部政策變動(dòng)；

第三十六條 本行應(yīng)依據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，對(duì)列入國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策限制和淘汰類的新建項(xiàng)目，不得提供授信；對(duì)屬于限制類的現(xiàn)有生產(chǎn)能力，且國(guó)家允許企業(yè)在一定期限內(nèi)采取措施升級(jí)的，可按信貸原則繼續(xù)給予授信支持；對(duì)于淘汰類項(xiàng)目，應(yīng)停止各類形式的新增授信支持，并采取措施收回已發(fā)放的授信。不得繞開(kāi)項(xiàng)目授信的程序，以流動(dòng)資金貸款、承兌匯票或其他各種表內(nèi)外方式向建設(shè)項(xiàng)目提供融資和擔(dān)保。

第三十七條

加強(qiáng)授信管理執(zhí)行情況的檢查與監(jiān)督，對(duì)發(fā)生以下情況之一的，要按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)主要領(lǐng)導(dǎo)人和直接責(zé)任人進(jìn)行處罰。

（一）非信貸部門審查核定客戶授信額度；

（二）越權(quán)審批客戶授信額度；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)向客戶提供本行信用；

（四）參與或默許客戶編制假財(cái)務(wù)報(bào)表，以幫助客戶獲得授信額度；

（五）對(duì)客戶發(fā)生的重大變化不及時(shí)報(bào)告，以致造成本行信貸資金損失。

（六）未根據(jù)預(yù)警信號(hào)及時(shí)采取必要保全措施的；

（七）故意隱瞞真實(shí)情況的；

（八）不配合授信盡職調(diào)查人員工作或提供虛假信息的；

（九）其他未盡職的行為。

第七章 附 則

第三十八條

本辦法由11農(nóng)村11銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。

第三十九條 本辦法自發(fā)文之日起施行。

第四篇：企業(yè)(公司)客戶信用評(píng)級(jí)管理辦法

11農(nóng)村11銀行股份有限公司

企業(yè)（公司）客戶信用評(píng)級(jí)管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條

為科學(xué)評(píng)價(jià)客戶信用狀況，有效防范11農(nóng)村11銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及《11省農(nóng)村信用社客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法》等制度和本行實(shí)際，特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱企業(yè)是指符合中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)管理制度健全，能提供會(huì)計(jì)報(bào)表的企業(yè)法人、合伙類企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、法人客戶分支機(jī)構(gòu)（依法獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，單獨(dú)或獨(dú)立核算，并經(jīng)總公司授權(quán)）。事業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織參照本辦法。

第三條 企業(yè)客戶信用等級(jí)評(píng)定，是指按照統(tǒng)一的財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)，以償債能力和還款意愿為核心，從信用履約能力、償債能力、盈利能力、經(jīng)營(yíng)及發(fā)展能力等方面，對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)和內(nèi)部信用等級(jí)確定。

第四條

信用等級(jí)評(píng)定采取定量分析與定性分析相結(jié)合的方法，遵循“統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格程序、分級(jí)管理、動(dòng)態(tài)調(diào)整”的原則。

第五條

企業(yè)客戶信用等級(jí)評(píng)定是本行信貸管理的基礎(chǔ)性工作，評(píng)級(jí)結(jié)果是信貸準(zhǔn)入與退出、信貸風(fēng)險(xiǎn)審查、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、貸款定價(jià)政策和授信管理的重要參考因素。

第二章 評(píng)定對(duì)象和分類

第六條 信用等級(jí)評(píng)定對(duì)象：除未投產(chǎn)的新建企業(yè)不予評(píng)級(jí)外，與本行有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系往來(lái)、需由本行提供資信證明及自愿

申請(qǐng)

滿分；經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流入量充足；具有較強(qiáng)的償債能力，違約風(fēng)險(xiǎn)較小，發(fā)展前景較好。

A級(jí)(實(shí)力較強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)較低)：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，管理層（主要經(jīng)營(yíng)者）素質(zhì)較好，各類信用記錄、資產(chǎn)負(fù)債率為滿分；現(xiàn)金流量較充足；違約風(fēng)險(xiǎn)偏低，發(fā)展前景良好。

BBB級(jí)(實(shí)力中上，有一定風(fēng)險(xiǎn))：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，管理層（主要經(jīng)營(yíng)者）素質(zhì)良好，各類信用記錄、資產(chǎn)負(fù)債率為滿分；現(xiàn)金流量基本充足；經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)影響增多；違約風(fēng)險(xiǎn)中低，發(fā)展前景穩(wěn)定。

BB級(jí)（實(shí)力中等，風(fēng)險(xiǎn)趨升）：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，管理層（主要經(jīng)營(yíng)者）素質(zhì)一般，信用記錄較好；經(jīng)營(yíng)實(shí)力中下，應(yīng)付較大風(fēng)險(xiǎn)能力明顯不足，現(xiàn)金流量基本能夠保證；經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)影響增強(qiáng)；違約風(fēng)險(xiǎn)趨升，發(fā)展前景一般。

B級(jí)（實(shí)力中下，風(fēng)險(xiǎn)偏大）：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，管理層（主要經(jīng)營(yíng)者）素質(zhì)一般，信用記錄經(jīng)營(yíng)實(shí)力一般，現(xiàn)金流量開(kāi)始出現(xiàn)不足，經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)影響較大，風(fēng)險(xiǎn)較大。

第十一條 信用等級(jí)與客戶分類。評(píng)定后的信用等級(jí) AAA級(jí)、AA級(jí)、A級(jí)為優(yōu)良客戶；BBB、BB、B級(jí)為一般客戶。

第十二條 農(nóng)、工、商、綜合類客戶信用等級(jí)設(shè)臵：

（一）AAA級(jí)：得分≥90分上，且滿足下列限制性條件（下同）：資產(chǎn)負(fù)債率、利息和到期信用償還記錄等指標(biāo)得分均為滿分，經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金凈流量＞0。

上述一項(xiàng)指標(biāo)達(dá)不到要求，必須下調(diào)信用等級(jí)，直至分值和限制性條件全部滿足為止（下同）。

（二）AA級(jí)：85分≤得分＜90分，且資產(chǎn)負(fù)債率、利息和到

第四章 信用等級(jí)評(píng)定管理

第十四條 信用等級(jí)每年評(píng)定一次，原則上在財(cái)務(wù)報(bào)表形成后評(píng)級(jí)。對(duì)申請(qǐng)建立信用關(guān)系的新拓展客戶可隨時(shí)評(píng)級(jí)，原則上使用財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)，信用等級(jí)有效期一年。

第十五條 對(duì)AAA、AA客戶信用等級(jí)評(píng)定，財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)（事業(yè)法人除外，下同）。非財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的提取，以評(píng)定時(shí)為準(zhǔn)。對(duì)保留意見(jiàn)或不確定的審計(jì)報(bào)告，由授信管理部門調(diào)查核實(shí)。財(cái)務(wù)報(bào)表未經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的需要評(píng)級(jí)結(jié)果中注明。

第十六條 信用等級(jí)評(píng)定的程序?yàn)椋涸u(píng)級(jí)人員調(diào)查核實(shí)財(cái)務(wù)報(bào)表，搜集客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)等相關(guān)資料，按照本辦法規(guī)定的指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測(cè)算、填寫信用等級(jí)測(cè)評(píng)表，撰寫初評(píng)報(bào)告，經(jīng)客戶經(jīng)理審查初定，支行行長(zhǎng)審核同意后，上報(bào)總行逐級(jí)審批。

（一）B、BB 級(jí)客戶信用等級(jí)由支行客戶經(jīng)理調(diào)查初評(píng)，支行行長(zhǎng)審核同意后，按貸款審批流程報(bào)總行，由授信管理部審批。

（二）BBB、A級(jí)客戶由支行客戶經(jīng)理調(diào)查、初評(píng)、撰寫初評(píng)報(bào)告，支行行長(zhǎng)審查初定，按貸款審批流程報(bào)總行，由總行授信管理委員會(huì)審批。

（三）AA、AAA級(jí)客戶由支行客戶經(jīng)理調(diào)查、初評(píng)、撰寫初評(píng)報(bào)告，支行行長(zhǎng)審查初定，按貸款審批流程報(bào)總行，由總行授信管理委員會(huì)審批后逐級(jí)上報(bào)咨詢審批。

第十七條 信用評(píng)級(jí)的調(diào)查內(nèi)容包括：走訪客戶，實(shí)地查看經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)施狀況，了解客戶經(jīng)營(yíng)管理及財(cái)務(wù)狀況，收集、整理、分析財(cái)務(wù)報(bào)表和信用記錄等相關(guān)資料，根據(jù)調(diào)查情況和財(cái)務(wù)

（一）客戶提供的財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)資料明顯失實(shí)。

（二）客戶出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)困難或財(cái)務(wù)指標(biāo)明顯惡化。

（三）客戶法定代表人及主要管理人員涉嫌重大貪污、受賄、舞弊、抽逃資本金等違法經(jīng)營(yíng)案件的；客戶對(duì)本行或其他債權(quán)人發(fā)生重大違約行為的。

（四）客戶主要管理人員發(fā)生重大變更，對(duì)本行債權(quán)造成重大不利影響的。

（五）客戶資本金不能按期足額到位，行業(yè)發(fā)展前景不樂(lè)觀。

（六）對(duì)本行的信貸管理要求拒不配合，逃避信貸監(jiān)管。

（七）被人民銀行或銀監(jiān)會(huì)列入黑名單或被銀行同業(yè)協(xié)會(huì)或合作金融行業(yè)管理部門公布為不守信譽(yù)客戶。

（八）母公司或其他關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)困難，或其所在地區(qū)有政局不穩(wěn)、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)較大等潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，可能對(duì)客戶產(chǎn)生重大不利影響的。

（九）其他重大情況。

第五章 委托評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)管理

第二十三條 為加強(qiáng)信用評(píng)級(jí)管理，本行可委托有資格的咨詢?cè)u(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)借款企業(yè)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定。第二十四條 委托評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)由省11按照公開(kāi)、公正、透明的原則合理選擇，被選入圍的委托評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)必須有一定經(jīng)驗(yàn)的金融、會(huì)計(jì)、證券、投資、評(píng)估等專業(yè)知識(shí)的專業(yè)評(píng)估人員，具有一定的信用評(píng)級(jí)工作經(jīng)驗(yàn)和公信力，能獨(dú)立、客觀、公正、準(zhǔn)確評(píng)級(jí)，執(zhí)業(yè)道德良好，并具有相關(guān)部門認(rèn)定的資格。

第五篇：公司客戶服務(wù)部駐外人員管理辦法

一、總則

第一條 為促進(jìn)金鵬通信實(shí)業(yè)有限公司客戶服務(wù)事業(yè)的發(fā)展，加強(qiáng)客戶服務(wù)部渠道系統(tǒng)的自律和科學(xué)化管理，規(guī)范外派人員的工作行為，廣州金鵬通信實(shí)業(yè)有限公司客戶服務(wù)部（以下簡(jiǎn)稱客服部）在《廣州金鵬通信實(shí)業(yè)有限公司人力資源管理?xiàng)l例》和《廣州金鵬通信實(shí)業(yè)有限公司客戶服務(wù)部外派人員管理規(guī)范》的基礎(chǔ)上特制定“外派人員管理辦法”

第二條 本章程適用于所有客服部的外派人員，包括在當(dāng)?shù)卣衅笍氖陆瘗i通信實(shí)業(yè)有限公司客戶服務(wù)工作的人員。

第三條 客服部將會(huì)依據(jù)外派人員對(duì)本章程所規(guī)定的職責(zé)的完成情況，按《廣州金鵬通信實(shí)業(yè)有限公司客戶服務(wù)部外派人員工作績(jī)效考核制度》對(duì)外派人員進(jìn)行量化考核并為渠道優(yōu)化做相應(yīng)而適當(dāng)?shù)膷徫徽{(diào)整。

二、外派人員崗位職責(zé)

第一條 售后網(wǎng)絡(luò)的規(guī)劃、維護(hù)及優(yōu)化。

第二條 協(xié)調(diào)運(yùn)營(yíng)商、代理商、授權(quán)站點(diǎn)以及廠家之間的關(guān)系。

第三條 收集、反饋市場(chǎng)信息，包括產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手市場(chǎng)運(yùn)作情況等信息。

第四條 指導(dǎo)培訓(xùn)站點(diǎn)運(yùn)作、備件運(yùn)作、技術(shù)支持等。

第五條 處理投訴，在惡性事件投訴中能應(yīng)付危機(jī)事件。

三、外派人員具體工作指導(dǎo)

（一）、工作態(tài)度方面

1、外派人員是金鵬公司為了更好地開(kāi)展當(dāng)?shù)乜蛻舴?wù)工作而設(shè)立的人員安排，其職責(zé)是代表客戶服務(wù)部在一定的區(qū)域范圍內(nèi)進(jìn)行金鵬小靈通售后客戶服務(wù)的相關(guān)工作。外派人員是金鵬公司為了更好地進(jìn)行當(dāng)?shù)乜蛻舴?wù)工作而設(shè)立的人員安排，其職責(zé)是代表客戶服務(wù)部在一定的區(qū)域范圍內(nèi)進(jìn)行金鵬終端產(chǎn)品售后客戶服務(wù)的相關(guān)工作，代表著金鵬公司的形象。外派人員任何的言行舉止將和公司的形象息息相關(guān)。因此，外派人員要嚴(yán)格要求自己，不得做出任何如工作散漫、不服從公司的工作安排、消極抵觸公司下達(dá)的工作任務(wù)、從事與本公司利益沖突的兼職等等這些有損公司利益的行為，或散播如抱怨等這類有損公司利益的言論。

2、外派人員必須對(duì)各地市的站點(diǎn)運(yùn)作狀況保持良好的監(jiān)督管理，外派人員的通訊工具在規(guī)定的工作時(shí)間內(nèi)（周一至周日8：00－24：00），必須保持暢通。便于站點(diǎn)有重要信息時(shí)能迅速反饋給外派，而公司有任何指示也同樣可以及時(shí)傳達(dá)。避免因信息反饋不暢通而導(dǎo)致重大事件的發(fā)生或錯(cuò)過(guò)了最佳處理時(shí)間。

3、外派人員都遠(yuǎn)離總部在全國(guó)各地開(kāi)展著我公司的售后工作，而公司對(duì)外派人員進(jìn)行有效監(jiān)督管理的重要手段之一就是外派工作周報(bào)表。工作周報(bào)是外派人員具體工作內(nèi)容和安排計(jì)劃的體現(xiàn)。為了讓總部對(duì)外派的工作計(jì)劃做一定的合理性指導(dǎo)，每一位外派人員應(yīng)該高度重視，認(rèn)真、負(fù)責(zé)地填寫工作周報(bào)，并要求每周一中午1點(diǎn)前以郵件或傳真的方式上報(bào)給渠道工程師并抄送渠道經(jīng)理，渠道會(huì)按照外派人員的工作報(bào)表給予適當(dāng)?shù)闹笇?dǎo)并監(jiān)督。

4、由于外派人員工作的特殊性，公司在多方面給予適當(dāng)?shù)难a(bǔ)助。外派人員在每月規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將上月差旅補(bǔ)助方面的單據(jù)郵寄回公司報(bào)銷。因公司財(cái)務(wù)有規(guī)定的時(shí)間受理報(bào)銷事宜，因此，外派人員必須在我部門規(guī)定的次月10號(hào)前將上月相關(guān)報(bào)銷憑證及時(shí)寄回。另外，外派人員提交的差旅費(fèi)報(bào)銷必須是經(jīng)過(guò)總部批示產(chǎn)生的差旅費(fèi)用，如發(fā)現(xiàn)外派有做假行為，將在報(bào)銷和考核中給予處罰。

（二）、授權(quán)站運(yùn)作管理方面

1、授權(quán)站代表著金鵬企業(yè)進(jìn)行當(dāng)?shù)厥酆蠓?wù)工作，直接決定著客戶對(duì)金鵬公司的形象，而服務(wù)態(tài)度是客戶服務(wù)中的重要一環(huán)。通常許多服務(wù)投訴是由于用戶對(duì)授權(quán)站的服務(wù)態(tài)度不滿意而產(chǎn)生的，因此，授權(quán)站的服務(wù)態(tài)度管理和培訓(xùn)將直接影響到我公司的售后質(zhì)量，外派人員應(yīng)該以給予高度的重視。適當(dāng)?shù)刂芷谛詫?duì)授權(quán)站點(diǎn)的服務(wù)態(tài)度進(jìn)行了解，培訓(xùn)。

2、維修工單是總部和授權(quán)站之間進(jìn)行勞務(wù)費(fèi)結(jié)算的重要依據(jù)。外派人員必須指導(dǎo)好服務(wù)站正確規(guī)范填寫并及時(shí)郵寄，以便減少回訪和核算時(shí)的工作量，提高結(jié)算工作效率。同時(shí)，應(yīng)該周期性對(duì)站點(diǎn)對(duì)勞務(wù)費(fèi)結(jié)算進(jìn)行溝通，教育站點(diǎn)別做假，確保公司的利益不受損害。同時(shí)，如發(fā)現(xiàn)站點(diǎn)有做假行為，應(yīng)當(dāng)搜集站點(diǎn)有效證據(jù)并向公司舉報(bào)，并對(duì)該站進(jìn)行一定的教育。

3、授權(quán)服務(wù)站正常的運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)適量的備機(jī)備件而不能通過(guò)私自向局方借用銷售機(jī)器做為售后周轉(zhuǎn)，更不能未經(jīng)過(guò)公司允許私自拆機(jī)（包括拆銷售機(jī)/備用機(jī)/故障機(jī)）以獲得維修備件。如果出現(xiàn)上訴事實(shí)，外派人員應(yīng)及時(shí)上報(bào)給渠道工程師。授權(quán)站不得將無(wú)申請(qǐng)備件返廠，外派人員也應(yīng)該周期性地對(duì)授權(quán)站進(jìn)行備件培訓(xùn)。

（三）、關(guān)系處理方面

1、與運(yùn)營(yíng)商間的關(guān)系：由于小靈通銷售市場(chǎng)的特殊性，外派人員必須高度重視與運(yùn)營(yíng)商之間的關(guān)系，與之保持良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，隨時(shí)了解運(yùn)營(yíng)商對(duì)本司售后服務(wù)的評(píng)價(jià)以及要求，及時(shí)做出相應(yīng)的對(duì)策和反饋信息。

2、與授權(quán)點(diǎn)的關(guān)系：處理好與授權(quán)站之間的關(guān)系，是開(kāi)展當(dāng)?shù)乜头ぷ鞯年P(guān)鍵。外派人員必須協(xié)調(diào)好與授權(quán)站的關(guān)系，使授權(quán)站與外派人員的溝通渠道保持暢通和及時(shí)。避免授權(quán)站因無(wú)法與外派人員聯(lián)系或沒(méi)有協(xié)調(diào)好而導(dǎo)致售后問(wèn)題的產(chǎn)生。

3、與銷售部門之間的關(guān)系：售后的工作是為銷售服務(wù)的，因此，外派人員的工作與市場(chǎng)銷售息息相關(guān)。外派人員必須經(jīng)常與當(dāng)?shù)氐匿N售人員保持密切的溝通，每周從銷售人員處獲得必要的銷售信息，這些信息是客服部制定服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的分布，申請(qǐng)備件的數(shù)量以及機(jī)型的故障率等重要的依據(jù)。同時(shí)這些信息也要提供給當(dāng)?shù)氐匿N售人員制定必要的改進(jìn)措施。

（四）、推廣支持方面

授權(quán)站的維修質(zhì)量直接關(guān)系到金鵬企業(yè)的聲譽(yù)。外派人員必須和客服技術(shù)部門保持密切的聯(lián)系，取得相關(guān)的技術(shù)資料和技術(shù)支持，有計(jì)劃地對(duì)授權(quán)站的維修人員實(shí)施技術(shù)培訓(xùn)和指導(dǎo)工作，提高當(dāng)?shù)厥跈?quán)站的維修技術(shù)水平，確保維修質(zhì)量。避免由于外派人員的技術(shù)支持不到位而導(dǎo)致授權(quán)站產(chǎn)生有關(guān)技術(shù)問(wèn)題的投訴。

（五）、信息反饋方面

1、質(zhì)量問(wèn)題反饋：外派人員對(duì)質(zhì)量問(wèn)題的反饋應(yīng)及時(shí)到位，以免造成售后工作被動(dòng)。

2、相關(guān)信息反饋：外派經(jīng)理負(fù)責(zé)區(qū)域的授權(quán)站如有相關(guān)信息變更或外派人員本身通訊信息方面有所變更，應(yīng)及時(shí)通知渠道負(fù)責(zé)人。以免信息反饋不及時(shí)而造成公司的損失。

3、局方故障機(jī)庫(kù)存信息反饋：外派人員應(yīng)在每月工作月報(bào)表中上報(bào)所負(fù)責(zé)地區(qū)的局方故障機(jī)庫(kù)存數(shù)量，避免造成大量積壓。避免因外派人員沒(méi)有及時(shí)上報(bào)該地區(qū)的這類故障機(jī)庫(kù)存信息而滯后了問(wèn)題解決的最佳時(shí)機(jī)，導(dǎo)致公司承受更大的損失。

（六）、突發(fā)事件處理方面

如果出現(xiàn)有關(guān)投訴涉及到技術(shù)監(jiān)督局、消協(xié)以及新聞媒體等影響重大的部門，外派人員必須本著維護(hù)金鵬企業(yè)形象為宗旨，采取主動(dòng)，積極跟進(jìn)，及時(shí)匯報(bào)的方法，對(duì)事件全程跟蹤，將解決方案落實(shí)到位。避免因工作方面的疏漏令本公司的產(chǎn)品出現(xiàn)在技術(shù)監(jiān)督局、消協(xié)以及新聞媒體等曝光的事件。

（七）、業(yè)績(jī)體現(xiàn)方面

1、備機(jī)管控

備用機(jī)是決定公司售后投入成本大小的一項(xiàng)重要因素。外派應(yīng)該自覺(jué)適量地申請(qǐng)備用機(jī)來(lái)解決問(wèn)題，并迅速周轉(zhuǎn)這些備用機(jī)以達(dá)到更高效的利用，同時(shí)，要注意租用期限，及時(shí)歸還。

2、負(fù)責(zé)區(qū)域換新量控制

各區(qū)域換新問(wèn)題也是決定公司售后投入成本大小的另一項(xiàng)重要因素，因此，各區(qū)域外派人員應(yīng)對(duì)各站點(diǎn)的運(yùn)作保持監(jiān)控狀態(tài)，適當(dāng)適量地對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)，減少因站點(diǎn)運(yùn)作不規(guī)范售后服務(wù)沒(méi)及時(shí)到位解決問(wèn)題而出現(xiàn)的換新問(wèn)題。

三、外派人員崗位優(yōu)化調(diào)動(dòng)規(guī)定

為了平衡好外派和總部的人員需求，合理分配勞動(dòng)力，避免出現(xiàn)某些地方人手盈余而另一些崗位則人員緊缺的情況，同時(shí)也是為了提高各崗位的工作效率，外派人員崗位優(yōu)化調(diào)動(dòng)將根據(jù)地域情況和銷售情況分配人員數(shù)目。另外，為了更有效保持外派人員的對(duì)工作崗位的積極性，進(jìn)一步推進(jìn)外派人員的科學(xué)化管理，外派人員實(shí)行定期崗位輪換制。外派在同一區(qū)域任職過(guò)久、外派月度考核分?jǐn)?shù)低于60分或其他原因而不適合在原區(qū)域繼續(xù)留任，總部將考慮將其調(diào)離原負(fù)責(zé)區(qū)域。

(一)、以上規(guī)定的遵循以下三條原則：

1）、外派在某地區(qū)任職未滿半年，無(wú)重大失誤崗位不調(diào)整；每個(gè)季度根據(jù)外派績(jī)效考核平均分進(jìn)行一次季度排名，排名結(jié)果作為調(diào)崗的依據(jù)。

2）、全國(guó)區(qū)域性崗位調(diào)整每半年進(jìn)行一次；每月外派績(jī)效考核得分低于60分者，相應(yīng)做崗位調(diào)整；同一地區(qū)任期滿一年者，原則上都要進(jìn)行區(qū)域調(diào)整。

3）、銷量較多的地區(qū)由一個(gè)外派和渠道助理重點(diǎn)管理；銷量適中的地區(qū)由一個(gè)外派人員進(jìn)行管理；若干個(gè)銷量較小的地區(qū)由一個(gè)外派統(tǒng)一管理。

(二)、具體內(nèi)容如下：

1.以上規(guī)定適用對(duì)象：所有外派人員

2.外派人員的劃分（包括一站通）：

一類—外派客戶經(jīng)理員

二類—外派備件管理員

三類—外派技術(shù)人員

3.地區(qū)劃分原則：

一類地區(qū)—銷量達(dá)20萬(wàn)或該地區(qū)銷售機(jī)器10萬(wàn)以上且所銷售主要為高故障率機(jī)型的地區(qū)

二類地區(qū)—銷量介于10～20萬(wàn)之間的地區(qū)

三類地區(qū)—銷量少于10萬(wàn)的地區(qū)

4.外派分配原則：

一類地區(qū)—由一個(gè)外派人員管理，同時(shí)，渠道助理重點(diǎn)協(xié)助

二類地區(qū)—由一個(gè)外派人員管理

三類地區(qū)—由一個(gè)外派人員管理多個(gè)相鄰的三類地區(qū)

注：建立了一站通的區(qū)域，因?yàn)橐徽就ǖ穆毮芤呀?jīng)大部分取代了外派的日常工作，所以，外派人員的分配按三類地區(qū)原則分配。

5.外派人員定期崗位輪換周期：每半年1次

在以上規(guī)定的執(zhí)行過(guò)程中，外派人員崗位調(diào)整中的工作交接必須嚴(yán)格按“外派調(diào)動(dòng)或離職工作交接規(guī)定”執(zhí)行！